Расписка о получении денежных средств для налогового вычета: Нужна ли расписка о получении денег для налогового вычета

Нужна ли расписка о получении денег для налогового вычета

О недвижимости простым языком

✆Консультация с юристом

Статья обновлена: 4 января 2023 г.

Афанасьева МаринаНалоговый консультант с 5-летним стажем работы

Здравствуйте. Мне в комментариях граждане постоянно жалуются, что налоговая инспекция отказывает им в налоговом вычете за купленную квартиру из-за того, что они не предоставили расписку от продавца о получении средств. Давайте разбираться.

По закону так

Чтобы рассчитывать на налоговый вычет, нужно предоставить документ, который подтверждает передачу денег продавцу. Это написано в пп. 7 п. 3 ст. 220 НК РФ. Но расписка не единственный документ.

Да, расписка обязательна, но только если нет другого документа, который подтверждает передачу денег продавцу. Таким подтверждающим документом может выступать договор купли-продажи или банковская выписка (при безналичном расчете).

Отступление — за бесплатной консультацией обратитесь в любое время юристу справа или позвоните: 8 (499) 938-45-78 — Москва и обл.; 8 (812) 425-62-89 — Санкт-Петербург и обл.; 8 (800) 350-24-83 — все регионы РФ.

Расписка от продавца не потребуется, если в договоре купли-продажи написано, что в момент его подписания расчеты между покупателем и продавцом произведены полностью или вся сумма получена продавцом. Это указано в письме ФНС от 21 апреля 2021 г. N БС-4-11/5473@ — «Таким образом, в соответствии с указанными положениями ГК РФ в случае расчетов между физическими лицами договор купли-продажи (акт приема-передачи объекта имущества (в частности, транспортного средства), содержащие информацию о факте уплаты покупателем денежных средств по такому договору, могут быть применимы в качестве платежного документа, подтверждающего фактически произведенные покупателем расходы.»

Банковская выписка подойдет, если деньги были перечислены напрямую на банковский счет продавца или через аккредитив. Ее можно получить в той организации, в которой был произведен расчет. Если вся сумма за квартиру была переведена только со счета одного из покупателей, тогда чтобы другие покупатели могли рассчитывать на вычет, им нужно написать в простой и произвольной форме доверенность на передачу их части денег тому покупателю, с банковского счета которого производилась передача денег продавцу.

Если в договоре купли-продажи нет записей о расчетах, а деньги были переданы продавцу наличными (через ячейку или сразу), тогда потребуется расписка от него в получении (копия и оригинал). Если всего этого нет, придется найти продавца, чтобы они написали расписку «задним числом» на дату получения денег.

Бесплатно узнайте какие вычеты вам положены и сколько денег сможете вернутьСпециалисты ВернитеНалог.ру разберутся какие вычеты вам положены, посчитают, подготовят документы и подадут их в налоговую инспекцию за 24 часа. Сопровождение до получение денег.VerniteNalog.ru

А на практике так

К сожалению, некоторые налоговые инспекторы все равно требуют расписку, даже если в договоре указано о полном расчете с продавцом. В таком случае советую напомнить сотруднику налоговой о вышеуказанном письме ФНС. Распечатайте ее перед посещением. Если в налоговой все равно настаивают на расписке, требуйте письменный отказ в принятии документов. Обычно помогает. Или найдите продавцов, чтобы они написали расписку «задним числом».

Имущественный налоговый вычет расписка \ Акты, образцы, формы, договоры \ КонсультантПлюс

• Главная
• Правовые ресурсы
• Подборки материалов
• Имущественный налоговый вычет расписка

Подборка наиболее важных документов по запросу Имущественный налоговый вычет расписка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

• НДФЛ:
• 1 ндфл
• 1-НДФЛ
• 18210102010011000110
• 18210102010012100110
• 18210102010013000110
• Показать все →

Еще

• НДФЛ:
• 1 ндфл
• 1-НДФЛ
• 18210102010011000110
• 18210102010012100110
• 18210102010013000110
• Показать все →

Статьи, комментарии, ответы на вопросы

Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ
к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня

Путеводитель по налогам. Энциклопедия спорных ситуаций по НДФЛ и страховым взносамОфициальная позиция финансовых и налоговых органов заключается в следующем: договор, содержащий условие о том, что все расчеты произведены, подтверждает оплату по нему. УФНС России по г. Москве также разъяснило, что если в договоре купли-продажи квартиры содержатся все элементы расписки (Ф.И.О. и подпись продавца, его паспортные и адресные данные, дата), включая запись о размере денежной суммы, полученной продавцом, то налогоплательщик может получить имущественный вычет, не представляя расписку о получении продавцом денежных средств в оплату по договору.

Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ
к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня

«Юридический справочник: деньги, кредиты, банковские операции»
(выпуск 10)
(«Редакция «Российской газеты», 2021)Приобрел квартиру по программе военной ипотеки, оформленной в банке. Недостающую часть средств сотрудники банка предложили взять в кредит под названием «Ипотечный бонус». Во время подписания сделки я получил в кассе банка кредитные денежные средства и передал их продавцу недвижимости под расписку. Обратился в ФНС России за имущественным вычетом по уплаченным процентам за кредит «Ипотечный бонус», но мне было отказано. Сотрудники ФНС России пояснили, что этот кредит потребительский, а не целевой. Как в сложившейся ситуации добиться имущественного вычета?

Нормативные акты

Постановление Конституционного Суда РФ от 01.03.2012 N 6-П
«По делу о проверке конституционности положения абзаца второго подпункта 2 пункта 1 статьи 220 Налогового кодекса Российской Федерации в связи с жалобой Уполномоченного по правам человека в Российской Федерации»Применительно к праву на социальный налоговый вычет, предусмотренному подпунктом 2 пункта 1 статьи 219 Налогового кодекса Российской Федерации, Конституционный Суд Российской Федерации пришел к выводу о возможности использования этого права родителями, лично не вносившими денежные средства за обучение своих детей, но документально доказавшими, что фактически расходы на обучение несли именно они (Определение от 23 сентября 2010 года N 1251-О-О). Соответственно, при решении вопроса о предоставлении родителю, который понес расходы на приобретение жилья в собственность своего несовершеннолетнего ребенка, имущественного налогового вычета налоговые органы и суды должны принимать во внимание документы, подтверждающие факт несения им указанных расходов (выписки по операциям на счете в банке, расписки в получении продавцом наличных денег и т.д.).

Налоговые квитанции 101: ответы на все вопросы

бизнес. Не облагаемые налогом квитанции — это инструменты для получения налоговых льгот, которые помогают работающим профессионалам или самозанятым лицам экономить налоги. Естественно, если вы хотите уменьшить свой налогооблагаемый доход и увеличить потенциал возмещения налогов, хорошо бы начать с учета уже сделанных покупок и ежегодных оплаченных счетов.

Если вы все еще думаете, где и как начать уменьшать налогооблагаемый доход и использовать его с большей пользой, эта статья обязательно вам поможет.

Что в этой статье?

1. Что такое налоговый вычет?
2. Что такое не облагаемая налогом квитанция?
3. Вам нужны квитанции для налоговых вычетов?
4. Какие квитанции вам нужны для налогового вычета?
5. Как вести учет налоговых поступлений?
6. Можно ли требовать налоговый вычет без квитанции?
7. Часто задаваемые вопросы

Что такое налоговый вычет?

Налоговый вычет – это общая сумма взноса, которая вычитается из общего налогооблагаемого дохода. Как правило, эти вычеты обычно возникают из нескольких сделанных инвестиций или расходов, понесенных налогоплательщиком. Таким образом, вычет по подоходному налогу помогает уменьшить общую налоговую ответственность физического лица. Однако налоговые вычеты зависят от характера заявленной налоговой выгоды.

Кроме того, постатейные отчисления обычно включают деньги, потраченные на образование, такие как плата за обучение, медицинские счета или благотворительные взносы. Они необходимы в экономике для поощрения инвестиций и сбережений налогоплательщиков.

Для расчета суммы, подлежащей вычету из налогооблагаемой базы, доход, полученный за финансовый год в пределах пяти разделов дохода, прибавляется к общему валовому доходу. Эта сумма облагается подоходным налогом. Для чистого налогооблагаемого дохода применяются определенные скидки, которые освобождаются от подоходного налога. Чистый доход сначала рассчитывается путем включения суммы вычета в общий валовой доход, а затем вычитается из него.

Преимущества налогового вычета:

1. Помогает уменьшить налогооблагаемый доход, подлежащий налогообложению для самозанятого лица или организации.

2. Вычеты помогают экономить деньги и инвестировать их в более прибыльные направления.

Что такое налоговая квитанция?

Не облагаемые налогом доходы представляют собой не что иное, как поступления от совершенных покупок или расходов, понесенных в отношении товаров или услуг, предоставленных в каждом финансовом году, которые не облагаются налогом. Удивительно, но поступления, не облагаемые налогом, являются одним из лучших методов оценки годовых расходов, с чем согласились несколько экспертов.

Кроме того, будь то частный поставщик услуг или организация, к концу каждого финансового года каждый начинает обыскивать свой дом или рабочее место в поисках счетов и квитанций за несколько рабочих обедов, командировок или любых других необходимых расходов, которые может помочь им потребовать возмещения от IRS.

Вам нужны квитанции для налоговых вычетов?

Удивительно, но Служба внутренних доходов (IRS) разрешает налоговый вычет только определенных расходов. Как правило, для точного расчета налоговых вычетов необходимо иметь полный список квитанций или счетов, оплаченных за различные деловые или личные расходы в налоговом году. Нет необходимости иметь квитанцию ​​​​для каждого расхода, поскольку транзакции перешли на использование кредитных и дебетовых карт. Требования к квитанциям IRS составляют 75 долларов США, а это означает, что налогоплательщики не обязательно должны предъявлять квитанции о самых незначительных расходах.

Плательщику подоходного налога не обязательно присылать подтверждение расходов, понесенных в квитанциях, при подаче декларации по самостоятельному исчислению налога. Однако важно отражать расходы, понесенные в течение как минимум пяти лет после подачи декларации за определенный налоговый год. Физические квитанции об уплате налогов требуются при проверке бизнеса или физического лица. Кроме того, ожидается, что налогоплательщик предъявит квитанцию ​​о каждом списании налога или аннулирует ее и уплатит штраф.

Какие квитанции вам нужны для налогового вычета?

IRS освобождает от налога некоторые товары или услуги, потребляемые для бизнеса или дома. В то время как доход, подлежащий вычету из налогооблагаемой базы, следующие расходы могут быть учтены для возмещения:

1. Медицинские расходы

Бесспорно, необходимо показать постатейные вычеты для вычета медицинских расходов для налоговых деклараций по личному подоходному налогу и бизнеса. Вычеты, которые соответствуют требованиям, включают услуги, используемые для вас, вашего супруга, иждивенцев или любых детей.

Эти расходы могут включать страховые взносы на медицинское обслуживание и медицинское страхование, которые не были возмещены и не оплачены с использованием долларов до вычета налогов.

Похожие статьи

Можно включить даже стоимость очков, контактных линз, костылей, слуховых аппаратов или других медицинских товаров. Медицинская помощь или услуги, включая уход за больными, пребывание в больнице, реабилитационные программы или занятия с психологом, также подлежат вычетам.

2. Расходы на уход за детьми

Очевидно, что Налоговая служба (IRS) также освобождает от расходов, связанных с услугами по уходу за детьми, такими как деньги, выплачиваемые няне, уход за детьми, программа внешкольных занятий или любой другой поставщик услуг по уходу. Однако эти расходы учитываются только в том случае, если они позволили вам или вашему супругу работать или искать работу. Иногда, если супруг нетрудоспособен или учится на дневном отделении, обоим партнерам не нужно показывать заработанный доход.

3. Невозмещаемые расходы, связанные с работой

Во-первых, настоятельно рекомендуется вести учет квитанций, если вам приходится оплачивать расходы, связанные с работой. До 2018 года IRS разрешает вычет невозмещаемых товаров или услуг, которые включают стоимость инструментов, оборудования, униформы, защитного снаряжения или профессиональных взносов, таких как профсоюзные взносы или членство в конкретной организации.

С 2018 года невозмещаемые расходы сотрудников не подлежат уменьшению в счет федеральных налогов. Тем не менее, некоторые штаты по-прежнему разрешают вычет таких расходов.

4. Расходы на самозанятость

Соответственно, самозанятый профессионал имеет свою долю использования товаров или услуг. Таким образом, эти расходы могут включать деньги, уплаченные за материалы, расходные материалы, маркетинг, страхование, поездки или другие подобные деловые расходы. Чтобы рассчитать точный доход, не облагаемый налогом, и избежать расхождений во время аудита, самозанятые специалисты должны сохранять квитанции от каждой покупки. Коммунальные услуги, такие как аренда или ипотека, также учитываются в конце финансового года.

5. Другие расходы

Есть также несколько расходов, которые приносят пользу человеку при одной или нескольких значительных покупках в финансовом году. Такими расходами может быть покупка автомобиля, лодки или любой пристройки к дому. Такие товары или услуги могли привести к более значительной сумме уплаченного налога с продаж, чем удержанный подоходный налог. Тем не менее, название благотворительной организации, дата, имя жертвователя, пожертвованная сумма и примечание должны быть в квитанции об освобождении от уплаты налогов.

Как вести учет налоговых поступлений?

Сразу же вести учет всех поступлений, полученных от покупки товаров или услуг, является утомительной задачей, которая часто выходит из-под контроля. Тем не менее, этот цифровой век также приносит несколько благ, которые могут облегчить вашу работу:

1. Организация

В долгосрочной перспективе, будь то самозанятый человек или бизнес-организация; Ежедневно происходит бесчисленное количество транзакций. Также легко потерять такие бумажки со всеми важными деталями, тем более, когда их много.

Как правило, рекомендуется следовать традиционному методу ведения папки с файлами, чтобы оставаться организованной. Наконец, это очень эффективно и помогает вам классифицировать расходы по нескольким меткам для облегчения доступа.

Вы также можете использовать следующие категории, чтобы пометить свои папки для начала:

• Доход
• Медицинские счета
• Банковская информация (это может включать студенческие ссуды, ипотечные кредиты, инвестиции и т. д.)
• Уход за детьми (квитанции за товары или услуги для молодых иждивенцев)
• Дом и имущество
• Благотворительные пожертвования

Не забудьте указать любой доход от фрилансеров или самозанятых, полученный от малого бизнеса или концерта.

2. Оцифруйте чеки

Неудивительно, что обработка большого количества квитанций сопряжена с риском их неожиданной потери. Однако IRS принимает отсканированные или цифровые квитанции для целей налогообложения.

Чтобы вести более аккуратный и точный учет, эксперты обычно рекомендуют налогоплательщикам сканировать квитанции, а физическим лицам следует немедленно щелкнуть изображение квитанции, когда они несут какие-либо расходы. При сканировании или фотографировании необходимо убедиться, что изображение четкое, а такие детали, как дата, адрес предприятия и общая сумма расходов, должны быть разборчивы.

Вместо этого сканирования и сохранения изображений чеков недостаточно. Соответственно, если IRS требует показать ваши документы, работающие специалисты должны аккуратно хранить квитанции. Вы также можете использовать приложение или программное обеспечение для отслеживания квитанций, которое поможет вам организовать данные и сохранить изображения.

3. Делайте примечания к квитанциям

Несомненно, некоторым организациям и самозанятым лицам может потребоваться сообщать 1099 о доходах и вычитать расходы, связанные с работой. Однако квитанции должны содержать конкретные данные, такие как потраченная сумма, место, дата и тип расходов. Поэтому важно отметить все необходимые детали непосредственно в квитанции, чтобы не забыть.

Например, вы познакомились с потенциальным инвестором во время делового обеда. В настоящее время, чтобы списать расходы на питание в налоговом году, в квитанции должны быть указаны название ресторана, местонахождение, дата, кто присутствовал на собрании, общая сумма выплаченных денег и примечание с подробной информацией о цели собрания. . Во-вторых, начинающий бизнес влечет за собой немалые расходы, о которых потом может быть сложно вспомнить. Таким образом, одновременное написание заметок является стандартной налоговой консультацией.

Можно ли требовать налоговые вычеты без квитанции?

Хотя крайне важно вести безупречный учет при подаче декларации в IRS, есть также несколько случаев, когда вы можете потребовать налоговый вычет без квитанции в налоговом году.

Безусловно, чтобы требовать налогового вычета без квитанции, расходы должны быть «допустимыми». Самый простой способ оценить, являются ли расходы «допустимыми», — это спросить себя:

• Связаны ли расходы напрямую с вашей профессией?
• Вы оплатили понесенные расходы?
• Вам не возместил или не вернул деньги ваш работодатель или ответственное лицо?

Если вы обнаружите, что отвечаете «да» на все вышеперечисленные вопросы, и у вас есть выписка по кредитной карте или банковскому счету, в которой показаны транзакции, тогда легче сделать вывод, что расходы «допустимы».

Также важно различать, что может быть востребовано в списке купленных товаров, а что не должно учитываться.

Прежде всего, должен быть способ разграничить рабочие расходы и личные вещи:

1. Вступительные/членские взносы или членские взносы:

Как правило, указанные в отчете о прибылях и убытках работодателя или банковской сводке, эти взносы не требуют квитанции. Все, что вам нужно, это документация для требования возмещения в конце финансового года.

2. Газ/бензин с бортовым журналом:

Автомобильный бортовой журнал, который ведется не менее 12 недель подряд и более 5 лет, полезен для использования пробега, связанного с работой, наряду с возможностью автомобиля включать вычет на бензин при возврате.

3. Газ/бензин без бортового журнала:

Если вы можете продемонстрировать свой расчет заявленного количества километров, ATO разрешает заявку на пробег до 5000 км.

4. Компьютер и аксессуары:

Легче оформить заявку на покупку компьютера или оборудования, если есть выписка по кредитной карте с отметкой, сделанной во время покупки, со всеми необходимыми деталями.

5. Канцелярские товары:

Выписка по кредитной карте или выписка по банковскому счету, содержащая детали покупки и примечание к ней, отлично подходит для возврата.

Какой размер налогового вычета вы можете получить без квитанции?

Примечательно, что на 2020 финансовый год стандартный вычет для плательщиков единого налога без квитанции составляет 12 400 долларов США. В то время как для партнеров, состоящих в браке или подающих декларацию совместно, налоговый вычет составляет 24 800 долларов США.

Вы также можете потребовать вычет благотворительных пожертвований без предъявления квитанции о пожертвовании. Однако денежные пожертвования могут требовать только до 250 долларов, и налогоплательщики должны предоставить выписку с банковского счета или вычет из заработной платы, чтобы потребовать налоговый вычет.

Не облагаемые налогом квитанции имеют решающее значение для бизнес-организации и специалиста, который помогает получать налоговые декларации от налоговой службы. Самым большим преимуществом ведения учета квитанций для декларации о подоходном налоге является то, что это дает работающим специалистам возможность сэкономить эти деньги и инвестировать их с большей пользой.

Часто задаваемые вопросы

Облагаются ли чеки за продукты налогом?

Вы можете претендовать на налоговые вычеты на продукты, которые вы покупаете для офиса и своей команды, чтобы выполнять свою работу. Вы не можете претендовать на налоговые льготы по своим личным домашним счетам за продукты, даже если вы работаете из дома.

Вычитается ли из доходов ресторана налог?

В первую очередь, вы можете требовать 100% доходов от ресторана, если основная причина еды была связана с бизнесом. Это включает в себя простые приемы пищи (вероятно, без алкоголя), которые использовались в качестве маркетинга, повышения морального духа, рекламы, ведения бизнеса и многого другого. Даже на развлекательные обеды разрешены налоговые вычеты, но с некоторыми нюансами.

Можно ли вычесть налог на страховые взносы LIC?

Да, LIC можно требовать в качестве вычета до максимального предела, установленного законами штата. Существуют также определенные условия, при которых премия должна быть ниже определенной суммы.

Облагается ли ваша квитанция об аренде налогом?

Да, подача квитанций об аренде вместе с договором аренды может быть подана для налоговых вычетов. Существуют верхние пределы суммы, которая может быть вычтена, поэтому проверьте местные законы штата, чтобы подтвердить это.

Не забудьте поделиться

Лучшие статьи для следующего чтения

Это квитанции, которые необходимо хранить для уплаты налогов

Налоги / подача документов

RichVintage / Getty Images

Сбор и сохранение квитанций и налоговых документов является важной частью подачи налоговой декларации и быстрого получения возмещения. Независимо от того, принимаете ли вы стандартный вычет или детализированные вычеты, большинство людей, подающих свои налоги за 2021 год в 2022 году, будут счастливы, что они потратили время на подготовку, когда наступит крайний срок IRS.

См.: Подростки и налоги: нужен ли вашему подростку банковский счет для получения возмещения налога?

Найдите: Все, что вам нужно знать о налоговом кредите на детей, прежде чем подавать налоговую декларацию в этом году

Просмотрите, какие налоговые квитанции следует сохранять — приведенная ниже информация поможет сделать налоговую подготовку менее болезненной и обеспечит получение вами всех соответствующих вычетов.

Какие налоговые квитанции я должен хранить?

Если вы не знаете, как подавать квитанции об уплате налогов, подумайте о том, чтобы обратиться за помощью к специалисту по налогам. Они могут не только сказать вам, какие налоговые квитанции хранить, но также могут помочь налогоплательщикам в сложных финансовых ситуациях и могут помочь в расчете всех видов налогов. Что касается денег, которые вы получаете обратно, это также может помочь защитить любой возврат налогов. Это может даже дать вам большое возмещение расходов. Но вместо того, чтобы сосредотачиваться на том, как потратить или что не делать с возмещением, налоговый эксперт может использовать квитанции, чтобы помочь вам избежать возмещения в первую очередь.

Какой бы путь вы ни выбрали, убедитесь, что вы знаете, как сохранять и систематизировать квитанции об уплате налогов — последнее, что вам нужно, — это не иметь документов, необходимых для защиты во время проверки IRS.

Узнайте: налоги на биткойны и криптовалюты в 2022 году: что вам нужно знать

Квитанции владельцев малого бизнеса

Самозанятым лицам следует рассмотреть возможность использования QuickBooks или аналогичного бухгалтерского программного обеспечения, по словам Бонни Ли, зарегистрированного агента и владельца Taxpertise в Сономе, Калифорния.

«Масштабы аудита малого бизнеса значительно сокращаются, когда аудитор обнаруживает, что соответствующие книги и записи, сверка чековых книжек и все другие бухгалтерские задачи выполняются профессиональным бухгалтером с помощью профессионального программного обеспечения», — сказал Ли.

Владелец малого бизнеса, который задается вопросом, какие налоговые квитанции хранить, должен обязательно сохранить следующие документы:

• Товарные квитанции
• Оплаченные счета
• Счета
• Квитанции
• Депозитные квитанции
• Аннулированные чеки

Сохраняйте свои валовые квитанции, поскольку они показывают доход вашего бизнеса, который вы должны указать при подаче налоговой декларации. Валовые поступления для экономии на налогах могут включать:

• Кассовые ленты
• Информация о депозите
• Квитанции
• Счета
• Форма 1099-MISC

Не забывайте сохранять квитанции о покупках для бизнеса, которые классифицируются как вещи, которые вы покупаете и перепродаете потребителям. Сохраните эти документы о покупке и квитанции:

• Аннулированные чеки или квитанции с указанием получателя платежа, суммы и подтверждения платежа
• Лента кассовых чеков
• Квитанции и выписки по кредитным картам
• Счета

Подробнее: Как долго хранить налоговые документы: можно ли их выбросить?

Квитанции о коммерческих расходах

Ваши расходы — это расходы на ведение вашего бизнеса, кроме ваших покупок. Примите несколько советов экспертов о том, какие квитанции хранить для налогов на бизнес.

По словам Ли, иногда аннулированных чеков недостаточно для вычета. «Чек, выписанный в Costco, не является доказательством деловых расходов, потому что вы можете покупать продукты и другие личные вещи. Расходы по кредитной карте для деловой поездки на Мауи будут пахнуть отпуском, если вы не предоставите другие документы, подтверждающие деловую цель. Поэтому обязательно сохраняйте квитанции, листовки с бизнес-конференций и т. д., чтобы защитить использование в бизнесе», — сказал Ли.

Сохраняйте эти квитанции о расходах по налогам:

• Аннулированные чеки
• Кассовые ленты
• Выписки со счетов
• Квитанции и выписки по кредитным картам
• Мелкие кассовые квитанции
• Счета

Сохраняйте все квитанции и выписки по кредитным картам, счета-фактуры и кассовые чеки. Они понадобятся вам, чтобы максимизировать ваши налоговые вычеты на подходящие транспортные расходы, подарки и дорожные расходы.

Когда вы продаете какие-либо деловые активы, такие как недвижимость, мебель или оборудование, которые вы используете, вам необходимо сохранить договоры купли-продажи, а также квитанции. Вам также понадобятся квитанции о покупке, если вы используете амортизацию своих бизнес-активов в качестве списания налогов.

См. также: Почему вам следует обратиться к специалисту по составлению налоговых деклараций сейчас и какие документы вам понадобятся

Налоговые квитанции для хранения

Спрашивая себя: «Какие налоговые квитанции я должен хранить?» Вы должны знать, что владельцы бизнеса и индивидуальные предприниматели не единственные, кто должен хранить квитанции. Многие налогоплательщики имеют право на общие приемлемые вычеты, которые могут потребовать подтверждения в виде квитанции.

Сохраните и эти документы:

• Поступления взносов на традиционный индивидуальный пенсионный счет
• Подтверждающие документы или квитанции за бесполезные ценные бумаги или безнадежные долги, если вы списываете их как убытки
• Квитанции о выплатах домашним работникам
• Квитанции, подтверждающие, что вы имеете право на любые особые налоговые льготы, на которые вы претендует, например, на вычет расходов на обучение
• Подтверждающие квитанции и документы в отношении приемлемых затрат на благоустройство жилья в отношении недвижимости
• Любые документы, подтверждающие вашу стоимость унаследованного или подаренного имущества
• Квитанции о медицинских расходах и расходах на стоматологию — медицинские квитанции об уплате налогов могут включать оплату услуг врачей, пребывание в больнице и рецепты, не покрываемые вашей медицинской страховкой
• Квитанции о расходах, связанных с медицинскими расходами — эти расходы могут включать расходы на поездки в машине скорой помощи и расходы, связанные с поездками на прием к врачу и обратно, включая парковку и дорожные сборы
• Документация, подтверждающая необлагаемые налогом пожертвования на общую сумму более 250 долларов США, только для благотворительных пожертвований, превышающих 250 долларов США
• Квитанции об оплате ухода за иждивенцами, если вы являетесь работающим родителем
• Процентные квитанции по студенческому кредиту
• Поступления на энергосберегающие улучшения жилья

Как систематизировать налоговые квитанции

Независимо от того, собираетесь ли вы платить налоги или получать возмещение, хранение квитанций об уплате налогов не должно становиться сложным процессом управления налогооблагаемым доходом. Это также не должно повлиять на количество используемых налоговых лазеек. Ключ заключается в том, чтобы знать, как сохранить квитанции об уплате налогов и подать их в упорядоченном виде.

Ведите безбумажный учет, сканируя квитанции и записи, или используйте приложение, такое как Expensify, чтобы фотографировать квитанции с помощью смартфона и классифицировать их. Это упростит процесс перечисления ваших постатейных вычетов при заполнении декларации о подоходном налоге. Кроме того, сохраните свои квитанции в коробках или файлах, если вы предпочитаете более традиционный маршрут.

Вы также можете найти готовый органайзер для чеков или даже использовать свою техническую смекалку для работы со сканером чеков. Независимо от того, какой стиль организации налогового чека вам подходит, упорядочивайте документы по годам и категориям.

Изучите: Важнейшие советы по безболезненной налоговой подготовке

Как долго хранить налоговые отчеты и квитанции

По словам Джоша Зиммельмана, владельца Westwood Tax & Consulting LLC в Роквилл-центре, Нью-Йорк, общие налоговые документы следует хранить не менее трех лет. «У IRS есть три года, чтобы запросить аудит», — сказал Зиммельман. «Но они могут запросить записи в течение шести лет после подачи заявки, если вы не сообщили о 25% или более своего валового дохода».

Другой эксперт, Дельтриз Харт-Андерсон, зарегистрированный агент в Западной Колумбии, Южная Каролина, высказал альтернативную точку зрения. «Я говорю как бизнес-клиентам, так и частным клиентам сохранять квитанции не менее 10 лет, но добавляю оговорку: если у вас есть место, сохраняйте их навсегда», — сказал Харт-Андерсон. IRS может проверять ваши налоговые декларации за неопределенное количество лет, если считает, что вы подали мошенническую налоговую декларацию.

Квитанции

могут помочь вам максимально увеличить возмещение или, по крайней мере, минимизировать налоговое бремя. Но когда дело доходит до сбора и хранения налоговых отчетов и квитанций, руководство налогового специалиста или финансового консультанта остается самым надежным выбором. Вы не только получите совет, наиболее подходящий для вашей налоговой ситуации, но также сможете сосредоточиться на трудной, но прибыльной задаче ведения учета квитанций.