Налог вернуть на квартиру: Налоговый вычет при покупке квартиры в 2022 году: как получить возврат 13 процентов

«Возврат арендатору» Возврат налога на имущество

Автор:

Education for Justice

Прочтите это в

В этом информационном бюллетене рассказывается о том, как арендаторы могут получить возврат налога. Он охватывает информацию для домовладельцев тоже.

Многие арендаторы и домовладельцы могут ежегодно получать компенсацию от штата Миннесота. Сумма вашего возмещения зависит от:

• суммы арендной платы или налога на недвижимость, которую вы заплатили
• ваш доход и
• сколько у вас иждивенцев

Вы можете получить возмещение, если:

• Вы снимаете жилье и общий доход вашей семьи в 2021 году был менее 62 920 долларов (доход, соответствующий критериям, увеличивается с каждым иждивенцем)

                       ИЛИ

• Вы являетесь владельцем собственного дома, и общий доход вашей семьи в 2021 году составил менее 119 790 долларов США (доход, соответствующий критериям, увеличивается с каждым иждивенцем) и

• Вы не являетесь иждивенцем по чьей-либо федеральной налоговой декларации за 2021 год, и

• Вы проживали в штате Миннесота целый или неполный год в 2021 году и

• Вы заплатили арендную плату за здание, которое облагается налогом ИЛИ вы владеете своим домом.
   

ПРИМЕЧАНИЕ: Если вы являетесь домовладельцем , вы ДОЛЖНЫ иметь действительный номер социального страхования, чтобы получить возмещение налога на недвижимость. Если вы арендатор, у вас должен быть действительный номер социального страхования или действительный индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика (ITIN).

• Если вы арендуете, ваш арендодатель должен выдать вам Свидетельство об уплате арендной платы (CRP) до 31 января 2022 года. Если вы являетесь собственником, используйте свою декларацию о налоге на имущество.

• Если вы хотите подать документы по обычной почте, заполните форму, приложите CRP, если вы арендуете, и отправьте его. До 15 августа 2022 г. Отправить по адресу:
.

              Возврат налога на имущество штата Миннесота
              St. Paul, MN  55145-0020.

• Вы должны получить возмещение в течение 90 дней после 15 августа.

• Вы можете получить возмещение до 30 дней раньше, если подадите заявку в электронном виде и выполните следующие действия:
  • Заполните до 30 апреля, если вы являетесь владельцем собственного дома. Подайте заявку до 31 июля, если вы арендуете или владеете передвижным домом.
  • Выберите вариант прямого депозита. Это означает, что деньги будут переведены непосредственно на ваш банковский счет.
  • Вы подали M1PR в прошлом году
  • Если вы снимаете квартиру, вы должны получить CRP от своего арендодателя.

Вы можете подать заявление с опозданием до 1 года. Чтобы запросить возмещение за 2021 год, вы должны подать заявку до 15 августа 2023 года.

• Позвоните домовладельцу и попросите его. Если это не сработает, напишите письмо домовладельцу с просьбой об этом и сообщите, что он/она может быть оштрафован на 100 долларов за каждый непредоставленный CRP. Укажите сумму арендной платы, которую вы заплатили в 2021 году. Сохраните копию письма.

• Если ваш арендодатель по-прежнему не выдает вам CRP, позвоните в Департамент доходов по телефону (651) 296-3781. Попросите их связаться с арендодателем и взимать штраф, если арендодатель по-прежнему не отправит его вам.

• Департамент доходов может выдать вам аффидевит об уплате арендной платы вместо CRP. Вам потребуются квитанции или другие доказательства того, сколько арендной платы вы заплатили. Если у вас нет квитанций, используйте договор об аренде, почту, которую вы получили, или что-либо еще, что показывает, что вы жили там и платили арендную плату. Если вы можете доказать, что жили там, и какова была арендная плата, аргументируйте это тем, что государство должно считать, что арендная плата была уплачена.

Если у вас низкий доход, инвалидность или вы пожилой человек, вы можете получить бесплатную помощь. Чтобы найти ближайший к вам сайт помощи, позвоните в Департамент доходов по телефону (651) 29.7-3724 или United Way, по всему штату, 2-1-1.

Все о налогах на доход от аренды

Если вы владеете инвестиционной недвижимостью и получаете арендную плату со своих арендаторов, важно декларировать этот доход от аренды в своих налогах. Однако вы можете вычесть расходы, понесенные вами на содержание арендуемого имущества. Другими словами, если вы впервые станете арендодателем, вам будет сложнее подавать налоговую декларацию. Заблаговременное планирование этих налогов может иметь много преимуществ. Если вам нужна помощь с налогами, финансовый консультант может помочь вам разработать налоговую стратегию.

Налоги на доход от аренды: что декларировать

Доход от аренды, который вы декларируете в качестве подоходного налога, зависит от вашего метода учета. Большинство людей используют «кассовый метод». Этот метод требует, чтобы вы сообщали о доходах по мере их получения и о расходах по мере их выплаты. Но некоторые предприятия используют метод учета «нарастающим итогом». Это учитывает доход, когда он заработан, а не когда он получен.

Если вы просто частное лицо, арендующее недвижимость, вы, вероятно, будете использовать метод расчета наличными. Это означает, что вы будете считать арендную плату, которую вы получаете, доходом в соответствующем налоговом году. IRS также говорит, что вы также можете включить авансовую арендную плату, которую агентство определяет как любую сумму, которую вы получаете от арендатора до периода, который он покрывает, при использовании этого метода. Таким образом, если вы подписываете с арендатором договор аренды на два года и получаете арендную плату за первый год с некоторыми платежами за следующий год, то вы должны указать все эти платежи как доход от аренды в том налоговом году, в котором вы их получили.

Вы также можете подсчитать залог, который вносит ваш арендатор. Вы можете сделать это, если используете залог в качестве окончательного платежа за аренду или берете его полностью или частично в качестве компенсации за ущерб, причиненный арендаторами. Но если вы берете гарантийный залог с намерением вернуть этот залог при выезде жильца, не учитывайте залог как доход.

Когда арендатор производит оплату в натуральной форме, вы также можете указать доход в соответствии с количеством месяцев, которые он покрывает. Например, допустим, вы договариваетесь с арендатором принять от него товар или услугу в обмен на арендную плату за один месяц. В глазах IRS вы все еще получили месячную арендную плату. Это означает, что вам нужно указать арендную плату за этот месяц как доход при подаче налоговой декларации.

Есть и другие формы дохода от аренды, о которых должны сообщать арендодатели. Например, если арендатор платит вам за расторжение договора аренды, этот платеж считается доходом от аренды для целей налогообложения. Вам нужно будет сообщить об этом платеже в том году, когда вы его получили, независимо от вашего метода учета. Если ваш арендатор оплачивает какие-либо расходы на строительство, не предусмотренные условиями аренды, эти платежи считаются для вас доходом. Он также будет считаться доходом, если арендатор оплачивает ремонт или коммунальные услуги, не предусмотренные договором аренды, а затем вычитает этот платеж из своей арендной платы.

Что можно вычесть из налогов на доход от аренды

Может показаться, что быть арендодателем и собирать арендную плату — большая головная боль для налогов. Но помните, что вы также можете вычесть расходы, чтобы уменьшить свои налоговые обязательства. Вы можете вычесть такие расходы, как проценты по ипотеке на сдаваемое в аренду имущество, налоги на имущество, эксплуатационные расходы, ремонт и амортизацию.

IRS использует стандарт «обычных и необходимых расходов», чтобы определить, что вы можете вычесть. Обычные расходы не представляют никакой сложности, расходы, которые обычно связаны с владением арендованной недвижимостью. Сюда входят платежи, которые вы делаете управляющей компании или суперинтенданту. Необходимые расходы могут включать такие расходы, как реклама вакансий или покрытие расходов на содержание, коммунальные услуги и страховку. Вы также можете вычесть стоимость материалов, расходных материалов и ремонта, сделанных для обслуживания вашего здания.

Что вы не можете вычесть, так это деньги, которые вы тратите на улучшение, ремонт или реконструкцию вашей собственности. В то время как обычное техническое обслуживание считается, если вы решите, что хотите сделать свою арендуемую недвижимость более привлекательной или превратить квартиру с одной спальней в квартиру с двумя спальнями, вы не можете вычесть такие дискреционные расходы.

Вы можете вычесть амортизацию вашего имущества и его функций, таких как бытовая техника. Если вы сделаете улучшения, вы сможете компенсировать часть денег, которые вы потратите, когда будете подавать новые документы на амортизацию. Для этого вы будете использовать форму IRS 4562.

Как сообщить о налогах на доход от аренды

Чтобы указать доход от аренды, вы должны будете использовать форму 1040 и приложить Приложение E: Дополнительный доход и убытки. В Приложении E вы перечислите свой общий доход, расходы и амортизацию по каждому арендованному имуществу. Расходы включают в себя рекламу, авто и путешествия, страхование, ремонт, налоги и многое другое. Опять же, вам понадобится форма 4562, чтобы правильно указать сумму амортизации в строке 18 «Амортизационные отчисления или истощение».

Одна форма Schedule E позволяет вам сообщать о трех свойствах. Если у вас их более трех, вы можете заполнить дополнительные формы Графика E, чтобы перечислить другие ваши объекты недвижимости в строках 1 и 2. Однако вы заполните столбец «Итого» только в одной форме Графика E. Эти итоги будут объединены итогами всех файлов Schedules E.

Чтобы убедиться, что вы предоставляете налоговой службе правильную информацию, вам необходимо вести записи об управлении вашей недвижимостью. Это включает в себя арендные чеки, финансовые отчеты, квитанции, вычитаемые расходы и многое другое. Если вы не можете предоставить правильные документы и информацию, возможно, вы не сможете вычесть столько, сколько хотели бы. Хуже того, вы можете столкнуться с дополнительными налогами и штрафами.

Bottom Line

Владение инвестиционной недвижимостью может стать отличным способом повысить свою финансовую безопасность и добиться финансовой независимости. Однако это связано с обязанностями, от найма суперинтенданта до проведения необходимого ремонта. Вам также придется платить налоги за сдаваемую в аренду недвижимость. Со всеми формами и документами может быть хорошей идеей нанять специалиста по составлению налогов, особенно если это ваш первый налоговый сезон в качестве арендодателя.

Советы по подаче налоговой декларации

• Финансовый консультант поможет решить вопросы, связанные с доходом от аренды и другими налоговыми вопросами. Найти квалифицированного финансового консультанта не составит труда. Бесплатный инструмент SmartAsset подбирает вам до трех финансовых консультантов в вашем районе, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
• Подача налоговых деклараций может оказаться сложной задачей. Если вы окажетесь в замешательстве или перегружены, как это может быть в случае, если вы арендодатель, вы можете воспользоваться помощью налогового программного обеспечения. Это поможет вам без хлопот привести свои расчеты и налоги в порядок.
• Если вы обнаружите, что постоянно получаете крупный возврат налога, есть способ получить эти деньги в течение года, а не одним чеком.