Выдел доли в натуре дома: Как выделить долю в квартире пошаговая инструкция 2023 — выделение доли в натуре из общей долевой 2023

Как и зачем выделять долю недвижимости в натуре?

https://realty.ria.ru/20180911/1528292342.html

Как и зачем выделять долю недвижимости в натуре?

Как и зачем выделять долю недвижимости в натуре? — Недвижимость РИА Новости, 11.09.2018

Как и зачем выделять долю недвижимости в натуре?

Если формат долевой собственности перестает устраивать людей, они часто решают выделить доли в натуре – то есть определить, какая именно часть недвижимости принадлежит каждому собственнику. О том, когда это целесообразно, а когда нет, и о других тонкостях процедуры юристы рассказали сайту «РИА Недвижимость».

2018-09-11T13:39

2018-09-11T13:39

2018-09-11T15:10

полезное

f.a.q. – риа недвижимость

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/152452/31/1524523199_0:162:3072:1890_1920x0_80_0_0_dd60c0fef85e7d5ec14a88d1f3915340.jpg

Недвижимость РИА Новости

1

5

4. 7

96

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2018

Недвижимость РИА Новости

1

5

4.7

96

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://realty.ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

Недвижимость РИА Новости

1

5

4.7

96

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

1920

1080

true

1920

1440

true

https://cdnn21.img.ria.ru/images/152452/31/1524523199_341:0:3072:2048_1920x0_80_0_0_ea412d4fc303690744c1011ba1969a65.jpg

1920

1920

true

Недвижимость РИА Новости

1

5

4. 7

96

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Недвижимость РИА Новости

1

5

4.7

96

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

полезное, f.a.q. – риа недвижимость

Полезное, F.A.Q. – РИА Недвижимость

Согласно закону выделенная доля должна иметь отдельные выход и санузел, поэтому при невозможности соблюдения этих требований выдел доли не может быть осуществлен. В указанной ситуации возможно лишь определить порядок пользования объектом недвижимости.

Материал подготовлен при содействии юриста юридической фирмы «Юст» Люцины Доу-Гуан-Хун и адвоката Виктории Данильченко.

Целью выдела доли в натуре является возможность иметь самостоятельный объект имущества, поскольку распоряжение имуществом, находящимся в долевой собственности, осуществляется по соглашению всех ее участников.

Чаще всего выдел доли в натуре становится необходим при разногласиях совладельцев. При этом собственник, инициирующий раздел, лишается общей собственности и приобретает индивидуальную. Вместе с этим он получает право распоряжаться своей долей как пожелает. Он может продать, подарить или сдать в аренду выделенную долю без согласия остальных владельцев.

Нет, не всегда. Если с частным домом ситуация зачастую решаемая, то в многокомнатной квартире уже возникают сложности. Выделить же долю в однокомнатной квартире не представляется возможным.

Следует помнить, что в некоторых случаях выдел доли в натуре не допускается законом (к примеру, собственник помещения в многоквартирном доме не вправе осуществлять выдел в натуре своей доли в праве общей собственности на общее имущество в многоквартирном доме). А в случаях, когда выдел доли невозможен без несоразмерного ущерба имуществу, находящемуся в общей собственности, выделяющийся собственник имеет право на выплату ему стоимости его доли другими участниками долевой собственности.

При этом под несоразмерным ущербом следует понимать невозможность использования имущества по целевому назначению, существенное ухудшение его технического состояния либо снижение материальной ценности, неудобство в пользовании (постановление Пленума ВС РФ № 6, Пленума ВАС РФ № 8 от 01.07.1996 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации»).

31 августа 2016, 14:29

Как готовиться к судебному иску по вопросам недвижимости?Споры из-за недвижимости всегда тяжелы. Нередко в желании отстоять свое право на «квадрат» люди заходят в тупик, и остается только одно – идти в суд. Сайт «РИА Недвижимость» совместно с адвокатом коллегии адвокатов «Малов и партнеры» Светланой Дубровиной попытался определить основные этапы подготовки к судебному разбирательству.

Зачастую выдел доли в натуре вызывает определенные сложности из-за недостижения согласия всех собственников. В этом случае соглашения о способе и условиях раздела общего имущества или выдела доли участник долевой собственности вправе в судебном порядке требовать выдела в натуре своей доли (пункт 3 статьи 252 ГК РФ).

Если выделение доли происходит через суд, то заинтересованный в выделе собственник сначала обращается к специалистам БТИ, которые выдают ему справку о возможности или невозможности выделения доли в данном конкретном жилом объекте.

Далее составляется иск, который подается в районный суд по месту нахождения объекта недвижимости.

В исковом заявлении необходимо описать объект недвижимости, доля из которого предполагается к выделу, сложившийся между собственниками порядок пользования этим объектом, обозначить его часть, желаемую к выделу в счет имеющейся доли, а также размер компенсации и ее расчет.

По аналогии с внесудебным урегулированием вопроса в случае положительного решения суда о выделе в натуре доли необходимо осуществить кадастровый учет и регистрацию изменений в правах собственности на выделенную долю.

25 августа 2017, 12:30

Долевая собственность: как пользоваться и распоряжаться таким жильемДолевое владение недвижимостью – непростая задача, особенно когда дело доходит до продажи жилья или оплаты ЖКХ. Сайт «РИА Недвижимость» выяснил, как правильно договариваться с совладельцами о правилах оплаты и пользования жильем, а главное, как грамотно продать свою долю, если «в товарищах согласья нет».

После утверждения соглашения необходимо обратиться в Россреестр, предоставив следующие документы: заявление от каждого из сособственников; документы, удостоверяющие личность заявителей; соглашение о выделе доли в натуре; правоподтверждающие документы на исходный объект недвижимости.

Для выдела в натуре доли в праве общей собственности по соглашению всех собственников необходимо:

— Проверить, соответствует ли выделяемая доля установленным требованиям. В частности, выдел доли из отдельной квартиры допустим, если имеется техническая возможность передачи изолированной части не только жилых, но и подсобных помещений (кухни, коридора, санузла и др.), оборудования отдельного входа. Следует учесть, возможно ли произвести раздел квартиры, чтобы отдельно выделяемые части соответствовали техническим требованиям к выделенным частям (по объемно-планировочным решениям: по площадям жилых комнат, по площадям и освещенности подсобных помещений (кухонь) для дальнейшего размещения и установки в них проектируемого газового оборудования; по санитарно-гигиеническим требованиям: по освещенности и инсоляции жилых помещений).

— При необходимости провести работы по перепланировке, переустройству помещений.

— Заключить соглашение о способе и условиях раздела имущества или выдела доли.

— Обратиться в Росреестр для осуществления кадастрового учёта и государственной регистрации прав.

В случаях, когда имущество, выделяемое участнику в натуре, несоразмерно его доле, осуществляется выплата соответствующей денежной суммы или иной компенсации с согласия такого участника. Согласие не требуется когда доля собственника незначительна, не может быть реально выделена и он не имеет существенного интереса в использовании общего имущества.

Долю в праве собственности на имущество, находящееся в долевой собственности, можно выделить в натуре по соглашению всех собственников, либо в судебном порядке.

В соглашении участников долевой собственности должны быть определены способ и условия выдела доли одного из них. По общему правилу при выделе части имущества стоимость такого имущества должна быть пропорциональна выделяемой доле. В случае несоразмерности стоимости выделяемого имущества доле разница должна быть компенсирована денежной выплатой или в иной форме, о которой договорятся стороны.

Вышеуказанное соглашение оформляется по количеству сособственников недвижимого имущества и должно быть подписано каждым из них. Чтобы не доводить процедуру выделения доли собственности до суда, необходимо идти на уступки и не обострять ситуацию.

Главной проблемой, которая может возникнуть перед лицом, инициирующим выделение доли в собственности, становится невозможность ее выделения в натуре, поскольку к такой доле предъявляются следующие требования: наличие отдельного выхода, санузла, других подсобных помещений (кухни, коридора и т.д.), то есть полная изоляция и независимость от остальной жилплощади, сохранение пригодности для проживания.

4 августа 2016, 12:39

Лоскутное житьё: главные проблемы с долями в недвижимости и их решениеДолевое владение недвижимостью зачастую доставляет собственникам массу неприятностей — то они не могут разделить коммунальные платежи, а то не могут решить, какой угол в квартире кому полагается. Сайт «РИА Недвижимость» выяснил, с какими типичными проблемами сталкиваются владельцы долей, и как их можно решить.

«Тактика защиты ответчика при выделе доли в натуре на жилой дом»

Заказать судебное представительство в арбитражных и районных судах Заказать

Часто на практике случаются ситуации, при которых собственники жилого дома находятся в крайне неприязненных отношениях, итогом которых является судебный спор по выделу доли одного из собственников в натуре.

В начале остановимся на различии понятий раздела жилого дома и выдела из него доли в натуре. В соответствии со ст. 252 ГК РФ раздел общего долевого имущества возможен по соглашению между собственниками. Отсюда раздел жилого дома, который находится в общей долевой собственности предполагает заключение между сторонами соглашения о разделе жилого дома и отсутствия каких-либо спорных моментов между собственниками. Выдел доли в натуре на жилой дом предполагает наличие спора между собственниками, при котором они не могут договориться о варианте раздела жилого дома.

В этом случае один из собственников подает исковое заявление в суд о выделе в натуре своей доли из права общей долевой собственности на жилой дом. В связи с этим настоящая статья посвящена практическим аспектам тактики защиты Ответчика при выделе Истцом в натуре своей доли из права общей долевой собственности на жилой дом.

Итак, представим ситуацию, что вам вы являетесь ответчиком по судебному спору с обозначенным выше предметом. В первую очередь Вам необходимо внимательно прочитать исковое заявление и прилагаемые к нему документы, чтобы понимать чего требует у суда истец, и на каких доказательствах он основывает свою правовую позицию. Далее вы выбираете для себя форму защиты своих прав: самостоятельно либо с привлечением профессионального юриста, имеющего практический опыт участия в судебных спорах. Казалось бы, если есть необходимость обращаться к профессионалу, зачем тогда нужна данная статья, ведь мне же делать ничего не надо? По моему мнению, указанный вид судебных споров включает в себя три составляющих: бытовую (кто фактически пользуется каким помещением, где проходят коммуникации и т.

д.), юридическую (составление грамотных процессуальных документов, формулирование вопросов перед экспертом и т.д.), экспертную (привлечение эксперта в области строительно-технической экспертизы). Кроме того, как говорится в пословице, хочешь сделать что-то хорошо тогда сделай это сам. Я не имею ввиду конечно, что Ответчик должен стать юристом и сам защищать свои права, на это банально не хватит времени, но контролировать работу юриста и помогать ему в случае, если тот что-то упустил крайне необходимо.

В связи с этим остановимся на тех аспектах, которые могут быть положены в основу тактике защиты по данного рода спорам.

1) Досудебный порядок урегулирования спора.

Закон в лице Гражданского кодекса Российской Федерации обязывает истца соблюсти досудебный порядок урегулирования спора. Это означает, что вместе со своим исковым заявлением истец обязан был предоставить доказательства подтверждающие соблюдение им указанного порядка. Какие документы являются указанными доказательствами? К ним могут относиться различного рода входящие документы (заявления, уведомления, письма, претензии и т. д.) отправленные истцом ответчику посредством почтового отправления либо врученные ему нарочно. Кроме того, к доказательствам соблюдения досудебного порядка могут относиться исходящие документы ответчика (отказ, согласие и т.д.). При этом в случае отсутствия указанных документов судебная практика говорит о том, что суд все равно должен рассмотреть дело по существу, а не оставлять исковое заявление без рассмотрения. Таким образом, указанное обстоятельство может быть указано в качестве возражения на исковое заявление, а также может являться основанием для отложения судебного заседания для разрешения сторонами мирного сценария урегулирования спора.

2) Строительно-техническая экспертиза.

В спорах о выделе доли в натуре на жилой дом всегда привлекается эксперт, в качестве лица обладающего специальными познаниями в области строительства. И действительно проведение строительно-технической экспертизы является при вынесении судом решения по таким делам практически «обязательным».

Как известно экспертизы бывают досудебные и судебные. В чем их отличия и какова сила их доказательственного значения? Досудебной экспертизой является экспертное исследование специалиста, проведенное им на основании обращения гражданина по поставленным им вопросам. На практике принимается судом в качестве значимого доказательства по делу при отсутствии иных доказательств. Судебной же экспертизой является экспертное исследование специалиста, проведенное им на основании определения суда о назначении экспертизы по вопросам, которые поставил перед экспертом суд. На практике принимается судом в качестве основного доказательства по делу и большинстве случаев имеет решающее доказательственное значение.

Правильным поведением истца по указанным делам является назначение экспертизы вместе с подачей искового заявления, после чего он будет иметь возможность уточнить свои исковые требования. В случае же, если экспертиза проведена в досудебном порядке, Вам необходимо внимательно ее проанализировать понять какие варианты были предложены экспертом и устраивает ли хотя бы один из этих вариантов Вас. Если экспертиза проведена явно в «защиту» прав и законных интересов Истца обязательно необходимо подать ходатайство о назначении судебной строительно-технической экспертизы с указанием экспертной организации и вопросов, какие вы ходите поставить перед экспертом.

3) Вопросы, на которые должен ответить эксперт.

Очень важным моментом в указанных спорах является постановка грамотных вопросов перед экспертом. В связи с этим попробую привести их примерный перечень:

• а) Имеется ли возможность выдела доли в натуре из права общей долевой собственности на жилой дом…, расположенный по адресу… без несоразмерного ущерба его техническому состоянию и хозяйственному назначению?
• б) Предложить варианты раздела (не менее двух) жилого дома…, расположенного по адресу… для выдела в натуре из права общей долевой собственности на жилой дом по … идеальной доли?
• в) Определить стоимость строительных работ по переустройству жилого дома в соответствии с предложенными вариантами раздела?
• г) Определить в случае наличия в вариантах раздела жилого дома…, расположенного по адресу… отклонений идеальных долей от реально выделяемых сумму компенсационных выплат в каждом из предложенных вариантов в соответствии с кадастровой стоимостью объекта недвижимости?

4) Сложившейся порядок пользования жилым домом.

Обращаю ваше внимание на то, что при проведении строительно-технической экспертизы обязательно учитывается сложившейся порядок пользования жилым домом. Так что при написании возражений и при постановке вопросов перед экспертом на это необходимо обратить особое внимание суда.

5) Компенсационные выплаты.

Практически всегда варианты раздела жилого дома, предложенные экспертом не соответствуют по площади идеальным выделяемым долям. В таком случае встанет вопрос выплаты компенсации той стороне по делу, которая получит реальную долю меньше идеальной. На основании какой стоимости будет определяться указанная компенсация? Здесь есть два варианта, взять за основу кадастровую стоимость на жилой дом либо провести независимую экспертизу по определению рыночной стоимости жилого дома.

6) Распределение расходов сторон по переустройству жилого дома.

Расходы по переустройству жилого дома делятся между сторонами соразмерно идеальной доле, исходя из обязанности каждого из собственников содержать жилой дом соразмерно своей доле.

7) Вопрос подведения коммуникаций (газоснабжение, электроснабжение, водоснабжение, водоотведение).

Расходы по подведению коммуникаций делятся между сторонами соразмерно идеальной доле, на основании проектов и смет, представленных организациями, уполномоченными на проведение такого рода работ.

Автор статьи: юрист «Правового бюро «ТРИБУН» Самохин С.В.

Юридическая фирма «Правовое бюро «ТРИБУН». Все права защищены.

К списку статей

Определение, льготы и платежи

К

Юлия Каган

Полная биография

Джулия Каган — финансовый/потребительский журналист и бывший старший редактор отдела личных финансов Investopedia.

Узнайте о нашем редакционная политика

Обновлено 06 октября 2020 г.

Рассмотрено

Тоби Уолтерс

Рассмотрено Тоби Уолтерс

Полная биография

Тоби Уолтерс — финансовый писатель, инвестор и учится всю жизнь. Он страстно любит анализировать экономические и финансовые данные и делиться ими с другими.

Узнайте о нашем Совет по финансовому обзору

Что такое распределение в натуральной форме?

Распределение в натуральной форме, также называемое распределением в натуральной форме, представляет собой платеж, осуществляемый в форме ценных бумаг или другого имущества, а не наличными. Распределение в натуральной форме может производиться в нескольких различных ситуациях, включая выплату дивидендов по акциям или наследство, или снятие ценных бумаг со счета с отложенным налогом. Это также может относиться к передаче актива бенефициару вместо возможности ликвидации позиции и перевода денежных средств.

Понимание распределения в натуральной форме

Инвесторы могут инвестировать в компанию, покупая облигации или акции. Облигации приносят инвесторам доход в виде процентных платежей. Акции приносят инвесторам доход в виде дивидендов и повышения курса акций. Дивиденды или выкуп акций — это распределение денежных средств среди инвесторов.

Как правило, компании, которые преуспевают, выплачивают здоровые и растущие дивиденды. Эти компании также выкупают акции. Компании со снижающейся прибылью могут быть вынуждены выкупить акции или выплатить дивиденды за счет заемных средств. Другой альтернативой является распределение дивидендов в натуральной форме.

Key Takeaways

• Распределения в натуральной форме — это платежи, осуществляемые в альтернативной форме, например, имуществом или акциями, а не наличными.
• Компании и организации используют выплаты в натуральной форме, чтобы минимизировать свои налоговые обязательства и обойти налог на прирост капитала, возникающий в результате увеличения стоимости активов.
• В некоторых случаях могут применяться налоги, например, при распределении в натуральной форме, связанном со сделками с недвижимостью.

Распределения не всегда наличными

Не все выплаты осуществляются наличными; некоторые сделаны в натуральном выражении. Наиболее распространенная форма распределения в натуральной форме происходит, когда компания выплачивает дивиденды акциями, а не наличными. Распределение в натуральной форме также может применяться по налоговым причинам. В определенных ситуациях получение оцененного имущества напрямую может привести к более низкому налоговому счету по сравнению с продажей имущества и получением стоимости имущества наличными.

Некоторые фонды доставляют инвесторам выплаты в натуральной форме после достижения определенного порога. Если инвестор выкупает акции фонда сверх порога, оставшаяся часть выкупной стоимости выплачивается в натуральной форме акциями фонда. Причина этого заключается в том, чтобы предотвратить крупные налоговые удары в случае высокой активности погашения.

Преимущества распределения в натуральной форме

Распределение в натуральной форме не просто выгодно для компании. Инвесторы на счетах с отложенным налогом любят получать выплаты в натуральной форме, потому что они помогают снизить налоги. По этой причине люди, которые наследуют акции, обычно получают их в натуре. Инвесторы с индивидуальными пенсионными планами также могут получать выплаты в натуральной форме, особенно в отношении необходимых минимальных выплат (RMD), которые они должны получить. На самом деле, распределение в натуральной форме может быть использовано для всего RMD. Это означает, что люди могут снять фактические акции и облигации со счета в качестве распределения, не ликвидируя их.

Инвесторы, которые хотят сохранить полностью проинвестированные счета, могут найти это ценным вариантом. Распределения в натуральной форме также хороши для акций, которые недооценены или могут значительно вырасти. Это позволяет инвестору учитывать прибыль от повышения цены акций как прирост капитала, а не как обычный доход, который обычно облагается налогом по более высокой ставке.

Распределение в натуральной форме также является предпочтительным методом распределения доходов в области венчурного капитала и прямых инвестиций.

Вместо того, чтобы ликвидировать активы и распределять денежные средства между партнерами с ограниченной ответственностью, фонды передают инвесторам эквивалентные ценные бумаги, чтобы избежать налога на прирост капитала по ликвидированным активам.

Выплаты в натуральной форме в сфере недвижимости и доверительных фондов

Распределения в натуральной форме для сделок с недвижимостью не могут быть освобождены от налога на прирост капитала. Компания или организация, распределяющая имущество в натуральной форме вместо денежных средств, по-прежнему должна будет платить налог на прирост капитала, возникающий в результате повышения цены имущества.

Аналогичный случай существует для переводов, сделанных учредителем в поместья или трасты. Такая передача активов подлежит налогообложению, поэтому учредитель обязан сообщать о приросте капитала или убытках (и налоге, причитающемся, если таковой имеется) в своих налоговых декларациях.

Что такое перевод в натуральной форме?

Открытие инвестиционного счета может помочь вам увеличить состояние для выхода на пенсию или других финансовых целей. Брокерские счета могут предложить гибкость, когда дело доходит до выбора места для инвестиций, и многие онлайн-брокерские компании теперь предлагают низкие комиссии, что может увеличить ваш стимул для создания портфеля. Но что произойдет, если вы решите, что ваш текущий брокерский счет вам больше не нужен? Хорошей новостью является то, что вы можете легко перевести свои инвестиции из одной брокерской компании в другую без налоговых штрафов, используя перевод в натуральной форме. Чтобы получить практическое руководство о том, как управлять своими инвестициями, подумайте о том, чтобы заручиться помощью надежного финансового консультанта.

Перевод в натуральной форме, определение

Перевод в натуральной форме не является сложной концепцией. Это просто означает, что вы перемещаете свои активы с одного брокерского счета на другой как есть. Там нет распродажи активов или покупки новых. По сути, вы меняете свою текущую брокерскую компанию на новую.

Например, предположим, что у вас есть 1000 акций ABC на вашем брокерском счете. Но вы обнаружите, что другая брокерская компания предлагает более высокую комиссию, поэтому вы готовы сделать шаг. С помощью передачи в натуральной форме вы можете просто переместить те же самые акции на новую учетную запись.

Это отличается от денежного перевода. При таком типе транзакции активы на вашем текущем брокерском счете сначала должны быть проданы и конвертированы в наличные деньги. Затем эти деньги можно было использовать для открытия нового брокерского счета и покупки новых инвестиций.

Между ними перевод в натуральной форме может быть самым простым способом открыть новый брокерский счет. Но в зависимости от брокерской компании у вас может быть возможность частичной передачи одних активов в натуральной форме при передаче других активов наличными.

Какие виды инвестиций могут быть переведены в натуре?

Ответ на этот вопрос обычно зависит от правил, установленных брокерской конторой, которой вы планируете переводить активы.

Как правило, вы можете совершать переводы в натуральной форме для индивидуальных и совместных брокерских счетов, а также для индивидуальных пенсионных счетов (IRA) и депозитарных счетов, открытых от имени несовершеннолетних.

По фактическим инвестициям, которые могут быть переданы в натуре, перечень может включать:

• Акции
• Облигации
• Паевые инвестиционные фонды рыночного капитала
• Биржевые фонды (ETF)
• Фонды денежного рынка
• Депозитные сертификаты
• Опции
• Паевые инвестиционные фонды

Список инвестиций, которые могут быть исключены из переводов в натуральной форме, включает криптовалюту и драгоценные металлы. Когда вы изучаете брокерские компании, чтобы открыть новый инвестиционный счет, вы должны посмотреть, какие активы вы можете перевести в натуре, а какие вам, возможно, придется продать в первую очередь.

Преимущества использования передачи в натуральной форме

Наиболее очевидным преимуществом использования передачи в натуральной форме для перемещения активов от одной брокерской компании к другой является то, что это может быть намного проще, чем ликвидировать активы, а затем выкупать их. Вы просто производите обмен яблоками на яблоки, поэтому требуется меньше тяжелой работы.

Переводы в натуральной форме также могут защитить вас от колебаний цен, вызванных волатильностью фондового рынка. Например, предположим, что вам пришлось продать 1000 акций компании XYZ по 100 долларов за акцию. Но когда вы готовы реинвестировать в свой новый брокерский счет, эти акции теперь продаются по 120 долларов каждая. На $100 000 наличных денег, которые вы получили от продажи, вы могли бы купить только 833 акции той же акции по новой цене.

При передаче в натуральной форме ваши акции будут получены новой брокерской компанией по их текущей рыночной стоимости. Таким образом, даже если цены меняются, вы не обязаны продавать по низкой цене и покупать, чтобы сохранить свою позицию.

Использование передачи в натуральной форме также имеет смысл с налоговой точки зрения. Продажа активов за денежный перевод может повлечь за собой налог на прирост капитала, если эти активы вырастут в цене, пока вы их удерживали. С передачей в натуральной форме вы можете избежать этих налоговых последствий, поскольку вы просто перемещаете активы из одного места в другое.

Есть ли недостатки у денежных переводов?

Что касается недостатков, возможно, ваша новая брокерская компания может взимать с вас комиссию за осуществление перевода в натуральной форме. Это может быть либо фиксированная плата, либо процент от активов, которые вы перемещаете.

Многие крупные брокерские компании, такие как Vanguard, не взимают комиссию за переводы в натуральной форме, но все компании разные. Поэтому важно проверить обе стороны, чтобы убедиться, что с вас не будет взиматься комиссия за перемещение активов с нового брокерского счета или на него.

Кроме того, вы можете попасть в затруднительное положение, если у вас есть активы, которые нельзя передать в натуральной форме. В этом случае вам придется решить, хотите ли вы продать их и сделать денежный перевод или оставить их у своего текущего брокера.

Как перевести брокерский счет

Если вы считаете, что изменение вашего брокерского счета является правильным шагом, процесс инициирования перевода в натуральной форме довольно прост.

Во-первых, вам нужно выбрать новую брокерскую компанию, в которую вы хотите перенести свою учетную запись. Оценивая варианты брокерских услуг, учтите:

• Разнообразие предлагаемых инвестиций
• Плата за инвестиции
• Минимальные требования к учетной записи
• Онлайн-инструменты и инструменты для управления мобильными счетами

После того, как вы выбрали брокера, следующим шагом будет открытие вашего счета. Большинство брокерских компаний в наши дни упрощают открытие нового счета онлайн. Имейте в виду, что ваш новый тип учетной записи должен быть таким же, как ваш старый счет для перевода в натуральной форме. Поэтому, если вы перемещаете активы с налогооблагаемого счета, они должны переводиться на налогооблагаемый счет, а IRA — на IRA и т. д.

Затем получите самую последнюю выписку по счету от текущей брокерской компании. Здесь есть вся информация, которая потребуется вашей новой брокерской компании для осуществления перевода в натуральной форме, включая номер вашего счета, остатки и варианты инвестиций.

То, как вы инициируете перевод в натуральной форме, зависит от брокерской компании, но вы можете сделать это через свой онлайн-аккаунт. Если вы не видите эту опцию в меню своей учетной записи, вы можете позвонить в брокерскую контору, чтобы узнать, можно ли начать перевод по телефону.

После того, как вы предоставили брокеру соответствующую информацию, необходимую для осуществления перевода, вам просто нужно дождаться его завершения. Это может занять до семи рабочих дней, в зависимости от задействованных брокерских компаний, поэтому вам, возможно, придется набраться терпения. И как только перевод будет завершен, свяжитесь со своим старым брокером, чтобы убедиться, что ваш счет закрыт.

Bottom Line

Переводы в натуральной форме могут быть простым способом изменить ситуацию, когда речь идет о ваших инвестициях. Многие брокерские конторы позволяют вам переводить активы в натуральной форме онлайн, поэтому это относительно безболезненно. Если вы не уверены, имеет ли смысл переводить инвестиции, подумайте о комиссиях, которые вы платите, и о том, насколько вы в целом довольны своей текущей брокерской компанией. Затем найдите время, чтобы сравнить другие варианты брокерских услуг, чтобы увидеть, какие еще варианты у вас есть.

Советы по инвестированию

• Финансовый консультант может помочь вам решить, когда менять брокерскую компанию. Если у вас еще нет консультанта, найти его не составит труда. Бесплатный инструмент SmartAsset подбирает вам до трех финансовых консультантов, которые обслуживают ваш регион, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
• Активы IRA также могут быть перемещены из одной брокерской компании в другую с помощью прямого ролловера. Этот процесс может быть более благоприятным, чем получение денег и их реинвестирование, поскольку невыполнение этого требования своевременно может привести к налоговому штрафу. Если у вас есть активы IRA для переноса, подумайте о том, чтобы пойти по прямому пути, чтобы не рисковать тем, что эти средства будут рассматриваться как налогооблагаемое распределение.

Фото: ©iStock.com/uschools, ©iStock.com/damircudic, ©iStock.com/iQoncept

Rebecca Lake, CEPF® Ребекка Лейк — специалист по пенсионному бизнесу, инвестициям и планированию недвижимости, которая уже десять лет пишет о личных финансах. Ее опыт в финансовой нише также распространяется на покупку жилья, кредитные карты, банковское дело и малый бизнес. Она работала напрямую с несколькими крупными финансовыми и страховыми брендами, включая Citibank, Discover и AIG, а ее статьи публиковались в Интернете на сайтах US News and World Report, CreditCards.com и Investopedia. Ребекка окончила Университет Южной Каролины, а также училась в Южном Чарльстонском университете в качестве аспиранта.