Оформление завещания на квартиру между родственниками: Завещание или дарственная: как дешевле передать жилье

плюсы и минусы в 2023 году, могут ли признать недействительным?

Каждый человек имеет право распоряжаться собственным имуществом. Такое право может оставаться за гражданином даже после его смерти. Завещание является законным основанием, согласно которому завещатель разрешает в согласии с его волей разделить его имущество. В нем гражданин четко определяет лица, которые буду наследниками оставленной собственности. При составлении следует учесть плюсы и минусы завещания на квартиру.

Правильно оформить завещание собственник может, если воспользуется услугами нотариуса, а также прописанными законами в третьей части Гражданского Кодекса РФ на 2023 год. Обязательным правилом составления завещания согласно Кодексу – это свободное выражение воли собственника. Наряду с составлением завещания учитываться граждане, которые по закону имеют долю в имуществе – пенсионеры, инвалиды и дети до 18 лет. Им независимо от воли завещателя причитается право на часть имущества.

Что необходимо знать перед тем, как составить завещание?

Если вы желаете, чтобы завещание вступило в законную силу, и было законно исполнено, необходимо учесть некоторые юридические аспекты:

• Во избежание проблем важно, чтобы составляли документ только дееспособные граждане. Также в документе должны быть все подписи соответствующие вышесказанному правилу. Дееспособными лицами считают: эмансипированные граждане (с 16 лет), совершеннолетние граждане, которые не имеют ограничений со стороны медицинского или законодательного права.
• Завещатель должен быть в состоянии самостоятельно оформить документ. Не следует оформлять завещание через доверенное лицо, так как действие такого документа можно легко оспорить.
• В завещании должна быть изложена воля только одного собственника. Нельзя составлять документ, в котором будет описано коллективное пожелание на распределение имущества.
• Завещание записывается лично гражданином-собственником или нотариусом под диктовку.

Дееспособность завещателя, а также граждан, которые подписывают документ, определяет сам нотариус. Он может потребовать специальные справки из медицинского учреждения о подтверждении вменяемости всех участников.

Документ может быть оформлен только в том случае, если собственник в здравом уме и может лично выразить свою волю. Бывает, что завещатель имеет проблемы со зрением или он не может сам поставить подпись, то для этого приглашается рукоприкладчик. В основе подписания документа должна быть свобода выражения воли завещателя. Поэтому никто не может подсказывать гражданину, кто должен быть в наследниках. Он по собственному желанию определяет наследника (-ов) и разделяет наследство на части. Также в документе он может выразить дополнительные свои пожелания.

Плюсы и минусы завещания для наследователя

Необходимо помнить, что существуют два основных способа, с помощью которых можно передать свое имущество во владение другому лицу:

• Завещание.
• Дарственная.

Оформляя дарственную, следует учесть, что право наследования гражданин получает сразу же после выдачи свидетельства при жизни собственника. При составлении завещания, такое право наследник получает после смерти завещателя.

Основные плюсы составления завещания:

1. Завещатель может неоднократно изменить завещание.
2. В течение жизни собственник может распоряжаться своим имуществом: сдавать в аренду, дарить или продавать.
3. В любой момент документ можно аннулировать.
4. На протяжении жизни собственник может вносить поправки в завещание.
5. Завещатель имеет полное право на жилье до своей смерти, только после этого завещание может вступить в силу.

Завещание является наиболее приемлемым способом передачи своего имущества человеку, с которым не имеет родственных связей. Например, когда за пенсионером ухаживает посторонний человек, которому собственник желает передать свое имущество после смерти.

Собственник квартиры может быть полностью уверен, что после составления завещания наследник не оставит его без жилья. Также спустя время, если обстоятельства изменятся, завещатель в любой момент может изменить свою волю.

Существуют и определенные минусы в составлении завещания:

1. Независимо от волеизъявления завещателя, есть определенная группа граждан, которые согласно закону имеют право на свою долю в оставленном имуществе: дети до 18 лет, родители пенсионного возраста, граждане-инвалиды, недееспособные лица.
2. В судебной практике признание завещания недействительным происходит чаще. Такую процедуру можно начать до вступления в законное наследование, но не позже года после смерти собственника. Обиженные наследники могут стараться исказить волю завещателя в судебном порядке.

Если говорить о завещателе, то он всегда остается в выигрышном положении, ведь по жизни ему ничто не угрожает.

Заранее составленное завещание является законной защитой для пожилого человека от мошенников, которые обманным способом могут постараться завладеть чужим имуществом.

Порядок наследования квартиры согласно закону

В большинстве случаев собственники желают самостоятельно распорядиться своей квартирой, а не оставлять это дело государству. Также при рассмотрении завещания, на первое место согласно Гражданскому Кодексу РФ ставится воля завещателя, а не пожелания возможных наследников.

Бывают случаи, когда в судебном порядке после смерти наследователя по закону можно получить часть имущества:

• После аннулирования завещания не был составлен новый документ.
• Наследник по завещанию получает только определенную долю имущества, остальная переходит во владение наследникам по закону.
• В суде признается недействительность завещания по причине невменяемости собственника на момент составления документа.
• Наследники по завещанию не вступили в наследство в силу некоторых причин: пропали без вести, умерли или отказались от своей части.
• Наследник является полноправным владельцем имуществом по закону, независимо от завещания.

В роли наследника могут быть непосредственно родственники, посторонние люди или государство.

Порядок вступления в наследство строго прописан в Гражданском Кодексе РФ, где четко сформулирована последовательность наследования родственниками, которые имеют непосредственное право на имущество.

В первой очереди находятся самые близкие родственники. Согласно ГКРФ Глава №63 в этот список входят: дети (родные, полуродные), пожилые мама и папа, супруг (супруга).

Далее, право наследования переходит потомкам или внукам, которые получают имущество в роли поднаследников, когда нет в живых прямого наследника.

В случае если наследники первой очереди отказались от наследства или они умерли, то имущество переходит во владение родственникам второй очереди.

По закону все наследники получают имущество в равных частях. Меньшую долю получают поднаследники.

Плюсы и минусы завещания для преемника

Для начала стоит упомянуть одну деталь: независимо от воли собственника существуют обязательные части в имуществе, которые получат наследники по закону. В связи с этим следует правильно оформить завещание, чтобы в период наследования не было путаницы.

Завещание может быть причиной вражды между близкими родственниками. Также следует учесть некоторые проблемы наследования по завещанию:

• Завещание может быть изменено, и последние поправки будут иметь юридическое основание на выполнение.
• В большинстве случаев родственники не знают точно: достанется им часть наследства или нет.
• В период вступления в наследство могут обнаружиться законные претенденты на законную долю в имуществе, после чего с ними необходимо будет делиться.

Однако существуют значительные плюсы для наследников по завещанию:

• Независимо от решения владельца имуществом законные наследники в любом случае получат свою долю.
• Составление завещания и вступление в наследство в материальном плане намного выгоднее и дешевле, чем оформление дарственной.
• Завещать имущество можно неродному человеку.

Возможность оспорить завещание

Важно помнить, что любой документ можно оспорить в судебном порядке.

Завещание можно оспорить по таким причинам:

1. Если во время составления завещания собственник не был в здравом уме и не мог осознавать значимость своих действий. Такое возможно при физических и психических отклонениях.
2. Если документ был составлен с применением силы или давления.
3. Если во время подписания документа владелец имуществом был обманут и введен в заблуждение.
4. Если обнаружена полная недееспособность завещателя.
5. Грубые ошибки при составлении юридического документа.

Судебное разбирательство начинается после подачи наследника иска и других необходимых документов. Завещание можно оспорить только после того, как оно вступило в силу.

В судебной практике очень редко, но бывают случаи, когда завещание все же аннулируется. Тогда наследники получают свои части согласно ГКРФ.

Бывает, что суд признает недействительными лишь некоторые пункты из документа. Тогда остальные пожелания завещателя все-таки будут исполнены.

Видео: Нотариус о подводных камнях завещания

Срок хранения завещания

Согласно Гражданскому Кодексу РФ каждый документ, который нотариально заверяется, должен храниться в архиве. В связи с этим составленное завещание также сберегается в реестре завещаний на протяжении 75 лет.

Такое условие предоставляет возможность в любой момент обратиться в архив и получить копию завещания, если вы законно имеете на это право. Заявку на получение документа необходимо подать в Нотариальную палату, где хранятся завещания.

Согласно закону установлен срок хранения документа на наследование. Поэтому наследники, права которых были нарушены в ходе передачи имущества, могут в любой момент получить доступ к завещанию и оспорить его дееспособность.

После заверения завещания нотариус обязан копию документа, а в случае, тайного завещания – оригинал, передать в реестр завещаний.

Каждый нотариус имеет собственный архив документов. Если нотариус оставляет свою работу, то он в обязательном порядке передает все хранимые документы в Нотариальную палату. После этого Нотариальная палата передает эти завещания другому специалисту. Такая процедура хранения исключает возможность потери документа.

Если наследники не знают, у какого нотариуса было заверено завещание, то необходимо обратиться в Нотариальную палату их региона. Подается запрос на нахождение имущества по завещанию. После проверки реестра вам должно прийти официальное письмо, где обязательно укажут ФИО нотариуса, у которого хранится завещание.

 

Читайте также:

КатегорииЗавещание

Как оформить завещание на квартиру?

Перед владельцем собственной квартиры зачастую встает волнительный вопрос — что будет с недвижимостью, когда его не станет. Оставшийся со времен советской действительности страх потерять с трудом обретенное жилье заставляет задумываться о решении проблемы и консультироваться со специалистами задолго до выхода на пенсию. Наши гуманные законы предельно доступно и подробно объясняют, как оформить завещание на квартиру, чтобы близкий и любимый человек приобрел узаконенное право на жилплощадь после кончины владельца.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам ниже. Это быстро и бесплатно !

Завещание или дарственная — как определиться с выбором?

Свою жилплощадь можно либо завещать, либо подарить. В первом случае документы, подтверждающие решение владельца, нуждаются в заверении нотариуса, в случае с нужна лишь регистрация жилья в Росреестре. Основное и очень важное, требующее особого внимания, различие заключается в праве собственности на квартиру. После официального составления завещания, владелец продолжает проживать в своей квартире и пользоваться всеми имеющимися у него правами — он может ее сдать в аренду, при необходимости продать или подарить.

Завещание обретет силу лишь в случае смерти, поэтому будущий наследник не имеет никакого юридического права совершать какие-либо действия с указанной квартирой. В случае же , бывший хозяин жилья лишается всех прав и реально рискует стать бездомным.

Когда пора подумать о наследниках недвижимости?

Завещание — это предоставляемое законодательством право распорядиться собственностью на случай смерти, оно гарантируется всем дееспособным лицам. В Российской Федерации дееспособность наступает в восемнадцать лет. Этот возраст может быть понижен до шестнадцати, но лишь при условии полного самообеспечения, то есть для постоянно работающих граждан. Лица, злоупотребляющие алкоголем, имеющие психические отклонения и наркозависимые могут быть по решению суда ограничены в действиях. Следовательно, всерьез задуматься о составлении завещания может любой совершеннолетний российский гражданин, являющийся собственником.

Зачем нужно завещание?

Многие считают составление документа с определенными распоряжениями собственника квартиры совершенно излишним, ведь закон надежно защищает родственников умершего. Это верно, но лишь в случае, когда не существует сомнений в правах наследника. А если претендующих на жилье несколько, да не ладящих друг с другом, тогда вопрос о завещании превращается в крайне актуальный.

Вдобавок, иногда у владельца площади попросту не существует родственников, или же он изъявляет доступное по закону желание изменить долю в наследуемой недвижимости одному из них. Вариантов существует множество. Часто родители стараются справедливо распределить собственность между детьми: дочке оставляют квартиру, а сыну — загородный дом.

Составление тщательно продуманного завещания — это уникальная возможность оставить важное для хозяина жилплощади распоряжение, так называемый завещательный отказ, невыполнение которого чревато исключением из списка претендентов на недвижимость. Условием может стать непременное проживание в квартире дедушки, пожизненный уход за любимым питомцем, финансовое обеспечение родственника.

Как написать завещание на квартиру?

В завещании необходимо указать следующие, требуемые законом, сведения:

1. дата рождения;
2. адрес постоянного проживания;
3. данные первой странички паспорта — когда, где и кем выдан;
4. сведения о будущих наследниках;
5. описание квартиры;
6. дата составления завещания.

Необходимо пристальное внимание обратить на последний пункт, ведь если не будет указана дата или неправильная информация о месте составления документа, в случае возникновения потребности обращения в суд его признают недействительным. Судебное разбирательство может понадобиться, если другие наличествующие наследники решат его оспорить.

Подсказать, как написать завещание на квартиру, может нотариус, предоставив образец заполнения. Документ составляется в 2-х экземплярах, один из них будет надежно храниться в нотариальной конторе до востребования, второй останется у завещателя. При возникновении потребности, его можно будет аннулировать или что-то изменить — добавить или убрать одного из наследников, выдвинуть дополнительное условие и т.д.

Вы также можете посмотреть образец завещания .

Как правильно изменить или отменить завещание?

Появление нового завещания автоматически аннулирует старое. Допускается внесение некоторых изменений в уже существующее волеизъявление. Если в последствии возникают спорные ситуации, выявляется наличие нескольких подобных документов, то более достоверным и максимально соответствующим воле усопшего по закону считается самое позднее завещание. Именно поэтому так важна дата составления документа.

В некоторых случаях пишется заявление об отмене ранее оформленного завещания. После официального заверения его нотариусом все сделанные до этого распоряжения признаются недействительными.

Можно ли завещать долю?

Законный владелец квартиры имеет данное ему законом право распорядиться принадлежащей ему квартирой или ее частью. Процесс завещания доли аналогичен уже рассмотренному. Допускается распределение недвижимости между несколькими претендентами с указанием определенной доли каждого из них. Без конкретизации пропорционального разделения возникает право общей собственности, когда каждому наследнику принадлежит одинаковая с остальными часть.

Документы для визита к нотариусу

Дать профессиональный совет, как составить завещание на квартиру и предоставить перечень нужных документов могут специалисты различных компаний, оказывающих профессиональные юридические услуги. Подготовив с их помощью требуемые бумаги, можно сократить визит к нотариусу до минимума.

Если наследодатель далек от пенсионного возраста, для посещения нотариальной конторы достаточно подготовить паспорт и оригиналы документов о праве собственности на недвижимость. После 55-60 лет для процедуры составления завещания нотариус вправе попросить справку от психоневролога об отсутствии заболеваний, могущих препятствовать оформлению. После 70 лет наличие мед.заключения обязательно. А вот сведения о потенциальных наследниках можно вносить со слов заявителя.

Процесс оформления

Элементарная безграмотность и незнание, как оформить завещание на квартиру, иногда может привести к неожидаемым последствиям. Случается, например, что собственник жилого помещения не хочет знакомить с содержанием деликатного документа нотариуса. Закон идет ему навстречу и предоставляет в таком случае другой, альтернативный вариант — сделать закрытое завещание, полное содержание коего останется неизвестным. Документ составляется заявителем без помощи посторонних лиц, запечатывается в конверт и на его лицевой стороне расписываются 2 свидетеля. После завершения процедуры нотариус вкладывает его в специальный пакет, указывая паспортные данные всех участников. Фиксируется место совершения действия, дата, и конверт принимается на хранение. Он будет вскрыт только по требованию наличествующих наследников после документального подтверждения смерти наследодателя.

Вызывает закономерное опасение факт, что, составленный без юридической помощи, документ сможет впоследствии оказаться недействительным из-за присутствия ошибок, неточностей, искажения фактов или просто отсутствия даты написания. По этой причине исполнение волеизъявления усопшего может оказаться под угрозой.

В случае прохождения обычной, открытой процедуры, 2 экземпляра документа заверяются, после чего первый остается у нотариуса, а второй забирает собственник квартиры. Если завещатель не может посетить нотариальное учреждение лично и делает вызов, размер гос.пошлины увеличивается.

Когда можно воспользоваться наследством?

Недостаточно только знать, как сделать завещание на квартиру, существование некоторых законодательных нюансов могут воспрепятствовать выполнению в полном объеме распоряжений владеющего недвижимостью. После подтверждения смерти завещателя, наследники, воспользовавшись услугами любого нотариуса, предъявляют свои претензии на жилплощадь в течение шести месяцев. Столь длительный срок закон отводит для определения общего количества претендующих на квартиру, обсуждения спорных вопросов, нахождение полюбовного компромисса при возникновении несогласий. Вступить в права наследования все, указанные в завещательном документе, смогут только через полгода.

Обязательная законная доля в наследстве

После предоставления наследниками свидетельства о смерти, нотариус обязан вскрыть хранимое у него завещание. При этом присутствуют свидетели и наследники, которые выразили желание выслушать волю умершего лично. Однако, каким бы ни оказалось содержание этого важного документа, закон четко обозначает круг лиц, ущемление интересов коих недопустимо. Обязательная доля в наследуемом имуществе — это та его часть, на которую имеют неоспоримое право:

• малолетние или не имеющие постоянного заработка дети завещателя;
• неработоспособные родители или усыновители;
• лица, бывшие на иждивении у покойного не менее года.

Признанными иждивенцами могут оказаться не только родственники владельца квартиры, но и те, кто просто длительно проживал вместе с ним (не менее одного года) и полностью финансово зависел от него. Обязательная часть не может составлять менее 50% от суммы, которая могла бы быть получена по закону, в случае отсутствия документально подтвержденных распоряжений покойного. Размер ее скрупулезно рассчитывается в соответствии с наличием существующих и здравствующих наследников. Можно отказаться от ее получения, но это действие нельзя произвести в пользу лица из ранее обозначенного списка, отказная часть будет отдана наследнику по завещанию.

Наследник, определенный волей умершего, имеет право потребовать в суде уменьшения обязательной доли. Если, например, он постоянно жил длительное время в квартире завещателя, или занимался там трудовой деятельностью, а теперь, вследствие выделения обязательной доли, его права значительно ущемляются, и проживание на этой жилплощади невозможно. Однако в такой ситуации необходимо знать, что регистрация в спорной квартире не будет служить веским доказательством постоянного проживания там истца.

Можно ли оспорить завещание?

Случаи, когда наследники вынуждены обращаться в судебные инстанции, чтобы оспорить завещание, достаточно часты. Иногда родственники покойного испытывают настоящее потрясение, узнав об изменении уже составленного завещания незадолго до смерти. Причины могут быть разными — ссора с потенциальным наследником, скрытая психическая неуравновешенность, нечистоплотность обманщиков и преступников. В стремлении исправить содеянное, ближайшие родственники стараются найти правовой выход из сложившейся ситуации.

Обратиться с заявлением о признании завещания недействительным можно исключительно после смерти наследодателя. Закон гласит, что сделать это имеет право наследник первой очереди, чьи права ущемляются. При всем стремлении служителей Фемиды уважать последнюю волю умершего, при существовании веских оснований суд может вынести решение о признании завещательного документа недействительным . Длительный и трудоемкий процесс, требующий времени и моральной выдержки, могущий, однако, привести к ожидаемому результату.

Когда завещание недействительно?

Для признания завещания не отвечающим необходимым требованиям существует две основные причины — общая и специальная. Неправильное оформление документа, расстройство психики, выражение волеизъявления под давлением относятся к первой. Наличие второй обусловлено внешними факторами:

• сознательное или нечаянное нарушение тайны завещания, повлекшее за собой искажение распоряжений умершего;
• подписание завещательного документа или заявления другим лицом;
• отсутствие необходимых по закону свидетелей.

На практике чаще всего причиной признания завещания недействительным является его душевное состояние — злоупотребление алкоголем, прием сильнодействующих препаратов, психическая неуравновешенность. Иногда даже требуется посмертная экспертиза, подтверждающая или опровергающая наличие отклонений у покойного.

Обращаясь с иском в суд, стоит озаботиться наличием доказательной базы: необходимые документы, показания родственников и соседей, медицинские справки о наличии психического заболевания — все это поможет суду беспристрастно разобраться в сложившейся ситуации и принять верное решение.

Финансовые расходы

По новому законодательству, теперь не придется платить налог за полученную в наследство квартиру. Определенных финансовых затрат потребует только оформление документов о праве собственности на доставшееся жилье и оплата услуг, предоставляемых нотариусом. Эта сумма вполне доступна — наследники первой очереди должны заплатить 0,3% от стоимости жилища, все остальные — 0,6% . Освобождены от оплаты несовершеннолетние дети и совместно проживавшие с покойным. Не нужно будет вносить требуемую сумму и лицам, медицинская карточка которых подтверждает наличие психических расстройств. Только в том случае, если наследник выставит недвижимость на продажу, потребуется заплатить налог — 13% от стоимости.

В заключение стоит напомнить, что передаваться в наследство может квартира, принадлежащая завещателю на правах собственности.

Составление завещания: что никогда не следует указывать в завещании

К этому моменту вы, вероятно, достаточно хорошо понимаете, почему наличие наследственного плана так ценно. Возможно, у вас даже есть хорошее представление о том, как выглядит процесс создания завещания . Тем не менее, вы, вероятно, столкнетесь с некоторыми вопросами, когда впервые начнете применять теорию на практике.

Один из таких вопросов может заключаться в том, должны ли вы включать все свое имущество в свое завещание. Вы можете быть удивлены, узнав, что ответ отрицательный, и что есть случаи, в которых вы должны и не должны включать определенные элементы. Продолжайте читать, и вы можете быть удивлены тем, что вы узнаете.

Что следует указать в завещании

Ваша последняя воля и завещание — это полезный инструмент, который позволяет вам объявить, что должно произойти с вашим имуществом после вашей смерти. Большинство людей используют завещания, чтобы указать, какое из их имущества должно кому достаться, как правило, любимым в их семье.

Допустим, у вас есть рояль, и вы заметили, что ваша племянница проявляет к нему интерес. Если тебе суждено умереть, ты бы хотел, чтобы оно было у нее. Это то, что вы определенно можете включить в свое завещание.

Вот пункты, которые вы абсолютно можете и должны включить в свое завещание:

• Ваша основная личная информация

• Юридический язык, который заявляет о завещательном намерении

• Ваш назначенный душеприказчик

  любых домашних животных или несовершеннолетних детей

• Список вашего имущества и имена бенефициаров (с некоторыми исключениями)

Если вы хотите потратить больше времени на самообразование, прежде чем двигаться дальше, мы рекомендуем ознакомиться с нашими Контрольный список подготовки . Здесь вы узнаете, как подготовить свое завещание, и найдете полезный контрольный список со всем, что должно быть включено.

В приведенном выше списке мы упомянули, что вы должны включить собственность в свое завещание, но есть определенные исключения. Это приводит нас к следующему обсуждению: что вы никогда не должны указывать в своем завещании.

Что никогда не следует указывать в завещании

Точно так же, как есть некоторые пункты, которые вы всегда хотите включить в завещание, есть некоторые вещи, которые вам определенно не следует включать в завещание. Несмотря на то, что вы хотите убедиться, что все аспекты вашего наследия учтены, вы также должны быть осторожны, чтобы избежать возникновения каких-либо юридических конфликтов в рамках вашего плана недвижимости.

Вот некоторые пункты, которые вы никогда не должны указывать в своем завещании:

• Деловые интересы

• Личные пожелания и желания

• Покрытие для бенефициара с особыми потребностями

  5

  22 оформление завещания

• Определенные виды собственности

Деловые интересы

Хотя вы можете передать свои деловые интересы в своем завещании, существуют веские причины не делать этого. Во-первых, Уиллс должен пройти процедуру завещания, которая отнимает много времени. Когда дело доходит до бизнеса, обычно желателен плавный и непрерывный переход, и вы, конечно же, не захотите, чтобы ваша преемственность оспаривалась. Чтобы избежать ошибочного начала, проконсультируйтесь с адвокатом, чтобы найти лучший способ организовать преемственность вашего бизнеса.

Личные пожелания и пожелания

Если у вас есть какие-либо особые пожелания относительно ваших похорон или другого типа окончательной подготовки, некоторые возразят, что лучше не включать их в свое завещание. Это связано с тем, что ваше завещание проходит процесс утверждения завещания и судебного урегулирования, что часто происходит после того, как должны состояться похороны. Хотя вы можете включить эти инструкции в свое завещание, мы настоятельно рекомендуем предоставить членам вашей семьи письмо с инструкциями, которое является неофициальным документом, который можно использовать для передачи ваших личных желаний и желаний до вашей смерти.

Покрытие для бенефициара с особыми потребностями

Если у вас смешанная семья или ребенок с особыми потребностями, завещание не всегда лучший вариант для организации. Во-первых, завещание вашего имущества бенефициару может поставить под угрозу его право на получение государственных пособий. Настоятельно рекомендуется создать фонд S pecial Needs Trust , , через который вы сможете принять меры для поддержки вашего близкого человека, не ставя под угрозу его государственную помощь.

Все, что вы не хотите проходить через процедуру завещания

Как мы упоминали ранее, ваша Последняя воля и Завещание будут предметом процедуры завещания. Суд по наследственным делам может занять месяцы, но это намного лучше, чем вообще не иметь завещания. Последний сценарий называется « без завещания », что оставляет на усмотрение судов решение о том, как погасить долги и разделить ваши активы. Если оставить завещание с конкретными законными инструкциями, это поможет ускорить процесс. Однако те, кто предпочитает вообще избегать завещания, склонны передавать имущество в трастовый фонд. (Узнайте больше о разнице между завещанием и трастом здесь . )

Определенные виды собственности

И последнее, но не менее важное: существуют определенные виды собственности, которые вы обычно хотите исключить из своего завещания и включить в свой наследственный план другими способами. Поскольку это динамичная тема, мы углубимся в следующий раздел.

Типы собственности, которые нельзя включать в завещание

Когда дело доходит до собственности, легко предположить, что вы должны включить в свое завещание все и вся. В конце концов, вы потратили всю свою жизнь на создание наследия и, вероятно, хотите убедиться, что все учтено и правильно передано вашим близким.

Тем не менее, есть определенные случаи, когда отказ от собственности принесет вашим близким даже больше пользы. Это не означает, что определенное имущество должно быть полностью исключено из вашего плана недвижимости. Вы можете договориться о передаче собственности, не включая ее в свое завещание. Вот конкретные примеры, помогающие объяснить эту концепцию:

• Имущество, находящееся в доверительном управлении

• Имущество с указанием бенефициара

• Совместная собственность

• Имущество, которое вы хотите оставить домашнему животному

• Подарки с условиями и особыми инструкциями

Имущество, находящееся в доверительном управлении

Доверительное управление не является предметом отдельного доверительного соглашения завещания и могут быть использованы для распределения ваших активов. Как мы обсуждали ранее, завещание не избегает процесса завещания. Тем не менее, траст делает. Из-за этого многие люди предпочитают помещать почти все свое имущество в траст. Чтобы избежать конфликта интересов, избегайте перечисления какого-либо имущества, уже находящегося в доверительном управлении в вашем завещании.

Имущество с указанием бенефициара

Существует несколько видов активов и счетов, которые подлежат выплате бенефициару в случае смерти. Это называется назначением бенефициара и часто связано с банковскими счетами (тоттен траст), инвестиционными счетами и полисами страхования жизни. Это еще один случай, когда ничто не мешает вам перечислить эти типы учетных записей в своем завещании, но, возможно, лучше этого не делать. Это связано с тем, что финансовая организация требует, чтобы вы указали бенефициара в самой учетной записи. Когда вы умрете, этот счет будет выплачен назначенному бенефициару, связанному с этим счетом, независимо от того, что указано в вашем плане имущества. Если вы случайно завещаете имущество другому бенефициару в своем завещании, вы можете непреднамеренно создать много конфликтов. Вместо этого лучше всего указать свое назначение бенефициара в своем неофициальном письме с инструкциями, чтобы члены вашей семьи были осведомлены о счетах.

Имущество, находящееся в совместной собственности

Любое имущество, которым вы владеете совместно с другим членом семьи, например, дом с супругом или инвестиция с братом или сестрой, может быть исключено из вашего завещания. Когда вы умрете, имущество перейдет непосредственно к вашему совладельцу. Если вы планируете свое поместье, будет полезно узнать, живете ли вы в штате с общественной собственностью. В этих штатах имущество, которым вы владели во время брака, делится поровну с вашим супругом. В случае смерти все автоматически переходит к оставшемуся в живых супругу. Если это относится к вам, вы можете исключить любую совместную собственность из своего завещания.

Имущество, которое вы хотите оставить домашнему животному

Если вы хотите оставить своему питомцу деньги и другие вещи, вы, безусловно, можете это сделать. Тем не менее, домашние животные не имеют никаких законных прав на собственность. Вместо того, чтобы оставлять в завещании подарок Фидо, лучше назначить опекуна. Затем вы можете организовать передачу имущества опекуну в случае вашей смерти, чтобы он мог позаботиться о вашем питомце.

Подарки с условиями и особыми инструкциями

Вы, наверное, уже поняли, что завещание не всегда является наиболее подходящим документом для завещания всего вашего имущества. Это отличный инструмент для простых разовых транзакций. Если у вас есть какое-либо имущество, которое вы хотите оставить с условиями и особыми инструкциями, вам лучше добавить траст в свой план недвижимости. Вы также можете передать свои личные чувства в письме с инструкциями, чтобы помочь сообщить вашей семье о ваших пожеланиях. Обратите внимание, что эти письма являются неофициальными и не имеют обязательной юридической силы. Их следует использовать в тандеме с вашим Доверием и Волей.

Как оставить недвижимость в завещании

После того, как все сказано и сделано, могут быть случаи, когда вы решите оставить собственность в завещании, а именно недвижимость. Оставив недвижимость в своем завещании, вы можете быть уверены, что внесете ясность в свою семью и поможете разрешить любые конфликты, возникающие из-за двусмысленности.

Помните, что любое имущество, включенное в завещание, проходит через наследство. Хотя некоторые люди могут предпочесть избежать завещания и вместо этого передать имущество в доверительное управление, другие могут выбрать завещание. Это связано с тем, что создание траста иногда может быть более сложным и дорогим по сравнению с завещанием, а также требует переименования вашего дома и страховки дома.

Если вы решите завещать недвижимость, вот информация, которую вы должны указать:

• Полное официальное имя вашего бенефициара (вашего наследника)

• Ваше намерение завещать свое имущество ваш наследник

• Полный адрес собственности

• Юридическое описание собственности, указанной в купчей

Позволив вашему дому пройти процедуру завещания, вы можете быть уверены, что он будет передан вашему наследником по закону в соответствии с вашими инструкциями по завещанию.

Создайте свое завещание сегодня

Цель этой статьи не в том, чтобы оспаривать действенность завещания. В Trust & Will у нас есть видение, согласно которому абсолютно у каждого есть хотя бы базовая воля. При этом, однако, есть время и место, в которых Воля должна быть использована. Существуют определенные исключения, в которых некоторые пункты должны быть полностью исключены из завещания. Наиболее распространенными сценариями являются активы, которые уже имеют назначение бенефициара вне завещания, и имущество, которое помещено в семейный траст.

Мы знаем, что ваша цель состоит в том, чтобы убедиться, что все ваше имущество и активы учтены, чтобы вы могли правильно передать свое наследие своим близким. Одна из стратегий — составить исчерпывающий список вашей собственности и активов. Затем перейдите по списку и решите, как вы хотите распределить каждый элемент и как. Не забудьте добавить звездочку для любых активов, у которых уже есть обозначение бенефициара. На заключительном этапе у вас должно быть четкое представление о том, что должно быть включено в ваше завещание, а что должно быть передано в доверительное управление.

И последнее, но не менее важное: мы настоятельно рекомендуем обратиться к профессионалу. В Trust & Will мы упрощаем процесс планирования вашего имущества! Мы зададим вам простой набор вопросов, чтобы помочь вам понять, что включить в ваше завещание и следует ли вам также создавать траст. Воспользовавшись нашими услугами, у вас не останется сомнений в том, как будут распределяться ваши активы. Создать завещание через нашу платформу очень просто!

Есть ли здесь вопрос, на который мы не ответили? Свяжитесь с нами сегодня или пообщайтесь с представителем службы поддержки участников!

Первое, что вы должны знать о наследовании собственности от семьи

Недвижимость

Семейный месяц

Финансирование жилья

by Grace Cassidy

опубликовано 21 ноября 2021 г.

никогда не бывает легким. В последующие недели и месяцы (и даже годы) после того, как это произошло, это может сопровождаться изрядным трудом, от эмоциональной нагрузки на человека до организации похорон и службы и приведения в порядок дел умершего.

Даже если вы всегда думали, что наследование имущества принесет вам финансовую помощь, оно может быть сопряжено с дополнительным стрессом. Наследующая сторона будет нести ответственность не только за содержание дома, но и за его финансовое содержание. Оплата счетов за коммунальные услуги, налогов на имущество и страхование домовладельца ложится на плечи наследника, а также любые ремонтные работы и обновления, которые могут потребоваться.

Чтобы узнать больше подобного контента, следуйте

«Когда вы унаследовали собственность, нужно помнить о многом, — говорит Абрахам Эймс, помощник юриста, работающий с трастами и недвижимостью в Tresp Law в Сан-Диего. «Но первое, что вам нужно сделать, это понять, как владела собственность».

На самом деле это сложнее, чем кажется. Если ребенок наследует имущество от своих родителей, важно знать, владели ли родители вместе этим имуществом, купил ли его один из родителей до брака, или родитель вступил в повторный брак и изменил право собственности на совместное владение с новым. супруг. Кроме того, если имущество находилось в доверительном управлении, процесс выяснения деталей будет отличаться от того, если оно было передано по завещанию или если на момент смерти не осталось завещания.

Существует множество способов, которыми это может повлиять на то, как наследник должен подходить к своим следующим шагам, поэтому важно обратиться к юристу по недвижимости или наследственным делам в штате, в котором находится имущество, чтобы помочь разобраться в жаргоне. и нюансы, которые не будут иметь особого смысла для типичного неспециалиста без юридического образования.

Жилищное законодательство может сильно различаться в разных штатах, поэтому важно поговорить с кем-то, кто знаком с законами, которые будут влиять на собственность, которую вы наследуете. Если вы унаследовали несколько домов (например, дом детства и дом для отдыха в другом штате), лучшим вариантом будет найти адвоката, имеющего лицензию в обоих штатах. Иногда это невозможно, поэтому, если у вас есть братья и сестры, лучше разделить часть работы между наследниками.

Хотя может быть сложно сразу решить, готовы ли вы расстаться с домом, где прошло детство, важно также знать, что продажа раньше или позже может быть финансово выгодной.

«Стоимость собственности для прироста капитала изначально увеличена», — говорит Эймс. «Это означает, что если вы немедленно продадите недвижимость, вам, возможно, не придется платить прирост капитала или очень мало».

Этот федеральный закон может быть сложным для понимания, если вы не знакомы с приростом капитала, но в основном, когда вы покупаете недвижимость и продаете ее через 30 лет или около того, вы платите налог на прирост капитала с произошедшего увеличения стоимости. за эти 30 лет. Когда кто-то умирает и передает свое имущество, стоимость, которую вы платите, «увеличивается» до текущей справедливой рыночной стоимости на момент смерти. Таким образом, наследник в конечном итоге платит очень мало в виде прироста капитала, если продает его сразу. Этот закон применим только тогда, когда родитель передает имущество своим детям.