Верховный суд разъяснил права дачников, не вступивших в СНТ
Не секрет, что подобная проблема реально существует, и она вызывает не только конфликтные ситуации, но и рождает массу вопросов у тех, кто является членом садового или дачного товарищества и исправно платит все положенные в СНТ взносы. Практически в каждом садовом товариществе можно найти тех, кто имеет свой взгляд на общие взносы.
Платить за пользование общим имуществом индивидуальный садовод и член СНТ должны одинаково
Ситуация настолько остра, что даже суды, разбирая подобные споры, не всегда правильно их разрешают. Именно поэтому разъяснения Верховного суда в начале очередного садового сезона могут оказаться очень полезными.
Итак, садоводческое товарищество обратилось в суд с иском к гражданину, который трудился и отдыхал на территории этого СНТ, но членом его не был. На юридическом языке такой человек именуется «ведущим садоводство в индивидуальном порядке».
Так как этот садовод уже два года не платил членские взносы, но спокойно пользовался здешней инфраструктурой и «имуществом общего пользования» , СНТ попросило суд взыскать с гражданина долг и пени за два года.
А еще товарищество попросило суд обязать ответчика подписать с товариществом договор, такой же, как подписали члены садового товарищества.
Ответчик не остался в долгу и со своей стороны подал встречный иск — он согласен подписать договор с СНТ, но — на своих условиях. По мнению индивидуального садовода, ему правление товарищества должно подробно расписать, сколько ему платить за каждый объект местной инфраструктуры отдельно . А еще гражданин-ответчик потребовал по каждому объекту инфраструктуры предоставить ему формулы, по которым в каждом отдельном случае высчитывалась стоимость пользования общим имуществом СНТ.
Правовые особенности функционирования СНТ в рубрике «Юрконсультация» разъясняют эксперты «РГ»
Иск СНТ районный суд удовлетворил, но не полностью , а частично. Сделал он это следующим образом — долг с дачника по уплате общих взносов он взыскал, а вот обязать его подписать с садовым товариществом договор за пользование инфраструктурой поселка — отказался.
Что касается встречного иска, то индивидуальному садоводу не повезло — суд с его требованиями к правлению садового товарищества не согласился. И аргументировал свой отказ суд следующим образом.
По закону о садовых товариществах, сказал районный суд, предложенный дачником вариант договора, с подробным делением по каждому объекту и формулами — незаконный и нарушает права остальных садоводов.
Поэтому суд не может заставить правление садового товарищества подписать вариант договора ответчика. Индивидуальному дачнику во встречном иске было отказано полностью.
Апелляция с таким решением своих районных коллег была согласна, а вот Верховный суд — нет. И вот какой момент в таком решении «дачного» конфликта Верховный суд не устроил.
Районный суд, рассматривая этот спор, заявил, что право требовать заключить договор имеет гражданин, ведущий садоводство в индивидуальном порядке, а вот у садоводческого товарищества такого права нет.
На что Верховный суд напомнил коллегам — по Гражданскому кодексу (статья 421), граждане и юридические лица свободны в заключении договора.
Принуждать их к заключению договора нельзя, за исключением случаев, когда обязанность подписать договор прописана в законе или если есть добровольно принятое обязательство.
В другой статье того же Гражданского кодекса (445-й) сказано дословно следующее — если заключение договора является обязательным, а одна из сторон от этого упорно уклоняется, то другая имеет право пойти в суд с требованием обязать подписать договор. В этом «принудительном» случае договор считается заключенным с момента вступления в законную силу решения суда.
Верховный суд подчеркнул — в законе о садоводческих товариществах сказано, что граждане имеют право вести садоводство индивидуально. При этом они вправе пользоваться объектами инфраструктуры и общим имуществом садового товарищества.
Специально подчеркнуто — пользоваться общими благами индивидуальные садоводы должны за плату и на условиях договора, заключенным с товариществом «в письменной форме и в порядке, определенном общим собранием членов».
Но такие «индивидуалисты» , и это подчеркнуто в законе, лишаются права пользоваться благами своего садового товарищества, в случае неуплаты по договору и на основании решения правления или общего собрания. Еще важный момент, на который обратила внимание коллег Судебная коллегия по гражданским делам Верховного суда РФ — размер платы и с индивидуального садовода, и с члена СНТ должен быть одинаков. Вывод из всего сказанного: заключение договора о пользовании объектами инфраструктуры садового товарищества для индивидуальных садоводов является обязательным в силу закона. А еще высокий суд уточнил — с иском о понуждении подписать договор с СНТ могло обратиться как само садовое товарищество, так и индивидуальный садовод. А вот отказывать правлению садового товарищества в праве подавать подобный иск, как заявил районный суд, — незаконно.
Но и это еще не все. Высокий суд подтвердил не только права садового товарищества, но и права садовода, желающего независимости от СНТ. Верховный суд сказал — у местного суда не было оснований для «оставления без удовлетворения встречных требований садовода» .
И Верховный суд напомнил про Гражданский кодекс. В нем есть статья 445. В ней перечисляются условия, на которых договор считается заключенным с момента вступления в силу решения суда. Поэтому ссылка районного суда на то, что вариант договора индивидуального дачника не соответствует закону о садоводческих товариществах, нарушает права членов СНТ, не освобождает суд от необходимости самому доходчиво прописать условия, на которых должен быть заключен договор отдельного садовода с товариществом.
В итоге Судебная коллегия по гражданским делам ВС РФ постановила отменить принятые по этому спору решения местных судов и пересмотреть «дачный» спор заново, но с учетом замечаний, высказанных Судебной коллегией по гражданским делам Верховного суда Российской Федерации.
Зачем председателю садового товарищества хранить документы 49 лет?
Зачастую председатели садовых некоммерческих товариществ (СНТ) переизбираются несколько раз и остаются на своём посту намного дольше положенных пяти лет.
Однако смена составов правления СНТ всё-таки происходит. При вступлении в должность новому председателю сложно разобраться с кипой бумаг, которые попадают к нему в руки. Председатель одного из свердловских СНТ Тамара Кирьянова, недавно вступившая в эту должность, попросила разобраться, какие документы нужно обязательно забрать у бывшего председателя, и есть ли в этой процедуре подводные камни.
Порядок передачи документов в связи с переизбранием председателя товарищества определяется уставом СНТ, сообщается в статье 21 федерального закона №217-ФЗ о садоводстве и огородничестве. Поэтому прежде всего стоит ознакомиться с уставом, где могут быть указаны срок, способ выдачи и перечень всех необходимых бумаг. Однако не все СНТ устанавливают данный регламент.
– Передачу документов необходимо осуществлять по акту приёма-передачи, – говорит юрист Союза садоводов Екатеринбурга Наталия Парыгина. – Вновь избранному председателю стоит запросить у прежнего список документов, которые ему были вручены, чтобы сравнить, все ли бумаги передаются в этот раз, и отразить информацию в акте.
Список документов, которые обязательно должны находиться в распоряжении председателя СНТ, достаточно объёмный. Часть из них перечислена в статье 11 федерального закона №217-ФЗ – эти бумаги садоводы имеют право потребовать в любой момент. Среди них – устав СНТ, справка из Единого государственного реестра недвижимости (ЕГРН), заключение ревизионной комиссии товарищества, протоколы собрания об учреждении СНТ, общих собраний членов товарищества и заседаний правления. Сюда же относятся реестр членов СНТ, приходно-расходные сметы товарищества, отчёты об исполнении этих смет, аудиторские заключения, если они проводились, финансово-экономического обоснования размера взносов членов СНТ.
Кроме того, передаются все первичные бухгалтерские документы, договоры с контрагентами, с сетевой организацией, с региональным оператором вывоза мусора и другие договоры, заключённые от имени СНТ, отчёты в Федеральную службу по надзору в сфере природопользования по Свердловской области и в региональное министерство природных ресурсов и экологии и иные документы, касающиеся финансово-хозяйственной деятельности товарищества.
– Необходимо хранить всю финансовую отчётность товарищества, даже если срок договора уже истёк, – советует Наталия Парыгина. – Исходя из моего опыта: нередко возникают споры из-за трат денежных средств СНТ, совершённых пять-десять лет назад. Например, если в товариществе покосился забор, то члены СНТ могут запросить информацию об организации, которая его ставила. При возникновении таких вопросов сохранённый договор позволит быстро получить сведения.
Также председателю должны быть переданы план организации сада и все правоустанавливающие документы, относящиеся к имуществу общего пользования. По словам юриста, план организации сада необходим при проведении кадастровых работ при установлении границ земельных участков, из-за расположения которых между садоводами иногда возникают споры.
Если прежний председатель СНТ не желает передавать документы, принудить его это сделать можно только через суд.
Кроме того, предыдущий председатель может не прийти на передачу бумаг. Тогда новому главе необходимо самостоятельно забрать документы в правлении и зафиксировать список того, что удалось забрать.
– Если предыдущий исполнительный орган СНТ небрежно вёл делопроизводство, и некоторые документы оказались просто потеряны, стоит заняться их восстановлением, – отмечает наш эксперт. – Документы на землю общего пользования можно заказать вместе с выпиской из ЕГРН, дубликат лицензии взять в минприроды региона, а план организации сада – в фонде данных в управлении Росреестра по Свердловской области. При этом нужно составить акт о том, что документы были утеряны или утрачены в связи с пожаром, подтоплением или по другой причине.
Юрист советует новому председателю предложить на общем собрании товарищества утвердить порядок, срок, способ передачи документов, перечень всех необходимых бумаг и ответственность за их ведение и утерю. Таким образом, в будущем с этим не возникнет проблем, а действующий глава СНТ будет аккуратнее относиться к бумагам.
– Согласно закону №217-ФЗ, любые документы СНТ стоит хранить 49 лет. Ответственность за документы всегда несёт действующий председатель, – заключает Наталия Парыгина. – Именно он должен будет предоставить все необходимые бумаги при возникновении судебных споров, даже если ситуация произошла в период, когда в СНТ был другой председатель.
Подготовлено в соответствии с критериями, утверждёнными приказом Департамента информационной политики Свердловской области от 09.01.2018 №1 «Об утверждении критериев отнесения информационных материалов, публикуемых государственными учреждениями Свердловской области, в отношении которых функции и полномочия учредителя осуществляет Департамент информационной политики Свердловской области, к социально значимой информации».
Источник: https://www.oblgazeta.ru/society/dom-sad-ogorod/121981/
Возврат к списку
Как не допустить, чтобы ваш выигрыш стал проигрышем для вашего клиента
Чтобы избежать больших трудностей для клиента, получающего определенные общественные пособия, необходимо тщательное планирование
Kevin Urbatsch
2008 May
собственный (d)(4)(A) SNT, определение правильной процедуры для установления доверия часто является очень сложной задачей.
Выбор правильной процедуры зависит от ряда переменных, наиболее важными из которых являются следующие:
• Есть ли родитель, бабушка или дедушка или законный опекун, готовый помочь, или, если нет, можно ли получить постановление суда;
• У человека есть дееспособность; и
• Несовершеннолетнее лицо в возрасте 18 лет и старше, но моложе 65 лет или в возрасте 65 лет и старше.
Для истца в возрасте 65 лет и старше невозможно создать (d)(4)(A) SNT из-за требований к возрасту. Для этих истцов требуется, чтобы были рассмотрены альтернативы SNT, иначе они присоединятся к объединенному SNT.
Создание (d)(4)(A) SNT через суд для истца, который является несовершеннолетним или недееспособным взрослым в возрасте до 65 лет
Существует только одна ситуация, в которой SNT первой стороны должен быть установлен суд; т. е. если несовершеннолетний или недееспособный взрослый с инвалидностью получает возмещение в судебном порядке, а также является получателем социальных пособий, основанных на потребностях (Кодекс проб, §§ 3600–3613).
При наличии компромисса, соглашения или судебного решения в отношении несовершеннолетнего или взрослого с ограниченными возможностями SNT является лишь одним из нескольких вариантов распределения средств по решению суда. Однако SNT является единственным методом распределения, позволяющим сохранить право на получение общественных пособий, основанных на потребностях. 1 Это самый дорогой и трудоемкий способ установки СНТ.
СНТ учреждается по ходатайству суда либо в качестве приложения к компромиссу несовершеннолетнего или недееспособного лица, либо как часть отдельного ходатайства в суде по наследственным делам. Ходатайство должно содержать приказ суда, который делает следующие выводы (Проб. Кодекс, §3604(b)):
• Несовершеннолетний или лицо с инвалидностью имеет инвалидность, которая существенно ограничивает способность человека обеспечивать себя или ее собственной заботы или опеки и представляет собой существенный недостаток. С практической точки зрения, лицо, имеющее право на участие в программе SSI или Medi-Cal на основании инвалидности, скорее всего, будет удовлетворять требованию о существенном нарушении здоровья.
• Несовершеннолетний или человек с инвалидностью, скорее всего, будут иметь неудовлетворенные особые потребности без доверительного фонда. В зависимости от суммы, о которой идет речь, у многих адвокатов по травмам есть «план спасения жизни», подготовленный для истца. План пожизненного ухода может быть использован в качестве доказательства петиции, чтобы доказать SNT, что выплаченная сумма не только разумна, но и, по всей вероятности, недостаточна для удовлетворения всех будущих «особых потребностей» человека с инвалидностью.
• Сумма, выплаченная доверительному фонду, кажется разумно необходимой для удовлетворения этих особых потребностей. Термин «особые потребности» предполагает категорию потребностей, которая является узкой или как-то ограниченной по масштабу. Однако верно как раз обратное. Термин «особые потребности» отличается от «основных потребностей», то есть потребностей в еде, жилье и медицинском обслуживании, которые государственные пособия, такие как SSI и Medi-Cal, призваны обеспечивать в минимальной степени.
Практикующий специалист может удовлетворить это требование, описав предполагаемые «особые потребности» получателя SNT, такие как доступное жилье; дополнительная медицинская, стоматологическая, офтальмологическая и психиатрическая помощь; дополнительный уход и опекунство; дополнительная терапия, реабилитация, обучение и образование; специальное оборудование; и биологически активные добавки медицинского назначения; мебель и товары для дома и расходные материалы; услуги доступа и ремонта для телефона, телевидения, Интернета, кабеля и компьютера; услуги по уборке, обслуживанию и ремонту дома и двора; одежда; транспортные потребности, включая бензин, автомобильные расходы, страховку, расходы на общественный транспорт и проезд; личная гигиена, включая уход за волосами, кожей и ногтями; спортивные, художественные, подвижные и другие развлекательные программы; обучение, расходные материалы и оборудование, включая телевизоры, фотоаппараты, компьютеры, программное обеспечение, компакт-диски, DVD-диски, книги, журналы и газеты; музыкальные, художественные, письменные и полиграфические инструменты; и посещение фильмов, концертов и других представлений и мероприятий, повышающих качество жизни или самооценку; членство в клубах и ассоциациях; и предварительные расходы на похороны и погребение.
В дополнение к требованиям, описанным выше, SNT, созданные в соответствии с разделами 3600–3613 Кодекса о наследовании, должны также соответствовать требованиям к финансируемым судом трастам, изложенным в Регламенте суда штата Калифорния, правило 7.903(c). 2 Таким образом, трастовый документ должен содержать определенные положения, касающиеся облигаций, бухгалтерского учета под надзором суда и ограничений на смену доверительного управляющего и модификацию траста, инвестиционные стандарты и оплату услуг доверительного управляющего и адвоката, помимо прочего, если не будет предъявлено веское основание. 3
Некоторые практикующие специалисты ошибочно полагают, что (d)(4)(A) SNT должен быть установлен для всех взысканий в судебном порядке с использованием процедуры раздела 3600 Кодекса о завещании. Однако суд не может издать приказ или вынести решение в соответствии с разделами 3600, 3601, 3602, 3610 или 3611 Кодекса законов о наследстве без явного согласия лица , обладающего дееспособностью .
4 Другими словами, дееспособный взрослый может решить использовать другие средства для установления SNT. Несогласие с процедурой раздела 3600 Кодекса завещания, как правило, отвечает интересам дееспособного бенефициара SNT, поскольку траст не должен будет соблюдать требования Правил суда Калифорнии, правило 7.9.03, который предписывает дорогостоящий текущий судебный надзор, доверительный залог, бухгалтерский учет под надзором суда и разрешение суда на оплату услуг доверительного управляющего и адвоката.
Учреждение (d)(4)(A) СНТ через родителей или бабушек и дедушек для истца, являющегося совершеннолетним дееспособным в возрасте до 65 лет
Возможно для взрослого инвалида дееспособного родитель или бабушка или дедушка, желающие и способные помочь в установлении квалификационного (d)(4)(A) SNT для судебного возмещения получателя пособия. Этот тип SNT называется «начальным трастом». Он так называется, потому что родитель или бабушка или дедушка учреждает (d)(4)(A) SNT в интересах ребенка или внука с инвалидностью, финансируя траст за счет номинальной суммы своих собственных средств (например, 10 долларов США по Приложению A), тем самым «создавая» траст в соответствии с разделами 15200 и 15202 Кодекса о завещании.
Родитель или бабушка или дедушка, подписывающие документ (d)(4)(A) SNT, предпринимают физические действия, требуемые POMS SI 01120.203(B). )(1)(e) для «учреждения» траста. После учреждения трастового фонда дееспособное взрослое лицо с инвалидностью может передать (или профинансировать) свои собственные активы доверенному лицу траста. 5 Эта процедура соответствует требованиям законодательства о том, что родитель или бабушка или дедушка должны создать SNT. Этот тип доверия, как правило, предпочтительнее дорогостоящей процедуры разделов 3600–3613 Кодекса завещания, описанной выше, и, как правило, является наиболее эффективным способом создания SNT.
Создание (d)(4)(A) SNT через суд для истца, который является совершеннолетним дееспособным в возрасте до 65 лет 4541 для получения постановления суда о создании (d)(4)(A) SNT для лица с инвалидностью в возрасте 18 лет и старше, моложе 65 лет, дееспособного, но не имеющего родителей, бабушек и дедушек, способных или желающих помочь.
Для взрослого с ограниченными возможностями, который имеет дееспособность, но у которого нет родителей, бабушек и дедушек, способных и желающих помочь, ходатайство в соответствии с разделом 4541 Кодекса о наследовании почти всегда предпочтительнее согласия на процедуру разделов 3600–3612 Кодекса о наследовании. 6 Процедура раздела 3600 Кодекса завещания, как правило, более обременительна из-за дополнительных сведений о фактах, требуемых в ходатайстве, и прямого требования о том, что дорогостоящие требования судебного надзора в соответствии с требованиями Правила 7.903 должны применяться к доверительному фонду, финансируемому посредством этой процедуры. Однако есть некоторые суды, которые не разрешат это ходатайство, поэтому важно знать юрисдикцию, в которой создается траст.
Выбор соответствующего доверенного лица
Самым важным решением с (d)(4)(A) SNT является выбор подходящего доверенного лица. Назначение не того человека ответственным может свести на нет всю цель траста.
Неопытные или конфликтующие попечители могут неправильно распоряжаться средствами, тратить их не по назначению и нарушать правила жизненно важных программ социальных пособий. Член семьи может быть менее устойчивым, чем независимый доверительный управляющий, к мольбам бенефициара о распределениях, даже если эти распределения слишком быстро истощат трастовый корпус.
Часто предпочтительнее, чтобы в качестве доверительного управляющего SNT выступал профессиональный доверительный управляющий, будь то частный профессиональный доверительный управляющий или банк, имеющий опыт в этой роли. СНТ требуют профессионального управления инвестициями, бухгалтерского учета, ведения документации и соблюдения других фидуциарных обязанностей перед бенефициаром. Профессиональные доверительные управляющие решают проблему потенциального конфликта интересов и неправомерного влияния со стороны бенефициаров и членов семьи. Они также могут выступать в качестве буфера между членами семьи и бенефициарами. Недостатки использования профессионального доверительного управляющего включают их стоимость, возможность бездействия и их отсутствие для небольших трастов.
Однако эти затраты, как правило, компенсируются профессионально управляемым SNT, который, как правило, не подведет по своему прямому назначению.
Присоединение к пулу SNT
Второй тип «безопасной гавани» первого участника SNT — это пул SNT. Этот тип траста хорошо работает для некоторых лиц, которые не имеют достаточно большой суммы судебного взыскания, чтобы учредить отдельное (d)(4)(A) SNT, или в возрасте 65 лет и старше. Как правило, лицо с инвалидностью (или одно из других лиц, уполномоченных законом действовать от имени этого лица) присоединится к существующему объединенному SNT, управляемому благотворительной организацией, заключив соглашение о присоединении объединенного SNT и передав свои активы доверие. При строгом соблюдении всех правил такая передача может быть осуществлена без лишения права на получение общественных пособий.
Хотя у каждого человека есть отдельный счет, открытый от его имени, средства всех бенефициаров объединяются вместе для инвестиционных целей, чтобы обеспечить совокупные скидки на комиссию за инвестиции, отсюда и название «объединенный SNT».
По закону объединенная SNT должна быть «учреждена и управляется» некоммерческой ассоциацией, хотя фактические задачи по инвестированию и распределению могут быть делегированы и часто делегируются специалистам. В настоящее время существует семь объединенных SNT для жителей Калифорнии, которые предлагают широкий спектр услуг и стоимости.
В отличие от (d)(4)(A) SNT, объединенный SNT:
• Не устанавливает возрастных ограничений для предполагаемого получателя (42 USC §1396p(d)(4)(C)). Простые формулировки закона, по-видимому, указывают на то, что объединенный SNT может быть создан в интересах лица в возрасте 65 лет и старше. Однако передача активов объединенному SNT лицом в возрасте 65 лет и старше может привести к дисквалификации передачи активов как для SSI, так и для поддержки долгосрочного ухода по программе Medi-Cal.
• Может быть установлен непосредственно лицом с инвалидностью. Получатель пособий, обладающий дееспособностью, может создать свою собственную учетную запись в объединенной SNT без участия третьих лиц.
Это может быть большим преимуществом для взрослого человека с инвалидностью, который может заключить соглашение о присоединении, но у которого нет родителей, бабушек и дедушек, способных или желающих помочь с учреждением (d)(4)(A) SNT. или большой энтузиазм по поводу расходов и неопределенности, связанных с получением судебного постановления об учреждении такого SNT.
• Не имеет обязательной окупаемости. Объединенный SNT вместо этого требует окупаемости только «в той мере, в какой суммы, оставшиеся на счете бенефициара после смерти бенефициара, не остаются в доверительном управлении». 7 В соответствии с простым языком федерального закона, если траст удерживает нераспределенные активы трастового счета, нет необходимости возвращать деньги государству. Несмотря на широкие формулировки федерального закона, Департамент здравоохранения штата Калифорния придерживается гораздо более узкого взгляда на цели, для которых средства могут быть «сохранены в доверительном управлении».
8 По сути, он налагает требование окупаемости, почти идентичное тому, которое требуется для SNT, созданных в соответствии с (d)(4)(A).
• Обычно уже существует и может быть присоединен в короткие сроки для защиты дисквалифицирующего имущества;
• Не требует идентификации и обучения отдельного доверенного лица.
Текущее управление трастом для лиц с особыми потребностями
После учреждения SNT активы, находящиеся в доверительном управлении, не будут лишать истца права на получение государственных пособий. Однако истец должен понимать ограничения SNT. Самое сложное в этом планировании — описать ограничения, наложенные на средства в СНТ. Если выплаты из SNT осуществляются ненадлежащим образом, они все равно могут поставить под угрозу получение пособий. Таким образом, важно, чтобы истец понимал, какие типы распределения могут быть сделаны. Например, SNT первой стороны должен использоваться только для «исключительной выгоды» основного бенефициара в течение его или ее жизни.
9 Очень сложно объяснить бенефициару SNT или его или ее ближайшим родственникам, что активы SNT первой стороны не могут использоваться для поддержки несовершеннолетнего ребенка или супруга. Запрещен даже простой подарок ребенку в размере 100 долларов. Кроме того, еще одним ограничением является то, что SNT не может выдавать наличные деньги непосредственно получателю SNT. В рамках программы SSI бенефициары должны сообщать обо всех доходах, полученных каждый месяц, и терять один доллар пособия на каждый доллар дохода свыше 20 долларов в месяц. Это включает в себя дистрибутивы от его или ее SNT. Существует множество других ограничений, поэтому целесообразно, чтобы практикующий специалист понимал и руководил истцом по этим вопросам, прежде чем он или она согласится на создание SNT первой стороны.
Резюме
Истец, который получает судебную компенсацию, должен быть уведомлен о его или ее способности сохранить основанные на потребностях общественные блага и сохранить использование судебной компенсации.
Важно, чтобы квалифицированный адвокат по планированию особых потребностей помогал в разработке, создании и управлении SNT первой стороны для истца с инвалидностью. Слишком часто восстановление в судебном порядке не планируется должным образом, и человек с инвалидностью не получает от восстановления почти никакой выгоды.
Ред. Примечание. Это вторая часть статьи, состоящей из двух частей.
В этом месяце – создание фонда Special Needs Trust (SNT) и рассмотрение альтернатив SNT.
См. апрельский выпуск, чтобы узнать: Когда и почему требуется SNT.
Minnesota Supplemental and Special Needs Trusts
Авторы: Лори Л. Гусман, д. д. и Бриджитта Шарп, д. д.
Семьи инвалидов иногда сталкиваются с множеством различных вопросов и проблем при планировании будущих потребностей. Среди них — как заранее спланировать финансовое положение члена семьи с инвалидностью.
Дело в том, что большинству людей с инвалидностью рано или поздно понадобится государственная помощь.
Чтобы претендовать на государственную помощь, человек должен быть или стать «бедным» с активами ниже минимального минимума, установленного правительством (в настоящее время 2000 долларов США для SSI и 3000 долларов США для медицинской помощи). И хотя услуги, доступные в рамках государственных программ, могут быть значительными, как только человек получает право на получение помощи, фактические денежные пособия весьма минимальны, что иногда вынуждает человека с инвалидностью жить ниже уровня бедности, не имея возможности наслаждаться более высоким качеством жизни. Члены семьи часто хотят помочь человеку, предоставив дополнительные ресурсы, но не знают, как это сделать, поскольку прямые подарки могут подтолкнуть человека с инвалидностью к превышению необходимого уровня активов, что лишает его права на получение каких-либо государственных пособий.
Доверительные фонды для удовлетворения дополнительных потребностей и Доверительные фонды для особых потребностей могут использоваться для оказания помощи людям с ограниченными возможностями путем пополнения их ресурсов и управления ими, сохраняя при этом их право на получение социальной помощи.
ЧТО ТАКОЕ ДОВЕРИЕ?
Прежде чем углубляться в детали дополнительных и специальных трастов, полезно понять терминологию и общее понятие «траста». Траст определяется законом как письменное соглашение, в котором одна сторона — «Доверительный управляющий» — вступает в законную собственность в отношении любой формы собственности, которая была передана ему/ей (например, банку) лицом, учреждающим Траст. Это «учредительное» лицо называется «Доверитель» (или Учредитель, или Доверительный управляющий). Имущество известно как трастовый «основной» или «корпус». Эти трастовые активы инвестируются и/или управляются в интересах третьей стороны, известной как «Бенефициар». Доверитель также может выступать в качестве доверенного лица. Доверительный управляющий имеет самые высокие юридические обязательства по управлению имуществом и следит за тем, чтобы оно использовалось только в порядке и для целей, установленных Доверителем в Трастовом документе.
Траст можно рассматривать как пустой сосуд, в который Доверитель «наливает» имущество.
Траст может владеть различными активами, включая банковские счета, депозитные сертификаты, акции, облигации и недвижимость.
ЧТО ТАКОЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ И ОСОБЫЕ ТРАСТЫ?
Расширяя эти основы трастов, дополнительные и специальные трастовые фонды представляют собой трасты, учреждаемые в интересах лиц с инвалидностью путем дополнения получаемых ими государственных пособий. Оба типа трастов являются безотзывными, что означает, что после создания доверитель не может изменить положения траста, прекратить действие траста или отозвать трастовые активы. Оба предназначены для обеспечения источника средств для увеличения государственных пособий, получаемых инвалидом. Несмотря на большое сходство, Supplemental and Special Needs Trust не совсем то же самое . Основное различие заключается в том, на чьи деньги финансируется траст. Если лицо с инвалидностью финансирует траст за счет собственных активов, например, за счет полученного им наследства или возмещения личного ущерба, то это траст для лиц с особыми потребностями.
Если траст финансируется за счет активов, принадлежащих кому-либо, кроме лица с инвалидностью или его супруга, например, родителем или бабушкой или дедушкой, то это траст для удовлетворения дополнительных потребностей. Ниже показаны некоторые сходства и различия между дополнительными и специальными трастами:
Comparison of Supplemental and Special Needs Trusts
| Supplemental Needs Trusts | Special Needs Trusts | ||||
| Use | Pay for needs not provided by government funded programs | Pay for потребности, не покрываемые финансируемыми государством программами | |||
| Для | Лица любого возраста или моложе 64 лет, если они проживают в учреждении длительного ухода | Инвалид в возрасте до 65 лет | |||
| Учрежден | Кто-либо, кроме Бенефициара или супруга | Родитель, бабушка или дедушка, законный опекун или попечитель, инвалид (дееспособный) или суд | Финансируется | Кто-либо, кроме Бенефициара или супруга, или любое лицо, имеющее обязательства перед Бенефициаром по условиям урегулирования или судебного решения | Активы Бенефициара = ресурсы Бенефициара или супруга (могут быть активы, на которые имеют право, но еще не получены) |
| Распределение в случае смерти | Лицу или некоммерческой организации, назначенной Учредителем | Государственное агентство для возмещения всех пособий по Программе медицинской помощи, выплаченных Бенефициару; | |||
| Цель | Обеспечение дополнительных потребностей члена семьи или друга с инвалидностью | Защита активов (ресурсов) Бенефициара для их пожизненного использования | |||
| Юридический орган | Миннесота. § 501B.89 и Minn. Stat. § 256B.056, подд. 3b(a) и (b) | 42 U.S.C. § 1396p(c) и (d): Omnibus Bdgt Recl. Act of 1993 (OBRA 1993) |
Как только вы поймете общий характер и характеристики каждого траста, вы сможете лучше изучить детали каждого из них, начиная с Доверительного траста. (Помните, основной отличительный фактор заключается в том, на чьи деньги финансируется траст. Если деньги принадлежат кому-либо, кроме Бенефициара, например, родителю, бабушке или дедушке, другу и т. д., будет создан Доверительный фонд для удовлетворения дополнительных потребностей).
THE MINNESOTA Supplemental Needs Trust
Общие сведения
Доверительный фонд Supplemental Needs Trust может быть создан и финансироваться родителями, бабушками и дедушками, друзьями или другими лицами для дополнения или увеличения потребностей человека с инвалидностью, который получает или будет получать государственные пособия финансируемые пособия, такие как социальное обеспечение или медицинская помощь.
При правильном составлении и управлении Доверительный фонд дополнительных потребностей может содержать неограниченное количество активов, при этом эти активы никогда не будут считаться «доступными» для целей получения медицинской помощи или социального обеспечения.
Учреждение Доверительного фонда для удовлетворения дополнительных потребностей в соответствии с законодательством штата Миннесота
Доверительный фонд для удовлетворения дополнительных потребностей может быть включен в завещание родителей, бабушек и дедушек, братьев, сестер или других заинтересованных лиц. Он также может быть создан, учрежден и профинансирован любой из вышеперечисленных сторон при их жизни. Создание траста при жизни часто предпочтительнее из-за его большей гибкости, защиты от возможных изменений в законодательстве и возможности для других затем размещать средства в траст.
По сути, составляется письменный документ, называемый трастовым инструментом или соглашением, в котором указываются доверитель, бенефициар и доверительный управляющий.
Договор доверительного управления заключается (подписывается) Доверителем и Доверительным управляющим. Заявка на идентификационный номер траста отправляется в I.R.S. и после получения этот номер может быть передан в банк для открытия трастового счета. Для установления траста участие суда не требуется.
Назначение и использование доверительного фонда для удовлетворения дополнительных потребностей
Доверительный фонд для удовлетворения дополнительных потребностей предназначен для повышения качества жизни бенефициара путем обеспечения таких дополнительных потребностей, как более сложная медицинская, реабилитационная, рекреационная или образовательная помощь, не предоставляемая государством помощь. Социальное обеспечение и медицинская помощь обеспечивают базовый уровень поддержки доходов в виде продуктов питания, одежды, жилья и медицинского обслуживания. Доверительный фонд дополнительных потребностей предназначен для «заполнения пробелов» и дополнения этой базовой поддержки и ухода в соответствии с индивидуальными потребностями Бенефициара.
Доверительный управляющий должен сначала полагаться на общественные или государственные пособия, однако, если такие пособия недоступны или недостаточны, Доверительный управляющий уполномочен распределять средства в дополнение к пособиям. Примеры допустимых дополнительных потребностей могут включать поездки, отпуск и другие поездки, услуги сопровождающего лица и расходы на помощника по дому, очки, радиоприемники, проигрыватели постоянного тока, телевизоры, компьютерное оборудование и т. д.
Администрирование Миннесотского фонда дополнительных потребностей
Лицо, выбранное Доверителем в качестве Доверительного управляющего, несет ответственность за администрирование или управление трастом. Часто, если родители/дедушки и бабушки выступают в качестве доверителей и учреждают Доверительный фонд для своих детей/внуков, они также выступают в качестве попечителей. Однако есть профессиональные доверительные управляющие, которые могут управлять трастами для физических лиц.
Доверительный управляющий (-и) Доверительного фонда для удовлетворения дополнительных потребностей несет ответственность и по своему усмотрению распределяет или накапливает доход Доверительного фонда и определяет сроки, сумму и использование Доверительного фонда от имени Бенефициара. Бенефициар не может иметь власть над Доверительным фондом для удовлетворения дополнительных потребностей или иметь право принуждать Доверительного управляющего к выплатам, в противном случае активы Доверительного фонда могут считаться «доступными» Бенефициару для целей Медицинской помощи. Доверительный управляющий должен действовать в соответствии с условиями Траста. Существуют общие рекомендации и соображения, которым должен следовать Доверительный управляющий, наиболее важные из них включают следующее:
Ни при каких обстоятельствах трастовые активы не могут быть выплачены напрямую Бенефициару. Другими словами, доверительный управляющий не может выписывать чеки или осуществлять платежи непосредственно Бенефициару.
Все платежи из траста должны производиться лицу или лицам, поставляющим товары или услуги Бенефициару.
Все платежи из траста должны производиться лицу или лицам, поставляющим товары или услуги Бенефициару.- Трастовые фонды не могут использоваться для оплаты товаров или услуг Бенефициара, которые уже предоставлены или могут быть предоставлены каким-либо государственным органом или агентством. Как правило, они включают в себя основные потребности Бенефициара, такие как еда, кров, одежда и медицинское обслуживание. Траст может обеспечить разумные расходы и потребности Бенефициара, когда выгоды от программ, финансируемых государством, недостаточны для адекватного покрытия этих расходов и потребностей.
- Ни в коем случае активы, полученные какой-либо государственной единицей или агентством, не должны помещаться в Доверительный фонд, включая платежи по социальному обеспечению, выплаты по налогу на добавленную стоимость и т. д.
- Бенефициар.
- Доверительный управляющий должен вести учет всех транзакций, совершенных от имени траста. Бенефициар имеет право запросить отчетность в любое время.
Бенефициар имеет право запросить отчетность в любое время.После смерти Бенефициара оставшиеся активы Доверительного фонда для удовлетворения потребностей распределяются в соответствии с положениями, изложенными в доверительном управлении, как определено Доверителем. Это может включать распространение среди других детей или внуков или некоммерческих организаций.
Траст для лиц с особыми потребностями
В целом
В отличие от Доверительного фонда для лиц с особыми потребностями, Доверительный фонд для лиц с особыми потребностями должен финансироваться за счет средств лица с инвалидностью . Доверительный фонд для лиц с особыми потребностями может быть учрежден Бенефициаром, если он обладает когнитивными способностями, а если нет, то родителями Бенефициара, бабушкой и дедушкой, опекуном, попечителем или судом. Как и в случае Доверительного фонда для удовлетворения дополнительных потребностей, Доверительный фонд для удовлетворения особых потребностей создается для того, чтобы дополнить или увеличить потребности человека с инвалидностью, который получает или будет получать финансируемые государством пособия, такие как социальное обеспечение или медицинская помощь.
Доверительный фонд для лиц с особыми потребностями также может владеть неограниченным количеством активов, пока они принадлежат Бенефициару, при этом эти активы никогда не считаются «доступными» для целей получения медицинской помощи или социального обеспечения.
Учреждение траста для лиц с особыми потребностями
Метод учреждения траста для лиц с особыми потребностями может варьироваться в зависимости, прежде всего, от того, кто учреждает траст. Если траст учреждается лицом с инвалидностью или родителем или дедушкой или бабушкой инвалида (обладающего дееспособностью), процесс может быть во многом таким же, как и в случае с Доверительным фондом для удовлетворения дополнительных потребностей. Заключается договор доверительного управления, получается идентификационный номер налогоплательщика и открывается счет. Как правило, никакого судебного разбирательства или надзора не требуется.
Однако, если опекун, опекун или суд учреждают траст, процесс будет другим, и будет задействован суд.
Процесс несколько различается, но, как правило, первым шагом является подача петиции с просьбой разрешить суду создать траст. Затем суд назначает дату и время рассмотрения ходатайства. Затем суд выносит постановление, разрешающее создание траста. Часто суд требует от Доверительного управляющего внести залог, чтобы защитить активы Бенефициара. После создания траста первоначальная инвентаризация траста и годовая отчетность должны быть поданы в суд, который осуществляет надзор за трастом.
Цель доверительного фонда для особых нужд
Цель доверительного фонда для особых потребностей такая же, как и у доверительного фонда для дополнительных нужд: повысить качество жизни бенефициара за счет удовлетворения дополнительных потребностей, таких как более сложные медицинские, реабилитационные, рекреационная или образовательная помощь, не предоставляемая государственной помощью. Он предназначен для «заполнения пробелов» и дополнения базовой поддержки и ухода Бенефициара в соответствии с его индивидуальными потребностями.
Примеры допустимых дополнительных потребностей, перечисленные выше для доверительных фондов, также применимы здесь.
Управление трастом для особых нужд
Лицо, утвержденное судом в качестве Доверительного управляющего (или, если суд не участвует, лицо, назначенное Доверителем), несет ответственность за управление трастом или управление им. Доверительный управляющий Доверительного фонда для особых нужд несет ответственность и по своему усмотрению распределяет или накапливает доход Доверительного фонда и определяет сроки, сумму и использование Доверительного фонда для дополнительных нужд от имени Бенефициара. Как и в случае с Доверительным фондом для удовлетворения дополнительных потребностей, Бенефициар не может иметь власть над трастом или право принуждать Доверительного управляющего к выплатам, в противном случае активы Доверительного фонда могут считаться «доступными» Бенефициару для целей Медицинской помощи. Доверительный управляющий должен действовать в соответствии с условиями Траста.
Общие принципы и соображения, которым должен следовать Доверительный управляющий, аналогичны перечисленным выше в отношении Доверительного фонда для удовлетворения дополнительных потребностей. В частности, очень важно, чтобы Доверительный управляющий вел учет всех транзакций, совершенных от имени траста. Следует сохранять все оригиналы документов, в том числе фотокопии всех чеков, счетов-фактур, оплаченных квитанций и т. д. Как указывалось ранее, многие трастовые фонды с особыми потребностями находятся под надзором суда, что требует ежегодной отчетности перед судом. Даже если траст не находится под надзором суда, Бенефициар имеет право в любое время запросить отчетность.
Поскольку Бенефициар может пользоваться государственными льготами и программами без необходимости «расходовать» свои собственные активы, которые защищены Доверительным фондом для особых нужд, любые активы, оставшиеся в трасте после смерти Бенефициара, должны сначала использоваться для погашения Медицинская помощь или другие источники государственного финансирования на общую сумму, которую они выплатили от имени Бенефициара.
После этого любые оставшиеся средства могут быть распределены лицу или организации, указанным в трастовом соглашении.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Человек с инвалидностью требует рассмотрения во многих областях, не последней из которых является комплексный план на будущее. Обычно перспективы планирования наследства напрямую связаны со смертью или умиранием. Тем не менее, для родителей с детьми с ограниченными возможностями более правильно рассматривать перспективу как планирование жизни.
Поскольку уровень и качество жизни, необходимые для уверенности в завтрашнем дне, не всегда могут быть финансово обеспечены исключительно за счет государственных пособий и пособий, при планировании необходимо рассмотреть процедуры сохранения активов для лиц с ограниченными возможностями таким образом, чтобы вмешиваться в государственные права и льготы. Доверительные фонды и трасты для лиц с особыми потребностями — это инструменты, которые можно использовать для сохранения активов и доходов без ущерба для льгот и прав, что, в свою очередь, может дать родителям и семьям ощущение комфорта, что их близкий человек с инвалидностью будет иметь доступ к образованию, терапевтический и профессиональный опыт, предназначенный для развития их навыков и способностей, чтобы максимизировать уверенность в себе, независимость и способность наслаждаться жизнью.