Какие документы прилагаются к исковому заявлению о взыскании задолженности: Исковое заявление о взыскании задолженности

Исковое заявление о взыскании задолженности по договору (в связи с неоплатой)

 

В [Наименование суда]

 

Истец: [Наименование юридического лица]
БИН [БИН]
Банковские реквизиты: [Банковские реквизиты]
адрес: [Адрес]
телефон: [Телефон]
Электронный адрес: [Электронный адрес]

 

Ответчик: [Наименование юридического лица]
БИН [БИН]
Банковские реквизиты: [Банковские реквизиты]
адрес: [Адрес]
телефон: [Телефон]
Электронный адрес: [Электронный адрес]

 

ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ
о взыскании задолженности по договору (в связи с неоплатой)

 [Дата договора] года между [Наименование юридического лица] (далее — «Истец») и [Наименование юридического лица] (далее — «Ответчик») заключен договор [Наименование договора] № [Номер договора] (далее – «Договор»), согласно условиям которого Истец обязуется [Обязанности истца], а Ответчик, соответственно, принять исполненное и оплатить полученное по договору.

 

Исполнитель своевременно и в полном объеме исполнил свои обязательства по договору — [Результат исполнения обязанностей], тогда как Ответчик уклоняется от исполнения своих обязательств.

 

Надлежащее исполнение Истцом своих обязательств по договору подтверждается документально — сторонами договора подписаны [Документы, подтверждающие исполнение обязательств]. ​

 

Таким образом, приняв исполненное, Ответчик в свою очередь должен исполнить свои обязательства по договору и оплатить Истцу определенную договором стоимость.

 Примечание: при наличии дополнительных доказательств, подтверждающих исполнение Истцом обязательств по договору также подробно опишите их.

 

Договором срок исполнения обязательств (срок оплаты) Ответчиком четко определен. В соответствии с заключенным между Ответчиком и Истцом договором, Ответчик обязуется произвести оплату [Срок оплаты]. Несмотря, на четкое указание срока оплаты обязательства Ответчиком до сих пор не исполнены. В соответствии со статьей 277 ГК РК если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

 Истцом Ответчику были направлены соответствующие претензии, требования об оплате, однако, несмотря на это, до настоящего момента обязательства Ответчиком так и не исполнены. [Требования об оплате].

 Договором, а именно [Пункт о неустойке], предусмотрено, что в случае просрочки оплаты Ответчик обязуется  оплатить Истцу неустойку (пеню) в размере [Размер пени] за каждый день просрочки. На момент подачи искового заявления срок просрочки составил [Количество дней просрочки] размер накопленной пени составил сумму [Сумма неустойки] тенге, расчет произведен следующим образом: [Расчет неустойки].

 В соответствии со статьями 293, 298 ГК РК неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законодательством или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

 Неустойка взыскивается за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства при наличии условий привлечения должника к ответственности за нарушение обязательства (ст. 359 ГК РК).

 Согласно статье 359 ГК РК должник отвечает за неисполнение и (или) ненадлежащее исполнение обязательства при наличии вины, если иное не предусмотрено законодательством или договором.

 Лицо, не исполнившее или ненадлежащим образом исполнившее обязательство при осуществлении предпринимательской деятельности, несет имущественную ответственность.

 

Примечание: если имеется дополнительная информация, имеющая значение для дела, дополнительные доказательства или свидетельские показания, если дополнительные сведения могут упрочить позицию Истца, также подробно опишите их и приложите к иску соответствующие документы.

 Гражданским Кодексом, а именно статьями 272, 273 установлено, что обязательство должно исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями законодательства, а при отсутствии таких условий и требований — в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законодательством или договором.

 Учитывая все вышеизложенное, а также руководствуясь статьями 9 ГК РК, статьями 148, 149 ГПК РК,

 

ПРОШУ СУД:

 1. Взыскать с Ответчика сумму задолженности по договору в размере [Сумма задолженности] тенге.

 2. Взыскать с Ответчика сумму накопленной пени за просрочку исполнения обязательства в размере [Сумма неустойки] тенге.

 3. Взыскать с Ответчика расходы по уплате государственной пошлины в сумме [Сумма государственной пошлины] тенге.

 
Приложения:

 1. Копии искового заявления по числу лиц, участвующих в деле.

 2. Квитанция об уплате государственной пошлины.

 3. Копия договора.

 4. [Прилагаемые документы].

 5. Копия требования об оплате.

 6. Копии устава и справки или свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации) Истца.

 7. Документ, удостоверяющий служебное положение или полномочие руководителя Истца (приказ и доверенность).

 Оригиналы документов будут представлены в суде.

 

[Должность подписанта] [Наименование юридического лица]

_____________________________ подпись

[ФИО подписанта]

 [Дата] года

Исковое заявление о взыскании денежных средств

Наиболее частым гражданско-правовым спором, который решают в порядке искового производства, является требование о взыскании задолженности.

 

Ниже разберем, что такое исковое заявление, как его составлять, и какие последствия ожидают истца и ответчика после подачи.

 

Исковое заявление о взыскании денежных средств представляет собой обращение физического или юридического лица в судебные органы с требованием к должнику возместить задолженность.

 

Цели обращения в суд с иском:

• Решение спора о наличии или отсутствии задолженности. Установление размера долга при открытом споре.
• Взыскание задолженности в принудительном порядке на основе исполнительного документа.

 

Для принятия и рассмотрения судом искового заявления необходимо, чтобы оно соответствовало требованиям, установленным ГПК РФ при участии в споре физических лиц, АПК РФ — если спор открыт между участниками предпринимательской деятельности.

 

Основные сведения в исковом заявлении:

1. Название суда, адрес расположения.
2. Информация об истце:

• Для физических лиц: Ф. И.О., дата, место рождения, данные паспорта, один дополнительный документ (СНИЛС, ИНН, и др.), электронная почта, номер телефона.
• Для юридических лиц: наименование организации, юридический и фактический адрес, ИНН, данные представителя (если заявление подается через него).

3. Информация об ответчике:

• Для физических лиц: Ф.И.О., дата и место рождения, данные паспорта, дополнительный документ. Если адрес неизвестен, указывается последнее место нахождения ответчика.
• Для юридических лиц: название организации, адрес, ИНН.

4. Подробное описание ситуации со всеми обстоятельствами, на основании которых возникла задолженность.
5. Указание размера взыскиваемых денежных средств, включая основной долг, штрафы, неустойки. Судебные издержки в эту сумму не входят.
6. Сведения, связанные с соблюдением досудебного порядка.
7. Список приложений.
8. Список действий, которые нужно выполнить для мирного решения вопроса.
9. Все необходимые документы, которые прилагаются к исковому заявлению.

 

В перечень документов входят:

• Платежное поручение (оригинал) об оплате гос. пошлины. Расчет и реквизиты доступны на сайте суда, куда будет подаваться заявление. Там же можно посмотреть образец искового заявления о взыскании денежных средств.
• Документ, подтверждающий отправку одного экземпляра искового заявления ответчику. Например, квитанция и опись от Почты России.
• Документы, которые подтверждают соблюдением досудебного порядка: копия претензии, доказательство ее отправки ответчику.
• Документация, подтверждающая обстоятельства, на что ссылается истец: договор, расписка, переписка, и т. д.
• Расчет суммы для взыскания, включая все штрафы и неустойки.
• Документы, которые подтверждают, что лицо, подающее заявление, имеет все для этого полномочия: копия паспорта, решение о назначение на должности ген. директора, доверенность, диплом об образовании.

 

После того как было подано заявление, судебный орган в течение пяти рабочих дней проверяет, соответствует ли оно требованиям процессуального законодательства. Далее суд выносит одно из определений:

1. О принятии заявления и назначения даты для предварительного судебного заседания. После вынесения такого определения отозвать свои требования уже нельзя, так как дело рассматривается в суде. Если истец отзовет свое заявление, то повторно открыть спор с тем же ответчиком и по тому же делу будет невозможно.
2. Об отложении искового заявления на определенный срок. Такое решение принимается судом в случае, если истец при подаче заявления допустил некоторые нарушения. Тогда в течение 30 дней истец должен исправить ошибки. Если в указанный срок нарушения не были устранены, то заявление остается без рассмотрения.
3. О возврате искового заявления без рассмотрения. Такое определение выносится при допущении грубых нарушений. Это не отменяет право истца подать заявление заново.

 

В статье были обозначены основные моменты при составлении и подаче искового заявления. Для более подробного разбора нюансов можно обратиться к юристам.

 

Образец искового заявления о взыскании денежных средств

Email адрес *

Защита от взыскания задолженности: Требование к коллектору документировать долг

Если коллектор или покупатель долга не может доказать, что он является собственником долга, у вас может быть защита в судебном иске о взыскании долга.

Люди часто получают письма о платежах или получают судебный иск от кредитора или коллектора, о котором они никогда не слышали. Часто это происходит потому, что кредиторы передают долги коллекторским агентствам или продают их «покупателям долгов».

К счастью, федеральные законы и законы штата дают вам право требовать информацию о долге, что называется «проверкой долга». И если покупатель долга или коллектор не может предоставить документацию по долгу, вы можете использовать этот отказ в качестве защиты в судебном процессе.

Почему важно получить документацию по долгу?

Обслуживание, покупка и продажа долга стали настолько обычным явлением, что часто первоначальный кредитор не имеет счета очень долго. Это особенно верно, если вы просрочили платежи. Коллекционеры и предприятия, о которых вы никогда раньше не слышали, могут завалить вас телефонными звонками и письмами.

Часто эти звонки и письма не содержат информации, которая позволила бы вам идентифицировать долг, такой как имя первоначального кредитора и номер счета. Это делает невозможным узнать, верна ли запрашиваемая сумма и есть ли у вас вообще долг. Кроме того, редко бывает ясно, с кем вы имеете дело: это инкассатор, работающий на кредитора, или настоящий кредитор? Это различие может иметь важное значение в соответствии с федеральным законом о взыскании долгов.

Итак, что вы можете сделать, чтобы оспорить долг, если кредитор или коллектор не может предоставить вам подтверждающую документацию, подтверждающую долг? Как федеральные законы, так и законы штата предоставляют некоторые варианты, в зависимости от того, был ли вам предъявлен иск или нет.

Прежде чем подать в суд: запрос подтверждения долга

Если с вами свяжется коллектор, Закон о добросовестной практике взыскания долга (FDCPA) и многие законодательные акты штатов о взыскании долга предоставят вам важный инструмент: проверочное письмо . В соответствии с FDCPA, если вы отправляете коллектору письмо, в котором оспариваете долг и/или требуете подтверждения долга, в течение 30 дней с момента получения первоначального письменного уведомления о долге, называемого «напоминающим письмом», то этот коллектор должен:

• немедленно прекратить сбор данных и
• отправит вам информацию, подтверждающую задолженность, например, выписку со счета.

Сборщик долгов не может продолжать свои действия по взысканию задолженности с вас, пока не проверит ваш долг. Срок ответа коллекторской службы не ограничен. Например, если с момента запроса проверки прошло шесть месяцев, коллектор не может просто возобновить звонки или письма с требованием оплаты.

Что представляет собой проверка задолженности?

Хотя некоторые федеральные суды постановили, что это требование проверки не означает, что кредитор должен хранить файл по этому долгу, как минимум, вы имеете право:

• описание суммы задолженности и
• имя и адрес первоначального кредитора.

Проверка задолженности относится только к коллекторам

Важно понимать разницу между коллекторами и кредиторами. Федеральное обязательство по проверке не применяется в случаях, когда кредитор пытается взыскать с вас долг.

12 июня 2017 г. Верховный суд постановил, что Henson et al. против Santander Consumer USA Inc. , дело, в котором искали ответ на вопрос о том, должен ли покупатель долга соблюдать правила взыскания, изложенные в FDCPA. Суд пришел к выводу, что владелец долга не является коллектором в соответствии с Законом. Хотя решение суда кажется простым, суд не пояснил, будет ли это решение применяться ко всем покупателям долга в любой ситуации.

Что произойдет, если коллектор не проверит задолженность?

Если коллектор не может проверить долг, но продолжает требовать от вас платежа, вы имеете право подать иск против коллектора в федеральный суд или суд штата. Вы можете получить 1000 долларов за иск, плюс фактические убытки, гонорары адвокатов и судебные издержки. В соответствии с некоторыми законами штата о взыскании долгов, вы можете получить более 1000 долларов в качестве возмещения ущерба, установленного законом.

Сборщик долгов может защитить себя от ответственности, если он сможет доказать, что его действия и бездействие были непреднамеренными и ошибочными. Но он должен будет показать, что у него есть процедура, чтобы предотвратить возникновение ситуации.

Если на вас подали в суд: получение документации о долге

Если коллектор подаст на вас в суд, большинство государственных и местных процессуальных норм предъявляют еще более строгие требования к документации как для коллектора, так и для кредитора. Во многих штатах кредитор или коллектор, подающий иск о взыскании долга, должен:

• приложить к жалобе копию счета или письменный контракт или соглашение, или
• укажите в жалобе, почему счет или документ не прикреплен.

Это требование часто называют «правилом вложения».

Если кредитор или сборщик долгов не соблюдает это правило, вы можете добиться отклонения судебного иска. Или вы можете попросить суд потребовать от кредитора или коллектора предоставить недостающую документацию и информацию. Это часто называют «запросом более определенного утверждения». В любом случае вам придется подготовить и подать официальное ходатайство в суд.

Какую документацию должен предоставить кредитор?

Но какие документы должен предоставить кредитор? Как минимум, он должен предоставить:

• Копию оригинала письменного соглашения между сторонами, такого как кредитная записка или договор кредитной карты, желательно подписанный вами.
• Если учетная запись была продана другому кредитору, то этот кредитор должен доказать, что он имеет право предъявить иск о взыскании долга. Обычно это означает предоставление доказательств того, что долг был назначен на него. Часто таким доказательством будет купчая, «уступка» или расписка между последним кредитором, у которого есть долг, и лицом, подающим на вас в суд.

Что делать, если сборщик не может выполнить задание?

Если кредитор или коллектор, предъявивший вам иск, не сможет предоставить доказательства уступки, вы можете попросить суд отклонить иск. Опять же, вам придется подготовить и подать официальное ходатайство в суд.

Встречные иски, если коллектор ранее не проверял долг

Если коллектор, предъявляющий вам иск, ранее не проверял долг после того, как вы своевременно запросили проверку долга, вы можете подать встречный иск против этого коллектора в рамках того же судебного процесса, требуя вашего собственные убытки. Некоторые штаты также позволяют вам подать встречный иск о возмещении ущерба против самого кредитора за непроверку долга.

Приказ о взыскании долга

Когда дело доходит до взыскания долгов вне иска о банкротстве, гражданская судебная система предоставляет кредиторам ряд инструментов. Одним из них является судебный приказ о наложении ареста, особенно эффективный механизм, который позволяет истцам предъявить иск в отношении активов ответчика на ранней стадии судебного процесса, еще до вынесения решения.

Эта форма судебного удержания дает двойную выгоду, так как защищает право истца и его способность взыскивать долги по любому будущему судебному решению, а также дает возможность договориться с ответчиком об урегулировании на ранней стадии процесса. Однако каким бы эффективным ни был этот инструмент, существуют ограничения на то, как и когда его можно использовать. Ниже вы найдете более подробную информацию об использовании исполнительного листа при взыскании долга.

Приказ о наложении ареста: требования

Большинство юрисдикций на уровне штата и на федеральном уровне разрешают истцам получать судебные приказы о наложении ареста, хотя задействованные учреждения и процедуры могут различаться. На федеральном уровне Служба судебных приставов США обычно является агентством, используемым для ареста и удержания любого имущества, на которое распространяется судебный приказ о наложении ареста, что сопоставимо с ролью, которую играет местный шериф на уровне суда штата.

Чтобы получить исполнительный лист, суды обычно требуют, чтобы основной иск был:

1. Один за деньги на основании договора;
2. Фиксированной суммы или суммы, которую легко установить;
3. Незащищенный или не полностью защищенный; и
4. Коммерческого характера.

Кроме того, для того, чтобы суд вынес решение до вынесения судебного решения, от истца обычно требуется доказать:

1. Что суд, вероятно, понесет значительный или непоправимый ущерб в отсутствие испрашиваемой помощи; и
2. Скорее всего, удастся добиться судебного решения.

Что можно прикрепить?

Если эти элементы соблюдены, то суд может выдать судебный приказ о наложении ареста на любое не освобожденное имущество. Для ответчиков по бизнесу аресту обычно подлежит любое принадлежащее им имущество, которое находится в пределах юрисдикции. Другими словами, если вы подаете иск против компании, почти все ее активы, включая банковские счета, являются предметом честной игры.

Однако существуют большие ограничения при наложении ареста на имущество отдельных ответчиков. Наиболее распространенной формой освобожденного имущества физических лиц являются их доходы. Помимо доходов, федеральные суды разрешают истцам налагать арест на любое другое имущество, которым ответчик «владеет, хранит или контролирует». Другие юрисдикции имеют дополнительные ограничения для отдельных ответчиков. Например, закон Калифорнии запрещает наложение ареста на любое имущество, «которое необходимо для содержания ответчика… или семьи такого ответчика».

Как получить исполнительный лист?

Как и в случае любой формы судебной защиты, вы должны сначала подать гражданский иск, прежде чем суд получит какие-либо полномочия для принятия мер от вашего имени. Это означает, что вам нужно будет подать и подать жалобу о взыскании долгов, причитающихся вам или вашему предприятию. После этого или одновременно с этими действиями вы можете инициировать процедуру получения судебного приказа о наложении ареста, обычно требующую слушания дела в суде.

Это слушание может быть основано либо на обычном заявленном ходатайстве, либо, если существует немедленная потребность в судебной помощи, на заявлении ex parte . Разница между ними в значительной степени заключается в количестве уведомлений, которые должны быть предоставлены ответчику. Независимо от используемого процесса истец должен подать и вручить несколько документов, таких как:

• Форма заявки;
• Уведомление с указанием даты, времени и места слушания;
• Подтверждающие заявления и доказательства; и
• Проекты судебных приказов и постановлений.

После предоставления истец обычно может получить несколько выданных судебных приказов о наложении ареста в разных округах, где ответчик может владеть имуществом.

Наконец, суды также могут потребовать от истца получить обязательство (залог) в качестве дополнительной страховки на случай, если позже будет доказано, что вложение было неправомерным. Сумма залога определяется судом, но может основываться на том, какие вероятные убытки могут возникнуть из-за неправомерного отделения.