Какие нужны документы для написания завещания на квартиру: Какие нужны документы для завещания квартиры у нотариуса?

Как составить завещание? | Электронное правительство Республики Казахстан

Завещание – это единственный способ распорядиться нажитым имуществом, вкладами и прочей собственностью после смерти. Завещать имущество можно наследникам: другим гражданам или юридическим лицам.

Человек вправе написать завещание, содержащее распоряжение о любом своем имуществе, в том числе и о том, которое он может приобрести в будущем.​
Завещание составляется в письменной форме и нотариально заверяется с указанием места, даты и времени его составления.

Оно должно быть составлено лично завещателем, составление завещания через представителя не допускается. Для оформления завещания завещатель должен прийти к нотариусу со свидетелем (оба должны иметь удостоверение личности или паспорт). При этом присутствие самого наследника не требуется, он даже может не знать о составлении завещания.

Гражданин может завещать все свое имущество или его часть одному либо нескольким лицам как входящим, так и не входящим в круг наследников по закону, а также юридическим лицам и государству.

Завещание подписывается завещателем и свидетелем. После этого завещание, записанное нотариусом со слов завещателя, читается последним в присутствии нотариуса и свидетеля до подписания завещания. Если завещатель в силу своих физических недостатков, болезни или неграмотности не в состоянии лично прочитать завещание, его текст оглашается для него свидетелем в присутствии нотариуса, о чем производится соответствующая запись в тексте завещания до удостоверительной надписи с указанием причин, по которым завещатель не смог лично прочитать завещание.

Если же завещатель в силу физических недостатков, болезни или неграмотности не может собственноручно подписать завещание, оно, по его просьбе, может быть подписано в присутствии нотариуса или иного лица, удостоверяющего завещание, другим гражданином с указанием причин, в силу которых завещатель не мог подписать завещание собственноручно. 

Свидетелями при составлении завещания не могут быть:

• нотариус или иное лицо, удостоверяющее завещание;
• наследник, в пользу которого составлено завещание или сделан завещательный отказ, его супруг, его дети, родители, внуки и правнуки, а также наследники завещателя по закону;
• граждане, не обладающие полной дееспособностью;
• неграмотные и другие лица, не способные прочитать завещание;
• лица, имеющие судимость за дачу ложных показаний.

Завещание составляется в двух экземплярах, одно из которых хранится у нотариуса, оформившего его, и в последующем передается на хранение в нотариальную палату или в государственный архив. Второй экземпляр выдается завещателю, который может оставить его у себя или передать наследнику.

Какие документы необходимо иметь при себе для составления завещания? На завещаемое имущество иметь документы необязательно т.к. завещатель не обязан для оформления завещания доказывать свои права на завещаемое имущество, однако иметь эти документы для составления завещания все же

желательно. Нотариус, составляя текст завещания, вправе указать наследуемое имущество и со слов завещателя, но описать признаки, идентифицирующие конкретное наследуемое имущество, нужно как можно точнее, дабы не дать в будущем кому-либо возможность использовать сложности толкования завещания как повод его опротестовать. Земельный участок, например, идентифицируется его площадью, кадастровым номером, категорией земли и видом разрешенной деятельности, точным адресом, наименованием садового товарищества или дачного кооператива. Понятно, что эти данные в отсутствие документов на землю точно воспроизвести невозможно.

Завещание также может содержать условие, это такое завещание, в котором завещатель определяет условие, выполнив которое наследник получит наследство. Противоправные условия, включенные в распоряжение о назначении наследника или лишении права наследования — недействительны. Если завещание будет содержать условия невыполнимые для наследника по состоянию его здоровья или в силу иных объективных причин, могут быть признаны недействительными по иску наследника.

По желанию завещателя завещание может быть удостоверено нотариусом без ознакомления с его содержанием. Такое завещание называется секретным завещанием.
Секретное завещание, под страхом его недействительности, должно быть собственноручно написано и подписано завещателем в присутствии двух свидетелей и нотариуса и заклеено в конверт, на котором свидетели ставят свои подписи. Конверт, подписанный свидетелями, запечатывается в присутствии свидетелей и нотариуса в другой конверт, на котором нотариус учиняет удостоверительную подпись.

Кто может оспорить завещание?

Чаще всего с завещанием не согласны наследники, которые в результате лишаются полностью или частично права на наследство.

В соответствии с пунктом 2 статьи 1056 Гражданского кодекса Республики Казахстан иск в суд вправе предъявлять то лицо, для которого признание завещания недействительным имеет имущественные последствия, вследствие нарушения установленного порядка составления, подписания и удостоверения завещания, то есть только тот, кто получит права на наследство, если завещание будет признано недействительным.

Можно ли отменить или изменить завещание?

Завещатель имеет право отменить или изменить завещание, уже оформленное и удостоверенное нотариусом в любой момент после его совершения и не обязан указывать причины отмены или изменения.

Отменить или изменить завещание можно двумя способами:

Завещание может быть отменено

путем:

• подачи нотариусу заявления об отмене полностью ранее сделанного им завещания;
• составления нового завещания.

Завещание может быть изменено путем:

• подачи в нотариальную контору заявления об изменении в определенной части ранее сделанного им завещания;
• составления нового завещания, изменяющего ранее сделанное завещание.

Завещание может быть отменено полностью и частично (в отношении какого-либо имущества). Завещатель может составить новое завещание в пользу другого лица, лишив тем самым предыдущего наследника наследства. Завещатель также может при жизни свободно распорядиться завещанным имуществом (продать, подарить, обменять, заложить его). О любом из этих действий он не обязан ставить наследника в известность. 

В целях обеспечения тайны завещания нотариус не обязан никому предоставлять какие-либо справки о сделанных и отмененных завещаниях.

Нотариус, другое лицо, удостоверяющее завещание, свидетели, а также гражданин, подписывающий завещание вместо завещателя, не вправе до открытия наследства разглашать сведения, касающиеся содержания завещания, его составления, отмены или изменения.  

Отмена и изменение завещания через представителя не допускаются. Подлинность подписи на заявлении об отмене или изменении завещания должна быть нотариально засвидетельствована. Нотариус в случае получения уведомления об отмене или изменении завещания, а также при получении нового завещания либо заявления, отменяющего или изменяющего составленное ранее завещание, производит запись об этом в реестре для регистрации нотариальных действий, в алфавитной книге, на экземпляре завещания, хранящегося в делах, а по возможности и на экземпляре завещания, имеющегося у завещателя, который изымается (в случае отмены) и подшивается к экземпляру, хранящемуся в делах, вместе с заявлением (если завещание отменено или изменено подачей заявления).

Можно ли отменить завещание после смерти завещателя?

Как уже было сказано выше, гражданин вправе завещать свое имущество кому угодно, в том числе третьим лицам, даже при наличии более близких родственников, за исключением случаев, когда он не вправе лишить наследства обязательных наследников (к примеру, своих иждивенцев). Если близкие родственники не считают завещание справедливым, после смерти завещателя они могут оспорить его.

Ими могут быть высказаны следующие доводы:

• есть близкие родственники (дети, внуки), а наследство оставлено далекому родственнику или чужому человеку;
• одни осуществляли уход и поддержку за наследодателем и вправе рассчитывать на завещание, а наследство завещано наследнику, который даже не навещал завещателя.

Для признания завещания недействительным заинтересованное лицо должно обратиться с иском в суд по месту открытия наследства (последнему месту жительства умершего, а если оно неизвестно — место нахождения имущества или его основной части). Обращению в суд должна предшествовать серьезная подготовка и сбор необходимых доказательств, определение круга свидетелей, необходимости проведения экспертиз, оценка возможности представить весомые доводы своего несогласия с оспариваемым завещанием. К участию в процессе будут привлечены другие заинтересованные лица из числа потенциальных наследников, в необходимых случаях будет назначена соответствующая экспертиза. Суд может признать завещание недействительным в случае, если оно составлено в ненадлежащей форме, то есть не соответствует требованиям, которым должно соответствовать нотариально удостоверенное завещание.

Получение завещанного имущества

Таким образом, наследник в пользу которого сделано завещание, при жизни завещателя не получает никаких прав на завещанное имущество.

Реальными правами наследник будет обладать после получения свидетельства о праве на наследство, которое выдается ему нотариусом по истечению 6 месяцев со дня открытия наследства. Перечень документов и стоимость оформления могут быть различными в зависимости от состава имущества, переходящего по наследству. Например, при наследовании квартиры наследнику необходимо предоставить нотариусу правоустанавливающие документы на квартиру, справку о зарегистрированных правах, выдаваемую через НАО «Государственная корпорация «Правительство для граждан». При наследовании автомобиля – свидетельство о регистрации транспортного средства. В любом случае необходимо иметь завещание, свидетельство о смерти наследодателя, удостоверение личности, справку о том, где умерший проживал на день смерти.

Хотя имущество считается приобретенным наследником со дня смерти наследодателя, до истечения 6 месяцев у наследника не будет возможности распорядиться (продать квартиру), а в некоторых случаях и пользоваться (управлять автомобилем) наследственным имуществом. В то же время ничто не препятствует владеть и пользоваться наследственным имуществом (например, проживать в наследуемой квартире).

Таким образом, существует определенный период времени, в течение которого наследник, несмотря на то, что является владельцем имущества, не имеет документов, подтверждающих право собственности, и не может распорядиться им.

Вышесказанное относится только к тому имуществу, в отношении которого обязательна регистрация права собственности (недвижимость, транспорт). Если по завещанию переходит другое имущество (например, мебель) в оформлении свидетельства о праве на наследство необходимости нет и, следовательно, указанные ограничения отпадают.

 

Какие нужны документы для завещания на квартиру в 2021 году

Распорядиться своим имуществом при жизни так, чтобы после смерти оно попало в нужные руки, можно с помощью завещания. Только зная, какие документы нужны для завещания на квартиру, можно распорядиться своей недвижимостью в соответствии с задуманным еще при жизни. Прелегат имеет силу только в том случае, если он составлен в соответствии с законодательством, в письменном виде и заверен уполномоченным должностным лицом. Никакие устные заявления, даже при наличии свидетелей, наделенных самыми серьезными полномочиями, не являются основанием для раздела имущества. Суд принимает только веские доказательства, изложенные в письменном виде, заверенные и зарегистрированные в соответствующих учетных формах. Впрочем, ситуации в жизни бывают самые разнообразные, в том числе и критические. Именно для нахождения верного решения в экстремальных условиях нужно знать, что необходимо для завещания квартиры в той или иной обстановке. По возможности, документы для составления завещания на жилье нужно собрать заранее, проверить и иметь в постоянной готовности для оформления.

Права наследодателя на свое имущество

Начать нужно с того, что право распоряжаться собственной недвижимостью имеют только совершеннолетние граждане нашей страны. До наступления этого возраста все действия могут выполнять только их законные опекуны. После этого снимаются практически все возможные ограничения.

Собрав документы, необходимые для завещания квартиры, ее владелец может отписать недвижимость таким адресатам:

• своим близким и дальним родственникам;
• совершенно посторонним частным лицам;
• иностранным гражданам;
• юридическим организациям, фондам, обществам;
• лицам без гражданства или с двойным гражданством;
• животным с определением их попечителя.

Собрав перечень документов для завещания на недвижимость, ее владелец не обязан информировать своих прямых наследников о своих планах.

Он может лишить одного или всех своих наследников права на имущества без объяснения причин. Однако, наследодатель должен знать, что нужно для передачи квартиры. Нельзя указывать в договоре, что имущество не должно достаться никому. Такой прелегат будет считаться недействительным, а распределение ценностей будет произведено по закону между наследниками первой, второй или последующей очереди. Кроме того, запрещается писать завещание от нескольких лиц одновременно, даже если они все являются хозяевами жилья.

Чтобы оформить завещание, нужно в обязательном порядке указать лицо, которое получит всю недвижимость или ее часть. Если отписывается только доля, то остальная часть жилплощади равномерно распределяется между ближайшими родственниками.

Правом завещателя является отмена своей воли, указанной в данном документе. Зная, какие справки нужны, он может переписывать его бесконечное количество раз. Каких-либо ограничений на этот счет не существует. Каждая новая бумага автоматически аннулирует предыдущую. Сообщать об этом нотариусу необязательно.

Какие необходимо подготовить бумаги?

Чтобы завещание приобрело законную силу, оно должно пройти проверку и регистрацию у уполномоченного для таких действий должностного лица.

Поскольку далеко не всегда рядом есть нотариальная контора, прием завещания может быть осуществлен:

• представителями региональных органов власти на местах;
• командирами частей и соединений силовых структур;
• капитанами судов дальнего плавания;
• начальниками экспедиций в условиях отсутствия транспортного сообщения с цивилизацией;
• руководителями лечебных и исправительных учреждений закрытого типа;
• послами и консулами на территории иностранных государств.

Существует определенный порядок оформления воли посмертного, когда документы и представители закона отсутствуют. В таких случаях воля владельца недвижимости записывается на обычной бумаге и заверяется подписями двух свидетелей. Их показания будут основанием для принятия судом определенного решения. Но, даже эти аргументы будут приняты, если наследодатель имел понятие о том, что нужно для завещания квартиры и оставил соответствующие бумаги.

На заметку: Нотариус или должностное лицо проведет необходимые действия только при наличии у заявителя правоустанавливающих бумаг.

Вот, какие бумаги нужны для процедуры:

• бумага, удостоверяющая личность заявителя;
• свидетельство, договор или сертификат о переходе права на владение недвижимостью;
• свидетельство установленного образца, выданное в подразделении Росреестра;
• техническая документация на квартиру, обновленная на день составления завещания;
• выписка из учетных форм о лицах, которые прописаны на жилплощади;
• справка о составе семьи наследодателя.

Никаких налогов и сборов за услуги нотариуса не предусмотрено. Плата за дополнительные услуги вносится отдельно.

Процедура оформления наследства

После определения доли каждого наследника наследодатель составляет текст завещания. Сделать это правильно и грамотно довольно проблематично для людей, не имеющих юридического образования. Даже малейшая неточность может быть поводом для оспаривания бумаги в судебном порядке и признания ее недействительной. Лучше воспользоваться помощью нотариуса. Эта услуга носит частный характер и оплачивается отдельно. Составить документы на квартиру можно в нотариальной конторе или пригласить юриста к себе домой. На такой шаг наследодатели идут в тех случаях, когда их состояние здоровья не позволяет им передвигаться даже на небольшие расстояния. Это не является нарушением регламента.

После встречи с завещателем нотариус выполняет такие действия:

1. Проверяет личность заявителя, его адекватность, полноту и правильность оформления представленных документов для составления прелегата на квартиру. Удостоверяться в их достоверности юрист не обязан.
2. Пишет текст со слов или с черновика, который изготовил заявитель. Если наследодатель допустил ошибку в порядке распределения имущества, то она указывается и исправляется в соответствии с действующим законодательством. После правки и написания, проект дается владельцу недвижимости для прочтения. Если замечаний нет, то оно пишется начисто и подписывается завещателем.
3. Юрист проводит заверку бумаг и их регистрацию в своих реестрах.

Один экземпляр он оставляет себе, а другой выдает заявителю.

Такая процедура проводится в том случае, когда делается завещание открытого типа. При оформлении закрытого документа он пишется наследодателем лично и упаковывается в конверт. Нотариус опечатывает и регистрирует конверт, про что составляется протокол, в котором ставят подписи два или более свидетеля.

Видео по теме

Как составить завещание: пошаговое руководство

Как составить завещание за 6 простых шагов

Завещание, также называемое последней волей и завещанием, помогает определить, что произойдет с вашим имуществом после того, как вы умрете. Активы могут включать деньги, недвижимость, личные вещи и многое другое, что будет передано вашим близким, если с вами что-то случится.

Хотя составление завещания может быть трудоемким процессом, важно обеспечить распределение ваших активов в соответствии с вашими пожеланиями. Создание вашей последней воли и завещания является одной из самых важных частей планирования вашего имущества.

Составление завещания шаг за шагом

Составление завещания может показаться сложным, поэтому мы разбили его на шесть простых шагов. К концу процесса вы хорошо усвоите основы и сможете чувствовать себя в большей безопасности, зная, что ваши пожелания будут выполнены, а ваши близкие получат то, что вы хотели им оставить. Чтобы глубже разобраться в вашей конкретной ситуации и потребностях, мы рекомендуем проконсультироваться с юристом по планированию недвижимости.

1. Определите, как вы хотите написать завещание

Существует несколько способов и форматов написания завещания: с помощью юриста, через онлайн-сервис или самостоятельно.

Составление завещания с помощью юриста по планированию имущества является наиболее традиционным и распространенным методом. Работа с юристом может гарантировать, что ваше завещание будет на 100% точным и исчерпывающим, включая все необходимое под руководством профессионального юриста.

Использование онлайн-платформы для составления завещаний может быть подходящим вариантом для тех, у кого есть простой имущественный план и нет сложных активов.

Написать завещание самостоятельно может быть немного сложнее. Чтобы ваше завещание имело силу, оно должно точно соответствовать требованиям вашего штата. В противном случае ваше завещание может быть признано недействительным и подпадать под действие законов штата о наследовании без завещания, что означает, что суд по наследственным делам может определить, что произойдет с вашими активами.

2. Выберите душеприказчика

Выбор душеприказчика является одним из самых важных этапов составления завещания. Исполнитель является стороной, ответственной за распределение активов и выполнение вашей воли. Многие люди предпочитают называть своего адвоката по планированию недвижимости своим душеприказчиком. Если вы не планируете пользоваться услугами адвоката, обязательно привлеките кого-то, кому вы доверяете, кто также понимает, как работает последнее завещание.

3. Определите своего бенефициара

Чтобы гарантировать распределение ваших активов в соответствии с вашими пожеланиями, вам необходимо указать бенефициара или бенефициаров в качестве назначенных сторон для их получения. Вы можете оставить разные вещи разным бенефициарам, просто убедитесь, что вы указали полное имя каждого бенефициара, чтобы избежать каких-либо осложнений или путаницы в дальнейшем. Вы также можете назначить бизнес или организацию для получения ваших активов, если вы того пожелаете.

4. Назовите опекуна, если у вас есть дети младше 18 лет

Если у вас есть несовершеннолетние дети, в вашем завещании вы назначите опекуна, который будет брать на себя опеку над ними и заботиться о них в ваше отсутствие. Обязательно выберите человека, которому вы доверяете, и укажите полное официальное имя опекуна.

5. Перечислите и напишите инструкции для вашего имущества

Перед составлением завещания важно провести инвентаризацию всех активов, которые вы хотите включить. После того, как вы перечислите их все, назначьте бенефициара для получения каждого из них, независимо от того, будут ли они все отправлены одному и тому же человеку или распределены между несколькими.

В этом разделе вы можете включить специальные инструкции о том, как вы хотите, чтобы ваш душеприказчик распределял ваше имущество. Возможно, вы захотите, чтобы они встретились с каждым из названных лиц или собрали всех вместе для более формального прочтения завещания. Вы также можете добавить любые примечания, объясняющие, почему вы выбрали каждого бенефициара для каждого актива на этом этапе.

6. Подпишите свою последнюю волю и завещание

Ваша подпись является частью вашего завещания, которая юридически связывает ваш документ. Тем не менее, просто подписать его самостоятельно недостаточно, чтобы сделать его законным. Как правило, завещания также требуют подписи двух свидетелей. В идеале эти свидетели должны быть так называемыми незаинтересованными свидетелями или людьми, которые не хотят получать выгоду от вашей воли.

Что такое самодоказательное заявление под присягой?

Иногда в вашем штате требуются самодоказательные письменные показания под присягой, которые также требуют двух подписей свидетелей и должны быть нотариально заверены, чтобы быть законными. Этот документ подтверждает, что вы в здравом уме и обладаете умственными способностями составить завещание. Самодоказательные письменные показания могут быть обязательными или необязательными, в зависимости от правил вашего штата.

Что произойдет после того, как вы напишете завещание?

После того, как ваше завещание будет создано и подано, сохраните его в надежном месте и регулярно обновляйте. Вы должны переоценивать его каждые пару лет в качестве общего практического правила. После того, как вы умрете, ваше завещание вступит в законную силу, что является просто официальным названием для распределения ваших активов между вашими бенефициарами.

Как получить помощь в составлении завещания

Поскольку составление завещания — сложный процесс, вам может понадобиться помощь, чтобы убедиться, что вы делаете это правильно. Чаще всего эта помощь придет от сертифицированного юриста, который специализируется на планировании недвижимости.

Наем адвоката может быть пугающей задачей, поэтому неплохой отправной точкой может стать знакомство с вашими ближайшими знакомыми. Спросите своих друзей, работали ли они раньше с адвокатом по планированию недвижимости, и проведите собственное исследование, чтобы найти подходящего. Если на вашем рабочем месте предлагаются юридические планы, регистрация в одном из них даст вам доступ к сети юристов, которые могут помочь с написанием завещания.

Как написать завещание Часто задаваемые вопросы

Что произойдет, если вы не составите завещание?

Если вы умрете без завещания или ваше завещание будет признано недействительным, ваше имущество будет передано по наследству. Затем суд по наследственным делам будет ссылаться на законы вашего штата о наследовании без завещания, чтобы определить, кто получит ваши активы.

Можно ли написать завещание без адвоката?

Да, вы можете написать завещание, не нанимая адвоката. Тем не менее, вам придется проявить особую осторожность, чтобы убедиться, что ваше завещание соответствует правилам вашего штата. В противном случае он может быть признан недействительным.

Когда нужно написать завещание?

Определение лучшего времени для написания завещания зависит от ваших обстоятельств. Написание завещания рекомендуется, если вы старше 18 лет и накопили какое-либо богатство, недвижимость или собственность. Точно так же, если у вас есть дети, написание завещания может гарантировать, что о них позаботятся после вашей смерти.

Что такое завещание, что оно включает и зачем оно мне нужно?

Завещание — это юридический документ, в котором излагаются ваши пожелания относительно распределения вашего имущества и ухода за несовершеннолетними детьми. Если вы умрете без воли, эти желания могут не исполниться. Кроме того, ваши наследники могут потратить дополнительное время, деньги и эмоциональную энергию, чтобы уладить ваши дела после вашего ухода.

Хотя ни один документ, скорее всего, не решит все проблемы, возникающие после вашей смерти, завещание, официально известное как последняя воля и завещание, может подойти довольно близко. Вот что вам нужно знать об этих жизненно важных документах.

Key Takeaways

• Завещание — это документ, в котором содержатся ваши прямые пожелания в отношении вашей собственности и активов, а также заботы о ваших иждивенцах.
• Неспособность подготовить завещание, как правило, оставляет решения о вашем имуществе в руках судей или государственных чиновников, а также может вызвать семейные раздоры.
• Вы можете составить действительное завещание самостоятельно, но документ должен быть засвидетельствован, чтобы уменьшить вероятность успешного оспаривания позже.
• Чтобы быть полностью уверенным, что все в порядке, подумайте о том, чтобы ваше завещание подготовил адвокат по трастам и недвижимости.

Почему у вас должно быть завещание

Некоторые люди думают, что завещания нужны только очень богатым или тем, у кого сложное имущество. Тем не менее, есть много веских причин иметь завещание.

• Вы можете четко определить, кто получает ваши активы. Вы можете решить, кто что получит и сколько.
• Вы можете не допустить, чтобы ваши активы попали в руки людей, которых вы не хотите иметь (например, отчужденный родственник).
• Вы можете определить, кто должен заботиться о ваших детях. Без завещания решит суд.
• Ваши наследники смогут быстрее и проще получить доступ к вашим активам.
• Вы можете спланировать экономию денег на налогах. Вы также можете дарить подарки и делать благотворительные пожертвования, которые помогут компенсировать налог на наследство.

Письменное завещание лучше всего

Чтобы максимизировать вероятность того, что ваши желания будут выполнены, составьте так называемое завещательное завещание. Это самый известный тип воли; вы готовите документ, а затем подписываете его в присутствии свидетелей. Возможно, это лучшая страховка от успешного оспаривания ваших желаний членами семьи или деловыми партнерами после вашей смерти. Вы можете написать завещание самостоятельно, но подготовка его адвокатом по трастам и недвижимости гарантирует, что оно будет сформулировано точно, правильно и в соответствии с законами вашего штата.

Другие виды наследственных завещаний

В то время как завещательное завещание, вероятно, является лучшим выбором, несколько других типов завещаний получают разную степень признания.

Голографические завещания

Завещания, написанные и подписанные завещателем, но не засвидетельствованные, известны как голографические завещания — от менее распространенного вторичного значения слова «голография», означающего документ, написанный от руки его автором. Такие завещания часто используются, когда времени мало и свидетели недоступны, например, когда наследодатель попал в опасную для жизни аварию.

Однако голографические завещания признаются только в половине штатов. В штатах, которые разрешают документы, завещание должно соответствовать минимальным требованиям, таким как доказательство того, что завещатель написал его и имел для этого умственные способности. Даже в этом случае отсутствие свидетелей часто приводит к оспариванию действительности завещания.

Устные завещания

Наименее широко признаны устные завещания, в которых завещатель высказывает свои пожелания перед свидетелями. Не имея письменного отчета или хотя бы одного, подготовленного завещателем, суды не признают широко устные завещания.

Наливные завещания

Другой тип завещания, завещание с заливкой, используется в сочетании с созданием траста, в который перетекают ваши активы. (См. «Завещания и трасты» ниже.)

Взаимные завещания

Супружеская или преданная пара обычно исполняет этот тип завещания. После смерти одной стороны оставшаяся сторона связана условиями взаимной воли.

Взаимные завещания могут использоваться для обеспечения того, чтобы имущество переходило к детям умершего, а не к новому супругу. Из-за государственных различий в договорном праве взаимное завещание должно быть установлено с помощью профессионального юриста. Хотя термины звучат похоже, взаимное завещание не следует путать с совместным завещанием.

Что покрывает завещание?

Завещание позволяет вам указать, как должны распределяться ваши вещи, такие как банковские счета, собственность или ценное имущество. Если у вас есть бизнес или инвестиции, в вашем завещании может быть указано, кто и когда получит эти активы.

Завещание также позволяет вам направить активы в благотворительную организацию (или благотворительные организации) по вашему выбору. Точно так же, если вы хотите оставить активы учреждению или организации, завещание может гарантировать, что ваши пожелания будут выполнены.

Хотя завещания обычно относятся к большей части ваших активов, некоторые из них не подпадают под их инструкции. Эти упущения включают выплаты из полиса страхования жизни наследодателя. Поскольку в полисе указаны бенефициары, эти лица получат выручку. То же самое, скорее всего, применимо к любым инвестиционным счетам, обозначенным как «перевод в случае смерти».

Есть ключевое исключение: если бенефициары этих активов умерли раньше наследодателя, полис или счет затем возвращается к наследству и распределяется в соответствии с условиями завещания или, в противном случае, судом по наследственным делам — частью судебной системы. который в основном занимается завещаниями, имуществом и связанными с ними вопросами.

В большинстве штатов действуют законы об избирательной доле или совместной собственности, которые не позволяют людям лишать наследства своих супругов. Если в завещании оставшемуся в живых супругу назначается меньшая доля таких активов, чем указано в законе штата, которая обычно составляет от 30% до 50%, суд может отменить завещание.

В дополнение к управлению вашим имуществом в завещании указаны ваши предпочтения относительно того, кто должен стать опекуном ваших несовершеннолетних детей в случае вашей смерти.

Сколько стоит завещание?

Как уже упоминалось, вы можете сами бесплатно написать завещание, но есть риск совершить ошибку, которая в конечном итоге может стоить вашим потомкам. Если вы предпочитаете руководство, чтобы убедиться, что вы включили все необходимое, онлайн-сервисы, такие как Legal Zoom или Willmaker от Quicken, предлагают отдельные услуги или пакеты, которые включают несколько документов по планированию недвижимости.

Если вы предпочитаете работать с адвокатом лично, вы можете рассчитывать на оплату от 300 до 1000 долларов за основное завещание. Эта цена будет варьироваться в зависимости от того, насколько сложен ваш документ и где вы находитесь. Адвокаты в небольших городах, как правило, берут меньше в час, при этом средняя почасовая ставка колеблется от 100 до 300 долларов в час.

Завещания и трасты

Завещание также полезно, даже если у вас есть траст — юридический механизм, который позволяет вам устанавливать условия распределения ваших активов после вашей смерти и, часто, минимизировать налоги на дарение и наследство. Это связано с тем, что большинство трастов имеют дело только с конкретными активами, такими как страхование жизни или имущество, а не с общей суммой ваших активов.

Вы также можете рассмотреть возможность создания траста как способ обеспечения несовершеннолетнего бенефициара. Как только бенефициар будет признан способным управлять своими активами, он получит траст.

Если завещание оставляет супругу меньше, чем требует закон штата, эта часть документа может быть отменена, и супругу будет присуждена предусмотренная сумма.

Даже если у вас есть так называемый отзывный живой траст, в который вы можете вложить большую часть своих активов, вам все равно нужно то, что известно как временное завещание. В дополнение к тому, что вы можете назначить опекуна для своих детей, дополнительное завещание гарантирует, что все активы, которые вы намеревались передать в доверительное управление, будут помещены туда, даже если вы не переименуете некоторые из них до своей смерти.

Любые активы, которые не переименованы от имени траста, считаются подлежащими завещанию. В результате, если вы не указали в завещании, кому должны достаться эти активы, суд может принять решение о их распределении среди наследников, которых вы, возможно, не выбрали.

Что произойдет, если у меня не будет завещания?

Если вы умираете без завещания, то есть без завещания, государство наблюдает за распределением ваших активов, которые оно обычно распределяет в соответствии с установленной формулой.

Из-за упомянутых выше положений об избирательной доле и совместном имуществе формула часто приводит к тому, что половина вашего имущества переходит к вашему супругу, а другая половина — к вашим детям. Такой сценарий иногда приводит к продаже семейного дома или другого имущества, что может негативно сказаться на оставшемся в живых супруге, который, возможно, рассчитывал на большую часть вашего имущества для поддержания своего уровня жизни.

Дальнейшие осложнения могут возникнуть, если ваши дети несовершеннолетние, так как суд назначит представителя для защиты их интересов.

Смерть без завещания также может иметь налоговые последствия, поскольку правильно составленное завещание может уменьшить обязательства по налогу на наследство. В 2022 году декларация по налогу на наследство в США должна быть подана в отношении отдельных поместий стоимостью 12,06 миллиона долларов или более; в 2023 году этот порог вырастет до 12,92 млн долларов и более. Федеральный налог на недвижимость не взимается, если недвижимость стоит меньше этой суммы.

Начало работы по вашему желанию

Чтобы подготовить завещание, начните с составления списка ваших активов и долгов. Не забудьте указать содержимое банковских ячеек, семейные реликвии и другие активы, которые вы хотите передать конкретному физическому или юридическому лицу.

Если вы хотите оставить определенную личную собственность конкретным наследникам, начните с списка этих ассигнований для возможного включения в ваше завещание. Кроме того, вы можете указать получателей конкретных активов в отдельном документе, который называется письмом-инструкцией, хранящимся при завещании. Однако, если вы включаете назначения только в это письмо, убедитесь, что документ имеет юридическую силу там, где вы живете; некоторые штаты их не признают.

Инструктивное письмо может быть написано более неформально, чем завещание. Он также может включать сведения, которые помогут вашему душеприказчику урегулировать ваше имущество, включая номера счетов, пароли и даже инструкции по захоронению. Другие дополнения к завещанию, такие как доверенность, медицинское предписание или завещание о жизни, могут указывать суду на решение вопросов, если лицо становится физически или психически недееспособным.

Если и у вас, и у вашего супруга нет завещаний, у вас может возникнуть соблазн подготовить единый документ, который охватывает вас обоих. Удержаться от соблазна. Планировщики недвижимости почти всегда советуют отказаться от совместных завещаний, а в некоторых штатах они даже не признаются. Отдельные завещания имеют больше смысла, даже если ваше завещание и завещание вашего супруга могут оказаться удивительно похожими. (Как отмечалось выше, совместное завещание не следует путать с обоюдным завещанием.)

Как подготовить и подтвердить свое завещание

Вам не обязательно нужна профессиональная помощь, чтобы подготовить действительное завещание. Если вам удобно выполнять эту задачу самостоятельно, вам могут помочь несколько программ, а также различные веб-сайты DIY. После того, как вы составили документ, он должен быть засвидетельствован, как правило, двумя взрослыми в здравом уме, которые хорошо вас знают.

Любой человек старше 18 лет, признанный компетентным, может выступить в качестве свидетеля вашей воли, но лучше выбрать так называемого незаинтересованного свидетеля — человека, который не является бенефициаром и не имеет финансовой или личной заинтересованности в вашем выборе. В некоторых штатах требуется два или более свидетелей. Хотя адвокат может быть хорошим свидетелем, если этот конкретный адвокат также подготовил завещание, он не должен выступать в качестве одного из свидетелей.

В некоторых штатах завещание также должно быть нотариально заверено, поэтому ознакомьтесь с правилами там, где вы живете. Даже если эта формальность не требуется, вы можете рассмотреть возможность того, чтобы ваши свидетели заполнили так называемые самодоказывающие показания под присягой. Подписанный в присутствии нотариуса документ может облегчить процесс завещания, уменьшив вероятность того, что свидетели будут вызваны в суд для подтверждения их подписей и подлинности завещания.

Выбор исполнителя завещания

Вам нужно будет назначить еще живого человека распорядителем наследства. Это лицо, часто супруг, взрослый ребенок или другой доверенный друг или родственник, отвечает за управление имуществом. Вы также можете назвать соисполнителей, таких как ваш супруг или партнер и ваш адвокат.

Суд по наследственным делам обычно наблюдает за душеприказчиком, чтобы убедиться, что он выполняет пожелания, указанные в завещании. Если ваши дела сложны, возможно, имеет смысл назначить адвоката или кого-то с юридическими и финансовыми знаниями.

Доводы в пользу привлечения адвоката веские, если ваше имущество является существенным (начиная с миллионов долларов) или ваша ситуация юридически сложна. Если да, обязательно поработайте с кем-то, кто знаком с законами вашего штата и имеет большой опыт написания завещаний. Коллегия адвокатов штата может помочь вам найти подходящего адвоката.

Одна из самых важных вещей, которую может сделать ваше завещание, — это дать душеприказчику возможность оплачивать ваши счета и иметь дело с коллекторами. Убедитесь, что формулировка завещания позволяет это и дает душеприказчику свободу действий для решения любых связанных с этим вопросов, которые явно не указаны в вашем завещании.

Где хранить завещание

Суду по наследственным делам обычно требуется доступ к вашему первоначальному завещанию, прежде чем он сможет обработать ваше имущество. Поэтому очень важно хранить документ в безопасном и в то же время доступном месте. Не храните его в банковской сейфовой ячейке или в любом другом месте, где вашей семье может потребоваться постановление суда для получения доступа. Водонепроницаемый и огнеупорный сейф в вашем доме — хорошая альтернатива.

Затем сообщите хотя бы вашему душеприказчику, где хранится оригинал завещания, а также необходимую информацию, такую ​​как пароль от сейфа. Кроме того, целесообразно сделать дубликаты подписанных копий душеприказчику и вашему адвокату, если он у вас есть. Подписанные копии могут быть использованы для установления ваших намерений в случае уничтожения или утери оригинала. Однако отсутствие оригинала завещания может усложнить ситуацию, а без него нет гарантии, что ваше имущество будет урегулировано так, как вы надеялись. Поэтому храните документ бережно.

Как изменить завещание

Ваше завещание может никогда не нуждаться в обновлении. Или вы можете регулярно обновлять его. Помните, единственная версия вашего завещания, которая имеет значение, — это самая действующая на момент вашей смерти версия завещания.

Хорошее эмпирическое правило: пересматривайте свое завещание каждые два-три года и в решающие моменты вашей жизни. Такие события могут включать брак, развод или рождение ребенка. Например, вашим детям, вероятно, не понадобятся опекуны, названные в завещании после того, как они станут взрослыми.

Изменить свою волю легко. Вы пишете новое завещание взамен старого или вносите дополнение, используя поправку, известную как приписка. Из-за серьезного характера надписей и их способности изменить все завещание обычно требуется два свидетеля для подписи при добавлении надписей, как и при создании исходного завещания. Однако некоторые штаты ослабили правовые нормы, касающиеся надписей, и теперь разрешают их нотариальное заверение у нотариуса.

В идеале, вы хотите вносить какие-либо изменения, когда вы в здравом уме и в добром здравии. Это ограничивает вероятность того, что ваши желания могут быть успешно оспорены, и позволяет избежать решений, принимаемых в спешке или под сильным эмоциональным давлением.

Могу ли я и мой супруг/супруга разделить завещание?

Как супружеская пара, вы можете разделить завещание, но многие адвокаты не советуют этого делать. Этот документ, известный как совместное завещание, представляет собой единое завещание, подписанное обоими партнерами. В случае смерти первого партнера оставшийся супруг не может вносить какие-либо изменения в завещание. Вместо этого большинство юристов рекомендуют взаимные или зеркальные завещания. Зеркальные завещания позволяют каждому супругу передать имущество и активы другому супругу в случае его смерти. После этого оставшийся в живых супруг может изменить свое завещание по мере изменения обстоятельств.

Кто может засвидетельствовать мою волю?

Чтобы засвидетельствовать завещание, вы должны быть совершеннолетним и незаинтересованным лицом. Незаинтересованные лица — это люди, которые не связаны с вами кровным родством и не могут унаследовать ничего из вашего имущества. Свидетели, как правило, знают вас — подумайте о друзьях, коллегах, вашем адвокате или ком-то еще, кому вы доверяете.

Как часто я могу изменять свою волю?

Вы можете менять свое завещание сколько угодно раз, но вам обязательно следует пересматривать его после значительных жизненных перемен, таких как брак, развод или рождение нового ребенка.