Информация о налоге на недвижимость для новых домовладельцев
- Инициативы по налогу на недвижимость
- Напоминания о налоге на имущество
- Кредиты по подоходному налогу
- Налоговые льготы домовладения
Поздравляем с новым домом!
Департамент налогообложения и финансов штата Нью-Йорк готов помочь вам, ответив на ваши налоговые вопросы.
Вы можете претендовать на участие в программе STAR
Перед тем, как распаковать вашу первую коробку, вы должны подтвердить, соответствуете ли вы требованиям и зарегистрироваться для получения льготы по налоговым льготам для школ (STAR). Программа STAR позволяет миллионам домовладельцев экономить сотни долларов каждый год.
Чтобы иметь право на участие, ваш дом должен быть вашим основным местом жительства, а общий доход вашей семьи не может превышать 500 000 долларов США.
Пожилые люди имеют право на расширенный кредит STAR, если доход их семьи составляет менее 92 000 долларов США.
Обратите внимание, что новые кандидаты на участие в программе STAR имеют право на кредит STAR, а не на освобождение от налога на имущество STAR, которое они могли получить за недвижимость, ранее принадлежавшую им. Правила участия и сумма сбережений остаются прежними.
Для получения дополнительной информации и для регистрации посетите ресурсный центр STAR.
Освобождение от налога на имущество
Вы также можете претендовать на дополнительные льготы по налогу на имущество, предлагаемые вашим муниципалитетом, округом или школьным округом. Исключения, как правило, доступны для пожилых людей, ветеранов и инвалидов. Дополнительные сведения см. в разделе Формы налога на имущество — льготы.
Проверьте свою оценку
Оценка вашей собственности является одним из факторов, используемых при расчете суммы налога на недвижимость. Оценщик перечисляет все оценки в списке оценок.
Вы должны ежегодно проверять лист оценки, чтобы убедиться, что вас оценивают справедливо.
Если вы считаете, что рыночная стоимость вашей собственности, указанная в списке оценки, выше, чем цена, по которой вы могли бы ее продать, вы имеете право оспорить ее.
Крайний срок для оспаривания вашей оценки (день жалобы) в большинстве населенных пунктов — четвертый вторник мая.
Дополнительные сведения см. в разделе Оспаривание оценки.
Инициативы штата Нью-Йорк по налогу на имущество
В дополнение к программе STAR в штате Нью-Йорк действуют дополнительные программы по предоставлению ньюйоркцам ежегодных льгот по налогу на имущество на миллиарды долларов. Эти инициативы делают домовладение возможным для семей и отдельных лиц, которые в противном случае не могли бы позволить себе стоимость дома.
Верхний предел налога на имущество штата Нью-Йорк
С 2012 года верхний предел налога на имущество ограничивает увеличение школьных и местных налоговых сборов до двух процентов в год — или уровня инфляции, в зависимости от того, что меньше, — при сохранении местного контроля.
В результате ограничения и участия граждан средние темпы роста сборов налога на недвижимость в Нью-Йорке составили примерно два процента, что составляет менее половины темпов роста за предыдущие десять лет.
Ограничение приводит к значительной экономии для плательщиков налога на имущество, и со временем его влияние возрастает.
Важные напоминания о налоге на недвижимость
Эти даты различаются в зависимости от местности. Свяжитесь с вашим местным оценщиком для дат в вашем сообществе. Чтобы найти оценщика, посетите веб-сайт местного муниципалитета.
Дата получения налогового статуса
- Крайний срок подачи заявлений об освобождении от налогов
- Ваша недвижимость оценивается на основе ее права собственности и состояния на эту дату
Предварительная дата перечня
- Оценщик публикует лист оценки для проверки
- Вы должны проверять свою оценку в предварительном списке каждый год
День голосования за школьный бюджет
- У вас есть возможность ежегодно голосовать за местный школьный бюджет
День подачи жалобы
- День подачи жалобы — крайний срок для подачи формы обзора оценки оценщику
- Наблюдательный совет собирается для рассмотрения жалоб на оценку
Дата окончательного списка
- Оценщик подает список, который содержит окончательные оценки, включая все изменения
- Если вы огорчены своей оценкой и не получили запрошенной вами помощи, вы можете подать заявление на судебный пересмотр вашей оценки в течение 30 дней после окончательной даты
Счета об уплате налога на имущество школы
- Этот счет может также включать налоги местных библиотек
- Оплата обычно должна быть произведена до конца месяца
Счета о муниципальном/окружном налоге на имущество
- В дополнение к городским, поселковым и окружным налогам этот счет может включать пожарные округа и другие специальные округа.
- Оплата обычно должна быть произведена до конца месяца
Налоговые льготы по подоходному налогу
Как новый домовладелец вы можете претендовать на экономию за счет подоходных налоговых льгот. Для получения дополнительной информации о кредитах ниже см. кредиты по подоходному налогу.
Кредит на оборудование системы солнечной энергии
Если вы приобрели оборудование системы солнечной энергии, заключили договор аренды оборудования системы солнечной энергии или приобрели электроэнергию, вырабатываемую оборудованием системы солнечной энергии, которое не принадлежало вам в течение как минимум 10 лет, вы можете иметь право требовать кредит оборудования системы солнечной энергии. Система должна быть установлена в вашем основном месте жительства и использоваться для производства энергии для отопления, охлаждения, горячего водоснабжения или электричества для жилых помещений.
Кредиты на историческое строительство
Вы можете запросить кредит на расходы, уплаченные или понесенные для восстановления исторического дома или амбара, расположенного в штате Нью-Йорк.
Кредит на природоохранный сервитут
Этот кредит предоставляется домовладельцам, которые владеют землей, на которую распространяется сервитут, принадлежащий государственному или частному природоохранному агентству. Кредит составляет 25% от налога на недвижимость школьного округа, округа и города, уплаченного в течение текущего налогового года на землю, на которую распространяется сервитут, за исключением налогов, уплаченных за здания, сооружения и другие улучшения.
Налоговый кредит на недвижимость
Налоговый кредит на недвижимость может быть доступен резидентам штата Нью-Йорк, валовой доход семьи которых не превышает 18 000 долларов США и которые платят либо налоги на недвижимость, либо арендную плату за свое жилье. Если все члены вашей семьи моложе 65 лет, кредит может составлять до 75 долларов. Если хотя бы одному члену вашей семьи 65 лет или больше, кредит может составлять до 375 долларов.
Налоговые льготы на домовладение
Как новый домовладелец вы можете иметь право на следующие налоговые льготы:
Вычет процентов по ипотеке
Проценты по ипотеке, обеспеченной залогом вашего основного дома или второго дома, могут не облагаться налогом.
Сюда входят:
- первая и вторая закладные
- кредит под залог недвижимости
- рефинансированные ипотечные кредиты
Вычет налога на недвижимость
Вы можете иметь право вычитать налоги на недвижимость, взимаемые с вашей собственности. Вы должны были уплатить их либо при расчете, либо при закрытии, либо в налоговый орган (напрямую или через счет условного депонирования) в течение года.
Вычет расходов на домашний офис
Если вы регулярно и исключительно используете часть своего дома в служебных целях, вы можете вычесть часть эксплуатационных расходов и амортизации вашего дома.
Вычет расходов на переезд
Если вы переезжаете в новый дом из-за нового основного места работы, вы можете вычесть расходы на переезд.
Чтобы вычесть проценты по ипотеке, налоги на недвижимость и расходы на домашний офис, вы должны заполнить форму IT-19.6, Постатейные вычеты для резидентов, нерезидентов и резидентов штата Нью-Йорк , для расчета постатейных вычетов штата Нью-Йорк.
В большинстве случаев ваш подоходный налог штата Нью-Йорк и города Нью-Йорка будет меньше, если вы выберете большее из ваших постатейных вычетов в Нью-Йорке или стандартных вычетов в Нью-Йорке. Для получения дополнительной информации см. Постатейные вычеты.
Чтобы вычесть расходы на переезд, вы должны заполнить форму IT-225, Изменения штата Нью-Йорк . Для получения дополнительной информации см. инструкции к форме IT-225.
Как подать налоговую декларацию
Крайний срок подачи налоговой декларации
Для всех налогоплательщиков крайний срок подачи федеральных подоходных налогов – 18 апреля 2023 года вместо 15 апреля. Это связано с празднованием Дня эмансипации в округе Колумбия.
Эти сроки не применяются к налоговым декларациям штата и местных органов власти. Чтобы убедиться, что вы подаете их вовремя, узнайте сроки подачи налоговых деклараций в вашем штате. Если вы должны деньги и не подаете и не платите налоги вовремя, вам будут начислены проценты и штраф за просрочку платежа.
Если вы получите возмещение, штраф за несвоевременную подачу декларации не предусмотрен.
Подача федеральной налоговой декларации
IRS начинает принимать и обрабатывать федеральные налоговые декларации 23 января 2023 года. Чтобы начать подачу налоговой декларации, вам сначала нужно узнать, сколько денег вы заработали в 2022 году. стандартный вычет или детализируйте свой возврат. Наконец, вам нужно будет подать все до 18 апреля 2023 года.
Этапы подачи налоговой декларации
- Соберите документы, в том числе:
- Форма W-2 от каждого работодателя
- Другие отчеты о доходах и процентах (формы 1099 и 1099-INT)
- Квитанции о благотворительных пожертвованиях и медицинских и деловых расходах, если вы перечисляете свою декларацию по пунктам
- Выберите свой статус подачи. Статус подачи зависит от того, состоите ли вы в браке. Процент, который вы платите на домашние расходы, также влияет на ваш статус подачи.
- Решите, как вы хотите подавать налоги. IRS рекомендует использовать программное обеспечение для подготовки налоговых деклараций в электронном виде для наиболее простого и точного возврата.
- Определите, принимаете ли вы стандартный вычет или детализируете свой доход.
- Если вы должны деньги, узнайте, как произвести налоговый платеж, в том числе подать заявку на план платежей.
- Подайте налоговую декларацию до 18 апреля 2023 г.
Узнайте, как проверить статус возврата налога.
Выплаты в связи с экономическими последствиями коронавируса (EIP) и пособия по безработице
Из-за пандемии COVID-19 вы, возможно, получали пособие по безработице и/или выплату в связи с экономическими последствиями (EIP), в зависимости от вашего права.
IRS не считает EIP в качестве налогооблагаемого дохода, поэтому вам не нужно сообщать об этом, если вы подаете налоговую декларацию за 2021 год.
Убедитесь, что вы получили стимулирующее пособие, если вы имели на него право.
Вы можете запросить недостающие деньги из EIP, заполнив налоговую декларацию за 2021 год. Недостающие деньги EIP будут выданы либо за счет возврата налогов, либо за счет более низких налоговых счетов.
Если вы потеряли работу и имеете право на компенсацию, полученные вами пособия по безработице считаются налогооблагаемым доходом. Вы должны были получить форму 1099-G, который покажет вам сумму пособий по безработице, которые вы получили в течение года. Используйте эту форму, чтобы сообщить о доходах от пособий по безработице в вашей федеральной налоговой декларации.
Защитите себя от кражи личных данных, связанных с налогами
Кража идентификационных данных налогоплательщика происходит, когда кто-то крадет вашу личную информацию для подачи налоговой декларации с использованием ваших личных данных. Как правило, мошенник использует ваш номер социального страхования для подачи декларации и получения возмещения. Чтобы защитить себя от кражи идентификационного номера налогоплательщика, вы можете получить шестизначный PIN-код для защиты личных данных (IP-PIN) в IRS.