Когда нужно платить налог на недвижимость: Налог на недвижимость. Как платить, сколько, когда? — Вторичное жильё

Налог на недвижимость. ВР хочет привязать налог на недвижимость к стоимости жилья. Недвижимость, Экономика

В будущем году налог на недвижимость могут привязать к стоимости жилья. Платить будут даже владельцы маленьких квартир

В украинском Facebook развернулась дискуссия — новый Налоговый кодекс может обязать владельца квартиры в хрущевке платить до 100 000 грн налога за недвижимость в год.

Быстро выяснилось, что авторы проекта допустили опечатку, из-за чего в расчетах потенциальных плательщиков оказалось несколько лишних нулей.

Тем не менее, проект действительно предполагает перемены для украинцев. Авторы называют его «справедливым», аналитики рынка недвижимости считают иначе.

Сейчас проект вынесен на публичное обсуждение и пока не подан в парламент. 

LIGA.net разбиралась, какой налог на недвижимость предлагают платить украинцам со следующего года. 

Нынешний порядок администрирования налога по «квадратным метрам» можно сравнить со средневековыми налогами «на окна» или «на очаг» — написал на своей странице в Facebook автор проекта Даниил Гетманцев, глава комитета ВР по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики.

На прошлой неделе он опубликовал сравнительную таблицу к законопроекту об изменениях в налоговый кодекс.

Вместо того чтобы рассчитывать налог на недвижимость по квадратным метрам, он предлагает привязать налог к стоимости жилья.

Так, сейчас квартира площадью до 60 кв м и дом до 120 кв м не облагаются налогом. Но за каждый лишний метр владельцу нужно платить до 1,5% минимальной зарплаты — то есть 75 гривень за квадрат. Например, владелец квартиры на Крещатике площадью 70 кв и квартиры на Троещине той же площадью, платят одинаковую сумму – 750 грн за (за десять «лишних» метров).

Чтобы исправить эту несправедливость, нужно изменить подход и рассчитывать налоги, исходя из стоимости объекта недвижимости, считает Гетманцев. Максимальную ставку налога хотят установить на уровне 0,2% от оценочной стоимости — для жилья, и 0,3% — для нежилой недвижимости в год. В среднем годовой налог на квартиру составит до 3000 грн, подсчитали собеседники

С новым подходом согласны не все.

Налоговый консультант Владимир Рак в комментарии LIGA.net обращает внимание, что в самой формуле заложен «субъективный показатель», который приведет к еще большей несправедливости в расчетах.

Базой налогообложения по новому законопроекту, является оценочная стоимость объекта, а не рыночная – то есть реальная стоимость объекта. Каждый год Фонд госимущества (ФГИ) будет передавать базу оценочной стоимости квартиры в налоговую для расчета налога, говорится в проекте.   

«Другими словами, вводится сложная бюрократическая система определения базы налогообложения с участием оценщиков и ФГИ», – поясняет Рак.

Кто и как будет проводить «массовую оценку» в проекте не раскрывается, сейчас это похоже на «измерение средней температуры по больнице», рассказывает старший партнер юридической фирмы Totum Юрий Хапко. А это вызывает сомнения в ее объективности. 

ФГИ ничего не оценивает, ФГИ – это регулятор, поспешил объяснить в комментарии Facebook глава фонда Дмитрий Сенниченко. «Сейчас нет общенациональной базы данных с необходимым качеством детализации. Результаты оценок некоторых объектов, которые покупались/продавались последние годы – есть. Нужно создать bigdata platform, а потом ее наполнять знаниями», – написал Сенниченко. Кто это будет делать, он не уточнил.

Ни нынешняя, ни будущая модель налогообложения никогда не будут социально справедливыми, считает Юрий Пита, президент Ассоциации специалистов по недвижимости Украины.  

В Украине не было практики массовой оценки недвижимости, поэтому процедура оценивания стоимости жилья может сопровождаться коррупцией, говорит Пита. Например, недвижимость в 150 000 грн могут оценить в 50 000 грн, и наоборот. «Потом это придется оспаривать, пересматривать, получится затяжной процесс, – говорит Пита. – Не исключаю, что новая модель теоретически лучше первой. Но сначала надо создать базу оценки, а потом внедрять реформу, а не наоборот».

Чтобы модель налогообложения заработала – систему оценивания необходимо автоматизировать, привлечь туда международных оценщиков, IT-специалистов и реструктурировать команду-регуляторов ФГИ, считает Сергей Костецкий, аналитик консалтинговой компании SV Development.  

«Укрзализныця и Укрпочта в свое время полностью изменили структуру команды, то же самое надо сделать в ФГИ, квалификации их сотрудников не хватает для такой масштабной работы», – считает Костецкий. 

Основная цель проекта – сделать налог на недвижимость более справедливым, отмечал автор проекта Даниил Гетманцев. В частности, он предлагает освободить от уплаты налога жилье, которое принадлежит пенсионерам,  людям с инвалидностью, ветеранам войны и труда, малолетним, несовершеннолетним и недееспособным лицам.

Но это касается только тех, в чьей собственности находится один объект недвижимости, оценочная стоимость которого не превышает определенные показатели. Для квартир в городах-миллионниках — это 300 минимальных зарплат (1,4 млн грн), для остальных — 100 минимальных зарплат (472 300 грн). 

Еще одна важная особенность законопроекта — налог планируют взимать не только с введенных в эксплуатацию зданий, но и с тех, которые в эксплуатацию не ввели, но фактически они пригодны к использованию.

«Возникает вопрос, кто будет иметь возможность это определять. На практике большие особняки часто не вводят в эксплуатацию, чтобы избежать налогообложения», – отмечает Юрий Хапко. 

В целом, проект «сырой», требует активных общественных обсуждений и доработок — соглашаются собеседники LIGA.net.

«Проект вводит дополнительную финансовую нагрузку на социально незащищенные слои населения, усложняет администрирование. Более того, это неактуально во время пандемии, когда многие страны стараются дать налоговые преференции бизнесу и своим гражданам», — заключает  Рак. 

Если Вы заметили орфографическую ошибку, выделите её мышью и нажмите Ctrl+Enter.

ФНС рассказала, когда родители должны платить налоги за детей

Плательщиками налогов на недвижимость являются собственники участков, домов, квартир и комнат, в том числе несовершеннолетние лица. Об этом предупреждает ФНС РФ.

Как отмечается в сообщении ведомства, плательщиками земельного налога признаются физлица любого возраста, обладающие правом собственности, постоянного (бессрочного) пользования или пожизненного наследуемого владения на налогооблагаемые земельные участки.

Налог на имущество физлиц должны платить собственники облагаемой налогом недвижимости (жилой дом, квартира, садовый дом, гараж и т.п.), независимо от возраста плательщика.

При этом несовершеннолетние лица – владельцы налогооблагаемой недвижимости могут участвовать в налоговых отношениях через законного или уполномоченного представителя (родителя, опекуна и т.п.). Так, за несовершеннолетних, не достигших 14 лет, сделки могут совершать от их имени их родители, усыновители или опекуны.

Несовершеннолетние в возрасте от 14 до 18 лет совершают сделки с письменного согласия своих родителей, усыновителей или попечителя, за исключением тех сделок, которые они вправе совершать самостоятельно.

Таким образом, родители (усыновители, опекуны, попечители) как законные представители несовершеннолетних детей, имеющих налогооблагаемое имущество, управляют им, в том числе исполняя обязанности по уплате налогов.

БУХПРОСВЕТ

Уплата имущественных налогов за несовершеннолетних детей имеет ряд особенностей. По закону каждый налогоплательщик должен самостоятельно исполнить обязанность по уплате налога (п.1 ст. 45 НК РФ). Если налог за ребенка без каких-либо оговорок оплачивается со счета его родителя (законного представителя), обязанность по уплате могут посчитать неисполненной.

В связи с этим налоги за несовершеннолетних рекомендуется уплачивать наличными деньгами в отделении банка или почты на основании платежного документа, полученного из ИФНС. Платежка идет со всеми заполненными реквизитами (в том числе и с указанием плательщика налога) и претензий со стороны налоговиков не возникнет.

Если же оплата производится в безналичном порядке, то в поле 24 «Назначение платежа» расчетного документа необходимо будет указать полную информацию о налогоплательщике , чья обязанность исполняется (ФИО, дата рождения, ИНН).

Также понадобиться указать данные документа, подтверждающего право законного представителя ребенка. В противном случае платеж придется уточнять.

Должны ли уплачивать налог на имущество физических лиц несовершеннолетние дети за квартиру, находящуюся в общей долевой собственности?

Порядок налогообложения имущества физических лиц установлен Законом Российской Федерации от 09.12.1991 года № 2003-1 «О налогах на имущество физических лиц» с учетом последующих изменений и дополнений. Согласно ст.1 указанного Закона налогоплательщиками налога на имущество являются физические лица — собственники имущества, признаваемого объектом налогообложения. Каких-либо ограничений по возрасту с целью отнесения граждан к налогоплательщикам законодательство не содержит. Соответственно требования законодательства о налогах и сборах относятся ко всем физическим лицам независимо от возраста.

Кроме того, в соответствии со ст.26 Налогового кодекса налогоплательщик может участвовать в отношениях, регулируемых законодательством о налогах и сборах, через законного или уполномоченного представителя. Законными представителями налогоплательщика — физического лица признаются лица, выступающие в качестве его представителей в соответствии с гражданским законодательством. Согласно ст.26 и ст.28 Гражданского кодекса Российской Федерации законными представителями несовершеннолетних граждан являются их родители, усыновители, опекуны, попечители, которые осуществляют правомочия по управлению имуществом несовершеннолетних, в том числе и исполняют обязанности по уплате налогов.

Следует также учитывать, что федеральным законодательством установлены льготы для отдельных категории граждан-плательщиков налога на имущество, а также предоставлено право органам местного самоуправления устанавливать дополнительные льготы для отдельных категорий населения. Так, к примеру, на территории г. Воронежа от уплаты налога на имущество освобождены дети-сироты в возрасте до 18 лет, а также дети, оставшиеся без попечения родителей, в возрасте до 18 лет. Для других категорий несовершеннолетних граждан льгот по налогу на имущество не предусмотрено. 

Как платить налог на недвижимость в 2021 году: какая максимальная ставка

Налоговая служба Украины разъясняет, как оплатить налог на недвижимость в 2021 году и какова максимальная ставка действует в этот период. Налог на недвижимость платят владельцы жилой и нежилой недвижимости, а также из всех долей собственности в объектах недвижимости.

Налоговая подчеркивает, что ставки налога на недвижимость устанавливают органы местной власти — сельские, поселковые и городские советы. Однако законодательство устанавливает «потолок» для налога на недвижимость – не более 1,5% от размера минимальной заработной платы в предыдущем году.

В 2020 году «минималка» составляла 4 723 грн, а максимальный размер налога на недвижимость составит 70,86 грн / кв.м.

Что является базой для налогообложения

1. Объекты жилой недвижимости – здания, отнесенные к жилому фонду, дачные и садовые дома.
2. Объекты нежилой недвижимости – здания и помещения, не отнесенные к жилищному фонду (промышленные, склады, рестораны, кафе, магазины, гаражи и другие).

Статья по теме: Земельный налог в 2021 году: когда и сколько платить владельцам земли

Облагается общая площадь объекта, в том числе его часть. Однако законодательство устанавливает льготы при уплате налога на недвижимость.

Льготная площадь (которая не облагается):

• для квартир – 60 кв.м;
• для жилых домов – 120 кв.м;
• для различных типов жилой недвижимости в том числе для их долей льготная площадь – 180 кв.м.

Налоговая служба отмечает, что дополнительно необходимо платить за объекты жилой недвижимости, если их площадь превышает 300 кв.м (для квартир) и 500 кв.м (для домов). Платить необходимо 25 000 грн за каждый такой объект (или его части).

Когда вы начнете платить налог на недвижимость в новом доме?

Из всех затрат, которые вы должны учитывать при покупке (или строительстве) нового дома, налоги на недвижимость часто являются одними из самых сложных для понимания. Может быть сложно определить, что вы должны и когда будете должны, и если вы впервые домовладелец, вы можете даже не знать, как именно вы платите налоги на недвижимость в первую очередь. Но независимо от того, в курсе вы или нет, в конечном итоге вам придется начать платить налог на недвижимость в новом доме, поэтому полезно знать, во что вы ввязываетесь.

Ниже мы рассмотрим основы налогов на недвижимость и расскажем о том, когда вы должны начать их платить, а также предоставим некоторую дополнительную информацию, которая будет полезна новым домовладельцам.

Налог на недвижимость, иногда называемый ставкой за прокатную плату или фабричным налогом, — это налог, который вы платите за недвижимость и другие отдельные типы собственности. Размер вашей ежегодной задолженности зависит от оценочной стоимости вашей собственности, включая сам дом и землю, на которой он расположен.Местные органы власти в значительной степени полагаются на налоги на имущество для финансирования таких важных проектов, как улучшение и содержание дорог, правоохранительные органы и пожарные службы, школы и другие государственные службы.

Налоги на недвижимость устанавливаются отдельными округами и муниципалитетами и сильно различаются по стране. В некоторых штатах общеизвестно высокие ставки налога на собственность (Нью-Джерси, Иллинойс и Нью-Гэмпшир), в то время как другие штаты известны своими низкими ставками налога на недвижимость (например, Луизиана, Гавайи и Алабама).Ваш агент по продаже недвижимости сможет сообщить вам, какова ставка за дом еще до того, как вы его купите, хотя учтите, что эти ставки могут — и часто меняются — каждые несколько лет.

Когда вы начинаете платить налоги на недвижимость в новом доме, это в значительной степени одинаково, независимо от того, переезжаете ли вы в ранее принадлежавший дом или в новый строительный дом — с одной важной оговоркой.

Вот как это работает: при закрытии вы должны будете положить на условное депонирование ваш первый год или около того (обычно около 12–13 месяцев) налога на имущество.Это потому, что в большинстве случаев именно ваш ипотечный кредитор заботится о выплате налогов на недвижимость либо из средств, собранных на условном депонировании, либо из вашего ежемесячного платежа по ипотеке.

Налог на недвижимость обычно уплачивается дважды в год — обычно 1 марта и 1 сентября — и уплачивается заранее. Таким образом, платеж, который вы делаете 1 марта, оплачивается с марта по август, а платеж, который вы делаете 1 сентября, — с сентября по февраль.

Если вы купили дом, ранее принадлежавший вам, вы будете нести ответственность за уплату налогов на недвижимость только в то время года, когда вы будете жить в этом доме.Если вы переедете в новый дом в октябре, то при закрытии вы возместите продавцу пропорциональную часть налога на недвижимость, который они уже заплатили за октябрь-февраль. После этого вы будете в том же расписании, что и предыдущий владелец.

А вот где немного по-другому, если вы переезжаете в новое строительство. При уплате налога на недвижимость за новый дом, построенный вами по индивидуальному заказу, вы все равно будете платить стоимость первого года при закрытии, но есть вероятность, что они будут ниже в первый год, чем будут продвигаться вперед.Это потому, что до тех пор, пока у вашего округа не будет возможности прислать оценщика для оценки вашего дома и зарегистрировать эту стоимость в местном правительстве, ваша ставка налога на имущество основана на неулучшенной земле, то есть на стоимости земли до того, как там был построен дом. Позже ваша собственность будет переоценена как улучшенная земля, то есть ваша земля плюс ваш дом. Понятно, что это будет означать более высокий счет по налогу на имущество.

У кредиторов есть два разных способа работы с покупателями новостроек, когда дело касается их налогов на недвижимость.Они могут попросить вас заплатить предполагаемую ставку за свой улучшенный объект , что означает, что вы откладываете на условное депонирование больше, чем вы фактически должны за год, и либо получите деньги обратно, либо у вас останутся деньги, которые можно будет направить на будущие платежи. . В качестве альтернативы они могут попросить вас заплатить текущую ставку налога на мельницу, и в этом случае вы в конечном итоге получите счет на дополнительные деньги, когда ваш дом будет оценен по его полной стоимости.

Если вам интересно, чего можно ожидать при уплате налога на недвижимость за новый дом, то вы можете использовать калькулятор налога на недвижимость, чтобы рассчитать ваши годовые затраты.Калькуляторы налога на недвижимость учитывают штат и округ, в котором вы проживаете, а также стоимость вашей собственности.

Обратите внимание, что ваша оценочная стоимость основана не только на покупной цене вашего дома. Оценщики округа проводят свои собственные оценки и могут предложить цифру ниже или выше той, которую вы заплатили. Если вы считаете, что они пропустили отметку, когда вы все-таки получили оценку, вы можете подать апелляцию. Однако для оценки налогов на недвижимость просто используйте покупную цену вашего дома.

Все становится немного сложнее, если вы пытаетесь подсчитать, сколько вы будете платить в виде налога на недвижимость при новом строительстве. Это потому, что по мере освоения земли улучшается не только ваша участь, но и вся территория вокруг вас, что также увеличивает стоимость вашей собственности. Если вы переезжаете в новую застройку, вы можете видеть, что ваши налоги на недвижимость довольно регулярно повышаются, в то время как ваш район становится все более и более благоустроенным.

Некоторые муниципалитеты предлагают более низкие ставки налога на собственность для определенных групп людей, включая пожилых людей, ветеранов и людей, использующих свою землю для определенных целей (например, в сельском хозяйстве).Поговорите со своим агентом по продаже недвижимости и / или местным налоговым органом, чтобы узнать, можете ли вы претендовать на освобождение от уплаты налогов в вашем районе. Если да, они смогут дать рекомендации о том, что вам нужно сделать, чтобы подтвердить свое право на участие и получить разрешение на более низкую налоговую ставку.

уловок для снижения вашего налога на недвижимость

Если вы спросите большинство домовладельцев об их налогах на недвижимость, они, скорее всего, ответят, что платят слишком много. Налоги на недвижимость — это налоги на недвижимость, рассчитываемые местными органами власти и оплачиваемые домовладельцами.Они считаются ad valorem, что означает, что они оцениваются в соответствии со стоимостью вашей собственности.

Доходы от налогов на недвижимость обычно используются для финансирования местных проектов и услуг, таких как пожарные службы, правоохранительные органы, местный общественный отдых и образование. Хотя эти услуги приносят пользу всем жителям, налоги на недвижимость могут быть чрезвычайно обременительными для индивидуальных домовладельцев. Они имеют тенденцию неуклонно расти с течением времени. Даже после выплаты ипотеки налоговые счета продолжают поступать.В некоторых штатах более благоприятный уровень налога на недвижимость, но, как правило, всегда существует какой-либо налог на оплату муниципальных услуг.

Вы никогда не будете освобождены от налога на имущество, пока владеете своим домом, но есть несколько простых приемов, которые вы можете использовать, чтобы снизить свой счет по налогу на имущество.

Ключевые выводы

• Налог на недвижимость рассчитывается путем умножения действующей налоговой ставки вашего муниципалитета на самую последнюю оценку вашей собственности.
• Обязательно просмотрите свою налоговую карточку и посмотрите на сопоставимые дома в вашем районе на предмет несоответствий.
• Не стройте и не изменяйте тротуар непосредственно перед экзаменом, так как эти шаги могут повысить вашу ценность.
• Дайте эксперту возможность пройтись по вашему дому вместе с вами во время экзамена.
• Ищите местные и государственные льготы, и, если ничего не помогает, подайте налоговую апелляцию, чтобы снизить сумму налога на имущество.

Разберитесь с налоговым счетом

Если вы чувствуете, что платите слишком много, важно знать, как ваш муниципалитет получает эту сумму в вашем счете.К сожалению, многие домовладельцы платят налоги на недвижимость, но никогда не понимают, как они рассчитываются. Это может сбивать с толку и вызывать затруднения, особенно потому, что может быть несоответствие между тем, как два соседних города рассчитывают свои налоги на недвижимость.

Налог на недвижимость рассчитывается с использованием двух очень важных показателей — налоговой ставки и текущей рыночной стоимости вашей собственности. Ставка, по которой налоговые органы меняют свои налоговые ставки, основана на законодательстве штата — некоторые меняют их ежегодно, а другие делают это с разным шагом, например, раз в пять лет.Муниципалитеты устанавливают свои налоговые ставки, также известные как ставка за прокат или прокат, в зависимости от того, сколько, по их мнению, им нужно платить за важные услуги.

Оценщик, нанятый местным правительством, оценивает рыночную стоимость вашей собственности, включая землю и строение, после чего вы получаете оценку. (В некоторых юрисдикциях оценочная стоимость представляет собой процент от рыночной стоимости; в других она совпадает с рыночной стоимостью.)

Оценщик может приехать в вашу собственность, но в некоторых случаях оценщик может выполнить оценку имущества удаленно, используя программное обеспечение с обновленными налоговыми ведомостями.Офис вашего местного сборщика налогов отправит вам счет по налогу на недвижимость, который основан на этой оценке.

Чтобы выставить налоговый счет, ваша налоговая служба умножает налоговую ставку на оценочную стоимость. Таким образом, если ваша собственность оценивается в 300 000 долларов и ваше местное правительство устанавливает ставку налога на уровне 2,5%, ваш годовой налоговый счет будет составлять 7 500 долларов.

СМОТРЕТЬ: Как рассчитываются налоги на недвижимость?

Спросите налоговую карту на недвижимость

Немногие домовладельцы понимают, что они могут спуститься в ратушу и запросить копию своей налоговой карты в офисе местного эксперта.Налоговая карта предоставляет домовладельцу информацию о его собственности, которую город собирал с течением времени.

Эта карточка содержит информацию о размере участка, точных размерах комнат, а также количестве и типе оборудования, находящегося в доме. Другая информация может включать раздел о специальных функциях или примечания о любых улучшениях, внесенных в существующую структуру.

Просматривая эту карточку, обратите внимание на любые расхождения и поднимите эти вопросы с налоговым инспектором.Оценщик внесет исправление и / или проведет повторную оценку. Этот совет кажется смехотворно простым, но ошибки случаются. Если вы можете их найти, поселок обязан их исправить.

Не строить

Любые структурные изменения дома или собственности увеличат ваш налоговый счет. Предполагается, что терраса, бассейн, большой сарай или любое другое постоянное приспособление, добавленное к вашему дому, повысит его ценность.

Домовладельцы должны выяснить, насколько новое добавление означает увеличение их счета по налогу на недвижимость, прежде чем они начнут строительство.Позвоните в местный строительный и налоговый отделы. Они смогут дать вам приблизительную оценку.

Апелляция о ограничении ограничений

Налоговым оценщикам дается строгий набор инструкций, которые необходимо соблюдать, когда дело доходит до фактического процесса оценки. Однако в оценке все же присутствует определенная доля субъективизма. Это означает, что более привлекательные дома часто получают более высокую оценочную стоимость, чем сопоставимые дома, менее привлекательные с физической точки зрения.

Имейте в виду, что во время оценки ваша собственность по сути сравнивается с вашими соседями, а также с другими в непосредственной близости.Хотя это может быть сложно, не поддавайтесь желанию очистить вашу собственность до прибытия оценщика. Вы должны иметь возможность планировать заранее, потому что оценщик обычно планирует посещение заранее. Если возможно, не делайте никаких физических улучшений или косметических изменений в доме — новые столешницы или приборы из нержавеющей стали — до тех пор, пока эксперт не закончит оценку.

Исследуй своих соседей

Как упоминалось выше, информацию о вашем доме можно получить в местной ратуше.Многие люди не осознают, что во многих случаях информация о других домашних оценках в этом районе также доступна для общественности.

Важно просмотреть сопоставимые дома в этом районе и общую статистику о результатах оценки города. Часто можно встретить неточности, которые могут снизить ваши налоги. Например, предположим, что у вас есть дом с четырьмя спальнями и гаражом на одну машину, и ваш дом оценивается в 250 000 долларов. У вашего соседа также есть дом с четырьмя спальнями, но в этом доме есть гараж на две машины, сарай площадью 150 квадратных футов и красивый бассейн.Несмотря на это, дом вашего соседа оценивается в 235 000 долларов.

Произошла ошибка? Если ваша собственность не имеет других отличительных характеристик, которые объясняют несоответствие, оценщик, вероятно, допустил ошибку.

Если вы все же обнаружите ошибку, стоит как можно скорее довести ее до сведения оценщика, чтобы при необходимости вы могли провести повторную оценку.

Идите домой с ассистентом

Многие люди позволяют налоговому инспектору бродить по дому без сопровождения во время оценки.Это может быть ошибкой. Некоторые оценщики увидят в доме только хорошие моменты, такие как новый камин или мраморные столешницы на кухне. Они упускают из виду тот факт, что некоторые приборы устарели или на потолке появляются небольшие трещины.

Чтобы этого не произошло, обязательно прогуляйтесь по дому с оценщиком и отметьте как положительные, так и слабые стороны. Это обеспечит вам самую справедливую оценку вашего дома.

Предоставьте эксперту доступ к вашему дому

Вы не обязаны допускать налогового инспектора к себе домой.Однако, что обычно случается, если вы не разрешаете доступ внутрь, так это то, что оценщик предполагает, что вы внесли определенные улучшения, такие как добавление приспособлений или непомерный ремонт. Это может привести к увеличению налогового счета.

Во многих городах существует политика, согласно которой, если домовладелец не предоставляет полный доступ к собственности, оценщик автоматически назначит максимально возможную оценочную стоимость для этого типа собственности — справедливую или нет. На этом этапе человек должен оспорить оценку с городом, что будет почти невозможно, если вы не предоставите доступ внутрь.

Урок: позвольте эксперту войти в ваш дом. Если вы получили разрешения на все улучшения, которые вы внесли в собственность, все будет в порядке.

Ищите исключения

Исключения распространяются не только на религиозные или государственные организации. Вы можете претендовать на освобождение, если подпадаете под определенные категории. В некоторых штатах и ​​муниципалитетах налоговое бремя снижено для:

Узнайте в налоговом органе, имеете ли вы право на освобождение от уплаты налогов.

Обжалование налогового счета

Если вы сделали все, что могли, и не смогли заставить налоговую инспекцию посмотреть на вещи по-своему, не волнуйтесь. У вас по-прежнему есть другой вариант: налоговая апелляция.

Подача налоговой апелляции может стоить вам небольшого регистрационного сбора, который уплачивается за то, чтобы кто-то рассмотрел вашу апелляцию. Для подачи налоговой апелляции обычно требуется помощь юриста. Ваш адвокат, вероятно, будет взимать с вас гонорар — иногда часть экономии на вашем налоговом счете, если ваша апелляция будет одобрена.Ваша апелляция должна быть подана своевременно; в противном случае вы застрянете со счетом, который вы получите в местной налоговой инспекции.

Ваш адвокат рассмотрит все этапы апелляции и выяснит, какая информация потребуется. В некоторых случаях вам может потребоваться сделать фотографии и предоставить подробную информацию о текущем состоянии вашей собственности. Затем правление рассмотрит эту информацию, сравнит ее с самым последним счетом об оценке и налогах и примет решение. Вы можете услышать что-то сразу, или рецензенту может потребоваться несколько месяцев, чтобы принять решение.

Если правление одобрит вашу апелляцию, это снизит только оценку вашего дома, но не вашу эффективную налоговую ставку. Хотя вы по-прежнему будете облагаться налогом по той же ставке, это приведет к уменьшению вашего налогового счета.

Однако имейте в виду, что процесс апелляции не является гарантией того, что ваш счет будет снижен. Она может остаться прежней или, в редких случаях, может увеличиться, если рецензент сочтет вашу оценку слишком низкой.

Итог

Трудно найти баланс между желанием иметь красивый дом и желанием платить как можно меньше налогов.Однако есть некоторые мелочи, которые вы можете сделать, чтобы снизить налоговое бремя на недвижимость, не прибегая к жизни на свалке. Не делайте никаких улучшений прямо перед тем, как ваш дом должен быть оценен. Обратите внимание на соседей — если они платят меньше налогов, чем вы, но владеете аналогичным домом, вы можете оказаться в очереди на снижение налога. Вам просто нужно попросить об этом.

Самая важная вещь, о которой следует помнить, — не предполагать, что ваш налоговый счет высечен на камне. Небольшая домашняя работа и должная осмотрительность могут помочь уменьшить бремя.

Как я могу платить налог на недвижимость в Техасе?

Налоги на недвижимость в Техасе одни из самых высоких в США. А поскольку налоги должны быть уплачены 31 января в качестве даты закрытия налогового года — сразу после праздничного сезона — домовладельцам необходимо подготовиться к этим расходам. Размер ежегодной задолженности будет зависеть от оценочной стоимости вашей собственности. Штрафы начнут начисляться с 1 февраля или с первого рабочего дня февраля, если 31-е число выпадет на выходные.Вот руководство для владельцев недвижимости о том, как платить налог на недвижимость в Техасе от специалистов American Finance & Investment Company, Inc. (AFIC) по ссуде по налогу на недвижимость.

Как определяется налог на мою собственность?

Ежегодно оценщики из оценочного округа будут определять стоимость вашей собственности. Затем владельцам недвижимости предоставляется возможность поднять любые споры относительно стоимости их собственности в Совет по оценке. После того, как стоимость собственности сертифицирована, она передается в местные налоговые органы, которые затем устанавливают свои ставки налога на недвижимость и рассылают владельцам счета по налогу на недвижимость.

Ваше право в соответствии с Конституцией Техаса

Конституция Техаса устанавливает пять основных правил налогообложения собственности в штате.

1. Налогообложение должно быть равным и единообразным
2. Имущество должно облагаться налогом на основе его текущей рыночной стоимости
3. Каждая недвижимость должна иметь единую оценочную стоимость
4. Вся недвижимость облагается налогом, если закон не освобождает ее от налога
5. Право на заблаговременное уведомление об увеличении оценочной стоимости имущества

Когда я получу счет по налогу на недвижимость?

Счета по налогу на имущество рассылаются с октября.Таким образом, вы должны получить его задолго до крайнего срока 31 января. Если вы не получили счет по налогу на недвижимость к декабрю, обратитесь в местную налоговую инспекцию своего округа. Если ваша ипотечная компания платит налоги на недвижимость от вашего имени, они должны получить налоговый счет и обеспечить своевременную оплату. Если у вас несколько объектов недвижимости, все они должны быть указаны в вашем счете.

Варианты уплаты налога на имущество в Техасе

Местное налоговое управление может предоставить вам точную информацию о вариантах оплаты налога на имущество, доступных в вашем округе, но обычно они включают платежи по кредитной карте и оплату через соглашение об условном депонировании.Налоговый кодекс также позволяет квалифицированным лицам получить отсрочку налогообложения (например, если вы старше 65 лет или являетесь инвалидом), скидку (например, в некоторых местах, таких как округ Бексар, округ Даллас, округ Эль-Пасо и округ Коллин, если вы платите налоги досрочно), рассрочку, дробные и частичные платежи.

Стоит изучить различные частичные или полные освобождения от оцениваемой стоимости недвижимости, используемых для определения местных налогов на недвижимость, чтобы узнать, соответствуете ли вы критериям:

• Резиденция или унаследованная резиденция Усадьба
• Возраст 65 и старше или инвалиды
• Ветераны
• Благотворительные организации и предприятия

Очень важно заранее связаться с местным налоговым отделением, чтобы обсудить с ними различные варианты уплаты налога на имущество и узнать, имеете ли вы право на особые условия оплаты.Если они не могут помочь, мы, вероятно, сможем в AFIC. Мы — кредиторы по налогу на имущество, которые помогают людям с неуплатой налогов на имущество. Щелкните здесь, чтобы увидеть наши возможности для налогоплательщиков.

Что произойдет, если вы не заплатите налог на имущество?

Поскольку в Техасе нет подоходного налога, эти средства имеют решающее значение для предоставления местных услуг вашему сообществу, включая финансирование школ, библиотек и инфраструктуры. В результате вам по закону придется оплатить налоговый счет. Если вы не заплатите до 31 января, 1 февраля к вашему счету будет добавлен штраф в размере 6% и процентная ставка в размере 1%, а общая сумма расходов составит 7%! Эти штрафы будут расти каждый месяц, и адвокаты, нанятые для сбора налогов на недвижимость, могут взимать дополнительные штрафы в размере до 20% для покрытия своих гонораров.В большинстве округов, таких как округ Дентон, округ Эллис, округ Форт-Бенд и округ Галвестон, 1 июля к вашему счету применяется 20% гонорар адвоката.

1 января каждого года на каждое имущество, снятое с уплаты налогов на имущество, налагается удержание налога. Это право удержания дает суду право лишить права выкупа вашего дома или собственности в случае невыполнения вами уплаты налогов на недвижимость и продать их лицу, предложившему наивысшую цену.

Пени штрафов не ограничены, и владельцы недвижимости будут продолжать получать ежемесячный рост штрафов и процентов.Только в первый год штрафы, сборы и проценты могут приблизиться к 44%. В худшем случае это может в конечном итоге привести к потере вашей собственности из-за потери права выкупа, что приведет к разрушению вашего с трудом заработанного капитала.

Что мне делать, если я не могу платить налоги на недвижимость в Техасе?

Если вы получили счет по налогу на имущество и не можете уплатить задолженность по налогам, важно действовать быстро, чтобы минимизировать свои расходы. Задолго до крайнего срока 31 января поговорите с AFIC о ссуде по налогу на недвижимость.Наша отзывчивая и опытная команда готова помочь вам, предоставив структурированную ссуду по налогу на недвижимость, предназначенную для работы с вашим финансовым положением. Чем раньше вы свяжетесь с нами, тем лучше мы сможем вам помочь.

Мы предлагаем нашим клиентам доступный и простой способ убедиться, что ваш счет в налоговой инспекции местного самоуправления оплачен полностью и разработает для вас простой план погашения. AFIC может предоставить вам коммерческое предложение в течение минуты, заполнив форму на нашей домашней странице.Мы можем помочь вам выплатить задолженность по налогам и предложить следующие преимущества:

• Быстрый онлайн-процесс
• Денег нет
• Без проверки кредитоспособности
• Бесплатная 30-дневная ставка
• Избегайте высоких штрафов и потери права выкупа

Чтобы получить помощь в оплате вашего имущества или налогов на недвижимость до того, как вы понесете штрафы, свяжитесь с нами сегодня или получите оценку кредита, заполнив форму ниже.

Калькулятор налога на имущество и принципы его работы

Налог на имущество, иногда называемый адвалорным налогом, представляет собой налог на недвижимость и некоторые другие виды собственности.Местные органы власти обычно исчисляют налог на недвижимость, и владелец недвижимости платит налог. Налог на недвижимость обычно зависит от местоположения недвижимости и ее стоимости.

Как правило, налоги на имущество поступают в местные органы власти для финансирования школьных округов, полиции и пожарных служб, строительства дорог и других местных служб.

Неуплата налогов на недвижимость может привести к наложению налоговым удержанием налогового залога на недвижимость. Налоговое удержание — это судебный иск против собственности или финансовых активов, которыми вы владеете или которые могли получить.Это не арест ваших активов, это требование на них. Если вы продадите актив, государство может иметь право на часть или всю выручку.

Покупатели и продавцы часто обнаруживают налоговые залоговые права на недвижимость, выполняя поиск по названию.

Налог на имущество обычно определяется путем умножения стоимости имущества на ставку налога: Налог на имущество = стоимость имущества x ставка налога

Вот что входит в определение двух компонентов вашего налогового счета.

1.Стоимость собственности

• Оценщики (иногда называемые оценщиками), работающие в местных налоговых органах, отслеживают стоимость каждого участка земли и недвижимости в налоговом округе, таком как город или округ. Они поддерживают базы данных о стоимости местной собственности, часто используя сложное картографическое программное обеспечение.

• Оценочная стоимость вашего дома, скорее всего, будет меньше его рыночной стоимости. Насколько меньше будет зависеть от местоположения, но это обычное дело.

• В округе может быть множество способов обнаружения изменений в стоимости вашего дома, включая проверки, заявки на получение разрешений в рамках проекта реконструкции, отчеты от соседей или регулярные обновления.

• Автомобили, машины и другое имущество могут облагаться налогом на личное имущество.

2. Ставка налога

• Ставки налога на недвижимость часто основаны на «ставке мельницы», где одна мельница равна одной тысячной доллара. Ваша налоговая ставка может быть выражена не в процентах, а в количестве предприятий.

• Например, если местная ставка налога на недвижимость для домов составляет 15 мельниц, домовладельцы платят налог в размере 15 долларов за каждые 1000 долларов оценочной стоимости дома.Соответственно, дом с оценочной стоимостью 200 000 долларов будет облагаться налогом в 3 000 долларов.

• Некоторые налоговые органы применяют ставку налога только к части стоимости дома, а не к полной стоимости дома. Это может уменьшить счет.

• Местный налоговый орган, скорее всего, ваш округ, но, возможно, ваш город или поселок, обычно определяет ставку налога.

Можете ли вы снизить сумму налога на имущество?

Если вы не согласны со счетом по налогу на имущество в отношении вашего дома, вы можете оспорить его, оспорив оценочную стоимость вашего дома.Вам нужно будет доказать, что оценочная стоимость не отражает истинную стоимость вашей собственности. В случае успеха ваша апелляция может привести к снижению суммы налога на имущество.

• Убедитесь, что данные оценки точны и соответствуют сведениям о вашей собственности.

• Соберите сопоставимые списки или попросите агента по недвижимости получить для вас записи сопоставимых продаж. Часто налоговые отчеты доступны в Интернете у местного налогового инспектора.

• Позвоните в офис эксперта, чтобы узнать о процессе разрешения споров.Стремитесь показать, что дома с аналогичной налоговой стоимостью лучше, чем ваши. Начните с обсуждения результатов по телефону или лично.

• Если вы не удовлетворены, вы можете продолжить рассмотрение дела в независимой налоговой апелляционной комиссии.

Узнайте больше о способах заработать на своем доме

Как платить налоги на недвижимость

Обычно есть два способа оплаты счета:

1. Выпишите чек или оплатите онлайн один раз в год или один раз в полгода при поступлении счета от налогового органа.

2. Откладывайте деньги каждый месяц на счет условного депонирования при оплате ипотеки.

Не предполагайте, что вы платите налог на недвижимость, когда передаете деньги эскроу-компании. Думайте об этом как о «сбережениях» на налоговых счетах. Компания условного депонирования использует деньги на вашем счете условного депонирования для оплаты налога при поступлении счета.

Если вы пытаетесь заплатить налог на недвижимость в Интернете, найти налоговую отчетность или хотите узнать, сколько налога взимается в вашем районе, посетите веб-сайт налогового инспектора вашего округа.

Как вычесть налог на имущество из вашей налоговой декларации

• Используйте таблицу А при подаче декларации, чтобы рассчитать размер вычета.

• Вы можете вычесть до 10 000 долларов США (5 000 долларов США при раздельном подаче документов в браке) за комбинацию налогов на собственность и государственных и местных налогов на прибыль или налогов с продаж.

• Вам нужно будет разбить налоги по статьям вместо стандартного вычета, если вы хотите вычесть налог на недвижимость. Если вы разберете по статьям, то, вероятно, у вас уйдет больше времени на уплату налогов, но в конечном итоге вы получите более низкий счет.

Оплата налогов на недвижимость — город и округ Денвер

У вас есть возможность уплатить налоги на недвижимость и налог на личную собственность на предприятии одним полным платежом или частями в первом и втором полугодии (за исключением участков, где общая сумма налогов составляет 25 долларов США или меньше, и в этом случае только доступен полный вариант оплаты). См. Ниже варианты просрочки платежа.

Обратите внимание: платежи по дебетовым картам, для которых требуется PIN-код, не принимаются в Интернете.Если вы хотите произвести платеж с помощью дебетовой карты с PIN-кодом, посетите нас по адресу 201 West Colfax Avenue, Denver, CO 80202.

Срок сдачи

Мы принимаем карты VISA, MasterCard, Discover и eCheck.

Выплата первой половины
Выплата второй половины
Полная оплата (Вы должны выбрать этот вариант, если ваши налоги составляют 25,00 долларов США или меньше)

25,00 долларов США или меньше налоговых платежей — Рассрочка платежа недоступна для тех, чья общая сумма налогов составляет 25,00 долларов США или меньше, требуется полная оплата налогов.

Залог за обслуживание и платежи района обслуживания — Платежи в рассрочку не допускаются по платежам за обслуживание и районным платежам за обслуживание.Если вы платите залог за обслуживание или платеж за обслуживание, вы увидите полную сумму, причитающуюся, когда выберете один из вариантов оплаты выше.

Платежи за проект местного благоустройства — Оплата взносов за проект местного благоустройства в рассрочку может производиться онлайн, выбрав один из вариантов оплаты выше. Если вы хотите произвести полную оплату, позвоните по номеру (720) 913-9500, чтобы узнать сумму выплаты.

Способ оплаты:

Пытаетесь произвести оплату через Интернет с устаревшей версией браузера? Denver недавно внедрил усовершенствования системы безопасности, чтобы лучше защитить обработку онлайн-платежей.В результате мы больше не принимаем интернет-трафик от браузеров, которые не используют современные протоколы шифрования. Если вы используете старую версию браузера, обновите его до самой последней версии, чтобы включить службу онлайн-платежей. Примечание *. Если вы являетесь клиентом для внутреннего использования в городе, обратитесь в службу поддержки для получения помощи по обновлению.

Ваш платеж превышает обычную транзакцию? Сообщите в свой банк. Мы рекомендуем уведомлять ваш банк перед попыткой платежа, чтобы гарантировать, что ваш платеж не будет отклонен.Если у вас возникли проблемы при совершении платежа с помощью кредитной или дебетовой карты, вам может потребоваться уведомить свой банк о сумме платежа, превышающей обычную.

Оплата налогов на недвижимость | Округ Малтнома

Закон штата Орегон устанавливает крайние сроки уплаты налога на имущество и требует начисления процентов на недвижимость с просроченной суммой налога. Округ Малтнома не имеет права отказываться от начисления процентов в результате просрочки уплаты налога на имущество, и в настоящее время Законодательное собрание штата Орегон не продлило крайний срок уплаты налога на имущество.

Чтобы защитить здоровье и безопасность населения округа Малтнома во время пандемии COVID-19, мы рекомендуем произвести оплату налога на имущество за 2020 год онлайн, через ваш банк или кредитный союз или по почте.

Округ Малтнома заключил партнерские отношения с новым проверенным поставщиком платежных услуг, Point and Pay, чтобы сделать оплату онлайн с помощью электронного чека, кредитной или дебетовой карты и по телефону быстрее и удобнее.

Электронные и телефонные номера:

— самый безопасный и удобный вариант.Дешевле покупки штампа!

Онлайн с дебетовой или кредитной картой — взимается плата за удобство. Карты American Express не принимаются.

Онлайн через ваш банк или кредитный союз. Узнайте в своем банке или кредитном союзе, предоставляют ли они своим клиентам услуги по оплате счетов онлайн. Выделите достаточно времени для обработки этой услуги; настроить платеж досрочно, так как он должен быть получено к установленному сроку.

Pay by Phone — 1-833-610-5715 — Автоматическая телефонная система Point and Pay доступна 24 часа в сутки, семь дней в неделю.Вы можете расплачиваться электронным чеком, кредитной или дебетовой картой. Взимаются платы за удобство.

— позвоните по номеру 1-877-495-2729, чтобы воспользоваться опцией личного кассира Point and Pay и произвести оплату с помощью живого кассира. Персональные кассира доступны с 8:00 до 23:00 EST с понедельника по пятницу. Плата за удобство в размере 5 долларов США взимается в дополнение к комиссии за оплату.

24-часовой ящик приема платежей

Ящик для приема платежей доступен по адресу: Multnomah Building 501 SE Hawthorne Blvd., Portland, OR 97214. Только чеки, без наличных! Товары, помещенные в почтовый ящик, будут обработаны на следующий рабочий день.

Оплата по почте

Отправленные по почте платежи должны быть помечены почтовым штемпелем не позднее срока платежа. Выполняйте чеки к оплате налоговому инспектору округа Малтнома.

Обзор платежей

Отчеты по налогу на имущество отправляются по почте до 25 октября каждого года. Платежи должны быть произведены 15 ноября. Если 15-е число выпадает на выходные, оплата должна быть произведена на следующий рабочий день. Вы можете оплатить до 3-х платежей в ноябре, феврале и мае.

См. Раздел часто задаваемых вопросов по уплате налога на имущество для получения дополнительной информации, в том числе о сроках, скидках и процентах.

Ваша ипотечная компания может нести ответственность за уплату налогов.Если ваш счет налога на имущество желтый, это означает, что ипотечная компания или программа отсрочки для пенсионеров / инвалидов запросили налоговую информацию для оплаты вашего налогового счета. Если у вас есть вопросы, обратитесь в свою ипотечную компанию или в программу отсрочки платежей для пенсионеров / инвалидов.

Вы можете просмотреть свою налоговую декларацию на сайте multcoproptax.com.

Как найти счет по налогу на недвижимость.

Вы не можете платить налоги на недвижимость?

Посетите нашу страницу «Просроченные налоги и удержания», чтобы узнать больше о неуплаченных или просроченных платежах по налогам на недвижимость.

Контакты

Телефон: 503.988.3326

Свяжитесь с нами в чате

Электронная почта: [email protected]

Налог на недвижимость | Сервис

Ставка налога

от оценочной стоимости имущества.

Кто платит налог

Каждый, кто владеет налогооблагаемой собственностью в Филадельфии, несет ответственность за уплату налога на недвижимость.Как правило, налог на недвижимость должен платить собственник. Однако любой, кто имеет интерес к собственности, например, кто-то, кто живет в ней, должен убедиться, что налоги на недвижимость уплачиваются.

Важные даты

Платежи подлежат оплате 31 марта. Налоговое управление обычно отправляет налоговые декларации на недвижимость владельцам недвижимости в декабре, за несколько месяцев до установленного срока в марте.

Налоговые ставки, пени и сборы

Сколько это стоит?

Город Филадельфия и школьный округ Филадельфии облагают налогом всю недвижимость в городе.Ставки на 2021 налоговый год: