Накопительная часть пенсии умершего как получить: Выплата средств пенсионных накоплений правопреемникам

Содержание

наследование накопительной части пенсии умершего / Пенсионный фонд / Официальный сайт городского округа Егорьевск

ГУ – Главное управление ПФР № 3 по г. Москве и Московской области напоминает, что в соответствии с «Правилами выплаты Пенсионным фондом Российской Федерации правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета» (Постановление Правительства РФ от 30.07.14г. N 711) граждане имеют право обратиться за выплатой средств пенсионных накоплений умершего человека.

Прежде чем обратиться за выплатой, необходимо знать следующее: если умерший – мужчина 1952 г.р. и старше или женщина 1956 г.р. и старше, то таких накоплений у них просто не может быть, т.к. при жизни за них работодатели, согласно пенсионному законодательству, не должны были отчислять в ПФР страховые взносы на накопительную часть пенсии, а отчисляли только на страховую часть пенсии, которая не переходит правопреемникам (исключение составляют индивидуальные предприниматели, которые независимо от возраста в течение нескольких лет должны были уплачивать страховые взносы на накопительную часть пенсии).

Еще один важный момент: пенсионные накопления, учтенные на индивидуальном лицевом счете работника, могут быть получены его правопреемниками только в том случае, если человек умер до момента выхода на пенсию, точнее, до момента установления пенсии с учетом страховых взносов на накопительную часть пенсии. Если пенсия установлена, а человек умер, правопреемники получить их уже не смогут.

При обращении за выплатами необходимо знать также, что Федеральным законом от 09.05.2005 N48-ФЗ, вступившим в силу 24 мая 2005 года, установлена норма, согласно которой правопреемник умершего застрахованного лица должен обратиться в ПФР за выплатой средств пенсионных накоплений в течение шести месяцев со дня смерти застрахованного лица.

Следовательно, в настоящее время правопреемники умерших застрахованных лиц, смерть которых наступила в период с 01.01.2002г. по 23.05.2005 г., могут обратиться в органы ПФР за выплатой средств пенсионных накоплений без восстановления срока обращения в судебном порядке.

Правопреемники умерших лиц, смерть которых наступила после 24.05.2005г., также имеют право обратиться в территориальные органы ПФР за выплатой средств пенсионных накоплений, однако, в этом случае уже действует норма Федерального закона от 09.05.2005г. N 48-ФЗ, устанавливающая шестимесячный срок обращения, поэтому придется восстанавливать срок в судебном порядке.

ГУ – Главное управление ПФР № 3 по г. Москве и Московской области

Какие средства пенсионных накоплений умершего застрахованного лица подлежат выплате правопреемникам?

Правопреемники имеют право на получение средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица, учтенных на пенсионном счете накопительной пенсии, за исключением средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, доход от их инвестирования), в случае если смерть застрахованного лица наступила:

• до назначения ему накопительной пенсии по старости или до перерасчета размера этой части указанной пенсии с учетом дополнительных пенсионных накоплений;

• до назначения ему срочной пенсионной выплаты либо до корректировки ее размера с учетом дополнительных пенсионных накоплений.

В случае смерти застрахованного лица в период после назначения ему срочной пенсионной выплаты, не выплаченный остаток средств вправе получить правопреемники (по закону или заявлению), при этом остаток средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной части трудовой пенсии, а также дохода от их инвестирования, подлежит выплате иному кругу правопреемников, которыми являются:

• отец ребенка (усыновитель), в связи с рождением (усыновлением) которого возникло право на дополнительные меры государственной поддержки;

• несовершеннолетние дети (ребенок), в отношении которого возникло право на дополнительные меры государственной поддержки, а также совершеннолетние дети (ребенок), обучающиеся по очной форме обучения в образовательном учреждении любого типа и вида независимо от его организационно-правовой формы (за исключением образовательного учреждения дополнительного образования) до окончания такого обучения, но не дольше, чем до достижения им возраста 23 лет.

Средства пенсионных накоплений, предназначенные для выплаты правопреемникам застрахованных лиц, не подлежат налогообложению (ст. 217 «Налогового кодекса Российской Федерации (часть вторая)»).

Был ли ответ полезен?

Как получить единовременную выплату пенсионных накоплений

Сейчас право на страховую и накопительную часть пенсии предоставляют после того, как человек передал документы в Пенсионный фонд лично или по почте. Министерство труда и социальной защиты предложило разрешить подачу заявления о единовременной выплате пенсионных накоплений через электронный кабинет на сайте ПФР или через многофункциональные центры. Такой проект постановления Минтруд направил на согласование в заинтересованные федеральные органы, сообщил ТАСС 27 января.

У пожилых людей есть право выбора

В 2011 году вступил в силу закон, согласно которому получить пенсионные накопления можно тремя способами: как накопительную пенсию, как срочную или единовременную пенсионную выплату. В первом случае будет выплачиваться определённая сумма ежемесячно и пожизненно, в виде части трудовой пенсии. Пенсионный капитал поделят на ожидаемый период выплат. В 2021 году это 22 года, или 264 месяца.

Во втором случае можно оформить выплаты равными частями ежемесячно в течение определённого срока, но не менее чем на 10 лет. Выбрать такой порядок могут только те, кто участвует в Программе софинансирования накоплений — лично, через работодателя или за счёт взносов государства. Также на срочные выплаты имеют право граждане, направившие на формирование пенсии часть материнского капитала. При этом в случае смерти застрахованного лица остаток средств могут получить его правопреемники.

Разрешается также забрать все пенсионные накопления сразу, в виде единовременной выплаты. Но выбрать такой вариант могут только люди, не получившие право на страховую пенсию по старости из-за недостаточного страхового стажа, и имеющие право на пенсию по инвалидности или по потере кормильца. Также единовременную выплату разрешили оформить россиянам, размер накопительной части которых не превышает 5% в сравнении со страховой пенсией по старости.

Порядок получения средств могут упростить

Чтобы получить накопления одним из указанных способов, следует подать заявление в территориальное отделение ПФР или офис негосударственного пенсионного фонда (НПФ), предоставить паспорт и СНИЛС, а также справку о праве на страховую пенсию. Если сам гражданин не может прийти и написать заявление, за него это сделает доверенное лицо. Затем сотрудники фонда проверят документы и вынесут решение о возможности выплаты денег. Если это единовременная сумма, то в течение двух месяцев после обращения гражданина её перечислят на счёт или доставят наличными.

Минтруд в проекте постановления предлагает дать людям право оформлять единовременную выплату пенсионных накоплений через личный кабинет на сайте Фонда пенсионного страхования или через МФЦ. Эта инициатива касается только средств, которые хранятся в ПФР. Но в Минтруде заявили, что также рассматривают предложение Ассоциации негосударственных пенсионных фондов предоставить возможность оформления документов в МФЦ тем россиянам, чьи накопления находятся в НПФ, сообщил ТАСС 27 января.

В Парламенте поддержали идею Минтруда

В Госдуме и в Совете Федерации одобряют инициативу Минтруда. По словам зампреда Комитета Совфеда по социальной политике Елены Бибиковой, в 2020 году в связи с пандемией различные ведомства начали по максимуму переходить на взаимодействие с гражданами через Интернет. «Я считаю, что предложение кабмина по оформлению единовременных выплат пенсионных накоплений через электронный кабинет или МФЦ совершенно своевременно, — сказала сенатор «Парламентской газете». — Как правило, за разовой выплатой обращается более молодое поколение, люди, которые умеют пользоваться Интернетом, имеют личные кабинеты на сайте ПФР».

Читайте также:

• Минтруд предлагает возмещать россиянам потерянные при переводе в НПФ средства • Что изменится в жизни пенсионеров

Елена Бибикова не исключает, что в будущем электронное оформление пенсионных накоплений могут распространить на все три варианта выплат, и возможно даже на пенсии по старости в целом.

«Полагаю, что с развитием цифровых технологий все обращения по оформлению пенсий могут перевести в цифровой формат», — отметила Елена Бибикова.

Сейчас многие россияне получают накопительную пенсию в виде единовременной выплаты, в том числе потому что долгое время она была заморожена, сообщил «Парламентской газете» глава Комитета Госдумы по труду, соцполитике и делам ветеранов, замруководителя фракции ЛДПР Ярослав Нилов. «Я всегда поддерживаю любые решения, связанные с упрощением реализации тех или иных прав наших граждан, и выступаю за дебюрократизацию любых процедур», — подчеркнул парламентарий.

Справка

Что такое пенсионные накопления?

Пенсионные накопления — это средства, зафиксированные на индивидуальном лицевом счёте участника системы обязательного пенсионного страхования. Они включают в себя:

страховые взносы на накопительную часть трудовой пенсии, перечисленные работодателем;
сумму уплаченных гражданами дополнительных страховых взносов в рамках Программы государственного софинансирования пенсий;
средства материнского капитала, направленные на формирование пенсионных накоплений;
доход от инвестирования этих накоплений.

На сайте ПФР указано, что пенсионные накопления имеются у граждан, родившихся начиная с 1967 года, которые являются участниками системы обязательного пенсионного страхования, и работали в любой период после 2001 года. Также речь идёт о мужчинах 1953-1966 года рождения и женщинах 1957-1966 года рождения, в пользу которых в период с 2002 по 2004 годы работодатель уплачивал страховые пенсионные взносы. Кроме того, накопительная часть выплат по старости имеется у участников Программы государственного софинансирования пенсий, и у мам, направивших часть средств материнского капитала на формирование своих пенсионных накоплений.

Умер человек. Как получить его накопительную пенсию – инструкция

Пенсия делится на три части: социальная, страховая и накопительная. Страховая и социальная пенсии умершего не могут быть унаследованы. Передана родственникам в рамках наследования имущества умершего может быть только накопительная часть пенсии. Наследуется только невыплаченная накопительная пенсия. Если она полностью выплачена при жизни, наследовать нечего. За исключением двух случаев. Рассмотрим ситуации подробнее.

В каких случаях выплачивается накопительная пенсия умершего?

Накопительная пенсия может быть унаследована, если она не была выплачена. Если же она была выплачена единоразово в полном объеме или частями, то наследники не могут её получить за исключением двух случаях:

выплата по накопительной пенсии была назначена пенсионным фондом, но не была получена умершим или человек умер, не успев её получить;
умерший получил часть накопительной пенсии в виде срочной пенсионной выплаты.

Кто имеет право на получение накопительной пенсии умершего?

Имея пенсионные накопления, можно составить распоряжение, в котором будут указано, к кому перейдут средства в случае смерти завещателя. В нем можно указать не только родственников, но и любое лицо. Чтобы документ имел силу, его нужно передать в пенсионный фонд.

В случае отсутствия заявления в пенсионном фонде, накопительная пенсия наследуется также, как и другие денежные средства, ценности и имущество умершего. Право на них имеют, в первую очередь, дети покойного (в том числе усыновленные), его родители или усыновители, а также супруг или супруга. Если их нет, то накопительную пенсию наследуют его братья и сестры, бабушки и дедушки, а также внуки.

Если заявление на получение накопительной пенсии подало несколько родственников усопшего, то сумма выплаты делится между ними в равных долях.

Куда обратиться для получения накопительной пенсии умершего?

Чтобы получить накопительную пенсию умершего, его родным нужно обратиться в ПФР. В том случае, если пенсионные сбережения умершего хранились в негосударственном фонде, то близким покойного нужно обратиться в то учреждение, с которым был заключен договор о пенсионном страховании.

Для получения накопительной пенсии умершего необходимо направить заявление в пенсионный фонд в течение шести месяцев после смерти наследодателя. Решение о выплате принимается на седьмой месяц после смерти пенсионера. Пенсионный фонд уведомляет родственников умершего в течение пяти дней после принятия решения, и в течение двадцати дней проводит выплату. В случае если правопреемник не обратился в установленный срок, то для подачи заявления ему необходимо решение суда «О восстановлении срока для о выплате средств пенсионных накоплений».

Необходимые документы для получения накопительной пенсии

Вместе с заявлением, в пенсионный фонд необходимо подать следующий пакет документов:

паспорт заявителя;
документы, подтверждающие родственные отношения с усопшим;
свидетельство о смерти застрахованного лица;
страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования.

Как получить накопительную пенсию?

Для этого необходимо начинать дело о наследстве и обращаться к нотариусу – он должен открыть дело в соответствии с ФЗ «О трудовых пенсиях» РФ. Чтобы получить накопительную часть пенсии, относящуюся к наследственной массе, нужно обращаться в Пенсионный фонд. Помимо тех же документов, которые были перечислены в списке выше, необходимо также иметь на руках:

справку о составе семьи
свидетельство о наследстве

После того, как завершится процедура рассмотрения предоставленных вами документов, на счёт заявителя каждый месяц будут перечислять одобренную денежную сумму из накопительной части пенсии.

Также обращаться к нотариусу имеет смысл в том случае, если пенсия перечислялась на сберкнижку. Тогда, помимо документов, перечисленных в начале статьи, необходимо иметь на руках опись наследства (в ней должна быть отражена вся сумма денег на сберкнижке умершего).

Поскольку этот вопрос вновь оказывается в области наследственного права, придётся ждать 6 месяцев с момента заведения дела. По окончании данного временного срока вам выдается свидетельство о наследстве, вместе с чем в вашу собственность переходят все финансовые средства покойного, включая накопительную часть пенсии.

Возможно, вам будет интересно:

20 ноября 2018

Отдельные вопросы правопреемников » Официальный сайт городского округа Архангельской области «Мирный»

Отдельные вопросы правопреемников умерших застрахованных лиц о выплате средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета (Правила выплаты утверждены Постановлением Правительства РФ от 03.11.2007 N 741 (далее — Правила N 741)
В 2002 — 2004 гг. работодатели перечисляли взносы на формирование накопительной части трудовой пенсии за мужчин 1953 — 1966 и женщины 1957 — 1966 годов рождения. Будут ли выплачиваться правопреемникам их пенсионные накопления?
Одним из основных условий выплаты правопреемникам является наличие средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета умершего застрахованного лица. Таким образом, правопреемники вышеназванной категории лиц имеют право обратиться за выплатой средств пенсионных накоплений на общих основаниях. При этом необходимо иметь в виду, что указанная выплата может быть осуществлена только в случае, если смерть застрахованного лица наступила до назначения ему накопительной части трудовой пенсии или до ее перерасчета с учетом дополнительных пенсионных накоплений.

Назначение накопительной части трудовой пенсии начнется в 2013 г. Первыми ее получателями будут женщины 1957 года рождения и мужчины 1953 года рождения, которым исполнится 55 и 60 лет соответственно.

Если человек (застрахованное лицо) не доживет до того дня, когда ему будет назначена пенсия, накопительную часть смогут получить правопреемники. Но возможна и иная ситуация: человек умирает после того, как назначена накопительная часть пенсии, и часть пенсионных накоплений останется невыплаченной. Что будет с невыплаченной частью пенсионных накоплений в этом случае, смогут ли правопреемники получить невыплаченный остаток?

Право на получение средств пенсионных накоплений возникает у правопреемников в случае, если смерть застрахованного лица наступила до назначения ему накопительной части трудовой пенсии.

Единственным исключением является возможность получения дополнительных пенсионных накоплений. Как правило, это средства страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступившие в промежуток времени между назначением накопительной части трудовой пенсии и ее перерасчетом, а также доход от инвестирования названных средств.

Относятся ли к числу «умерших застрахованных лиц» лица, признанные безвестно отсутствующими?

Да, в соответствии со ст. 64 Федерального закона от 15.11.1997 N 143-ФЗ «Об актах гражданского состояния» основанием для государственной регистрации смерти является вступившее в законную силу решение суда об установлении факта смерти или об объявлении лица умершим.

Если правопреемники пропустили шестимесячный срок для обращения в органы ПФР, суд может его восстановить. При каких условиях суд сможет это сделать?

Согласно ст. 38 Федерального закона от 24.07.2002 N 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» срок обращения за выплатой правопреемникам умершего застрахованного лица может быть восстановлен в судебном порядке по заявлению правопреемника умершего застрахованного лица, пропустившего установленный срок.

Данное положение основано на общих принципах и нормах гражданского законодательства, позволяющих в исключительных случаях, когда суд признает причину пропуска сроков, установленных Гражданским кодексом РФ, уважительной, восстановить право гражданина на совершение юридически значимых действий. При этом необходимо иметь в виду, что, в отличие от положений гражданского законодательства, ни Федеральный закон «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в РФ», ни принятое в развитие его норм Постановление Правительства РФ от 03.11.2007 N 741 не ограничивают время, в течение которого можно восстановить пропущенный шестимесячный срок обращения за выплатой средств пенсионных накоплений какими-либо временными рамками.

Пенсионный фонд извещает правопреемников о возможности получения средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета умершего застрахованного лица. Кого именно из правопреемников должен извещать ПФР?

Территориальный орган ПФР извещает правопреемников, указанных умершим застрахованным лицом в заявлении о распределении средств пенсионных накоплений (п. 8 Правил, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 03.11.2007 N 741). В этом заявлении застрахованное лицо вправе указать в качестве правопреемника любое лицо, а не только своего родственника. Норма, о которой идет речь, призвана защитить интересы правопреемников, которые в силу отсутствия родственных связей с умершим или иных причин не могут узнать о смерти застрахованного лица.

В какой территориальный орган ПФР могут обратиться правопреемники с заявлением о выплате пенсионных накоплений: по своему месту жительства, по месту жительства умершего застрахованного лица или в любой территориальный орган?

Согласно п. 9 Правил N 741 правопреемники умершего застрахованного лица вправе обратиться с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений в любой территориальный орган ПФР по своему выбору.

Перечень документов, которые должны быть приложены к заявлению правопреемника умершего застрахованного лица, определен п. 10 Правил N 741. Это, в частности, свидетельство о смерти застрахованного лица и страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования умершего застрахованного лица или документ, выданный территориальным органом ПФР, в котором указан страховой номер индивидуального лицевого счета умершего застрахованного лица. При этом в тексте содержится оговорка: данные документы прилагаются «при наличии». Если такие документы не будут приложены, какие последствия это повлечет для заявителя-правопреемника? Он не сможет получить средства?

Пункт 10 Правил N 741 устанавливает две категории документов, прилагаемых к заявлению правопреемника о выплате средств пенсионных накоплений. Это документы, являющиеся правоустанавливающими для осуществления выплат, представление которых обязательно, а также документы, отсутствие которых не может повлиять на принятие решения о выплате.

Представление свидетельства о смерти застрахованного лица, а также страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования умершего застрахованного лица необходимо для упрощения процедуры идентификации умершего застрахованного лица в системе персонифицированного учета ПФР.

Правила N 741 устанавливают порядок распределения средств для дополнительной выплаты правопреемникам пенсионных накоплений умершего (п. 20). В каких случаях производится такая выплата?

— Законодательством об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования на страхователей возложена обязанность ежегодно, до 1 марта года, следующего за отчетным, представлять в органы ПФР сведения об уплаченных ими за каждое застрахованное лицо страховых взносах.

Персонификация указанных сведений производится территориальными органами ПФР ежегодно, не позднее 1 мая года, следующего за отчетным. До 1 июля территориальные органы ПФР осуществляют сверку сведений о начисленных, уплаченных и поступивших страховых взносах с данными налоговых органов и органов Федерального казначейства.

Таким образом, отражение на индивидуальном лицевом счете умершего застрахованного лица сведений о страховых взносах на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступивших в год смерти застрахованного лица, происходит уже после выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам умершего застрахованного лица (первого этапа выплат).

Названные суммы страховых взносов и составляют средства пенсионных накоплений, предназначенные для дополнительной выплаты.

При этом решение о дополнительной выплате независимо от даты смерти застрахованного лица принимается территориальным органом ПФР не позднее 31 июля года, следующего за годом смерти.

— Для каких целей создается резерв Пенсионного фонда по обязательному пенсионному страхованию? На какие выплаты могут быть использованы его средства?

— Основания для зачисления средств в резерв ПФР по обязательному пенсионному страхованию указаны в п. 25 Правил N 741, а основания для выплаты средств из резерва — в п. 27 Правил N 741. Они являются строго целевыми.

Средства пенсионных накоплений зачисляются в резерв ПФР по обязательному пенсионному страхованию в случаях, если правопреемники умершего застрахованного лица не обратились в установленный срок за выплатами, либо в случае отказа в выплате всем обратившимся правопреемникам по основаниям, предусмотренным Правилами. Также в резерв ПФР зачисляются средства, перечисленные правопреемнику через организацию федеральной почтовой связи и не востребованные им в установленный срок.

Кроме того, негосударственные пенсионные фонды перечисляют в резерв ПФР средства пенсионных накоплений, не выплаченные ими в связи с отсутствием правопреемников умерших застрахованных лиц, формировавших накопительную часть трудовой пенсии через указанные фонды.

Основанием для выплаты средств пенсионных накоплений из резерва ПФР по обязательному пенсионному страхованию является восстановление правопреемником в судебном порядке пропущенного срока обращения за выплатами.

Средства резерва ПФР расходуются также на финансирование выплат правопреемникам умерших застрахованных лиц, формировавших накопительную часть трудовой пенсии через негосударственные пенсионные фонды, в случае, если они обратились в соответствующий негосударственный пенсионный фонд за выплатами уже после перечисления указанным фондом средств в резерв ПФР по обязательному пенсионному страхованию. Для получения средств пенсионных накоплений названные правопреемники, помимо прочего, обязаны представить в ПФР решение негосударственного пенсионного фонда об отказе в выплате средств пенсионных накоплений в связи с их перечислением в резерв ПФР.

Как получить в наследство накопительную часть пенсии

В пресс-службе Госдумы РФ рассказали о способах получить в наследство накопительную часть пенсии умершего родственника. Пенсии в России состоят из двух частей: страховой и накопительной. Первую выплачивают только завершившему карьеру гражданину, на вторую могут рассчитывать члены семьи.

Накопительная часть — это сумма, которая складывается из страховых взносов работодателей, собственных взносов челвоека и дохода от инвестирования этих средств. Она назначается женщинам в 55 лет и мужчинам в 60 лет. Формируется у жителей страны не старше 1967 года рождения, если до конца 2015 года они сделали выбор в ее пользу. Сейчас такого вида пенсии не существует.

Как можно получить средства пенсионных накоплений?

Единовременную выплату можно получить, если накопительная пенсия составит 5% и менее по отношению к сумме страховой пенсии по старости. Срочная пенсионная выплата должна быть начислена за срок не менее десяти лет, но ее продолжительность в целом определяет сам гражданин. Накопительная пенсия назначается ежемесячно и бессрочно при соблюдении условий оформления страховых выплат по старости.

Каждый россиянин имеет право заранее определить правопреемников своих пенсионных накоплений и размер долей для каждого из них. Для этого необходимо подать соответствующее заявление в Пенсионный фонд РФ (ПФР) или в негосударственный пенсионный фонд (НПФ), если накопления формируются в нем.

Как получить накопительную часть в наследство без заявления самого пенсионера?

Если упомянутого выше заявления пенсионер не составил, его правопреемниками автоматически становятся родственники: в первой очереди дети, супруг и родители, во второй — братья, сестры, дедушки и внуки. Если нет первых, деньги получают вторые. Выплата делится поровну на всех претендентов из одной очереди.

При каких условиях правопреемники получат накопительную часть пенсии умершего?

Родные покойного могут получить его деньги, если он скончался до назначения выплаты пенсионным фондом или до перерасчета суммы. Исключение составляют средства материнского капитала, направленные на накопительную часть пособия. Если женщина умирает, то право на маткапитал переходит к ее супругу и детям.

Если гражданин ушел из жизни после того, как ему назначили пенсию, но еще не получил единовременную выплату накоплений, то деньги получат члены семьи и/или его нетрудоспособные иждивенцы вне зависимости от места их проживания. Это происходит в течение четырех месяцев со дня смерти пенсионера. Если претендентов в этот срок не появится, средства будут включены в состав наследства.

Если человек умер после назначения срочной пенсионной выплаты, правопреемники могут получить невыплаченный остаток, если это не маткапитал. В случае смерти после назначения накопительной пенсии, родственники не получат ничего.

Где оформлять заявление?

Чтобы получить накопленную усопшим пенсию, правопреемникам нужно не позднее шести месяцев со дня кончины пенсионера лично, по почте или через представителя обратиться в ПФР или НПФ. Если пропустить этот срок, восстанавливать его придется через суд. Решение о выплате принимается в течение седьмого месяца со дня смерти. Выдача суммы происходит в почтовом отделении, по заявлению ее можно получить на банковский счет.

Ранее 5-tv.ru рассказывал, какие пенсии получают российские знаменитости.

Новости пенсионного фонда — Официальный сайт администрации Волгограда

После того, как была назначена, но еще не выплачена ему единовременная выплата средств пенсионных накоплений.

Ее могут получить члены семьи умершего пенсионера (при условии совместного с ним проживания), а также его нетрудоспособные иждивенцы (независимо от того, проживали они совместно или нет) в течение 4 месяце со дня смерти гражданина. Если указанные лица отсутствуют, сумма единовременной выплаты включается в состав наследства и наследуется на общих основаниях.

Если смерть гражданина наступила после назначения ему накопительной пенсии, средства его пенсионных накоплений правоприемникам не выплачиваются.

Правопреемниками являются лица, указанные в заранее составленном гражданином заявлении о распределении средств пенсионных накоплений или договоре об обязательном пенсионном страховании, который гражданин заключил при жизни с негосударственным пенсионным фондом. В данном случае правопреемниками могут быть любые физические лица по выбору застрахованного лица.

При отсутствии такого заявления, правопреемниками считаются родственники умершего застрахованного лица, к числу которых в первую очередь относятся его дети, в том числе усыновленные, супруги, родители (усыновители), и во вторую очередь – братья, сестры, дедушки, бабушки и внуки независимо от возраста и состояния трудоспособности.

Выплата средств родственникам первой очереди осуществляется в равных долях. Родственники второй очереди имеют право на получение средств пенсионных накоплений только при отсутствии родственников первой очереди.

Пенсионный фонд осуществляет выплату пенсионных накоплений только правопреемникам умерших застрахованных лиц, осуществляющих формирование накопительной части пенсии через Пенсионный фонд Российской Федерации.

За 7 месяцев 2018 года с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений в УПФР Советского района обратилось 66 правоприемников пенсионных накоплений.

Пенсионный фонд направляет правопреемникам копии решений о выплате (отказе в выплате) не позднее 5 рабочих дней после принятия решения.

Выплата производится не позднее 20 числа месяца, следующего за месяцем принятия решения о выплате.

Напомним, обратиться в любой территориальный орган ПФР с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений правопреемники должны в течение 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица, у которого формировалась накопительная часть пенсии. Правопреемники, не обратившиеся в органы ПФР в установленные сроки, имеют право восстановить срок для обращения в судебном порядке по заявлению правопреемника, пропустившего такой срок.

Более подробно ознакомиться с порядком наследования пенсионных накоплений можно на сайте Пенсионного фонда Российской Федерации в разделе «Выплата пенсионных накоплений правопреемникам».

Что происходит с пенсией, когда кто-то умирает?

Когда вы умрете, ваш супруг, гражданский партнер или бенефициары могут унаследовать вашу пенсию. Кому перейдет пенсия, решат пенсионные попечители, но они примут во внимание форму вашего желания.

Точные правила выплаты пенсионных пособий в связи со смертью будут различаться в зависимости от типа вашей пенсии и вашего возраста на момент смерти.

Как работают пенсии после смерти?

Душеприказчик или Личный представитель, ответственный за управление имуществом, должен будет связаться с каждым пенсионным фондом или пенсионным администратором (если это профессиональная пенсионная схема), чтобы сообщить им о смерти члена с целью установления: стоимости плана на дата смерти; полностью ли выкристаллизовался план; получал ли план трансфертную стоимость от другого пенсионного соглашения в течение последних двух лет; сведения о любых номинациях; и были ли какие-либо чрезмерно крупные пожертвования за два года до смерти.

В этой статье мы сосредоточимся на обязанностях личного представителя, вопросах, связанных с пенсионными выплатами в связи со смертью, а также на обеспечении уплаты любых причитающихся налогов налоговой и таможенной службе Ее Величества.

Взятие на себя роли личного представителя означает, что у вас есть определенные обязанности по распоряжению имуществом умершего человека, и вы потенциально подвергаете себя ответственности, если не распоряжаетесь имуществом должным образом.

Быть личным представителем — это пожизненная роль, так как любые претензии к наследству, которые произойдут в будущем, придется решать вам.

Чтобы помочь вам, мы создали для вас пошаговое руководство.

Пошаговое руководство

Шаг 1. Соберите информацию

Как личный представитель, управляющий имуществом, как только вы определите все пенсионные планы умершего, вашим первым действием будет связаться с каждым пенсионным фондом или администратором пенсионного фонда, если это профессиональный пенсионный план, чтобы сообщить им, что член умер. В то время вам нужно будет установить следующие данные:

Стоимость плана на дату смерти
План полностью выкристаллизовался?
Получал ли план трансфертную стоимость от другого пенсионного соглашения за последние два года
Подробная информация о любых номинациях, сделанных участником до его смерти
Были ли сделаны чрезмерно крупные пожертвования за два года до смерти?

Причины, по которым вам может понадобиться эта информация, более подробно объясняются ниже:

Плановое значение

Одной из ваших основных обязанностей является оценка того, накопил ли участник за всю свою жизнь пенсионные пособия, превышающие пожизненное пособие.Lifetime Allowance — это максимально эффективный с точки зрения налогообложения фонд, который вы можете создать без уплаты налогов — Lifetime Allowance Excess Charge.

Что означает кристаллизация пенсии?

Когда участники пенсионной программы получают выгоду от своей пенсии до своей смерти, это называется кристаллизацией пенсии.

Если участник воспользовался преимуществами своего пенсионного плана до своей смерти (кристаллизовал свои пенсионные фонды), эти планы уже будут проверены на соответствие пожизненному пособию, и их не нужно будет повторно оценивать в рамках управления имуществом.

В этот момент, вероятно, стоит отметить, что также не существует теста на пожизненное пособие, когда смерть наступает после 75 лет, поскольку последний тест на пожизненное пособие проводится в возрасте 75 лет.

Получал ли пенсионный план перевод за последние два года?

Как правило, пенсионные планы не становятся частью вашего имущества после вашей смерти и не облагаются налогом на наследство. Однако, если член перевел деньги между пенсионными фондами за два года до своей смерти и имел слабое здоровье на момент перевода с разумным ожиданием того, что он может не прожить в течение двух лет после перевода, HM Revenue and Таможня может включить пенсионные планы в налогооблагаемое имущество для налога на наследство.

Как личному представителю, подающему заявление о завещании, вам будет задан этот вопрос в формах заявления о завещании.

Подробная информация о кандидатах, выдвинутых членом

Как правило, пенсионные фонды просят держателей планов назначить одного или нескольких бенефициаров при оформлении полиса, чтобы не возникало вопросов относительно того, кого они хотели бы получить в случае своей смерти.

Стоит отметить, что поставщик не связан назначением и может рассматривать выплаты другим лицам, особенно если нет пережившего супруга или финансового иждивенца.

В качестве личного представителя имущества вас могут спросить, есть ли другие люди, которых пенсионный фонд должен рассматривать как потенциальных бенефициаров пенсионных фондов.

Профессиональные пенсионные схемы с установленными выплатами действуют несколько иначе, поскольку правила схемы часто определяют, кто имеет право на получение пособий в случае смерти участника программы.

Шаг 2. Пройдите оценку пожизненного пособия

Как мы уже упоминали, личные представители несут ответственность за установление того, было ли превышено Пожизненное пособие умершего, и вам нужно будет провести эту оценку.

В зависимости от количества и типов имеющихся пенсионных планов это может быть довольно сложной задачей, и вам может понадобиться совет квалифицированной независимой финансовой консультационной фирмы, такой как The Private Office, чтобы помочь вам с этой задачей. Вы можете связаться с нами сегодня и договориться о бесплатной консультации.

Шаг 3 – Информируйте бенефициаров о любых налогах, подлежащих уплате

Если оценка Пожизненного пособия любых некристаллизованных пенсионных фондов или пособий в связи со смертью на службе, предоставляемых работодателем (если применимо), показывает, что любое оставшееся Пожизненное пособие было превышено на момент смерти, личные представители обязаны сообщить бенефициарам, что у них будет надбавка за пожизненное пособие, которую они будут платить из унаследованных пенсионных фондов.

Пенсионный фонд будет выплачивать полную сумму унаследованного пенсионного фонда непосредственно бенефициарам, которые затем несут личную ответственность за уплату этой надбавки за пожизненное пособие.

Размер подлежащего уплате налога будет зависеть от того, как поступят деньги пенсионного фонда. Если бенефициары решат взять единовременную сумму, налоговый сбор составит 55% от избыточного фонда. Если избыточный фонд используется для получения дохода, налоговый сбор снижается до 25%, но доход, выплачиваемый из этой части фонда, также облагается налогом по предельной ставке.

Дополнительную информацию о том, как можно получать пособия из пенсии, можно найти на нашей странице о пенсиях.

Шаг 4. Осознайте время

В соответствии с действующими правилами бенефициар, унаследовавший пенсионный фонд, обычно может получить доступ к деньгам в этом плане без подоходного налога и налога на наследство, если владелец плана умирает до своего 75-летия и в течение двух лет до смерти не было перевода в связи с плохим состоянием здоровья. .

Однако для того, чтобы пособия не облагались налогом для бенефициаров, выплата средств должна быть произведена администратором пенсионного плана/схемы в течение двух лет после смерти – либо в рамках соглашения о снятии средств, либо в виде единовременного пособия в связи со смертью, выплачиваемого бенефициары.

Если двухлетний период пропущен, платежи бенефициару больше не будут облагаться налогом, и ему придется платить подоходный налог по предельной ставке со всех получаемых им пособий.

Как личный представитель вы не несете прямой ответственности за то, чтобы бенефициары предоставили эту информацию администратору пенсионного плана или схемы, но бенефициары могут рассчитывать на то, что вы сообщите им информацию такого типа – может ли это подпадать под действие обязанности заботы?

Полезные советы

Если вы считаете, что у умершего человека могли быть другие пенсионные фонды, возможно, связанные со старым работодателем, вы также можете использовать Службу розыска пенсий, чтобы найти информацию о них. Подробности можно найти на сайте www.gov.uk/find-pension-contact-details.

Если вы считаете, что умерший мог иметь право на получение пожизненного пособия, но не зарегистрировался для этого до своей смерти, то личные представители могут подать посмертное заявление в налоговую и таможенную службу Ее Величества.

При таком множестве существующих пенсионных планов, каждый из которых имеет свои собственные правила, а также сложность пожизненного пособия личному представителю может быть чрезвычайно сложно быть уверенным в том, что он предпринял все необходимые шаги.Почему бы не позволить нам помочь вам?

Управление финансового надзора не регулирует налоговые консультации или планирование недвижимости.

У нас есть многолетний опыт помощи людям в управлении их пенсионными фондами, и мы всегда готовы помочь.

Если вам нужна дополнительная информация о более широких обязанностях, возлагаемых на вас как на личного представителя, свяжитесь с нами сегодня.

льгот для оставшихся в живых | My NC Retirement

В случае вашей смерти ваш бенефициар должен немедленно уведомить об этом пенсионный фонд.Ваш получатель может иметь право, как описано ниже, на получение единовременной выплаты
, равной вашим оставшимся взносам FRSWPF, или на ежемесячное пособие в связи с потерей кормильца, если вы погибли при исполнении служебных обязанностей.

Положения о бенефициаре, если смерть не при исполнении служебных обязанностей наступила до 1 июля 2018 г.

Если вы умрете до 1 июля 2018 г., и ваша смерть не связана с исполнением служебных обязанностей, применяются следующие положения о льготах:

Бенефициаром вашего счета в пенсионном фонде является ваш супруг(а).
Если на дату вашей смерти у вас нет пережившего супруга, ваши взносы будут выплачиваться вашим детям или опекунам ваших детей.
Если у вас нет пережившего супруга или детей, вырученные средства будут выплачены вашим «наследникам по закону» или вашему «имуществу, если оно находится под управлением и наследников нет».

Если вы умрете до того, как начнете получать пенсию, ваш бенефициар получит уплаченную вами сумму и взносы, уплаченные от вашего имени в пенсионный фонд.

Если вы умрете после того, как начали получать пособия, вашему получателю будет выплачена сумма, которую вы внесли в пенсионный фонд, за вычетом полученных вами пособий. Если вы умрете, собрав из фонда больше, чем вложили, выплаты прекращаются. Дополнительные льготы не выплачиваются.

Пособие в связи с потерей кормильца в случае смерти при исполнении служебных обязанностей до 1 июля 2018 г.

Если вы являетесь активным членом FRSWPF и умираете при исполнении служебных обязанностей 1 июня 2016 г. или позднее, но до 1 июля 2018 г., ваш супруг (супруга) будет получать ежемесячное пособие в связи с потерей кормильца (в настоящее время 170 долларов США), начиная с месяца, следующего за месяцем месяца, когда вам исполнилось бы 55 лет, или, если бы вы уже достигли возраста 55 лет, начиная с месяца, следующего за вашей смертью.

Если вас убили при исполнении служебных обязанностей, и вы уже получаете ежемесячное пенсионное пособие FRSWPF, ваш супруг (супруга) будет получать ту же сумму ежемесячно на протяжении всей жизни, начиная с месяца после вашей смерти.

Все ежемесячные пособия в связи с потерей кормильца прекращаются после смерти вашего супруга/супруги. Никакие другие бенефициары не имеют права на какие-либо льготы после смерти вашего супруга.

Если на момент вашей смерти при исполнении служебных обязанностей в живых не осталось супруга, в ваше имущество будет выплачена единовременная выплата, равная вашим оставшимся взносам.

Положения о бенефициаре, если смерть наступила 1 июля 2018 г. или после этой даты

С 1 июля 2018 г. члены FRSWPF смогут назначать основных и условных бенефициаров для возврата взносов в связи со смертью, а также для выплаты пособия в связи с потерей кормильца в случае гибели при исполнении служебных обязанностей.

Если вы умрете 1 июля 2018 г. или позже, и ваша смерть не связана с исполнением служебных обязанностей, применяются следующие положения бенефициара:

Если вы назначили бенефициара (бенефициаров), это лицо (лица) будет бенефициаром вашего счета в пенсионном фонде.
Если у вас нет назначенного бенефициара, живущего на дату вашей смерти, бенефициаром будет ваш супруг.
Если нет живого бенефициара или супруга, выручка будет выплачена вашему имуществу.

Если вы умрете после того, как начали получать пособия, вашему получателю будет выплачена сумма, которую вы внесли в пенсионный фонд, за вычетом полученных вами пособий.Если вы умрете, собрав из фонда больше, чем вложили, выплаты прекращаются. Дополнительные льготы не выплачиваются.

Пособие в связи с потерей кормильца в случае смерти при исполнении служебных обязанностей 1 июля 2018 г.

или после этой даты

Если вы являетесь активным членом FRSWPF и умираете при исполнении служебных обязанностей 1 июля 2018 г. или позже, и у вас есть один правомочный основной бенефициар, живущий на момент вашей смерти, этот бенефициар будет получать пожизненное ежемесячное пособие в связи с потерей кормильца ( в настоящее время 170 долларов США), начиная с месяца, следующего за месяцем, в котором вам исполнилось бы 55 лет.Если вам было 55 лет или больше на момент вашей смерти, ваш оставшийся в живых будет получать это пожизненное ежемесячное пособие в связи с потерей кормильца, начиная с месяца после вашей смерти.

Если вас убили при исполнении служебных обязанностей, и вы уже получаете ежемесячное пенсионное пособие FRSWPF, ваш получатель будет получать ту же сумму ежемесячно на всю жизнь, начиная с месяца после вашей смерти.

Все ежемесячные пособия в связи с потерей кормильца прекращаются после смерти получателя ежемесячного пособия в связи с потерей кормильца. Никакие другие бенефициары не имеют права на получение каких-либо пособий после смерти ежемесячного бенефициара в связи с потерей кормильца.

Если на момент вашей смерти при исполнении служебных обязанностей имеется более одного живого основного бенефициара или условного бенефициара (бенефициаров), единовременная выплата, равная вашим оставшимся взносам, будет выплачена правомочному бенефициару (бенефициарам), или если нет подходящих бенефициаров, в ваше имущество.

Все пособия в связи со смертью при исполнении служебных обязанностей подлежат выплате при условии одобрения Промышленной комиссией в соответствии с требованиями главы 143, статьи 12A Общего устава и выплачиваются задним числом до даты вступления в силу соответствующего пособия.

БД государственных служащих ORS — Бенефициар/пособие по случаю смерти

Бенефициар/пособие по случаю смерти

Будут ли и какие пособия выплачиваться вашим оставшимся в живых, частично зависит от того, произойдет ли ваша смерть, когда вы будете активны, отсрочены или на пенсии. Однако во всех случаях применяются следующие важные пункты:

Не забывайте обновлять информацию о бенефициаре, особенно если вы не состоите в браке и у вас нет детей младше 18 лет. супруга или ребенка и отсутствие формы бенефициара в файле.Используйте форму ORS Beneficiary Nomination или войдите в miAccount, чтобы сообщить нам, кто вы хотите получать свои льготы, пока вы являетесь активным участником. Если вы получили отсрочку, используйте форму «Обозначение бенефициара отсроченной службы», предоставленную вашим отделом кадров, когда вы увольняетесь с государственной службы.

Любой, кто получает ежемесячный платеж после вашей смерти,

Поддерживайте актуальную информацию о вашем бенефициаре, особенно если вы не состоите в браке и не имеете несовершеннолетних детей.

также имеет право на страховое покрытие.

Убедитесь, что ваши выжившие знают, что после вашей смерти нужно связаться с отделом кадров и ORS. Могут существовать и другие виды средств, подлежащих выплате, такие как личные взносы, страховые выплаты или отсроченные компенсационные фонды. Отдел пособий работникам также предоставляет некоторую полезную информацию на веб-сайте Комиссии по государственной службе штата Мичиган.

Если вы умрете, будучи активным участником.

Если ваша смерть не является результатом травмы или болезни, полученных на работе, это называется неслужебной смертью . Ежемесячное пособие вашим оставшимся в живых может выплачиваться, если вы были наделены правами; он рассчитывается так, как если бы вы вышли на пенсию в день своей смерти и выбрали вариант 100% выживания.

Если вы не указали бенефициара с помощью формы ORS Beneficiary Nomination или не указали бенефициара в miAccount, ежемесячное пособие будет выплачиваться вашему пережившему супругу.Если у вас нет оставшегося в живых супруга, оно делится между вашими детьми в возрасте до 18 лет. Если у вас нет оставшегося в живых супруга или детей до 18 лет, ежемесячное пособие не будет выплачиваться, если в ORS нет вашей подписанной формы о назначении бенефициара или вы указали получателя в miAccount. Помимо вашего супруга или ребенка, вы можете указать родителя, брата, сестру или внука в качестве получателя вашей пенсии.

Если вы умираете в результате производственной травмы или болезни, полученных во время вашей государственной службы (считается служебной смертью ), ваш супруг и дети в возрасте до 21 года имеют право на пенсию по случаю потери кормильца и страховки, независимо от вашего возраста или стажа службы во время смерти.Пособие может выплачиваться нетрудоспособному родителю-иждивенцу, если нет пережившего супруга или правомочного ребенка.

Если вы умрете как отсроченный член.

Если вы умрете, проработав не менее десяти лет на государство, но до того, как станете достаточно взрослыми, чтобы получать пенсию, ежемесячная пенсия по случаю потери кормильца будет выплачиваться вашему получателю начиная с месяца, следующего за месяцем, в котором вам исполнилось бы 60 лет.

Когда вы покидаете государственную службу, ваш отдел кадров попросит вас заполнить форму «Обозначение бенефициара отсроченной службы на пенсию» . Вы можете указать своего супруга, ребенка, родителя, брата, сестру или внука в качестве получателя пенсии. Если вы не назначили бенефициара, ежемесячное пособие выплачивается вашему пережившему супругу. Если у вас нет оставшегося в живых супруга, оно делится между вашими детьми в возрасте до 18 лет. Если у вас нет оставшегося в живых супруга или детей до 18 лет, ежемесячное пособие не будет выплачиваться, если в досье ORS нет вашего бенефициара. Вы можете изменить получателя в любое время, пока вы находитесь в отложенном статусе, используя ту же форму.

Если вы умрете после того, как уволитесь с государственной службы и до того, как вы получите право собственности, пенсия по случаю потери кормильца не выплачивается. Тем не менее, ваш бенефициар/потерпевшие все равно должны связаться с ORS, чтобы узнать, есть ли на счете какие-либо средства личных пожертвований.

Если вы умрете после выхода на пенсию.

Ежемесячная пенсия (а также продолжающиеся страховые выплаты) выплачивается только в том случае, если при подаче заявления на получение пенсии вы выбрали один из вариантов по случаю потери кормильца. Тем не менее, даже если вы не выбрали вариант «Потерпевший», на вашем счете все равно могут оставаться подлежащие выплате денежные средства, такие как непогашенные пенсионные выплаты или личные взносы, поэтому следите за тем, чтобы указанный вами бенефициар был актуальным.

Если вы умрете до того, как начнете получать пособия

Если вы умрете до того, как начнете получать пенсионный доход, текущая полная стоимость остатков на вашем счете во всех инвестиционных фондах будет выплачена вашему бенефициару в соответствии с любым из способов оплаты, выбранных бенефициаром и разрешенных Fidelity (в соответствии с федеральным доходом). налоговое законодательство более подробно описано ниже).

Вы выбираете бенефициара во время регистрации в пенсионном плане.Вы можете изменить своего бенефициара в любое время, заполнив форму «Назначение бенефициара» в отделе кадров. Однако, если вы состоите в браке, федеральный закон требует, чтобы ваш супруг был вашим бенефициаром, если только ваш супруг не даст письменного согласия на то, чтобы вы назвали другого бенефициара. Это согласие должно быть засвидетельствовано представителем плана или заверено нотариусом.

Если ваше семейное положение изменится после того, как вы станете участником пенсионного плана BU (вы вступите в брак, разведетесь или расстанетесь, или ваш супруг умрет), обязательно немедленно свяжитесь с отделом кадров, чтобы внести соответствующие изменения в назначенного вами бенефициара.Если вы разведетесь, а затем снова вступите в брак, ваше предыдущее назначение бенефициара станет недействительным, и ваш супруг(а) автоматически станет вашим бенефициаром, если вы не назначите другого бенефициара с письменного согласия вашего супруга (засвидетельствованного представителем плана или нотариусом).

Действующие федеральные законы о подоходном налоге содержат несколько требований относительно распределения баланса вашего счета после вашей смерти. Если вашим назначенным бенефициаром в соответствии с пенсионным планом BU является ваш переживший супруг, несовершеннолетний ребенок (до достижения совершеннолетия), хронически болен или моложе вас не более чем на 10 лет, ваше пособие может выплачиваться в течение продолжительность жизни вашего бенефициара. Другие бенефициары, назначенные в соответствии с пенсионным планом BU, должны получить всю стоимость ваших счетов в течение десяти лет после вашей смерти. Бенефициары, которые не указаны в пенсионном плане BU (например, ваше имущество и некоторые трасты), как правило, должны получить всю стоимость ваших счетов в течение пяти лет после вашей смерти.

Как правило, выплаты в рассрочку должны начаться в течение одного года после вашей смерти. Однако, если ваш супруг является вашим единственным назначенным бенефициаром, он или она может отложить начало получения пособий на более позднюю дату, но не позднее даты, когда вам исполнится 72 года.

Ваш бенефициар может получить единовременное распределение остатков на счетах, перевести остатки на счета в IRA или другой план с выплатами в соответствии с правилами минимального распределения IRS или получить полную стоимость счетов в течение максимального периода распределения.

Федеральное пенсионное законодательство требует, чтобы, если вы умерли, оставив пережившего супруга, и вы не назвали бенефициара, все ваше пособие в связи со смертью будет выплачено вашему супругу.

Выбор бенефициара и формы выплаты бенефициару в случае вашей смерти может иметь важные последствия для подоходного налога и налога на наследство.Если у вас есть вопросы по этим темам, обратитесь к квалифицированному консультанту.

CFAO — Административный офис фондов плотника

Предпенсионное пособие в связи со смертью

Если вы соответствуете требованиям и умираете до Даты вступления в силу вашей пенсии, План предоставляет следующие допенсионные пособия в связи со смертью:

Совместная пенсия и пенсия в связи с потерей кормильца в размере 50 %, которая является пожизненной пенсией для вашего пережившего супруга; или
Предпенсионное пособие в связи со смертью, выплачиваемое вашему пережившему супругу или, если такового нет, указанному вами Бенефициару.

Обратите внимание, что если вы умрете после выхода на пенсию, но до Даты вступления в силу вашей пенсии, любой ранее выбранный вами способ оплаты станет недействительным.

Пособия в связи со смертью будут выплачиваться либо в виде 50-процентной совместной пенсии и пенсии в связи с потерей кормильца, либо в виде предпенсионного пособия в связи со смертью.

Совместная пенсия и пенсия по случаю потери кормильца в размере 50 % выплачивается вашему квалифицированному супругу, если на момент вашей смерти вы:

состояли в браке в течение одного года, заканчивающегося на дату вашей смерти; и
Выполнил требования к услугам, необходимые для того, чтобы стать полноправным участником до вашей смерти.

Исключение : Ограниченный приказ о семейных отношениях (QDRO) может предусматривать, что в случае вашей смерти ваш бывший супруг(а) получит все или часть любых пособий в связи со смертью.

Предпенсионное пособие в связи со смертью не выплачивается, если переживший супруг участника имеет право на 50-процентную совместную пенсию и пенсию по случаю потери кормильца, если только супруг не решит отказаться от 50-процентной совместной пенсии и пенсии по случаю потери кормильца в пользу предпенсионной пенсии. Выгода от смерти.

Выплата 50% совместной пенсии и пенсии в связи с потерей кормильца вашему правомочному супругу обычно начинается через месяц после даты вашей смерти, однако, если вы умрете до самой ранней даты, когда вы имели бы право на получение пенсии в соответствии с плана, выплата 50% совместной пенсии и пенсии по случаю потери кормильца не начнется до самой ранней даты, на которую вы могли бы получать пенсионное пособие, если бы вы выжили, имели право на получение пенсии и прекратили действие покрываемой занятости.

Ваш переживший супруг/супруга может принять решение отложить начало выплаты 50% совместной пенсии и пенсии по случаю потери кормильца до определенной даты в будущем, но не позднее 1 декабря года, в котором вам исполнилось бы 72 года. В этом случае пособие сумма будет определяться так, как если бы вы дожили до даты, когда ваш переживший супруг, отвечающий требованиям, решил начать получать это пособие, вышел на пенсию в этом возрасте с немедленным получением совместной пенсии и пенсии по случаю потери кормильца и умер на следующий день. Если ваш оставшийся в живых супруг(а) умирает до даты, которую она выберет для начала получения 50% совместной пенсии и пенсии по случаю потери кормильца, пособие аннулируется, и никакие выплаты другим Бенефициарам производиться не будут.

Совместная пенсия и пенсия по случаю потери кормильца в размере 50%, выплачиваемая вашему пережившему супругу, имеющему на это право, равна половине месячной пенсии, которую вы бы получали, если бы вышли на пенсию за день до своей смерти и решили получать пенсию в соответствии с 50% Совместная пенсия и пенсия по случаю потери кормильца. Однако, если вы умерли до достижения самой ранней даты выхода на пенсию или оставшийся в живых супруг решил отсрочить выплату пособия, оно будет рассчитано так, как если бы вы вышли на пенсию и выбрали получение 50% совместной пенсии и пенсии по случаю потери кормильца и умерли до дата, когда пособие подлежит выплате вашему супругу.

Предпенсионное пособие в связи со смертью выплачивается, если у вас было не менее 10 полных зачетных единиц или соответствующих пенсионных зачетов, заработанных в рамках аффилированного плана в Северной Калифорнии (исключая любые зачетные единицы или соответствующие пенсионные зачеты, потерянные из-за постоянного перерыва в работе) и вы умерли до Дата вступления вашей пенсии в силу.

Однако предпенсионное пособие в связи со смертью не подлежит выплате, если вы работали по незастрахованной работе у работодателя, который не вносил вклад в этот план и не восстановил период незастрахованной занятости.

Если вы вступили в брак в день своей смерти, предпенсионное пособие в связи со смертью будет выплачиваться вашему законному оставшемуся в живых супругу. Если ваш оставшийся в живых супруг также имеет право на 50-процентную совместную пенсию и пенсию по случаю потери кормильца, он или она может выбрать одно или другое пособие, но не может получать оба. Если вы не состоите в браке на дату своей смерти, это пособие выплачивается любому назначенному вами Бенефициару.

Сумма предпенсионного пособия в связи со смертью определяется таким же образом, как и регулярная пенсия, и выплачивается ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вашей смерти, до тех пор, пока супругу или бенефициару не будет произведено в общей сложности 36 ежемесячных выплат.

часто задаваемых вопросов (FAQ) | NECA-IBEW Социальные и пенсионные трастовые фонды

Часто задаваемые вопросы — Пенсия | Часто задаваемые вопросы — Здоровье и благополучие

Часто задаваемые вопросы — Пенсия

Каков обычный пенсионный возраст?
Могу ли я выйти на пенсию до 65 лет?
К кому мне обратиться за информацией о моих пенсионных выплатах?
Как подать заявление на получение пенсии?
Должен ли я подавать заявление на получение пособий, даже если я не думаю, что имею на них право?
Зачем мне нужно заполнять карту данных получателя?
Могу ли я указать в качестве бенефициара кого-то другого, кроме моего супруга?
Через какое время после выхода на пенсию начнут действовать мои льготы?
Сколько часов я должен работать, чтобы получить год зачетной службы в счет моего вестинга?
Если меня призовут на военную службу, сохранятся ли мои пенсионные права?
Если у меня есть отсроченное гарантированное вознаграждение в рамках Плана, должен ли я что-либо предпринять для получения этих пособий?
Если я найду другую работу после выхода на пенсию, потеряю ли я пенсию?
Нужно ли мне уведомлять офис Фонда, если мой супруг скончался?
В чем разница между вариантами Joint & Survivor и определенными вариантами на 5 или 10 лет?

Каков нормальный пенсионный возраст?
Обычный пенсионный возраст составляет 65 лет.

Могу ли я выйти на пенсию до 65 лет?
Да, вы можете выйти на пенсию в любое время в возрасте от 55 до 59 лет или в возрасте от 55 до 59 лет с актуарно уменьшенной пенсией, при условии, что вы наделены правом. Если вы выходите на пенсию в возрасте от 60 до 65 лет или в этом возрасте, ваше пособие не уменьшается. Есть люди, которые не могут выйти на досрочную пенсию до 57 лет. Эти же люди не будут получать неуменьшенное пособие до 62 лет.

К кому мне обратиться за информацией о моих пенсионных выплатах?
По вопросам, касающимся ваших пенсионных пособий, вам следует обращаться в офис Фонда.

Как подать заявление на получение пенсии?
Для вашего удобства интерактивную заявку на получение пенсионного пособия можно заполнить онлайн. Эту форму можно распечатать и вернуть в NECA-IBEW по факсу или по почте вместе со всей другой необходимой документацией. Пожалуйста, не отправляйте заявку на пособие по электронной почте, так как она содержит личную информацию, а электронная почта может не соответствовать требованиям HIPAA. Вы также можете обратиться в офис Фонда, чтобы попросить выслать вам по почте заявление на получение пенсионного пособия.

Должен ли я подавать заявление на получение пособий, даже если я не думаю, что имею на них право?
Да, в некоторых случаях вы можете претендовать на пособие, даже если вы не наделены правами.Заполнить заявление на получение пенсионного пособия.

Зачем мне нужно заполнять карту данных получателя?
В случае вашей смерти лицо, имя которого вы указали последним в своей карточке данных, будет тем, кому будет выплачиваться ваше пособие в связи со смертью (если оно соответствует требованиям). Важно заполнить новую карточку данных, поскольку в вашей жизни происходят изменения, такие как брак, развод и иждивенцы. Пожалуйста, имейте в виду, что ваш супруг(а) автоматически становится вашим бенефициаром, если он/она не дал письменного согласия на иное.

Могу ли я указать в качестве бенефициара кого-то другого, кроме моего супруга?
Вы можете указать кого-либо, кроме вашего супруга, в качестве вашего бенефициара; однако ваш супруг должен дать письменное согласие на это.

Через какое время после выхода на пенсию начнут действовать мои льготы?
Иногда выплаты пособий задерживаются до тех пор, пока ваши последние часы не будут получены в офисе Фонда. Например: Часы, отработанные в мае, не поступают в офис Фонда до середины июня.

Сколько часов я должен работать, чтобы получить год зачетной службы в счет моего вестинга?
После 1 июня 1976 г. или даты участия, если она наступит позднее, вы должны отработать не менее 870 часов в течение планового года (с 1 июня по 31 мая), чтобы получить год зачетной службы.

Если меня призовут на военную службу, сохранятся ли мои пенсионные права?
Да. Ваши права защищены U.S.E.R.R.A. Вы обязаны по закону уведомить Управление Фонда о поступлении на военную службу и по возвращении со службы. Вы также обязаны искать работу по возвращении со службы.

Если у меня есть отсроченное гарантированное вознаграждение в рамках Плана, должен ли я что-либо делать для получения этих пособий?
Да, вы всегда должны информировать Фонд о своем адресе, а при выходе на пенсию вы должны подать заявление на получение пособий.

Если я найду другую работу после выхода на пенсию, потеряю ли я пенсию?
Если вы вернетесь к работе в электротехнической промышленности, в той же профессии или ремесле и в том же географическом районе Пенсионного фонда, вы будете лишаться одной (1) ежемесячной пенсионной выплаты за каждый календарный месяц, в течение которого вы работали сорок ( 40) и более часов. Вы должны уведомить офис Фонда о возвращении на работу и увольнении с работы. Сумма вашего ежемесячного пособия может быть увеличена, если вы соответствуете определенным условиям.

Нужно ли мне уведомлять отделение Фонда, если мой супруг скончался?
Да, вы должны немедленно уведомить офис Фонда, если ваш супруг/супруга скончался. Если вы получали уменьшенное ежемесячное пособие в форме варианта «Совместная жизнь и пособие в связи с потерей кормильца», ваше пособие вернется к сумме, которую вы получили бы в соответствии с вариантом «Единая жизнь».

В чем разница между вариантами Joint & Survivor и определенными вариантами на 5 или 10 лет?
Все опции предоставляются участнику на всю жизнь. Варианты Joint & Survivor дают вам уменьшенное пожизненное пособие, которое сохранится для вашего супруга в случае вашей смерти.
5-летняя определенная выплата (варианты досрочного выхода на пенсию или обычного выхода на пенсию) дает вам пожизненное пособие, но если ваша смерть наступит после того, как вы получили по крайней мере 60 ежемесячных выплат (5 полных лет), никакое пособие не будет выплачиваться вашему бенефициару.
10-летняя определенная выплата (досрочный выход на пенсию или нормальный выход на пенсию) дает вам пожизненное пособие, но если ваша смерть наступит после того, как вы получили не менее 120 ежемесячных платежей (10 полных лет), никакое пособие не будет выплачиваться вашему бенефициару.

Часто задаваемые вопросы — Здоровье и благополучие

ИНФОРМАЦИОННЫЙ
Как я могу проверить свое право на участие или статус заявления?
Что такое медицинская франшиза в год для человека и семьи?
Кто такие поставщики PPO, которых использует Фонд, и как с ними связаться?
Как узнать, является ли мой провайдер PPO с BlueCross/BlueShield?
Почему я должен заполнять Заявление о данных/претензии участника и как часто я должен его заполнять?
Зачем мне нужно заполнять карту данных получателя?
Как мне добавить кого-то в свою страховку?
Должен ли мой супруг (супруга) пользоваться собственной страховкой, если ее предлагает его/ее работодатель, независимо от стоимости?
Для чего нужна форма согласия обслуживания клиентов HIPAA?
Если я потеряю право на участие, получу ли я уведомление, когда снова получу право на участие?
Нужно ли мне заполнять форму о несчастном случае, даже если мое заявление не было связано с несчастным случаем?
Должен ли мой супруг выполнять две франшизы?

DENTAL/VISION
Существует ли франшиза для стоматологических и офтальмологических льгот?
Что делать, если мой стоматолог не является поставщиком услуг Guardian?
Как часто я могу получать очки или контактные линзы?
У нас есть стоматологическая карта?

PRESCRIPTION
Предусмотрена ли франшиза по плану рецептурных препаратов с CVS/Caremark?
Почему мой поддерживающий препарат не принимается в розничной аптеке?
Как заказать новые рецептурные карточки?

COBRA
Сколько стоит ежемесячный взнос COBRA?
Если я выберу COBRA, могу ли я отказаться от стоматологических и офтальмологических льгот и оплатить план ALT?
Вы принимаете платежи COBRA по телефону?
Как долго я могу оставаться на COBRA?

ИНВАЛИДНОСТЬ
Если я получаю еженедельное пособие по инвалидности, должен ли я каждую неделю заполнять еженедельное письмо?
Как часто мне нужно, чтобы мой врач заполнял справку о состоянии здоровья?
Должен ли я платить налоги с еженедельного пособия?

ВЫХОД НА ПЕНСИИ
Я скоро выйду на пенсию, что мне нужно делать?
Должен ли я быть в определенном возрасте, чтобы выйти на пенсию?
В течение какого времени я должен подать заявление о выходе на пенсию?
Существует ли медицинская франшиза для пенсионного плана?
Если я участвую в пенсионном плане и вернусь на работу, что произойдет?
Если я вернусь на работу, будет ли у меня страховка для зубов и зрения?
Когда я получу право на участие в программе Medicare, должен ли я приобретать часть B программы Medicare?
Когда я получу право на участие в программе Medicare, будет ли у меня по-прежнему страховое покрытие рецептурных препаратов?
Если я имею право на участие в программе Medicare, должен ли я получать страховое покрытие Transamerica, если я хочу продолжать свое участие в пенсионном плане?
Если я участвую в пенсионном плане, как он работает, если я имею право на участие в программе Medicare и мне больше 65 лет, но мой супруг/супруга не имеет права на участие в программе Medicare?
Могу ли я использовать свой HRA для оплаты пенсионных взносов?
Что произойдет с моим супругом, если я умру после выхода на пенсию?

СЧЕТ ВОЗМЕЩЕНИЯ ЗДРАВООХРАНЕНИЯ (HRA)
Как заказать новые карты Benny?
Почему действие моей карты Benny Card приостановлено?

ИНФОРМАЦИОННАЯ

Как я могу проверить свое право на участие или статус заявки?

ОНЛАЙН
1. Перейдите на веб-сайт www.neca-ibew.org
2. Перейдите к синему окну входа в систему в правом верхнем углу и войдите в систему привилегий для участников, где вы сможете проверить свое право на участие и статус заявки.

ТЕЛЕФОН
1. Позвоните по номеру 1-800-765-4239
2. Нажмите 9, чтобы узнать о статусе участия
3. Нажмите цифру 2, если вы являетесь участником
4. Введите идентификационный номер участника
5. Введите дату рождения участника участник или иждивенец
6. Система предоставит информацию о статусе приемлемости

Каков размер франшизы по медицинским показаниям в год для отдельного лица и семьи?
По состоянию на 1 февраля 2015 г. медицинская франшиза для отдельного лица составляет 600 долларов США и 1800 долларов США на семью каждый календарный год.

Кто такие поставщики PPO, которых использует Фонд, и как с ними связаться?

Как узнать, является ли мой провайдер PPO с BlueCross/BlueShield?
Лучше всего узнать у провайдера, входит ли он в сеть BlueCross/BlueShield, или воспользоваться поиском провайдера на веб-сайте BlueCross/BlueShield и выполнить поиск провайдера.

Почему я должен заполнять Заявление о данных/претензии участника и как часто я должен его заполнять?
Чтобы получать льготы от Трастового фонда здравоохранения и социального обеспечения NECA-IBEW, вам необходимо заполнить Заявление о данных/претензии участника (Карточка данных).Эта карта отправляется вам на периодической основе. Фонд использует информацию на карточке для обновления любых изменений в вас, вашем супруге и ваших иждивенцах, которые могли произойти с тех пор, как вы в последний раз заполняли карточку. Будьте уверены и уведомите офис Фонда, если ваш супруг меняет работодателей или имеет изменение статуса с его/ее работодателем в отношении предложения медицинского страхования.

Зачем мне нужно заполнять карту данных получателя?
В случае вашей смерти лицо, имя которого вы указали последним в своей карточке данных, будет тем, кому будет выплачиваться ваше пособие в связи со смертью (если оно соответствует требованиям). Важно заполнить новую карточку данных, поскольку в вашей жизни происходят изменения, такие как брак, развод и иждивенцы. Если бенефициар не указан, пособие будет выплачиваться пережившему супругу; если нет пережившего супруга, то в наследство наследодателя.

Как добавить кого-то в свою страховку?
Лучше всего позвонить в службу поддержки клиентов и сообщить нам, кого вы хотите добавить в страховое покрытие. Мы попросим такие вещи, как свидетельства о браке, свидетельства о рождении, решения о разводе, подтверждение супружеского страхования и показания детей, в зависимости от вашей конкретной ситуации.

Должен ли мой(а) супруг(а) иметь собственную страховку, если ее предлагает его/ее работодатель, независимо от стоимости?
Да, если вашему супругу (супруге) предлагается комплексная основная медицинская страховка через его/ее работодателя, он/она должен оформить медицинскую страховку, чтобы иметь право на дополнительную страховку в трастовом фонде NECA-IBEW Welfare Trust Fund. Ваш супруг/супруга должен иметь медицинскую страховку только на себя (не обязательно на иждивенцев), но если он/она получит страховку на зрение и/или стоматологические услуги, эти льготы будут согласовываться с трастовым фондом социального обеспечения NECA-IBEW.

Для чего нужна форма согласия обслуживания клиентов HIPAA?
Форма согласия службы поддержки клиентов HIPAA позволяет назначенным членам семьи и/или назначенным представителям разговаривать с офисом фонда и получать от него информацию о вас и других членах семьи относительно их медицинских льгот, права на участие и т. д. Естественные родители иждивенцев в возрасте до 18 лет будут получить доступ к своей медицинской информации.

Если я потеряю право на участие, получу ли я уведомление, когда снова получу право на участие?
Нет, вы обязаны следить за своим правом на участие.Вы можете проверить свое право на участие, позвонив в автоматизированную систему по телефону (800) 765-4239, затем нажмите 9 и затем ответьте на подсказки, которые вам даются.

Нужно ли мне заполнять форму о несчастном случае, даже если мое заявление не было связано с несчастным случаем?
Да, нам нужно, чтобы вы убедились, что заявка не была вызвана несчастным случаем. Перейдите в библиотеку документов и форм по адресу https://www.neca-ibew.org/Documents-and-Forms, категория «Формы несчастных случаев», чтобы загрузить форму несчастного случая.

Должен ли мой супруг оплатить два франшизы?
Да, однако франшиза по обоим планам будет выполняться одновременно.Если у вашего супруга есть более высокая франшиза, мы будем платить как вторичную, как только наша франшиза будет удовлетворена.

СТОМАТОЛОГИЯ/ВИДЕНИЕ

Существует ли франшиза для стоматологических и офтальмологических льгот?
Перед получением льгот по офтальмологическим и стоматологическим услугам не требуется выполнять никаких франшиз. Пожалуйста, имейте в виду, что максимальная сумма стоматологического пособия за календарный год составляет 1500 долларов США.

Что делать, если мой стоматолог не является поставщиком услуг Guardian?
Вы можете пойти куда угодно. Единственная разница заключается в том, что если вы пользуетесь услугами поставщика стоматологических услуг Guardian, могут быть скидки, и это увеличит ваши деньги на пособие.

Как часто я могу получать очки или контактные линзы?
Максимум в календарном году составляет 400 долларов США за покрываемые услуги зрения для участников и иждивенцев в возрасте 18 лет и старше. Для детей-иждивенцев в возрасте до 18 лет не существует максимального календарного года, но применяется следующее ограничение: Покрытие включает проверку зрения, один комплект линз и одну пару оправ в год. Контактные линзы считаются линзами, то есть один комплект линз или годовой запас контактных линз будет покрываться каждый год.

У нас есть стоматологическая карта?
В пакеты для новых участников включена информационная стоматологическая карта, в которой содержится информация о том, как найти поставщика медицинских услуг в сети. Тем не менее, вы не обязаны предъявлять стоматологическую карту для получения стоматологических пособий.

ПРЕДПИСАНИЕ

Предусмотрена ли франшиза в рамках нашего Плана по рецептурным препаратам CVS/Caremark?
Да, франшиза в размере 60 долларов США (для «Базового плана») должна выполняться каждый календарный год. С вопросами о франшизах RX следует обращаться в CVS/Caremark по телефону 1-844-345-3233. Приведенная ниже информация относится к «активным» (не вышедшим на пенсию) участникам и пенсионерам, а также их супругам в возрасте до 65 лет, которые не имеют права на участие в программе Medicare.Пенсионеры, их супруги и иждивенцы, имеющие право на участие в программе Medicare, могут связаться с SilverScript по телефону 1-844-449-4729. (телетайп: 711).

Почему у меня есть возможность получать рецептурные препараты для поддерживающей терапии?
План по-прежнему разрешает только одну (1) заправку и две (2) пополнения в розничной аптеке, однако теперь вы можете получить 90-дневный запас поддерживающего препарата в любой аптеке CVS по всей стране. В рамках программы CVS/Caremark «Maintenance Choice» «Базовый план» плата за 90-дневную поставку по почте составляет 25 долларов США за непатентованные и 35 долларов США за брендовые.Если доступен дженерик и вы выбираете марку, вы будете платить доплату за марку плюс разницу в стоимости между генериком и маркой. Для получения информации о доплатах по «Альтернативному плану» см. Сводное описание плана на 2020 год и Плановый документ в разделе «Документы и формы» или свяжитесь с CVS/Caremark по телефону 1-844-345-3233.

Как заказать новые рецептурные карточки?
Свяжитесь напрямую с CVS/Caremark, нет необходимости звонить в офис Фонда.

1. Позвоните по телефону 1-844-345-3233 и воспользуйтесь автоматизированной системой для заказа новых карт.
2. Зарегистрируйтесь на сайте www.caremark.com. Вы можете использовать вкладку «Планы и льготы», чтобы мгновенно распечатать карту.
3. Зарегистрируйтесь в мобильном приложении CVS/Caremark, чтобы получить доступ к своей рецептурной карточке в электронном виде.

КОБРА

Сколько стоит ежемесячный взнос COBRA?
Базовый план на сумму 1015,00 долларов США (вступает в силу с 01 января 2021 г.)
Альтернативный план в размере 763,00 долларов США (вступает в силу с 01 января 2021 г.)
504,00 долл. США Единый альтернативный план (вступает в силу с 01 января 2021 г.)

Если я выберу COBRA, могу ли я отказаться от стоматологических и офтальмологических льгот и оплатить план ALT?
Нет. Если у вас есть базовый план покрытия, вы должны продолжать пользоваться планом Cobra для того же покрытия.Базовый план COBRA предназначен для участников базового плана, а план ALT COBRA — для участников плана ALT.

Принимаете ли вы платежи COBRA по телефону?
В настоящее время мы не принимаем никаких платежей по телефону или кредитной картой. Вам нужно будет отправить чек или денежный перевод.

Как долго я могу оставаться на COBRA?
До 36 месяцев, однако при определенных обстоятельствах ваше дополнительное покрытие COBRA может быть прекращено до истечения 36 месяцев, например, после того, как вы получите право на участие в программе Medicare.

ИНВАЛИДНОСТЬ

Если я получаю еженедельное пособие в связи с инвалидностью, должен ли я каждую неделю заполнять еженедельное письмо?
Да. Пособия не будут выплачиваться, если вы не заполните еженедельное письмо. Это письмо используется для определения того, что вы все еще недееспособны, и для того, чтобы показать, когда вы выздоровели.

Как часто мне нужно, чтобы мой врач заполнял справку от врача?
Каждые шесть-восемь недель, если только ваш врач не заявит в форме, что вы «постоянно и полностью нетрудоспособны».

Должен ли я платить налоги с еженедельного пособия?
Да, еженедельные пособия считаются доходом. Налоговые декларации будут рассылаться по почте в начале каждого года с указанием общей суммы пособий, полученных вами в предыдущем году.

ПЕНСИОННЫЙ

Я скоро уйду на пенсию, что мне нужно делать?
Пенсионный план НЕ является автоматическим, поэтому вам необходимо подать заявление в наш офис. ВЫ МОЖЕТЕ ПРОВЕРИТЬ СВОЮ РАБОТУ ПЕРЕД ПОДАЧЕЙ ЗАЯВЛЕНИЯ, ЧТОБЫ УБЕДИТЬСЯ, СООТВЕТСТВУЕТЕ ЛИ ВЫ ПРАВИЛУ 45 ИЗ 60, ПОТОМУ ЧТО ПОСЛЕ ПОЛУЧЕНИЯ ЗАЯВЛЕНИЯ ЕГО НЕ МОЖЕТ БЫТЬ ОТЗЫВАЕТСЯ.Есть несколько других требований, которые необходимо выполнить, чтобы претендовать на Пенсионный план; Пожалуйста, свяжитесь с офисом Фонда для получения полного списка.

Должен ли я быть в определенном возрасте, чтобы выйти на пенсию?
Если вы являетесь инвалидом по программе Social Security Award, минимальный возраст не установлен.
Если вы НЕ являетесь инвалидом, вам должно быть не менее 55 лет, И вы должны иметь пенсионное вознаграждение от Социального обеспечения, NEBF или любого другого пенсионного фонда, в котором попечители профсоюза выбираются одним или несколькими местными профсоюзами, входящими в IBEW.

В течение какого времени я должен подать заявление о выходе на пенсию?
Заявление должно быть подано в наш офис в течение 90 дней после выхода на пенсию, но не будет принято более чем за 90 дней до даты выхода на пенсию. Тем не менее, заявление ДОЛЖНО быть получено в офисе Фонда в течение 90 дней с момента последнего рабочего дня, 90 дней с момента окончания рабочего времени банка или 90 дней с даты получения вами первого подтверждения о присуждении вознаграждения. Если вы подаете заявление в связи с инвалидностью, мы рекомендуем вам подать заявление на пенсионный план одновременно с подачей заявления на получение инвалидности по социальному обеспечению.
Есть несколько других требований, которые необходимо выполнить, чтобы претендовать на пенсионный план. Пожалуйста, свяжитесь с офисом фонда для получения полного списка.

Существует ли медицинская франшиза для пенсионного плана?
Для пенсионеров и их супругов в возрасте 65 лет и старше не предусмотрен медицинский вычет. Однако к пенсионерам и их супругам в возрасте до 65 лет применяются индивидуальные и семейные франшизы в соответствии с соответствующим планом (базовым или альтернативным).

Если я участвую в пенсионном плане и вернусь на работу, что произойдет?
Очень важно, чтобы вы уведомляли офис Фонда о своем возвращении на работу и о прекращении работы. Пожалуйста, имейте в виду, что, когда вы вернетесь на работу, вам нужно будет продолжать получать пенсионные выплаты до тех пор, пока вы не отработаете 420 часов в течение 6-месячного периода, и когда вы будете работать меньше требуемых 140 часов в месяц после того, как вы восстановили первоначальное право.

Если я вернусь на работу, буду ли я иметь стоматологическую и офтальмологическую страховку?
Если вы ранее были на Базовом плане, вы будете иметь стоматологическую и офтальмологическую страховку ТОЛЬКО в те месяцы, на которые вы имеете право из-за отработанного времени. Альтернативный план не покрывает лечение зубов и зрения.

Когда я получу право на участие в программе Medicare, нужно ли мне приобретать часть B программы Medicare?
Да, вам необходимо зарегистрироваться в ОБА Medicare, часть A и часть B. Transamerica требует, чтобы вы имели и часть A, и часть B.

Когда я получу право на участие в программе Medicare, будет ли у меня по-прежнему страховое покрытие по рецепту?
Да, ваше страховое покрытие рецептурных препаратов Фонда будет продолжаться в рамках Плана рецептурных препаратов SilverScript (PDP). Вы будете уведомлены Фондом, когда придет время зарегистрироваться в SilverScript (примерно за 2-3 месяца до того, как вам исполнится 65 лет).Покрытие SilverScript останется в силе, если вы не выберете другой план Medicare Part D, не входящий в план SilverScript Фонда.

Если я имею право на участие в программе Medicare, должен ли я получать страховое покрытие Transamerica, если я хочу продолжать свое участие в пенсионном плане?

Да, если вы имеете право на участие в программе Medicare И вам 65 лет или больше.
Нет, если вы имеете право на участие в программе Medicare И моложе 65 лет.

Если я участвую в пенсионном плане, как он работает, если я имею право на участие в программе Medicare и мне больше 65 лет, но мой супруг не имеет права на участие в программе Medicare?
Ваши пособия будут выплачиваться в соответствии с перечнем пособий для «пенсионеров старше 65 лет, имеющих право на участие в программе Medicare», а пособия вашего супруга будут выплачиваться в соответствии с перечнем пособий для «пенсионеров в возрасте до 65 лет» до тех пор, пока она или он получает право на участие в программе Medicare. Как раз наоборот, когда супруг имеет право на участие в программе Medicare и ему больше 65 лет, а участник моложе 65 лет и не имеет права на участие в программе Medicare.
Если вы имеете право на участие в программе Medicare из-за инвалидности и моложе 65 лет, Medicare будет вашей основной страховкой. Ваши заявления должны быть автоматически отправлены в офис Фонда из Medicare. В том маловероятном случае, если ваши требования не будут отправлены автоматически, вам или вашему поставщику услуг может потребоваться отправить свои заявления и EOB непосредственно в офис Фонда. Если ваш супруг моложе 65 лет и не имеет права на участие в программе Medicare, ее или его пособия будут выплачиваться в соответствии с таблицей выплат для «вышедших на пенсию сотрудников в возрасте до 65 лет» до тех пор, пока она или он не получит право на участие в программе Medicare.

Могу ли я использовать свой HRA для оплаты пенсионных взносов?
Вы не можете переводить деньги напрямую из HRA Fund для выплаты пенсионных страховых взносов. Единственный способ оплаты, принятый для пенсионного плана, — это прямое снятие средств (ACH) с вашего банковского счета. Тем не менее, вы можете подать заявку в отдел HRA на возмещение после того, как ваша страховая премия будет вычтена с вашего банковского счета.

Что произойдет с моим супругом, если я умру после выхода на пенсию?
В соответствии с Планом льгот для пенсионеров предусмотрена возможность проживания оставшегося в живых супруга.

СЧЕТ ВОЗМЕЩЕНИЯ ЗДРАВООХРАНЕНИЯ (HRA)

Как заказать новые карты Бенни?
Портал участников HRA: войдите в свою учетную запись, перейдите на вкладку «Профиль» и выберите параметр «Банковские операции/карты».
У вас есть два варианта:
Сообщить об утере/краже — вы получите 2 карты Benny с новым номером
Заказать замену — вы получите 2 карты Benny с тем же номером, что и у вашей текущей карты Benny
Обратите внимание:
— ваш адрес будет отображаться для проверки. Если ваш адрес изменился, позвоните в офис Фонда, прежде чем заказывать новые карты.
— За новые карты Benny Card взимается плата в размере 10 долларов США, которая списывается с вашего счета HRA.
Мобильное приложение: перейдите в раздел «Я», «Управление дебетовыми картами», затем «Сообщить об утере/краже».
Обратите внимание:
— Вы можете сообщить об утере/краже только через мобильное приложение (которое отправит вам 2 карты с новым номером). Для замены карт с тем же номером посетите портал участников HRA

Почему действие моей карты Benny Card приостановлено?
Ваша карта Benny Card приостанавливается, если карта используется для недопустимых расходов.Это может произойти двумя способами:

Вы использовали карту Benny Card для оплаты неправомочных расходов HRA. Ознакомьтесь со списком приемлемых расходов HRA. Недопустимая сумма должна быть возвращена на ваш счет HRA; Вы можете отправить чек на точную сумму причитающегося погашения (указанную в полученном вами уведомлении о приостановке ) в офис Фонда.
Вы использовали карту Benny Card, но мы не получили документы, подтверждающие транзакцию. Самый быстрый способ разблокировать карту – загрузить документацию на потребительский портал или в мобильное приложение.

Примечание: не все транзакции Benny Card требуют предоставления документации. Для получения дополнительной информации см. раздел «Как пользоваться картой Бенни».

Пособия в случае смерти и потери кормильца

Пособие в связи со смертью

Как пенсионер IMRF у вас есть важные пособия по случаю смерти, о которых вы должны знать:

Единовременное пособие в связи со смертью
Пенсия по случаю потери кормильца (если на момент выхода на пенсию у вас был соответствующий супруг)

Если у вас не было подходящего супруга на момент выхода на пенсию, вы получили возмещение взносов пережившего супруга.Пенсия по случаю потери кормильца не будет выплачиваться будущему супругу.

Единовременное пособие

IMRF выплачивает пособие в связи со смертью в размере 3000 долларов США бенефициару, указанному вами в форме IMRF «Назначение бенефициара»:

Мы рекомендуем вам пересмотреть своих бенефициаров при выходе на пенсию. Вам следует заполнить новую форму, если вам нужно обновить свою информацию.
Если вы умрете без действительного указания бенефициара в файле IMRF, пособие в связи со смертью в размере 3000 долларов США будет выплачено на ваше имущество

Если вы умрете до того, как получите общую сумму членских взносов, которые вы уплатили в IMRF в качестве активного члена, ваше единовременное пособие в связи со смертью также будет включать эту «гарантированную сумму».» Если у вас есть переживший супруг, имеющий право на получение помощи, ваша гарантированная сумма не будет частью единовременного пособия; она будет выплачиваться через пенсию по случаю потери кормильца. Общая сумма вашей гарантированной суммы указана в справке о пособиях, которую вы отправили при выходе на пенсию. ИМРФ.

Вы можете просмотреть текущую оценку своего пособия в связи со смертью в своей учетной записи Member Access.

Пенсия по случаю потери кормильца

Ваш супруг будет иметь право на получение пенсии по случаю потери кормильца, если вы:

Состояли в браке или гражданском союзе с вашим супругом в течение как минимум одного года до даты прекращения вашего участия в IMRF
Состояли в браке или гражданском союзе с тем же супругом на дату вступления в силу вашей пенсии

Дата вступления в силу вашей пенсии указана в вашем Свидетельстве о пособиях.

Дополнительная информация о пенсии по случаю потери кормильца

Если ваш супруг, имеющий на это право, умирает, и вы снова вступаете в брак или вступаете в новый гражданский союз, ваш нынешний супруг может иметь право на получение IMRF пенсии супруга, если:

Ваш предыдущий подходящий супруг умер
Вы женились или вступили в гражданский союз с вашим нынешним супругом не менее чем за год до вашей смерти

Если у вас был соответствующий супруг на момент выхода на пенсию, но вы развелись или расторгли гражданский союз после выхода на пенсию по программе , ваш бывший супруг по-прежнему имеет право на получение пенсии по случаю потери кормильца, даже если вы снова вступите в брак.

Сумма пенсии по случаю потери кормильца

Размер пенсии по случаю потери кормильца на уровне 1 обычно составляет 50% от вашей пенсии, включая ежегодное повышение на 3%.

Если вы выбрали необязательный план выплат (большая пенсия до 62 лет и меньшая после), пенсия по случаю потери кормильца будет основываться на стандартном плане выплат, включая ежегодные надбавки в размере 3%, которые выплачивались бы, если бы вы выбрали стандартный план оплаты.

Если вы вышли на пенсию в соответствии с Программой поощрения досрочного выхода на пенсию (ERI) IMRF, размер пенсии пережившему супругу составляет 50% от увеличенной пенсии ERI, которую вы получали, включая ежегодное увеличение на 3%.

Размер пенсии вдовы-вдовца первого уровня увеличивается с 1 января каждого года на 3% от первоначальной суммы пенсии вдовы-вдовца.