АО «Тинькофф Банк» о взыскании задолженности по договору кредитной карты \ Акты, образцы, формы, договоры \ КонсультантПлюс
- Главная
- Правовые ресурсы
- Подборки материалов
- АО «Тинькофф Банк» о взыскании задолженности по договору кредитной карты
Подборка наиболее важных документов по запросу АО «Тинькофф Банк» о взыскании задолженности по договору кредитной карты (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практикаЗарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня
Определение Второго кассационного суда общей юрисдикции от 11.08.2020 по делу N 88-13920/2020
Категория спора: Кредит.
Требования заимодавца: 1) О взыскании основного долга по кредитному договору; 2) О взыскании процентов за пользование кредитом.
Требования заемщика: 3) О признании кредитного договора недействительным.
Обстоятельства: Истец ссылается на ненадлежащее исполнение ответчиком обязательств по кредитной карте.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено; 3) Отказано.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины — удовлетворено.Удовлетворяя исковые требования АО «Тинькофф Банк» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору кредитной карты и отказывая в удовлетворении встречных исковых требований ФИО1 к АО «Тинькофф Банк», суд первой инстанции, руководствуясь положениями 307, 309 — 310, 807, 809 — 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, исходил из того, что обязательства Т. по возврату заемных денежных средств и уплате предусмотренных договором кредитной карты N процентов за пользование кредитом, уплате комиссии, надлежащим образом исполнены не были. Возражения ФИО6 о недействительности договора кредитной карты N от ДД.ММ.ГГГГ не нашли своего подтверждения в ходе рассмотрения дела, в то время как доводы истца были обоснованы, подтверждаются письменными доказательствами, выводами судебной почерковедческой экспертизы, в связи с чем правомерно удовлетворены требования банка, с отказом в удовлетворении встречных требований.
Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня
Статья: Актуальные вопросы квалификации мошенничества в сфере компьютерной информации
(Лебедева А.А.)
(«Безопасность бизнеса», 2018, N 5) В утреннее время С. находился в доме свой матери Ф.И.О.1, расположенном по адресу: . Зная, что у Ф.И.О.1 имеется кредитная карта АО «Тинькофф Банк», решил похитить данные денежные средства путем злоупотребления доверием и обмана последней, в том числе умолчания о своих действиях. ДД.ММ.ГГГГ в 13:27 С., находясь по указанному адресу, воспользовавшись отсутствием в комнате Ф.И.О.1, через сеть Интернет с использованием персонального компьютера ввел логин, состоящий из абонентского номера Ф.И.О.1, и одноразовый пароль, который пришел на мобильный телефон последней, осуществил вход на страницу онлайн-банка личного кабинета сайта Тинькофф Банка, где увидел, что кредитная карта на имя Ф.
И.О.1 заблокирована. С целью достижения преступного результата С., находясь на странице личного кабинета онлайн-банка, активировал карту, после чего осуществил перечисление денежных средств в сумме с лицевого счета Ф.И.О.1 на счет iBank.QIWI Wallet, оформленный на его имя. После чего С. денежные средства перевел на карту ПАО «Сбербанк» на свое имя.
Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня
Статья: Проблемы квалификации хищения денежных средств с банковского счета
(Хромов Е.В.)
(«Уголовное право», 2023, N 2)Правоприменителю следует помнить, что согласно абз. 3 п. 1.8 Положения Банка России от 24 декабря 2004 г. N 266-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» использование кредитных карт осуществляется посредством зачисления денежных средств на их банковские счета, а также без использования банковского счета клиента. Сказанное означает, что при краже с использованием кредитных карт денежные средства могут изыматься не с банковского счета клиента, а со счета самого банка.
В последнем случае исходя из положений п. 4 ст. 845 ГК РФ собственником похищенных денежных средств выступает не держатель кредитной карты, а сам банк. Однако и в таких случаях правоприменитель потерпевшим признает владельца кредитной карты.
Банк подал в суд. Срок исковой давности. Соратникъ 48-48-58 Орел
02.11.2019
В связи с большим количеством типовых дел о взыскании задолженности по кредитам (ОАО АКБ «Пробизнесбанк», ООО «Феникс» (коллекторское агентство АО Тинькофф Банк), Филберт (купили существенный объем долгов у ПАО Почта банк) хочу написать про срок исковой давности.
Срок исковой давности о взыскании платежей по кредиту составляет три года (общий срок исковой давности) и по каждому платежу исчисляется отдельно*.
*Смотри абзац 4 пункта 5″обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств от 22.05.2013 г.
Пример
Допустим, кредит был взят 15.01.2013 года, со сроком погашения до 15.
01.2016 года, а последний платеж заемщик внес 15.01.2015 года. Кредитная организация будет взыскивать 12 платежей (с февраля 2015 года по январь 2016 года).
При таких вводных, для платежа, который должен был быть совершен 15.02.2015 г. срок исковой давности истекает 15.02.2018 г., а для платежа 15.01.2016 г. — 15.01.2019 г. Если последний день срока приходится на выходной день, то днем окончания срока считается следующий за ним рабочий день.
Если истек срок по основному требованию, то истек срок и по дополнительным требованиям (проценты, неустойка и т. д.)*.
*Смотри пункт 1 статьи 207 Гражданского кодекса
При это срок исковой давности может (и чаще всего так и случается) прерываться, в том числе и в случае подачи заявления о выдаче судебного приказа. В таком случае течение срока исковой давности прерывается с даты, когда судебный приказ подан в суд (чаще — сдан в отделение почтовой связи, дата указана на конверте) по дату вынесения определения об отмене судебного приказа.
И после этого для тех платежей, неистекшая часть срока исковой давности которых составляет менее шести месяцев, она удлиняется до шести месяцев*.
*Смотри абзац 2 пункта 18 Постановления Пленума ВС РФ в постановлении от 29.09.2015 N 43.
Т.е., если банк подал заявление о выдаче судебного приказа, 10.12.2018 г., а определение об его отмене было вынесено 10.02.2019 г., то для двух платежей (15.12.2018 г. и 15.01.2019 г.) срок исковой давности:
Во-первых, не тек в течении 62 дней;
Во-вторых, удлиняется до (не на, а именно до) шести месяцев, т. е. в нашем примере до 10.08.2019 г. (отсчитываем с 10.02.2019 г. — дата вынесения определения об отмене судебного приказа).
Когда суд вправе применить исковую давность?
Важно понимать и то, что исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения*. Это означает, что если не подать заявление о пропуске срока исковой давности, суд, даже заметив, что срок прошел, не сможет по своей инициативе исключить платежи из задолженности.
*Смотри пункт 2 статьи 199 Гражданского кодекса.
Поэтому, для того, чтобы вовремя узнать о судебном деле необходимо следить за почтовой корреспонденцией, по тому адресу, который был указан в кредитном договоре. Судебное письмо с экземпляром искового заявления храниться на почте 7 дней. Если есть долги по кредитам, я советую, как минимум раз в неделю звонить или заходить в свое почтовое отделение и узнавать, нет ли для вас писем.
Оставляю ссылку на возражения, которые я готовил для реального дела (ФИО изменены), в дальнейшем по этому делу я подавал еще пояснения, которые на исход дела сильно не повлияли. Кстати, в этом же документе заявление о снижении неустойки по 333 статье Гражданского кодекса.
Возражения — https://yadi.sk/i/I4UyXO9HWKJ0gw
***
Конкретно в нашей практики были дела, в которых размер задолженности был значительно снижен (подробнее в этой статье) вследствие применения срока исковой давности, так и дела где удалось полностью избавиться от задолженности (как по сроку, так и по другим основаниям).
Правда, часто на анализ приносят исковые заявления, где я не вижу вариантов снижения. Напоследок напомню о возможности подать заявление о банкротстве. Это позволит избавиться от всех долгов. Нужны подробности — звоните, 48−48−58, консультация бесплатная.
Читайте также:
- Банк подал в суд. Судебный приказ. Что делать?
- Как снизить процент удержания по исполнительному листу?
- О банкротстве. Условия и процедуры.
Основатель Российского банка признал себя виновным в налоговом мошенничестве | OPA
Учредитель российского банка сегодня признал себя виновным в подаче существенно ложной налоговой декларации.
«В 2013 году, когда стоимость инвестиций Олега Тинькова в акции его банка превысила миллиард долларов, Тиньков быстро отказался от гражданства США, а затем солгал IRS, чтобы уклониться от «налогов на выезд», которые, как он знал, должны были быть уплачены. — сказал исполняющий обязанности заместителя помощника генерального прокурора Стюарт М.
Голдберг из налогового отдела министерства юстиции. «Сегодня Тиньков подал заявление о совершении уголовного преступления и согласился выплатить более 500 миллионов долларов в виде налогов, процентов и штрафов, что более чем вдвое превышает сумму денег, которую он пытался избежать уплаты в Казначейство США с помощью своей мошеннической схемы».
«Олег Тиньков грубо нарушил налоговое законодательство США», — заявила исполняющая обязанности прокурора США Стефани М. Хайндс в Северном округе Калифорнии. «Никто, кто пользуется огромными преимуществами гражданства Соединенных Штатов, как это сделал Тиньков, не может избежать соответствующего обязательства поддерживать страну, которую он выбрал. Уклоняющимся от уплаты налогов следует обратить внимание на дальнюю досягаемость правоохранительных органов США».
«Тиньков отказался от гражданства США вскоре после получения миллионов долларов», — сказал исполняющий обязанности специального агента Даррелл Дж. Уолдон из полевого офиса IRS-CI в Вашингтоне, округ Колумбия.
«Несмотря на его знание требований налоговой отчетности США, он существенно занижал свое состояние в документах, поданных в IRS. Международное налоговое мошенничество остается приоритетом для моего офиса и нашего агентства; и поэтому группа по международным налоговым и финансовым преступлениям, базирующаяся в округе Колумбия, будет продолжать активно преследовать тех, кто совершает международные налоговые преступления».
Согласно соглашению о признании вины, Олег Тиньков, также известный как Олег Тинькофф, родился в России и стал натурализованным гражданином США в 1996 году. С этого времени и до 2013 года он подавал налоговые декларации США. В конце 2005 или 2006 г. Тиньков основал Тинькофф Кредитные Услуги (ТКС), российский внеофисный банк, который предоставляет своим клиентам финансовые и банковские услуги онлайн. Через иностранное лицо Тиньков косвенно владел большей частью акций ТКС.
В октябре 2013 года TCS провела первичное публичное размещение акций (IPO) на Лондонской фондовой бирже и стала многомиллиардной публичной компанией.
В рамках публичного размещения Тиньков продал небольшую часть своего мажоритарного пакета акций более чем за 19 долларов.2 миллиона, а его активы после IPO имели справедливую рыночную стоимость более 1,1 миллиарда долларов. Через три дня после успешного IPO Тиньков отправился в посольство США в Москве, Россия, чтобы отказаться от американского гражданства.
В рамках своей экспатриации Тиньков должен был подать первоначальное и ежегодное заявление об эмиграции в США. Эта форма требует, чтобы экспатрианты с собственным капиталом в 2 миллиона долларов или более сообщали о фактической продаже своих активов по всему миру в IRS, как если бы эти активы были проданы за день до экспатриации. Затем налогоплательщик должен сообщить и уплатить налог с прибыли от любой такой конструктивной продажи.
Тинькову сообщили о его налоговых обязательствах и в посольстве США в Москве, и в его американском бухгалтере. Когда его бухгалтер спросил, превышает ли его собственный капитал более 2 миллионов долларов для целей заполнения формы экспатриации, Тиньков солгал и сказал ему, что у него нет активов, превышающих 2 миллиона долларов.
Когда позже его бухгалтер поинтересовался, меньше ли его собственный капитал меньше 2 миллионов долларов, вместо того, чтобы ответить на вопрос, Тиньков сам ложно заполнил форму об эмиграции, сообщив, что его собственный капитал составляет всего 300 000 долларов. 26 февраля 2014 г. Тиньков подал ложную налоговую декларацию за 2013 г., в которой ложно указано, что его доход составляет всего 205 317 долларов. Кроме того, Тиньков не сообщил о какой-либо прибыли от конструктивной продажи своей собственности на сумму более 1,1 миллиарда долларов и не уплатил применимые налоги, как того требует закон. Всего Тиньков нанес налоговый убыток в размере 248 525 339 долларов..
Тиньков был арестован 26 февраля 2020 года в Лондоне, Соединенное Королевство (Великобритания), по этому обвинению. С тех пор он оспаривает экстрадицию по медицинским показаниям. Тиньков предоставил правительству и суду в Великобритании медицинские заключения экспертов, подтверждающие его утверждение о том, что он проходит курс интенсивного лечения в Великобритании от острого миелоидного лейкоза и болезни «трансплантат против хозяина», из-за которой у него ослаблен иммунитет и он не может безопасно путешествовать.
В рамках заявления Тиньков согласился предоставить суду заключения экспертов.
Слушание по делу Тинькова назначено на 29 октября в присутствии окружного судьи США Джона С. Тигара. По условиям соглашения о признании вины Тиньков соглашается выплатить не менее 506 828 377 долларов США, включая налоги за 2013 год, штраф за гражданское мошенничество и установленные законом проценты по этому налогу на общую сумму 448 957 108 долларов США, а также налоговые обязательства за другие годы, которые Тиньков признал перед собой. . В соответствии с условиями соглашения о признании вины стороны согласились рекомендовать отбывающее наказание в виде лишения свободы с последующим освобождением под надзором в течение одного года и дополнительным штрафом в размере 250 000 долларов США. Эта рекомендация становится обязательной для суда, как только он принимает соглашение о признании вины.
Отдел уголовных расследований IRS расследовал это дело. Управление по международным делам Министерства юстиции и партнеры из правоохранительных органов в Соединенном Королевстве добились ареста Тинькова за границей.
Помощник начальника Яэль Т. Эпштейн из налогового отдела и помощник прокурора США Мишель Дж. Кейн из прокуратуры США по Северному округу Калифорнии ведут уголовное преследование.
Основатель российского банка приговорен к уголовной ответственности за налоговое преступление, связанное с уклонением от уплаты налога на выезд при отказе от гражданства США | ОПА
Основатель российского банка был осужден сегодня по обвинению в уголовном преступлении за подачу ложной налоговой декларации. Как требовалось в соответствии с его соглашением о признании вины, до вынесения приговора Олег Тиньков, он же Олег Тинькофф, заплатил 508 936 184 доллара, что более чем вдвое превышает сумму, которую он пытался избежать от уплаты Казначейству США посредством схемы отказа от своего гражданства США и сокрытия от IRS крупных акций. прибыли, которые, как он знал, подлежат отчетности. Сюда входят налоги в размере 248 525 339 долларов, установленные законом проценты по этому налогу и штраф в размере почти 100 миллионов долларов за мошенничество.
В сентябре 2019 года Тинькову было предъявлено обвинение в умышленном подаче ложных налоговых деклараций, и он был арестован 26 февраля 2020 года в Лондоне, Великобритания (Великобритания). США добивались экстрадиции, и Тиньков оспаривал это по медицинским показаниям. В публичных записях Тиньков сообщил, что он проходит план интенсивного лечения в Великобритании от острого миелоидного лейкоза и реакции «трансплантат против хозяина», из-за чего у него ослаблен иммунитет и он не может безопасно путешествовать в обозримом будущем.
1 октября 2021 года Тиньков подал заявление по одному пункту о подаче недостоверной налоговой декларации. Согласно соглашению о признании вины, Тиньков родился в России и стал натурализованным гражданином США в 1996. С того времени и до 2013 года он подавал налоговые декларации в США.
В октябре 2013 года TCS провела первичное публичное размещение акций (IPO) на Лондонской фондовой бирже и стала многомиллиардной публичной компанией. В рамках публичного размещения Тиньков продал небольшую часть своего мажоритарного пакета акций более чем за 19 долларов.2 миллиона, а его активы после IPO имели справедливую рыночную стоимость более 1,1 миллиарда долларов. Через три дня после успешного IPO Тиньков отправился в посольство США в Москве, Россия, чтобы отказаться от американского гражданства.
В рамках своей экспатриации Тиньков должен был подать первоначальное и ежегодное заявление об эмиграции в США. Эта форма требует, чтобы экспатрианты с собственным капиталом в 2 миллиона долларов или более сообщали о фактической продаже своих активов по всему миру в IRS, как если бы эти активы были проданы за день до экспатриации.
Затем налогоплательщик должен сообщить и уплатить налог с прибыли от любой такой конструктивной продажи.
Тинькову сообщили о его налоговых обязательствах и в посольстве США в Москве, и в его американском бухгалтере. Когда его бухгалтер спросил, превышает ли его собственный капитал более 2 миллионов долларов для целей заполнения формы экспатриации, Тиньков солгал и сказал ему, что у него нет активов, превышающих 2 миллиона долларов. Когда его бухгалтер позже поинтересовался, меньше ли его собственный капитал составляет менее 2 миллионов долларов, вместо того, чтобы ответить на вопрос, Тиньков сам заполнил форму экспатриации, ложно сообщив, что его собственный капитал составляет всего 300 000 долларов. 26 февраля 2014 года Тиньков подал индивидуальную налоговую декларацию за 2013 год, в которой ложно указано, что его доход составляет всего 205 317 долларов. Кроме того, Тиньков не сообщил о какой-либо прибыли от конструктивной продажи своей собственности на сумму более 1,1 миллиарда долларов и не уплатил применимые налоги, как того требует закон.