Уступка прав требований: Статья 11. Уступка прав требований по договору / КонсультантПлюс

Содержание

Статья 11. Уступка прав требований по договору / КонсультантПлюс

Подготовлена редакция документа с изменениями, не вступившими в силу

Внимание! Положения данного документа применяются без учета изменений, внесенных Федеральным законом от 29.07.2017 N 218-ФЗ, в случаях, установленных статьей 25 указанного Закона.

Перспективы и риски арбитражных споров. Ситуации, связанные со ст. 11

- Цессионарий хочет признать незаконным приостановление регистрации договора цессии (отказ в регистрации)

 

1. Уступка участником долевого строительства прав требований по договору допускается только после уплаты им цены договора или одновременно с переводом долга на нового участника долевого строительства в порядке, установленном Гражданским кодексом Российской Федерации.2. Уступка участником долевого строительства прав требований по договору допускается с момента государственной регистрации договора до момента подписания сторонами передаточного акта или иного документа о передаче объекта долевого строительства.
В случае, если соглашение (договор) об уступке прав требований по договору заключается в форме электронного документа, к нему применяются правила, установленные частями 3 и 3.1 статьи 4 настоящего Федерального закона.(в ред. Федерального закона от 27.06.2019 N 151-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3. Уплата цены уступки прав требований по договору производится после государственной регистрации соглашения (договора) об уступке прав требований по договору в случае, если цедентом по соглашению (договору) об уступке прав требований по договору является юридическое лицо.

(часть 3 введена Федеральным законом от 03.07.2016 N 304-ФЗ)4. Юридическое лицо, являющееся цедентом по соглашению (договору) об уступке прав требований по договору, несет ответственность за несоблюдение предусмотренных частью 3 настоящей статьи требований к порядку уплаты цены уступки прав требований по договору в соответствии с законодательством Российской Федерации.(часть 4 введена Федеральным законом от 03.07.2016 N 304-ФЗ)

5. Договор уступки прав требования неустойки, штрафа (пени) не подлежит государственной регистрации.

(часть 5 введена Федеральным законом от 27.06.2019 N 151-ФЗ)

Открыть полный текст документа

как это делается — Гарант-Инфо

Особенность уступки права требования по договору долевого участия в строительстве заключается в том, что в результате такой сделки действие первого договора долевого участия не прекращается, в нем лишь меняется покупатель (вместо первоначального дольщика им становится новое лицо).
Права и обязанности первоначального дольщика переходят к покупателю, при этом все условия первого договора (сроки выполнения работ, цена квартиры и гарантийный срок) остаются прежними. Уступка возможна после государственной регистрации договора долевого участия и до того, как подписан акт приема-передачи на эту квартиру. Так же, как и договор долевого участия, уступка прав подлежит государственной регистрации.
Согласно Федеральному закону от 30.12.2004 года № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», уступка возможна в двух случаях: после полной оплаты стоимости договора или с одновременным переводом долга на нового участника долевого строительства.

Какие условия при этом необходимо исполнить?
1. Если оплата по договору полностью произведена, для регистрации потребуется справка о полной оплате.
2. Если первым участником строительства оплата внесена не полностью, одновременно с уступкой происходит перевод на покупателя остатка долга. Перевод долга на другое лицо возможен только при условии согласия кредитора. В таком случае на государственную регистрацию потребуется письменное согласие застройщика на уступку. Если согласия нет в перечне поданных документов, это является основанием для приостановления государственной регистрации договора уступки.
В соответствии с пунктом 10 статьи 48 Федерального закона от 13 июля 2015 г. № 218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости (далее — Закон)» государственная регистрация соглашения (договора), на основании которого производится уступка прав требований участника долевого строительства по договору участия в долевом строительстве, осуществляется по заявлению сторон договора о такой уступке.
Для государственной регистрации договора об уступке прав требований по договору участия в долевом строительстве также необходимы:
1) договор об уступке прав требований по договору участия в долевом строительстве;
2) справка, подтверждающая полную или частичную уплату цены договора участия в долевом строительстве цедентом застройщику, выступающему стороной договора участия в долевом строительстве, с указанием размеров и сроков внесения платежей и выданная таким застройщиком или банком, через который осуществлялись указанные платежи.
Управление Росреестра по Ивановской области.

Уступка прав требований неустойки по ДДУ. Судебная практика

Разные суды занимают разные позиции по вопросу регистрации договора уступки прав требований неустойки по ДДУ.

В правоприменительной практике часто возникает вопрос, подлежит ли государственной регистрации уступка прав требований неустойки по договору участия в долевом строительстве.

Постановлением Десятого Арбитражного Апелляционного суда от 22.05.2017 №А41-59308/16 отказано в удовлетворении требований участника долевого строительства о признании незаконным отказа Управления Росреестра по Московской области в государственной регистрации договора уступки прав требований неустойки, предусмотренной статье 6 Федерального закона от 30.12.2004 №214-ФЗ.

Как следует из материалов судебного дела, между застройщиком и участником долевого строительства заключен договор участия в долевом строительстве, в соответствии с которым участник долевого строительства приобретает права на объект долевого строительства. Финансовые обязательства, предусмотренные договором, участником долевого строительства были исполнены в полном объеме, вместе с тем, в установленный срок застройщиком объект долевого строительства передан не был.

В последующем был заключен договор уступки прав требований, согласно которому цедент (дольщик) передал цессионарию право требование, в части получения (взыскания) от застройщика неустойки за нарушение срока передачи объекта долевого строительства, возникшее у цедента в связи с ненадлежащим исполнением застройщиком условий договора. Договор цессии в установленном порядке сдан сторонами на государственную регистрацию. В государственной регистрации указанного договора было отказано.

Отношения сторон по государственной регистрации складывались в период действия, ныне утратившего законную силу Федерального закона от 21 июля 1997 года № 122-ФЗ «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним» (далее – Федеральный закон № 122-ФЗ). Позиция суда основывалась на нормах пункта 1 статьи 2 Федерального закона от 21 июля 1997 года № 122-ФЗ, части 1 статьи 382 ГК РФ, части 2 статьи 11 Федерального закона № 214-ФЗ, правовая позиция нашла отражение в судебной практике, в частности в Постановление Арбитражного суда Московского округа от 22.07.2016 N Ф05-10546/2016, Постановление Арбитражного суда Московского округа от 19.07.2016 N Ф05-9255/2016 по делу N А41-78483/2015.

Так, Арбитражный суд указал следующее. В случае нарушения предусмотренного договором срока передачи участнику долевого строительства объекта долевого строительства застройщик уплачивает участнику долевого строительства неустойку (пени) в размере одной трехсотой ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день исполнения обязательства, от цены договора за каждый день просрочки. Если участником долевого строительства является гражданин, предусмотренная настоящей частью неустойка (пени) уплачивается застройщиком в двойном размере.

Право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования). Уступка участником долевого строительства прав требований по договору допускается с момента государственной регистрации договора до момента подписания сторонами передаточного акта или иного документа о передаче объекта долевого строительства. При этом в пункте 2 статьи 11 Федерального закона № 214-ФЗ не содержится указаний о том, что предусмотренные им положения касаются уступки лишь права требования передачи объекта долевого строительства. Закон об участии в долевом строительстве содержит определенный механизм защиты прав дольщика, который проявляется в необходимости государственной регистрации, во-первых, самого договора долевого участия в строительстве, во-вторых, уступки права требования по договору долевого участия в строительстве. В данном случае неустойка не связана с правами на недвижимое имущество и сделок с ним, что исключает государственную регистрацию такого договора уступки права. Обязательства, не влекущие обременения на недвижимость, регистрации не подлежат.

В правоприменительной практике существует и противоположная позиция, отраженная в постановлении Арбитражного суда Северо-Кавказского округа №Ф08-5248/2016 по делу А32-34953/2015, согласно которой, учитывая цели государственной регистрации договоров участия в долевом строительстве и уступки прав требований по нему, государственная регистрация неустойки необходима и возможна до момента передачи объекта долевого строительства, так как до этого момента неустойка за ненадлежащее выполнение обязательства выступает обеспечительной мерой и регистрация передачи требования выплаты неустойки осуществляется с учетом наличия действующего обязательства по договору участия в долевом строительстве, предполагающего обременение недвижимости. Данную позицию поддержал Департамент недвижимости министерства экономического развития Российской Федерации, ссылаясь на нормы части 2 статьи 164 ГКРФ указал, что договор уступки прав требований неустойки по договору участия в долевом строительстве подлежит государственной регистрации (письмо Министерства экономического развития Российской Федерации  от 09.12.2016 №01-Д23-140025).

Почему цессия и факторинг не одно и то же

Уступка права требования – это механизм, благодаря которому возможна выдача факторингового финансирования. Клиент передает факторинговой компании (фактору) денежные обязательства своего дебитора, а взамен сразу получает оплату этих обязательств.

Факторинг довольно часто отождествляют с цессией, в основе которой также лежит уступка права требования. Однако не стоит считать эти понятия идентичными – между цессией и факторингом есть ряд существенных отличий, которые напрямую влияют как на условия соглашений, так и на взаимоотношения между участниками сделки.

Право требования, уступка, цессия и факторинг – суть понятий

Право требования — это законная возможность для кредитора получить от должника денежные средства, имущество, услуги и т.д.

Уступка права требования — это передача такой возможности другому кредитору. Может производиться как за вознаграждение, так и без него.

Цессия – это уступка права требования, которая сопровождается переменой лиц в обязательстве, оно переходит от прежнего кредитора (цедента) к новому (цессионарию). Такое обязательство может иметь любой характер (как денежный, так и неденежный), а вознаграждение для сторон сделки не является обязательным.

Факторинг – это финансирование клиента под уступку права требования по обязательствам дебиторов. При этом передаваемое обязательство должно иметь денежный характер, сторонами договора выступают юридические лица, а сам факторинг сопровождается комплексом дополнительных услуг. Кроме того, как при любом другом виде финансирования, услуга предоставления средств должна быть вознаграждена.

Таким образом, если цессия заключается в передаче права требования как такового и при этом не имеет значения, денежное оно или неденежное, получил цедент какое-либо вознаграждение или нет, то по договору факторинга сутью является именно финансирование клиента финансовым агентом, предоставление ему денежных средств и иных финансовых услуг за вознаграждение.

По сути, факторинг – это частный случай цессии. Это подтверждается и законодательным регулированием факторинга и цессии.

Законодательное регулирование

Цессия – это перемена лиц в обязательстве. Цессия регулируется главой 24 ГК РФ, где описан порядок перехода прав кредитора к сторонней организации. Согласно положениям главы 24, любое право (требование) может быть передано кредитором другому лицу (или может перейти к другому лицу на основании закона), причем переход такого права не требует согласия должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

Факторинг регулируется в основном отдельной главой – 43 ГК РФ. При этом нормы главы 43 ГК РФ о договоре факторинга имеют специальный характер по отношению к общим положениям о цессии, закрепленным в главе 24 ГК РФ. В Главе 43 ГК РФ говорится, что по специальному договору организация может уступить третьему лицу (фактору) финансовые требования к своему дебитору (должнику). При этом клиент не только передает дебиторскую задолженность на обслуживание другому кредитору, но и получает от факторинговой компании финансирование в оплату уступленных прав требования. Это позволяет организации быстро пополнить свой оборотный капитал и приступить к работе с другими клиентами.

Подробнее о законодательстве в области уступки права требования читайте в статье «Какими законами регулируется факторинг в РФ?»

Виды цессии

Договоры цессии можно разделить на виды по нескольким параметрам:

·        По возмездности (оплате цессионарием уступаемого права) цессия может быть возмездной и безвозмездной.

·        По сторонам, которые участвуют в договоре – между физическими и/или юридическими лицами.

·        По характеру уступаемых требований – цессия по денежным и неденежным требованиям.

·        По основанию для уступки прав – цессия может осуществляться на основании закона или договора.

Заметим, что при цессии после уступки права требования цедент не несет ответственности за исполнение должником своих обязательств, за исключением случаев, когда договор цессии признан недействительным. При этом согласие должника на уступку прав не требуется, если иное не предусмотрено другими нормативными правовыми актами или договором.

Виды факторинга

Услуга факторинга предоставляется только на основании договора. При этом, хотя в любой факторинговой сделке участвуют три стороны (фактор, клиент и дебитор), договор заключается только между фактором и клиентом. Главная особенность факторинга – возмездность, то есть фактор получает права требования по денежным обязательствам исключительно в обмен на финансирование клиента.

Договоры факторинга можно классифицировать по ряду признаков:

·        По ответственности клиента за исполнение обязательств дебитором – без регресса (при невыплате в установленные сроки задолженности дебитором у клиента не возникает никаких обязательств) и с регрессом (при невыплате в установленные сроки задолженности дебитором у фактора появляется право требовать погашения долга со стороны клиента параллельно с требованием возмещения со стороны дебитора).

·        По моменту уведомления дебитора об уступке права требования: закрытый (уведомление дебитору направляется после заключения договора между фактором и клиентом – для осуществления финансирования клиента согласия дебитора не требуется) и открытый (дебитор подтверждает уступку права требования до осуществления факторингового финансирования клиента фактором). На платформе GetFinance применяется только открытый метод: дебитор, клиент и фактор до выдачи финансирования подписывают трехсторонний реестр денежных требований, который одновременно является уведомлением об уступке права требования.

·        По инициатору договора – классический (инициатором выступает поставщик) и реверсивный (инициатор – дебитор).

·        По сути уступаемых денежных требований: факторинг существующих требований (уступка задолженности по исполненному контракту), факторинг просроченных требований (когда срок возврата долга истек), предзакупочный факторинг (уступка требований по еще не исполненному контракту), различные факторинговые решения для заказчиков.

Различия на практике

Юридически факторинг является разновидностью более общего понятия «цессия» (уступка требования) и на него распространяются правила и нормы, изложенные в главе 24 Гражданского кодекса. При этом факторинг имеет ряд характерных особенностей, которые регулируются главой 43 ГК РФ.

В связи с этим в судебной практике бывают случаи, когда происходит подмена понятий «цессия» и «факторинг» с целью получить дополнительные преференции. Чаще всего это касается следующих моментов:

·        Признание уступки недействительной, если первоначальный контракт содержит запрет на уступку. В отношении общегражданской цессии закон четко определяет, что может быть признана недействительной только уступка прав, которые неразрывно связаны с личностью кредитора (алименты, возмещение морального ущерба и т.д.). Коммерческий характер сделки в факторинге исключает возникновение таких ситуаций. Признать уступку требования по договору факторинга недействительной невозможно, даже если запрет на уступку был указан в первоначальном договоре между клиентом и дебитором (статья 828 ГК РФ).

·        Ответственность клиента за неисполнение дебитором переданных обязательств. Общие нормы уступки прав, изложенные в главе 24 ГК РФ, не предусматривают возможности солидарной ответственности цедента и должника по уступленным правам требования. В отношении факторинга действует статья 827 ГК, в которой указано, что распределение рисков между дебитором и клиентом определяется условиями договора. Таким образом, ответственность клиента возможна только в случаях, если в договоре факторинга предусмотрено условие регресса.

 Подробно о регрессе в факторинге читайте в материале «Виды факторинга: с регрессом и без регресса»

·        Признание уступки недействительной, если нет согласия должника на уступку требования. Согласно главе 24 ГК РФ (статья 382) согласие должника на уступку не требуется, если иное не предусмотрено законом или договором. Эта норма распространяется на договоры цессии – по обычной цессии договором может быть предусмотрено, что для уступки требуется согласие должника. При этом в случае факторинга такой пункт (о запрете на уступку или ограничения в виде согласия должника) в договоре не имеет никакого значения – факторинг все равно признается действительным.

Долг без права передачи – Финансы – Коммерсантъ

Банк России опубликовал документ, согласно которому кредитор должен обеспечить право заемщика отказаться от продажи его долга третьему лицу. Как отмечают правозащитники, нарушения здесь нередки, причем заемщика, как правило, не оповещают о смене кредитора, что приводит к конфликтным ситуациям. По словам экспертов, чаще всего третьим лицам продают кредиты, просрочка по которым превышает год.

Банк России 24 августа сообщил (.pdf), что по результатам поведенческого надзора выявлены случаи, «когда заемщики не имели выбора или не могли повлиять на условие договора, позволяющее запретить уступку прав (требований) третьим лицам». Между тем такое право у заемщика есть, и оно закреплено в законе «О потребительском кредите».

В ЦБ “Ъ” заверили, что нарушения не носят массовый характер и обращения по этим вопросам составляют незначительную часть всех поступающих жалоб. «Информация, которую Банк России получает в ходе надзорных мероприятий, используется для превентивных мер, предупреждающих разрастание проблемы. Регулятор разрабатывает разъяснения и рекомендации для участников рынка и следит за их реализацией в целях защиты интересов потребителей финансовых услуг»,— пояснили в ЦБ. Там подчеркнули, что в данном случае речь идет не столько об «опасностях» переуступки долга для заемщика, сколько о необходимости «соблюдения установленной законом прозрачности реализации кредитором права заемщика на запрет передачи его долга третьим лицам».

Однако эксперты утверждают, что проблема гораздо серьезнее.

Как рассказала “Ъ” руководитель проекта ОНФ «За права заемщиков» Евгения Лазарева, переуступка долга третьим лицам без уведомления заемщика происходит часто. Если при этом заемщика не уведомляют о передачи долга по цессии к взыскателю, есть огромный риск возникновения конфликтных ситуаций, поясняет она: «Когда гражданину звонят неизвестные люди и сообщают, что они купили долг и теперь требуют возврата денег, не каждый поверит, уточнит реквизиты нового кредитора и начнет исполнять обязательства — многие должники справедливо считают, что их должны были уведомить о передаче долга, и просто блокируют взыскателей». Взыскатели же, добавляет госпожа Лазарева, в ответ начинают вести себя жестче, полагая, что должник недобросовестен и не собирается исполнять обязательства. «Как раз из таких историй и возникают информационные поводы об излишнем давлении взыскателя на должника»,— полагает эксперт.

В письме ЦБ упоминается еще один важный аспект — гражданин имеет право взять договор домой и ознакомиться с ним в спокойной обстановке: «На это законодательство выделяет пять рабочих дней, в течение которых гражданин может в том числе принять решение о запрете уступки прав (требований) на его задолженность». Это право нарушается кредиторами повсеместно.

По словам Евгении Лазаревой, известны случаи, когда менеджеры исходно принуждают клиентов подписать договор с проставленными в нужных местах галочками, объясняя, что по-другому деньги просто никто не выдаст.

Речи о том, что клиенту разъясняется право отказаться от переуступки долга третьим лицам в таком случае, по ее словам, и быть не может. «Так было, например, с ГК "РосДеньги", в которую совместно с сотрудниками прокуратуры мы приходили с контрольной закупкой. И как раз отказ сотрудницы "без разрешения руководства" предоставить договор на ознакомление и заключать его с отказом от переуступки прав требования третьим лицам был в числе претензий прокуратуры»,— рассказала госпожа Лазарева.

Стратегия работы с долгами отличается у разных банков. Так, по словам главы банка «Русский стандарт» Александра Самохвалова, там не продают, а даже выкупают с рынка права требования по кредитам своих заемщиков. Как пояснили в банке, сложилась такая ситуация, когда хороший кредит никто не продаст, да и кредит с просрочкой проще реанимировать, чем продать с дисконтом, а потом искать нового хорошего заемщика.

Однако директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Иван Уклеин рассказывает, что банки могут продавать и портфель хороших долгов.

«Бывают частичные продажи "зрелых" кредитных портфелей, когда кредитование качественной клиентской базы поставлено на поток, например, автокредиты и ипотека,— долгосрочные активы банка-продавца ребалансируются в краткосрочные с одновременной разгрузкой банковских нормативов и снижением рисков»,— сообщает господин Уклеин.

Он отмечает, что чаще всего к практике уступки прав требования банки прибегают в случаях, когда собственные процедуры взыскания не приносят ожидаемого эффекта, а судебные претензии к заемщику по тем или иным причинам экономически нецелесообразны. Обычно это происходит, когда просрочка превышает год.

Максим Буйлов, Светлана Самусева


«Уступка прав требования: самые популярные вопросы»

Заказать судебное представительство в арбитражных и районных судах Заказать

Уступка прав требования, или так называемая цессия – один из самых распространенных договоров в коммерческой практике. Этот договор применяется тогда, когда кредитору нужно перевести имеющийся перед ним долг на кого-то ещё. Проше говоря, Саша должен Пети, цессия нужна Пети для того, что бы долг был уплачен его другу Коле. Но, это очень утрированный пример, в жизни не всё так просто, к профессиональным юристам возникает огромное множество вопросов по поводу уступки прав требования, ответы на некоторые из них Вы найдете здесь.

  • 1. Является ли действительным договор уступки прав требования, если судом признан недействительным договор, из которого возникла задолженность?

Данный вопрос кажется очень оторванным от реальности, но это не совсем так. Скажем, имеется договор купли-продажи офисного помещения на условиях рассрочки или отсрочки. Задолженность была уступлена Покупателем третьему лицу по договору цессии. Через некоторое время суд признает договор купли-продажи недействительным (причина недействительности в данном случае не имеет значения), может ли третье лицо привлечь к ответственности Цедента (Покупателя)? Ответ на этот вопрос зависит от того, считать ли договор цессии недействительной сделкой. В свое время Президиум ВАС РФ в своем информационном письме, посвященном главе 24 ГК РФ, ответил на этот вопрос отрицательно: недействительность основного договора не порождает недействительность договора уступки прав. Конечно, Цессионарий свой долг (уступленную задолженность) взыскать с Продавца недвижимости не сможет, но зато он сможет взыскать убытки с Цедента. Вот только беда: в наших российских реалиях Цедент и Цессионарий, как правило, взаимозависимые лица.

  • 2. Может ли Банк уступить свои права по кредитному договору другому лицу, например, коллектору?

Может, если такая возможность предусмотрена в кредитном договоре. На практике, Банки всегда прописывают в кредитных договорах свое право передать долг.

  • 3. Может ли страховая компания передать свое право требовать возмещения убытков, полученных в результате суброгации, другому лицу?

Здесь надо пояснить, что такое суброгация. Дело в том, что порча имущества в большинстве случаев происходит по чьей-либо вине. Например, Ваша соседка залила Вам квартиру, значит Ваша соседка виновата в порче застрахованной квартиры. По договору страхования имущества Вам выплатят страховку. Страховая же компания имеет право потребовать с соседке денежные средства, которые Вы получили по страховке. Вот здесь и то возникает вопрос: если залившая Вас соседка становится должна денег страховой компании, то может ли страховая компания передать этот долг тем же коллекторам, которых соседка боится больше, чем страховую компанию? Ответ на этот вопрос положительный. Страховая компания может уступить право требования, полученное в результате суброгации, коллектору или другой страховой компании.

  • 4. Можно ли передать будущее право требования, которого на момент заключения соглашения об уступке права требования, нет?

Гражданский Кодекс прямо разрешает делать такие уступки. К примере, можно уступить право на получение денежных средств за консервы, которое предприятие произведет и продаст в будущем. Но, разумеется, договор должен быть предельно четким, так в нашем примере, нужно обязательно указать, сколько консервных банок продаст завод, по какой цене, какому покупателю, когда и каким образом документально состоится уступка прав.

  • 5. В какой форме заключается соглашение об уступке прав?

В той же, что и основной договор. Если основной договор был нотариально заверен, то и соглашение об уступке должно быть нотариально заверено. Если договор подлежал госрегистрации, то и соглашение подлежит государственной регистрации.

  • 6. Можно ли уступить только часть долга?

Можно. Так Продавец в договоре поставки может часть долга оставить себе, а часть передать другой компании. Вообще частичная уступка всегда возможна, если предмет уступки в принципе делим.

  • 7. Приводит ли уступка долга к замене стороны в договоре?

Нет, не приводит. Уступка прав требований представляет собой замену стороны в обязательстве, а не в договоре. Это очень важно понимать, и вот почему. Если Вам недопоставили товар, то Вы как Покупатель должны предъявить Продавцу требование о допоставке, а так же договорную неустойку. Если же Вы ещё должны (предположим по договору отсрочка платежа – 45 дней) и долг уступлен (Вами получено соответствующее уведомление), то к кому Вам предъявлять претензию, к старому или новому Кредитору? Важно понимать, что такие претензии предъявляются к первоначальному кредитору. Почему? Потому что уступка прав не приводит к замене стороны в договоре. Это хорошо видно на примере договора энергоснабжения. Энегоснабжающая компания может передать право на взыскание задолженности с абонента кому угодно, но она всё равно поставлять абоненту энергию.

Здесь ещё важно подчеркнуть один нюанс. Должник имеет право выдвигать против нового кредитора возражения, которые он имел против прежнего кредитора к моменту получения должником уведомления о переходе прав. Если новый кредитор взыскивает долг по договору подряда, заказчик может ссылаться на скрытые недостатки в работах, требовать проведения судебной экспертизы, так как эти скрытые недостатки уже были, когда подписывались Акты выполненных работ. Тем самым Заказчик может снизить сумму, которую с него взыщет суд, или вообще докажет, что из-за некачественной работы подрядчика исковые требования нового кредитора не подлежат удовлетворению. Но Заказчик не имеет право потребовать от нового кредитора устранить эти недостатки, такие требования заказчик должен предъявлять к подрядчику.

  • 8. Как правило, уступка права производится на возмездной основе. А если в договоре уступки прав требований отсутствует условие о вознаграждение, означает ли это, что такая уступка прав требования незаконна?

Нет, такая уступка прав требования с точки гражданского права, является законной. Как правило, все вспоминают о том, что дарение между организациями запрещено, и на этом основании считают, что такая уступка нарушает Закон. Но такое мнение ошибочно, так как в российском гражданском праве существует презумпция возмездности всякого договора. Если в договоре уступки прав, нет указания на вознаграждение, вознаграждение предполагается. В целом, можно констатировать, что судебная практика, начиная с 2006 года, признает такие уступки законными. Уступки прав требования, совершенные за символическое вознаграждение, так же являются действительными.

  • 9. Между Цедентом и Цессионарием заключено соглашение об уступке прав требования. Однако спустя некоторое время, Цедент передумал и не передал Цессионарию документы, подтверждающие наличие перед Цедентом долга. Состоялась ли уступка прав?

Уступка права состоялась, так как передача подтверждающих документов Цессионарию происходит во исполнении уже заключенного соглашения об уступке прав. Уступка права подтверждается или самим Соглашением, или Актом приема-передачи прав, если такой акт предусмотрен Соглашением. Конечно, Цессионарий не сможет взыскать в суде задолженность с контрагента Цедента, поэтому он должен вначале обратиться в суд на самого Цедента с исковым заявлением об истребовании документов. И только после получения всех необходимых бумаг, он сможет заняться взысканием самой задолженности.

  • 10. Может ли соглашение об уступке прав требования быть признанно незаключенным?

Конечно, как и любой договор, соглашение об уступке прав может быть признано незаключенным, хотя на практике это довольно редкие случаи. Так, например, нельзя признать соглашение заключенным, если передаются права кредитора по договору энергоснабжения и в нем не указан конкретный период, за который передается право, сумма задолженности, данные, позволяющие рассчитать сумму задолженности. Одним словом, в договоре цессии должен быть согласован предмет сделки.

  • 11. Если в соглашении об уступке прав требования, указано на уступку основного долга, означает ли это автоматически, что к Цессионарию переходит право взыскивать пени или проценты?

Да, если по договору цессии Вам передан только основной долг, то это означает, что вместе с ним передается и право требования предусмотренных основным договором пени (штрафов) или право на взыскание процентов по ст. 395 ГК РФ. Иное правило может быть установлено договором цессии. В частности, цессия возможно только в отношении неустоек или только в отношении суммы основного долга, но данные моменты должны быть четко прописаны в договоре. Интересно отметить, что если обязательство обеспечено залогом, то и залог переходит к Цессионарию, то есть начинает обеспечивать права требования нового кредитора. Но, разумеется, в ЕГРП, если речь идет об ипотеке, необходимо внести соответствующие изменения.

  • 12. Возможно ли уступить прав требования на возмещение убытков?

Право на возмещение убытков может быть уступлено любому третьему лицу. Это следует из пункта 17 информационного письма ВАС РФ от 30.10.2007 № 120.

  • 13. Поручитель оплатил долг Банку за основного заемщика. Может ли поручитель уступить третьему лицу свое право взыскать долг с заемщика?

Как известно, если поручитель оплачивает долг заемщика, то к нему переходят все права кредитора, включая право на проценты и пени. В свою очередь поручитель имеет право уступить свое право любому третьему лицу.

Автор статьи: юрист «Правового бюро «ТРИБУН» Миронов А.В.

Юридическая фирма «Правовое бюро «ТРИБУН». Все права защищены.

К списку статей

Уступка права требования

Быстро и без бумажной волокиты получить "живые" деньги за еще не существующий объект недвижимости можно,переуступив право требования на квартиру в новостройке. Осуществить это легко, и обойдется сделка дешево. Если знать простые правилв безопасности.

До 10% квартир первичного рынка покупаются на стадии котлована и продаются частными инвесторами в период завершения строительства дома. Доход инвестора от подобной сделки может составить 30% и более. При этом операция продажи уже построенной, но еще не оформленной в собственность новостройки очень проста: заключается договор переуступки третьему лицу (покупателю) права требования по инвестиционному договору.

Денежные средства, получаемые инвестором по данному договору, фактически платятся не за жилое помещение, а лишь за право требовать у строительной компании передачи квартиры после окончания строительства. «Если данный объект незавершенного строительства является предметом действующего договора подряда, о нем нельзя говорить не только как об объекте недвижимого имущества, но и как об объекте вещных прав: он считается объектом обязательства, вытекающего из договора строительного подряда». Таким образом, объект договора уступки права требования в момент строительства — это объект обязательства, а не вещных прав. Договор переуступки используют и риэлтерские агентства, реализующие новостройки по договору со строительной компанией.

Быстро
Оформление договора уступки не требует ни большого количества времени, ни дополнительных затрат. У нотариуса или у самой строительной компании обычно есть такие типовые договоры. В отличие от договора купли-продажи квартиры регистрировать договор уступки не требуется. Нотариальная форма необязательна, если основной договор не был удостоверен нотариально. Согласие супруга на заключение договора зачастую вообще не учитывается, а если оно и желательно, то исключительно в форме подписанного супругом (супругой) документа, который написан от руки и содержит лишь согласие на сделку на указанных условиях. Так что все бумажные процедуры займут не более одного дня. Дополнительное время может понадобиться уступающему право требования инвестору для предоставления доказательств уплаты денежных средств в счет финансирования строительства квартиры. А цессионарию может потребоваться несколько дней на правовой аудит документации. Конечно, в каждом конкретном случае индивидуальных особенностей намного больше, чем типовых правил. Может возникнуть множество трудностей, например с получением необходимой гражданину документации. Однако знание основных моментов заключения договора уступки (они наглядно показаны в таблице на стр. 23) пригодится и опытному инвестору, и уж тем более — начинающему игроку рынка недвижимости.

Дешево
Одно из основных достоинств договора уступки — возможность для инвестора не платить налог с продажи квартиры — в отличие от случая, когда предметом сделки является сама квартира. Впрочем, налоговые органы придерживаются прямо противоположного мнения и разбирательства «кому, как и когда надо или не надо платить» идут в судах с завидной регулярностью. Исчисление и уплата налогов, а также способы их минимизации — тема интересная и спорная, так как в налоговом законодательстве существует масса пробелов по уступке имущественных прав. Здесь требуется глубокий анализ теории и практики.

Инвесторы всячески стараются минимизировать налогооблагаемую базу. Например, занижают сумму договора переуступки или вообще не фиксируют разницу между той ценой, которая заявлена в договоре переуступки, и другой, указанной в договоре инвестирования. Или создают схемы, куда включают оплату дополнительных услуг инвестора или страхование риска получения квартиры.

Подраздел 32.8 - Уступка требований

а) Задания.

(1) Уступки корпораций -

(я) Оформляется уполномоченным представителем;

(ii) Заверено секретарем или помощником секретаря корпорации; и

(iii) С печатью компании или к нему прилагается подлинная копия решения совета директоров корпорации, уполномочивающего подписывающего представителя выполнить задание.

(2) Назначения партнерством могут быть подписаны одним партнером, если уступка сопровождается достаточным доказательством того, что подписывающий является генеральным партнером партнерства и уполномочен выполнять задания от имени партнерства.

(3) Поручения физического лица должны быть подписаны этим лицом, и подпись подтверждается перед нотариусом или другим лицом, уполномоченным приносить присягу.

(б) Подача. Цессионарий должен направить каждой стороне, указанной в пункте 32.802 (e), оригинал и три копии уведомления об уступке, а также одну верную копию документа об уступке. Истинная копия должна быть заверенным дубликатом или фотокопией исходного задания.

(c) Формат уведомления о переуступке. Ниже приводится рекомендуемый формат для использования правопреемником при предоставлении уведомления об уступке, требуемого 32.802 (e).

Уведомление о передаче

Кому: ___________ [ Адрес одной из сторон, указанных в п. 32.802 (е) ].

Это относится к Контракту № __________ от ______, заключенному между ______ [ наименование Подрядчика и адрес ] и ______ [ Государственное агентство, название офиса и адрес ], для ________ [ Опишите характер контракта ].

Денежные средства, причитающиеся или подлежащие выплате по контракту, описанному выше, были переданы нижеподписавшимся в соответствии с положениями Закона об уступке требований 1940 г. с внесенными в него поправками (31 USC 3727, 41 USC 6305).

Точная копия документа о передаче прав, подписанного Подрядчиком ___________ [ Дата ], прилагается к оригиналу уведомления.

Платежи, подлежащие выплате по настоящему контракту, должны быть произведены нижеподписавшемуся правопреемнику.

Пожалуйста, верните нижеподписавшимся три прилагаемых копии этого уведомления с соответствующими пометками с указанием даты и часа получения и подписанными лицом, подтверждающим получение, от имени адресата.

Искренне Ваш,

__________________________________________________ [ Имя правопреемника ]

Автор _______________________________________________ [ Подпись ответственного за подписание ]

__________________________________________________ [ Должность подписывающего должностного лица ]

__________________________________________________ [ Адрес правопреемника ]

Благодарность

Подтверждается получение вышеуказанного уведомления и копии документа о переуступке.Они были получены ____ (утра) (вечера) ______ 20___.

__________________________________________________ [ Подпись ]

__________________________________________________ [ Титул ]

__________________________________________________ От имени

__________________________________________________ [ Имя получателя настоящего уведомления ]

(г) Государственная экспертиза. При изучении и обработке уведомлений о назначении и перед подтверждением их получения должностные лица по контракту должны убедиться в соблюдении следующих условий и любых дополнительных условий, указанных в правилах агентства:

(1) Контракт был должным образом утвержден и оформлен.

(2) Контракт - это договор, по которому могут передаваться требования.

(3) Переуступка распространяется только на деньги, причитающиеся или подлежащие выплате по контракту.

(4) Правопреемник регистрируется отдельно в Системе управления наградами, если не применяется одно из исключений в 4.1102.

(е) Выпуск переуступки.

(1) Разрешение на задание требуется всякий раз, когда -

(я) В соответствии с Законом имело место дальнейшее переустройство или перераспределение; или

(ii) Подрядчик желает восстановить свое право на получение дальнейших платежей после того, как обязательства подрядчика перед цессионарием будут выполнены, а остаток останется причитающимся по контракту.

(2) Цессионарий, при дальнейшей уступке или переуступке, чтобы установить право на получение платежа от правительства, должен подать заявление адресатам, указанным в 32.802 (e) a-

(я) Письменное уведомление об освобождении подрядчика от финансирующего учреждения;

(ii) Копия разрешительного документа;

(iii) Письменное уведомление о дальнейшем назначении или переводе; и

(iv) Копия акта о дальнейшем переуступке или переуступке.

(3) Если цессионарий освобождает подрядчика от уступки требований по контракту, подрядчик, чтобы установить право на получение выплаты остатка, причитающегося по контракту, должен подать письменное уведомление об освобождении вместе с верной копией разрешения. документа о переуступке с адресатами, указанными в 32.802 (е).

(4) Адресат уведомления об отказе от уступки или должностное лицо, действующее от имени этого адресата, должны подтвердить получение уведомления.

31 Кодекс США § 3727 - Уступка требований | Кодекс США | Закон США

Исторические и редакционные заметки

3727 (а)

31: 203 (1-я пар.слова до 9-й запятой).

Р.С. §3477; 27 мая 1908 г., гл. 206 (последний абзац на стр. 411), 35 Стат. 411; 9 октября 1940 г., гл. 779, §1 (относится к §3477), 54 Stat. 1029; 15 мая 1951 г., гл. 75, §1 (относится к §1, относящемуся к §3477), 65 Stat. 41.

3727 (б)

31: 203 (1-й пар. Слова после 9-й запятой, 3-й, последний пар.).

3727 (в)

31: 203 (2-й абз.).

3727 (г)

31: 203 (5-я пар.).

3727 (д) (1)

31: 203 (4-я пар.).

3727 (д) (2)

31: 239.

, 10 августа 1956 г., гл. 1041, §45, 70A Stat. 638.

В подпункте (а) (1) слова «или доля в ней» и «будь то абсолютная или условная, и какое бы то ни было возмещение за это» опущены как излишки.В пункте (2) слово «разрешение» заменяется словом «доверенность, приказы или другие полномочия», чтобы исключить ненужные слова.

В подразделах (b) и (c) слово «должностное лицо» заменено на «должностное лицо» для соответствия в пересмотренном названии и других заголовках Кодекса Соединенных Штатов.

В подразделе (b) слова «За исключением случаев, предусмотренных ниже» опущены за ненадобностью. Слова «прочитано и» опущены как лишние. Слова «лицу, признающему то же самое» опущены за ненадобностью.Текст 31: 203 (1-й абзац, последнее предложение) опущен, поскольку заменен текстом 39: 410. Слова «Невзирая ни на какие законы об обратном, регулирующие действительность уступок» и текст 31: 203 (последний абзац) опущены за ненадобностью.

В подразделе (c) перед пунктом (1) слова «банк, трастовая компания или другое. . . включая любое Федеральное кредитное агентство », не учитываются как профицит. Слова «денег, причитающихся или подлежащих выплате в соответствии с контрактом, предусматривающим выплаты на общую сумму не менее 1000 долларов США» заменяются на «в любом случае, в котором денежные средства, причитающиеся или подлежащие выплате из Соединенных Штатов Америки или от любого агентства или департамента в соответствии с договор, предусматривающий выплаты на общую сумму 1000 долларов и более », чтобы исключить ненужные слова.Текст 31: 203 (2-й абз. Условие п. 1) опущен как исполненный. В пункте (1) слова «в случае любого контракта, заключенного после 9 октября 1940 года» опущены как исполненные. В пункте (2) (A) слова «подлежащие оплате по такому контракту» опущены как излишки. В пункте (3) слова «истинный» и «орудие» опущены как излишки. Слова «отдел или» опущены из-за повторной формулировки. Слова «если есть» и «произвести платеж» опускаются как излишки.

В подразделе (d) перед пунктом (1) слова «Во время войны или чрезвычайного положения в стране, объявленного Президентом или объявленного законом и закончившегося объявлением или законом» заменяются словами «во время войны или чрезвычайного положения в стране, объявленного президентом (включая чрезвычайное положение в стране, объявленное 16 декабря 1950 г.) или Актом или совместной резолюцией Конгресса и до тех пор, пока такая война или чрезвычайное положение в стране не будет прекращено таким образом », чтобы исключить ненужные слова.Слова «Министерство энергетики (при выполнении обязанностей и полномочий, ранее выполнявшихся Комиссией по атомной энергии)» заменены на «Комиссию по атомной энергии» (которая была преобразована в Управление энергетических исследований и разработок 42: 5813 и 5814), потому что of 42: 7151 (a) и 7293. Слова «другой отдел или. . . Соединенных Штатов . . . за исключением любого такого контракта, по которому была произведена полная оплата »и« любых денежных средств, причитающихся или подлежащих уплате по такому контракту »перед« не подлежат »не учитываются как излишки.Слова «Платеж, подлежащий выплате впоследствии по контракту (даже после окончания войны или чрезвычайного положения), должен быть выплачен цессионарию без« заменены на «и если такое положение или одно аналогичное положение общего характера было в любое время до настоящего времени или в дальнейшем включается или вставляется в любой такой контракт, платежи, которые должны быть произведены после этого правопреемнику любых денежных средств, причитающихся или подлежащих выплате по такому контракту, будь то во время или после такой войны или чрезвычайной ситуации. . . далее », чтобы исключить ненужные слова.Слова «любой природы» опускаются как лишние. В пункте (1) слова «либо его отдел или агентство» опущены за ненадобностью. В пункте (2) слова «в соответствии с любым законом о пересмотре переговоров или в соответствии с какой-либо статьей о пересмотре условий в контракте» опущены как излишки.

Подраздел (e) (1) заменен на 31: 203 (4-й абзац), чтобы исключить ненужные слова.

В подразделе (e) (2) слова «лицо, получающее сумму по переуступке или распределению» заменены словами «правопреемники, получатели или получатели» для ясности и последовательности.Слова «или другим за них» и «в отношении таких уступок, переводов или выделений или использования таких денег» опускаются как излишки. Слова «лицо, выполняющее уступку или выделение» заменены словами «цеденты, цеденты или распределители» для ясности и последовательности.

Что такое уступка требований? (с изображением)

Уступка требований - это юридический и финансовый процесс, который позволяет одной стороне передать или «уступить» требование другому лицу при условии, что другая сторона полностью осведомлена об уступке и соглашается с ней.В этом процессе сторона, передающая требование, называется цедентом, а сторона, которой передается требование, называется цессионарием. По сути, эта ситуация дает цессионарию права, которые ранее принадлежали цеденту в соответствии с претензией или контрактом. Однако уступка требований может также включать передачу некоторых обязательств и юридических обязанностей цессионарию.

Существует множество ситуаций, в которых может применяться уступка требований, например, в случае страховых требований, банкротств и возмещения убытков в связи с несчастным случаем или травмой.В США компании соблюдают «Закон об уступке требований 1940 года» для выполнения уступки требований, когда договор между указанной компанией и клиентом истекает или скоро истекает. Одно из условий закона заключается в том, что сумма контракта составляет не менее 1000 долларов США; если сумма меньше этой, то задание может быть не выполнено.

Компания может уступить требование только правопреемнику «финансового учреждения», такого как банки, кредитные агентства, финансируемые государством, или трастовые компании или корпорации.Это условие гарантирует, что правопреемник сможет взять на себя ответственность, связанную с претензией, особенно по финансовым аспектам. В существующем договоре между цедентом и другой стороной также не должно указываться никаких проблем с уступкой требования новому цессионарию; в противном случае сторона, с которой у цедента заключен договор, может предъявить иск цеденту за нарушение договора. Еще одно условие заключалось бы в том, что цедент может уступить требование только одному цессионарию и что последний не может передать требование другой стороне.

Во многих случаях требуется, чтобы уступка была оформлена официально, особенно когда она касается имущества высокой стоимости, такого как огромная сумма или деньги, земля или формы залога.Как правило, суды не должны расследовать, почему было подано задание, но требуют подачи документов в первую очередь для целей документирования. В этом процессе должен быть составлен еще один контракт, в котором указывается, что требование будет передано от цедента к цессионарию. После согласования контракта и его добровольного подписания обеими сторонами уступка требований завершается и происходит новация, в результате которой правопреемник становится новым держателем требований.

Уступка требования о возмещении ущерба

Загрузите автоматический шаблон «Уступка требования о возмещении убытков» и более 100 юридических и деловых форм.
Скачать бесплатно
ПЕРЕДАЧА ПРЕТЕНЗИИ О УБЫТКЕ

Настоящая уступка требования о возмещении убытков («Соглашение») заключена и вступает в силу 4 апреля 2019 г.,

МЕЖДУ: Weatherman Time, Inc («Правообладатель»), корпорация, учрежденная и существующая в соответствии с законодательством штата Огайо, с головным офисом, расположенным по адресу: 20 North Broadway, Suite 1800, Кливленд, Огайо 44113-2241

А ТАКЖЕ: ООО «Вуд Крапо» («Правопреемник»), корпорация, учрежденная и существующая в соответствии с законодательством штата Калифорния, с головным офисом, расположенным по адресу: 2500 Terminal Tower, 50 Public Square, Сакраменто, Калифорния 46107

ДЛЯ ПОЛУЧЕННОЙ СТОИМОСТИ Цедент настоящим продает и передает Цессионарию и его правопреемникам, цессионариям и личным представителям любые претензии, требования и причины или причины действий любого рода, которые нижеподписавшиеся предъявляют или могут иметь против [ НАИМЕНОВАНИЕ], возникающие из претензии следующего типа:

[ОПИСАНИЕ]

И нижеподписавшееся может от своего имени и в своих интересах возбуждать судебное преследование, собирать, урегулировать, компрометировать и предоставлять освобождение от ответственности по указанной претензии, как оно по своему собственному усмотрению. желательно.

В УДОСТОВЕРЕНИЕ ЧЕГО стороны выполнили эту Поручение в день и год, указанные выше.

Подписано, опечатано и доставлено при наличии:

ПРАВОПРИЕМНИК

ПОЛУЧАТЕЛЬ

Стивен Кокран
Президент
Брюс Джейкобс
Президент

* * *

Загрузите шаблон «Назначение требования о возмещении ущерба» и более 100 других полнотекстовых документов.
Скачать бесплатно

МОЖЕТЕ ЛИ ВЫ ПРОДАВАТЬ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ДОГОВОР: ПЕРЕДАЧА, НОВАЦИЯ, ИЗМЕНЕНИЕ ИМЕНИ И УСТУПКА ПРЕТЕНЗИЙ - Государственный подрядный институт

Подрядчики часто спрашивают, могут ли они продать или передать (переуступить) свой государственный контракт другой компании. Продажа или уступка чисто коммерческого контракта очень распространена и признана законом. Но для госконтракта есть особые правила. Хотя перевод может быть осуществлен посредством процесса, известного как «новация», контракт может быть аннулирован, если правила не будут тщательно соблюдены.

Коммерческие контракты могут быть проданы: Как правило, коммерческие контракты могут быть проданы или переданы третьей стороне. Действительно, статья 2-210 Единого коммерческого кодекса («UCC») прямо разрешает это, заявляя:

§ 2-210. Делегирование исполнения; Передача прав.

(1) Сторона может выполнять свои обязанности через представителя, если не согласовано иное [].

(2) Если не согласовано иное, все права продавца или покупателя могут быть переданы, за исключением случаев, когда уступка существенно изменяет обязанности другой стороны или существенно увеличивает бремя или риск, возлагаемые на него его контрактом [].

(4) Уступка «контракта» или «всех моих прав по контракту» или уступка в аналогичных общих условиях является уступкой прав, и если язык или обстоятельства (как в уступке по обеспечению) не указывают на Напротив, это делегирование исполнения обязанностей цеденту, и его принятие цессионарием представляет собой его обещание выполнить эти обязанности. [].

Статья 2 UCC была принята 49 штатами и округом Колумбия.Только Луизиана, в которой действует система гражданского права (а не английского общего права), отказалась принять ее.

Государственные контракты не могут быть проданы или переуступлены, кроме как через новацию: Простой ответ на вопрос о переуступке или продаже государственного контракта - «НЕТ». Закон США запрещает это и гласит, что любая попытка передачи или уступки аннулирует контракт:

Общий запрет на передачу договоров . Сторона, которой Федеральное правительство дает контракт или распоряжение, не может передавать договор или распоряжение, или любую долю в договоре или распоряжении другой стороне.Предполагаемая передача в нарушение этого подраздела аннулирует контракт или распоряжение в том, что касается Федерального правительства, за исключением того, что все права на предъявление иска о нарушении контракта сохраняются за Федеральным правительством.

41 U.S.C. § 6305, известный как «Закон о контрактах». Этот запрет, который повторяется в FAR 42.1204, защищает правительство от секретных поручений, предотвращает возможные множественные претензии и делает ненужным расследование поручений. См. American Gov’t Properties и Houma SSA v.США, Fed. Cl. № 09-153 (28 августа 2014 г.). Есть только два исключения: (1) когда правительство отказывается от запрета, давая четкое согласие на уступку; и (2) когда уступка происходит в силу закона (например, если корпоративный успех был достигнут посредством слияния или консолидации). В деле American Gov't Properties, Суд постановил, что уступка контракта нарушила Закон о контрактах, поскольку не было никаких исключений, что контракт был аннулирован (аннулирован), и что, следовательно, Суд не обладал юрисдикцией, поскольку имел место договор и Закон о договорных спорах не применялись.

Кроме того, как известно читателям, только ответственные подрядчики могут получать присуждение контрактов, и когда подрядчик продает или передает контракт, если не предусмотрено специальное положение для проверки со стороны правительства, правительство не будет иметь никаких гарантий того, что покупатель несет ответственность.

Новация - надлежащий способ передачи государственного контракта: FAR действительно предусматривает передачу контракта третьей стороне посредством процесса, называемого «новация» (замена нового контракта существующим между различными сторонами).У правительства есть вариант (но он не является обязательным) для признания третьей стороны в качестве «правопреемника» по государственному контракту только в случае передачи: (1) всех активов подрядчика; или (2) вся часть активов подрядчика, задействованная в выполнении контракта. FAR 42.1204 (а).

Чтобы осуществить новацию, подрядчик должен тщательно следовать процедуре, изложенной в FAR 42.1204, путем предоставления копий предложенного соглашения о новации вместе с подробной информацией обо всех затронутых контрактах, доказательствами способности получателя выполнить и любыми другими соответствующая информация, запрошенная сотрудником по контракту.Также должны быть представлены некоторые конкретные документы (счет, продажа или слияние; протоколы советов директоров, разрешающих передачу, копии корпоративных статей, мнение юрисконсульта, балансы, доказательства допуска к безопасности, если требуется, согласие поручителей). Что еще более важно, в соглашении о новации должно быть указано, что:

(1) принимающая сторона принимает на себя все обязательства передающей стороны по контракту и получает все активы, предназначенные для контракта

(2) передающая сторона гарантирует выполнение контракта принимающей стороной (может использоваться залог)

(3) передающая сторона отказывается от всех прав по госконтракту

(4) И передающая, и принимающая сторона должны соблюдать все федеральные законы.

Образец соглашения о новации включен в FAR и должен использоваться для всех новаций. FAR 42.1204. ПОМНИТЕ: Новация не вступит в силу до тех пор, пока она не будет одобрена сотрудником по контрактам, а Контракт не будет изменен в письменной форме для подтверждения и принятия новации. Пока это не произойдет, передающая сторона должна продолжать выполнять свои обязательства, и все платежи будут производиться подрядчику, имя которого указано в контракте.

Только изменение названия: Если речь идет только о смене названия подрядчика и права и обязанности правительства и подрядчика остаются неизменными, подрядчик может просто направить подрядчику копии Соглашения об изменении названия, список контрактов. , государственный документ о смене имени и заключение юрисконсульта.FAR 42.1205. Еще раз, этот раздел FAR включает простое «Соглашение об изменении имени», которое можно использовать. Опять же, это следует увековечить в изменении контракта.

Вы не можете продавать свои счета-фактуры по государственному контракту: В коммерческом мире счета-фактуры можно продавать или «факторизовать» для получения немедленного денежного потока. Финансовый фактор может купить вашу дебиторскую задолженность по счетам-фактурам со скидкой. В этом случае ответственность за получение от клиента ложится на фактор. Вы не можете «продавать» или передавать свои счета-фактуры по государственному контракту третьей стороне, потому что Закон о контрактах гласит: «[подрядчик] не может передавать контракт или заказ, или любую долю в контракте или заказе другой стороне» 41 U.S.C. § 6305 (а). Но есть еще один законный метод, изложенный в Законе о контрактах и ​​31 U.S.C. § 3727 Закона 1940 года об уступке требований, разрешающий нечто подобное, но не идентичное.

В соответствии с Законом об уступке требований государственный подрядчик может получить финансирование для своего контракта, заняв деньги в банке или финансовом учреждении, а затем назначив денежные средства, причитающиеся или подлежащие выплате по контракту, если уступка передана такому банку или финансовому учреждению. , договор не запрещает уступку, и, как правило, уступка покрывает все невыплаченные суммы, подлежащие оплате, выполняется только одной стороне и не подлежит дальнейшей уступке.В FAR 32.805 есть особая процедура, которая требует официального представления Уведомления о назначении сотруднику по контрактам и подтверждения этого документа о назначении сотрудником по контрактам. После подтверждения назначение вступает в силу.

Затем контракт должен быть изменен, и все будущие платежи по счетам должны производиться только правопреемнику. Если правительство ошибочно платит подрядчику, банк или финансовое учреждение может подать иск против правительства с целью взыскания любого платежа по контракту, произведенного подрядчику. Produce Factors Corp. против США, 467 F.2d 1343, 1349 (Ct.Cl.1972). Ошибочный платеж, произведенный правительством, не является препятствием для законного истца - банка-правопреемника. Central Nat’l Bank против США, 91 F.Supp. 738, 741 (Ct.Cl.1950) (цитата опущена).

Резюме: В то время как коммерческие контракты могут быть проданы или переданы третьей стороне, государственные контракты не могут быть проданы. Однако государственные контракты могут быть переданы посредством новации, когда правительство дает свое официальное письменное согласие после представления конкретной информации и заверений.Простое изменение названия подрядчика не требует новации. Наконец, хотя государственные подрядчики не могут «продавать» свои счета-фактуры, они могут получать ссуды в финансовых учреждениях и переуступать выручку от контракта финансовому учреждению, предоставляющему ссуду.

Уступать или не уступать: FAR и Федеральный закон об уступке требований

Закон, нормативные акты защищают права подрядчиков уступать дебиторскую задолженность по федеральным контрактам

Кэмерон Макрей, вице-президент по коммерческому кредитованию, Acacia Federal Savings Bank

Время от времени компания, ведущая дела с агентствами федерального правительства, выражает нежелание уступать свою дебиторскую задолженность по этим контрактам в соответствии с Федеральным законом об уступке требований (FACA).Причина, обычно указываемая для такого нежелания, заключается в опасении, что контрактники государственных клиентов фирмы будут рассматривать такие задания как свидетельство финансовой слабости фирмы. В некоторых случаях компания может полагать, что процесс назначения возложит на компанию бремя бумажной работы, замедлит поток платежей от ее клиентов или и то, и другое. В некоторых случаях подрядчик может озвучить все вышеперечисленные возражения против уступки.

Важность знания FAR
Если на сотрудника по контракту неблагоприятно влияет назначение подрядчика в соответствии с FACA, этот сотрудник по контракту может либо не знать о Подразделе 32 FAR, либо игнорировать положения Подраздела 32.106 и 32.107 этого постановления.

Подраздел 106 FAR, Порядок предпочтения, частично гласит:

    "Сотрудник по контракту должен учитывать следующий порядок предпочтения, когда подрядчик запрашивает финансирование по контракту, если исключение не будет в наилучших интересах правительства в конкретном случае:
  1. Частное финансирование без государственной гарантии. Однако не предполагается, что подрядчик будет обязан получать частное финансирование
    1. по необоснованным ставкам или
    2. от других агентств.«
Подраздел 107 FAR« Необходимость в финансировании контракта не является сдерживающим фактором »частично гласит:
  1. « Если подрядчик или оферент соответствует стандартам, установленным для ответственных потенциальных подрядчиков в (FAR) 9.104, подрядчик должен не рассматривать потребность подрядчика в финансировании контракта как препятствие для присуждения контракта; например, в качестве фактора ответственности или критерия оценки,
  2. Подрядчик не должен быть лишен права на финансирование контракта только потому, что подрядчик не указал на необходимость финансирования контракта до присуждения контракта."
Таким образом, как закон, так и нормативные акты защищают право и свободу подрядчика уступать свою дебиторскую задолженность по контрактам с федеральным правительством.

Необходимо подписать несколько документов
В зависимости от обстоятельств бумажная работа, необходимая подрядчику в процессе назначения, может включать подписание от одного до семи документов для каждого назначенного контракта. Все документы должны быть подготовлены кредитором, тем самым ограничивая бремя подписания подрядчика.Если существующее уступка не требуется для передачи новому кредитору, и в зависимости от практики нового кредитора, подписи, требуемые от подрядчика, могут быть только одной или до трех на контракт.

Процесс уступки может вызвать некоторое нарушение потока платежей, но эти задержки, как правило, будут кратковременными и могут быть сведены к минимуму эффективными действиями кредитора. Такие сбои при переуступке вновь заключенных контрактов можно устранить, сделав переуступку сразу после завершения процесса присуждения контрактов и до подачи любых счетов-фактур.

Средства защиты платежей, предоставленные кредиторам
FACA предоставляет кредитору определенные меры защиты платежей, и эти меры защиты также представляют собой преимущества для подрядчика. Когда действует действительное назначение FACA, правительство не может взыскать платеж, произведенный кредитору, если только такой платеж не был произведен по ошибке не тому подрядчику. Кроме того, кредитор имеет иммунитет к компенсационным платежам государства, причитающимся подрядчику против требований государства к подрядчику, возникших после даты уступки и не применимых к контракту, к которому применяется уступка.Следовательно, поток платежей, назначенный по одному контракту, не может использоваться каким-либо правительственным учреждением для удовлетворения требований правительства к подрядчику, которые не возникли в результате уступленного контракта.

Таким образом, денежный поток подрядчика по переуступленному контракту защищен от претензий, возникающих, например, по любому другому контракту (даже с тем же агентством) и претензий IRS в отношении уплаты подоходного налога и удерживаемого налога. Если владелец (и) подрядной фирмы является гарантом по ссуде фирмы с цессионарием, им нужно только обеспечить выполнение фирмой назначенного (-ых) контракта (-ов), и кредитор будет получать платежи оттуда и не должен вызов поручителей на оплату.Таким образом, владелец / гарант извлекает выгоду из поручений FACA.

И, наконец, кредиторы могут предоставить более высокий процент под уступленную дебиторскую задолженность.

Для получения дополнительной информации по этой теме свяжитесь с г-ном МакРэем по телефону 703-506-8116, факсу 703-506-8160 или по электронной почте: [email protected]

Copyright Acacia Federal Savings Bank

Об авторе (Наверх)
Кэмерон МакРэй, вице-президент по коммерческому кредитованию в Acacia Federal Savings Bank (Фолс-Черч, Вирджиния), работает в банковской сфере 38 лет.В течение 25 из этих лет он специализировался на финансировании государственных подрядчиков и технологических компаний. Он выступал по вопросам финансирования и управления денежными потоками на многочисленных семинарах для государственных подрядчиков и является автором нескольких опубликованных статей по этим темам. Он участвовал в обучении ряда банков финансированию государственных подрядчиков и более трех лет был вице-президентом по финансам и администрированию в фирме, занимающейся государственным подрядом. Макрей - выпускник Университета Дьюка и член Национальной ассоциации управления контрактами и Совета по технологиям Северной Вирджинии.

Оклахома подтверждает, что уступка требований действительна | Блог о страховом покрытии имущества

Подобно тому, как «Оклахома Сунерс» позаботилась о Флоридских аллигаторах в хлопковой чаше (55-20), 15 декабря 2020 года Верховный суд Оклахомы вынес решение, подтверждающее, что уступки требований действительны и подлежат исполнению в Оклахоме. Фактически, Верховный суд Оклахомы почти казался удивленным, что это даже был вопрос, когда он отменил ошибочное решение суда первой инстанции в упрощенном порядке в пользу страховой компании против строительной компании.

В деле Johnson and Triple Crown Construction против CSAA General Insurance Company 1 («CSAA») дом Джонсон был поврежден ураганом, и она подала иск против CSAA. Джонсон также выдала задание своей строительной компании Triple Diamond на ремонт дома. После этого Johnson и Triple Diamond подали иск против CSAA за нарушение контракта и недобросовестность. Затем CSAA подала ходатайство об отклонении или альтернативное ходатайство об упрощенном судебном решении, выдвинув один аргумент - что политика и закон Оклахомы запрещают уступку требования.Окружной суд поддержал ходатайство CSAA, и после того, как Джонсон отклонила ее иски без ущерба, Triple Diamond подала апелляцию на решение окружного суда о недействительности уступки.

Приступив к тщательному историческому анализу назначений и их признания в качестве правила большинства, Верховный суд Оклахомы пояснил, что «концепция назначения в действии с покрытием страхового полиса после убытков не была новой, когда мы рассмотрели ее в документе American. Alliance ». В деле American Alliance , 2 Верховный суд Оклахомы отметил, что исключение происходит, когда предметом уступки является не полис и его покрытие, а право на получение средств для покрытия убытков, покрываемых полисом, и уступка происходит после потери. .По его мнению, суд постановил:

Похоже, что большинство судов придерживается правила, согласно которому, если такая политика действует в момент сгорания застрахованного имущества, в результате последнего события отношения между страховщиком и застрахованным лицом становятся просто должника и кредитора; и что выбор в иске, который последний затем имеет против первого, может быть законно передан третьему лицу путем уступки без соблюдения требования полиса о том, что согласие страховщика на это (путем одобрения или иным образом) должно быть получено. 3

Через несколько лет после American Reliance , Верховный суд Оклахомы снова рассмотрел различие между назначением выбора в действии и назначением, которое создает страховое покрытие в деле Shadid v. American Druggist Fire Insurance Company . 4 Вслед за American Reliance Верховный суд Оклахомы постановил, что истекшее требование является переуступаемым «выбором в действии», несмотря на формулировку в стандартной пожарной политике, гласящую: «Передача этой политики не может быть действительной, кроме как с письменного согласия эта компания.”

Ссылаясь на этот давний правовой прецедент и давая исторический анализ назначений по обеспечению соблюдения правил большинства на основе соображений государственной политики, Верховный суд 15 декабря 2020 г. провел:

Мы согласны с большинством судов, допускающих уступку прав страхователя, обладающего страховым интересом, когда предметом уступки является выбранное действие после потери на основании имущественного страхования.
. . .

Застрахованный, обладающий страховым интересом, может уступить право выбора после убытка в действии на основании требования к полису страхования имущества без нарушения пункта страхового полиса, требующего письменного согласия страховщика на уступку полиса. 5

Сразу после того, как Верховный суд Оклахомы вынес свое заключение, адвокат Triple Diamond 17 декабря 2020 года написал прямое письмо уполномоченному по страхованию штата Оклахома, указав в соответствующей части:

Привет. Меня зовут Аарон Стайлз, и я представляю большую группу подрядчиков по кровельным работам. В прошлом ваш офис исследовал подрядчиков на предмет практики в качестве государственного аджастера без лицензии, когда они работали в соответствии с Уступкой требования / льгот.В вашем офисе по настоянию некоторых страховщиков посчитали эти уступки незаконными или недействительными. Прилагается Заключение Верховного суда Оклахомы, в котором четко и недвусмысленно говорится, что ваше мнение было неправильным и что задания действительны в Оклахоме. . . Я должен настоять на том, чтобы вы прекратили свою практику расследования деятельности подрядчиков, работающих по заданию, теперь, когда вы официально получили уведомление о Заключении Верховного суда. . . Я также прошу, чтобы в любое время в будущем, когда страховщик потребует расследования подрядчика на предмет деятельности в соответствии с правом уступки, вы взимали с такого страховщика плату за подачу ложной жалобы.

Итак, для всех подрядчиков в Оклахоме, которые используют задания в ваших операциях, вы можете быть уверены, что они действительны и подлежат исполнению при правильном составлении проекта. Аналогичным образом, похоже, что Верховный суд Оклахомы приоткрыл дверь для будущего рассмотрения вопроса о том, может ли недобросовестное преступление в Оклахоме также назначаться, несмотря на прошлые постановления об обратном. При наличии правильных фактов кажется, что Верховный суд Оклахомы готов рассмотреть различие между «чистым деликтом» и «деликтом, вытекающим из контракта» с целью присвоения застрахованному лицу имущественного страхования, выбранного в иске против его страховщика.Придется подождать и посмотреть, что принесет 2021 год.
______________________________________
1 Джонсон против CSAA General Ins. Co. , - P.3d -, 2020 OK 119 (Okla, 15 декабря 2020 г.) (Для официальной публикации).
2 American Alliance Ins. Co. of N. Y. v. McCallie , 1957 OK 312, 319 P.2d 295 (Окла, 1957).
3 ид. at 298 (опираясь на судебные решения из Висконсина и Айовы, дела, указанные в аннотациях по адресу 122 A.

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *