Задаток это – Задаток — Википедия

Содержание

что это такое по ГК РФ, отличие от залога и аванса, как его правильно оформить

Задаток – это один из способов обеспечения выполнения обязательств по предстоящей сделке, наряду с авансом, залогом, поручительством и некоторыми другими инструментами.

Что включает в себя процедура его внесения и в чем заключаются ее особенности, разберем в данной статье.

Содержание статьи

Определение, основные функции

Подробное определение содержится в ст. 380 Гражданского кодекса РФ, она гласит, что это некая денежная сумма, внесенная одним из участников договорного обязательства в пользу другого в счет предстоящих по данному соглашению платежей.

Задаток – это также подтверждение подписания договора и вступления его в законную силу со всеми предусмотренными обязательствами. Основная его функция – служить гарантом обеспечения всех пунктов соглашения, в рамках которого он был получен.

Когда он используется?

Задаток может быть получен только при заключении договора, предусматривающего обязательства обеих сторон, причем одна из них должна выплатить другой определенную сумму денег. Самый распространенный пример подобных соглашений – сделки по купле-продаже недвижимого имущества.

Данная сумма – это необязательная часть процесса подписания договора, если участники полностью доверяют друг другу.

Тем не менее, практически каждая крупная сделка между гражданами РФ заключается с ее внесением, поскольку каждая из сторон желает иметь гарантии, имеющие юридическую силу, а не просто устные обещания.

Например, при продаже дома продавец наверняка захочет заключить данное соглашение, чтобы быть уверенным в намерении покупателя приобрести именно его недвижимость. Гарантий потребует и покупатель, чтобы за время подготовки сделки продавец не нашел более выгодный вариант.

Можно отметить несколько видов сделок, которые практически всегда совершаются с внесением задатка:

  • Отсутствие у покупателя всей суммы денег на руках, в этом случае внесенные средства будут являться гарантом для продавца, что второй участник сделки найдет нужные финансы в сроки, оговоренные в соглашении.
  • Недооформленный пакет документов на продаваемый объект у его владельца. Задаток будет внесен на срок, согласованный сторонами и необходимый для подготовки всех нужных бумаг.
  • Обременение, имеющееся на объекте сделки. Например, для обеспечения банковского кредита. Задаток как раз и послужит нужной суммой для снятия обременения. Но покупателю лучше перестраховаться и попросить у продавца документ, подтверждающий факт, что этой суммы хватит на процедуру вывода недвижимости из-под залога. Идеальным вариантом будет одномоментное подписание соглашения о задатке и снятии бремени, например – досрочном погашении кредита. Так покупатель обезопасит себя от неприятных обстоятельств, когда сумма будет потрачена, а объект все еще находится в залоге.
  • Временное отсутствие одного из участников сделки. Причины могут быть разными – от срочной командировки до банального отпуска на курорте. В этом случае внесенные средства будут служить гарантом того, что сделка состоится, когда уехавший участник вернется.

В чем разница между задатком и авансом?

В ГК РФ нет точного определения аванса. Но законодательно регулируются отношения по предварительной оплате товаров или услуг. Так, предварительно внесенная частичная или полная сумма стоимости продаваемого объекта – это ни что иное, как аванс. Главное отличие авансового платежа от задатка в том, что первый

не обязывает участников сделки к исполнению обязательств по договору. Любая из сторон вправе отказаться от сделки, аванс будет полностью возвращен.

Совсем по-другому решается вопрос с возвращением задатка. Сумма не подлежит возврату, если сделка срывается по вине того, кто ее вносил. Аванс несет в себе лишь одну функцию – платежную. Задаток же, помимо платежной, выполняет еще две важных функции – обеспечительную и удостоверяющую.

Более подробную информацию о данных понятиях вы можете почерпнуть из следующего видео:

Чем отличается от залога?

Самый распространенный пример залога – ипотечное кредитование. Путать залог и задаток нельзя, это совершенно разные понятия.

В случае неисполнения обязательств по договору одной стороной второму участнику сделки компенсируются все предусмотренные платежи по соглашению за счет стоимости имущества, находящегося в залоге. Чаще всего залог используется при оформлении договора займа.

Процесс оформления

Соглашение о задатке оформляется как расписка, обязательно в письменном виде. Нотариально заверять такой документ необязательно, но рекомендуется заключать договор в присутствии двух свидетелей: они должны поставить подпись. Тем не менее, при нотариальном оформлении значительно упрощается процедура взыскания суммы при нарушении условий соглашения. Будет достаточно судебного приказа, в долгой процедуре искового производства нет необходимости.

При составлении этого документа нужно непременно указать, что это именно «задаток», употребление других слов – «аванс», «залог» — недопустимо, поскольку повлечет за собой некорректность такого договора и, как следствие, его недействительность.

В соглашении необходимо указать:

  • Объект, за который вносится задаток. Нужна максимально полная информация. Например, для квартиры указываются точный адрес, количество комнат, площадь, состояние и даже факт наличия или отсутствия мебели.
  • ФИО участников сделки.
  • Их паспортные данные.
  • Размер внесенной суммы.
  • Сроки выполнения всех обязательств по договору.
  • Подписи сторон.
  • Подписи свидетелей (если таковые имеются).
  • Дата составления.

Последствия неисполнения обязательств

Задаток – весьма эффективный способ обеспечения сделок. Он побуждает обе стороны к неукоснительному выполнению обязательств, предусмотренных договором, в полной мере и в указанный срок.

Если сделка срывается по вине того, кто вносит сумму, то уплаченные деньги ему не возвращаются. Для участника, получившего средства, закон еще более строг: в случае неисполнения обязательств он становится обязанным выплатить двойную сумму взятых денег.

Такие действия предусмотрены в ГК РФ, потому прописывать данные штрафные санкции в соглашении вовсе не обязательно.

В случае, если стороны решили отказаться от исполнения обязательств обоюдно, сумма задатка просто возвращается, соглашение расторгается, никаких штрафов и взыскных мер не предусмотрено. Решение о возвращении может быть принято судом, если неисполнение обязательств не зависело от нарушившей их стороны, имел место форс-мажор.

Задаток – это весьма жесткая гарантия обеспечения соблюдения всех условий договора. Действия, связанные с его внесением и получением, регулируются законом. Если сделка не требует столь строгих мер обеспечения, будет достаточно авансового соглашения. В таком документе можно отдельным пунктом прописать штрафы и пени для случаев отказа от сделки или затягивания сроков, которые устроят обе стороны.

znaydelo.ru

Что такое задаток? В чем отличие от аванса и залога? В каких случаях дают (берут) задаток?

В предлагаемой статье пойдет речь о том, что такое задаток, в каких случаях стоит его использовать. В чем отличия от таких понятий, как аванс и залог. Как правило, все эти понятия — аванс, залог и задаток — встречаются при сделках с имуществом, при купле-продаже квартир, автомобилей и иных случаях.  Итак, давайте разберемся,  какая ответственность возлагается на тех, кто берет или получает задаток?

Что такое задаток?

Прежде чем начать разговор о задатке и сопутствующих ему проблемах давайте выясним, что же понимается под задатком в действующем законодательстве. Ведь как оказывается, далеко не все представляют действительное значение этого слова. Наиболее часто задаток путают с залогом. Это совершенно разные понятия. Залог как и задаток представляет собой способ обеспечения обязательства, но в силу залога кредитор (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником обеспеченного залогом обязательства получить долг из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя).

Залогом обеспечиваются чаще всего займы. Очень часто применяется он при банковском кредитовании.

Задатком признается денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон в счет причитающихся с нее по договору платежей другой стороне и в обеспечение заключения и исполнения договора. Задаток ни в коем случае нельзя путать с авансом. В обиходном употреблении значения этих слов зачастую совпадают. Юридические же различия велики.

Действительно, и аванс, и задаток представляют собой частичный платеж вперед за товар или услугу. Окончательный расчет производится обычно и в том, и в другом случае после передачи товара или оказания услуги. Впрочем платеж не обязательно должен быть частичным. Задатком или авансом может являться и вся сумма уплаченная до заключения и исполнения договора.

В соответствии со ст. 380 Гражданского кодекса Российской Федерации задатком признается денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон в счет причитающихся с нее по договору платежей другой стороне, в доказательство заключения договора и в обеспечение его исполнения.

Какие отличительные черты задатка?

Исходя из действующего гражданского законодательства России, можно выделить следующие отличительные черты задатка как способа обеспечения обязательства.

Задаток — это всегда денежная сумма. Иной предмет, либо вещь, определенная родовыми признаками, не может быть расценена в качестве задатка. Данная денежная сумма выдается одной стороной другой в счет причитающихся с нее по договору платежей. Таким образом, задаток может существовать только при условии, что между должником и кредитором существуют договорные отношения. При обязательствах, возникающих, например, из причинения вреда, задатка быть не может. Следует также отметить, что задаток является и платежом по конкретному договору согласно ст. 380 ГК РФ. Таким образом, соглашение о задатке является доказательством наличия договорных отношений между сторонами.

Таким образом, из данного определения можно сделать вывод, что задаток выполняет следующие функции:

  1. платежную,
  2. обеспечения исполнения обязательства,
  3. подтверждения наличия обязательства.

Пункт 2 ст. 380 ГК РФ устанавливает, что соглашение о задатке должно быть заключено в письменной форме независимо от суммы задатка. Таким образом, если письменная форма не соблюдена, то переданную сумму нельзя будет считать задатком, если не будет доказано иное.

Последствия неисполнения договора, обеспеченного задатком, различны, в зависимости от того, по чьей вине, — должника или кредитора, он не был исполнен.

В чем заключаются различия между задатком и авансом?

Иногда возникает вопрос: что делать с уплаченной суммой, если продавец не передает оговоренное имущество или не оказывает услугу? При выдаче аванса, он просто возвращается (по крайней мере должен быть возвращен), и стороны прекращают свои отношения. Иное дело с задатком, так как согласно вышеприведенной формулировке он представляет собой не просто предварительный платеж, а еще и способ обеспечения обязательств. И правовые последствия нарушения своих обязательств какой-либо из сторон будут совсем другими.

Задаток — один из наиболее распространенных способов обеспечения обязательства. Наиболее часто он применяется при приобретении гражданами недвижимости, транспорта, оказании услуг. В предпринимательской деятельности все-таки более распространен аванс, в силу того, что риски и неопределенность тут встречаются гораздо чаще. Здесь заметим только, чтобы задаток стал задатком он именно так должен быть назван в составленном и подписанном сторонами документе — соглашении о задатке. В любом ином случае выданная сумма будет считаться авансом. Соглашение о задатке обязательно должно быть составлено в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о задатке.

Как оформляется задаток?

Обязательного нотариального оформления данный документ не требует, к тому же это оформление сейчас недешево. Заметим, однако, что при соблюдении нотариальной формы, упрощается процесс взыскания двойной суммы задатка со стороны отказавшейся заключить договор, если в этом возникает необходимость. Такой долг можно взыскивать на основании судебного приказа, минуя длительную процедуру искового производства.

Но вполне достаточным будет оформление соглашение задатка в форме простой письменной сделки. В народе бытует мнение, что соглашение, составленное без нотариуса, действительно только при наличии подписей двух свидетелей. Это, хотя и допустимо, но совсем не обязательно. Достаточно если соглашение будет отражать все необходимые условия и будет подписано обеими сторонами.

Сущность задатка состоит в том, что внесенный платеж выполняет дополнительную обеспечительную функцию. Обеспечение исполнения обязательства заключается в дополнительном побуждении каждой из сторон заключить и исполнить будущую сделку.

Если за неисполнение обязательства ответственна сторона, давшая задаток, он остается у другой стороны, а если ответственна сторона, получившая задаток, она обязана уплатить другой стороне двойную сумму задатка. Сверх того, сторона, ответственная за неисполнение обязательства, обязана возместить другой стороне убытки с учетом суммы задатка, поскольку в договоре не предусмотрено иное. Иными словами, если договор не исполняется по вине лица, давшего задаток, то деньги ему не возвращаются. Если же своих обязательств не исполняет лицо, получившее задаток, оно должно вернуть задаток в двойном размере. Причем указанные правила действуют, даже если их не оговорить в соглашении о задатке, в силу того, что они установлены законом.

Для лучшего понимания данного вопроса представим следующую таблицу:

Сторона, виновная в неисполнении договора Последствия
Сторона, давшая задаток Задаток остается у стороны, получившей задаток
Сторона, получившая задаток Сторона, получившая задаток, обязана возвратить его в двойном размере
Обязательство прекратилось до его исполнения по соглашению сторон или вследствие невозможности его исполнения Задаток возвращается стороне, давшей его

Если же стороны до начала исполнения договора по своему соглашению решили добровольно договор не заключать и не исполнять либо вследствие того, что договор невозможно исполнить, и в этом нет вины ни одной из сторон, сумма задатка должна быть просто возвращена. Невозможность исполнения должна быть обусловлена объективными факторами (так называемый форс-мажор).

Задаток может применяться только в тех договорах, где у обеих сторон есть обязательства друг перед другом, причем у одной из сторон — обязательство уплатить определенную сумму денег. И чаще всего обеспечиваются задатком договоры купли-продажи (особенно жилья).

Задаток совсем не обязателен при оформлении сделки купли-продажи, если стороны полностью доверяют друг другу. Однако, почти при любой крупной сделке между гражданами (особенно при купле-продаже недвижимости) он имеет место.

Сегодняшнее состояние нравственности и повальное недоверие друг к другу привели к тому, что никто не верит в действительность устных обещаний. Обе стороны хотят быть уверенными в том, что сделка, которую они наметили, состоится. Покупатель квартиры хочет удостовериться в том, что квартира, которая ему приглянулась и которую он хочет приобрести, в процессе оформления сделки не будет предложена другому, более выгодному покупателю. Продавец квартиры так же требует гарантий, что покупатель не найдет в это время более подходящую квартиру и продавец не потеряет других потенциальных покупателей, которым он был вынужден отказать.

Вы даете задаток

Сторона, выдающая задаток, должна помнить следующее.

Для вас выгоднее, чтобы выплачиваемая сумма считалась именно задатком, а не авансом. Возможность истребования двойной суммы дисциплинирует будущего продавца.

Обязательное условие — письменная форма соглашения о задатке, причем желательно (но не обязательно!) нотариальное оформление.

Деньги должны передаваться именно другой стороне основного договора, а не третьему лицу. Задаток должен выплачиваться собственнику квартиры, автомобиля и т.д., а не его родственнику или знакомому, не агентству недвижимости. Если у имущества несколько совладельцев, все они должны выступать в соглашении о задатке как сторона, берущая задаток. Полномочиями на получение задатка обладает также лицо, распоряжающееся имуществом по нотариальной доверенности.

Нелишним перед выдачей задатка будет узнать, есть или нет у будущего продавца супруг (супруга) и согласен ли он на предстоящую продажу. Ведь отсутствие согласия супруга может поставить под угрозу совершение сделки.

В случае отказа другой стороны от заключения договора, не радуйтесь сразу свалившемуся на вас двойному размеру задатка. Выбивать его придется, скорее всего, через суд, а виновник будет изо всех сил доказывать, что договор не состоялся без его вины. Если вам предлагают просто вернуть задаток, а серьезного убытка вам не причинено, иногда имеет смысл согласиться.

Вы берете задаток

Сторона, берущая задаток, примите во внимание следующие моменты.

Иногда будущему продавцу выгодно, чтобы выплачиваемая ему сумма была рассматривалась как аванс. Это оправдано в том случае, если нет точной уверенности в том, что намеченная сделка состоится. Однако, задумайтесь, стоит ли в этом случае вообще брать какие-либо деньги? В любом случае другая сторона вправе потребовать возмещения причиненных ей таким образом убытков.

Письменная форма соглашения о задатке — и здесь является обязательным условием.

Если лицо, выдающее задаток, состоит в зарегистрированном браке, для выплаты задатка требуется согласие супруга, так как обычно имеет место распоряжение совместно нажитыми в браке деньгами.
Риски, связанные с получением (выдачей) задатка

Задаток — дополнительный механизм обеспечения совершения будущей сделки, и, как всякий механизм при неумелом обращении может причинить неприятности.

Не зная правовых норм, регулирующих данные отношения, порядка оформления, неблагоприятных последствий заключения соглашения о задатке, ответственности за его неисполнение, имущественных возможностей другой стороны, необходимо по возможности воздержаться от выдачи или получения задатка, хотя бы до тех пор, пока вы не проконсультируетесь с юристом. Число судебных споров, связанных с выдачей (получением) задатка, очень велико.

Основные опасности, при получении (выдаче) задатка следующие:

Выдача задатка по расписке или неправильное оформление соглашения о задатке могут привести к тому, что сделка будет признана судом недействительной. В самом лучшем случае вам удастся признать выданную сумму авансом и вернуть ее. В худшем случае задаток будет просто утрачен.

Отсутствие в соглашении о задатке полной продажной цены объекта может позволить продавцу менять эту стоимость, ссылаясь на действительные или надуманные причины.

В соглашении о задатке должен быть определен срок окончательного оформления сделки. Иначе продавец может растянуть сделку на неопределенное время и, главное, не будет известна дата, с которой покупатель имеет право требовать от продавца возврата двойного задатка.

Нелишним будет упомянуть о валюте сделки. Действующее законодательство строго предписывает, что расчеты по сделкам между резидентами должны осуществляться в национальной валюте — рубль. Никаких эквивалентов по курсу банка. Во избежание признания сделки недействительной требуется, чтобы все суммы были указаны в рублях. Даже если вы рассчитываетесь в иностранной валюте, указывайте в рублях в соглашении сумму задатка и сумму, подлежащую окончательной выплате.

Примеры проблемных ситуация при получении и оформлении задатка

Рассмотрим еще несколько типичных проблемных ситуаций.

Бывает, что покупатель дает неоправданно большой задаток, при этом рассчитывая на то, что, чтобы не возвращать задаток в двойном размере продавец обязательно продаст ему объект сделки, а если вернет задаток в двойном размере, то и это устроит покупателя.

Либо продавец берет задаток и неоправданно затягивает совершение сделки. Когда уже тянуть невозможно, он говорит покупателю, что продать жилье не может в силу ряда уважительных причин. На требование покупателя вернуть задаток в двойном размере продавец заявляет, что деньги он потратил, раздав долги, оплатив услуги и т.д. и вернуть задаток, он не может. Суд не всегда может принести желаемый результат. Обращение взыскания на имущество продавца по его обязательствам порой невозможно так как его квартира, например, находится под арестом за коммунальные долги, а другого имущества у него нет. Ежемесячные отчисления из заработной платы вряд ли смогут компенсировать покупателю потери.

Сказанное совсем не означает, что брать или давать задаток не следует. Просто в каждом конкретном случае необходимо оценивать возможные риски и советоваться с юристом. Несмотря на имеющиеся опасности при совершении сделок разного рода, задаток, если он оформляется в соответствии с требованиями закона, является важным элементом предстоящей сделки, понуждающим обе стороны — продавца и покупателя действовать в направлении совершения сделки купли-продажи объекта согласованно и эффективно.

Подписывайтесь на каналы "Informatio.ru" в TamTam или присоединяйтесь в Facebook, добавляйте нас в Яндекс.Дзен или приходите в группу ВКонтакте, если хотите быть в курсе главных событий в Москве и регионах РФ.

informatio.ru

это... Что такое задаток: суть, отличия, фкнкции

Добавлено в закладки: 0

Что такое задаток? Описание и определение понятия.
Задаток – это предоплата, которая подтверждает обязательное выполнение договора. Задаток считается таковым лишь после бумажного оформления документа. Он от аванса отличается тем, что является определенным гарантом, что договор заключён и будет выполнен. В ситуации, если условия договора нарушены стороной, которая внесла задаток, она не может потребовать его назад. Если же нарушение состоялось со стороны, которая получила задаток, то ей положено возвратить назад средства в двойном объёме. Если же сумма убытков, которые произошли по вине какой-либо стороны, превышает сумму задатка, то пострадавшая сторона имеет право потребовать двойного их возмещения.

Рассмотрим, более детально, что значит  задаток.

Суть задатка

Зада́ток —это способ обеспечения исполнения – некоторая денежная сумма, которую одна сторона договора другой стороне данного договора передает в качестве доказательства оформления договора, в счёт выполнения обязательств по нему и в обеспечение выполнения обязательств по данному договору. В силу одной из функций, задаток относят к обеспечениям обязательств.

Условие о передаче задатка во всех случаях должно идентифицировать деньги, полностью уплачиваемые в качестве задатка именно как задаток, то есть суммы, которые передаются в счёт выполнения обязательства по договору, в знак оформления этого договора и в обеспечение выполнения обязательств по нему. Если суммы, передаваемые таким образом, нельзя квалифицировать, то их называют авансом.

В Российской Федерации (статья 381 и 380 Гражданского Кодекса Российской Федерации) задатком могут быть лишь денежные суммы, но уже соответственно с Гражданским Кодексом Украины, к примеру, в качестве задатка могут быть и движимые вещи.

Отличия задатка

Основные отличия задатка от аванса:

  • Если тот, кто задаток дал, несет ответственность за невыполнение обязательства по договору, который обеспечен задатком, задаток остаётся полностью у получившего его;
  • Если тот, кто задаток получил, несет ответственность за невыполнение обязательства по договору, который обеспечен задатком, получивший задаток должен вернуть давшему данный задаток в двойном размере.

Задаток (как и аванс) в остальных случаях просто возвращают давшему его в однократном размере.

Как и неустойка, задаток – это заранее зафиксированная денежная сумма.

Однако в отличие от неустойки эта сумма вносится вперед, (а неустойка уплачивается после нарушения обязательства) и определяется только соглашением сторон. Соглашение о задатке независимо от его суммы, равно как и соглашение о неустойке, должно быть совершено только в письменной форме. Но если нарушение правила о письменной форме неустойки ведет к ее недействительности, то нарушение правила о письменной форме задатка ведет лишь к лишению права в подтверждение заключения сделки о задатке ссылаться на свидетельские показания.

Функции задатка

Задаток выполняет следующие функции: обеспечительную, платежную и доказательственную.

Обеспечительная функция состоит в том, что если договор по каким-то причинам неисполнен, в обеспечение которого передан задаток, то наступают последствия, которые предусмотрены пунктом. 2 статьи 381 Гражданского Кодекса Российской Федерации. Данные последствия зависят от того, какая именно сторона договора не исполнила свои обязательства. Если за неисполнение договора ответственна сторона, давшая задаток, он остается у другой стороны. Если за неисполнение договора ответственна сторона, получившая задаток, она должна уплатить другой стороне двойную сумму задатка.

Стоит помнить, что эти последствия наступают только в том случае, если обязательства по договору не были исполнены и не имеют места в случае их ненадлежащего исполнения.

Соответственно обеспечительная способность задатка по сравнению с неустойкой значительно меньше.

Платежная функция задатка выражается в том, что задаток может быть выдан по договору только той стороной, на которой лежит ответственность осуществлять денежные платежи за предоставление, которое осуществляет контрагент по договору (и если контрагент исполняет свои обязательства, то сумма задатка засчитывается в счет причитающихся платежей). В случае прекращения обеспечиваемого обязательства до начала его исполнения по обоюдному согласию сторон, или если исполнить обязательство не представляется возможным, то возвращение задатка в таком случае обязательно.

Доказательственная функция задатка состоит в том, что если возникает спор между сторонами о заключении договора, в обеспечение которого предоставляется задаток, то если имеется правильно доказанный факт выдачи и, конечно же, получения задатка, то в этом случае можно говорить и о наличии факта заключения самого договора, обеспечиваемого им.

Мы коротко рассмотрели задаток и его суть, функции, а также основные отличия задатка от аванса.

Оставляйте свои комментарии или дополнения к материалу.

biznes-prost.ru

это .. Понятие, форма, образец соглашения о задатке

Содержание публикации:

  1. Понятие задатка
  2. Форма соглашения о задатке. Содержание соглашения
  3. Оформление задатка. Образец соглашения о задатке
  4. Задаток по предварительному договору и уклонение от заключения основного договора
  5. Последствия неисполнения договора, обеспеченного задатком
  6. Снижение судом суммы задатка по ст. 333 ГК РФ
  7. Возврат задатка без санкций

Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором (ст. 329 ГК РФ).

1. Понятие задатка

Согласно п. 1 статья 380 ГК РФ, задатком признается денежная сумма, выдаваемая одной из сторон другой стороне:

  • в счет причитающихся с нее по договору платежей другой стороне;
  • в доказательство заключения договора
  • в обеспечение его исполнения.

Таким образом, задаток как способ обеспечения обязательств выполняет одновременно три функции: удостоверяющую факт заключения договора, обеспечительную и платежную.

Основная цель задатка - предотвратить неисполнение договора.

Например, стороны договариваются о заключении договора купли-продажи жилого помещения. Продавец и покупатель заинтересованы в совершении сделки и для гарантии серьезности намерений каждого из них договариваются о задатке.

Чем задаток отличается от аванса? См. статью "Аванс и задаток. В чем разница? Отличия?"

2. Форма соглашения о задатке. Содержание соглашения

Соглашение о задатке должно быть заключено в простой письменной форме (статья 160 ГК РФ). При этом сумма задатка значения не имеет. Несоблюдение письменной формы соглашения о задатке повлечет последствия в виде признания переданной суммы авансом.

Соглашение о задатке должно содержать:

  • указание конкретного обязательства, в обеспечении которого передается задаток;
  • сумму задатка;
  • реквизиты сторон соглашения о задатке;
  • порядок и сроки передачи задатка.

3. Оформление задатка
Образец соглашения о задатке

1) Задаток может быть оформлен отдельным соглашением между сторонами.

См., например: Соглашение о задатке в счет оплаты по договору купли-продажи жилого помещения

2) Условие о задатке может быть включено в основное обязательство. 

См., например: Договор купли-продажи квартиры (с условием о задатке)

3) Задатком может быть обеспечено исполнение обязательства по заключению основного договора на условиях, предусмотренных предварительным договором (п. 4 ст. 380 ГК РФ).

См., например: Предварительный договор купли-продажи квартиры с задатком

4. Задаток по предварительному договору
и уклонение от заключения основного договора

Рекомендуем публикации:

5. Последствия неисполнения договора, обеспеченного задатком

Последствия неисполнения договора будут выражаться в следующем:

  • если за неисполнение договора ответственен давший задаток Покупатель, данный задаток остается у Продавца;
  • если за неисполнение договора ответственен получивший задаток Продавец, он обязан уплатить Покупателю двойную сумму задатка.

Кроме задатка, виновная сторона также обязана возместить убытки, причиненные неисполнением договора, с зачетом суммы задатка, если иное не предусмотрено договором.

6. Снижение судом суммы задатка по ст. 333 ГК РФ

При взыскании двойной суммы задатка суд вправе снизить ее размер

В п. 8 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.12.2011 N 81 "О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации" содержатся следующие разъяснения:

Судам следует учитывать, что положения статьи 333 ГК РФ с учетом содержащихся в настоящем постановлении разъяснений применяются к предусмотренным пунктом 2 статьи 381 Кодекса мерам ответственности за неисполнение договора, обеспеченного задатком (пункт 1 статьи 6 ГК РФ). Так, при взыскании двойной суммы задатка со стороны, ответственной за неисполнение договора, суд вправе по заявлению ответчика снизить размер половины указанной суммы в соответствии с положениями статьи 333 ГК РФ.

Ответственная за неисполнение договора сторона, давшая задаток, также вправе ставить вопрос о применении к сумме задатка, оставшегося у другой стороны, положений статьи 333 Кодекса, в том числе путем предъявления самостоятельного требования о возврате излишне уплаченного (статья 1102 ГК РФ).

7. Возврат задатка без санкций

В силу акцессорного характера задатка как способа обеспечения исполнения обязательства прекращение основного обязательства влечет и прекращение задатка

Пунктом 1 статьи 381 ГК РФ установлены случаи, когда задаток должен быть возвращен без каких-либо дополнительных санкций для сторон:

  • если по соглашению сторон обязательство прекращается до начала его исполнения;
  • если возникает обстоятельство, за которое ни одна из сторон не отвечает, и вследствие которого обязательство невозможно исполнить (статья 416 ГК РФ).

То есть, в указанных случаях задаток возвращается стороне, передавшей его, в однократном размере.

logos-pravo.ru

ЗАДАТОК - это... Что такое ЗАДАТОК?

  • ЗАДАТОК — денежная сумма, которую одна из сторон передает другой всчет причитающихся по договору платежей, в доказательство заключения договора и в обеспечение его исполнения. По гражданскому праву ЗАДАТОК один из способов обеспечения исполнения… …   Финансовый словарь

  • ЗАДАТОК — гарантийный взнос в виде денежной суммы или имущественных ценностей, передаваемых одним экономическим субъектом другому в качестве гарантии выполнения принятых первым субъектом обязательств по отношению к тому, кому выдан, задаток. Если субъект,… …   Экономический словарь

  • ЗАДАТОК — ЗАДАТОК, задатка, муж. 1. Часть следуемой суммы, уплачиваемая вперед при покупке или при заключении договора в обеспечение выполнения условий. Покупатель вносит задаток в размере 10 % стоимости товара. Задаток не возвращается. 2. только мн.… …   Толковый словарь Ушакова

  • задаток — См …   Словарь синонимов

  • ЗАДАТОК — ЗАДАТОК, задатчик, задать, задача и пр. см. задавать. Толковый словарь Даля. В.И. Даль. 1863 1866 …   Толковый словарь Даля

  • Задаток — задатком признается денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон в счет причитающихся с нее по договору платежей другой стороне в доказательство заключения договора и в обеспечение его исполнения. Целью задатка является… …   Энциклопедический словарь-справочник руководителя предприятия

  • Задаток — англ. earnestmoney денежные средства, передаваемые при заключении сделки покупки продажи от покупателя продавцу в качестве гарантии оплаты поставляемого товара или оказываемых услуг. Передача задатка оформляется в письменном виде. Словарь бизнес… …   Словарь бизнес-терминов

  • ЗАДАТОК — денежная сумма, выдаваемая одной из сторон договора другой стороне в счет причитающихся платежей; служит доказательством заключения договора и средством обеспечения его исполнения …   Большой Энциклопедический словарь

  • ЗАДАТОК — ЗАДАТОК, тка, муж. Сумма, уплачиваемая вперёд в обеспечение всего платежа. Внести (дать) з. при заказе. | прил. задаточный, ая, ое. Толковый словарь Ожегова. С.И. Ожегов, Н.Ю. Шведова. 1949 1992 …   Толковый словарь Ожегова

  • Задаток — (Deposit; advance) — форма коммерческого кредита – денежная сумма, выдаваемая одной из сторон договора другой стороне в счет причитающихся платежей; служит доказательством заключения договора и средством его обеспечения …   Экономико-математический словарь

  • dic.academic.ru

    Задаток - что такое? Получение задатка

    Термины «аванс» или «задаток» довольно часто звучат при обсуждении сделок, связанных с покупкой, продажей или арендой недвижимости. Этим словам нередко придают ошибочное значение, воспринимая их как синонимы. Однако за ними стоят совершенно разные понятия, характеризующие финансовые отношения договорившихся сторон. Аванс - это элементарная предоплата, она может быть частичной или полной, а также скрепленной письменным или устным соглашением. Однако если сделка не осуществилась, аванс должен быть возращен плательщику.

    Такая мера, как внесение задатка, предусмотрена для гарантии выполнения обязательств. Согласно определению, которое дает Гражданский Кодекс РФ, задаток накладывает ответственность на всех участников финансовых отношений. Как правило, к этой мере прибегают при заключении договора на крупную поставку или в процессе передачи права собственности на недвижимость.

    Суть задатка в том, что оговоренная денежная сумма передается в распоряжение одного из участников соглашения в счет будущих поступлений при условии совершения сделки. Если соглашение не может быть выполнено по вине плательщика, то задаток не возвращается и остается у владельца недвижимости или у поставщика как компенсация возможных понесенных убытков. Однако при расторжении договора стороной, принявшей задаток, сумма должна быть возвращена плательщику в двойном размере. Плательщик может получить свои деньги обратно в исходном количестве без совершения сделки только при существовании объективных причин, которые не зависят от воли сторон и не позволяют им выполнить условия соглашения.

    Документальное оформление

    Независимо от предмета договоренности, внесение денежной суммы, которая рассматривается как задаток, должно быть оформлено соответствующим образом, исключительно в письменном виде. Чтобы избежать недоразумений, стороны обязаны составить и подписать документ, описывающий порядок и сумму внесения денежных средств.

    Главной отличительной чертой таких документов выступает обязательное именование вносимых средств задатком. В противном случае, при возникновении спорных ситуаций суд вправе признать внесенную сумму авансом и в дальнейшем выносить суждения, исходя из этого определения. Такие случаи нередки из-за наличия ошибок, допущенных при составлении документа или неправильного использования термина «задаток».

    Что такое «документальное оформление» задатка? Это составление договора или расписки, подтверждающих факт передачи материальных ценностей и обязанности сторон в связи с соглашением между ними. Документ о задатке выступает как дополнение к письменному соглашению между сторонами, в котором указан предмет купли-продажи, обстоятельства, сопутствующие сделке, дата внесения остальных денежных средств, а также порядок поведения сторон в случае возникновения форс-мажорных ситуаций.

    Задаток: что такое договор задатка

    Договор о внесении денежных средств в счет стоимости будущей покупки может быть оформлен в качестве самостоятельного документа или выступать в виде одного из пунктов предварительного договора купли-продажи. В любом случае договор задатка (образец может быть скачан из сети или предоставлен нотариусом) должен иметь законную силу.

    Это значит, что такой документ составляют в соответствии с определенным порядком и подписывают в присутствии юриста. Денежные средства могут быть переданы только после того, как договор будет подписан всеми участниками.

    Имеет ли юридическую силу расписка о задатке

    Гражданский Кодекс не говорит, какой именно документ должен подтверждать факт передачи задатка, указано только обязательное письменное оформление такого соглашения. Если участники финансовых отношений не могут или не желают использовать типовой договор, они вправе самостоятельно написать расписку. Составленный должным образом, этот вид документа имеет юридическую силу даже без заверения нотариусом и подписей свидетелей. Однако многие практикующие юристы рекомендуют позаботиться о наличии печати на расписке о задатке в качестве дополнительной гарантии выполнения обязательств.

    Основные сведения, которые нужно указать в расписке

    Закон не настаивает на том, какую форму должна иметь расписка о получении задатка, однако перечисляет сведения, которые обязательно нужно включить в документ. Таким образом, составляя письменное соглашение произвольной формы, удостоверяющее передачу задатка, необходимо предусмотреть следующие пункты:

    1. Заголовок: название документа.
    2. Указание времени и места составления.
    3. Обозначение всех сторон соглашения. Требуется обязательное приведение полного имени, отчества и фамилии каждого из участников, а также расшифровка понятий «покупатель» и «продавец».
    4. Описание предмета соглашения: численное значение переданной суммы задатка, прописанное с применением цифр и слов. Также необходимым является указание обязательств, принятых к исполнению сторонами.
    5. Следующий раздел предусматривает описание условий, с учетом которых стороны обязуются выполнить оговоренные действия. Список условий включает конечные сроки осуществления сделки, обязательство покупателя внести определенную сумму и обещание продавца передать оговоренный объект или предмет покупателю.
    6. Описание действий сторон в случае невыполнения обязательств. Исходя из того, что расписка удостоверяет именно получение задатка, компенсация расходов, возникших из-за несоблюдения оговоренных обязательств, ложится на виновника: при отказе покупателя от сделки он теряет сумму задатка, а при нарушении условий сделки продавцом, тот выплачивает покупателю двойной эквивалент задатка.

    Дополнительная информация

    После перечисления основной информации о предмете и условиях соглашения необходимо максимально точно и детально описать реквизиты участников, временные рамки, в течение которых действует данное соглашение и остальные дополнительные условия (если они есть).

    К реквизитам относятся ФИО, данные паспортов, адреса покупателя и продавца.

    В последнем пункте указывают сумму, подлежащую внесению. Обязательной формой записи покупателя считается вид «Передал: подпись, фамилия имя полностью», также и в отношении продавца («Получил: подпись, ФИО»).

    На что стоит обратить особое внимание

    Для гарантии честного выполнения всех обязательств при составлении письменного соглашения о передаче задатка следует указать то, что он существует в двух экземплярах, а также перечислить документы, которые дают право продавцу совершать сделку.

    То же касается данных об объекте соглашения, его основных характеристик и месторасположения.

    Существенное значение имеет акцент на том, что переданная сумма будет включена в стоимость приобретаемого объекта. Кроме того, не стоит забывать об оговорке, касающейся смены цены: стоимость объекта может изменяться исключительно после обсуждения и согласия всех заинтересованных сторон.

    Зачем держать ухо востро

    Как правило, использование системы, включающей предоплату или задаток, применяют при совершении крупных сделок. Это актуально для операций с недвижимостью, транспортными средствами, а также при закупке партий каких-либо товаров. Нередкими спутниками процесса передачи больших денег становятся разнообразные мошеннические операции.

    Чтобы не оказаться с пустыми карманами и испорченной репутацией, следует знать о наиболее распространенных видах махинаций, способах их обнаружения и обхода.

    Чего стоит остерегаться при внесении задатка

    К наиболее распространенным схемам обмана можно отнести:

    • Многократное получение продавцом денежных средств за один объект. Как правило, покупатель выясняет, внеся задаток, что такое же действие было осуществлено не только им.
    • Наличие заинтересованных сторон, без согласия которых сделка не может быть закончена (наследники, дети, пенсионеры, совладельцы).
    • Обещания посредников, связанные с ускоренным и упрощенным оформлением необходимой документации. Передав оригиналы и сумму задатка, продавец остается без каких-либо гарантий.
    • Получение задатка за квартиру, которая не обладает юридической чистотой, то есть существуют определенные спорные вопросы, касающиеся прав продавца на распоряжение этим объектом.

    Сложность таких ситуаций в том, что их разрешение требует немалых временных затрат, связанных с длительными судебными разбирательствами. Нередко покупатель предпочитает отказаться от претензий к продавцу, даже теряя при этом внесенные денежные средства и не надеясь на возврат задатка.

    Закон и порядок

    Во многом сохранность собственного капитала и нервных клеток зависит от рассудительности и предусмотрительности человека. Существует несколько универсальных советов, следование которым может обезопасить от основных видов мошенничества:

    1. Сотрудничество с крупными агентствами. Их возможности и репутация позволяют работникам проводить тщательные проверки и отсеивать неблагополучных клиентов.
    2. Самостоятельное изучение отдельных аспектов той сферы, которой касается будущая сделка.
    3. Составление официального документа: договор задатка (образец и порядок заполнения лучше согласовать с нотариусом).
    4. Указание в договоре или расписке только реальной суммы выплаченного задатка.
    5. Проверка документов продавца, а также присутствие при подписании договора соглашения всех заинтересованных лиц (совладельцев, опекунов, супругов).
    6. Проверка дееспособности продавца в соответствующих органах.
    7. Повышенная осторожность при проведении финансовых операций по доверенности. Следует проверить не только личность собственника объекта, но и контору, выдавшую документ. Нелишним будет также изучение законодательства о правилах выдачи и порядке прекращения действия доверенности.

    Информацию обо всех предыдущих сделках, которые были произведены с недвижимостью, можно получить в БТИ по запросу, а действующий статус продавца - в психоневрологическом или наркодиспансере.

    Чего стоит экономия

    Принимаясь за изучение законодательства и правил оформления сделок купли-продажи, многие покупатели и продавцы понимают, что гораздо проще заручиться поддержкой профессионалов. Такой подход позволяет существенно сократить объем работы, которую следует выполнить непосредственно участнику соглашения, так как большую часть обязанностей берет на себя посредник.

    Однако в погоне за экономией денежных или временных ресурсов не стоит терять бдительность и проявлять излишнюю доверчивость. Внимательность и элементарный здравый смысл помогают избежать многих неприятностей.

    fb.ru

    Что такое задаток?

    Что такое задаток?

    Хорошо, когда сделка с недвижимостью проходит легко и гладко: сразу расплатились и оформили документы. Но на практике часто бывает по-другому. И когда сделка не может состояться в данный момент, стороны заключают предварительный договор: устный или письменный. А многие прибегают к такой мере как внесение задатка. О том, что такое задаток в сфере недвижимости, и в каких случаях он нужен, рассказывает наш эксперт - менеджер АН «Монолит Истейт» Сергей Михайлович Сорочан.

    Что такое задаток

    Прежде всего, заглянем в Гражданский кодекс РФ:

    Статья 380. Понятие задатка. Форма соглашения о задатке

    1. Задатком признается денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон в счет причитающихся с нее по договору платежей другой стороне, в доказательство заключения договора и в обеспечение его исполнения.
    2. Соглашение о задатке независимо от суммы задатка должно быть совершено в письменной форме.
    3. В случае сомнения в отношении того, является ли сумма, уплаченная в счет причитающихся со стороны по договору платежей, задатком, в частности вследствие несоблюдения правила, установленного пунктом 2 настоящей статьи, эта сумма считается уплаченной в качестве аванса, если не доказано иное.

    Большинство людей оперируют несколькими понятиями, которые нередко путают: аванс, залог и задаток. Чаще всего «скидывают в одну кучу» и приравнивают друг к другу. А на самом деле между ними большая разница.

    Слово «залог» сейчас часто используется не по назначению. Когда человек говорит: «Я внес залог за квартиру», он может иметь в виду и аванс, и задаток. Скорее всего, был заключен договор между физическими лицами, либо покупатель внес деньги в какую-либо фирму. Однако, если открыть экономический словарь, то мы увидим, что залог это один из способов, реализующих исполнение должником (залогодателем) принятых на себя обязательств. Заключается в том, что средством, обеспечивающим выполнение обязательств, становятся заложенные должником его кредитору (залогодержателю) недвижимое имущество или другие ценности. Сразу понятно, что в приведенном выше примере употреблять такой термин некорректно.

    Аванс – это слово, понятное каждому. В сделке с недвижимостью оно означает, что мы передаем в счет покупки жилья определенную сумму денег, которая составляет лишь часть его стоимости. Продавец может использовать полученные деньги по своему усмотрению. Если сделка по каким-либо причинам не состоялась, он должен их вернуть. Аванс вносится как бы в подтверждение честного слова, без официальных обязательств с каждой стороны.

    Задаток - вещь более сложная. Он определяет обязательства сторон в соответствии с Гражданским кодексом, причем они носят обоюдный характер. Если мы передаем кому-то задаток как покупатели, то мы должны потом купить жилье у продавца – иначе потеряем данную сумму. Если продавец отказывается от совершения сделки, то, согласно закону, он возвращает покупателю сумму задатка в двойном размере. А в случае, когда продажа прошла успешно, сумма задатка входит в стоимость недвижимости. Это четкая и справедливая схема, хотя на практике она работает далеко не всегда.

    Для того, чтобы потом не возникло проблем, необходима письменная форма договора, в котором должно быть непременно указано, что внесен именно задаток (а не аванс). Соблюдение процедуры дисциплинирует обе стороны.

     

    Зачем он нужен?

    Из самого определения задатка вырисовывается его использование. Он нужен в двух случаях. Во-первых, если покупатель хочет приобрести недвижимость, но по какой-либо причине у него пока нет полной суммы для покупки. Тогда задаток применяется, чтобы «закрепить» за собой заинтересовавшую квартиру. Продавец устанавливает срок, в течение которого покупатель должен представить полную сумму. В случае необходимости договор может быть продлен. В таком случае покупатель может передать задаток продавцу, чтобы быть уверенным: квартира остается за ним.

    Во-вторых, возможна обратная ситуация, когда квартира временно не может быть продана, но ее хозяин не хотел бы упустить покупателя. Сложности с продажей возникают по разным причинам: не готовы документы, отсутствует один из совладельцев, нет разрешения от органов опеки и попечительства, не подобрано альтернативное жилье…

    Если одна из сторон отказывается от совершения сделки, можно принудить ее к выполнению обязательств через суд.

     

    Его размер

    Размер задатка – непредсказуемая цифра. Обычно он составляет от 50 тыс. и больше. Конкретная сумма связана с обстоятельствами сделки. Если продавцу нужна большая сумма, он может попросить ее в качестве задатка.

     

    Если сделка не состоялась…

    К сожалению, существуют примеры невыполнения обязательств, которые возникают при внесении задатка. Кто-то просто несерьезно относится к таким вещам, а кто-то планирует обман заранее.

    Случай из жизни

    В 90-е годы многие квартиры были не приватизированы, в том числе и двушка Владимира. Он обратился к маклеру со словами: «Мне срочно нужны деньги. Я хочу приватизировать квартиру и продать». Началась работа по поиску покупателя и подготовка к приватизации. Вскоре нашелся покупатель. Его очень заинтересовала светлая двухкомнатная квартира с хорошей транспортной развязкой. «Я бы купил ее прямо сегодня, но не могу. Деньги будут в течение двух недель, - обещал он. В подтверждение своих слов покупатель передал задаток маклеру. Посредник отдал часть суммы Владимиру, а тот, приватизировав квартиру, внезапно отказался её продавать - безо всяких объяснений. На самом деле ему просто нужны были деньги для погашения своих долгов и приватизации за чужой счёт, а продавать свое жилье он и не думал. Покупателю пришлось подать в суд. После долгой волокиты и нервотрепки он все-таки выиграл дело.

    Неприятных историй, связанных с невыполнением обязательств, было немало в 1998 году, когда цены успевали понизиться настолько, что покупателю было не страшно потерять задаток размером около 100, а то и 500 долларов. Он вполне мог купить квартиру намного дешевле и только выиграть. Когда же цены шли в рост, то продавцу легче было вернуть двойную сумму задатка и продать квартиру дороже, а в суд приходится обращаться уже покупателю. В настоящее время таких историй все меньше. Люди понимают, что задаток – дело серьезное, и в случае невыполнения обязательств их ожидает судебное разбирательство.

    Бывает так, что недобросовестный продавец берет несколько задатков от разных покупателей и не хочет выполнять обязательства по двойному возврату. Это позволяет ему получить как бы беспроцентный кредит и найти более выгодного покупателя.

     

    Случай из жизни

    Алексей давно мечтал купить квартиру для своей большой семьи. Наконец-то нашелся отличный вариант: три просторных комнаты, удачная планировка, свежий ремонт. Продавал жилье молодой человек по имени Валентин. Алексей хотел «закрепить» за собой квартиру и внес задаток. В подъезде он встретил двух незнакомцев. «А вы тоже, наверное, отдали задаток за квартиру Малышева?», - спросили они. Алексей был в шоке. Оказалось, что Валентин взял задаток еще у двух человек, но ни возвращать деньги, ни продавать квартиру не собирался… Полученные деньги уже ушли на многочисленные приобретения предприимчивого юноши.

     

    Приходится констатировать, что в таких случаях суд может принять любое решение: все зависит от различных обстоятельств, от мастерства адвоката и просто от настроя судьи.

    Нередко встречается недобросовестность и нечестность не только со стороны продавцов, но и со стороны покупателей.

     

    Случай из жизни

     

    Оксана и Анатолий давно хотели переехать из тесной хрущевки в более просторную квартиру. Но для того, чтобы претворить планы в жизнь, им нужно было совершать сразу две сделки: продать прежнее жилье и купить новое с доплатой. Покупателя они нашли - на встречу пришла солидная дама, внушающая доверие. А вот отыскать альтернативное жилье оказалось сложнее. Поэтому продать свою квартиру сразу они не могли и предложили покупательнице внести задаток. Она без проблем согласилась, но через неделю позвонила и сказала: «Я передумала. Ваша квартира все-таки слишком тесная. Верните мне мои деньги и немедленно!». Хотя ее требования были незаконны, она изрядно потрепала нервы продавцам. Оксана и Анатолий к тому времени нашли себе новое жилье, но для того, чтобы его купить у них не было денег – они же не продали свою квартиру. В целом из-за одного необязательного человека пострадала цепочка из пяти сделок с недвижимостью.

     

    Семь раз отмерь…

     

    Для того, чтобы снизить риск подобных неприятных сюрпризов при внесении задатка, важно обратиться к профессионалам в сфере риэлторского бизнеса. Иногда мы выступаем против такой меры, в связи с нецелесообразностью. Задача грамотного специалиста – оценить необходимость передачи задатка. Для этого нужно проанализировать реальные финансовые возможности обеих сторон, оценить, насколько подготовлены документы и выяснить ряд самых различных обстоятельств: от разрешения РОНО, до наличия согласия других собственников.

    Следует учитывать и срок, по истечении которого сделка должна состояться. Если он слишком велик, то есть вероятность изменения цены на жилье. Тогда нет смысла вносить задаток, потому что это поставит одну из сторон в невыгодное положение.

    Можно долго перечислять всё необходимое для принятия решения о передаче задатка, но лучше работать со специалистами, и всегда помнить правило: «Семь раз отмерь – один отрежь!».

    Подготовила Злата Балика

    www.ppl.nnov.ru

    Отправить ответ

    avatar
      Подписаться  
    Уведомление о