оформление налоговых деклараций и получение налогового вычета для физических лиц — банк ВТБ
Помощь в получении налогового вычета и круглосуточные консультации юристов
Оформить в отделении
Оформить в отделении
Преимущества программы
Быстрое оформление
Сертификат у вас всего через несколько минут
Поддержка 24/7
Консультации юристов на всех этапах, даже после получения вычета
Полный контроль
Отслеживание хода проверки в ФНС до получения вычета
Возврат налога под ключ
Получение вычета без вашего участия
Как работает «Налогия»
Зарегистрируйтесь в личном кабинете
После покупки полиса зарегистрируйтесь на сайте «Налогия». Автоматически сформируется личная электронно-цифровая подпись (ЭЦП)
Загрузите документы для вычета
Специалист подскажет какие документы необходимы и как их загрузить
Проверка документов
Специалист проверит все документы и сформирует декларацию 3-НДФЛ для отправки в ИФНС
Подача декларации
Заверьте подготовленный пакет документов ЭЦП.
Получение налогового вычета
После принятия декларации в ИФНС деньги поступят на ваш счет
Какие виды налогового вычета вы можете получить
Вычеты по расходам на приобретение недвижимости и по выплаченным процентам по ипотеке
Вычеты по расходам на лечение, покупку лекарств, полис ДМС и страхования жизни сроком от 5 лет (на себя или для супруга, супруги, детей, родителей)
Вычеты по расходам на собственное обучение или пенсионные взносы, уплаченные по договорам негосударственного пенсионного обеспечения
Вычеты от суммы взносов, размещенных на индивидуальный инвестиционный счет
Вычеты по расходам на обучение детей
Вычеты по расходам на благотворительность
Услугой не предусмотрено отражение в декларации операций, связанных с доходами от ценных бумаг, продажи иностранной валюты и криптовалюты.
Условия программы
Налогия
Подготовка и подача налоговых деклараций и других документов для получения налогового вычета
3 700 ₽/ 1 год
Оформить в отделении
Информация о продукте
Когда начинает действовать полис?
Полис автоматически активируется в 00:00 дня, следующего за днем оплаты.
Все услуги продукта доступны в течение 1 года.
К специалистам сервиса можно обратиться:
позвонить 8 (800) 775-75-85
задать вопрос в личном кабинете
в мобильном приложении «Налогия» Google play | App Store
Что делать, если у ФНС возникнут вопросы?
Специалисты сервиса работают с налоговой инспекцией напрямую. Если вам позвонит сотрудник ФНС, сообщите об этом сотруднику «Налогии» и они сами свяжутся с ним.
Что такое налоговый вычет?
Налоговый вычет — одна из льгот, предусмотренная для всех, кто отчисляет НДФЛ. Это сумма, на которую уменьшается налогооблагаемый доход. Иногда под вычетом понимают возврат части ранее выплаченных налогов, например, при покупке недвижимости или оплате обучения.
Какие виды возврата налога вы можете получить:
Вычеты по расходам на приобретение недвижимости и по выплаченным
процентам по ипотеке — единовременно до 650 000 ₽
Вычеты по расходам на лечение, покупку лекарств, полис ДМС
и страхования жизни сроком от 5 лет (на себя или для супруга, супруги, детей, родителей) — до 15 600 ₽ в год
Вычеты по расходам на собственное обучение или пенсионные взносы,
уплаченные по договорам негосударственного пенсионного обеспечения — до 15 600 ₽ в год
Вычеты по расходам на обучение детей — до 6 500 ₽ в год на каждого
ребенка
Вычеты по расходам на благотворительность — зависит от суммы взносов
Вычеты от суммы взносов, размещенных на индивидуальный
инвестиционный счет — до 52 000 ₽ в год
Вернуть налог можно, подав декларацию и индивидуальный пакет документов под каждый случай.
Кто имеет право на вычет?
Получить возврат определенной суммы может физическое лицо, регулярно уплачивающее налог на доходы физических лиц по ставке 13%. Налоговая льгота не применяется к гражданам, которые освобождены от уплаты взносов из-за того, что облагаемый доход у них отсутствует. К ним относятся безработные, не имеющие зарплаты, а также индивидуальные предприниматели на специальных налоговых режимах.
Когда нужно подавать декларацию?
Заявление на получение налогового вычета подают в течение трех лет с момента уплаты указанной суммы. Так, если подать декларацию в 2022, то вернуть деньги можно из доходов, полученных в 2021, 2020 и 2019 годах.
По правилам ФНС налоговые вычеты на получение возврата по НДФЛ предоставляются в конце календарного года, а вот документы подают в любое удобное время.
Каждый гражданин вправе выбрать, каким образом он будет подавать документы в налоговую службу:
Самостоятельно — по месту жительства
Через личный кабинет на сайте ФНС или мобильное приложение
Через посредника или налогового агента — компанию-работодателя, банк
Сроки возврата
ФНС возвращает излишне уплаченный налог в течение одного календарного
месяца после получения письменного заявления установленного образца.
Так служба убеждается, что налогоплательщик действительно вправе получить компенсацию. Таким образом, установленный месячный срок отсчитывают с момента завершения камеральной проверки. Если на момент возврата у налогоплательщика будут задолженности по каким-либо другим налогам, то сумма возврата уменьшится. Из нее вычтут сумму долга по пеням, штрафам и так далее. Оставшуюся часть денег вернут.
Если вам нужна помощь в оформлении налогового вычета, оформите продукт «Налогия» в ВТБ. Профессиональные юристы возьмут на себя оформление декларации 3-НДФЛ, займутся сбором справок и других необходимых документов, проверят их комплект и правильное заполнение, отправят весь пакет в ФНС, а также проконсультируют вас по всем возникшим вопросам.
Кто предоставляет услуги страхования?
Услуга предоставляется cтраховой компанией АО «СОГАЗ». Поставщик услуг, оказывающий клиентам помощь по подготовке и подаче налоговых деклараций — ООО «Налогия»
Налоговый вычет.
Как получить возврат налогов в УкраинеНалоговый вычет — это возвращение части средств государством, которые были потрачены на определенные расходы. Их можно вернуть за предшествующий год. И, в соответствии с Законом Украины, все граждане страны могут вернуть часть налогов, удержанного в бюджет с их заработной платы и других выплат. Для того, чтобы получить налоговый вычет, необходимо быть плательщиком НДФЛ, то есть ФЛП не смогут получить такого рода компенсацию.
Виды налоговых вычетов
- Средства, потраченные на переоборудование автомобиля на LPG или другие виды биотоплива. Владелец или представитель транспортного средства может выбрать организацию по переоборудованию его на биотопливо и получить сертификат об изменениях;
- Проценты, уплаченные по ипотечному налогу. Возможность получить налоговый вычет за кредит зависит от продолжительности ипотеки. Скидка распространяется на оформленное в кредит сроком до 10 лет жилье.
Если дом еще строится, необходимо в год получения прописки подать декларацию, указав сумму уплаченных налогов за предыдущий год; - Пенсионные вклады и страховые платежи. Страховые взносы не могут быть больше суммы прожиточного минимума для трудоспособного человека. При оплате налогового вычета действует базовый коэффициент 1,4, если клиент платил взносы за себя. При оплате за членов семьи окончательная сумма делится на 2, с учетом военного сбора 1,5%.
- Расходы на оплату покупки или строительства жилья. Чтобы получить налоговый вычет после продажи квартиры или покупки ее без ипотеки, необходимо собрать все бумаги, подтверждающие оплату налогов и предоставить их в фискальной службе в установленные законом сроки;
- Оплата лечения. Государство возвращает часть средств, потраченных на лечение хронических заболеваний, которые обязательно указаны в медицинской карте. Пациент должен находиться на учете у узкого специалиста. Если человек лечился за границей, налоговые вычеты не возвращаются;
- Аренда жилья. Для оформления нужно иметь договор аренды, заверенный нотариусом и предоставить налоговым органам декларацию о доходах;
Если дом еще строится, необходимо в год получения прописки подать декларацию, указав сумму уплаченных налогов за предыдущий год;
Для оформления нужно иметь договор аренды, заверенный нотариусом и предоставить налоговым органам декларацию о доходах;- Оплата за обучение — детский сад, школа, вуз. Не всегда можно получить налоговый вычет при оплате тренингов, курсов и прохождения обучения на военных кафедрах. Согласно закону, компенсируются только расходы, которые дают образовательную степень.
Как получить в Украине налоговые вычеты
Чтобы получить в Украине налоговые вычеты, в первую очередь, нужно заполнить годовую налоговую декларацию, указав причины для получения налоговых вычетов и расходы за предыдущий период. В соответствии с указанными данными в документе, налоговая сможет вернуть часть НДФЛ в результате перерасчетов.
Каждый из расходов должно сопровождаться квитанциями, чеками, договорами. Начиная с 2020 года расчетные документы можно подавать в электронной форме, главное — обязательное указание стоимости и сроков, в которые были предоставлены услуги или производилась оплата.
Важно, что в случае представления декларации на возврат средств, следует учитывать, что вычет будет только за предыдущий год, а не за все прошлые. Процесс возврата налогового вычета осуществляется за 60 дней. То есть, примерно через 2 месяца заявитель получит перевод на банковский счет или через почтовый перевод.
Расчет суммы налоговой скидки
Общая сумма налоговой скидки является зависимой от фактических потерь, а максимальный ее объем ограничивается суммой начисленной заработной платы.
Например, сотрудник получил общий доход от заработной платы за год размером в 300 тыс. грн. Его НДФЛ составляло 18%, то есть 54 тыс. грн. Он потратил на лечение 30 тыс. грн. Из этого мы можем рассчитать следующее:
- Сумма НДФЛ с учетом налоговой скидки равна — (300 тыс. — 30 тыс.) * 18% = 48,6 тыс.
- Сумма НДФЛ к возврату составляет — 54 тыс. — 48,6 тыс. = 5,4 тыс. грн.
Вот когда вы получите возврат налога в 2023 году
23 января 2023 года ознаменовалось началом налогового сезона, поскольку Налоговая служба (IRS) начала принимать и обрабатывать налоговые декларации за 2022 год.
По сообщению NBC News, в прошлом году американцы получили в среднем возмещение в размере 3253 долларов США за свои налоговые декларации за 2021 год. По состоянию на 3 февраля средняя сумма возврата составляет 1963 доллара США.
Хотя нам еще предстоит увидеть, как средний размер возмещения, который американцы получат в 2023 году, будет сравниваться с прошлогодним возмещением, вот что вам нужно знать о том, как долго вам, возможно, придется ждать чека на возмещение.
Лучшие подборки в вашем почтовом ящике. Рекомендации по покупкам, которые помогут улучшить вашу жизнь, доставляются еженедельно. Подпишите здесь.
Когда вы должны подать налоговую декларацию?
Прежде всего, IRS обычно призывает всех физических лиц как можно скорее подать налоговую декларацию. Таким образом, у вас будет достаточно времени, чтобы исправить любые ошибки или ловушки в последнюю минуту до крайнего срока 18 апреля 2023 года. Однако в этом году IRS призывает к осторожности любого налогоплательщика, который получил от своего штата в прошлом году какую-либо особую инфляцию.
соответствующие налоговые льготы или платежи.
По данным Associated Press, в прошлом году 19 штатов предложили тот или иной вид помощи: в список входят Аляска, Калифорния, Колорадо, Делавэр, Флорида, Джорджия, Гавайи, Айдахо, Иллинойс, Индиана, Мэн, Массачусетс, Миннесота, Нью-Джерси. , Нью-Мексико, Орегон, Род-Айленд, Южная Каролина и Вирджиния.
IRS предлагает отложить подачу документов, если вы получили такие платежи от вашего штата, чтобы они могли определить дальнейшие рекомендации по навигации по помощи. Цель состоит в том, чтобы избежать подачи этими налогоплательщиками измененных деклараций.
В противном случае агентство напомнило налогоплательщикам о необходимости убедиться, что вся их личная информация и налоговые документы верны, чтобы обеспечить беспрепятственный процесс подачи. В противном случае вы можете столкнуться с задержками или получить неточный возврат средств. Вы также должны попытаться избежать числовых ошибок или ошибок в расчетах при заполнении документов.
Если вы беспокоитесь о тонкостях подачи налоговой декларации, такие сайты, как TurboTax и H&R Block, предлагают пошаговые инструкции и окончательные обзоры от экспертов. У вас также есть возможность получить живую помощь или обратиться к специалисту по налогам, который подаст ваши налоги от вашего имени, что может снизить вероятность ошибки, которая может привести к задержке возврата.
TurboTax
Узнать больше
На защищенном сайте TurboTax
Применяются условия.
H&R Block
Узнать больше
На защищенном сайте H&R Block
Применяются условия, см. ниже нашу методологию.
Подробнее
Некоторые из этих услуг имеют сопутствующие расходы, но имейте в виду, что вы можете подать налоговую декларацию бесплатно через IRS, если ваш скорректированный валовой доход был менее 73 000 долларов США в 2022 году.
Когда можно ожидать возврат налога за 2022 год?
Согласно веб-сайту IRS, налогоплательщики должны рассчитывать на возврат налога за 2022 год в течение 21 дня после подачи декларации, если они подают ее в электронном виде, выбирают получение возмещения посредством прямого депозита и не сталкиваются с какими-либо проблемами, такими как неточности или неполные данные.
информация.
Однако, если вы претендуете на налоговый кредит на заработанный доход или дополнительный налоговый кредит на детей, IRS примет вашу декларацию, но не сможет выдать вам возмещение до 18 февраля. Для более индивидуальной оценки вашего статуса возмещения вы можете проверьте, где мой возврат? инструмент на веб-сайте IRS. Вам нужно будет ввести свой номер социального страхования, статус подачи и точную сумму возмещения по вашей декларации.
Итог
Лучший способ получить возврат налога в кратчайшие сроки — это собрать все ваши документы и убедиться, что вы подаете правильную информацию как можно скорее. Работа с экспертом по налоговым декларациям также может помочь вам свести к минимуму вероятность совершения ошибки, которая в конечном итоге может привести к задержке возврата.
Ознакомьтесь с подробным обзором Select по личные финансы , технологии и инструменты , wellness and more, and follow us on Facebook , Instagram and Twitter чтобы оставаться в курсе.
Подробнее
Примечание редактора: Мнения, анализы, обзоры или рекомендации, изложенные в этой статье, принадлежат исключительно редакции Select и не были проверены, одобрены или иным образом одобрены какой-либо третьей стороной.
Когда ожидать возмещения подоходного налога IRS в 2023 г. – Таблица предполагаемых дат возмещения налога
Обновлено: 25 января 2023 г.: 9:31 по восточноевропейскому времени .
Еще слишком рано об этом думать, но если вам интересно, вот наш годовой график ответа на вопрос № 1, который мы получаем каждый год: « Когда я получу возврат налога? ” Ответ никогда не бывает точным, но мы можем сделать некоторые обоснованные предположения, основанные на нескольких факторах.
Если в этом году у вас произошли значительные изменения в доходах, вы родили ребенка, женились или развелись, вышли на пенсию, купили дом, изменили инвестиции или сделали какие-либо другие действительно существенные изменения в жизни, вам обязательно следует обратиться за советом в налоговую.
профессионал, как CPA или EA. Несмотря на то, что уже 2023 год, налоговый профессионал все еще может помочь.
[Ниже приведена таблица предполагаемых дат возмещения, если вы просто хотите прокрутить вниз.]
У большинства налогоплательщиков не будет таких проблем в этом налоговом сезоне. Для уточнения, за несколько недель до 18 апреля 2023 крайний срок — это когда американцы подают налоговые декларации о доходах, которые они получили в течение 2022 календарного года, или они могут подать автоматическое продление, которое дает им дополнительные шесть месяцев для подачи. .
T
Срок уплаты налогов истекает 18 апреля 2023 г.? Почему срок уплаты налогов в 2023 году истекает 18 апреля, а не 15 апреля? Потому что 15 апреля, стандартный крайний срок, выпадает на субботу. Когда крайний срок выпадает на выходные, IRS переносит крайний срок на следующий рабочий день. Однако этот понедельник, 17 апреля 2023 года, является Днем эмансипации, праздником, признанным в Вашингтоне, округ Колумбия, где находится штаб-квартира IRS.
17 апреля также является Днем патриота, государственным праздником в штатах Мэн и Массачусетс. В результате всего этого крайний срок подачи деклараций по федеральному подоходному налогу (обычно форма 1040) будет вторник, 18 апреля 2023 года, и большинство штатов обычно следуют одному и тому же календарю для деклараций по подоходному налогу штата.
В зависимости от того, когда налогоплательщик подает заявление, он часто может получить возмещение налога (чек или прямой депозит) всего за 2-3 недели.
Когда IRS начнет принимать налоговые декларации за 2023 год и выдавать возмещения? Налоговое управление объявило, что начнет принимать налоговые декларации 23 января 2023 года (как мы и предсказывали еще в октябре 2022 года). Таким образом, те, кто заблаговременно подавали налоговые декларации, которые должны получить возмещение, часто могут увидеть его уже в середине или конце февраля. И это без дорогостоящего «кредита на возврат налогов» или другого подобного продукта.
Налоговое управление США сообщает, что большинство налоговых возмещений, подаваемых в электронном виде, зачисляются на банковские счета налогоплательщиков всего за 10 дней, так зачем платить, чтобы получить возмещение?
Однако налогоплательщики с налоговой льготой на заработанный доход или налоговой льготой на детей обычно имеют задержку возврата примерно на один месяц, пока IRS подтверждает право на эти льготы.
Хотя пандемия Covid-19 значительно повлияла на два последних сезона подачи налоговых деклараций, и IRS продлила оба крайних срока, ожидается, что IRS не продлит крайний срок подачи налоговых деклараций на 2023 год9.0003
На приведенной ниже диаграмме показана предполагаемая временная шкала, когда налогоплательщик может получить возмещение, на основе имеющейся у нас информации и с использованием прогнозов, основанных на предыдущих годах, и в зависимости от того, когда человек подаст свою декларацию.
Если ваш возврат подоходного налога IRS задерживается после того, как вы подали заявку, обратитесь к своему налоговому специалисту или просто воспользуйтесь формой « Где мой возврат ?» инструмент на веб-сайте IRS. Или загрузите приложение IRS2Go , чтобы проверить статус возврата.
Большинство американцев, ожидающих возмещения подоходного налога, получают его путем прямого перечисления всего за 2 недели , хотя это может занять больше времени в разгар сезона подачи заявок, который начинается в конце марта. Поэтому хорошей идеей будет подать налоговую декларацию в электронном виде, как только у вас будут все налоговые документы (такие как W2, 1099, проценты по ипотечному и студенческому кредиту и другие предметы).
Несколько факторов могут определить, когда налогоплательщик может получить свою налоговую декларацию, в том числе:
- Насколько рано они подают
- Если налогоплательщик претендует на определенные кредиты (особенно EITC и CTC)
- Подается ли декларация в электронном виде или отправляется по почте
- Имеются ли у налогоплательщика существующие долги перед федеральным правительством
Примечание : Налоговое управление США задержит обработку на 2–3 недели, если в декларации о подоходном налоге указан налоговый вычет за заработанный доход (EITC) или Налоговый вычет на ребенка (CTC), , что позволяет Налоговому управлению США проверить, имеют ли налогоплательщики право на получение налогового вычета.
Итак, вот таблица, которую вы искали. Если IRS изменит налоговый сезон в этом году, мы обновим эту диаграмму. И помните: это оценка того, когда ожидать возмещения. Это не точно, так как у всех налогоплательщиков разные декларации и ситуации. Обратите внимание, что первая колонка — это когда IRS «принимает» вашу декларацию, что может произойти через 2-3 дня после того, как вы подали ее в электронном виде. Отправка декларации по почте может привести к дополнительной задержке на несколько недель в начале процесса, поскольку IRS необходимо будет ввести ее в свои компьютерные системы вручную.
Оценка 2023 года. декларации по налогу на прибыль на 23 января 2023 года. **
** = Возврат с EITC или CTC может быть отложен до марта для проверки кредитов.
*** = Подача документов в пик сезона может привести к немного более длительному ожиданию.
| IRS принимает возврат: | Прямой депозит отправлен (или проверка бумаги по почте через неделю) |
|---|---|
| Апрель 3, 2023 | APR. 140215. |
| 10 апр | 21 апр (28 апр)*** |
| Apr. 17 | Apr. 28 (May 5) |
| Apr. 24 | May 5 (May 12) |
| May 1 | May 12 (May 19) |
| May 8 | May 19 (May 26) |
| May 15 | May 26 (June 3) |
| May 22 | June 3 (June 10) |
IMPORTANT : If you file electronically ( используя онлайн-программу налогообложения или средство подготовки), Налоговое управление уведомит вас о фактической дате «принятия» вашей декларации. Часто это 1-3 дня с момента, когда вы на самом деле нажмете кнопку «файл» или «отправить», и именно эту дату вам нужно использовать в левой части графика выше.
Налогоплательщики, которые отправляют по почте бумажную версию своей декларации о подоходном налоге, могут ожидать задержку не менее 3-4 недель на начальном этапе процесса, поскольку декларация должна быть вручную введена в систему IRS, прежде чем ее можно будет обработать.
Будьте в безопасности — наймите специалистаНалогоплательщики, пользующиеся услугами специалиста, например, CPA или EA, могут запросить у этого специалиста предполагаемую дату возврата налога, и они могут быть более уверены в том, что их налоги были уплачены надлежащим образом. (и юридически) подан.
Существуют также приложения для Apple, Android и других устройств, помогающие отслеживать статус возврата.
Другие Примечания: Как правило, IRS сообщает, что возвраты с возмещением обрабатываются и платежи производятся в течение 21 дня, а часто всего за 10 дней. Однако для бумажных файлов это может занять гораздо больше времени.