Какие налоговые льготы положены предпенсионерам и пенсионерам?
Граждане, которым до наступления пенсионного возраста остается 5 лет, получают статус предпенсионера и для них предусмотрены дополнительные меры поддержки.
Например, два дня в год для прохождения диспансеризации, гарантия трудовой занятости, профессиональное переобучение (бесплатно), повышенный размер пособия по безработице, а также налоговые льготы. Причем предпенсионеру не нужно получать документ, подтверждающий его статус. За получением льгот необходимо обратиться в профильное ведомство, которое запросит подтверждения в Отделении ПФР по Республике Саха (Якутия).
С начала 2022 года Отделением ПФР по Республике Саха (Якутия) подготовлено порядка 700 сведений о статусе предпенсионного возраста.
Рассмотрим подробнее налоговые льготы предпенсионеров и пенсионеров. Это преимущества, предоставленные законодательством, данным категориям налогоплательщиков.
Лица, имеющие статус предпенсионера и пенсионера имеют право на льготы в виде освобождения от уплаты налога на имущество физических лиц в отношении только одного объекта капитального строительства каждого вида. Например, 1 жилой дом, 1 квартира, 1 комната, 1 гараж, хозяйственное строение до 50 кв.м.
По земельному налогу в виде налогового вычета на величину кадастровой стоимости 6 соток, в отношении одного земельного участка. Так, если площадь земельного участка составляет не более 600 кв.м. – земельный налог взыматься не будет. А если площадь земельного участка превышает 600 кв.м. – земельный налог будет рассчитан за оставшуюся площадь.
Льготы по земельному налогу и налогу на имущество предоставлены в беззаявительном порядке на основании информации Пенсионного фонда РФ гражданам предпенсионного и пенсионного возраста, которые владеют налогооблагаемым имуществом.
Если льгота по какой-то причине не учтена в налоговом уведомлении, рекомендуется обратиться с заявлением в налоговый орган, также можно через любое отделение МФЦ или с помощью сервиса «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц» (https://lkfl2.
Прикладывать к заявлению документы, подтверждающие, что гражданин является «предпенсионером/пенсионером», не обязательно. Инспекция сама проверит, относится ли заявитель к указанной категории, запросив эти сведения у органа ПФР.
Подробную информацию об установленных налоговых льготах в Республике Саха (Якутия) и муниципальном образовании можно узнать, воспользовавшись информационным ресурсом «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам» раздела «Электронные услуги» официального сайта ФНС России https://www.nalog.ru/rn14/service/tax/.
Оплатить налоги можно следующими способами:
– Через интерактивные сервисы ФНС России «Личный кабинет налогоплательщика» и «Уплата налогов и пошлин»;
– В банках;
– Через банковские терминалы и мобильные устройства (смартфоны, планшеты) с помощью QR-кода.
Подробная информация о порядке начисления и уплаты имущественных налогов размещена на промо-странице «Налоговое уведомление 2022 года» сайта ФНС России, уточняет пресс-служба Управления ФНС России по Республике Саха (Якутия).
Поделиться новостью
что положено и как воспользоваться, платят ли пенсионеры налог на имущество?
23 января 2021
При выходе на пенсию человек получает несколько мер поддержки от государства. В том числе льготы по налогу на недвижимое имущество. В России для пенсионеров предусмотрены особые условия при уплате налога за квартиру, дом, землю, гараж. Давайте разбираться, как получить такую льготу, какие нужно подготовить документы и куда обращаться.
Что важно знать пенсионеру
- Раньше в категорию льготников попадали только действующие пенсионеры — женщины в возрасте от 55 лет, мужчины — от 60 лет. С 1 января 2019 года от уплаты налога на имущество освобождаются «предпенсионеры», то есть граждане, которые по возрасту были бы льготниками по старым условиям. Такой порядок сохранится до 2028 года.
- Право на льготу по имущественному налогу имеют все пенсионеры, владеющие недвижимостью, независимо от того, какого вида у них пенсия.
Также льгота доступна работающим пенсионерам. - Льгота полагается конкретно пенсионеру, а не человеку, представляющему его интересы.
- Автомобили тоже являются частью имущества, но права на льготу по транспортному налогу на федеральном уровне для пенсионеров не предусмотрено.
Также льгота доступна работающим пенсионерам.Льгота по налогу на недвижимость
В РФ предусмотрено освобождение пенсионеров от уплаты налога за недвижимость, но только по одному объекту каждого вида. Если у пенсионера в собственности есть недвижимость нескольких видов, например две квартиры и загородный дом, льготу можно применить лишь к одной квартире и дому, за вторую квартиру нужно платить налог. И ещё одно условие — не допускается использование объекта для предпринимательской деятельности.
Для каких объектов в собственности пенсионеров предусмотрены льготы, определено в Налоговом кодексе РФ. Кроме домов, квартир и комнат в список также входят гаражи, машино-места и объекты незавершённого строительства, например недостроенная дача.
Если пенсионер имеет несколько гаражей, он освобождается от уплаты налога лишь за один гараж. Если гараж один, но используется для предпринимательской деятельности, например гражданин занимается в нём перетяжкой мебели или открыл шиномонтажную мастерскую, на освобождение от налога можно не надеяться.
После того как пенсионер получил льготу, ему как владельцу имущества можно также получить вычет по налогу за дополнительные объекты владения (сверх одного каждого вида). Вычет применяется автоматически: для квартир — минус 20 м², за дом — минус 50 м².
Льгота по земельному налогу
Физическим лицам, которые вышли на пенсию, дают льготу на участок до шести соток включительно. Если земельный участок, который находится в собственности пенсионера, больше, налог начисляется только с площади, превышающей норматив.
Налоговую льготу дают лишь для одного земельного участка. Если человек владеет несколькими, земельный налог по остальным подлежит уплате в обычном порядке.
Материал по теме
Как управлять финансами в приложении МТС Банк: от оплаты ЖКУ до денежных переводов
Как получить имущественную льготу для пенсионеров?
Владелец пенсионного удостоверения, который является собственником недвижимого имущества, должен действовать по такому плану:
Подать заявление о праве на льготу
В большинстве случаев налоговики сами владеют сведениями о принадлежности граждан к льготной категории.
Но если льгота не предоставлена, следует подтвердить свой статус пенсионера, подав заявление в налоговую инспекцию.Написать заявление можно непосредственно в ФНС по месту жительства или через личный кабинет на портале nalog.ru. Пенсионное удостоверение прилагать не нужно. Никакие другие документы также не потребуются.
Точные сроки подачи заявления законодательно не определены. Поэтому стоит действовать так: изучить своё налоговое уведомление, льгота есть — заявление подавать не нужно, нет — подайте его как можно скорее. Делается это всего один раз.
Налоговое уведомление — это документ, формируемый налоговой инспекцией. Он отправляется человеку в электронном виде в личный кабинет налогоплательщика или в виде бумажного документа по почте. Также его можно получать лично в руки на основании заявления. Срок предоставления уведомления — не позднее 1 декабря года, следующего за истёкшим налоговым периодом.
Дождитесь подтверждения права на льготу
На рассмотрение заявления, поданного в налоговую инспекцию, по закону отводится 30 дней, после чего гражданин получает уведомление о предоставлении льготы.
Определите льготный объект
Если физическое лицо владеет несколькими объектами недвижимости, нужно подать уведомление о выборе объекта для применения льготы. Это следует сделать до 31 декабря расчётного года.
Уведомление на выбор объекта — это не заявление, его нужно подавать обязательно, если человек желает самостоятельно сделать выбор льготного имущества. Иначе это право перейдёт на налоговую инспекцию. По установленному порядку выбирается тот объект, по которому сумма налога максимальная. Если это устраивает, в подаче уведомления нет нужды.
Физическим лицам разрешено менять льготный объект каждый год, достаточно подать уведомление в налоговую. Это разрешено потому, что в течение года человек может купить, продать или подарить недвижимость.
Но если льгота не предоставлена, следует подтвердить свой статус пенсионера, подав заявление в налоговую инспекцию.
Что делать, если не учтена льгота за прошлый год?
Случается, что обнуление налога не произошло даже после того, как человек подал заявление. С этим можно и нужно разобраться.
Такое возможно из-за технических накладок и прочих ошибок.
Сообщить об ошибке можно на сайте ФНС России в разделе «Жизненные ситуации» — «Уточнение деталей» — «Отправка обращения». Потребуется ввести номер налогового уведомления, выбрать вид налога и год уплаты, отметить основание для предоставления льготы и код налогового органа. Обращение рассмотрят и ошибку исправят.
Если нет возможности отправить обращение через сайт, вопрос можно решить лично — обратиться в налоговую, взяв с собой пенсионное удостоверение.
Когда платят налог на имущество и в каком размере?
Все налогоплательщики, включая пенсионеров и других лиц с категориями льготников, платят налог до 1 декабря расчётного года. Ставка определяется местным законодательством. Уплата имущественного налога может быть произведена онлайн на портале «Госуслуги» или в личном кабинете налогоплательщика, а также через банк.
Сейчас чтобы получить льготы или оплатить налоги, никуда ходить не нужно: многие вопросы вполне можно решить дистанционно.
Например, о том, как удобнее всего оплатить онлайн налог на недвижимость, мы рассказывали здесь.
Подробнее
Теги:
- Общество
- Деньги
Расскажите друзьям об этом материале:
Пенсионное пособие Слишком мало требований: снижение налогов на недвижимость
Пенсионное планирование
Лоскутное одеяло государственных и местных пособий используется не полностью
Немногие пожилые люди пользуются (или даже знают о) программами льгот по налогу на имущество, которые могут сократить ваши ежегодные счета в некоторых местах наполовину. На самом деле, если вам не менее 55 лет, вы можете воспользоваться некоторыми из этих скидок, даже если вы все еще работаете.
Это хорошая новость для близких и нынешних пенсионеров, которые чувствуют, что их бюджет ограничен, и может помочь тем, кто хочет позволить себе дом мечты.
Допустим, вы с тоской отложили в сторону мечту о переезде в дом на Гавайях или в модную квартиру в Вашингтоне, округ Колумбия, потому что эти рынки недвижимости дороги.
В обоих этих местах для пенсионеров действуют большие налоговые льготы. Читай дальше.
На национальном уровне эти программы, предлагающие скидки для пожилых домовладельцев, доступны почти в каждом штате и могут сэкономить тысячи долларов на вашем налоговом счете. По данным Фонда AARP, те, кто пользуется преимуществами программ налога на имущество, получают в среднем 1100 долларов в виде налоговых льгот или прямого возмещения.
Допустим, вы живете в пригороде округа Лаудоун, штат Вирджиния, вам не менее 65 лет, и вы хотите переехать в город, где можно ходить пешком, например в Вашингтон, округ Колумбия, чтобы воспользоваться бесплатными музеями и процветающей культурой. Loudoun предлагает льготы по налогу на недвижимость для пожилых людей, но только если ваш собственный капитал составляет менее 9 долларов.
20 000, что делает много пенсионеров неприемлемыми. Итак, за дом стоимостью 600 000 долларов в Лаудоне вы будете платить около 6 600 долларов в год в виде налогов на недвижимость.
Переезжайте в Вашингтон, округ Колумбия, и ваш годовой налоговый счет за квартиру стоимостью 600 000 долларов сократится до 1 600 долларов — это экономия в размере 5 000 долларов. Мало того, что в столице страны низкие ставки налога на недвижимость, город также предоставляет 50% скидку пожилым людям. Существует ограничение: ваш федеральный скорректированный семейный доход должен быть ниже 133 100 долларов США. Тем не менее, это означает, что многие люди в возрасте 65 лет и старше имеют право на участие.
Или, скажем, вы похожи на меня и мечтаете выйти на пенсию на Гавайях. Да, стоимость дома выше средней, но средние налоги на недвижимость низкие. Таким образом, дом за 600 000 долларов на Кауаи обходится примерно в 1500 долларов в год в виде налога на недвижимость, и этот счет снижается, если вам 70 лет и старше.
Конечно, отчасти причина того, что в таких местах, как округ Колумбия и Гавайи, ниже налоги и более щедрые скидки, заключается в том, что жить там стоит дороже. По данным Налогового фонда, стоимость 100 долларов в округе составляет всего около 85,50 долларов, а на Гавайях — 84,30 доллара. Тем не менее, хранение более 5000 долларов в год на вашем пенсионном счете, приносящего проценты, — это экономия, которую стоит учитывать при расчетах. Используя консервативные предположения, это означает, что вы сохраните 60 000 долларов на своем пенсионном счете через 10 лет.
Вы можете легко узнать, предлагает ли ваш регион скидки, выполнив поиск в Интернете. Если вы хотите просмотреть и сравнить, я предлагаю использовать набор инструментов «Налог на недвижимость в программах помощи» Линкольнского института земельной политики. (Полное раскрытие, я также пишу для Института Линкольна.) В меню выберите: ваш штат, год, типы освобождения и ваш возраст для критериев приемлемости.
На странице результатов будут перечислены все доступные программы, и вы можете нажать на каждую программу, чтобы узнать больше подробностей.
Вам может быть интересно, может ли возрастная скидка сделать налоги на недвижимость более доступными в странах с одними из самых высоких налоговых ставок. Не обязательно.
В Коннектикуте средний житель ежегодно платит более 5000 долларов в виде налогов на недвижимость при средней стоимости дома 270 000 долларов. Большинство жителей имеют право на скидку от 150 до 1100 долларов. В Нью-Джерси средняя стоимость дома составляет около 320 000 долларов, а средний налоговый счет — более 7 400 долларов. Средний пожилой житель получает скидку около 1000 долларов.
Наконец, не забудьте учесть остальные налоги штата и местные налоги при формировании пенсионного бюджета. Семь штатов — Аляска, Флорида, Невада, Южная Дакота, Техас, Вашингтон и Вайоминг — вообще не облагают налогом доходы. Два — Нью-Гемпшир и Теннесси — только налог на дивиденды и процентный доход.
мая. 25, 2020
Рекомендуемые статьи планирования выхода на пенсию Посмотреть все новости и анализ
Пенсионное планированиеПочему парам необходимо управлять пенсионными счетами в команде
Пенсионное планированиеЧасть 2: Пять городов, где социальное обеспечение имеет большое значение
Пенсионное планированиеЯвляется ли жизнь рядом с ведущей больницей целью выхода на пенсию?
Вся информация, представленная в этой публикации, предназначена только для информационных и образовательных целей, и никоим образом не может рассматриваться как финансовая, инвестиционная или юридическая консультация или инструкция. Компания Guaranteed Rate, Inc. не гарантирует качество, точность, полноту или своевременность информации в этой публикации.
Этот веб-сайт использует API данных Бюро переписи населения, но не одобрен и не сертифицирован Бюро переписи населения.
Информация о рынке жилья предоставлена компанией Altos Research, Inc.
на основе анализа всех объектов недвижимости, выставленных на продажу в США за предыдущую неделю. Вся аналитика защищена авторским правом Altos Research и не связана с какой-либо MLS.
Лучшие штаты для выхода на пенсию по налогам0002 Для пожилых людей, которые планируют переехать в новый город или штат для выхода на пенсию, необходимо учитывать ряд факторов. Погода важна для многих пенсионеров, как и удобства и достопримечательности, такие как поля для гольфа, пляжи, парки и центры для пожилых людей. Еще одним важным фактором является стоимость жизни в определенном районе. Налоги составляют большую часть этого.
Государственные и местные налоги могут оказывать особенно значительное влияние на пенсионеров. Как описано ниже, подоходный налог на такие вещи, как пенсионные пособия по социальному обеспечению и снятие средств со счета пенсионного обеспечения, сильно различаются от одного штата к другому. Точно так же существуют огромные различия между ставками налога на имущество и налога с продаж по всей стране.
Короче говоря, налоги, которые пожилые люди платят во время выхода на пенсию, могут сильно различаться в зависимости от того, где они живут. В таком штате, как Вайоминг, где нет подоходного налога, а также низкие налоги с продаж и имущества, пенсионеры могут рассчитывать на очень небольшой налоговый счет. С другой стороны, налоги в таком штате, как Небраска, который облагает налогом весь доход от пенсий и имеет высокие ставки налога на имущество, общий государственный и местный налоговый счет для пенсионеров может быть на тысячи долларов выше.
Финансовый консультант может помочь вам спланировать выход на пенсию и другие финансовые цели. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам до трех проверенных финансовых консультантов, которые обслуживают ваш регион, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
В большинстве штатов доходы социального обеспечения вообще не облагаются налогом. В некоторых из них, таких как Техас и Флорида, подоходный налог вообще отсутствует. Другие предусматривают определенные вычеты или освобождение от пенсионных пособий по социальному обеспечению. В число 12 штатов, облагающих налогом на социальное обеспечение, входят Колорадо, Коннектикут, Канзас, Миннесота, Миссури, Монтана, Небраска, Нью-Мексико, Род-Айленд, Юта, Вермонт и Западная Вирджиния.
Среди этих штатов 11 предоставляют какие-либо вычеты, кредиты или ограничения на доход, чтобы минимизировать или компенсировать стоимость налога для пенсионеров. Единственный оставшийся штат, Нью-Мексико, облагает налогом весь доход социального обеспечения, который облагается налогом на федеральном уровне.
Пенсионный счет и пенсионный доход То, как государство обращается с пенсионным счетом и пенсионным доходом, может иметь огромное влияние на финансовое положение пенсионера.
Многие штаты не предоставляют каких-либо вычетов, освобождений или зачетов при снятии средств с пенсионного счета, такого как 401 (k) или IRA.
Как это может повлиять на типичного пенсионера? Допустим, ваша эффективная ставка налога штата в одном из этих штатов составляет 4%, а ваш годовой доход по 401(k) составляет 30 000 долларов. В сумме это составило бы налоги в размере 1200 долларов на доход с этого пенсионного счета — налоги, которые вам не пришлось бы платить в таких штатах, как Аляска (где нет подоходного налога) и Миссисипи (где доход с пенсионного счета не облагается налогом).
Освобождение пенсионного дохода более распространено. Только несколько штатов полностью облагают налогом доход от государственной пенсии, а еще несколько штатов облагают налогом доход от пенсии частного работодателя. Другие штаты либо освобождают от налога этот доход, либо предоставляют вычет или кредит против него.
Налоги на имущество и программы освобождения от уплаты налога на имущество пожилых людей Фото предоставлено ©iStock.
com/Frederic ProchassonДомовладение — это хороший способ для пожилых людей зафиксировать свои расходы на жилье в долгосрочной перспективе, чтобы им не приходилось беспокоиться об изменениях на рынке жилья или аренды. Однако в некоторых штатах высокие налоги на недвижимость или налоги на недвижимость, которые могут быстро расти из года в год, отбивают у пенсионеров желание владеть домом. Ставки и правила налога на имущество резко различаются в разных штатах.
Например, домовладельцы в Нью-Джерси обычно тратят около 8800 долларов в год на налоги на имущество. В Алабаме большинство домовладельцев тратят гораздо меньше — около 700 долларов в год.
Одним из способов, которым многие штаты помогают пенсионерам уменьшить бремя налогов на недвижимость, являются льготы или автоматические выключатели. Терминология варьируется в зависимости от штата, но льготы (иногда называемые льготами для приусадебных участков) обычно позволяют пожилым людям защитить часть стоимости своего дома от налогов на недвижимость.
У них часто есть ограничения по доходу, поэтому домохозяйства, зарабатывающие больше определенной суммы, не имеют права на участие.
Автоматические выключатели могут иметь тот же эффект, что и исключение. Иногда они также ограничивают сумму налога на недвижимость, которая может увеличиваться из года в год для пожилых людей.
Отсрочки по налогу на имущество — еще одна полезная форма освобождения от налога на имущество для пожилых людей. Отсрочки позволяют пенсионерам и пенсионерам отложить уплату части или всех налогов на недвижимость на более позднее время. Обычно отсроченные платежи по налогу на имущество вычитаются из дохода от возможной продажи дома, то есть они никогда не вычитаются из дохода пожилого человека.
Налоги с продаж Легко не заметить или забыть о налогах с продаж, поскольку они выплачиваются постепенно, а не сразу. Другими словами, вы не получаете счет за налог с продаж. Но налоги с продаж важны для пожилых людей, потому что они часто имеют фиксированный доход и тратят значительную часть этого дохода на потенциально облагаемые налогом товары.
В четырех штатах (Орегон, Нью-Гэмпшир, Монтана и Делавэр) отсутствуют налоги штата или местные налоги с продаж. На Аляске нет государственного налога с продаж, но есть некоторые местные налоги с продаж. На Гавайях есть общий акцизный налог, который очень похож на налог с продаж, хотя при ставке 4% это будет один из самых низких налогов с продаж в США.0,55%. Теннесси и Луизиана имеют одинаковые средние ставки налога с продаж в США
В большинстве штатов с налогом с продаж предусмотрен ряд льгот для пожилых людей. Наиболее распространенными исключениями являются продукты питания, отпускаемые по рецепту лекарства и медицинское оборудование.
Налоги на наследство и наследство Другим видом налога, имеющим особое значение для пенсионеров, является налог на наследство. В последние годы законодательные органы США либо отменили налоги штата на недвижимость, либо увеличили освобождение от местного налога на недвижимость. Для справки, освобождение от налога на имущество — это предел, ниже которого имения не должны платить налоги.