Соглашение о задатке должно быть совершено в форме: Статья 380. Понятие задатка. Форма соглашения о задатке

Форма FS-5903-Соглашение о залоге и обеспечении — Форма, которая закрепляет согласие финансового учреждения предоставить залоговое обеспечение в обмен на размещение средств на депозите.

Национальная система бездокументарной документации (NBES) — Централизованная система FRB, облегчающая передачу бездокументарных ценных бумаг. NBES также хранит и поддерживает соответствующую информацию об этих ценных бумагах.

Официальный хранитель — Правительственное должностное лицо, обладающее полномочиями по контролю за средствами, принадлежащими государственной единице, для обслуживания которой назначается или избирается хранитель. Контроль над государственными средствами включает владение и право открывать счета для таких средств в застрахованных депозитариях; а также вносить, снимать и выплачивать такие средства.

Признанное страховое покрытие — Страховое покрытие, предоставляемое Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC), Национальным фондом страхования акций кредитных союзов, находящимся в ведении Национальной администрации кредитных союзов (NCUA), и другими квалифицированными организациями, признанными Казначейством до 31 года. CFR, часть 202.

Отчеты о счетах безопасности — Два основных отчета доступны в приложении «Управление и мониторинг казначейского обеспечения» (TCMM). Отчет об остатках на счетах безопасности FRB доступен ежемесячно. В этом отчете перечислены все ценные бумаги, заложенные агентству. Кроме того, отчет о мониторинге обеспечения доступен ежемесячно и предоставляет агентствам краткую информацию о стоимости обеспечения безопасности и сумме, которая должна быть обеспечена для их счетов V (см. ниже) в течение месяца.

Срочные и сберегательные депозиты — Срочные депозиты представляют собой депозиты, на которые начисляются проценты, если они снимаются до наступления определенной даты погашения. Сберегательный вклад – вклад, на который распространяются ограничения на изъятие, в том числе заблаговременное уведомление о намерении снять средства со сберегательного вклада.

Казначейское управление обеспечением и мониторинг (TCMM) — Централизованное приложение Федеральной резервной системы для мониторинга ценных бумаг и других финансовых активов, заложенных в качестве обеспечения для обеспечения государственных средств.

Отдел операций казначейства TCMM — Подразделение FRB, обеспечивающее централизованное обслуживание клиентов по программам обеспечения казначейства для приемлемых ценных бумаг или других финансовых активов, заложенных в качестве обеспечения для обеспечения государственных средств.

V Account — Четырехзначный буквенно-цифровой номер залогового счета (например, V000), присвоенный федеральному агентству, которому залог может быть передан депозитарием. Номер учетной записи V устанавливается в CMS и NBES и используется в TCMM.

Раздел 1025 — Ответственность за государственные деньги

Бюро фискальной службы Министерства финансов (Фискальная служба) публикует правила и дает рекомендации по безопасности государственных денег на депозитах в депозитариях. Правила, излагающие общие цели политики в отношении обеспечения таких средств, и соответствующие указания по обеспечению указаны в 31 CFR Part 202 и 31 CFR Part 380. TFM содержит более подробные политические рекомендации и подробные процедуры, которым должны следовать агентства, депозитарии и FRB для обеспечения средств. обеспечены. Каждое агентство должно быть в курсе последних положений, правил и процедур, касающихся залога, и соблюдать их.

Фискальная служба определяет типы приемлемого обеспечения, которое депозитарии могут использовать для обеспечения депозитов государственных денег. Фискальная служба также определяет соответствующую маржу по залоговому обеспечению.

В следующих подразделах описывается распределение ответственности за обеспечение депозитов государственных денег.

1025.10 — Депозитарии

Депозитарии должны:

• заполнить Форму FS 5902: Резолюция, разрешающая заключение Депозитарного, Финансового агентства и Соглашения об обеспечении; и ФС Форма 5903: Соглашение о депозитарии, финансовом агентстве и залоге (см. Раздел 1030) и отправьте эти формы в Операционную группу TCMM для открытия залоговых счетов безопасности,
.
• заложить достаточное приемлемое залоговое обеспечение в соответствии с требованиями министра финансов и вносить такие замены или дополнения по мере необходимости. См. веб-сайт TreasuryDirect ,
.
• предоставить агентствам и FRB запрашиваемую информацию, а
• консультирует агентства, когда депозитарий не может или не желает предоставить залог.

1025.20 — ФРБ

Все ФРБ должны обеспечить заложенное обеспечение для защиты государственных средств.

1025.30 — Операционная группа TCMM

Операционная группа TCMM должна:

• гарантировать, что заложенное обеспечение является приемлемым и достаточным для обеспечения депозитов государственных денег,
• поддерживать и распространять форму FS 5902 и форму FS 5903,
• поддерживать текущий список дополнительных контактов,
• ежемесячно предоставлять агентствам отчет об авуарах на счетах безопасности FRB и обзорный отчет о мониторинге обеспечения через систему TCMM,
• ежемесячно предоставлять депозитариям отчет о мониторинге обеспечения через систему TCMM,
• открыть залоговые счета в системе NBES, CMS и TCMM и
• стоимость залога.

1025.40—Агентства

Каждое агентство должно:

• создать учетную запись TCMM и учетную запись V, заполнив Форму доступа агентства TCMM, доступную на веб-сайте Казначейского управления и мониторинга ,
.
• предоставлять оперативному отделу TCMM своевременное ежегодное обновление контактной информации,
• немедленно уведомлять операционную группу TCMM, когда происходят изменения в авторизованных лицах. Посетите веб-сайт Казначейского управления залогом и мониторинга , чтобы получить форму для обновления контактной информации,
• предоставлять своевременные изменения адреса операционной группе TCMM,
• письменно уведомить налоговую службу об аннулировании учетной записи V. Агентство должно заявить, что оно больше не имеет залоговых активов и больше не нуждается в счете V,
• разработать и поддерживать внутренние операционные процедуры для обеспечения безопасности государственных денег. Фискальная служба может запросить копию агентских процедур,
• гарантирует, что система TCMM имеет наиболее точную и актуальную сумму залога на депозите. Это позволяет Операционному отделу TCMM сохранять достаточный залог сверх признанного лимита страхования вкладов. См. 12 CFR, часть 330 (страхование депозитов) и
.
• отслеживайте записи агентства о залогах, просматривая ежемесячный отчет FRB об авуарах счетов ценных бумаг и итоговый отчет о мониторинге залогов. Оба отчета доступны в приложении TCMM.

1025.50 — Фискальная служба

Роль налоговой службы заключается в следующем:

• присваивать и поддерживать номера счетов V и предоставлять агентскую информацию в ФРБ, чтобы ФРБ мог открывать счета,
• установить залоговую политику,
• создание и ведение списков приемлемого залога и назначенной маржи. См. веб-сайт TreasuryDirect и
.
• периодически обновлять критерии и рекомендации в отношении приемлемого залога и применимой маржи. См. Веб-сайт TreasuryDirect .

Раздел 1030 — Соглашение с финансовым учреждением

Для приема депозитов государственных денег финансовое учреждение должно быть назначено Казначейством в качестве депозитария и финансового агента федерального правительства в соответствии с 31 CFR Part 202. Прежде чем принимать депозиты, превышающие признанное страховое покрытие, каждый депозитарий должен заполнить форму FS 5902 и форму FS 5903.

Когда финансовое учреждение обращается в операционную группу TCMM по поводу предоставления залога для обеспечения депозитов агентства, операционная группа TCMM гарантирует, что у него есть заполненная форма FS 59.02 и форму FS 5903 в файле финансового учреждения. Если это не так, Операционная группа TCMM отправляет эти формы в финансовое учреждение вместе с сопроводительным письмом и копией 31 CFR 202 и 380.

Финансовое учреждение должно заполнить и вернуть формы Операционной группе TCMM до открывается залоговый счет или депонируются ценные бумаги. Депозитарий не должен иметь каких-либо средств, не защищенных признанным страховым покрытием или залогом, заложенным в качестве поручительства. Операционная группа TCMM ведет всю документацию по объявлению взносов. Сюда входит форма FS 59.02 и FS Form 5903, а также любые другие соответствующие документы по сделкам с обеспечением.

Раздел 1035 — Приемлемое обеспечение

Если иное не указано министром финансов, депозитарии могут предоставлять обеспечение в виде переводных ценных бумаг любого из приемлемых классов, как указано в руководстве налоговой службы. ФРБ принимает залог по установленной им стоимости (переоценка по рынку). См. веб-сайт TreasuryDirect .

Ценные бумаги, не обращающиеся без индоссамента или уступки, принимаются, если депозитарий либо ставит безоговорочный индоссамент на каждую ценную бумагу, либо представляет соответствующее решение и безотзывную доверенность, уполномочивающие ФРБ на уступку ценных бумаг.

Раздел 1040 — Получение обеспечения

Если агентство ожидает, что баланс его счета превысит признанный лимит страхования вкладов, оно должно установить новую сумму обеспечения в системе TCMM, чтобы обеспечить эффективный мониторинг обеспечения. Пока депозитарий предоставляет номер счета V и заполняет форму FS 5902 и форму FS 5903, Операционная группа TCMM должна принять залог приемлемого залога.

Когда оперативная группа TCMM получает инструкции по залогу от депозитария, она должна определить, присвоен ли агентству номер счета V. В противном случае Операционная группа TCMM должна сообщить агентству о том, чтобы связаться с Налоговой службой для присвоения номера счета. Если депозитарий ранее не отдавал ценные бумаги в залог агентству, он должен заполнить форму FS 59.02 и форму FS 5903. Операционная группа TCMM отправляет эти формы депозитарию (см. Раздел 1030). Операционная группа TCMM также определяет, являются ли заложенные ценные бумаги приемлемыми в качестве залога (см. Раздел 1035). Все окружные ФРБ размещают ценные бумаги на депозитарном счете депо, который находится в залоге у агентства.

ФРБ может принимать ценные бумаги из депозитария, находящегося вне сети, без предварительного распоряжения о получении. В этом случае персонал по операциям с ценными бумагами районного ФРБ не должен автоматически аннулировать депозит, а должен связаться с депозитарием для определения надлежащего распоряжения депозитом ценных бумаг.

Раздел 1045 — Излишнее обеспечение

Депозитарий должен заложить все обеспечение на счет V конкретного агентства. В случае внесения депозитарием залога сверх запрашиваемой суммы, весь залог зачисляется на указанный агентский счет. Например, Агентство «Х» запрашивает залог в размере 103 000 долларов США. Депозитарий решает заложить 105 000 долларов из-за профиля своего портфеля ценных бумаг. Агентству «X» зачислен весь залог в размере 105 000 долларов, а не только запрошенные 103 000 долларов. Депозитарий не может закладывать лишние 2000 долларов США агентству «Y». Депозитарий должен заложить дополнительные отдельные ценные бумаги, чтобы удовлетворить требования агентства «Y» в отношении залога.

Раздел 1050 — Ценные бумаги с наступающим сроком погашения

Операционная группа TCMM отслеживает счета агентства V для выявления ценных бумаг с наступающим сроком погашения. Поскольку большинство заложенных ценных бумаг оформляются бездокументарно, ФРБ должен иметь процедуры, предотвращающие недостаточное обеспечение агентского счета. Это может произойти либо в результате погашения, либо оплаты заложенных ценных бумаг. В этом случае ФРБ направляет отчет, уведомляющий каждого депозитария о приближающемся сроке погашения его ценных бумаг. В зависимости от обстоятельств оперативная группа TCMM должна предпринять действия, описанные ниже.

1050.10 — Требуется замена

Если операционная группа TCMM определяет, что залоговый счет депозитария должен оставаться на текущем уровне, ФРБ связывается с депозитарием не менее чем за 10 рабочих дней до даты погашения текущих заложенных ценных бумаг. Отчет ФРБ инструктирует депозитария о замене обеспечения. Если депозитарий не заменит новый залог за один рабочий день до даты погашения/погашения, операционная группа TCMM свяжется с депозитарием, чтобы обсудить потребность в дополнительном залоге или удержании выручки.

1050.20—Замена не требуется

Если сумма обеспечения может быть уменьшена без недостаточного обеспечения счета V, Операционная группа TCMM освобождает обеспечение.

1050.30 — Замена требуется, но не получена

Бездокументарные ценные бумаги должны быть погашены и оплачены в дату их погашения. Тем не менее, операционная группа TCMM приостанавливает платеж, если она не получает от депозитария замену залога вовремя. Операционная группа TCMM держит выручку от погашения на счете главной бухгалтерской книги до тех пор, пока депозитарий не внесет замещающий залог на счет, переданный в залог агентству, или пока агентство не снизит сумму залога.

Раздел 1055 — Депозитарные слияния

Важно, чтобы залоговые записи агентства и Операционной группы TCMM правильно отражали результаты депозитарных слияний. Это гарантирует, что сопутствующие дефициты не разовьются. Когда агентство имеет счета в двух депозитариях, каждый счет отдельно застрахован признанным страхованием депозитов. В случае слияния двух депозитариев, обслуживающих одно и то же агентство, оставшемуся депозитарию может потребоваться внести в залог дополнительное обеспечение взамен страхового покрытия, утраченного в результате слияния.

Раздел 1060 — Доступность ежемесячных отчетов

Операционная группа TCMM ежемесячно предоставляет Отчет об авуарах на счетах безопасности FRB и Обзорный отчет о мониторинге обеспечения. Агентства и депозитарии используют эти отчеты, чтобы убедиться, что их депозиты надлежащим образом защищены, и оценить, нужны ли какие-либо изменения в их суммах, подлежащих обеспечению.

Раздел 1065 — Работа с залогом, заложенным неплатежеспособным депозитарием

Если депозитарий, заложивший залог агентству, становится неплатежеспособным, Операционная группа TCMM должна обратиться к Том II, часть 8, глава 3000 , для руководства. Ни операционная группа TCMM, ни агентство не могут санкционировать выпуск залога в случае неплатежеспособности депозитария. Только налоговая служба может дать указание операционной группе TCMM освободить залог, хранящийся в соответствии с 31 CFR 202 для неплатежеспособного депозитария.

Контакты

Прямые запросы по этой главе:

Министерство финансов
Бюро налоговой службы
Bank Policy and Oversight Division
3201 Pennsy Drive, Building E
Landover, MD 20785
Телефон: 202-874-8471
Эл.

Центр поддержки казначейства TCMM
Федеральный резервный банк Сент-Луиса
1421 Dr. Martin Luther King Drive
St. Louis, MO 63016-3716
Телефон: 888-568-7343, опция 2
Факс: 866-707-6574

Информацию, описывающую приемлемое обеспечение и его оценку, см. в Веб-сайт TreasuryDirect .

Информацию о политике обеспечения см. на веб-сайте Казначейского управления и мониторинга обеспечения .

Возврат депозита арендатора

Возвратный депозит

Арендодатель должен вернуть арендатору любой возвращаемый депозит и предоплату арендной платы после окончания аренды, при соблюдении некоторых условий.

Депозиты считаются подлежащими возврату, если они не были обозначены как невозвратные — в письменном виде — в то время, когда арендодатель брал депозит с арендатора. Кодекс штата Юта, раздел 57-17-2.

Вычеты из залога

По окончании срока аренды арендодатель может вычесть из залога:

• арендную плату,
• повреждения сверх разумного износа,
• очистка и
• иные расходы, предусмотренные договором.

Кодекс штата Юта, раздел 57-17-3(1).

Если арендодатель вычитает какую-либо сумму из депозита, он должен предоставить арендатору письменный подробный список этих вычетов. Кодекс штата Юта, раздел 57-17-1.

Как скоро должен быть возвращен залог

Арендодатель должен вернуть залог в течение 30 дней после окончания аренды. Возврат должен быть доставлен на последний известный адрес арендатора. Арендатор должен обязательно сообщить арендодателю свой текущий адрес.

В дополнение к возврату депозита арендодатель должен предоставить:

• остаток любой предоплаты за аренду и
• письменное уведомление с указанием и объяснением любых вычетов из депозита или предоплаты за аренду.

Кодекс штата Юта, раздел 57-17-3(2).

Если арендодатель не соблюдает закон о возврате залога

Если арендодатель не возвращает залог арендатору в течение 30 дней или если арендодатель не предоставляет подробный список вычетов, арендатор может предоставить арендодателю ( или их агент) Уведомление Арендатора о распоряжении залогом. Уведомление находится в разделе Формы.

Вручение уведомления арендатору о предоставлении депозита

Уведомление арендатора о предоставлении депозита может быть передано арендодателю («вручено») одним из следующих способов:

• путем вручения копии владельцу (или его агенту) лично по адресу, указанному в договоре аренды;
  • , если владелец или представитель владельца не находится по адресу, указанному в договоре аренды, оставив копию лицу соответствующего возраста и усмотрению по адресу; или
  • , если по адресу невозможно найти лицо подходящего возраста или благоразумия, прикрепив копию на видном месте по адресу, указанному в договоре аренды; или
• , отправив копию заказным или заказным письмом владельцу (или его агенту) по адресу, указанному в договоре аренды.

Если арендодатель не выполняет Уведомление Арендатора о предоставлении распоряжения о залоге

У арендодателя есть 5 рабочих дней на выполнение Уведомления арендатора о предоставлении распоряжения о залоге.