Главная
Надо ли платить налог на имущество пенсионерам: Должен ли пенсионер платить налог на имущество?

Надо ли платить налог на имущество пенсионерам: Должен ли пенсионер платить налог на имущество?

Налоговые льготы для пенсионеров: как получить и кому в них могут отказать

25 ноября 2022, 13:30

Эксклюзив

Елена Григорьева

Фото: Studio Romantic/Shutterstock/Fotodom

Многие пожилые люди с выходом на заслуженный отдых оставляют работу, их доходы существенно сокращаются. Поэтому государство предоставляет пенсионерам целый ряд налоговых льгот. «Ямал-Медиа» разбирался, какие налоги точно нужно платить, а на каких можно сэкономить.

Налог НДФЛ

Адвокат и председатель Коллегии адвокатов «Кирьянов и партнеры» Артем Кирьянов в беседе с «Ямал-Медиа» рассказал, что с пожилых людей после выхода на пенсию перестают взимать налог на доходы физических лиц (НДФЛ) — 13%.

Фото: Ground Picture/Shutterstock/Fotodom

Но в некоторых случаях пенсионерам все же придется уплачивать налог на доходы физлиц. Например, если он продолжает официально работать. В этом случае из его зарплаты работодатель будет удерживать НДФЛ. А также если пенсионер продал имущество, которым владел меньше установленного минимального срока владения.

Транспортный налог

Каждый регион устанавливает собственные льготы по транспортному налогу и в этом случае никаких федеральных правил нет. Например, в ЯНАО пожилые люди не платят налог за грузовой автомобиль мощностью до 150 лошадиных сил.

Кроме того, для всех ямальцев действует скидка и для налога на легковой автомобиль. За машину с мощностью не более 150 лошадиных сил начисляется только 30% от налоговой ставки. А для льготных категорий: инвалиды первой, второй, третьей групп, родители или опекуны ребенка-инвалида, ветераны и инвалиды Великой Отечественной войны, боевых действий — такая скидка составляет 100% вне зависимости от мощности машины.

Налог на имущество

Пенсионеры могут не платить за имущество лишь одного объекта недвижимости каждого вида, сообщил Life. Это:

  • дом или часть дома;
  • квартира или ее часть;
  • комната;
  • гараж или машино-место;
  • хозяйственная постройка площадью до 50 квадратных метров на дачном участке.

Фото: Ground Picture/Shutterstock/Fotodom

Если в собственности две квартиры или два дома, то за одну из них налог платить все же придется. Стоит отметить, что если пенсионер самостоятельно не подавал заявление на тот объект, который он хочет освободить от налога, налоговики должны выбрать ту недвижимость, за которую причитается больший налог.

Земельный налог

Этот вид налога является региональным, а не федеральным. Но есть одно правило, которое действует во всех регионах: пенсионеры освобождаются от уплаты земельного налога на участок, площадь которого не превышает шести соток.

Например, если у пожилого человека есть участок размером в пять соток, то под земельный налог он не попадает. А если участок 10 соток земли, то платить он будет только за четыре из них.

Госпошлина

Также пенсионеры не платят госпошлины, при обращении к мировому судье или в суд общей юрисдикции с имущественным иском к ПФР или негосударственному пенсионному фонду. Но это работает только в том случае, если в иске есть претензия к пенсии.

За судебные тяжбы по вопросам, не связанным с пенсией, пожилые люди платят госпошлину, как и все остальные.

Фото: fizkes/Shutterstock/Fotodom

Куда обращаться

Артем Кирьянов посоветовал в случае начисления налогов после выхода на пенсию обратиться в налоговую.

«Если возникли проблемы или просто есть вопросы, связанные с тем, что что-то недоучли, можно обращаться в налоговую службу либо по месту жительства, либо, что гораздо удобнее, через личный кабинет в электронном виде», — пояснил он.

Налоговики должны проверить все положенные льготы, запросив сведения о пенсионере в Пенсионном фонде. После чего человеку направят уведомление о предоставлении ему налоговых льгот. По словам эксперта, это не занимает много времени и не требует хлопот. «С течением времени все меньше документов необходимо предоставлять и все это можно сделать даже без участия человека», — заключил он.

В этом году пенсионеры не получат новогодние выплаты. Однако в 2023-м их ждут другие, более значимые льготы. Подробнее>>

Самые актуальные новости — в нашем телеграм-канале «Ямал-Медиа».

ПенсияПенсионерыЛьготыСоцвыплатыНалогиЯНАО

Налог на имущество для пенсионеров: надо ли платить

Российские пенсионеры имеют различные льготы, к числу которых можно отнести возможность не платить налог на имущество. О том, на какое имущество и при каких условиях пенсионеру не надо уплачивать налог, вы узнаете из данной статьи.

Содержание статьи:

  1. На какое имущество пенсионеры не платят налоги
  2. Льгота пенсионерам по земельному налогу

На какое имущество пенсионеры не платят налоги

По общему правилу граждане ежегодно должны платить налог на имущество, находящееся в их собственности. Из данного правила есть исключения, когда в отношении уплаты налога некоторым гражданам предоставляются льготы, позволяющие в некоторых случаях вообще налог на имущество не платить. Одной из категорий таких граждан являются пенсионеры. Рассмотрим все это более подробно.

Если вы являетесь пенсионером, получающим пенсию на основании законодательства РФ или другого государства, то вы полностью освобождаетесь от уплаты налога на имущество, если имеете в собственности:

  • квартиру, часть квартиры, комнату;
  • жилой дом, часть жилого дома;
  • гараж или машино-место;
  • хозяйственные строения площадью не более 50 кв. м, которые расположены на земельных участках, предоставленных для ведения личного приусадебного хозяйства, дач, индивидуального жилищного строительства;
  • помещения, используемые вами в качестве творческих мастерских, ателье, студий, негосударственных музеев, галерей, библиотек.

Важно знать, что с точки зрения налогообложения перечисленное выше имущество относится к разным видам. Это список видов имущества является закрытым.

Так вот, льгота по уплате налога (то есть возможность не платить налог) предоставляется пенсионеру в отношении одного объекта каждого вида имущества. Это означает, если вы, будучи пенсионером, имеете в собственности, например, квартиру, часть дома, машино-место, хозблок на дачном участке и студию, то за все перечисленные объекты вы не должны платить налог на имущество.

Но если вы имеете в собственности две квартиры и два машино-места, то льготу в виде неуплаты налога вы сможете получить только в отношении одной квартиры и одного машино-места.

Вы сами можете выбрать объект имущества, в отношении которого не будете платить налог (если вы имеете больше одного объекта вида имущества). Для этого вам надо представить в налоговую инспекцию уведомление о выбранном вами объекте налогообложения каждого вида, в отношении вы хотите получить налоговую льготу. Уведомление надо представить до 1 ноября того года, начиная с которого в отношении указанного объекта начнет применяться налоговая льгота. Но если вы этого не сделаете, то налоговая инспекция предоставит вам налоговую льготу в отношении одного объекта имущества каждого вида с максимальной исчисленной суммой налога.

Для оформления и получения льготы вам надо представить заявление в любую налоговую инспекцию по своему выбору.

При желании вы можете вместе с заявлением представить документы, подтверждающие право на льготу. Подавать заявление каждый год не нужно. Оно в отношении каждого вида имущества подается один раз.

Если вы стали пенсионером в течение календарного года, то вы не будете платить налог на свое имущество за тот период года, когда уже являлись пенсионером. При этом тот месяц, в котором вы вышли на пенсию, засчитывается в вашу пользу.

Имейте в виду, что если вы опоздали с подачей заявления, но уложились в три года, то есть подали заявление позже выхода на пенсию, то налоговая произведет перерасчет суммы налога за годы, предшествующие году. Но, напомним, перерасчет производится не более чем за три календарных года.

Льгота пенсионерам по земельному налогу

Есть еще один налог, связанный с имуществом, который можно не платить пенсионерам. Это – земельный налог. Он не является налогом на имущество, но относится к имущественным налогам.

Относительно недавно пенсионеры получили право не платить земельный налог с площади 600 квадратных метров земельного участка. Это означает, что если в вашей собственности находится участок 6 соток или меньше, то вам вообще не надо платить налог. Но если ваш участок имеет площадь более 600 квадратных метров, например, 10 соток, то вам придется платить земельный налог с площади четырех соток.

Уточним, что речь идет не только об участках находящегося в вашей собственности, но и об участках находящихся в постоянном (бессрочном) пользовании или пожизненном наследуемом владении.

Чтобы воспользоваться данной льготой, вам необходимо также, как и в случае с другим имуществом, подать заявление о предоставлении льготы в любую налоговую инспекцию по вашему выбору. Такое заявление подавать не нужно, если у налоговой уже имеются документированные сведения, свидетельствующие о том, что вы являетесь пенсионером. Это может быть в случае, если ранее вам были предоставлены налоговые льготы по налогу на имущество в связи с приобретение вами статуса пенсионера.

Более подробную информацию о льготах для пенсионеров по земельному налогу вы сможете найти на другой странице.

Имейте в виду, что дополнительные возможности для пенсионеров, когда не надо платить такой имущественный налог, как земельный, могут устанавливаться на региональном уровне, то есть на уровне субъектов РФ. О том, какие есть возможности в связи с полной или частичной неуплатой налога в регионах, пенсионеры могут узнать на официальном сайте ФНС России.

Мне больше 65 лет. Должен ли я платить налоги на недвижимость?

Официальный сайт правительства штата Алабама.

Просмотреть все общие — PT, часто задаваемые вопросы о недвижимости

Мне больше 65 лет. Должен ли я платить налоги на недвижимость?

Если вы старше 65 лет, являетесь постоянным и полностью нетрудоспособным (независимо от возраста) или слепы (независимо от возраста), вы освобождаетесь от государственной доли налога на имущество. Окружные налоги все еще могут быть уплачены. Пожалуйста, свяжитесь с местным налоговым инспектором, чтобы потребовать освобождения вашей усадьбы. Для получения контактной информации округа посетите страницу офисов округа.

Если вы старше 65 лет, являетесь постоянным и полностью нетрудоспособным (независимо от возраста) или слепы (независимо от возраста), вы освобождаетесь от государственной доли налога на имущество. Окружные налоги все еще могут быть уплачены.

Пожалуйста, свяжитесь с местным налоговым инспектором, чтобы потребовать освобождения вашей усадьбы. Для получения контактной информации округа посетите страницу офисов округа.

Общие часто задаваемые вопросы — PT, Недвижимость

Мне больше 65 лет. Должен ли я платить налоги на недвижимость?

Если вы старше 65 лет, являетесь постоянным и полностью нетрудоспособным (независимо от возраста) или слепы (независимо от возраста), вы освобождаетесь от государственной доли налога на имущество. Окружные налоги все еще могут быть уплачены. Пожалуйста, свяжитесь с местным налоговым инспектором, чтобы потребовать освобождения вашей усадьбы. Для получения контактной информации округа посетите страницу офисов округа.

Если я не получил налоговую декларацию, должен ли я платить налоги?

Уполномоченный по доходам округа не обязан рассылать налоговые уведомления по почте и делает это только из вежливости по отношению к налогоплательщику. Вы несете ответственность за уплату налогов независимо от того, получили вы отчет или нет.

Что такое освобождение от приусадебного участка?

Освобождение от приусадебного участка определяется как жилой дом, занимаемый владельцем одной семьи, и земля под ним, не превышающие 160 акров. Собственник недвижимости может иметь право на освобождение от налога на усадьбу, если он или она владеет домом для одной семьи и занимает его в качестве основного места жительства в первый день налогового года, на который они подают заявку. В штате Алабама владелец дома может претендовать на несколько различных типов освобождений. Пожалуйста, посетите местный офис округа, чтобы подать заявление на освобождение от усадьбы. Для получения дополнительной информации об исключениях для усадьбы посетите нашу страницу Исключения для усадьбы.

Что такое мельница?

Мельница равна одной десятой цента. Количество мельниц, взимаемых агентством за налоги, умножается на оценочную стоимость имущества, и результатом является сумма налога, подлежащая уплате. Например: 100 000 долларов США (оценочная стоимость) X (ставка оценки: 10%) = 10 000 долларов США (оценочная стоимость) X 0,0325 (процентная ставка округа) = 325,00 долларов США (сумма налога)

Что такое ежегодное выравнивание?

Во всех округах Алабамы теперь действует программа «ежегодной переоценки», которая требует, чтобы должностное лицо, проводящее оценку, ежегодно проверяет 1/4 округа и оценивает любые/все дополнительные здания, выявленные в ходе этого процесса, для предстоящего налогового года.

Проверка 100% собственности в округе будет завершена в течение четырехлетнего цикла выравнивания. Преимущество ежегодного выравнивания заключается в улучшении выравнивания сходных и разнородных свойств. Ежегодный процесс выравнивания также обеспечивает стабильный и увеличенный поток доходов от налогов на имущество для школ, муниципальных, окружных и государственных органов власти. Не менее важным результатом является небольшое годовое увеличение рыночной стоимости вместо большого увеличения рыночной стоимости за четырехлетний цикл. Директор Отдела налога на имущество имеет обязанности и ответственность по управлению деятельностью Отдела. Кодекс Алабамы 1975, Раздел 40-7-74 и 40-2-11, предписывает, чтобы программа переоценки собственности управлялась Уполномоченным по доходам и контролировалась директором Отдела налога на имущество.

Каков график уплаты налога на имущество?

1 октября: уплата налогов 1 января: неуплата налогов Февраль: передано в суд по наследственным делам Март: заседание суда по наследственным делам Апрель: объявление о продаже Май: налоговая продажа

Пенсионное пособие слишком мало требований: снижение налогов на недвижимость

Пенсионное планирование

Лоскутное одеяло государственных и местных пособий используется не полностью

Немногие пожилые люди пользуются (или даже знают о) программами льгот по налогу на имущество, которые могут сократить ваши ежегодные счета в некоторых местах наполовину. На самом деле, если вам не менее 55 лет, вы можете воспользоваться некоторыми из этих скидок, даже если вы все еще работаете.

Это хорошая новость для близких и нынешних пенсионеров, которые чувствуют, что их бюджет ограничен, и может помочь тем, кто хочет позволить себе дом мечты. Допустим, вы с тоской отложили в сторону мечту о переезде в дом на Гавайях или в модную квартиру в Вашингтоне, округ Колумбия, потому что эти рынки недвижимости дороги.

В обоих этих местах для пенсионеров предусмотрены большие налоговые льготы. Читать дальше.

На национальном уровне эти программы, предлагающие скидки для пожилых домовладельцев, доступны почти в каждом штате и могут сэкономить тысячи долларов на вашем налоговом счете. По данным Фонда AARP, те, кто пользуется преимуществами программ налога на имущество, получают в среднем 1100 долларов в виде налоговых льгот или прямого возмещения.

Допустим, вы живете в пригороде округа Лаудоун, штат Вирджиния, вам не менее 65 лет, и вы хотите переехать в город, где можно ходить пешком, например в Вашингтон, округ Колумбия, чтобы воспользоваться бесплатными музеями и процветающей культурой. Loudoun предлагает льготы по налогу на недвижимость для пожилых людей, но только если ваш собственный капитал составляет менее 9 долларов.20 000, что делает много пенсионеров неприемлемыми. Итак, за дом стоимостью 600 000 долларов в Лаудоне вы будете платить около 6 600 долларов в год в виде налогов на недвижимость.

Переезжайте в Вашингтон, округ Колумбия, и ваш годовой налоговый счет за квартиру стоимостью 600 000 долларов сократится до 1 600 долларов — это экономия в размере 5 000 долларов. Мало того, что в столице страны низкие ставки налога на недвижимость, город также предоставляет 50% скидку пожилым людям. Существует ограничение: ваш федеральный скорректированный семейный доход должен быть ниже 133 100 долларов США. Тем не менее, это означает, что многие люди в возрасте 65 лет и старше имеют право на участие.

Или, скажем, вы похожи на меня и мечтаете выйти на пенсию на Гавайях. Да, стоимость дома выше средней, но средние налоги на недвижимость низкие. Таким образом, дом за 600 000 долларов на Кауаи обходится примерно в 1500 долларов в год в виде налога на недвижимость, и этот счет снижается, если вам 70 лет и старше.

Конечно, в таких местах, как округ Колумбия и Гавайи, более низкие налоги и более щедрые скидки, отчасти причина заключается в том, что жить там стоит дороже. По данным Налогового фонда, стоимость 100 долларов в округе составляет всего около 85,50 долларов, а на Гавайях — 84,30 доллара. Тем не менее, хранение более 5000 долларов в год на вашем пенсионном счете, приносящего проценты, — это экономия, которую стоит учитывать при расчетах. Используя консервативные предположения, это означает, что вы сохраните 60 000 долларов на своем пенсионном счете через 10 лет.

Вы можете легко узнать, предлагает ли ваш населенный пункт скидки, выполнив поиск в Интернете. Если вы хотите просмотреть и сравнить, я предлагаю использовать набор инструментов «Налог на недвижимость в программах помощи» Линкольнского института земельной политики. (Полное раскрытие, я также пишу для Института Линкольна.) В меню выберите: ваш штат, год, типы освобождения и ваш возраст для критериев приемлемости. На странице результатов будут перечислены все доступные программы, и вы можете нажать на каждую программу, чтобы узнать больше подробностей.

Вам может быть интересно, может ли возрастная скидка сделать налоги на недвижимость более доступными в странах с одними из самых высоких налоговых ставок. Не обязательно.

В Коннектикуте средний житель ежегодно платит более 5000 долларов США в виде налогов на недвижимость при средней стоимости дома 270 000 долларов США. Большинство жителей имеют право на скидку от 150 до 1100 долларов. В Нью-Джерси средняя стоимость дома составляет около 320 000 долларов, а средний налоговый счет — более 7 400 долларов. Средний пожилой житель получает скидку около 1000 долларов.

Наконец, не забудьте учесть остальные налоги штата и местные налоги при формировании пенсионного бюджета. Семь штатов — Аляска, Флорида, Невада, Южная Дакота, Техас, Вашингтон и Вайоминг — вообще не облагают налогом доходы. Два — Нью-Гемпшир и Теннесси — только налог на дивиденды и процентный доход.

Целых 37 штатов не облагают налогом доход социального обеспечения. Если вы получаете 401(k) или у вас есть пенсия, Киплингер говорит, что Иллинойс, Миссисипи и Пенсильвания не будут облагать налогом этот доход. Алабама и Гавайи также не облагают налогом пенсионный доход.

мая. 25, 2020

Рекомендуемые статьи планирования выхода на пенсию Посмотреть все новости и анализ

Пенсионное планирование

Семь способов, которыми работодатели настраивают миллениалов на неудачу при пенсионных сбережениях

Пенсионное планирование

Рынок падает? Оставьте свой 401(k) в покое

Пенсионное планирование

Угадайте еще раз: волатильность фондового рынка не является вашим самым большим пенсионным риском

Вся информация, представленная в этой публикации, предназначена только для информационных и образовательных целей, и никоим образом не может рассматриваться как финансовая, инвестиционная или юридическая консультация или инструкция.

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *