Как обезопасить себя от обвинения в мошенничестве (ст.159 УК РФ) — Адвокат в Самаре и Москве — представительство в суде и юридические услуги
ГлавнаяПрофессиональные новости Как обезопасить себя от обвинения в мошенничестве (ст.159 УК РФ)
Адвокат Антонов А.П.
Мошенничество — это одна из самых распространенных в правоприменении статей УК РФ, ее «лидерство» обусловлено тем, что очень большой спектр действий может быть квалифицирован правоохранителями как мошеннический. Помимо этого, данная статья применяется и в случае отсутствия специальной нормы, предусматривающей уголовную ответственность за те или иные действия. Под ее нормы можно подвести практически любые финансово-хозяйственные взаимоотношения, связанные с неисполнением либо ненадлежащим исполнением взятых на себя договорных обязательств и (или) с невозвратом полученных под определенными условиями денежных средств и любых других материальных ценностей.
Мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
На примере денежного спора между двумя физическими лицами рассмотрим, как и когда подобные споры переходят в уголовную плоскость.
Единственным правильным решением в данной ситуации представляется обращение в правоохранительные органы с заявлением о хищении денежных средств мошенническим способом, иными словами, путем злоупотребления доверием. В случае невозврата долга и возникновения разногласий в связи с этим многолетняя дружба может быть основой обвинения, в котором будет указано, что уже на первоначальном этапе, при получении денег в качестве долга, намерения их вернуть не было.
Один из друзей злоупотребил доверием, вызванным как раз многолетним периодом общения, и похитил денежные средства. Доказать обратное будет сложно. На одной чаше весов — показания приятеля-кредитора, которые подтверждает выписка из банка о перечислении денежных средств на счет должника либо рукописная расписка о получении денежных средств, на другой — лишь показания заемщика о честности его намерений, которые ничем не подтверждаются. Доказать отсутствие умысла, направленного на хищение денежных средств, без какого-либо подтверждения (например, переписки) будет практически невозможно.В случае возникновения проблем при выполнении долговых обязательств всегда фиксируйте результаты переговоров и принятые в ходе переговоров решения в письменной форме (в форме протоколов деловых встреч, предварительных соглашений, соглашений о намерениях, дополнительных соглашений к уже имеющимся договорам и соглашениям и т.п.). Особенно рекомендуется применять данную тактику в случаях, когда речь идет о необходимости отсрочки или рассрочки выплаты долга или возникли какие-либо иные спорные моменты.
А вот пример, когда в процессе обычной финансово-хозяйственной деятельности двух компаний между ними возник спор, разрешаемый с использованием возможностей и рычагов уголовного преследования.
Между двумя компаниями имеются договорные отношения в части поставки продукции, предположим, материалов для строительства. Все обязательства выполняются, и к установленному сроку необходимый объем материала поставляется на склад. Однако возникают разногласия и претензии к качеству материала, так как изменена фирма-производитель и, по мнению заказчика, представленный ему материал не соответствует заявленным техническим требованиям и в разы дешевле заявленного изначально.
Заказчик расценил подобное нарушение договорных обязательств как способ хищения денежных средств компанией-поставщиком путем введения в заблуждение относительно качества поставляемого товара и разницы в его цене или относительно изначально имевшейся возможности поставки товара надлежащего качества.
Эта ситуация является одним из примеров самых спорных и неоднозначных взаимоотношений, связанных с совершением мошеннических действий в предпринимательской сфере, а именно неисполнением договорных обязательств (уголовная ответственность предусмотрена ч. 5 ст. 159 УК РФ). Обязательными признаками данного состава преступления являются преднамеренность, т.е. наличие умысла, а также причинение значительного ущерба. Спорный характер обусловлен размытостью критериев, при наличии которых неисполнение договорных обязательств переходит из плоскости гражданско-правовых отношений в уголовно-правовую плоскость.
5 ст. 159 УК РФ. В большинстве практических случаев действия подозреваемых квалифицируются по общему, а не специальному составу, что влечет за собой возможность избрания меры пресечения в виде заключения под стражу.При совершении сделок не стоит пренебрегать качественным юридическим сопровождением. Профессиональный юрист имеет возможность наиболее полно, оперативно и объективно оценить риски и последствия сделки.
При возникновении подозрения о невозможности исполнить принятые на себя обязательства в срок необходимо письменно уведомлять заказчика о наличии проблемы с указанием причин, по которым выполнить работу не представляется возможным.
В случае невозможности исполнения принятых на себя обязательств нужно предложить заказчику альтернативные выходы по исполнению обязательств.
Важно строго соблюдать условия договора, определяющие порядок досудебного (претензионного) урегулирования возникших споров, и не допускать своими действиями смещения процесса разрешения возникшего спора из гражданско-правовой в уголовно-правовую плоскость.
Все документы следует подписывать уполномоченным на то лицам, исключительно фактическими датами.
Установление ущерба — одна из самых важных составляющих данного преступления.
Например, если речь идет о мошенничестве, имевшем место в ходе выполнения какого-либо контракта, следственный орган может не учесть фактические затраты, понесенные компанией при его исполнении.
Компания, принявшая на себя обязательства по поставке, производит как саму закупку, так и поставку на объект всех необходимых материалов. Соответственно, мы имеем затраты на закупку материалов, организацию их хранения и транспортные расходы. Однако следственный орган не учитывает понесенные расходы и инкриминирует в качестве суммы ущерба полную стоимость договора согласно позиции Верховного Суда РФ, изложенной в Постановлении Пленума от 30.11.2017 N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате».
В иных случаях, не связанных с заменой имущества менее ценным, необходимо учитывать, что установление суммы ущерба — это обстоятельство, подлежащее доказыванию.
Таким образом, при правильном расчете суммы ущерба итоговая цифра может быть существенно ниже, что влечет изменение как квалификации действий, так и размера ущерба, подлежащего возмещению виновной стороной (том числе в рамках заявленного гражданско-правового иска).
Для правоохранительных органов значительная сумма ущерба — это один из ключевых показателей, влияющих на юридическую квалификацию расследуемых действий, особенно если речь идет о хищении бюджетных средств. В связи с этим вопрос завышения фактически причиненного ущерба существенен.
Установление точной и правильной суммы ущерба возможно путем проведения судебных экспертиз. Существуют различного рода экспертизы (например, экономические, оценочные, бухгалтерские и иные), благодаря которым может быть установлена точная сумма ущерба. Вы можете произвести собственную калькуляцию внутри компании, предоставляя в следственный орган соответствующие документы о фактически понесенных затратах и указании об учете этих данных при определении конечного размера ущерба.
Статья 159 УК РФ состоит из семи частей. Части 1 — 4 рассматриваемой статьи — это общие нормы, применимые к любому физическому лицу, подразумевающие разницу в суммах причиненного ущерба и отделяющие групповые преступления от единоличного.
Специальные нормы, закрепленные в ч. ч. 5 — 7 ст. 159 УК РФ, устанавливают уголовную ответственность за совершение мошеннических действий, связанных исключительно с предпринимательской деятельностью, они так же, как и вышеприведенные нормы, различаются между собой по сумме (размеру) причиненного ущерба.
Для правильной квалификации деяний необходимо точное определение размера причиненного ущерба, который, согласно установленной уголовным законодательством РФ градации, в зависимости от конкретной суммы может быть причинен в значительном, крупном или особо крупном размере.
При расследовании преступлений, связанных с совершением хищений путем мошенничества, правоохранительным органам необходимо доказать наличие прямого умысла на совершение хищения, а также корыстный мотив указанных действий в виде наличия намерений, направленных на незаконное личное обогащение, путем извлечения для себя или третьих лиц выгоды в виде имущества или права на него.
Для распознавания мошеннических действий важно знать, что данное хищение подразумевает под собой добровольную передачу имущества собственником под влиянием обмана или злоупотребления доверием.В связи с этим нужно понимать, что такое обман или злоупотребление доверием. Зачастую проблемы, которые возникают при выполнении договорных обязательств и объективно препятствуют их выполнению, не принимаются во внимание следственным органом. Подобные проблемы могут трактоваться как обман, имевший место еще на первоначальной стадии заключения договора.
Злоупотребление доверием — это использование с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам.
Особое внимание следует уделять договорным правоотношениям в сфере исполнения государственных контрактов. Поскольку речь идет об освоении бюджетных денежных средств, к данным контрактам проявляют пристальный интерес как правоохранители, так и контрольно-надзорные органы.
Например, согласно условиям государственного контракта подрядчик обязуется выполнить работы по строительству объекта с нулевого цикла до ввода его в эксплуатацию за определенную денежную сумму. Однако ввиду наступления событий, не зависящих от воли подрядчика (изменение курса валют, отсутствие материалов, отвечающих определенным требованиям, и т.д.), выполнение работ по заранее разработанной проектно-сметной документации, прошедшей государственную экспертизу, становится невозможным. Заказчик предлагает подрядчику продолжить выполнение работ с учетом изменившихся обстоятельств, официально не заключая дополнительных соглашений. Подрядчик устно соглашается с предложением заказчика и выполняет работы, не входившие в заранее согласованную локальную смету, надеясь на добросовестность заказчика и на то, что в дальнейшем вся документация будет оформлена надлежащим образом.
Однако в ходе выполнения работ по просьбе заказчика выделенные им денежные средства осваиваются на иные виды работ, не предусмотренные контрактом. В связи с этим условия контракта не соблюдаются, строительство объекта не завершается, ввиду чего он не может быть введен в эксплуатацию. В то же время у заказчика происходит смена руководства, и новое руководство требует от подрядчика выполнения условий государственного контракта, не выделяя дополнительного финансирования.Далее начинается процесс сглаживания конфликтной ситуации, включающий все стадии от досудебного урегулирования до рассмотрения искового заявления в арбитражном суде. Одновременно заказчик обращается с заявлением в правоохранительные органы о привлечении представителей подрядчика к уголовной ответственности за мошеннические действия, связанные с преднамеренным неисполнением обязательств по контракту.
Современная правоприменительная практика в вышеописанной ситуации идет по пути инициирования уголовного преследования по ст.
159 УК РФ в отношении представителей подрядчика. При этом возбуждение уголовного дела происходит до разрешения спорных моментов арбитражным судом. Необоснованное возбуждение уголовного дела в сфере гражданско-правовых отношений позволяет недобросовестным заказчикам таким образом косвенно влиять на решение арбитражного суда.Во избежание возникновения подобных ситуаций необходимо действовать следующим образом.
— Вести письменную переписку с заказчиком, а исходящую и входящую в компанию документацию строго и своевременно регистрировать с целью обеспечения возможности ее дальнейшего предоставления в правоохранительные органы для подтверждения добросовестности своих намерений.
— При необходимости использования специальных познаний, связанных, например, со строительством и, как следствие, вопросами проектно-сметной документации, рекомендуется пригласить независимых (внешних) специалистов для оценки ситуации и подготовки соответствующих заключений, на которые впоследствии можно будет ссылаться при переговорах с заказчиком, а в случае возникновения конфликтных ситуаций — и в правоохранительных органах.
— Следует уделять особое внимание составлению рабочей и исполнительной документации.
— Не допускать внесения в документацию заведомо ложных сведений (даже если предложения по их внесению исходят от заказчика с обещанием в дальнейшем оформить все надлежащим образом).
— В случае невозможности достичь консенсуального решения проблемы рекомендуется письменно обратиться в вышестоящий относительно заказчика государственный орган для разрешения конфликта, предложив реальные пути выхода из него (тем самым подчеркнув свои добросовестные намерения как стороны сделки).Остались вопросы к адвокату?
Задайте их прямо сейчас здесь, или позвоните нам по телефонам в Москве +7 (499) 288-34-32 или в Самаре +7 (846) 212-99-71 (круглосуточно), или приходите к нам в офис на консультацию (по предварительной записи)!
Дата актуальности материала: 25.02.2021
Чтобы записаться на консультацию позвоните по круглосуточному номеру +7 (846) 212-99-71 или оставьте заявку ниже
Оставьте здесь свой отзыв о нашей работе!
Поиск по сайту
Адвокатское бюро «Антонов и партнеры» — качественная юридическая помощь по всей России.
Ваш регион не имеет значения!
Подготовим для Вас любой процессуальный документ по Вашим материалам (проект иска, жалобы, ходатайства и т.д.)! Недорого! Для заказа просто напишите нам сообщение в диалоговом окне в правом нижнем углу страницы либо позвоните нам по номеру в Москве +7 (499) 288-34-32 или в Самаре +7 (846) 212-99-71
Каждому Доверителю гарантируем индивидуальный подход и гибкую ценовую политику, конфиденциальность и поддержку в течении 24 часов в сутки!
Подписывайтесь на наши новости в Телеграмме
Оплачивайте юридическую помощь прямо с сайта
Добавляйтесь к нам в друзья
Подписывайтесь на наш канал
Полезные ссылки
Мошенничество (ст.159 УК РФ) | Рефераты Уголовное право
Скачай Мошенничество (ст.159 УК РФ) и еще Рефераты в формате PDF Уголовное право только на Docsity! Мошенничество. Отличие от причинения имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием. Первое отличие можно увидеть в дефиниции 159 статьи УК РФ, согласно которой мошенничество — хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, а согласно 165 статье УК РФ, причинение имущественного ущерба собственнику или иному владельцу имущества путем обмана или злоупотребления доверием не содержит в себе признаков хищения.
По способам совершения обман или злоупотребление доверием имеет большое сходство с мошенничеством, но отличается от него другим механизмом извлечения незаконной имущественной выгоды. Мошенничество, как и другие формы хищения, характеризуется тем, что в результате противоправных действий виновного (незаконное изъятие и обращение в свою пользу) чужое имущество переходит в его владение, т.е. за счет незаконного изъятия из наличного фонда того или иного собственника происходит уменьшение наличной массы этого имущества. Касаемо обмана или злоупотребления доверием, незаконную наживу виновный извлекает не за счет имущества, находящегося в наличных фондах собственника, а путем противоправного изъятия имущества, которое еще не поступило, но в соответствии с законом, иным нормативным актом или договором должно поступить в эти фонды. Таким образом, при хищении ущерб заключается в прямых убытках, в уменьшении наличной массы имеющегося имущества, а при причинении ущерба путем обмана или злоупотребления доверием он означает неполучение должного, упущенную выгоду.
Из сказанного можно сделать вывод, что состав преступления, предусмотренного ст. 165 УК, также является материальным (преступление окончено когда наступило последствие), а предметом преступления по сравнению с мошенничеством же является только имущество, а не право на него. Различна в сопоставляемых преступлениях и субъективная направленность обмана и злоупотребления доверием: при мошенничестве они служат средством незаконного и безвозмездного завладения чужим имуществом, а при совершении преступления, предусмотренного ст. 165 УК, — средством незаконного удержания у себя имущества, подлежащего передаче лицу, имеющему право на это имущество, благодаря чему виновный не только причиняет имущественный ущерб собственнику или владельцу, но и извлекает определенную имущественную выгоду для себя или для других лиц. Аналогичные разъяснения содержатся в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ. Высший судебный орган страны указывает: «От мошенничества следует отличать причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения (статья 165 УК РФ).
В последнем случае отсутствуют в своей совокупности или отдельно такие обязательные признаки мошенничества, как противоправное, совершенное с корыстной целью безвозмездное окончательное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или пользу других лиц. Обман или злоупотребление доверием в целях получения незаконной выгоды имущественного характера может выражаться, например, в представлении лицом поддельных документов, освобождающих от уплаты установленных законодательством платежей (кроме указанных в статьях 194, 198 и 199 УК РФ) или от платы за коммунальные услуги, в несанкционированном подключении к энергосетям, создающим возможность неучтенного потребления электроэнергии или эксплуатации в личных целях вверенного этому лицу транспорта» Также отличие обмана при причинении имущественного ущерба (ст. 165 УК РФ) от обмана при совершении мошенничества (ст. 159 УК РФ) как одной из форм хищения имущества заключается в том, что в последнем случае обманщик умышленно вводит в заблуждение, сообщает ложные сведения, искажает или умалчивает информацию с целью добровольной передачи имущества, уже находящегося в фондах собственника, в свое распоряжение.
Примером, иллюстрирующим проблему разграничения мошенничества и причинения имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием является следующая ситуация : так, Д. являлся одним из руководителей авиакомпании «Донские авиалинии». В октябре 1993 г. представительство «Донавиа» в ОАЭ за 26 тыс. долл. приобрело автомобиль «Mazda». Через 2 года было решено переправить автомобиль в Ростов-на- Дону и закрепить за головным офисом авиакомпании. Однако выяснилось, что таможенная пошлина превышает стоимость самого автомобиля. Тогда автомашину перерегистрировали на жену Д., проживающую в ОАЭ 6 месяцев, что давало ей право на таможенные льготы при ввозе автомобиля в Россию. В Ростове-на-Дону автомобиль поставили на баланс авиакомпании и закрепили за секретариатом, оформив договор аренды. В мае 1999 г. по результатам проверки, проведенной кавказской транспортной прокуратурой, против Д. было возбуждено уголовное дело по признакам мошенничества. В действиях Д. отсутствует умысел на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, поскольку переоформление автомобиля на жену преследовало цель не его безвозмездного изъятия, а уклонения от уплаты таможенной пошлины, что на момент совершения данного преступления должно было квалифицироваться как причинение
100 человек арестованы в ходе крупнейшего в Великобритании расследования мошенничества | Мошенничество
Более 100 человек были арестованы в ходе крупнейшей в Великобритании операции по мошенничеству, в результате которой был остановлен веб-сайт, который полиция описывает как «универсальный магазин спуфинга», используемый мошенниками для кражи десятков миллионов фунтов стерлингов у британцев через поддельный банковский телефон.
звонки.
По оценкам, более 200 000 потенциальных жертв стали жертвами мошеннического веб-сайта iSpoof, который был закрыт на этой неделе подразделением Скотланд-Ярда по борьбе с киберпреступностью при содействии властей США и Украины.
На одном этапе почти 20 человек каждую минуту в день связывались с мошенниками, скрывающимися за фальшивыми именами, созданными с помощью сайта, и, по оценкам, преступники могли украсть около 50 миллионов фунтов стерлингов. Фактическая сумма, вероятно, будет выше, поскольку сведения о мошенничестве часто занижаются.
Одна жертва была обманута на 3 миллиона фунтов стерлингов, а средняя сумма украденного составила 10 000 фунтов стерлингов. По оценкам, те, кто управляет мошенническим магазином, заработали около 3,2 миллиона фунтов стерлингов за 20-месячный период.
Мошенники заплатили компании iSpoof, созданной в декабре 2020 года, за услугу, которая позволяла им скрывать свой номер телефона и делать вид, что звонят из надежной организации, такой как банк или налоговая инспекция.
Мошенники использовали биткойны для оплаты услуги.
Затем они обманом заставляли людей отдавать деньги или давать им доступ к своим банковским счетам. С начала года по август через iSpoof по всему миру было совершено около 10 млн мошеннических звонков, из которых около 3,5 млн — в Великобритании. Из них 350 000 звонков длились более одной минуты и были сделаны 200 000 человек.
Пользователи сервиса, который был закрыт на этой неделе, считали себя анонимными. Однако этого не произошло, и на данный момент в рамках операции Elaborate арестовано более 100 человек, преимущественно в Лондоне.
В число арестованных входит подозреваемый вдохновитель веб-сайта Тиджай Флетчер, которого полиция описала как ведущего «расточительный» образ жизни.
34-летнему Флетчеру из Western Gateway, восточный Лондон, 7 ноября было предъявлено обвинение в изготовлении или поставке предметов для использования в мошенничестве, участии в деятельности организованной преступной группы и преступных доходах.
Он был заключен под стражу и должен предстать перед королевским судом Саутварка 6 декабря.
Метрополитен, который руководил операцией, начал расследование iSpoof в июне 2021 года, работая с международными правоохранительными органами, в том числе в США, Нидерландах и Украине, чтобы закрыть веб-сайт.
Следователи проникли на веб-сайт, на котором было 59 000 пользователей, и обнаружили 70 миллионов строк данных и записей биткойнов, что позволило им начать отслеживать подозреваемых.
Поскольку пул подозреваемых настолько велик, расследование первоначально сосредоточено на пользователях из Великобритании и тех, кто потратил не менее 100 биткойнов на использование сайта.
Det Supt Хелен Рэнс, руководитель отдела киберпреступности в Метрополитен-музее, сказала: «Отключив iSpoof, мы предотвратили дальнейшие преступления и остановили мошенников, нацеленных на будущих жертв.
«Мы сообщаем преступникам, которые использовали этот веб-сайт, что у нас есть ваши данные, и мы прилагаем все усилия, чтобы найти вас, где бы вы ни находились».
У полиции есть список телефонных номеров, на которые нацелены мошенники iSpoof, и она свяжется с потенциальными жертвами посредством текстовых сообщений в четверг и пятницу. Любое сообщение, полученное после 25 ноября, исходило не от полиции, предупреждает он.
Текстовое сообщение попросит жертв посетить веб-сайт Met, чтобы предоставить более подробную информацию о своем опыте. Он не будет включать интерактивную ссылку.
Любой, кто не связался с Met, но считает, что стал жертвой мошенничества с подделкой номера, должен сообщить об инциденте в Action Fraud.
Полиция заявила, что планирует использовать Закон о доходах от преступлений, чтобы вернуть деньги, где это возможно.
Комиссар полиции Метрополитена сэр Марк Роули сказал: «Убирая инструменты и системы, которые позволяли мошенникам обманывать невинных людей в больших масштабах, эта операция показывает, как мы полны решимости преследовать коррумпированных лиц, намеревающихся эксплуатировать часто уязвимых людей.
”
Полицейский текст 70 000 жертв в крупнейшей в Великобритании против мошенничества
Опубликовано
Источник изображения, столичная полиция
. Том СаймондсКорреспондент отдела внутренних дел, BBC News
Детективы связались с 70 000 человек, подозреваемых в том, что они стали жертвами изощренной банковской аферы.
Столичная полиция отправляет текстовые сообщения пользователям мобильных телефонов, которые, по ее мнению, общались с мошенниками, выдающими себя за их банк.
Комиссар Met сэр Марк Роули описал «огромные усилия» по сбору доказательств после обнаружения сети онлайн-мошенничества.
На данный момент произведено более 100 арестов, одному человеку предъявлено обвинение.
Люди, которые получат текстовое сообщение в течение следующих 24 часов, будут перенаправлены на веб-сайт Action Fraud, чтобы зарегистрировать свои данные, поскольку офицеры строят дела против подозреваемых.
Сэр Марк сообщил программе Today на BBC Radio 4, что Метрополитен связывался с мобильными номерами, которые были подключены к мошенникам дольше минуты, предполагая, что имело место мошенничество или попытка мошенничества.
В афере участвовали мошенники, которые звонили людям наугад, выдавая себя за банк и предупреждая о подозрительной активности на их счету.
Они выдавали себя за сотрудников банков, включая Barclays, Santander, HSBC, Lloyds, Halifax, First Direct, NatWest, Nationwide и TSB.
Затем мошенники будут поощрять людей раскрывать информацию о безопасности, и с помощью технологий они могут получить доступ к таким функциям, как одноразовые коды доступа для очистки счетов средств.
По данным полиции, жертвами мошенничества в Великобритании могли стать до 200 000 человек, причем жертвы потеряли тысячи фунтов стерлингов, а в одном случае — 3 миллиона фунтов стерлингов.
Сэр Марк сказал, что 70 000 человек, с которыми связались, связаны со звонками, сделанными лицами, известными полиции, и их показания могут быть использованы для судебного преследования.
Подлинные сообщения от полиции будут отправлены в четверг или пятницу, сказали детективы. Они сказали, что сообщения будут направлять жертв на веб-сайт столичной полиции, где людей просят зарегистрироваться в Action Fraud. Любые другие тексты сами должны рассматриваться как мошеннические.
Прорыв iSpoof
Гигантская операция по кибермошенничеству началась, когда полиция в Нидерландах прослушивала веб-сайт, который позволял мошенникам совершать анонимные телефонные звонки с поддельных номеров, выдавая себя за банковских служащих.
По словам детективов, веб-сайт iSpoof, который впоследствии был закрыт ФБР, позволил мошенникам получить доступ к одноразовым кодам доступа и паролям.
Одноразовые коды, часто доставляемые с помощью текстовых сообщений, в последние годы стали стандартной мерой безопасности для большинства онлайн-банков.
Det Supt Хелен Рэнс из отдела по борьбе с киберпреступлениями Метрополитена сказала, что жертвы не знали, что телефонный звонок исходит от iSpoof.
«Человек на другом конце линии может быть очень убедительным», сказала она.
«Это совершенно разрушительное преступление для стольких людей. Они должны волноваться, я им очень сочувствую», — сказала она.
Мошенники платили от 150 до 5000 фунтов стерлингов в месяц в биткойнах за использование службы iSpoof, связываясь иногда с 20 людьми в минуту, в основном в США, Великобритании, Нидерландах, Австралии, Франции и Ирландии.
На данный момент полиция считает, что 48 миллионов фунтов стерлингов могли быть украдены преступниками с помощью iSpoof. Эта цифра, вероятно, будет расти. Те, кто стоит за этой услугой, якобы зарабатывают 3,2 миллиона фунтов стерлингов и ведут «расточительный» образ жизни.
В объявлении на сайте говорится, что оно было удалено ФБР.
Дет Супт Ранс сказал, что расследование продолжается.
Источник изображения, Столичная полиция
Подпись к изображению, Веб-сайт iSpoof был закрыт ФБР после расследования, проведенного Метрополитеном.
как минимум 100 биткойнов, чтобы получить доступ, полагая, что они анонимны.
В начале ноября они провели обыск по адресу в восточном Лондоне и арестовали человека, предположительно стоящего за iSpoof.
В ходе других рейдов были задержаны 120 человек, предположительно использовавших сервис для мошенничества.
Det Supt Rance предупредил, что другие криминальные «пособники» возьмут на себя оказание услуг мошенникам.
«Несомненно, они пойдут на другой сайт», сказала она.
34-летний Тиджай Флетчер обвиняется в изготовлении или поставке предметов для использования в мошенничестве и участии в деятельности организованной преступной группы.
Он предстанет перед Королевским судом Саутварка 6 декабря.
Что делать, если вы стали жертвой мошенничества? Если мошенничество касалось какой-либо вашей личной информации, рассмотрите возможность подписки на защитную регистрацию в организации по предотвращению мошенничества Cifas, которая стоит 25 фунтов стерлингов на два года.
Смените пароли для всех учетных записей, которые были скомпрометированы в результате мошенничества, а также для всех учетных записей, использующих тот же пароль. Настройте двухфакторную аутентификацию везде, где это возможно, чтобы обеспечить еще один уровень защиты.
Мошенничество может серьезно сказаться на психическом здоровье. У Mind and Victim Support есть конфиденциальные телефоны доверия, которые оказывают поддержку пострадавшим потребителям.
Верите ли вы, что вас обманули мошенники? Вы получили уведомление о мошенничестве от полиции? Поделитесь своим опытом по электронной почте [email protected] .
Пожалуйста, укажите контактный номер, если вы хотите поговорить с журналистом BBC. Вы также можете связаться с нами следующими способами:
- WhatsApp: +44 7756 165803
- Твитнуть: @BBC_HaveYourSay
- Загрузить фото или видео
- Пожалуйста, ознакомьтесь с нашими условиями и политикой конфиденциальности
