Налог на квартиру как исчисляется: Налог на недвижимость, как рассчитать 2020 году

Налог на квартиру в 2020 году: как узнать задолженность, ставка, формула расчета, когда платить?

На чтение19 мин. Просмотров417 Обновлено 08.06.2020

Содержание статьи (кликните, чтобы посмотреть)

Как узнать налог на имущество?

По истечению календарного года налоговый орган по месту нахождения недвижимого имущества производит расчет налога. После этого формируется налоговое уведомление в адрес собственника квартиры и направляется:

• через личный кабинет физического лица на официальном сайте ФНС;
• по почте или лично при отсутствии подключения гражданина к личному кабинету.

Рассылка уведомлений происходит не позднее, чем за месяц до наступления срока уплаты налога. Соответственно, узнать сумму, которую потребуется перечислить в бюджет, можно из уведомления налогового органа.

к содержанию ↑

Формула расчета налога на квартиру по кадастровой стоимости

Сумма к оплате налогоплательщикам рассчитывается автоматически, исходя их кадастровой стоимости квартиры, действующей на начало расчетного периода, и ставки налога.

Узнать о действующих ставках можно на официальном сайте ФНС. Их величина устанавливается региональными властями, иначе применяются максимальные показатели в соответствии со ст. 406 НК РФ. Для квартиры ставка налога на имущество не превышает 0,1 процента от налогооблагаемой базы.

Основой для расчета является кадастровая стоимость квартиры, она же и является налоговой базой, узнать которую можно на сайте Росреестра онлайн — читайте пошаговую инструкцию.

Важно! С 1 января 2020 года полностью отменяется исчисление налога, исходя из инвентаризационной оценки недвижимости.

Формула для расчета налога за квартиру будет следующей:

Статьи по теме (кликните, чтобы посмотреть)

Как рассчитывается размер налога на квартиру или другой вид жилья в собственности

Налог на недвижимость устанавливается региональными властями, этот вид госпошлины – местный налог. Деньги, которые оплачивает гражданин, после налогообложения поступают в бюджет конкретного региона, в котором расположен объект недвижимости. Существует последовательность начисления налога на жилые или нежилые объекты, которая определяется федеральным законом, Налоговым кодексом. Перечисленные документы постоянно уточняются и дополняются новыми аспектами.

Последовательность начислений налогов

Значимые изменения в действующее законодательство были внесены в 2015 году. Налоговое законодательство имеет главу, в которой детально описаны все правовые и нормативные акты о налогообложение имущества. Физическое лицо, которое имеет объект недвижимости, обязуется сплачивать за него госпошлину, в том числе налогообложению подлежит недостроенный объект.

Налоговый кодекс Российской Федерации регулярно обновляется, о таких изменениях следует знать всем налогоплательщикам, ведь от новых правил зависит правомерность действий гражданина.

Последние нововведения ввели новые правила начислений, кадастровая стоимость объекта недвижимости является основой для расчётов. Сумма налога будет зависеть от рыночной стоимости объекта, которая гораздо выше прежнего расхода. Такой подход правильный, он позволяет заполнить региональный бюджет.

Законодательство будет иметь свою силу до 2020, именно в этом периоде за основу будет браться кадастровая цена, которая устанавливается после инвентаризации. Для расчётов используется коэффициент, который определяется законодательством для совершения подобных заключений.

Если применяется кадастровая стоимость, то для граждан обязательны такие госпошлины:

1. Квартирные жилищные метры высчитываются по инвентаризационной стоимости, с последними изменениями реальная кадастровая стоимость снижена на 20 кв. метров от общего масштаба определённой квартиры.
2. Комнаты также имеют специфику расчёта, которая высчитывается следующим образом: из реальной цены отнимается стоимость 10 кв. метров от масштаба самого объекта.
3. Жилые дома могут рассчитываться при минусе 50 кв. метров от общих размеров. Стоит учитывать, что налог, таким образом, высчитывается и для построек на территории земли, отведённой для огородничества.
4. Для комплекса нескольких объектов недвижимости, если в такое соединение входят жилые помещения, кадастровая цена составляет общая сумма минус 1 миллион. Такие расчёты официально подтверждены законодательством.

Перечисленные выплаты обязательны.

Владельцы недвижимости интересуются алгоритмом начислений, последовательностью действий и правилами оформления самого процесса. Каждый вид недвижимости облагается налогом, который рассчитывается из общей формулы и имеет свой коэффициент. В зависимости от кадастровой стоимости жильё может иметь различные суммы к оплате, что обусловлено новыми изменениями в законодательстве.

Налоговый кодекс хранит информацию о налогообложении всех видов имущества. Кадастровая стоимость недвижимости стала основополагающей для начисления налогов. Реальную цену объекта определяет специально созданная комиссия, которая проводит ряд расчётов.

Специфика расчёта налога

Налог исчисляется, ориентируясь на кадастровую стоимость, которая в соответствии с законодательством снижается на установленные квадратные метры. Муниципальные власти, представители органов власти имеют право повышать размер налогового вычета. Возможны ситуации, когда, применив вычет, получается отрицательный показатель, тогда налог приравнивается нулю.

В статье 407 НК прописаны все сведения, что касаются льгот на уплату налога по недвижимости. Налоговый вычет может применяться касательно одного объекта недвижимости по выбору налогоплательщика. Льгота не распространяется на все объекты недвижимости, что находятся в пользовании одного собственника.

Важно знать! Если налогоплательщик не указал в заявлении объект, на который должна распространяться льгота, то комиссия самостоятельно сделает выбор. Вычету подлежит та недвижимость, которая имеет большую сумму к оплате. Если владелец жилья подавал заявление на получение льгот, то повторного запроса не требуется.

Чтобы получить льготы, необходимо соблюдать такие действия:

• заполнить заявление;
• сдать все необходимые документы в муниципальные органы налоговой службы;
• при необходимости заполнить декларацию;
• получить письменное уведомление о результате.

Указанные документы должны быть в обязательном порядке у собственника, чтобы получить положенные льготы.

Следуя нормативным и правовым актам определённого региона, льготы могут начисляться дополнительно, основания для их использования устанавливаются законодательными актами. Налоговыми законами определяется и порядок назначения налогоплательщикам дополнительных льгот.

Чтобы получить всю информацию, которая касается конкретного случая, следует обратиться в органы налоговых служб, что находятся в каждом муниципальном районе. Интернет-ресурсы, официальные сайты налоговых инспекций содержат сведения и информацию о последних изменениях и правилах подачи документов.

Пользование льготами

Льгота на налоги определяется в сумме, установленной законодательством. Расчёты зависят от налоговой стоимости недвижимости, что находится в собственности пользователя, при этом налогоплательщик не может использовать данный объект для предпринимательских целей.

Количество оснований не влияет на выбор объекта, чтобы применить налоговые льготы. Налогоплательщик может самостоятельно выбрать объект, по отношению к которому будет применяться льгота, все сведения следует указать в заявлении. При отсутствии нужной информации комиссия сама устанавливает вид недвижимости.

Льгота начисляется в отношении таких объектов:

• собственная квартира, доля в жилой квартире;
• дом, жилое помещение;
• хозяйственные сооружения, постройки для садоводства, огородничества;
• гаражное место, оплачивается и собственное место для парковки.

Данный список законодатель закрывает.

Все пункты установлены законодательством и применяются для всех граждан в равной мере. Налогоплательщик должен знать свои права и использовать их в своих целях. Физическое лицо, которое имеет право на льготу или субсидию, подаёт заявление лично в органы налоговой инстанции с запросом для оформления льготы. Чтобы получить пособие, следует предоставить пакет документов, которые подтверждают права собственника и его намерения. Перечень можно узнать на официальном сайте.

Заявление подаётся налогоплательщиком на протяжении одного налогового периода, после окончания одного периода начинается действие льготы. Если гражданин подал заявление, но решил внести изменения после окончания налогового периода, то ему будет отказано в таких действиях. Изменения недопустимы после подачи документов, поэтому чтобы правильно составить запрос, можно обратиться за консультацией или посмотреть образец заполненного документа.

Налоговая льгота применяется только к одному объекту, гражданин имеет право самостоятельно сделать выбор и указать его в заявлении. Без нужной информации налоговая комиссия самостоятельно выбирает объект. Заявление подаётся в конце налогового периода, после сдачи документов налогоплательщик не имеет права вносить коррективы в документацию.

Ошибки в налоговом уведомлении

Налог на недвижимое имущество оформляется в виде уведомления и отправляется лично налогоплательщику. Физическое лицо при получении документа обязуется тщательно проверить указанную информацию. Если имеются какие-либо не точности или не достоверные данные, то необходимо подать ответное заявление. Образец запроса прилагается к налоговому уведомлению, главная задача документа, это обратная связь с налоговым инспектором, который ведёт конкретное дело.

Физическое лицо, которое имеет личный кабинет на официальном сайте налоговой службы, может легко проверить данные. Стоит учитывать, что в городах федеральных масштабов представители органов власти могут увеличить сумму налога. Если сумма к оплате начислялась на протяжении четырёх лет по одной кадастровой стоимости, то в дальнейшем будет использоваться понижающий коэффициент.

Рекомендуем ознакомиться:

Если применяется инвентаризационная стоимость, как база для налога, которая касается каждого объекта недвижимости, то устанавливается именно кадастровая ценность объекта.

Если гражданин заметил ошибку в уведомлении, то ему необходимо совершить такой алгоритм действий:

1. Заполнить прикреплённое заявление и оформить возврат уведомления, тем самым отказавшись от налогового расчёта.
2. Повторно предоставить документы, на базе которых будет произведён новый расчёт или поправка результата.
3. Налоговый инспектор проведёт повторный анализ, исправит ошибки и в течение определённого срока, который указан налоговым законодательством, предоставит налог.

Уведомление о начисленном налоге вручают лично налогоплательщику или доверенному лицу. Документ составляется по заданному образцу и имеет единый формат, выплатить указанную сумму следует до первого декабря наступившего налогового периода. Физическое лицо может выплатить предоставленную сумму за три предыдущих периода.

Юридический документ может содержать ошибки, которые подлежат исправлению. Чтобы устранить недочёты, необходимо оформить повторный запрос и предоставить дополнительные документы по запросу налогового инспектора.

Отсутствие налогового уведомления

Возможны ситуации, когда уведомления не приходят до периода уплаты. В таком случае рекомендуется обратиться в налоговую инстанцию и уточнить рассмотрение конкретного дела. После получения документа и до момента выплаты указанной суммы должно пройти 30 дней. С помощью личного кабинета на официальном сайте регионального отделения налоговой организации следует записаться в очередь на приём к инспектору.

При себе необходимо иметь такие документы:

• заполненную декларацию;
• документы, что касаются объектов недвижимости;
• паспорт.

Дополнительно лучше сделать копии перечисленных документов и держать при себе на случай, если срочно потребуется информация.

Инспектор может потребовать дополнительные бумаги. Если возникают спорные моменты, налогоплательщик обязуется представить все справки и квитанции. Физическое лицо может оплатить налог только после получения уведомления, которое вручает инспектор.

Уведомление – это документ, который содержит всю важную информацию, полную сумму к оплате, сведения о недвижимости, что подлежит налогообложению, и период, на протяжении которого будет осуществлена оплата.

Уведомление передаётся такими способами:

1. Документ передаётся гражданину или физическому лицу, который имеет доверенность от заявителя, лично в руки. При получении нужно поставить подпись в квитанции к уведомлению.
2. С помощью почты используется заказное письмо на имя заявителя. Письмо вручает почтальон лично налогоплательщику.
3. В виде электронного письма, в котором будет документ, уведомление об оплате налога. Такое письмо приходит на личный кабинет заявителя.

Какой вариант выбрать, решает сама налоговая служба.

Важно знать! Заказное письмо – удобная услуга, которой активно пользуются при проведении юридических процедур, сделок. Документ может быть получен на протяжении семи дней после отправки, по истечении данного срока уведомление считается доставленным автоматически.

Срок для оплаты суммы прописан законодательством и составляет 30 дней, могут быть исключения. Тогда крайний срок прописывается в самом документе, тем самым регулируя процесс всех выплат. Уплата по уведомлению должна состояться вовремя для избегания штрафов.

Изменения в налоговом законодательстве

Законодательство страны регулярно обновляется, последние изменения указывают на то, что во внимание берутся кадастровые расчёты по конкретному объекту, что проводятся специально созданной комиссией. Поставить реальную стоимость недвижимости может и сотрудник БТИ, проводится работа по расчётам и вычислениям, по результатам которой устанавливается кадастровая стоимость интересующего объекта.

Во внимание берутся такие критерии оценки:

• масштабы жилого помещения, общая площадь недвижимости;
• дата окончания строительных работ;
• доступность коммунальных услуг.

Перечисленные пункты играют важную роль при оценивании недвижимости.

Комиссия изучает все пункты, делает необходимые записи, по результатам проведённых работ устанавливает реальную инвентаризационную стоимость объекта. Эти пункты не являются единым ориентиром для вычислений, берётся для расчётов также местонахождение дома, значимость региона или города. Важным показателем является рыночная стоимость жилья в каждом муниципальном районе, наличие инфраструктуры, благоприятных условий для жизни.

Дополнения, которые вносятся в Налоговый кодекс, изменяют общую систему вычислений. Ежегодно производится оплата, размер которой высчитывается в индивидуальном порядке в зависимости от собственности конкретного гражданина.

Какие бывают льготы?

Последние изменения были внесены в 2017. Так, на дополнительную льготу для выплаты налога могут рассчитывать следующие группы граждан:

• люди пенсионного возраста;
• люди с инвалидностью, которые имеют все документы;
• граждане, которые несут службу, имеют звание.

Многодетные семьи могут пользоваться дополнительными услугами, которые предусмотрены законом.

Все группы граждан, которые имеют наименьшую защиту, могут рассчитывать на льготы и дополнительные вычеты при оплате коммунальных услуг, налоговой базы, а также других положенных государством расходов.

Используя льготы, можно рассчитать налог на все объекты недвижимости, которые находятся в пользовании одного гражданина. Вычеты распространяются на строения и постройки разного рода и предназначения. Чтобы оформить льготное пособие, гражданин, который имеет право ими пользоваться, должен предоставить заявление, а также прикрепить весь список требуемых документов: справки и бумаги, подтверждающие права физического лица на возможные вычеты.

Помимо всех перечисленных льгот, граждане могут воспользоваться услугой, благодаря которой на протяжении первых 4 лет взимаются установленные суммы из инвентаризационной стоимости. Из общей стоимости недвижимости вычитывается сумма, которая зависит от вида самого имущества.

Органы законодательного правления каждого муниципального района имеют право самостоятельно устанавливать дополнительные льготы, начислять большие вычеты. Пенсионер может предоставить свой подоходный налог и потребовать скидку, если все бумаги в порядке, то, используя, специальный калькулятор, можно быстро рассчитать новый налог.

Льготы активно используются многими группами граждан. Правомерность вычетов и субсидий корректируется действующим законодательством, что имеет правовую и нормативную базу. Законами контролируются допустимые льготы, а также условия, которые необходимо соблюдать при оформлении.

Штрафные санкции

Ежегодно производится перерасчёт, гражданин обязуется сообщить в налоговые органы сведения о совершённых покупках крупных масштабов, которые облагаются налогом. Автомобили, объекты недвижимости должны быть внесены в декларацию, на основе которой инспектор делает определённый расчёт.

С последними изменениями были внесены поправки не только в систему расчёта налога, но также в систему наказания за неуплату. Размеры штрафов увеличились, также как и контроль над их выплатой.

Налогоплательщик обязуется предоставлять в налоговую службу всю информацию, которая касается объектов недвижимости, другого крупного имущества. Если гражданин попытается скрыть доход или не выплатит налог в срок, что указан в уведомлении, то для него будут применены штрафные санкции.

Взыскание штрафа имеет такие нюансы:

• штраф взимается в размере 20 % от неуплаченной суммы;
• штраф считается с момента приобретения определённого объекта;
• сумма просрочки рассчитывается за каждый день не выплат.

Штраф начисляется не более чем за три налоговых периода до момента подачи заявления. Пеня насчитывается за каждый день просрочки, поэтому может собраться крупная сумма. Расчёты проводятся комиссией, которая контролирует процесс оплаты, ведения всех передвижений денежных сумм.

Рекомендуем ознакомиться:

Росреестр определяет кадастровую стоимость каждого объекта недвижимости. Не всегда расчёты максимально точные, поэтому появилось много недовольных граждан инвентаризационной стоимостью своей недвижимости. Неточность может быть вызвана техническими, объективными факторами. Рыночная стоимость жилья – нестабильная величина, которая постоянно меняется и зависит от многих аспектов. Установить точную ценность квартиры или дома бывает сложно.

Физическое лицо может опровергнуть результаты комиссии, обратившись в суд. Такое право имеет каждый гражданин, закон регулируется нормативными и правовыми актами.

При обнаружении ошибки в Росреестре для повторного расчёта стоимости используется корректированная инвентаризационная стоимость за тот период, во время которого действовали неверные расчёты.

Штрафные санкции предусмотрены налоговым законодательством и активно применяются на практике как мера наказания при нарушении налоговых выплат. Все начисления происходят комиссией, которая контролирует процесс выплат налогов, а также опирается на сведения из Росреестра.

Юридические сделки с объектами недвижимости

Изменения в налоговом законодательстве повлекли за собой нововведения в различных сферах юридической деятельности. Реформы налоговых обязательств изменили положения, которые касаются заключения договоров о покупке или продаже объектов недвижимости. С 2016 года при заключении такого рода договоров можно было не оплачивать налог, но с последними уточнениями налог оплачивается в обязательном порядке, если не соблюдены нюансы по конкретному делу.

Минимальный срок пользования жильём был увеличен и составляет 5 лет. Конечно же, существуют исключения из правил:

1. Если родственник получил жильё через договор дарения или по завещанию, то новые изменения в законодательстве не распространяются на такую недвижимость. Дарственная может оформляться и на несовершеннолетнего, такая сделка имеет свои особенности, правовые и нормативные акты.
2. Вступить в наследство можно по завещанию, при этом следует приватизировать свою землю, чтобы стать полноценным собственником и распоряжаться объектом без выплаты налога спустя три года.

Данный список законодатель закрыл.

Заплатить ставку по налогу – это обязанность гражданина, что пользуется недвижимостью или другим дорогостоящим объектом. Возврат некоторого процента от суммы возможен, если подать документы на получение льгот.

Юридические сделки, которые касаются купли-продажи объекта, оформления ипотеки или долевого строительства, не изменились, новшество состоит в других пунктах налогообложения. Задолженность по оплате может привести к штрафам.

Действуют поправки, которые касаются подачи сведений о купленном или проданном объекте в Федеральную Налоговую службу. Каждый гражданин, который является собственником недвижимости, имеет обязательства лично предоставлять всю информацию, что касается объекта в указанную организацию. Документы – это подтверждение пользования недвижимостью, её основная база. При не соблюдении таких правил возможны штрафные санкции.

Дополнительные нюансы

Важным дополнением к законодательству считается и обязательная оплата налога за все постройки, что построены на земельном участке собственника. При этом стоимость такого налога может быть существенной и считается на основе рыночной цены.

Владелец постройки может самостоятельно решить, будет он оплачивать налог на не значительную постройку или её необходимо снести. Если собственник не оплачивает предоставленное уведомление и не сносит ненужную постройку, то за ним будет накапливаться штраф.

Каждый регион самостоятельно переходит на новые условия. В связи с длительным процессом вычисления кадастровой стоимости не все объекты имеют инвентаризационную цену, что затрудняет расчёт налога. В налоговом законодательстве установлены общие параметры, на которые ориентируются налоговые инспекторы при начислениях. Пока не установлена кадастровая стоимость каждого объекта, на все изменения было отведено пять лет.

Основными направлениями для расчёта налога считаются такие пункты:

• максимальная доступность для каждого гражданина контролировать налог;
• все сведения по объектам в обязательном порядке должны храниться в Росреестре;
• с 2019 года на территории всей страны будет действовать единое налоговое законодательство.

Указанные условия обязательны для учёта.

Участие в долевом строительстве – это выгодная покупка жилья, все налоговые обязательства на начальном этапе строительства берёт на себя застройщик. Перепродажа такого объекта проходит с учётом налога, который платится дольщиком и новым собственником. Изменения не могут быть введены за один год из-за расчётов.

Кто может пользоваться льготами?

В Налоговом кодексе имеются сведения о льготных категориях граждан, они имеют полное освобождение от выплаты налога по одному объекту, что находятся в собственности. Это могут быть любые постройки: жилой дом, гараж. К таким группам населения относятся и пенсионеры, которые не могут выплачивать всю сумму по налогу.

Закон имеет дополнение, поэтому гражданин, который получает пенсию, но при этом в его пользовании находиться одновременно несколько квартир или жилых объектов, имеет право выбрать только один объект для применения льгот. Все последующие объекты поддаются полному налогообложению, и гражданин обязуется его оплатить. Такой подход позволяет сократить количество мошеннических схем, чтобы физические лица не переписывали объекты недвижимости на пенсионеров, такое правило действует на все виды недвижимости.

Региональные власти могут вносить дополнения в налоговое законодательство и при этом изменять размеры льгот и налогов, в зависимости от особенностей каждого региона.

Что берётся во внимание при расчётах налога:

• региональные особенности расположения объекта;
• привилегии, которые касаются конкретного гражданина;
• дополнительные льготы, вычеты.
• масштабы жилого объекта.

Перечисленные факторы обязательно должны учитываться во время высчитывания размера налога.

Вычетами и льготами могут пользоваться многие группы граждан, категории которых прописаны законодательством. Каждая льгота предусматривает сбор нужных документов, оформление такой сделки.

Специфика изменений в Налоговом кодексе

С последними изменениями были внесены многие корректировки в привычные расчёты. Недвижимый объект поддаётся налогообложению при наличии его кадастровой стоимости, оплачиваться налог может в строго установленный срок, который прописан в уведомлении. Продажа объекта, переход недвижимости в наследство – все эти процессы требуют дополнительного рассмотрения и вычета налога. ИФНС контролирует весь процесс налогообложения, а также ответственность налогоплательщиков.

Учитывая последние изменения, налоговая база может возрасти, но существует риск сниженной динамики из-за регионов, в которых спрос на жильё минимальный.

Динамика нововведений указывает на такие пункты:

• владельцы жилья в городе платят гораздо больше по налоговому уведомлению;
• сельские жители стали платить меньше из-за низкой кадастровой стоимости;
• бюджеты муниципальных ведомств стали наполняться благодаря налогоплательщикам;
• садовые и дачные дома подлежат налогообложению на общей основе с учётом рекомендованных вычетов.

Эти факторы существенно влияют на наполняемость казны налогами.

Изменения закона имеют свою специфику, которую необходимо изучить и применять на практике. Налоговый кодекс имеет ряд задач, которые реализуются до конца 2019 года. Расчёт кадастровой стоимости позволяет переуступить некоторые процессы и осуществить их на новой основе.

Налоговые обязательства на недвижимость имеет каждый гражданин, который является собственником дома, квартиры, любого вида жилья.

С какого момента начисляется налог на имущество?

– С какого момента начисляется налог на имущество? В нашем случае – налог на дом. Дом зарегистрирован в 2017 году. На сайте налоговой, в личном кабинете, о нем есть вся информация, но квитанцию об уплате налога не присылали.

ovchinnikovfoto/Depositphotos

Отвечает генеральный директор юридической компании «Центр гражданского права» Александра Бродельщикова:

Налоговым периодом по налогу на имущество физических лиц признается календарный год. Срок его налога – 1 декабря того года, который следует за отчетным. Так, за 2017 год налог необходимо было оплатить до 1 декабря 2018 года, а за 2018 год – до 1 декабря 2019 года.

Таким образом, в Вашем случае допущена просрочка по оплате этого налога. В связи с этим рекомендуем обратиться в налоговую инспекцию по Вашему месту жительства и узнать сумму задолженности, а также получить платежные реквизиты. Долг желательно погасить быстрее, поскольку пени будут постоянно расти.

---

Три года не приходит квитанция о налоге, что делать?

Не приходят квитанции за ЖКУ – должен ли я платить?

---

Что касается квитанции, то ее неполучение не отменяет обязанности платить налог. Для того чтобы потом ее присылали своевременно, нужно подать жалобу на имя руководителя налогового органа. Он будет обязан провести проверку и принять меры по предотвращению аналогичного нарушения.

Отвечает юрист, эксперт по недвижимости Светлана Кириллова:

Налог на имущество начисляется с даты государственной регистрации права собственности на недвижимость. Росреестр в порядке межведомственного взаимодействия передает все сведения о собственниках в налоговый орган. Однако эта информация не всегда оперативно фиксируется ФНС.

Как только налоговый орган обнаружит принадлежащий Вам дом, налог на имущество будет начислен, о чем Вы получите уведомление в личном кабинете на nalog. ru. Со своей стороны, я бы рекомендовала Вам через этот личный кабинет направить в ФНС сведения о праве собственности. К заявлению Вы можете прикрепить скан выписки из ЕГРН на дом и земельный участок. Если у Вас есть льгота по налогу на имущество, например Вы пенсионер, то документы, подтверждающие льготы, также прикрепляйте их в виде скана.

---

С какого момента нужно платить налог на недвижимость?

Как зарегистрировать дом по новым правилам

---

Отвечает частнопрактикующий юрист компании «Суворовъ и партнеры» Виктория Суворова (Пятигорск):

Налог начисляется по кадастровой стоимости. Возможно, она отсутствует либо сведения передали не вовремя. Вам бы я советовала обратиться в налоговую с письменным заявлением. Так, в случае претензий по оплате налога у Вас будет доказательство, что Вы обращались за разъяснениями. Имущественный налог за 2017 год надо было уплатить в срок до 1 декабря 2018 года.

Отвечает директор офиса вторичной недвижимости Est-a-Tet Юлия Дымова:

Налог на имущество начинает исчисляться с момента внесения записи в ЕГРН о возникновении права собственности. В случае, если право собственности на дом зарегистрировано в 2017 году, первую квитанцию вы должны были получить в декабре 2018 года. Если квитанции об уплате нет, то необходимо самостоятельно обратиться в налоговую инспекции с просьбой о ее выдаче.

---

Я купила квартиру – когда нужно платить налог?

Инструкция: как заказать выписку из ЕГРН?

---

Отвечает директор юридической службы «Единый центр защиты» (edin.center) Константин Бобров:

Налог на имущество физических лиц налогоплательщик обязан уплачивать каждый год до 1 декабря. При этом до 1 декабря уплачивается сумма налога за предшествующий отчетный год. То есть за 2017 год Вы должны были оплатить его в 2018 году.

При этом квитанция обязательно должна была поступить на Ваш адрес. Поскольку она не получена, необходимо обратиться в налоговую службу с письменным требованием исправить ситуацию. Однако налог должен оплачиваться в обязательном порядке. Отсутствие квитанции на эту обязанность никак не влияет. Законодательство в таком случае требует от налогоплательщика проявлять активность и самостоятельно уточнять сумму налога.

Неуплата налога на имущество физических лиц может повлечь налоговую ответственность, предусмотренную ст. 122 Налогового Кодекса РФ.

Текст подготовила Мария Гуреева

Не пропустите:

Все материалы рубрики «Хороший вопрос»

Налоги при покупке и продаже жилья: 23 полезные статьи

Когда платить налог, если была цепочка продаж и покупок?

Инструкция: как подать налоговую декларацию 3-НДФЛ

Статьи не являются юридической консультацией. Любые рекомендации являются частным мнением авторов и приглашенных экспертов.

Калькулятор налога на имущество

— SmartAsset

Все о налогах на недвижимость

На карте показана относительная стоимость налогов на недвижимость в США. Чем темнее область, тем ниже налоги. Состояниям без цвета не хватало данных, необходимых для графики.

При покупке дома вам необходимо учитывать налоги на недвижимость как текущие расходы. В конце концов, вы можете рассчитывать на получение налогового счета до тех пор, пока владеете недвижимостью. Это расходы, которые не исчезают со временем и обычно увеличиваются с годами по мере того, как ваш дом дорожает.

И то, что вы платите, не регулируется федеральным правительством. Он основан на налоговых сборах штата и округа. Таким образом, ваши обязательства по налогу на имущество зависят от того, где вы живете, и от стоимости вашей собственности.

В некоторых регионах страны ваш годовой счет по налогу на недвижимость может быть меньше суммы платежа по ипотеке за один месяц. В других местах он может в три-четыре раза превышать ваши ежемесячные расходы по ипотеке. Поскольку налоги на недвижимость настолько разнообразны и зависят от местоположения, вы захотите принять их во внимание, когда решаете, где жить.Во многих районах с высокими налогами на недвижимость есть отличные удобства, такие как хорошие школы и государственные программы, но вам нужно будет выделить в своем бюджете место для налогов, если вы хотите там жить.

Финансовый консультант в вашем районе может помочь вам понять, как домовладение соответствует вашим общим финансовым целям. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая налоги, домовладение, выход на пенсию и многое другое, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

Что такое налог на недвижимость?

Проще говоря, налоги на недвижимость — это налоги, взимаемые с недвижимого имущества правительствами, как правило, на уровне штата, округа или местного уровня.Налоги на недвижимость — одна из старейших форм налогообложения. Фактически, самая ранняя из известных записей о налоге на недвижимость относится к VI веку до нашей эры. В США налоги на недвижимость предшествуют налогам на прибыль. Хотя некоторые штаты не взимают подоходный налог, во всех штатах, а также в Вашингтоне, округ Колумбия, есть налоги на имущество.

Для государственных и местных органов власти налоги на имущество необходимы для функционирования. На них приходится большая часть доходов, необходимых для финансирования инфраструктуры, общественной безопасности и государственных школ, не говоря уже о самоуправлении округа.

Возможно, вы уже заметили, что лучшие государственные школы обычно находятся в муниципалитетах с высокой стоимостью жилья и высокими налогами на недвижимость. В то время как некоторые штаты предоставляют государственные фонды для проектов округов, в других штатах округа оставляют налоги и используют их полностью по своему усмотрению. Для последней группы это означает финансирование всех услуг округа за счет налогов на недвижимость.

Чтобы получить представление о том, куда могут пойти ваши деньги от налога на недвижимость, взгляните на разбивку налогов на недвижимость в Эйвондейле, Аризона.

Вы можете видеть, что округ Марикопа получает сокращение, так же как и местные школьные округа и колледжи, библиотека и пожарная часть. Хотя здесь показан конкретный пример, вы можете не найти такой же разбивки налоговых сборов там, где вы живете. Счет вашего налога на имущество часто зависит от бюджета округа, голосов по бюджету школьного округа и других переменных факторов, которые зависят от того, где вы владеете недвижимостью.

Как работают налоги на имущество?

Давайте определим пару ключевых терминов, прежде чем мы углубимся в детали того, как работают налоги на имущество.Во-первых, вы должны ознакомиться с «оценочным коэффициентом». Коэффициент оценки — это соотношение стоимости дома, определенного официальной оценкой (обычно проводимой оценщиком округа), и стоимостью, определенной рынком. Итак, если оценочная стоимость вашего дома составляет 200 000 долларов, а рыночная стоимость — 250 000 долларов, то коэффициент оценки составляет 80% (200 000/250 000). Рыночная стоимость вашего дома, умноженная на коэффициент оценки в вашем районе, равна оценочной стоимости вашей собственности для целей налогообложения.

Хотите знать, как окружной асессор оценивает вашу собственность? Опять же, это будет зависеть от практики вашего округа, но обычно аттестация проводится раз в год, раз в пять лет или где-то между ними. Иногда процесс может усложняться. В некоторых штатах ваша оценочная стоимость равна текущему рыночному курсу вашего дома. Оценщик определяет это, сравнивая недавние продажи домов, подобных вашему. В других штатах ваша оценочная стоимость на тысячи меньше рыночной.Почти каждое уездное правительство объясняет, как действуют налоги на имущество в пределах его границ, и вы можете найти дополнительную информацию лично или на веб-сайте вашего местного правительства.

Еще один важный термин, который необходимо понять — это ставки помола. Ставка вознаграждения — это сумма налогов, взимаемая за 1 000 долларов стоимости собственности. Ставки миллинга выражаются в десятых долях пенни, что означает, что один миллион составляет 0,001 доллара. Например, для дома стоимостью 300 000 долларов ставка мельницы в 0,003 доллара будет равна 900 долларам причитающихся налогов (0,003 доллара x 300 000 долларов США оценочной стоимости = 900 долларов США).

Чтобы собрать все вместе, возьмите свою оценочную стоимость и вычтите все применимые льготы, на которые вы имеете право, и вы получите налогооблагаемую стоимость своей собственности.

Затем эта налогооблагаемая стоимость умножается на сумму всех применимых ставок за милю. Как вы можете видеть в приведенном выше примере в Эйвондейле, штат Аризона, в каждом школьном округе есть собственная ставка за прокатку. Все отдельные налоговые сборы добавляются и затем применяются к вашей налогооблагаемой стоимости. Подсчитанное вами число (миллаж, умноженное на налогооблагаемую стоимость) говорит вам о налогах на имущество, причитающихся до любых кредитов.Обратите внимание, что налоговые льготы отличаются от налоговых льгот и доступны не везде. Вам нужно будет узнать в своем округе, имеете ли вы право на получение такой помощи.

Эти кредиты вычитаются из любых налогов, которые вы должны заплатить. Как только вы найдете это число, у вас будет общий счет по налогу на имущество.

То, как вы платите налоги на недвижимость, варьируется от места к месту. Некоторые люди ежемесячно доплачивают своему ипотечному кредитору. Кредитор хранит эти деньги на условном депонировании, а затем платит правительству от имени домовладельца. Другие люди оплачивают счет по налогу на имущество непосредственно правительству округа ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода или год. Ваш график платежей будет зависеть от того, как ваш округ собирает налоги.

Что такое освобождение от налога на имущество?

Вот некоторые из наиболее распространенных освобождений от налога на имущество:

• Усадьба
• Лица с ограниченными возможностями
• Пожилые граждане
• Ветераны / ветераны-инвалиды

Большинство штатов и округов включают определенные льготы по налогу на имущество сверх полной льготы, предоставленные религиозным или некоммерческим группам.Эти специальные льготы обычно представляют собой снижение налогооблагаемой стоимости до 50%. Однако ставки могут отличаться.

Некоторые штаты предлагают льготы, структурированные как автоматическое сокращение без какого-либо участия домовладельца, если ваша собственность является вашим основным местом жительства. В других штатах и ​​округах требуются заявления и доказательства для конкретных исключений, например, для домовладельца, который является ветераном-инвалидом.

Давайте рассмотрим пример освобождения приусадебного участка, которое защищает оставшуюся в живых супругу и защищает стоимость дома от налогов на имущество и кредиторов в случае смерти домовладельца.

Предположим, ваш штат предлагает освобождение от уплаты налога на приусадебное хозяйство для основного места жительства домовладельца, которое предлагает 50% -ное снижение налогооблагаемой стоимости дома.

Это означает, что если ваш дом был оценен в 150 000 долларов и вы соответствуете требованиям для освобождения от уплаты налога в размере 50%, то облагаемая налогом стоимость вашего дома составит 75 000 долларов. Ставки погашения будут применяться к уменьшенному количеству, а не к полной оценочной стоимости.

Стоит потратить некоторое время на то, чтобы выяснить, имеете ли вы право на какие-либо применимые льготы в вашем регионе. Если вы это сделаете, вы сможете сэкономить тысячи за годы.

Налоги на недвижимость по штатам

В целом, домовладельцы платят больше всего налогов на недвижимость в Нью-Джерси, который имеет одни из самых высоких эффективных налоговых ставок в стране. Средняя эффективная ставка штата составляет 2,44% от стоимости дома по сравнению со средним показателем по стране 1,08%.

При средней эффективной ставке 0,27%, как ни удивительно, наименее дорогим штатом для уплаты налогов на недвижимость являются Гавайи. Несмотря на свою репутацию дорогостоящего места для жизни, Гавайи имеют щедрые льготы для домовладельцев для основных жителей, что значительно снижает налогооблагаемую стоимость.Налоговые льготы обычно помогают тем, кто постоянно живет на Гавайях, а не тем, у кого там второй дом.

Также следует отметить законы Колорадо и Орегона о налоге на имущество, которые избиратели приняли для ограничения значительного увеличения налогооблагаемой стоимости. Во многих штатах нет ограничений на то, сколько налогов на недвижимость может изменяться ежегодно, но эти два являются примерами правительств штатов, которые принимают законы из-за беспокойства налогоплательщиков.

Bottom Line

Когда вы решаете, где вы хотите купить дом, налоги на недвижимость должны играть роль в ваших обсуждениях.Разница между округами и школьными округами может быть значительной. В отличие от платежей по ипотеке, налоги на недвижимость никуда не денутся. Возможно, вы сможете получить льготу по налогу на имущество, когда станете пожилым человеком, но вам следует запланировать включение налога на имущество в качестве постоянной части вашего бюджета, прежде чем вы сделаете шаг в домовладение.

Бесплатный калькулятор подоходного налога — рассчитайте свои налоги

Федеральный подоходный налог

Фото: © iStock. com / Veni

Федеральный подоходный налог с населения, который администрируется налоговой службой (IRS), является крупнейшим источником доходов для федерального правительства США. Почти все работающие американцы обязаны ежегодно подавать налоговую декларацию в IRS. В дополнение к этому, большинство людей платят налоги в течение года в виде налогов на фонд заработной платы, которые удерживаются из их зарплаты.

Налог на прибыль в США рассчитывается на основе налоговых ставок в диапазоне от 10% до 37%. Налогоплательщики могут снизить свое налоговое бремя и сумму налогов, которые они должны, требуя вычетов и кредитов.

Финансовый консультант может помочь вам понять, как налоги соответствуют вашим общим финансовым целям. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая выход на пенсию, домовладение, страхование и многое другое, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

Расчет ставки налога на прибыль

В США действует прогрессивный налог на прибыль. Это означает, что для более высоких уровней дохода существуют более высокие налоговые ставки. Это так называемые «предельные налоговые ставки», то есть они не применяются к общему доходу, а только к доходу в определенном диапазоне.

Эти диапазоны называются скобками. Доход, попадающий в определенную категорию, облагается налогом по ставке для этой группы. В таблице ниже показаны налоговые скобки для федерального подоходного налога. Он также отражает ставки за 2019 налоговый год, которые представляют собой налоги, которые вы платите в начале 2020 года.

2019–2020 годы Налоговые группы

Single Filers
Taxable Income	Rate
$ 0 — $ 9700	10%
$ 9700 — 39 475 $	12%
$ 39 475 — 84 200 $	22%
12 — 84,2116 9025 $ 32%
204 100–510 300 долл.	35%
510 300 долл. +	37%

0 — 19 400 долларов

В браке, подача налоговой декларации
10%
19 400 — 78 950 долларов	12%
78 950 — 168,40 долларов 0	22%
168 400 долл. США — 321 450 долл. США	24%
321 450 долл. США — 408 200 долл. США	32%
408 200 долл. США — 612 6350 долл. США 9011 9011 9011 6126 9011 9011

,412 — 9,700 $

В браке, подача отдельно
Налогооблагаемый доход	Ставка
$ 0 — 9,700 $	$ 10%
$ 3900
$ 3900	22%
84 200 долл. США — 160 725 долл. США	24%
160 725 долл. США — 204 100 долл. США	32%
204 100 долл. США% 306 175		долл. США 204 100% 306 175		долл. США

9 0125

Глава семьи
Налогооблагаемый доход	Ставка
$ 0 — 13850 долларов	10%
13850 долларов — 52850 долларов	12%
52850 долларов — 84200 долларов	$ 22%
		32%
204 100 $ — 510 300 $	35%
510 300 $ +	37%

Вы заметите, что скобки различаются в зависимости от того, одинок вы или нет домашнее хозяйство.Эти разные категории называются статусами подачи. Женатые лица могут подавать документы отдельно или совместно. Хотя часто имеет смысл подавать вместе, отдельная подача может быть лучшим выбором в определенных ситуациях.

Исходя из ставок в таблице выше, для одного подателя с доходом 50 000 долларов максимальная предельная налоговая ставка составляет 22%. Однако этот налогоплательщик не стал бы платить по этой ставке со всех 50 000 долларов. Ставка на первые 9700 долларов налогооблагаемой прибыли составит 10%, затем 12% для следующих 29 775 долларов, затем 22% для последних 10 525 долларов, попадающих в третью налоговую категорию.Это связано с тем, что предельные налоговые ставки применяются только к доходам, попадающим в этот конкретный диапазон. Исходя из этих ставок, этот гипотетический получатель $ 50 000 должен $ 6 858,50, то есть эффективная ставка налога составляет 13,7%.

Расчет налогооблагаемого дохода с использованием освобождений и удержаний

Конечно, подсчитать, сколько вы должны в виде налогов, не так просто. Во-первых, ставки федерального налога применяются только к налогооблагаемому доходу. Это отличается от вашего общего дохода (также называемого валовым доходом).Налогооблагаемый доход всегда ниже валового дохода, поскольку в США налогоплательщикам разрешается вычитать определенный доход из своего валового дохода для определения налогооблагаемого дохода.

Для расчета налогооблагаемого дохода вы начинаете с внесения определенных корректировок из валового дохода, чтобы получить скорректированный валовой доход (AGI). После того как вы рассчитали скорректированный валовой доход, вы можете вычесть любые вычеты, на которые вы имеете право (детализированные или стандартные), чтобы получить налогооблагаемый доход.

Обратите внимание, что в 2019 налоговом году больше не действуют личные льготы.До 2018 года налогоплательщики могли требовать освобождения от налогов (4050 долларов в 2017 году), что снижало налогооблагаемый доход. Новый налоговый план, подписанный президентом Трампом в конце 2017 года, отменил личное освобождение.

С вычетами несколько сложнее. Многие налогоплательщики требуют стандартного вычета, размер которого зависит от статуса подачи, как показано в таблице ниже.

Стандартные вычеты (обновлено в декабре 2019 г.)

Все подающие
Статус подачи	Стандартная сумма вычета
Одиночные податели		$ 12,200	$ 12,27
Женат, подает отдельно	12 200 долларов
Глава семьи	18 350 долларов

Тем не менее, некоторые налогоплательщики могут детализировать свои вычеты.Это означает вычитание определенных приемлемых расходов и расходов. Возможные вычеты включают выплаты процентов по студенческому кредиту, взносы в IRA, расходы на переезд и взносы на медицинское страхование для самозанятых лиц. К наиболее распространенным детализированным вычетам также относятся:

• Удержание уплаченных государственных и местных налогов. Также известный как вычет ОСВ, он позволяет налогоплательщикам вычитать до 10 000 долларов США из любых государственных и местных налогов на недвижимость, а также их государственных и местных налогов на прибыль или налогов с продаж.
• Удержание уплаченных процентов по ипотеке. Проценты, уплаченные по ипотеке максимум на два дома, и общая сумма долга может быть вычтена. Для домов, приобретенных после 15 декабря 2017 года, эта сумма будет снижена до первых 750 000 долларов ипотечного кредита.
• Вычет на благотворительные взносы.
• Удержание медицинских расходов, превышающих 7,5% AGI. (Обратите внимание, что порог дохода составлял 10%, пока новый налоговый план не изменил его до 7,5%.)

Имейте в виду, что большинство налогоплательщиков не перечисляют свои вычеты.Если стандартный вычет больше, чем сумма ваших детализированных вычетов (как это бывает для многих налогоплательщиков), вы получаете стандартный вычет.

После вычета вычетов из скорректированного валового дохода вы получаете налогооблагаемый доход. Если ваш налогооблагаемый доход равен нулю, это означает, что вы не должны платить подоходный налог.

Как рассчитать федеральные налоговые льготы

© iStock.com / Pgiam

В отличие от корректировок и вычетов, которые применяются к вашему доходу, налоговые льготы применяются к вашим налоговым обязательствам (что означает сумму налога, которую вы должны).

Например, если вы подсчитаете, что у вас есть налоговые обязательства в размере 1000 долларов США на основе вашего налогооблагаемого дохода и вашей налоговой категории, и вы имеете право на налоговый кредит в размере 200 долларов США, это уменьшит ваши обязательства до 800 долларов США. Другими словами, вы должны только 800 долларов.

Однако налоговые льготы предоставляются только при определенных обстоятельствах. Некоторые кредиты подлежат возврату, что означает, что вы можете получить за них оплату, даже если у вас нет подоходного налога. (Напротив, невозмещаемые налоговые льготы могут уменьшить вашу ответственность не ниже нуля.В приведенном ниже списке описаны наиболее распространенные скидки по федеральному подоходному налогу.

• Налоговый кредит на заработанный доход — это возвращаемый кредит для налогоплательщиков с доходом ниже определенного уровня. Кредит может составлять до 6 557 долларов в год для налогоплательщиков с тремя и более детьми или меньшую сумму для налогоплательщиков с двумя, одним или без детей.
• Кредит на уход за детьми и иждивенцами — это невозмещаемый кредит в размере до 3000 долларов США (для одного ребенка) или 6000 долларов США (для двух или более детей), связанный с расходами по уходу за ребенком, понесенными во время работы или поиска работы.
• Кредит на усыновление — это невозмещаемый кредит, равный определенным расходам, связанным с усыновлением ребенка.
• American Opportunity Credit — это частично возвращаемый кредит в размере до 2500 долларов в год для оплаты вступительных взносов, обучения и учебных материалов в течение первых четырех лет послесреднего образования.

Существует множество других кредитов, включая кредиты на установку энергоэффективного оборудования, кредит на уплаченные иностранные налоги и кредит на выплаты по страхованию здоровья в некоторых ситуациях.

Расчет возврата налога

Фотография предоставлена: © iStock.com / ShaneKato

Получите ли вы возврат налога или нет, зависит от суммы налогов, которые вы уплатили в течение года (поскольку они были удержаны из вашей зарплаты), вашего налога ответственность и получили ли вы какие-либо возвращаемые налоговые льготы.

При подаче налоговой декларации, если сумма налогов, которую вы должны (налоговые обязательства), меньше суммы, удержанной из вашей зарплаты в течение года, вы получите возмещение разницы.Это наиболее частая причина, по которой люди получают возврат налогов.

Если вы не платили налогов в течение года и не имеете налоговой задолженности, но имеете право на получение одного или нескольких возвращаемых налоговых кредитов, вы также получите возмещение, равное возвращаемой сумме кредитов.

Уплата налогов

Если вы не получаете возмещение налога и вместо этого у вас есть задолженность в налоговый день, возможно, есть способ уменьшить это. Во-первых, вы все равно должны вовремя подавать налоговую декларацию. В противном случае вам также придется заплатить пошлину за опоздание.

Если вы не думаете, что можете позволить себе оплатить полный налоговый счет, вам следует заплатить как можно больше и связаться с IRS по телефону 1-800-829-1040. Агентство может предложить вам несколько вариантов оплаты, которые помогут вам оплатить счет. Например, IRS может предложить краткосрочное продление или временно отложить сбор. У вас также может быть возможность оплатить оставшийся счет несколькими платежами. Скорее всего, вы все равно будете платить проценты по просроченному остатку, но в некоторых случаях IRS может даже отменить штрафы или сборы.Опять же, вам следует позвонить в агентство по указанному выше номеру, чтобы обсудить возможные варианты.

Когда вы оплачиваете свой налоговый счет, еще одна вещь, которую следует учитывать, — это использовать налоговую службу, которая позволяет вам платить налоги с помощью кредитной карты. Таким образом, вы можете получить по крайней мере ценные вознаграждения по кредитной карте и баллы при оплате счета. IRS разрешило трем платежным системам собирать налоговые платежи с помощью кредитной карты: PayUSAtax, Pay1040 и Official Payments. Однако важно помнить, что все три обработчика взимают комиссию в размере около 2% от вашего платежа за платежи по кредитной карте.Если у вас есть счет на 100 долларов, комиссия в размере 2% будет означать, что вы заплатите дополнительно 2 доллара. Дважды проверьте, стоят ли все полученные вами награды этих дополнительных затрат.

Самым дешевым способом оплаты налоговых счетов по-прежнему является чек или IRS Direct Pay, что позволяет оплачивать счет непосредственно со сберегательного или текущего счета. Все основные налоговые службы предоставят вам инструкции по обоим этим способам оплаты.

Государственные и местные подоходные налоги

Во многих штатах, а также в некоторых городах и округах существует собственный подоходный налог, который взимается в дополнение к федеральному подоходному налогу.В штатах, где действует подоходный налог штата, необходимо подавать отдельную налоговую декларацию штата, поскольку в них действуют свои собственные правила. Если вам интересно узнать о налоговой системе и правилах конкретного штата, посетите одну из страниц, посвященных налогам штата.

Фото предоставлено: © iStock.com / Veni, © iStock.com / Pgiam, © iStock.com / ShaneKato

Как рассчитать налог на имущество

Хотите знать, как рассчитать налог на недвижимость? Вы попали в нужное место! Большинство людей знают, что домовладение требует огромных денег.Есть, конечно, ипотека, но на этом расходы не заканчиваются. Вам также придется заплатить налог на имущество.

Если у вас уже есть дом, вы можете посмотреть, как рассчитывается ваш налог, в самой последней налоговой декларации. Если вы подумываете о покупке дома, посмотрите список недвижимости для получения информации об оценке и налогах или посетите веб-сайт округа, чтобы узнать размер ежегодного налога на недвижимость.

Имейте в виду, что налоги на недвижимость могут измениться. Оценочная стоимость вашего дома может повышаться или понижаться в зависимости от местного рынка недвижимости.Ваша оценка может повышаться или понижаться в зависимости от изменений, которые вы вносите в свой дом; например, если вы расширяете свою собственность или даже строите новый дом на земле. Ставка налога может меняться в зависимости от вашего местного правительства.

Несмотря на то, что правительство присылает вам налоговый счет каждый год и сообщает вам, сколько вы должны по налогу на недвижимость, важно знать, как рассчитывается этот налог.

Как рассчитать налог на недвижимость

При расчете налогов на недвижимость играет роль ряд факторов, от оценочной стоимости вашего имущества до заводских сборов (налоговых ставок) в вашем районе.Вот как рассчитать налог на недвижимость, чтобы вас не поразили огромные расходы домовладельца.

Какова справедливая рыночная стоимость дома?

Рыночная стоимость дома — это, по сути, сумма, которую знающий покупатель заплатил бы знающему продавцу за собственность, предполагая сделку на расстоянии вытянутой руки и отсутствие давления ни на одну из сторон с целью покупки или продажи. Когда недвижимость продается несвязанной стороне, обычно предполагается, что продажной ценой является справедливая стоимость собственности.

Какова оценочная стоимость дома?

Одним из факторов, влияющих на ваши налоги на недвижимость, является стоимость вашей собственности.Вы, вероятно, хорошо понимаете рыночную стоимость вашего дома — сумму денег, которую покупатель (надеюсь) заплатит за ваше жилье. (Вы также можете ввести свой адрес в оценщике стоимости дома, чтобы получить приблизительную цифру.)

Тем не менее, налоговые органы используют немного другое число; это называется оценочной стоимостью вашего дома.

Налоговые инспекторы могут рассчитывать новую оценочную стоимость дома не реже одного раза в год. Они также могут корректировать информацию, когда недвижимость продается, покупается, строится или ремонтируется, проверяя разрешения и документы, поданные в местный муниципалитет.

Они рассмотрят основные характеристики вашего дома (такие как площадь, квадратные метры, количество спален и ванных комнат), покупную цену при переходе к другому владельцу и сравнение с аналогичными объектами поблизости.

Иногда оценочная стоимость дома будет поразительно похожа на его справедливую рыночную стоимость, но это не всегда так, особенно на горячих рынках. В целом вы можете ожидать, что оценочная стоимость вашего дома составит от 80% до 90% его рыночной стоимости. Вы можете узнать у местного инспектора или на сайте муниципалитета или позвонить в налоговую, чтобы узнать более точную сумму для вашего дома.Вы также можете выполнить поиск по штату, округу и почтовому индексу на сайте publicrecords.netronline.com.

Если вы считаете, что оценщик слишком высоко оценил ваш дом, вы можете оспорить расчет стоимости вашего дома для целей налогообложения. Вам не нужно нанимать кого-то, кто поможет вам снизить сумму налога на имущество. Как домовладелец, возможно, вы сможете показать, как вы определяете, что ваша оценочная стоимость не соответствует норме.

Что такое налогооблагаемая стоимость?

Налогооблагаемая стоимость вашего дома — это стоимость собственности согласно вашей оценке за вычетом любых корректировок, таких как суммы освобождения.

Что такое заводской сбор?

Помимо оценки оценочной стоимости вашего дома, вам необходимо знать еще одно число, известное как заводской сбор. Это ставка налога на недвижимость в вашем районе. Ставка налога сильно варьируется в зависимости от предлагаемых общественных удобств и доходов, требуемых местным правительством. Если у вас есть государственная школа, полиция, штатная пожарная охрана, желательные школьные округа, а также множество детских площадок и парков, ваши ставки налога на недвижимость будут выше, чем в городе без них.(Эй, вы получаете то, за что облагаются налогом!)

Налог на недвижимость в вашем районе можно найти на веб-сайте местного налогового инспектора или муниципалитета, и он обычно выражается в процентах, например 4%. Чтобы оценить ваши налоги на недвижимость, вы просто умножаете оценочную стоимость вашего дома на размер сбора. Таким образом, если ваш дом стоит 200 000 долларов, а ставка налога на недвижимость составляет 4%, вы будете платить около 8 000 долларов в год.

Где найти налоги на недвижимость

К счастью, во многих случаях вам, возможно, не придется рассчитывать собственные налоги на недвижимость.Вы часто можете найти точную сумму (или приблизительную цифру), которую вы заплатите, в объявлениях на сайте realtor.com®, или же вы можете ввести местоположение и цену дома в онлайн-калькулятор доступности жилья, который будет не только оценивать ваши годовые налоги. но также и то, сколько вы можете рассчитывать на оплату ипотеки, страхования жилья и других расходов.

Чтобы узнать больше о финансовых новостях и советах, посетите MarketWatch.

Калькулятор

HRA — онлайн-расчет надбавки за аренду дома

• Если вы не получили HRA, теперь вы можете потребовать рупий.60,000 вычет в соответствии с разделом 80GG .
• Нажмите здесь, чтобы рассчитать налог в соответствии с бюджетом на 2020 год.
• Если вы получили HRA, вы можете использовать этот калькулятор.

Подайте налоговую декларацию прямо сейчас БЕСПЛАТНО!

Каждый заявитель получает гарантированное вознаграждение в размере 51 000 рупий.

Если вы получаете зарплату, вы можете потребовать пособие на аренду дома (HRA) для покрытия расходов, связанных с арендой жилья.Наемные работники, проживающие в арендованном доме, могут претендовать на это освобождение и снизить свои налоги. HRA может быть полностью или частично освобождено от налога. Наш калькулятор освобождения от налогов HRA поможет вам рассчитать, какая часть HRA, которую вы получаете от своего работодателя, освобождена от налогов, а какая — облагается налогом.

Если вы не проживаете в съемном жилье, но все же получаете пособие на аренду дома, оно будет полностью облагаться налогом.

Какая часть моего HRA освобождена от налога?

Полученный HRA не всегда полностью освобождается от налога. Меньше всего из следующих трех будет освобождено от уплаты налога:

• HRA, полученное от вашего работодателя
• Фактическая арендная плата за вычетом 10% от заработной платы
• 50% от основной заработной платы проживающих в мегаполисах
• 40% от основной заработной платы для проживающих в пригородных городах

Оставшаяся часть вашего HRA добавляется к вашей налогооблагаемой заработной плате.Наш калькулятор может легко помочь вам вычислить освобождение от налогов HRA.

Например, рассмотрим следующий сценарий:
Рагху живет в Мумбаи.
Он получает HRA в размере 100 000 рупий от своего работодателя.

Его базовая зарплата в месяц составляет 50 000 рупий.
Кроме того, он снял квартиру, за которую платит ежемесячную арендную плату в размере 15 000 рупий.
На какой размер освобождения от HRA он может претендовать?

Могу ли я подать заявление в HRA, заплатив арендную плату родителям?

Большое количество наемных людей живет в доме своих родителей, а не в съемном жилье.Если вам выплачивается пособие на аренду дома и вы живете с родителями, вы все равно можете получить от него освобождение, продемонстрировав, что вы платите арендную плату своим родителям. Чтобы воспользоваться этим освобождением, ваши родители должны быть владельцами дома и должны указывать арендную плату, которую вы даете, как доход от аренды в своих налоговых декларациях.

Что мне делать, если я забыл предоставить работодателю квитанции об оплате аренды?

Хорошая новость заключается в том, что HRA можно подавать прямо в налоговую декларацию.Если вы не представили квитанции об аренде в отдел кадров вашей компании во время подачи доказательств, вы можете потребовать HRA позже при подаче налоговой декларации. Чтобы заявить об этом, скорректируйте свой налогооблагаемый доход, включив в него HRA, и рассчитайте налог, который подлежит уплате с пониженного налогооблагаемого дохода. После этого вы сможете потребовать возмещение, если налог был вычтен сверх меры.

Что мне делать, если арендодатель не дает мне свой PAN?

PAN вашего арендодателя является обязательным, если вы хотите воспользоваться освобождением от HRA и платите арендную плату в размере более 1 лакха в год.Нет никакого способа обойти это.

Могу ли я подать заявление в HRA, если я также требую вычеты по жилищному кредиту?

Да, ты можешь. Если вы являетесь домовладельцем и выплачиваете жилищный кредит, вы также можете подать заявление в HRA, если живете в арендуемой собственности. Вы можете воспользоваться обоими преимуществами для снижения налогооблагаемого дохода.

Плита подоходного налога 2020-2021 — Пересмотренные плиты подоходного налога и налоговые ставки в Индии на 2020-2021 финансовый год

Плиты подоходного налога при старом режиме

Плиты подоходного налога в соответствии с новым режимом

Таблицы подоходного налога за разные финансовые годы

Новый налоговый режим:

В бюджете на 2020 год объявлен новый налоговый режим, дающий налогоплательщикам возможность платить налоги в соответствии с новым налоговым режимом. налоговые плиты с 2020-2021 финансового года.

Плиты подоходного налога под новый налоговый режим для всех физических лиц на 2020-2021 финансовый год (2021-22 авг.)

рупий

Плита подоходного налога	Ставка налога
До 2,5 рупий	Нет
2,5 лакха до 5 лакх	5% (налоговая скидка в размере 12500 рупий доступна по разделу 87A)
От 5 лакхов до 7 рупий.5 лакх	10%
От 7,5 до 10 лакхов	15%
От 10 лакх до 12 рупий.5 лакх	20%
От 12,5 до 15 лакхов	25%
15 лакхов и больше	30%

• Налог, рассчитываемый на основе таких ставок, будет облагаться налогом на здравоохранение и образование. снимать 4%.

• Любое физическое лицо, решившее облагаться налогом в соответствии с новым налоговым режимом с 2020-2021 финансового года и далее, будет иметь отказаться от определенных льгот и удержаний.

• Вот список льгот и отчислений, от которых налогоплательщику придется отказаться, пока выбор нового налогового режима.

1. Пособие на отпуск (LTA)

2. Пособие на аренду дома (HRA)

3. Транспортировка

4. Ежедневные расходы в процессе работы

5. Пособие на переезд

6. Пособие помощника

7. Пособие на образование детей

8. Другие специальные надбавки [Раздел 10 (14)]

9. Стандартный вычет

10. Профессиональный налог

11. Проценты по жилищной ссуде (Раздел 24)

12. Вычет по главе VI-A (80C, 80D, 80E и так далее) (за исключением Раздела 80CCD (2) и 80JJA)

Что следует помнить, выбирая новый налоговый режим:

1. Возможность исполнения в срок подачи декларации о доходах за AY или ранее 2021–22

2. Если налогоплательщик имеет доход от предпринимательской деятельности и воспользовался опционом, он / она может отказаться от из варианта только один раз.Налогоплательщик, отказывающийся от необязательного налогового режима должен следовать стандартным таблицам подоходного налога.

В соответствии с действующим законодательством о налоге на прибыль в Индии ставка налога на прибыль для резидентов варьируется в зависимости от их возраста. Существуют различные налоговые ставки, применимые к физических лиц на 2018-19 и 2019-20 финансовые годы.Например, физическое лицо-резидент, в возрасте до 60 лет с доходом менее 2,5 лака освобождаются от уплаты подоходного налога.

Ниже приведены таблицы с последними таблицами подоходного налога за 2018-19 финансовый год и 2019-20 финансовый год.

Таблицы подоходного налога и ставки для Индивидуальные налогоплательщики и форинты (моложе 60 лет) на 2019-20 финансовый год — Часть I

Плита подоходного налога	Ставка налога для физических лиц и венгерских форинтов моложе 60 лет
До 2,50,000 ₹ *	Нет
от 2 50 001 до 5 00 000 вон	5% от общего дохода, превышающего 2,50,000 вон
от 5 00 001 до 10 000 000 вон	12,500 + 20% от общего дохода, превышающего 5,00,000 ₹
Выше ₹ 10,00,000	1,12 500 + 30% от общего дохода, превышающего 10,00 000 ₹

• Отсутствие налога для физических лиц с доходом менее 2,50,000 ₹

• 0% -5% налог с дохода ₹ 2.От 5 до 5 баллов для разных возрастных групп

• 20% налог с дохода ₹ 5 лаков до 10 лаков

• 30% налог с доходов выше 10 лаков

• Налоговая скидка в соответствии с разделом 87A разрешена индивидуальным налогоплательщикам в максимальной сумме из:

  — 2500 рупий для общего дохода до 3 рупий.5 лакхов на 2018-19 финансовый год

  — 12500 рупий для общего дохода до 5 лакхов за 2019-20 финансовый год

• Инвестиции до 1,5 лака в рамках Sec 80C могут сэкономить 46 800 вон в виде налогов. Инвестировать Сейчас

Примечание. Дополнительные сборы на здравоохранение и образование в размере 4% будут применяться к рассчитанной сумме налога. как указано выше.

Давайте разберемся с расчетом налога на скидку на примере:

Источник дохода (2019-20 финансовый год)	Доход (Rs)
Заработная плата (6,50,000)
Минус: стандартный вычет (50 000)	6,00 000
Проценты по срочному депозиту	50 000
Валовой доход	6,50,000
Минус: Удержание по разделу 80C	1,50 000
Итого доход	5,00,000
Подоходный налог (@ 5% от 2.От 5 до 5 лакх)	12 500
Минус: Скидка шт. 87A	12 500
	Нет

Таблицы подоходного налога для пенсионеров (60 лет Или более, но менее 80 лет) на 2019-20 финансовый год — часть II

Плиты подоходного налога	Ставка налога для пенсионеров в возрасте 60 лет, но менее 80 лет
Доход до 300 000 рупий *	Без налога
Доход от 3,00 000 — 5,00 000 рупий	5%
Доход от 5,00 000 — 10,00 000 рупий	20%
Доход более 10 000 000 рупий	30%

Примечание. Дополнительные сборы на здравоохранение и образование в размере 4% будут применяться к рассчитанной сумме налога. как указано выше.

Давайте разберемся с расчетом налога на скидку на примере:

Источник дохода (2019-20 финансовый год)	Доход (Rs)
Заработная плата (4,00,000)
Минус: стандартный вычет (50 000)	3,50 000
Доходы от жилого фонда	2,50 000
Проценты по срочному депозиту	50 000
Валовой доход	6,50,000
Минус: Удержание по разделу 80C	1,50 000
Итого доход	5,00,000
Подоходный налог (@ 5% от 3 до 5 лакхов)	10 000
Минус: Скидка шт. 87A	10 000
	Нет

Таблицы подоходного налога для пожилых граждан высшего качества (80 лет) Old or More) на 2019-20 финансовый год — часть III

Плиты подоходного налога	Ставка налога для пожилых граждан высшего образования (в возрасте 80 лет и Вверху)
Доход до 500 000 рупий *	Без налога
Доход от 5,00 000 — 10,00 000 рупий	20%
Доход более 10 000 000 рупий	30%

Примечание. Дополнительные сборы на здравоохранение и образование в размере 4% будут применяться к рассчитанной сумме налога. как указано выше.

Давайте разберемся с расчетом налога на скидку на примере:

Источник дохода (2019-20 финансовый год)	Доход (Rs)
Заработная плата (3,50,000)
Минус: стандартный вычет (50 000)	3,00 000
Доходы от жилого фонда	2,50 000
Проценты по срочному депозиту	1,00,000
Валовой доход	6,50,000
Минус: Удержание по разделу 80C	1,50 000
Итого доход	5,00,000
Подоходный налог (ноль ниже 5 лакхов)	Нет
Минус: Скидка шт. 87A	Нет
	Нет

Доплата применима к лицам, включенным в Части I, II и III:

Лимит дохода	Ставка доплаты на сумму налога на прибыль
Чистая прибыль превышает 50 лакхов, но не превышает 1 крор	10%
Чистая прибыль превышает 1 крор, но не превышает 2 крор	15%
Чистая прибыль превышает 2 крор рупий, но не превышает 5 крор	25%
Чистая прибыль превышает 5 крор	37%

плиты подоходного налога для отечественных компаний для 2019-20 финансовый год — Часть IV

Сведения об обороте	Ставка налога
Валовой оборот до 400 Кр.в 2017-18 финансовом году	25%
Валовой оборот, превышающий 400 кр. в 2017-18 финансовом году	30%
Если компания выбрала Раздел 115BA	25%
G Где компания выбрала Раздел 115BAA	22%
Если компания выбрала Раздел 115BAB	15%

Дополнительно взимается сбор и сбор в следующем размере:

Cess: 4% корпоративного налога

Применяется дополнительная плата:

Лимит дохода	Ставка доплаты на сумму налога на прибыль
Чистая прибыль превышает рупий.1 крор, но не более 10 рупий Crore	7%
Чистая прибыль превышает 10 крор	12%

Однако ставка надбавки в случае, если компания выбирает налогообложение в соответствии с Разделом 115BAA или Раздел 115BAB составляет 10% независимо от суммы общего дохода.

(FY 2018-19):

плит подоходного налога для Индивидуальные налогоплательщики и форинты (моложе 60 лет) за 2018-19 финансовый год — Часть I

Плиты подоходного налога	Ставка налога для физических лиц и венгерских форинтов моложе возраста 60 лет
До 2,50,000 ₹ *	Нет
от 2 50 001 до 5 00 000 вон	5% от общего дохода, превышающего 2,50,000 вон
от 5 00 001 до 10 000 000 вон	12,500 + 20% от общего дохода, превышающего 5,00,000 ₹
Выше ₹ 10,00,000	1,12 500 + 30% от общего дохода, превышающего 10,00 000 ₹

Примечание: к сумме налога будет применяться дополнительный сбор на здравоохранение и образование в размере 4%. рассчитывается, как указано выше.

Таблицы подоходного налога для пенсионеров (60 Лет или старше, но менее 80 лет) на 2018-19 финансовый год — Часть II

Плиты подоходного налога	Ставка налога для лиц старше 60, но менее 80 лет Старый
Доход до 300 000 рупий *	Без налогов
Доход от 3,00 000 — 5,00 000 рупий	5%
Доход от 5,00 000 — 10,00 000 рупий	20%
Доход более 10 000 000 рупий	30%

Примечание: к сумме налога будет применяться дополнительный сбор на здравоохранение и образование в размере 4%. рассчитывается, как указано выше.

Таблицы подоходного налога для Super Senior Граждане (80 лет и старше) на 2018-19 финансовый год — Часть III

Плиты подоходного налога	Ставка налога для пожилых граждан высшего уровня (в возрасте 80 лет и старше) Вверху)
Доход до 5,00 000 рупий *	Без налогов
Доход от 5,00 000 — 10,00 000 рупий	20%
Доход более 10 000 000 рупий	30%

Примечание: к налогу будут применяться дополнительные 4% сборов за здравоохранение и образование. сумма рассчитывается, как указано выше.

Доплата, применяемая к лицам, включенным в Части I, II и III:

Лимит дохода	Ставка доплаты на сумму дохода налог
Чистая прибыль превышает рупий.50 лакхов, но не превышает рупий. 1 крор	10%
Чистая прибыль превышает 1 крор	15%

Плиты подоходного налога для внутреннего пользования Компании на 2018-19 финансовый год — Часть IV

Сведения об обороте	Ставка налога
Валовой оборот до 250 Кр.в 2016-17 финансовом году	25%
Валовой оборот, превышающий 250 кр. в финансовом году 2016-17	30%

Кроме того, взимается сбор и сбор в следующем размере: Сбор: 4% корпоративного налога

Применяется дополнительная плата:

Лимит дохода	Ставка доплаты на сумму налог на прибыль
Чистая прибыль превышает рупий.1 крор, но не превышает 10 рупий	7%
Чистая прибыль превышает 10 крор	12%

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

• Как работает правительство собирает налоги?

  Налоги собираются Правительством через три означает:
  а) добровольные выплаты налогоплательщиками в различные назначенные банки.Например, авансовый налог и самообслуживание Расчетный налог, уплаченный налогоплательщиками,
  б) Налоги, удерживаемые у источника [TDS] из дохода получатель, c) Налоги, взимаемые у источника [TCS].

• Сколько времени период, учитываемый для целей налогообложения доходов?

  Подоходный налог взимается с годового дохода человек.Год согласно Закону о подоходном налоге является период с 1 апреля по 31 число Март следующего календарного года. Закон о подоходном налоге классифицирует год как (i) предыдущий год и (ii) Год оценки.

• На Чаллане, что взимает подоходный налог с компаний и подоходный налог, кроме компании имеют в виду?

  Подоходный налог с компаний называется корпоративным налогом.А компания должна выбрать (Корпоративный налог) -0020 для оплаты их корпоративный налог. Точно так же некорпоративный оценивать уплату налога на прибыль следует выбирать налог на прибыль (кроме компаний) -0021.

• Срок сдачи подавать налоговую декларацию одинаково для всех налогоплательщиков?

  Нет, срок платежа для всех налогоплательщиков не является одна и та же.Для индивидуальных налогоплательщиков срок уплаты 31-го числа. Июль оценочного года.

Как исчисляются налоги на недвижимость в Нью-Йорке

Налог на недвижимость в Нью-Йорке по-разному влияет на владельцев кооперативов, кондоминиумов и частных домов.Читайте дальше, чтобы узнать, как они рассчитываются. (Getty Images)

Нью-Йорк имеет репутацию города с высокими налогами, но, по крайней мере, когда дело доходит до налогов на дома, реальность намного меньше, чем ожидалось. Налоги на недвижимость Нью-Йорка для многих домовладельцев являются на удивление разумными.

Исследование, проведенное компанией Attom Data Solutions, занимающейся данными о недвижимости, показывает, что в городе самые низкие налоговые ставки на дома на одну семью в районе трех штатов Нью-Йорк – Нью-Джерси – Коннектикут. Например, дом в Квинсе за 750 000 долларов может иметь годовой счет по налогу на недвижимость всего в 5900 долларов.Дом равной стоимости в округе Вестчестер может нести налоговый счет на сумму более 17 000 долларов, в то время как владелец аналогичного дома в округе Эссекс Нью-Джерси может заплатить почти 19 000 долларов.

Средняя эффективная налоговая ставка города — процент от рыночной стоимости, которую домовладелец платит в виде налогов — составляет всего 0,9%, что выше, чем во всех городах Калифорнии, связанных с Предложением 13, но намного ниже Чикаго (2,1%), Хьюстона (2,26 %), Филадельфия (1,15%) и Бостон (1,22%). В среднем по штату Нью-Йорк — 1.68%.

Но не отдыхай слишком легко. В то время как Нью-Йорк, как известно, занижает налоги на дома для одной семьи, он известен чрезмерным налогом на большие жилые дома. Этот владелец дома на одну семью в Квинсе получает перерыв, но владелец кондоминиума на Манхэттене за 750 000 долларов может выложить целых 19 000 долларов в виде налогов на недвижимость. (Вот как рассчитать налоги на недвижимость).

Как Нью-Йорк рассчитывает счета по налогу на недвижимость

Для целей налога на имущество существует четыре широких классификации собственности, только две из которых представляют интерес для большинства домовладельцев: Недвижимость класса 1 — это дома на одну-три семьи.Недвижимость класса 2 — это сдаваемые в аренду здания с четырьмя или более квартирами, кооперативами и кондоминиумами. Другие налоговые классы охватывают коммунальные услуги, коммерческие здания и другую нежилую недвижимость.

Верхний Вест-Сайд

215 West 95th Street

689 000 долл. США

кровати @ 1.5xСоздано в Sketch. 1 | [email protected] Создано в Sketch. 1

Линкольн-сквер

555 West 59th Street

1 175 000 долл. США

[email protected] with Sketch. 1 | ванна @ 1.5xСоздано в Sketch. 1

Челси

133 West 22nd Street

1 250 000 долл. США

[email protected] with Sketch. 1 | [email protected] Создано в Sketch. 1

Мюррей Хилл

630 First Avenue

799 000 долл. США

кровати @ 1.5xСоздано в Sketch. 1 | [email protected] Создано в Sketch. 1

Sutton Place

50 Sutton Place South

875 000 долл. США

[email protected] with Sketch. 1 | ванна @ 1.5xСоздано в Sketch. 1.5

Деревня Гринвич

111 West 11th Street

995 000 долл. США

[email protected] with Sketch. 1 | [email protected] Создано в Sketch. 1

Долина Манхэттена

63 West 107th Street

619 000 долл. США

кровати @ 1.5xСоздано в Sketch. 2 | [email protected] Создано в Sketch. 1

Ист-Виллидж

125 Восточная 12-я улица

899 000 долл. США

[email protected] with Sketch. 1 | ванна @ 1.5xСоздано в Sketch. 1

Sutton Place

200 Восточная 57-я улица

975 000 долл. США

[email protected] with Sketch. 1 | [email protected] Создано в Sketch. 1.5

Долина Манхэттена

444 Central Park West

1 375 000 долл. США

кровати @ 1.5xСоздано в Sketch. 3 | [email protected] Создано в Sketch. 2,5

Линкольн-сквер

60 Riverside Boulevard

1 058 888 долл. США

[email protected] with Sketch. 1 | ванна @ 1.5xСоздано в Sketch. 1

Beekman

12 Beekman Place

760 000 долл. США

[email protected] with Sketch. 1 | [email protected] Создано в Sketch. 1

New York также имеет налоги, связанные с недвижимостью, которые вступают в силу при переходе собственности из рук в руки, но они не подпадают под общий термин «налоги на собственность».Самыми крупными из них являются налоги штатов Нью-Йорк и штаты Нью-Йорка и налог на особняки Нью-Йорка, который заманивает в ловушку все больше и больше покупателей жилья, поскольку средняя цена дома в городе заигрывает с порогом налога в 1 миллион долларов.

Налоги на недвижимость в Нью-Йорке для домов на одну-три семьи

Каждый январь Департамент финансов рассылает владельцам недвижимости извещение о ее стоимости. Он включает в себя информацию о рыночной стоимости собственности, которую город определяет на основе продаж близлежащих домов.

Но вы платите налоги с оценочной стоимости дома, а не с его рыночной стоимости.В Нью-Йорке оценочная стоимость недвижимости класса 1 составляет 6% от ее рыночной стоимости. После определения оценочной стоимости городское правительство применяет соответствующую ставку налога, которая составляла 20,919% в 2019 году и вырастет до 21,167% в 2020 году. (Она может меняться ежегодно.) Затем город умножает оценочную стоимость на ставку налога. придумать фактический налог на дом.

Пример: Департамент финансов оценивает рыночную стоимость особняка в Ривердейле в 2 доллара.6 миллионов при оценочной стоимости 156 000 долларов. Умножьте оценочную стоимость на налоговую ставку 2019 года, и домовладелец получит счет в размере 32 634 доллара. Налоги уплачиваются ежеквартально, при этом первый чек на 8 159 долларов должен быть выплачен 1 июля каждого года.

На самом деле, однако, многие владельцы недвижимости класса 1, включая этого, платят меньше, чем стандартная ставка, потому что со временем оценочная стоимость имеет тенденцию отставать от рыночной стоимости. С 1981 года оценка дома не может повышаться более чем на 6% в год или более чем на 20% за любой пятилетний период, даже если рыночная стоимость дома удвоится.

Владельцы недвижимости в Нью-Йорке также пользуются множеством налоговых льгот и льгот, начиная от популярной программы STAR и заканчивая освобождением от налогов для духовенства в размере 1500 долларов. (Существуют дополнительные льготы по налогу на имущество для домовладельцев.)

Как рассчитываются налоги на квартиры в Нью-Йорке?

Налоговый счет владельца Ривердейла будет выглядеть как сделка для владельца кондоминиума Ph30 на Тони 15 в Центральном парке Вест, где оценочная рыночная стоимость в 2,7 миллиона долларов привела к налоговому счету в размере 152000 долларов за 2019 год — в пять раз больше, чем у особняка в Бронксе.Однако, насколько бы он ни был высок, он, вероятно, далеко не тот, который был бы, если бы большие кондоминиумы и кооперативные здания 2-го класса облагались налогом как дома.

Brooklyn Heights

111 Hicks Street

649 000 долл. США

кровати @ 1.5xСоздано в Sketch. 1 | [email protected] Создано в Sketch. 1

Вильямсбург

250 Южная 2-я улица

1 049 000 долл. США

[email protected] with Sketch. 2 | ванна @ 1.5xСоздано в Sketch. 2

Flatbush

2107 Бедфорд-авеню

549 000 долл. США

[email protected] with Sketch. 2 | [email protected] Создано в Sketch. 1

Клинтон Хилл

451 Клинтон-авеню

669 999 долл. США

кровати @ 1.5xСоздано в Sketch. 1 | [email protected] Создано в Sketch. 1

Flatbush

145 Kenilworth Place

570 000 долл. США

[email protected] with Sketch. 2 | ванна @ 1.5xСоздано в Sketch. 1

Проспект высот

375 Lincoln Place

1 125 000 долл. США

[email protected] with Sketch. 3 | [email protected] Создано в Sketch. 2

Бедфорд-Стуйвесант

335 Nostrand Avenue

995 000 долл. США

кровати @ 1.5xСоздано в Sketch. 2 | [email protected] Создано в Sketch. 2

Бедфорд-Стуйвесант

627 De Kalb Avenue

635 000 долл. США

[email protected] with Sketch. 1 | ванна @ 1.5xСоздано в Sketch. 1

Stuyvesant Heights

844 Quincy Street

875 000 долл. США

[email protected] with Sketch. 2 | [email protected] Создано в Sketch. 2

Бедфорд-Стуйвесант

335 Nostrand Avenue

575 000 долл. США

кровати @ 1.5xСоздано в Sketch. 1 | [email protected] Создано в Sketch. 1

Бедфорд-Стуйвесант

127 Putnam Avenue

1 095 000 долл. США

[email protected] with Sketch. 2 | ванна @ 1.5xСоздано в Sketch. 2,5

Бедфорд-Стуйвесант

127 Putnam Avenue

875 000 долл. США

[email protected] with Sketch. 2 | [email protected] Создано в Sketch. 2

Кондо и кооперативы облагаются налогом, как если бы они сдавались в аренду.Налог основан на сбивающей с толку оценке Департамента финансов того, какой доход от аренды здания будет основан на «сопоставимых» арендных зданиях. В кондоминиуме эта общая стоимость затем распределяется между отдельными квартирами. В результате, как утверждают многие критики, относительно скромные кондоминиумы облагаются чрезмерными налогами по сравнению с домами, в то время как самые дорогие кондоминиумы в городе облагаются очень низкими налогами.

Penthouse 20 был куплен в 2012 году за 88 миллионов долларов. Однако применение той же формулы к Западному Центральному парку, как город относится к Ривердейлу, приведет к тому, что налоговый счет за 2019 год составит около 1 доллара.1 миллион.

Квартира S602, одна из самых дешевых квартир на 15 CPW, была продана в 2011 году за 900 000 долларов, а в 2019 году задолженность по налогу на недвижимость составила 7750 долларов, что примерно на 500 долларов больше, чем у дома в Квинсе с аналогичной ценой.

Как рассчитываются налоги на недвижимость кооперативов Нью-Йорка?

Владельцам кооперативов не нужно беспокоиться о годовых оценках и ежеквартальных платежах, потому что на все здание выставляется только один налоговый счет. Индивидуальные налоговые обязательства определяются количеством принадлежащих акций, а налоги уплачиваются с каждым ежемесячным платежом на содержание.В январе каждого года акционеры получают письмо о налоговых вычетах от бухгалтеров своего здания, в котором указывается, сколько налога на недвижимость они уплатили в предыдущем году.

Как и кондоминиум, кооперативное здание оценивается на основе его потенциального дохода от аренды. Взгляните на самое занудное здание в городе, 740 Park Ave. Тридцать одна квартира с оценкой Департамента финансов общей рыночной стоимости в 91 миллион долларов и оценочной стоимостью в 39 миллионов долларов. Ежегодный налоговый счет составляет 4 доллара.4 миллиона — это 142 000 долларов за единицу, или чуть меньше 12 000 долларов в месяц.

Forest Hills

98-50 67-я авеню

379 000 долл. США

[email protected] with Sketch. 2 | ванна @ 1.5xСоздано в Sketch. 1

Rego Park

98-19 64-я авеню

550 000 долл. США

[email protected] with Sketch. 3 | [email protected] Создано в Sketch. 2

Forest Hills

67-30 Clyde Street

345 000 долл. США

кровати @ 1.5xСоздано в Sketch. 1 | [email protected] Создано в Sketch.