Охрана наследственного имущества: 9.1. Охрана наследственного имущества

Содержание

9.1. Охрана наследственного имущества

Поскольку между днем смерти наследодателя и днем выявления круга наследников может пройти значительный период времени, в целях избегания утраты, порчи, гибели или расхищения наследственного имущества, законодатель предусматривает возможность принятия комплекса специальных мер по обеспечению его сохранности.

Необходимые меры по охране наследства в целях защиты прав наследников, отказополучателей и других заинтересованных лиц принимаются исполнителем завещания или нотариусом (п. 1 ст. 1171 ГК РФ).

Исполнитель завещания (душеприказчик) принимает меры по охране наследства и управлению им самостоятельно, а также по требованию одного или нескольких наследников (п. 2 ст. 1171 ГК РФ). Исполнитель завещания осуществляет меры по охране наследства и управлению им в течение срока, необходимого для исполнения завещания (п. 4 ст. 1171 ГК РФ).

Нотариус вправе принять меры по охране наследства только на основании заявления одного или нескольких наследников, исполнителя завещания, органа местного самоуправления, органа опеки и попечительства или других лиц, действующих в интересах сохранения наследственного имущества.

В случае, когда назначен исполнитель завещания, нотариус принимает меры по охране наследства и управлению им по согласованию с исполнителем завещания (п. 2 ст. 1171 ГК РФ). Нотариус осуществляет меры по охране наследства и управлению им в течение срока, определяемого нотариусом с учетом характера и ценности наследства, а также времени, необходимого наследникам для вступления во владение наследством (п. 4 ст. 1171 ГК РФ). Важно отметить, что нотариус, к которому обращаются для совершения нотариального действия по охране наследственного имущества, самостоятельно решает, существует ли необходимость в принятии мер по сохранности наследства в каждом конкретном случае, исходя из реальных угроз целостности и сохранности имущества на срок принятия наследниками наследства.

В целях выявления состава наследства и его охраны нотариус запрашивает у юридических лиц сведения о наличии имущества, принадлежавшего наследодателю. Соответственно, банки, другие кредитные организации и иные юридические лица обязаны сообщать нотариусу запрашиваемую информацию об имуществе, принадлежавшем наследодателю.

Полученные сведения нотариус вправе сообщать только исполнителю завещания 
и наследникам.

На практике нередко возникаю случаи, когда наследственное имущество находится в разных местах. В таких обстоятельствах для принятия необходимых мер по охране наследства нотариус по месту открытия наследства направляет через территориальные органы Министерства юстиции Российской Федерации обязательное для исполнения поручение об охране имущества и управлении им нотариусу по месту нахождения соответствующей части наследственного имущества. Если нотариусу по месту открытия наследства известно, кем должны быть приняты меры по охране имущества, то такое поручение направляется соответствующему нотариусу или должностному лицу (п. 5 ст. 1171 ГК РФ). В случае, если в поселении или расположенном на межселенной территории населенном пункте нет нотариуса, то нотариус по месту открытия наследства направляет поручение об охране имущества и управлении главе местной администрации поселения и специально уполномоченному должностному лицу местного самоуправления поселения или главе местной администрации муниципального района и специально уполномоченному должностному лицу местного самоуправления муниципального района по месту нахождения соответствующей части наследственного имущества.

В свою очередь, нотариус либо соответственно глава местной администрации поселения и специально уполномоченное должностное лицо местного самоуправления поселения или глава местной администрации муниципального района и специально уполномоченное должностное лицо местного самоуправления муниципального района, принявшие меры по охране наследственного имущества и управлению им, сообщают нотариусу по месту открытия наследства о принятии указанных мер (ст. 65 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате, далее — Основы).

Для охраны наследства нотариус производит опись наследственного имущества в присутствии двух свидетелей, отвечающих требованиям, установленным п. 2 ст. 1124 ГК РФ. При производстве описи имущества могут присутствовать исполнитель завещания, наследники и в соответствующих случаях представители органа опеки и попечительства, которые вправе подать заявление о проведении оценки наследственного имущества по соглашению между наследниками. При отсутствии соглашения оценка наследственного имущества или той его части, в отношении которой соглашение не достигнуто, производится независимым оценщиком за счет лица, потребовавшего оценки наследственного имущества, с последующим распределением этих расходов между наследниками пропорционально стоимости наследства, полученного каждым из них (п.

 1 ст. 1172 ГК РФ).

Входящие в состав наследства наличные деньги вносятся в депозит нотариуса. Валютные ценности, драгоценные металлы и камни, изделия из них и не требующие управления ценные бумаги передаются банку на хранение по договору хранения ценностей в банке, заключаемом в соответствии со ст. 921 ГК РФ (п. 2 ст. 1172 ГК РФ). Если в состав наследства входит оружие, нотариус уведомляет об этом Федеральную службу войск национальной гвардии Российской Федерации или ее территориальный орган (п. 3 ст. 1172 ГК РФ). Все остальное входящее в состав наследства имущество, если оно не требует управления, передается нотариусом по договору на хранение кому-либо из наследников, а при невозможности передать его наследникам — другому лицу по усмотрению нотариуса. В случае, когда наследование осуществляется по завещанию, в котором назначен исполнитель завещания, хранение указанного имущества обеспечивается исполнителем завещания самостоятельно либо посредством заключения договора хранения с кем-либо из наследников или другим лицом по усмотрению исполнителя завещания (п.

 4 ст. 1172 ГК РФ).

Лицо, которому передано на хранение наследственное имущество, предупреждается об ответственности за растрату, отчуждение или сокрытие наследственного имущества и за причиненные наследникам убытки (ст. 66 Основ). Хранитель, опекун и другие лица, которым передано на хранение наследственное имущество, если они не являются наследниками, вправе получить от наследников вознаграждение за хранение наследственного имущества, а также возмещение необходимых расходов по хранению и управлению наследственным имуществом, за вычетом фактически полученной выгоды от использования этого имущества (ст. 67 Основ). Постановлением Правительства РФ от 27 мая 2002 г. № 350 установлен предельный размер вознаграждения по договору хранения наследственного имущества и договору доверительного управления наследственным имуществом, который не может превышать 3 процента оценочной стоимости наследственного имущества.

В поселении или расположенном на межселенной территории населенном пункте, в котором нет нотариуса, опись наследственного имущества и передачу его на хранение осуществляет соответственно глава местной администрации поселения и специально уполномоченное должностное лицо местного самоуправления поселения или глава местной администрации муниципального района и специально уполномоченное должностное лицо местного самоуправления муниципального района, наделенные правом совершать нотариальные действия (ст.  66 Основ).

При прекращении мер по охране имущества нотариус по месту открытия наследства обязан предварительно уведомить наследников о таком прекращении, а если имущество по праву наследования переходит к государству — соответствующий государственной орган (ст. 68 Основ).

уполномоченное государством должностное лицо, имеющее право совершать нотариальные действия от имени Российской Федерации в интересах российских граждан и организаций (юридических лиц).принятие нотариусом денежных средств и/или ценных бумаг от должника для последующей передачи их кредитору. Лицу, внесшему в депозит деньги и ценные бумаги, нотариусом в подтверждение их внесения выдается справка, оформленная на личном бланке нотариуса, заверенная его подписью и печатью. О принятии в депозит денег и ценных бумаг нотариус заказным письмом направляет кредиторам или наследникам соответствующее извещение. Уведомление о вручении извещения хранится в документах конкретной депозитной операции.

Меры по охране наследства

Нотариус осуществляет меры по охране наследства и управлению им в течение срока, определяемого им самим с учетом характера и ценности наследства, а также времени, необходимого наследникам для вступления во владение наследством, но не более чем в течение шести месяцев, а в случаях, предусмотренных п.

 2 и 3 ст. 1154 и п. 2 ст. 1156 ГК РФ, не более чем в течение девяти месяцев со дня открытия наследства.

Исполнитель завещания осуществляет меры по охране наследства и управлению им в течение срока, необходимого для исполнения завещания.

В случае, когда наследственное имущество находится в разных местах, нотариус по месту открытия наследства направляет через органы юстиции нотариусу по месту нахождения соответствующей части наследственного имущества обязательное для исполнения поручение об охране этого имущества и управлении им.

Порядок охраны наследственного имущества и управления им, в том числе порядок описи наследства, помимо норм ГК РФ определяется законодательством о нотариате.

В случае, когда право совершения нотариальных действий предоставлено законом должностным лицам органов местного самоуправления и должностным лицам консульских учреждений Российской Федерации, необходимые меры по охране наследства и управлению им могут быть приняты соответствующим должностным лицом.

Опись наследственного имущества

Для охраны наследства нотариус производит опись наследственного имущества в присутствии двух свидетелей, отвечающих требованиям, установленным п. 2 ст. 1124 ГК РФ.

Общие требования таковы: свидетель должен быть лично не заинтересован в разделе наследственного имущества, должен обладать полной дееспособностью, в полной мере осознавать существо происходящего, владеть русским языком.

Поэтому в силу закона не могут быть свидетелями:

- нотариус;

- сами наследники либо лица, в пользу которых сделан завещательный отказ, супруги таких лиц, их дети и родители;

- граждане, не обладающие дееспособностью в полном объеме;

- неграмотные;

- граждане с такими физическими недостатками, которые явно не позволяют им в полной мере осознавать существо происходящего;

- лица, не владеющие в достаточной степени языком, на котором ведется официальное делопроизводство, то есть на территории Российской федерации;

- лица, не владеющие русским языком.

При производстве описи имущества могут присутствовать исполнитель завещания, наследники и в соответствующих случаях представители органа опеки и попечительства.

В процессе работы по охране наследственного имущества нотариус проводит ряд мер, обеспечивающих полную охрану этого имущества, в частности:

- а) устанавливает место открытия наследства, наличие имущества, его состав и местонахождение;

- б) извещает наследников, местонахождение которых ему известно, о предстоящей описи;

- в) в подтверждение факта смерти наследодателя истребует свидетельство о смерти, оставляя в своих делах его копию;

- г) уточняет, были ли приняты предварительные меры к охране оставшегося имущества, если были, то кем, было ли опечатано помещение с имуществом умершего, где находятся ключи от этого помещения;

- д) уведомляет заинтересованных лиц о предстоящей описи.

Нотариус вправе описать имущество только при условии, если совместно проживавшие с наследодателем лица добровольно предъявят имущество к описи. Если наследники или иные лица, проживавшие с наследодателем, возражают против описи, нотариус составляет акт об отказе предъявить имущество к описи и уведомляет об этом наследников, разъясняя им право обращения в суд с иском об истребовании причитающейся им доли наследственного имущества.

Иногда, выехав на место для производства описи, нотариус устанавливает, что имущество, подлежавшее описи, отсутствует либо уже вывезено наследниками или другими лицами.

В первом случае нотариус составляет акт об отсутствии имущества и сообщает об этом заинтересованному лицу (наследнику).

Во втором случае нотариус составляет акт о том, что имущество вывезено наследниками или другими лицами, и разъясняет заинтересованному лицу (наследнику) порядок обращения в суд об истребовании причитающегося ему имущества.

В акте описи должны быть указаны:

- фамилия, имя, отчество нотариуса, производящего опись, дата и номер приказа органа юстиции о назначении на должность нотариуса, нотариальный округ;

- дата поступления сообщения об оставшемся имуществе или поручения о принятии мер к охране наследственного имущества;

- дата производства описи, фамилии, имена, отчества и адреса лиц, участвующих в описи;

- фамилия, имя, отчество наследодателя, время его смерти и место нахождения описываемого имущества,

- было ли опечатано помещение до явки нотариуса и кем, не нарушены ли пломбы или печать;

- подробная характеристика и оценка каждого из перечисленных в акте предметов и процент их износа.

По заявлению лиц, указанных в абз. 2 п. 1 ст. 1172 ГК РФ, то есть исполнителя завещания, наследников и в соответствующих случаях представителей органов опеки и попечительства, по соглашению между наследниками должна быть произведена оценка наследственного имущества. При отсутствии соглашения оценка наследственного имущества или той его части, в отношении которой соглашение не достигнуто, производится независимым оценщиком за счет лица, потребовавшего оценки наследственного имущества, с последующим распределением этих расходов между наследниками пропорционально стоимости полученного каждым из них наследства.

В случае, если наследство наследниками еще не принято, оплата труда специалиста-оценщика может быть произведена за счет наследственного имущества.

На каждой странице акта описи подводится итог количества вещей (предметов) и их стоимости, по окончании описи — общий итог количества вещей (предметов) и их стоимость.

В акт описи включается все имущество, находящееся в жилом помещении наследодателя. Заявления соседей и других лиц о принадлежности им отдельных вещей заносятся в акт описи, а заинтересованным лицам разъясняется порядок обращения в суд с иском об исключении этого имущества из описи.

Если производство описи имущества прерывается или продолжается несколько дней, при этом в помещении, в котором производится опись, никто не проживает, помещение каждый раз опечатывается нотариусом. В акте описи делается запись о причинах и времени прекращения описи и ее возобновлении, а также о состоянии пломб и печатей при последующих вскрытиях помещений.

Акт описи составляется не менее чем в трех экземплярах. Все экземпляры подписываются нотариусом, заинтересованными лицами (если они принимали участие в описи) и свидетелями. Один экземпляр акта описи приобщается к наследственному делу, второй — под расписку выдается хранителю наследственного имущества, третий — наследникам.

Нередко во время описи имущества наследодателя у нотариуса возникают затруднения в том, какое имущество следует отнести к предметам домашней обстановки и обихода, а какое — к предметам роскоши, так как в законодательстве не даны определения понятий предметов домашней обстановки и обихода и предметов роскоши. Решающим признаком отнесения вещей к предметам обычной домашней обстановки и обихода является использование их для удовлетворения повседневных бытовых нужд наследодателя или наследников.

Нотариальная и судебная практика относит к предметам роскоши:

- изделия из драгоценных металлов, драгоценные и полудрагоценные камни;

- антикварные предметы;

- мебель из ценных пород дерева;

- картины-подлинники;

- дорогостоящие ковры, а также дорогостоящие сервизы и хрусталь;

- специальные собрания уникальных книг;

- ценные коллекции и т. д.

Спор между наследниками, относится ли данная вещь к предметам роскоши или к предметам обычной домашней обстановки и обихода, может решить только суд с учетом характера вещи и обстоятельств конкретного дела.

Нотариус описывает личные вещи наследодателя, а также предметы его профессиональной деятельности (например: компьютер, музыкальные инструменты и т. д.).

Входящее в состав наследства имущество передается нотариусом по договору на хранение кому-либо из наследников, а при невозможности передать его наследникам — другому лицу по усмотрению нотариуса.

О передаче имущества на хранение делается запись в акте описи и берется подписка у лица, принявшего имущество на хранение, о сделанном ему предупреждении, об уголовной и материальной ответственности за растрату, отчуждение или сокрытие наследственного имущества и причиненные убытки. В акте описи нотариус должен указать фамилию, имя, отчество, год рождения, место жительства лица, которому передано имущество, а также наименование, номер, дату выдачи документа, удостоверяющего личность, и наименование учреждения, выдавшего этот документ.

В случае, когда наследование осуществляется по завещанию, в котором назначен исполнитель завещания, хранение указанного имущества обеспечивается исполнителем завещания самостоятельно или посредством заключения договора хранения с кем-либо из наследников, другим лицом по усмотрению исполнителя завещания.

Охрана наследственного имущества.

           В соответствии со ст. 64. Основ законодательства РФ О Нотариате, нотариус по месту открытия наследства по сообщению граждан, юр. Лиц, либо по своей инициативе принимает меры к охране н/имущества, когда это необходимо в интересах наследников, юр. получателей, кредиторов или государства.
          Между днем смерти наследодателя и днем выявления наследников может пройти значительный период времени, и в связи с этим возникает необходимость принять меры по сохранности наследственного имущества, которое может быть расхищено, уничтожено, утеряно и т. д.
          Сохранность наследственного имущества обычно надо обеспечить в тех случаях, когда наследники проживают в других населенных пунктах.
          Однако не всегда требуется специальная охрана наследства. Если открывается наследование по закону и наследниками являются члены семьи, то никаких специальных мер к охране наследства не применяются. Если наследники не проживали с возможным наследодателем, они сами применяют меры к сохранности наследства, считая, что это их собственность, которая должна быть в сохранности. Если наследник подал заявление на принятие наследства он становится собственником наследственного имущества и как собственник обязан принимать меры к его содержанию и сохранности.
          В случае, когда наследник, исполнитель завещания, нотариус принимает меры по охране наследства и управлению им по согласованию с исполнителем завещания. Исполнитель завещания наделен гораздо меньшим объемом полномочий и имеет иной статус, чем нотариус: запросы в банк, только нотариусы ведут наследственные дела.
          Сообщения и заявления о необходимости принятия мер к охране н/имущества, которые поступают к нотариусу, регистрируются в книге учета заявлении о принятии мер к охране наследственного имущества в день их поступления.
          По поступившему заявлению нотариусом заводится н/дело, которое регистрируется в книге учета н/дел.
          Осуществляя охрану наследственного имущества нотариус совершает разные действия
                           - требует свидетельство о смерти
                           - назначает хранителя наследственного имущества
                           - уточняет наличие имущества, его состав и место нахождение,
                           - назначает хранителя наследственного имущества
                           - производить опись наследственного имущества и передачу его на хранение
          Опись проводится в присутствии двух свидетелей, которые отвечают требованиям законодательства- не могут быть: нотариус, лицо в пользу
которого составлено завещание, недееспособные, неграмотные, опись производится нотариусом только в случае, когда совместно проживавшие с наследодателем лица добровольно предъявят имущество к описи.
          При наличии возражений, нотариус составляет акт об этом и разъясняет наследнику порядок обращения в суд, и перехода имущества порядке наследования государству.
          Если прибыв на место делопроизводства описи, нотариус устанавливает, что имущество подлежащее описи отсутствует то нотариусом составляется Акт об этом и разъясняет порядок обращения в суд об истребовании причитающего имущества.
          О производстве описи н/имущества нотариус составляет акт, где должны быть указаны:
                           - дата поступления сообщения об остатке имущества
                           - дата производства описи, Ф.И.О. И адрес лиц участвующих в описи.
                           - Ф.И..О. Наследодателя, время его смерти и место нахождения имущества
                           - подробная характеристика и оценка каждого из перечисленных предметов и процент износа.
          В акт описи включается все имущество, находящееся в жилом помещении умершего. При производстве описи н/имущества с перерывами или в течении нескольких дней, помещение каждый раз опечатывается нотариусом. В акте описи делается запись о причинах и времени прекращения описи и ее возобновлении, а также состояний пломб и печатей при последующих вскрытиях помещений.
         В конце акта указывается Ф.И.О. Дата рождения и место жительства лица, которому передано на хранение описываемое имущество, все реквизиты документа, удостоверяющего личность, и наименование учреждения, выдавшего документ.
         Акт составляется не менее 3-х экземплярах. Все экземпляры подписываются нотариусом, заинтересованными лицами и понятыми.
         Один экземпляр акта описи приобщается к наследственному делу, 2- под расписку выдается хранителю н/ имущества, 3- наследникам, а при их отсутствии представителям налоговой службы.
         В описи нотариус фиксирует и предметы, относящие и к проф. Деятельности (муз. Инструменты артиста, компьютерные программы)
         После описания, имущество передается нотариусом на хранение. Если есть наследники, то им, но круг не ограничен. Если есть завещании указан исполнитель завещания, то целесообразно назначить хранителем его. О назначении хранителя нотариус издает постановление.
         При возникновении у нотариуса в процессе описи наследственного имущества о том, куда какое имущество относится: нотариус руководствуется п. 5 Пост. Пленума В/ суда СССР от 0Е07.1966 г. № 6 « О судебной практике по делам наследования.

                                                                                                             Нотариус Адыге - Хабльского нотариального округа Эбзеева Лариса Исмаиловна

Охрана наследства и управление им

Юридическая энциклопедия МИП онлайн - задать вопрос юристу » Статьи по Наследству » Приобретение наследства » Охрана наследства и управление им

Охрана наследственного имущества и управление им, как юридические процедуры, регулируются ГК РФ.


Понятие охраны наследства и управления наследства

Определенное имущество, принадлежавшее наследодателю при жизни, приобретает статус наследства в момент его смерти. Далее начинается отсчет шестимесячного срока, по истечении которого данное имущество становится собственностью одного либо нескольких законных наследников. На протяжении данного периода нередко встречаются ситуации, когда имущество, входящее в состав наследственной массы, подлежит охране.

Как правило, такая необходимость у уполномоченных лиц возникает, когда имущество находится в разных местах, например, когда умерший отец жил далеко от наследников и теперь отцовское имущество находится в другом городе.

С юридической точки зрения, понятие охраны наследственного имущества представляет собой комплекс определенных мер уполномоченных лиц, основной целью и задачей которых является обеспечение максимальной сохранности материальных ценностей, ранее принадлежавших наследодателям, и их защита от сторонних посягательств, а также от непредвиденных, форс-мажорных обстоятельств.

Управление наследством является частью комплекса мер по охране наследства. То есть, управление наследственным имуществом требуется далеко не всегда, а только в отдельных случаях, например, когда в состав наследственной массы входит предприятие, отдельные объекты недвижимости, ценные бумаги и т.д.

Порядок охраны наследственного имущества и управления им

Все меры по охране наследственного имущества и управлению им направлены на одну главную цель – обеспечение защиты законных прав и интересов наследников. Начальным этапом в схеме охраны и управления является подача письменного заявления нотариусу о необходимости установления охраны над наследственным имуществом и управления им. Документ может быть подан следующими лицами:

  • наследниками;
  • исполнителем завещания;
  • органами опеки и попечительства;
  • органами местного самоуправления;
  • иными заинтересованными лицами, которые действуют в интересах обеспечения сохранности наследственного имущества.

В заявлении обязательно указываются подробные сведения об имуществе:

  • наименование;
  • Местонахождение;
  • сведения об открытых счетах в банке, если таковые имеются и т.д.

В тех случаях, когда имеется исполнитель завещания, нотариус, по согласованию с ним, предпринимает все необходимые меры после получения письменного заявления от заинтересованных лиц. Данные меры заключаются в обязательной описи имущества, извещении наследников о данном факте, истребовании свидетельства о смерти наследодателя, а также иных необходимых документов и т.д. После принятия заявления нотариус регистрирует его, собирает подробные сведения об имуществе и составляет комплекс мер по управлению им, если это требуется.  

 

Охрана имущества нотариусом и доверительное управление

Нотариус является одним из уполномоченных ответственных лиц, которые имеют право организовать охрану и совершать различные меры по управлению наследственным имуществом.

Для охраны наследства нотариус производит определенные действия, которые направлены на сохранение первоначального вида имущества наследодателя в течение определенного периода времени. Размер срока определяется самим нотариусом, с учетом характера и ценности имущества, а также того факта, сколько времени потребуется наследникам для того, чтобы вступить в свои законные права. Но, при любых обстоятельствах, данный период не может превышать 6-ти месяцев с даты открытия наследства, так как именно этот срок дается наследникам для вступления в свои законные наследственные права.

Доверительное управление наследственным имуществом требуется в тех ситуациях, когда в наследство входят важные объекты недвижимости, действующие предприятия, ценные бумаги и другие объекты, требующие осуществления иных действий помимо их охраны.

Договор на доверительное управление составляет нотариус, в котором он передает полномочия по управлению другому лицу на конкретный срок.

С даты начала срока действия договора у другого лица появляются определенные обязанности по исполнению необходимых функций, направленных на управление имуществом.

Принять данные обязанности на себя может только дееспособный человек и некоммерческая организация. Таким лицом также может быть назначен и исполнитель завещания. Следует помнить о том, что заключение договора на доверительное управление наследственным имуществом не влечет за собой приобретение прав на данное имущество.

 

Участники договора хранения и лица, ответственные за охрану наследства

Для обеспечения эффективного хранения наследственного имущества законодательство РФ допускает возможность включения наследников данного имущества в число тех лиц, с которыми нотариус может заключить договор хранения. Такое доверительное хранение признается максимально эффективным потому, что сами наследники заинтересованы в сохранении первозданного вида имущества, которое в будущем станет их собственностью.

Однако доверительное хранение не является принудительной процедурой, и в тех ситуациях, когда никто из наследников умершего лица не соглашается стать хранителем имущества, нотариус обязан найти других ответственных лиц.

Лицо, которое было назначено ответственным за хранение наследственного имущества, во время подписания договора приобретает определенные обязанности. Большинство из них заключается в бережном отношении к имуществу, организации его максимальной защиты и выполнении иных действий, которые будут требоваться в конкретной ситуации.

Сюда же можно отнести и оплату определенных расходов, требующихся для перевозки имущества, его охраны и т.д. Нарушение одной обязанности либо нескольких, может повлечь за собой досрочное прекращение действия договора в связи с его расторжением.

 

Возмещение расходов на охрану наследства и управления им

Не секрет, что все необходимые процедуры, направленные на обеспечение охраны имущества и управления им, влекут за собой определенные денежные расходы. В примерный перечень основных расходов входят следующие:

  • денежные расходы, потраченные на оплату услуг по хранению имущества, входящего в наследственную массу;
  • затраты на уведомление наследников о факте открытия наследства – публикация в газете и т.д.;
  • расходы за транспортные услуги, в тех случаях, когда наследственное имущество (отцовское или материнское) необходимо было доставить по определенному адресу;
  • возмещение различных расходов за требуемые юридические процедуры, если имело место доверительное управление наследственным имуществом;
  • оплата государственной регистрации за передачу того или иного имущества в доверительное управление уполномоченных лиц;
  • иные затраты, которые ушли на охрану имущества либо на доверительное управление наследственным имуществом.

Согласно наследственному праву РФ, оплата всех вышеперечисленных расходов становится обязанностью лиц, заинтересованных в получении наследственного имущества. Таким образом, после смерти наследодателя, данные обязанности по финансовому компенсированию переходят к его наследникам.

 

Особый порядок хранения наследственного имущества

Помимо обычного режима хранения наследственного имущества, законодательство предусматривает и особый порядок. Он применяется в том случае, если в состав наследства входят валютные ценности, ценные бумаги, драгоценные камни и металлы. Согласно установленным нормам, данные ценности должны храниться в банковской организации. Такую организацию выбирает нотариус, к которому на хранение перешло имущество умершего наследодателя.

Передача ценностей осуществляется в соответствии с договором. В нем в обязательном порядке должны содержаться сведения о наследственном имуществе, включая полный перечень драгоценных камней, номера купюр и т.д.

После того, как ценности были переданы банку на доверительное хранение, нотариус получает на руки именной сохранный документ, на основании которого, в дальнейшем, можно будет осуществить возврат всех ценностей, являющихся наследственным имуществом.

Права и обязанности лиц, ответственных за доверительное хранение, определяются заключенным договором.

В договоре также должен быть указан и четкий временной период, в течение которого ценности, являющиеся наследственным имуществом, будут храниться в банковском отделении. Расходы, связанные с хранением материальных ценностей, ложатся на заинтересованных лиц – наследников умершего наследодателя.

Автор статьи

Кузнецов Федор Николаевич

Опыт работы в юридической сфере более 15 лет; Специализация - разрешение семейных споров, наследство, сделки с имуществом, споры о правах потребителей, уголовные дела, арбитражные процессы.

Охрана наследства и управление им - Адвокат в Самаре и Москве

1. До принятия наследства в ряде случаев необходим комплекс мер по охране так называемого лежачего (непринятого) наследственного имущества. Для защиты прав наследников, отказополучателей, кредиторов, публичных образований и других заинтересованных лиц в целях устранения возможности порчи, гибели или расхищения наследственного имущества по месту открытия наследства принимаются меры по охране наследства и управлению им.

Согласно п. 2 ст. 1171 нотариус принимает меры по охране наследства и управлению им по заявлению одного или нескольких наследников, исполнителя завещания, органа местного самоуправления, органа опеки и попечительства или других лиц, действующих в интересах сохранения наследственного имущества. В случае когда назначен исполнитель завещания, нотариус принимает меры по охране наследства и управлению им по согласованию с исполнителем завещания.

В отличие от нотариуса исполнитель завещания (душеприказчик) принимает меры по охране наследства и управлению им самостоятельно, но может и по требованию одного или нескольких наследников.

2. Для определения наследственной массы и мер по охране наследства нотариусы запрашивают у юридических лиц сведения о наличии имущества, принадлежавшего наследодателю. Соответственно, организации обязаны предоставлять запрашиваемую информацию. Полученные сведения нотариус может сообщать только исполнителю завещания и наследникам.

Для охраны наследства нотариус производит опись наследственного имущества в присутствии двух свидетелей, отвечающих установленным требованиям. При производстве описи имущества могут присутствовать исполнитель завещания, наследники и в соответствующих случаях представители органа опеки и попечительства. При отсутствии соглашения оценка наследственного имущества или той его части, в отношении которой соглашение не достигнуто, производится независимым оценщиком за счет лица, потребовавшего оценки наследственного имущества, с последующим распределением этих расходов между наследниками пропорционально стоимости полученного каждым из них наследства. В тех случаях, когда наследники или иные лица активно или пассивно возражают против описи, нотариус составляет акт об отказе предъявить имущество к описи и уведомляет об этом наследников, которые вправе обращаться в суд.

3. Входящее в состав наследства имущество, за исключением наличных денег, валютных ценностей, драгоценных металлов и камней и изделий из них, не требующих управления ценных бумаг, оружия, если оно не требует управления, передается нотариусом по договору на хранение кому-либо из наследников. При невозможности передать его наследникам имущество может быть передано другому лицу по усмотрению нотариуса.

В случае когда наследование осуществляется по завещанию, в котором назначен исполнитель завещания, хранение указанного имущества обеспечивается исполнителем завещания самостоятельно либо посредством заключения договора хранения с кем-либо из наследников или другим лицом по усмотрению исполнителя завещания.

Денежные средства, входящие в состав наследственной массы, поступают в депозит. Валютные ценности, драгоценные металлы и камни, изделия из них и не требующие управления ценные бумаги передаются банку на хранение. Если нотариусу стало известно, что в состав наследства входит оружие, он уведомляет об этом органы внутренних дел. Оружие и взрывчатые вещества, оказавшиеся в составе имущества умершего, сдаются органам внутренних дел.

Нотариус осуществляет меры по охране наследства и управлению им в течение срока, определяемого нотариусом с учетом характера и ценности наследства, а также времени, необходимого наследникам для вступления во владение наследством, но не более чем в течение шести месяцев. Исполнитель завещания осуществляет меры по охране наследства и управлению им в течение срока, необходимого для исполнения завещания (п. 4 ст. 1171 ГК).

Охрана наследственного имущества может осуществляться и по истечении шести месяцев со дня открытия наследства, если в нотариальную контору поступит заявление о согласии принять наследство от лиц, для которых право наследования возникает в случае непринятия наследства другими наследниками, и если до истечения установленного законом шестимесячного срока для принятия наследства окажется менее трех месяцев. Если право наследования возникает для других лиц вследствие отказа наследника от наследства или отстранения наследника, такие лица могут принять наследство в течение шести месяцев со дня возникновения у них права наследования. В соответствии с п. 2 ст. 1156 ГК в рамках наследственной трансмиссии право на принятие наследства, принадлежавшее умершему наследнику, может быть осуществлено его наследниками на общих основаниях. Если оставшаяся после смерти наследника часть срока, установленного для принятия наследства, составляет менее трех месяцев, она удлиняется до трех месяцев. Во всех этих случаях охрана наследственного имущества продолжает осуществляться, но не более девяти месяцев.

При прекращении мер по охране имущества нотариус по месту открытия наследства обязан предварительно уведомить наследников о таком прекращении, а если имущество по праву наследования переходит к государству — соответствующий государственной орган (абз. 2 ст. 68 Основ законодательства о нотариате).

4. Если в составе наследства имеется имущество, требующее не только охраны, но и управления (предприятие, доля в уставном (складочном) капитале хозяйственного товарищества или общества, ценные бумаги, исключительные права и т.п.), заключается договор доверительного управления этим имуществом (ст. 1173 ГК). Например, управление акциями, долями в уставном капитале корпорации необходимо, поскольку в период отсутствия такого управления другие участники корпорации могут принять решения, не отвечающие интересам наследников — будущих правообладателей, в том числе влекущие снижение стоимости указанных объектов.

5. Учредителем доверительного управления наследственным имуществом выступает нотариус либо исполнитель завещания, который заключает соответствующий договор.

Как разъяснил Верховный Суд РФ в п. 56 Постановления Пленума N 9, договор доверительного управления наследственным имуществом, в том числе в случаях, если в состав наследства входит доля наследодателя в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью либо доверительное управление учреждается до вступления наследника, принявшего наследство, во владение наследством, заключается на срок, определяемый с учетом правил п. 4 ст. 1171 ГК о сроках осуществления мер по управлению наследством. По истечении указанных сроков наследник, принявший наследство, вправе учредить доверительное управление в соответствии с правилами гл. 53 ГК.

Охрана наследственного имущества Нотариусом Акимов Г.Б.

Охрана наследственного имущества нотариусом

Закон обязывает нотариуса после открытия наследственного дела принять меры по охране имущества для того, чтобы оно не утратило своих качеств и свойств до момента передачи преемникам. Подобные функции выполняет также назначенный завещателем исполнитель.

Процесс и порядок охраны наследственного имущества строго регламентирован. В ситуациях и местах, где нотариальный работник отсутствует, его полномочиями наделяются органы власти и находящиеся за рубежом консульства.

Проведение мероприятий по охране имущества

Для защиты интересов правопреемников, отказополучателей, кредиторов и других заинтересованных лиц, в момент открытия наследства принимаются меры по сохранению объектов.

Нотариус после подачи заявления заинтересованными сторонами принимает ряд действий:

  • в присутствии двух и более свидетелей описывает наследство;
  • собирает информацию и рассылает запросы о наличии у наследодателя недвижимого имущества, автотранспорта, ценностей и финансовых средств;
  • опечатывает и пломбирует помещения;
  • составляет акты описи имеющегося в наличии, а также имущества, изъятого наследниками или другими гражданами;
  • передает вещи по договору на хранение родственникам или лицам, определенным по личному усмотрению;
  • получает расписки о предупреждении данных лиц об уголовной и материальной ответственностях за отчуждение, растрату или сокрытие вверенных им предметов наследственной массы;
  • проводит независимую оценку имущества без или по соглашению с наследниками;
  • передает в доверительное управление объекты коммерческой деятельности и недвижимости.

Акты подписываются свидетелями и всеми заинтересованными лицами, составляются в 3-х экземплярах для нотариуса, хранителя и правопреемников. Соседи и иные граждане, при наличии в жилых помещениях, принадлежащих им вещей, обращаются в суд с иском об исключении данных предметов из описи.

Охрана наследственного имущества нотариусом, в зависимости от обстоятельств дела, осуществляется на протяжении 6 или 9 месяцев (п.1, 3 ст. 1154 ГК). Душеприказчик выполняет данные функции в течение всего периода времени, который необходим для реализации распоряжений завещания.

Участие третьих лиц

Опись производится лично нотариусом. Его коллеги из контор, расположенных вблизи предметов наследственной массы, вправе оценить и описать объекты, которые находятся далеко от места открытия дела. Для этого через органы юстиции направляется обязательное к исполнению поручение по управлению имуществом.

Вещи, нуждающиеся в соблюдении специального порядка хранения (оружие, боеприпасы и другие опасные предметы), передаются в органы МВД. Драгоценности, предметы роскоши, ценные бумаги и валюта размещаются в банковских ячейках. Наличные средства наследодателя кладутся на депозитный счет нотариуса.

Охрана наследственного имущества осуществляется с привлечением к процессу нотариальным работником физических и юридических лиц. Все свои действия он согласовывает с душеприказчиком, если указание на данное лицо имеется в завещании.

При составлении описи имущества вправе присутствовать кредиторы наследодателя, представители органов опеки. В случае возникновения разногласий в оценке объектов наследственной массы, к работе привлекаются независимые эксперты СРО.

Охрана наследственного имущества.

Нотариус по месту открытия наследства по сообщению граждан, юридических лиц либо по своей инициативе принимает меры к охране наследственного имущества, когда это необходимо в интересах наследников, отказополучателей, кредиторов или государст-ва.

(ст. 64 ГК РФ)

Опись наследственного имущества и передача его на хранение.

Для охраны наследственного имущества нотариус производит опись этого имущест-ва. Входящее в состав наследства и не требующее управления имущество (деньги, валют-ные ценности, драгоценные металлы и камни, изделия из них и не требующие управления ценные бумаги, иное такое имущество) в предусмотренных федеральным законом случаях вносится в депозит нотариуса или передается банку на хранение по договору либо пере-дается нотариусом по договору на хранение кому-либо из наследников, а при невоз-можности передать его наследникам - другому лицу по усмотрению нотариуса.

В поселе-нии или расположенном на межселенной территории населенном пункте, в котором нет нотариуса, опись наследственного имущества и передачу его на хранение осуществляет соответственно глава местной администрации поселения и специально уполномоченное должностное лицо местного самоуправления поселения или глава местной администрации муниципального района и специально уполномоченное должностное лицо местного само-управления муниципального района, наделенные правом совершать нотариальные дейст-вия.

Лицо, которому передано на хранение наследственное имущество, предупреждается об ответственности за растрату, отчуждение или сокрытие наследственного имущества и за причиненные наследникам убытки.

(ст. 66 ГК РФ)

Статья 1171. Охрана наследства и управление им.

1. Для защиты прав наследников, отказополучателей и других заинтересован-ных лиц исполнителем завещания или нотариусом по месту открытия наследства принимаются меры, указанные в статьях 1172 и 1173 настоящего Кодекса, и другие необходимые меры по охране наследства и управлению им.

--------------------------------------------------------------------------

Меры к охране наследства (ст.1172, ст. 1173 ГК РФ):

Для охраны наследства нотариус производит опись наследственного имущества в присутствии двух свидетелей. При производстве описи имущества могут присутствовать наследники и в соответствующих случаях представители органа опеки и попечительства.

По заявлению наследников, должна быть по соглашению между наследниками произведена оценка наследственного имущества. При отсутствии соглашения оценка наслед-ственного имущества или той его части, в отношении которой соглашение не достигнуто, производится независимым оценщиком за счет лица, потребовавшего оценки наследст-венного имущества, с последующим распределением этих расходов между наследниками пропорционально стоимости полученного каждым из них наследства.

Входящие в состав наследства наличные деньги вносятся в депозит нотариуса, а валютные ценности, драгоценные металлы и камни, изделия из них и не требующие управления ценные бумаги передаются банку на хранение по договору в соответствии со статьей 921 ГК РФ.

Если нотариусу стало известно, что в состав наследства входит оружие, он уведомляет об этом органы внутренних дел.

Входящее в состав наследства и не указанное в пунктах 2 и 3 настоящей статьи имущество, если оно не требует управления, передается нотариусом по договору на хранение кому-либо из наследников, а при невозможности передать его наследникам - другому лицу по усмотрению нотариуса.

В случае, когда наследование осуществляется по завещанию, в котором назначен исполнитель завещания, хранение указанного имущества обеспечивается исполнителем завещания самостоятельно либо посредством заключения договора хранения с кем-либо из наследников или другим лицом по усмотрению исполнителя завещания.

Доверительное управление наследственным имуществом.

Если в составе наследства имеется имущество, требующее не только охраны, но и управления (предприятие, доля в уставном (складочном) капитале хозяйственного товарищества или общества, ценные бумаги, исключительные права и тому подобное), нотариус в соответствии со статьей 1026 настоящего Кодекса в качестве учредителя доверительного управления заключает договор доверительного управления этим имуществом.

В случае, когда наследование осуществляется по завещанию, в котором назначен исполнитель завещания, права учредителя доверительного управления принадлежат исполнителю завещания.

-------------------------------------------------------------------------

2. Нотариус принимает меры по охране наследства и управлению им ПО З А Я В Л Е Н И Ю одного или нескольких наследников, исполнителя завещания, ор-гана местного самоуправления, органа опеки и попечительства или других лиц, дейст-вующих в интересах сохранения наследственного имущества. В случае, когда назначен исполнитель завещания (статья 1134), нотариус принимает меры по охране наследства и управлению им по согласованию с исполнителем завещания. Исполнитель завещания принимает меры по охране наследства и управлению им самостоятельно либо по требованию одного или нескольких наследников.

3. В целях выявления состава наследства и его охраны банки, другие кредитные организации и иные юридические лица обязаны по запросу нотариуса сообщать ему об имеющихся у этих лиц сведениях об имуществе, принадлежавшем наследодателю. Полученные сведения нотариус может сообщать только исполнителю завещания и наследни-кам.

4. Нотариус осуществляет меры по охране наследства и управлению им в течение срока, определяемого нотариусом с учетом характера и ценности наследства, а также времени, необходимого наследникам для вступления во владение наследством, но не более чем в течение шести месяцев, а в случаях, предусмотренных пунктами 2 и 3 статьи 1154 и пунктом 2 статьи 1156 настоящего Кодекса, не более чем в течение девяти месяцев со дня открытия наследства.

Исполнитель завещания осуществляет меры по охране наследства и управлению им в течение срока, необходимого для исполнения завещания.

5. В случае, когда наследственное имущество находится в разных местах, нотариус по месту открытия наследства направляет через территориальные органы федерального органа исполнительной власти, осуществляющего правоприменитель-ные функции и функции по контролю и надзору в сфере нотариата, нотариусу по месту нахождения соответствующей части наследственного имущества обязательное для исполнения поручение об охране этого имущества и управлении им. Если нота-риусу по месту открытия наследства известно, кем должны быть приняты меры по охране имущества, такое поручение направляется соответствующему нотариусу или должностному лицу.

(в ред. Федерального закона от 29.12.2006 N 258-ФЗ)

6. Порядок охраны наследственного имущества и управления им, в том числе порядок описи наследства, определяется законодательством о нотариате. Предельные размеры вознаграждения по договору хранения наследственного имущества и договору доверительного управления наследственным имуществом устанавливаются Правительством Российской Федерации.

7. В случае, когда право совершения нотариальных действий предоставлено законом должностным лицам органов местного самоуправления и должностным лицам консульских учреждений Российской Федерации, необходимые меры по охране наследства и управлению им могут быть приняты соответствующим должностным лицом.

МИНИСТЕРСТВО ЮСТИЦИИ РФ ПРИКАЗ от 15 марта 2000 г. N 91 ОБ УТВЕРЖДЕНИИ МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕН-ДАЦИЙ ПО СОВЕРШЕНИЮ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ НОТАРИАЛЬНЫХ ДЕЙСТВИЙ НОТАРИУСАМИ РФ III. Принятие мер к охране наследственного имущества. Выдача свидетельств о праве на наследство

ВЫПИСКА:

25. Нотариус в случаях, предусмотренных статьями 64, 65 Основ, приступает к принятию мер по охране наследственного имущества в сроки, обеспечивающие его сохранность, как правило, не позднее трех рабочих дней с даты поступления сообщения о наследственном имуществе или поручения о принятии мер к его охране.

26. При принятии мер к охране наследственного имущества производится опись наследственного имущества при участии заинтересованных лиц, пожелавших принять участие в описи, и не менее двух понятых.

В акте описи указываются:

1) фамилия, имя, отчество нотариуса, производящего опись, дата и номер приказа органа юстиции о назначении на должность нотариуса, его нотариальный округ или на-именование государственной нотариальной конторы;

2) дата поступления сообщения о наследственном имуществе или поручения о при-нятии мер к охране наследственного имущества;

3) дата производства описи, сведения о лицах, участвующих в описи, в соответствии с пунктом 2 настоящих Методических рекомендаций;

4) фамилия, имя, отчество и последнее постоянное место жительства наследодателя, время его смерти и место нахождения описываемого имущества;

5) было ли опечатано помещение до явки нотариуса и кем, не нарушены ли пломба или печать;

6) подробная характеристика каждого из предметов описываемого наследственного имущества.

На каждой странице акта описи подводится итог количества описанных вещей (предметов), по окончании описи - общий итог количества вещей (предметов).

В акт описи включается все имущество, в том числе личные вещи наследодателя.

Заявления физических или юридических лиц о принадлежности им отдельных вещей заносятся в акт описи, а заинтересованным лицам разъясняется порядок обращения в суд с иском об исключении этого имущества из описи.

Если производство описи имущества прерывается (перерыв на обед, окончание рабочего дня и т.д.) или продолжается несколько дней, помещение каждый раз опечатывается нотариусом. В акте описи делается запись о причинах и времени прекращения описи и ее возобновлении, а также о состоянии пломб и печатей при последующих вскрытиях помещения.

В конце акта указываются сведения о лице в соответствии с пунктом 2 настоящих Методических рекомендаций, которому передано на хранение описанное имущество, и делается отметка о предупреждении его об ответственности согласно законодательству, в том числе по статье 312 Уголовного кодекса Российской Федерации . О предупреждении об ответственности лицо расписывается в акте. Акт описи составляется не менее чем в трех экземплярах.

Все экземпляры подписываются нотариусом, заинтересованными лицами (если они принимали участие в описи) и понятыми.

Если принять меры к охране наследственного имущества не представляется возможным (наследники или другие лица, проживавшие с наследодателем, возражают против описи, не предъявляют имущество к описи либо имущество вывезено и т.п.), нотариус составляет об этом акт и уведомляет заинтересованных лиц, а в необходимых случаях - уполномоченный орган государственной власти или местного самоуправления.

О выявленном при описи имуществе, представляющем историческую, научную, художественную или иную культурную ценность, нотариусом сообщается в соответствующие органы государственной власти или местного самоуправления. Оружие, боеприпасы и взрывчатые вещества, оказавшиеся в составе имущества умершего, передаются органам внутренних дел по отдельной описи.

Возврат к списку

Защита наследства - Семейный закон Файнберга Шарма

Чтобы избежать разделения при разводе, унаследованные счета или имущество должны быть зарегистрированы только на имя супруга-получателя, а не совместно с его супругом. Советы адвокатов по разводам часто противоречат советам специалистов по имущественному планированию. Если с унаследованным имуществом не обращаются должным образом, отдельное имущество, принадлежащее одному из супругов, может стать семейным имуществом, подлежащим разделу с другим супругом. Если унаследованное имущество объединено с семейным имуществом или совместно с другим супругом в праве собственности, становится труднее присудить собственность единственному наследнику после развода.

Следует проявлять осторожность в следующих ситуациях:

  • Когда пара покупает новый дом, используя ранее унаследованные активы одного из супругов в качестве первоначального взноса, и дает право собственности на него на имя обеих сторон, дом может быть классифицирован как семейная собственность, подлежащая разделу при разводе без возмещения унаследованных средств. Добрачное соглашение, послеродовое соглашение или право собственности на доверительное управление могут защитить унаследованные суммы, обеспечивая их возврат лицу, которое унаследовало.
  • То же самое относится к любым инвестициям, приобретенным с использованием отдельных активов. Принятие титула на имя мужа и жены или объединение с другими семейными фондами может привести к разделению этих средств между супругами в случае развода. Простое обозначение Pay on Death (POD) не должно предоставлять имущественных интересов супругов.
  • Более сложный сценарий возникает, когда сторона при разводе наследует собственность, на содержание которой потребовались личные усилия или вливание денежных средств.В супружеской паре доход, полученный во время брака, обычно становится семейной собственностью, если он вносится личными усилиями супруга. Если семейный доход, активы или личные усилия используются для поддержания или улучшения унаследованного имущества, тогда может потребоваться возмещение супружеского имущества из внебрачного имущества для компенсации стоимости вклада за счет семейного имущества, дохода или личного имущества. усилия любого из супругов. Примером этого является унаследованная арендная собственность. Разводящаяся пара использовала семейные средства для замены печи, и обе стороны внесли свой вклад в содержание собственности и внесли улучшения.Однако супруги не получили разумной компенсации за эти усилия. Семейное имение может иметь право на возмещение стоимости печи, а также на разумную компенсацию своих усилий из внебрачного имущества.

Вместо прямой передачи унаследованных активов может быть учрежден траст для передачи богатства и потенциальной защиты этих активов в случае развода. Когда активы принадлежат трасту, они не принадлежат напрямую супругу.Это затрудняет для разводящегося супруга получение доверительного управления, поскольку оно по определению отделено от какого-либо семейного имущества.

Активы траста, приобретенные по наследству или дарению, до или во время брака, обычно признаются отдельным имуществом, не подлежащим разделу при расторжении брака.

Хотя бывшему супругу не может быть предоставлено внебрачное имущество (как правило, имущество, приобретенное до брака, в виде подарка или наследования), имущество или доход, полученный от собственности, могут учитываться при определении размера выплаты алиментов, алиментов на ребенка или расходы, связанные с детьми, включая колледж.

Доверительный фонд, ограничивающий доступ к активам или доходам, может быть полезен при ограничении поддержки.

Часто в рамках имущественного плана родитель может продать акции или передать долю участия в семейном бизнесе своему ребенку (детям). В этой ситуации необходимо следить за тем, чтобы семейное имущество или доход, полученный от личных усилий, не использовались для финансирования покупки, если цель состоит в том, чтобы сохранить бизнес в семье. Использование дохода, который ребенок может получить от инвестиций, включая выплаты от бизнеса сверх дохода ребенка от занятости, можно безопасно использовать, если все сделано правильно.

Унаследованное имущество должно быть стратегически защищено. Обязательно проконсультируйтесь с адвокатом по семейным делам, который имеет образование и разбирается в этих сложных вопросах.

Ваши поверенные в Feinberg Sharma, P.C. способны проконсультировать вас и помочь в решении таких вопросов, независимо от того, собираетесь ли вы вступить в брак, хотите защитить ожидаемое наследство в существующем браке или ожидаете развода.

© 2018 Дженнифер С.Уровень для Feinberg Sharma, P.C.

Как защитить наследство для будущих поколений

При передаче наследства следует учитывать множество «а что, если». Как вы убедитесь, что ваше богатство распределяется в соответствии с вашими намерениями?

ВАШИНГТОН. Вы испытываете чувство гордости, зная, что вы накопили ценные активы, которые можно передать следующему поколению. Также есть страх столкнуться с собственной смертностью и потерять контроль над богатством, над созданием которого вы так усердно трудились.

При передаче наследства вашим детям или внукам необходимо учитывать множество факторов - от того, когда и как сообщить им, что они получают наследство, до защиты вашего подарка от того, чтобы он стал собственностью будущего бывшего супруга или другой семьи в целом. .

Как убедиться, что ваше состояние распределяется между людьми, которые вам больше всего дороги, в соответствии с вашими намерениями?

Прежде чем мы ответим на этот вопрос, я хочу прояснить, что любые документы по наследственному планированию и юридические документы должны быть должным образом обсуждены и составлены поверенным по наследству.В качестве финансового консультанта мы работаем с клиентами, которые наследуют активы, и с теми, кто планирует передать наследство своим наследникам.

Ключ в том, чтобы ваш финансовый советник сотрудничал с вашим поверенным по наследству, чтобы ваши советники работали вместе над планом, отвечающим вашим потребностям.

Поговорите со своими детьми

Первый разговор с детьми о наследстве может быть трудным для вас как дарителя и им как получателю-бенефициару.Для многих родителей это первый раз, когда они на самом деле раскрывают свой собственный капитал своим детям как более зрелым людям.

Когда дети впервые узнают о наследстве, они обрабатывают много новой информации о богатстве своих родителей. И родители, и дети имеют свои собственные предвзятые взгляды и ценности в отношении денег, которые они приносят в этот разговор. Их взгляды часто не совпадают.

Мэри Энн Манчини, партнер группы по доверительному управлению и недвижимости Loeb & Loeb, метко заявила: «Остерегайтесь своих эмоций и обязательно поговорите со своими детьми об их наследстве.”

Как родитель, ваше видение может быть долгосрочным, потому что ваши решения влияют не только на ваших ближайших детей и семью, но также потенциально на супругов, внуков и будущие поколения ваших детей. Вполне естественно, что вы хотите защитить активы, которые вы передаете своим женатым детям, от возможного развода.

Давайте рассмотрим три общих вопроса, которые мне задают клиенты о том, как защитить наследство, которое они передают своим наследникам.

Как мои дети могут защитить свое наследство от перехода в собственность супруга, если их брак закончится разводом?

Ответ прост: наследство вашего ребенка является его единственной и отдельной собственностью, если они принимают надлежащие меры, чтобы всегда хранить его отдельно от семейного имущества.

Что это значит? Ваш ребенок должен убедиться, что все унаследованные учетные записи или имущество имеют титул только на его имя, а не совместно с его супругом, и ваш ребенок должен продолжать сохранять это право.

К сожалению, отдельная собственность, принадлежащая одному из супругов, может стать супружеской собственностью, если с наследством не обращаются должным образом.

Например, когда пара покупает новый дом и использует ранее унаследованные активы (активы, которые были названы на отдельное имя) в качестве первоначального взноса для покупки дома, которым они совместно владеют, дом (который теперь имеет документ на совместное имя) может считаться семейной собственностью, подлежащей разделу 50-50 в случае развода.То же самое относится и к любым инвестициям, приобретенным с использованием отдельных активов, которые становятся зарегистрированными на имя мужа и жены. Эти активы с большей вероятностью будут считаться военным имуществом после развода.

Более сложный сценарий - это когда кто-то наследует имущество, которое требует ремонта, и использует семейное имущество для ремонта этого имущества. Как супружеская пара, доход, полученный во время брака, обычно является семейной собственностью. Если семейный доход используется для ремонта имущества, унаследованного вашим ребенком, он становится более семейным и менее раздельным.

Скажем, ссуда под залог жилья используется для оплаты ремонта, затем семейный доход используется для ежемесячных выплат по ссуде. Пара превратила отдельный унаследованный актив в семейную собственность.

Итог: Ваш ребенок должен все время хранить унаследованное имущество, названное его отдельным именем, а не объединять активы под общим именем.

Каковы преимущества создания траста для передачи наследства?

Вместо того, чтобы напрямую передавать активы, родители могут создать траст для передачи богатства своим детям и потенциально защитить эти активы в случае развода.Когда активы принадлежат трасту, они не принадлежат напрямую вашим детям, и супругу вашего ребенка труднее получить их в случае развода.

Многие, но не все штаты признают активы траста как отдельную собственность, которая не подлежит разделу при расторжении брака. Однако суды в некоторых штатах учитывали доход траста при определении алиментов на супруга или алиментов на содержание супруга, не являющегося бенефициаром. В некоторых случаях, когда один из супругов будет в гораздо лучшем финансовом положении, потому что они будут бенефициаром значительного траста, суд может решить присудить супругу, не имеющему такого доступа, большую долю супружеского имущества.

В зависимости от состояния и обстоятельств трастовые активы могут подвергаться большему риску, когда бенефициар является их единственным доверенным лицом и имеет широкие дискреционные полномочия по распределению активов среди всех, включая самих себя.

По сути, эти трастовые активы легко доступны и доступны бенефициару. Это та «настоящая доля собственности» бенефициара в активах траста, которая может привести к рассмотрению в суде по семейному праву факта трастовых активов в собственность, присужденную бывшей супруге бенефициара после развода.

Добавление некоторых положений, которые помогают ограничить контроль бенефициара над активами траста, может помочь защитить траст как отдельную собственность в случае развода. Одна из рекомендаций Манчини - добавить к трасту независимого со-доверительного управляющего и предоставить им все полномочия удерживать или производить выплаты бенефициару по его или ее единоличному и абсолютному усмотрению.

Другие уровни защиты включают:

  • Добавление нескольких получателей вместо одного основного получателя.
    Требование, чтобы «распределительный» управляющий был корпоративным или профессиональным попечителем (а не родственником или близким другом бенефициара).
  • Убедиться, что у бенефициара нет генеральной доверенности на прямое управление активами траста.
  • Создание доверия для нескольких поколений вместо прямого распределения по возрасту.

Поскольку трасты сложны, мы настоятельно рекомендуем вам проконсультироваться с опытным юристом по планированию недвижимости, чтобы убедиться, что ваши дети понимают условия траста и важность сохранения активов, находящихся в собственности траста, в максимально возможной степени.

Должен ли мой ребенок заключать брачный договор?

Брачный договор позволяет вашему ребенку и его супругу договориться до вступления в брак, кому принадлежат какие-либо права собственности и права собственности каждого человека после брака (после развода или смерти).

Хотя брачные контракты могут сэкономить время и деньги и сохранить наследство вашего ребенка в случае развода, они должны быть заключены добровольно, и каждая сторона должна предоставить другой полную и справедливую финансовую информацию.

Некоторые из преимуществ брачного договора, которые следует учитывать:

  1. Сохраняя добрачные активы, включая пенсии, инвестиции и бизнес-активы, как внебрачную собственность, вам не нужно будет доказывать в суде, что было или не было вашим активом до брака.Вы также должны указать, что будущий доход и вознаграждение, полученные от этих добрачных активов, считаются внебрачными активами и не подлежат разделу в случае развода. Это особенно актуально для женщин, выходящих замуж во второй раз, у которых есть дети от предыдущего брака и которые хотят убедиться, что активы, приобретенные во время первого брака, перейдут их детям, а не второму мужу.
  2. Вы и ваш жених можете владеть и управлять разными предприятиями до вступления в брак и соглашаетесь в своем брачном договоре, что эти предприятия и полученный доход останутся отдельной собственностью после вступления в брак.
  3. Можно непреднамеренно упустить из виду важность понимания добрачного долга друг друга. Подумайте об ограничении вашей ответственности по долгам вашего будущего супруга и согласитесь с тем, что определенные долги будут погашаться за счет отдельных личных активов, а не за счет вашего семейного имущества.
  4. Другие важные положения включают уточнение условий выплаты алиментов и имущественных выплат в случае развода и смерти. Имейте в виду, что алименты не могут быть определены заранее в брачном соглашении.

Prenups, как и трасты, имеют много разных положений, и их исковая сила варьируется от штата к штату, поэтому обратитесь за юридической консультацией перед составлением и подписанием этого контракта.

Лучшая стратегия защиты наследства ваших детей для них и ваших будущих поколений - это рассмотреть все ваши возможности и открыто и честно поговорить с ними о ваших намерениях и проблемах.

Нина Митчелл - старший консультант по вопросам благосостояния и партнер Bridgewater Wealth & Financial Management, а также соучредитель Her Wealth.

Как защитить свое наследство от супруга во время развода

Это печальный факт жизни, что не каждый брак длится вечно, поэтому есть смысл подготовиться к возможной разлуке как можно раньше. Хотя в лучшем случае это может показаться неприятным, на самом деле это помогает снизить стресс, если вы разводитесь и заканчиваете длительными переговорами и / или разногласиями.

Prenups помогают каждому, позволяя семье сосредоточиться на защите друг друга и исцелении в то, что уже является травмирующим временем.Когда дело касается тех, кого вы любите, даже тех, к кому вы испытываете горечь в данный момент, вы не пожалеете, начиная с позиции, что вы начинаете развод, а не войну. Как можно скорее защитить свое наследство - это просто способ проявить инициативу.

Община против отдельной собственности

Во всех штатах действуют свои правила обращения с взаимной собственностью при разводе. Аризона - это государство с общинной собственностью, а это означает, что любая собственность, накопленная во время брака, считается разделенной между партнерами.По сути, все складывается в большой супружеский котел, которым в равной степени владеют оба партнера.

Если, например, у одного из партнеров есть бизнес, начатый во время брака. что делает миллионы долларов, другой партнер также имеет долю этих миллионов долларов в силу брака. Если у вас есть дом, который был куплен во время брака и назван от имени обоих партнеров, дом принадлежит вам вместе.

Когда вы отделяетесь, закон требует справедливого разделения активов.Вам не нужно разрезать дом пополам, но вам нужно будет найти справедливый способ, чтобы позволить обоим партнерам получить половину стоимости дома и всех других семейных активов. Есть несколько исключений, с которыми мы можем помочь вам, если будем представлять вас во время вашего бракоразводного процесса.

Любое унаследованное имущество или подарок, который вы хотите сохранить вне супружеской корзины, следует хранить отдельно. Вопрос о том, как сохранить наследование отдельной собственности, будет частично зависеть от того, когда вы получили собственность.Возможно, вы получили наследство до брака или другой крупный подарок, пока состоите в браке. Один из ключей к защите вашего наследства - убедиться, что средства никогда не смешиваются с активами, которыми вы делитесь со своим супругом. Попав в супружеский котел, они обычно становятся общей собственностью.

Как защитить свое наследство от супруга с помощью траста

Трасты - это относительно недорогой способ управлять активами и контролировать их, защищая при этом их собственность.Аризона - это штат, который уважает доверительные отношения, и хорошо организованному доверию практически невозможно помешать или сломать. Многие люди используют трасты как часть процесса имущественного планирования, потому что они могут управлять своими активами и защищать их, не рискуя попасть в чужие руки или стать предметом налогов и сборов на наследство.

Наличие ваших активов в трасте облегчает жизнь вашим близким, если вы проходите мимо, и им нужен доступ к средствам, чтобы позаботиться о похоронах или даже просто о проживании.С трастом вы становитесь владельцем, который решает, как распределять активы. Вы можете решить потратить деньги или передать доверие кому-то еще, пока вы еще живы. Если вы умрете, пока траст еще не поврежден, контроль над трастом перейдет непосредственно к указанному вами доверительному управляющему-преемнику, который будет управлять распределением вашего имущества в соответствии с вашим указанием.

Вы можете использовать траст, чтобы хранить определенные активы отдельно от семейной собственности. Это свойство обычно является наследством или подарком, и многие семьи используют этот метод, чтобы убедиться, что определенные активы остаются в семье.В отношении активов могут даже быть условия, согласно которым они должны оставаться в семье, поэтому вам нужно будет разделить имущество для выполнения требований по получению активов.

При использовании траста вы можете назначить бенефициаром любого, кого хотите, включая своих братьев и сестер, ваших детей или других лиц. Даже если вы узнаете о наследстве или подарке, когда состоите в браке, вы сможете защитить его от своей супружеской котелки, при условии, что вы не смешаете наследство или дар с деньгами общины.


Независимо от того, решили ли вы использовать траст для защиты наследства, вы можете подумать о том, чтобы поговорить с опытным юристом о планировании вашего имущества. Многие люди откладывают планирование недвижимости, думая, что сейчас с ними ничего не случится, и у них есть все время на свете. Вы можете сесть с адвокатом и принять все эти важные решения прямо сейчас, чтобы избавить своих близких от боли и стресса, связанных с этим в будущем.

Как защитить наследство от развода с помощью брачного договора

Аризона позволяет двум людям, которые думают о свадьбе, заранее заключить брачный договор.Брачный договор охватывает как права, так и обязанности обеих сторон не только в случае развода, но иногда и в случае безвременной смерти одного из партнеров.

Большинство супружеских пар, заключающих добрачный договор, делают это для устранения предполагаемого дисбаланса в активах. Обычно это происходит потому, что один партнер имеет значительно больше денег или сильный бизнес-актив, и большую часть времени соглашение помогает защитить уже родившихся детей.

Договор должен быть заключен с широко открытыми глазами для обеих сторон; все активы должны быть полностью раскрыты до того, как стороны передадут права.Обе стороны, как правило, находятся под строгой защитой судов, поэтому нельзя воспользоваться отсутствием опыта или ресурсов у другой стороны.

Вы можете использовать брачный договор для защиты любых активов, которыми вы владеете до вступления в брак, включая наследство. Унаследованное имущество - это один из активов, который, по мнению многих, на самом деле не является семейным активом, пока он не стал частью общей собственности в браке. Если вы строго соблюдаете правила, вы можете включить в брачный договор наследство, которое ожидаете получить в будущем.

Брачный договор - это, по сути, договор, но штат Аризона очень внимательно рассматривает каждый из них. Если вы планируете заключить добрачный договор или вам нужна помощь в его защите или изменении, вам следует воспользоваться помощью опытного адвоката по разводам в Скоттсдейле, штат Аризона.

Защита наследства в случае развода - Флоридская коллегия адвокатов

Защита наследства в случае развода

Планирование передачи богатства из поколения в поколение может быть эмоциональной и сложной задачей.Клиенты часто хотят обеспечить детей и, возможно, внуков и более отдаленных потомков на всю жизнь. Многие клиенты хотели бы, чтобы наследство оставалось по семейной линии и не находилось в руках кредиторов их потомков. Некоторые клиенты специально ищут структуру планирования, которая сводит к минимуму риск того, что унаследованные средства перейдут к бывшему супругу потомка после развода. [1]

Защита наследства после развода потомка может потребовать, чтобы клиент пожертвовал простыми переводами, которые он или она предполагал, и вместо этого реализовал план, соответствующий его или ее желаемому уровню защиты.В этой статье обсуждается, как общие стратегии планирования повлияют или будут затронуты разводом потомка с точки зрения клиента, стремящегося минимизировать доступ супруга потомка к унаследованным средствам. [2]

• Раздел имущества при разводе - При отсутствии действующего брачного соглашения при разводе: 1) каждый супруг сохраняет свое внебрачное имущество; [3] и 2) семейное имущество пары [4] подлежит справедливому распределению. [5] Более состоятельный супруг может также выплачивать алименты менее богатому супругу, рассчитываемые на основе дохода более состоятельного супруга. [6] Раздел семейного имущества и определение алиментов в каждом случае может зависеть от установленной структуры наследования. [7]

• Наследование посредством прямого дара - некоторые клиенты предпочитают полностью передать свое наследство потомкам, либо полностью сразу после смерти, либо путем обеспечения обязательного распределения через определенные промежутки времени.Однако во многих случаях прямое наследование может негативно повлиять на финансовое положение потомка при разводе по сравнению с другими вариантами наследования. С точки зрения клиента, стремящегося свести к минимуму доступ супруга потомка к унаследованным средствам, каждое пособие для разводящегося супруга потомка может рассматриваться как риск для цели планирования. Некоторые из этих рисков описаны ниже. Цели каждого клиента должны быть определены конкретно, так как многие не захотят избегать всех возможных рисков.Желание некоторых клиентов сохранить наследство в семье будет изменено на основании их мнения о доступных вариантах планирования.

Риск трансмутации

Как правило, активы, приобретенные потомком путем дарения или завещания, не являются брачными активами, которые не подлежат справедливому распределению. [8] Однако доктрина трансмутации предусматривает, что при определенных обстоятельствах внебрачный актив может изменить свой характер и стать семейным активом. [9] Унаследованные активы, которые намеренно или непреднамеренно преобразованы в семейные активы, будут подлежать справедливому распределению после развода (риск трансмутации).

Один из способов конвертировать внебрачный актив в семейный - это дарение внебрачного актива между супругами. Взаимные подарки во время брака считаются семейным достоянием. [10] Подарок между супругами устанавливается путем демонстрации намерения пожертвовать, вручения подарка или владения им, а также отказа от владения и контроля над подарком. [11] Право собственности на собственность не является фактором при определении того, произошел ли межбрачный подарок [12] , поскольку Флорида не является штатом по теории титула.

Важно отметить, что внебрачный актив может быть преобразован в супружеский актив, несмотря на твердое намерение первоначального владельца хранить этот актив отдельно. В деле Хукер против Хукера, 220 So. 3d 397 (Флорида, 2017 г.), Верховный суд Флориды подтвердил вывод суда первой инстанции о том, что муж подарил в браке две недвижимые собственности, что привело к тому, что собственность рассматривалась как семейное имущество для целей справедливого распределения (хотя право собственности оставалось исключительно от имени мужа и несмотря на действующее добрачное соглашение, предусматривающее, что каждая из сторон сохранит свои добрачные активы и вознаграждение после развода). [13] Если супружеские пары не ведут свои дела так скрупулезно, чтобы полностью избежать риска трансмутации, активы, унаследованные напрямую, могут легко перейти к супругу потомка после развода.

Даже если унаследованный актив сам по себе остается внебрачным активом и, таким образом, не подлежит справедливому распределению, супружеские активы, подлежащие разделу, включают увеличение стоимости или увеличение стоимости внебрачных активов 1) в результате усилий любой из сторон во время брака; или 2) от взносов или расходов на семейные фонды или другие формы семейного имущества. [14] Другими словами, унаследованный актив может не избежать раздела при разводе, если выяснится, что какой-либо из супругов увеличил стоимость за счет личных усилий или за счет траты средств в браке. Разделенная сумма в таком случае технически не является трансмутацией, потому что первоначальная стоимость актива и вся пассивная оценка по-прежнему не связаны с браком, но клиент, чьи потомки могут столкнуться с разделением оценки на унаследованное имущество, тем не менее, может предпочесть, чтобы результата удалось избежать. по разной планировке.

Зачет риска

Актив, не связанный с браком, который ускользает от характеристики супружеского актива и, таким образом, сам по себе не подлежит справедливому распределению, тем не менее может быть принят во внимание для уменьшения доли потомка в семейном имуществе после развода (риск компенсации). Такой результат может произойти из-за дискреционного решения судьи разделить семейное имущество неравномерно, даже с предоставлением 100% менее богатому супругу, исходя из «экономических обстоятельств сторон» и «любых других факторов, необходимых для обеспечения равенства и справедливости между супругами». стороны. [15] Другими словами, суд имеет право по своему усмотрению присудить более 50% семейного имущества менее богатому супругу, если суд принимает во внимание стоимость внебрачных активов каждого супруга. [16] Потомок, который сразу получил наследство, может получить меньшую общую стоимость при разводе из-за компенсации наследства и, таким образом, уменьшения доли супружеского имущества, чем тот, чье наследство было защищено от этого соображения. [17]

Риск алиментов

Помимо влияния прямого наследования на раздел имущества, наследство может также повлиять на размер алиментов.При выплате алиментов учитываются доходы и активы, как супружеские, так и внебрачные, [18] , но платежеспособность более состоятельного супруга в основном зависит от дохода этого супруга. В результате доходы от имущества, унаследованного напрямую, могут быть приняты во внимание при определении размера алиментов, выплачиваемых менее обеспеченному супругу (риск алиментов). Как и в случае риска компенсации, такое решение может уменьшить средства, доступные потомку.

Риск конфиденциальности

Дополнительным фактором, который будет иметь значение для некоторых семей, является потенциальная потеря финансовой конфиденциальности, присущая процессу развода.Конфиденциальность может быть особенно важной в отношении интересов в семейной компании, финансовые записи которой могут включать данные о занятости, заработной плате и связанные с этим сведения о различных друзьях и членах семьи. Хотя ряд дел отражает готовность суда защитить личные финансовые данные, разводящийся супруг может получить сведения, если он или она докажет, что они имеют отношение к делу. [19]

• Брачные соглашения - Признавая риски, упомянутые выше, некоторые клиенты настаивают на том, чтобы их потомки подписали брачные соглашения [20] или послеродовые соглашения, защищающие унаследованные средства.Такие соглашения находятся «в гармонии с государственной политикой» [21] и могут защитить унаследованные активы от рисков, описанных выше. Однако требование к потомкам заключать брачные соглашения может быть далеко не идеальным вариантом по ряду причин, поскольку потомки могут: 1) отказаться от заключения соглашения; 2) расторгнуть или иным образом уклониться от защитных условий договора во время брака; или 3) заключить ошибочное соглашение, которое не обеспечивает предполагаемой защиты (риски брачного соглашения).В любой из этих ситуаций защита брачного договора полностью или частично утрачивается. Кроме того, некоторые клиенты могут не захотеть контролировать действия своих потомков на микроуровне путем включения юридических соображений и надзора в брак, особенно в отношении потомков, которые уже состоят в браке и могут быть оскорблены таким требованием.

• Безотзывные дискреционные трасты - В свете ловушек, связанных с прямыми подарками или опорой на брачные соглашения, наследство потомка обычно сохраняется в безотзывном дискреционном трасте с положениями о расточительстве.Пока активы хранятся в трасте, они не должны рассматриваться как семейные активы и, следовательно, не подлежат справедливому распределению. Таким образом, трастовые активы не должны подвергаться риску трансмутации. [22] Однако бенефициарный интерес супруга в трасте теоретически может учитываться при определении того, следует ли применять неравное разделение семейных активов (компенсационный риск). Распределения супругов из безотзывного траста в той степени, в которой они регулярно снимаются и используются для поддержания семейного образа жизни, вероятно, будут учитываться при определении алиментов (риск уплаты алиментов) [23] в той степени, в которой такое распределение считается «доходом» в рамках значение F.С. §61.046 (8). [24]

Судье разрешается принимать во внимание активы траста для неравномерного распределения семейных активов; [25] и судья могут принять во внимание любое право на распределение или историю распределений для определения алиментов. Как и в случае с прямыми подарками, приписывание доверительной собственности или распределений потомку фактически открывает возможность использования наследства для поддержки аргументов относительно того, почему супруг должен получать алименты или более 50% доли в семейном имуществе.Выплаты из траста (средства, которые некоторые клиенты могут рассматривать как часть наследства, которое они пытались защитить) могут быть использованы для выплаты алиментов. [26]

Траст также может не обеспечивать финансовую конфиденциальность, по крайней мере в той степени, в которой разводящийся супруг докажет, что записи траста имеют отношение к делу, а супруг-бенефициар имеет законное право на доступ к этим записям. В деле Техаса, In re Topletz, 05-19-00327-CV, 2019 WL 4302254 (Tex. App. 11 сентября 2019 г.), сторона была заключена в тюрьму за гражданское неуважение за отказ выполнить приказ о предоставлении документов от семейный траст, бенефициаром которого он являлся, на основании того, что право бенефициара на доступ к записям равносильно конструктивному владению этими записями.Судью, который убежден в том, что трастовые записи имеют отношение к бракоразводному процессу, можно дополнительно убедить заставить бенефициарного супруга получить и передать такие записи. [27]

Соответственно, очевидно, что, несмотря на защиту, предлагаемую безотзывным трастом, остаются аспекты риска компенсации, риска алиментов и риска конфиденциальности (риски траста). Эти риски могут быть усилены, если бенефициар / супруг (а) также является единственным доверительным управляющим или иным образом, кажется, фактически контролирует управление активами траста или распределения.Риски могут быть увеличены или уменьшены, если место работы траста и регулирующее законодательство будут перенесены в другую юрисдикцию.

Комбинация трастового / брачного договора

Клиент, который стремится к большей защите унаследованных активов, чем может быть обеспечено либо брачными соглашениями, либо безотзывными трастами, может выбрать использование обоих в сочетании. Комбинация может быть достигнута путем обусловливания распределения доверительных отношений наличием действующего брачного соглашения, заключенного на момент распределения.Такая комбинированная стратегия может избежать упомянутых рисков, потому что безотзывный доверительный управляющий может контролировать, чтобы избежать рисков брачного соглашения, а доверие и брачное соглашение вместе могут защитить от риска трансмутации, риска компенсации, риска алиментов и риска конфиденциальности.

Комбинация трастового / брачного договора может эффективно оградить унаследованные активы от влияния на исход бракоразводного процесса. Однако попечитель должен не отставать от своего надзора. После подтверждения, предположительно посредством привлечения эксперта, что брачное соглашение существует и действует, доверительный управляющий должен подтвердить, что брачный договор продолжает действовать и периодически действует независимо от того, производятся ли распределения.В необычных обстоятельствах брачный договор может быть расторгнут или изменен бенефициаром / потомком до развода. Даже если доверительный управляющий узнает о расторжении договора или изменении, доверительный управляющий, не являющийся стороной соглашения, не сможет восстановить предусмотренные меры защиты.

Комбинация траста / отказа

В качестве альтернативы комбинации траста / брачного договора положение траста может требовать в качестве условия получения трастовых выплат, чтобы каждый супруг бенефициара предоставил доверительному управляющему отказ от прав.Супруг бенефициара откажется от любых прав, которые он или она могли бы потребовать при разводе в отношении активов траста, в частности, включая все риски, описанные выше. [28] Этот отказ должен, если он правильно составлен и оформлен, избегать как рисков брачного соглашения, так и рисков доверительного управления без необходимости 1) агрессивного постоянного надзора за брачным соглашением или 2) беспокойства по поводу возможного прекращения брака соглашение. Такой отказ должен быть менее затратным в реализации и менее обременительным для супругов, чем требование о брачном соглашении. [29] Например, в отличие от брачного соглашения, супруги не должны заботиться о раскрытии информации об активах друг другу или о справедливости результата. Концептуально отказ позволяет минимально вмешиваться в брак потомка. Пока супруг (а) решает не подписывать отказ, доверительные фонды не будут доступны потомку в соответствии с выраженным намерением клиента.

Структурирование во избежание риска

Клиент, который реализовал комбинацию траст / брачное соглашение или комбинацию траст / отказ, прошел долгий путь к защите наследства при разводе.Некоторые шаги, которые могут обеспечить дополнительную защиту от наследства, влияющего на развод:

1) При составлении трастовых документов избегайте включения каких-либо положений о доверительном управлении для бенефициара, которые могут быть истолкованы как подлежащие исполнению права на 1) вывод активов, 2) распределение по требованию, включая распределение для здравоохранения, образования, технического обслуживания и поддержки, или 3) назначение активов кредиторам в течение жизни или после смерти. Если физическое лицо уже является бенефициаром траста, имеющего такие положения, может быть возможно декантировать или изменить траст, чтобы удалить такие подлежащие исполнению права. [30]

2) При составлении трастовых документов избегайте обозначения бенефициара в качестве единоличного управляющего, чтобы бенефициар мог быть обвинен в увеличении стоимости трастовых активов инвестиционными решениями доверительного управляющего, задержкой распределения или отказом от оплаты трасти до развода. Если бенефициар уже выступает в качестве единоличного управляющего, рассмотрите возможность удаления бенефициара или его или ее отставки с этой должности.

3) При составлении трастовых документов избегайте указания бенефициара в качестве со-доверительного управляющего, чтобы избежать вменения комиссионных сборов доверительному управляющему для расчета алиментов.Если бенефициар уже выступает в качестве со-доверительного управляющего, рассмотрите возможность удаления бенефициара или его или ее отставки с этой должности.

4) В случае бенефициара с неустойчивым браком, доверительный управляющий может ограничить или прекратить выплаты бенефициару задолго до любого развода, чтобы снизить риск того, что доверительные распределения будут приняты во внимание для целей алиментов.

5) Рассмотрите возможность создания траста в юрисдикции (внутренней или иностранной), которая обеспечивает дополнительную защиту в связи с влиянием, которое такое доверие может оказать на развод, или перенести его в юрисдикцию. [31]

Заключение

Защита наследства от влияния на развод потомка - не обязательно простая задача. Каждый клиент должен рассмотреть различные способы учета подаренных активов или иным образом повлиять на процедуру развода, а также должен работать со своими консультантами для разработки соответствующего плана в каждом конкретном случае.

Патрик Дж. Ланнон - партнер юридической фирмы Shutts & Bowen, LLP, практикующий в области трастов и владений.

Мэри Карр является партнером юридической фирмы Gunster, Yoakley & Stewart, P.A. и занимается доверительными управлениями и недвижимостью.

Долли Эрнандес является партнером юридической фирмы Boyd Richards Parker Colonnelli и представляет интересы состоятельных лиц в сложных вопросах брачного и семейного права.

Эта колонка представлена ​​от имени Секции семейного права, Дуглас А.Гринбаум, председатель, и Бернис Берд, редактор.

ЗАЩИТА НАСЛЕДСТВА ОТ РАЗВОДА

Защищается ли наследство при разводе? Защищено ли мое наследство при разводе? Как мне защитить наследство при разводе? Может ли ваш супруг забрать ваше наследство при разводе? Защищена ли унаследованная IRA при разводе? Имеет ли супруг (а) право на получение наследства? А как насчет наследования и развода? Этот блог прольет свет на то, как защитить свое наследство от развода.

КАК ЗАЩИТИТЬ НАСЛЕДСТВО ОТ РАЗВОДА

Чтобы защитить ваше наследство от развода, сначала нам нужно убедиться, что оно не является семейным активом. Брачный актив определяется в соответствии с законодательством штата Нью-Джерси как все имущество, как недвижимое, так и личное, которое было законно и выгодно приобретено вами или вашим супругом или вами обоими во время брака. Это означает, что независимо от того, как называется актив, если вы, ваш супруг или вы оба приобрели актив в период между датой вашего брака и датой, когда кто-то подал на развод, то он считается семейным активом.Это общее правило. Однако есть существенное исключение из этого правила: любая собственность, приобретенная любой из сторон в результате наследования или дарения, не является семейным активом и не подлежит справедливому распределению. Таким образом, если вы получили какую-либо собственность в качестве подарка или по наследству во время брака, она принадлежит вам и только вам, и будет считаться отдельной собственностью и освобождаться от справедливого распределения, пока вы ее защищаете.

Вы можете защитить свое наследство от развода, ТОЛЬКО если вы не передадите его вместе с семейным имуществом.Если вы смешиваете унаследованные деньги, например, с банковским счетом, который вы открыли во время брака, - даже если этот банковский счет открыт только на ваше имя - вы уничтожили отдельный характер унаследованных денег, и тогда они стали справедливой игрой для распределения в брак. Допустим, вы унаследовали 5000 долларов, открыли банковский счет на свое отдельное имя и депонировали это наследство на этот счет. Этот счет и средства на нем принадлежат только вам и не подлежат справедливому распределению при разводе.

Чтобы сохранить унаследованное имущество или подарки, приобретенные во время брака, под защиту при разводе, они должны храниться отдельно. Это означает, что любое унаследованное имущество или подарки, полученные во время брака, должны храниться на отдельном банковском счете. Но предположим, что после того, как вы откроете этот банковский счет на свое отдельное имя и внесете наследство на этот счет, вы решите вносить 100 долларов в месяц из своей зарплаты на тот же счет для накопления сбережений. Затем вы снова разрушили отдельный характер этого счета и унаследованных денег, соединив освобожденные от налога деньги с деньгами супруга.Помните, что любой доход, который вы зарабатываете во время брака, является супружеским и не может быть объединен с активами, освобожденными от налогообложения, если вы не хотите разрушить отдельный характер этих активов.

Ваша ИРА без вопросов защищена наследством от развода. Но убедитесь, что учетная запись ведется только на ваше имя и что вы не вносите на этот счет IRA какое-либо имущество или активы, которые вы накопили во время брака, включая любой доход, который вы заработали во время брака.

В любом соглашении о разводе необходимо четко указать освобожденные от налогообложения унаследованные активы как ваши и только ваши, а также отказ вашего супруга (-и) в том, что они не заинтересованы в этом активе.Но помните: доход от унаследованного актива включается в ваш доход для определения поддержки. Это означает, что суд будет вменять вам доход от любого унаследованного актива, который будет добавлен к вашему доходу для целей определения поддержки, независимо от того, получаете ли вы доход от этого актива или нет.

Защита наследства при разводе может быть сложной задачей. Очень легко сделать ошибку, если невольно сделаете это яйцом-кладезем частью вашего развода. Выберите адвоката, обладающего опытом и навыками для защиты ваших интересов.Позвоните нам сегодня для консультации.

Как обеспечить, чтобы ваше наследство оставалось отдельным имуществом

В большинстве случаев любое имущество, полученное супружеской парой после брака, считается семейным имуществом. Однако из этого правила есть исключения. Например, некоторые подарки и наследства, полученные одним из супругов во время брака, часто остаются отдельной собственностью и поэтому остаются в исключительной собственности первоначального владельца. Единственное исключение из этого правила - когда получатель наследства объединил средства с теми, которые принадлежали обеим сторонам.Доказать, что наследство является отдельным имуществом, может быть сложно, поэтому, если вы получили наследство от любимого человека во время брака, но теперь пытаетесь получить развод, очень важно поговорить с опытным поверенным по разделу имущества, который может гарантировать, что вы интересы защищены.

Объединенные активы

Хотя наследство, полученное во время брака, технически считается отдельной собственностью получателя, суды нередко принимают решение о том, что активы были объединены в достаточной степени, чтобы соответствовать определению супружеской собственности.Как правило, гораздо легче доказать, что наследство является отдельным имуществом, если есть доказательства того, что средства хранились отдельно от других активов пары. Например, инвестирование доходов от наследства в пенсионный портфель, доступ к которому имеет только получатель наследства, скорее всего, приведет к вынесению решения о том, что средства остаются отдельной собственностью. В качестве альтернативы, если получатель использовал часть средств для внесения первоначального взноса за супружеский дом пары, а оставшуюся часть поместил на совместный текущий счет, суд, скорее всего, решит, что наследство по существу было передано другому супругу, и поэтому теперь составляли семейную собственность.Фактически, даже если человек переводит наследство на отдельный счет только на свое имя, активы все равно можно считать объединенными, если получатель позже внесет на тот же счет семейные средства или зарплаты, полученные от работы по найму.

Когда дело доходит до наследства, полученного во время брака, суды исходят из того, что имущество не является супружеским. Это верно независимо от того, было ли наследство передано по завещанию или в соответствии с законами штата о завещании, поэтому, прежде чем суд определит, что отдельное имущество было объединено в достаточной степени, чтобы стать семейным имуществом, другой супруг должен обратиться в суд.

Как сохранить отдельное наследство

Существует ряд мер, которые человек может предпринять, чтобы защитить свое наследство от разделения в случае развода, в том числе:

  • Создание нового отдельного счета для приема активов;
  • Воздержание от внесения любых других активов на счет, на котором находится наследство, даже временно; и
  • Воздержание от смешивания наследства с каким-либо семейным имуществом.

Чтобы узнать больше об этих и других стратегиях защиты вашего имущества в случае развода, позвоните в нашу команду юристов за советом.

Позвоните сегодня, чтобы поговорить с опытным юристом отдела собственности

Если вы получили наследство во время брака, и ваш (а) супруг (а) пытается сохранить его часть после развода, позвоните специализированному юристу по разделу имущества Сандре Бонфиглио, P.A. по телефону 954-945-7591 для бесплатной консультации.Наша команда юристов в Форт-Лодердейле готова помочь вам сегодня.

Ресурс:

leg.state.fl.us/Statutes/index.cfm?App_mode=Display_Statute&URL=0000-0099/0061/Sections/0061.075.html

От Сандра Бонфильо | Опубликовано 22 марта 2018

Защита унаследованного имущества - Тиллем МакНикол и Браун

Дорогие Лен и Рози,

Мы с сестрой унаследовали многоквартирный дом за два миллиона долларов.Моей жене тридцать один год, и у меня есть доверие. У меня нет проблем с добавлением ее имени в документ в качестве доверительного управляющего, но могу ли я оговорить в соглашении с моей женой, что, если она попросит меня о разводе в будущем, она вернет мне собственность?

Дуглас

Уважаемый Дуглас,

Все, что вы и ваша жена приобретаете во время брака в результате вашего труда, является общественной собственностью. Но вы не заработали свое наследство. Все, что вы унаследуете, является вашей отдельной собственностью и останется отдельной собственностью, если вы не сделаете что-нибудь, чтобы превратить ее в общественную собственность.Закон Калифорнии требует явного преобразования в письменной форме, в которой четко указано, что вы превращаете отдельную собственность в общественную собственность вас и вашей жены.

В трастовые документы, которые мы составляем для супружеских пар, есть положение, в котором говорится, что передача собственности в траст или изъятие ее из траста не изменяет ее характеристики как отдельной, так и общественной собственности. В соответствии с этим положением ваше наследство не должно быть преобразовано в общественную собственность, если вы передали его в отзывный траст, даже если ваша жена является попечителем.Наши трастовые документы также позволяют любому из супругов владеть своей отдельной собственностью на свое имя в качестве единственного доверительного управляющего, даже если оба супруга являются попечителями всего траста.

Но это небезопасно. Мы не составляли ваш трастовый документ, поэтому ваше доверие может сказать иначе. Если вы подпишете договор о передаче вашей половины многоквартирного дома в совместное управление, а позже вы разведетесь, ваша жена может сильно усложнить вам жизнь. Помните старую поговорку, что владение - девять десятых закона? Если вы двое разведетесь, она может отказаться подписать акт о возврате собственности на ваше имя, даже если она принадлежит только вам.Если бы вам пришлось ссориться с ней из-за этого, ваш развод стал бы дороже, чем был бы в противном случае.

Это глупое правило, но лучший способ сохранить отдельную собственность - это держать ее отдельно.

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *