Налог на дом свыше 100 кв м в 2019 году: Завершен расчет налога на имущество физических лиц за 2019 год | ФНС России

В округе Фэрфакс, расположенном к юго-западу от Вашингтона, находятся одни из самых дорогих домов в стране. По данным Бюро переписи населения США, средняя стоимость дома в округе составляет 576 700 долларов.

Такая высокая стоимость жилья также означает, что, хотя ставки налога на недвижимость в округе Фэрфакс не особенно высоки, ежегодные налоговые платежи таковы. В частности, средний годовой налог на недвижимость, уплачиваемый домовладельцами в округе Фэрфакс, составляет 6 463 доллара, что более чем вдвое превышает средний показатель по стране.

Расположенный вдоль Атлантического океана в юго-восточной части штата, Вирджиния-Бич имеет ставки налога на недвижимость немного выше, чем в среднем по штату. Средняя эффективная ставка налога на имущество в городе составляет 0,93%. Если вы покупаете там дом, вы можете рассчитывать на оплату налога на недвижимость в размере около 2676 долларов в год.

Если у вас есть вопросы о том, как налоги на недвижимость могут повлиять на ваши общие финансовые планы, финансовый консультант в Вирджиния-Бич может вам помочь.

Округ Принс-Уильям представляет собой преимущественно пригородный округ, расположенный на реке Потомак, к юго-западу от Вашингтона, округ Колумбия. Средний эффективный налог на недвижимость в округе составляет 1,14%. Недвижимость в округе Принс-Уильям последний раз подвергалась переоценке в 2019 году, что означает, что текущие оценочные значения могут быть близки к полной рыночной стоимости.

Округ Лаудоун с населением около 427 000 человек является четвертым по величине округом или независимым городом в штате Вирджиния. Он также имеет одни из самых высоких налогов на недвижимость. Средний годовой налог на имущество, уплачиваемый домовладельцами округа Лаудоун, составляет 5 618 долларов, что является третьей по величине суммой в штате. Это также более чем на 2800 долларов выше среднего показателя по стране, который составляет 2,79 доллара.5.

Округ Честерфилд расположен вдоль реки Джеймс недалеко от города Ричмонд. Графство получило свое название от бывшего государственного секретаря Великобритании графа Честерфилда. Средняя эффективная ставка налога на имущество в округе составляет 0,95%. Этот показатель немного превышает средний показатель по штату 0,75%.

В округе Хенрико налоги на недвижимость сопоставимы с налогами в Честерфилде, который расположен на противоположной стороне реки Джеймс и города Ричмонд. Домовладельцы округа платят средний налог на недвижимость в размере 2105 долларов. Дома оцениваются в среднем в $253,9.00.

Норфолк — независимый город, расположенный в устье Чесапикского залива на юго-востоке Вирджинии, недалеко от Вирджиния-Бич. Это один из самых густонаселенных городов Вирджинии. Средняя эффективная ставка налога на недвижимость в городе составляет 1,17%, что является одним из 20 самых высоких показателей в Вирджинии.

Средняя эффективная ставка налога на имущество в Чесапике, независимом городе на юго-востоке Вирджинии, составляет 0,97%. Это представляет собой сумму, которую типичный домовладелец мог бы рассчитывать платить ежегодно в процентах от стоимости своего дома. Однако важно иметь в виду, что фактические налоговые ставки применяются к оценочной стоимости, которая может отличаться от рыночной стоимости.

Средняя стоимость дома в округе Арлингтон, расположенном прямо через Потомак от столицы страны, составляет 731 700 долларов. Это входит в топ-20 медианных значений стоимости жилья среди всех округов страны. Годовые налоги на недвижимость также довольно высоки, поскольку средний годовой налог на недвижимость, уплачиваемый домовладельцами в округе Арлингтон, составляет 6 927 долларов.

Ричмонд является столицей штата Вирджиния и местом, где были приняты законы о налоге на имущество штата Вирджиния. Население составляет около 226 600 человек, что делает его четвертым по величине городом в штате. Средняя эффективная ставка налога на недвижимость в Ричмонде составляет 1,12%.

Что происходит с налогами на недвижимость в Техасе? – Texas Monthly

Если вы недавно получили оценку своей собственности и ваш ответ: «Святой @$% – это безумие!» вы не одиноки в своей ругательной реакции. Многие техасцы получили сногсшибательные оценки оценочной стоимости своих домов. Оценки жилья выросли на 15-30 процентов в округе Харрис, на 20 процентов в округе Таррант, на 24 процента в округе Даллас, на 25 процентов в округе Бексар и на 53 процента в округе Трэвис, и я мог бы продолжить.

Мой партнер и я купили наш дом площадью 1100 квадратных футов в Восточном Остине в 2011 году за 200 000 долларов — в то время это казалось целым состоянием. С тех пор рыночная стоимость резко возросла, поскольку наш район превратился из малоизвестного анклава рабочего класса в «горячий» район дорогих современных фермерских домов с автомобилями Tesla на подъездных дорожках. В прошлом году Центральный оценочный округ Трэвиса оценил рыночную стоимость нашего дома в 428 032 доллара. Согласно уведомлению об оценочной стоимости, которое мы получили в апреле, эта цифра выросла до 656 039 долларов.— ошеломляющее увеличение на 53 процента, что точно соответствует росту стоимости в округе. Когда уведомление пришло, я сделал скриншот документа и отправил его своему партнеру с простой пометкой: «привет».

После того как шок от наклейки прошел, я более трезво оценил свое положение. Суть в том, что мои налоги (и ваши, или ваша арендная плата) действительно могут возрасти в этом году, в следующем и в следующем. Просто, наверное, все не так плохо, как кажется.

Думаю, это хорошие новости. Мне нравятся хорошие новости. Так сколько я буду платить?

К сожалению, на данный момент это невозможно сказать. Многие факторы могут изменить ваш счет по налогу на имущество до того, как он наступит осенью.

Первое, что нужно понять, это то, что рыночная стоимость, вероятно, не является суммой, с которой вы будете платить налоги. Это то, за что, по мнению окружного оценочного округа, будет продаваться ваш дом с 1 января этого года. Но большинство домовладельцев выиграют от исключений, в первую очередь от освобождения усадьбы. В конечном итоге вы будете платить налоги с так называемой «налогооблагаемой стоимости» — цифры, которая может быть намного меньше рыночной стоимости. Я проведу вас через это. Во-первых, давайте взглянем на наше Уведомление об оценочной стоимости.

Как видите, основных чисел два. Во-первых, оценка Travis Central Appraisal District рыночной стоимости нашего дома — 656 039 долларов. (Теперь мы богаты домом, но, похоже, бедны наличными.) Во-вторых, «оценочная стоимость» нашего дома после того, как округ применил одно из двух преимуществ, которые вы получаете от права на усадьбу. Согласно законодательству штата, налогооблагаемая стоимость усадьбы не может увеличиваться более чем на 10 процентов в год. Именно из-за этой 10-процентной кепки наша чистая оценочная стоимость на 2022 год предварительно привязана к 409 долларам.372, а не 656 039 долларов.

Но на этом история для нас не заканчивается. Давайте взглянем на наши налоги на недвижимость в 2021 году. (Вы можете найти информацию о ваших оценках на веб-сайте вашего окружного оценочного округа, но терминология может отличаться от округа Трэвис.)

Выше вы увидите два ключевых термина: «чистая оценка » и «налогооблагаемая стоимость». В округе Трэвис «чистая оценка» эквивалентна «оценочной стоимости» — это стоимость вашего дома после применения 10-процентного ограничения. Но нас действительно волнует «налогооблагаемая стоимость». Это фактическая сумма в долларах, с которой вы будете платить налоги для каждой налоговой организации, и она учитывает все другие применимые льготы.

Рыночная стоимость нашего дома составляла 428 032 доллара в 2021 году, но, как видите, в конечном итоге мы заплатили налоги с гораздо меньшей суммы: чуть менее 300 000 долларов за город Остин, округ Трэвис и район здравоохранения, и около 367 000 долларов за город Остин. дело Остинского муниципального колледжа.

Это во многом благодаря нашей льготе по усадьбе. В дополнение к 10-процентному пределу, он также удаляет 25 000 долларов налогооблагаемой стоимости, когда дело доходит до расчета налогов, которые вы будете платить местному школьному округу, что составляет львиную долю вашего общего счета. Взгляните еще раз на скриншот выше. Для Austin ISD вы можете видеть, что разница между «чистой оценочной» суммой и «налогооблагаемой стоимостью» составляет 25 000 долларов — это освобождение от уплаты налога на имущество на работе. (Это освобождение может возрасти до 40 000 долларов, если 7 мая избиратели одобрят конституционную поправку. Другими словами, дополнительные 15 000 долларов не будут облагаться налогом. Это составляет около 175 долларов экономии для типичного налогоплательщика. подробности.)

Есть и другие исключения — для техасцев-инвалидов, пенсионеров и ветеранов-инвалидов. Кроме того, налоговые юрисдикции, такие как школьные округа и города, могут применять дополнительное освобождение от налога на усадьбу в размере до 20 процентов от общей стоимости. (В городах Остин, Даллас, Хьюстон и Форт-Уэрт санкционированы максимальные 20 процентов.)

Но не у всех есть освобождение от налога на усадьбу. В округах Таррант и Трэвис только около половины всех жилых домов являются приусадебными. Вы получаете только одно освобождение от усадьбы; вторые дома и инвестиционная недвижимость не в счет. Большинство арендаторов не живут в усадьбе, и многие новые покупатели жилья не будут пользоваться 10-процентным ограничением усадьбы в течение как минимум года, а то и двух, в зависимости от того, когда они получат право на освобождение. Эти люди будут гораздо менее изолированы от растущего рынка.

Итог: «цена-стикер» в этих уведомлениях об оценке, вероятно, намного выше, чем сумма, с которой вы в конечном итоге будете платить налоги, особенно если вы живете в усадьбе.

Что вы имеете в виду под «в конце концов»?

Эти уведомления об оценке являются всего лишь первым шагом в ежегодном ритуале определения налогов на недвижимость. Во-первых, у вас есть возможность опротестовать оценочную стоимость. Многие оценочные округа имеют онлайн-порталы, которые делают процесс довольно простым и неформальным. Если вы не удовлетворены результатом, вы можете подать официальный протест в местную комиссию по рассмотрению оценок, которая проведет слушание. Вы или компания, представляющая вас, представите доказательства того, что оценочный округ переоценивает вашу собственность. Некоторые эксперты говорят, что на самом деле нет ничего плохого в том, чтобы опротестовать вашу оценку.

«Каждый год — хороший год для протестов», — сказал агент по недвижимости из Форт-Уэрта Чендлер Крауч, который говорит, что помог 22 000 техасцев с их протестами в прошлом году. «Но в этом году, особенно, вы должны убедиться, что вы не переплачиваете».

Крауч и другие эксперты ожидают рекордного количества протестов в этом году, но аттестационные комиссии должны завершить свою работу до 25 июля, установленного государством. У них куча дел и не так много времени. Это может дать преимущество протестующему. Одно предостережение: если разница между вашей оценочной стоимостью и стоимостью вашей усадьбы очень велика, протест в этом году может не иметь значения. Например, в округе Трэвис большинство владельцев собственности наблюдают 50-процентный разрыв между их рыночной и оценочной стоимостью. «Если вы не опуститесь ниже этой оценочной стоимости, то ваш налоговый счет вообще не будет корректироваться», — заявила недавно главный оценщик округа Трэвис Мария Криглер.

После сезона протестов, который продлится до конца июля, наступает следующий важный этап этого восхитительного процесса. Местные налоговые юрисдикции Техаса — школьные округа, города, округа, общественные колледжи, больничные округа и т. д. — установят свои налоговые ставки к концу сентября. Примерно в октябре вы увидите свой новый налоговый счет. Для понимания этого есть основное уравнение: налоговая ставка x налогооблагаемая стоимость = налоговый счет. Это сумма, которую вы в конечном итоге заплатите. В качестве примера возьмем мой счет за 2021 год.

В прошлом году мы заплатили 7 078,09 долларов в виде налога на недвижимость за наш дом, примерно половина из которых была собрана компанией Austin ISD. Школьный совет Остина в прошлом году снизил налоговую ставку до самого низкого уровня за последние двадцать лет — чуть больше, чем 1 доллар на 100 долларов оценки. Отчасти это связано с неоднозначным законодательством, принятым Законодательным собранием в 2019 году. Одно положение ограничивает города и округа увеличением общего дохода от налога на имущество не более чем на 3,5 процента по сравнению с предыдущим годом без одобрения избирателей. Другой по сути вынуждает школьные округа резко снижать свои налоговые ставки, когда стоимость собственности превышает порог в 2,5 процента. Хотя ожидается, что эти ограничения окажут давление на местные органы власти и школы, они окажут существенное влияние на рост налогов. «Тот факт, что оценочная стоимость растет, не означает, что налоги [владельцев собственности] будут расти», — сказал Криглер.

Тем не менее, в прошлом году мы заплатили на больше налогов на имущество школы, несмотря на более низкую ставку, благодаря увеличению стоимости нашего дома. Это может повториться в этом году во многих частях Техаса. Именно стремительный рост стоимости жилья приводит к росту наших счетов по налогу на недвижимость. Помните тот 10-процентный потолок, который ограничивает рост налогооблагаемой стоимости вашего дома? Многие из нас могут натыкаться на эту кепку год за годом. При 10-процентном ежегодном росте налог на недвижимость почти удвоится примерно через семь лет.

Кто несет ответственность за этот бардак? Калифорнийцы?

Рад, что вы спросили. Это правда, что в Техасе одни из самых высоких налогов на недвижимость в стране, несмотря на то, что мы являемся штатом с низким уровнем обслуживания.

Многие люди направляют свой гнев на свой оценочный округ, но это заблуждение. Оценочный округ в значительной степени является просто технократическим посредником. Оценщики не создавали систему налогообложения собственности и не несут ответственности за раскаленный рынок жилья во многих городах и пригородах Техаса. Также легко злиться на местные налоговые органы — ваши школьные округа, города и округа, — но они не разрабатывали систему финансирования правительства Техаса и все чаще сталкиваются с нефинансируемыми мандатами штата. По большей части налоговые субъекты снижают свои налоговые ставки из года в год. Наконец, в Техасе принято обвинять калифорнийцев в росте стоимости жилья здесь, но доказательств того, что проблема заключается в новых жителях, не так много.

Фундаментальная причина столь высоких налогов на недвижимость заключается в том, что в Техасе нет подоходного налога штата; это один из семи штатов в стране, где его нет. Вместо этого мы платим правительству из двух основных источников дохода: налога с продаж и налога на имущество. « Большинство штатов полагаются на трехногий табурет из подоходного налога, налога на имущество и налога с продаж», — отмечает Чандра Вильянуэва, политический аналитик левой некоммерческой организации Every Texan. «Когда вы сидите на двуногом стуле, он не очень устойчив».

Хорошо продуманный прогрессивный подоходный налог мог бы фактически снизить общее налоговое бремя большинства техасцев за счет уменьшения суммы, которую домовладельцы с низким и средним доходом платят в виде налогов на недвижимость, а также получения дополнительных доходов за счет налогообложения доходов самых богатых. Но подоходного налога в обозримом будущем не будет — он так же политически популярен в Капитолии, как и запрет на барбекю.

Ладно, понял. Мы застряли в зависимости от налога на недвижимость. Но это все еще не объясняет, почему они не делают больше для снижения моих налогов.

Хотите верьте, хотите нет, но как местные органы власти, так и правительства штатов предприняли всевозможные действия, чтобы обеспечить «освобождение» от налогов на недвижимость. Реальность такова, что почти каждая мера — будь то более щедрые льготы для приусадебных участков или государство, по существу вынуждающее местные органы власти снижать налоговые ставки, — направлена ​​просто на замедление темпов роста, а не на сокращение налоговых счетов. Прошлые усилия Законодательного собрания по оказанию «помощи» в 2007, 2015 и 2019 годах едва ли были замечены налогоплательщиками.

Законодатели знают, что они не могут снизить налоги на недвижимость, не нанеся серьезного ущерба и без того скудному государственному сектору — в частности, государственным школам. Налоги на недвижимость являются основным источником финансирования государственного образования в Техасе. Либо у вас высокие налоги на недвижимость, либо у вас бедные школы. Единственный способ разрубить гордиев узел — найти новые источники дохода.

Тогда почему бы им не найти другой источник дохода?

Легче сказать, чем сделать.

Пуристы хотят полностью отменить налоги на имущество, каким-то образом заменив основной источник доходов государства на . . . что-то еще, обычно налог с продаж и волшебный эликсир быстро развивающейся экономики. Идея отмены налогов на недвижимость, которая долгое время была второстепенным предложением, в последние годы стала несколько более популярной. В 2019 году, обсуждая двоякие вопросы школьного финансирования и налогов на недвижимость, многие ведущие законодатели-республиканцы, в том числе губернатор Грег Эбботт, выдвинули идею повышения налога с продаж в штате до уровня, который соответствовал бы ставке Калифорнии, самой высокой в ​​стране. Идея оказалась токсичной даже для многих консерваторов Капитолия. В 2022 году несостоявшийся кандидат в губернаторы Дон Хаффинс частично выступал за отмену налогов на недвижимость при сохранении текущего уровня государственных расходов.

Эти предложения никуда не годятся, потому что математика не работает, а противники могут обоснованно обвинить архитекторов в повышении налогов для многих людей. Но это не значит, что мечта умрет. Вице-губернатор Дэн Патрик поручил группе сенаторов изучить возможность отмены налога на «техническое обслуживание и эксплуатацию», самой большой части налога на школьное имущество, в преддверии законодательной сессии 2023 года.

Есть более экономически выгодные варианты. Одна идея: закрыть лазейки, например, распространив налог с продаж на услуги. « Наш налог с продаж в значительной степени является налогом на потребление, но мы движемся к экономике, основанной на услугах, и многие услуги вообще не облагаются налогом», — сказал Вильянуэва. Еще одна идея: сделать систему налогообложения собственности более справедливой, заставив корпорации играть по тем же правилам, что и домовладельцы. В настоящее время предприятия пользуются огромными преимуществами в том, как их имущество оценивается и облагается налогом, начиная с извращенного закона Техаса, который позволяет владельцам нежилой недвижимости хранить свои сделки с недвижимостью в секрете. В результате из техасских школ ежегодно выкачивают миллиарды.

Кандидат в губернаторы от Демократической партии Бето О’Рурк пообещал уравнять правила игры между домовладельцами и предприятиями и обязать раскрывать цены продаж, а также легализовать и обложить налогом марихуану и расширить программу Medicaid, чтобы разгрузить перегруженные больницы.

Губернатор Эббот ответил «биллем о правах налогоплательщиков», который включает реформу оценки жилья и устанавливает более высокую планку для местных органов власти по выпуску долговых обязательств. Лидеры Палаты представителей и Сената Техаса также готовы потратить 3 миллиарда долларов на борьбу с COVID-19.стимул деньги, чтобы выкупить налог на имущество, но дело завязано в суде.

Фу, это много. Что еще мне нужно знать, прежде чем я налью себе выпить?

Еще нет?

Я оставлю вас с мыслью на прощание. Ежегодный шок от этих уведомлений об оценке вызывает политические потрясения, связанные с доступностью жилья.