домовладельцев, не пропустите эти налоговые льготы и вычеты в 2023 году
Стоимость владения домом не ограничивается выплатами по ипотеке — средний американский домовладелец потратил 12 904 доллара на ремонт дома, техническое обслуживание и чрезвычайные ситуации в 2022 году, по данным Angi. .
Однако у всех этих расходов есть и светлая сторона – налоговые льготы и вычеты за ваш дом, которые могут привести к большему возврату налога. Для домовладельцев, узнав как можно больше о своих потенциальных налоговых льготах, вы сможете максимизировать возврат налога при подаче декларации о подоходном налоге.
Большинство домовладельцев с ипотечными кредитами знают, что они могут вычитать платежи в счет процентов по кредиту, но многие налоговые вычеты и налоговые кредиты, связанные с владением домом, менее очевидны. Узнайте обо всех возможных налоговых льготах для домовладельцев, чтобы получить максимально возможный возврат налогов за 2022 год.
Чтобы узнать больше о налогах, ознакомьтесь с новыми категориями доходов и стандартными вычетами на 2023 год.
Как действуют налоговые льготы для домовладельцев?
Большинство льгот по подоходному налогу для домовладельцев представляют собой налоговые вычеты, то есть уменьшение вашего налогооблагаемого дохода. Чем меньшая часть вашего дохода облагается налогом, тем меньше денег вы платите в виде налогов.
Когда вы подаете налоговую декларацию, вы должны решить, следует ли использовать стандартный вычет — 12 950 долларов США для лиц, подающих единый налог, 25 900 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию, или 19 400 долларов США для глав домохозяйств или лиц, состоящих в браке, подающих раздельную декларацию, — или включать вычеты по статьям, такие как подарки благотворительность и государственные налоги.
Чтобы воспользоваться преимуществами налоговых вычетов домовладельцев, вам необходимо перечислить свои вычеты по пунктам, используя Форму 1040, Приложение А. Ваше решение о перечислении будет зависеть от того, превышают ли ваши постатейные вычеты ваши стандартные вычеты.
Все лучшее налоговое программное обеспечение может быстро помочь вам решить, следует ли перечислять детали или нет (а также помочь вам заполнить все налоговые формы, упомянутые в этой статье).
Налоги кредиты для домовладельцев не требуют перечисления. Они напрямую уменьшают сумму налогов, которые вы должны, и вы обычно можете получить эти кредиты независимо от того, перечисляете ли вы отчисления по пунктам.
Проценты по ипотечным кредитам являются самой большой налоговой льготой для домовладельцев
Проценты по ипотечным кредитам или сумма процентов, которую вы ежегодно платите по ипотечному кредиту, являются одним из наиболее распространенных налоговых вычетов для домовладельцев. Это также часто является наиболее прибыльным, особенно для новых домовладельцев, чьи платежи обычно идут больше на проценты по кредиту в течение первых лет ипотеки.
Домовладельцы, подающие налоги совместно, могут вычесть все платежи по процентам по ипотечным кредитам по кредитам до 1 миллиона долларов или по кредитам до 750 000 долларов, если они были предоставлены после 15 декабря 2017 года.
Индивидуальные заявители получают половину этих сумм — 500 000 или 375 000 долларов соответственно.
Чтобы вычесть проценты по ипотеке, вам необходимо заполнить форму IRS 1098, которую вы должны получить от своего кредитора в начале 2023 года. Затем вы можете ввести сумму из строки 1 этой формы 1098 в строку 8 приложения 1040 A.
Ипотечные баллы также не облагаются налогом
Вы можете купить ипотечные баллы, также называемые «дисконтными баллами», при покупке дома, чтобы уменьшить процент по ипотеке. Каждый 1% от суммы ипотеки, которую покупатели жилья платят сверх своего первоначального взноса, обычно снижает их процентную ставку на 0,25%, хотя точная сумма будет зависеть от кредитора и кредита.
Скидочные баллы могут сэкономить вам большие деньги при 30-летней ипотеке за счет снижения общей суммы процентов, которые вам придется платить в течение десятилетий, но они также могут сэкономить вам деньги на налогах при их покупке. IRS считает баллы по ипотеке предоплаченными процентами, поэтому вы можете добавить сумму, уплаченную за баллы, к общей сумме процентов по ипотеке, указанной в строке 8 формы 1040, Приложение А.
Налоговый кредит на проценты по ипотечным кредитам для новых домовладельцев может принести большие деньги
Домовладельцы, получившие Сертификат об ипотечном кредите от правительства штата или местного самоуправления, обычно приобретаемый через ипотечного кредитора, могут получить процент от выплаты процентов по ипотечному кредиту обратно в качестве налогового кредита. Кредитные ставки по ипотечным сертификатам варьируются в зависимости от штата и составляют от 10% в Вирджинии до 30% во Флориде по банковской ставке.
Например, если вы платите 12 000 долларов в год в виде процентов по ипотеке во Флориде с MCC, вы получите налоговый кредит в размере 3 600 долларов. Однако эти деньги не подлежат возврату — их можно использовать только для оплаты налогов, которые вы должны. Если вы не должны платить федеральные налоги, деньги вам не вернут.
Этот совет по налогам для домовладельцев наиболее эффективен, если вы впервые приобрели жилье, что широко определяется как отсутствие проживания в доме, которым вы владели в течение последних трех лет.
Если вы покупаете свой первый дом, обязательно спросите у своего кредитора или ипотечного брокера, имеете ли вы право на MCC.
Чтобы подать заявку на налоговый кредит на проценты по ипотеке, используйте форму IRS 8396. Помните, что вам не нужно перечислять вычеты по пунктам, чтобы требовать налоговых кредитов.
Вы можете вычесть налоги на недвижимость, но только до определенной суммы
Местные и государственные налоги на недвижимость, чаще называемые налогами на имущество, могут быть вычтены из ваших налогов, но в гораздо меньшей сумме, чем до 2017 года.
Благодаря Закону о сокращении налогов и занятости от 2017 года до $10 000 вместе взятых из ваших налогов на недвижимость, а также государственных и местных подоходных налогов. До 2017 года вся сумма налога на имущество вычиталась.
Чтобы получить вычет по налогу на имущество, вам необходимо отслеживать ежегодные платежи по налогу на имущество. Ваши налоги на недвижимость также могут быть указаны в графе 10 формы 109.
8 от вашего ипотечного кредитора. Введите общую сумму налогов на недвижимость, уплаченных за год, в строке 5b 1040 Приложения A.
Расходы на домашний офис вычитаются только в том случае, если вы работаете не по найму
Домовладельцы, которые используют любую часть своего дома, квартиры или кондо и регулярно» для собственного бизнеса или подработки могут требовать расходы на домашний бизнес, используя форму IRS 8829. Эти вычеты также доступны для арендаторов.
Самый простой способ получить налоговую льготу для домашнего офиса — использовать стандартный вычет для домашнего офиса, основанный на 5 долларах за квадратный фут, используемый для бизнеса площадью до 300 квадратных футов. «Обычный метод» вычета домашнего офиса включает в себя подсчет процента вашего дома, который используется для бизнеса. Оба метода используют форму 8829.для отчетности.
Вычеты по хоум-офису недоступны для удаленных сотрудников компаний.
Установка зарядной станции для электромобилей может вернуть вам 30%
Зарядные станции для электромобилей могут вернуть вам деньги по налоговому счету.
Если вы устанавливаете у себя дома любую зарядную станцию с альтернативной энергией, вы получаете максимальный кредит в размере 30% от стоимости или 1000 долларов США (в зависимости от того, что меньше). Заполните форму IRS 8911, чтобы получить налоговый кредит за деньги, потраченные на установку экологически чистой энергии.
Займитесь экологией, чтобы получить налоговые льготы за энергоэффективность
Вы можете получить 30% от стоимости установки солнечных батарей в качестве налоговой льготы.
Стивен Шенкленд/CNETЕсли в 2022 году вы сделали энергоэффективные улучшения в своем доме, вы, вероятно, сможете вернуть часть этих денег в виде налоговых льгот, но это становится немного сложнее. Существует два типа налоговых льгот для повышения энергоэффективности дома: кредит на чистую энергию для жилых помещений и кредит на улучшение энергоэффективности дома.
Жилищный кредит на экологически чистую энергию может вернуть вам 30% любых денег, которые вы потратили на установку солнечной энергии, солнечного нагрева воды, энергии ветра, геотермальных тепловых насосов, топливных систем на биомассе или собственности на топливных элементах.
Единственным ограничением является собственность на топливные элементы — 500 долларов за каждые пол киловатта мощности.
Кредит на улучшение энергоэффективности дома, также известный как кредит на энергетическое имущество, не относящееся к бизнесу, затем делится на две категории: «затраты на энергоэффективное жилое имущество» и «квалифицированные улучшения энергоэффективности».
В первом случае расходов на энергетическое имущество вы получите фиксированную налоговую льготу в размере от 50 до 300 долларов США за установку устройств, сертифицированных Energy Star, таких как тепловые насосы, водонагреватели или печи. Во втором случае квалифицированных улучшений вы можете получить налоговый вычет в размере 10% на стоимость улучшений, таких как добавление изоляции, ремонт крыши или замена окон.
Кредит на улучшение энергоэффективного дома имеет пожизненный лимит в размере 500 долларов США для всех улучшений, сделанных после 2005 года. Начиная с 2023 года Закон о снижении инфляции заменит пожизненный лимит в размере 500 долларов на годовой лимит в размере 1200 долларов США для налогового кредита.
Чтобы запросить налоговые льготы на энергоэффективные улучшения дома в 2022 году, вам необходимо документально подтвердить свои расходы в форме IRS 5695.
Проценты по кредитам под залог жилья также могут быть вычтены ипотека может быть вычтена из ваших налогов так же, как обычные проценты по ипотеке, с важным ограничением максимальной суммы кредита в размере 1 миллиона долларов США или 750 000 долларов США (для совместных заявителей), если вы приобрели свой дом после 15 декабря 2017 года.
Также очень важно обратите внимание, что налоговый закон 2017 года ограничивает вычеты по процентам по кредиту под залог недвижимости деньгами, которые используются для «покупки, строительства или существенного улучшения» домов. Если вы заняли деньги, чтобы заплатить за новую машину или смокинг, вам не повезло.
Если вы заплатили проценты по кредиту под залог дома, который был использован непосредственно в вашем доме, вы можете запросить вычет по той же строке, что и проценты по ипотечному кредиту и баллы по ипотечному кредиту: Строка 8 формы 1040, Приложение A.
Когда вы продавая свой дом, включите все ваши усовершенствования в базовую стоимость
Любой доход, который вы получаете от продажи дома, облагается налогом как прирост капитала (с заметным исключением – см. ниже). Ваша прибыль рассчитывается как разница между продажной ценой дома и вашей «основной стоимостью». Эта базовая стоимость включает в себя то, что вы заплатили за дом, стоимость улучшений, которые вы, возможно, сделали, а также любую потерю имущества в результате износа или несчастного случая.
Если вы установили новую крышу, заменили печь, отремонтировали полы или даже благоустроили сад, не забудьте включить эти расходы, чтобы увеличить скорректированную базу и уменьшить сумму прироста капитала от продажи.
Если вы продали свое основное место жительства, вы получите большой налоговый вычет.
При продаже дома вам нужно будет заплатить налоги с суммы денег, которую вы заработали на продаже, в качестве прироста капитала. Однако, если вы проживаете в доме в течение двух из предыдущих пяти лет перед продажей, вы получаете очень большую налоговую скидку — 500 000 долларов США для семейных граждан или 250 000 долларов США для одиноких или отдельных владельцев.
Все американцы получают эту налоговую льготу независимо от их возраста и независимо от того, сколько раз они уже пользовались ею ранее. Обратите внимание, что требования к месту жительства применяются независимо от того, владеете ли вы домом или нет. Если вы арендуете дом на два года, а затем покупаете его, вы можете продать его со стандартным исключением проживания в любое время.
Вы, вероятно, получите налоговую информацию о продаже вашего дома в форме 1099-S, и вы сообщите о своей окончательной прибыли — с этим исключением в размере 500 000/250 000 долларов США — в форме 89 IRS.49. Если вы не получили форму 1099-S и ваша прибыль от дома меньше, чем исключение, вам вообще не нужно сообщать о продаже по вашим налогам.
Ремонт дома для медицинских целей может быть вычтен
Медицинские расходы могут быть крупным налоговым вычетом, но только если они превышают 7,5% вашего скорректированного валового дохода, который, по сути, является вашим налогооблагаемым доходом.
Любые улучшения дома — защитные решетки, пандусы, более широкие дверные проемы, перила и лифты, например, — связанные с состоянием здоровья, могут быть включены в ваши налоговые вычеты на медицинские расходы.
Сохраняйте все квитанции и счета-фактуры и включайте общую стоимость улучшений или дополнений вместе со всеми дополнительными медицинскими и стоматологическими расходами в строку 1 формы 1040, Приложение A.
Какие расходы на жилье не подлежат налогообложению?
Несмотря на все налоговые льготы, доступные для домовладельцев, есть некоторые расходы, связанные с домом, которые не могут быть вычтены из вашего дохода.
- Ваш первоначальный взнос по ипотеке
- Любые платежи по ипотеке в счет погашения основной суммы кредита
- Коммунальные расходы, такие как газ, электричество и вода
- Страхование от пожара или страхование домовладельца
- Уборка дома или уход за газоном
- Любое снижение стоимости вашего дома
Налоговая ситуация каждого человека уникальна.
Прежде чем принимать серьезные налоговые решения, мы рекомендуем проконсультироваться со специалистом по налогам, который может помочь вам с федеральным налоговым законодательством и законодательством штата.
Чтобы узнать больше о подоходном налоге, узнайте, как списание задолженности по студенческому кредиту может повлиять на ваш налоговый счет.
Какие расходы могут быть вычтены из налога на прирост капитала?
Какие расходы подлежат вычету при продаже дома
Знаете ли вы, какие расходы можно вычесть из налога на прирост капитала?
Домовладельцы время от времени задают мне вопрос: «Какие налоговые вычеты при продаже дома я могу получить?»
Продажа вашего дома — это большой шаг, возможно, самое важное финансовое решение, которое вы когда-либо принимали.
Вы совершаете сделку, которая может принести значительную прибыль.
Проще говоря, надеюсь, что продажа вашего дома принесет вам много денег.
И, как наверняка известно каждому взрослому, вы можете ожидать, что IRS позвонит, когда вы заработаете значительные деньги.
К счастью, при продаже дома вы можете получить различные налоговые вычеты. Как и в случае со всеми налоговыми вычетами, вы не сможете воспользоваться ими всеми. Но вы действительно должны быть в состоянии воспользоваться некоторыми.
Чем больше вычетов вы можете получить, тем больше прибыли вы получите от продажи.
Чем больше вы получаете прибыли, тем лучше вы живете и тем лучший дом вы можете купить на вырученные деньги. Есть налоговые вычеты при покупке дома, а также при продаже. Важно знать, что они собой представляют, чтобы вы могли воспользоваться ими!
Когда вы, наконец, закончите читать, вы, без сомнения, сделаете вывод, что владение домом дает некоторые приятные налоговые льготы.
Что такое прирост капитала?
Прибыль от продажи инвестиций, таких как акции, облигации и недвижимость, обычно называют приростом капитала.
Для нашего обсуждения мы будем ссылаться на прирост капитала в сфере недвижимости.
Проще говоря, если вы получаете прибыль от продажи недвижимости, вы получаете прирост капитала.
Что такое отчисления от прироста капитала?
Вычет — это сумма, которая может быть вычтена из вашего налогооблагаемого дохода, тем самым уменьшая общее налоговое обязательство. Важно знать, какие расходы подлежат вычету при продаже дома.
Зная, что подлежит вычету при продаже дома, вы можете уменьшить налоги, уплачиваемые в Налоговую службу (IRS).
Мы подробно изучим налоговые вычеты при продаже дома. Давайте копать.
1. Вы можете вычесть улучшения, связанные с продажей.
Вы поговорили со своим риелтором, и вы узнали именно то, что ожидали: вы должны внести некоторые улучшения, чтобы получить максимальную прибыль от продажи.
Никто не хочет тратить больше денег, чем необходимо, поэтому потребность в улучшениях может вызывать разочарование. Но не позволяйте этому слишком огорчить вас.
Пока вы можете связать ремонт с продажей, вы должны иметь возможность вычесть их.
Для этого вычета установлен срок. Все ремонты и улучшения, которые вы делаете, должны быть сделаны в течение 90 дней с даты закрытия.
Трех месяцев вполне достаточно, чтобы все уладить, но для капитального ремонта может и не хватить. Если вы планируете внести улучшения перед продажей, убедитесь, что вы планируете это соответствующим образом.
Уточните временные рамки у своего подрядчика и убедитесь, что они соответствуют вашему окну.
Какие улучшения дома не облагаются налогом при продаже?
Важно понимать, что IRS по-разному относится к ремонту и улучшениям. Понимание того, как IRS рассматривает эти различия, будет иметь важное значение для правильного вычета расходов при продаже вашего дома.
Ремонт и улучшения для целей налогообложения
Ремонт может быть немедленно вычтен в налоговом году продажи вашего дома. С другой стороны, улучшения дома — это другое животное, и они вычитаются в течение нескольких лет.
Сначала нужно понять разницу между ремонтом и улучшением. Улучшение — это то, что делает собственность более ценной. Ремонт необходим для поддержания нормального функционирования объекта.
Примеры домашних улучшений
- Добавление солнечных батарей — убедитесь, что вы понимаете, как продавать дом с солнечными батареями.
- Замена всех окон
- Добавление террасы.
- Замена сайдинга
- Установка центрального кондиционирования.
- Отделка цокольного этажа.
- Установка гранитных столешниц на кухне и в ванной.
- Замена крыши.
- Замена системы отопления
Примеры ремонта дома
- Ремонт протекающей крыши.
- Удаление плесени с чердака.
- Устранение проблемы с электричеством.
- Замена детектора дыма.
- Замена сгнившей обшивки по всему дому.
Налоговые вычеты при продаже дома обрабатываются по-разному в зависимости от того, сделали ли вы ремонт или усовершенствование! Нажмите, чтобы твитнуть
Не облагаемый налогом налог на улучшения дома должен иметь график амортизации .
Однако вы не можете вычесть полную стоимость улучшения в том году, когда это улучшение имело место.Вы должны получить вычет по графику амортизации. IRS делает это, потому что улучшение увеличивает стоимость вашей собственности на долгие годы, а не только в текущем году.
Улучшения должны капитализироваться и амортизироваться в соответствии с графиком амортизации (он будет разным для каждого улучшения). Он рассчитывается путем деления стоимости улучшения на срок службы улучшения и последующего ежегодного вычета.
Например, вы устанавливаете новую систему отопления стоимостью 10 000. Используя 20-летний линейный график амортизации, вы можете требовать 500 долларов в год. 10 000, деленное на 20 лет, равно 500. Если бы вы относились к 28-процентной налоговой категории, вы могли бы списать 140 долларов налогов в этом календарном году.
Ремонт, однако, может быть вычтен сразу. Используя в качестве примера тот же ремонт стоимостью 10 000 долларов, вы можете вычесть весь ремонт за этот год.
Таким образом, расчет будет 10 000 x 28 процентов или 2800 долларов.
2. Вы можете вычесть проценты по ипотеке.
Проценты по ипотеке — это возможный налоговый вычет за период времени, в течение которого вы владели домом. Вы, наверное, знаете, как важно вести подробные финансовые отчеты, но это стоит повторить.
Если вы будете вычитать проценты по ипотеке за год продажи, убедитесь, что у вас есть записи о дате продажи, к которым вы сможете получить доступ в случае проверки.
Существует предел суммы, которую вы можете вычесть, но большинству людей не придется беспокоиться о превышении этого предела.
Продавцы жилья могут вычитать проценты по ипотечному кредиту на сумму до 750 000 долларов. В 2018 году налоговое законодательство было скорректировано, чтобы ограничить вычитаемые расходы на продажу дома на уровне 750 000 долларов.
Расходы, подлежащие вычету при продаже дома, постоянно меняются, поэтому важно ежегодно проверять их у специалиста по налогам.
3. Вы можете вычесть дисконтные баллы из своей ипотеки.
Вычет дисконтных баллов является одним из самых забытых налоговых вычетов при продаже жилья. Этот вычет часто происходит, когда вы оставались в своем доме только в течение короткого периода времени перед продажей.
Кроме того, если вы рефинансировали свой кредит, пока владели своим домом, и платили баллы наличными, чтобы выкупить процентную ставку, IRS позволит вам вычитать пропорциональную долю баллов каждый год, пока ипотека не будет погашена.
Когда вы погашаете кредит, продавая свой дом, вы можете вычесть все, что вы не вычли сразу.
Например, если вы произвели рефинансирование за три года до этого и заплатили баллами 3000 долларов, вы сможете вычесть оставшиеся 2700 долларов в виде невычтенных баллов в год продажи дома.
4. Если вы находитесь на действительной военной службе, вы можете вычесть расходы на переезд.
До изменений в налоговом законодательстве, которые вступили в силу в 2018 году, любой мог вычесть расходы на переезд, если ему пришлось продать свой дом, чтобы переехать на работу.
Но с изменениями 2018 года законодатели убрали этот вычет для всех, кроме военнослужащих, находящихся на действительной службе.
Если вы находитесь на действительной службе и делаете ход, вы должны воспользоваться этим вычетом. Убедитесь, что вы отслеживаете эти расходы, чтобы считать их вычетом при продаже дома.
5. Вы можете вычитать налоги на имущество.
Новое налоговое законодательство 2018 года ограничивает сумму налога на недвижимость, которую вы можете вычесть. Вы можете вычесть только до 10 000 долларов налога на недвижимость, поэтому, если вы заплатили больше, вам не повезло. Ваши налоги на недвижимость основаны на вашей налоговой оценке.
Десять штук, впрочем, не повод для насмешек. Не забудьте включить в налоговую декларацию все налоги на недвижимость, которые вы заплатили за часть года, в течение которой вы владели своим домом.
Узнайте, как снизить налоги на недвижимость, если вы считаете, что платите больше, чем положено.
6. Вы можете вычесть расходы, связанные с продажей вашего дома.
Продажа дома стоит денег, даже если вы идете по маршруту «Продажа собственником» (не рекомендуется, если вы хотите максимизировать цену продажи). IRS с удовольствием примет все ваши расходы на продажу дома в качестве вычетов, поэтому обязательно ведите учет всех своих расходов.
- Комиссия, которую вы платите агенту по недвижимости
- Расходы на найм адвоката по недвижимости
- Любые другие разные судебные издержки
- Гонорары за оценку
- Страхование титула
- Расходы на устранение проблем с титулом
- Расходы на рекламу
- Любые сборы за хранение дома
0
0
- Стоимость предпродажной инспекции дома
- Налоги на передачу или акцизные марки
- Расчетные сборы
- Нотариальные сборы
Это некоторые из основных налоговых вычетов при продаже вашего дома. Очень важно отслеживать все эти вычитаемые расходы на продажу дома.
Расходы на продажу жилья, которые не могут быть вычтены из вашего прироста капитала
Существуют некоторые расходы, которые IRS не разрешает вычитать для уменьшения вашего прироста капитала. Например, вы не можете вычесть стоимость стрижки газона, чистки ковров или найма кого-то для уборки вашего дома каждую неделю.
Несмотря на то, что эти предметы помогают продать ваш дом, они не считаются вычитаемыми расходами.
Прежде чем инвестиция может квалифицироваться как капитальное улучшение, необходимо установить, является ли оно частью проекта реконструкции или если улучшение дает существенную ценность в течение более года.
Это известно как «правило одного года». Улучшения должны повышать ценность имущества, продлевать срок его службы или адаптировать его для новых целей.
Самая большая финансовая выгода — это не вычет. Это Исключение.
При продаже большинства инвестиций ваша прибыль считается приростом капитала, что означает, что она облагается налогом по определенной ставке.
Но при продаже дома можно избежать налога на прирост капитала.
Если вы соответствуете определенным требованиям, которые легко выполнить большинству продавцов, вы можете не платить налоги с прибыли от продажи дома.
Предыдущий справочник дает невероятно подробный обзор налогового законодательства.
Некоторые вещи, которые вы должны знать об освобождении от налога на продажу дома, включают:
Вы можете вычесть прибыль до 250 000 долларов США, если вы одиноки.
IRS позволяет физическим лицам получать до 250 000 долларов прибыли, не взяв ни копейки. Все, что превышает это число, облагается налогом на прирост капитала.
Если вы состоите в браке, вы можете вычесть до 500 000 долларов с продажи.
Налоговое законодательство довольно щедро по отношению к супружеским парам, продающим дом.
Когда вы женаты, вы получаете двойную прибыль от продажи. Опять же, если вы зарабатываете больше, чем предел, все, что превышает отметку в 500 000 долларов, будет облагаться налогом как прирост капитала.
Дом должен быть вашим основным местом жительства.
Освобождение от налогов призвано помочь домовладельцам. Из-за этого исключение доступно только тем, кто прожил в доме два из последних пяти лет. Срок достаточно гибкий. Жить там целых два года подряд нет необходимости.
Вы можете прожить в доме год, три года пожить в другом месте, а затем прожить в доме последний год перед продажей.
Вы не могли использовать исключение в течение последних двух лет.
Исключение доступно несколько раз в течение вашей жизни, но вы должны ждать два года между каждым использованием.
Если вы продали дом и воспользовались исключением полтора года назад, вам нужно будет подождать еще шесть месяцев, прежде чем продать, если вы хотите использовать его снова.
Женатые продавцы должны подавать совместные документы.
Если вы состоите в браке и продаете, вы должны подать совместную налоговую декларацию, чтобы воспользоваться льготой по налогу на прирост капитала.
Существуют исключения из налоговых вычетов при продаже дома
Хотя приведенные выше правила применяются в большинстве ситуаций, существуют и исключения. Если вы не соответствуете всем правилам, стоит проверить, имеете ли вы право на исключение. Посмотреть никогда не помешает.
Поговорите с налоговым консультантом, чтобы убедиться, что вы получаете все соответствующие налоговые вычеты на прирост капитала.
Видео, объясняющее налоговые вычеты при покупке и продаже жилья
Turbo Tax содержит короткое видео, объясняющее, какие расходы могут быть вычтены из налога на прирост капитала.
Налоговые вычеты при покупке или продаже дома — видео с советом по налогам TurboTax
Посмотреть это видео на YouTube
Какие расходы подлежат вычету при продаже второго дома?
Налоговое законодательство в отношении того, какие расходы вы можете вычесть из основного места жительства по сравнению со вторым домом или инвестиционной недвижимостью, отличается.
Узнайте, что нужно знать об уплате налогов на вторичное жилье, чтобы определить, какие расходы можно вычесть из прироста капитала.
Окончательный отчет о налоговых вычетах при продаже дома
Когда дело доходит до налогов, обстоятельства у всех разные. Пытаясь понять, что вы можете вычесть при продаже дома, всегда разумно поговорить с квалифицированным специалистом по налогам.
В то время как большинство людей могут сделать описанные выводы, ваша ситуация может ограничить ваши возможности.
Дополнительные полезные статьи с советами по налогам на недвижимость
- Советы по налогам на недвижимость — получите общие рекомендации по налогам через Maximum Real Estate Exposure.
- Получение налоговых вычетов для офиса без аудиторской проверки — см. некоторые исключительные советы по налоговым вычетам для домашнего офиса через C-Net.
Используйте эти дополнительные ресурсы для принятия обоснованных решений при продаже дома.