Налоговые отчисления узнать по инн: Проверить налоги по ИНН и индексу документа

Содержание

Как узнать налоги по ИНН и проверить задолженность и налоговые начисления онлайн

Обязательные платежи

В России действует система налоговых платежей и сборов. Налоговое законодательство обязует каждого гражданина платить в казну часть средств от полученных доходов, а также за владение имуществом:

недвижимостью;
землей;
транспортом.

Налог на доходы физлиц (НДФЛ) платит каждый работающий человек и даже не замечает этого. Всю работу выполняет бухгалтерия предприятия: направляет в ФНС отчеты, перечисляет налоговые взносы.

Но в группу доходов физических лиц согласно ‌Налоговому кодексу‌‌ ‌входит не только зарплата. Это еще и прибыль от акций, облигаций и других ценных бумаг, выигрышей, продажи недвижимости, получения ценных подарков. Об уплате налога с этих доходов необходимо беспокоиться самостоятельно. Если этого не сделать, государство может строго наказать.

За неуплату сбора положен ‌штраф‌‌ ‌— 20% от непогашенной суммы.

За каждый день просрочки начисляются ‌пени‌. Налоговики имеют право обратиться в суд и взыскать задолженность, наложив арест на имущество или доход. Если речь идет об уклонении от уплаты в крупном размере, неплательщика могут привлечь к ‌уголовной ответственности‌. Максимальное наказание — три года лишения свободы.

Что такое налоговая задолженность

Ежегодно сотрудники ФНС подсчитывают, какую сумму должен уплатить в бюджет гражданин, и направляют ему уведомление. По почте приходит квитанция, а в личном кабинете электронных сервисов ‌Госуслуги‌‌ ‌и ‌ФНС‌ появляется сообщение.

В уведомлении указывают дату, до которой необходимо перечислить средства в бюджет. Если этого не сделать, через пять дней от срока уплаты формируется налоговая задолженность.

Налоговики закрывают глаза на незначительные просрочки. Погасить задолженность без штрафа и единой копейки пеней можно ‌в течение трех месяцев‌‌ ‌с момента ее появления. Через три месяца ФНС направляет в адрес должника требование об уплате с указанием новой конечной даты.

Если не погасить задолженность в течение восьми дней, к должнику применяются штрафные санкции.

К сожалению, нередки случаи, когда у человека нет личного кабинета на сайтах «Госуслуги» или ФНС, а налоговое уведомление теряется на почте и не доходит до адресата. Тогда налогоплательщик не знает о том, что должен государству, и не умышленно становится уклонистом от уплаты сборов. От ответственности незнание не освобождает. Штрафы и пени начисляться все равно будут, что станет неприятным сюрпризом, когда накопится крупная сумма.

Поэтому каждому важно знать, как проверить наличие задолженности. А для этого можно использовать ИНН.

Где можно узнать свой ИНН

ИНН — это идентификатор налогоплательщика, индивидуальный номер, который налоговики присваивают каждому физическому и юридическому лицу. Он используется для контроля налоговых начислений и учета поступлений в бюджет от налогоплательщика.

Физлицам ИНН присваивают один раз и больше не меняют. Раньше это происходило при приеме на работу, при получении наследства, то есть в момент, когда у гражданина возникали налоговые обязательства перед государством. Сегодня — в момент регистрации ребенка в загсе и получения свидетельства о рождении.

Специально обращаться за получением номера в налоговую не нужно. Если вы постоянно живете и работаете в России, он у вас точно есть. Найти данные по ИНН можно на сайте ФНС, для этого достаточно заполнить заявку «‌Узнать ИНН‌».

Как узнать налоги по ИНН для физических лиц

Можно обратиться в отделение налоговой службы в вашем городе. Предварительно придется записаться на прием, для этого есть сервис‌‌ онлайн-записи‌. После этого в указанный день прийти к специалисту с паспортом.

Если недалеко от вашего дома или работы находится центр «Мои документы», можно пойти туда. С собой нужно взять паспорт, а при посещении заполнить заявление о признании конфиденциальности налоговых сведений.

В центре «Мои документы» вам предложат оформить заявку на получение уведомлений о платежах и задолженностях по электронной почте или SMS. Эта услуга бесплатна, и воспользовавшись ею, в будущем вы будете точно знать, когда и сколько должны платить государству.

Как узнать налоги по ИНН для физлиц удаленно

Если обращаться лично в эти службы нет времени или желания, можно воспользоваться онлайн-сервисами.

Госуслуги‌.‌ Чтобы пользоваться сервисом, нужен личный кабинет и подтвержденная учетная запись. Узнать налоги по ИНН без личного кабинета на Госуслугах не получится. Подтвердить запись можно:

в центре обслуживания пользователей Госуслуг в вашем городе;

в отделениях банков: Сбербанк, ВТБ, Тинькофф, Почта банк;
отправив заявку из личного профиля Госуслуг на получение кода подтверждения личности по почте.

Если учетная запись подтверждена, после авторизации нужно‌‌ заполнить заявку‌‌ ‌и указать ИНН. Информация появится в уведомлениях в личном кабинете. Таким способом можно получить сведения только о своих задолженностях как физлица.

Личный кабинет налогоплательщика‌.‌ Здесь можно проверить долги по ИНН сразу, без заявки. Уведомления от налоговой поступают без сбоев. И если вы что-то должны в бюджет, вам сообщат. Но и для использования этого сервиса нужна регистрация. Получить пароль и доступ в ЛК можно только после визита в налоговую.

Как проверить налоги по ИНН без регистрации

Если у вас нет времени посещать налоговую, а учетную запись на электронных порталах вы пока не зарегистрировали, воспользуйтесь бесплатным сервисом «‌Автоналоги‌». Наш сайт поможет вам узнать налоги по ИНН без регистрации и оплатить задолженность безопасно онлайн.

Для этого введите в форму справа ваш ИНН и укажите электронный адрес. Через некоторое время на указанную почту поступит уведомление о существующих задолженностях. Вы можете погасить их тут же, без комиссии и переплат.

Как проверить налоги ИП по ИНН

Индивидуальные предприниматели не могут пользоваться своей учетной записью на портале Госуслуг для проверки налоговых задолженностей. Для этого ИП должен авторизоваться как физическое лицо, то есть нужно иметь зарегистрированную и подтвержденную учетную запись.

При наличии‌‌ личного кабинета‌‌ ‌ИП на сайте ФНС сведения можно посмотреть там.

Как узнать налоги по ИНН для другого физического лица

Если вам нужно проверить налоговую задолженность ребенка или пожилого родителя, сделать это с помощью официальных сервисов «Госуслуги» и «Личный кабинет налогоплательщика» не получится. Они не предоставляют информацию о третьих лицах, даже если вы родитель или официальный опекун.

Личный кабинет придется подключать в обычном режиме:

регистрировать и подтверждать запись на «Госуслугах» для ребенка старше 14 лет, если у него уже есть паспорт и СНИЛС;
регистрировать в налоговой по месту жительства «Личный кабинет налогоплательщика».

С помощью ‌нашего сервиса‌‌ ‌вы можете получить эту информацию без регистрации и посещения налоговой службы. Для этого достаточно ввести ИНН человека, о котором нужны сведения, и ваш электронный адрес. Вы также можете погасить долг: с 2016 года платить налоги можно не только за себя, но и за третьих лиц.

Что в ИНН тебе моем

Федеральная налоговая служба со вчерашнего дня начала предоставлять новую услугу всем клиентам «Личного кабинета налогоплательщика» на сайте службы. Теперь любой желающий сможет узнать о налоговых задолженностях, причем не только своих, но и соседа.

Новая услуга для интернет-пользователей позволяет по номеру ИНН, имени, фамилии и региону узнать о долгах перед бюджетом всех физических лиц. До появления этого интерактивного сервиса узнать о своих долгах можно было только в налоговой, а про чужие — невозможно вовсе.

Итак, зная ваш индивидуальный номер налогоплательщика, любой желающий может выяснить, не задолжали ли вы государству. А если да, то сколько и за какой период. При этом ФНС обращает внимание, что сведения, полученные с использованием данного сервиса, не составляют налоговую тайну.

Как рассказали корреспонденту «РГ» в пресс-службе ФНС, эти данные не являются коммерческим секретом. «Налоговую тайну составляют любые полученные налоговым органом сведения о налогоплательщике, за исключением сведений об ИНН и нарушениях законодательства о налогах и сборах и мерах ответственности за эти нарушения», — пояснили в пресс-службе.

То есть предоставление данных о задолженности налогоплательщика перед бюджетом через эту госуслугу не нарушает законодательства и не требует дополнительных средств защиты информации. «Разглашение этих данных не является противозаконным, — подтверждает член палаты «Налоговый консультант» Максим Лякишев. — Сведения о юридических лицах являются налоговой тайной, а физических лиц — нет».

Появление этой услуги, по словам эксперта, приносит налогоплательщикам двойную выгоду. Во-первых, обеспечивает безопасность гражданина при заключении сделок. К примеру, перед тем, как дать в долг крупную сумму денег, можно проверить, не должен ли ваш заемщик государству. «Если сумма долга немаленькая, то давать денег ему не стоит», — объясняет Максим Лякишев.

Во-вторых, теперь задолженность перед налоговой не будет неожиданностью для гражданина. Почтовые уведомления о долгах и начислениях пени часто теряются или попадают не в те почтовые ящики. При этом даже с маленькой налоговой недоплатой по счету вас могут не выпустить за границу.

Сейчас при введении своего индивидуального номера вы получите полные сведения по своим долгам. Причем не только в одном регионе, а во всех, где вы когда-либо получали доход. Если система выдала ключевые слова «по вашему запросу информация не найдена», значит, перед государством вы чисты. В случае если задолженность все-таки есть, на том же сайте доступен платежный документ — извещение по форме N ПД. Можно распечатать квитанцию и оплатить свой долг.

Справка «РГ»

Служба «Личный кабинет налогоплательщика» начала действовать с декабря прошлого года в рамках программы «Электронное правительство». Как сообщают в ФНС, с момента запуска интерактивных услуг около 10 миллионов человек распечатали с сайта www.nalog.ru квитанции на оплату различных платежей.

Как узнать систему налогообложения по ИНН на сайте налоговой

В российской налоговой системе предусмотрено несколько режимов. Для их применения установлены определенные ограничения, однако большая часть организаций и предпринимателей все же имеют возможность выбора.

Эти режимы периодически можно менять. Например, компания вправе с начала следующего календарного года перейти с основной системы на упрощенную или обратно. Поэтому не всегда можно знать наверняка, какой режим применяет ваш контрагент. Рассмотрим, как узнать систему налогообложения по ИНН, если такая информация необходима.

Бесплатная консультация по налогам

Когда требуется узнать систему налогообложения

Знание налогового режима партнера — важное условие для начала сотрудничества. В первую очередь это связано с правом возмещать предъявленный НДС.

Суть в следующем: если поставщик является плательщиком этого налога, то фирма может заявить к вычету сумму НДС, указанную в счете-фактуре. А вот если поставку осуществил контрагент, применяющий один из специальных режимов, то права на вычет не возникает. Поэтому нужно знать, с кем планируется сделка, и придется ли платить НДС из своего кармана.

Кроме того, знать, какая система налогообложения применяется контрагентом, необходимо и для общей оценки его добросовестности. Такая проверка должна проводиться в отношении каждого потенциального, а периодически — в отношении действующего партнера. Ее отсутствие может привести к тому, что ФНС переложит ответственность за неуплату таким субъектом НДС на его контрагентов. Вот почему всегда следует проявлять осмотрительность и не вести бизнес с «однодневками», созданными для ухода от налогов.

Сведения о СНО могут косвенно свидетельствовать о размере бизнеса, о примерном объеме дохода и количестве сотрудников, о том, какие налоги должен платить субъект и какую отчетность подавать.

Наконец, иногда компания или ИП не знает даже собственную налоговую систему. Это бывает, если регистрация производилась через посредников. Конечно, таких ситуаций лучше не допускать, ведь доходность бизнеса не в последнюю очередь зависит от выбора режима. Но если так произошло, нужно как можно скорее узнать, какая применяется система налогообложения, по своему ИНН. И при необходимости изменить ее. Однако, например, перейти с основной системы на упрощенную можно лишь в течение первого месяца после регистрации, поэтому тянуть не стоит.

Для справки добавим, что у компаний выбор систем таков: основная или упрощенная, ЕНВД (до конца 2020 года), ЕСХН (для сельхозпроизводителей). У предпринимателей возможностей больше, поскольку им теоретически доступны все существующие режимы налогообложения. Кроме уже перечисленных, это патентная система (ПСН) и налог на профессиональный доход (НПД).

Как узнать СНО по ИНН

В настоящее время налоговая служба ведет множество реестров с открытой информацией о компаниях и ИП, а также предлагает сервис для проверки бизнеса. Казалось бы, при такой доступности данных узнать систему налогообложения любого субъекта по ИНН на сайте ФНС — не самая большая проблема. Но это не совсем так. Сведения о налоговом режиме в явном виде не входят в перечень данных, которые доступны при обращении к этим сервисам и реестрам.

Поэтому чтобы точно узнать применяемый режим налогообложения по ИНН, лучше обратиться в любую инспекцию ФНС. Составляется запрос в произвольной форме, указывается ИНН субъекта и обратный адрес, на который будет получен письменный ответ с печатью налогового органа. Этот документ сможет послужить весомым доказательством при возникновении споров.

Еще проще получить нужные данные, если у вас уже оформлена электронная подпись для работы с ФНС и есть доступ в личный кабинет. Тогда запрос о СНО контрагента можно направить в электронной форме.

Также можно обратиться к сервису « Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП в электронном виде» на сайте налоговой службы. Он не предоставит официального ответа на вопрос о налоговой системе, но все же даст представление о ней по косвенному признаку.

В поисковой строке достаточно ввести ИНН бизнес-субъекта. Можно также поискать по названию/имени, но при этом рекомендуется указать регион:

После нажатия кнопки «Найти» система выдаст наименование компании или ИП. Кликнув на него, можно скачать выписку из реестра в формате .pdf. В ней нужно посмотреть раздел со сведениями о записях, внесенных в ЕГРЮЛ/ЕГРИП, а далее — подраздел с перечнем документов, которые представлялись в ИФНС. Если было подано уведомление о переходе на специальный налоговый режим, значит, он и применяется:

На картинке видно, что подавалось уведомление о переходе на УСН. Следовательно, применяется упрощенка. Если же никакое уведомление не подавалось, то субъект применяет основную систему.

Правда, некоторые режимы можно совмещать. Например, перейдя на УСН, предприниматель может купить патент, а эти сведения в реестре не фигурируют. То есть точно узнать режим налогообложения по выписке из реестра можно не всегда. Однако из нее можно сделать вывод о том, должен ли в силу применяемой налоговой системы контрагент платить НДС или нет (на всех спецрежимах, кроме ЕСХН, его не платят). А это, как сказано выше, наиболее частая причина выяснения СНО партнера по бизнесу.

Единственная налоговая система, о применении которой можно получить точную информацию — это НПД для предпринимателей и самозанятых лиц. Для этого ФНС разработала специальный сервис. Достаточно ввести ИНН ИП /самозанятого и дату, на которую нужна информация. Если гражданин среди плательщиков НПД не найден, значит, он им не является. Вот как выглядит этот поисковый сервис:

Как узнать задолженность по налогам физического лица по ИНН

Как узнать задолженность по налогам физического лица по ИНН? Вопрос актуальный и немаловажный, так как оплата налогов-основная статья поступлений в бюджет, строго контролируемая государством. Любое нарушение сроков их уплаты предполагает начисление штрафов, пеней, вплоть до привлечения должника к уголовной ответственности.

Прежде чем оплачивать налоги, необходимо знать их суммы. Как узнать задолженность по налогам, куда обращаться и что для этого нужно, разберём в этой статье.

Где можно узнать долги по налогам

Для того, чтобы выяснить, какая сумма налогов подлежит оплате, можно воспользоваться двумя способами:

обратиться в налоговую службу;
проверить долги онлайн по ИНН физического лица.

На втором способе остановимся подробнее.

Как проверить задолженность по ИНН

Чтобы, не выходя из дома, получить конкретную информацию о суммах налогов, подлежащих оплате, предлагаем следующие варианты:

Проверить задолженность на сайте Федеральной налоговой службы. Для этого нужно быть владельцем «Личного кабинета налогоплательщика». Чтобы в нём зарегистрироваться, необходимо подать заявление в ФНС, получить регистрационную карту с временным паролем. Логином будет служить номер ИНН. После этого Вы станете владельцем своего виртуального кабинета. В нём можно получать информацию по всем вопросам налогообложения, узнавать размер начисленных сумм по любому виду налогов.
Вторая возможность проверки задолженности по налогам предоставляется на сайте госуслуг. В этом случае снова нужна регистрация, теперь на gosuslugi.ru. Следуя пошагово по подсказкам, введите свои личные данные, номер телефона или СНИЛС. После успешной регистрации, используя ИНН, Вы без труда сможете постоянно контролировать свои налоговые платежи.
Третий способ получения информации по бюджетной задолженности-найти свои долги на сайте Федеральной службы судебных приставов. Этим способам целесообразно пользоваться лишь в том случае, когда долги перешли в разряд просроченных неплатежей. В случае неуплаты налогов в положенный срок, контролирующие органы передают данные о должнике в подразделение судебных приставов. Информация о делах, отправленных в исполнительное производство, имеется на сайте ФССП в открытом доступе. Введя ИНН, Вы получите возможность ознакомиться с материалами производства и узнать размер своих обязательств.

Теперь Вы знаете, где и каким образом узнать задолженность по налогам, используя ИНН. Если у Вас остались вопросы, задайте их специалистам бесплатной юридической консультации. Они оперативно предоставят Вам квалифицированные рекомендации по любым темам современного налогового законодательства.

: Автор: Компания Консультант; Опубликовано: 14 августа 2019; Создано: 14 августа 2019; Обновлено: 21 ноября 2019

Если у Вас остались вопросы, то обратитесь за консультацией к нашим юристам.

Для того, чтобы понять как действовать в вашем случае, пожалуйста заполните форму обратной связи. Кратко опишите Вашу ситуацию укажите Ваше Имя город и номер телефона отправьте заявку и получите консультацию нашего юриста в течении 10 минут.

Как узнать задолженность по налогам для физических лиц по ИНН

Налоги – это необходимое бремя, которое вынужден нести каждый гражданин, любой страны. Благодаря таким необходимым сборам государство способно существовать. За неуплату налогов в каждой стране предусмотрена уголовная ответственность. Для физических лиц исчисление основных налогов происходит автоматически налоговыми сотрудниками или работодателем, после получения соответствующего уведомления остается только оплатить его вовремя.

В случае получения разовой прибыли или необходимости получить налоговый вычет, возникает необходимость заполнять 3-НДФЛ. Но если уведомление не приходит, это не значит, что задолженность отсутствует. Такая ситуация может возникать при ошибках или недостоверной информации, полученной инспекцией. Оплата налогов является обязанностью, а значит осведомляться об их наличии необходимо самостоятельно. У ФНС есть право предъявлять счет за три предшествующих налоговых периода, причем неуплата налогов без уважительной причины ведет за собой начисление пений и штрафов.

Где узнать задолженность по налогам по ИНН?

Главным местом, являющимся для каждого налогоплательщика Альма-матер, будет окружная налоговая инспекция. Здесь можно получить подробную консультацию, выяснить размер задолженности, ее причину.

В век электронных технологий и всеобщей занятости Федеральная налоговая служба идет навстречу своим клиентам, оказывая все вышеперечисленные услуги онлайн. Посетив сайт www.nalog.ru, выберете раздел «Физическим лицам». Здесь можно:

• Получить общую информацию о налогах и сборах;
• Узнать о сроках подачи декларации и уплаты в бюджет;
• Узнать, как встать на государственный учет;
• Урегулировать возникшие споры;
• Воспользоваться специальным программным обеспечением для заполнения налоговой отчетности;
• Узнать состояние взаиморасчетов с бюджетом;
• Оплатить имеющуюся задолженность, пени и штрафы.

Для того что бы воспользоваться данной услугой необходимо иметь индификационный номер налогоплательщика. Через меню «Электронные услуги» пройдите в параграф «Узнай свою задолженность». Введя Ф.И.О., номер ИНН и код с картинки вы получаете полную информацию о состоянии вашего налогового счета, можете распечатать уведомления и квитанции на оплату.

Читайте также:Как узнать о задолженности по квартплате через интернет по адресу

Узнать задолженность по транспортному налогу

Транспортный налог находится в ведомстве субъектов федерации, его величина исчисляется на основании коэффициента и мощности двигателя. Под понятие ТС, подлежащее налогообложению, попадают все движущиеся механизмы с объемом двигателя более 50 куб. см.

Данный вид государственных сборов вызывает наиболее частые споры. Связано это с элементарным незнанием закона. Обязанность об уплате автомобильного налога лежит на владельце, не зависимо от того, кто фактически пользуется им. Так среди супругов налог оплачивает тот, кто вписан в документы на машину. Особая проблема – генеральная доверенность, когда после «продажи» машины, бывший владелец не понимает, почему он должен оплачивать налоги. Но, всё-таки должен, так как документально ТС оформлено на него. То же касается механизмов, которые постигла печальная участь и они не годны к эксплуатации – пока они стоят на учете, налог начисляется. Чтобы избежать таких проблем, естественно, нужно интересоваться изменениями в налоговом законодательстве, но еще проще просто периодически просматривать задолженность, если она существует, с помощью официального источника – налог.ру.

Как определить задолженность по имущественному налогу?

Налог на имущество физических лиц исчисляется налоговыми органами на основании данных, полученных из единого государственного реестра. Налогом облагается любое жилое или нежилое недвижимое имущество, а так же доля в нем. Если вы являетесь собственником такого объекта, а уведомления об оплате имущественного налога не приходят, значит стоит озаботиться этим самостоятельно. Наиболее частой причиной, по которой граждане оказываются в должниках, не правильная или несвоевременна передача данных в налоговую инспекцию от соответствующих органов. Ознакомиться с информацией о долге (при его наличии) можно на сайте ФНС. Если по какой-либо причине вы оказались должником, но при этом точно знаете, что это не так, следует немедленно обратиться в окружную инспекцию с письменным заявлением, приложив копии квитанций об оплате. Никогда не выкидывайте платежные документы до истечения срока давности.

Почему возникает задолженность по земельному налогу?

Основанием для уплаты земельного налога является наличие в собственности указанного объекта. Налог начисляется тому лицу, которое является собственником по документам, не зависимо от фактического использования. Исчисление налога определено местными законодательными актами и производится с учетом кадастровой стоимости участка. Все послабления и льготы в отношении этого сбора определяются субъектом федерации. На основании этого часто возникают споры. Возможно, изменилась ставка в вашем регионе и тогда сумма к уплате изменится пропорционально ей. Так же периодически расширяется или сокращается список лиц, пользующихся налоговым вычетом на землю. Для того, что бы спать спокойно, достаточно проверить свою задолженность в личном кабинете налогоплательщика.

Читайте также: Как проверить задолженность перед выездом за границу: перечень онлайн сервисов

Задолженность по налогам на доходы физических лиц

Такая статья налогового обложения крайне редко является спорной. Связано это с тем, что для физических лиц основным налоговым агентом является работодатель, который удерживает 13% подоходный налог из заработной платы и самостоятельно уплачивает его в бюджет. Однако, налог на интеллектуальную собственность (9%) и на выигрыш (35%) гражданин обязан уплачивать самостоятельно, путем заполнения соответствующей декларации.

Что делать если задолженность возникла?

При возникновении задолженности по любому виду налога первое, что следует сделать – это оплатить его. Для чего? Во-первых, даже копеечный долг может принести множество неприятностей: остановку и арест ТС сотрудниками ГИБДД, запрет на выезд за пределы страны, арест имущества, судебные иски, и в конце концов, растущие с каждым днем пени. Во-вторых, чем больше пройдет времени, тем сложнее доказать свою невиновность. В-третьих, вы обязаны оплатить выставленный счет от государства и только потом можете его оспаривать.

Далее, следует обратиться в окружную инспекцию или написать обращение на официальном сайте налоговой инспекции. В онлайн варианте и при почтовой пересылке обязательно уведомление. В первом случае оно приходит автоматически. В течении установленного срока вы получите официальный ответ о причинах проблемы и способах ее разрешения. Даже если инспекция признает вашу правоту, что бывает достаточно часто, не спешите радоваться, теперь надо добиваться того, чтобы была сделана соответствующая запись в базе данных. Задолженность может возникнуть при неправильных реквизитах на платежном документе, ошибки в ведении ИНН, платеж по каким-то причинам завис. Зайдите на www.nalog.ru, проверьте свои отношения с налоговыми органами и при необходимости распечатайте форму ПД-4сб для оплаты в Сберегательном банке России.

Добавить комментарий

налоговых вычетов Снижение налогов, увеличение суммы возврата в 2020 году

Налоговые вычеты снижают налоги, увеличивают возврат в 2020 году

Калькуляторы налогов

Калькулятор налоговой декларации 2020

Калькулятор налоговой декларации 2020
- Налоговые ставки
- Альтернатива AMT Мин. Налог
- Оценить налоги
DATEucator
RATEucator
CAREucator

DEPENDucator

ЗАВИСИТЕЛЬ
- Как заявить права на ребенка
- Заявление о соответствии критериям иждивенцев
- На моего иждивенца заявлены права, что теперь?
- Должен ли мой файл, находящийся на иждивении, возвращаться?
RELucator
- RELucator
  - Соответствующие родственники
- FILEucator
- EITCucator
- СТАТукатор
- KIDucator
- ПЕНАЛЬТЮкатор
- PAYucator
- Таксометр W-4
- W-4 WITHHOLDucator
- COVIDucator
- Калькулятор налоговой декларации за 2021 год

Возврат

Prep-to-Tax-Prep
Статус подачи
- Статус подачи
  - не замужем
    - не замужем
    - Холост, беременная
  - Глава семьи

Основы подоходного налога для начинающих

1. Основы подоходного налога для начинающих

Вы только что закончили колледж и ищете работу? Или вы уже устроились на работу и собираетесь впервые подавать налоговую декларацию? Если вас смущают детали подоходного налога и инвестиций, ClearTax всегда готов вам помочь. Наша цель ClearTax — упростить для вас уплату подоходного налога и облегчить вашу финансовую жизнь. По сути, любой человек, имеющий доход, обязан подавать налоговую декларацию. Сегодня мы познакомим вас с основами подоходного налога, которые вам нужно будет использовать, и это должно помочь вам сделать первый уверенный шаг в своей работе.

2. Определение «предыдущего года»

Предыдущий год, финансовый год или ваш налоговый год — это 12-месячный период, который начинается 1 апреля и заканчивается 31 марта следующего года. Независимо от того, когда вы приступите к работе, ваш налоговый год заканчивается 31 марта, а новый налоговый год начинается 1 апреля. Поэтому важно планировать налоги на каждый финансовый год.

3. Год оценки

Это термин, который вы часто слышите в отношении налоговой отчетности. Это финансовый год после предыдущего года, в котором вы будете «оценивать» и подавать свою налоговую декларацию за предыдущий год.Итак, год оценки 2019-20 для предыдущего года 2018-19. Год оценки — это год, в котором вы подаете отчет за предыдущий год. Например, если вы приступите к работе 1 января 2019 года, ваш налоговый год закроется 31 марта 2019 года. 2018-19 — ваш предыдущий год, а ваш AY — 2019-20. Последний день подачи декларации — 31 августа 2019 г.

Простая и точная подача ITR на ClearTax

Файл за 7 минут | Минимальный ввод данных | 100% безбумажный

4.Понимание вашей зарплаты

Когда вы приступите к работе — обратитесь в отдел заработной платы или в отдел кадров и получите информацию о зарплате / платежную ведомость / налоговую декларацию. Здесь вы получите представление об основных компонентах вашей зарплаты и о том, сколько налогов будет вычтено из вашей зарплаты на их основе.

5. Доход, с которого вы платите налог

Помимо получаемой вами заработной платы, вы можете получать доход из нескольких других источников. Ваш общий доход — это сумма всех доходов, указанных ниже.

Источники доходов

Редактировать
Доход от заработной платы	Заработная плата, надбавки, обналичивание в основном все деньги, которые вы получаете при выполнении своей работы в результате вашего трудового договора
Доход от собственности дома	Доход от дома или здания, которое может быть собственностью и самостоятельным проживанием или может быть сдано в аренду
Доход от прироста капитала	Доход от прибыли или убытка от продажи основных средств
Доход от бизнеса или профессии	Доход / убыток, возникающий в результате ведения бизнеса или профессии
Доход из других источников	Это остаточная сумма — включает ваш доход от сберегательных банковских счетов, срочных вкладов, семейной пенсии или полученных подарков

6. Вычеты

Вычеты уменьшают ваш валовой доход. Это суммы, которые Департамент подоходного налога позволяет вам уменьшить ваш доход, уменьшив ваши налоговые обязательства.

Сумма всех статей дохода = Валовой доход Валовой доход — вычеты = налогооблагаемый доход

Чем больше вы используете разрешенные вычеты, тем ниже будет ваш налог. Вычеты разрешены в соответствии с разделом 80 Закона о подоходном налоге (разделы от 80C до 80U).

7. Сделайте раздел 80C своим лучшим другом

Раздел 80C может вычесть 1 50 000 индийских рупий из вашего валового дохода. Ниже приведены некоторые из широко используемых инвестиционных инструментов в этом разделе.

а. ППФ

Один из самых популярных вычетов по ставке 80C — это депозиты в Public Provident Fund или PPF. Когда вы открываете счет PPF, вам необходимо внести минимум 500 индийских рупий и максимум 1 50 000 индийских рупий в год. Деньги, депонированные на счете PPF, усугубляются, поскольку вы вносите больше денег в последующие финансовые годы для получения вычетов.

PPF — это традиционный и безопасный способ накопления ваших кровно заработанных денег. Счет PPF легко открыть в банке.

б. Налоговая экономия FD

Срочные вклады гарантируют защиту капитала, а также значительный процентный доход для инвесторов. Чтобы получить налоговые льготы ниже 80C, вам необходимо инвестировать не менее 5 лет. Это безопасно, но доход от процентов облагается налогом.

г. Налоговые паевые инвестиционные фонды или ELSS

Одна из единственных схем взаимных фондов, разрешенных согласно 80C, ELSS (Схема сбережений, связанных с акциями) набирает популярность среди людей благодаря своей исторически более высокой производительности в последние годы.Еще одно преимущество ELSS заключается в том, что у него самый низкий период блокировки — 3 года.

8. TDS или налог, удерживаемый у источника

TDS — это налог, удерживаемый у источника — это означает, что налог удерживается лицом, производящим платеж.

Плательщик должен удержать сумму налога в соответствии с правилами, установленными налоговой службой. Например, работодатель оценит общий годовой доход работника и вычтет налог с его дохода, если его налогооблагаемый доход превышает 2 50 000 индийских рупий. Налог удерживается в зависимости от того, к какой налоговой группе вы принадлежите каждый год.Точно так же, если вы получаете проценты с фиксированного депозита, банк также вычитает TDS. Поскольку банку неизвестны ваши налоговые ведомости, он обычно вычитает TDS @ 10%, если вы не указали свой PAN (в этом случае может быть вычтено 20% TDS).

9. Расчет налоговой задолженности

К вашему налогооблагаемому доходу применяются налоговые плиты или ставки и рассчитывается окончательный налог к уплате. Из этого налога, подлежащего уплате, вы можете уменьшить все уже удержанные TDS. Вы всегда можете воспользоваться нашим налоговым калькулятором !

10.Стандартный вычет

Согласно бюджету на 2018 год, наемные сотрудники имеют право на стандартный вычет в размере 40 000 рупий из валовой заработной платы.

Этот стандартный вычет заменит медицинское возмещение в размере 15 000 индийских рупий и транспортные расходы в размере рупий. 19 200 в финансовом году. Фактически, налогоплательщик получит дополнительное освобождение от уплаты налогов в размере 5800 рупий. Предел рупий. 40 000 были увеличены до рупий. 50,000 с 2019-20 финансового года и далее в промежуточном бюджете на 2019 год.

11.Иллюстрация на зарплату ТДС

Адитья — 25-летний инженер-программист, живущий в Мумбаи. Свободное время он проводит, наслаждаясь обретенной финансовой свободой. Это его первая работа, и он ничего не знает о налогах и сбережениях. Но уже почти конец января, и Адитья услышал, как его друзья рассказывают о Разделе 80C и о том, как они платят нулевой налог благодаря Разделу 80C. Адитья зарабатывает 660 000 рупий в год. Вот его зарплата.

Компоненты заработной платы	Ежемесячно	Ежегодно
Базовая заработная плата	30 000	3,60 000
Пособие на аренду дома	15 000	1 80 000
Специальная надбавка	10 000	1,20,000
Итого		6,60,000

Адитья просмотрел свою зарплатную ведомость и обнаружил, что его работодатель вычитает TDS из его зарплаты в размере 2988 рупий каждый месяц.

Это составит 35 860 рупий на весь год. Пока Адитья был занят своей новой жизнью, он понятия не имел, сколько налогов ему нужно заплатить и сможет ли он сэкономить на налогах! Поможем ему! Адитья должен сначала узнать свой общий доход из всех источников. Помимо заработной платы, Адитья получил проценты по сберегательному счету в размере 2500 рупий. Он нашел эту сумму в своей банковской выписке. Его отец заставил его отложить 50 000 рупий на фиксированный депозит, и из его онлайн-отчета FD он узнал, что будет получать проценты в размере 3500 рупий по этому FD до 31 марта 2020 года.Адитья не уверен, были ли вычтены какие-либо TDS из его процентного дохода, поэтому он просматривает свою форму 26AS. Форма 26AS содержит подробную информацию обо всех налогах, удержанных и зачисленных на счет PAN Адитьи. Он обнаружил, что TDS в размере 2988 рупий вычитается его работодателем каждый месяц до января. Вот общий доход Адитьи:

Общий доход Адитьи
Доходы от заработной платы		6,60,000
Доходы из других источников		6000 рупий
Проценты по сберегательному счету	2500 рупий
Проценты по фиксированному депозиту	3500 рупий
Общий валовой доход		6,66,000 рупий
*Удержание налога или TDS до конца января 2020 года (2,988 10)**		29,880 рупий

Адитья также сообщил, что он живет в съемном доме в Мумбаи вместе с 4 другими соседями по комнате, и его доля арендной платы составляет 10 000 рупий.

Если Адитья сможет организовать квитанции об аренде от домовладельца и получить его номер PAN, он сможет подать заявление на освобождение от уплаты налогов в HRA. Если Адитья сможет своевременно представить квитанции об аренде своему работодателю — его работодатель сможет скорректировать свои налоговые расчеты.

Освобождение Адитьи от HRA
Освобождение от налогов HRA должно быть как минимум из следующего:
HRA получено (A)	15 000 рупий
50% от основной заработной платы	15 000 рупий
Арендная плата меньше 10% от базовой заработной платы	7000 рупий
Освобождение от HRA (меньшее из вышеперечисленных) (B)	7000 рупий
HRA, облагаемый налогом (A) — (B)	8000 рупий

А теперь давайте посмотрим на пересмотренный расчет налогов Адитьи.

Расчет налога для Адитьи
Доходы от заработной платы		5,76,000
Базовая заработная плата	3,60 000
Налоговая часть HRA	96000 рупий
Специальная надбавка	1,20,000
Доходы из других источников		6000 рупий
Валовой доход		5,82,000 рупий
Удержание по разделу 80C		1,50,000 рупий

Как получить вычет процентов по студенческой ссуде

Наша цель — дать вам инструменты и уверенность, необходимые для улучшения ваших финансов. Хотя мы получаем компенсацию от наших кредиторов-партнеров, которых мы всегда будем указывать, все мнения принадлежат нам. Credible Operations, Inc. NMLS # 1681276 упоминается здесь как «Надежный».

В зависимости от вашей налоговой категории, вычет процентов по студенческому кредиту может сэкономить вам до 550 долларов на вашем годовом налоговом счете.

Есть несколько условий, которые необходимо выполнить, но если вы соответствуете требованиям, вы можете легко воспользоваться преимуществом, потому что вам не нужно перечислять свои вычеты. Вот все, что вам нужно знать, чтобы подать заявку на вычет процентов по студенческому кредиту.

В этом посте:

Что такое вычет процентов по студенческому кредиту?

Вычет процентов по студенческой ссуде может снять часть процентов, которые вы платите по студенческой ссуде каждый год. Если у вас средний долг по студенческому кредиту в размере 34 000 долларов при типичной процентной ставке 4,8%, вы платите около 1500 долларов в год в виде процентов.

К счастью, во время налогообложения вы можете иметь право вычесть проценты по студенческому кредиту до 2500 долларов США из своего дохода и заработка, уменьшая скорректированный валовой доход (AGI), с которого вы облагаетесь налогом.Вы можете потребовать удержание процентов по студенческому кредиту независимо от того, учитываете ли вы свои отчисления или берете стандартный вычет.

Закон о сокращении налогов и занятости от 2017 года почти удвоил стандартный вычет. Стандартный вычет на 2019 год составляет:

12 200 долларов США, если вы подаете индивидуальную заявку
18 350 долларов, если вы глава семьи
24 400 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию

В результате примерно девяти из 10 налогоплательщиков выгоднее использовать стандартный вычет.Хорошая новость заключается в том, что если вы воспользуетесь стандартным вычетом, вы также можете потребовать налоговые льготы по выплате процентов по студенческому кредиту. Неудивительно, что более 12 миллионов американцев ежегодно требуют отчислений почти на 14 миллиардов долларов на выплату процентов по студенческим займам.

Право на вычет процентов по студенческому кредиту

Вы не можете претендовать на вычет процентов по студенческому кредиту, если ваш модифицированный скорректированный валовой доход (MAGI) превышает определенные пределы. Для большинства людей ваш модифицированный скорректированный валовой доход (MAGI) — это просто ваш скорректированный валовой доход (AGI) до любой корректировки процентных выплат по студенческому кредиту.

Для 2019 налогового года модифицированные пределы скорректированной валовой прибыли составили:

85000 долларов, если холост, глава семьи или соответствующая вдова
170 000 долларов, если состоят в браке и подача совместной декларации

Помимо ограничения дохода, вы не можете требовать удержания, если:

Ваш родитель или другой родственник заявляет, что вы являетесь иждивенцем своих налогов
Вы или ваш супруг не несете юридической ответственности за выплату кредита (например, вы делаете платежи по ссуде, которую ваш ребенок взял на свое имя)
Вы состоите в браке и подаете отдельную декларацию

Требование вычета процентов по студенческому кредиту

Чтобы запросить вычет по студенческой ссуде, введите допустимую сумму в строке 20 Приложения 1 вашей формы 1040 2019 года.

Вычет процентов по студенческому кредиту — это корректировка дохода «сверх нормы» в вашей налоговой декларации. Это означает, что вы можете требовать его независимо от того, требуете ли вы стандартный вычет или перечисляете вычеты по статьям.

Если вы используете программное обеспечение для подготовки налогов, например TaxAct, оно сделает большую часть работы за вас. Вот что вам нужно знать, если вам нужна помощь в вычислении допустимой суммы для ввода в строке 20.

Совет: IRS предлагает интерактивного помощника по налогам, который поможет вам определить, можете ли вы подать заявку на вычет процентов по студенческому кредиту и, если да, то сколько вы можете сэкономить.

1. Узнайте, сколько процентов вы заплатили

Чтобы узнать, сколько процентов вы заплатили по своим студенческим займам в течение налогового года, поищите Форму 1098-E «Заявление о процентах по студенческим займам» от обслуживающих вас ссуд. Любой кредитный агент, который получил от вас проценты на сумму не менее 600 долларов США, должен отправить вам форму 1098-E до 31 января в электронном виде или по почте.

Если вы заплатили не менее 600 долларов США в качестве процентов в течение налогового года, но производили платежи нескольким обслуживающим организациям, вы можете запросить форму 1098-E у каждого обслуживающего персонала, даже если они собрали с вас менее 600 долларов США в качестве процентов.Если вы заплатили менее 600 долларов США в виде процентов по студенческому кредиту, вы можете связаться с каждым из ваших обслуживающих лиц, чтобы узнать точную сумму процентов, уплаченных в течение налогового года.

2. Рассчитайте уменьшение налогооблагаемого дохода

Вы можете вычесть процентные платежи по студенческому кредиту на сумму до 2500 долларов из своего налогооблагаемого дохода, если только ваш доход не приближается к установленным ограничениям или не превышает их.

В 2019 налоговом году вычет процентов по студенческому кредиту постепенно прекращается для налогоплательщиков, чей модифицированный скорректированный валовой доход (MAGI) составляет от:

70 000 долларов США и 85 000 долларов США: Если ваш статус регистрации — холост, глава семьи или соответствующая вдова
140 000 долларов и 170 000 долларов: Для супружеских пар, подающих совместно

Помните, что ваш MAGI обычно равен вашему скорректированному валовому доходу (AGI) до применения вычета процентов по студенческому кредиту. Если ваш доход попадает в указанные выше окна, есть формула для расчета вычета уменьшенных процентов по кредиту. Используйте Таблицу вычета процентов по студенческой ссуде в форме 1040 или см. Главу 4 публикации IRS 970 «Налоговые льготы для образования».

Что дает право на вычет

Проценты, уплаченные по ссуде, обычно имеют право на вычет процентов по студенческой ссуде, если ссуда была взята с единственной целью оплаты соответствующих расходов на образование для вас, вашего супруга (-и) или иждивенца во время учебы в соответствующей школе.Кредиты, предоставленные родственниками или работодателями, не подлежат вычету.

К квалифицированным расходам на образование относятся:

Стоимость обучения в колледже
Расходы на проживание, питание и прочие расходы на проживание
Учебники, расходные материалы и оборудование
Прочие необходимые расходы, такие как транспорт

Колледжи, университеты и профессиональные школы имеют право на участие в программе, если они одобрены для участия в программе помощи студентам, администрируемой U. S. Департамент образования.

Документы, необходимые для подачи налоговой декларации

Вот документы, которые вам понадобятся, чтобы подать налоговую декларацию и потребовать удержания:

W-2: Если вы работали по найму и платили подоходный налог, вам понадобится W-2 от каждого из ваших работодателей для точной подачи налоговой декларации. Вам также понадобятся W-2 от любого поставщика налогооблагаемых стипендий, грантов или помощи в оплате обучения.
1098-E: Чтобы подать заявку на вычет процентов по студенческому кредиту, получите 1098-E от любого кредитного учреждения, которому вы отправляли платежи, чтобы вы могли документально подтвердить все проценты, которые вы заплатили в течение налогового года.
1098-T: Чтобы иметь право претендовать на получение американского кредита возможности или кредита на обучение в течение всей жизни, вам потребуется форма 1098-T «Справка об обучении» из вашей школы.

Сколько вы можете сэкономить

Насколько вычет сэкономит вам налоги, зависит от трех факторов:

Сколько процентов вы заплатили по студенческим ссудам
Какая часть этих процентов может быть использована для уменьшения налогооблагаемого дохода
Налоговая категория, в которой вы находитесь.

Максимальный вычет составляет 2500 долларов.Таким образом, ваш налогооблагаемый доход обычно уменьшается на сумму процентов по студенческому кредиту, уплаченную вами в течение налогового года, или на 2500 долларов, в зависимости от того, что меньше.

Имейте в виду, что максимальный вычет в размере 2500 долларов постепенно отменяется по мере того, как ваш доход приближается к общим пределам для участия. Таким образом, если ваш доход близок к допустимым пределам, вы могли заплатить 2750 долларов в качестве процентов, но вам разрешено скорректировать свой доход только на 1250 долларов.

Как определить свою налоговую категорию

Вот налоговые скобки на 2019 налоговый год:

10%: для доходов в размере 9700 долларов США или менее (19 400 долларов США для супружеских пар, подающих документы совместно)
12%: для доходов свыше 9700 долларов (19 400 долларов для супружеских пар, подающих совместную регистрацию).
22%: для доходов более 39 475 долларов США (78 950 долларов США для супружеских пар, подающих совместную регистрацию)
24%: для доходов более 84 200 долларов США (168 400 долларов США для супружеских пар, подающих совместную регистрацию)
32%: для доходов более 160 725 долларов (321 450 долларов для супружеских пар, подающих совместную регистрацию)
35%: для доходов более 204 100 долларов США (408 200 долларов США для супружеских пар, подающих совместно)
37%: для доходов более 510 300 долларов (612 350 долларов для супружеских пар, подающих совместную регистрацию)

Большинство людей, зарабатывающих достаточно, чтобы относиться к налоговой категории 24% или выше, не имеют права на вычет процентов по студенческому кредиту.Если они соответствуют критериям, их вычет будет уменьшен, поскольку их доход попадает в диапазон, в котором льгота постепенно прекращается.

Вот БОЛЬШАЯ сумма, которую вычитание процентов по студенческому кредиту может сэкономить вам на налогах в каждой из трех наиболее распространенных категорий налогов. Предполагая, что вы можете претендовать на вычет в размере 2500 долларов, вы можете сэкономить:

10% налоговая категория: Экономия 250 долларов
12% налоговая категория: Экономия 300 долларов
Налоговая категория 22%: Экономия 550 долларов

Итак, чтобы рассчитать сумму, которую вы сэкономите, умножьте уменьшенную сумму вашего дохода на ставку налога.Например:

Если вы относитесь к категории 12% налогов: Уменьшение налогооблагаемого дохода на 1000 долларов сэкономит вам только 120 долларов.
Если вы находитесь в налоговой группе 22%: Уменьшение налогооблагаемого дохода на 2500 долларов означает экономию на налогах в размере 550 долларов. Если вы находитесь в более высокой налоговой категории, вы вообще не сможете претендовать на вычет, поэтому 550 долларов — это максимальная выгода.