Какие нужны документы для получения собственности на квартиру: Порядок регистрации квартиры в новостройке при ипотеке

Содержание

самостоятельно и по ипотеке, этапы и сроки, какие документы нужны для регистрации в 2017 году

Как правильно оформить квартиру в новостройке в собственность, в чём преимущества новостроек и почему ДДУ остается наиболее надежной формой отношений между покупателем и застройщиком – разбираем вопросы подробно. 

Как оформить квартиру в собственность в новостройке

Сделки на первичном рынке, в отличии от вторичного, считаются наиболее безопасными, поскольку исключены вопросы о регистрации прежних владельцев, долгов за объект и прочие неприятные нюансы.

Однако, сбор всех бумаг может занять больше времени, чем предполагалось. Поэтому, если покупатель изначально будет понимать какие документы необходимы для оформления собственности, это существенно ускорит процесс регистрации квартиры. 

Со своей стороны, застройщик предварительно обязан реализовать ряд обязательных процедур:

  • Оформить протокол по разделению жилых и нежилых квадратных метров каждой квартиры
  • От БТИ должно быть получено разрешение на пуск (ввод) дома в эксплуатацию
  • Составить протокол, указывающий на распределение всех квартир в указанной новостройке между будущими собственниками — какая именно площадь за кем закреплена.
  • Согласование всех обязательств между застройщиком и местным органом власти — Акт реализации инвестконтракта.
  • Подписать со всеми дольщиками Акты приёма-передачи на каждую квартиру в возведённой новостройке — напомним наши рекомендации о том, как следует принимать жильё и избежать возможных ошибок.

С момента, когда застройщиком выполнены все обязательные процедуры по надлежащему оформлению здания и открытию регистрационного адреса, будущим владельцам можно приступать к получению прав собственности, приобретённой на основании договора, квартиры.

Здесь важно знать: ДДУ (Договор Долевого Участия) в новостройке предполагает, что регистрация квартиры в собственность силами застройщика, на безвозмездной или условно платной основе, возможна. Строительная компания часто берёт на себя все хлопоты по легализации и подаче документов в уполномоченные органы и дальнейшему получению дольщиком той самой выписки из ЕГРП, что пришла на смену прежнему «зелёному свидетельству». Федеральный закон от 03.07.2016 N 360-ФЗ

Исполнение обязательств застройщиком не всегда соответствует заявленным и для ускорения процесса легализации собственности дольщики (соинвесторы) часто предпочитают самостоятельное оформление прав на приобретенную квартиру. В итоге, перед будущим владельцем жилья возникает необходимость выбора из трёх возможных вариантов развития событий.

1. Оформление приобретенной в новостройке собственности через строительную компанию

Если застройщик имеет достойную репутацию и многократно реализованный опыт в регистрации всех необходимых документов на получение дольщиком прав собственности, а все промедления связаны с объективными особенностями оформления здания в Росреестре, стоит дождаться выполнения обязательств, поскольку самостоятельно ускорить процесс вряд ли возможно. В этом случае подача пакета бумаг и узаконивание прав на недвижимую собственность происходит на основании Доверенности, выдаваемой от дольщика застройщику.

2. Регистрация прав владения собственностью своими силами

Заняться оформлением жилья в собственность самостоятельно не так сложно — общие условия процесса для будущих владельцев квартиры вполне лояльны и предполагают три варианта оформления:

  • В МФЦ – специалисты многофункциональных центров подготавливают и сшивают документы для направления их в Росреестр самостоятельно, заявителя оповещают о каждом изменении статуса заявки по СМС, условия такого сотрудничества достаточно комфортны. Получение подтверждения законного права владения квартирой происходит немногим дольше, чем в случае подачи напрямую (в Росреестр), но не столь критично – в среднем увеличение срока не превышает 2 дней.
  • Росреестр – в этом случае экономия времени на получения выписки из ЕГРП составит не более 2-х дней, но при этом подача документов в Регистрационную палату исключает любые посреднические услуги и подразумевает самостоятельное заполнение и сшивание бумаг. Специалисты Росреестра могут отказать в приёме пакета, если документы на легализуемую квартиру содержат исправления или помарки, иные повреждения, что могли бы повлиять на читабельность текста. Также возможны замечания к смысловому содержанию, если при чтении возникает двусмысленность толкования.
    Важно. Второе января 2017 года – дата начала действия изменений №218-ФЗ: теперь, на основании поправок, для регистрации прав на квартиру предоставляется выбор любого удобного для владельца собственности отделения Росреестра. Это означает, что приобретение жилья в новостройке в одном из городов РФ предполагает подачу заявки на его легализацию в любом другом населенном пункте.
  • Госуслуги – удобный онлайн-сервис, где заполнение всех необходимых форм для документов производится через интернет. Удобство этого метода заключается и в том, что система указывает на ошибки до регистрации, исключая риски многоразовых исправлений и подачи заявок для оформления прав на законное владение квартирой. При корректном заполнении опросника назначается день и время визита в Регистрационную палату для предъявления оригиналов документов и последующего размещения статуса квартиры в ЕГРП.
    Важно. При пользовании ресурсами сайте Госуслуг необходимо иметь ЭЦП (электронная цифровая подпись).

Какой способ подачи документов будет выбран — решать лично будущему владельцу собственности. Но для каждого потребуется предварительно собрать, заполнить и оформить идентичный пакет бумаг, подтверждающих полномочия лица, подающего запрос и текущий статус квартиры.

Документы и их подготовка

Убедить кадастровые инстанции в легальности подачи заявки нужно в двух плоскостях — потребуются бумаги для заверения личности обращающегося и основания, по которому услуга затребуется.

Виды документов, подтверждающих личность заявителя:

  • Паспорт гражданина РФ (для лиц, старше 14 лет), копия этого документа, заверенная нотариально. Также, принимается временное удостоверение (форма № 2П)
  • Свидетельства о рождении (в случае, если совладельцами квартиры являются несовершеннолетние)
  • Паспорт гражданина иностранного государства, когда он выступает в роли будущего владельца квартиры. Дополнительно — нотариально заверенный перевод паспорта иностранного заявителя.

Важно. Подтвердить личность заявителя можно, в том числе и паспортом моряка, удостоверением беженца и временным свидетельством, указывающим на рассматриваемое ходатайство о признании этого статуса

Формы, справки, акты, относящиеся к оформлению прав на квартиру

Рекомендованные шаблоны, заявления, количество копий и всю необходимую информацию также можно найти в соответствующем разделе сайта Госуслуг, во вкладке Документы.

  • Заявка по установленной форме (скачать образец бланка) – 1 шт.
  • ДДУ (договор на долевое участие или покупку квартиры) – оригинал (возвращается), дополнительно 2 копии
  • Акт, подтверждающий приёмку/передачу на квартиру
  • План оформляемого помещения (поэтажно)
  • Экспликация
  • Оплата госпошлины (копия квитанции)
  • Доверенность на представление интересов, если будущий владелец собственности действует через представителя (заверить нотариально)

Оформление права собственности на квартиру в новостройке по ипотеке

Если среди претендентов на собственность предполагаются несовершеннолетние, а квартиру приобрели в ипотеку и жильё является обеспечением рассрочки, в обязательном порядке потребуется полученное в органах опеки Разрешение.

Такой набор документов является наиболее распространённым, и если весь пакет собран, заполнен и подготовлен корректно, получить выписку из ЕГРП, а значит и права на квартиру можно уже через месяц. Забирать официальную бумагу о владении указанной собственностью следует там же, куда подавалась заявка.

Совет: если регистрацию требуется провести для ипотечной квартиры, корректную подачу пакета требуемых бумаг и безошибочное их заполнение обеспечат специалисты МФЦ. Таким способом можно избежать возврата заявки на легализацию собственности и потерю времени на повторную подачу.

Как получить право на собственность через суд

В редких случаях застройщик может проявить нежелание предоставить требуемые Акты и Технические паспорта в связи с невозможностью устранить недочёты, выявленные при сдаче дома. Если новостройка по ряду причин не может пройти процедуру регистрации, следствием чего является отсутствие нужных для подачи в соответствующую инстанцию пакета на получение прав собственности, судебное регулирование является наилучшим выходом.

Как участникам долевого возведения или покупателям жилья в новостройках подать исковое заявление о признании прав на собственность, если предварительно требуется собрать те самые недостающие документы, которых пока не существует или застройщик отказывается выдавать бумаги?

Оптимальное решение — обратиться к профильным специалистам и поручить им такую сложную задачу, связанную с оформлением жилья в собственность. Эта услуга является оплачиваемой, а стоимость работ, соотнесённая со скоростью их выполнения, выглядит оптимистичнее, чем, например, предложения застройщика за определённую плату решить вопрос по регистрации и весь созданный им же дискомфорт.

Все недостающие Акты, справки из БТИ, Разрешения и Протоколы собирают юристы, они же впоследствии корректно, без возможности отклонения составляют Иск и представляют интересы потенциального владельца рассматриваемой по судебному обращению собственностью. Решение суда при таких действиях в большинстве случаев принимается в пользу истца и квартиры обретают законный статус и владельца.

Можно ли отложить получение прав на квартиру

Закона, обязывающего всех, кто купил жильё в новостройке, заняться срочным получением правоустанавливающих документов не существует. Получение выписки ЕГРП — решение добровольное, уголовно не наказуемое, но всё же имеющее свои последствия. В этом случае покупатель не сможет осуществить ряд важных действий:

  • Получить прописку – распространяется на владельца и членов его семьи
  • Продать, подарить, сдать в аренду, оставить в наследство такую квартиру тоже не получится
  • Статус владельца является условным и не распространяется на льготный трёхлетний период, освобождающий от уплаты НДФЛ
  • Льготы на коммунальные услуги не начисляются, а тарификация оплаты услуг ЖКХ предусматривает коэффициент увеличения стандартных
  • Выделение площади для несовершеннолетних, даже при условии использования материнского капитала также невозможно.

При наличии теоретических знаний и понимая основных правил общения с застройщиками и государственными структурами, покупка квартиры на первичном рынке с последующей самостоятельной, судебной легализацией своих прав или с обращением к посредникам сложной и трудновыполнимой задачей уже не выглядит.

Регистрация права собственности: какие документы нужны

После покупки любой вид недвижимости необходимо зарегистрировать в Росреестре. Помимо покупки, регистрировать нужно сделки дарения, обмена, пожизненного содержания, ренты. Аналогичные правила действуют и при получении недвижимости в наследство. Чтобы процесс регистрации прошел успешно, важно внимательно подойти к процессу сбора и оформления необходимых бумаг.

Способы регистрации права собственности

Постановка на Кадастровый учет, то есть внесение сведений в ЕГРН — Единый государственный реестр недвижимости — закрепляет право собственности на недвижимость. Обойтись без этого невозможно, так как данный юридический акт доказывает принадлежность имущества конкретному человеку. 

Подавать документы в Росреестр необходимо после подписания договора купли-продажи. Сделать это можно следующими способами:

  • Лично. Самый удобный способ — МФЦ.
  • По почте. Направив все необходимые документы почтовым отправлением на адрес Росреестра по месту нахождения недвижимости.
  • Онлайн. Через сайт Росреестра или портал Госуслуги.
  • С услугой электронной регистрации.
  • У нотариуса.

 

До 15 июля 2016 года в качестве подтверждения регистрации собственникам выдавали свидетельство о государственной регистрации права. Также действовали кадастровые паспорта. Теперь все данные хранятся в электронном виде в базе Росреестра. Собственник может заказать выписку из ЕГРН. Сделать это можно в режиме онлайн. Срок регистрации составляет от 2 до 12 дней. 

Регистрация при покупке квартиры в новостройке

При покупке квартиры в новостройке с процедурой регистрации прав возникает меньше всего проблем. Во-первых, в этой ситуации легче проследить юридическую чистоту, что избавляет от необходимости заказывать дополнительные документы. Во-вторых, большую часть забот по подготовке бумаг берет на себя застройщик.

Вот основные документы, которые потребуются для передачи в Росреестр: 

  • Заявление о регистрации прав.
  • Паспорт или другой документ, который подтверждает личность будущего собственника.
  • СНИЛС.
  • Договор ДДУ или переуступки.
  • Акт приема-передачи.
  • Квитанция об оплате госпошлины — по желанию.

 

Регистрация при покупке недвижимости на вторичном рынке

Покупка квартиры на вторичном рынке сопряжена с рисками юридического характера. Поэтому документов в этом случае потребуется больше. Часть из них обязательна для предоставления в Росреестр, а некоторые стоит заказать для собственного спокойствия. 

Расширенный список включает:

  • Заявление о регистрации прав.
  • Паспорт или другой документ, который подтверждает личность всех участников сделки.
  • СНИЛС.
  • Договор купли-продажи (3 штуки).
  • Документ, на основании которого определено право на собственность.
  • Акт приема-передачи (3 штуки). Не нужен, если в его роли выступает договор купли-продажи.
  • Действующая выписка из ЕГРН. 
  • Квитанция об оплате госпошлины — по желанию.
  • Выписка из домовой книги, выданная не позднее 30 дней назад. 
  • Справка ЕИРЦ-22 об отсутствии долгов по коммунальным платежам. 

 

Часто регистраторы ограничиваются требованием лишь первых 6 документов. 

Регистрация земельного участка с постройками и без

Процедура регистрации земельного участка с постройками или без в Росреестре тоже необходима. 

В пакет базовых документов входят: 

  • Заявление о регистрации прав.
  • Паспорт или другой документ, который подтверждает личность всех участников сделки.
  • СНИЛС.
  • Договор купли-продажи (4 штуки). 
  • Если собственник недееспособный или несовершеннолетний — разрешение органов опеки.
  • Если изменились характеристики дома или данные продавца, заявление о внесении изменений, а также подтверждающие документы.

 

Не лишними будут и дополнительные документы, аналогичные тем, что необходимы при покупке квартиры на вторичном рынке. Они позволят минимизировать риски для нового собственника.

Регистрация собственности в иных случаях

Если право собственности переходит не в результате покупки, а в других ситуациях, пакет бумаг будет иным. Например, когда недвижимость получена по наследству или в результате договора дарения. В этих случаях подтверждать права будет не договор купли-продажи, а другой документ. 

К правоустанавливающим бумагам относятся:

  • Договор ренты, дарения, мены.
  • Подтверждающее право наследования свидетельство.
  • Решение суда, уже вступившее в силу.

 

Еще один частый вопрос, в каких случаях требуется нотариальное заверение сделки: 

  • Покупка доли. 
  • Новых собственников несколько. 
  • Квартира была куплена с маткапиталом. 
  • Сделка пожизненного содержания, ренты.

 

В ряде других ситуаций потребуются дополнительные документы.

Если квартира куплена в ипотеку:

  • Кредитный договор (2 штуки).
  • Документы по оценке квартиры.
  • Закладные документы.
  • Согласие супруга/супруги.

 

Если интересы одной из сторон представляет третье лицо:

  • Заверенная нотариусом доверенность, которая уполномочивает на совершение необходимых действий. 

 

Если собственник недвижимости женат/замужем: 

  • Согласие супруги/супруга на продажу.
  • Свидетельство о браке.

 

Если собственник-продавец несовершеннолетний:

  • Свидетельство о рождении вместо паспорта для детей до 14 лет. 
  • Согласие органов опеки.

 

Если в сделке участвуют несовершеннолетние: 

  • Свидетельство о рождении вместо паспорта для детей до 14 лет. 
  • Документы законных представителей. 

 

Если собственник недееспособен:

  • Разрешение органов опеки. 
  • Документы, подтверждающие назначение опекуна. 

 

Если квартира была приобретена с участием маткапитала: 

  • Разрешение органов опеки. 

 

Если продается доля в квартире:

  • Нотариальное согласие владельцев других долей.

 

Если квартира получена в дар: 

  • Справка из ФНС об отсутствии долгов.  

 

Если документы направляются по почте: 

  • Нотариально заверенные подписи сторон.

 

Разобраться со всеми тонкостями при подаче документов в Росреестр неподготовленному человеку бывает сложно. Обращение в надежное агентство недвижимости позволит быстро и грамотно собрать все необходимые документы. Это не только обеспечит беспроблемную регистрацию права в Росреестре, но и убережет от риска нарваться на мошенников.

 

Какие документы нужны для регистрации права собственности?

Сегодня каждый второй гражданин сталкивается с процессом оформления в собственность какого-либо объекта имущества: квартиры, жилого дома, земельного участка, гаража и т. д. Он представляет собой не только приобретение возможности пользоваться, хранить и распоряжаться имущественными объектами, но и определенный алгоритм оформления и подписания документов, подтверждающих данное право. 

Эту общественную функцию призвана выполнять регистрационная палата по месту жительства, в которую необходимо обратиться, собрав полный пакет документов. Выполнив такую стандартную процедуру, человек, который приобрел объект имущества, сможет считаться его полноправным владельцем.

Документы и процесс оформления в собственность имущества

Независимо от вида имущества, процесс регистрации будет стандартным. Для того чтобы правильно его начать, следует собрать следующий пакет документов:

  • Заявление, где указывается намерение зарегистрировать сделку (обычно оно составляется на типовом бланке сотрудником регистрационной палаты, а обе стороны подписывают его).
  • Документы, которые удостоверяют личность граждан (если человек не может лично присутствовать при сделке, то он может оформить доверенность, заверенную нотариусом, возлагая свои обязанности на другое лицо).
  • Чек, свидетельствующий об уплате государственной пошлины в бюджет государства (с 2014 года она подлежит уплате только за факт регистрации, минуя факт купли-продажи объекта).
  • Договор, на основании которого, недвижимость будет принадлежать лицу, регистрирующему право собственности (договор дарения, купли-продажи, мены, ренты, наследование).
  • Документ, устанавливающий ранее оформленное право собственности на конкретный объект (свидетельство о регистрации права предыдущего владельца).
  • Описание объекта недвижимости (данные сведения содержатся в кадастровом паспорте, который оформляется в бюро технической инвентаризации предыдущим собственником).
  • Данные, находящиеся в домовой книге (выписка), в ней прописаны те люди, которые зарегистрированы по месту жительства (если речь идет о жилом помещении).
  • Справочная информация, свидетельствующая об отсутствии задолженности по оплате за коммунальные услуги.
  • Если человек, который оформляет право собственности, не достиг 18 лет, то необходим приказ органа опеки и попечительства, разрешающий совершение сделки.
  • если объект находится в долевой собственности супругов, то согласие мужа или жены является неотъемлемой составляющей сделки.

Могут потребоваться документы, которые имеют смысл в частных случаях:

  • В момент оформления сделки организацией (юридическим лицом), требуются его учредительные документы.
  • Если имела место долевая собственность, но все собственники отказались от своей доли в пользу одного, то необходим их отказ в письменной форме от покупки переданной доли.
  • Если в качестве правоустанавливающих документов выступают договор дарения или право наследования, то в регистрационную палату следует представить чек, говорящий об уплате налога.

Все документы, предоставляемые в регистрирующий орган, должны соответствовать требованиям законодательства (не содержать поддельные подписи и ложную информацию, основываться на принципе законности). 

Перед тем как регистрировать право собственности, гражданам необходимо оформить все правоустанавливающие документы (продать и купить жилье, совершить обмен, вступить в наследство, оформить договор дарения, установить право через судебный орган). Только после этого целесообразно регистрировать право собственности. 

Спорные моменты, связанные с установлением прав на имущество

После того как сделка зарегистрирована, её возможно оспорить в судебном порядке. Чаще всего это происходит, если досудебный порядок урегулирования конфликта не имеет смысла, со стороны недовольных родственников, супругов после развода, учредителей организаций. Любой гражданин, имеющий отношение к сделке, может составить исковое заявление, где выразит требование о признании недействительной регистрацию права собственности. Рассмотрение данного гражданского дела судом, со всеми нюансами и особенностями, может быть завершено в несколько этапов. Его решением может стать лишение права собственности действующего владельца и передача имущества другому лицу, которому также предстоит государственная регистрация. 

Людям, которые не имеют опыта в оформлении права собственности, сбора документов, может потребоваться помощь компетентного специалиста. На этот случай существуют организации, обратившись в которые можно получить необходимую консультацию.

Участвуйте в Акции! Получите скидку 10 %. На оформление дома и участка!
Получите самое выгодное предложение в Ленинградской области по Акции!
Участвовать в акции

Необходимые документы для регистрации права собственности на квартиру.

Регистрация права собственности на квартиру является важной процедурой, которая необходима для оформления перехода права собственности на данное жилое помещение.

Для того, чтобы регистрация прошла быстро, без каких-либо сложностей, нужно сразу собрать полный комплект документов, необходимых для регистрации, и предоставить их в территориальный регистрирующий орган по месту нахождения квартиры.

В соответствии с нормами российского законодательства для процедуры регистрации права собственности на квартиру необходимы следующие документы:

1. Письменное заявление о регистрации перехода права собственности, которое подается обеими сторонами сделки. Как правило, такое заявление составляют сами сотрудники регистрирующего органа, а лица, регистрирующие право собственности на квартиру, лишь подписывают его.

Если право собственности (либо право хозяйственного ведения) продавца (или дарителя, или другого собственника) квартиры возникло до 01 января 1999 года и не было зарегистрировано в ЕГРП, в регистрирующий орган дополнительно предоставляется заявление о регистрации права продавца и правоустанавливающий документ.

2. Паспорта или другие документы, удостоверяющие личность сторон сделки, послужившей основанием перехода права собственности на квартиру. Если одну или обе стороны договора представляет доверенное лицо, нужно дополнительно представить нотариально удостоверенную доверенность для подтверждения его полномочий.

3. Документ (квитанцию) об уплате государственной пошлины за проведение государственной регистрации. До 1 марта 2013 года дополнительно платилась пошлина за регистрацию договора купли-продажи. С марта этого года регистрация самого договора отменена, поэтому регистрируется только право собственности.

4. Договор купли-продажи, договор дарения квартиры или свидетельство о праве на наследство, или другой договор, на основании которого квартира переходит к новому собственнику, а также подписанный акт приема-передачи отчуждаемой квартиры (при его наличии). Обычно все договора предоставляются минимум в двух (подлинных) экземплярах.

Документ, на основании которого у заявителя возникло право собственности на регистрируемую квартиру, является одним из самых важных документов, необходимых для государственной регистрации. В зависимости от особенностей конкретной сделки это может быть:

  • договор купли-продажи квартиры;
  • договор дарения;
  • свидетельство о праве наследства по завещанию или по закону, выданное нотариусом;
  • договор долевого участия от застройщика;
  • договор инвестирования в строительство;
  • договор ренты;
  • договор мены;
  • судебное решение о признании права на квартиру;
  • постановлении органа местного самоуправления о предоставлении квартиры;
  • другие документы, на основании которых возникает регистрируемое право собственности.

5. Правоустанавливающий документ, который подтверждает наличие ранее приобретенного права собственности продавца (или другого собственника квартиры) на жилое помещение. Как правило, этим подтверждающим документом является свидетельство о регистрации.

6. Техническое описание объекта недвижимости. В настоящее время техническое описание квартиры содержится в кадастровом паспорте. Кадастровый паспорт на квартиру оформляется собственником в БТИ по месту нахождения передаваемой квартиры. Как правило, получение кадастрового паспорта занимает определенное время, однако имеется возможность срочного оформления данного документа.

Если кадастровый паспорт, выданный БТИ, ранее подавался в регистрирующий орган, то в ЕГРП уже должны быть технические сведения о квартире. В этом случае повторная подача кадастрового паспорта не нужна.

Подавая документы на регистрацию права собственности, заявитель должен обратить внимание на то, что техническое описание квартиры в кадастровом паспорте и договоре купли-продажи (или другом документе-основании) должно полностью совпадать.

7. Выписка из домовой книги, в которой отражаются сведения обо всех прописанных в квартире лицах, с обязательным заполнением всех граф. Следует учитывать, что выписка из домовой книги считается действительной недолго, поэтому ее нужно запрашивать прямо перед подачей документов в орган регистрации, когда все остальные необходимые документы уже собраны.

В выписке обязательно отражаются сведения о временно отсутствующих гражданах, прописанных в квартире и сохраняющих право пользования данной квартирой.

Узнайте, можно ли оспорить дарственную на квартиру и в каких случаях это можно сделать.

Что такое дачная амнистия и сроки ее действия узнаете здесь.

8. Справка об отсутствии у продавца задолженности по коммунальным платежам. Данную справку собственник квартиры может получить в офисе Управляющей компании, осуществляющей обслуживание дома, в котором находится квартира.

9. При продаже квартиры, принадлежащей несовершеннолетнему гражданину, дополнительно требуется предоставить в орган регистрации разрешение органа опеки и попечительства.

10. Если квартира подвергалась перепланировке, должен быть предоставлен документ, который узаконивает перепланировку.

11. Нотариально заверенное согласие супруга продавца (или другого собственника) квартиры на продажу (отчуждение) квартиры. Нотариальное согласие супруга не требуется, если квартира не является совместной собственностью (например, если квартира принадлежала одному из супругов до брака или была приобретена в порядке дарения, наследования или по другим безвозмездным сделкам).

Дополнительные документы для регистрации


Помимо названных документов для регистрации права собственности могут потребоваться и другие документы в зависимости от основания перехода права собственности на квартиру и других нюансов сделки.

  • Если одной из сторон договора выступает юридическое лицо, нужно представить уставные документы юридического лица.
  • В случае продажи доли квартиры продавец должен представить документы, подтверждающие, что он выполнил требования законодательства о предоставлении преимущественного права выкупа доли другим собственникам данного объекта недвижимости. Это может быть или письменный отказ долевых собственников от покупки отчуждаемой доли, или документ, который подтверждает письменное уведомление всех собственников о продаже доли квартиры с указанием ее цены и остальных условий продажи.
  • Если квартира находилась в ипотеке, то необходимо письменное согласие залогодержателя на осуществление сделки с квартирой.
  • Если продавец представил в качестве правоустанавливающего документа договор дарения или свидетельство о праве на наследство, может потребоваться справка из налоговой инспекции, подтверждающая уплату соответствующего налога.

В некоторых случаях для регистрации могут потребоваться и другие документы, перечень которых можно узнать в регистрирующем органе.



регистрация в МФЦ, документы, подтверждающий право собственности на квартиру, свидетельство о праве

Полное владение объектом недвижимости возможно только после того, как вы получите право собственности – то есть пройдете процедуру документального подтверждения. Иначе для вас станет недоступен ряд важных операций. О том, как провести эту юридическую процедуру, какие справки и свидетельства для этого нужны – в статье Выберу.ру.

Что такое право собственности?

Право собственности – это возможность пользоваться, владеть и распоряжаться имуществом на основе специального документа. Так, собственник может передать квартиру в использование третьим лицам по договору аренды или безвозмездного использования, но при этом он не потеряет своих прав владельца.

Статья 219 ГК РФ гласит, что право собственности возникает только после официальной регистрации. Ее можно оформить на любое недвижимое имущество – квартиру, частный дом, земельные участок.

Закон не ограничивает количество собственников каким-то конкретным числом. Их может быть, как двое, например, супруги, так и все члены семьи, или один человек. Однако, если жилье было приобретено с использованием материнского капитала, право собственности должно быть оформлено и на родителей, и на детей – с выделом доли на каждого из них.

Когда возникает право?

Право собственности возникает в нескольких случаях. Прежде всего – при приобретении. Когда вы на свои или заемные средства приобретаете недвижимость, составляется договор купли-продажи на ваше имя. Это самый распространенный метод приобретения жилья. Сюда же относится договор долевого участия при покупке квартиры в новостройке.

Жилье вам могут подарить, и тогда права возникают на основе дарения. В этом случае также составляется договор, но имущество передается вам на безвозмездной основе.

Получить квартиру или дом можно и по наследству – по закону или согласно составленному завещанию. В этом случае оформление осуществляется после получения соответствующего свидетельства.

Возможны и другие основания – например, при получении квартиры или дома от государства или при обмене недвижимостью с другим владельцем.

Рассмотрим основные способы обретения права собственности далее.

Покупка

К этому способу относится приобретение недвижимости в новостройке или на вторичном рынке. От того, где вы приобретаете квартиру, зависит и тип договора-основания. Вторичка подразумевает договор купли-продажи между продавцом и покупателем. Первый обязуется передать права на жилье покупателю, а второй – передать деньги в установленной договором сумме и принять жилье, подписав акт приема и передачи.

Характер сделки на первичном рынке несколько иной. Между покупателем и компанией-застройщиком заключается договор долевого строительства. Это более долгая процедура, но в ней есть большой плюс – вы с самого начала можете выбрать наиболее удобную для вас квартиру. А в некоторых компаниях предлагают поучаствовать в создании плана будущей новостройки.

Выбор на вторичном рынке не такой большой, а если вам захочется сделать перепланировку квартиры, ее нужно согласовать с Росреестром и БТИ.

Приватизация

Граждане, проживающие в государственной или муниципальной квартире по договору социального займа, могут оформить эту недвижимость в свою собственность. Совершеннолетние лица участвуют в этой программе только один раз, а вот дети до 18 лет могут приватизировать квартиру два раза – вместе с родителями до совершеннолетия и после, уже самостоятельно.

Приватизировать недвижимость могут все зарегистрированные в квартиры лица, а отсутствие одного из них (по причине военной службы, командировки и т. д.) позволяет отсрочить участие в программе до возвращения. Те же, кто отказался от приватизации, оставляют за собой бессрочное право пользования и проживания.

Наследство

Вне зависимости от того, было ли составлено завещание или недвижимость была передана лицу на основании законного наследства, спустя полгода он имеет право оформить жилье в свою собственность. Основанием для этого служит нотариально заверенное свидетельство о вступлении в наследство.

Процедура вступления в наследство выглядит следующим образом:

  • Подайте заявление и необходимые документы нотариусу;
  • По истечении установленного времени получите свидетельство о вступлении в наследство;
  • Передайте полученные бумаги в Росреестр для оформления собственности.

Если ранее недвижимость не была зарегистрирована должным образом, наследнику придется отстаивать свое право на нее перед судом. Ситуация усложнится, если речь идет сразу о нескольких наследниках – они должны подать иск и добиться признания собственности за ними, а уже затем делить ее в равных частях.

Дарственная

Дарственная может быть оформлена и при жизни собственника, а подаренное им имущество не войдет в наследство при его смерти. Договор дарения характеризуется следующим:

  • В нем содержатся полные сведения о предмете договора – адрес недвижимости, его основные технические параметры;
  • В договоре нет пункта об оплате или оказании услуг за передачу имущества;
  • В нем прописаны сведения как о дарителе, так и одариваемом.

Договор дарения подается на регистрацию вместе с другими документами, после чего собственник недвижимости меняется. Если все составлено правильно, даритель в будущем не сможет потребовать возврата квартиры, дома или участка.

Порядок вступления в право собственности

Оформить квартиру в собственность можно двумя способами. Первый – обратиться в фирму, специализирующуюся на таких услугах. Этот вариант обойдется вам дороже, однако сэкономит время и силы. Второй способ – сделать все самостоятельно. Для этого придется собрать документы, оплатить госпошлину и, наконец, подать заявление в Росреестр.

Справка: сотрудники МФЦ помогут вам с оформлением необходимого пакета документов и передачей его в надлежащие органы. Специалисты также помогают с составлением заявлений и проверяют правильность собранных бумаг. Так вы сэкономите время и избежите возможного отказа из-за ошибок.

Документы можно передать и через портал Госуслуг. Для этого отсканируйте собранные бумаги и заполните форму. Если все верно, вскоре вы получите приглашение для передачи оригиналов и дальнейшей регистрации.

Список документов

Для оформления собственности на квартиру вам понадобится следующий пакет документов:

  • Паспорт гражданина РФ,
  • Свидетельство о праве владения недвижимостью;
  • Кадастровый (технический) паспорт на объект, получить который можно в БТИ;

    Обратите внимание! Если ранее квартира уже была зарегистрирована в Росреестре, вам не придется подавать технический паспорт снова.

  • Выписка о лицах, также прописанных на оформляемой площади – получить ее можно из Домовой книги;
  • Если квартира записывается на супругов в официальном браке, потребуется письменное согласие от второго супруга;
  • Справка об отсутствии задолженностей по коммунальным услугам. Если объект не находится под управлением УК или ТСЖ, потребуется собрать справки в каждой коммунальной службе по отдельности;
  • Квитанция об оплате госпошлины.

Важно! Выписка о прописанных в квартире или доме гражданах имеет небольшой срок действия, поэтому ее нужно оформлять в самый последний момент перед подачей заявления.

Подтверждающим право собственности документом может быть:

  • Договор купли-продажи,
  • Завещание,
  • Дарственная,
  • Договор обмена,
  • Договор приватизации,
  • ДДУ.

Если вы приобретали квартиру в кооперативе, дополнительно потребуется документ, оформленный компанией-застройщиком. К нему также должны прилагаться:

  • Передаточный акт, выданный застройщиком вместе с ключами от квартиры;
  • Закладная, если квартира куплена в ипотеку;
  • Письменное согласие органов опеки, если квартира оформляется в собственность на ребенка;
  • Нотариально заверенная доверенность, если заявление подается третьими лицами.

Каждый случай уникален, поэтому перед сбором бумаг лучше всего уточнить их список в МФЦ. И помните, что вам понадобятся не только оригиналы, но и копии всех бумаг.

Приостановление регистрации

Регистратор имеет полномочия приостановить процедуру оформления права собственности. Основания для этого прописаны в ст. 26 ФЗ−218. К ним относятся:

  • Неполный пакет документов;
  • В бумагах указаны неверные сведения;
  • Квартира находится под арестом или же установлен запрет на проведение определенных действий с ней;
  • Противоречия между заявленными и ранее зарегистрированными правами;
  • Противоречия между сведениями в ЕГРН и предоставленных документах;
  • Процесс приостановлен по решению суда.

Как правило, решение это не окончательное – вы можете решить возникшую проблему (например, собрать новый пакет документов с верными данными) и возобновить регистрацию. При повторном отрицательном ответе сделку купли-продажи считают несостоявшейся. Если вы подозреваете незаконность отказа, пожалуйтесь на действия Росреестра. Отказ также можно обжаловать в суде.

Последствия отказа от регистрации

Зачем нужно регистрировать свое право собственности и обязательно ли это? Этим вопросом задается множество граждан, уверенных в том, что это необходимо только для того, чтобы государство могло собирать налоги с недвижимости. Однако у этого процесса есть ряд весомых причин:

  • Одну из них мы уже назвали ранее – только после возникновения прав собственности на жилье вы сможете полностью владеть, пользоваться и распоряжаться недвижимом имуществом. Иными словами, без этого вы не сможете продавать квартиру, сдавать ее в аренду, передавать по наследству – и т. д.
  • Отсутствие в ЕГРН сведений о правах в отношении жилья в течение 5 лет с момента присвоения им кадастровых номеров ведет к тому, что органы регистрации передают сведения о таких объектах в органы местного самоуправления в соответствии с п. 10 ст.69 № 218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости». В свою очередь там могут поставить такие объекты на учет как бесхозные, а впоследствии признать права на них.
  • Земельные участки, поставленные на кадастровый учет, могут быть сняты с него в случае отсутствия в ЕГРН сведений о регистрации. А потому правообладателю придется обращаться к кадастровому инженеру для оформления необходимых документов, писать новое заявление о постановке объекта на кадастровый учет и о приобретении прав собственности.
  • Налог начисляется на жилые объекты на основании сведений о зарегистрированных в ЕГРН сведениях. Их отсутствие означает неинформирование налоговой службы о наличии у вас облагаемых налогом объектов. С 2017 года это влечет за собой штраф в размере 20% от неуплаченной суммы налога с объекта, информация о котором не была передана своевременно.
  • Компенсационные выплаты в случае утраты недвижимости из-за пожаров, наводнений, стихийных бедствий возможны только в тех случаях, когда собственник зарегистрировал свое право собственности. Также это касается резервирования земель государством для строительства социально значимых объектов.

Этих причин должно быть достаточно для того, чтобы все-таки провести надлежащую процедуру. Как минимум потому, что один крупный штраф может разорить вас больше, чем стабильная выплата налогов.

Заключение

Основная сложность при регистрации права собственности состоит в сборе необходимых документов. Упростить проведение этой юридической операции можно как в специальных организациях и агентствах, так и с помощью Многофункциональных центров вашего города. Но стоит помнить, что нельзя откладывать регистрацию в долгий ящик, так как это может обернуться проблемами при попытке распорядиться недвижимостью – или штрафом от налоговой.

Правда и мифы о деньгах в Яндекс Дзен

Подписаться

Статья была полезной?

3 0

Комментировать

Рекомендуемые ипотечные продукты

Сумма

от 600 000 ₽ до 3 000 000 ₽

Первый взнос

от 15 %

Сумма

от 300 000 ₽ до 12 000 000 ₽

Первый взнос

от 15 %

Сумма

от 500 000 ₽ до 3 000 000 ₽

Срок

от 3 лет до 25 лет

Первый взнос

от 20 %

Сумма

от 1 000 000 ₽ до 3 000 000 ₽

Срок

от 1 года до 30 лет

Первый взнос

от 15 %

Сумма

от 600 000 ₽ до 12 000 000 ₽

Срок

от 3 лет до 30 лет

Первый взнос

от 15 %

≡ Оформление права собственности. Регистрация свидетельства на собственность.

Вы собираетесь продать квартиру, земельный участок, другое недвижимое имущество?

Выполнили все строительные работы, ввели объект в эксплуатацию и намерены им распорядиться?

Являетесь членом гаражного, жилищного кооператива, полностью внесли паевые взносы и хотите оформить право собственности?

Получили решение суда, по которому за Вами признано право собственности на недвижимое имущество, но не произвели регистрацию прав в надлежащем порядке?

Важно понимать, что без регистрации права собственности распорядиться своим имуществом невозможно!

Единственным решением является регистрация права собственности путём обращения к субъектам государственной регистрации прав.

Согласно ст. 3 Закона Украины «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и их обременений» N 1952-IV от 01.07.2004 года государственная регистрация является обязательной, а моментом возникновения прав является момент проведения такой регистрации.

Отсюда следует, что заключить любую сделку относительно распоряжения имуществом Вы сможете только после того, как проведена регистрация права собственности.

 

Регистрация права собственности на недвижимое имущество позволит Вам:

Продать, осуществить дарение, сдать в аренду, внести в уставной капитал и другим способом распорядиться принадлежащим Вам имуществом.

 

Согласно Закону регистрация с выдачей свидетельства о праве собственности проводится в срок до 14 рабочих дней, однако реальный срок проведения превышает его в несколько раз, к тому же всегда есть вероятность получения отказа.

 

Вы можете самостоятельно обратиться в регистрационную службу по месту нахождения объекта, подать все необходимые документы, количество и перечень которых определяется исходя из множества факторов, либо же поручить провести регистрацию специалистам с опытом работы, пониманием процедуры и длительным взаимодействием с уполномоченными органами, ЦНАПами, государственными регистраторами, нотариусами.

 

Самостоятельная регистрация и получение Свидетельства о праве собственности это:

                          – «Сегодня у нас не приёмный день, приходите в следующий четверг»

         – «В порядке очереди»

                               – «У Вас не хватает акта на землю, решения о присвоении адреса, кадастрового номера и нотариально заверенных копий»

         – «Обратитесь в другой ЦНАП»

                    – «Заполните заявление еще раз«

                                             —  «К сожалению, не можем помочь»

 

Наследование дома — Закон Иллинойса

Смерть близкого члена семьи может вызвать много хаоса и стресса. Когда дело доходит до выплаты долгов и распределения активов, наследникам часто необходимо знать правила наследования дома в Иллинойсе. В этой статье мы обсудим различные типы владения недвижимостью и то, как это владение влияет на то, кто наследует дом члена семьи. В статье также будет рассказано о наследовании дома по завещанию и в незапланированном поместье. Наконец, в статье будет рассказано, следует ли лицу, унаследовавшему дом в Иллинойсе, нанять адвоката.

Наследование дома: виды собственности

Первый и часто самый важный шаг в определении того, кто унаследует дом в случае смерти кого-то (умершего человека называют «умершим»), — это определение того, как дом принадлежал на законных основаниях. Наиболее распространенными видами собственности являются: единоличное владение, общая аренда, совместная аренда, аренда в полном объеме; и доверительное владение. Ниже обсуждаются эти формы собственности.

Единоличное владение

Единоличное владение — самый простой вид владения недвижимостью.Единственный владелец недвижимости владеет домом исключительно на свое имя без совладельцев. В случае смерти человека недвижимое имущество, находящееся в единоличном владении, передается в соответствии с условиями завещания умершего или, в случае отсутствия завещания, в соответствии с установленными по умолчанию правилами передачи права собственности, называемыми «наследование по завещанию».

Общая аренда

Когда два или более человека владеют недвижимостью вместе, формой собственности по умолчанию является общая аренда. При совместной аренде каждый арендатор владеет определенной долей собственности, безраздельным правом владения, и доля собственности может свободно передаваться.Когда общий арендатор умирает, его или ее интересы переходят в соответствии с волей умершего или в соответствии с правилами наследования по закону.

При рассмотрении документа несколько владельцев будут владеть в качестве общих арендаторов, если только документ, по которому имущество передается текущим владельцам, не передает его «совместно» или владельцам в качестве «совместных арендаторов».

Совместная аренда

Совместная аренда — это форма владения недвижимостью, при которой два или более человека владеют имуществом во многом аналогично аренде с одним важным отличием — владельцы имеют «право на наследство».”

Право наследования — это право владеть имуществом после смерти одного из других владельцев. Если у дома три владельца, и они владеют имуществом в совместной аренде, смерть первого владельца вызывает немедленную передачу собственности двум оставшимся владельцам. Когда второй владелец умирает, последний оставшийся в живых владелец владеет имуществом исключительно. После смерти единственного владельца имущество будет передано в соответствии с его или ее волей или, если таковая не будет, по наследству по завещанию.

Определение того, находится ли дом в совместной аренде или в совместной аренде, очень важно, поскольку наследники совладельца ничего не получают, если только их родственник не выжил последним.

Сдача в аренду целиком

Полная аренда — это особая форма собственности, которой могут владеть только супружеские пары. Правила наследования дома такие же, как и при совместной аренде. Арендаторы в целом имеют право на наследство.

Что отличает сдачу в аренду в целом, так это то, что владельцы дома, сданного в аренду полностью, не могут передавать права собственности без согласия другого, а кредиторы только одного не могут изъять собственность.Защита от кредиторов только одного супруга является основным преимуществом этого типа собственности по сравнению с совместной арендой.

Доверительная собственность

Трасты сложны и гибки, поэтому делать обобщения сложно. Здесь я расскажу о праве собственности в качестве доверительного управляющего, бенефициарных интересах и земельных трастах.

Последователь в качестве доверительного управляющего

Доверительный управляющий может быть законным владельцем объекта недвижимости. Однако, если доверительный управляющий заинтересован только в этом имуществе в качестве доверительного управляющего, маловероятно, что бенефициарный интерес в собственности перейдет к кому-либо новому после смерти доверительного управляющего.Бенефициарный интерес часто определяется в трастовом документе, но обычно он влечет за собой право использовать и занимать собственность. После смерти доверительного собственника юридическое право собственности обычно переходит к доверительному управляющему-преемнику, и текущий бенефициар будет продолжать пользоваться имуществом.

Однако следует отметить, что во многих трастах по имущественному планированию доверительный управляющий также является текущим бенефициаром. В таких случаях и юридическое право собственности, и бенефициарные интересы переходят после смерти в соответствии с трастовым документом.

Последователь в качестве бенефициара

Когда умерший является бенефициаром траста, смерть умершего приведет к переходу собственности в соответствии с условиями трастового документа. Это верно независимо от того, был ли покойный одновременно и доверенным лицом. Как правило, в доверительном документе будут указаны имена людей, унаследовавших дом, как в завещании.

Земельные трасты Иллинойса

Хотя земельные трасты утратили некоторые из своих исторических преимуществ, они все еще широко распространены в Иллинойсе.

В земельном фонде номинальный владелец выступает в качестве доверительного управляющего для бенефициаров. Как правило, доверительным управляющим является Chicago Title and Land Trust Company, поскольку она стала правопреемником многих банков, которые прекратили свою деятельность или прекратили свою практику земельного доверительного управления. Доверительный управляющий является единственным законным владельцем и не имеет никаких прав или преимуществ типичного владельца собственности.

Бенефициары земельного фонда имеют все права и удобства собственности и являются «собственниками» в целях наследования.Как и другие трасты, документ о земельном фонде будет контролировать, кто унаследует бенефициарный интерес в собственности в случае смерти одного или всех текущих бенефициаров. Имущество может перейти к другим нынешним бенефициарам, названным правопреемникам или даже в соответствии с завещанием умершего или наследованием по закону.

Наследование дома в Иллинойсе: правила наследования

Есть две широкие категории правил наследования. В первую очередь планируется усадьба. Планируемые поместья обычно представляют собой поместья, в котором умерший исполнил завещание перед своей смертью.Второй — незапланированные усадьбы. Большинство людей умирают, не имея плана владения недвижимостью, и их имущество, включая дом, наследуется их наследниками в соответствии с правилами Иллинойса о наследовании по закону.

Планируемая недвижимость

После того, как тип собственности определен, следующим шагом является применение любых документов по наследственному планированию, которые подписал умерший. Хотя трасты часто используются при планировании недвижимости, они фактически меняют тип собственности, поэтому здесь они больше не будут рассматриваться.В этом разделе основное внимание будет уделено завещаниям и передаче Иллинойса орудия смерти.

Дома распределены по завещанию

Обычно умерший покидает свой дом члену семьи, сделав подарок в завещании. Чтобы дарение дома по завещанию было действительным, должны быть выполнены следующие требования:

  1. Дом должен быть активом по наследству;
  2. Завещание должно быть действительным; и
  3. Имущество должно быть достаточным для удовлетворения всех требований.
Дом должен быть наследственным имуществом

Завещание может распространять только «активы завещания».Дом, находящийся в совместной аренде или в аренде целиком, не будет являться активом по завещанию, если один из других владельцев живет дольше, чем умерший. Дом с живым бенефициаром, подпадающим под действие зарегистрированной передачи штата Иллинойс по инструменту смерти, также не будет являться активом завещания. Наконец, дом, принадлежащий хорошо оформленному трасту, не будет активом, связанным с завещанием.

Как правило, дома, находящиеся в единоличной собственности или собственности в качестве общих арендаторов, являются активами по завещанию. Дома, находящиеся в совместной аренде или в аренде целиком без проживающих совладельцев, также будут являться активами по завещанию после смерти умершего.

Завещание должно быть юридически действительным

Действительность завещания и оспаривание завещания оправдывает собственную серию статей, но для целей данной статьи основными требованиями действующего завещания являются:

  1. Завещание должно быть составлено в письменной форме;
  2. Завещатель (лицо, составляющее завещание) на момент составления завещания должен быть в здравом уме;
  3. Завещатель должен быть не моложе 18 лет на момент составления завещания;
  4. Завещание должно быть подписано наследодателем или кем-либо еще по указанию наследодателя и в его присутствии;
  5. Завещание должно быть подписано в присутствии как минимум двух свидетелей, не являющихся его бенефициарами.Они должны расписаться в присутствии наследодателя и друг друга.

Если завещание не соответствует какому-либо из необходимых требований, оно будет недействительным и не будет эффективно распределять какое-либо имущество, включая дом.

Поместья должно быть достаточно для удовлетворения всех требований

Активы завещания распределяются только после оплаты всех действительных требований. Дар дома — это так называемое «конкретное завещание» (дар фактического объекта), который с наименьшей вероятностью будет продан для выплаты истцам.Если все требования могут быть оплачены за счет оставшихся активов или подарков более низкого класса, то дарение дома будет успешным.

Если у имения много долгов, может потребоваться продать дом для удовлетворения требований.

Перевод Иллинойса на орудие смерти

«Перевод Иллинойса на орудие смерти» — это новый инструмент (2011 г.), который регулируется 755 ILCS 27/1. Он был разработан, чтобы облегчить быструю и эффективную передачу жилой недвижимости без подводных камней совместной аренды.

Если владелец недвижимости надлежащим образом оформляет перевод в Иллинойс по орудию смерти, называет бенефициара и регистрирует документ, дом переходит к названному бенефициару.

Конечно, умерший не может отдать то, чем он или она не владеет, поэтому для того, чтобы передача по инструменту смерти была эффективной, дом должен принадлежать единоличному владельцу, или, если они находятся в совместной собственности, все совместные собственники должны оформить инструмент, чтобы он мог быть эффективным. В случае последнего выжившего совладельца, Передача орудия смерти будет иметь силу для передачи дома бенефициару.

Незапланированная недвижимость

Большинство людей никогда не доходит до составления плана недвижимости. Поэтому, когда дело доходит до наследования дома, чаще всего это происходит в соответствии с установленными в Иллинойсе правилами наследования по умолчанию — наследование по завещанию.

Дома переходят по наследству по закону при соблюдении следующих условий:

  1. Дом является «наследственным имуществом»;
  2. Завещания нет или завещание недействительно;
  3. Нет действительного перевода Иллинойса на орудие смерти; и
  4. Активов достаточно для выплаты требований без продажи дома.
Концепции наследования

Чтобы понять наследование по закону штата Иллинойс, необходимо владеть несколькими ключевыми понятиями. В этом разделе будут рассмотрены концепции перстней и потомков.

Концепция Per Stirpes

Как правило, собственность в штате Иллинойс переходит к наследникам умершего за один шаг. «По стипендию» означает, что собственность распределяется поровну между каждой ветвью семьи. При индивидуальном распределении, если наследник умирает раньше умершего, но этот наследник оставляет потомков, потомки получат долю ранее умершего наследника в равных долях.

Типичный пример — внук, унаследовавший от бабушки и дедушки ребенка, потому что родитель ребенка умер до смерти дедушки и бабушки. Внук получает долю своего родителя, и если в этой ветви несколько детей, доля родителя будет поровну разделена между ними.

Понятие потомков

Потомок — это человек, который находится в прямой линии с предком, например ребенок, внук, правнук и т. Д.

Классы наследования

Правила наследования по закону штата Иллинойс изложены в 755 ILCS 5 / 2-1.В большинстве семей будут близкие родственники умершего, поэтому маловероятно, что наследник, выходящий за пределы третьего класса, унаследует. Однако закон Иллинойса был разработан, чтобы охватить все семейные структуры и избежать передачи собственности штату. Моя статья, посвященная наследованию по закону, посвящена гораздо более удаленным правилам и особенностям распределения. В этом разделе представлен обзор правил, которые применяются в большинстве случаев.

Класс 1: Супруги и потомки

Немногие поместья выходят за рамки первого класса наследования, поскольку у большинства людей остаются либо супруга, либо дети, либо внуки.В этом классе есть три сценария:

Если умерший умирает, оставив супруга без потомков, все имущество переходит к супругу.

Если умерший умирает, оставив потомков, но без супруга, все поместье переходит потомкам в расчете на стипендию.

Если умерший умирает, оставив и супруга, и потомков, наследство переходит 1/2 к супруге и 1/2 к потомкам на стипендию.

Класс 2: Родители, братья и сестры

Когда умерший не оставляет супруга или потомков, имущество переходит к родителям, братьям и сестрам умершего.

Если умерший не оставляет супруга или потомков, но оставляет родителя или братьев и сестер, то каждый родитель и брат или сестра получают равную долю. Если один из родителей умер раньше умершего, оставшийся в живых родитель получает двойную долю. Если родной брат или сестра умерли раньше умершего, потомки умершего брата или сестры берут на себя долю брата или сестры за каждое движение.

Класс 3: бабушки и дедушки

Когда умерший не оставляет супруга, потомков, родителей, братьев и сестер или потомков братьев и сестер (племянников, племянников и их потомков), собственность переходит к бабушке и дедушке умершего и их потомкам.Имущество делится наполовину по отцовской линии и наполовину по материнской линии. Если в одной линии нет выживших, все имущество переходит в другую. Имущество распределяется между потомками бабушек и дедушек в расчете на стипендию.

Как можно себе представить, этот класс распределения используется редко, поскольку он требует, чтобы умерший умер, не оставив супруга, детей, внуков, правнуков, родителей, братьев и сестер, племянниц, племянников и потомков племянников и племянников.

Больше удаленных классов

Закон о наследовании по закону в штате Иллинойс не ограничивается распределением между бабушками и дедушками и их потомками.Если наследник не найден в этом классе, правила диктуют, что собственность перейдет к прапрадедушкам и их потомкам, а если нет — ближайшим родственникам. В самых редких случаях представителю поместья придется вернуться на много поколений назад и проследить свою родословную, чтобы найти живого наследника.

Если живого наследника найти не удастся — умерший умер, не имея живых родственников, какими бы отдаленными они ни были, — имущество будет передано правительству. В случае дома дом, расположенный в штате Иллинойс, будет передан правительству графства в том округе, где он расположен.

Сводка о наследовании дома в незапланированном поместье

В незапланированном поместье дом, который принадлежал умершему на момент смерти и не имел права собственности, которая вызвала бы немедленную передачу (совместная аренда и т. Д.), Будет унаследована ближайшими членами семьи умершего. Обычно дом передается по наследству супругу и детям. Если у умершего не осталось близких родственников, более дальние родственники могут наследовать по законам наследования по закону.

Нужен ли юрист лицу, унаследовавшему дом?

Передача недвижимости сложна, и обычно требуется адвокат.Объем работы (и стоимость, связанная с работой) может сильно различаться в зависимости от того, как дом передается по наследству.

Наследование дома в качестве наследника, не исполняющего обязанности исполнителя или распорядителя

Если дом находится на стадии завещания, и лицо, унаследовавшее дом, не является администратором или исполнителем, адвокат может не потребоваться, поскольку у представителя недвижимости уже должен быть адвокат.

Тем не менее, для наследника может быть благоразумным поручить адвокату рассмотреть передачу, поскольку плата за это минимальна, и адвокат представителя может допустить ошибки.

Если наследник считает, что он или она должен унаследовать дом, но ему сказали, что дом будет продан или передан кому-то другому, разумно нанять адвоката.

Если наследник имеет право на дом в ситуации, когда завещание необходимо, но завещание не было инициировано, наследнику следует нанять адвоката, поскольку наследнику может потребоваться инициировать завещание.

Наследование дома в качестве наследника и исполнителя или администратора

Исполнитель — это лицо, указанное в завещании для управления имуществом умершего.Администратор — это человек, который действует в качестве представителя поместья, когда нет завещания. Администратором обычно является близкий член семьи умершего.

Если наследник будет одновременно исполнять обязанности исполнителя или администратора, наследнику следует нанять адвоката. Полную дискуссию о том, нужен ли адвокат для получения наследства, можно найти по этой ссылке. Суть в том, что процесс завещания чрезвычайно сложен, и действовать в качестве представителя без адвоката глупо и может привести к плачевным результатам.

Кроме того, если семейные отношения хотя бы немного спорны, исполнителя или администратора, унаследовавшего дом, могут обвинить в корысти или несправедливости, и ему или ей понадобится адвокат, чтобы гарантировать соблюдение правил.

Наследование дома в качестве совместного арендатора или бенефициара

Выжившие совместные арендаторы, арендаторы в целом и бенефициары по передаче штата Иллинойс по инструменту смерти наследуют собственность в соответствии с законом. Однако для завершения процесса все же необходима некоторая документация, и разумно нанять юриста.Плата за эту услугу минимальна.

Заключение

Определение того, унаследовал ли наследник дом в Иллинойсе, представляет собой многоэтапный процесс. Сначала необходимо рассмотреть тип собственности, а затем, возможно, потребуется применить условия завещания или наследования по закону. Во всех случаях лучше всего нанять юриста для помощи в процессе, а расходы на представительство в большинстве случаев минимальны.

Передача по делу о смерти: Основы

Передача по свидетельству о смерти, иногда называемая «бенефициарным актом», — это документ, в котором указывается, кто должен получить объект недвижимости в случае смерти текущего владельца (владельцев).Обычно это одностраничный или двухстраничный документ, который регистрируется в округе, где находится недвижимость.

Расторжение наследства

Передача по смертным актам в основном используется при планировании наследства, чтобы не допустить недвижимость в процессе завещания. Завещание — это длительный и дорогостоящий судебный процесс, в рамках которого осуществляется управление и распределение имущества умершего под надзором суда. При правильном планировании наследства можно и нужно вообще избегать завещания.

Недвижимость, которая не принадлежит или не удерживается каким-либо особым образом, считается «наследственной собственностью» и должна будет пройти процесс завещания.Например, дом на единоличное имя владельца, без особой формы собственности — без особого соглашения. Когда владелец умирает, дом должен пройти процесс завещания, прежде чем он сможет перейти к надлежащим бенефициарам.

Чтобы имущество не передавалось по наследству, оно должно быть превращено в «имущество, не являющееся наследственным». Недвижимость может начинаться как собственность, не имеющая права собственности на наследство, в зависимости от того, как удерживается титул (то есть так, как написан акт). Недвижимость также может быть превращена в собственность, не имеющую отношения к завещанию, путем передачи по свидетельству о смерти или трасту.

Название

Когда в документе на дом указано, что собственники являются «совместными арендаторами», это означает, что они являются равноправными собственниками всего дома (не каждый из них является собственником по 50% — вместе они являются собственниками на 100%). Когда один совместный арендатор умирает, другой совместный арендатор «автоматически» становится полноправным владельцем. Таким образом, имущество, находящееся в совместной аренде, не является наследственным имуществом. Обратите внимание, что когда умирает второй из двух совместных арендаторов, больше не существует другого совместного арендатора, который автоматически становился бы владельцем, поэтому дом переходит в собственность по завещанию.

В дополнение к совместной аренде в некоторых штатах существуют другие формы владения недвижимым имуществом, которые не предусматривают договор о завещании — обычно для супружеских пар.

Передача о смерти

Самый простой и легкий способ превратить недвижимость в собственность без завещания — передать ее на основании акта о смерти.

Как уже упоминалось выше, акт о смерти — это простой и короткий документ. Его можно отозвать (отменить) или заменить в любое время, и он не действует до смерти владельца.После смерти владельца бенефициарам просто нужно зарегистрировать свидетельство о смерти владельца в округе, где находится недвижимость, и они становятся новыми владельцами.

К сожалению, только в некоторых штатах есть передача по смертным актам (см. Список ниже), поэтому людям может потребоваться использовать другие инструменты, чтобы не допустить завещания недвижимости — чаще всего трасты.

Трастов

Доверительный фонд — это договоренность, при которой кто-то («доверительный управляющий») имеет право собственности на имущество (то есть юридическое право собственности на имущество), но должен управлять им в интересах другого лица («бенефициара»).Отзывный живой траст — это траст, который может быть аннулирован и создается, пока лицо, предоставившее право, живо. Это популярный инструмент для избежания завещания, который работает следующим образом.

Представьте, что у кого-то есть дом, некоторые украшения и некоторые предметы антиквариата, и он хочет оставить все это своим троим детям, но не хочет, чтобы они проходили завещание. Кроме того, он не хочет отказываться от этих вещей сегодня — он думает, что может быть здесь еще какое-то время. Он может создать отзывное живое доверие для владения этой собственностью.Когда он умирает, вступает в силу цель доверительного управления имуществом. Другой доверительный управляющий, назначенный лицом, предоставившим право, перед его смертью, вмешивается (в частном порядке — без завещания) и распределяет имущество между детьми лица, предоставившего право, которые являются новыми бенефициарами.

Траст обычно создается с помощью юридического документа, который называется «декларация о трасте». В дополнение к документу декларации траста, который создает траст, в траст должно быть передано имущество. В случае с недвижимостью передача осуществляется по акту.Таким образом, при использовании траста, чтобы избежать завещания, физическое лицо также должно гарантировать, что они создали передаточный акт, чтобы передать дом в траст.

Государства, разрешающие передачу по смертным актам

Следующие состояния позволяют создавать перевод по акту смерти:

Аляска
Аризона
Арканзас
Калифорния
Колорадо
Флорида *
Гавайи
Иллинойс
Индиана
Канзас
Миннесота
Миссури
Монтана
Небраска
Невада
Нью-Мексико
Северная Дакота
Дайо Окаго
Вашингтон
Западная Вирджиния
Висконсин
Вайоминг

* Обратите внимание, что во Флориде признаются «дела о расширенном пожизненном имуществе», также называемые «деяниями леди Берд».Расширенный акт о пожизненном наследстве работает очень похоже на акт о передаче имущества в случае смерти.

Создание перевода на акт о смерти

Бенефициары

Для того, чтобы перевод по свидетельству о смерти выполнил свою задачу, бенефициары должны быть указаны в самом документе. В некоторых штатах бенефициарами передачи по делу о смерти может быть любое лицо, но не юридическое лицо или организация. Вы также можете назвать одного или нескольких бенефициаров. Однако при выборе нескольких бенефициаров важно отметить, что в некоторых штатах не допускается неравномерное разделение собственности между ними.

Хороший перевод на акт о смерти также будет содержать резервные копии на случай, если ваши основные бенефициары скончались раньше вас.

Юридические требования

Законодательные требования для передачи документов о смерти различаются в зависимости от штата. Как правило, в большинстве штатов требуется, чтобы передача акта о смерти включала ту же информацию, что и в обычном акте. Это включает действительное юридическое описание передаваемой собственности и названных бенефициаров. Кроме того, в акте о смерти должно быть прямо указано, что передача произойдет в момент смерти владельца.

Подписание и запись перевода на акт о смерти

После создания акт о смерти необходимо подписать и зарегистрировать, чтобы он имел юридическую силу. Точные требования к подписанию варьируются от штата к штату, однако в большинстве штатов требуется, чтобы владелец собственности, составляющий передаточный акт, подписал документ, а также заверил его нотариально. Бенефициары, как правило, не обязаны подписывать.

Чтобы иметь юридическую силу, перевод акта о смерти также должен быть зарегистрирован до смерти собственника.Документ должен быть зарегистрирован в государственных архивах округа, где находится недвижимость. После записи передача по свидетельству о смерти считается действительной передачей имущества без завещания.

После смерти владельца бенефициарам просто необходимо зарегистрировать свидетельство о смерти владельца в округе, где находится недвижимость, и они становятся новыми владельцами. Обратите внимание, что передача собственности новым владельцам включает в себя все связанные ипотечные кредиты, залоговые права и т. Д. Таким образом, ваш бенефициар унаследует финансовые обязательства, которые идут с домом, такие как непогашенная ипотека.

Отмена передачи по смертной казни

Как упоминалось выше, передача смертного акта может быть отменена (отменена) в любое время в течение жизни создателя. Чтобы отозвать передачу по акту смерти, вы можете либо создать документ об отзыве, либо создать совершенно новый перевод по акту смерти, заменив старый.

Чтобы создать документ об отзыве, вы можете обратиться в офис записи округа, где был записан документ, и запросить форму отзыва. Эта форма отзыва должна быть заполнена, подписана и записана так же, как и акт.

Лучшим вариантом при изменении или аннулировании существующей передачи на основании акта смерти является просто создание новой передачи. В новом акте смерти, который вы создаете, должны соблюдаться все те же формальности, что и в оригинале, и в нем должны быть четко аннулированы все ранее записанные переводы в случае смерти, связанные с тем же имуществом. Как и в случае со всеми другими актами, новый перевод в акте о смерти необходимо будет зарегистрировать, чтобы он был действительным.

Требуется ли поверенный для оформления перевода на акт о смерти?

Нет, вам не нужен адвокат для оформления перевода на акт о смерти.Хотя в некоторых штатах предусмотрены базовые формы, которые можно использовать для передачи документов о смерти, эти формы не всегда актуальны и часто слишком жесткие, чтобы удовлетворить уникальные потребности каждого. Лучшим вариантом является использование онлайн-программного обеспечения для создания индивидуального перевода о смерти в соответствии с вашими конкретными потребностями и законами вашего штата. Лучшее программное обеспечение для онлайн-планирования недвижимости позволит вам создать перевод о смерти за считанные минуты и полностью настроить его в соответствии с вашими пожеланиями.

План недвижимости | Оставить дом любимому

Ключевые вынос

  • Решение, что вы хотите сделать с домом, является финансовым, эмоциональным и логистическим.
  • Обязательно обсудите свои планы с семьей, чтобы избежать разногласий и дорогостоящих ошибок.
  • Есть много способов передать дом, в том числе по завещанию, отзывному доверию, передаче в случае смерти и по делу, среди других вариантов.

Для многих семей решение о том, что делать с домом, часто может быть самой сложной частью плана недвижимости: дом потенциально стоит значительную сумму денег, может быть сложно унаследовать, а также может быть окутан воспоминаниями. и эмоции.По этим причинам особенно важно разработать конкретную стратегию в отношении роли, которую дом играет в плане владения недвижимостью.

3 вещи, которые нужно знать перед началом работы

1. Вклад всех участников может упростить планирование

Чтобы подготовиться к плавной и эффективной передаче дома, сначала подумайте о своих целях и финансовом положении.Сначала спросите: что бы вы хотели видеть в доме? Поняв свои цели, обязательно обсудите свои пожелания с семьей.

У ваших детей могут быть разные представления о том, хотят ли они жить, продавать или оставлять собственность для инвестиционных целей. Такие разговоры могут быть трудными, и вы можете попросить кого-нибудь нейтрального помочь облегчить разговор, но это очень важно.

Например, представьте себе пару, которая планировала оставить дом для отдыха своим 2 детям в равной степени, чтобы дети могли продолжить давнюю традицию семейного отдыха.Однако один ребенок жил далеко и уже владел загородным домом в этом районе. Уход из дома в равной степени создал бы проблемы, касающиеся затрат на содержание, налогов на недвижимость и содержания. Если братья и сестры решили не делиться домом и осуществили передачу права собственности, это могло привести к увеличению налогов и увеличению транзакционных издержек. Разногласия по поводу того, продолжать ли долевое владение, также могло вызвать обиду и разрушить то, что в остальном было хорошими отношениями. Семейный разговор помог им понять, что совместное наследство не имеет смысла.

2. Ваши наследники могут оказаться в долгу.

Если лицо, унаследовавшее дом, не желает оставаться в собственности, оно может понести судебные издержки, налоги и другие транзакционные издержки. Кроме того, в некоторых штатах пределы освобождения от налога на наследство намного ниже федерального уровня. Если стоимость дома превышает этот предел и нет других активов из имущества, доступных для уплаты налогов, наследнику может грозить счет государственного налога на наследство, и у него может быть недостаточно средств для его оплаты.Это может вызвать продажу дома или вынудить наследника искать варианты финансирования для оплаты счета. Если они продадут дом, он будет облагаться налогом в зависимости от его стоимости на момент смерти первоначального владельца.

3. Ипотека может наступить

В большинстве ипотечных кредитов есть оговорка о «наступлении срока продажи», которая может быть задействована в случае смерти. В таком случае другие ликвидные активы в имуществе необходимо будет использовать для погашения долга, наследнику необходимо будет иметь право на получение ипотеки самостоятельно, или дом необходимо будет продать.

6 вариантов передачи вашего дома

Давайте рассмотрим несколько различных способов сделать передачу дома как можно более комфортной.

1. Совместное владение

Одна из распространенных идей о передаче дома детям на первый взгляд проста: просто добавьте наследников в качестве совладельцев в текущий документ.Если в документе указано, что кто-то другой является совместным арендатором, они станут совладельцами в момент изменения документа и автоматически перейдут в собственность дома в момент смерти первоначального владельца.

Однако у этого подхода есть некоторые недостатки. Прежде всего, если ребенок добавлен в качестве совладельца, необходимо учитывать налог на дарение. Существует предел того, сколько человек может подарить другому человеку без уплаты налога на дарение, как ежегодно, так и в течение всей жизни. Когда дом передается в дар через совместное владение, переданная часть считается облагаемым налогом подарком и засчитывается в пожизненное освобождение от налога, поэтому о ней необходимо сообщать для целей налога на дарение.Скажем, родитель-одиночка добавляет ребенка к документу, родитель должен будет указать 50% стоимости дома в качестве налогооблагаемого подарка (на основе справедливой рыночной стоимости дома на момент передачи).

Во-вторых, подарки, сделанные в течение всей жизни, подлежат переходящей стоимости (стоимость дома для целей налогообложения). Таким образом, основа затрат, используемая для целей налогообложения прироста капитала, не увеличивается в момент смерти — вместо этого ребенок может получить больший налоговый счет на ту часть дома, которая была ему передана, если они в конечном итоге продадут дом после смерти совладельца.

Наконец, как совладельцы, дом становится достоянием ребенка, создавая несколько потенциальных проблем. Во-первых, если ребенок столкнется с финансовыми проблемами, разводится или имеет другие проблемы, ваш дом может быть арестован или стать объектом других мер. Во-вторых, совладельцу потребуется разрешение ребенка, чтобы продать дом, получить новую ипотеку или рефинансировать существующую. И, наконец, ребенок может решить, что он хотел бы продать дом, что может создать проблемы.

2.Желание

Завещание можно использовать для передачи дома. Этот процесс помогает гарантировать, что владелец решит, кто унаследует собственность. Однако активы, которые передаются через a, по-прежнему будут проходить процедуру завещания, которая может занять много времени и быть дорогостоящей. Кроме того, завещание является общедоступным документом, поэтому любой может просмотреть активы умершего и узнать, кто их унаследовал, что может создать угрозу конфиденциальности.

3.Отзывное доверие

Отзывный траст — это юридическая структура, которая позволяет «доверителю» или «доверительному управляющему» сохранять контроль над своими активами в течение их жизненного цикла, а также точно указывать, как и когда их активы переходят к их бенефициарам. После смерти доверительного управляющего траст действует как замена завещания и позволяет быстро и конфиденциально распределять активы, не тратя время и деньги на процесс завещания.Это позволит доверительному управляющему полностью контролировать и использовать свой дом в течение всей жизни, обеспечивая при этом эффективное распределение после его смерти.

Из-за сложности трастов и различий в правилах на уровне штата, важно работать с профессионалом для создания траста, что стоит денег, но может быть единственным способом гарантировать, что траст работает эффективно. Также важно помнить, что может потребоваться изменить название ваших активов, чтобы траст функционировал должным образом.

Наконец, траст может быть особенно выгодным для семей, владеющих недвижимостью более чем в одном штате. Без траста имущество может пройти через завещание в нескольких штатах. «Для многих моих клиентов одной из основных целей является передача активов бенефициарам без завещания, поэтому отзывное доверительное управление является ключевым компонентом их планов по недвижимости», — говорит Терри Лайдерс, вице-президент по расширенному планированию в Fidelity.

4.Квалифицированный личный резидентский траст (QPRT)

QPRT — это способ переехать в другое место жительства или проживания на время отпуска из вашего имения по сниженной стоимости налога на дарение. При использовании QPRT дом сразу же передается в доверительное управление, но это позволяет первоначальному владельцу сохранить за собой право жить в доме в течение срока действия QPRT. В течение этого времени они несут ответственность за аренду, техническое обслуживание, налоги и другие аспекты владения.У траста есть дата окончания, после которой право собственности на дом переходит к бенефициару (обычно детям или трасту в их пользу), и первоначальный владелец больше не имеет права занимать дом (хотя договор аренды может быть согласован с бенефициаром. ).

Для того, чтобы эта стратегия была эффективной для налоговых целей, первоначальный владелец должен пережить срок доверительного управления. В противном случае, если они умрут до прекращения действия траста, стоимость дома будет включена в их налогооблагаемую собственность и может быть возвращена в собственность.Хотя QPRT может использоваться для основного места жительства, человеку может быть сложно потерять право занимать свой дом или платить за это арендную плату, и поэтому QPRT часто могут использоваться для домов отдыха.

Два больших преимущества QPRT включают снижение стоимости налога на дарение при передаче (поскольку владелец сохраняет право жить в доме в течение определенного периода времени и сохраняет часть стоимости дома), а также стоимость дом заморожен для целей налога на имущество на момент создания траста.Это означает, что для целей налога на наследство стоимость дома устанавливается на момент его передачи в доверительное управление, и повышение цены в будущем не повлияет на счет налога на имущество. Для семьи, сталкивающейся с проблемами налога на имущество, эта стратегия может помочь ограничить налоги в случае, если стоимость собственности со временем возрастет.

Совет: Недвижимость, которая подлежит ипотеке, может быть трудной в обращении с точки зрения налога на дарение, и поэтому часто предлагается погасить любой долг до передачи в QPRT.

5. Назначение бенефициара — акт передачи в случае смерти (TOD).

Некоторые штаты предлагают обозначение TOD на документе, в котором по сути указывается бенефициар этой собственности. С обозначением TOD активы передаются вне завещания, поэтому это происходит быстро и конфиденциально, а наследники по-прежнему получают повышенную базу для налоговых целей, что означает, что стоимость дома корректируется с учетом текущей рыночной стоимости.Это также может быть дешевле, чем создание траста.

У обозначения TOD есть некоторые недостатки. Он допускает только физических лиц или благотворительные организации в качестве бенефициаров, но не доверительного управляющего. Это означает, что если на момент перевода ребенок еще молод, он будет напрямую владеть домом, что может быть непрактично. Также нет никаких непредвиденных обстоятельств, поэтому, если ребенок, названный бенефициаром, умирает раньше первоначального владельца, нет никаких условий для пропуска поколения и передачи актива своим дочерним элементам — документ TOD должен быть обновлен владельцем.Кроме того, если дом передается взрослому, получающему государственные пособия, это может повлиять на его право на получение пособия.

Подсказка: Варианты документов TOD ограничены законодательством штата, и многие штаты вообще не предлагают эту возможность. Посоветуйтесь со своим юристом или налоговым консультантом, чтобы определить, доступен ли этот вариант и подходит ли он для ваших обстоятельств.

6. Через продажу

Если маловероятно, что дети захотят этот дом, подумайте о его продаже и аренде дома в более позднем возрасте.Такие вопросы, как техническое обслуживание, здоровье и образ жизни, могут быть здесь более важными, чем финансовые соображения, но обязательно учитывайте налоговые последствия этого решения.

Действующий федеральный налоговый закон допускает исключение прироста капитала в размере 250 000 долларов США (для физического лица) или 500 000 долларов США (для супружеской пары, подающей совместно) при продаже дома при условии, что они проживали в этом доме в течение 2 из предыдущих 5 лет. , и что дом соответствует требованиям к проживанию. Прибыль, превышающая эту сумму, облагается налогом.Наследование собственности сопровождается повышением базиса (что означает, что она переоценивается по текущей рыночной стоимости), что потенциально устраняет налог на прирост капитала.

Чистая прибыль

Дом может быть самым ценным активом в поместье. Если вы не предпримете никаких действий и умрете без завещания или каких-либо других договоренностей, ваши активы перейдут в соответствии с законами вашего штата о завещании, которые могут отражать или не отражать ваши пожелания.Это может включать прохождение завещания — потенциально дорогостоящий, публичный, медленный и сложный процесс.

Передача недвижимого имущества может создать уникальные юридические, налоговые и эмоциональные проблемы для семьи, поэтому может быть полезно работать с профессионалом, чтобы защитить себя и своих близких. Важно разработать план, который будет иметь смысл для вас и ваших наследников, и создать эффективную стратегию его выполнения.

Следующие шаги для рассмотрения

Начать план недвижимости

Будьте организованы с помощью Fidelity Estate Planner ® .

Получить помощь

Назначьте встречу, чтобы поговорить с консультантом Fidelity.

Стратегии имущественного планирования по активам

То, чем вы владеете, определит наилучший образ действий для каждого типа активов.

Часто задаваемые вопросы — Документы

Темы на этой странице

  1. Что такое договор?
  2. В чем разница между документом и титулом?
  3. В чем разница между актом общей гарантии, актом специальной гарантии и актом о прекращении подачи претензии?
  4. Где я могу найти бланк?
  5. Я хочу, чтобы мои дети унаследовали мою собственность.Могу я сейчас просто добавить их в свой документ?
  6. Мое имя изменилось. Мне нужно обновить мой документ?
  7. Мы с мужем вместе владели нашим домом как совместные арендаторы. Он скончался. Нужно ли мне обновлять документ, чтобы в нем было указано только мое имя?
  8. Когда умерла бабушка, мама унаследовала ее дом, но не обновила документ. Моя мать только что скончалась. Что мне теперь делать?
  9. Если в документе сказано одно, а в завещании — другое, что лучше?
  10. Работает ли передача по делам о смерти в Мэриленде?
  11. Я хочу создать доверие.Могу ли я передать свой дом в доверительное управление?
  12. «Доверительный акт» — это то же самое, что и акт?

1. Что такое договор?

Акт — это письменный и подписанный юридический документ, передающий право собственности на недвижимость.

Закон штата Мэриленд требует, чтобы все документы включали имена праводателя (продавца) и получателя субсидии (покупателя), описание собственности и интересы, которые вы намереваетесь передать.

Прочтите закон: Md. Code, Real Property § 4-101

Все документы должны регистрироваться в Департаменте земельной документации округа, в котором находится недвижимость.


2. В чем разница между документом и титулом?

Правовой титул — это юридическое владение частью собственности и набор прав на эту собственность. Документ — это юридический документ, который дает вам эти права.

Когда у вас есть право собственности на недвижимость, вы получаете следующие права:

  • Право владения — вы являетесь законным владельцем собственности и имеете право находиться на ней
  • Право контроля — вы можете использовать собственность, как хотите, при условии, что вы не делаете ничего противозаконного.
  • Право на исключение — у вас есть право сказать людям выйти из вашей собственности и пригласить их на вашу собственность
  • Право на пользование — у вас есть право жить мирно и не беспокоить других, пока вы находитесь на своей собственности
  • Право распоряжения — имеете право передать право собственности на имущество

Помните, что титул — это концепция, а дело — это физический документ.


3. В чем разница между актом общей гарантии, актом специальной гарантии и актом о прекращении подачи претензии?

Акт общей гарантии
Этот тип акта гарантирует, что право собственности не имеет дефектов от предыдущих владельцев к текущему владельцу. Дефекты правового титула — это все, что может помешать продавцу передать собственность, например залог или ипотека. Общие гарантийные документы обеспечивают максимальную защиту получателям (покупателям).

Специальная гарантия
Лицо, предоставившее право, гарантирует, что правовой титул является действительным только в течение того времени, когда лицо, предоставившее право, владело имуществом.Нет никаких гарантий, что в праве собственности предыдущего владельца не было дефектов. Это наиболее часто используемый тип дела в Мэриленде.

Акт о прекращении права требования
Этот вид акта не дает никаких гарантий правового титула. Лицо, предоставившее право, просто передает любой титул, который у него есть, без дефектов или без.


4. Где я могу найти бланк акта?

Департамент земельных книг штата Мэриленд не предоставляет формы акта. Однако в Интернете доступно множество образцов.Также обратитесь в вашу местную юридическую библиотеку. Будьте осторожны при выборе образца. Вы хотите убедиться, что образец документа, который вы используете, включает все требования Мэриленда для действительных документов. В разных государствах могут быть разные виды деяний.

Прочтите закон: Md. Code, Real Property § 4-101

Вам следует работать с юристом, чтобы составить или просмотреть ваш акт, чтобы убедиться, что вы передаете то, что намереваетесь.


5. Я хочу, чтобы мои дети унаследовали мою собственность. Могу я сейчас просто добавить их в свой документ?

Да, вы можете добавить своих детей к своему делу еще при жизни.Однако это имеет множество последствий.

Имейте в виду, что у ваших детей будет непосредственных прав собственности на собственность, как только вы добавите их имена в документ, а не только после вашей смерти. Это может быть проблематично, если на ребенка когда-либо подадут в суд. Любые кредиторы ребенка теперь могут претендовать на долю собственности ребенка в имуществе для удовлетворения иска. Например, кредитор может наложить арест на собственность или арестовать ее.

Вашим детям, вероятно, придется заплатить налог на прирост капитала, если они решат продать собственность.Когда вы добавляете ребенка в свой документ, ваш ребенок наследует ваше основание в собственности (то есть сумму, которую вы изначально заплатили за собственность). Затем, если недвижимость будет продана, ваш ребенок будет платить налог на прирост капитала в размере разницы между базовой и продажной ценой.

Прежде чем добавлять своих детей к вашему делу, вам следует поговорить с юристом, чтобы понять последствия.


6. Мое имя изменилось. Мне нужно обновить мой документ?

Вы не обязаны обновлять документ, чтобы отразить изменение вашего имени.Однако, если вы решите продать или рефинансировать недвижимость, вам необходимо будет предъявить подтверждающую документацию об изменении имени, например, в свидетельстве о браке. Постоянная запись вашего нового имени во всех юридических документах облегчит жизнь и не задержит процесс продажи или рефинансирования.

Если вы решили изменить имя в своем документе, вам необходимо подать новый документ.


7. Мы с мужем вместе владели нашим домом как совместные арендаторы. Он скончался.Нужно ли мне обновлять документ, чтобы в нем было указано только мое имя?

Вы не обязаны обновлять документ, чтобы отразить смерть вашего мужа; однако это может быть хорошей идеей. Это может быть полезно, если вы хотите продать дом или перефинансировать его.


8. Когда моя бабушка умерла, моя мать унаследовала ее дом, но не обновила документ. Моя мать только что скончалась. Что мне теперь делать?

Вы должны обновить документ, чтобы отразить текущего владельца, поскольку собственность прошла через несколько владельцев.Чтобы обновить документ, вам необходимо будет предъявить свидетельство о праве собственности в завещаниях и свидетельствах о смерти. Если ни бабушка, ни мать не имели завещания, обратитесь к законам о наследстве, чтобы определить, кто по праву владеет домом. См. Закон штата Мэриленд о неприкосновенности частной жизни.


9. Если в документе сказано одно, а в завещании — другое, то какое преимущество?

Как правило, дело важнее воли. Только имущество, зарегистрированное исключительно на имя умершего, регулируется завещанием.Таким образом, если собственность названа только на имя умершего, вы обращаетесь к завещанию, чтобы определить, кто по праву владеет имуществом.


10. Работает ли передача по делу о смерти в Мэриленде?

Нет, Мэриленд не признает передачу по смертным актам. Эти типы документов позволяют передать собственность указанному получателю, как только владелец собственности умирает. Целью передачи по делу о смерти является избежание завещания.


11. Я хочу создать траст.Могу ли я передать свой дом в доверительное управление?

Да, вам необходимо создать и подать новый акт, подтверждающий переход права собственности от вас к вашему трасту. Это инструмент имущественного планирования, используемый для избежания завещания.


12. Является ли «доверительный договор» тем же, что и договор?

Нет. Между «актом» и «доверительным актом» есть сходство. И «акт», и «доверительный акт» представляют собой письменные и подписанные юридические документы. Оба документа занесены в Земельную книгу вашего округа.Однако они делают совершенно разные вещи. Документ передает право собственности. Доверительный акт — это соглашение, по которому заемщик использует собственность для обеспечения ссуды.

Доверительный акт очень похож на ипотечный кредит, но между доверительным договором и ипотекой есть ключевые различия. Например, ипотека обычно имеет две стороны: заемщика и кредитора. Доверительный акт состоит из трех сторон: заемщика, кредитора и доверительного управляющего. Доверительный управляющий — это третье лицо, основная роль которого заключается в обработке процесса обращения взыскания.Еще одно важное различие между ипотекой и доверительным актом — это способ обработки процесса обращения взыскания (например, тип обращения взыскания, судебный или внесудебный, продолжительность процесса и т. Д.). Если вы не знаете, есть ли у вас ипотека или доверительный акт, проверьте свои документы или поговорите с юристом.

сделок с недвижимостью и передача правового титула в Техасе: что нужно знать

Для многих людей владение недвижимостью — особенно собственным домом — является важной частью пресловутой «американской мечты».”

Раньше землевладельцами могли стать только очень богатые люди. Но сегодня владение домом и недвижимостью возможно для большего числа людей, чем когда-либо. А из-за характера собственности и того факта, что многие люди теперь могут владеть домами и имуществом, понимание процесса передачи прав собственности на недвижимость имеет жизненно важное значение. Опытные поверенные по недвижимости в The Farah Law Firm могут помочь вам разобраться в титулах, документах и ​​том, как передача прав собственности на недвижимость происходит в Техасе.

В чем разница между титулом на недвижимость и документом?

Термины «документ» и «титул» не являются синонимами.Название передает идею законного владения недвижимостью в Техасе, а также законных прав, связанных с этим владением. Право собственности — это не физический документ, а скорее концепция, которая передается через документ о собственности, который является официальным документом , подтверждающим ваше законное владение недвижимостью. Если у вас есть действующий документ о собственности в Техасе, вы имеете право на все права, которые с ним связаны.

наименований недвижимости в Техасе

Как законный владелец собственности в Техасе, ваш титул дает вам:

  • Право владения: Как законный владелец собственности, вы имеете право требовать права собственности на собственность и все, что на ней.Однако важно отметить, что вы обязаны выяснить, включает ли ваше название права на воду и полезные ископаемые.
  • Право управления: Вы можете использовать собственность как хотите, при условии, что это законно и не противоречит ограничениям зонирования или правилам ассоциации домовладельцев.
  • Право пользования: Вы можете пользоваться своей собственностью любым законным способом.
  • Право исключения: Как законный владелец, вы имеете право выбирать, кого вы разрешите использовать в своей собственности.Однако, если ваша собственность имеет какой-либо вид полезности или доступа к сервиту (законное право использовать или получать доступ к собственности без права собственности на нее), владелец сервитута имеет право на доступ к собственности. Однако от них требуется соблюдать юридические условия сервитута.
  • Право распоряжения: Вы можете передать право собственности на постоянной или временной основе, когда захотите, при условии, что это имущество не имеет залогового права или ссуд.

Сделки по недвижимости в Техасе

Вы можете передать титул в Техасе только с передачей акта.Каждый раз, когда собственность передается от одного владельца к другому, акт — и, следовательно, титул — переходят из рук в руки.

Документ о недвижимости в Техасе должен содержать следующее, чтобы считаться законным и имеющим исковую силу:

  • Личные данные получателя (покупателя / получателя) и лица, предоставившего право (продавец)
  • Выражение намерения лица, предоставившего право, передать имущество лицу, предоставившему грант
  • Правовое и точное описание собственности и любых связанных с ней прав
  • Подпись доверителя

Для различных нужд существует несколько типов документов, в том числе:

  • Передача по делу о смерти: Позволяет передать собственность новому владельцу после смерти предыдущего владельца без предварительного прохождения завещания.
  • Гарантийный договор: Гарантирует качество и товарный вид названия. Это доказательство того, что продавец владеет землей и имеет право присматривать за получателем гранта.
  • Доверительный акт: Доверительный договор подобен закладной. Доверительный управляющий получает титул и хранит имущество в качестве обеспечения ссуды. После выплаты долга право собственности возвращается заемщику. Доверительному управляющему разрешается продавать собственность только в том случае, если заемщик не выполняет свои обязательства по ссуде.
  • Общий гарантийный договор: Гарантирует, что ни продавец, ни кто-либо другой не причинили никакого ущерба собственности.
  • Акт о прекращении права требования: Когда этот документ подписан, лицо, предоставившее право, передает все права, которые у него есть на собственность, и не несет ответственности перед получателем гранта.
  • Специальная гарантия: Специальная или ограниченная гарантия является доказательством того, что текущий владелец не сделал ничего, чтобы повредить собственность или отрицательно повлиять на право собственности. Это не возлагает на праводателя ответственности за дефекты правового титула, возникшие по вине предыдущих владельцев или владельцев-мошенников.

Техасский договор о недвижимости и процесс передачи правового титула

Передача недвижимости в США отслеживается и фиксируется.Документы хранятся в окружном регистраторе и являются частью публичного реестра. Если вы собираетесь купить или продать недвижимость в Техасе, вам необходимо обновить и подать официальные документы, чтобы они отражали передачу. Невыполнение этого требования может привести к признанию передачи собственности недействительной.

Перевод акта должен иметь место, когда:

  • Вы собираетесь продать недвижимость
  • Если вас или кого-то еще удаляют из титула
  • Необходимо изменить имя в заголовке

Вы не можете передать заголовок из уст в уста.Это должно быть оформлено в письменной форме и нотариально удостоверено. Как только это будет сделано, вы подадите акт в районный регистратор округа, в котором находится недвижимость.

Использование услуг поверенного по недвижимости, которое поможет вам в оформлении документов и передаче правового титула, обеспечит вам юридическую защиту при покупке или продаже вашей собственности.

Обратитесь в юридическую фирму Farah для передачи вашего дела

Адвокаты по недвижимости в The Farah Law Firm могут помочь вам сориентироваться в процессе передачи документов и убедиться, что вы подаете правильный тип документа.Мы предлагаем 24-часовой срок обработки наших деловых услуг во всех округах Северного Техаса за фиксированную плату в размере 375 долларов США за большинство видов сделок. Во многих случаях мы даже можем подготовить дело в тот же день. И все это можно сделать онлайн.

Свяжитесь с нашим офисом сегодня, чтобы узнать больше о наших услугах по передаче жилых и коммерческих документов.

Лучший способ оставить собственность после смерти

Если вы занимаетесь планированием недвижимости, вам может быть интересно: как лучше всего оставить свою собственность, когда я умру? Как мне оставить дом своим детям?

К сожалению, однозначного ответа нет.То, что лучше для одного человека или пары, может не подходить для другого. Однако есть несколько основных концепций, которые помогут вам оставаться на правильном пути к тому, чтобы оставить собственность в случае смерти.

Во-первых, давайте немного поговорим о том, что мы подразумеваем под словом «лучший». Для большинства людей лучший способ оставить свои активы — это способ, который с наименьшими затратами и хлопотами для ваших близких, гарантируя, что предполагаемые стороны получат намеченные активы.

См .: Следует ли вам поговорить со своими детьми о вашем имущественном плане?

Как не покидать свою собственность


Представьте, что вы надеетесь оставить свой семейный дом своим двоим детям.

Дом принадлежит только вам (ваше имя — единственное имя в титуле), и это право собственности остается на имя вашего поместья, если вы умрете. Чтобы кто-то еще мог владеть домом, право собственности должно быть переведено на его имя.

Первое: худший способ покинуть свою собственность после смерти? Ничего не делайте, чтобы оставить свою собственность в случае смерти, и предполагайте, что ваши дети поймут это.

Если вы умрете без завещания, закон о наследовании по закону в вашем штате определит, кто получит дом.Чтобы определить подходящих бенефициаров и передать право собственности, ваше имущество должно пройти процедуру завещания. И это может закончиться не так, как вы хотели.

Даже если вы оставите завещание, но не сделаете дополнительное планирование или документацию о своем имуществе после смерти, вашим детям придется пройти процедуру завещания, чтобы подтвердить завещание, а затем передать право собственности на дом самим себе. Если у вас несколько детей, и вы назначаете всех их бенефициарами дома (обычный выбор), каждый из них унаследует безраздельный интерес к дому.Это означает, что все они должны договориться, оставить дом себе или продать.

Любой из этих вариантов создает ситуации, созревшие для напряженности между людьми, которых вы любите.

См .: Почему завещание длится так долго?

Давайте рассмотрим несколько лучших вариантов, а также их плюсы и минусы.

Создание акта передачи в случае смерти (TOD)

Не во всех штатах разрешены TOD документы на собственность — немногим более половины. Но если ваш штат это делает, вы можете записать акт, в котором указывается бенефициар дома после смерти домовладельца (ов).

Акты TOD аналогичны обозначениям, подлежащим выплате в случае смерти для банковского счета. Бенефициар не имеет права на собственность до вашей смерти (или до смерти последнего выжившего владельца, если вы владеете имуществом вместе с другим лицом).

Плюсы использования TOD Deed

  • Поскольку бенефициар не имеет права на собственность, пока вы не умрете, вы можете сохранить собственность по своему усмотрению. Вы можете продать его или заложить.
  • Хотя получателю может потребоваться заполнить немного документов после вашей смерти, этот процесс значительно дешевле и требует меньше времени, чем завещание.

Минусы использования TOD Deed

  • Не во всех штатах разрешены TOD-документы, поэтому они могут не подходить там, где вы живете.
  • В актах
  • TOD должны быть обновленные планы действий в чрезвычайных обстоятельствах (которые вы должны создать для всех документов, определяющих бенефициаров), чтобы изменение обстоятельств не привело к тому, что кто-то, кого вы не планировали, или кто-то умерший унаследовал собственность. Если бенефициар умрет раньше вас, имущество должно перейти в завещание.

Передача собственности в Живой траст

Другой вариант планирования наследования — это создание живого траста.Траст — это юридическое соглашение, которое дает доверительному управляющему задачу владения активами (включая имущество) от имени бенефициара (или бенефициаров). Живые трасты позволяют вам продолжать управлять активами и получать выгоду от них, пока вы живы.

Плюсы создания Живого траста для собственности

  • Любые активы (включая собственность), которые включены в Живой траст, не должны проходить через завещание после смерти.
  • Вы можете передать собственность нескольким людям, но назначить доверительного управляющего, чтобы решить, как будет управлять имуществом — например, кто получит сам дом, а кто получит активы, равные их части собственности.
  • Вы можете управлять имуществом как хотите в течение всей жизни.

Минусы создания Живого траста для собственности

  • Любые непогашенные долги по собственности должны быть оплачены до того, как собственность может быть передана бенефициару.
  • Вам, вероятно, потребуется нанять поверенного, который поможет вам создать траст.

Совместное владение собственностью

Если в вашем документе есть слова «совместный арендатор с правом наследования», то вы и другое лицо (лица) в документе на данный момент являетесь равными совладельцами собственности.Если вы умрете раньше своих совладельцев, имущество автоматически перейдет к ним.

Так, например, если вы ранее владели своим домом вместе со своим супругом, но вы изменили свой документ, чтобы включить вашего ребенка в качестве совместного арендатора с правом наследования, каждый из вас теперь владеет одной третью доли в доме. . Если бы вы умерли раньше своего супруга или ребенка, каждый из них стал бы владельцем половины дома.

Доводы в пользу совместной собственности

  • Продолжение владения и передача оставшейся доли происходит автоматически после смерти одного из совладельцев, поэтому собственность не должна проходить завещание.

Минусы совместного владения недвижимостью

  • Поскольку у вас есть совладелец, у вас нет полного контроля над домом. Это означает, что если вы хотите рефинансировать или продать дом, вы должны получить согласие своего совладельца (ов).
  • Если один из ваших совладельцев имеет просроченную задолженность, кредитор может наложить залог на дом.

См .: Что происходит с недвижимым имуществом в завещании?


Как видите, у любого метода передачи имущественных активов вашим бенефициарам и оставления собственности в случае смерти есть свои плюсы и минусы.Прежде чем делать выбор, внимательно изучите свое текущее финансовое положение, а также финансовое положение предполагаемых бенефициаров. Что бы вы ни решили, всегда следите за актуальностью документов по планированию недвижимости. Есть вопросы? Мы можем помочь.

Продажа недвижимости по завещанию

Краткое описание процесса завещания в Калифорнии

После того, как вы поняли, что в Калифорнии необходимо завещание, вот краткое изложение того, что входит в процесс завещания.Первым шагом поверенный по наследству встретится с клиентом, чтобы проверить, какие активы и обязательства остались после покойного, и собрать важные документы, такие как: 1) любое оригинальное завещание, 2) свидетельство о смерти и 3) финансовые записи. Поверенный по наследству определит наследников, наследников и бенефициаров. Наследники — это те, кто по праву имеет долю в имуществе, если нет завещания, завещатели — это те, кто назван в завещании для получения активов от наследства, а бенефициары — те, кто конкретно назван в «заместителях завещания», таких документах, как траст, пожизненный страховой полис или пенсионные счета.Следующим шагом поверенного по наследству является обращение в суд с ходатайством о назначении дочери, сына, жены или кого-либо еще в качестве личного представителя (ПР) наследственного имущества. Поверенный по наследству попросит суд предоставить все полномочия по управлению имуществом в соответствии с Законом о независимом управлении имуществом, известным как МАГАТЭ. Полные полномочия МАГАТЭ позволят имуществу продать дом, как и любую другую сделку с недвижимостью, ЕСЛИ всем наследникам будет направлено уведомление о предлагаемых действиях о том, что дом продается.Если завещание не откажется от залога или все наследники не откажутся от залога, тогда PR должен разместить залог в качестве страховки от убытков в результате неправильных действий PR. Затем необходимо подать Уведомление о ходатайстве об управлении имуществом и вручить его всем наследникам в течение 15 дней до первого судебного слушания. Кодекс завещания 8121 требует, чтобы завещание было опубликовано в газете общего тиража в городе, где умерший проживал на момент смерти. Очень важная судебная форма, необходимая для продажи дома, называется «Письма».Заверенная форма «Письма» позволяет PR продать дом, получить доступ к банковским счетам умершего, заплатить кредиторам или предпринять любые другие действия, необходимые для управления имуществом. Однако до того, как «Письма» могут быть выпущены; существует форма, называемая «Заявление об обязанностях и ответственности», которую необходимо подать в суд. В этой форме перечислены все обязанности ПР, и из-за всех этих обязанностей ПР получает точно такие же установленные законом гонорары за завещание, как указано в Кодексе завещания 10800, что и поверенному по завещанию.Основная цель завещания и функция PR заключаются в сборе активов умершего, уплате долгов и налогов и распределении имущества умершего наследникам. Каждое завещание требует, чтобы Форма инвентаризации и оценки (I & A) была подана в суд. Если PR имеет все полномочия, то имение не обязано продавать дом за требуемый минимум 90% стоимости, указанной в Форме I&A. Форма I&A должна быть подана в суд в течение четырех месяцев после выдачи писем (кодекс завещания 8800).PR должен также подать заявление об изменении владельца в округ. PR также должен подать и отправить по почте форму под названием «Уведомление об управлении имуществом» всем известным и обоснованно установленным кредиторам и требуемым государственным организациям (таким как Министерство здравоохранения, Калифорнийская компания по выплате компенсации потерпевшим и FTB). После того, как дом был продан, кредиторам выплачены платежи и учтены налоги, затем имущество может быть погашено, подав ходатайство в суд о закрытии поместья. Важно понимать, что наследники НЕ МОГУТ использовать какие-либо доходы от продажи дома до тех пор, пока суд не одобрит распределение доходов.Суд утвердит распределение после того, как поверенный по наследству подготовит и подаст окончательное ходатайство в суд, в котором подробно описывается, за сколько дом был продан, сколько было выплачено кредиторам и сколько осталось для распределения наследникам. Когда суд одобрит это, тогда все, включая PR и поверенного по наследству, и наследника получат свои деньги. Тогда дело о завещании может быть прекращено.


В чем разница между живым доверием и завещанием?

У каждого из нас есть активы, будь то дома на наше имя, автомобили или драгоценности.Большинство из нас хотели бы иметь контроль над этими активами и иметь последнее слово в том, кто что получит, когда мы уйдем. Большинство людей понимают, что это достигается с помощью завещания или живого доверия. Но есть существенные различия между волей и живым доверием. A Living Trust избегает завещания. A Living Trust избегает опекунства. Кроме того, Living Trust позволяет контролировать распределение активов. Какой выбрать? Ниже приводится краткий обзор преимуществ и недостатков каждого из них. Избегание завещанияПреимущество живого доверительного фонда vs.Завещание состоит в том, что никакого завещания не требуется. Управление Living Trust осуществляется попечителем. Сын, дочь или кто-то другой, кого выберет ваш клиент в качестве опекуна-преемника. Часто говорят, что «есть желание — есть выход». Если есть только завещание, а общая сумма оставшихся активов превышает 166 250 долларов, всегда будет завещание. Если ваш клиент оставил завещание, в котором говорится, что дочь должна унаследовать дом стоимостью 600000 долларов, а у него / нее нет Живого траста, наследство будет платить примерно 33000 долларов в качестве платы за наследство, и это займет примерно 9 месяцев. суд по наследственным делам должен передать дом на имя дочери или предоставить дочери законные права продать дом.Планирование на случай инвалидности Living Trust может приспособиться к инвалидности. Если у вашего клиента есть только завещание, и если он / она станет инвалидом, то суд должен будет назначить опекуна для ухода за инвалидом. Если у мужа и жены есть завещание, но нет живого доверия, а у мужа слабоумие, а жена просит вас продать им дом, чтобы она могла использовать вырученные средства для ухода за своим мужем, потребуется судебное разбирательство. и это может занять много времени. В этой ситуации они не могут продать дом, потому что у мужа с деменцией нет необходимых возможностей для подписания вашего контракта или документов условного депонирования.Чтобы продать дом, суд должен был назначить опекуна над мужем. Вовлечение суда в их личную жизнь для определения умственных способностей могло их смущать. Однако, если у них есть Living Trust, у Living Trust обычно уже есть финансовая доверенность, чтобы он мог справиться с подобными ситуациями и избежать необходимости привлечения суда. Избегание собеседника — существенное преимущество Живого Доверия. Обеспечение конфиденциальности Еще одно важное преимущество Living Trust заключается в том, что он обеспечивает конфиденциальность ваших клиентов.Какие бы активы они ни владели, они принадлежат миру. Но если у них есть только завещание, оно станет достоянием всего мира, потому что оно будет допущено к суду по наследственным делам. Протоколы судебных заседаний всегда являются общедоступными. Преимущества перевешивают стоимость Составление завещания обычно обходится дешевле. Живой траст стоит дороже, потому что это интегрированный инструмент планирования недвижимости. В Living Trust ваши клиенты могут указать: (1) кто получает их активы и (2) когда они получают эти активы и (3) устанавливать условия и критерии, определяющие, когда кто-то должен получить какой-либо актив (например, «вы должен поступить в институт, чтобы собрать определенную сумму денег »).Например, если у вашего клиента есть только завещание, и если имущество вашего клиента стоит 1 миллион долларов, и у него есть восемнадцатилетний сын; когда они умрут, их восемнадцатилетний сын немедленно унаследует 1 миллион долларов. Восемнадцатилетний сын мог относительно быстро потратить все деньги. Но если у них есть Living Trust, они могут контролировать, когда и как он получит деньги, в том числе указать, что он должен сначала поступить в колледж. Живой траст лучше всего подходит для большинства людей: для людей с активами более 166250 долларов преимущества отказа от завещания, отказа от опекунства, обеспечения конфиденциальности и возможности конкретно контролировать способ распределения этих активов вполне оправдывают дополнительные затраты на создание Живое доверие.


Вопрос: Когда требуется завещание? Ответ: Агенты по недвижимости и наследники часто задают мне вопрос: «Действительно ли необходимо завещание?» Причина, по которой они задают этот вопрос поверенному по наследству, состоит в том, что они слышали, что завещание очень дорогое и требует много времени. Насколько это дорого и требует много времени? Если общая стоимость дома составляет 500 000 долларов, то общая стоимость завещания составит около 29 000 долларов, и на завершение судебного процесса по завещанию уйдет около года.

Ни один из наследников не хочет передавать завещание. В этой статье дается краткое изложение, разъясняющее, когда завещание необходимо в Калифорнии. Завещание — это процесс освобождения от правового титула. Если у вас есть дом в Калифорнии и вы умираете, не имея живого доверия, вашим наследникам или бенефициарам придется обратиться в суд по наследственным делам, чтобы передать право собственности с вашего имени на их. Сумма магического порога составляет 166 250 долларов. Как правило, если вы умираете, а общая стоимость вашего имущества превышает 166 250 долларов, необходимо завещание.Однако, если дом подан на условиях совместной аренды или совместной собственности с правом наследования, то завещание необходимо только в случае смерти оставшегося в живых совместного арендатора или пережившего супруга. Если у вас есть денежные средства на сумму более 166 250 долларов США, хранящиеся на счете для выплаты пособий по случаю смерти, то завещание не требуется, поскольку у вас есть договорное соглашение с банком о передаче этих денег указанному «бенефициару» после вашей смерти. Если ваши дети должны получить один миллион долларов в виде доходов по страхованию жизни, то завещания не требуется, поскольку есть назначенный бенефициар.Если вы владеете недвижимостью стоимостью менее 166 250 долларов и у вас нет живого фонда, то завещание не требуется, но необходимо участие суда. Если стоимость недвижимого имущества составляет 50 000 долларов или меньше, вам необходимо заполнить форму под названием «Аффидевит RE, имеющая небольшую ценность» (код завещания 13200). Однако, если стоимость недвижимости составляет более 50 000 долларов США, но менее 166 250 долларов США, вам необходимо заполнить форму под названием «Ходатайство об установлении правопреемства на недвижимое имущество». С обеими этими формами вы должны попросить судью по наследству оценить недвижимость.Если стоимость дома превышает 166 250 долларов, и у вас нет живого фонда, необходимо завещание. Однако время от времени женатое лицо или сожитель может указывать свое имя только в документе о предоставлении субсидии. Имя пережившего супруга не указано в документе о предоставлении субсидии. Требуется ли завещание в случае смерти супруга или домашнего партнера, чье единственное имя указано в документе о предоставлении субсидии? Многие выжившие супруги и домашние партнеры говорят мне, что они женаты много лет, и по той или иной причине дом носит имя только этого умершего супруга.Ответ о том, требуется ли завещание, зависит от концепции общественной собственности и раздела 13500–13660 Кодекса законов штата Калифорния. Калифорния — это штат с общественной собственностью, и дом, купленный на общественные деньги, считается общественной собственностью. Таким образом, если женатый человек купил дом после того, как он или она вступили в брак, на средства сообщества, существует презумпция, что дом является общественным домом. Кодексы 13500–13660 штата Калифорния разрешают переход собственности любой ценности пережившему супругу без завещания.Следовательно, если женатый человек купил дом после брака на средства сообщества под своим единственным именем, указанным в документе о предоставлении права, то в завещании не требуется, но вместо этого поверенный по наследству подает форму, которая называется «Ходатайство о супружеском имуществе». Эта форма очень полезна, потому что закон Калифорнии позволяет передать дом пережившему супругу или домашнему партнеру без необходимости оформления официального, дорогостоящего и длительного завещания.


ПРОДАЖА ИМУЩЕСТВА И РАСПРЕДЕЛЕНИЯ

Распоряжение недвижимым имуществом — вопросы правового титула в наследстве

Кодекс законов о наследстве § 10308 предусматривает, что все продажи недвижимого имущества, будь то путем частной продажи или публичного аукциона, должны быть подтверждены судом, если личному представителю не были предоставлены полные полномочия в соответствии с Законом о независимом управлении имуществом (МАГАТЭ), как указано в Кодексе законов о наследстве. §10500 до 10538.Самый распространенный способ продажи недвижимости в делах о наследстве — через агентов по недвижимости.

Кодекс законов о наследстве §10538 позволяет личному представителю реализовать исключительное право на продажу недвижимости на срок до 90 дней и предоставляет каждое продление на 90 дней, но не более 270 дней (при необходимости). Большинство РИЭЛТОРОВ будут использовать свою форму Калифорнийской ассоциации риэлторов, которая называется «Соглашение о листинге завещания» (Приложение 1), в качестве контракта на недвижимость, который должен подписать личный представитель.Если вашим клиентом является переживший супруг (а), а взрослые дети хотят продать основное место жительства, помните о усадьбе по наследству. §6521 Кодекса законов о наследстве может предотвратить продажу основного места жительства, если оставшийся в живых супруг или несовершеннолетние дети обратятся в суд с ходатайством о том, что им необходимо основное место жительства для проживания. страхование недвижимости в любое время, пока не закроется условное депонирование, и покупатели будут иметь собственное страхование жилья.

Если личному представителю предоставлены полные полномочия в соответствии с Законом о независимом управлении имуществом, он или она может открыть условное депонирование с принятым предложением. В соответствии с §10580 Наследственного кодекса, личный представитель предоставит наследникам копию «Уведомления о предлагаемых действиях» формы DE-165 (Приложение 2), в котором заявляется, что личный представитель намеревается продать недвижимость и предоставляет условия предлагаемой продажи. У наследников есть 15 дней, чтобы возразить против предложенной продажи, и, если они не возражают, продажа может продолжаться.Суд не участвует в продаже, поэтому подтверждение в суде не требуется. Если по какой-то причине наследство хочет немедленно закрыть условное депонирование и не ждать 15 дней, тогда все наследники должны подписать «Отказ от уведомления о предлагаемых действиях» (Приложение 3). Поскольку личному представителю предоставлены полные полномочия в соответствии с Законом о независимом управлении недвижимым имуществом, он или она может продать недвижимость по любой цене и не подлежит продаже по крайней мере за 90% оценочной стоимости, как указано в § § Кодекса о наследстве. 10309 (а) (3).

Если личному представителю предоставлены только ограниченные полномочия в соответствии с Законом о независимом управлении имуществом, то процедура продажи значительно усложняется. Личный представитель должен опубликовать уведомление, касающееся продажи, в местной газете, имеющей общий тираж в городе, где проживал умерший, затем принять предложение, затем подать «Отчет о продаже и ходатайство о заказе, подтверждающем продажу недвижимости» (Приложение 4 ) и присутствовать на судебном слушании по подтверждению предложения, на котором будут выставлены «завышенные» ставки.Процесс завышения ставки похож на аукцион, где любой человек может выступить и попытаться перебить первоначального предложенного покупателя. Уведомление о продаже должно быть опубликовано следующим образом: 1) не менее трех раз в течение не менее 10 дней до продажи, третий раз — не менее 5 дней после первого и в газете, публикуемой не реже чем раз в неделю в округ, в котором находится вся или часть земли, или, если нет такой газеты, в газете, которую суд или судья направляет в соответствии с §10300 (a) Кодекса законов о наследстве.§10311 (a) (1) Кодекса о праве на наследство дает расчет по формуле завышения цены, которая составляет 10% от первых 10 000 долларов и 5% от оставшегося баланса. Например, для принятого предложения на 500 000 долларов первая сумма превышения ставки будет 525 500 долларов (10% от 10 000 долларов + 5% от 490 000 долларов + 500 000 долларов = 525 500 долларов).

Оценка недвижимого имущества в первоначальной инвентаризации основана на его стоимости на дату смерти. Если личный представитель имеет ограниченные полномочия в соответствии с Законом о независимом управлении недвижимым имуществом и недвижимость продается более чем через год после даты первоначальной оценки и требуется подтверждение суда, то суд потребует повторной оценки до того, как будет принято решение суда. .Переоценка необходима из-за колебаний рынка в течение предыдущих 12 месяцев, и переоцененная стоимость определяет минимально приемлемую цену на недвижимость, поскольку продажная цена (по закону) должна составлять не менее 90% от ее оценочной стоимости.

По завершении судебного подтверждения суд издает «Распоряжение, подтверждающее продажу недвижимого имущества», подтверждающее продажу покупателю, сделавшему самую высокую оферту. Личный представитель отправит заверенную копию этого заказа в титульную компанию или эскроу-компанию, чтобы можно было закрыть эскроу.

Настоятельно рекомендуется решить все вопросы, связанные с правом собственности, до продажи любой недвижимости в рамках завещания. Крайне важно работать с хорошей титульной компанией и агентом по недвижимости, чтобы решить любые предварительные проблемы с титулом.

Пенсионные планы и выплаты IRA

Активы пенсионного плана, назначенного бенефициаром, не подлежат завещанию. Поверенный или личный представитель должен запросить копию документа плана и любое указание бенефициара в файле, чтобы определить, будет ли пенсионный план частью завещания, потому что, если выплаты пенсионного плана подлежат выплате в наследство, то они подлежат администрация завещания.Деньги со счетов IRA, Keoghs и 401 (k) автоматически переводятся лицам, указанным в качестве бенефициаров, поэтому они не являются частью администрации завещания.

Страхование жизни и назначение других бенефициаров и счета

Личный представитель и поверенный по наследству должны проверить все страховые полисы, чтобы установить, кто является назначенным бенефициаром, потому что, если имя назначенного бенефициара не является имуществом или в выручке не присутствует общественная имущественная заинтересованность, тогда назначенный бенефициар получит выручку. без необходимости в администрации завещания.Страхование жизни считается активом, не связанным с наследством, потому что суд рассматривает его как договор между умершим и страховой компанией, по которому умерший платит премию, а страховая компания обещает выплатить назначенному бенефициару в случае смерти. §5000 Кодекса законов о наследстве позволяет человеку сделать положение в письменном документе (таком как договор страхования жизни) о передаче без наследства в случае смерти, которое будет действительным, даже если этот документ не соответствует формальностям для подписания завещания.Другими активами, которые являются договорными по своему характеру и подлежат выплате назначенному бенефициару, являются: счет совместной аренды, счета выплаты при смерти, счета передачи при смерти, трасты и другие письменные документы аналогичного характера. Если оставшийся в живых супруг не является названным назначенным бенефициаром, тогда поверенный должен определить, использовались ли общественные средства для выплаты страхового взноса.

Предварительные и окончательные распределения

Обычно наследники получают свое наследство в деле о завещании ТОЛЬКО после того, как судья подпишет приказ, утверждающий «Окончательное ходатайство о распределении» (Приложение 5).У этого «Окончательного ходатайства о распространении» назначена дата слушания в суде. «Окончательный учет» всех активов, остатков денежных средств, любых прибылей или убытков, а также административных расходов учитывается. Хорошая практика состоит в том, чтобы наследники отказывались от подробностей бухгалтерского учета, потому что бухгалтерский учет требует значительного объема работы. «Окончательное ходатайство о распределении» — это, по сути, краткое изложение или краткое изложение того, что произошло в деле о завещании, с точки зрения 1) какие активы все еще находятся в наследственной массе, 2) какие активы были проданы и 3) каким кредиторам были выплачены выплаты.Наследники не могут получить доступ к своим деньгам, пока судья не одобрит их. Наследники нередко хотят досрочного распределения, потому что большинство дел о завещании длится около года, и наследникам может потребоваться досрочная передача своего наследства.

§11620 Кодекса законов о праве на наследство

гласит: «Ходатайство о предварительном распределении всей или части доли наследственного имущества, на которое имеет право бенефициар, может быть подано только по истечении двух месяцев после того, как письма были отправлены. сначала выдается генеральному личному представителю.«Кодекс наследства §11623 гласит, что если суд разрешает имущественному комплексу действовать в соответствии с Законом о независимом управлении имуществом (МАГАТЭ), то наследственное имущество может разрешить предварительное распределение до 50% чистой стоимости наследственного имущества. c) предусматривает, что личный представитель может предварительно распределить денежные средства в размере, не превышающем 10 000 долларов США, любому лицу. Таким образом, всегда рекомендуется установить флажок на первой странице формы прошения о завещании с просьбой предоставить полномочия действовать в соответствии с МАГАТЭ.Хотя вы можете подать прошение о досрочном распространении после выдачи писем, рекомендуется сначала подать форму инвентаризации и оценки в суд, чтобы судья мог лучше оценить финансовое положение недвижимости.

Квитанции требуются от всех получателей для любого произведенного распределения. Всегда получайте квитанции перед распределением, потому что наследники могут не так откликнуться на ваш запрос, как только они получат деньги. Суд не разрешит закрывать дело о завещании, если бенефициары, получившие активы наследственного имущества, не подписали квитанции.Единственное исключение из этого правила — когда личный представитель является единственным бенефициаром наследства. Одна из проблем в завещании — как распределить личное имущество. Иногда сентиментальная ценность личной собственности перевешивает денежную ценность. Могут быть бенефициары, борющиеся за сентиментальную кофейную чашку. Самый простой способ решить эту проблему — провести открытый аукцион, в котором будут участвовать все, и затем разделить выручку.

Следует отметить, что §1202 Кодекса о наследстве позволяет «любому заинтересованному лицу по уважительной причине, указанной в протоколе, сослаться на личного представителя, чтобы предстать перед судом и объяснить состояние имущества и причины, по которым имущество не может быть распределено и закрыто. «.Это пригодится кредиторам и тем, кто ссужал деньги наследникам.

После того, как слушание «Ходатайство об окончательном счете и распределении» будет рассмотрено и судья одобрит его, на подпись судье должен быть представлен «Приказ об окончательном счете и окончательном распределении». §11603 Кодекса законов о праве на наследство прямо требует, чтобы заказ содержал следующие «наименования распространителей и долю, на которую каждый имеет право». Если недвижимое имущество является частью распределения, то рекомендуется, чтобы личный представитель подал копию записанного судебного решения в регистратор округа.§11642 Кодекса законов о наследстве гласит, что если активы обнаруживаются после того, как суд подписал постановление об окончательном распределении, то «распределение должно производиться в соответствии с порядком», если у вас есть сводная оговорка («Окончательное распределение имущества умершего от имени истца все остальное имущество умершего наследодателя или наследства, не известное сейчас или не обнаруженное впоследствии »), тогда распределение будет производиться в соответствии с этим пунктом.

Расчет увеличенного наследства и выборной доли супруга

Расширенное поместье — это концепция, которая применима к некоммунальным владениям.§ 13502 и 13503 Кодекса законов о наследстве позволяют пережившему супругу или зарегистрированному домашнему партнеру принять решение о завещании всего или части имущества умершего, а также передать половину общей собственности пережившего наследнику администрации завещания. Почему оставшийся в живых супруг может решить завещать свою половину общественной собственности? Если умерший имел профессию с высоким уровнем риска, например, врач или юрист, разоблачение иска о халатности могло задержаться. Следовательно, если бы активы были частью управления завещанием, тогда потенциальные заявители были бы ограничены ограничениями, применимыми к кредиторам в завещании, например, если требование кредитора не было подано в течение требуемого четырехмесячного периода, это требование может быть отклонено. .Личный представитель может потребовать, чтобы определенные активы умершего, которые перейдут к пережившему супругу или зарегистрированному домашнему партнеру, управлялись как часть наследственного имущества.

Приложение 6 — это пример, который я сделал для дела в Риверсайде, Калифорния, где оставшийся в живых супруг подал письменные выборы в суд по наследственным делам.

Переживший супруг (а) или переживший зарегистрированный домашний партнер может решить передать все или часть следующего имущества в ведение управления завещанием: 1) половина общей собственности умершего; 2) половина квазиобщинного имущества умершего; 3) отдельное имущество умершего.

Работа с оставшимися членами семьи и другими бенефициарами

Поверенный по наследству обычно имеет дело с клиентами, потерявшими близких, которые не знакомы с процессом завещания в то время, когда эмоции бурные; поэтому поверенный должен использовать как можно более ясный язык при обсуждении вопросов завещания. Очень важно помнить, что ТОЛЬКО личный представитель является клиентом. Слишком часто другие члены семьи и бенефициары звонят поверенному по наследству, и он обязательно должен дать понять, что он или она является только поверенным личного представителя.Жизненно важно, чтобы поверенный по наследству посоветовал им обратиться к своему собственному адвокату, потому что, когда возникают конфликты между бенефициарами, обязанности поверенного личного представителя возлагаются на личного представителя. Обязанности поверенного по наследству и личного представителя заключаются в том, чтобы действовать в соответствии с пожеланиями умершего и делать то, что лучше всего в интересах наследственного имущества.

Решение проблемы ликвидности

Платежеспособное, но неликвидное имение может иметь проблемы с уплатой залога.Это может произойти, когда состояние недвижимости таково, что имеется достаточно активов для покрытия всех расходов, но нет наличных денег для оплаты долгов и административных расходов. Как правило, имуществу необходимо ликвидировать, продать или избавиться от части или всего имущества, чтобы создать средства, необходимые для выплаты этих долгов. §10000 Кодекса законов о наследстве гласит, что «личный представитель может продавать недвижимое или личное имущество, принадлежащее имуществу, если продажа необходима для выплаты долгов, если продажа осуществляется в пользу имущества, где Завещание предписывает продать имущество или где в Завещании дано право продать имущество ».Как правило, личный представитель обращается в суд с ходатайством о предоставлении всех полномочий в соответствии с Законом о независимом управлении имуществом (МАГАТЭ), когда ему или ей не требуется подтверждение суда или судебный надзор для продажи большей части собственности. Личный представитель может также попытаться предложить любым желающим кредиторам залоговое право на дом, если это будет полюбовно, или личный представитель может выбрать заем под имущество для оплаты административных расходов, таких как похороны и расходы на погребение. В качестве альтернативы умерший может попытаться купить страховку жизни в ожидании неликвидного состояния.

Отчисления в трасты

Распределение средств существующим трастам очень похоже на распределение среди бенефициаров. Доверительный управляющий подпишет квитанцию ​​о распределении. Окончательный приказ содержит имя доверительного управляющего, заявление о принятии должности доверительного управляющего указанным доверительным управляющим, все рабочие условия траста, все соответствующие положения, соответствующий язык, необходимый для передачи активов в указанный траст, и идентификационный налоговый номер траста. .

________________________________________________________________________________

ИНВЕНТАРЬ И ОЦЕНКА

Каждое дело о завещании должно подаваться в суд по форме «Опись и оценка» DE-160 (Приложение 1). §8800 Кодекса законов о наследстве гласит, что личный представитель должен подать эту форму в суд в течение четырех месяцев после первой выдачи судом формы DE-150, известной как «Письма» (Приложение 2).На практике поверенный по наследству заполняет форму «Инвентаризация и оценка», заставляет личного представителя подписать ее, отправляет ее судье по наследству для оценки активов, перечисленных в этой форме, а затем поверенный по наследству подает эту форму в суд. после того, как судья по наследству подпишет его. Предметы инвентарного учета, перечисленные в этой форме, являются активами, которые подлежат управлению завещанием. Под страхом наказания за лжесвидетельство личный представитель подписывает правильность формы инвентаризации и оценки.Если личный представитель отказывается или по небрежности не подает форму инвентаризации и оценки в течение отведенного времени, по ходатайству заинтересованного лица суд может (1) принудить личного представителя или (2) отстранить личного представителя от должности и \ или (3) возложить на личного представителя личную ответственность за причинение вреда имуществу (или заинтересованному лицу), непосредственно вызванное этим отказом или невыполнением. Поверенный по наследству личного представителя обязан рассматривать этот вопрос «прилежно» и независимо от того, чтобы удостовериться в активах наследственного имущества.Если поверенный по наследству подозревает, что работа клиента неточна, вводит в заблуждение или является неполной, он должен провести независимое расследование (Батлер против государственной коллегии адвокатов 42 C3d 323 1986). Важно помнить, что все активы, перечисленные в форме инвентаризации и оценки, должны быть учтены в Окончательном учете и петиции для окончательного распределения. Если отдельный актив был продан и представлен денежными средствами на момент закрытия завещания, личный представитель должен учитывать любую прибыль или убыток.Прибыль или убыток — это разница между стоимостью в форме инвентаризации и оценки и окончательной продажной ценой. Установленные законом гонорары адвоката и личного представителя основаны на форме инвентаризации и оценки, но прибыль или убыток либо увеличат эти гонорары, либо уменьшат их. Фактически, форма инвентаризации и оценки очень важна и предоставляет контрольный список для подготовки окончательной отчетности для закрытия дела о завещании, гонорара адвоката и личного представителя, а также последствий налога на наследство.

Расположение страховых полисов, договоров и других документов о собственности

Поверенный по наследству должен будет заполнить форму инвентаризации и оценки, поэтому ему или ей нужно будет знать, каковы активы наследственного имущества. Во время первичной консультации поверенный по наследству должен попросить предлагаемого личного представителя принести банковские выписки умершего, брокерские отчеты, любые векселя, документы о выдаче или прекращении требований, или акт доверительного управления, страховые полисы, недавние налоговые декларации и любые другие документы, которые может быть полезным при определении того, какие активы следует включить в форму инвентаризации и оценки.Хотя это правда, что форма инвентаризации и оценки должна быть сдана не ранее, чем через четыре месяца после выдачи писем, поверенному по наследству требуется приблизительная стоимость имущества, чтобы подать первоначальное ходатайство о завещании. В большинстве случаев в обычном деле о завещании, когда последний оставшийся в живых родитель умер, и единственным активом является основной семейный дом. Я бы порекомендовал вытащить документ о предоставлении или заявлении о прекращении производства, чтобы доказать себе, что единственная причина, по которой мы делаем это завещание, заключается в том, что единственным активом является дом; поэтому давайте удостоверимся, что имя умершего родителя указано в документе.Вы можете легко связаться с титульной компанией, чтобы получить эти документы за вас. Если есть какие-либо сомнения или вопросы по поводу каких-либо ценных бумаг, то обращение к брокеру умершего было бы хорошим местом для начала с точки зрения определения местонахождения акций, принадлежащих умершему. Для подтверждения наличия страховки лучше всего обратиться к страховым агентам, с которыми умерший имел дело в прошлом. Налоговая декларация (Форма 1040) является хорошим документом для определения местонахождения финансовых активов, поскольку в Таблице B будут перечислены все процентные и дивидендные доходы, которые будут вести к сберегательным счетам умершего или брокерским счетам, на которых хранятся акции.В Приложении A из 1040 будут перечислены проценты по ипотеке и налог на недвижимость, уплачиваемые по основному месту жительства. В Приложении E из 1040 будут перечислены проценты по ипотеке, выплачиваемые по любой сдаваемой в аренду собственности. В Приложении D из 1040 будет перечислен любой K-1, показывающий, что бизнес владеет какими-либо LLC или S-корпорациями. В наши дни современных технологий личному представителю может потребоваться проверить персональный компьютер умершего на предмет наличия онлайн-банкинга или активов, потому что банки могут не отправлять банковские выписки, если умерший выбрал «безбумажную» систему.§8870 Кодекса законов о наследстве допускает особые процедуры обнаружения, в соответствии с которыми личный представитель может обратиться в суд с просьбой о перетаскивании лица, которое, как считается, «незаконно захватило, утаило или распорядилось имуществом умершего». §8870 (c) Кодекса законов о праве на наследство гласит, что «Неповиновение цитате, выданной в соответствии с этим разделом, может быть наказано как неуважение к суду, выдавшему такую ​​цитату», и, как все мы знаем, неуважение к суду может привести к лишению свободы.Кроме того, §859 Кодекса законов о праве на наследство добавляет в него финансовые мускулы, заявляя: «Если суд установит, что лицо недобросовестно отняло, утаило или распорядилось имуществом, принадлежащим имуществу умершего, это лицо будет нести ответственность за дважды стоимости имущества ».

Получение идентификационного номера налогоплательщика и маршалинг имущества

Имущество является субъектом подоходного налога, который отделен от наследника и от личного представителя; следовательно, требуется идентификационный номер налогоплательщика.Поверенный по наследству может легко получить идентификационный номер налогоплательщика, войдя на веб-сайт IRS и заполнив онлайн-форму SS-4 (www.IRS.gov/busshops). Эта онлайн-процедура мгновенно предоставит имуществу идентификационный номер налогоплательщика. В большинстве случаев наследники будут продавать основное место жительства поместья; таким образом, поверенный по наследству хотел бы убедиться, что условное депонирование обрабатывает транзакцию с налоговым идентификационным номером имущества, чтобы личный представитель не получил 1099 на личном уровне.Поверенный и личный представитель должны понимать условия Завещания, если таковые имеются, и управлять активами поместья в соответствии с условиями Завещания и в наилучших интересах наследников поместья. Обязанностью личного представителя является сбор и защита имущества.

Форма инвентаризации и оценки содержит стоимость активов, оставленных умершим; таким образом, IRS будет использовать перечисленные активы завещания, а также активы умершего, не являющиеся наследниками, при рассмотрении соответствующей налоговой декларации на наследство.Иногда актив, которым умерший владел на момент смерти, оказывается во владении кого-то, кто действительно хочет вернуть его личному представителю. Поскольку наследник владел активом на момент смерти, он обычно является активом завещания. Чтобы упорядочить актив, личный представитель должен подать ходатайство, в котором содержится просьба к суду определить, что актив принадлежит имуществу, и приказать лицу, во владении которого находится актив, вернуть его личному представителю (Кодекс завещания, §850). Иногда это называют петицией Хеггстада или петицией 850.Умерший может умереть, владея активом, что потребовало бы от личного представителя потратить на сбор, упорядочение, обслуживание и защиту актива больше денег, чем стоит актив. §9780 Наследственного кодекса разрешает личному представителю отказаться от собственности при таких обстоятельствах, если только это специально не передано бенефициару в соответствии с завещанием умершего. Завещание умершего может оставить сберегательный счет № 456789 в Банке Америки Мэри Смит, но если умерший не владеет этим счетом, когда она умирает, наследство Мэри Смит теряет силу из-за концепции, известной как адемпция (Кодекс завещания, §21135).Закон предполагает, что умерший передумал оставить этот счет Мэри Смит, в противном случае умерший сохранил бы этот счет.

Имущество завещания в сравнении с активами, не связанными с завещанием

В форме инвентаризации и оценки перечислены только активы, которые подлежат управлению завещанием. По сути, любые активы, зарегистрированные на имя умершего, будут иметь завещание. Активы в большинстве дел о завещании — это основное место жительства, банковские счета, личное имущество домашнего хозяйства и транспортные средства.Могут быть активы, которые не подлежат управлению завещанием. Эти активы исключены из формы инвентаризации и оценки. Вот некоторые из обычных активов, не связанных с завещанием:

  1. Совместная аренда — Когда один из совместных арендаторов умирает, имущество, находящееся в совместной аренде, переходит в силу закона к оставшемуся совместному арендатору и, следовательно, не подлежит управлению завещанием. Документ на недвижимое имущество должен соответствовать формулировке §683 Гражданского кодекса, содержащему слова «в качестве совместного арендатора» или «в совместной аренде».
  2. Пожизненное имущество — Умерший может иметь пожизненное имущество в недвижимом имуществе, которое заканчивается его или ее смертью, и, соответственно, владение недвижимым имуществом переходит к оставшемуся держателю или возвращается лицу, предоставившему право. Гражданский кодекс §780.
  3. Страховые поступления или пенсионный счет, подлежащий выплате назначенному бенефициару — названный бенефициар по полису страхования жизни имеет право на получение доходов по такому полису в силу того, что он является назначенным бенефициаром, и, таким образом, избегает завещания.
  4. Доверительный счет Totten (счета «в доверительном управлении») — Доверительный счет Totten — это счет на имя одной или нескольких сторон в качестве доверенных лиц одного или нескольких бенефициаров, учрежденных депозитным соглашением с финансовыми учреждениями.
  5. Выплата по счету смерти (POD) — Выплата по счету смерти в банке — это счет к оплате тому, кому счет подлежит выплате по запросу после смерти вкладчика.
  6. Доверительная собственность — Имущество, названное от имени отзываемого траста умершего, не подлежит управлению завещанием. §13050 (а) (1) Кодекса законов о наследстве.
  7. Вне государственного недвижимого имущества (требуется дополнительное завещание в штате, в котором находится недвижимость). Если недвижимость, находящаяся за пределами штата, передана в доверительное управление, то дополнительного завещания не требуется.
  8. Все имущество, переходящее к оставшемуся в живых супругу, избегает завещания, а скорее проходит процедуру, известную как супружеское ходатайство — §13650
  9. Кодекса законов о завещании

Составление форм инвентаризации и оценки

В форме инвентаризации и оценки будет перечислен каждый объект имущества отдельно с указанием справедливой рыночной стоимости каждого объекта на момент смерти умершего в денежном выражении. Как правило, справедливая рыночная стоимость актива на дату смерти — это стоимость, используемая в делах о завещании, но альтернативная дата оценки может использоваться для целей федерального налога на имущество.В поместье консервативного управления это дата назначения. Он будет перечислен в двух отдельных приложениях: Приложение 1 и Приложение 2. Приложение 1 будет оцениваться личным представителем. §8901 Кодекса законов о наследстве позволяет личному представителю оценивать следующие предметы, перечисленные в Приложении 1: наличные деньги, денежные переводы, чеки, выданные умершим на заработную плату на дату смерти, текущие и сберегательные счета в финансовых учреждениях, счета денежного рынка. , и другие предметы, которые могут быть легко оценены личным представителем.В Приложении 2 будут перечислены предметы, которые будут оцениваться судьей по вопросам наследства, такие как недвижимость, коммерческие интересы, транспортное средство, векселя, ценные бумаги, сберегательные облигации, страховые полисы, патенты, товарные знаки, авторские права, лицензии, франшизы, аренда, роялти и другие предметы, которые не могут быть легко оценены личным представителем. Кодекс завещания 8940 гласит, что судья по наследству должен «незамедлительно и с разумной осмотрительностью» произвести оценку имущества, указанного в Приложении 2, не позднее, чем через 60 дней после доставки описи личным представителем.Кодекс завещания 8940 (b) (2) гласит, что форма инвентаризации и оценки должна быть доставлена ​​личному представителю и подана в суд. На практике судья по наследству отправляет форму инвентаризации и оценки обратно поверенному по наследству, который, в свою очередь, удостоверяется, что на ней стоит подпись личного представителя, и передает ее в суд. Кодекс завещания 8800 (b) требует, чтобы форма инвентаризации и оценки «была подана в течение четырех месяцев после того, как Письма впервые были отправлены личному представителю», поэтому крайне важно, чтобы судья по завещанию был назначен для рассмотрения вашего дела о завещании как можно скорее, потому что четыре месячный срок еще не истек.Важно отметить, что форма инвентаризации и оценки должна быть подана через четыре месяца с даты отправки писем, а не через четыре месяца после даты назначения судьи по наследству. Если по какой-либо причине поверенный по наследству не может подать форму инвентаризации и оценки вовремя, в §8804 (c) Кодекса законов о наследстве говорится, что «личный представитель может подать частичную инвентаризацию и оценку, если это необходимо в данных обстоятельствах».

Если личный представитель узнает о каких-либо активах, которые должны управляться в имуществе умершего и которые не включены в предыдущую форму инвентаризации и оценки, личный представитель должен заполнить дополнительную форму инвентаризации и оценки таким же образом, как и первоначальная инвентаризация и Оценка.Дополнительная инвентаризация и оценка должны быть поданы в течение четырех месяцев после того, как личный представитель узнал об имуществе (§8801 Кодекса о наследстве).

Кодекс законов о наследстве §8906 (а) позволяет заинтересованному лицу «в любое время до слушания по ходатайству об окончательном распределении наследственного имущества возражать против инвентаризации»; возражающая сторона несет бремя доказывания в соответствии с §8906 (d) Кодекса законов о наследстве.

На странице 1 формы инвентаризации и оценки поверенный по завещанию подписывает, является ли залог достаточным или недостаточным в соответствии с Правилами суда штата Калифорния 7.204. Это правило возлагает прямую ответственность на поверенного по наследству за обеспечение увеличения залога, если это необходимо, и важно, чтобы поверенный по наследству сделал это, потому что он может нести ответственность за любые убытки, причиненные имуществу, если личный представитель скроется. с активами. Следует помнить, что личный представитель может быть связан или нет.

Имейте в виду, что §1250 Кодекса законов о завещании и наследстве гласит, что после того, как заинтересованная сторона подаст форму под названием «Запрос на специальное уведомление», форма GC-035, эта заинтересованная сторона имеет право получить копию формы инвентаризации и оценки, а также другие формы, поданные в суд.

Одновременно с заполнением формы инвентаризации и оценки личный представитель должен также подать свидетельство о том, что требования §480 Кодекса доходов и налогообложения штата Калифорния (1) также не применимы, поскольку на момент смерти умерший не владел недвижимостью в Калифорнии. , или (2) были удовлетворены путем подачи заявления о смене владельца в регистратор округа или оценщику каждого округа в Калифорнии, в котором умерший владел недвижимым имуществом на момент смерти (Кодекс завещания §8800 (d)).Поверенный по наследству должен также удостовериться, что все документы соответствуют Предложению 58 (Приложение 3) и 193, если недвижимость переходит от родителей к детям или от бабушек и дедушек к внуку, заполнив форму заявления об исключении из переоценки налога на имущество.

Ниже приведены некоторые советы по подготовке, взятые из Калифорнийской ассоциации рефери по наследству:

  1. Номер каждой позиции
  2. Тройной интервал между предметами
  3. Сгруппировать общие предметы вместе — все недвижимое имущество сгруппировано по округам; все ценные бумаги в алфавитном порядке; все облигации к дате выпуска
  4. Укажите, является ли доля участия в собственности отдельной, общинной или квазиобщинной и составляет ли доля участия 100%, 50% или какой-либо другой доли.
  5. Нумерация страниц приложения

Работа с судьей по делам о наследстве

В форме «Приказ о завещании» Судебного совета (форма DE-140) есть поле, которое необходимо отметить, если личный представитель и поверенный по наследству просят о назначении судьи по завещанию. Если в округе имеется более одного судьи по завещанию, они назначаются на ротационной основе, обычно во время подачи подписанного приказа о завещании. Если вы оформляете завещание в округе Ориндж, штат Калифорния, после того, как судья подпишет Распоряжение о завещании, к вашему делу автоматически будет назначен судья по завещанию (Приложение 4).Если вы оформляете завещание в Лос-Анджелесе, Калифорния, вам нужно будет подать «Заявление и приказ о назначении рефери по наследству» (Приложение 5), и судья обычно подпишет его и назначит рефери для вашего дела. Личный представитель может оспорить назначение судьи по делам о наследстве, впервые назначенного судом, путем подачи письменного показания под присягой или заявления под страхом наказания за лжесвидетельство в суд и отправки копии судье до того, как инвентарь будет представлен судье по наследству.§8924 Кодекса законов о наследстве позволяет судье отстранить судью по наследству в следующих случаях: 1) Указание причины, включая некомпетентность или задержку, сделанное личным представителем в ходатайстве на слушании по уведомлению, которое, по мнению суда, требует отстранения , 2) возражение, как описано выше, или 3) любые другие причины, предусмотренные законом. §8924 Кодекса законов о наследстве позволяет судье назначить нового судью по наследству после отстранения старого судьи по наследству. §8924 Кодекса законов о наследстве допускает отказ от оценки судьей на слушании по уведомлению, однако за 15 дней необходимо уведомить всех лиц, перечисленных в §1220 Кодекса законов о наследстве, в котором перечислены все известные наследники, судья по наследственным делам и все другие заинтересованные стороны. .§8904 Кодекса законов о наследстве предусматривает, что личный представитель может выбрать независимую оценку любого уникального, художественного, необычного или особого объекта материальной личной собственности. Личный представитель делает выборы, делая отметку в форме инвентаризации и оценки, переданной судье по наследству, с указанием имущества, которое будет оцениваться независимо. Судья по наследству может в течение пяти дней после доставки Описи и Оценки обратиться в суд с ходатайством о том, подходит ли рассматриваемое имущество для такого обращения.§8904 Кодекса законов о наследстве предусматривает возмещение судебных издержек, включая разумные гонорары адвокатам, против судьи, если ходатайство отклоняется. Судьи по завещанию являются не сотрудниками суда, а независимыми подрядчиками, чье вознаграждение за оценку основывается на стоимости оцениваемого актива. Судейское вознаграждение составляет одну десятую одного процента от общей стоимости оцениваемых активов вместе с возмещением фактических и необходимых расходов. §8963 Кодекса законов о наследстве устанавливает минимальный сбор в размере 75 долларов, а максимальный — 10 000 долларов.Полезно обратиться к «Руководству для рефери по наследству», подготовленному Калифорнийской ассоциацией рефери по наследству (www.ProbateReferees.net), в котором подробно представлена ​​информация, которая понадобится судье по наследству для завершения оценки активов, перечисленных в Приложении 2.

Управление активами наследника во время завещания

Личный представитель обязан управлять недвижимым имуществом и контролировать его. Эта обязанность включает, но не ограничивается, обязанность проверять, что активы застрахованы и все денежные средства находятся на федерально застрахованных процентных счетах (Кодекс завещания §1064 (a) (5)).Личный представитель должен внести любые наличные деньги в финансовое учреждение в этом штате под налоговым идентификационным номером наследственного имущества. Лимит FDIC в настоящее время составляет 250 000 долларов на одно учреждение. Соответственно, если личный представитель имеет более 250 000 долларов в одном банке, даже если он находится на нескольких счетах в банке, эти активы не застрахованы полностью, и личный представитель нарушает свои обязанности в соответствии с §9700 Кодекса о наследстве. Поэтому частный представитель нередко открывает несколько счетов в разных учреждениях.Как правило, вкладывать денежные средства в новые инвестиции не рекомендуется, потому что эти активы, скорее всего, придется продать для оплаты административных расходов, таких как гонорары поверенного по наследству и для распределения денежных средств между наследниками по месту жительства. окончание процедуры завещания.

Работа с общими вопросами оценки

Если личный представитель или поверенный по наследству не согласен с оценкой судьи по наследству, то рекомендуется поговорить с судьей по наследству.Например, что касается недвижимости, большинство арбитров не входят в дом для оценки. Поэтому рекомендуется сделать фотографии внутри дома и показать их судье по наследству с указанием того, что не так с интерьером дома. Например: треснувший фундамент или плесень, или если умерший был хранителем и дом в плохом состоянии. Если соглашение об оценке не может быть достигнуто, подайте возражение в суд.

Когда нанимать специалиста по оценке или оценщика

Поверенный по наследству может рассмотреть вопрос о найме специалиста по оценке или оценщика, если имущество является значительным, и для оценки акций, находящихся в непосредственном владении, или деловых интересов, или недвижимого имущества, которое трудно оценить при отсутствии сопоставимой стоимости.§8904 Кодекса законов о наследстве гласит, что «уникальный, художественный, необычный или особый объект материальной личной собственности, который в противном случае оценивался бы судьей по наследству, может, по выбору личного представителя, быть оценен независимым экспертом, квалифицированным для оценки элемент».

________________________________________________________________________________

Вопрос: Кредиторы по завещанию — как они обрабатываются?

Ответ: Одна из основных причин, почему

бенефициаров открывают завещание, чтобы забрать активы, которые по праву принадлежат им.Тем не менее, §7001 Калифорнийского наследственного кодекса также требует выплаты долга умершего. Я поверенный по наследству в Калифорнии, я резюмирую, что должны делать личные представители и кредиторы, чтобы защитить свои интересы в процессе завещания. Ниже приведен общий контрольный список того, что поверенный по наследству должен делать от имени личного представителя при рассмотрении требований кредиторов по наследству после подачи ходатайства о наследстве:

1) «Извещение о петиции в управление имуществом» должно быть опубликовано в газете

.

2) Подайте «Доказательство публикации» в суд по наследственным делам,

3) Личный представитель должен принять меры для определения «разумно устанавливаемых кредиторов»,

4) Отправить «Уведомление об администрировании кредитору» в течение четырех месяцев после выдачи «писем» известным или обоснованно установленным кредиторам или через 30 дней после того, как личный представитель впервые узнает о кредиторах, в зависимости от того, что наступит позже, и

5) Уведомить государственного директора службы здравоохранения, директора Департамента компенсации потерпевшим и налога на франшизу в течение 90 дней с момента выдачи писем.

После того, как кредитор подает требование, личный представитель должен либо разрешить, либо отклонить требование, вручить копию разрешения или отказа кредитору и его поверенному; и подать копию разрешения или отказа вместе с доказательством вручения в суд по наследственным делам. Если личный представитель разрешает претензию, то этот долг должен быть выплачен в ходе управления наследством.


Вопрос: Каким образом сын или дочь идентифицируют кредиторов умершего родителя?

Ответ: Иногда личные представители (сыновья или дочери) не знают, какой долг у их родителей; таким образом затрудняя уведомление кредиторов.Вот контрольный список, который поможет личному представителю определить потенциальных кредиторов:

1) Ищите регулярные платежи конкретному получателю,

2) Проверьте налоговую декларацию умершего на предмет уплаченных процентов,

3) Кредиторы, отправляющие письма с требованием выплат от наследника

4) Больницы или учреждения по уходу, врачи или учреждения по уходу, где умерший лечился перед смертью,

5) Скорая помощь,

6) Садовник, повар, бухгалтеры, домработница и т. Д.

7) Коммунальное предприятие

8) Компании, выпускающие кредитные карты

9) Проверьте регистратор округа на предмет залогового удержания, записанного в отношении умершего


Вопрос: Когда кредитор должен подать иск в суд по наследственным делам?

Ответ: Кредиторы должны знать о «Drop-Dead»

срок давности один год. Согласно CCP § 366.2, кредиторы имеют один год, чтобы взыскать свои долги с умершего лица. Поскольку наступила эпоха «бэби-бума», это станет проблемой для кредиторов, потому что это строгий год после даты смерти должника.Кредиторы не могут подавать свои требования, если не открыто дело о завещании. Секретарь в суде не примет иск, потому что дело о завещании не существует. Следовательно, при определенных обстоятельствах кредитору может потребоваться открыть завещание для взыскания долга. Кредиторы имеют право подать прошение о завещании и должны сделать это, если приближается годовщина смерти умершего и оказывается, что бенефициары не будут инициировать процедуру завещания.


Вопрос: Почему каждое дело о завещании требует оценки дома умершего?

Ответ: § 8802–8980 Калифорнийского наследственного кодекса предписывает, что личный представитель должен подать в суд форму «Инвентаризация и оценка» .Фактически, суд Калифорнии имеет обязательную судебную форму, которую должен заполнить личный представитель (ПР), в которой перечислено все личное и недвижимое имущество умершего. Эта форма обычно заполняется поверенным по наследству, подписывается PR, и судья по наследству, который оценил дом умершего. Каждое дело о завещании требует, чтобы судья по завещанию оценил дом умершего. Форма «Инвентаризация и оценка» должна быть подана в суд по наследственным делам в течение четырех месяцев после того, как ПР получил форму под названием «Письма».В округе Лос-Анджелес после выдачи «Письма» поверенный по наследству подает заявление на назначение судом по наследству судьи по наследству для рассмотрения дела о завещании.

После того, как суд назначил судью по наследству для рассмотрения дела, поверенный заполняет форму «Инвентаризация и оценка» для передачи судье по наследству. Судья по наследству имеет 60 дней, чтобы оценить дом умершего и вернуть форму поверенному по наследству. После того, как форма будет возвращена и PR подпишет ее, поверенный по наследству подаст ее в суд.

Опись и стоимость имущества умершего важны по следующим причинам: 1) бенефициары будут проинформированы о том, какие активы они получают, 2) кредиторы будут знать, какие активы доступны для удовлетворения их требований, 3) если облигация требуется, стоимость будет сообщать суду сумму залога, 4) IRS будет использовать значения, перечисленные в форме «Инвентаризация и оценка», чтобы облегчить рассмотрение для целей налога на наследство, 5) основу сборов для PR , судья по завещанию и поверенный основаны на стоимости, указанной в форме «Инвентаризация и оценка» , и 6) если дело касается ограниченных полномочий, то продажа дома должна составлять не менее 90% от суммы оценочная стоимость.


Вопрос: Что такое «правило 90%» при продаже дома по наследству?

Ответ: Если личный представитель имеет ограниченные полномочия, то продажа дома должна составлять не менее 90% оценочной стоимости дома. Это связано с тем, что все дела с ограниченными полномочиями, в которых продается дом, должны пройти процесс подтверждения в суде. Суд по наследственным делам не допустит продажи дома, если цена продажи составляет не менее 90% оценочной стоимости, указанной в форме «Инвентаризация и оценка».Как поверенный по наследству, я всегда стараюсь предоставить своим клиентам полное право продавать дома в поместье, чтобы они могли обойти процесс подтверждения в суде, потому что многим покупателям нравятся полные полномочия и, таким образом, в конечном итоге получается более высокая цена продажи недвижимости.


Вопрос: Я представляю покупателя в сделке по завещанию. Что мне нужно сделать, чтобы защитить моего покупателя?

Ответ: Вам необходимо запросить у листингового агента форму под названием «Письма».В этой форме вы увидите, имеет ли личный представитель полные или ограниченные полномочия. Очень важно знать, какие полномочия суд предоставил продавцу. Если это «полное право», то предложение вашего покупателя не будет подтверждено судом, что является большим преимуществом для вашего клиента. Если недвижимость подлежит подтверждению судом, ваш покупатель может передать дом другому покупателю в суде в результате процесса, называемого завышением цены. В ситуации с ограниченными полномочиями продавец принял предложение вашего покупателя, однако, если другой покупатель явится в суд и готов заплатить более высокую цену, ваш покупатель не получит дом.


Вопрос: Если у меня есть список завещания, какие полномочия должен запрашивать мой клиент?

Ответ: При продаже дома по завещанию всегда просите о полной власти. Вам следует попросить суд предоставить вашему клиенту все полномочия в соответствии с МАГАТЭ. Если вашему клиенту предоставлены полные полномочия, то продажа дома не подлежит подтверждению в суде. Потому что вы можете получить более высокое предложение на недвижимость, потому что покупатель знает, что его шансы потерять собственность в суде уменьшаются, когда его предложение будет принято.В полном объеме продажа недвижимости не подлежит утверждению судом, поэтому в суде не будет проводиться аукциона с завышенной ценой. Покупатели заплатят более высокую цену за уверенность! Некоторым покупателям может потребоваться продать свои существующие дома, чтобы купить свои следующие дома. Учитывая все неопределенности и подвижные элементы в сделке с недвижимостью, полезно знать, что после того, как их предложение будет принято и наследники или бенефициары не возражают против предложения, покупатель может закрыть условное депонирование в течение 15 дней!


Вопрос: Почему каждое дело о завещании требует оценки дома умершего?

Ответ: § 8802–8980 Калифорнийского наследственного кодекса предписывает, что личный представитель должен подать в суд форму «Инвентаризация и оценка» .Фактически, суд Калифорнии имеет обязательную судебную форму, которую должен заполнить личный представитель (ПР), в которой перечислено все личное и недвижимое имущество умершего. Эта форма обычно заполняется поверенным по наследству, подписывается PR, и судья по наследству, который оценил дом умершего. Каждое дело о завещании требует, чтобы судья по завещанию оценил дом умершего. Форма «Инвентаризация и оценка» должна быть подана в суд по наследственным делам в течение четырех месяцев после того, как ПР получил форму под названием «Письма».В округе Лос-Анджелес после выдачи «Письма» поверенный по наследству подает заявление на назначение судом по наследству судьи по наследству для рассмотрения дела о завещании.

После того, как суд назначил судью по наследству для рассмотрения дела, поверенный заполняет форму «Инвентаризация и оценка» для передачи судье по наследству. Судья по наследству имеет 60 дней, чтобы оценить дом умершего и вернуть форму поверенному по наследству. После того, как форма будет возвращена и PR подпишет ее, поверенный по наследству подаст ее в суд.

Опись и стоимость имущества умершего важны по следующим причинам: 1) бенефициары будут проинформированы о том, какие активы они получают, 2) кредиторы будут знать, какие активы доступны для удовлетворения их требований, 3) если облигация требуется, стоимость будет сообщать суду сумму залога, 4) IRS будет использовать значения, перечисленные в форме «Инвентаризация и оценка», чтобы облегчить рассмотрение для целей налога на наследство, 5) основу сборов для PR , судья по завещанию и поверенный основаны на стоимости, указанной в форме «Инвентаризация и оценка» , и 6) если дело касается ограниченных полномочий, то продажа дома должна составлять не менее 90% от суммы оценочная стоимость.


Вопрос: Что такое «правило 90%» при продаже дома по наследству?

Ответ: Если личный представитель имеет ограниченные полномочия, то продажа дома должна составлять не менее 90% оценочной стоимости дома. Это связано с тем, что все дела с ограниченными полномочиями, в которых продается дом, должны пройти процесс подтверждения в суде. Суд по наследственным делам не допустит продажи дома, если цена продажи составляет не менее 90% оценочной стоимости, указанной в форме «Инвентаризация и оценка».Как поверенный по наследству, я всегда стараюсь предоставить своим клиентам полное право продавать дома в поместье, чтобы они могли обойти процесс подтверждения в суде, потому что многим покупателям нравятся полные полномочия и, таким образом, в конечном итоге получается более высокая цена продажи недвижимости.


Вопрос: Я представляю покупателя в сделке по завещанию. Что мне нужно сделать, чтобы защитить моего покупателя?

Ответ: Вам необходимо запросить у листингового агента форму под названием «Письма».В этой форме вы увидите, имеет ли личный представитель полные или ограниченные полномочия. Очень важно знать, какие полномочия суд предоставил продавцу. Если это «полное право», то предложение вашего покупателя не будет подтверждено судом, что является большим преимуществом для вашего клиента. Если недвижимость подлежит подтверждению судом, ваш покупатель может передать дом другому покупателю в суде в результате процесса, называемого завышением цены. В ситуации с ограниченными полномочиями продавец принял предложение вашего покупателя, однако, если другой покупатель явится в суд и готов заплатить более высокую цену, ваш покупатель не получит дом.


Вопрос: Если у меня есть список завещания, какие полномочия должен запрашивать мой клиент?

Ответ: При продаже дома по завещанию всегда просите о полной власти. Вам следует попросить суд предоставить вашему клиенту все полномочия в соответствии с МАГАТЭ. Если вашему клиенту предоставлены полные полномочия, то продажа дома не подлежит подтверждению в суде. Потому что вы можете получить более высокое предложение на недвижимость, потому что покупатель знает, что его шансы потерять собственность в суде уменьшаются, когда его предложение будет принято.В полном объеме продажа недвижимости не подлежит утверждению судом, поэтому в суде не будет проводиться аукциона с завышенной ценой.

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *