В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги: Как и куда выгодно вложить деньги

Как и куда выгодно вложить деньги

• Главная

Инвестиции в недвижимость

Главная

Инвестиции в недвижимость: как и куда выгодно вложить деньги

В период так называемой «экономической турбулентности», когда рубль не стабилен, а доллар/евро перестали быть «твердой» валютой, многие люди задумываются о вложении. Программы «Вкладов» уже не дают достаточного роста инвестиций. Одним из наиболее безопасных инструментов в этом плане остается недвижимость. Расскажем, как безопасно инвестировать денежные средства.

Цели инвестирования в недвижимость

Инвестирование — вложение денег для получения прибыли. Для начала стоит определиться с целями инвестиций. Это может быть получение пассивного дохода (покупка недвижимости с дальнейшей ее сдачей в аренду), для сохранения накоплений (здесь лучше брать коммерческие, жилые, бюджетные и элитные помещения в районах с развивающейся инфраструктурой) и для получения дохода от перепродажи.

Плюсы

• Стабильность. Жилые и коммерческие помещения пользуются спросом.
• Пассивный доход.
• Минимальные риски. Недвижимое имущество реально продать или сдать в аренду даже в кризис.
• Рост цены.
• Многовариантность инвестиций. Есть разные варианты получения прибыли: сдавать посуточно или на долгий срок, перепродать, разделить на мелкие сегменты.

Минусы

• Высокая стоимость. На покупку недвижимости нужна внушительная сумма.
• Долгая окупаемость. Недвижимое имущество начнёт приносить доход сверх стоимости через 5–10 лет.
• Дополнительные расходы. Сюда входят коммунальные услуги, капитальный ремонт и возможный подоходный налог 13% от прибыли, полученной со сделки.

В какую недвижимость можно вкладывать деньги

Чем больше город, тем выше спрос на жилые и коммерческие помещения. Рассмотрим варианты инвестирования.

Жилая недвижимость. Этот вид инвестиций самый распространенный. Здесь минимальные риски. Доходы получают посредством перепродажи или сдачи в аренду. При покупке важно учесть все характеристики: местонахождение, год постройки, планировку, инфраструктуру.

Коммерческая недвижимость. Стоит выбирать помещение в развитом районе города и с хорошей проходимостью.

Новостройки на этапе котлована. На старте строительства застройщики устанавливают минимальные цены, чтобы «раскачать» спрос и привлечь внимание покупателей к объекту. Учитывайте репутацию застройщика, сроки ввода в эксплуатацию дома, район города.

Вложения в парковочные места. Ситуативный вид инвестирования в крупных городах. Будет ли расти доход от такого типа вложений зависит от расположения площадки. Выбирайте оживленные места, где не хватает парковочных мест.

Кладовки и ситибоксы. Как правило, они располагаются на -1 этаже и используются жителями для хранения сезонных и крупногабаритных вещей. Привлекательны относительно недорогой стоимостью по сравнению с квартирой.

Нужна наша помощь?

Просто заполните форму и мы с вами свяжемся

Ваше имя*

Телефон*

Ваш комментарий

Записаться

*Нажимая на кнопку «Записаться», я даю согласие на обработку персональных данных

Факторы риска: насколько рискованно вкладываться в недвижимость

Инвестирование всегда сопряжено с рисками, и сфера недвижимости — не исключение. Чего стоит избегать:

• Неудачное месторасположение. Нужно всегда изучать место застройки и ближайшие планы развития города.
• Форс-мажоры. К падению спроса может привести ухудшение экономической обстановки.
• Недобросовестные арендаторы. Жилье стоит сдавать только через договор, в котором нужно максимально прописать всевозможные риски.
• Заморозка строительства и мошенничество. Здесь поможет выбор только аккредитованных застройщиков, а также юридическая проверка недвижимости.

Порядок инвестирования в недвижимость

Чтобы инвестиции приносили доход, следуйте алгоритму:

1. Изучите ситуацию на рынке — на какую недвижимость есть спрос, что ищут покупатели, какие средние цены на объекты, где есть интересные локации или районы с развивающейся инфраструктурой.
2. Убедитесь в надёжности продавцов, застройщиков, арендаторов и посредников. Проверьте документацию, отзывы, рейтинг, репутацию. Посмотрите наличие судебных споров, простоев. Компания «ННДК» строит с 2012 года. Мы уже ввели в эксплуатацию 5 жилых дома. Сейчас достаиваются 2 дома в ЖК «Циолковский», 2 дома в ЖК «Корица» и ЖК «Бекетов Парк».
3. Подберите для покупки ликвидный объект. Все ЖК компании находятся в удачной локации в развитых районах Нижнего Новгорода.

В целом сфера недвижимости стабильна. При правильном подходе даже новичок увеличит капитал.

Наши специалисты помогут подобрать недвижимость, спрогнозируют ее доходность и помогут оценить инвестиционные издержки. Для консультации звоните по номеру 8(831) 288-35-34.

Нужна наша помощь?

Просто заполните форму и мы с вами свяжемся

Ваше имя*

Телефон*

Ваш комментарий

Записаться

*Нажимая на кнопку «Записаться», я даю согласие на обработку персональных данных

В какую недвижимость сейчас выгоднее всего вложить деньги

Свежий номер

РГ-Неделя

Родина

Тематические приложения

Союз

Свежий номер

Текст:

Марина Трубилина

06.09.2022 21:24

Рост цен на жилье приостановился, а застройщики готовы на весомые скидки. Стоит ли инвесторам сейчас вкладываться в жилье или же предпочесть другие виды недвижимости и способы сохранения средств, рассказали эксперты.

Вместо квартиры можно вложить средства в торговые помещения на первых этажах новостроек. / Сергей Михеев/РГ

В целом по стране цены на новые квартиры в ближайший год, скорее всего, не превысят инфляцию, считает директор группы корпоративных рейтингов агентства НКР Александр Диваков. Исключением может стать только Москва, поскольку здесь самые ликвидные новостройки. Рынок недвижимости в России больше нельзя назвать растущим, говорит основатель компании Realiste Алексей Гальцев. К концу следующего года цены могут упасть до начала 2021 года, а возвращаться к уровню весны 2022-го будут не менее пяти лет, считает он. Сейчас максимальное падение еще не достигнуто, но инвестиционную недвижимость брать уже можно, говорит эксперт: консервативные инвесторы обычно не рискуют и не ждут самого «дна». Если говорить о долгосрочных инвестициях, прибыль от которых предполагается получить через 10-15 лет, то лучше всего брать квартиры в недооцененных, непопулярных и только развивающихся районах периферии, советует он. За годы стоимость жилья вырастет как за счет общего восстановления и роста рынка, так и за счет повышения спроса в данной локации, улучшения ее транспортной доступности и т.д. Если же говорить о краткосрочных инвестициях, то нужно ориентироваться на районы, где спрос в последнее время растет, и искать квартиры с большим дисконтом.

Хороший показатель окупаемости в арендном бизнесе — 9-12 лет

Господдержка строительной сферы и льготная ипотека позволят стабилизировать продажи и простимулировать спрос, уверен управляющий партнер RRG Денис Колокольников. Риски по недострою домов существуют, но в случае с крупными девелоперами они невысоки, считает он. При вложениях в новостройки эксперт советует выбирать традиционно ликвидные форматы как для продажи, так и для сдачи в аренду, во-первых, это небольшие квартиры с хорошей транспортной доступностью (например, недалеко от метро), во-вторых — премиальные проекты в центре города, на которые есть устойчивый спрос при условии удачной концепции. Сейчас есть возможность поторговаться с застройщиком, интересные варианты приобретения дает субсидированная ипотека, добавляет Колокольников.

Рынок новостроек сейчас до предела перегрет, и это не место, куда нужно вкладывать деньги, считает директор по развитию городского департамента Point Estate Дарья Плотникова. Можно обратить внимание на вторичный рынок, считает она, потому что продавцы часто дают значительные дисконты, особенно в случае срочной продажи, в таких случаях стоимость лота может быть даже ниже, чем у застройщика, а скидки доходить до 15-20%.

Еще один вариант — вложиться не в жилье, а в коммерческую недвижимость. Например, могут хорошо сработать вложения в помещения стрит-ретейла на первых этажах новостроек, считает гендиректор Российского аукционного дома Андрей Степаненко. В Москве, к примеру, лучше всего сдаются помещения площадью в 30-60 кв. м, в которых размещаются небольшие магазины товаров у дома, кофейни, мини-кафе и мини-пекарни.

Если продается торговое помещение вместе с арендатором, то есть гарантированный доход должен быть уже с момента покупки, то нужно смотреть, чтобы ставка аренды была адекватной, а также обращать внимание на надежность арендатора, желательно, чтобы он поработал уже какое-то время, советует Колокольников. Достаточно надежными считаются супермаркеты, но рынок серьезно насыщен, и даже договор на 5 или 10 лет не дает гарантии, что супермаркет не попросит снижения арендной ставки. В готовом арендном бизнесе хороший показатель окупаемости сейчас 9-12 лет. Если предлагается доходность в 7-8 лет, то, возможно, есть какие-то риски.

Если арендатора нет, то это, как правило, новые помещения, к примеру, стрит-ретейл в жилых комплексах. Для инвесторов выше интерес приобретения на ранних этапах, но надо понимать, что арендаторы начнут полноценно работать лишь примерно через год после ввода дома в эксплуатацию, говорит Колокольников. С другой стороны, благодаря тому, что это новое и современное качественное помещение, здесь можно получить неплохую доходность. Кроме того, плюс помещений в новых районах в том, что здесь достаточно обеспеченная аудитория и есть хороший спрос на сферу услуг и торговлю. Также сейчас очень высокий и устойчивый спрос на индустриальные помещения под мелкие производства, дарксторы, дарккитчены и небольшие складские помещения, отмечает эксперт.

Менее оптимистично смотрят эксперты на офисную недвижимость. В целом сейчас наблюдается спад спроса на офисы, говорит Колокольников, при покупке таких помещений есть возможность торговаться. Выбирать офисы лучше в локациях, близких к центру города, станциям метро. В районах с плохой транспортной доступностью высок риск вообще не найти арендатора. В Китае возобновляются локдауны и нельзя быть полностью уверенным, что мир не вернется в «режим удаленки», добавляет Гальцев. Поэтому с офисной недвижимостью стоит быть поосторожнее. При этом хорошей идеей для инвесторов остаются склады для интернет-ретейла, который продолжает набирать обороты.

Наконец, тем, кто накопил достаточную сумму, можно вложиться в недвижимость за рубежом, считают эксперты. Гальцев рекомендует Саудовскую Аравию, ОАЭ и другие страны этого региона. Недвижимость в Дубае будет расти в течение следующих трех лет в среднем на 8% в год, считает он. Имеет смысл вкладывать средства, например, в строящиеся дома в Баку, считает Плотникова.

Помимо собственно недвижимости можно попробовать получить доход на этом рынке и другим способом. Кроме банков главными бенефициарами льготной ипотеки продолжат быть крупнейшие девелоперы, что отразится на их акциях, компании будут дорожать, считает управляющий партнер хедж-фонда PFL Advisors Федор Наумов. Уже сейчас акции лидеров рынка отыгрывают весеннее падение и продолжают расти, а стать совладельцем одной из таких компаний может и рядовой гражданин, отмечает он.

Экономика11:38

В каких регионах России активнее всего строят и продают жилье

Экономика07:00

Счетчики, аэратор, двойная система смыва: москвичам рассказали, как экономить воду

Экономика22.02.2023

В Росреестре назвали способы защиты при электронных сделках с жильем

Типы инвестиций в недвижимость

Вы наш главный приоритет.

Каждый раз.

NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Аренда квартир, REIT, коммерческая недвижимость, земля и краудфандинговые платформы — все это виды инвестиций в недвижимость.

By

Алана Бенсон

Алана Бенсон
Ведущий писатель | Социально ответственное инвестирование, финансовые консультации, долгосрочное инвестирование

Алана Бенсон — писатель-инвестор, присоединившийся к NerdWallet в 2019 году. Она освещает широкий спектр инвестиционных тем, включая социально ответственное инвестирование и инвестирование в ESG, криптовалюту, взаимные фонды, HSA и финансовые консультации. Она также часто участвует в подкасте NerdWallet «Smart Money». Алана появлялась на канале FOX Houston и в подкасте PennyWise, ее цитировали MarketWatch и The Sun. До прихода в NerdWallet она написала две книги о краже личных данных и несколько документальных книг для молодежи. Ее работы были представлены в The New York Times, The Washington Post, The Associated Press, MSN, Yahoo Finance и MarketWatch. Она живет в Ландере, штат Вайоминг.

Подробнее

 

16 ноября 2022 г.

Под редакцией Arielle O’Shea

Arielle O’Shea
Ведущий редактор | Пенсионное планирование, управление инвестициями, инвестиционные счета

Ариэль О’Ши возглавляет команду по инвестициям и налогам в NerdWallet. Она освещала личные финансы и инвестиции в течение 15 лет, ранее в качестве исследователя и репортера для ведущего журналиста и автора личных финансов Жана Чацки. Ариэль появлялась в качестве финансового эксперта в шоу «Сегодня», NBC News и ABC «World News Tonight», а также цитировалась в национальных изданиях, включая The New York Times, MarketWatch и Bloomberg News. Электронная почта: [электронная почта защищена].

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это влияет на то, о каких продуктах мы пишем, где и как продукт появляется на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

---

Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

Существует несколько типов инвестиций в недвижимость, но большинство из них можно разделить на две категории: инвестиции в физическую недвижимость, такую ​​как земля, жилая и коммерческая недвижимость, а также другие способы инвестирования, которые не требуют владения физическим имуществом, такие как REIT и краудфандинговые платформы. .

Инвестиции в традиционную физическую недвижимость могут принести большую прибыль, но также требуют больших авансовых денег и могут иметь высокие текущие расходы. REIT и краудфандинговые платформы имеют более низкий финансовый барьер для входа, а это означает, что вы можете инвестировать в несколько типов недвижимости гораздо дешевле, чем инвестировать даже в одну традиционную недвижимость. Эти альтернативные инвестиции в недвижимость также предлагают явное преимущество, заключающееся в том, что вам не нужно выходить из дома или надевать штаны, чтобы начать инвестировать.

Если вы хотите инвестировать в недвижимость, вам следует рассмотреть пять типов:

1.

REIT

офисы и торговые центры). Вы можете инвестировать в акции этих компаний на фондовой бирже. Инвестируя в REIT, вы инвестируете в недвижимость, которой владеют эти компании, без многих рисков, связанных с непосредственным владением недвижимостью.

REIT обязаны ежегодно возвращать акционерам не менее 90% своего налогооблагаемого дохода. Это означает, что инвесторы могут получать привлекательные дивиденды в дополнение к диверсификации своих портфелей за счет недвижимости. Публичные REIT также предлагают большую ликвидность, чем другие инвестиции в недвижимость: если вам внезапно понадобились наличные деньги, вы можете продать свои акции на фондовой бирже. Если вы хотите инвестировать в публично торгуемые REIT, вы можете сделать это через брокерский счет.

2. Платформы краудфандинга

Платформы краудфандинга в сфере недвижимости предлагают инвесторам доступ к инвестициям в недвижимость, которые могут принести высокую прибыль, но сопряжены со значительным риском. Некоторые краудфандинговые платформы открыты только для аккредитованных инвесторов, определяемых как физические лица с собственным капиталом или совместным собственным капиталом с супругом, превышающим 1 миллион долларов США, исключая стоимость их дома, или годовой доход в каждый из последних двух лет. это превышает 200 000 долларов (300 000 долларов с супругом).

«Имейте в виду, что многие краудфандинговые платформы имеют короткий послужной список и еще не пережили экономический спад».

Но другие, такие как Fundrise и RealtyMogul, предлагают инвесторам, которые не соответствуют этим минимальным требованиям, известным как неаккредитованные инвесторы, доступ к инвестициям, в которые они иначе не смогли бы инвестировать. Эти инвестиции часто бывают в форме неторгуемых REIT, или REIT, которые не торгуются на фондовой бирже. Поскольку они не торгуются публично, неторгуемые REIT могут быть очень неликвидными, а это означает, что ваши средства будут инвестированы как минимум на несколько лет, и у вас может не быть возможности вывести свои деньги из инвестиций, если они вам понадобятся. Имейте в виду, что многие краудфандинговые платформы имеют короткий послужной список и еще не пережили экономический спад.

Реклама

Рейтинг NerdWallet   Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 5.0 /5	Рейтинг NerdWallet   Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 5.0 /5	Рейтинг NerdWallet   Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 4,7 /5
Сборы  $0 за сделку для онлайн-акций США и ETF	Сборы 0,005 $ за акцию; as low as $0.0005 with volume discounts	Fees  $0 per trade
Account minimum  $0	Account minimum  $0	Account minimum  $0
Акция  Получите 100 долларов США при открытии новой учетной записи Fidelity, отвечающей требованиям, на сумму 50 долларов США или более. Используйте код FIDELITY100. Ограниченное по времени предложение. Применяются условия.	Акция  Эксклюзивно! Резидент США открывает новый индивидуальный или совместный счет в IBKR Pro и получает скидку 0,25% на маржинальные кредиты. Применяются уровни.	Акция  До 600 долл. США при инвестировании в новый самоуправляемый счет Merrill Edge®.

3. Жилая недвижимость. Инвесторы в жилую недвижимость зарабатывают деньги, собирая арендную плату (или регулярные платежи за краткосрочную аренду) с арендаторов недвижимости за счет повышения стоимости их собственности в период между ее покупкой и продажей, или и тем, и другим.

Инвестиции в жилую недвижимость могут принимать разные формы. Это может быть так же просто, как сдать в аренду свободную комнату, или так же сложно, как покупка и перепродажа дома для получения прибыли.

4. Коммерческая недвижимость

Коммерческая недвижимость – это помещения, сдаваемые или сдаваемые в аренду бизнесом. Офисное здание, арендованное одним бизнесом, автозаправочная станция, торговый центр с несколькими уникальными предприятиями и арендованные рестораны — все это примеры коммерческой недвижимости. Если бизнес сам не владеет недвижимостью, каждый бизнес будет платить арендную плату владельцу собственности.

Промышленная и торговая недвижимость может подпадать под коммерческую деятельность. Промышленная недвижимость обычно относится к объектам недвижимости, в которых производятся или размещаются продукты, а не продаются, например склады и фабрики. Торговое помещение — это место, где покупатель может купить товар или услугу, например, магазин одежды. Коммерческая недвижимость, как правило, имеет более длительный срок аренды и может требовать более высокой арендной платы, чем жилая недвижимость, что может означать более высокий и стабильный долгосрочный доход для владельца недвижимости. Но они также могут потребовать более высоких авансовых платежей и расходов на управление недвижимостью.

5. Сырая земля

Если вы ее построите, они придут? Инвесторы обычно покупают землю под коммерческую или жилую застройку.

Но покупка земли под застройку требует достаточного количества маркетинговых исследований, особенно если вы планируете заниматься застройкой самостоятельно. Этот тип инвестиций лучше всего подходит для тех, у кого есть большой капитал для инвестирования и глубокие знания всего, что связано с недвижимостью — строительные нормы, правила зонирования, поймы — в дополнение к пониманию местных жилых и коммерческих рынков аренды.

Какая инвестиция в недвижимость вам больше всего подходит?

Если вы планируете инвестировать в традиционную недвижимость — например, в жилую или коммерческую недвижимость — комплексная проверка означает не только внесение первоначального взноса. Важно знать свой местный рынок. Если в вашем районе нет большого спроса на дома или коммерческие помещения или стоимость недвижимости начинает падать, эти инвестиции могут быстро превратиться в бремя.

Если вы предпочитаете невмешательство в свои инвестиции, REIT и краудфандинговые платформы — это более простые способы добавить недвижимость в свой портфель, не владея физическим имуществом.

Некоторые брокерские компании предлагают публично торгуемые REIT и взаимные фонды REIT.

Об авторе: Алана Бенсон — писатель-инвестор, освещающий социально ответственные и ESG-инвестиции, финансовые консультации и темы инвестирования для начинающих. Ее работы публиковались в The New York Times, The Washington Post, MSN, Yahoo Finance, MarketWatch и других изданиях. Читать далее

Аналогичная заметка…

Найдите лучшего брокера

Просмотрите подборку NerdWallet для лучших брокеров.

Получите больше умных денежных движений — прямо на ваш почтовый ящик

Зарегистрируйтесь, и мы будем присылать вам занудные статьи о денежных темах, которые наиболее важны для вас, а также о других способах помочь вам получить больше от ваших денег.

5 простых способов инвестировать в недвижимость

При поиске вариантов инвестирования существует множество вариантов, куда вложить деньги. Акции, облигации, биржевые фонды, взаимные фонды и недвижимость — все это хорошие инвестиции, независимо от того, какой у вас опыт; форекс или криптовалюта могут быть слишком волатильными для начинающих инвесторов. Какой вариант вы выберете, будет зависеть от того, насколько вы хотите участвовать в своих инвестициях, сколько денег у вас есть, чтобы начать инвестировать, и какой риск вы готовы взять на себя.

Покупка и владение недвижимостью — это инвестиционная стратегия, которая может приносить как удовлетворение, так и прибыль. В отличие от инвесторов в акции и облигации, потенциальные владельцы недвижимости могут использовать кредитное плечо для покупки недвижимости, заплатив часть общей стоимости авансом, а затем со временем погасив остаток плюс проценты.

Что делает хорошие инвестиции в недвижимость? Хорошая инвестиция имеет высокие шансы на успех или возврат ваших инвестиций. Если ваши инвестиции сопряжены с высоким уровнем риска, этот риск должен быть уравновешен высокой возможной прибылью. Но даже если вы выбираете инвестиции с высокой вероятностью успеха, это не гарантия. Вы не должны вкладывать деньги в недвижимость или любые другие инвестиции, если вы не можете позволить себе потерять эти деньги.

Хотя традиционная ипотека обычно требует первоначального взноса в размере от 20% до 25%, в некоторых случаях первоначальный взнос в размере 5% — это все, что требуется для покупки всего имущества. Эта способность контролировать актив в момент подписания документов воодушевляет как владельцев недвижимости, так и арендодателей, которые, в свою очередь, могут брать вторые ипотечные кредиты на свои дома, чтобы вносить авансовые платежи за дополнительную недвижимость. Вот пять основных способов, которыми инвесторы могут зарабатывать деньги на недвижимости.

Ключевые выводы

• Начинающие владельцы недвижимости могут купить недвижимость, используя кредитное плечо, заплатив часть ее общей стоимости авансом и погасив остаток с течением времени.
• Один из основных способов, с помощью которых инвесторы могут зарабатывать деньги в сфере недвижимости, — это стать арендодателем сдаваемой в аренду недвижимости.
• Люди, занимающиеся плаванием, скупая недооцененную недвижимость, ремонтируя ее и продавая, также могут получать доход.
• Инвестиционные группы в сфере недвижимости — это более практичный способ заработать деньги на недвижимости.
• Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) в основном представляют собой акции, приносящие дивиденды.

5 простых способов инвестировать в недвижимость

1. Арендная недвижимость

Владение арендованной недвижимостью может стать отличной возможностью для людей, которые обладают навыками ремонта своими руками (DIY) и терпением, чтобы управлять арендаторами. Однако эта стратегия требует значительных капиталовложений для финансирования первоначальных затрат на техническое обслуживание и покрытия свободных месяцев.

Плюсы

• Обеспечивает регулярный доход и стоимость недвижимости

• Максимизирует капитал за счет кредитного плеча

• Многие сопутствующие расходы, не облагаемые налогом

Минусы

• Управление арендаторами может быть утомительным

• Потенциальный ущерб имуществу арендаторов

• Уменьшенный доход от потенциальных вакансий

Согласно данным Бюро переписи населения США, цены продажи новых домов (приблизительный показатель стоимости недвижимости) неуклонно росли в цене с 1960-х до 2007 года, прежде чем погрузиться во время финансового кризиса. Впоследствии цены реализации возобновили рост, даже превысив докризисный уровень. Долгосрочные последствия пандемии коронавируса для стоимости недвижимости еще предстоит увидеть.

Источник: Исследование строительства, Бюро переписи населения США .

Дискриминация при ипотечном кредитовании незаконна. Если вы считаете, что подверглись дискриминации по признаку расы, религии, пола, семейного положения, использования государственной помощи, национального происхождения, инвалидности или возраста, вы можете предпринять следующие шаги. Одним из таких шагов является подача отчета в Бюро финансовой защиты потребителей или в Министерство жилищного строительства и городского развития США (HUD).

2. Инвестиционные группы в сфере недвижимости (REIG)

Инвестиционные группы в сфере недвижимости (REIG) идеально подходят для людей, которые хотят владеть арендованной недвижимостью без хлопот, связанных с ее управлением. Инвестирование в REIG требует запаса капитала и доступа к финансированию.

REIG похожи на небольшие взаимные фонды, которые инвестируют в сдаваемую в аренду недвижимость. В типичной инвестиционной группе в сфере недвижимости компания покупает или строит ряд многоквартирных домов или кондоминиумов, а затем позволяет инвесторам покупать их через компанию, тем самым присоединяясь к группе.

Один инвестор может владеть одной или несколькими единицами автономной жилой площади, но компания, управляющая инвестиционной группой, коллективно управляет всеми единицами, занимаясь техническим обслуживанием, рекламируя вакансии и проводя собеседования с арендаторами. В обмен на выполнение этих управленческих задач компания берет процент от ежемесячной арендной платы.

Стандартная групповая аренда недвижимости оформляется на имя инвестора, и все единицы объединяют часть арендной платы, чтобы защититься от случайных вакансий. С этой целью вы будете получать некоторый доход, даже если ваш блок пуст. До тех пор, пока уровень вакантных площадей в объединенных единицах не поднимется слишком высоко, их должно быть достаточно для покрытия расходов.

3. Переворот дома

Переворачивание домов предназначено для людей со значительным опытом в области оценки недвижимости, маркетинга и ремонта. Перепродажа дома требует капитала и способности делать или контролировать ремонт по мере необходимости.

Это пресловутая «дикая сторона» инвестирования в недвижимость. Точно так же, как внутридневная торговля отличается от инвесторов, торгующих по принципу «купи и держи», так и те, кто занимается продажей недвижимости, отличаются от арендодателей, которые покупают и сдают в аренду. Показательный пример: любители недвижимости часто стремятся выгодно продать недооцененную недвижимость, которую они покупают менее чем за шесть месяцев.

Сторонники чистой собственности часто не вкладывают средства в улучшение свойств. Таким образом, инвестиции уже должны иметь внутреннюю стоимость, необходимую для получения прибыли без каких-либо изменений, иначе они исключат собственность из спора.

«Флипперы», которые не могут быстро разгрузить недвижимость, могут столкнуться с проблемами, потому что у них, как правило, недостаточно свободных денежных средств для выплаты ипотечного кредита на недвижимость в долгосрочной перспективе. Это может привести к постоянным, лавинообразным убыткам.

Есть еще один вид дельцов, которые зарабатывают деньги, покупая недвижимость по разумной цене и повышая ее стоимость, ремонтируя ее. Это могут быть долгосрочные инвестиции, когда инвесторы могут позволить себе приобретать только один или два объекта одновременно.

4. Инвестиционные фонды недвижимости (REIT)

Инвестиционный траст в сфере недвижимости (REIT) лучше всего подходит для инвесторов, которые хотят иметь доступ к недвижимости без традиционной сделки с недвижимостью.

REIT создается, когда корпорация (или траст) использует деньги инвесторов для покупки и эксплуатации доходной недвижимости. REIT покупаются и продаются на основных биржах, как и любые другие акции.

Корпорация должна выплачивать 90% своей налогооблагаемой прибыли в виде дивидендов, чтобы сохранить свой статус REIT. Делая это, REIT избегают уплаты корпоративного подоходного налога, тогда как обычная компания будет облагаться налогом на свою прибыль, а затем должна решить, распределять ли свою прибыль после налогообложения в качестве дивидендов.

Как и обычные акции, приносящие дивиденды, REIT являются надежной инвестицией для инвесторов фондового рынка, которые хотят получать регулярный доход. По сравнению с вышеупомянутыми типами инвестиций в недвижимость, REIT позволяют инвесторам вкладывать средства в нежилые помещения, такие как торговые центры или офисные здания, которые, как правило, не могут быть приобретены отдельными инвесторами напрямую.

Что еще более важно, REIT очень ликвидны, потому что они являются биржевыми трастами. Другими словами, вам не понадобится агент по недвижимости и передача права собственности, чтобы помочь вам обналичить свои инвестиции. На практике REIT представляют собой более формализованную версию инвестиционной группы в сфере недвижимости.

Наконец, рассматривая REIT, инвесторы должны различать фонды REIT, владеющие зданиями, и ипотечные REIT, которые обеспечивают финансирование недвижимости и балуются ценными бумагами, обеспеченными ипотекой (MBS). Оба предлагают доступ к недвижимости, но природа воздействия различна. Долевые REIT более традиционны в том смысле, что они представляют право собственности на недвижимость, тогда как ипотечные REIT фокусируются на доходах от ипотечного финансирования недвижимости.

5. Онлайн-платформы недвижимости

Платформы для инвестиций в недвижимость предназначены для тех, кто хочет присоединиться к другим в инвестировании в более крупную коммерческую или жилую сделку. Инвестиции осуществляются через онлайн-платформы недвижимости, которые также известны как краудфандинг недвижимости. Это по-прежнему требует вложения капитала, хотя и меньше, чем требуется для прямой покупки недвижимости.

Онлайн-платформы связывают инвесторов, которые хотят финансировать проекты, с застройщиками. В некоторых случаях вы можете диверсифицировать свои инвестиции с небольшими деньгами.

Часто задаваемые вопросы

Почему я должен добавить недвижимость в свой портфель?

Недвижимость — это отдельный класс активов, который, по мнению многих экспертов, должен быть частью хорошо диверсифицированного портфеля. Это связано с тем, что недвижимость обычно не тесно связана с акциями, облигациями или товарами. Инвестиции в недвижимость могут также приносить доход от арендной платы или платежей по ипотеке в дополнение к возможности прироста капитала.

Что такое прямое и косвенное инвестирование в недвижимость?

Прямые инвестиции в недвижимость подразумевают фактическое владение недвижимостью и управление ею. Косвенная недвижимость включает в себя инвестирование в объединенные транспортные средства, которые владеют и управляют недвижимостью, такие как REIT или краудфандинг в сфере недвижимости.

Является ли краудфандинг недвижимости рискованным?

По сравнению с другими формами инвестирования в недвижимость, краудфандинг может быть несколько более рискованным. Часто это связано с тем, что краудфандинг для недвижимости появился относительно недавно. Кроме того, некоторые из доступных проектов могут появиться на сайтах краудфандинга, потому что они не могут получить финансирование из более традиционных источников.