Основания возникновения залога – 334.1. /

Основания возникновения залога

Энциклопедия МИП » Гражданское право » Обязательства » Основания возникновения залога

Основания, в силу которых происходит появление залога, характеристики таковых, действующая форма залогового договора.

Для существования такого вида обеспечения ответственности, как залог, требуются определенные основательные причины. В ст. 334.1. Кодекса установлены таковые, необходимые для появления залога. Рассмотрим, какие существуют основания возникновения залога, их характеристики, и прочие важные аспекты.

Основания, в силу которых происходит появление залога, характеристики таковых

Ч. 1 ст. 334.1. Кодекса гласит, что существует всего два основания возникновения залога:

  • договор;
  • закон.

Первый случай, когда становление залога происходит в силу договора, является основным и применяется практически повсеместно.

В некоторых случаях, основанием может служить соответствующий закон.

Законные права залогодержателя могут возникнуть только после того момента, как договор залога вступит в законную силу (ч. 1 ст. 341 Кодекса). Тем не менее, иное правовое положение может устанавливаться:

  • ГК РФ;
  • нормами самого договора;
  • иными законодательными документами.

Закон как основание для возможности существования залога

В достаточно редких случаях появление залога может произойти в силу закона. В таком законодательном акте, в силу которого происходит появление залога, должны быть следующие сведения:

  • о юридических фактах, в силу которых происходит автоматическое возникновение права залога в силу закона, в котором содержится указание на них;
  • о предмете залога, то есть о той разновидности имущества, которое может выступать в качестве залогового;
  • о виде обязательства, которое может обеспечивать возникший залог.

Помимо указанных в таком законе оснований для появления залога, могут содержаться и иные указания.

Пример. Продавец осуществляет реализацию товара покупателю в кредит по договору купли-продажи. При этом:

  • юридический факт, обуславливающий появление права залога – договор купли-продажи;
  • предмет залога – непосредственно сам товар, купленный покупателем в кредит;
  • срок существования прав залогодержателя, которым обладает продавец товара – с момента осуществления передачи вещи покупателю и до момента его оплаты последним;
  • ответственность, в силу которой осуществляется обеспечение посредством залога – обязанность покупателя произвести оплату полной цены товара в установленные договором сроки.

Существуют некоторые правовые моменты при появлении залога в силу закона:

  • положения ГК РФ, установленные для применения по отношению к залогу, исходящему в силу договора, должны применяться и для залога, появившегося на основании закона, но в случаях, если основательным законом не определена иная правовая норма;
  • залог, который появился вследствие закона, может регулироваться дополнительным договором, заключенным между сторонами процесса, при этом соглашение должно удовлетворять нормативным положениям ст. 339 Кодекса о форме залогового договора.

Действующая форма залогового договора

Ч. 3 ст. 339 Кодекса содержит норму, что залоговое соглашение, в общем случае, должно заключаться в простой письменной форме. Тем не менее, закон или условия контракта между участниками процесса могут предусматривать нотариальную форму такого договора.

Обязательное наличие нотариального свидетельствования требуется касательно договора залога, который обеспечивает выполнение обязательств по договору, в силу закона для которого предусмотрена только нотариальная форма.

И залогодатель, и залогодержатель обладают правом подать уведомление о возникновении залога непосредственно нотариусу по месту жительства или нахождения любого из вышеуказанных лиц, после чего нотариусом будет проведена регистрация уведомления о залоге.

Ч. 1 ст. 339 Кодекса регламентирует обязательное содержание формы залогового договора:

  • указание на имущество, которое является залоговым предметом;
  • сущность договора;
  • размер ответственности и срок ее исполнения.

Также стороны имеют право прописать в договоре положения, которые относятся непосредственно к основной ответственности. При этом в форме залогового соглашения требуется обязательная ссылка на норму основного контракта, согласно которому возникло или возникнет позднее обязательство, которое обеспечивается залоговым контрактом.

Участники процесса могут также прописать нижеследующие моменты в форме договора залога:

  • о порядке осуществления процедуры отчуждения предмета залога, который может быть взыскан в порядке судебного решения;
  • положение, которое регламентирует возможность взыскать предмет залога в порядке внесудебной процедуры.

advokat-malov.ru

35. Понятие, основание возникновения и виды залога. Правовая природа залога.

Залог – это правоотношение в силу которого Кредитор (залогодержатель) имеет право в случае не исполнения Должником обеспеченного залогом обязательства получить удовлетворение стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими Кредиторами.

Основания возникновения залога:

Залог между залогодателем и залогодержателем возникает на основании договора. В случаях, установленных законом, залог возникает при наступлении указанных в законе обстоятельств (залог на основании закона).

В случае возникновения залога на основании закона залогодатель и залогодержатель вправе заключить соглашение, регулирующее их отношения.

Также залог может возникать на основании договора.

Виды залога (вопрос 36):

-Ипотека

-Залог товаров в обороте

-Залог вещей в ломбарде

Виды (из тетрадки):

  1. ипотека – залог земельных участков, предприятий, зданий, сооружений, квартир и иного недвижимого имущества.

  2. твердый залог – это залог, по которому предмет залога остается у залогодателя.

  3. последующий залог – имущество, находящееся в залоге становится предметом ещё одного залога в обеспечении других требований.

  4. залог товаров в обороте – при данном залоге, заложенные товары остаются у залогодателя.

ПРАВОВАЯ ПРИРОДАЯ ЗАЛОГА:

Участники:

1.Залогодержатель – лицо приобретающее право залога. Личность Залогодержателя совпадает с личностью Кредитора по основному обязательству.

2.Залогодатель – лицо, предоставляющее им-во в залог. Это Должник по основному обязательству, но м.б. и другие лица, которые в основном обязательстве не участвуют.

Существенные условия договора залога:

1.Предмет залога. Его оценка, место нахождения.

2.Существо, размеры и срок исполнения основного обязательства.

Форма договора залога:

Общее правило – простая письменная форма. Нотариальные в 2-х случаях: при договоре ипотеки и при договоре залога движимого имущества.

Дополнительные требования: Договор ипотеки подлежит гос.регистрации.

Несоблюдение влечет недействительность.

Предмет залога (ст. 336 ГК):

1.вещь и ее принадлежности ( за искл изъятых из оборота), если иное не предусмотрено в договоре – они остаются у залогодателя, кроме недвижимости и товаров в обороте, которые никогда не передаются залогодержателю. Замена предмета залога допускается с согласия Залогодержателя.

2.имущественные права, т.е. права требования. Не м.б. предметом те объекты которые неразрывно связаны с личностью кредитора (паспорт) и иных прав, уступка которых другому лицу запрещена законом (требований об алиментах).

Основания прекращения:

1.С прекращением обеспеченного залогом обязательства;

2.при продаже с публичных торгов заложенного им-ва а также в случае когда его реализация оказалась невозможной п.4 ст. 350;

3.по требованию залогодателя при наличии угрозы утраты или повреждения заложенного им-ва ст 343 п.3;

4.В случае гибели заложенной вещи или прекращения заложенного права, если залогодатель не воспользовался правом восстановления предмета залога или правом на его замену ст. 345 п.2.

studfiles.net

Основания возникновения и прекращения залога.

Основания возникновения. Их различалось два:

  1. Наиболее распространенное – договор о залоге между залогодержателем (кредитором по основному обязательству) и залогодателем (либо должник по основному обязательству, либо третье лицо – если его попросил должник, и они заключили договор о возмездной услуге, или просто так, за спасибо).

  2. Прямое указание закона. Такой залог называется легальным. Заключать договор о залоге здесь не нужно. Так, если кредитором в обязательстве являлось государство, не требовалось заключать договор о залоге – у государства возникало право законного залога в отношении всего имущества должника. В современном праве такой залог тоже встречается, есть 3 случая. Распространенный пример – розничная купля-продажа вещей, когда кредитует сам продавец. По ст. 487, вы становитесь собственником вещи сразу, а у продавца взамен возникает права залога на это имущества. И если деньги не выплатите, то вещь может быть отнята и перепродана. Залог возникает в силу прямого указания закона. А автомобили так не продают, заключается договор с банком.

Основания прекращениязалога:

  1. Залоговое обязательство имеет акцессорную природу, поэтому оно автоматически прекращается при прекращении основного обязательства (при этом основания прекращения основного обязательства значения не имеет). То есть залоговое обязательство следовало судьбе основного.

  2. Слияние в одном лице залогодателя и залогодержателя, если залогодатель и должник – это разные лица. Тогда основное обязательство не прекращается, но залог прекращается. Это, например, если умрет должник, а третье лицо, залогодатель – его наследник. Если залогодатель и должник – одно лицо, залог тоже прекратится, но уже в силу того, что прекратилось основное обязательство.

  3. Гибель предмета залога при двух условиях:

    1. Если предметом залога являлась индивидуально определенная вещь

    2. Залогодатель не воспользуется при этом правом восстановить или заменить предмет залога. Залог – единственный договор, где у стороны, предоставившую индивидуально определенную вещь, есть право замены. Причина – если залогодатель и должник в одном лице совпадает, ему целесообразно это сделать – поскольку если обеспечение сделки утрачено, кредитор может потребовать у должника досрочного исполнения долга. А если залогодатель – третье лицо, ему заменять предмет залога незачем,

  4. Для пигнуса и ипотеки еще одно основание – это приобретение залогодержателем права на заложенное имущество, на предмет залога. Приобретение кредитором права собственности на заложенную вещь. Это может привести при договоре об отступном, или договор о комиссории (это оговорка, которая включается в договор о залоге; на определенном этапе истории, после такой договор отменили).

Наследственное право Древнего Рима

Дата лекции: 26.11.2009. План лекции:

  1. Общие положения о наследовании.

  2. Наследование по закону в Древнем Риме. Общая характеристика.

  3. Наследование по завещанию в Древнем Риме. Общая характеристика.

  4. Принятие и отказ от наследства.

  5. Легаты (legatum), или завещательный отказ, и федеикомиссы (fideicommissa).

studfiles.net

Понятие и основания возникновения залога


Введение.

Обеспечение обязательств - традиционный институт гражданского права. Такие способы обеспечения исполнения обязательств, как задаток, неустойка, поручительство и залог, были известны еще римскому нраву. Необходимость их использования объяснялась тем, что кредитор имеет существенный интерес в том, чтобы быть уверенным в исполнении обязательств, и в том, чтобы обеспечить себе установление убытков, на возмещение которых он имеет право в случае неисполнения обязательства, наконец, кредитор заинтересован в том, чтобы побудить должника к своевременному исполнению под страхом невыгодных для должника последствий в случае неисполнения или надлежащего исполнения обязательства.[1]

Сейчас в условиях низкого уровня договорной дисциплины, ненадежности и часто просто недобросовестности контрагентов все большее развитие должны получать различные способы обеспечения исполнения обязательств.

В соответствии с современным российским законодательством для стимулирования должника к точному и неуклонному исполнению обязательства, а также в целях предотвращения либо уменьшения размера негативных последствий, которые могут наступить в случае его нарушения, обязательство может быть обеспечено одним из способов, предусмотренных Гражданским Кодексом (п. 1. ст.329). Существенным является то, что действующий Кодекс содержит примерный, а не исчерпывающий, как было в Кодексе 1964 г., перечень способов обеспечения исполнения обязательств. Поэтому наряду с предусмотренными законом способами обеспечения исполнения обязательств сторонами могут предусматриваться иные способы, например, товарная неустойка. Обеспечительными свойствами обладают некоторые формы безналичных расчётов: аккредитив, инкассо, безакцептное списание, предоплата и др. Определённые обеспечительные качества присущи некоторым видам договоров страхования, кредита, лизинга, факторинга и др.

Расширен круг случаев, когда в качестве субъектов, участвующих в обеспечении основного обязательства, выступают не только его стороны, но и третьи лица.



Наряду с традиционными способами обеспечения обязательств, которые всегда существовали в гражданском законодательстве, а именно: неустойка, поручительство, задаток, залог, - действующий Гражданский Кодекс включает в себя два новых (по сравнению с Кодексом 1964 г.) способа обеспечения обязательств, которые ранее не были известны нашему законодательству. Речь идёт о банковской гарантии и удержании имущества должника. Все указанные способы обеспечения обязательств различаются по степени воздействия на должника и методам достижения цели - побудить должника исполнить обязательство надлежащим образом. Поэтому от оптимального выбора кредитором способа обеспечения обязательства во многом будет зависеть и поведение должника.

В связи с этим необходимо учитывать особенности того или иного способа обеспечения обязательства и его возможности применительно к конкретным ситуациям.

ГЛАВА 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ О ЗАЛОГЕ

Понятие и основания возникновения залога

Залог является одним из способов обеспечения обязательств, предусмотренных действующим законодательством. В гражданском праве под способом обеспечения исполнения обязательств понимаются предусмотренные законодательством или договором специальные меры имущественного характера, стимулирующие надлежащее исполнение обязательств должниками путем установления дополнительных гарантий удовлетворения требований кредиторов.[2]

Сущность залога заключается в том, что кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом (п.1 ст.334 ГК). Из статьи 334 ГК РФ вытекает, что “залогодержатель имеет право получить на тех же началах удовлетворение из страхового возмещения за утрату или повреждение заложенного имущества независимо от того, в чью пользу оно застраховано, если только утрата или повреждение не произошли по причинам, за которые залогодержатель отвечает”.

В современных условиях залог занимает особое место среди способов обеспечения исполнения гражданско-правовых обязательств и обладает несомненными преимуществами. Во-первых, договор залога имущества обеспечивает наличие и сохранность этого имущества на тот момент, когда должнику придется рассчитываться с кредитором. Причём стоимость заложенного имущества будет возрастать пропорционально уровню инфляции. Во-вторых, залог имущества должника обеспечивает кредитору-залогодержателю возможность удовлетворить свои требования за счёт предмета залога преимущественно перед другими кредиторами. В-третьих, реальная опасность потерять имущество в натуре (а предметом залога является, как правило, особо ценное, так называемое быстроликвидное имущество) является хорошим стимулом для должника исполнить свои обязательства надлежащим образом.[3]

Г.Ф. Шершеневич, анализируя сущность залога, указывал, что обеспечением требований кредитора “является, прежде всего, имущество должника в том его составе, какой оно имеет в момент обращения на его взыскание. Но кредитору всегда грозит опасность, что имущество должника окажется ниже ценности обязательства, что имуществу будет предъявлено одновременно столько требований, что оно не выдержит тяжести их совокупности. Ввиду такой опасности, предотвратить которую кредитор не в состоянии, он предпочитает выбрать из всего имущества должника определенную вещь, соответствующую по ценности сумме долга, и выговорить себе право исключительного удовлетворения из стоимости этого предмета.”[4]

Особенность залога в сравнении с большинством других способов обеспечения исполнения обязательств состоит в том, что он носит вещно-правовой характер. Поручительство, задаток неустойка, банковская гарантия–это способы обеспечения исполнения обязательств, не имеющих характера вещно-правовых отношений. В этих случаях кредитор верит личности должника либо лица, которое становится дополнительным (акцессорным) должником в силу принятия на себя ответственности за исполнение основным должником обязательства в рамках соответствующей конструкции обеспечения исполнения. Залог же обладает чертами, которые позволяют рассматривать его в качестве вещно-правового способа обеспечения исполнения обязательств. Установление особого права на имущество залогодателя в сочетании с правом на преимущественное перед другими кредиторами залогодателя право обратить взыскания на предмет залога делают залог одним из самых надежных способов обеспечения исполнения обязательств.[5] По современному российскому гражданскому законодательству залоговое право представляет собой обязательственное право. Действующий ГК выделил залог в отдельный правовой институт и признал за ним значение обеспечительного обязательства (гл. 23 "Обеспечение исполнения обязательств").

Основания возникновения залога предусмотрены в ст. 3 Законе “О залоге” и ст. 334 п. 3 ГК РФ. Статья 3 “Закона о залоге”говорит, что “закон возникает в силу договора или закона. Закон, предусматривающий возникновение залога, должен содержать указание на то, в силу какого обязательства и какое именно имущество должно признаваться находящимся в залоге”. Договор о залоге может быть самостоятельным, т.е. отдельным по отношению к договору, по которому возникает обеспеченное залогом обязательство, но условие о залоге может быть включено и в основной договор. Существенными условиями договора о залоге являются предмет залога и его оценки, существо, размер и срок исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом, а также условие о том, у какой из сторон, залогодателя или залогодержателя, находится заложенное имущество. Если сторонами не достигнуто соглашение хотя бы по одному из названных условий либо соответствующее условие в договоре отсутствует, договор о залоге не может считаться заключённым.

Договор о залоге должен быть заключён в письменной форме. Договор об ипотеке, а также договор о залоге движимого имущества или права на имущество в обеспечении обязательства по договору, который должен быть нотариально удостоверен, подлежит нотариальному удостоверению (п.2 ст. 339 ГК). В ряде случаев договор о залоге должен быть зарегистрирован в установленном порядке.

Несоблюдение нотариальной формы договора, а также правил о регистрации влечёт недействительность договора о залоге (п.4 ст. 339 ГК). Залогом может быть обеспечено только действительное требование. Если отсутствует основное обязательство, то у кредитора нет права на преимущественное удовлетворение своих требований за счёт заложенного имущества. Это правило вытекает из того, что договор о залоге не носит самостоятельного характера, поскольку он лишь обеспечивает исполнение другого, основного обязательства. Если основное обязательство прекращается по каким-либо причинам, то прекращается и залоговое обязательство. В то же время при сохранении действия основного обязательства залог сохраняет силу и в тех случаях, когда право собственности или хозяйственного ведения на заложенную вещь переходит к третьему лицу, а также при уступке залогодержателем в законном порядке обеспеченного залогом требования третьему лицу либо когда имеет место перевод залогодателем долга, возникшего из обеспеченного залогом обязательства, на другое лицо.[6]

Действующее законодательство допускает перезалог (последующий залог) уже заложенного имущества. Введение правила о перезалоге связано с тем, что стоимость заложенного имущества может значительно превышать сумму долга по обязательству, уже обеспеченному залогом.

Если первоначальный залогодержатель возражает против использования залогодателем права на перезалог, он вправе оговорить в договоре о залоге, что последующий залог в отношении заложенного имущества не допускается.

Право залога по общему правилу возникает с момента заключения договора, если предмет договора не подлежит передаче залогодержателю. В отношении залога имущества, которое подлежит передаче залогодержателю, право залога возникает с момента передачи этого имущества залогодержателю. Но момент возникновения права залога зависит ещё и от условий договора.

 

 

Более схематично основания о возникновения залога выглядят так:

Основание возникновения залога

 

Составляется отдельно от договора о долге

 

Включен в договор о долге

 

 

Примеры: Комиссионер имеет залоговое право на переданное ему (для продажи) имущество, в обеспечение своих требований комитенту (по уплате вознаграждения, компенсации расходов) При продаже в кредит, переданный покупателю товар считается заложенным в пользу продавца до полного получения им покупной цены.

 

 

stydopedia.ru

Статья 334. Понятие и основания возникновения залога « Гражданский кодекс Российской Федерации

Примечание.

О залоге см. Закон РФ от 29.05.1992 N 2872-1, который применяется в части, не противоречащей ст. ст. 334 — 358 Гражданского кодекса РФ (часть первая) от 30.11.1994 N 51-ФЗ и не противоречащей Федеральному закону от 16.07.1998 N 102-ФЗ, в отношении залога недвижимого имущества (ипотеки).

1. В силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом. В случаях и в порядке, которые установлены законами, удовлетворение требования кредитора по обеспеченному залогом обязательству (залогодержателя) может осуществляться путем передачи предмета залога в собственность залогодержателя.

(в ред. Федерального закона от 30.12.2008 N 306-ФЗ)

Залогодержатель имеет право получить на тех же началах удовлетворение из страхового возмещения за утрату или повреждение заложенного имущества независимо от того, в чью пользу оно застраховано, если только утрата или повреждение не произошли по причинам, за которые залогодержатель отвечает.

2. Залог земельных участков, предприятий, зданий, сооружений, квартир и другого недвижимого имущества (ипотека) регулируется законом об ипотеке. Общие правила о залоге, содержащиеся в настоящем Кодексе, применяются к ипотеке в случаях, когда настоящим Кодексом или законом об ипотеке не установлены иные правила.

3. Залог возникает в силу договора. Залог возникает также на основании закона при наступлении указанных в нем обстоятельств, если в законе предусмотрено, какое имущество и для обеспечения исполнения какого обязательства признается находящимся в залоге.

Правила настоящего Кодекса о залоге, возникающем в силу договора, соответственно применяются к залогу, возникающему на основании закона, если законом не установлено иное.

Комментарий к статье 334

1. Кроме общих норм, регулирующих залоговые отношения, нашедшие свое закрепление в комментируемом параграфе, существует и ряд специальных нормативных актов. К ним относятся Законы о залоге, нормы которого действуют в части, не противоречащей ГК, об ипотеке, иные правовые акты.

2. В силу залога залогодержатель имеет преимущественное право получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества перед другими кредиторами, за изъятиями, установленными законом. Очередность требования, обеспеченного залогом, адресованного к юридическому лицу, определена п. 1 ст. 64 ГК «Удовлетворение требований кредитора», а адресованного к индивидуальному предпринимателю — п. 3 ст. 25 ГК «Несостоятельность (банкротство) индивидуального предпринимателя».

3. Пункт 2 комментируемой статьи вводит понятие «ипотека», которое рассматривается как залог недвижимого имущества. Предметом договора ипотеки могут быть земельные участки, предприятия, здания, сооружения, квартиры и другое недвижимое имущество.

16 июля 1998 г. вступил в действие Закон об ипотеке, являющийся основным источником гражданско-правовых норм, регулирующих отношения ипотеки. Правила, содержащиеся в комментируемом параграфе, применяются к ипотеке в случаях, установленных самим ГК, например ст. ст. 338, 339, 340, 349, 353, 355 ГК, если Законом об ипотеке не установлены иные правила регулирования.

4. Пунктом 3 комментируемой статьи предусмотрено два основания возникновения залога — договор и закон. ГК устанавливает общий принцип свободы договора, который применяется и к договору о залоге. В соответствии с п. 4 ст. 421 ГК условия договора залога определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание условия диктуется законом или иным правовым актом.

5. Правило, содержащееся в абз. 2 п. 3 комментируемой статьи, преследует цель по возможности детально урегулировать отношения залога в тех случаях, когда они возникают из закона. Необходимость в этом имеется, поскольку соответствующие законы обычно предусматривают лишь, что залог возникает в указанных ими случаях, не определяя все аспекты связанных с этим отношений.

Приходится отметить, однако, что сама комментируемая норма является в известной степени фрагментарной. Она умалчивает о том, что в данном случае подлежат применению прежде всего те общие правила, которые касаются вообще залога безотносительно к тому, возник ли он из договора или из закона. Таких правил немало, например абз. 2 п. 1 комментируемой статьи, дающий залогодержателю право получить удовлетворение из страхового возмещения.

При отсутствии таких норм действительно возникает пробел в законодательном регулировании. Здесь правило абз. 2 п. 3 комментируемой статьи, предписывая применять нормы о договоре залога, обеспечивает детальное регулирование отношений. Оно опирается на развернутую систему взаимосвязанных правил.

Комментируемое правило предусматривает, что нормы о договоре залога должны применяться соответственно. Это означает, что при этом подлежат выявлению черты сходства между регулируемыми отношениями и отношениями, возникающими из договора залога. Это тот способ, который применяется при аналогии закона (п. 1 ст. 6 ГК).

Однако комментируемое правило не является частным случаем аналогии закона. Более того, оно представляет собой специальную норму о восполнении пробела в законе, которая исключает в данном случае действие общих правил о применении гражданского законодательства в порядке аналогии (ст. 6 ГК). Последние, как известно, предписывают, что при отсутствии прямого законодательного регулирования отношений они определяются обычаем делового оборота. Рассматриваемое правило это исключает. Оно исключает также и аналогию права (п. 2 ст. 6 ГК).

Рассматриваемое правило создает возможность для специальных законов, вводящих залог, определять связанные с ним отношения путем отсылки к законодательству о залоге. Эту возможность, в частности, использует ст. 360 ГК.

grazhdanskiy-kodeks-rf.com

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о