Прокурор разъясняет — Прокуратура Курганской области
Прокурор разъясняет
- 24 июня 2020, 22:51
Статья 159.4 Уголовного кодекса РФ (мошенничество в сфере предпринимательской деятельности) утратила силу
Текст
Поделиться
В соответствии с постановлением Конституционного Суда Российской Федерации от 11.
При этом, Верховным Судом Российской Федерации даны разъяснения по вопросу квалификации преступных деяний, подпадающих под признаки состава преступления, предусмотренного статьей 159.4 УК РФ, и совершенных до 12 июня 2015 года.Высшим судебным органом указано следующее.В связи с тем, что статья 159.4 УК РФ с 12 июня 2015 года утратила силу, уголовная ответственность за мошенничество в сфере предпринимательской деятельности с указанной даты предусматривается статьей 159 УК РФ, то есть общей нормой. Что касается деяний, подпадающих под признаки состава преступления, предусмотренного статьей 159.4 УК РФ, совершенных до 12 июня 2015 года, то, поскольку эти деяния не декриминализированы и не могут быть квалифицированы по статье 159 УК РФ, устанавливающей за них более строгое наказание, такие деяния, в соответствии со статьей 9 УК РФ, следует квалифицировать по статье 159.
Статья 159.4 Уголовного кодекса РФ (мошенничество в сфере предпринимательской деятельности) утратила силу
В соответствии с постановлением Конституционного Суда Российской Федерации от 11.12.2014 № 32-П статья 159.4 Уголовного кодекса Российской Федерации (мошенничество в сфере предпринимательской деятельности) с 12 июня 2015 года утратила силу, поскольку противоречила конституционным принципам и не была приведена законодателем в соответствии с требованиями закона в течение 6 месяцев со дня вынесения постановления.
При этом, Верховным Судом Российской Федерации даны разъяснения по вопросу квалификации преступных деяний, подпадающих под признаки состава преступления, предусмотренного статьей 159.4 УК РФ, и совершенных до 12 июня 2015 года.Высшим судебным органом указано следующее.В связи с тем, что статья 159.4 УК РФ с 12 июня 2015 года утратила силу, уголовная ответственность за мошенничество в сфере предпринимательской деятельности с указанной даты предусматривается статьей 159 УК РФ, то есть общей нормой.
В соответствии со ст. 9 УК РФ мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, совершенное до 12 июня 2015 г., подлежит квалификации по статье 159.4 УК РФ — Адвокат в Самаре и Москве — представительство в суде и юридические услуги
ГлавнаяПрофессиональные новости В соответствии со ст. 9 УК РФ мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, совершенное до 12 июня 2015 г.
, подлежит квалификации по статье 159.4 УК РФ В соответствии со ст. 9 УК РФ мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, совершенное до 12 июня 2015 г., подлежит квалификации по статье 159.4 УК РФ.
По приговору суда от 20 октября 2017 г. (с учетом последующих изменений) О. осужден по ч. 4 ст. 159 УК РФ к 5 годам лишения свободы.
Судебная коллегия по уголовным делам Верховного Суда Российской Федерации, рассмотрев уголовное дело по кассационной жалобе адвоката в защиту осужденного, изменила приговор и переквалифицировала действия О. с ч. 4 ст. 159 УК РФ на ч. 3 ст. 159.4 УК РФ в редакции Федерального закона от 29 ноября 2012 г. №207-ФЗ, по которой назначила ему наказание в виде лишения своды сроком на 2 года.
Судебная коллегия указала следующее.
В соответствии с положениями ч. 1 ст. 9 УК РФ преступность и наказуемость деяния определяются уголовным законом, действовавшим во время совершения этого деяния.
Федеральным законом от 29 ноября 2012 г. № 207-ФЗ Уголовный кодекс Российской Федерации дополнен статьями 159.1 -159.6 УК РФ, разграничивающими составы мошенничества.
При этом согласно ч. 1 ст. 159.4 УК РФ мошенничеством в сфере предпринимательской деятельности признается мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности.
Субъектом данного преступления является лицо, занимающееся предпринимательской деятельностью, — собственник предприятия (организации), руководитель (директор и т.п.), индивидуальный предприниматель, их представители.
Мошенничество (ст. 159 УК РФ). Помощь адвоката по мошенничеству.
Смотрите это видео на YouTube
Как усматривается из приговора и установлено судом, совершенное в период с 23 октября 2012 г. по сентябрь 2013 г. О. хищение чужого имущества путем обмана было сопряжено с преднамеренным неисполнением им, как руководителем (директором) юридического лица – Общества с ограниченной ответственностью, договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности.
Давая юридическую оценку действиям осужденного, суд указал, что исследованные в судебном заседании доказательства свидетельствуют о наличии у последнего преступного умысла, направленного именно на мошенничество, поскольку выполнять условия заключенных договоров финансовой аренды (лизинга) он не намеревался, а осуществление платежей в адрес акционерного общества произведено им с целью придания законности своим действиям и введения в заблуждение представителей акционерного общества относительно своих преступных планов по хищению лизинговой техники, в связи с чем квалифицировал действия осужденного по ч. 4 ст. 159 УК РФ.
Между тем на момент совершения О. преступления действовала ст. 159.4 УК РФ в редакции Федерального закона от 29 ноября 2012 г. № 207-ФЗ, которая в соответствии с постановлением Конституционного Суда РФ от 11 декабря 2014 г. признана утратившей силу с 12 июня 2015 г.
Несмотря на это деяния, подпадающие под признаки состава преступления, предусмотренного данным законом, совершенные до 12 июня 2015 г.
, в силу ст. 10 УК РФ не могут быть квалифицированы по ст. 159 УК РФ, устанавливающей за них более строгое наказание, такие деяния следует квалифицировать по ст. 159.4 УК РФ.
Определение № 20-УД19-9
С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры.
Остались вопросы к адвокату?Задайте их прямо сейчас здесь, или позвоните нам по телефонам в Москве +7 (499) 288-34-32 или в Самаре +7 (846) 212-99-71 (круглосуточно), или приходите к нам в офис на консультацию (по предварительной записи)!
Дата актуальности материала: 04.08.2019
Чтобы записаться на консультацию позвоните по круглосуточному номеру +7 (846) 212-99-71 или оставьте заявку ниже
Оставьте здесь свой отзыв о нашей работе!
Поиск по сайту
Адвокатское бюро «Антонов и партнеры» — качественная юридическая помощь по всей России. Ваш регион не имеет значения!
Подготовим для Вас любой процессуальный документ по Вашим материалам (проект иска, жалобы, ходатайства и т.
д.)! Недорого! Для заказа просто напишите нам сообщение в диалоговом окне в правом нижнем углу страницы либо позвоните нам по номеру в Москве +7 (499) 288-34-32 или в Самаре +7 (846) 212-99-71
Каждому Доверителю гарантируем индивидуальный подход и гибкую ценовую политику, конфиденциальность и поддержку в течении 24 часов в сутки!
Подписывайтесь на наши новости в Телеграмме
Оплачивайте юридическую помощь прямо с сайта
Добавляйтесь к нам в друзья
Подписывайтесь на наш канал
Полезные ссылки
Заявка успешно отправлена!
В ближайшее время с Вами свяжется наш специалист
Что-то пошло не так!
Заявка не была отправлена. Пожалуйста, попробуйте еще раз.
6 видов мошенничества в бизнесе
Что такое бизнес-мошенничество?
Бизнес-мошенничество — это широкий термин. Он может относиться к преступлениям, совершенным высокопоставленными сотрудниками в бизнесе, или он может описывать атаки, совершенные против самих предприятий.
В конце концов, деловое мошенничество почти всегда связано с кражей денег у кого-то другого под видом деловых операций.
В любом случае это серьезная проблема. Вот почему так важно быть настороже в отношении видов мошенничества в современном бизнесе.
Различные виды мошенничества в бизнесе
1. Мошенничество с расчетом заработной платы
Мошенничество с расчетом заработной платы происходит, когда кто-то использует систему расчета заработной платы вашей компании для кражи денег, при этом делая вид, что платит кому-то за их труд. Сотруднику, имеющему доступ к системе начисления заработной платы, будет легче всего совершить этот вид мошенничества. Но это также может быть совершено кем-либо внутри или за пределами компании, обладающим обширными навыками взлома.
Кто-то может совершить мошенничество с платежной ведомостью:
- Предоставление фальшивых табелей учета рабочего времени для выплаты себе или кому-то еще больше, чем они заработали.
- Выдача несанкционированных бонусов.
- Отправка денег фальшивому сотруднику или бывшему сотруднику.
Вы и ваши сотрудники — первая линия защиты от мошенничества с корпоративными счетами. Передовые меры кибербезопасности в сочетании с обучением сотрудников предупреждающим знакам, безопасным методам и мерам реагирования на предполагаемое мошенничество необходимы для защиты вашей компании и клиентов.
2. Мошенничество с финансовой отчетностью
Сотрудник или владелец бизнеса может совершить мошенничество с финансовой отчетностью по разным причинам. Чаще всего мошенник манипулирует финансовыми записями, чтобы их активы, доходы или общая чистая стоимость казались больше. Они также будут изображать свои долги, обязательства и убытки как более мелкие. Этот тип мошенничества обычно совершается для получения кредита или предотвращения последствий недостижения финансовых целей. В других случаях работник ищет кредиты, чтобы украсть деньги для себя.
В любом случае, этот вид мошенничества в бизнесе является серьезным финансовым преступлением. Обращайте внимание на подозрительную активность и быстро реагируйте. Обращайте внимание на необъяснимую активность учетной записи или сети, всплывающие окна и подозрительные электронные письма. В случае обнаружения немедленно обратитесь в свое финансовое учреждение, прекратите любую онлайн-активность и удалите все системы, которые могли быть скомпрометированы. Ведите записи о том, что произошло.
3. Незаконное присвоение активов
Незаконное присвоение активов является наиболее распространенным видом мошенничества со стороны сотрудников, и его часто легче всего совершить. Давайте проясним: незаконное присвоение активов означает умышленное воровство у работодателя.
Есть две категории:
- Присвоение наличных денег: Кража денег непосредственно у компании, будь то перевод средств с банковских счетов компании, совершение несанкционированных покупок по карте компании или получение наличных денег прямо из сейфа.
- Присвоение неденежных средств: Хищение неденежных активов у компании. Это может быть изъятие офисного оборудования, расходных материалов или инвентаря без разрешения.
Лучший способ предотвратить незаконное присвоение активов — вести подробный инвентарный и финансовый учет и доказывать любые потери. Сотрудничайте со своим банком для предотвращения несанкционированных транзакций. Благодаря нашим текущим счетам в Bank Midwest вы можете контролировать свои финансы.
Кроме того, поговорите со своим банкиром о программах, защищающих вас от несанкционированных транзакций. Positive Pay и другие сервисы предлагают аутентификацию устройства, процессы утверждения несколькими людьми и лимиты пакетов, чтобы защитить вас от мошенничества. Кроме того, следуйте этим четырем советам по защите своих систем управления денежными средствами.
4. Налоговое мошенничество
Чем больше доход получает компания, тем больше ей придется платить подоходного налога.
Налоговое мошенничество происходит, когда бизнес избегает высоких налоговых ставок, потому что он находится в более высокой налоговой категории. Владельцы бизнеса иногда стремятся платить меньше налогов, преуменьшая доходы своего бизнеса или заявляя о ложных вычетах, лгая в своих налоговых декларациях или предоставляя сфальсифицированную декларацию. Кроме того, уклонение от уплаты налогов — это когда предприятия или физические лица вообще уклоняются от уплаты налогов. Это также считается разновидностью налогового мошенничества.
Как владелец бизнеса важно понимать свои обязанности и обязательства по отчетности о своем годовом доходе и возлагать на сотрудников и подрядчиков ответственность за соблюдение федерального закона.
5. Кража личных данных
Кража личных данных представляет собой сложную форму делового мошенничества, поскольку предприятие может быть как преступником, так и жертвой.
Кража личных данных — это когда кто-то крадет личную информацию у другого человека и использует эту информацию для кражи у него.
Мошенники могут открыть новую кредитную линию со своим номером социального страхования, совершать покупки с использованием номера своей кредитной карты, совершать преступления под вымышленным именем и многое другое.
Компания может совершить кражу личных данных, похитив информацию о банковском счете или другие личные данные своих клиентов. В то же время предприятия могут быть атакованы путем мошенничества с данными. Сотрудники с конфиденциальной информацией могут использовать эти данные для кражи у бизнеса или совершения других преступлений. Другая компания также может украсть эту информацию посредством транзакции между компаниями.
Важно защищать свою киберсреду так же, как ваши деньги и физическое местоположение. Не используйте незащищенные интернет-соединения. Шифруйте конфиденциальные данные и обновляйте защиту от вирусов на своем компьютере. Используйте сложные пароли и периодически меняйте их.
6. Коррупция
Коррупция — это общий термин для многих различных видов мошенничества в бизнесе.
По сути, когда лицо, имеющее власть в бизнесе, намеренно распоряжается средствами не по назначению или совершает какие-либо нечестные действия, это считается коррупцией.
Некоторые примеры коррупции:
- Отмывание денег.
- Манипулирование общественными выборами.
- Получение взятки.
- Выполнение незарегистрированных транзакций.
- Ведение деловых отношений с преступниками.
Владельцы бизнеса могут стать коррумпированными, если будут стремиться заработать как можно больше денег, мало заботясь о морали и справедливости. Редко, но, к сожалению, бывает. Вот почему сотрудники бизнеса должны быть бдительными и наблюдательными. Также важно, чтобы о подозрительных предприятиях сообщалось и расследовалось IRS или ФБР.
Защита вашей компании от мошенничества
Корпоративное мошенничество — дело серьезное. Независимо от того, является ли бизнес жертвой или руководитель компании совершает преступления, важно, чтобы все участники организации были начеку.
Лучший способ защитить свой бизнес от мошенничества и коррупции — понять риски и принять превентивные меры. Регулярная проверка финансовых отчетов является одним из важных шагов, и частое обновление технологий и программного обеспечения также имеет важное значение.
Важно, чтобы вы нанимали надежных сотрудников в качестве еще одного метода предотвращения мошенничества. Проверяйте биографические данные всех, кого вы нанимаете, и раскрывайте конфиденциальную информацию только тем работникам, которым она нужна для выполнения своей работы.
Ваш бизнес-аккаунт Bank Midwest поставляется с инструментами мониторинга мошенничества, которые могут помочь уменьшить ваши опасения по поводу нарушений безопасности или незаконного присвоения активов. Доступны услуги, от безопасности и оповещений о положительной оплате до разрешений сотрудников и контроля доступа, которые помогут контролировать ваши финансы и выявлять мошенничество до того, как оно нанесет ущерб вашему бизнесу.
Хотите узнать больше о том, как Bank Midwest обеспечивает безопасность ваших финансовых счетов? Мы будем рады ответить на ваши вопросы.
Заказать обратный звонок.
Обновлено. Первоначально опубликовано в сентябре 2021 г.
Мошенничество и ваш малый бизнес: руководство для бизнеса
Если вы владеете малым бизнесом или являетесь частью некоммерческой организации, вы тратите много времени и усилий на то, чтобы организация работала хорошо. Но когда мошенники преследуют вашу организацию, это может повредить вашей репутации и вашей прибыли. Ваша лучшая защита? Узнайте о признаках мошенничества, нацеленного на бизнес. Затем сообщите своим сотрудникам и коллегам, на что обращать внимание, чтобы избежать мошенничества.
- Тактика мошенников
- Как я могу защитить свой бизнес?
- Распространенные мошенничества, нацеленные на малый бизнес
- Узнать
- Отчет
- Задействовать
Тактика мошенников
- Мошенники притворяются кем-то, кому вы доверяете.
Они выглядят правдоподобно, притворяясь, что связаны с известной вам компанией или государственным учреждением. - Мошенники создают ощущение срочности. Они подталкивают вас к быстрому принятию решения, прежде чем вы его обдумаете.
- Мошенники используют запугивание и страх. Они говорят вам, что должно произойти что-то ужасное, что заставит вас отправить платеж, прежде чем вы успеете проверить их претензии.
- Мошенники используют неотслеживаемые способы оплаты. Они часто хотят получить оплату с помощью банковских переводов, пополняемых карт или подарочных карт, которые практически невозможно отменить или отследить.
Как я могу защитить свой бизнес?
Обучайте своих сотрудников
- Ваша лучшая защита — информированная рабочая сила. Объясните своим сотрудникам, как происходит мошенничество, и поделитесь с ними этой брошюрой. Закажите бесплатные копии на сайте FTC.
gov/Bulkorder. - Поощряйте людей говорить со своими коллегами, если они обнаружат мошенничество. Мошенники часто нацелены на несколько человек в организации, поэтому предупреждение одного сотрудника о мошенничестве может помочь предотвратить обман других.
- Обучите сотрудников не отправлять пароли или конфиденциальную информацию по электронной почте, даже если кажется, что электронное письмо исходит от менеджера. Тогда придерживайтесь программы — никогда не запрашивайте конфиденциальные данные у сотрудников по электронной почте.
Проверка счетов и платежей
- Внимательно проверьте все счета. Никогда не платите, если вы не знаете, что счет за товары, которые были фактически заказаны и доставлены. Скажите своим сотрудникам сделать то же самое.
- Убедитесь, что процедуры утверждения счетов или расходов ясны. Чтобы снизить риск дорогостоящей ошибки, ограничьте количество людей, уполномоченных размещать заказы и оплачивать счета.
Пересмотрите свои процедуры, чтобы убедиться, что крупные расходы не могут быть вызваны неожиданным звонком, электронным письмом или счетом. - Обратите внимание на то, как кто-то просит вас заплатить. Скажите своим сотрудникам сделать то же самое. Если вас попросят заплатить с помощью банковского перевода, пополняемой карты или подарочной карты, вы можете поспорить, что это мошенничество.
Будьте технически подкованы
- Не верьте своему идентификатору вызывающего абонента. Мошенники часто подделывают информацию об идентификаторе вызывающего абонента, поэтому вы с большей вероятностью поверите им, когда они заявляют, что являются государственным учреждением или поставщиком, которому вы доверяете.
- Помните, что адреса электронной почты и веб-сайты, которые выглядят законными, мошенникам легко подделать. Остановитесь и подумайте, может ли это быть мошенничеством, прежде чем щелкнуть. Мошенники даже могут взломать учетные записи в социальных сетях людей, которым вы доверяете, и отправлять вам сообщения, которые кажутся исходящими от них.
Не открывайте вложения и не загружайте файлы из неожиданных писем; они могут иметь вирусы, которые могут нанести вред вашему компьютеру. - Защитите файлы, пароли и финансовую информацию вашей организации. Для получения дополнительной информации о защите компьютерной системы вашего малого бизнеса или некоммерческой организации ознакомьтесь с документом FTC «Основы компьютерной безопасности малого бизнеса ».
Знайте, с кем вы имеете дело
- Прежде чем начать сотрудничество с новой компанией, найдите название компании в Интернете с помощью термина «мошенничество» или «жалоба». Прочитайте, что другие говорят об этой компании.
- Когда дело доходит до продуктов и услуг для вашего бизнеса, попросите рекомендации у других владельцев бизнеса в вашем сообществе. Положительные отзывы от заслуживающих доверия людей более надежны, чем любые коммерческие предложения.
- Не платите за «бесплатную» информацию.
Вы можете получить по-настоящему бесплатные советы и рекомендации по развитию бизнеса через такие программы, как SCORE.org.
Распространенные мошенничества, нацеленные на малый бизнес
Поддельные счета-фактуры
Мошенники создают фальшивые счета, которые выглядят так, как будто они относятся к продуктам или услугам, которые использует ваш бизнес, например, офисным или моющим средствам или регистрации доменного имени. Мошенники надеются, что человек, который оплачивает ваши счета, решит, что счета относятся к вещам, которые компания действительно заказала. Мошенники знают, что когда счет выставляется за что-то важное, например, за поддержание работоспособности вашего веб-сайта, вы можете сначала заплатить, а потом задать вопросы. За исключением того, что все это подделка, и если вы заплатите, ваши деньги могут исчезнуть.
Незаказанные канцелярские товары и другие товары
Кто-то звонит, чтобы подтвердить существующий заказ канцелярских товаров или других товаров, уточнить адрес или предложить бесплатный каталог или образец. Если вы ответите «да», то вас ждет сюрприз — к вашему порогу прибывает не заказанный товар, за которым следуют настойчивые требования заплатить за него. Если вы не заплатите, мошенник может даже воспроизвести запись предыдущего звонка в качестве «доказательства» того, что заказ был размещен. Имейте в виду, что если вы получили товар, который не заказывали, у вас есть законное право оставить его себе бесплатно.
Мошенничество со списками каталогов и рекламой
Мошенники пытаются обмануть вас, заставив вас платить за несуществующую рекламу или листинг в несуществующем каталоге. Они часто притворяются
из Желтых страниц. Они могут попросить вас предоставить контактную информацию для «бесплатного» листинга или сказать, что звонок просто для подтверждения вашей информации для существующего заказа. Позже вы получите большой счет, и мошенники могут использовать детали или даже запись предыдущего звонка, чтобы заставить вас заплатить.
Самозванцы коммунальных компаний
Мошенники притворяются, что звонят из газовой, электрической или водопроводной компании и говорят, что ваши услуги могут быть прерваны. Они хотят напугать вас, заставив поверить, что просроченный счет должен быть оплачен немедленно, часто с помощью банковского перевода, пополняемой карты или подарочной карты. Их время часто тщательно спланировано, чтобы создать наибольшую срочность — например, непосредственно перед обеденным ажиотажем в ресторане.
Мошенничество с самозванцами государственных учреждений
Мошенники выдают себя за правительственных агентов, угрожая приостановить действие лицензий на ведение бизнеса, наложить штрафы или даже обратиться в суд, если вы не заплатите налоги, не продлите государственные лицензии или регистрации или другие сборы. Некоторые предприятия были напуганы покупкой плакатов о соблюдении требований на рабочем месте, которые можно бесплатно получить в Министерстве труда США. Других обманом заставили платить за несуществующие бизнес-гранты от поддельных государственных программ. Предприятия получали письма, часто утверждающие, что они от Ведомства по патентам и товарным знакам США, с предупреждением о том, что они потеряют свои товарные знаки, если не уплатят пошлину немедленно, или о том, что они должны деньги за дополнительные регистрационные услуги.
Мошенничество со службой технической поддержки
Мошенничество со службой технической поддержки начинается со звонка или тревожного всплывающего сообщения, притворяющегося известной компанией, в котором сообщается о наличии проблемы с безопасностью вашего компьютера. Их цель — получить ваши деньги, доступ к вашему компьютеру или и то, и другое. Они могут попросить вас заплатить им за решение проблемы, которой у вас на самом деле нет, или зарегистрировать ваш бизнес в несуществующей или бесполезной программе обслуживания компьютеров. Они могут даже получить доступ к конфиденциальным данным, таким как пароли, записи клиентов или данные кредитной карты.
Социальная инженерия, фишинг и программы-вымогатели
Кибер-мошенники могут обманом заставить сотрудников выдать конфиденциальную или конфиденциальную информацию, например пароли или банковскую информацию. Это часто начинается с фишингового электронного письма, контакта в социальных сетях или звонка, который, как кажется, исходит из надежного источника, например, от начальника или другого старшего сотрудника, но вызывает срочность или страх. Мошенники предлагают сотрудникам перевести деньги или предоставить доступ к конфиденциальной информации компании. Другие электронные письма могут выглядеть как обычные запросы на обновление пароля или другие автоматические сообщения, но на самом деле это попытки украсть вашу информацию. Мошенники также могут использовать вредоносное ПО для блокировки файлов организаций и удержания их с целью получения выкупа.
Мошенничество в сфере продвижения бизнеса и коучинга
Некоторые мошенники продают поддельные услуги коучинга и продвижения в Интернете. Используя поддельные отзывы, видеоролики, семинарские презентации и телемаркетинговые звонки, мошенники ложно обещают потрясающие результаты и эксклюзивные исследования рынка людям, которые платят за них. Они также могут заманить вас низкими первоначальными затратами, а потом просить тысячи долларов. На самом деле мошенники оставляют начинающих предпринимателей без помощи, к которой они обращались, и с многотысячными долгами.
Изменение онлайн-отзывов
Некоторые мошенники утверждают, что они могут заменить негативные отзывы о вашем продукте или услуге или повысить ваши оценки на рейтинговых сайтах. Однако размещение поддельных отзывов является незаконным. В рекомендациях FTC говорится, что одобрение, включая обзоры, должно отражать честное мнение и опыт индоссанта.
Обработка кредитных карт и мошенничество с лизингом оборудования
Мошенники знают, что малые предприятия ищут способы сократить расходы. Некоторые обманчиво обещают более низкие тарифы на обработку транзакций по кредитным картам или даже лучше 9.0005
сделки по лизингу оборудования. Эти мошенники прибегают к мелким шрифтам, полуправде и откровенной лжи, чтобы получить подпись владельца бизнеса на контракте. Некоторые недобросовестные агенты по продажам просят владельцев бизнеса подписать документы, в которых ключевые условия остаются пустыми. Не делай этого. Известно, что другие меняют условия постфактум. Если продавец отказывается дать вам копии всех документов прямо сейчас или пытается отговорить вас обещанием отправить их позже, это может быть признаком того, что вы имеете дело с мошенником.
Мошенничество с поддельными чеками
Мошенничество с поддельными чеками происходит, когда мошенник переплачивает чеком и просит вас перевести дополнительные деньги третьему лицу. У мошенников всегда есть хорошая история, чтобы объяснить переплату — они застряли за пределами страны, им нужно, чтобы вы покрыли налоги или сборы, вам нужно будет купить расходные материалы или что-то еще. К тому времени, когда банк обнаружит, что вы депонировали фальшивый чек, у мошенника уже есть деньги, которые вы им отправили, и вы застряли, возвращая банку. Это может произойти даже после того, как средства поступят на ваш счет, и банк сообщит вам, что чек «очищен».
Узнать
Дополнительные советы по защите вашей организации от мошенничества можно найти на сайте FTC.