Заявление в включение в реестр кредиторов: Образец заявления о включении в реестр требований кредиторов

Как правильно включить свои требования в реестр требований кредиторов

Чтобы получилось взыскать старые долги с предприятия, находящегося уже на стадии банкротства, важно следовать законной процедуре внесения требований по невыполненным обязательствам  в реестр требований кредиторов. Если ситуация такова, что это не сделано вовремя или заявление оформлено неправильно, несвоевременно, то существует  риск так и не получить положенной денежной суммы. Итак, рассмотрим, что такое реестр требований, какие сведения в него вносятся, кто и как это делает, порядок оформления заявления и взыскания самой задолженности. И что, по сути, дает этот реестр, помогает ли вернуть долг с банкротящегося контрагента.

Что такое реестр кредиторов, и почему кредитору важно в него попасть

Реестр требований, в котором отображаются все долги фирмы. Он является документом, имеющим юридическую силу для законного выполнения требований в пользу кредиторов должником. Практика ведения реестра кредиторов не нова, и успешно используется в разных странах. По своей форме и сути – это список всех долгов, которые имеет банкротящееся юридическое лицо, и, которые не смог самостоятельно выполнить в установленные в договоре сроки. Из-за чего, и инициирована процедура банкротства. 

Удовлетворение требований кредитороввыполняется по предусмотренной очередности. Такие данные как сумма и очередность требований также фиксируются в реестре.

В реестровом документе по делу банкрота отображается информация о самом кредиторе, наличии подтвержденных обязательств со стороны предприятия. Если отсутствует фиксация в реестре долга, то возможность в будущем вернуть просроченную задолженность, у такого кредитора ничтожно малы. Он не может претендовать  и на компенсацию убытков, если эта сумма не зафиксирована в реестре. Вот почему включение в реестр требований кредиторов – обязательная процедура для получения кредитором невыполненного финансового обязательства от банкротящегося юридического лица.

Правила подачи заявки в реестр кредиторов

Чтобы зафиксировать сведения о долге в реестре, следует выполнить определенные требования, связанные с оформлением  и подачей заявления.

Требования эти установлены процессуальным законодательством. Заявление о включении в реестр требований кредиторов может подать уполномоченный юридическим лицом кредитором представитель. Его полномочия должны быть удостоверены надлежащим образом.

Пакет документов – заявление и приложения, нужно направить в арбитражный суд. Есть основные требования к содержанию заявления кредитора. Так, в заявлении нужно указать полное наименование, адрес и реквизиты предприятия кредитора. Важно не забыть указать номер дела и наименования должника.

Существуют четко определенные сроки для кредитора, придерживаясь которых, он может заявить о включении в реестр требований кредитора к должнику. Срок этот исчисляется со дня размещения в специализированном издании информации о введении наблюдения в процедуре банкротства. Этот срок составляет 30 календарных дней (не рабочих). Для кредитора это важно знать, чтобы не пропустить его, так как он  не подлежат восстановлению ни по какому основанию. Даже если причина пропуска весьма уважительная.

Почему так важно внести сведения именно в этот срок? После принятия заявлений, назначается первое собрание всех кредиторов, создается комитет. Те, кто успели туда попасть, смогут голосовать и тем самым, влиять на ход проведения процесса банкротства.

Если кредитор не успел подать до этого момента свое заявление претензию к должнику, то для них наступают определенные негативные правовые последствия. Они смогут получить свои деньги только после того, как будет проведен полный расчет с конкурсными кредиторами, сведения о которых имеются в реестре. Соответственно, шансов, что сто-то останется после этих взаиморасчетов, практически нет.

Следует отметить, что попасть в реестр и позже, только уже без возможности брать участие в деле о банкротстве в комитете кредиторов. Закрытие реестра происходит по окончании двух календарных месяцев, со дня признания банкротом, и соответствующей публикации этих сведений. В отношении этого предприятия уже применяется иная процедура, которая называется конкурсное производство. После этого, заявления о внесении требований не принимаются, хотя и рассматриваются в общем порядке.

Кредитор указывает о дате возникновения задолженности, обстоятельствах дела, и какие документы подтверждают невыполненные обязательства. Включение в реестр осуществляется после принятия судом определения. Стоит отметить, что по практике судов высших инстанций, не допускается взыскание задолженности путем подачи иска к юридическому лицу, если он находится на стадии процедуры признания несостоятельности. Такой иск остается судом без рассмотрения.

Порядок взыскания задолженности с банкрота

По нормам, указанным в ФЗ о банкротстве, существует очередность требований  к банкротящемуся должнику. Также существуют платежи должника текущие и реестровые. Текущими называются те требования по обязательствам юридического лица, возникновение которых произошло уже после открытия производства в деле о банкротстве. Задолженность, которая возникла по невыполненным должником обязательствам до начала банкротства, называется реестровой.

Пленум ВАС РФ дал свое разъяснение о том, как необходимо применять нормы по вопросу распределения текущих платежей в деле  банкротства.

Более подробно о взыскании задолженности вы можете прочитать по ссылке: http://svbankrotstvo.ru/vzyskanie-dolga-cherez-bankrotstvo/

Очередность требований кредиторов

Итак,  суд отнес ко внеочередным, срочным текущим платежам такие:

•   оплата услуг учреждения банка или другого финучреждения, за проведение операций по расчетным счетам фирмы должника, обслуживание счета;
•   судебные издержки;
•   выплата гонорара, вознаграждения арбитражному управляющему.

Ко второй очереди текущих платежей, по мнению ВАС, можно отнести  долги по выплате работникам зарплаты, пособий, которые возникли у предприятия, после начала процесса признания несостоятельности. В случае, когда задолженность по невыплаченной зарплате и обязательным отчислениям с нее в счет исполнительного производства включена в реестр, такая задолженность считается реестровой задолженностью второй очередности.

Закон устанавливает в отношении текущих платежей пять очередностей.  К первой относятся вышеуказанные расходы на оплату вознаграждений, судебных издержек и расчеты за обслуживание банком должника.  Ко второй – оплата труда лиц и удержание НДФЛ с их дохода по зарплате, выплата выходных пособий, связанных с увольнением. Далее, третьими по очереди удовлетворяются текущие платежи по оплате деятельности специалистов, привлекаемых по делу для предоставления ими квалифицированной помощи и оценки. В четвертую – оплата коммунальных услуг, эксплуатационные платежи. В пятую очередь – иные текущие платежи, не указанные в четком перечне ст. 134 Закона.

Примечательно, что конкурсный кредитор, имеющий реестровые требования к должнику, не ограничен возможностью иметь к нему также текущие требования по задолженности. Все требования имеют свою, законно установленную очередность,  так называемый порядок, по которому происходит выплата.

Какие существуют требования к банкам

В случае банкротства кредитной организации, клиенты, вкладчики также имеют право заявить о внесении требований в реестр.

Когда вводится в банк временная  администрация, может так случиться, что вкладчика не внесут в реестр кредиторов. Поэтому клиентов банка волнует вопрос, как включить требования в реестр требований кредиторов, еще на этапе нормальной работы. Ведь о банкротстве банка вряд ли они узнают заранее. Сделать это можно, подав заявку конкурсному управляющему. Сведения заносятся в форму или на основании решения суда, или по данным о наличии текущих и депозитных счетов данного клиента.

Таким образом, включение в реестр подтвержденных требований, является необходимым для повышения шанса вернуть свои деньги вкладчику, или кредитору юридического лица, признанного банкротом. Возврат денежных средств при нахождении контрагента на стадии банкротства, крайне важная и сложная процедура. Поэтому, успешно ее пройти можно только заручившись поддержкой профессионалов.

Просмотрите видео о взыскании задолженности через банкротство

Включение в реестр кредиторов: помощь адвоката по банкротству

   Включение в реестр кредиторов в процедуре банкротства дело не простое. Как это осуществить? С помощью нашего адвоката занимающегося защитой прав кредиторов – провести процедуру включения в реестр кредиторов проще простого.

Содержание статьи:

1. Порядок включения в реестр кредиторов
2. Срок включения в реестр требований кредиторов
3. Основания включения требований в реестр кредиторов
4. Документы для включения в реестр кредиторов
5. Госпошлина о включении в реестр кредиторов
6. Возражения на включение в реестр кредиторов
7. Отказ во включении в реестр кредиторов
8. Заявление о включении в реестр кредиторов

Порядок включения в реестр кредиторов

   Сторонние фирмы, с которыми компания-банкрот заключала гражданско-правовые соглашения либо имела какие-либо внедоговорные связи, относятся к категории конкурсных кредиторов. Данная группа фирм, отличающаяся наличием денежных претензий, имеет право быть включенной в реестр лишь при таких обстоятельствах, когда арбитражный суд вынес соответствующее заключение. Такие же права имеет и гражданское лицо. Человек, который работал в компании, ставшей банкротом, может подать заявление арбитражному управляющему и тот внесет его в реестр кредиторов. В некоторых случаях требуется анализ ситуации банкротства для выбора правильной последовательности действий.

   Чтобы удовлетворить свои требования, придется совершить ряд действий. Конкурсный кредитор, желающий получить имущество или денежные активы от банкрота после вынесения итоговой оценки его собственности, должен составить заявление и подкрепить его подтверждающими фактами. Включение в реестр кредиторов возможно тогда, когда в заявление будет указан итоговый размер требований, их составляющие, в том числе штрафы и пени, а также срок их появления.

   Последний должен истечь прежде, чем было вынесено заключение о банкротстве. Требование, которое датируется более поздним числом, не вносится в реестр. Суть претензий должна быть изложена четко и последовательно. Реквизиты документов, представленных в качестве дополнений, нужно указать в заявлении, добавив заверенные копии.

Что дает включение в реестр требований кредиторов?

   Включение в реестр соответствующих требований кредиторов должника дает возможность конкурсному кредитору:

1. получить полное или частичное удовлетворение своих требований за счет конкурсной массы;
2. конкурсный кредитор обладает правом участия непосредственно в процедуре банкротства;
3. вправе предъявлять свои возражения на заявления иных кредиторов, которые просят включить их требования в реестр;
4. конкурсный кредитор обладает правом голоса на собрании кредиторов (неустойки, проценты, иные санкции не учитываются при определении числа голосов на собрании кредиторов), то есть может влиять на решения собрания кредиторов;
5. конкурсный кредитор вправе требовать предоставление выписки из реестра требований кредиторов.

Срок включения в реестр требований кредиторов

1. Что касается сроков, то подача заявок ограничивается во времени. При упрощенной форме банкротства требования должны быть предоставлены суду в течение месяца.
2. В том случае если имеется решение внешнего управления, подавать заявление кредитор может в любой момент, так как период давности не имеет значение.

   Компания, которая не успела предъявить свои требования в назначенный период, получит свои активы после выплаты долгов тем фирмам, которые внесены в реестр раньше. В случае, если в отношении Вашего должника еще не начата процедура – мы поможем Вам и составим заявление о признании должника банкротом, а уже после отследим включение Вас в реестр со стороны конкурсного управляющего.  

ПОЛЕЗНО: смотрите видео по теме и оставляйте свои вопросы в комментариях ролика на канале YuoTube

ВНИМАНИЕ: Стоит иметь в виду, что конкурсные кредиторы – контрагенты третьей очереди. Преимущества имеют граждане, получившие от компании-банкрота причинение вреда здоровью либо сотрудники, перед которыми есть задолженность по оплате труда.

Основания включения требований в реестр кредиторов

   Основанием для включения требований в реестр требований кредиторов должника – юридического лица является вступивший в силу судебный акт, который устанавливает состав требований и их размер.

   Для вынесения судебного акта, которым требования кредитора будут включены в реестр требований кредиторов соответствующего должника в деле о банкротстве необходимо

• ● направить в арбитражный суд заявление о включении в реестр кредиторов в установленные законом сроки
• ● доказать обоснованность требований

   В качестве обоснованности требований для включения в реестр лицом может быть представлено вступившее в силу решение суда по результатам рассмотрения иска по спору между кредитором и должником, которым когда-то были удовлетворены исковые требования кредитора и с должника подлежат взысканию денежные средства на основании этого решения. В данном случае решение суда имеет преюдициальное значение.   Несмотря на наличие решения суда, кредитор вновь должен обосновать свои требования, приложив соответствующие доказательства помимо решения суда.

  При этом ранее принятое решения суда не гарантирует, что требования кредитора будут включены в реестр, поскольку арбитражный управляющий, и конкурсные кредиторы вправе обжаловать такое решение, направить мотивированные возражения на включение в реестр требований кредиторов.

Документы для включения в реестр кредиторов

   Для того, чтобы Ваши требования включили в реестр кредиторов, они должны быть обоснованы документами, приложенными к вышеуказанному заявлению. В зависимости от того, в связи с чем возникла задолженность перед кредитором, документы могут быть разные:

• ►договор на выполнение работ, оказание услуг и др.;
• ► акты о выполненных работах;
• ►письма должника, признающего требования кредитора;
• ►акты проверок;
• ►платежные документы;
• ►решение суда по результатам рассмотрения искового заявления;
• ►и другие.

Госпошлина о включении в реестр кредиторов

   Так сказать, бонусом для кредиторов, заявляющих свои требования для включения в реестр, является то, что налоговым законодательством не предусмотрена уплата государственной пошлины при предъявлении указанных требований.

ПОЛЕЗНО: государственная пошлина не оплачивается.

Возражения на включение в реестр кредиторов

   В ходе рассмотрения заявления о включении в реестр, конкурсный управляющий или другой кредитор по делу о банкротстве вправе направить свои возражения на указанное заявление. При рассмотрении возражений суд может прийти к выводу, что они являются обоснованными, в связи с этим отказать в удовлетворении заявления кредитора.

   Возражения могут быть основаны на ничтожности договора, на основании которого возникла задолженность, на иных обстоятельствах.

   Целью возражений со стороны других кредиторов является недопущение включения требований нового кредитора в соответствующий реестр, так как в случае удовлетворения его заявления это ведет к уменьшению размера удовлетворения требований кредиторов, которые уже включены в реестр. То есть, чем больше требований включено в реестр, тем меньше шансов получить денежные средства кредитором в максимальном размере.

   При этом, просто возражения против требований, подтвержденных решением суда в части их состава и размера, которое вступило в силу, не будут судом рассматриваться.

Отказ во включении в реестр кредиторов

• ♦ Как указано выше для того, чтобы требования кредитора включили в реестр, они должны быть обоснованными, в ином случае суд придет к выводу о необоснованности заявления о включении в реестр и откажет в удовлетворении заявления.
• ♦ Другой важный момент заключается в подаче заявления о включении в реестр в установленные законом сроки, а именно, в течение 30 календарных дней с даты, когда будет опубликовано сообщение о введении процедуры наблюдения, и в течении двух месяцев с даты, когда будет опубликовано сообщение о том, что должник признан банкротом и в отношении него открыто конкурсное производство.

   Если в процедуре наблюдения срок был пропущен, то требования будут рассмотрены в следующей процедуре.

   А если пропустили в конкурсном производстве в отношении должника – юридического лица вышеуказанный срок, то требования могут признать обоснованными, однако в реестр они включены не будут, так как пропущен срок, а восстановление срока в указанной ситуации не предусмотрено законом.

ВАЖНО: если между кредитором и должником рассматривается какой-то спор в исковом производстве, не стоит ждать вынесения решения суда по иску. В этом случае необходимо подавать заявление в рамках дела о банкротстве и доказывать свои требования в деле о банкротстве, чтобы не пропустить срок для включения в реестр. Если исковое производство начато до введения процедуры наблюдения, то по ходатайству истца оно может быть приостановлено. Если исковое заявление по денежным обязательствам должника подано в день введения процедуры наблюдения или позднее, оно подлежит оставлению без рассмотрения.

• ♦ Также во включении в реестр суд откажет, если пропущен срок исковой давности, и об этом заявило лицо, имеющее право на заявление возражений.  

Заявление о включении в реестр кредиторов

   Каких-либо специальных требований по форме заявления о включении в реестр требований кредиторов законом не установлено. Фактически такое заявление похоже на исковое заявление, в котором указывается обоснование денежных требований кредитора к должнику, а также включаются соответствующие статьи закона о банкротстве. Для составления указанного процессуального документа лучше обратиться к нашему практикующему адвокату по банкротным делам.

Адвокат по включению в реестр кредиторов в Екатеринбурге

  Наш адвокат поможет Вам в процедуре включение в реестр кредиторов от составления соответствующего заявления до результата. От Вас требуется лишь обращение за юридической помощи и проблема станет решаемой.

Читайте еще о работе нашего адвоката в процедуре банкротстве:

Все про последствия банкротства индивидуального предпринимателя по ссылке

Узнайте, про срок оспаривания сделок при банкротстве с нашей помощью

Автор статьи: © адвокат, управляющий партнер АБ «Кацайлиди и партнеры» А. В. Кацайлиди

Поделиться

§ 1002.13 Информация для целей мониторинга.

Эта версия является действующим регламентом

Регламент B

(a) Запрашиваемая информация.

1. Физическое лицо. Раздел 1002.13 применяется только к заявлениям от физических лиц.

2. Основное место жительства. Требования § 1002.13 применяются только в том случае, если заявка касается жилого помещения, которое является или будет заниматься заявителем в качестве основного места жительства. Кредитная заявка, связанная с домом для отдыха или арендованным жильем, не покрывается. В случае жилья, состоящего из двух-четырех квартир, заявка покрывается, если заявитель намеревается занять одну из квартир в качестве основного места жительства.

3. Временное финансирование. Заявка на временное финансирование строительства жилья не подпадает под действие § 1002. 13. Но заявка на получение как временной ссуды для финансирования строительства жилья, так и постоянной ипотечной ссуды, вступающей в силу после завершения строительства, регулируется § 1002.13.

4. Новое основное место жительства. Лицо может иметь только одно основное место жительства одновременно. Однако, если лицо покупает или строит новое жилище, которое станет основным местом жительства этого лица в течение года или после завершения строительства, новое жилище считается основным местом жительства для целей § 1002.13.

5. Операции не покрываются. Требования по сбору информации, изложенные в этом разделе, применяются к заявкам на получение кредита в первую очередь для покупки или рефинансирования жилья, которое является или станет основным местом жительства заявителя. Таким образом, заявки на получение кредита, обеспеченного основным местом жительства заявителя, но поданные в основном с целью, отличной от покупки или рефинансирования основного места жительства (например, кредиты на улучшение дома и консолидацию долга), не подпадают под требования по сбору информации. Заявка на открытую кредитную линию собственного капитала не подпадает под действие этого раздела, за исключением случаев, когда кредитору очевидно, когда заявка принимается, что основной целью линии является покупка или рефинансирование основного жилья.

6. Рефинансирование. Рефинансирование происходит, когда существующее обязательство выполняется и заменяется новым обязательством, взятым на себя тем же заемщиком. Кредитор, который получает заявку на рефинансирование существующего кредита, предоставленного этим кредитором для покупки жилья заявителя, может снова запросить информацию о мониторинге, но не обязан делать это, если она была получена в предыдущей сделке.

7. Сбор данных в соответствии с Положением C. Для заявок, подпадающих под действие § 1002.13(a)(1), кредитор, который собирает информацию об этнической принадлежности, расе и поле заявителя в соответствии с требованиями приложения B к 12 CFR, часть 1003, действует в соответствии с § 1002. 13. относительно сбора информации об этнической принадлежности, расе и поле заявителя. См. также комментарий 5(a)(2)-2.

8. В зависимости от приложения. Для приложений, подпадающих под действие § 1002.13(a)(1), кредитор может выбрать для каждого приложения отдельно, собирать ли совокупную информацию в соответствии с § 1002.13(a)(1)(i)(A) ​​или дезагрегированную информацию. в соответствии с § 1002.13(a)(1)(i)(B) об этнической принадлежности и расе заявителя.

См. интерпретацию 13(а) Запрашиваемая информация. в Приложении I

(1) Кредитор, получивший заявку на получение кредита в первую очередь для покупки или рефинансирования жилища, которое заявитель занимает или будет занимать в качестве основного места жительства, если предоставление кредита будет обеспечено жилищем, должен запросить в составе заявки следующая информация о заявителе (заявителях):

(i) Этническая принадлежность и раса с использованием:

(A) Для этнической принадлежности совокупные категории латиноамериканцев или латиноамериканцев, а не латиноамериканцев или латиноамериканцев; и, для расы, совокупные категории американских индейцев или коренных жителей Аляски, азиатов, чернокожих или афроамериканцев, коренных жителей Гавайских островов или других островов Тихого океана и белых; или

(B) Категории и подкатегории для сбора сведений об этнической и расовой принадлежности, указанные в приложении B к 12 CFR, часть 1003.

(ii) Пол;

(iii) Семейное положение с использованием категорий женат, не состоит в браке и живет отдельно; и

(iv) Возраст.

(2) Жилище означает жилое строение, состоящее из одной-четырех единиц, независимо от того, пристроено ли это строение к недвижимому имуществу. Термин включает, но не ограничивается, индивидуальный кондоминиум или кооператив, а также передвижной или другой изготовленный дом.

(b) Получение информации. Вопросы, касающиеся этнической принадлежности, расы, пола, семейного положения и возраста, могут быть перечислены, по выбору кредитора, в форме заявления или в отдельной форме, относящейся к заявлению. Заявителя (заявителей) запрашивают, но не обязывают предоставить запрошенную информацию. Если заявитель(и) решает не предоставлять информацию или какую-либо ее часть, этот факт должен быть отмечен в форме. Затем кредитор должен также отметить в форме, насколько это возможно, этническую принадлежность, расу и пол заявителя (заявителей) на основе визуального осмотра или фамилии. Когда кредитор собирает информацию об этнической принадлежности и расе в соответствии с § 1002.13(a)(1)(i)(B), кредитор должен соблюдать любые ограничения на сбор информации об этнической принадлежности или расе заявителя на основе визуального наблюдения или набора фамилии. см. в приложении B к 12 CFR, часть 1003. Если имеется более одного созаявителя, кредитору разрешается, но не требуется, собирать информацию, указанную в пункте (a) настоящего раздела, от второго или дополнительного созаявителя. -заявитель.

1. Бланки для сбора данных. Кредитор может собирать информацию, указанную в § 1002.13(a), либо в форме заявки, либо в отдельной форме, относящейся к заявке. Приложение B к этой части содержит две альтернативные модели сбора данных для использования в соответствии с требованиями § 1002. 13(a)(1)(i) и (ii) для сбора информации об этнической принадлежности, расе и поле заявителя. Когда кредитор собирает информацию об этнической и расовой принадлежности в соответствии с § 1002.13(a)(1)(i)(A), заявителю должна быть предложена возможность выбрать более одного расового обозначения. Когда кредитор собирает информацию об этнической и расовой принадлежности в соответствии с § 1002.13(a)(1)(i)(B), заявителю должна быть предложена возможность выбрать более одного обозначения этнической принадлежности и более одного расового обозначения.

2. Письменные заявления. Постановление требует письменных заявлений на виды кредита, подпадающие под действие § 1002.13. Кредитор может выполнить это требование, записав на бумаге или с помощью компьютера информацию, которую заявитель предоставляет в устной форме и которую кредитор обычно учитывает при принятии кредитного решения.

3. Телефон, почтовые приложения.

и. Кредитор, который принимает заявление по телефону или по почте, должен запросить информацию для мониторинга.

ii. Кредитору, который принимает заявление по почте, не нужно делать специальный запрос о мониторинговой информации, если заявитель не предоставил ее в бланке заявления, возвращенном кредитору.

III. Если на лицевой стороне заявления не видно, что оно было получено по почте, телефону или с помощью электронных средств, кредитор должен указать в форме или в других документах заявления, каким образом заявление было получено.

4. Видео и другие электронные приложения.

и. Если кредитор принимает заявление через электронный носитель, который позволяет кредитору видеть заявителя, кредитор должен рассматривать заявление как принятое лично. Кредитор должен отметить информацию о мониторинге на основе визуального наблюдения или фамилии, если заявитель предпочитает не предоставлять информацию.

ii. Если заявитель подает заявку через электронный носитель без видеосвязи, кредитор рассматривает заявку так, как если бы она была получена по почте.

5. Заявки через кредитно-магазинные услуги. Когда кредитор получает заявку через неаффилированную службу выдачи кредитов, ему не нужно запрашивать информацию о мониторинге для целей ECOA или Положения B. Однако кредиторы, подпадающие под действие Закона о раскрытии информации о жилищной ипотеке, должны знать, что сбор данных может потребоваться в соответствии с Положением C (12 CFR, часть 1003), которое обычно требует, чтобы кредиторы сообщали, помимо прочего, пол и расу заявителя в заявлениях, полученных через посредников, или заявлениях, полученных через корреспондента.

6. Непреднамеренное обозначение. Если кредитор непреднамеренно получает информацию о мониторинге в сделке, связанной с жильем, не подпадающей под действие § 1002. 13, кредитор может обработать и сохранить заявку, не нарушая правила.

См. интерпретацию 13(b) Получение информации. в Приложении I

(c) Раскрытие информации заявителям. Кредитор должен сообщить заявителю (заявителям), что информация об этнической принадлежности, расе, поле, семейном положении и возрасте запрашивается федеральным правительством с целью контроля за соблюдением федеральных законов, запрещающих кредиторам дискриминировать заявителей по этим базы. Кредитор также должен сообщить заявителю (заявителям), что, если заявитель (заявители) решит не предоставлять информацию, кредитор должен указать этническую принадлежность, расу и пол на основе визуального наблюдения или фамилии.

1. Порядок раскрытия информации. Информация о мониторинге может быть раскрыта заявителю в письменной форме. В Приложении B представлены формы моделей сбора данных для использования в соответствии с § 1002. 13 и в соответствии с § 1002.13(c). Кредитор может разработать собственное раскрытие информации, если оно по существу аналогично. Кредитору не нужно устно запрашивать информацию для мониторинга, если она запрашивается в письменной форме.

См. интерпретацию 13(c) Раскрытие информации заявителям. в Дополнении I

(d) Замещающая программа мониторинга. Программа мониторинга, требуемая агентством, которому поручено административное правоприменение в соответствии с разделом 704 Закона, может быть заменена требованиями, содержащимися в пунктах (a), (b) и (c) этого раздела.

1. Замещающая программа. Правоприменительный орган может принять в соответствии с установленными им нормотворческими или правоприменительными процедурами программу, требующую от кредиторов, находящихся под его юрисдикцией, сбора информации в дополнение к информации, требуемой настоящим разделом.

См. интерпретацию 13(d) Замещающая программа мониторинга. в Приложении I

Сага о Groupe Sélection: конкурирующие заявки и право кредиторов контролировать процесс CCAA | Глобальная юридическая фирма

Факты

13 ноября 2022 г. Groupe Sélection inc. (Groupe Sélection) подала заявку в соответствии с Законом о соглашениях с кредиторами о компаниях (CCAA), чтобы приступить к реструктуризации, будучи защищенной от кредиторов (заявление GS). В ответ на это заявление 14 ноября 2022 г. Национальный банк Канады в качестве агента банковского синдиката (Синдиката), состоящего из нескольких крупных канадских банков и финансовых учреждений, выступающих в качестве основных кредиторов Groupe Sélection, также подал собственную конкурирующую заявку на выпуск первоначального приказа, в котором он предложил вместо этого свой собственный процесс реструктуризации и назначение PricewaterhouseCoopers LLP (PwC) в качестве наблюдателя (заявка синдиката).

По существу, Синдикат обвинил Groupe Sélection в невыполнении своих договорных обязательств и обязательств, вытекающих из нескольких кредитных соглашений и других дополнительных контрактов, по которым Синдикат предоставил Groupe Sélection более 272 миллионов долларов, подлежащих оплате. В результате этих дефолтов Синдикат прекратил финансовую поддержку. Это отсутствие финансовой поддержки и хроническая нехватка ликвидности при отсутствии перспектив улучшения ситуации в краткосрочной перспективе привели к открытию производства по делу о несостоятельности.

Решение

Столкнувшись с двумя конкурирующими заявками, обе с собственным временным финансированием (DIP), судья Пинсонно в конечном итоге удовлетворил Заявку Синдиката в соответствии с выводами, полученными в соответствии с условиями первоначального приказа, предложенного Синдикатом. Это решение, вынесенное в контексте, который Суд назвал необычным и экстраординарным, побудило судью использовать свое широкое усмотрение и вынести решение по нескольким важным и, в некоторых случаях, спорным вопросам в мире несостоятельности, которые требуют обсуждения в этом обновленном документе.

Суд может издать первоначальный приказ в соответствии с CCAA по требованию кредитора  

В прецедентном праве Канады широко признано, что CCAA прямо предоставляет кредиторам право возбуждать производство в соответствии с CCAA, а также позволяет им подавать планы договоренности с компанией-должником. Хотя предполагается, что эта процедура менее распространена, такие заявления удовлетворяются при определенных обстоятельствах, например, когда члены руководства компании-должника уходят в отставку, когда руководство не может или не может действовать в данных обстоятельствах, когда имеется какой-либо потенциальный путь реструктуризации. обречена на провал или когда у руководства возникает конфликт интересов в самом процессе реструктуризации. ¹ В своем решении судья Пинсонно, настаивая на исключительном характере заявления синдиката, тем не менее пришел к выводу, что обстоятельства и уникальный контекст, в котором оказалась Groupe Sélection, однозначно оправдывают не только подачу такого заявления кредитором, но и его поддержку Судом. Доводы, подтверждающие позицию судьи, можно резюмировать следующим образом:

• Groupe Sélection — компания со сложной структурой, которая считается «более сложной, чем лондонское метро», со 137 субъектами, интересы которых в значительных активах Groupe Sélection различаются.
• Задолженность этих нескольких организаций перед различными кредиторами составляет около 1,5 миллиарда долларов. Этот долг обеспечен различными обеспечительными правами на ошеломляющую сумму активов, принадлежащих Groupe Sélection в партнерстве в большинстве случаев, что затрудняет рассмотрение «прямой» ликвидации.
• Большинство из 50 или около того домов престарелых (RPA), находящихся в ведении Groupe Sélection, которые составляют ее основной бизнес и в которых проживают тысячи пожилых людей, в настоящее время испытывают дефицит и с трудом обеспечивают услуги, необходимые проживающим там жителям. .
• Из этих примерно 50 RPA только шесть полностью принадлежат Groupe Sélection, а остальные принадлежат в партнерстве с деловыми партнерами. В течение нескольких месяцев эти деловые партнеры были вынуждены покрывать часть операционных убытков, которые обычно должна брать на себя Groupe Sélection, что делает отношения между ними все более напряженными.
• Синдикат, а также основные кредиторы и деловые партнеры Groupe Sélection показали, что они полностью и безвозвратно утратили доверие к руководству должника, и решительно поддержали Заявление синдиката.

По всем этим причинам суд пришел к выводу, что критическое состояние, в котором оказалась Groupe Sélection, свидетельствовало в пользу принятия заявления синдиката и назначения PwC в качестве наблюдателя, который воспользовался бы полномочиями «супернаблюдателя», чтобы облегчить проблемы, связанные с нестабильностью финансовой функции Groupe Sélection, и решить многие вопросы, поднятые во время слушаний в отношении вызывающего беспокойство менеджмента компании.

Выбор соответствующего наблюдателя зависит от его квалификации и обстоятельств дела

Поскольку PwC выполняла определенные поручения для различных финансовых учреждений, которые были кредиторами Groupe Sélection в течение трех лет, предшествовавших подаче заявок, юристы Groupe Sélection возражали против ее назначения в качестве наблюдателя на основании возможного отсутствия беспристрастности. . Однако Суд отклонил этот довод и заявил, что, пока не доказано обратное, он не сомневается в беспристрастности членов PwC, настаивая вместо этого на их обширном опыте.

На самом деле судья указал, что масштабы ситуации, в которой оказалась Groupe Sélection, требуют вмешательства наблюдателя, такого как PwC, представителем которой является опытный и компетентный специалист по банкротству с ресурсами, необходимыми для разработки плана действий в чрезвычайных ситуациях, который часто выступал в качестве наблюдателя в рамках CCAA и провел несколько реструктуризаций в секторах недвижимости и RPA. Кроме того, тот факт, что PwC хорошо знает дело, является большим преимуществом и даже необходимостью, учитывая сложность дела и срочность действий, вызванную «финансовым кровотечением», с которым в настоящее время сталкивается Groupe Sélection.

Суд, чтобы уменьшить опасения, также указал, что, хотя наблюдатель принимает важные решения в процессе реструктуризации, он должен действовать беспристрастно и при необходимости консультироваться с руководством компании, подвергающейся реструктуризации, в дополнение к представлению любых рекомендации Суду, который, таким образом, наблюдает за всем процессом.

Короче говоря, судья снова использовал свое усмотрение, основанное на представленных доказательствах и показаниях и обстоятельствах дела, чтобы обосновать выбор наблюдателя.

Выбор подходящего финансирования DIP основан на нескольких соображениях, которые выходят далеко за рамки предлагаемой суммы и условий финансирования. Предложение Groupe Sélection, поддержанное частным кредитором, предусматривало сумму в размере 50 миллионов долларов США (GS DIP), в то время как предложение Синдиката предусматривало первоначальную сумму в размере 20 миллионов долларов США на более благоприятных условиях в течение более короткого периода времени, которая может быть увеличивается при необходимости (Синдикат ДИП).

В конце концов, судья одобрил DIP Syndicate на том основании, что условия, прилагаемые к DIP GS, вызвали у суда определенные сомнения. Действительно, GS DIP не давал каких-либо преимуществ заинтересованным сторонам, в то время как он значительно и явно ставил кредиторов в невыгодное положение, поскольку имел приоритет над всеми обеспечительными интересами, принадлежащими кредиторам Groupe Sélection, и поддерживал подход, основанный на модели «обычного ведения бизнеса», который было неразумным, нереалистичным и несправедливым в сложившихся обстоятельствах. Неоспоримая поддержка кредиторами Syndicate DIP и явная оппозиция GS DIP также свидетельствовали в пользу выбора Судом первого. Короче говоря, обоснованность и уместность финансирования DIP необходимо оценивать в контексте процесса реструктуризации, с которым оно связано, а не вне контекста и исключительно на основе предлагаемых финансовых условий.

Решение Апелляционного суда

28 ноября 2022 года Апелляционный суд Квебека отклонил ходатайство Groupe Sélection о разрешении на подачу апелляции, которое решительно оспаривало по нескольким основаниям решение, ранее вынесенное судьей Пинсонно.

В своем решении судья Каличман подтвердил, что в настоящее время хорошо установлено, что кредиторы могут подать заявку на первоначальный заказ в соответствии с CCAA и провести процесс реструктуризации. Он также поддержал доводы судьи Пинсонно, подчеркнув, в частности, что судья Пинсонно вынес чрезвычайно подробное решение, используя свое судебное усмотрение в исключительном и неотложном контексте, и что он выбрал подход, который он считал наиболее совместимым с целями судебной защиты CCAA.

Takeaway

Эти решения, хотя и вынесенные в уникальном и исключительном контексте, подтвердили, что даже при наличии двух конкурирующих заявлений о первоначальном постановлении CCAA (должник против кредиторов) суд может удовлетворить заявление кредиторов и финансирование DIP предложенные ими, особенно в контексте, когда руководство больше не пользуется доверием основных заинтересованных сторон. Это решение отражает широкое судебное усмотрение, предоставленное Суду CCAA в вопросах реструктуризации, что позволяет ему принимать решение в пользу решения, которое достигает законодательных целей CCAA, является наиболее выгодным для всех заинтересованных сторон и которое с наибольшей вероятностью принесет пользу. преуспевать.

Команда, состоящая из Мтрес Люка Морена, Гийома Мишо, Ноя Цукера и Арада Моджтахеди, действовала от имени Национального банка Канады в качестве агента банковского синдиката в этом деле.

Авторы выражают благодарность Мари-Женевьев Беланже, студентке артиллерийского дела, за ее помощь в подготовке этого юридического обновления.