Пенсионеры налог на недвижимость в 2019 году: Пенсионерам больше не нужно заявлять о праве на льготу | ФНС России

Администрация сельского поселения Ючкинское Официальный сайт

Земельный налог, налог на имущество физических лиц и транспортный налог уплачиваются на основании полученных налогоплательщиками — физическими лицами  налоговых уведомлений. Доставка налоговых уведомлений производится почтовым отправлением либо в электронном виде с использованием Интернет-сервиса ФНС России «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц»

Если в налоговом уведомлении Вы обнаружили некорректную информацию, либо не обнаружили сведений о приобретённом Вами имуществе, заполните форму заявления, прилагаемую к уведомлению, и отправьте заявление одним из удобных для Вас способов: в электронной форме через сайт ФНС России; почтовым сообщением или, опустив в специальный ящик для корреспонденции в налоговой инспекции.

Налоговая инспекция проверит указанные Вами сведения и в случае их подтверждения сделает перерасчёт суммы налога с направлением нового уведомления в Ваш адрес.

В случае неуплаты установленного налога Вам будет направлено требование об уплате с начислением пени за неуплату налога (пени за каждый день просрочки определяется в процентах от неуплаченной суммы налога).

Установленные законодательством сроки уплаты налога на имущество физических лиц, транспортного и земельного налогов за 2018 год

 

НЕ ПОЗДНЕЕ 2 декабря 2019г.

 

Инспекция обращает Ваше внимание, что начиная с 01 января 2016 года налог на имущество физических лиц по объектам недвижимости, находящимся в Вологодской области,  исчисляется исходя из кадастровой стоимости. Рассчитать предполагаемую к уплате в 2019 году сумму налога на имущество физических лиц за 2018 год можно заранее, воспользовавшись сервисом ФНС России «Предварительный расчет налога на имущество физических лиц исходя из кадастровой стоимости».

 

Единая служба информирования ФНС России

8-800-222-22-22

Телефон «Горячая линия» — (232) 2-21-48,(232)2-11-96

Налоговая служба разъясняет: исчисление налога на имущество

Дата публикации : 04/09/2020 12:37

При расчете налога за 2019 год от кадастровой стоимости налоговая база будет уменьшена на налоговые вычеты, тогда как раньше в качестве налоговой базы использовалась суммарная инвентаризационная стоимость всех объектов, принадлежащих налогоплательщику, исчисленная с учетом коэффициента-дефлятора. Независимо от количества объектов не будет облагаться налогом 50 кв. метров площади жилого дома; 20 кв. метров — квартиры, части жилого дома; 10 кв. метров – комнаты, части квартиры. 

В целях недопущения резкого увеличения налоговой нагрузки в связи с началом применения кадастровой стоимости Налоговым кодексом предусмотрен «переходный период», в течение которого применяются так называемые понижающие коэффициенты. Так, при расчете налога за 2019 год в случае если сумма налога от кадастровой стоимости выше суммы налога от инвентаризационной, налогоплательщик заплатит сумму налога, рассчитанную от инвентаризационной стоимости и 20 процентов от разницы налога, рассчитанного от инвентаризационной и кадастровой стоимости. В случае если налог, рассчитанный от инвентаризационной стоимости, превышает значение суммы налога от кадастровой стоимости, величина налога исчисляется полностью от кадастровой стоимости. Владельцы новых квартир, которым налог будет начислен впервые по причине  отсутствия инвентаризационной стоимости, в первый год уплатят только 20% от полной суммы налога. 

При расчете налога сохраняются налоговые льготы для всех категорий льготников, в частности, для пенсионеров, инвалидов 1 и 2 групп инвалидности, участников боевых действий и т.д. При этом льготы предоставляются в отношении одного объекта одного вида, например: квартира или комната, жилой дом, гараж или машино-место, и т.д. по выбору налогоплательщика. 

Дополнительные льготы и налоговые вычеты по имущественным  налогам физических лиц

С налогового периода 2019 года многодетные родители, имеющие трех и более несовершеннолетних детей, впервые получат право на дополнительные налоговые вычеты по налогу на имущество физических лиц. Они уменьшат размер налога на кадастровую стоимость 5 квадратных метров общей площади квартиры, комнаты и 7 квадратных метров общей площади жилого дома в расчете на каждого несовершеннолетнего ребенка. Так, если в семье трое детей и у одного из родителей в собственности жилой дом, то 21 квадратный метр дома дополнительно не будет облагаться налогом. Если речь идет о квартире, то к необлагаемой площади прибавится 15 квадратных метров.

Начиная с налогового периода 2019 года, будет применена налоговая льгота в отношении новой категории граждан – лица «предпенсионного» возраста. В целях налогообложения к указанной категории относятся лица, которые соответствуют статусу пенсионера по законодательству, действовавшему на 31 декабря 2018 года. Для предпенсионеров сохраняются все налоговые льготы, которые распространяются на пенсионеров.

Беззаявительный порядок предоставления льгот по имущественным налогам для отдельных категорий граждан

В 2020 году при расчете имущественных налогов физических лиц налоговые органы применили беззаявительный (автоматический) порядок предоставления налоговых льгот для таких категорий граждан как пенсионеры, инвалиды и лица, имеющие трех и более несовершеннолетних детей. Льготы были предоставлены на основании имеющейся у налогового органа информации, а также сведений, полученных из Пенсионного фонда России, органов социальной защиты населения.  При этом указанный порядок предоставления льгот и/или налоговых вычетов по земельному налогу и налогу на имущество физических лиц применяется начиная с налогового периода 2018 года, а по транспортному налогу – с 01.01.2020 без привязки к налоговому периоду, но с учетом положений п.2.1 ст 52 НК РФ (перерасчет производится за три года, предшествующих году направления налоговых уведомлений).

Налоговыми органами самостоятельно проведены соответствующие перерасчеты по предоставлению налоговых льгот и налоговых вычетов. В то же время для налогоплательщиков — физических лиц, относящихся к льготным категориям, сохраняется право предоставить заявление на льготу по установленной форме  в любой налоговый орган, направив его почтовым отправлением или обратившись через официальный сайт ФНС России,  или отделение МФЦ. Пользователи Личного кабинета для налогоплательщиков физических лиц на сайте ФНС России направляют заявление на льготу с использованием личного документа.

Новая льгота для индивидуальных предпринимателей по транспортному налогу в рамках поддержки в период ограничений, связанных с распространением коронавирусной инфекции

В рамках реализации комплекса антикризисных мер с целью оказания поддержки организациям,  включенным в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, осуществляющих деятельность в отраслях экономики, в наибольшей степени пострадавших в условиях ухудшения текущей экономической ситуации в связи с распространением коронавирусной инфекции внесены изменения в закон Красноярского края «О транспортном налоге» в части освобождения организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих виды деятельности с ОКВЭД 49.3 и 49.4 (грузовые и пассажирские перевозки) от уплаты транспортного налога за автобусы и грузовые автомобили независимо от мощности при этом:

— индивидуальные предприниматели – за 2019 год;
— организации – за 2020 год.

По индивидуальным предпринимателям льгота носит беззаявительный порядок и налог за 2019 год в отношении автобусов и грузовых автомобилей, принадлежащих  данной категории налогоплательщиков, начислен с учетом льготы. Для подтверждения права на льготу по транспортному налогу за 2020 год организации, относящиеся к указанной льготной категории, в 2021 году предоставляют заявление на льготу.

Общая информация о кампании по массовому формированию налоговых уведомлений на уплату имущественных налогов физических лиц за 2019 год

В настоящий момент налоговыми органами проводится кампания по массовому исчислению имущественных налогов физических лиц за 2019 год и по перерасчетам за 2017-2018 годы. Налоговые уведомления будут направлены в адрес налогоплательщиков не позднее 30 дней до наступления срока уплаты.

Необходимо отметить, что пользователям Личного кабинета налогоплательщика для физических лиц на сайте ФНС России, не изъявившим желание получать от налогового органа документы в бумажном виде, налоговые уведомления будут размещены в личном кабинете и дублирование их отправки почтовым отправлением производиться не будет.

По информации Управления Федеральной налоговой службы по Красноярскому краю

#Налоговая служба информирует

С 2019-го россияне предпенсионного возраста получат льготы по налогам на имущество

С 1 января 2019 года женщины после 55 лет и мужчины старше 60 лет получат льготы по имущественным налогам.

Специалисты управления доходов бюджета департамента финансов и бюджетной политики Белгородской области разъясняют, что такие поправки были внесены в Налоговый кодекс РФ. Они связаны с поэтапным повышением пенсионного возраста, которое стартует в России в следующем году. Достигая 55 лет (для женщин) и 60 лет (для мужчин), граждане смогут воспользоваться федеральными льготами по земельному налогу и налогу на имущество физических лиц. То есть ещё до выхода на пенсию они получат привилегии, которые есть у пенсионеров.

Граждане предпенсионного возраста освобождаются от уплаты налога на имущество за один объект недвижимости определённого вида, при условии, что он не используется в предпринимательской деятельности. Таким объектом может быть жилой дом или его часть, квартира или комната, гараж или машиноместо, хозяйственная постройка площадью не более 50 квадратных метров.  Из каждой категории можно выбрать по одному объекту и не платить налог за него.

При расчёте земельного налога граждане предпенсионного возраста будут иметь право уменьшить сумму налога на величину кадастровой стоимости 600 квадратных метров по одному земельному участку независимо от категории земли. Если участок шесть соток и меньше, платить налог вообще не придется. Если он больше, налог рассчитают за оставшуюся площадь.

Человек, имеющий два и более участков, может выбрать тот, в отношении которого будет действовать вычет, и направить уведомление об этом в любую инспекцию. По умолчанию вычет будет применен для одного участка с наибольшей суммой налога.

По транспортному налогу льготы для пенсионеров установлены законом Белгородской области №54 от 28 ноября 2002 года «О транспортном налоге». Соответствующие льготы для лиц предпенсионного возраста предусматривает законопроект «О внесении изменений в статью 1 закона Белгородской области «О транспортном налоге». Данный законопроект был принят на 30-м заседании Белгородской областной Думы 22 ноября 2018 года. Он вступит в силу с 1 января 2019 года.

Чтобы воспользоваться налоговой льготой, пенсионеры, включая лиц предпенсионного возраста, должны подать заявление в налоговую службу по месту жительства. Если человек ранее обращался в инспекцию с таким заявлением и в нём не было указано, что льгота имеет ограниченный срок, то повторно представлять заявление не требуется.

10 штатов, наиболее благоприятных для налогообложения для пенсионеров

Если вы думаете о переезде в другой штат после выхода на пенсию, вам следует учитывать климат, близость к семье и друзьям, доступ к качественному медицинскому обслуживанию и множество других важные факторы перед выбором нового места. Но не забудьте добавить налоги в новом состоянии к списку соображений. Общее налоговое бремя штата и местного самоуправления в одном месте может быть на тысячи долларов в год больше, чем в другом. Это может иметь огромное значение, когда вы пытаетесь растянуть свои пенсионные сбережения.

Чтобы провести прямое межштатное сравнение налогов на пенсионеров, вы можете использовать Руководство Киплингера по налогам на пенсионеров по штатам. Но если вы просто ищете 10 штатов, которые взимают самые низкие налоги с пенсионеров , ознакомьтесь со списком ниже. Наши результаты основаны на оценке налогового бремени штата и местного налога в каждом штате для двух гипотетических пенсионных пар со смешанным доходом от заработной платы, социального обеспечения, традиционных IRA и Roth IRA, частных пенсий, планов 401 (k), процентов, дивидендов и прирост капитала.У одной пары общий доход 50 000 долларов и дом 250 000 долларов, у другой — 100 000 долларов дохода и дом 350 000 долларов.

Все штаты, кроме одного, в нашем «наиболее благоприятном для налогообложения» списке полностью освобождают пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата. Большинство также допускало освобождение по крайней мере части другого пенсионного дохода наших гипотетических пар, такого как частные пенсии или выход из IRA. У них также, как правило, низкие ставки налога на имущество и / или разумные ставки налога с продаж. Посмотрите и убедитесь сами.В последнюю очередь мы перечисляем штатов, наиболее благоприятных для налогообложения для пенсионеров.

Полное описание нашей методологии ранжирования и источников информации см. На последнем слайде.

1 из 11

10. Теннесси

• Диапазон подоходного налога штата: Нет
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и на местном уровне: 9,547%
• Средняя ставка налога на имущество: 636 долларов США на 100 000 долларов США из оцененных стоимость дома
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет

Резиденты Государства-добровольца не платят налогов на пособия по социальному обеспечению, пенсии или выплаты из своих пенсионных планов.Это потому, что Теннесси — один из немногих штатов, где нет подоходного налога . (До 2021 года действовал налог на процентный доход и дивиденды.)

Также не взимает налогов на наследство или наследство в Теннесси. Это успокоит ваших наследников.

Налоги на недвижимость в Теннесси тоже неплохие . Например, наша гипотетическая пара с домом за 250 000 долларов в штате будет платить около 1590 долларов в год в виде налогов на недвижимость (2226 долларов для пары с домом за 350 000 долларов).Это намного ниже среднего показателя по стране. В штате также действуют программы освобождения от уплаты налога на имущество, предлагающие возмещение налога на имущество пожилым гражданам, имеющим право на получение дохода. В Теннесси также действует программа замораживания налога на недвижимость для домовладельцев в возрасте 65 лет и старше.

Тем не менее, остерегайтесь налога с продаж Теннесси . Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога в размере 9,547% является второй по величине в стране. Теннесси также является одним из немногих штатов, где продукты облагаются налогом с продаж — они облагаются налогом по ставке 4% штатом (также могут применяться дополнительные местные налоги).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Теннесси для пенсионеров.

2 из 11

9. Арканзас

• Диапазон подоходного налога штата: 0,75% (для налогооблагаемого дохода до 4499 долларов для налогоплательщиков с чистым доходом от 22 200 до 79 300 долларов) до 6,6% (для налогооблагаемого дохода более 79 300 долларов для налогоплательщиков с чистым доходом выше 79 300 долларов)
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и на местном уровне: 9,48%
• Средняя ставка налога на недвижимость: 612 долларов США на 100000 долларов оценочной стоимости дома
• Налог на недвижимость или налог на наследство: Нет

Арканзас обычно не из тех мест, которые вы автоматически считаете местом для выхода на пенсию…но, может быть, так и должно быть. По крайней мере, с точки зрения налогообложения Natural State может многое предложить пенсионерам. Давайте начнем со ставок подоходного налога штата — структурированы таким образом, чтобы в пользу пенсионеров с более низким доходом (а максимальная ставка для людей с самым высоким доходом снижается с 6,6% до 5,9% в 2021 году). Пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом, и штат допускает широкое освобождение до 6000 долларов США для других видов пенсионного дохода.

Еще один плюс: Низкие налоги на недвижимость .Средняя ставка налога на недвижимость в Арканзасе, составляющая всего 612 долларов в год, намного ниже среднего показателя по стране (250 000 долларов на дом = 1530 долларов в виде налогов; 350 000 долларов на дом = 2142 доллара в виде налогов). Кроме того, налоги на имущество пожилых людей в штате могут быть «заморожены», а ежегодные увеличения могут быть ограничены. В Арканзасе не взимаются налоги на наследство или наследство. также.

Ахиллесова пята штата — это налог с продаж. Налог с продаж в масштабе штата составляет 6,5%, а местные юрисдикции могут добавлять до 6,125% собственных налогов. Если сложить все это, у Арканзаса есть третья по величине средняя совокупная ставка налога штата и местного налога в стране .

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Арканзас для пенсионеров.

3 из 11

8. Аризона

• Диапазон подоходного налога штата: 2,59% (для налогооблагаемого дохода до 27 272 долл. США для лиц, подавших одиночную заявку; до 54 544 долл. США для лиц, подавших совместную декларацию) до 4,5% (для налогооблагаемого дохода более 163 632 долл. США для индивидуальные заявители; более 327 263 долларов США для совместных заявителей)
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8,4%
• Средняя ставка налога на имущество: 617 долларов США за 100000 долларов оценочной стоимости дома
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет

Штат Гранд-Каньон освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, плюс доход до 2500 долларов США по пенсионным планам федерального правительства и правительства Аризоны.Военный пенсионный доход также не облагается налогом в Аризоне. Ставки подоходного налога также относительно низкие. для большинства пенсионеров. Штат устанавливает дополнительный налог в размере 3,5% на налогооблагаемую прибыль, превышающую 500000 долларов США для совместных заявителей и более 250000 долларов США для налогоплательщиков единого налога, но подоходный налог не может повысить общую максимальную ставку выше 4,5% (что фактически аннулирует дополнительный налог на 2021 налоговый год).

Предполагаемый налог на недвижимость на дом нашей первой гипотетической пенсионерской пары в Аризоне стоимостью 250 000 долларов составляет всего 1 543 доллара в год.Для нашей второй пары, проживающей за 350 000 долларов, расчетный годовой налог составляет всего 2160 долларов. Обе эти суммы значительно ниже среднего показателя по стране. Кроме того, домовладельцев в возрасте 65 лет и старше могут «заморозить» стоимость своей собственности для целей налога на недвижимость на три года, если они прожили в доме не менее двух лет и их годовой доход ниже 37 584 долларов США (один владелец) или 46980 долларов США (несколько владельцев). Другие льготы по налогу на имущество также доступны для пожилых людей.

Однако налоги с продаж в Аризоне выше среднего.Средняя комбинированная (штатная и местная) ставка составляет 8,4%, что является 11-м самым высоким показателем в стране. Однако в Arizona нет налога на наследство , что делает его более привлекательным местом для выхода на пенсию для более состоятельных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Аризона для пенсионеров.

4 из 11

7. Южная Каролина

• Диапазон подоходного налога штата: От 3% (для налогооблагаемого дохода от 3070 до 6150 долларов) до 7% (для налогооблагаемого дохода свыше 15400 долларов)
• В среднем по штату и местному округу Ставка налога с продаж: 7.47%. перерывы. Для начала, пособия Social Security полностью освобождены. Кроме того, налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше могут исключить до 10 000 долларов пенсионного дохода (до 3 000 долларов для налогоплательщиков моложе 65 лет).Пожилые люди также могут вычесть 15 000 долларов из другого налогооблагаемого дохода (30 000 долларов для заявителей). Кроме того, ветераны, которым исполнилось 65 лет, могут исключить до 30 000 долларов дохода из военного пенсионного плана (до 17 500 долларов для ветеранов до 65 лет).

  Низкие ставки налога на недвижимость в Южной Каролине также помогают пенсионерам. В среднем по штату налог на недвижимость на дом в штате стоимостью 250 000 долларов составляет всего 1363 доллара. Это всего лишь 1 908 долларов за дом за 350 000 долларов. Эти суммы являются шестыми по величине в стране для домов в этой ценовой категории.Пожилые люди также могут потребовать освобождение от уплаты приусадебного участка в размере первых 50 000 долларов от справедливой рыночной стоимости их собственности. Чтобы получить право на участие, вам должно быть не менее 65 лет и вы должны быть законным резидентом Южной Каролины в течение одного года, начиная с 15 июля, в год подачи заявления об освобождении.

  Отсутствие налога на имущество или наследство также делает Южную Каролину желанным местом для богатых пожилых людей.

  Но есть и плохие новости. Налоги с продаж в Южной Каролине на высоком уровне. Существует 6% сбор в масштабе штата, а местные органы власти могут добавить целых 3%.Средняя комбинированная ставка составляет 7,47%, что намного выше среднего. Округа также взимают ежегодный налог на стоимость вашего автомобиля.

  Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Каролина по налогам для пенсионеров.

  5 из 11

  6. Колорадо

  • Диапазон подоходного налога штата: 4,55% (фиксированная ставка)
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения: 7,72%
  • Средняя ставка налога на имущество: 494 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

  Многие пенсионеры в Колорадо чувствуют себя на высоте Скалистых гор, когда видят свой низкий налог на недвижимость. Средняя ставка налога на недвижимость в штате — третья по величине в стране. Для нашей гипотетической пары пенсионеров с домом за 250 000 долларов это составляет примерно 1 235 долларов США по налогу на имущество в год. Это всего лишь 1729 долларов в год для проживания другой нашей пары за 350 000 долларов. Освобождение от уплаты налога на имущество, скидки и отсрочки также доступны для квалифицированных пожилых людей. Жители в возрасте 60 лет и старше также могут воспользоваться уникальной программой «отработки» налога на имущество, которая позволяет им работать на правительство города или округа, чтобы выплатить часть своего налога на недвижимость.

  Подоходные налоги также разумны в Статуте Столетия. Избиратели Колорадо одобрили в избирательном бюллетене в ноябре 2020 года меру, согласно которой снижает фиксированную ставку подоходного налога штата с 4,63% до 4,55% . Штат также ограничивает размер своих доходов, которые могут расти из года в год, снижая налоговую ставку, если рост доходов слишком высок.

  Более состоятельные пенсионеры также оценят тот факт, что Colorado не облагает налогом на наследство или наследство . Так что после вашей смерти больше ваших денег может быть передано вашей семье.

  Однако налоги с продаж вернут пенсионеров на землю. Хотя ставка налога с продаж в штате низкая — всего 2,9%, местные органы власти могут взимать до 8,3%. В результате совокупная ставка налога с продаж на уровне штата и местного значения выше средней ставки налога с продаж по стране .

  Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Колорадо по налогам для пенсионеров.

  6 из 11

  5. Невада

  • Диапазон подоходного налога штата: Нет
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога: 8.23%
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

  Невада — хорошее место, чтобы провести золотые годы, если вы не хотите играть с вашими пенсионными сбережениями. Это потому, что Серебряный штат предлагает пенсионерам джекпот налоговых сбережений. В системе нет подоходного налога штата , поэтому вы можете обналичивать свои пенсионные планы и получать чеки социального обеспечения, не беспокоясь о большом счете государственного налога.В Неваде также не взимаются налоги на имущество или наследство. также не взимаются.

  Невада также имеет четвертую по величине медианную ставку налога на недвижимость в США. резиденция. Для нашей второй воображаемой пары они будут платить только около 1866 долларов в год за свой дом за 350 000 долларов. К сожалению, однако, Невада не предлагает никаких специальных льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей.

  Налог с продаж — одна из областей, где Невада могла бы добиться большего. Штат взимает налог в размере 6,85%, округа могут увеличить его до 1,53%. В результате средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж составляет 8,23% (это 13-я по величине комбинированная ставка в стране).

  Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Невада для пенсионеров.

  7 из 11

  4. Вайоминг

  • Диапазон подоходного налога штата: Нет
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога: 5.39%. -классовые семьи. Поэтому неудивительно, что Вайоминг также является благоприятным для налогообложения местом для пенсионеров. Благоприятный налоговый климат для пожилых людей начинается с нулевого подоходного налога, налога на имущество или наследство .

    В Вайоминге низкие налоги с продаж.Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж составляет всего 5,39%, что является восьмой по величине комбинированной ставкой налога с продаж в стране .

    Вы также не будете платить высокие налоги на недвижимость, чтобы владеть домом на полигоне. Для дома в Вайоминге стоимостью 250 000 долларов средний годовой счет налога на недвижимость в масштабе штата составляет всего 1438 долларов. Это всего лишь 2 013 долларов за дом за 350 000 долларов. Эти суммы привязаны к 10-м наименьшим суммам налогов в стране для каждой ценовой категории. Кроме того, в такие тяжелые времена также полезно знать, что пожилые люди в Вайоминге могут отложить уплату до 50% своих налогов на недвижимость, если на пенсии станет мало денег.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вайоминг для пенсионеров.

    8 из 11

    3. Округ Колумбия

    • Диапазон подоходного налога штата: от 4% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) до 8,95% (для налогооблагаемого дохода более 1 миллиона долларов США)
    • Среднее значение комбинированного налога штата и Ставка местного налога с продаж: 6%
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 564 доллара за 100000 долларов оценочной стоимости дома
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство

    Хотя общая стоимость жизни в Вашингтоне, округ КолумбияС., высокая, средняя налоговая нагрузка для пенсионеров — нет. Когда дело доходит до подоходного налога, есть два ключа к более низкому налоговому счету. Во-первых, важным фактором является размер вашего дохода от пособий по социальному обеспечению. Это потому, что город не облагает налогом выплаты по социальному обеспечению, но он облагает налогом большинство других распространенных форм пенсионного дохода , таких как пенсии, фонды 401 (k) и снятие средств IRA. Во-вторых, , имеющее право на получение городской налоговой льготы по уплаченному налогу на недвижимость, может иметь огромное значение для суммы налога, который вы должны.Возмещаемый кредит стоит до 1200 долларов (в качестве «возвращаемого» кредита, если он стоит больше, чем налог, который вы должны, город отправит вам чек на возмещение разницы). Кроме того, некоторые пожилые люди имеют более высокий порог дохода для получения кредита. На 2020 год жители в возрасте 70 лет и старше имеют право на получение кредита, если их федеральный скорректированный валовой доход составляет 75 900 долларов США или меньше, а пороговое значение составляет 55 700 долларов США или меньше для более молодых жителей.

    Налоги на покупателей в округе Колумбия тоже не слишком сильны.Город облагает покупки налогом в размере 6% … но это все. Не нужно беспокоиться о дополнительных «местных» налогах. В результате общая ставка налога с продаж в округе Колумбия намного ниже среднего национального показателя , если учитывать как государственные, так и местные налоги.

    В округе Колумбия низкие налоги на недвижимость. Средняя ставка налога на имущество округа является восьмой по величине ставкой по сравнению с сопоставимыми данными по всем 50 штатам. Для наших гипотетических пар пенсионеров их расчетные годовые счета по налогу на имущество в D.C. составит 1410 долларов (250 000 долларов на дому) и 1974 долларов (350 000 долларов на дому). Кроме того, домовладельцы в возрасте 65 лет и старше могут иметь право на снижение налога на имущество на 50% или отсрочку уплаты налога на имущество.

    Вот один важный недостаток для более состоятельных пенсионеров: в 2021 году в Вашингтоне, округ Колумбия, поместья стоимостью 4 миллиона долларов и более будут облагаться городским налогом на недвижимость.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве штата округ Колумбия по налогам для пенсионеров.

    9 из 11

    2. Гавайи

    • Диапазон подоходного налога штата: 1.От 4% (от налогооблагаемого дохода до 2400 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию; до 4800 долларов для лиц, подающих совместную декларацию) до 11% (для налогооблагаемого дохода, превышающего 200 000 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию; более 400 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию)
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и на местном уровне : 4,44%
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 280 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство

    Если вы мечтаете уйти на пенсию в рай на тропическом острове, не делайте этого. пусть мешают налоги.На Гавайях одно из самых низких налоговых бремени штата и местных налогов в США. Пожилые люди с высоким доходом могут попасть под высокие ставки подоходного налога в штате Алоха (максимальная ставка составляет колоссальные 11%), но большинство пенсионеров не будут платить почти такую ​​сумму. много. (На Гавайях 11 ставок подоходного налога ниже 11%.) Пособия по социальному обеспечению полностью не облагаются налогом. Взносы работодателей в другие формы пенсионного дохода также не облагаются (например, традиционные пенсии и взносы работодателей в планы 401 (k)).

    Хотя цены на жилье на Гавайях высоки, ставки налога на недвижимость действительно низкие. Фактически, — средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата — это самая низкая в стране (и с довольно хорошей разницей). Если бы наши гипотетические пенсионные пары переехали на Гавайи, их расчетные годовые счета по налогу на недвижимость составили бы всего 700 долларов (250 000 долларов на дом) и 980 долларов (350 000 долларов на дом). В зависимости от того, где на Гавайях они живут, пожилые люди также могут иметь право на некоторые дополнительные льготы по налогу на недвижимость.

    Ставки налога с продаж тоже низкие.Штат взимает налог в размере 4%, но местные жители могут добавить до 0,5%. Средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет всего 4,44%, что является седьмой самой низкой ставкой в ​​стране . Большинство вещей на Гавайях облагается налогом, включая продукты и одежду, поэтому жители обычно платят больше, чем предполагает низкая ставка.

    Гавайи также облагают налогом на имущество поместья стоимостью 5,49 миллиона долларов и более. Ставки налога варьируются от 10% до 20%.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Гавайи по налогам для пенсионеров.

    10 из 11

    1. Делавэр

    • Диапазон подоходного налога штата: 2,2% (для налогооблагаемого дохода от 2 001 до 5 000 долларов США) до 6,6% (для налогооблагаемого дохода более 60 000 долларов США)
    • Средние совокупные продажи на уровне штата и на местном уровне Налоговая ставка: 0%
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 562 доллара за 100000 долларов оценочной стоимости дома
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

    Поздравляю, Делавэр — ваш штат наиболее благоприятен для налогообложения для пенсионеров! При отсутствии налога с продаж, низких налогов на имущество и налогов на смерть легко понять, почему Делавэр является налоговым убежищем для пенсионеров.Для новичков у вас будет больше располагаемого дохода в свои золотые годы, если вы живете в Первом штате, потому что вы будете платить ноль государственного или местного налога с продаж на свои покупки в штате (Делавэр — один из немногих штаты без налога с продаж).

    У вас также будет больше денег, чтобы потратить на внуков, потому что налоги на имущество очень низкие. Предполагаемый годовой счет налога на недвижимость в Делавэре для нашей первой воображаемой пары пенсионеров составляет всего 1405 долларов на их дом за 250 000 долларов. Это всего лишь 1967 долларов за дом нашей второй воображаемой пары за 350 000 долларов в штате.Сумма налога на недвижимость является седьмой по величине суммой в стране для домов по таким ценам. Так что наши выдуманные пары пенсионеров будут вполне счастливы в государстве. Кроме того, некоторые пожилые люди в Делавэре имеют право на получение налоговой льготы по налогу на имущество в размере в размере до 400 долларов (хотя вам, возможно, придется прожить в штате 10 лет, чтобы получить ее).

    Поскольку в Делавэре нет налогов на наследство или наследство, вы также можете передать большую часть своего состояния внукам (или другой семье, друзьям или благотворительным организациям).

    Единственный недостаток — и это действительно не так уж плохо — это средний подоходный налог. Ставки относительно разумны, и жителей в возрасте 60 лет и старше могут исключить до 12 500 долларов из пенсии и другого пенсионного дохода (включая дивиденды и проценты, прирост капитала, выплаты IRA и 401 (k) и т. Д.). Пособия по социальному обеспечению также не облагаются налогом. Но, в конце концов, подоходный налог не увеличивает общее налоговое бремя пенсионера, чтобы удержать штат от первого места в нашем списке.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Делавэр для пенсионеров.

    11 из 11

    О нашей методологии

    Наши налоговые карты и соответствующий налоговый контент включают данные из широкого круга источников. Для составления рейтинга мы создали показатель для сравнения налогового бремени во всех 50 штатах и ​​округе Колумбия.

    Источники данных

    Подоходный налог — Наша информация о подоходном налоге поступает от налоговых органов каждого штата. Также использовались формы и инструкции по подоходному налогу.См. Дополнительную информацию о том, как мы рассчитали подоходный налог для наших гипотетических пар пенсионеров, ниже в разделе «Метод ранжирования».

    Налог на недвижимость — Средняя ставка налога на недвижимость основана на медианных уплаченных налогах на недвижимость и средней стоимости дома в каждом штате за 2019 год (последний год, по которому имеются данные). Данные поступают из Бюро переписи населения США.

    Налог с продаж — Ставки налога с продаж устанавливаются налоговым агентством каждого штата. Мы также приводим данные Налогового фонда для среднего комбинированного налога с продаж, который представляет собой средневзвешенное значение налогов штата и местных налогов с продаж, взвешенных по численности населения.В штатах, где местные органы власти разрешают добавлять налоги с продаж, это дает оценку того, что на самом деле платит большинство людей в данном штате, поскольку эти ставки могут сильно различаться.

    Метод ранжирования

    «Налоговая приемлемость» штата зависит от суммы подоходного налога, налога с продаж и налога на имущество, уплаченного двумя нашими гипотетическими парами пенсионеров.

    Чтобы определить подлежащий уплате подоходный налог, мы подготовили отчеты для обеих пар. У первой пары было 15000 долларов заработанного дохода (заработной платы), 20 500 долларов пособий по социальному обеспечению, 4500 долларов в виде распределения по плану 401 (k), 4000 долларов по традиционному снятию IRA, 3000 долларов по изъятию Roth IRA, 200 долларов налогооблагаемых процентов, 1000 долларов дивидендного дохода и 1800 долларов США в виде долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в размере 50 000 долларов США.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 2500 долларов в виде налогов на недвижимость, 1200 долларов в виде процентов по ипотеке и 1900 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

    У второй пары было 37 500 долларов в виде пособий по социальному обеспечению, 26 100 долларов из распределений по плану 401 (k), 18 200 долларов частных пенсионных денег, 4000 долларов традиционных снятия IRA, 2000 долларов снятия Roth IRA, 2000 долларов не облагаемых налогом процентов по муниципальным облигациям (от государство проживания), 2000 долларов налогооблагаемых процентов, 4000 долларов дивидендного дохода и 4200 долларов долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в 100000 долларов.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 3200 долларов в виде налогов на недвижимость, 1500 долларов в виде процентов по ипотеке и 4300 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

    Поскольку в некоторых штатах действуют местные подоходные налоги, мы поселили обе наши пары в столице каждого штата, от Джуно до Шайенна. Мы рассчитали их налоговые декларации за 2019 год с помощью программного обеспечения от eFile.com.

    Сумма уплаченного ими налога с продаж была рассчитана с помощью калькулятора налога с продаж IRS, который локализован на почтовый индекс.Чтобы определить их, мы использовали Zillow для определения почтовых индексов с жилищным фондом, близким к оценочной стоимости нашей выборки.

    Сумма, которую каждая гипотетическая семья заплатила (и вычла из своей налоговой декларации, если это разрешено) налога на имущество, была рассчитана исходя из предположения, что стоимость проживания для первой пары составляет 250 000 долларов, а для второй пары — 350 000 долларов. Затем мы применили среднюю ставку налога на имущество каждого штата к соответствующей сумме.

    10 штатов, наименее благоприятных для налогообложения для пенсионеров

    Планируете ли вы выйти на пенсию на пляже, в горах или в другом месте своей мечты, обязательно ознакомьтесь с местной налоговой ситуацией, прежде чем паковать чемоданы и нанимать движущийся фургон .Если вы этого не сделаете, вы можете быть неприятно удивлены огромным счетом о налогах штата и местных налогов в вашем новом городе.

    Государственные и местные налоги могут сильно различаться от одного места к другому. Для некоторых людей разница может легко превысить 10 000 долларов в год, что для многих пенсионеров достаточно, чтобы обанкротиться. Итак, чтобы избежать такого рода разорвавшейся бомбы, обязательно проведите небольшое исследование, прежде чем обосноваться на новом месте. Вы можете начать с руководства Киплингера по налогам на пенсионеров по штатам.Этот инструмент отображает налоговый ландшафт для каждого штата и округа Колумбия и позволяет проводить параллельное сравнение до пяти штатов одновременно.

    Мы также определили 10 штатов, которые взимают самые высокие налоги с пенсионеров , которые перечислены ниже (мы оставили худших штатов напоследок). Наши результаты основаны на оценках налогового бремени штата и местного налога в каждом штате для двух гипотетических пенсионных пар со смешанным доходом от заработной платы, социального обеспечения, планов 401 (k), традиционных и Roth IRA, частных пенсий, процентов, дивидендов и прирост капитала.У одной пары общий доход 50 000 долларов и дом 250 000 долларов, у другой — 100 000 долларов дохода и дом 350 000 долларов. Посмотрите, попал ли ваш штат — или штат, о котором вы мечтали выйти на пенсию, — наш «наименее благоприятный для налогообложения» список для пенсионеров (мы надеемся, что нет).

    Полное описание нашей методологии ранжирования и источников информации см. На последнем слайде.

    1 из 11

    10. Техас

    • Диапазон подоходного налога штата: Нет
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога: 8.19%
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

    Вы можете быть удивлены, увидев Штат Одинокой звезды в списке наименее благоприятных для налогообложения штаты для пенсионеров. В конце концов, не является ли Техас одним из немногих штатов, где нет подоходного налога? Что ж, да, это правда, что в Техасе нет подоходных налогов … что означает отсутствие налогов на пособия по социальному обеспечению, пенсии, 401 (k) s, IRA или любой другой вид пенсионного дохода.Но многие штаты в любом случае не облагают налогом эти типы пенсионного дохода (или, по крайней мере, частично освобождают от них), поэтому штатов без подоходного налога не обязательно имеют преимущество перед другими штатами, когда речь идет о налогах на пенсионеров .

    Основная проблема Техаса связана с налогами на недвижимость. Средняя ставка налога на недвижимость в штате занимает седьмое место по величине в стране (ничья с Нью-Йорком). Для наших гипотетических супружеских пар на пенсии это означает расчетный годовой счет по налогу на недвижимость в размере 4230 долларов для пары с домом на 250 000 долларов и 5 922 доллара для пары с домом на 350 000 долларов.Пожилые люди могут получить освобождение от уплаты налога на имущество в размере 10 000 долларов, «заморозить» налоговый счет или отсрочить уплату налогов.

    В Техасе высокие налоги с продаж. Штат взимает налог в размере 6,25%, но местные органы власти могут взимать до 2% больше. В совокупности средняя ставка государственного и местного налога с продаж в Техасе составляет 8,19%, что является 14-й по величине комбинированной ставкой в ​​стране.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Техас для пенсионеров.

    2 из 11

    9.Нью-Йорк

    • Диапазон подоходного налога штата: 4% (для налогооблагаемого дохода до 8500 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию; до 17 150 долларов для лиц, подающих совместную декларацию) до 10,9% (для налогооблагаемого дохода более 25 млн. Долларов США)
    • Среднее значение по совокупному доходу штата и Ставка местного налога с продаж: 8,52%
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома
    • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство

    К сожалению, тяжелое налоговое бремя Эмпайр-Стейт для среднего — сословные семьи переносятся на пенсию — , особенно если речь идет о налогах на имущество .Исходя из средней налоговой ставки штата Нью-Йорк, наша первая гипотетическая пара пенсионеров будет платить около 4230 долларов в год в виде налога на недвижимость за свой дом в Нью-Йорке стоимостью 250 000 долларов. Для нашей второй пары годовой расчетный налоговый счет составляет 5 922 доллара за дом за 350 000 долларов. Эти цифры связаны (с Техасом) седьмым по величине в стране по стоимости домов. Тем не менее, есть некоторые льготы по налогу на имущество для пожилых людей. Органы местного самоуправления и муниципальные школьные округа могут снизить оценочную стоимость своего дома на 50%.Согласно другой программе, часть стоимости дома пожилого человека может быть освобождена от налога на школьную собственность.

    В Нью-Йорке также высокие налоги с продаж. Существует 4% государственного налога, и местные жители могут добавить до 4,875% дополнительных налогов на покупки в штате. Средняя комбинированная ставка налога с продаж (штатная и местная) для Нью-Йорка составляет 8,52%, что является 10-й по величине в стране .

    Что касается подоходного налога, то налоговые ограничения Нью-Йорка менее суровы для обычных пенсионеров по сравнению с другими штатами.Пособия по социальному обеспечению, федеральные пенсии и пенсии правительства штата Нью-Йорк, а также пенсионные выплаты военным не облагаются налогом. Тем не менее, на сумму более 20 000 долларов США из частного пенсионного плана (включая пенсии, IRA и планы 401 (k)) или плана правительства другого штата облагается налогом в размере . Кроме того, для сверхбогатых пенсионеров ставки подоходного налога в Нью-Йорке всегда были высокими, но сейчас они еще выше — начиная с 2021 года самая высокая ставка подскочит с 8,82% до 10,9%.

    В Нью-Йорке также действует налог на наследство с необычным «налогом с обрыва». Как правило, налог взимается только с той части имущества, которая превышает сумму освобождения в размере 5,93 миллиона долларов (на 2021 год). Однако, если стоимость имущества превышает 105% суммы освобождения, освобождение не будет доступно, и все имущество будет облагаться налогом на имущество в Нью-Йорке. Ой!

    Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Йорк для пенсионеров.

    3 из 11

    8. Айова

    • Диапазон подоходного налога штата: 0,33% (для налогооблагаемого дохода до 1 676 долларов США) до 8.53% (на налогооблагаемую прибыль свыше 75 420 долларов США)
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,94%
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 1529 долларов США на 100 000 долларов США от оценочной стоимости дома
    • Налог на недвижимость или налог на наследство: Налог на наследство

    Штат Ястребиный глаз в нашем списке наименее благоприятных для налогообложения штатов для пенсионеров в первую очередь основан на высоких налогах на недвижимость. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Айова — 11-я по величине в США.S. Наша воображаемая пара с домом в штате за 250 000 долларов будет выкладывать около 3 823 долларов в год в виде налогов на недвижимость. Пара с домом за 350 000 долларов может рассчитывать платить около 5 352 долларов в год. Для пожилых людей с низкими доходами предоставляется налоговая льгота в размере до 1000 долларов США. (Начиная с 2022 года особые правила позволят резидентам в возрасте не менее 70 лет с годовым семейным доходом не более 250% от федерального уровня бедности компенсировать увеличение налогов на имущество.)

    Что касается подоходного налога, то социальный Льготы по безопасности не облагаются налогом.Также существует исключение в размере 6000 долларов США (12 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) для большинства видов пенсионного дохода, облагаемого федеральным налогом. Однако по сравнению с некоторыми налоговыми льготами для пенсионного дохода, доступными в других штатах, исключение из штата Айова не выглядит таким уж щедрым . В результате подоходный налог для пенсионеров в штате может быть немного завышенным, особенно для более состоятельных жителей. (Начиная с 2023 года, самая низкая ставка подоходного налога с населения штата Айова будет составлять 4,4%, а самая высокая — 6.5%.)

    Налоги с продаж в Айове средние. Государственная ставка составляет 6%, а населенные пункты могут прибавить до 1%. Средняя комбинированная ставка на уровне штата и местного населения составляет 6,94%. Это ставит Айову в середину списка, когда дело доходит до общих ставок налога с продаж.

    Налог на наследство штата Айова — еще одна вещь, о которой пенсионеры должны беспокоиться — , по крайней мере, на данный момент. Начиная с 2021 года, штат Айова постепенно отменяет налог на наследство на пятилетний период, снижая ставку налога на 20% каждый год (базовые ставки варьируются от 5% до 15%).Таким образом, на 2021 год налог на наследство Айовы составляет от 4% до 12%, в зависимости от суммы наследства и отношения получателя к умершему. Налог будет полностью отменен 1 января 2025 года.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Айова по налогам для пенсионеров.

    4 из 11

    7. Висконсин

    • Диапазон подоходного налога штата: 3,54% (для налогооблагаемого дохода до 12120 долларов США для лиц, подавших одиночную заявку; до 16 160 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию) до 7,65% (для налогооблагаемого дохода более 266 930 долларов США для для индивидуальных файлов; более 355 910 долларов для совместных файлов)
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и на местном уровне: 5.43%. Хотя пособия по социальному обеспечению не облагаются подоходным налогом штата Висконсин, доход от пенсий и аннуитетов, а также выплаты от IRA и планов 401 (k), как правило, облагаются налогом. Пожилые люди могут вычесть до 5000 долларов пенсионного дохода (включая выплаты из IRA) из налогооблагаемого дохода штата Висконсин, если их федеральный скорректированный валовой доход составляет менее 15000 долларов (30 000 долларов для супружеской пары, подающей совместную заявку).Но это исключение сравнительно невелико и доступно только пенсионерам с относительно низким доходом.

      Налоги на недвижимость являются восьмыми по величине в США. Для нашей гипотетической пары с домом в Висконсине стоимостью 250 000 долларов расчетный налог на недвижимость составит около 4210 долларов в год. Вымышленная пара с домом за 350 000 долларов должна будет ежегодно отказываться от налогов на сумму около 5 894 доллара. Кроме того, пенсионерам предоставляются ограниченные льготы по налогу на имущество. Например, в отличие от более молодых налогоплательщиков, резидентам в возрасте 62 лет и старше не требуется заработанный доход для получения налоговой льготы по уплаченным налогам на недвижимость.Ссуды с отсрочкой налога на имущество также доступны для пожилых людей с доходом менее 20 000 долларов США.

      Впрочем, для пенсионеров есть и светлые пятна. Например, налог с продаж на самом деле низкий в Висконсина. Он занимает девятое место по самой низкой совокупной средней налоговой ставке штата и местного налога в стране. Также нет налогов на наследство и наследство.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Висконсин для пенсионеров.

      5 из 11

      6. Вермонт

      • Диапазон подоходного налога штата: 3.От 35% (от налогооблагаемого дохода до 40 350 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию; до 67 450 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) до 8,75% (от налогооблагаемого дохода более 204 000 долларов США для лиц, подающих одиночную декларацию; более 248 350 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию)
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного уровня : 6,24%
      • Средняя ставка налога на имущество: 1861 доллар за 100000 долларов оценочной стоимости дома
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство

      Штат Зеленая гора предлагает пенсионерам холодный комфорт в налоговой сфере. Здесь очень высокая ставка подоходного налога, и большая часть пенсионных доходов облагается налогом. Вермонт также облагает налогом все или часть пособий по социальному обеспечению для одиноких жителей с федеральным скорректированным валовым доходом более 45 000 долларов (более 60 000 долларов для супружеских пар, подающих совместную декларацию).

      Vermonters также много платят налоги на недвижимость. Если бы наша первая невеста владела домом в Вермонте за 250 000 долларов, они бы ежегодно платили около 4653 долларов в качестве налога на недвижимость. Наша вторая пара, у которой есть дом за 350 000 долларов, будет платить около 6 514 долларов в год. Эти суммы налога на недвижимость являются пятыми по величине в США для домов с такой стоимостью. Домовладельцы в возрасте 65 лет и старше могут иметь право на налоговую льготу в размере до 8000 долларов, если доход их семьи не превышает определенного уровня.

      Вермонт также облагает налогом поместья, стоимость которого превышает 5 миллионов долларов США (на 2021 год). Налог взимается по фиксированной ставке 16%.

      Но налоги с продаж в Вермонте неплохие. Местные юрисдикции могут добавить 1% к 6% налогу с продаж штата, в результате чего средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составит 6.24%. Это ниже среднего показателя по стране.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вермонт для пенсионеров.

      6 из 11

      5. Небраска

      • Диапазон подоходного налога штата: 2,46% (для налогооблагаемого дохода до 3290 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию; до 6 570 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию) до 6,84% (для налогооблагаемого дохода свыше 31 750 долларов США для индивидуальные заявители; более 63 500 долларов США для совместных заявителей)
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и на местном уровне: 6,94%
      • Средняя ставка налога на имущество: 1614 долларов США за 100000 долларов оценочной стоимости дома
      • Налог на недвижимость или налог на наследство: Налог на наследство

      Небраска является одним из наименее благоприятных для налогообложения штатов в стране для пенсионеров, главным образом из-за высоких налогов на прибыль и имущество.Что касается системы подоходного налога штата, Штат Корнхаскер облагает налогами некоторые пособия по социальному обеспечению и большую часть другого пенсионного дохода , включая снятие средств со счетов IRA, фонды 401 (k), а также государственные и частные пенсии. Кроме того, довольно быстро вступает в силу максимальная ставка подоходного налога: она применяется к налогооблагаемому доходу выше 31 750 долларов США для лиц, подающих индивидуальные документы, и 63 500 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию. (Обратите внимание, что штат снижает налоги на пособия по социальному обеспечению, начиная с 2021 года, и отменяет налоги на пенсионные выплаты военнослужащим, начиная с 2022 года.)

      Налог на наследство Небраски составляет от 1% до 18%. Налог на наследников, которые являются ближайшими родственниками, составляет всего 1% и не распространяется на имущество стоимостью менее 40 000 долларов. Для удаленных родственников ставка налога составляет 13%, а сумма освобождения — 15 000 долларов. Для всех остальных наследников налог взимается по ставке 18% с имущества стоимостью от 10 000 долларов США.

      Средняя ставка налога на недвижимость в Небраске довольно высока. Для дома за 250 000 долларов средний налог в штате составляет 4035 долларов в год.Это 5649 долларов за резиденцию за 350 000 долларов. Эти итоговые суммы являются девятым по величине налогом на недвижимость в стране для домов в этих ценовых категориях. Люди старше 65 лет с доходом менее определенной суммы могут иметь право на освобождение от налогообложения приусадебного участка, которое освобождает от налогообложения всю или часть стоимости их собственности.

      Ставка налога с продаж штата составляет 5,5%, но местные юрисдикции могут добавить к ставке штата дополнительно 2,5%. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 6.94%, что находится в середине списка по сравнению с другими штатами.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Небраска по налогам для пенсионеров.

      7 из 11

      4. Канзас

      • Диапазон подоходного налога штата: 3,1% (для налогооблагаемого дохода от 2 501 до 15 000 долларов для индивидуальных заявителей; от 5001 до 30 000 долларов для совместных заявителей) до 5,7% (для налогооблагаемого дохода свыше 30 000 долларов США для индивидуальных файлов; более 60 000 долларов США для совместных файлов)
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8.7%
      • Средняя ставка налога на имущество: 1369 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

      Хотя нет места лучше дома, я не удивлюсь, если услышу, что Дороти ( и ToTo тоже) сбежала из Канзаса, когда вышла на пенсию, чтобы избежать высоких налогов штата. Если посмотреть на систему подоходного налога штата, то выплат из частных пенсионных планов (включая IRA и 401 (k) планы) и государственных пенсий за пределами штата полностью облагаются налогом. Канзас также облагает налогом пособия по социальному обеспечению, получаемые резидентами с федеральным скорректированным валовым доходом в размере 75 000 долларов и более. Однако военные, федеральные государственные пенсии и государственные пенсии в штатах освобождены от подоходного налога штата.

      Покупки в Канзасе тоже могут быть дорогими. Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж в штате Подсолнечник занимает девятое место в США. — 8,7%. Продовольственные товары, одежда и даже лекарства, отпускаемые по рецепту, также облагаются государственными и местными налогами с продаж в Канзасе.

      Налог на недвижимость также выше среднего по стране . Средний счет по налогу на недвижимость по всему штату для нашей первой гипотетической пары пенсионеров с домом в Канзасе стоимостью 250 000 долларов составляет около 3 423 долларов. Счет за нашу вторую воображаемую пару с домом за 350 000 долларов оценивается в 4 792 доллара. Эти суммы занимают 15-е место в США. Тем не менее, домовладельцы, удовлетворяющие определенным требованиям в отношении возраста и дохода, могут иметь право на возмещение налога на недвижимость.

      Хорошая новость заключается в том, что Канзас не взимает налоги на наследство .

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Канзас для пенсионеров.

      8 из 11

      3. Коннектикут

      • Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов для лиц, подавших одиночную заявку; до 20 000 долларов для лиц, подавших совместную декларацию) до 6,99% (для налогооблагаемого дохода более 500 000 долларов для для индивидуальных заявителей; более 1 миллиона долларов для заявителей)
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,35%
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 2139 долларов США за 100000 долларов оценочной стоимости дома
      • Налог на недвижимость или налог на наследство: Налог на наследство

      Конституционное государство — налоговый кошмар для многих пенсионеров…но по крайней мере дела обстоят лучше с подоходным налогом. Для жителей с федеральным скорректированным валовым доходом более 75 000 долларов США (100 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию), 25% пособий по социальному обеспечению, облагаемых налогом на федеральном уровне, облагаются налогом штата Коннектикут. (Выплаты по социальному страхованию освобождены от налогов для налогоплательщиков с уровнем дохода ниже указанного.) Кроме того, в 2020 году освобождает от налога только 28% дохода от пенсии или аннуитета для налогоплательщиков с менее чем 75000 долларов федерального AGI (менее 100000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию) . Но процент освобождения будет увеличиваться на 14% каждый год, пока не достигнет 100% в 2025 налоговом году. Военные пенсии также не облагаются государственными налогами.

      Коннектикут занимает третье место по налогу на недвижимость в США. , поэтому ограничение в размере 10 000 долларов на федеральный налоговый вычет для государственных и местных налогов здесь немного больше. Для двух выдуманных пар пенсионеров расчетный налог на недвижимость в штате Коннектикут за 250 000 долларов в год составляет 5 348 долларов в год, а расчетный годовой налог на дом за 350 000 долларов в штате составляет 7 487 долларов.Штат предлагает налоговые льготы по налогу на недвижимость домовладельцам, достигшим 65 лет и отвечающим ограничениям дохода. Максимальный доход составляет 45 100 долларов США для супружеских пар (с максимальным размером пособия 1250 долларов США) и 37 000 долларов США для одиноких (с максимальным размером пособия 1 000 долларов США).

      Коннектикут облагает налогом на наследство поместья стоимостью 7,1 миллиона долларов или более (на 2021 год) по прогрессивным ставкам от 10,8% до 12%. Коннектикут также является единственным штатом с налогом на дарение , который применяется к недвижимому и материальному личному имуществу в Коннектикуте и нематериальному личному имуществу где угодно для постоянных жителей.Налогом облагается только сумма, предоставленная с 2005 года и превышающая 7,1 миллиона долларов. Ставки налога на подарки от 10,8% до 12%.

      В Коннектикуте нет местных налогов с продаж, поэтому вы будете платить только ставку налога с продаж в размере 6,35% на ваши покупки (немного ниже среднего). Одежда, обувь и аксессуары стоимостью более 1000 долларов США; украшения на сумму более 5000 долларов США; и большинство автомобилей стоимостью 50 000 долларов и более облагаются налогом в размере 7,75%.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Коннектикут по налогам для пенсионеров.

      9 из 11

      2. Иллинойс

      • Диапазон подоходного налога штата: 4,95% (фиксированная ставка)
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога: 8,83%
      • Средняя ставка налога на имущество: 2165 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство

      Есть хорошие налоговые новости для пенсионеров в Иллинойсе: пособий по социальному обеспечению и доходов от большинства пенсионных планов освобождены. Кроме того, фиксированная ставка налога на прибыль в размере 4,95% является относительно низкой.

      А теперь плохие новости: Налоги на недвижимость сильно ударили по пенсионерам в Иллинойсе. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Иллинойс является второй по величине в стране — ошеломляющие 5 413 долларов в год на дом за 250 000 долларов и колоссальные 7 578 долларов на дом за 350 000 долларов. К счастью, для пожилых людей есть некоторые льготы в виде освобождения приусадебного участка в размере до 5000 долларов (8000 долларов в округе Кук), возможности «заморозить» оценочную стоимость дома и программы отсрочки налогов.

      Ставки налога с продаж также высоки в Иллинойсе. Штат занимает седьмое место по средней ставке налога с продаж в размере 8,83%. В некоторых местах ставка может достигать 11%! И продукты (государственная ставка 1%; могут применяться дополнительные местные налоги) и одежда облагаются налогом.

      В штате Иллинойс также действует налог на наследство , который применяется к поместьям стоимостью 4 миллиона долларов и более. Это может быть плохой новостью для ваших наследников.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Иллинойс для пенсионеров.

      10 из 11

      1. Нью-Джерси

      • Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 20 000 долларов США) до 10,75% (для налогооблагаемого дохода более 1 миллиона долларов США)
      • В среднем по штату и местному округу Ставка налога с продаж: 6,6%
      • Средняя ставка налога на имущество: 2417 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство

      Извините, Нью-Джерси, но вы меньше всего благоприятное для налогообложения государство в стране для пенсионеров. И снова налоги на собственность давят пенсионеров. В штате Гарден самая высокая медианная ставка налога на недвижимость в стране. Если бы наша первая воображаемая пара купила дом в штате за 250 000 долларов, они, по нашим оценкам, ежегодно платили бы сногсшибательные налоги на недвижимость в размере 6043 доллара. Наша вторая пара заплатила бы заоблачные 8 460 долларов за свой дом в Нью-Джерси за 350 000 долларов. Тем не менее, штат предлагает некоторые льготы по налогу на недвижимость для пожилых людей. Домовладельцы в возрасте 65 лет и старше могут иметь право на получение налоговой льготы в размере до 1000 долларов США.Также существует программа («замораживание пенсионеров»), которая возмещает имеющим на это право пожилым людям повышение налога на имущество. А для пожилых граждан с годовым семейным доходом не более 10 000 долларов предоставляется вычет налога на имущество в размере 250 долларов.

      Подоходный налог для пенсионеров в Нью-Джерси сравнительно низкий, во многом благодаря щедрому освобождению от пенсионного дохода . Например, состоящие в браке пожилые люди, подающие совместную декларацию, могут исключить до 100 000 долларов дохода из пенсионного, аннуитетного, IRA или другого пенсионного плана, если их доход в Нью-Джерси составляет 100 000 долларов или меньше.Плательщики единого налога и состоящие в браке налогоплательщики, подающие отдельную декларацию, могут исключить до 75 000 и 50 000 долларов соответственно. Мы также должны отметить, что пособия по социальному обеспечению также не облагаются налогом в Нью-Джерси.

      Налоги с продаж также разумны в Нью-Джерси. Ставка налога с продаж штата составляет 6,625%, но поскольку в некоторых областях взимается только половина ставки штата с определенных продаж, средняя ставка налога с продаж штата и местного штата Нью-Джерси составляет всего 6,6%, что немного ниже среднего уровня .

      Хотя Нью-Джерси недавно отменил налог на наследство , штат по-прежнему взимает налог на наследство .Ставки налога варьируются от 11% до 16% на унаследованное имущество стоимостью от 500 долларов США. Сумма подлежащего уплате налога зависит от того, кто конкретно получает недвижимость и сколько она стоит.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Нью-Джерси для пенсионеров.

      11 из 11

      О нашей методологии

      Наши налоговые карты и соответствующий налоговый контент включают данные из широкого круга источников. Для составления рейтинга мы создали показатель для сравнения налогового бремени во всех 50 штатах и ​​округе Колумбия.

      Источники данных:

      Подоходный налог — Наша информация о подоходном налоге поступает от налоговых органов каждого штата. Также использовались формы и инструкции по подоходному налогу. См. Дополнительную информацию о том, как мы рассчитали подоходный налог для наших гипотетических пар пенсионеров, ниже в разделе «Метод ранжирования».

      Налог на недвижимость — Средняя ставка налога на недвижимость основана на медианных уплаченных налогах на недвижимость и средней стоимости дома в каждом штате за 2019 год (последний год, по которому имеются данные). Данные поступают из U.С. Бюро переписи населения.

      Налог с продаж — Ставки налога с продаж устанавливаются налоговым агентством каждого штата. Мы также приводим данные Налогового фонда для среднего комбинированного налога с продаж, который представляет собой средневзвешенное значение налогов штата и местных налогов с продаж, взвешенных по численности населения. В штатах, где местные органы власти разрешают добавлять налоги с продаж, это дает оценку того, что на самом деле платит большинство людей в данном штате, поскольку эти ставки могут сильно различаться.

      Метод ранжирования:

      «Налоговая приемлемость» штата зависит от суммы подоходного налога, налога с продаж и налога на имущество, уплаченного двумя нашими гипотетическими парами-пенсионерами.

      Чтобы определить подлежащий уплате подоходный налог, мы подготовили отчеты для обеих пар. У первой пары было 15000 долларов заработанного дохода (заработной платы), 20 500 долларов пособий по социальному обеспечению, 4500 долларов в виде распределения по плану 401 (k), 4000 долларов по традиционному снятию IRA, 3000 долларов по изъятию Roth IRA, 200 долларов налогооблагаемых процентов, 1000 долларов дивидендного дохода и 1800 долларов США в виде долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в размере 50 000 долларов США. У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 2500 долларов в виде налогов на недвижимость, 1200 долларов в виде процентов по ипотеке и 1900 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

      У второй пары было 37 500 долларов в виде пособий по социальному обеспечению, 26 100 долларов из распределений по плану 401 (k), 18 200 долларов частных пенсионных денег, 4000 долларов традиционных снятия IRA, 2000 долларов снятия Roth IRA, 2000 долларов не облагаемых налогом процентов по муниципальным облигациям (от государство проживания), 2000 долларов налогооблагаемых процентов, 4000 долларов дивидендного дохода и 4200 долларов долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в 100000 долларов. У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 3200 долларов в виде налогов на недвижимость, 1500 долларов в виде процентов по ипотеке и 4300 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

      Поскольку в некоторых штатах действуют местные подоходные налоги, мы поселили обе наши пары в столице каждого штата, от Джуно до Шайенна. Мы рассчитали их налоговые декларации за 2019 год с помощью программного обеспечения от eFile.com.

      Сумма уплаченного ими налога с продаж была рассчитана с помощью калькулятора налога с продаж IRS, который локализован на почтовый индекс. Чтобы определить их, мы использовали Zillow для определения почтовых индексов с жилищным фондом, близким к оценочной стоимости нашей выборки.

      Сумма, которую каждая гипотетическая семья заплатила (и вычла из своей налоговой декларации, если это разрешено) налога на имущество, была рассчитана исходя из предположения, что стоимость проживания для первой пары составляет 250 000 долларов, а для второй пары — 350 000 долларов.Затем мы применили среднюю ставку налога на имущество каждого штата к соответствующей сумме.

      Налог на наследство (706ME) | Служба доходов штата Мэн

      Для умерших 1 января 2013 г. или после этой даты штат Мэн взимает налог на поместье в зависимости от стоимости налогооблагаемого имущества штата Мэн, даже если федерального налога на имущество нет. Налогооблагаемое имущество штата Мэн равно федеральному налогооблагаемому имуществу плюс налогооблагаемые дары, сделанные в течение годичного периода, заканчивающегося на дату смерти умершего, и стоимости выборного имущества штата Мэн, а также для имений умерших до 1 января 2016 г. после 31 декабря 2017 г. уменьшился на любую собственность QTIP штата Мэн.

      Для имений умерших в 2021 году сумма ежегодного исключения составляет 5 870 000 долларов США, а налог рассчитывается следующим образом:

      Если налогооблагаемое имущество штата Мэн:

      Более	Но не более	Вычесть из налогооблагаемой недвижимости штата Мэн	Умножить результат на	Добавьте следующие
      $ 0	$ 5 870 000	$ 0	0%	$ 0
      5 870 000 долл. США	$ 8 870 000	$ 5 870 000	8%	$ 0
      8 870 000 долл. США	$ 11 870 000	$ 8 870 000	10%	$ 240 000
      11 870 000 долл. США		$ 11 870 000	12%	540 000 долл. США

      Для имений умерших в 2020 году сумма ежегодного исключения составляет 5 800 000 долларов США, а налог рассчитывается следующим образом:

      Если налогооблагаемое имущество штата Мэн:

      Более	Но не более	Вычесть из налогооблагаемой недвижимости штата Мэн	Умножить результат на	Добавьте следующие
      $ 0	5 800 000 долл. США	$ 0	0%	$ 0
      5 800 000 долл. США	$ 8 800 000	5 800 000 долл. США	8%	$ 0
      8 800 000 долл. США	$ 11 800 000	$ 8 800 000	10%	$ 240 000
      11 800 000 долл. США		$ 11 800 000	12%	540 000 долл. США

      Для имений умерших в 2019 году сумма ежегодного исключения составляет 5700000 долларов, а налог рассчитывается следующим образом:

      Если налогооблагаемое имущество штата Мэн:

      Более	Но не более	Вычесть из налогооблагаемой недвижимости штата Мэн	Умножить результат на	Добавьте следующие
      $ 0	5 700 000 долл. США	$ 0	0%	$ 0
      5 700 000 долл. США	8 700 000 долл. США	5 700 000 долл. США	8%	$ 0
      8 700 000 долл. США	$ 11 700 000	8 700 000 долл. США	10%	$ 240 000
      11 700 000 долл. США		$ 11 700 000	12%	540 000 долл. США

      Для имений умерших в 2018 году сумма ежегодного исключения составляет 5600000 долларов, а налог рассчитывается следующим образом:

      Если налогооблагаемое имущество штата Мэн:

      Более	Но не более	Вычесть из налогооблагаемой недвижимости штата Мэн	Умножить результат на	Добавьте следующие
      $ 0	5 600 000 долл. США	$ 0	0%	$ 0
      5 600 000 долл. США	8 600 000 долл. США	5 600 000 долл. США	8%	$ 0
      8 600 000 долл. США	11 600 000 долл. США	8 600 000 долл. США	10%	$ 240 000
      11 600 000 долл. США		11 600 000 долл. США	12%	540 000 долл. США

      Для имений умерших в 2017 году сумма ежегодного исключения составляет 5 490 000 долларов США, а налог рассчитывается следующим образом:

      Если налогооблагаемое имущество штата Мэн:

      Более	Но не более	Вычесть из налогооблагаемой недвижимости штата Мэн	Умножить результат на	Добавьте следующие
      $ 0	5 490 000 долл. США	$ 0	0%	$ 0
      5 490 000 долл. США	$ 8 490 000	5 490 000 долл. США	8%	$ 0
      8 490 000 долл. США	$ 11 490 000	$ 8 490 000	10%	$ 240 000
      11 490 000 долл. США		$ 11 490 000	12%	540 000 долл. США

      Для имений умерших в 2016 году сумма ежегодного исключения составляет 5 450 000 долларов США, а налог рассчитывается следующим образом:

      Если налогооблагаемое имущество штата Мэн:

      Более	Но не более	Вычесть из налогооблагаемой недвижимости штата Мэн	Умножить результат на	Добавьте следующие
      $ 0	5 450 000 долл. США	$ 0	0%	$ 0
      5 450 000 долл. США	$ 8 450 000	5 450 000 долл. США	8%	$ 0
      8 450 000 долл. США	$ 11 450 000	8 450 000 долл. США	10%	$ 240 000
      11 450 000 долл. США		$ 11 450 000	12%	540 000 долл. США

      Для имений умерших 1 января 2013 г. или после этой даты, но до 1 января 2016 г., годовая сумма исключения из штата Мэн составляет 2000000 долларов США, а налог рассчитывается следующим образом:

      Если налогооблагаемое имущество штата Мэн:

      Более	Но не более	Вычесть из налогооблагаемой недвижимости штата Мэн	Умножить результат на	Добавьте следующие
      $ 0	2 000 000 долл. США	$ 0	0%	$ 0
      2 000 000 долл. США	5 000 000 долл. США	2 000 000 долл. США	8%	$ 0
      5 000 000 долл. США	8 000 000 долл. США	5 000 000 долл. США	10%	$ 240 000
      8 000 000 долл. США		8 000 000 долл. США	12%	540 000 долл. США

      Дополнительная информация

      Налоговые формы на наследство от 2021 года
      Это налоговые формы на наследство для лиц, умерших в 2021 году.

      Налоговые формы на наследство 2020
      Это налоговые формы на наследство для лиц, умерших в 2020 году.

      Налоговые формы на наследство за 2019 год
      Это налоговые формы на наследство для лиц, умерших в 2019 году.

      Налоговые формы на наследство за 2018 год
      Это налоговые формы на наследство для лиц, умерших в 2018 году.

      Налоговые формы на наследство за 2017 год
      Это налоговые формы на наследство для лиц, умерших в 2017 году.

      Налоговые формы на наследство за 2016 год
      Это налоговые формы на наследство для лиц, умерших в 2016 году.

      Налоговые формы на наследство за 2015 год
      Это налоговые формы на наследство для лиц, умерших в 2015 году.

      Налоговые формы на наследство за 2014 год
      Это налоговые формы на наследство для лиц, умерших в 2014 году.

      Налоговые формы на наследство за 2013 год
      Это налоговые формы на наследство для лиц, умерших в 2013 году.

      Налоговые формы на наследство за 2012 год
      Это налоговые формы на наследство для лиц, умерших в 2012 году.

      Ссылки на другие налоговые формы находятся на странице форм.

      Соглашение об условном депонировании налога на недвижимость (PDF)

      Соглашение об условном депонировании налога на недвижимость с недвижимостью (PDF)

      Вопросы о налоге на наследство по электронной почте

      Контактная информация:

      стр.O. Box 1060
      Augusta, ME 04332-1060

      Телефон: 207-626-8480
      Факс: 207-624-9694

      Налоговое бремя штата для пенсионеров и пожилых людей

      Автор SeniorLiving.org Research, последнее обновление: 4 января 2021 г.

      Когда пожилые люди рассматривают возможность переезда, можно и нужно учитывать налоги штата.Государственные налоги могут сильно повлиять на финансы пожилых людей через подоходный налог, налоги с продаж, собственности или даже продуктовые налоги. Многие пожилые люди могут планировать переезд в 2021 году из-за выхода на пенсию, сокращения штата или других своевременных факторов, таких как COVID-19. Чтобы помочь пожилым людям принять осознанное решение, в этом руководстве рассматриваются налоги на высшие должности по штатам.

      Содержание

      Рейтинги по штатам

      Для составления этого рейтинга мы проанализировали информацию из налоговых страниц Tax Foundation, Kiplinger, WalletHub, Smart Asset и отдельных штатов.

      Налоговое бремя и государственные налоги, влияющие на пожилых людей

      Налоговое бремя штата — это процент от общего дохода, который жители платят по налогам штата и местным налогам. Например, WalletHub учитывал налоги на имущество, прибыль, продажи и акцизы при оценке налогового бремени каждого штата в 2020 году. ¹

      В Нью-Йорке было самое высокое налоговое бремя — 12,28%. В середине 25-го места оказалась Пенсильвания с 8,53%. Штатом с самым низким налоговым бременем была Аляска, где платили около 5 жителей.16% их дохода по государственным и местным налогам.

      Налоговое бремя штата, как правило, больше касается молодых работающих пожилых людей. Это может не отражать, насколько штат благоприятен для пенсионеров с точки зрения налогообложения. В некоторых штатах пожилые люди, люди с низким уровнем дохода или пенсионеры получают льготы по налогу на имущество или не взимают налог с доходов социального обеспечения.

      Пожилые люди очень разные, поэтому полезно учитывать как общее налоговое бремя, так и то, как государство облагает пенсионеров налогом. У Киплингера есть хорошая разбивка последних с такими факторами, как социальное обеспечение, недвижимость, имущество и налоги с продаж. ² Важнейшие налоги, которые следует учитывать, включают следующие:

      • Имущество: Самый большой вкладчик в государственную и местную казну в размере 31,9 процента, по данным Налогового фонда. ³ В большинстве штатов действуют программы льгот по налогу на имущество для пожилых людей, имеющих право на доход и возраст.
      • Продажи: Налоги на товары и услуги. Эти налоги, составляющие 23,6 процента, являются значительным источником доходов. Во многих муниципалитетах существует как местный, так и государственный налог с продаж. В Алабаме, Миссисипи и Южной Дакоте применяется полная ставка налога с продаж на продукты питания, что может нанести ущерб пожилым людям. ⁴
      • Доход: На основе заработанной заработной платы, пособий по социальному обеспечению, выхода из пенсионного плана и других видов дохода. Подоходный налог, составляющий 23,3 процента от дохода, приносит чуть меньше денег, чем налоги штата.
        • В семи штатах нет подоходного налога.
        • Еще двое собирают его в очень ограниченных ситуациях или постепенно отказываются от него.
        • В некоторых штатах с подоходным налогом он не взимается с пособий по социальному обеспечению.
        • В некоторых штатах предусмотрены льготы по государственному и частному пенсионному доходу.
        • Во многих штатах действует прогрессивный (дифференцированный) подоходный налог. Чем выше ваш доход, тем выше ставка налога.
        • В некоторых штатах есть фиксированный подоходный налог, но в некоторых населенных пунктах подоходный налог взимается сверх фиксированной ставки штата.
      • Налоги на наследство: Налоги, уплачиваемые имуществом умершего человека, исходя из его чистой стоимости. Оплата производится до того, как наследство перейдет к наследникам. В двенадцати штатах и ​​округах Колумбия налог на имущество превышает определенное значение (есть еще и федеральный налог). ⁵ Адвокаты по имущественному планированию могут помочь пожилым людям сохранить как можно больше активов для своих наследников.
      • Налог на наследство: Налоги, которые наследники должны платить в шести штатах. Супруги освобождены. Так много прямых потомков и потомков.

      Наименее дорогие 13 штатов для пожилых людей с налоговой мудростью

      Поскольку пожилые люди представляют собой разнородную группу, в этом руководстве рассматривается как общее налоговое бремя штата, так и его налоговая льгота по отношению к пенсионерам. Вот 13 самых дешевых штатов для пенсионеров, от самого низкого до самого высокого налогового бремени.Аляска выходит на первое место.

      1. Аляска Относительное налоговое бремя: 5,16%

      Чрезвычайно низких налогов может быть недостаточно для компенсации потенциальных недостатков, таких как высокая стоимость жизни, изоляция и холода.

      Плюсы

      • Нет подоходного налога
      • Отсутствие налога на недвижимость в некоторых муниципалитетах
      • Нет общегосударственного налога с продаж; Налог с продаж от 2% до 5% в некоторых муниципалитетах
      • Нет налога с продаж в Анкоридже; налоговые льготы для пожилых людей в некоторых других местах
      • Нет налога на наследство или наследство
      • Резиденты не менее одного года получают дивиденды постоянного фонда (они засчитываются в федеральный налогооблагаемый доход).В 2019 году сумма на одного жителя составила 1606
      долларов США.

      Посередине

      • Внимательно изучите муниципальные налоги, а не средние по штату
      • Имущество, облагаемое налогом в некоторых местах, включая Анкоридж
      • В случаях, когда налоги на имущество применяются: ветераны-инвалиды, домовладельцы 65 лет и старше или пережившие супруги 60 лет и старше не должны платить муниципальные налоги с первых 150 000 долларов оценочной стоимости (средняя оценочная стоимость для этих групп составляет 139 393 долларов США).

      2.Относительное налоговое бремя штата Делавэр: 5,52%

      Для пенсионеров плюс низкое налоговое бремя

      Плюсы

      • Без налога с продаж
      • Нет налога на наследство или наследство
      • Средний налог на недвижимость, 604 доллара США на 100 000 долларов оценочной стоимости ²
      • Пособия по социальному обеспечению освобождены от уплаты
      • Пожилые люди 60 лет и старше могут освобождать от уплаты квалифицированной пенсии и дохода от инвестиций в размере 12500 долларов

      Посередине

      • Домовладельцы 65 лет и старше могут претендовать на получение кредита до 500 долларов
      • Максимум 6.Ставка налога на прибыль 6% для налогооблагаемых доходов в размере 60 000 долларов США и выше

      3. Теннесси Относительное налоговое бремя: 6,18%

      Не нравится только высокий налог с продаж

      Плюсы

      • Нет подоходного налога
      • Нет налога на наследство или наследство
      • Средний налог на недвижимость, 768 долларов США на 100 000 долларов оценочной стоимости ²

      4. Вайоминг Относительное налоговое бремя: 6,47%

      Пожилым людям, работающим или пенсионерам, не нужно особо беспокоиться о налогах в Вайоминге

      Плюсы

      • Нет подоходного налога
      • Нет налога на наследство или наследство
      • Средний налог на недвижимость, 635 долларов на каждые 100 000 долларов оценочной стоимости ²
      • Средний налог с продаж, 5.32% ²

      5. Флорида Относительное налоговое бремя: 6,82%

      Нет налога на прибыль, но относительно высокий налог с продаж

      Плюсы

      • Без налога на прибыль
      • Нет налога на наследство или наследство
      • Сигары освобождены от налогообложения

      6. Нью-Гэмпшир Относительное налоговое бремя: 6,85%

      Нет налога на прибыль или с продаж, но налоги на имущество высокие

      Плюсы

      • Нет подоходного налога
      • Нет налога на наследство или наследство
      • Без налога с продаж

      Посередине

      • Пожилые люди 65 лет и старше получают освобождение в размере 1500 долларов от 5% дивидендов, налога на проценты

      Минусы

      • Средний налог на недвижимость, 2296 долларов на каждые 100000 долларов оценочной стоимости ²

      7.Относительное налоговое бремя: 7,36%

      Не облагается налогом, за исключением высоких налогов с продаж

      Плюсы

      • Средний налог на недвижимость, 432 доллара на 100 000 долларов оценочной стоимости ²
      • Домовладельцы 65 лет и старше освобождены от уплаты государственного налога на имущество
      • Отсутствуют налоги на доход федерального правительства и некоторые доходы правительства штата и местного самоуправления
      • Отсутствие налогов на пособия по социальному обеспечению, выплаты по планам с установленными выплатами и пенсионные планы военнослужащих
      • Нет налога на наследство или наследство

      Посередине

      • Самая высокая ставка подоходного налога составляет 5%, относительно низкая, но начинает действовать рано (3000 долларов налогооблагаемого дохода, если не состоят в браке, затем 6000 долларов для заявителей)

      Минусы

      • Высокий средний налог с продаж в размере 9.16% ²
      • Полный налог с продаж продуктов

      8. Южная Каролина Относительное налоговое бремя: 7,48%

      Дружественный к пенсионерам штат с низким налоговым бременем и дифференцированным подоходным налогом

      Плюсы

      • Нет налога на пособия по социальному обеспечению
      • Пожилые люди 65 лет и старше освобождены от пенсионного дохода в размере 10 000 долларов
      • Пожилые люди 65 лет и старше могут вычесть 15 000/30 000 долларов из другого налогооблагаемого дохода
      • Средний налог на недвижимость, 601 доллар на 100 000 долларов от оценочной стоимости ²
      • Нет налога на наследство или наследство

      9.Южная Дакота Относительное налоговое бремя: 7,86%

      Нет подоходного налога, но продукты могут стать дорогими

      Плюсы

      • Нет подоходного налога
      • Нет налога на наследство или наследство

      Посередине

      • Средний налог на недвижимость, 1388 долларов на 100000 долларов от оценочной стоимости ²
      • Средний налог с продаж 6,4%
      • Возврат налога на имущество для жителей Южной Дакоты с низким доходом в возрасте 66 лет и старше или лиц с ограниченными возможностями
      • Освобождение усадьбы от налога на имущество задерживает налоги до тех пор, пока дом не будет продан; пожилые люди должны быть старше 70 лет или переживший супруг
      • Возврат налога с продаж в особых случаях

      Минусы

      • Полный налог с продаж продуктов
      • Пожилые люди с низким доходом должны выбирать между возмещением налога на имущество, освобождением от приусадебного участка и возмещением налога с продаж.

      10.Грузия Относительная налоговая нагрузка: 7,98%

      Большой пенсионный доход, освобожденный от налогообложения

      Плюсы

      • Выплаты социального страхования освобождены от уплаты
      • Нет налога на наследство или наследство
      • Для пожилых людей 65 лет и старше: большинство пенсионных подоходных налогов не облагаются налогом до 65 000 долларов США или 130 000 долларов США для пар

      Посередине

      • Средний налог на недвижимость, 1000 долларов США на 100000 долларов оценочной стоимости ²
      • Средний налог с продаж, 7.23% ²
      • Налог с продаж полностью или частично взимается с продуктовых магазинов во многих населенных пунктах штата Джорджия.

      11. Аризона Относительное налоговое бремя: 8,25%

      В основном солнечная налоговая картина, за исключением ставки налога с продаж

      Плюсы

      • Низкие ставки налога на прибыль, максимальная ставка 4,54%
      • Средний налог на недвижимость, 754 доллара США на 100 000 долларов оценочной стоимости ²
      • Пособия по социальному обеспечению освобождены от уплаты
      • До 2,500 долларов дохода по пенсионным планам федерального правительства и штата освобождены от уплаты налога
      • Военный пенсионный доход до 3500 долларов не облагается
      • Нет налога на наследство или наследство

      Минусы

      • Относительно высокие государственные и местные налоги с продаж, 8.39% ²

      12. Невада Относительное налоговое бремя: 8,39%

      Налоги — не игра

      Плюсы

      • Нет подоходного налога
      • Нет налога на наследство или наследство
      • Средний налог на недвижимость, 693 доллара США на 100 000 долларов оценочной стоимости ²

      Посередине

      • Пожилые люди не получают освобождения от налога на имущество, но налог низкий

      Минусы

      • Средний налог с продаж, 8.14%; многие населенные пункты добавляют к государственной ставке 6,85% ²

      13. Миссисипи Относительное налоговое бремя: 9,06%

      Освобождение от пенсионного дохода снижает высокое налоговое бремя

      Плюсы

      • Выплаты социального страхования освобождены от уплаты
      • Квалифицированный пенсионный доход, не облагаемый налогом, включает 401 (k) и снятие средств со счета IRA, пенсионный доход
      • Средний налог на недвижимость, 862 доллара на 100 000 долларов оценочной стоимости; пожилые люди освобождены от уплаты первых 75 000 долларов США ²
      • Нет налога на наследство или наследство

      Посередине

      • Ставка налога с продаж составляет 7%, некоторые населенные пункты добавляют немного больше

      Минусы

      • Налог с продаж распространяется на продукты

      7 других благоприятных для налогообложения государств

      Упорядочены от самого низкого налогового бремени до самого высокого

      1.Вирджиния Относительное налоговое бремя: 7,93%

      Более низкие налоги не включают налог на социальное обеспечение

      Плюсы

      • Нет налога на пособие по социальному обеспечению
      • Средний налог на недвижимость, 858 долларов США на 100 000 долларов оценочной стоимости ²
      • Низкий средний налог с продаж, 5,65% ²
      • Нет налога на наследство или наследство

      2. Северная Дакота Относительное налоговое бремя: 8,06%

      Штат, благоприятный для налогообложения, независимо от того, являетесь вы пенсионером или нет

      Плюсы

      • Средний налог на недвижимость, 894 доллара на 100 000 долларов от оценочной стоимости ²
      • 2.9% — это самая высокая ставка налога на прибыль
      • Нет налога на наследство или наследство

      Посередине

      • Средний налог с продаж, 6,83% ²

      3. Вашингтон Относительное налоговое бремя: 8,32%

      Без налога на прибыль, но высокий налог с продаж

      Плюсы

      • Нет подоходного налога
      • Без налога на наследство

      4. Колорадо Относительное налоговое бремя: 8,4%

      Льготы для пенсионеров снижают налоговую нагрузку

      Минусы

      • Высокий средний налог с продаж, 7.63%, в некоторых муниципалитетах может достигать 11% ²

      5. Арканзас Относительное налоговое бремя: 8,98%

      Пожилые люди не облагаются налогом на социальное обеспечение

      Плюсы

      • Нет налога на пособия по социальному обеспечению
      • Военные пенсии освобождены от уплаты налогов
      • До 6000 долларов пенсионного дохода освобождены от налога
      • Средний налог на недвижимость, 658 долларов США на 100 000 долларов оценочной стоимости ²
      • Нет налога на наследство или наследство

      Минусы

      • Высокий средний налог с продаж, 9.47%

      6. Луизиана Относительное налоговое бремя: 9,15%

      Заметно дружелюбнее к пенсионерам, чем работающим пенсионерам

      Плюсы

      • Нет налога на социальное обеспечение
      • Отсутствие налога на многие пенсии (военнослужащие, государственная служба, государственные и местные органы власти)
      • Низкие ставки аннуитета и пенсионного налогообложения, с исключениями до 6000 долларов на человека
      • Средний налог на недвижимость, 555 долларов США на 100 000 долларов оценочной стоимости ²
      • Градуированный подоходный налог, максимальная ставка 6%, вступает в силу после 50 000/100 000 долларов США ²
      • Нет налога на наследство или наследство

      Минусы

      • Высокий средний налог с продаж 9.45%
      • Некоторые места налоговые продукты

      7. Гавайи Относительное налоговое бремя: 11,48%

      Налоговые льготы для пожилых людей, у которых в основном есть социальное обеспечение, пенсионный доход; не так много для пожилых людей с частным пенсионным доходом

      Плюсы

      • Нет налога на пособия по социальному обеспечению
      • Большая часть пенсионных доходов, не облагаемых налогом
      • Средний налог на недвижимость, 304 доллара за каждые 100000 долларов оценочной стоимости (не забывайте, что стоимость недвижимости высока) ²
      • Без налога на наследство

      Посередине

      • 4.41% налог с продаж в среднем
      • 12 групп подоходного налога, от 1,4% до 11%
      • Доступны льготы по налогу на имущество; взимается на уровне графства

      Минусы

      • Некоторые доходы, а именно снятие средств с частных пенсионных счетов, могут облагаться налогом до 11%, максимальная ставка подоходного налога после $ 200 000
      • Налог на наследство

      12 состояний со смешанной картиной

      Упорядочены от самого низкого налогового бремени до самого высокого

      1.Миссури Относительное налоговое бремя: 7,9%

      Ожидайте уплаты регулярных налогов на прибыль с IRA и 401 (k) s

      Плюсы

      • Во многих случаях налог на социальное обеспечение отсутствует
      • Некоторые льготы для частных, государственных пенсий
      • Нет налога на наследство или наследство

      Минусы

      • Полный налог на доход пенсионного счета
      • 8,03% средний налог с продаж

      2. Айдахо Относительное налоговое бремя: 7.93%

      Довольно благоприятен для налогообложения, но резиденты платят полный налог с частных пенсионных планов

      Плюсы

      • Нет налога на социальное обеспечение
      • Удержание из некоторых доходов государственной пенсии
      • Средний налог на недвижимость, 796 долларов США на 100 000 долларов оценочной стоимости ²
      • Нет налога на наследство или наследство

      Посередине

      • 6,03% средний налог с продаж
      • Налог с продаж распространяется на продукты, но возможен кредит на покупку продуктов

      Минусы

      • Частные пенсионные планы, полностью облагаемые налогом
      • Максимальная ставка налога на прибыль — 6.925% применяется после 11 279 долларов США / 22 558 долларов США

      3. Индиана Относительное налоговое бремя: 8,01%

      Пенсионеры платят налоги на 401 (k) s, IRA и большинство счетов

      Плюсы

      • Нет налога на социальное обеспечение
      • Некоторые льготы по пенсиям федеральной гражданской службы и военнослужащим
      • Нет налога на наследство или наследство
      • Средний налог на недвижимость, 907 долларов на 100 000 долларов от оценочной стоимости ²

      Посередине

      • Квартира 3.Ставка налога на прибыль 23%, но в населенных пунктах могут применяться дополнительные ставки
      • Налог с продаж 7%

      Минусы

      • Большинство пенсионных планов полностью облагается налогом по ставке налога на прибыль

      4. Северная Каролина Относительное налоговое бремя: 8,17%

      Пенсионеры должны платить налоги с пенсионных планов и пенсионных планов

      Плюсы

      • Нет налога на социальное обеспечение
      • Средний налог на недвижимость, 894 доллара США на 100 000 долларов оценочной стоимости ²
      • Нет налога на наследство или наследство

      Посередине

      • 5.25% фиксированная ставка налога на прибыль
      • Налог с продаж 6,95% в среднем
      • Пожилые люди могут иметь право на льготы по налогу на имущество

      Минусы

      • Полный подоходный налог по пенсионным планам и пенсиям
      • Местный налог на продукты питания по ставке 2%

      5. Техас Относительное налоговое бремя: 8,2%

      Пристегнитесь к высоким налогам на недвижимость и с продаж, но не уплачивайте подоходный налог

      Плюсы

      • Без налога на прибыль
      • Нет налога на наследство или наследство

      Минусы

      • Средний налог на недвижимость, 1 993 доллара США на 100 000 долларов оценочной стоимости ²
      • 8.19% налог с продаж в среднем

      6. Кентукки Относительное налоговое бремя: 8,8%

      В основном дружелюбен к пенсионерам, но налог на наследство может ужалить наследников

      Плюсы

      • Нет подоходного налога соцобеспечения
      • Исключения в размере до 31 110 долларов США для большинства пенсионных доходов
      • Средний налог на недвижимость, 925 долларов США на 100 000 долларов оценочной стоимости ²
      • Нет налога на наследство

      Посередине

      • Единая ставка налога на прибыль 5%
      • 6% фиксированный налог с продаж

      7.Западная Вирджиния Относительное налоговое бремя: 9,06%

      Картина станет ярче в 2022 году без налогообложения пособий по социальному обеспечению

      Плюсы

      • Отсутствие налогов на социальное обеспечение с 2022 г .; 35% льгот освобождены от уплаты в 2020 г. и 65% в 2021 г.
      • Вычеты из пенсионного дохода в размере 8000 долларов США
      • Некоторые государственные, федеральные пенсионные отчисления в размере до 2000 долларов
      • Средний налог на недвижимость, 615 долларов США на 100 000 долларов оценочной стоимости ²
      • Нет налога на наследство или наследство

      Посередине

      • 6.4% в среднем по налогу с продаж
      • Ставка налога на прибыль 3% для налогооблагаемых доходов менее 10 000 долларов США; 6,5% на доходы после $ 60 000
      • Программы освобождения приусадебных участков и налоговых льгот для пожилых людей

      Минусы

      • Полная ставка налога на пенсионный доход свыше 8000 долларов США

      8. Калифорния Относительное налоговое бремя: 9,27%

      Высокая ставка 13,3% для миллионеров отключает некоторых пожилых людей, но нет налога на социальное обеспечение

      Плюсы

      • Нет налогов на социальное обеспечение
      • Средний налог на недвижимость, 841 доллар на 100 000 долларов оценочной стоимости ²
      • Пожилые люди 65 лет и старше могут претендовать на освобождение от уплаты налогов в размере 122 долларов США / 244 доллара США, аналогично федеральному налоговому кредиту
      • Нет налога на наследство или наследство

      Посередине

      • Ставки дифференцированного налога на прибыль варьируются от 1% до 13.3%, последний для тех, кто зарабатывает более 1 миллиона долларов

      Минусы

      • Высокий налог с продаж в среднем 8,66%
      • Наибольший облагаемый налогом пенсионный доход
      • Налог на посылку добавляется к счету налога на имущество

      9. Огайо Относительное налоговое бремя: 9,34%

      Недвижимость выше среднего, налоги с продаж могут обременить работающих и пенсионеров

      Плюсы

      • Нет налога на социальное обеспечение
      • Как правило, без налога на пенсии
      • Налоговая скидка до 200 долларов на пенсионный доход
      • Подоходный налог колеблется от 2.С 85% до 4,979% после 221 300 долл. США
      • Нет налога на наследство или наследство

      Посередине

      • Средний налог на недвижимость, 1 641 доллар США на 100 000 долларов оценочной стоимости ²
      • Некоторые льготы для домовладельцев пожилого возраста

      Минусы

      • Налог с продаж 7,15% в среднем

      10. Иллинойс Относительное налоговое бремя: 9,62%

      Дружелюбный к пенсионерам, но высокие налоги на недвижимость и налоги с продаж

      Плюсы

      • Нет налога на социальное обеспечение
      • Отсутствие налога на большинство пенсионных счетов и пенсий
      • Без налога на наследство

      Минусы

      • Средний налог на недвижимость, 2408 долларов США на 100 000 долларов оценочной стоимости
      • 8.78% в среднем по налогу с продаж; налог достигает 11% в некоторых муниципалитетах
      • Налог на наследство для имений стоимостью более 4 миллионов долларов

      11. Нью-Джерси Относительное налоговое бремя: 9,88%

      Пенсионеры получают налоговые льготы, но вынуждены мириться с высокими налогами на имущество

      Плюсы

      • Нет налогов на социальное обеспечение
      • Щедрые льготы для большинства пенсионных доходов до 75 000 долл. США / 100 000 долл. США
      • Нет налога на наследство

      Минусы

      • Высокий налог на недвижимость в среднем составляет 2530 долларов на 100000 долларов оценочной стоимости ²
      • Налог на наследство на имущество стоимостью более 500 долларов США, ставки от 11% до 16%
      • 6.97% средний налог с продаж

      12. Мэн Относительное налоговое бремя: 10,57%

      Нет налога на социальное обеспечение

      Плюсы

      • Нет налога на пособия по социальному обеспечению
      • $ 10,000 из пенсионного дохода, вычитаемого из налогооблагаемой базы
      • Без налога на наследство

      Посередине

      • Средний налог на недвижимость, 1424 долларов США на 100000 долларов оценочной стоимости ²
      • 5,5% налог с продаж
      • 5.8% подоходный налог с доходов менее 21 450 долларов США / 42 900 долларов США; 7,15% после 50 750 долл. США / 101 550 долл. США

      Бонус: округ Колумбия

      Налоги на многие пенсионные планы, но без налога на социальное обеспечение

      Плюсы

      • Нет налога на социальное обеспечение
      • Средний налог на недвижимость, 603 доллара США на 100 000 долларов оценочной стоимости ²
      • Без налога на наследство

      Посередине

      • 5,75% средний налог с продаж ²
      • Многие пожилые домовладельцы имеют право на вычет приусадебного участка; семейный доход не должен превышать 134 550 долларов США

      9 штатов с самыми высокими налогами на пожилых людей

      Упорядочены от самого высокого до самого низкого налогового бремени

      1.Нью-Йорк Относительное налоговое бремя: 12,28%

      Снижение высокого налогового бремени после выхода на пенсию

      Плюсы

      • Нет подоходного налога соцобеспечения
      • Нет подоходного налога в Нью-Йорке, федеральные пенсии, военные пенсии
      • Отсутствие налога на частные пенсионные планы, если доход от них составляет менее 20 000 долларов США
      • Без налога на наследство

      Минусы

      • 8,49% средний налог с продаж ²
      • Ставка налога на прибыль начинается с 4%; высшая оценка 8.82% применяется после 1 070 550 долл. США / 2 155 350 долл. США
      • Средний налог на недвижимость, 1812 долларов на 100000 долларов оценочной стоимости
      • Налог на частный пенсионный доход и государственные пенсии за пределами Нью-Йорка, превышающий 20 000 долларов США
      • налог на наследство; Базовая сумма исключения составляет 5 850 000 долларов США

      2. Вермонт Относительное налоговое бремя: 10,73%

      Холодные зимы, холодный налоговый климат для многих пожилых людей

      Минусы

      • Налоги на большую часть пенсионных доходов
      • Ставка налога на прибыль варьируется от 3 до 3.От 35% (38 700 долл. США / 64 600 долл. США) до 8,75% (195 450 долл. США / 237 950 долл. США)
      • Средний налог на недвижимость, 1 908 долларов США на 100 000 долларов оценочной стоимости ²
      • Налог на наследство на поместья свыше 4,25 миллиона долларов, ставка 16%; включает налогооблагаемые подарки за последние два года; Стоимость недвижимости вырастет до 5 миллионов долларов в 2021 году

      3. Миннесота Относительное налоговое бремя: 10,19%

      Включает налог на доход по социальному страхованию

      Плюсы

      • Не требуется подавать налоговую декларацию, если социальное обеспечение — это только доход
      • Нет налога на военную пенсию
      • Вычет подоходного налога для некоторых пенсионеров 65 лет и старше
      • Без налога на наследство

      Посередине

      • Отчисления по подоходному налогу в фонд социального страхования
      • Средний налог на недвижимость, 1224 доллара США на 100 000 долларов оценочной стоимости ²
      • Льготы по налогу на имущество для арендаторов, домовладельцев и жителей домов престарелых

      Минусы

      • Облагаемый налогом доход по социальному страхованию
      • Облагаемый налогом доход федеральной пенсии
      • Налог на выплаты по частным пенсионным планам
      • 7.43% средний налог с продаж
      • Подоходный налог в размере 5,35% для лиц с низкими доходами, менее 25 890 долл. США / 37 850 долл. США
      • Высокий верхний предел налога на прибыль, 9,85%, после 160 020 долл. США / 266 700 долл. США
      • налог на наследство; включает налогооблагаемые подарки, сделанные за три года до смерти; начинается после 3 миллионов долларов, ставки от 13% до 16%

      4. Коннектикут Относительное налоговое бремя: 9,99%

      Пенсионерам с более высоким доходом картина в Коннектикуте может не понравиться

      Плюсы

      • Военные пенсии освобождены от уплаты
      • Выплаты по социальному обеспечению освобождены от налогов для налогоплательщиков с доходом ниже 75 000 долларов США / 100 000 долларов США
      • 28% аннуитета или пенсионного дохода в 2020 году освобождены от налогообложения для налогоплательщиков с уровнем дохода ниже 75 000 долл. США / 100 000 долл. США; постепенно возрастет до 100% в 2025 г.
      • Без налога на наследство

      Посередине

      • 6.35% налог с продаж
      • Градуированный подоходный налог с максимальной ставкой 6,99% после 500 000 долларов США / 1 миллион долларов США

      Минусы

      • Средний налог на недвижимость, 2114 долларов США на 100 000 долларов оценочной стоимости ²
      • Налог на имущество, единый с налогом на дарение; только государство, чтобы это сделать; Порог в 5,1 миллиона долларов в 2020 году

      5. Род-Айленд Относительное налоговое бремя: 9,84%

      Не дружелюбно к пенсионерам с более высоким доходом

      Плюсы

      • Освобождение от налога на прибыль до 15000 долларов для государственных, военных и частных пенсионных планов
      • Отсутствие налога на социальное обеспечение, если доход ниже определенного уровня
      • Без налога на наследство

      Посередине

      • Налоговая скидка для домовладельцев 65 лет и старше, зарабатывающих 30 000 долларов США или меньше
      • Ставка налога на прибыль варьируется от 3 до 3.От 75% (до 62 250 долларов США) до 5,99% (после 149 150 долларов США)

      Минусы

      • Пособия по социальному обеспечению, облагаемые налогом после 83550 долларов США / 104 450 долларов США по федеральному AGI
      • Средний налог на недвижимость, 1723 доллара на каждые 100000 долларов оценочной стоимости ²
      • Налог с продаж 7%
      • Налог на наследство достигает 16% и применяется к имуществу, превышающему примерно 1,57 миллиона долларов (суммы с поправкой на инфляцию каждый год)

      6. Висконсин Относительное налоговое бремя: 9,12%

      Домовладельцы много платят налог на недвижимость

      Плюсы

      • Нет налога на социальное обеспечение
      • Нет налога на наследство или наследство
      • Жители 65 лет и старше могут вычесть до 5000 долларов из пенсионного дохода, если федеральный AGI составляет 15000 долларов / 30 000 долларов

      Посередине

      • 5.44% средний налог с продаж ²
      • Кредит на усадьбу с 62 лет, доход ниже 24 680 долларов на 2019 год

      Минусы

      • Высокие налоги на недвижимость, составляющие около 3,5% личного дохода; Жители Милуоки платят 2581 доллар за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости
      • Большая часть пенсионных доходов, облагаемых налогом, включая IRA, 401 (k) s, пенсии, аннуитеты
      • Ставки налога на прибыль варьируются от 4% (11450 долларов / 15270 долларов) до 7,65% (252 150 долларов / 336 200 долларов).

      7.Небраска Относительное налоговое бремя: 9,1%

      Киплингер называет этот штат наименее благоприятным для налогообложения штатом для пенсионеров

      Плюсы

      • Льготы по подоходному налогу на социальное обеспечение, если AGI составляет 43 000 долларов США / 58 000 долларов США или меньше
      • Нет налога на наследство

      Посередине

      • 6,89% налог с продаж
      • Освобождение от налога на имущество в размере до 40 000 долларов от оценочной стоимости для некоторых пожилых людей

      Минусы

      • Большая часть пенсионных доходов облагается налогом, включая некоторую часть социального обеспечения
      • Максимальная ставка налога на прибыль применяется быстро, 6.84%, после 30 420 долл. США / 60 480 долл. США
      • Средний налог на недвижимость, 1855 долларов США на 100000 долларов оценочной стоимости ²
      • Налог на наследство

      8. Канзас Относительное налоговое бремя: 8,83%

      Пожилые люди с низким доходом получают временные перерывы, но все еще вынуждены платить высокий налог с продаж

      Плюсы

      • Отсутствие налога на пособия по социальному обеспечению, если скорректированный валовой доход составляет 75 000 долларов или меньше
      • Отсутствуют налоги на пенсии федерального правительства, военнослужащих или государственные пенсии Канзаса
      • Нет налога на наследство или наследство

      Посередине

      • Средний налог на недвижимость, 1491 доллар США на 100 000 долларов оценочной стоимости ²
      • Некоторые пожилые люди имеют право на льготы по налогу на недвижимость Homestead и SAFESR
      • Градуированный подоходный налог, максимальная ставка 5.7% вступает в силу после 30 000 долл. США / 60 000 долл. США налогооблагаемой прибыли

      Минусы

      • Полный налог на частные пенсионные планы и выплаты по государственным пенсионным планам за пределами Канзаса
      • Пособия по социальному обеспечению, облагаемые налогом свыше 75 000 долларов США
      • 8,68% средний налог с продаж

      9. Нью-Мексико Относительное налоговое бремя: 8,74%

      Пожилые люди должны дожить до 100 лет, чтобы не платить подоходный налог

      Плюсы

      • Средний налог на имущество, 830 долларов на 100 000 долларов от оценочной стоимости ²
      • Подоходный налог 100% отменен для пожилых людей в возрасте 100 лет и старше, если они не являются иждивенцами
      • Нет налога на наследство или наследство

      Посередине

      • 8000 долларов, освобождение от пенсионного дохода в особых случаях
      • Льгота по налогу на имущество для пожилых людей с низким доходом
      • Замораживание стоимости собственности для некоторых пожилых людей в возрасте 65 лет и старше, обрабатывается на уровне округа
      • Перерывы в оплате медицинских расходов при определенных обстоятельствах
      • Самая высокая ставка подоходного налога — 4.9% после 16 000 долл. США / 24 000 долл. США

      Остальные 9 штатов, не благоприятствующих налогообложению

      Упорядочено по шкале от максимального налогового бремени до минимального

      1. Айова Относительное налоговое бремя: 9,53%

      Высокая недвижимость, налоги на прибыль отягощают работающих и пенсионеров

      Посередине

      • Айова будет иметь максимальную ставку налога на прибыль 8,53% до 2023 года; станет 6,5%, тогда
      • Округа и школьные округа
      • можно добавить к ставке налога на прибыль
      • Льгота по налогу на имущество для пожилых людей с низким доходом 65 лет и старше

      Минусы

      • Средний налог на недвижимость, 1678 долларов на 100000 долларов от оценочной стоимости ²
      • Средняя сумма налога с продаж 6.82%
      • Налог на наследство, за исключением супругов и родственников по прямой восходящей линии, включая пасынков

      2. Мэриленд Относительное налоговое бремя: 9,34%

      Особенно недружелюбно относится к пожилым людям с высоким доходом и высоким уровнем активов

      Плюсы

      • Нет налога на социальное обеспечение
      • Удержание 30 600 долларов на государственные пенсии, 401 (k) s и другие пенсионные планы

      Минусы

      • Полный налог на частный пенсионный доход после вычета
      • Самая высокая ставка налога на прибыль 5.75% плюс муниципалитеты имеют в среднем 2,9%
      • Налог на наследство и наследство, но освобождение от налога на наследство в размере 5 миллионов долларов США и многие исключения налога на наследство

      3. Массачусетс Относительное налоговое бремя: 8,76%

      Ожидайте уплаты налогов в полном объеме с вашего телефона 401 (k)

      Плюсы

      • Нет налога на социальное обеспечение
      • Отсутствие налога на большинство государственных пенсий
      • Без налога на наследство

      Посередине

      • Квартира 5.Ставка налога на прибыль 1%
      • Льгота по налогу на имущество для пожилых людей 65 лет и старше
      • Средний налог на имущество, 1294 доллара США на 100 000 долларов оценочной стоимости ²

      Минусы

      • Полный налог на большинство типов пенсионных счетов, включая частные
      • 6,25% налог с продаж
      • Налог на наследство с низким уровнем освобождения в размере 1 млн долларов

      4. Юта Относительное налоговое бремя: 8,75%

      Большая часть пенсионных доходов, включая социальное обеспечение, облагается налогом

      Плюсы

      • Средний налог на имущество, 713 долларов на 100 000 долларов от оценочной стоимости ²
      • Нет налога на наследство или наследство

      Посередине

      • Квартира 4.95% налог на прибыль
      • Среднее значение налога с продаж 6,78%
      • Налоговая скидка на сумму 450 долларов США для пожилых людей относительно дохода; должен составлять менее 25 000 долларов США / 32 000 долларов США
      • Льготы по налогу на имущество

      Минусы

      • Полный налог на социальное обеспечение
      • Наибольший облагаемый налогом пенсионный доход

      5. Пенсильвания Относительное налоговое бремя: 8,53%

      Государство снижает налоги на пенсию, но остерегается налогов на имущество

      Плюсы

      • Нет налога на социальное обеспечение
      • Отсутствие налога на большинстве пенсионных счетов
      • Нет налога на пенсию для пенсионеров 60 лет и старше
      • Нет налога на наследство

      Посередине

      • 6.34% налог с продаж в среднем
      • Фиксированный подоходный налог в размере 3,07%, при этом некоторые муниципалитеты добавляют к ставкам
      • Некоторые льготы по налогу на имущество

      Минусы

      • Средний налог на имущество, 1 674 доллара на 100 000 долларов оценочной стоимости ²
      • Налог на наследство

      6. Орегон Относительное налоговое бремя: 8,34%

      Большая часть пенсионных доходов, полностью облагаемых налогом

      Плюсы

      • Нет налога на социальное обеспечение
      • Без налога с продаж
      • Пенсионный кредит для некоторых пожилых людей с низким доходом
      • Без налога на наследство

      Минусы

      • Полный налог на некоторый пенсионный доход, включая IRA и планы 401 (k)
      • Максимальная ставка налога на прибыль — 9.9% после 125 000 долл. США / 250 000 долл. США
      • Налог на передачу имущества

      7. Мичиган Относительное налоговое бремя: 8,27%

      Более молодые пенсионеры сталкиваются с более высокими налогами на прибыль

      Плюсы

      • Нет социального обеспечения, Национальная гвардия штата Мичиган, военный пенсионный налог
      • Нет налога на наследство или наследство

      Минусы

      • Средний налог на недвижимость, 1729 долларов на каждые 100000 долларов оценочной стоимости ²
      • Квартира 4.25% подоходный налог, плюс муниципальные налоги самостоятельно

      8. Монтана Относительное налоговое бремя: 7,22%

      Низкое налоговое бремя, но большая часть пенсионного дохода облагается налогом

      Плюсы

      • Средний налог на имущество, 892 доллара на 100 000 долларов от оценочной стоимости ²
      • Без налога с продаж
      • Нет налога на наследство или наследство

      Минусы

      • Облагается налогом на социальное обеспечение
      • Подавляющее большинство пенсионных доходов облагается налогом
      • 6.Ставка налога на прибыль 9% после 18 400 долларов США

      9. Оклахома Относительное налоговое бремя: 6,94%

      Низкое налоговое бремя, но небольшой подоходный налог при выходе на пенсию, высокий налог с продаж

      Плюсы

      • Нет налога на социальное обеспечение или государственную службу
      • 10 000 долларов США / 20 000 долларов США за вычетом пенсионного дохода
      • Нет налога на наследство или наследство
      • Налоговые льготы в отдельных случаях

      Посередине

      • Ставка налога на прибыль 5% после 7200 долларов США / 12 200 долларов США
      • Средний налог на имущество, 974 доллара на 100 000 долларов оценочной стоимости ²
      • Льготы по налогу на имущество для некоторых пожилых людей

      Минусы

      • 8.94% в среднем по налогу с продаж
      • Должен платить налог после вычета пенсионного дохода

      Заключение

      Как видите, налоги на старшие посты в разных штатах значительно различаются. Даже в пределах одного штата они могут немного отличаться в зависимости от таких факторов, как ставки подоходного налога и от того, облагаются ли налоги выплаты социального страхования. Гавайи — пример государства, более дружелюбного к пенсионерам с низким доходом, чем их коллеги с более высоким доходом. Социальное обеспечение и большая часть пенсионных доходов не облагаются налогом, но IRA, 401 (k) s и отказ от пенсионных планов работодателя облагаются налогом.Самая высокая ставка подоходного налога на Гавайях составляет 11%.

      Дополнительные ресурсы

      Ссылки и сноски

      1. Макканн, Адам. (2020, 24 июня). Налоговое бремя на 2020 год по штатам. WalletHub. Получено 23 ноября 2020 г. с https://wallethub.com/edu/states-with-highest-lowest-tax-burden/20494
      .
      2. Менгл, Рокки и Мульбаум, Дэвид. (2019, 20 ноября). Налоги на пенсии: как все 50 штатов налогообложение пенсионеров. Kiplinger. Получено 23 ноября 2020 г. с сайта https: // www.kiplinger.com/slideshow/retirement/t054-s001-taxes-in-retirement-how-all-50-states-tax-retirees/index.html
      3. Камменга, Жанель. (2020, 13 мая). В какой степени ваше государство полагается на индивидуальные подоходные налоги? Налоговый фонд. Получено 23 ноября 2020 г. с https://taxfoundation.org/state-individual-income-tax-reliance-2020/#
      .
      4. Камменга, Жанель. (2019, 30 октября). Как в вашем штате относятся к бакалейным товарам, конфетам и газированным напиткам? Налоговый фонд. Получено 23 ноября 2020 г. с сайта https: // taxfoundation.org / Grocery-Tax-Candy-Tax-Soda-Tax-2019/
      5. Камменга, Жанель. (2020, 20 сентября). Есть ли в вашем штате налог на наследство или наследство? Налоговый фонд. Получено 23 ноября 2020 г. с сайта https://taxfoundation.org/state-estate-tax-state-inheritance-tax-2020/
      .

      Определение освобождения от продажи дома для лиц старше 55 лет

      Что такое освобождение от продажи дома для лиц старше 55 лет?

      Освобождение от продажи дома для лиц старше 55 лет было налоговым законом, который предоставлял домовладельцам старше 55 лет единовременное исключение прироста капитала.Лица, которые соответствовали требованиям, могли исключить до 125 000 долларов прироста капитала от продажи своего личного жилья.

      Это исключение было направлено на стимулирование рынка недвижимости и поощрение домовладельцев за покупку и последующую продажу своих домов. Исключение для продажи домов старше 55 не действует с 1997 года. Оно было заменено другими исключениями для всех, независимо от возраста, которые получают прибыль от продажи своего основного жилья.

      Ключевые выводы

      • Освобождение от продажи дома для лиц старше 55 лет было налоговым законом, которое предоставляло домовладельцам старше 55 лет единовременное исключение прироста капитала.
      • Продавцу или хотя бы одному правообладателю должно было быть 55 лет или больше на день продажи дома, чтобы соответствовать требованиям.
      • После принятия Закона о льготах для налогоплательщиков 1997 года освобождение было заменено новыми суммами исключения для продажи для всех домовладельцев, независимо от возраста.

      Общие сведения об освобождении от продажи дома для лиц старше 55 лет

      Освобождение от продажи домов для лиц старше 55 лет было введено, чтобы дать домовладельцам некоторое освобождение от налоговых последствий продажи своих домов.Льготы больше не существует, поскольку они были заменены новыми правилами, когда Закон о льготах налогоплательщиков 1997 года был ратифицирован в качестве закона. Этот закон был одним из крупнейших законодательных актов по снижению налогов, введенных правительством США.

      Согласно старому правилу, соответствующие налогоплательщики могли избегать уплаты налогов при продаже своего дома при условии, что это было основное место жительства. Налогоплательщики, получившие освобождение от продажи дома старше 55 лет, должны заполнить форму 2119 в Налоговой службе (IRS). Форма использовалась, даже если налогоплательщик переносил всю или часть прибыли на другой налоговый год.

      Налогоплательщики были обязаны сообщать об убытках, возникших в результате продажи их дома, в форме 2119. Однако, согласно IRS, налогоплательщики не могли вычесть убыток из своего налогового бремени.

      В то время у продавцов жилья была альтернатива освобождению от уплаты налогов. Чтобы избежать уплаты налогов, продавцы могли использовать выручку от продажи для покупки более дорогого дома в течение двухлетнего окна.

      Заявление об исключении для лиц старше 55 лет

      Когда действовало освобождение от налога, у домовладельцев было несколько критериев.Продавцу или хотя бы одному правообладателю на момент продажи дома должно было быть 55 лет или больше. Для супружеских пар требовался только один супруг для выполнения этого срока. Этот супруг также должен был быть правообладателем на дату перехода права собственности, чтобы исключение было применено. На одну супружескую пару разрешалось только одно освобождение, что не позволяло бы одному супругу требовать освобождения для одной продажи, а другому супругу — предъявлять претензию в отношении более поздней продажи.

      Продавцу или хотя бы одному правообладателю на дату продажи должно быть не менее 55 лет, чтобы претендовать на освобождение.

      Но была лазейка. Если основной дом находился в совместном владении двух или более не состоящих в браке лиц, более чем один обладатель титула соответствующего возраста мог иметь право на освобождение. Для того, чтобы дом соответствовал требованиям, правообладатель должен был владеть недвижимостью и использовать ее в качестве основного места жительства не менее трех из пяти лет, непосредственно предшествующих продаже дома. Были надбавки за время, проведенное вне дома в отпуске или на лечение.

      Текущие исключения для продавцов дома

      После принятия Закона о льготах для налогоплательщиков 1997 года налоговое бремя на продажу нового жилья снизилось для миллионов налогоплательщиков-резидентов, независимо от их возраста.Ролловеры или разовые варианты, аналогичные освобождению от продажи домов старше 55 лет, были заменены новыми суммами исключения для каждой продажи.

      Домовладельцы могут претендовать на исключение всей или части прибыли, полученной от продажи своего основного места жительства, из своего дохода. Закон увеличил сумму исключаемой прибыли до 250 000 долларов на налогоплательщика или до 500 000 долларов по совместной декларации, поданной супружеской парой. Закон также разрешал более одного исключения для каждого налогоплательщика за всю жизнь. Однако налогоплательщик не мог исключить прибыль от другой продажи дома в течение двухлетнего периода, заканчивающегося на дату продажи.

      Особые соображения: тесты владения и использования

      Теперь домовладельцы обязаны проходить тесты на владение и пользование, если они хотят иметь право на эти исключения. Чтобы пройти тест на право собственности, налогоплательщики должны владеть домом не менее двух лет. С другой стороны, тест на использование требует, чтобы продавцы проживали в доме в качестве основного места жительства не менее двух лет. Оба теста должны быть выполнены в течение пятилетнего периода до даты продажи.

      Домовладельцы, которые используют свои дома для бизнеса или получения дохода от сдачи в аренду, также могут претендовать на это право.Они также должны пройти тесты на домовладение и пользоваться услугами. Например, если физическое лицо приобрело недвижимость в 2000 году и проживало там до 2001 года. Затем владелец арендовал недвижимость на следующие два года. Владелец решил переехать обратно, как только арендатор уехал, и жил там до 2005 года. Затем владелец продал недвижимость. В этом случае владелец по-прежнему может претендовать на освобождение от налога, поскольку недвижимость использовалась в качестве основного места жительства в течение как минимум двух из пяти лет, предшествовавших продаже.

      Assessor Освобождение от налога на имущество пожилых людей в 2019 году

      Жители Оук-Парка в возрасте шестидесяти пяти лет и старше должны получить бланки продления для освобождения пенсионеров от налога на имущество в начале января и должны будут заполнить их до 6 февраля.Местные пожилые люди могут свободно звонить в офис специалиста по оценке поселка Оук-Парк Али Эль-Саффара для получения помощи с формами.

      Право на освобождение пожилых граждан. Существует два освобождения от уплаты налогов для пожилых людей:

      1) Освобождение от уплаты налогов для пожилых людей, доступное для всех пожилых людей, независимо от дохода, снижает налоги на недвижимость в Ок-Парке примерно на 975 долларов. Он доступен для любой жилой недвижимости, занимаемой владельцем, если владелец родился в 1953 году или ранее.

      2) Senior Freeze предоставляет пожилым людям дополнительную экономию, если совокупный доход всех членов домохозяйства составляет менее 65 000 долларов США, и если пожилой является владельцем собственности с 1 января 2017 года.

      Недавно отправленные по почте старшие заявки относятся к налогам на недвижимость за 2018 год, которые уплачиваются в 2019 календарном году. Экономия от этих льгот будет отражена в счетах второго платежа по налогам, которые, вероятно, будут отправлены по почте в конце июня 2019 года.

      Максимальный доход для Senior Freeze выше, чем в предыдущие годы. В период с 2009 по 2017 год пожилые люди с годовым семейным доходом не более 55000 долларов имели право на замораживание. В прошлом году максимальный доход вырос до 65 тысяч долларов и остается на этом уровне.

      Пенсионерам, чей доход ранее был слишком высок для замораживания, рекомендуется проверить, соответствуют ли они критериям.

      Новые пенсионеры. Домовладельцам, родившимся в 1953 году, в 2018 году исполнилось шестьдесят пять, и поэтому они, вероятно, впервые будут иметь право на льготы для пожилых людей. «Налогоплательщики, которым недавно исполнилось шестьдесят пять, вероятно, не получат по почте бланки продления статуса старшего возраста», — сказал эксперт Эль-Саффар. «Я призываю таких людей звонить в мой офис
      для получения информации о льготах для пожилых людей.Информация также доступна на веб-сайте эксперта округа Кук ».

      Дома, в которых жили пожилые люди. Если пожилой человек проживал в собственности 1 января 2018 года, собственность должна иметь право на льготы для пожилых людей 2018 года (выплаченные в 2019 году), даже если пожилой гражданин перестал проживать в собственности позже в 2018 году. быть завершенным для собственности, имеющей право на освобождение от уплаты старшего при таких обстоятельствах. Владельцы домов, в которых ранее жили пожилые люди, должны позвонить в офис городского инспектора для получения дополнительной информации.

      Дата выпуска: 5 января 2019 г.

      Освобождение от замораживания для пожилых людей — округ Кук

      Освобождение от замораживания для пожилых людей (освобождение для пожилых граждан от замораживания в усадьбе) позволяет квалифицированному пожилому гражданину подать заявку на замораживание выровненной оценочной стоимости (EAV) их собственность за год, предшествующий году, в котором они впервые подали заявку и имеют право на это освобождение. Например, пенсионер, который соответствует требованиям и подает заявку на это освобождение в 2019 налоговом году, будет замораживать EAV собственности на EAV 2018.

      Те, кто соответствует требованиям и получает это освобождение, должны знать, что это не приводит к автоматическому замораживанию суммы их налогового счета. Только EAV остается на фиксированной сумме. Сумма в долларах, которую налоговые округа запрашивают (взимают), может измениться и, таким образом, изменить налоговый счет.

      Кто имеет право на освобождение от льгот для пожилых людей?

      Чтобы иметь право на участие в 2019 налоговом году (счет выставляется в 2020 году), вы должны соответствовать всем следующим требованиям:

      • Быть на 65 лет старше в 2019 г.,
      • Иметь общий валовой доход семьи не более 65000 долларов за 2018 налоговый год,
      • Владеть недвижимостью или иметь юридическую, справедливую или арендную долю в ней 1 января 2018 г. и 1 января 2019 г.,
      • Нести ответственность за уплату налогов на имущество в 2018 и 2019 годах, а
      • Использовать недвижимость в качестве основного места жительства 1 января 2018 г. и 1 января 2019 г.

      Существует также минимальный вычет EAV в размере 2000 долларов США для замораживания пенсионеров, что помогает компенсировать увеличение оценочной стоимости и помогает обеспечить большему количеству пожилых людей льготы на льготы по замораживанию пожилых людей.

      Важно отметить, что сумма освобождения — это не сумма в долларах, на которую снижается налоговый счет. EAV — это частичная стоимость имущества, к которому применяются налоговые ставки; именно по этой цифре рассчитывается налоговый счет. Оценщик не устанавливает налоговые ставки.

      Когда я могу подать заявление на освобождение от выплаты льгот пожилым людям?

      Заявления на освобождение от ответственности

      для пожилых людей можно загрузить, распечатать и отправить по почте на нашем веб-сайте, а также в офисах оценщика.

      Вы должны подавать заявление каждый год, чтобы продолжать получать льготы по старшему замораживанию, и требования должны выполняться каждый год. Если вы получили в прошлом году освобождение от льгот для пожилых людей, вы получите по почте форму продления.

      Существуют ли другие программы экономии налога на имущество для пожилых людей?

      Казначей округа Кук управляет программой отсрочки налогов на недвижимость для пожилых граждан.