Налоги на имущество для пенсионеров в 2019 году: С 2019 года люди предпенсионного возраста не будут платить налог на дом — Российская газета

Содержание

С 2020 года предпенсионеры имеют право на налоговые льготы за 2019 год

С 2020 года предпенсионеры смогут получать налоговые льготы, которые до 2020 года предоставлялись только пенсионерам. В частности, речь идет о льготах при уплате земельного налога в виде налогового вычета на величину кадастровой стоимости 6 соток и налога на имущество физических лиц в виде освобождения от уплаты налога по одному из объектов: квартира, часть квартиры или комната; жилой дом или часть жилого дома; гараж или машино-место.

Налоговые льготы будут предоставляться в 2020 году за 2019 год. Сведения о наличии у гражданина статуса предпенсионера будут передаваться Пенсионным фондом России  в Федеральную налоговую службу автоматически.

Однако в ряде случаев может возникнуть необходимость гражданину подтвердить наличие в 2019 году статуса предпенсионера. Особенно это касается граждан, которые в 2020 году уже сменят статус предпенсионера на статус пенсионера. Таким гражданам есть смысл заранее распечатать справку о статусе предпенсионера на сайте ПФР, поскольку после назначения пенсии получить такую справку через электронный ресурс, не выходя из дома, уже не получится – за ней придется лично обращаться в Пенсионный фонд.

Получить подтверждение статуса предпенсионера на сайте ПФР можно за несколько секунд. Для этого необходимо в Личном кабинете выбрать в разделе «Пенсии» вкладку «Заказать справку (выписку): об отнесении гражданина к категории граждан предпенсионного возраста»,  после чего указать орган, куда предоставляются сведения, — Федеральная налоговая служба России, орган государственной власти РФ в области содействия занятости населения, работодатель. При желании сформированную справку можно получить на электронную почту,  сохранить, распечатать, а также просмотреть в разделе «История обращений».

Напомним, что налоговые льготы предоставляются предпенсионерам по достижении «старого» пенсионного возраста, а именно 50 лет для женщин, имеющих необходимый северный стаж, и 55 лет для мужчин, имеющих необходимый северный стаж.

Поделиться новостью

Система льгот на оплату имущественного налога станет шире при переходе на новую налоговую базу

01.11.2019г.

С 1 января 2020 года налоговая база по налогу на имущество физических лиц будет формироваться, исходя из кадастровой стоимости жилья и иных объектов недвижимости. Льготы по налогу на имущество физлиц будут предоставляться Героям Советского Союза и Героям Российской Федерации, инвалидам 1 и 2 группы, инвалидам с детства, детям-инвалидам, военнослужащим, пенсионерам и людям предпенсионного возраста — женщинам и мужчинам, достигшим 55 и 60 лет соответственно. Всего определено 15 льготных категорий.

Кроме этого, как сообщил и.о. министра по управлению государственным имуществом Свердловской области Сергей Зырянов, региональные власти рассматривают возможность дополнительного предоставления определенных льгот многодетным семьям.

С введением новых правил налогообложения, увеличится и число объектов, на которые распространяется льготная система. Так, ранее собственники машино-мест и гаражей, которые располагались в нежилом фонде, не имели прав на льготы по этому имуществу. С 2020 года с внесением изменений в систему налогообложения эти объекты будут включены в перечень, по которому предоставляются льготы.

Так, если пенсионер обладает следующими видами имущества: квартира, жилой дом, машино-место, то по каждому объекту он освобождается от уплаты имущественного налога. Если же пенсионер будет иметь в собственности две квартиры, то под льготы попадает только одна из них. На вторую он обязан заплатить налог.

Отметим, что гражданин, выходя на пенсию, автоматически не освобождается от уплаты налога на имущество. Компенсацию необходимо оформить. Для этого в налоговую службу нужно направить заявление о предоставлении налоговой льготы. При чем одним заявлением можно будет освобождение от оплаты налога сразу по трем видам имущества: земля, движимое и недвижимое имущество.

Напомним, в 2021 году в рамках всероссийского перехода на исчисление налога на имущество с применением кадастровой стоимости свердловчане получат письма или уведомления о сумме налога, который им нужно будет заплатить до конца года.



Льгот по уплате имущественных налогов в регионе стало больше

В 2019 году уплатить налоги следует не позднее 2 декабря. Произошло несколько существенных изменений в порядке начисления и уплаты транспортного, земельного налогов и налога на имущество физических лиц.

В частности, с 2019 года установлен формат предоставления налоговых льгот и вычетов без подачи заявления в налоговый орган. Если   у   налоговых   органов   уже   есть   сведения о льготниках, то подавать заявление не требуется – льгота должна быть применена автоматически.

Еще одно новшество: к налоговому уведомлению не будет прилагаться платежный документ. Теперь в самом уведомлении будут указаны реквизиты платежа.

Среди важных изменений – с 2019 года не допускается перерасчет по земельному налогу и налогу на имущество физлиц, если это влечет увеличение ранее уплаченных сумм указанных налогов.

Изменения при начислении транспортного налога:

– С 2018 года транспортные средства, находящиеся в розыске в связи с угоном или кражей, не облагаются налогом до их возвращения законному владельцу, а не до прекращения розыска. То есть если розыск прекращен, а машину не нашли, налог начисляться не будет.

– С 2019 года на территории Новосибирской области введена новая категория льготников по транспортному налогу – один      из      родителей      (усыновителей,      опекунов,     попечителей), на иждивении которого находится ребенок-инвалид. Кроме того, категория «пенсионеры по старости» трансформирована в категорию   «граждане   по   достижении   возраста   55   лет   для   женщин и 60 лет для мужчин, граждане, которым назначена страховая пенсия по старости ранее указанного возраста».

Изменения при начислении земельного налога:

– В перечень лиц, имеющих право на налоговый вычет по земельному налогу на величину кадастровой стоимости 600 кв. м площади одного земельного участка, добавлены две категории: лица предпенсионного возраста (применяется с налогового периода 2019 года) и лица, имеющие трех и более несовершеннолетних детей (применяется с налогового периода 2018 года).

Для многодетных налоговый вычет предоставляется не на семью, а физическому лицу, поэтому его вправе получить каждый собственник земельного участка, имеющий трех и более несовершеннолетних детей.

– С 2018 года вводится коэффициент, ограничивающий ежегодный рост земельного налога физлиц не более чем на 10% по сравнению с предшествующим годом.

Изменения при начислении налога на имущество физических лиц:

– Число тех, кто имеет право на льготу, увеличилось за счет лиц предпенсионного возраста (льгота действует с налогового периода 2019 года).

Лица, имеющие трех и более несовершеннолетних детей, к существующему вычету получают дополнительный на каждого несовершеннолетнего ребенка в размере кадастровой стоимости 5 кв. м общей площади квартиры (комнаты) или 7 кв. м общей площади жилого дома (льгота действует с налогового периода 2018 года).

– С 2018 года налог на имущество физлиц для полностью разрушенных объектов капитального строительства не будет начисляться с первого числа месяца их уничтожения (гибели, разрушения).

 

 

 

 

 

Изменено 05.09.2019 14:32:38 Просмотров:

ИФНС России по городу — курорту Анапа Краснодарского края

Заяви о своем праве на льготу по имущественным налогам!

 

Управление ФНС России по Краснодарскому краю напоминает, что физические лица, которые в 2019 году впервые приобрели статус льготной категории налогоплательщиков, имеют право получить установленные законодательством налоговые льготы.

 

Обращаем внимание, что в настоящее время для отдельных категорий граждан установлен без заявительный порядок предоставления льгот. К ним относятся, в частности:

— пенсионеры;

— инвалиды I и II группы;

— лица, имеющие трех и более несовершеннолетних детей;

— владельцы хозяйственных построек площадью объекта не более 50 кв. м.;

— предпенсионеры.

 

Это значит, что налоговый орган применяет льготы на основании сведений, полученных при информационном обмене с ПФР, Росреестром и региональными органами соцзащиты населения.

 

Важно отметить, что в связи с запланированным с 2019 года поэтапным повышением пенсионного возраста льготы по имущественным налогам впервые будут предоставляться предпенсионерам. Указанные лица имеют право на льготу по налогу на имущество физических лиц и земельному налогу, как и пенсионеры.

 

А именно льгота предоставляется на один объект недвижимости каждого вида (квартира, часть квартиры или комната; жилой дом или часть жилого дома; гараж или машино-место), если он не использовался в предпринимательской деятельности и вычет на один земельный участок, уменьшающий сумму исчисленного земельного налога на величину кадастровой стоимости 600 кв. м. площади.

 

Вместе с тем, с 2019 года прекращает применяться освобождение от уплаты налога предусмотренное ст. 361.1 НК РФ для владельцев транспортных

средств, имеющих разрешенную максимальную массу свыше 12 тонн, зарегистрированных в реестре транспортных средств системы взимания платы «Платон».

 

Обращаем особое внимание граждан, имеющих статус льготной категории налогоплательщиков, но не поименованных выше.

Рекомендуем Вам заявить о своем праве на льготу до начала массового формирования налоговых уведомлений за 2019 год, то есть до 1 мая 2020 года.

 

С полным перечнем льгот, применяющихся на территории Краснодарского края, можно ознакомиться на официальном сайте ФНС России в разделе «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам».

 

 

 

Об освобождении пенсионеров от уплаты земельного налога и налога на имущество физлиц с 2019 года

В настоящее время на основании пункта 5 статьи 391 Налогового кодекса Российской Федерации пенсионерам, получающим пенсии в соответствии с законодательством Российской Федерации, предоставляется налоговый вычет по земельному налогу в размере кадастровой стоимости 600 кв. метров площади одного земельного участка.

Кроме того, пенсионерам предоставляются налоговые льготы по налогу на имущество физических лиц в отношении одного объекта налогообложения каждого вида: один жилой дом, одна квартира или комната, один гараж или машино-место, одно хозяйственное строение (сооружение) площадью до 50 кв. метров, которое расположено на земельном участке, предоставленном для ведения личного подсобного хозяйства, дачного хозяйства, огородничества, садоводства или индивидуального жилищного строительства (подпункт 10 пункта 1 статьи 407 Налогового кодекса Российской Федерации).

В связи с внесением изменений в законодательство Российской Федерации, связанных с назначением и выплатой пенсий, с 2019 года предусматривается поэтапное повышение пенсионного возраста для различных категорий граждан, в том числе в случае досрочного выхода на пенсию.

В целях сохранения действующих социальных гарантий принят Федеральный закон от 30 октября 2018 г. N 378-ФЗ «О внесении изменений в статьи 391 и 407 части второй Налогового кодекса Российской Федерации», предусматривающий распространение установленных в настоящее время Налоговым кодексом Российской Федерации налоговых льгот по налогу на имущество физических лиц и земельному налогу на физических лиц, соответствующих условиям, необходимым для назначения пенсии в соответствии с законодательством Российской Федерации, действовавшим на 31 декабря 2018 года. Указанный Федеральный закон вступил в силу с 1 января 2019 года.

Таким образом, лицам, соответствующим условиям, необходимым для назначения пенсии в соответствии с законодательством Российской Федерации, действовавшим на 31 декабря 2018 года, будут предоставляться те же налоговые льготы, которые сейчас предусмотрены для пенсионеров.

НОВОСТИ — Официальный портал г.Белогорска

По итогам 2020 года 183 тысячам амурских пенсионеров предоставлены льготы по уплате налога на имущество физических лиц и земельного налога.

За налоговый период 2019 года 183 тысячам амурских пенсионеров предоставлены льготы по уплате налога на имущество физических лиц и земельного налога.

Напомним, что федеральная льгота по налогу на имущество предоставляется пенсионерам в отношении одного объекта налогообложения каждого вида по выбору налогоплательщика (квартира или комната, жилой дом, гараж или машино-место), находящегося в собственности и не используемого предпринимательской деятельности.

При этом все лица, владеющие объектами жилого назначения, включая пенсионеров, имеют право на налоговые вычеты. В отношении комнаты налоговый вычет установлен в размере кадастровой стоимости 10 квадратных метров площади такого объекта, в отношении квартиры — 20 квадратных метров площади этой квартиры, а в отношении жилого дома — 50 квадратных метров площади этого дома.

По земельному налогу пенсионеры имеют право на уменьшение налоговой базы на величину кадастровой стоимости 600 квадратных метров площади одного земельного участка, находящегося в собственности, постоянном (бессрочном) пользовании или пожизненном наследуемом владении.

Узнать, какие льготы и вычеты действуют в конкретном муниципальном образовании, можно с помощью электронного сервиса «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам» на сайте ФНС России www.nalog.gov.ru Порядок уплаты транспортного налога установлен Законом Амурской области от 18 ноября 2002 года № 142-ОЗ «О транспортном налоге на территории Амурской области» (с учетом изменений и дополнений). В соответствии со статьей 3 Закона пенсионеры, которым назначена трудовая или страховая пенсия по старости, освобождаются от уплаты транспортного налога за одно зарегистрированное на их имя транспортное средство с мощностью двигателя до 100 л с (до 73,55 кВт) включительно независимо от даты выхода на пенсию в год налогового периода.

Также по итогам 2020 года 22 тысячи пенсионеров получили льготы по транспортному налогу.

Одновременно информируем, что с 1 января 2021 года отменено обязательное предоставление водительского удостоверения для подтверждения права налогоплательщиков на налоговую льготу. Для получения льготы по транспортному налогу от пенсионеров требуется следующие документы:

· документ, подтверждающий назначение трудовой или страховой пенсии по старости;

· свидетельство о регистрации транспортного средства.

· заявление о предоставлении налоговой льготы (КНД 1150063).

Льготы, предусмотренные пенсионерам по земельному налогу

Земельный налог причисляется к региональным платежам, то есть территориальные органы власти самостоятельно устанавливают требования и процедуры оплаты. Размер налогового платежа определяется площадью участка и текущей кадастровой стоимостью.

В РФ есть перечень налогов, которые граждане пенсионного возраста не должны вносить в казну. Отдельные налоги подлежат оплате полностью или частично по сниженной ставке. В сфере земельного налогообложения большинство льгот применяется в отношении сельхозпредприятий и производителей. Среди физических лиц льготы применяются исключительно в отношении представителей коренных жителей регионов Крайнего Севера, причем в единственном случае – если земли используются с целью ведения традиционных для местности промыслов.

 В соответствии с изменениями, внесенными Федеральным законом от 30.10.2018 № 378-ФЗ в статьи 391 и 407 части второй Налогового кодекса Российской Федерации с 1 января 2019 года лица, достигшие возраста 60 и 55 лет (соответственно мужчины и женщины), получают право на налоговую льготу по земельному налогу и налогу на имущество физических лиц.

Указанные изменения направлены на обеспечение дополнительных социальных гарантий гражданам и связаны с поэтапным повышением пенсионного возраста.

Освобождение граждан предпенсионного возраста от уплаты налога на имущество осуществляется при условии, что объект недвижимости, находящийся в собственности налогоплательщика, не используется в предпринимательской деятельности. Налоговая льгота предоставляется в отношении следующих видов объектов налогообложения:

1) квартира, часть квартиры или комната;

2) жилой дом или часть жилого дома;

3) помещение или сооружение, используемые в качестве творческих мастерских, ателье, студий, а также жилых домов, квартир, комнат, используемых для организации открытых для посещения негосударственных музеев, галерей, библиотек, — на период такого их использования;

4) хозяйственное строение или сооружение, площадь каждого из которых не превышает 50 квадратных метров и которые расположены на земельных участках, предоставленных для ведения личного подсобного, дачного хозяйства, огородничества, садоводства или индивидуального жилищного строительства;

5) гараж или машино-место.

При этом налоговая льгота предоставляется в отношении одного объекта налогообложения каждого вида по выбору налогоплательщика вне зависимости от количества оснований для применения налоговых льгот.

Также, в соответствии с новой редакцией ст. 391 Налогового кодекса РФ, при расчете земельного налога граждане предпенсионного возраста с 1 января 2019 года вправе уменьшить сумму налога на величину кадастровой стоимости 600 квадратных метров площади по одному земельному участку, находящемуся в собственности, постоянном (бессрочном) пользовании или пожизненном наследуемом владении, независимо от категории земли. При этом налогоплательщик освобождается от уплаты налога, если площадь земельного участка менее 600 квадратных метров.

Налоговый вычет производится в отношении одного земельного участка по выбору налогоплательщика, который представляет в налоговый орган соответствующее уведомление. При непредставлении налогоплательщиком, имеющим право на применение налогового вычета, уведомления о выбранном земельном участке налоговый вычет предоставляется в отношении одного земельного участка с максимальной исчисленной суммой налога.

Физические лица, имеющие право на указанные налоговые льготы, с целью их получения представляют заявление об их предоставлении в налоговый орган по своему выбору.

Прокуратура Сосновского района

Присылайте свои сообщения на номер 8-900-5-123-000 в whatsapp и viber

10 штатов, наиболее благоприятных для налогообложения для пенсионеров

Если вы думаете о переезде в другой штат после выхода на пенсию, вам следует принять во внимание климат, близость к семье и друзьям, доступ к качественному медицинскому обслуживанию и множество других важные факторы перед выбором нового места. Но не забудьте добавить налоги в новом состоянии к списку соображений. Общее налоговое бремя штата и местного самоуправления в одном месте может быть на тысячи долларов в год больше, чем в другом. Это может иметь огромное значение, когда вы пытаетесь растянуть свои пенсионные сбережения.

Чтобы провести прямое межштатное сравнение налогов на пенсионеров в штатах, вы можете использовать Руководство Киплингера по налогам на пенсионеров по штатам. Но если вы просто ищете 10 штатов, которые устанавливают самые низкие налоги для пенсионеров , ознакомьтесь со списком ниже. Наши результаты основаны на оценке налогового бремени штата и местного налога в каждом штате для двух гипотетических пенсионных пар со смешанным доходом от заработной платы, социального обеспечения, традиционных IRA и Roth IRA, частных пенсий, планов 401 (k), процентов, дивидендов и прирост капитала.У одной пары общий доход 50 000 долларов и дом 250 000 долларов, у другой — 100 000 долларов дохода и дом 350 000 долларов.

Все штаты, кроме одного, в нашем «наиболее благоприятном для налогообложения» списке полностью освобождают пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата. Большинство из них также допускало освобождение по крайней мере части другого пенсионного дохода наших гипотетических пар, такого как частные пенсии или выход из IRA. У них также, как правило, низкие ставки налога на имущество и / или разумные ставки налога с продаж. Посмотрите и убедитесь сами.В последнюю очередь мы перечисляем штатов, наиболее благоприятных для налогообложения для пенсионеров.

Полное описание нашей методологии ранжирования и источников информации см. На последнем слайде.

1 из 11

10. Теннесси

  • Диапазон подоходного налога штата: 1% на проценты и дивиденды
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 9,55%
  • Средняя ставка налога на имущество: 636 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

Резиденты штата-добровольца не платят налогов на пособия по социальному обеспечению, пенсии или выплаты из своих пенсионных планов.Это потому, что не имеет широкого подоходного налога в Теннесси — только проценты и дивиденды облагаются ограниченным подоходным налогом штата . (Теннесси является одним из немногих штатов, где нет подоходного налога.) Кроме того, любой человек в возрасте 65 лет и старше с общим годовым доходом не более 37 000 долларов (68 000 долларов или менее для заявителей, подающих совместную декларацию) полностью освобожден от 1% налога. От него также отказываются, если вам исполнилось 100 лет. Вдобавок ко всему, налог постепенно отменяется по ставке 1% в год. Так что к 2021 году он будет полностью ликвидирован.

Также не взимает налогов на наследство или наследство в Теннесси. Это успокоит ваших наследников.

Налоги на недвижимость в Теннесси тоже неплохие . Например, наша гипотетическая пара с домом за 250 000 долларов в штате будет платить около 1590 долларов в год в виде налогов на недвижимость (2226 долларов для пары с домом за 350 000 долларов). Это намного ниже среднего показателя по стране. В штате также действуют программы освобождения от уплаты налога на имущество, предлагающие возмещение налога на имущество пожилым гражданам, имеющим право на получение дохода.В Теннесси также действует программа замораживания налога на недвижимость для домовладельцев в возрасте 65 лет и старше.

Однако остерегайтесь налога с продаж Теннесси . Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога в размере 9,55% является самой высокой в ​​стране. Теннесси также является одним из немногих штатов, где продукты облагаются налогом с продаж — они облагаются штатом по ставке 4% (также могут применяться дополнительные местные налоги).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Теннесси для пенсионеров.

2 из 11

9.Арканзас

  • Диапазон подоходного налога штата: 0,75% (для налогооблагаемого дохода до 4499 долларов для налогоплательщиков с чистой прибылью от 22 200 до 79 300 долларов) до 6,6% (для налогооблагаемой прибыли более 79 300 долларов для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов)
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и на местном уровне: 9,51%
  • Средняя ставка налога на имущество: 612 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет места, которые вы автоматически считаете местом выхода на пенсию…но, может быть, так и должно быть. По крайней мере, с точки зрения налогообложения Natural State может многое предложить пенсионерам. Начнем со ставок подоходного налога штата — , структурированных таким образом, чтобы в пользу пенсионеров с более низким доходом (а максимальная ставка для людей с самым высоким доходом снижается с 6,6% до 5,9% в 2021 году). Пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом, и штат допускает широкое освобождение до 6000 долларов США для других видов пенсионного дохода.

    Еще один плюс: Низкие налоги на недвижимость .Средняя ставка налога на недвижимость в Арканзасе, составляющая всего 612 долларов в год, значительно ниже средней по стране (250 000 долларов США = 1530 долларов США в виде налогов; 350 000 долларов США = 2142 доллара США в виде налогов). Кроме того, налоги на имущество пожилых людей в штате могут быть «заморожены», а ежегодные увеличения могут быть ограничены. В Арканзасе не взимаются налоги на наследство или наследство. также.

    Ахиллесова пята штата — это налог с продаж. Налог с продаж в масштабе штата составляет 6,5%, а местные юрисдикции могут добавлять до 5,125% собственных налогов. Если сложить все это, у Арканзаса вторая по величине средняя совокупная ставка налога штата и местного налога в стране .

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Арканзас для пенсионеров.

    3 из 11

    8. Аризона

    • Диапазон подоходного налога штата: 2,59% (для налогооблагаемого дохода до 27 272 долл. США для лиц, подавших одиночную заявку; до 54 544 долл. США для лиц, подавших совместную декларацию) до 4,5% (для налогооблагаемого дохода более 163 632 долл. США для индивидуальные заявители; более 327 263 долларов США для совместных заявителей)
    • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8,4%
    • Средняя ставка налога на имущество: 617 долларов США на 100 000 долларов оценочной стоимости дома
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

    Штат Гранд-Каньон освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, плюс доход до 2500 долларов США по пенсионным планам федерального правительства и правительства Аризоны.Доход от военной пенсии до 3500 долларов также не облагается налогом в Аризоне. Ставки подоходного налога относительно низкие. тоже. (Хотя, начиная с 2021 года, штат будет вводить дополнительный налог в размере 3,5% на налогооблагаемый доход свыше 500 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию, и более 250 000 долларов для единого налогоплательщика.)

    Предполагаемый налог на имущество для дома нашей первой гипотетической пенсионерской пары за 250 000 долларов в Аризоне составляет всего 1543 доллара. в год. Для нашей второй пары, проживающей за 350 000 долларов, расчетный годовой налог составляет всего 2160 долларов.Обе эти суммы значительно ниже среднего показателя по стране. Кроме того, домовладельцев в возрасте 65 лет и старше могут «заморозить» стоимость своей собственности для целей налога на недвижимость на три года, если они прожили в доме не менее двух лет и их годовой доход ниже 37 584 долларов США (один владелец) или 46980 долларов США (несколько владельцев). Другие льготы по налогу на имущество также доступны для пожилых людей.

    Однако налоги с продаж в Аризоне выше среднего. Средняя комбинированная (государственная и местная) оценка — 8.4%, что является 11-м по величине в стране. Однако в Arizona нет налога на наследство , что делает его более привлекательным местом для выхода на пенсию для более состоятельных пожилых людей.

    Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Аризона для пенсионеров.

    4 из 11

    7. Южная Каролина

    • Диапазон подоходного налога штата: От 3% (для налогооблагаемого дохода от 3070 до 6150 долларов) до 7% (для налогооблагаемого дохода свыше 15400 долларов)
    • В среднем по штату и местному округу Ставка налога с продаж: 7.46%
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 545 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

    Штат Пальметто предоставляет пенсионерам настоящее южное гостеприимство, предлагая очаровательный сбор подоходного налога перерывы. Для начала, пособия Social Security полностью освобождены. Кроме того, налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше могут исключить до 10 000 долларов пенсионного дохода (до 3 000 долларов для налогоплательщиков моложе 65 лет).Пожилые люди также могут вычесть 15 000 долларов из другого налогооблагаемого дохода (30 000 долларов для заявителей). Кроме того, ветераны, которым исполнилось 65 лет, могут исключить до 30 000 долларов дохода из военного пенсионного плана (до 17 500 долларов для ветеранов до 65 лет).

    Низкие ставки налога на недвижимость в Южной Каролине также помогают пенсионерам. В среднем по штату налог на недвижимость на дом в штате стоимостью 250 000 долларов составляет всего 1363 доллара. Это всего лишь 1 908 долларов за дом за 350 000 долларов. Эти суммы являются шестыми по величине в стране для домов в этой ценовой категории.Пожилые люди также могут потребовать освобождение от уплаты приусадебного участка в размере первых 50 000 долларов от справедливой рыночной стоимости их собственности. Чтобы получить право, вам должно быть не менее 65 лет и вы должны быть законным резидентом Южной Каролины в течение одного года, начиная с 15 июля года, в который подается освобождение.

    Отсутствие налога на наследство или наследство также делает Южную Каролину желанным местом для богатых пожилых людей.

    Но есть и плохие новости. Налоги с продаж в Южной Каролине на высоком уровне. Существует 6% сбор в масштабе штата, а местные органы власти могут добавить до 3%.Средняя комбинированная ставка составляет 7,46%, что намного выше среднего. Округа также взимают ежегодный налог на стоимость вашего автомобиля.

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Каролина по налогам для пенсионеров.

    5 из 11

    6. Колорадо

    • Диапазон подоходного налога штата: 4,55% (фиксированная ставка)
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения: 7,72%
    • Средняя ставка налога на имущество: 494 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

    Многие пенсионеры в Колорадо чувствуют себя на высоте Скалистых гор, когда видят свой низкий налог на недвижимость. Средняя ставка налога на недвижимость в штате — третья по величине в стране. Для нашей гипотетической пары пенсионеров с домом за 250 000 долларов это составляет примерно 1 235 долларов США по налогу на имущество в год. Это всего лишь 1729 долларов в год для проживания другой нашей пары за 350 000 долларов. Освобождение от уплаты налога на имущество, скидки и отсрочки также доступны для квалифицированных пожилых людей. Жители в возрасте 60 лет и старше также могут воспользоваться уникальной программой «отработки» налога на имущество, которая позволяет им работать на правительство города или округа, чтобы выплатить часть своего налога на имущество.

    Подоходные налоги также разумны в Статуте Столетия. Избиратели Колорадо одобрили в избирательном бюллетене в ноябре 2020 года меру, согласно которой снижает фиксированную ставку подоходного налога штата с 4,63% до 4,55% . Штат также ограничивает размер своего дохода, который может расти из года в год, снижая ставку налога, если рост доходов слишком высок.

    Более состоятельные пенсионеры также оценят тот факт, что Colorado не облагает налогом на наследство или наследство . Так что после вашей смерти больше ваших денег может быть передано вашей семье.

    Однако налоги с продаж вернут пенсионеров на землю. Хотя ставка налога с продаж в штате низкая — всего 2,9%, местные органы власти могут прибавить до 8,3%. В результате совокупная ставка налога с продаж на уровне штата и местного значения выше средней ставки налога с продаж по стране .

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Колорадо по налогам для пенсионеров.

    6 из 11

    5. Невада

    • Диапазон подоходного налога штата: Нет
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога: 8.23%
    • Средняя ставка налога на недвижимость: 533 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома
    • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

    Невада — хорошее место, чтобы провести золотые годы, если вы не хотите играть с вашими пенсионными сбережениями. Это потому, что Серебряный штат предлагает пенсионерам джекпот налоговых сбережений. В системе нет подоходного налога штата , поэтому вы можете обналичивать свои пенсионные планы и получать чеки социального обеспечения, не беспокоясь о большом счете государственного налога.В Неваде также не взимаются налоги на имущество или наследство. также не взимаются.

    Невада также имеет четвертую по величине медианную ставку налога на недвижимость в США. резиденция. Для нашей второй воображаемой пары они будут платить только около 1866 долларов в год за свой дом за 350 000 долларов. К сожалению, однако, Невада не предлагает никаких специальных льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей.

    Налог с продаж — одна из областей, где Невада могла бы добиться большего. Штат взимает налог в размере 6,85%, округа могут увеличить его до 1,53%. В результате средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения составляет 8,23% (это 12-я по величине комбинированная ставка в стране).

    Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Невада по налогам для пенсионеров.

    7 из 11

    4. Вайоминг

    • Диапазон подоходного налога штата: Нет
    • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога: 5.33%. -классовые семьи. Поэтому неудивительно, что Вайоминг также является благоприятным для налогообложения местом для пенсионеров. Благоприятный налоговый климат для пожилых людей начинается с нулевого подоходного налога, налога на имущество или наследство .

      В Вайоминге низкие налоги с продаж.Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж составляет всего 5,33%, что является восьмой по величине комбинированной ставкой налога с продаж в стране .

      Вы также не будете платить высокие налоги на недвижимость, чтобы владеть домом на полигоне. Для дома в Вайоминге стоимостью 250 000 долларов средний годовой счет налога на недвижимость в масштабе штата составляет всего 1438 долларов. Это всего лишь 2 013 долларов за дом за 350 000 долларов. Эти суммы привязаны к 10-м наименьшим суммам налогов в стране для каждой ценовой категории. Кроме того, в такие тяжелые времена также полезно знать, что пожилые люди в Вайоминге могут отложить уплату до 50% своих налогов на недвижимость, если на пенсии у них станет мало денег.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вайоминг для пенсионеров.

      8 из 11

      3. Округ Колумбия

      • Диапазон подоходного налога штата: от 4% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) до 8,95% (для налогооблагаемого дохода более 1 миллиона долларов США)
      • Среднее значение комбинированного налога штата и Ставка местного налога с продаж: 6%
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 564 доллара за 100000 долларов оценочной стоимости дома
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство

      Хотя общая стоимость жизни в Вашингтоне, округ КолумбияС., высокая, средняя налоговая нагрузка для пенсионеров — нет. Когда дело доходит до подоходного налога, есть два ключа к более низкому налоговому счету. Во-первых, важным фактором является размер вашего дохода от пособий по социальному обеспечению. Это потому, что город не облагает налогом выплаты по социальному обеспечению, но он облагает налогом большинство других распространенных форм пенсионного дохода , таких как пенсии, фонды 401 (k) и снятие средств IRA. Во-вторых, , имеющее право на получение городской налоговой льготы по уплаченному налогу на недвижимость, может иметь огромное значение для суммы налога, который вы должны.Возмещаемый кредит стоит до 1200 долларов (в качестве «возвращаемого» кредита, если он стоит больше, чем налог, который вы должны, город отправит вам чек на возмещение разницы). Кроме того, некоторые пожилые люди имеют более высокий порог дохода для получения кредита. На 2020 год жители в возрасте 70 лет и старше имеют право на получение кредита, если их федеральный скорректированный валовой доход составляет 75 900 долларов США или меньше, в то время как пороговое значение составляет 55 700 долларов США или меньше для более молодых жителей.

      Покупатели также не сильно страдают от налогов в округе Колумбия.Город облагает покупки налогом в размере 6% … но это все. Не нужно беспокоиться о дополнительных «местных» налогах. В результате общая ставка налога с продаж в округе Колумбия намного ниже среднего национального показателя , если учитывать как государственные, так и местные налоги.

      В округе Колумбия низкие налоги на недвижимость. Средняя ставка налога на имущество округа является восьмой по величине ставкой по сравнению с сопоставимыми данными по всем 50 штатам. Для наших гипотетических пар пенсионеров их расчетные годовые счета по налогу на имущество в D.C. составит 1410 долларов (250 000 долларов на дому) и 1974 долларов (350 000 долларов на дому). Кроме того, домовладельцы в возрасте 65 лет и старше могут иметь право на снижение налога на имущество на 50% или отсрочку уплаты налога на имущество.

      Вот один важный недостаток для более состоятельных пенсионеров: в 2021 году в Вашингтоне, округ Колумбия, поместья стоимостью 4 миллиона долларов и более будут облагаться городским налогом на недвижимость.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве штата округ Колумбия по налогам для пенсионеров.

      9 из 11

      2. Гавайи

      • Диапазон подоходного налога штата: 1.От 4% (от налогооблагаемого дохода до 2400 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию; до 4800 долларов для лиц, подающих совместную декларацию) до 11% (для налогооблагаемого дохода, превышающего 200 000 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию; более 400 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию)
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения : 4.44%
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 280 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство

      Если вы мечтаете уйти на пенсию в рай на тропическом острове, не делайте этого. пусть мешают налоги.На Гавайях одно из самых низких налоговых бремени штата и местных налогов в США. Пожилые люди с высоким доходом могут попасть под высокие ставки подоходного налога в штате Алоха (максимальная ставка составляет колоссальные 11%), но большинство пенсионеров не будут платить почти такую ​​сумму. много. (На Гавайях 11 ставок подоходного налога ниже 11%.) Пособия по социальному обеспечению полностью не облагаются налогом. Взносы работодателей в другие формы пенсионного дохода также не облагаются налогом (например, традиционные пенсии и взносы работодателей в планы 401 (k)).

      Хотя цены на жилье на Гавайях высоки, ставки налога на недвижимость действительно низкие. Фактически, медианная ставка налога на недвижимость в масштабе штата является самой низкой во всей стране (и с довольно хорошей разницей). Если бы наши гипотетические пенсионные пары переехали на Гавайи, их расчетные годовые счета по налогу на недвижимость составили бы всего 700 долларов (250 000 долларов на дом) и 980 долларов (350 000 долларов на дом). В зависимости от того, где на Гавайях они живут, пожилые люди также могут иметь право на дополнительные льготы по налогу на недвижимость.

      Ставки налога с продаж тоже низкие.Штат взимает налог в размере 4%, но местные жители могут добавить до 0,5%. Средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет всего 4,44%, что является седьмой самой низкой ставкой в ​​стране . Большинство вещей на Гавайях облагается налогом, включая продукты и одежду, поэтому жители обычно платят больше, чем предполагает низкая ставка.

      Гавайи также облагают налогом на имущество поместья стоимостью 5,49 миллиона долларов и более. Ставки налога варьируются от 10% до 20%.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Гавайи по налогам для пенсионеров.

      10 из 11

      1. Делавэр

      • Диапазон подоходного налога штата: 2,2% (для налогооблагаемого дохода от 2 001 до 5 000 долларов США) до 6,6% (для налогооблагаемого дохода более 60 000 долларов США)
      • Средние совокупные продажи на уровне штата и на местном уровне Налоговая ставка: 0%
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 562 доллара за 100000 долларов оценочной стоимости дома
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет

      Поздравляю, Делавэр — ваш штат наиболее благоприятен для налогообложения для пенсионеров! При отсутствии налога с продаж, низких налогов на имущество и налогов на смерть легко понять, почему Делавэр является налоговым убежищем для пенсионеров.Для новичков у вас будет больше располагаемого дохода в свои золотые годы, если вы живете в Первом штате, потому что вы будете платить ноль государственного или местного налога с продаж на свои покупки в штате (Делавэр — один из немногих штаты без налога с продаж).

      У вас также будет больше денег, чтобы потратить на внуков, потому что налоги на имущество очень низкие. Предполагаемый годовой счет налога на недвижимость в Делавэре для нашей первой воображаемой пары пенсионеров составляет всего 1405 долларов на их дом за 250 000 долларов. Это всего лишь 1967 долларов за дом нашей второй воображаемой пары за 350 000 долларов в штате.Сумма налога на недвижимость является седьмой по величине суммой в стране для домов по таким ценам. Так что наши выдуманные пары пенсионеров будут вполне счастливы в государстве. Кроме того, некоторые пожилые люди в Делавэре имеют право на получение налоговой льготы по налогу на имущество в размере в размере до 400 долларов (хотя вам, возможно, придется прожить в штате 10 лет, чтобы получить ее).

      Поскольку в Делавэре нет налогов на наследство или наследство, вы также можете передать большую часть своего состояния внукам (или другой семье, друзьям или благотворительным организациям).

      Единственный недостаток — и это действительно не так уж плохо — это средний подоходный налог. Ставки относительно разумны, и жителей в возрасте 60 лет и старше могут исключить до 12 500 долларов из пенсии и другого пенсионного дохода (включая дивиденды и проценты, прирост капитала, выплаты IRA и 401 (k) и т. Д.). Социальное обеспечение также не облагается налогом. Но, в конце концов, подоходный налог не добавляет достаточно к общему налоговому бремени пенсионера, чтобы удержать штат от первого места в нашем списке.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Делавэр для пенсионеров.

      11 из 11

      О нашей методологии

      Наши налоговые карты и соответствующий налоговый контент включают данные из широкого круга источников. Для составления рейтинга мы создали показатель для сравнения налогового бремени во всех 50 штатах и ​​округе Колумбия.

      Источники данных

      Подоходный налог — Наша информация о подоходном налоге поступает от налоговых органов каждого штата. Также использовались формы и инструкции по подоходному налогу.См. Дополнительную информацию о том, как мы рассчитали подоходный налог для наших гипотетических пар пенсионеров, ниже в разделе «Метод ранжирования».

      Налог на недвижимость — Средняя ставка налога на недвижимость основана на медианных уплаченных налогах на недвижимость и средней стоимости дома в каждом штате за 2019 год (последний год, по которому имеются данные). Данные поступают из Бюро переписи населения США.

      Налог с продаж — Ставки налога с продаж устанавливаются налоговым агентством каждого штата. Мы также приводим данные Налогового фонда для среднего комбинированного налога с продаж, который представляет собой средневзвешенное значение налогов штата и местных налогов с продаж, взвешенных по численности населения.В штатах, где местные органы власти разрешают добавлять налоги с продаж, это дает оценку того, что на самом деле платит большинство людей в данном штате, поскольку эти ставки могут сильно различаться.

      Метод ранжирования

      «Налоговая приемлемость» штата зависит от суммы подоходного налога, налога с продаж и налога на имущество, уплаченного двумя нашими гипотетическими парами пенсионеров.

      Чтобы определить подлежащий уплате подоходный налог, мы подготовили отчеты для обеих пар. У первой пары было 15000 долларов заработанного дохода (заработной платы), 20 500 долларов пособий по социальному обеспечению, 4500 долларов по плану 401 (k), 4000 долларов по традиционному снятию IRA, 3000 долларов по снятию IRA Roth, 200 долларов налогооблагаемых процентов, 1000 долларов дивидендного дохода и 1800 долларов США в виде долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в размере 50 000 долларов США.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 2500 долларов в виде налогов на недвижимость, 1200 долларов в виде процентов по ипотеке и 1900 долларов (наличные деньги и имущество) на благотворительность.

      У второй пары было 37 500 долларов в виде пособий по социальному обеспечению, 26 100 долларов в виде распределений по плану 401 (k), 18 200 долларов в виде частных пенсионных денег, 4000 долларов в виде традиционного снятия IRA, 2000 долларов в виде снятия с IRA Рота, 2000 долларов не облагаемых налогом процентов по муниципальным облигациям (от государство проживания), 2000 долларов налогооблагаемых процентов, 4000 долларов дивидендного дохода и 4200 долларов долгосрочного прироста капитала с общим доходом в 100000 долларов за год.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 3200 долларов в виде налогов на недвижимость, 1500 долларов в виде процентов по ипотеке и 4300 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

      Поскольку в некоторых штатах действуют местные подоходные налоги, мы поселили обе наши пары в столице каждого штата, от Джуно до Шайенна. Мы рассчитали их налоговые декларации за 2019 год с помощью программного обеспечения от eFile.com.

      Сумма уплаченного ими налога с продаж была рассчитана с помощью калькулятора налога с продаж IRS, который локализован на почтовый индекс.Чтобы определить их, мы использовали Zillow для определения почтовых индексов с жилищным фондом, близким к оценочной стоимости нашей выборки.

      Сумма, которую каждая гипотетическая семья заплатила (и вычла из своей налоговой декларации, если это разрешено) налога на имущество, была рассчитана исходя из предположения, что стоимость проживания для первой пары составляет 250 000 долларов, а для второй пары — 350 000 долларов. Затем мы применили среднюю ставку налога на имущество каждого штата к соответствующей сумме.

      Налоги при выходе на пенсию: как все 50 штатов облагают налогом пенсионеров

      Переезд на пенсию — это обряд посвящения для многих американцев, особенно тех, кто думает о более теплом климате.

      Но прежде чем вы переедете в поисках лучшей погоды, поближе к внукам или к чему-то еще, вы должны оценить температуру вашего бюджета и то, как налоги и стоимость жизни будут иметь длительное влияние в ваши золотые годы. Например, более низкая стоимость жилья в определенном штате может продлить срок существования ваших пенсионных сбережений.

      Вам также необходимо учитывать государственные и местные налоги в месте вашего назначения. Они, безусловно, сыграют роль в вашей прибыли.

      Итак, где ваше текущее состояние и состояние назначения? Мы составили рейтинг всех 50 штатов, а также округа Колумбия, в зависимости от того, как взимаются налоги с пенсионеров.

      Государства перечислены в алфавитном порядке. Подробную информацию об источниках налоговых данных и нашей методологии ранжирования можно найти на последнем слайде.

      1 из 52

      Алабама

      • Наш рейтинг: Удобство для налогов.
      • Диапазон подоходного налога штата: 2% (до 1000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 500 долларов для всех остальных) — 5% (от более 6000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и более 3000 долларов США). для всех остальных).
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,22%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 395 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Если вы фанат студенческого футбола, возможно, вы подумывали уехать на пенсию в Алабаму, как только фанаты снова смогут собираться после ограничений COVID. Но есть и причины, не связанные с футболом, чтобы провести свои золотые годы в штате Йеллоухаммер — например, относительно низкие налоги для пенсионеров.Хотя большинство людей в конечном итоге платят самую высокую ставку подоходного налога, это неплохо — всего 5%. Кроме того, льготы по социальному обеспечению и выплаты из традиционных пенсионных планов (то есть планов с установленными выплатами) не облагаются налогом.

      Алабама также может похвастаться второй по величине средней ставкой налога на недвижимость в стране. Кроме того, все домовладельцы в возрасте 65 лет и старше освобождены от уплаты налогов на недвижимость штата штата .

      Но в Алабаме возникают проблемы с налогами с продаж. Ставка штата составляет 4%, но некоторые местные органы власти повышают ее до 7%.5% дополнительных налогов с продаж. В результате средняя комбинированная ставка налога с продаж (штатная и местная) по штату составляет 9,22%, что является четвертой по величине ставкой в ​​стране.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Алабама по налогам для пенсионеров.

      2 из 52

      Аляска

      • Наш рейтинг: Смешанный.
      • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 1,76%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 1182 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Хотя «Последний рубеж» не имеет подоходного налога или налога с продаж штата , он не обязательно является налоговым убежищем для пенсионеров. Высокие налоги на недвижимость во многом связаны с неоднозначной налоговой картиной для пожилых людей. В штате также очень высокие налоговые ставки на пиво и другие алкогольные напитки. Так что не плачьте в пиво, когда получите по почте счет по налогу на имущество.

      Однако есть одна уникальная привилегия, если вы живете на Аляске — штат отправляет всем постоянным жителям (которые прожили там не менее одного года) годовой чек на дивиденды со своего сберегательного счета нефтяного богатства.Выплата в 2020 году составила 992 доллара, что во многом компенсирует плохие налоговые новости.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Аляска по налогам для пенсионеров.

      3 из 52

      Аризона

      • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
      • Диапазон подоходного налога штата: 2,59% (до 54 544 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 27 272 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию) — 8% (для налогооблагаемого дохода более 500 000 долларов США для заявителей, состоящих в браке, и более 250 000 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию) .
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8,4%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 617 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Солнце, солнце, солнце — и низкие налоги. Штат Гранд-Каньон освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, а также до 2,500 долларов дохода по пенсионным планам федерального правительства и правительства Аризоны. Доход от военной пенсии до 3500 долларов также не облагается налогом в Аризоне.В то время как во многих других штатах есть более щедрые льготы, низкие ставки налога на прибыль Аризоны для большинства людей снижают чистое бремя. (Обратите внимание, что, начиная с 2021 года, Аризона взимает дополнительный налог в размере 3,5% с налогооблагаемого дохода свыше 500 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию, и более 250 000 долларов для налогоплательщиков единого налога).

      Налог с продаж выше среднего по штату — средняя комбинированная ставка (штатная и местная) составляет 8,4% (11-е место по величине в стране). Один пенсионер, с которым мы говорили, упомянул, как он пересекал границы округа, чтобы делать покупки из-за более низких налогов с продаж.Однако в Аризоне нет налога на наследство или наследство, что делает его более привлекательным местом для выхода на пенсию для более состоятельных пожилых людей.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Аризона для пенсионеров.

      4 из 52

      Арканзас

      • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
      • Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода от 4500 до 8899 долларов для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов ), 0,75% (на первые 4499 долларов налогооблагаемого дохода для налогоплательщиков с чистой прибылью от 22 200 до 79 300 долларов США) ), или 2% (на первые 4000 долларов налогооблагаемой прибыли для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов ) — 3.4% (по налогооблагаемому доходу от 13 400 до 22 199 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов США ), 5,9% (по налогооблагаемому доходу от 37 200 долларов США до 79 300 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью от 22 200 долларов США до 79 300 долларов США ), или 5,9% (на налогооблагаемый доход более 8000 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США ).
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,51%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 612 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Можно сказать много хорошего об общем налоговом бремени штата и местного налога в Естественном штате. Например, штат Арканзас освобождает от подоходного налога штата пособия по социальному обеспечению и до 6000 долларов пенсионного дохода. И, как плюс для ветеранов, весь доход от военной пенсии не облагается налогом. Начиная с 2021 года, максимальная ставка для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США также снизилась с 6,6% до 5,9%. Государственные налоги на собственность также являются одними из самых низких в стране.

      Однако налогов с продаж в Арканзасе, которые взимаются как с продуктов питания, так и с одежды, довольно высоки. . По данным налогового фонда, Арканзас занимает третье место по средней ставке налога с продаж штата и местного налога с продаж в стране. Но в целом Арканзас — штат с очень благоприятным налогообложением для пенсионеров.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Арканзас для пенсионеров.

      5 из 52

      Калифорния

      • Наш рейтинг: Без налогов.
      • Диапазон подоходного налога штата: 1% (от 17 864 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 8932 долларов для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 13,3% (от более чем 1 198 024 долларов для состоящих в браке заявителей и 1 миллион долларов для тех, кто подает индивидуально).
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,68%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 729 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Калифорнию сложно понять, когда речь идет о налогах на пенсионеров. Например, в Золотом штате самая высокая ставка подоходного налога в стране — 13,3%, но это ставка для миллионеров. Для людей со средним и низким доходом ставки на намного ниже на . И хотя Калифорния не облагает налогом доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода — это честная игра. Налог с продаж относительно высок, но средняя ставка налога на имущество в штате невысока.В конце концов, если уравновесить все плюсы и минусы, Калифорния на самом деле является хорошим штатом для большинства пенсионеров, когда дело доходит до налогов, в основном благодаря разумным ставкам подоходного налога для обычных пожилых людей.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Калифорния по налогам для пенсионеров.

      6 из 52

      Колорадо

      • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
      • Диапазон подоходного налога штата: Фиксированная ставка 4,55%
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога: 7.72%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 494 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Если вы хотите рано уйти на пенсию в горах (или у их подножия), Centennial State — многообещающее место для этого. В Колорадо налогоплательщиков в возрасте 55 лет и старше получают щедрое пенсионное освобождение от государственных налогов, и становится лучше, когда они достигают 65 . Что касается налогов на недвижимость, то в Колорадо не только одна из самых низких средних налоговых ставок в стране, но и пожилые люди могут претендовать на освобождение в размере до 50% от первых 200000 долларов стоимости собственности.

      Единственным недостатком для пенсионеров является то, что налоги с продаж в Колорадо (которые имеют местный компонент) равны Rocky Mountain High: они могут превышать 11% в некоторых частях штата. Но если вы не планируете делать слишком много покупок на пенсии, то не стоит слишком сильно ударить по государственному налогу с продаж.

      Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Колорадо для пенсионеров.

      7 из 52

      Коннектикут

      • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
      • Диапазон государственного подоходного налога: 3% (от налогооблагаемого дохода до 20 000 долларов для состоящих в браке лиц, подающих заявление, и до 10 000 долларов для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 6.99% (на сумму более 1 миллиона долларов для состоящих в браке заявителей и более 500 000 долларов для лиц, подающих индивидуально).
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,35%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 2139 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

      Вам не нужен мистик, чтобы сказать вам, что конституционное государство — это налоговый кошмар для многих пенсионеров … но, по крайней мере, ситуация с подоходным налогом улучшается.В 2020 налоговом году только 28% дохода от пенсии или аннуитета освобождается от налогообложения для налогоплательщиков, имеющих менее 75 000 долларов США в рамках федерального AGI (менее 100 000 долларов США для совместных заявителей). Но процент освобождения от налогов будет увеличиваться на 14% каждый год, пока не достигнет 100% в 2025 налоговом году.

      Коннектикут имеет третью по величине медианную ставку налога на недвижимость в США , поэтому ограничение в размере 10 000 долларов на федеральный налоговый вычет для государственных и местных налогов здесь немного больше. Тем не менее, штат предлагает налоговые льготы по налогу на имущество домовладельцам, достигшим 65 лет и отвечающим ограничениям дохода.

      Коннектикут также взимает налог на наследство и дарение (это единственный штат, в котором действует налог на дарение).

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Коннектикут по налогам для пенсионеров.

      8 из 52

      Делавэр

      • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
      • Диапазон подоходного налога штата: 2,2% (для налогооблагаемого дохода от 2 001 до 5 000 долларов США) — 6,6% (для налогооблагаемого дохода выше 60 000 долларов США).
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 562 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Отсутствие налога с продаж, низкие налоги на имущество и отсутствие налогов на смерть делают Делавэр налоговым раем для пенсионеров. Легче испортить внуков, если вы платите нулевой налог штата или местный налог с продаж на свои покупки в штате (Первый штат — один из немногих штатов, где нет налога с продаж).

      У вас также будет больше располагаемого дохода, который вы сможете потратить на внуков, поскольку налоги на имущество очень низкие. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в Делавэре — седьмая по величине ставка в стране. Кроме того, некоторые пожилые люди в Делавэре имеют право на получение школьной налоговой льготы на имущество в размере до 400 долларов (хотя вам, возможно, придется прожить в штате 10 лет, чтобы получить ее).

      Единственный потенциальный недостаток — и это действительно не так уж плохо — это средний подоходный налог, если ваш доход выше среднего. В целом, тем не менее, ставки подоходного налога сравнительно разумны, и резиденты в возрасте 60 лет и старше могут исключить пенсию и другой пенсионный доход до 12 500 долларов США (включая дивиденды и проценты, прирост капитала, выплаты IRA и 401 (k) и т. Д.).

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Делавэр для пенсионеров.

      9 из 52

      Округ Колумбия

      • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
      • Диапазон подоходного налога штата: 4% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) — 8,95% (для налогооблагаемого дохода более 1 000 000 долларов США).
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 564 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

      С налоговой точки зрения Вашингтон, округ Колумбия, является хорошим местом для выхода на пенсию (если вы можете выдержать все политические разговоры). Это особенно актуально для пенсионеров со средним и низким доходом. Хотя округ освобождает от налога на доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода облагаются городскими налогами. Но многие пожилые домовладельцы могут получить значительную скидку на подоходный налог на основе уплачиваемых ими налогов на недвижимость.

      Если говорить о налогах на недвижимость, то средняя ставка налога на недвижимость в округе Колумбия является восьмой по величине в стране. Город также предлагает льготы по налогу на недвижимость, предназначенные только для пожилых людей. Налоги с продаж в Национальной столице тоже невелики.

      Однако округ Колумбия взимает налог на наследство.

      Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике округа Колумбия для пенсионеров.

      10 из 52

      Флорида

      • Наш рейтинг: Удобство для налогообложения.
      • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,08%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 830 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Солнечный штат — это типичный «пенсионный штат». Он очень популярен среди пенсионеров не только из-за благоприятного климата, но и из-за отсутствия государственного подоходного налога. Налог с продаж, однако, может достигать 8,5% , в зависимости от того, где вы живете. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7,05%, что является примерно средней ставкой.

      Налоги на имущество являются разумными во Флориде, и жители в возрасте 65 лет и старше, которые соответствуют определенным ограничениям по доходу, стоимости собственности и продолжительности владения, также могут получить дополнительное освобождение от налога на усадьбу. Любая вдова или вдовец, проживающий во Флориде, также может потребовать дополнительное освобождение в размере 500 долларов США.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Флорида для пенсионеров.

      11 из 52

      Грузия

      • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
      • Диапазон подоходного налога штата: 1% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместно; на первые 750 долларов для индивидуальных лиц; и на первые 500 долларов для супружеских пар, подающих отдельно) — 5,75% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместную регистрацию; на первые 750 долларов США для индивидуальных заявителей; и на первые 500 долларов США для супружеских пар, подающих документы отдельно).
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,32%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 875 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Вы когда-нибудь задумывались, почему так много пенсионеров думают о Грузии? Климат штата Персик с низкими налогами может иметь какое-то отношение к этому. Доход социального обеспечения освобожден от государственных налогов, и поэтому составляет до 65 000 долларов США от большинства видов пенсионного дохода для лиц в возрасте 65 лет и старше (130 000 долларов на пару).(Для лиц в возрасте от 62 до 64 лет максимальное освобождение от уплаты налогов составляет 35 000 долларов.) Пенсионный доход включает пенсии и ежегодные выплаты, проценты, дивиденды, чистый доход от сдачи в аренду собственности, прирост капитала, роялти и первые 4000 долларов заработанного дохода, например, заработной платы.

      Налог с продаж в масштабе штата составляет 4%, но юрисдикции могут добавлять до 4,9% своих налогов. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7,31%, что является довольно средним значением. Средняя ставка налога на недвижимость в Грузии также находится на среднем уровне.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Джорджия по налогам на пенсионеров.

      12 из 52

      Гавайи

      • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
      • Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 4800 долларов для супружеских пар, подающих совместно; до 2400 долларов для супружеских пар, подающих отдельно и индивидуальных заявителей) — 11% (с налогооблагаемого дохода более 400 000 долларов для регистрации супружеских пар совместно и оставшиеся в живых супруги; на сумму более 200 000 долларов США для супружеских пар, подающих раздельную регистрацию, и индивидуальных лиц).
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 4,44%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 280 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

      Штат Алоха известен своей высокой стоимостью жизни, но он может быть налоговым раем для пенсионеров. Он освобождает пособия по социальному обеспечению, а также большую часть пенсионных доходов от подоходного налога штата. Но если у вас есть другие источники дохода, Гавайи облагают этот доход налогом по ставке до 11%.Это много ананасов.

      Ситуация с налогом на имущество необычна: Средняя ставка налога по штату — самая низкая в стране, и пожилые люди также могут получить большие долларовые льготы по налогу на имущество (они варьируются в зависимости от округа). Но учтите, что на гавайской собственности значения заоблачные.

      Налоги с продаж также низкие на Гавайях. Средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет всего 4,44%, что является седьмым самым низким показателем в США (но покупка продуктов и одежды облагается налогом).

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Гавайи по налогам на пенсионеров.

      13 из 52

      Айдахо

      • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
      • Диапазон подоходного налога штата: 1,125% (для налогооблагаемого дохода до 3136 долларов для заявителей, состоящих в браке, и до 1568 долларов для индивидуальных заявителей) — 6,925% (для налогооблагаемого дохода в размере 23 520 долларов или более для состоящих в браке заявителей и 11 760 долларов или более для индивидуальные податели).
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6.03%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 633 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      На первый взгляд Штат драгоценных камней может не выглядеть как штат с благоприятным налогообложением для пенсионеров. Налоги Айдахо — это не мелочь: штат облагает налогом весь доход, за исключением социального страхования и пенсионных пособий , а его максимальная ставка налога в размере 6,925% вступает в силу на относительно низком уровне. Хотя существует щедрый вычет из пенсионных пособий, он доступен только пенсионерам с соответствующими государственными пенсиями.

      Но если копнуть глубже, пенсионеры увидят хорошие новости по налогам. Налог с продаж не так уж и плох … и, поскольку продукты облагаются налогом, штат предлагает налоговую льготу в размере 100 долларов на человека для их компенсации и повышает ее до 120 долларов, если вам больше 65 лет. Средняя ставка налога на имущество по штату намного ниже среднего. , тоже. Кроме того, в Айдахо нет налога на наследство или наследства.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Айдахо для пенсионеров.

      14 из 52

      Иллинойс

      • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
      • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8,82%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 2165 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

      Есть несколько хороших налоговых новостей для пенсионеров в Иллинойсе: льготы по социальному обеспечению и доход от большинства пенсионных планов освобождены от уплаты налогов. Кроме того, фиксированная ставка налога на прибыль в размере 4,95% является относительно низкой.

      А теперь плохие новости из страны Линкольна: налоги на недвижимость сильно бьют по пенсионерам в Иллинойсе. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Иллинойс — вторая по величине в стране. К счастью, пожилые люди получают некоторое облегчение в виде освобождения от уплаты налога на усадьбу в размере до 5000 долларов (8000 долларов в округе Кук), возможности «заморозить» оценочную стоимость дома (должен иметь доход не более 65000 долларов) и отсрочки налогообложения. программа.

      Ставки налога с продаж также высоки в Иллинойсе. Штат занимает седьмое место по средней комбинированной ставке налога с продаж и местного налога, равной 8.82%. В некоторых местах ставка может достигать 11%! В Иллинойсе также есть налог на имущество, что может быть плохой новостью для ваших наследников.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Иллинойс по налогам для пенсионеров.

      15 из 52

      Индиана

      • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
      • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 3,23%.
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 810 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Высокие подоходные налоги штата для пенсионеров являются движущей силой низкого налогового рейтинга Индианы. В то время как штат Хузьер освобождает от льгот по социальному обеспечению и предлагает ограниченные льготы для военных пенсий и пенсий федеральной гражданской службы, IRA, планы 401 (k) и частные пенсии полностью облагаются налогом . Также имейте в виду, что округа имеют право взимать свои собственные подоходные налоги сверх фиксированного налога штата.

      Государственные налоги с продаж и налоги на имущество тоже не помогают делу. Они оба посреди дороги по сравнению с другими штатами. Неплохо, но недостаточно, чтобы противостоять высоким ставкам налога на прибыль в штате.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Индиана по налогам для пенсионеров.

      16 из 52

      Айова

      • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
      • Диапазон подоходного налога штата: 0,33% (для налогооблагаемого дохода до 1 676 долларов США) — 8,53% (для налогооблагаемого дохода свыше 75 420 долларов США).
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,94%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 1529 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

      Налоги на недвижимость в Айове — это не Поле Грез: они столь же высоки, как кукуруза. Это основная причина, по которой штат Ястребиный глаз получает плохой налоговый рейтинг для пенсионеров. Средняя ставка налога на недвижимость в Айове — 11-я по величине в стране .Это определенно не помогает домовладельцам в Айове.

      Подоходные налоги в Айове тоже высоки. Особенно это касается пенсионеров с доходом выше среднего. Кроме того, более 200 школьных округов и округ Аппануз добавляют свои собственные подоходные налоги к налогу на уровне штата.

      Налоги с продаж в Айове средние. В Айове также существует налог на наследство, который, возможно, придется заплатить вашим наследникам.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Айова для пенсионеров.

      17 из 52

      Канзас

      • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
      • Диапазон подоходного налога штата: 3,1% (для налогооблагаемого дохода от 2 501 до 15 000 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию, и от 5 001 до 30 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию) — 5,7% (для более 30 000 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 60 000 долларов для совместные файлы).
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,69%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 1369 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Хотя нет места лучше дома, может быть, Дороти стоит подумать о возвращении в Оз, когда она выйдет на пенсию, чтобы избежать высоких налогов в Канзасе. Это все черным по белому: Выплаты из частных пенсионных планов (включая IRA и 401 (k)) и государственные пенсии за пределами штата полностью облагаются налогом. Канзас также облагает налогом пособия по социальному обеспечению, получаемые резидентами с федеральным скорректированным валовым доходом в размере 75 000 долларов и более. Однако военные, федеральные государственные пенсии и государственные пенсии в штатах освобождены от подоходного налога штата.

      Покупки в Канзасе тоже могут быть дорогими. Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж в штате Подсолнечник занимает девятое место в США и составляет 8,69%.

      Налог на недвижимость также выше среднего по стране, хотя для пожилых людей предусмотрены некоторые льготы.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Канзас для пенсионеров.

      18 из 52

      Кентукки

      • Наш рейтинг: Без налогов.
      • Диапазон государственного подоходного налога: Плоская 5%.
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 829 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

      Штат Блюграсс не горит около: Он освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата , плюс до 31 110 долларов на человека с широким спектром пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии и ежегодные выплаты.На уровне штата взимается скромный налог с продаж в размере 6%, и местные жители не могут его прибавить. Средняя ставка налога на недвижимость в Кентукки также ниже средней по стране.

      Что не нравится? Налог на наследство Кентукки.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Кентукки для пенсионеров.

      19 из 52

      Луизиана

      • Наш рейтинг: Без налогов.
      • Диапазон подоходного налога штата: 2% (от 12 500 долларов США налогооблагаемого дохода для физических лиц, 25 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 6% (для более чем 50 000 долларов США налогооблагаемого дохода; 100 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 9,52%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 534 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Штат Пеликан предлагает байу, полный налоговых льгот, пенсионерам, которым не нужно петь блюз. Пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом. Пенсии военных, федерального правительства, а также государственных и местных органов власти также освобождены от подоходного налога штата.Кроме того, до 6000 долларов на человека в виде частной пенсии и годового дохода освобождены от подоходного налога. А доходы, которые по-прежнему облагаются налогом, облагаются довольно низкими ставками.

      Налог на недвижимость почти самый низкий для США. Но пенсионеры по-прежнему будут сталкиваться с одними из самых высоких в стране налогов с продаж на все, что они покупают, возможно, включая продукты, которые в некоторых местах облагаются налогом.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Луизиана по налогам для пенсионеров.

      20 из 52

      Мэн

      • Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
      • Диапазон подоходного налога штата: 5,8% (для налогооблагаемого дохода менее 22 450 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию; менее 44 950 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию) — 7,15% (для налогооблагаемого дохода в размере 53 150 долларов США или более для лиц, подавших одиночную декларацию; 106 350 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию).
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,5%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 295 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

      Что касается налогов, пенсионеры получают больше плохих новостей, чем хороших новостей в штате Мэн.Начнем с налогов на недвижимость, которые цепляются за ваш кошелек: средняя годовая ставка налога в штате Мэн на 100 000 долларов стоимости дома более чем на 200 долларов превышает средний показатель по стране. Аю.

      Штат Пайн-Три, как и большинство штатов, освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата. Кроме того, можно вычесть до 10 000 долларов США из соответствующего пенсионного дохода. Однако доходы выше этого порога облагаются жесткими налогами на прибыль.

      Мэн — один из немногих штатов, которые не позволяют городам и поселкам вводить собственный местный налог с продаж — только налог штата с продаж в размере 5.5% подлежит оплате. Это хорошие новости. Но в штате Мэн также есть налог на недвижимость. Это еще одна плохая новость.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэн для пенсионеров.

      21 из 52

      Мэриленд

      • Наш рейтинг: Смешанный.
      • Диапазон подоходного налога штата: 2% (менее 1000 долларов налогооблагаемого дохода) — 5,75% (более 250 000 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подавших одиночную декларацию; более 300 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию).
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 1057 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Оба.

      Налоги на прибыль в Мэриленде могут быть очень высокими: они могут быть высокими для пенсионеров. Это правда, что государство не облагает налогом пособия по социальному обеспечению. Если вам 65 лет или больше, вы можете иметь право на здоровое исключение при распределении по планам 401 (k), 403 (b) и 457, а также доход от государственных и частных пенсий.Но вот загвоздка: любой доход за пределами этих исключений будет облагаться высокими налогами в Свободном Государстве. Кроме того, 23 округа Мэриленда и город Балтимор взимают свои собственные подоходные налоги .

      Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата примерно равна средней по стране, что помогает. Налоги с продаж в Мэриленде тоже низкие. (И нет местных налогов с продаж). Это помогает сбалансировать высокие налоги штата на прибыль.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэриленд для пенсионеров.

      22 из 52

      Массачусетс

      • Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
      • Диапазон государственного подоходного налога: Плоская 5%.
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,25%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 1170 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

      Bay State предлагает пару перерывов для пенсионеров, но это не очень благоприятное для налогообложения место для пожилых людей, превышающих литров.Что касается подоходного налога, Массачусетс не облагает налогом социальное обеспечение и пенсионный доход большинства государственных служащих. Но все остальные пенсионные доходы облагаются налогом по фиксированной ставке 5%.

      Налоги на недвижимость высокие при средней налоговой ставке по всему штату, хотя есть возвращаемый налоговый кредит, доступный для правомочных домовладельцев в возрасте 65 лет и старше. В Массачусетсе также действует собственный налог на недвижимость.

      Положительным моментом является то, что налог с продаж в Массачусетсе находится на низком уровне . Государственная ставка — 6.25%, но местные налоги не взимаются.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Массачусетс для пенсионеров.

      23 из 52

      Мичиган

      • Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
      • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,25%.
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 1448 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Штат Великих озер имеет тенденцию собирать с пенсионеров больше государственных и местных налогов, чем многие другие штаты, в значительной степени благодаря налогам на имущество, превышающим средний уровень . Несмотря на то, что Мичиган предлагает некоторые льготы по налогу на недвижимость для пожилых людей с низкими доходами (и других лиц), средняя ставка налога на имущество в штате по-прежнему занимает 14-е место по величине в стране.

      Когда дело доходит до подоходного налога для пенсионеров, это немного неоднозначно. Если вы родились до 1946 года, налоговые льготы для пенсионного дохода довольно хороши.Однако, если вы родились позже, состояние будет не таким щедрым.

      Положительным моментом является то, что налогов с продаж в Мичигане ниже среднего . Ставка государства составляет 6%, что неплохо. Кроме того, вам не нужно беспокоиться о дополнительных местных налогах с продаж.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Мичиган по налогам для пенсионеров.

      24 из 52

      Миннесота

      • Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
      • Диапазон государственного подоходного налога: 5.35% (от налогооблагаемого дохода менее 27 230 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и менее 39 810 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 9,85% (от суммы налогооблагаемого дохода более 166 040 долларов США для лиц, подающих единую заявку, и более 276 200 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию)
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,46%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 082 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

      Штат Полярной звезды предлагает пенсионерам комфорт в налоговой сфере.Пособия по социальному обеспечению облагаются налогом в той же степени, что и в вашей федеральной декларации , хотя налогоплательщики с налогооблагаемыми пособиями по социальному обеспечению могут вычесть часть своих выплат, если их доход ниже определенной суммы. Также существует специальный вычет подоходного налога для некоторых пенсионеров. Но пенсии облагаются налогом, если они не военнослужащие. Распределения от IRA и планов 401 (k) также облагаются налогом.

      Ставки налога на недвижимость немного выше средних по Миннесоте.Но государственная программа отсрочки налога на имущество пожилых граждан позволяет некоторым людям в возрасте 65 лет и старше отложить часть налога на имущество на свое жилище.

      Ставки налога с продаж в Миннесоте тоже выше среднего. Плюс, государство взимает налог на наследство.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миннесота по налогам для пенсионеров.

      25 из 52

      Миссисипи

      • Наш рейтинг: Без налогов.
      • Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 001 до 5 000 долларов США) — 5% (для налогооблагаемого дохода более 10 000 долларов США).
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,07%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 787 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      В штате Магнолия чай сладкий, как и система подоходного налога для пенсионеров. Миссисипи не только освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, но также исключает снятие средств с IRA и планов 401 (k), доход от государственных и частных пенсий и другие виды квалифицированного пенсионного дохода.

      В штате Миссисипи довольно высокая ставка налога с продаж в размере 7,07% (23-е место в стране) , а штат Миссисипи — один из меньшинства штатов, взимающих налог с продаж на продукты питания. Но местные жители очень мало прибавляют к ставке штата.

      Налог на недвижимость для жилой недвижимости тоже неплох. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в Миссисипи намного ниже средней ставки налога на недвижимость в США.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссисипи по налогам для пенсионеров.

      26 из 52

      Миссури

      • Наш рейтинг: Смешанный.
      • Диапазон подоходного налога штата: 1,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 107 долларов США и более) — 5,4% (для налогооблагаемого дохода, превышающего 8 584 долларов США).
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,25%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 930 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Легко понять, почему штат Show-Me получает «смешанный» налоговый рейтинг для пенсионеров.По трем основным налогам — подоходному налогу, налогу с продаж и налогу на имущество — государственные и местные сборы не являются ни очень высокими, ни очень низкими. Что касается подоходного налога, штат Миссури не облагает налогом пособия по социальному обеспечению для многих налогоплательщиков. Налогоплательщики также могут претендовать на освобождение от государственных и частных пенсий с учетом ограничений дохода. Но обратите внимание, что если у вас есть налогооблагаемый доход, максимальная ставка вступает в силу быстро: 5,4% для дохода свыше 8 584 долларов США (на 2020 год).

      Ставка налога с продаж штата Миссури довольно низкая.Тем не менее, местные ставки налога с продаж могут быть высокими . Итак, в целом налоги с продаж в Миссури немного выше среднего, но ненамного.

      С другой стороны, средняя ставка налога на недвижимость в Миссури немного ниже средней. Кроме того, некоторые пожилые люди могут иметь право на получение налоговой льготы по налогу на имущество.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссури по налогам для пенсионеров.

      27 из 52

      Montana

      • Наш рейтинг: Удобство для налогов.
      • Диапазон подоходного налога штата: 1% (до 3100 долларов налогооблагаемого дохода) — 6,9% (для налогооблагаемого дохода свыше 18 700 долларов США).
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Налоги с продаж лежат в основе рейтинга благоприятных налоговых условий штата Монтана. Штат сокровищ — один из пяти штатов, в которых не взимается общий государственный налог с продаж .Это хорошие новости.

      Плохая новость заключается в том, что Монтана облагает налогом практически все формы пенсионного дохода , включая социальное обеспечение. Штат допускает освобождение от пенсии и аннуитета, но эта налоговая льгота подлежит определенным ограничениям по доходу. Таким образом, для более состоятельных пенсионеров подоходный налог штата сильно ударит. (Примечание : начиная с 2024 года освобождение от пенсий и аннуитета отменяется, но налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше смогут вычитать до 5500 долларов из дохода. Кроме того, максимальная ставка подоходного налога снижается в 2022 году до 6.75% на налогооблагаемый доход свыше 17 400 долларов США, а налоговые ставки реорганизованы, начиная с 2024 года. )

      Что касается налога на имущество, то ставки в среднем скромные, и любой домовладелец или арендатор в возрасте 62 лет и старше с общим семейным доходом составляет Менее 45 000 долларов США могут подать заявление на возврат налога на прибыль в размере до 1 000 долларов США.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Монтана для пенсионеров.

      28 из 52

      Небраска

      • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
      • Диапазон подоходного налога штата: 2,46% (до 3290 долларов налогооблагаемого дохода для индивидуальных лиц, подающих документы и 6570 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 6,84% (для налогооблагаемого дохода более 31 750 долларов США для индивидуальных лиц и 63 500 долларов США для супружеских пар, подающих совместно) .
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,94%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

      Небраска — один из наименее благоприятных для налогообложения штатов в стране для пенсионеров , в первую очередь из-за высоких налогов на прибыль и имущество. Штат Корнхаскер облагает налогом пособия по социальному обеспечению, получаемые пожилыми людьми с доходом выше пороговой суммы. Большинство других пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии, выплаты IRA и фонды 401 (k), также облагаются налогом. Кроме того, довольно быстро срабатывает максимальная ставка подоходного налога.

      Средняя ставка налога на недвижимость в Небраске также является девятой по величине в стране .Пожилые люди могут получить освобождение от налога на сумму до 40 000 долларов от оценочной стоимости, но также существуют пороговые значения дохода для этой налоговой льготы.

      Что помогает: умеренные ставки налога с продаж. Но их недостаточно, чтобы предложить значительный противовес высоким государственным налогам на прибыль и имущество.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Небраска по налогам для пенсионеров.

      29 из 52

      Невада

      • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
      • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,23%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      На пенсии в Неваде? Вы попали в цель! Silver State предлагает пенсионерам джекпот в виде налоговых сбережений . Подоходного налога штата не существует, поэтому вы можете обналичивать свои пенсионные планы и получать чеки социального обеспечения, не беспокоясь о большом счете государственного налога.В Неваде также нет налогов на наследство или наследство.

      Налог на недвижимость значительно ниже среднего по стране . Это хорошо, поскольку государство не предоставляет льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей.

      Налог с продаж — одна из областей, где Невада могла бы добиться большего. Штат взимает налог в размере 6,85%, округа могут увеличить его до 1,53%. В результате средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения составляет 8,23% (это 13-я по величине комбинированная ставка в стране).

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Невада для пенсионеров.

      30 из 52

      Нью-Гэмпшир

      • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
      • Диапазон государственного подоходного налога: Нет. Но есть 5% налог на дивиденды и проценты, превышающие 2400 долларов для физических лиц (4800 долларов для заявителей).
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 2 050 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Резиденты Гранитного штата не платят налоги на пособия по социальному обеспечению, пенсии или выплаты из своих пенсионных планов — потому что в нет общего подоходного налога. Хотя Нью-Гэмпшир взимает налог в размере 5% с дивидендов и процентов, первые 2400 долларов (4800 долларов для заявителей) освобождаются от уплаты. Существуют также личные льготы в размере 1200 долларов для жителей 65 лет и старше.

      В Нью-Гэмпшире также нет налога с продаж. Таким образом, вы можете делать покупки сколько душе угодно, не платя никаких налогов (и вы, вероятно, столкнетесь с множеством покупателей за пределами штата, которые хотят получить очки без уплаты налогов).

      Вот загвоздка: Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Гэмпшире является четвертой по величине в США. Некоторые льготы по налогу на недвижимость доступны для пожилых людей, но программы, проводимые городами, сложны и не слишком щедры.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Нью-Гэмпшир по налогам на пенсионеров.

      31 из 52

      Нью-Джерси

      • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
      • Диапазон государственного подоходного налога: 1.4% (от налогооблагаемой прибыли до 20 000 долларов США) — 10,75% (от налогооблагаемой прибыли свыше 1 миллиона долларов США).
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,6%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 2417 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

      Из года в год штат Гарден считается одним из наименее благоприятных для налогообложения штатов для пенсионеров и других людей. Но Нью-Джерси предпринял некоторые усилия по снижению налогового бремени на пенсионеров , предоставив очень щедрое освобождение от пенсионного дохода и полное освобождение от пособий по социальному обеспечению.Налоги с продаж тоже ниже среднего.

      Этого недостаточно, чтобы преодолеть сокрушительные налоги на недвижимость Нью-Джерси — самые высокие (в среднем) в стране, при этом для жителей средняя ставка налога на недвижимость составляет 2417 долларов США на 100000 долларов оценочной стоимости дома. Вот почему мы видели друзей пенсионного возраста, покидающих штат в более благоприятные для налогообложения районы.

      Плюс, несмотря на то, что Нью-Джерси недавно отменил налог на наследство , штат по-прежнему взимает налог на наследство .

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Нью-Джерси для пенсионеров.

      32 из 52

      Нью-Мексико

      • Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
      • Диапазон подоходного налога штата: 1,7% (до 5 500 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подавших одиночную декларацию, и 8 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 5,9% (для налогооблагаемого дохода более 210 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 315 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7.83%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 776 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Страна волшебства — не волшебное место для обеспеченных пенсионеров . Пособия по социальному обеспечению, пенсионные счета и пенсии облагаются налогом. Штат предлагает освобождение от уплаты пенсионного дохода в размере до 8000 долларов, но вы должны соответствовать определенным ограничениям по доходу, чтобы иметь право на участие. Начиная с 2021 года, максимальная ставка налога на прибыль также подскочила с 4.От 9% до 5,9% (хотя сейчас наивысшую ставку в Нью-Мексико подпадают гораздо меньше людей).

      Налог с продаж в Нью-Мексико имеет широкий охват , затрагивая не только товары, но и большинство услуг. В результате этот налог, как правило, довольно сильно бьет по пенсионерам.

      С другой стороны, налоги на недвижимость находятся на низком уровне, и есть программы налоговых льгот и отсрочки налогов на имущество для пожилых людей с низким доходом. Кроме того, если вы доживете до 100 лет, подоходный налог штата будет отменен.

      Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Мексико для пенсионеров.

      33 из 52

      Нью-Йорк

      • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
      • Диапазон государственного подоходного налога: 4% (до 8 500 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подающих одиночные документы, и до 17 150 долларов США для супружеских пар, подающих совместно) — 10,9% (для налогооблагаемого дохода более 25 миллионов долларов).
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,52%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

      Огромное налоговое бремя Эмпайр Стейт переносится на пенсию — особенно когда речь идет о налогах на недвижимость. Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Йорке занимает 7-е место в США. Однако для пожилых людей предусмотрены некоторые налоговые льготы. Например, местные органы власти и округа государственных школ могут снизить оценочную стоимость своего дома на 50% для пожилых людей, соответствующих требованиям.

      В Нью-Йорке высокие налоги с продаж. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога является 10-й по величине в стране.

      Когда дело доходит до подоходного налога, налоговые ограничения Нью-Йорка менее суровы для обычных пенсионеров по сравнению с другими штатами. Пособия по социальному обеспечению, федеральные пенсии и пенсии правительства штата Нью-Йорк, а также пенсионные выплаты военным не облагаются налогом. Тем не менее, на сумму более 20 000 долларов из частного пенсионного плана (включая пенсии, IRA и планы 401 (k)) или государственного плана за пределами штата облагается налогом . Для сверхбогатых пенсионеров ставки подоходного налога в Нью-Йорке всегда были высокими, но сейчас они еще выше — начиная с 2021 года самая высокая ставка увеличится с 8.От 82% до 10,9%.

      В Нью-Йорке также действует налог на наследство со специальной функцией «обрыва», которая может привести к большим налоговым счетам после смерти.

      Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Йорк для пенсионеров.

      34 из 52

      Северная Каролина

      • Наш рейтинг: Смешанный.
      • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5,25%.
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,98%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 773 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Штат Tar Heel, , фаворит для пенсионеров, переезжающих из других штатов , не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, но налоговые льготы для других распространенных видов пенсионного дохода редки (хотя государственные пенсии освобождаются от уплаты при определенных обстоятельствах). Это, безусловно, большая проблема для многих пенсионеров Северной Каролины, которые боятся высоких налогов на прибыль.

      Но для пожилых людей в штате все налаживается. Налог с продаж в Северной Каролине близок к среднему по стране . Но, в то время как штат не взимает налоги с продуктовых магазинов, местные жители это делают.

      Налоги на недвижимость тоже низкие. Плюс, домовладельцы 65 лет и старше могут выбирать между двумя программами освобождения от уплаты налога на имущество.

      В Северной Каролине также нет налогов на наследство или наследство.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Каролина по налогам для пенсионеров.

      35 из 52

      Северная Дакота

      • Наш рейтинг: Смешанный.
      • Диапазон подоходного налога штата: 1,1% (до 40 125 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких и до 67 050 долларов для супружеских пар, подающих совместно) — 2,9% (для налогооблагаемого дохода более 440 600 долларов США).
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,96%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 986 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Штат Сада мира мог бы добиться большего, когда дело доходит до удержания низких налогов на пенсионеров. Северная Дакота — один из немногих штатов, которые облагают налогом, по крайней мере, некоторую часть пособий по социальному обеспечению. Кроме освобождения от уплаты военной пенсии, он не предлагает налоговых льгот для других распространенных форм пенсионного дохода, таких как частные или государственные пенсии, фонды 401 (k) и выплаты IRA. К счастью, ставки подоходного налога настолько низкие, что большинство пенсионеров Северной Дакоты до сих пор не получают возмутительных счетов по подоходному налогу.

      Налоги с продаж примерно в среднем по стране, а налоги на недвижимость немного выше.Также нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться. В сумме типичное налоговое бремя для пенсионера из Северной Дакоты составляет примерно среднее значение по сравнению со всеми другими штатами.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Дакота по налогам для пенсионеров.

      36 из 52

      Огайо

      • Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
      • Диапазон подоходного налога штата: 2,85% (для налогооблагаемого дохода от 22 150 до 44 250 долларов США) — 4.797% (на налогооблагаемую прибыль свыше 221 300 долларов США).
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,23%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 1478 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Как и во многих штатах, пенсионеры с низкими доходами в штате Бакай не платят больших налогов на прибыль. Но это не всегда верно для пожилых людей с более высоким доходом. Огайо освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата для всех.Однако набор налоговых льгот для других видов пенсионного дохода не применяется, если ваш базовый доход превышает 100 000 долларов. Местные жители и некоторые школьные округа также могут взимать свои собственные подоходные налоги.

      Налоги на недвижимость также значительно выше среднего в Огайо. Жители 65 лет и старше могут освободить часть стоимости своего дома от высоких налогов на недвижимость в Огайо. Однако есть и порог дохода для этой льготы по налогу на имущество.

      Налоги с продаж в штате относительно скромные. Это помогает уберечь Огайо от категории «наименее благоприятных для налогообложения». И нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Огайо по налогам для пенсионеров.

      37 из 52

      Оклахома

      • Наш рейтинг: Смешанный.
      • Диапазон подоходного налога штата: 0,5% (до 1000 долларов США от налогооблагаемого дохода для заявителей, подающих одиночную декларацию, и до 2000 долларов США для заявителей, подающих заявление, состоящих в браке) — 5% (от налогооблагаемого дохода более 7200 долларов США для заявителей, подающих заявление в одиночку, и более 12 200 долларов США для заявителей, подающих заявление, состоящих в браке). ).
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,95%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 869 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Оклахома, О.К. Just O.K. Видите ли, есть хорошие и плохие новости для пенсионеров, живущих в Сонер-Стейт. Оклахома не облагает налогом пособия по социальному обеспечению . Резиденты также могут исключить до 10 000 долларов на человека (20 000 долларов на пару) из других видов пенсионного дохода.Это, безусловно, полезно.

      Но Оклахома занимает 6-е место по совокупным ставкам налога с продаж штата и местного налога в стране , в среднем 8,95%. И продукты, и одежда также облагаются налогом с продаж.

      Оклахома попадает прямо посередине, если сравнивать медианные ставки налога на недвижимость для всех 50 штатов. Кроме того, пожилых домовладельцев могут претендовать на скидку или «замораживание» налогов , если их доход ниже определенной суммы.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Оклахома по налогам для пенсионеров.

      38 из 52

      Орегон

      • Наш рейтинг: Смешанный.
      • Диапазон подоходного налога штата: 4,75% (от налогооблагаемого дохода до 3600 долларов США для лиц, подающих одиночную декларацию, и до 7200 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 9,9% (для налогооблагаемого дохода более 125 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 250 000 долларов США для супружеских пар. подача совместно).
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 903 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

      Орегон не облагает налогом пособие по социальному обеспечению , что, безусловно, помогает пенсионерам снизить свой подоходный налог. Но в большинстве случаев других пенсионных доходов облагаются налогом , а ставки подоходного налога в штате Орегон могут достигать 9,9%. Тем не менее, для пожилых людей существует кредит на пенсию, но с некоторыми ограничениями по доходу.

      Одним из ярких пятен в налоговой картине штата Орегон является отсутствие налога с продаж .Вы можете купить что угодно в штате и никогда не платить ни копейки налога с продаж.

      Что касается налогов на недвижимость, то средняя ставка налога на недвижимость в штате Орегон немного ниже средней по стране. Существует также программа отсрочки налога на имущество для пожилых людей, но существуют ограничения на доход.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Орегон для пенсионеров.

      39 из 52

      Пенсильвания

      • Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
      • Диапазон государственного подоходного налога: Flat 3.07%.
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,34%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 1499 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

      Как и соседний штат Нью-Джерси, Пенсильвания очень спокойно относится к пособиям по социальному обеспечению и другим видам пенсионного дохода . Кроме того, местные подоходные налоги, как правило, не влияют и на пенсионеров, поскольку они взимаются с заработной платы.

      Также, как и в Нью-Джерси, налоги на недвижимость в штате Кистоун находятся на высоком уровне (хотя в Пенсильвании они не так плохи, как в Нью-Джерси). Средняя ставка налога на недвижимость в штате является 12-й по величине в США. Несмотря на то, что существует программа скидок по налогу на недвижимость / арендной плате, она имеет ограничения на доход.

      Налоги с продаж ниже среднего в Пенсильвании . Это, безусловно, хорошие новости для пенсионеров. Однако в штате также есть налог на наследство, который может затруднить планирование вашего имущества.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Пенсильвания по налогам для пенсионеров.

      40 из 52

      Род-Айленд

      • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
      • Диапазон государственного подоходного налога: 3,75% (до 65 250 долларов налогооблагаемого дохода) — 5,99% (для налогооблагаемого дохода свыше 148 350 долларов США).
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 1533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

      Для людей с высокими доходами штат Океан не подходит для выхода на пенсию. Что касается подоходного налога, пожилых людей платят налог на свои пособия по социальному обеспечению, если их скорректированная по федеральной шкале валовая сумма слишком высока . Более состоятельные пенсионеры также лишаются освобождения от подоходного налога штата для выплат по частным, государственным или военным пенсионным планам.

      Новости налога на имущество ничуть не лучше. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Род-Айленд занимает 10-е место по величине в США.S. Тем не менее, домовладельцы 65 лет и старше, которые зарабатывают 30 000 долларов или меньше, могут получить налоговую льготу штата. Местные органы власти в Род-Айленде также могут предложить освобождение от налога на имущество или аналогичные налоговые льготы для пожилых граждан.

      Пенсионеры также захотят знать, что налогов с продаж в штате в среднем равны , а в Род-Айленде есть налог на наследство (это также один из трех штатов, в которых налог на недвижимость составляет менее 2 миллионов долларов).

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Род-Айленд для пенсионеров.

      41 из 52

      Южная Каролина

      • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
      • Диапазон подоходного налога штата: Низкий: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 070 до 6 150 долларов США) — 7% (для налогооблагаемого дохода более 15 400 долларов США).
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,46%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 545 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Штат Пальметто оказывает настоящее южное гостеприимство пенсионерам, предлагая очаровательную коллекцию налоговых льгот .Для начала, пособия по социальному обеспечению полностью освобождены от уплаты. Кроме того, налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше могут исключить пенсионный доход до 10 000 долларов США. Пожилые люди также могут вычесть 15 000 долларов из другого налогооблагаемого дохода (30 000 долларов для заявителей).

      Низкие ставки налога на недвижимость в Южной Каролине помогают и пенсионерам , что быстро осознают многие трансплантаты из Нью-Джерси и Нью-Йорка. Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата — шестая по величине ставка в стране. Кроме того, пожилых людей также могут потребовать освобождение от уплаты налога на усадьбу на первые 50 000 долларов от справедливой рыночной стоимости их собственности.

      Плохие новости: Налоги с продаж в Южной Каролине находятся на высоком уровне , при этом средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет 7,46%.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Каролина по налогам для пенсионеров.

      42 из 52

      Южная Дакота

      • Наш рейтинг: Смешанный.
      • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,4%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 1219 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Штат Маунт-Рашмор предлагает пенсионерам как хорошие, так и плохие налоговые новости. Сначала несколько хороших новостей: Южная Дакота не требует дохода ta x, поэтому льготы по социальному обеспечению и другие формы пенсионного дохода получают бесплатно.

      Если вас интересуют плохие новости, обратите внимание на высокие ставки государственного налога на имущество. Программы освобождения от уплаты налога на имущество также ограничены резидентами с низким доходом.

      Новости о налогах с продаж в Южной Дакоте делятся на хорошие и плохие. С одной стороны, ставки ниже среднего. Однако налоги с продаж здесь широко распространены и включают налоги как на продукты, так и на одежду.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Дакота по налогам для пенсионеров.

      43 из 52

      Теннесси

      • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
      • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 9.55%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 636 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Пенсионеры в Волонтерском штате будут петь «Rocky Top» всю дорогу до банка, благодаря низкому общему налоговому бремени в штате. В Теннесси нет налога на прибыль, начиная с 2021 года, хотя штат действительно взимал налог в размере 1% с дивидендов по акциям и процентного дохода по облигациям и другим инвестициям в 2020 году (этот налог был поэтапно отменен).

      Налог на недвижимость также значительно ниже среднего . Штат также предлагает некоторые программы льгот по налогу на имущество для пожилых граждан, имеющих доход.

      Тем не менее, вы будете петь блюз у кассы: будьте готовы выложить около существенных налогов с продаж в Теннесси. Он имеет самую высокую комбинированную ставку налога с продаж штата и местного налога в стране, в среднем 9,55%.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Теннесси для пенсионеров.

      44 из 52

      Техас

      • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
      • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,19%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Каким образом штат без подоходного налога вообще попадает в список «наименее благоприятных для налогообложения»? Он начинается с того, что — седьмая по величине медианная ставка налога на недвижимость в стране .Штат Одинокой звезды действительно предлагает пожилым людям отдохнуть от тяжелого налогового бремени на имущество, с дополнительным освобождением от уплаты налогов, программой замораживания оценки и возможностью отложить налоги на имущество. Однако этих льгот недостаточно, чтобы сделать Техас благоприятным для налогообложения штатом для пенсионеров.

      Налоги с продаж в Техасе также высоки. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога в штате составляет 8,19%, что является 14-й по величине комбинированной ставкой в ​​США.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Техас для пенсионеров.

      45 из 52

      Юта

      • Наш рейтинг: Смешанный.
      • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,19%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Система подоходного налога в штате Улей жестока для пенсионеров, особенно для более состоятельных. Юта — один из немногих штатов, взимающих налоги с пособий по социальному обеспечению. Большая часть других пенсионных доходов также облагается фиксированным подоходным налогом штата в размере 4,95%. Юта предоставляет небольшую скидку на подоходный налог при выходе на пенсию, которая может помочь компенсировать налог на социальное обеспечение, но она доступна только для определенных пожилых людей, имеющих право на получение дохода.

      Налоги с продаж в Юте не такие высокие. — но это, конечно, не то, что вы бы назвали низкими. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7.18%, что намного выше среднего.

      Пенсионеры действительно получают некоторое облегчение, когда дело доходит до налога на имущество в штате. Средняя ставка налога на недвижимость в Юте занимает 10-е место по величине в стране. Льготы по налогу на имущество также доступны для пожилых людей с доходом ниже определенного уровня.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Юта для пенсионеров.

      46 из 52

      Вермонт

      • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
      • Диапазон государственного подоходного налога: 3.35% (от налогооблагаемого дохода до 40 350 долларов США для одиночных и до 67 450 долларов США для лиц, подающих совместную заявку) — 8,75% (от налогооблагаемого дохода свыше 204 000 долларов США для одиночных и до 248 350 долларов США для лиц, подающих совместную заявку).
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,24%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 1861 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

      Вам понадобится много дров, чтобы пережить зимы Вермонта, а также много денег для оплаты налогов. В штате Зеленая гора установлена ​​высокая ставка подоходного налога , и большая часть пенсионных доходов облагается налогом. Штат также облагает налогом все или часть пособий по социальному обеспечению для жителей с определенной суммой скорректированного федерального валового дохода.

      Средняя ставка налога на недвижимость в штате Вермонт является пятой по величине в США. Домовладельцы в возрасте 65 лет и старше могут иметь право на налоговый кредит на сумму до 8000 долларов, но кредит доступен только в том случае, если доход их семьи не превышает определенного уровня. .

      Вермонт также взимает налоги с поместья, превышающее 4 доллара.25 миллионов долларов (5 миллионов долларов с 2021 года).

      По крайней мере, налог с продаж Вермонта находится на низком уровне. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога составляет всего 6,24%, а продукты питания для домашнего потребления и одежда не облагаются налогом, что ограничивает влияние этого налога (помните, что Нью-Гэмпшир без налога с продаж находится по соседству).

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вермонт для пенсионеров.

      47 из 52

      Вирджиния

      • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
      • Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода до 3000 долларов) — 5,75% (для налогооблагаемого дохода свыше 17 000 долларов).
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 5,73%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 804 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Для пенсионеров Old Dominion предлагает несколько налоговых льгот здесь и несколько налоговых льгот там для создания благоприятной общей налоговой среды.Что касается подоходного налога штата, Вирджиния не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, и жители 65 лет и старше могут вычесть до 12000 долларов на человека из другого дохода с учетом ограничений на получение дохода.

      Еще одна льгота заключается в низких ставках налога с продаж . Средний совокупный показатель штата и местного населения Вирджинии составляет 6,22%, что является 11-м самым низким показателем в стране. Однако одежда и продукты (по сниженной ставке) облагаются налогом.

      Налог на недвижимость также ниже среднего . Местные органы власти также могут предоставить дополнительные налоговые льготы для пожилых людей.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Вирджиния по налогам для пенсионеров.

      48 из 52

      Вашингтон

      • Наш рейтинг: Смешанный.
      • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 9,23%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 929 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

      Штат Эвергрин является одним из семи штатов, в которых отсутствует общий подоходный налог .Таким образом, пенсионерам не нужно беспокоиться об уплате налогов на свои пенсии, пособия по социальному обеспечению или другой пенсионный доход.

      Однако налоги с продаж в Вашингтоне чрезвычайно высоки . Совокупная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 9,23%, что является 4-м по величине в стране.

      Но налоги на недвижимость в Вашингтоне более разумные . Средняя ставка налога на недвижимость очень близка к средней по стране. Штат также предлагает две программы льготы по налогу на имущество только для пожилых людей.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Вашингтон по налогам для пенсионеров.

      49 из 52

      Западная Вирджиния

      • Наш рейтинг: Смешанный.
      • Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов) — 6,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 60 000 долларов и более).
      • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,50%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 571 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Не совсем рай, но почти: прямо сейчас подоходный налог в Горном штате может быть довольно высоким для получателей социального обеспечения с доходом выше определенной суммы. Но налоговая ситуация в Западной Вирджинии развивается, с учетом того, что налог на доход по социальному обеспечению постепенно отменяется. К 2022 году все пособия по социальному обеспечению будут облагаться налогом. Что касается прочего пенсионного дохода, существуют некоторые исключения для государственных пенсий и ограниченный общий вычет из дохода пожилых людей.

      Налоги с продаж в Западной Вирджинии разумны. Они выше среднего, но ненамного.

      Налоги на недвижимость очень низкие. Средняя ставка налога на недвижимость в Западной Вирджинии является девятой по величине в США. Штат также предлагает несколько льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей, соответствующих требованиям.

      Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Западная Вирджиния по налогам для пенсионеров.

      50 из 52

      Висконсин

      • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
      • Диапазон подоходного налога штата: 3,54% (до 11450 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких или до 15 960 долларов для супружеских пар) — 7,65% (для налогооблагаемого дохода более 263480 долларов для одиноких или более 351 310 долларов для супружеских пар).
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,43%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 1684 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Штат Барсука освобождает пособия по социальному обеспечению от государственных налогов , но доход от пенсий и аннуитетов, а также выплаты от IRA и планов 401 (k), как правило, облагаются налогом.Однако пенсионеры в возрасте 65 лет и старше могут вычесть до 5000 долларов пенсионного дохода (включая выплаты из IRA) из налогооблагаемого дохода Висконсина, если их федеральный скорректированный валовой доход составляет менее 15000 долларов (30 000 долларов для супружеской пары, подающей совместную заявку).

      Налог на имущество является восьмым по величине в США. Плюс, для пенсионеров предусмотрены ограниченные льготы по налогу на имущество.

      Есть несколько светлых пятен для пенсионеров. Например, в Висконсине действительно низкие налоги с продаж.Он занимает девятое место по самой низкой средней совокупной ставке налога штата и местного налога в стране. Также нет налогов на наследство и наследство.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Висконсин для пенсионеров.

      51 из 52

      Вайоминг

      • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
      • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
      • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,33%.
      • Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
      • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

      Штат Равноправия благоприятствует налогообложению всех жителей, включая пенсионеров. Благодаря обильным доходам, которые штат получает от прав на добычу нефти и полезных ископаемых, пенсионеров Вайоминга несут одно из самых низких налоговых бремени штата и местных налогов в США. Для начала нет налогов на доход, имущество или наследство. Но это не единственные хорошие новости.

      В Вайоминге низкие налоги с продаж. Штат устанавливает восьмую по величине комбинированную ставку налога с продаж штата и местного налога с продаж в стране.

      Вы также не будете платить высокие налоги на недвижимость, чтобы владеть домом в диапазоне . Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата занимает 10-е место по самой низкой ставке в США. Пожилые люди также могут претендовать на отсрочку уплаты налога на имущество.

      Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вайоминг для пенсионеров.

      52 из 52

      О нашей методологии

      Наш налоговый контент включает данные и сведения о государственной налоговой политике из различных источников. Чтобы создать рейтинг, мы создали метрику для сравнения налогового бремени во всех 50 штатах и ​​округе Колумбия.

      Источники данных:

      Подоходный налог

      Наша информация о подоходном налоге поступает из налоговых органов каждого штата. Также использовались формы и инструкции по подоходному налогу. Подробнее о том, как мы рассчитали подоходный налог для наших гипотетических пар, см. Ниже в разделе «Метод ранжирования».

      Налог на недвижимость

      Средняя ставка налога на недвижимость основана на медианных уплаченных налогах на недвижимость и средней стоимости дома в каждом штате за 2019 год (последний год, по которому имеются данные). Данные поступают из U.С. Бюро переписи населения.

      Налог с продаж

      Ставки налога с продаж на уровне штата устанавливаются налоговым агентством каждого штата. Мы также приводим данные Налогового фонда для среднего комбинированного налога с продаж, который представляет собой средневзвешенное значение налогов штата и местных налогов с продаж, взвешенных по численности населения. В штатах, где местные органы власти разрешают добавлять налоги с продаж, это дает оценку того, что на самом деле платит большинство людей в данном штате, поскольку эти ставки могут сильно различаться.

      Налоги на наследство и дарение:

      Для получения информации о налогах на наследство и наследство использовались данные каждого налогового агентства штата.

      Метод ранжирования

      «Налоговая приемлемость» штата зависит от суммы подоходного налога, налога с продаж и налога на имущество, уплачиваемого двумя нашими гипотетическими парами пенсионеров.

      Чтобы определить подлежащий уплате подоходный налог, мы подготовили отчеты для обеих пар. У первой пары было 15000 долларов заработанного дохода (заработной платы), 20 500 долларов пособий по социальному обеспечению, 4500 долларов по плану 401 (k), 4000 долларов по традиционному снятию IRA, 3000 долларов по снятию IRA Roth, 200 долларов налогооблагаемых процентов, 1000 долларов дивидендного дохода и 1800 долларов США в виде долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в размере 50 000 долларов США.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 2500 долларов в виде налогов на недвижимость, 1200 долларов в виде процентов по ипотеке и 1900 долларов (наличные деньги и имущество) на благотворительность.

      У второй пары было 37 500 долларов в виде пособий по социальному обеспечению, 26 100 долларов в виде распределений по плану 401 (k), 18 200 долларов в виде частных пенсионных денег, 4000 долларов в виде традиционного снятия IRA, 2000 долларов в виде снятия с IRA Рота, 2000 долларов не облагаемых налогом процентов по муниципальным облигациям (от государство проживания), 2000 долларов налогооблагаемых процентов, 4000 долларов дивидендного дохода и 4200 долларов долгосрочного прироста капитала с общим доходом в 100000 долларов за год.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 3200 долларов в виде налогов на недвижимость, 1500 долларов в виде процентов по ипотеке и 4300 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

      Поскольку в некоторых штатах действуют местные подоходные налоги, мы поселили обе наши пары в столице каждого штата, от Джуно до Шайенна. Мы рассчитали их налоговые декларации за 2019 год с помощью программного обеспечения от eFile.com.

      Сумма уплаченного ими налога с продаж была рассчитана с помощью калькулятора налога с продаж IRS, который локализован на почтовый индекс.Чтобы определить их, мы использовали Zillow для определения почтовых индексов с жилищным фондом, близким к оценочной стоимости нашей выборки.

      Сумма, которую каждая гипотетическая пара заплатила (и вычла из своей налоговой декларации, если это разрешено) налога на имущество, была рассчитана исходя из предположения, что резиденция имеет оценочную стоимость 250 000 долларов для первой пары и 350 000 долларов для второй пары. Затем мы применили среднюю ставку налога на имущество каждого штата к соответствующей сумме.

      Самый удобный для налогообложения U.Штат штата для пенсионеров — это не то, о чем вы догадались, как и наименее благоприятный для налогов

      Уйти на пенсию в Вайоминг не так сложно.

      В то время как пенсионеры стекаются во Флориду отчасти из-за ее благоприятного налогообложения, те, кто действительно хочет сэкономить на своих налоговых счетах, могут отправиться на запад. Анализ, опубликованный на этой неделе издателем по личным финансам Kiplinger, показал, что штат Вайоминг является наиболее благоприятным для налогообложения для пенсионеров.

      «В Вайоминге все начинается с отсутствия подоходного налога штата», — объясняет Рокки Менгл, налоговый редактор Kiplinger.Это означает, что штат не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, пенсионный доход, снятие средств с плана 401 (k) и выплаты IRA или другой доход. «Вы не можете превзойти это», — говорит он, добавляя, что налоги на недвижимость и налоги с продаж также относительно низкие в Вайоминге. «Если сложить все это, Вайоминг предлагает пенсионерам наиболее благоприятную для налогообложения среду».

      Анализ Киплингера рассматривал предполагаемое налоговое бремя штата и местное налоговое бремя в каждом штате для гипотетической пары пенсионеров, которая имела доход от социального обеспечения, IRA, частную пенсию, проценты и дивиденды, а также прирост капитала.У этой пары также был дом за 400 000 долларов с небольшой ипотечной ссудой и 10 000 долларов на вычитаемые медицинские расходы.

      Другие штаты, которые очень благоприятны для налогообложения, включают Неваду и Флориду, в которых нет подоходного налога, и Теннесси, где подоходный налог взимается только с процентов и дивидендов, объясняет Менгл. Остальные штаты освобождают пособия по социальному обеспечению от подоходного налога. Менгл добавляет, что «как ни странно, из 10 штатов с самыми высокими налогами с продаж, по нашим расчетам, пять также входят в список наиболее благоприятных для пенсионеров», отмечая, что, хотя это имеет значение, «налоги с продаж, как правило, имеют наименьшую общее влияние на общую налоговую нагрузку государства на пенсионера.”

      10 штатов с наиболее благоприятным налогообложением для пенсионеров:

      1. Вайоминг
      2. Невада
      3. Делавэр
      4. Алабама
      5. Южная Каролина
      6. Теннесси
      7. Миссисипи
      8. Флорида
      9. Джорджия
      10. Аризона

      Между тем, согласно анализу, штат Небраска является наименее благоприятным для налогообложения штатом для пенсионеров, который, как допускает Менгл, может удивить людей. «В случае Небраски высокие налоги на прибыль и налоги на имущество усложняют жизнь пенсионерам, проживающим там», — говорит он, добавляя, что штат также облагает налогом пособия по социальному обеспечению для многих своих пенсионеров и не предлагает «освобождения, как вы видите во многих случаях». другие государства — по другим видам пенсионных доходов », в том числе по налоговым вопросам.

      10 штатов, наименее благоприятных для налогообложения для пенсионеров:

      1. Небраска
      2. Коннектикут
      3. Канзас
      4. Висконсин
      5. Миннесота
      6. Вермонт
      7. Род-Айленд
      8. Нью-Джерси
      9 Иллинойс
      10. Нью-Йорк

      Один важный фактор, который поместит вас в список наименее дружелюбных, — это то, как штат относится к пособиям по социальному обеспечению и другим пенсионным доходам, — объясняет Менгл. Род-Айленд, Вермонт, Миннесота, Канзас, Коннектикут и Небраска, например, по крайней мере частично облагают налогом пособия социального обеспечения для некоторых из своих жителей.Многие другие штаты в списке, особенно Нью-Джерси, Коннектикут и Иллинойс, имеют высокие налоги на недвижимость.

      Важно отметить, что этот список наиболее и наименее благоприятных налоговых государств для пенсионеров выглядел бы иначе, если бы они выбрали для своей модели другую гипотетическую пару пенсионеров. И, как мы знаем от тех, кто живет во Флориде часть года, снежные птицы могут облегчить свое налоговое бремя, если они хорошо разбираются в налоговом законодательстве обоих штатов, в которых они проживают.

      Лучшие штаты для выхода на пенсию по налогам

      Дружественность к пенсионному налогу Фото: © iStock.com / shapecharge

      Пожилым людям, планирующим переехать в новый город или штат в связи с выходом на пенсию, следует учитывать ряд факторов. Погода важна для многих пенсионеров, так же как и удобства и достопримечательности, такие как поля для гольфа, пляжи, парки и центры для пожилых людей. Еще одно важное соображение — это стоимость жизни в определенном районе. Налоги — большая часть этого.

      Государственные и местные налоги могут иметь особенно значительное влияние на пенсионеров. Как описано ниже, подоходный налог на такие вещи, как пенсионные пособия по социальному обеспечению и снятие средств с пенсионных счетов, сильно различается от штата к штату.Точно так же существуют огромные различия между ставками налога на недвижимость и налога с продаж по всей стране.

      Короче говоря, налоги, которые пенсионеры платят при выходе на пенсию, могут сильно различаться в зависимости от того, где они живут. В таком штате, как Вайоминг, где нет подоходного налога наряду с низкими налогами с продаж и налогом на имущество, пенсионеры могут рассчитывать на очень небольшой налоговый счет. С другой стороны, налоги в таком штате, как Небраска, который облагает налогом весь пенсионный доход и имеет высокие ставки налога на имущество, общий государственный и местный налоговый счет для пожилых людей может быть на тысячи долларов выше.

      Финансовый консультант может помочь вам спланировать выход на пенсию и другие финансовые цели. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая налоги, домовладение, страхование и планирование недвижимости, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

      Социальное обеспечение

      В большинстве штатов доходы социального обеспечения не облагаются налогом. В некоторых из них, например в Техасе и Флориде, нет подоходного налога. Другие предусматривают специальный вычет или освобождение от пенсионных пособий Социального обеспечения.Государства, которые облагают налогом Социальное обеспечение, — это Колорадо, Коннектикут, Канзас, Миннесота, Миссури, Монтана, Небраска, Нью-Мексико, Северная Дакота, Род-Айленд, Юта, Вермонт и Западная Вирджиния.

      Среди этих штатов девять предоставляют своего рода вычет или кредит для ограничения или компенсации стоимости налога для пенсионеров. Остальные четыре штата (Северная Дакота, Небраска, Род-Айленд и Западная Вирджиния) облагают налогом весь доход социального обеспечения, который облагается налогом на федеральном уровне.

      Пенсионный счет и пенсионный доход

      То, как государство управляет пенсионным счетом и пенсионным доходом, может иметь огромное влияние на финансы пенсионера.Многие штаты не предоставляют никаких вычетов, освобождений или кредитов при снятии средств с пенсионных счетов, таких как 401 (k) или IRA.

      Как это может повлиять на обычного пенсионера? Допустим, ваша эффективная ставка государственного налога в одном из этих штатов составляет 4%, а ваш годовой доход от 401 (k) составляет 30 000 долларов. Это добавит налогов в размере 1200 долларов к доходу с пенсионного счета — налогов, которые вам не придется платить в таких штатах, как Аляска (где нет подоходного налога) и Миссисипи (где не облагается доход с пенсионного счета).

      Освобождение от пенсионных доходов более распространено. Только девять штатов полностью облагают налогом доход от государственной пенсии, в то время как 16 штатов облагают налогом доход от пенсии частного работодателя. Другие штаты либо освобождают этот доход, либо предоставляют вычет или кредит под его счет.

      Налоги на недвижимость и программы освобождения от налога на имущество пожилых людей Фото: © iStock.com / Frederic Prochasson

      Домовладение — это хороший способ для пожилых людей зафиксировать свои расходы на жилье на долгий срок, чтобы им не о чем беспокоиться о сдвигах на рынке жилья или аренды.В некоторых штатах, однако, высокие налоги на недвижимость или налоги на недвижимость, которые могут быстро расти из года в год, препятствуют пенсионерам приобретать жилье. Ставки и правила налога на недвижимость сильно различаются в разных штатах.

      Например, домовладельцы в Нью-Джерси обычно тратят около 8 400 долларов в год на налог на недвижимость. В Алабаме большинство домовладельцев тратят гораздо меньше — около 600 долларов в год.

      Одним из способов, которым многие штаты помогают пенсионерам ограничить бремя налогов на собственность, является предоставление льгот или автоматических выключателей.Терминология варьируется в зависимости от штата, но льготы (иногда называемые льготами для приусадебных участков) обычно позволяют пожилым людям защитить часть стоимости своего дома от налогов на недвижимость. У них часто есть ограничения дохода, поэтому домохозяйства, зарабатывающие больше определенной суммы, не имеют права.

      Автоматические выключатели могут иметь то же действие, что и исключение. Иногда они также ограничивают сумму налога на имущество, который может увеличиваться из года в год для пожилых людей.

      Отсрочка налога на имущество — еще одна полезная форма освобождения от уплаты налога на имущество для пожилых людей.Отсрочка позволяет пожилым людям и пенсионерам отложить уплату части или всех налогов на имущество на более позднее время. Обычно отсроченные платежи по налогу на недвижимость вычитаются из дохода от возможной продажи дома, что означает, что они никогда не исходят из дохода пожилого человека.

      Налоги с продаж

      Налог с продаж легко упустить из виду или забыть, потому что он уплачивается постепенно, а не сразу. Другими словами, вы не получаете счет по налогу с продаж. Но налоги с продаж важны для пожилых людей, потому что они часто имеют фиксированный доход и тратят значительную часть этого дохода на потенциально облагаемые налогом статьи.

      В четырех штатах (Орегон, Нью-Гэмпшир, Монтана и Делавэр) нет государственных или местных налогов с продаж. На Аляске нет государственного налога с продаж, но есть некоторые местные налоги с продаж. На Гавайях действует общий акцизный налог, который очень похож на налог с продаж, хотя на уровне 4,00% это будет один из самых низких налогов с продаж в США. В остальных штатах общие налоговые ставки штата и средние местные налоговые ставки варьируются от 5,34% до 9,55%. В Теннесси самые высокие ставки налога с продаж в США.

      В большинстве штатов с налогом с продаж предусмотрен ряд льгот, которые приносят пользу пожилым людям.Чаще всего освобождаются продукты, отпускаемые по рецепту лекарства и медицинское оборудование.

      Налоги на наследство

      Другой вид налога, который имеет особое значение для пенсионеров, — это налог на наследство. В последние годы законодательные органы США либо отменили свои налоги на имущество штата, либо увеличили освобождение от местного налога на имущество. Для справки, освобождение от налога на наследство — это предел, ниже которого имения не должны платить налоги.

      Размер освобождения от федерального налога на недвижимость увеличился с годами до 11 долларов.58 миллионов долларов в 2020 году и 11,7 миллиона долларов в 2021 году. Из 12 штатов (и Вашингтона, округ Колумбия), которые имеют свой собственный налог на наследство, семь имеют освобождение в размере 4 миллионов долларов или меньше. У Массачусетса и Орегона самая низкая льгота — 1 миллион долларов.

      Подобно налогу на наследство, налог на наследство влияет на имущество, которое передается близким. Налог применяется не к самому имуществу, а к получателям имущества из этого поместья. Например, если вы получаете 1000 долларов в наследство и облагаетесь 10% налогом на наследство, вы должны вернуть 100 долларов налогов.

      В шести штатах действует налог на наследство. Из них в одном штате (Мэриленд) также действует налог на наследство. Налоги на наследство обычно предусматривают освобождение или более низкие ставки для прямых членов семьи, при этом полностью облагаются налогом лица, не являющиеся родственниками.

      Калифорния, налоговая льгота при выходе на пенсию — SmartAsset

      Калифорнийские пенсионные налоги Фото: © iStock.com / omersukrugoksu

      В некотором смысле Золотой штат — идеальное место для счастливой пенсии.Он имеет километры красивой береговой линии и песчаные пляжи. Погода солнечная и мягкая. В Северной Калифорнии находится лучший винный регион страны, а горные хребты, такие как Сьерра-Невада, предоставляют прекрасные возможности для отдыха.

      Сколько причин в пользу выхода на пенсию в Калифорнии, тем не менее может быть столько же причин против. Во-первых, его стоимость жизни намного выше, чем в среднем по стране.

      А еще есть налоги. В то время как Калифорния освобождает пенсионные пособия по социальному обеспечению от налогообложения, все другие формы пенсионного дохода облагаются подоходными ставками штата, которые варьируются от 1% до 13.3%. Кроме того, в Калифорнии одни из самых высоких налогов с продаж в США.

      Финансовый консультант в Калифорнии может помочь вам спланировать выход на пенсию и другие финансовые цели. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая налоги, домовладение, страхование и планирование недвижимости, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

      Благоприятно ли налогообложение для пенсионеров в Калифорнии?

      Доходы с пенсионных счетов и пенсий полностью облагаются налогом по одним из самых высоких в стране ставок подоходного налога штата.Пенсионные пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом, хотя, учитывая высокую стоимость жизни в штате, большинству пожилых людей будет сложно позволить себе жить в Калифорнии только на доход по социальному обеспечению.

      В Калифорнии также действуют высокие налоги с продаж, при этом средняя ставка налога по штату и по месту жительства составляет 8,68%. Это один из самых высоких показателей в США.

      Облагается ли налогом социальное обеспечение в Калифорнии?

      Пенсионные пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом на уровне штата в Калифорнии.Однако имейте в виду, что если у вас есть доход из других источников, помимо социального обеспечения, вам может потребоваться уплатить федеральные налоги с вашего дохода в рамках социального обеспечения.

      Облагаются ли налогообложением другие формы пенсионного дохода в Калифорнии?

      Доход с пенсионного счета, включая снятие средств с 401 (k) или IRA, считается налогооблагаемым доходом в Калифорнии. То же самое со всем пенсионным доходом, будь то государственная пенсия или пенсия частного работодателя. Все это объединяется с любым другим доходом (например, трудовым доходом) и облагается налогом в соответствии с налоговыми скобками, указанными в таблице ниже.

      Кронштейны подоходного налога

      92 925 9259 925 9259 925 9 9 309 925 9 925 9 925 9 925 9 9 0 9609 925
      Отдельные лица
      Налогооблагаемый доход Калифорнии Ставка
      $ 0 — $ 8,932 1.00%
      $ 8,932 — $ 21,17500

      92,932 — $ 21,17500

      21 175 долл. США — 33 421 долл. США

      4,00%
      33 421 долл. США — 46 364 долл. США 6,00%
      46394 долл. США — 58 634 долл. США 8,00%
      58 634 долл. США — 299 508 долл. США 9.30%
      299 508 долл. США — 359 407 долл. США 10,30%
      359 407 долл. США — 599 012 долл. США 11,30%
      599 012 долл. США — 1 000 000 долл. США
      В браке, подача совместно
      Налогооблагаемый доход Калифорнии Ставка
      0 долл. США — 17 864 долл. США 1,00%
      17 864 долл. США — 42 350 долл. США 2.00%
      42 350 — 66 482 4,00%
      66 482 долл. 599 016 долл. США — 718 814 долл. США 10,30%
      718 814 долл. США — 1,198 024 долл. США 11,30%
      1,198 024 долл. США — 2 000 000 долл. США 12,30%
      2 000 000 долл. США + 13.30%
      — $

      92 925 9259 925 9259 925 9 9 309 925 9 925 9 925 9 925 9 9 0 9609 925
      В браке, подача отдельно
      Налогооблагаемый доход Калифорнии Ставка
      $ 0 — 8,932 $ 1.00%
      $ 8,
      21 175–33 421 долл. 4,00%
      33 421 долл. США 6,00%
      46394 долл.30%
      299 508 долл. США — 359 407 долл. США 10,30%
      359 407 долл. США — 599 012 долл. США 11,30%
      599 012 долл. США — 1 000 000 долл. США
      Глава семьи
      Налогооблагаемый доход Калифорнии Ставка
      0 долл. США — 17 864 долл. США 1,00%
      17 864 долл. США — 42 353 долл. США 2.00%
      42 353 долл. США — 54 597 долл. США 4,00%
      54 597 долл. США — 67 569 долл. США 6,00%
      67 569 долл. США — 79 812 долл. США 8,00 925 925 9 9 812 9 9 812 8,00 925 925 925 9 9 812 9 9 812 9 9 8129

      925 9 9 8129 409

      925 407 329 долларов — 488 796 долларов США

      10,30%
      488 796 долларов США — 814 658 долларов США 11,30%
      814 658 долларов США — 1000000 долларов США 12,30%
      1,000,000 долларов США + 13.30%

      Калифорния предлагает освобождение от уплаты подоходного налога старшего возраста в дополнение к своему личному освобождению. В частности, пожилые люди получают дополнительную льготу, которая позволяет им удвоить стандартное освобождение.

      В 2020 налоговом году Калифорния увеличила личные льготы для всех статусов подачи. Для одиноких и состоящих в браке лиц, подающих раздельно, освобождение от уплаты подскочило со 122 до 124 долларов, тогда как для женатых людей, подающих совместно, и оставшихся в живых супругов освобождение от уплаты увеличилось до 248 долларов с 244 долларов.Поэтому, если вам больше 65 лет, вы можете удвоить свое освобождение до 248 или 496 долларов, в зависимости от вашего статуса подачи.

      Насколько высоки налоги на недвижимость в Калифорнии?

      Ставки налога на недвижимость в Калифорнии относительно низкие, хотя высокая стоимость жилья означает, что стоимость налогов на недвижимость по-прежнему выше, чем в большинстве других штатов. Средняя эффективная ставка по штату составляет 0,73%.

      Однако налоги на недвижимость обходятся среднему домовладельцу в Калифорнии более чем в 4100 долларов.Это способствует увеличению общих затрат на жилье в Золотом штате, которые намного превышают средний показатель по стране.

      Что такое освобождение домовладельцев Калифорнии?

      Дома в Калифорнии, занимаемые собственниками, имеют право на освобождение домовладельцев. Это снижает налогооблагаемую стоимость на 7000 долларов. Это экономит домовладельцам как минимум 70 долларов в год, хотя для многих домовладельцев экономия будет еще больше.

      В 2016 году государственный контролер восстановил Программу отсрочки налога на имущество.Это позволяет пожилым, слепым или инвалидам домовладельцам откладывать уплату налога на недвижимость. Это доступно только для налогов с основного места жительства. Вам также необходимо иметь как минимум 40% собственного капитала в доме и годовой семейный доход в размере 35 500 долларов США или меньше.

      Фотография предоставлена: © iStock.com / Ron Thomas

      Насколько высоки налоги с продаж в Калифорнии?

      В Калифорнии самая высокая в стране ставка налога с продаж в штате — 7,25%. Это минимум, который вы заплатите в любом месте штата, но местные налоги равны 3.25% означают, что вы, вероятно, заплатите еще более высокую ставку. В целом, средняя ставка, которую вы можете рассчитывать заплатить в Калифорнии, составляет 8,68%.

      Хорошая новость в том, что не все товары облагаются налогом. Фактически, ряд льгот разработан специально для пожилых людей и пенсионеров. Это включает исключение для рецептурных лекарств и освобождение для большинства типов продуктов.

      О каких еще налогах Калифорнии мне следует беспокоиться?

      Если у вас есть инвестиции, которые вы планируете продать при выходе на пенсию, важно знать о налоге на прирост капитала в Калифорнии.Любой прирост капитала в Калифорнии, включая долгосрочный прирост капитала, облагается налогом как обычный доход по ставкам налога, указанным в таблице выше.

      Нью-Йорк Служба пенсионного обеспечения налоговых льгот

      Нью-Йорк Пенсионные налоги Фото: © iStock.com / omersukrugoksu

      Нью-Йорк — четвертый по величине штат в США с населением почти 20 миллионов человек.Примерно половина этого населения проживает в мегаполисе Нью-Йорка. Планируете ли вы уйти на пенсию в городе или где-нибудь в северной части штата — например, в горах Адирондак — неплохо было бы знать пенсионные налоги Эмпайр-стейт.

      Что касается подоходного налога, штат Нью-Йорк очень благоприятен для пенсионеров. Все пенсионные пособия Социального обеспечения освобождены от налогообложения. Доход с пенсионных счетов или частной пенсии вычитается до 20 000 долларов.

      В Нью-Йорке существует еще несколько видов налогов, которые не так благоприятны для пенсионеров. Государственные налоги с продаж и налоги на имущество являются одними из самых высоких в стране. В Нью-Йорке также действует собственный налог на недвижимость.

      Финансовый консультант в Нью-Йорке может помочь вам спланировать выход на пенсию и другие финансовые цели. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестициями и финансовым планированием, включая налоги, домовладение, страхование и планирование недвижимости, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

      Благоприятно ли налогообложение для пенсионеров в Нью-Йорке?

      Нью-Йорк умеренно благоприятен для налогообложения пенсионеров. Он не облагает налогом пособия по социальному обеспечению и предоставляет пожилым людям значительный вычет в размере 20 000 долларов из других видов пенсионного дохода. Пенсионеры в Нью-Йорке должны иметь относительно низкие счета подоходного налога.

      С другой стороны, средняя ставка государственного и местного налога с продаж в штате составляет около 8,5%, и налоги на имущество также довольно высоки. Средняя эффективная ставка налога на недвижимость в штате Нью-Йорк составляет 1.69%.

      Облагается ли социальное обеспечение налогом в Нью-Йорке?

      Пенсионные пособия по социальному обеспечению не облагаются подоходным налогом штата Нью-Йорк, даже если они облагаются налогом на федеральном уровне.

      Облагаются ли налогообложением другие формы пенсионного дохода в Нью-Йорке?

      Да, но вычитается до 20 000 долларов. Доход от IRA, 401 (k) или пенсии компании подлежит налогообложению. Пенсионеры в возрасте 59,5 лет и старше имеют право на вычет в размере 20 000 долларов США. Это относится ко всем пенсионным доходам.Любой пенсионный доход, превышающий вычет в размере 20 000 долларов, будет облагаться налогом по ставкам, указанным в таблице ниже.

      Подоходный налог штата

      925 9 9 9 9 9 9 9 9 9 9 9 9 925 925 00 00
      Отдельные лица
      Налогооблагаемый доход Нью-Йорка Ставка
      $ 0 — $ 8,500 4,00%
      $ 8,500 — $ 11,700 925
      11700 — 13 900 долларов 5,25%
      13 900 — 21 400 долларов 5.90%
      21 400 долл. США — 80 650 долл. США 6,09%
      80 650 долл. США — 215 400 долл. США 6,41%
      215 400 долл. США — 1 77550 долл. США 925 6,85%
      В браке, подача совместно
      Налогооблагаемый доход Нью-Йорка Ставка
      $ 0 — 17 150 $ 4,00%
      17 150 $ — 23 600 $ 4.50%
      23 600 долл. США — 27 900 долл. США 5,25%
      27 900 долл. США — 43 000 долл. США 5,90%
      43 000 долл. США — 161 550 долл. США 6,09%
      6,09%
      9256 9 925 609 925 609 925 609

      9

      9

      9

      9

      9

      9

      9

      9

      9

      9

      9

      9

      9

      9

      9 323 200 долл. США — 2155 350 долл.

      6,85%
      2 155 350 долл. США + 8,82%
      925 96
      женат, подача отдельно
      долл. США 80006 925 0 925

      4.00%
      8 500–11 700 долл. 4,50%
      11700–13 900 долл. 5,25%
      13 900– 21 400 долл. 5,90%
      925 9 925 609 925 609 925 609 925 609 925 609 925 609 925 609 925 609

      925 80 650 долл. США — 215 400 долл. США

      6,41%
      215 400 долл. США — 1 077 550 долл. США 6,85%
      1077 550 долл. США + 8,82%
      9252
      Налоговая ставка 9296 9252 9256 925
      0–12 800 долл. США 4.00%
      12 800 долл. США — 17 650 долл. США 4,50%
      17 650 долл. США — 20 900 долл. США 5,25%
      20 900 долл. США — 32 200 долл. США 5,90%
      925 9 925 609 925 609 925 9 925 609 925 609 925 9 925 60 9 9609

      107 650 долл. США — 269 300 долл. США

      6,41%
      269 300 долл. США — 1 616 450 долл. США 6,85%
      1 616 450 долл. США + 8,82%

      Единственное исключение — доход от государственной пенсии.Пенсионный доход, выплачиваемый правительством штата Нью-Йорк, местным правительством Нью-Йорка или федеральным правительством, освобожден от всех подоходных налогов штата.

      Насколько высоки налоги на недвижимость в Нью-Йорке?

      Общая средняя эффективная ставка в Нью-Йорке составляет 1,69%, что подразумевает ежегодный налог на недвижимость в размере 1 690 долларов на каждые 100 000 долларов стоимости дома. Ставки в Нью-Йорке намного ниже, в среднем 0,88% в пяти районах города.

      Высокая стоимость жилья означает, что счета по налогу на недвижимость все еще могут быть довольно высокими.Например, средний годовой налог на недвижимость, уплачиваемый домовладельцами на Манхэттене, составляет более 8 900 долларов.

      Что такое льгота New York STAR?

      В Нью-Йорке есть два освобождения от налога на имущество STAR: базовое освобождение и расширенное освобождение. Базовое освобождение не имеет возрастных ограничений. Он доступен любому домовладельцу с семейным доходом 250 000 долларов или меньше. Он освобождает от школьных налогов первые 30 000 долларов стоимости дома.

      Расширенное освобождение доступно только пожилым людям, достигшим возраста 65 лет и имеющим доход не более 90 550 долларов США.Стоимость первого дома стоимостью 69 800 долларов не облагается школьными налогами.

      Насколько высоки налоги с продаж в Нью-Йорке? Фотография предоставлена: © iStock.com / MACIEJ NOSKOWSKI

      Средняя ставка налога с продаж в Нью-Йорке, включая ставку в размере 4% по всему штату и среднюю ставку для всех городов и округов, составляет 8,52%. Это 10-й по величине показатель в США. При этом уровне тот, кто тратит 10 000 долларов в год на налогооблагаемые товары, будет тратить около 850 долларов на налоги с продаж.

      Не все продукты облагаются налогом с продаж в Нью-Йорке.Продовольственные товары обычно не облагаются налогом, как и одежда стоимостью менее 110 долларов. Лекарства, отпускаемые по рецепту и без рецепта, также освобождаются от налога с продаж в Нью-Йорке.

      О каких еще налогах Нью-Йорка мне следует беспокоиться?

      В штате Нью-Йорк действует собственный налог на наследство, который взимается в дополнение к федеральному налогу на имущество. Освобождение от налогов на 2020 налоговый год составляет 5,85 миллиона долларов, а освобождение от налога на 2021 год — 5,93 миллиона долларов. Ставки налога на наследство для сумм, превышающих это освобождение, варьируются от 3.От 06% до 16%.

      Пенсионеры, планирующие дополнить свой пенсионный доход инвестиционным доходом (от инвестиций, которые не хранятся на пенсионном счете), возможно, также должны будут платить налог на прирост капитала. Прирост капитала считается обычным доходом в Нью-Йорке и облагается налогом по ставкам подоходного налога штата (указанным в таблице выше).

      Южная Каролина Служба пенсионного обеспечения налоговых льгот

      Налоги на пенсию в Южной Каролине Фото: © iStock.com / omersukrugoksu

      Планируете побег на пенсию? Если среди ваших приоритетов теплая погода, песчаные пляжи и низкие налоги, Южная Каролина может быть хорошим выбором. В штате Пальметто одни из самых красивых пляжей страны, а кроме того, здесь нет налога на пенсию.

      Что делает Южную Каролину хорошим выбором для пожилых людей с ограниченным бюджетом? Ну, для начала, его стоимость жизни немного ниже, чем в среднем по стране. Вдобавок ко всему, он предоставляет полное освобождение от налога на прибыль для всех пенсионных пособий Социального обеспечения и множество других вычетов из пенсионного дохода и общего дохода.

      Финансовый консультант из Южной Каролины может помочь вам спланировать выход на пенсию и другие финансовые цели. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая налоги, домовладение, страхование и планирование недвижимости, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

      Благоприятно ли налогообложение в Южной Каролине для пенсионеров?

      Южная Каролина не облагает налогом пенсионные пособия по социальному обеспечению. Он предусматривает существенные вычеты из всех других видов пенсионного дохода, включая доход с пенсионных счетов.Пенсионеры, владеющие домом в Южной Каролине, будут чувствовать себя особенно хорошо, поскольку в штате одни из самых низких налогов на недвижимость в стране.

      Облагается ли социальное обеспечение налогом в Южной Каролине?

      Любое социальное обеспечение, включенное в ваш Скорректированный валовой доход (AGI) для федеральных целей, может быть вычтено из вашего AGI в налоговой декларации Южной Каролины. Это, наряду с низкой стоимостью жизни в Южной Каролине, означает, что некоторые пожилые люди в штате Пальметто могут выжить только на пенсионные пособия по социальному обеспечению.

      Облагаются ли налогообложением другие формы пенсионного дохода в Южной Каролине?

      Да, но они также в значительной степени подлежат вычету. Для налогоплательщиков в возрасте до 65 лет вычет составляет 3000 долларов. Для пожилых людей 65 лет и старше вычет составляет 15 000 долларов. Это может применяться ко всем типам пенсионного дохода, включая доход от 401 (k), IRA, государственной пенсии или государственной пенсии.

      Если вы являетесь пенсионером и ваш общий доход из всех этих источников составляет менее 15 000 долларов США, вы не будете платить подоходный налог в Южной Каролине.При превышении этого лимита вам может потребоваться уплатить налоги по ставкам, указанным в таблице ниже.

      Кронштейны подоходного налога

      9259 926 926 налоги в Южной Каролине?

      Налоги на недвижимость в Южной Каролине — одни из самых низких в Соединенных Штатах.Средняя эффективная ставка налога на имущество составляет всего 0,55%. Это означает, что домовладельцы могут рассчитывать заплатить около 550 долларов за каждые 100000 долларов стоимости дома.

      Действительно, большинство домовладельцев в Южной Каролине платят менее 1000 долларов в год в виде налогов на недвижимость. Этому способствует невысокая стоимость жилья в Южной Каролине. Но для пожилых людей расходы могут быть еще ниже. Освобождение от налога на усадьбу в штате может значительно снизить налоги на недвижимость.

      Что такое освобождение усадьбы Южной Каролины?

      Домовладельцы в возрасте 65 лет и старше имеют право на освобождение от налогов в усадьбах Южной Каролины.Если недвижимость использовалась в качестве вашего основного места жительства не менее одного года, первые 50 000 долларов от справедливой рыночной стоимости вашего дома освобождаются от налогообложения. Это может привести к экономии сотен долларов ежегодно за счет и без того низких налогов на недвижимость в Южной Каролине. Подайте заявление на освобождение в офис аудитора вашего округа.

      Насколько высоки налоги с продаж в Южной Каролине? Фотография предоставлена: © iStock.com / ehrlif

      Налоги с продаж в Южной Каролине несколько выше, чем в среднем по стране.Они варьируются от 6% (государственная ставка) до максимум 9%. В большинстве штатов ставка составляет 7% или 8%.

      Лекарства, отпускаемые по рецепту, и бакалейные товары полностью освобождены от налога с продаж. Однако одежда облагается налогом, как и автомобили, косвенно через плату за обслуживание инфраструктуры.

      О каких еще налогах в Южной Каролине мне следует беспокоиться?

      Если вы планируете поддерживать себя во время выхода на пенсию с помощью инвестиций, которые не хранятся на пенсионном счете, важно знать о налоге Южной Каролины на долгосрочный прирост капитала.Прибыль от инвестиций, независимо от того, удерживались ли они более или менее одного года, облагается налогом на прибыль в Южной Каролине по ставкам, указанным в таблице выше.

      Оставить комментарий

      Ваш адрес email не будет опубликован.

      Все податели
      Налогооблагаемый доход в Южной Каролине Ставка
      $ 0 — $ 3,070 0%
      $ 3,070 — $ 6,1509 925% 925 6,150 — 9,230 долларов 4%
      9,230 — 12310 долларов 5%
      12310 долларов — 15,400 долларов 6%
      15400 долларов + 7%