Какие документы нужны для вступления в наследство после смерти матери: Документы для вступления в наследство в 2023: полный перечень

Как вступить в наследство по закону без завещания?

Стать наследником умершего человека по российскому законодательству можно двумя путями: через завещание и по закону. Все эти способы четко регулируются ГК РФ (N 51-ФЗ), главой 5. Вступление в наследство после смерти без завещания предполагает соблюдение ряда процедур, определенного срока. В этом вам сможет помочь юрист по гражданским делам.

По истечении назначенного законом срока, гражданин приобретает законный статус наследника с вытекающими из этого юридическими последствиями.

Особенности наследования по закону

Как оформить наследство после смерти отца без завещания? Этот вопрос интересует граждан, которые не нашли завещания у умершего родственника. Завещание и наследование по закону принципиально отличаются друг от друга. Специалисты подчеркивают, что наличие завещательной воли способствует упорядочиванию процесса вступления в наследство. Завещатель по своей воле определяет наследника. ГК РФ представляет четкую очередь наследников умершего лица по закону.

Очереди наследования

Как вступить в наследство без завещания? Необходимо посмотреть, к какой из очередей относится будущий наследник. Для этого обратим внимание на положения ГК РФ. Они устанавливают порядок очередности наследования. Очередь зависит от степени приближенности родства к умершему человеку.

Очереди (1142-1144, 1145 ГК РФ):

1. Жена или муж покойного, дети, внуки. Если наследники этой очереди не находятся, то наступает следующая очередь.
2. Братья, сестры, покойного.
3. Дяди и сестры покойного, в том числе и двоюродные.
4. Прадедушки, прабабушки.
5. Двоюродные внуки, братья и сестры дедушек и бабушек покойного лица.
6. Двоюродные правнуки, племянники.

Седьмая очередь отличается от других тем, что наследники не имеют с покойным кровного родства: падчерицы, мачеха и т.п.

Из наследников 1 очереди, могут быть и такие, которые признаны недостойными. Этот факт должен быть удостоверен решением суда. Объявить наследника недостойным может только судья при наличии достаточных оснований к тому, что наследник совершил умышленные противоправные действия. И эти действия должны быть направлены на других наследников.

Пример: Муж и жена Гринковы считались людьми, ведущими антисоциальный образ жизни. Но родительских прав они не лишались. Их сын вырос, стал неплохо зарабатывать. Приобрел квартиру, но погиб в ДТП. Мальчиком больше занималась бабушка, чем родители. Они, узнав от смерти сына, стали претендовать на квартиру. Адвокат бабушки, узнав об их намерениях, решил признать отца и мать умершего сына недостойными наследниками.

Получение обязательной части наследственного имущества

Кто имеет право на наследство после смерти отца? Его дети, если они являются нетрудоспобными иждивенцами покойного человека. Но получение обязательной доли должно соответствовать определенным критериям: лицо должно находиться на содержании у покойного в течение последних 12 месяцев. Совместное проживание при этом не считается обязательным условием получения доли в наследстве. Кроме детей, получить обязательную часть наследства могут:

• отец и мама наследодателя;
• усыновители;
• жена умершего наследодателя 
• внуки;
• иные, опекаемые им при его жизни. 

Этих граждан объединяет единый критерий – отсутствие трудоспособности вследствие объективных причин. Например, инвалидность.

Кому переходит имущество, если наследников по закону нет?  

Эти ситуации нельзя считать частым явлением, тем не менее, если закон регулирует эти отношения, значит, они случались в жизни. Существует такое понятие, как наследники по представлению. Это потомки наследника определенной очереди, умершего до или одновременно с наследодателем. Получается, если бы наследник не умер, то он получил бы наследство. Так как он скончался, за него это делают его потомки.

Пример:

У гражданина М. (наследодатель) была дочь, умершая за год до его кончины. У дочери есть сын, он – внук наследодателя. После летального исхода наследодателя его собственность поделили на части (равные) жена (1 очередь) и внук (право представления первой очереди).

Соответственно, если бы дочка гражданина М. была бы жива, ее сын не получил наследства.

Перечень наследников по предоставлению ограничены только тремя первыми очередями ГК РФ:

• внуки;
• племянники и племянницы;
• двоюродные братья и сестры.

ВАЖНО: В наследственных спорах наследники по представлению имеют преимущественное право на получение имущества перед 6-7 очередями. Но есть один нюанс: если покойный наследник (вместо которого его дети призываются к наследованию) отстранился от наследования, то права наследования лишаются и его потомки.

Пример: У гражданина К. (наследодатель) был брат. После летального исхода гражданина К. принять наследство позвали потомков погибшей дочери. Они уже стали консультироваться по поводу того, какие документы нужны, чтобы вступить в наследство без завещания. Это не случайно: они выступают наследниками по представлению (1 очередь). Им положено вся собственность наследодателя.

Брат умершего (наследник 2 очереди) ничего не получит.

Особенности вступления в наследство по представлению

Если наследники первой очереди не вступили в наследство, наследники по представлению наследуют в равных долях всю наследственную массу. Это необходимо учитывать.

Выдел доли супруга (и)

Как вступить в наследство без завещания после смерти отца? Дети умершего супруга, должны знать, что их мама имеет право на выдел совместно нажитого имущества (50%), а потом между наследниками первой очереди (мамой и детьми) делится все остальное имущество.

Пример:

У гражданина Ж. с супругой было имущество, которое являлось совместно нажитым. Это квартира и машина. Наследодатель имел дочь. Прочитав, какие документы нужны для вступления в наследство без завещания, а также условия вступления в наследство вместе с мамой, дочь осознала, что ее родительнице закон выделит ½ квартиры, машины. Это ее ненаследственная доля. Все, что осталось: ½ квартиры и машины делится между ней и мамой. В итоге, у мамы будет ¾ квартиры и машины. Дочь остается с ¼ квартиры и машины. Эта ситуация может не порадовать дочерей и сыновей, но так решил закон. Заявить о несогласии в выделении маме или папе большую долю, не удастся. Закон не предусматривает судебных разбирательств по этому поводу. Если сын собирает документы для вступления в наследство после смерти матери, он должен быть готов, что его отец получит большую долю наследства. Нотариус самостоятельно все оформляет.

Усыновленные дети и усыновители-родители

Здесь также существуют определенные нюансы. Как оформить наследство после смерти матери, которая усыновила ребенка? Так как при усыновлении устанавливаются родственные отношения, то ребенок имеет права быть наследником умершей мамы на общих основаниях (первая очередь, по стандартной процедуре). А как быть с его биологической мамой? Закон в этом отношении определенно говорит о том, что в случае усыновления дети теряют правовую связь со своими родителями, что означает невозможность наследования после них. Таким образом, усыновленные сын или дочь имеют право на наследственное имущество от усыновителя, но не имеет аналогичного правомочия от своего биологического родителя. Эта норма действует и в обратном направлении (только усыновитель имеет право на имущество усыновленного, но не его биологические родители!).

Пример:

Биологический отец гражданки П. отказался от своих прав родителя давно. Девочку в возрасте 10 лет усыновил другой человек, гражданин М. Девушка не может претендовать на имущество биологического отца.

Документы для наследства

Наследник при возникновении у него права на наследования может его принять или отказаться от него. Этот процесс прописан во всех деталях в статье 1152 ГК РФ. Если подробно проанализировать положения закона, то становится ясно, что наследство принимается в целой имущественной массе, нельзя что-то принять, а от определенной доли отказаться. И аналогичный порядок действует в отношении долгов умершего человека. Если гражданин готов принять наследство, это значит, что он может расплачиваться по финансовым обязательствам покойного человека. Через сколько после смерти вступают в наследство? Вступление в наследство по закону аналогично по срокам принятия имущества по другому основанию – завещанию. Этот срок равен 6 месяцам с момента открытия наследства. В этот период наследники наносят визит нотариусу. Ими платится госпошлина у нотариуса при вступлении в наследство. Для того чтобы узнать размеры этого нотариального сбора, обратимся к нормам 333.24 п.1, п.п.2 НК РФ:

1. Для 1, 2 очереди – 0,3% от стоимости наследственного имущества.
2. Братьям и сестрам (полное родство) – 0,3% от стоимости имущества.
3. Другие наследники – 0,6 % от стоимости имущества, но нотариус не должен брать более 100000.

Говоря об этом сборе, стоит уяснить две вещи:

1. Тариф одинаков для госпошлины при вступлении в наследство по завещанию и по закону.
2. Сбор взимается за выдачу нотариусом свидетельства о собственности.

Для многих нотариальный сбор может стать непосильной финансовой ношей.

Поэтому закон в статье 333.38 установил льготы для некоторых граждан в уплате этого тарифа. Освобождаются от уплаты услуг нотариуса следующие граждане:

1. Инвалиды 1 и 2 группы в размере 50% от совершаемых действий со стороны нотариуса;
2. Граждане за выдачу правоустанавливающего документа при наследовании определенной категории имущества:

• жилого дома;
• участка земли;
• имущества граждан, которые погибли в результате исполнения ими обязанностей государственного или общественного характера, либо выполнение долга по спасению человека, соблюдения правопорядка, имущества, собственности политически репрессированных;
• депозитов в банках, деньги на счетах в кредитных учреждениях, сумм по договорам неимущественного страхования, авторских прав, авторского гонорара;
• наследники до 18 лет, недееспособные или ограниченно дееспособные (под опекой). 

Эти категории граждан не платят госпошлину на квартиру при вступлении в наследство.

Мы ответим на все Ваши вопросы и обязательно поможем! Позвоните нам прямо сейчас по телефону «Горячей линии» (812) 425 31 40 и получите юридическую консультацию!

Получить юридическую консультацию Ваше имя: *Телефон: * Гарантируем безопасность предоставленных данных отправляя заявку, вы соглашатесь с политикой конфиденциальности

Уже уточнялось, что сроки вступления в наследство по завещанию после смерти равны 6 месяцам. В течение полугода наследники должны нанести визит к нотариусу. ГК РФ предусматривает три варианта в определении того, что можно считать днем открытия наследства:

• день летального исхода гражданина;
• условный день летального исхода, дата смерти отражена в тексте решения суда о том, что наследодатель признан умершим;
• дата летального исхода совпадает с днем смерти наследодателя (предполагаемой), указанной в судебном решении.

Документы для нотариуса:

• заявка от наследника;
• выписка из домовой книги умершего человека;
• свидетельство о смерти;
• документы подтверждения родства;
• данные об иных наследниках;
• правоустанавливающие бумаги на наследуемое имущество.  

Чаще всего наследуется квартира. Госпошлина при вступлении в наследство на квартиру не выплачивается физическими лицами, а также льготниками. Обращаясь к нотариусу, нужно взять с собой правоустанавливающие акты на объект недвижимости, справки из БТИ, МФЦ. Правоустанавливающие документы – это бумаги, которые удостоверяют право на квартиру покойного человека. Это может быть свидетельство, решение суда, договор ренты или купли-продажи. К БТИ обращаются граждане в том случае, если им необходимо получить отдельные справки:

• балансовой стоимости квартиры;
• технический план.

В настоящее время лицевой счет квартиры и выписку из домовой книги можно получить в МФЦ. Эти центры обслуживания населения, работают в каждом муниципальном образовании Внутри МФЦ имеется собственное разделение по административному делению. С их образованием сбор необходимых документов для многих случаев, в том числе и для вступления в наследство, значительно упрощается.

Пути обращения к нотариусу

1. Лично. Наследники наносят визит к нотариусу. При вступлении в наследство после смерти стоимость работ нотариуса определяется отдельно, каждым из работающих нотариусов. Единого тарифа нет. Гражданин, обратившийся к нотариусу, платит ему за техническую и правовую работу (изготовление свидетельства).
2. Через доверенное лицо. Если гражданин не может самостоятельно прийти к нотариусу, он имеет право действовать через своего представителя. Последний должен предоставить доверенность, которая выписана от доверителя по всем правилам. В ней должен быть указан объем полномочий представителя, документ должен быть удостоверен нотариусом.
3. Почта. Заявление, документы направляются нотариусу посредством почты. Но копии документов, равно, как и подпись заявителя – будущего наследника, должны быть заверены в нотариальном порядке.

Вступление в права наследования – это несложная процедура, вопреки распространенному мнению. Если будущий наследник вовремя собрал все документы, отвез их к нотариусу, ему нужно подождать полгода, чтобы стать полноценным наследником имущества. Но срок принятия имущества может быть пропущен из-за причин. В этом случае, наследнику придется доказывать свою правоту в суде. Во-первых, мало кто из настоящих наследников обрадуется появлению конкурента и поделится имуществом. Во-вторых, даже при отсутствии наследников, срок восстанавливается только через суд. Если гражданин будет убедителен и приведет доказательства того, что он не принял наследство по причинам уважительного характера, а суд – сочтет их таковыми, то срок будет восстановлен.

 

 

Поделиться с друзьями:

Какие документы нужны для вступления в наследство после смерти мамы?

Людмила Денисова

Юрист, г. Новосибирск

Здравствуйте.

Поскольку вы являетесь собственником доли, то можете прописываться в квартиру сами и прописать ребенка. Для того, чтобы оформить наследство на долю вашей умершей мамы, вам нужно обратиться к нотариусу с заявлением, документами на квартиру и документами, подтверждающими ваше родство. Обратиться следует в течение 6 месяцев после смерти вашей мамы.

Обратите внимание, что наследниками первой очереди являются родители, дети и супруг наследодателя.

23 января 2017, 11:09

Лилия Ухова

Юрист, г. Сочи

Марина, можно принять наследство двумя способами:

фактическим и юридическим.

Подробно в ст.

Статья 1153. Способы принятия наследства

1. Принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному в соответствии с законом выдавать свидетельства о праве на наследство должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство.
Если заявление наследника передается нотариусу другим лицом или пересылается по почте, подпись наследника на заявлении должна быть засвидетельствована нотариусом, должностным лицом, уполномоченным совершать нотариальные действия (пункт 7 статьи 1125), или лицом, уполномоченным удостоверять доверенности в соответствии с пунктом 3 статьи 185. 1 настоящего Кодекса.
Принятие наследства через представителя возможно, если в доверенности специально предусмотрено полномочие на принятие наследства. Для принятия наследства законным представителем доверенность не требуется.
2.Признается, пока не доказано иное, что наследник принял наследство, если он совершил действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства, в частности если наследник:
вступил во владение или в управление наследственным имуществом;
принял меры по сохранению наследственного имущества, защите его от посягательств или притязаний третьих лиц;
произвел за свой счет расходы на содержание наследственного имущества;
оплатил за свой счет долги наследодателя или получил от третьих лиц причитавшиеся наследодателю денежные средства.

Вы имеете право зарегистрироваться в картире вместе со своим ребенком, поскольку квартира принадлежит наследнику с момента открытия наследства, независимо от того, когда наследство было оформлен

23 января 2017, 11:11

Александр Меркулов

Юридическая компания «ООО «ЮА «Дигест»», г. Санкт-Петербург

Здравствтуйте!

Прописать ребенка вы имеете право в олюболй момент без чьего либо согласия так как согласно ст.20 ГК РФ

1. Местом жительства признается место, где гражданин постоянно или преимущественно проживает. Гражданин, сообщивший кредиторам, а также другим лицам сведения об ином месте своего жительства, несет риск вызванных этим последствий.

По поводу принятия наследства вам потребуется в обязательном порядке ваше свидетельство о рождении, паспорт, документы о собственности матери на квартиру и иные подтверждающие факт наличия у нее собственности

С уважением Александр

23 января 2017, 11:14

Елена Бойко

Юрист, г. Москва

Здравствуйте! Для начала вам необходимо вступить в наследство. Сделать это нужно написав соответствующее заявление у нотаруса. Надо узнать какое нотариус обслуживаем людей по букве с которой начинается фамилия вашей матери. Идите к нему, пишите заявление на вступление в наследство.

Нужно обратить внимание и на документы для вступления в наследство. Все необходимые официальные бумаги условно можно разделить на 3 группы:

доказывающие факт смерти,
подтверждающие право на наследование,
специальные (дополнительное) документы.
К первой группе относятся: свидетельство о смерти гражданина, а также
выписка из домовой книги (справка из УФМС РФ), подтверждающая, что
умерший гражданин проживал перед своей смертью в том или ином месте.

Вторая группа – это, соответственно, паспорт наследника и документ,
подтверждающий родство. Это может быть свидетельство о заключении брака,
свидетельство о рождении или усыновлении и т. п.
К третьей группе
относятся документы, индивидуальные для каждого случая. Такими могут
быть пенсионное удостоверение, справка, подтверждающая инвалидность и т.
п.

23 января 2017, 11:15

Исполнитель завещания родителей: контрольный список

• Управление активами
• 27 мая 2022 г.

Если вы были назначены душеприказчиком Последней Воли и Завещания вашего родителя («Завещание»), быстро становится очевидным, что эта роль связана как с эмоциональными, так и с административными задачами. На вас, как на исполнителя, возложена обязанность исполнить последнюю волю родителя. Твои мать или отец верят в твою способность исполнить эти желания и доверились тебе, назначив тебя душеприказчиком.

Управляйте своим богатством

Найдите финансового консультанта, консультанта по филиалам и частному капиталу рядом с вами

Введите почтовый индекс Введите почтовый индекс

*Неверный почтовый индекс

Эта честь — и юридическая ответственность — включает в себя выполнение финансовых обязательств, включая уплату любых долгов и налогов, а затем надлежащее распределение оставшихся активов в соответствии с указаниями, изложенными в завещании ваших родителей. Это также включает в себя сохранение имущества до тех пор, пока имущество не будет урегулировано, и любые необходимые выступления в суде.

Знание и понимание этих обязанностей является первым шагом при подготовке к надзору за процессом наследования. Этот контрольный список призван помочь:

1. Общайтесь. Когда вас назначили душеприказчиком, самым важным первым шагом будет обсуждение с вашими родителями (пока вы еще можете), чтобы убедиться, что вы полностью понимаете их ожидания. Просмотрите завещание вместе с вашим родителем (родителями) и, если что-то неясно, задайте вопросы. Например, касается ли это семейного бизнеса? Какие планы на семейные реликвии? Кроме того, все ли члены семьи в равной степени проинформированы о плане наследства ваших родителей и о том, что вы назначены душеприказчиком? Чем больше вы общаетесь, тем больше вы можете поделиться и успокоить других, делая все возможное, чтобы избежать каких-либо обид или конфликтов.

2. Найдите завещание и другие важные документы. Как душеприказчик, вы обязаны найти оригинал завещания и представить его для завещания. Рекомендуется получить его сейчас и убедиться, что вы храните его в безопасном месте. Помимо завещания вам могут понадобиться и другие документы: любые трастовые документы; страховые полисы; контактная информация управляющего активами, адвоката и бухгалтера ваших родителей; выписки по брокерским и консультационным счетам; информация о банковском счете; военные записи; информация о ключах от любых сейфов; дела; пенсионные справки; Документы социального страхования; кредитные карты и выписки; и другую финансовую и инвестиционную информацию.

Роль исполнителя требует как эмоциональных, так и административных задач, которые всегда непросты.

• Твитнуть это
• Поделитесь этим в LinkedIn
• Поделитесь этим на Facebook
• Отправить по электронной почте

3. Получите копии свидетельства о смерти.  Вам необходимо приобрести несколько копий заверенного свидетельства о смерти — для банков, страховых компаний, кредитных организаций и других организаций. Обязательно приобретите не менее 10 экземпляров. Как правило, их может предоставить похоронное бюро, но вы также можете получить свидетельство о смерти в местном муниципальном регистрационном бюро вашего родителя (городском клерке, окружной или государственной судебно-медицинской экспертизе).

4. Определите, должно ли имущество быть передано в наследство.  Если ваши мать или отец учредили живой траст или некоторые другие трасты и передали все свои активы в этот траст, вы можете избежать завещания — судебного процесса, доказывающего законность завещания, а затем распределяющего активы имущества в соответствии с условия, указанные в завещании. Тот, кто назван доверенным лицом-преемником траста, может распределять активы, принадлежащие трасту, в соответствии с условиями трастового соглашения, не проходя процедуру завещания. Если есть активы, не находящиеся в доверительном управлении, вам нужно будет пройти процедуру завещания, которая, в зависимости от различных факторов, может занять месяцы и даже годы.

5. Подайте завещание в суд по наследственным делам и Службе социального обеспечения и предупредите кредиторов.  Даже если в завещании нет необходимости, как правило, лучше всего подать завещание в суд по наследственным делам. Как исполнитель, вы также должны уведомить банки, компании, выпускающие кредитные карты, Администрацию социального обеспечения и любое другое государственное учреждение, которое предоставляло пособия вашему родителю, о смерти вашего родителя и предоставить свидетельство о смерти.

6. Откройте счет в банке для оплаты счетов или получения денежных средств. Вам нужен счет на имя наследства, чтобы 1) вносить поступающие средства, такие как зарплата или другие деньги, причитающиеся вашим родителям, и 2) выписывать чеки для оплаты счетов мамы или папы, включая ипотечные кредиты, коммунальные услуги и кредитные карты. .

7. Найдите, инвентаризируйте и сохраните имущество ваших родителей . Как душеприказчик, вы также должны следить за домом и личным имуществом, пока оно не будет распределено или продано, включая любое имущество, хранящееся в банковской ячейке. В некоторых штатах требуется опись личного имущества. Некоторые ценности могут даже нуждаться в оценке.

8. Оплатить долги и налоги. Имейте в виду, что платежи за автомобиль, ипотечные кредиты и налоги на имущество должны оплачиваться исполнителем от имени наследства до тех пор, пока наследство не будет урегулировано. Обязательно просмотрите чековые книжки и банковские выписки, чтобы определить, какие расходы регулярно оплачивал ваш родитель. Кроме того, если доход, полученный наследственным имуществом, превышает применимую сумму освобождения от подоходного налога, наследственное имущество должно подавать федеральные и любые применимые налоговые декларации штата. Наконец, даже если федеральный налог на наследство не взимается, может существовать налог штата на наследство или налог на наследство. Все декларации по налогу на имущество должны быть поданы в течение девяти месяцев с даты смерти.

9. Выплата и распределение активов. Наконец, после того, как все долги наследства будут погашены, и вы уплатили все налоги на наследство и все другие обязательства по наследству, вы можете приступить к распределению активов наследства — имущества, акций, облигаций, наличных денег и других предметов имущества. стоимость — всем бенефициарам, как указано в завещании, или, если завещания не было, наследникам, как определено в соответствии с применимым законодательством штата. Обязательно получите квитанции от каждого бенефициара, подтверждающие, что они получили свою долю активов. Исполнитель несет ответственность за распоряжение всем, что осталось в наследстве после выплаты всех долгов и распределения активов между бенефициарами/наследниками.

10. Получить помощь. Справиться со сложным процессом управления имуществом в эмоциональное время — вызов даже для самого сильного человека. Нет необходимости идти в одиночку. Поговорите с адвокатом, бухгалтером, налоговым консультантом и/или вашим финансовым консультантом или консультантом ваших родителей, чтобы помочь вам понять этот зачастую сложный процесс и ориентироваться в нем.

Совладать со сложным процессом выполнения обязанностей исполнителя в эмоциональное время — вызов даже для самого сильного человека. Свяжитесь с финансовым консультантом Morgan Stanley, чтобы он помог вам выполнить некоторые шаги, которые вам следует предпринять.

Раскрытие информации

Morgan Stanley Smith Barney LLC («Morgan Stanley»), ее дочерние компании и Morgan Stanley Financial Advisors и Private Wealth Advisors не предоставляют налоговых или юридических консультаций. Клиентам следует проконсультироваться со своим налоговым консультантом по вопросам, связанным с налогообложением и налоговым планированием, и со своим адвокатом по вопросам, связанным с трастовым управлением и планированием имущества, а также по другим юридическим вопросам.

© 2022 Morgan Stanley Smith Barney LLC, член SIPC. Все права защищены.

CRC № 4738201 (05/2022)

Посмотреть раскрытие информации Закрыть раскрытие информации

Проверить мой аккаунт

Управление капиталом

Расширение финансовых возможностей поколений

27 мая 2022 г.

Финансовая грамотность означает обладание знаниями для принятия разумных финансовых решений на каждом этапе жизни.

Управление капиталом

Стратегии налогового учета для вашего плана благосостояния

27 мая 2022 г.

Налоговые решения, которые вы принимаете сегодня, помогут вам экономить долгие годы. Используйте эти ресурсы и идеи, чтобы начать работу.

Управление капиталом

Почему важны советы

7 июля 2022 г.

В одиночку может быть сложно. Узнайте, как профессионал может работать с вами, чтобы разработать план благосостояния, который поможет вам достичь ваших целей.

Центр по уходу за недвижимостью | Уэллс Фарго

Обратите внимание: Для всех типов учетных записей требуется свидетельство о смерти.

Имейте в виду, что мы можем запросить другие документы в зависимости от штата, в котором были открыты счета, или штата проживания.

Тип учетной записи	Что они из себя представляют	Документы*
Индивидуальные счета	Счета без назначенного бенефициара или оставшегося в живых совладельца	Судебный документ о назначении исполнителя/распорядителя или Аффидевит о малом имуществе в соответствии с законами штата
Совместные счета или счета с указанными бенефициарами	Совместные счета (чековые, сберегательные, ипотечные, кредитные карты или ссуды) Оплачивается после смерти (POD) Передача при смерти (TOD) Пенсионные планы Страховые полисы Аннуитеты	Идентификация владельца совместного счета или бенефициаров
Трастовые счета	Счета, открытые на имя траста	Свидетельство о доверительном управлении с указанием доверенного лица-преемника

*Для всех типов учетных записей также требуется свидетельство о смерти.

Аффидевит о местожительстве: Документ, выданный управляющим судом, подтверждающий, где проживало лицо на момент смерти. Он используется для передачи права собственности на имущество или акции на имя нового владельца. Иногда его называют «подтверждением места жительства».

Сертификат доверия: Перечень ограниченной информации об административных положениях траста, который доказывает действительность траста, создается без раскрытия конкретных сведений об имуществе или личности бенефициаров.

Заверенное свидетельство о смерти: Копия свидетельства о смерти, которое было заверено; обычно этот документ имеет выпуклую печать с надписью: «Это верная и заверенная копия».

Иногда вместо печати в этих удостоверениях есть:

• Чернильная или разноцветная подпись
• Водяной знак (напечатанный на защищенной бумаге)

Совместная аренда с правом наследования: Тип владения учетной записью, при котором все владельцы имеют равные права на активы учетной записи. Когда одна из сторон умирает, выживший получает все оставшиеся активы на счету.

Инструктивное письмо. Любой письменный документ от назначенного владельца, наследника или назначенного судом представителя имущества, содержащий конкретные инструкции о том, как распределить оставшиеся деньги на любых счетах и ​​что делать со счетами (например, закрыть счета) после выплаты.

(Если у вас есть инвестиционный счет, вас могут попросить заполнить «Письмо о разрешении на перевод средств или ценных бумаг» вместо письма с инструкциями.)

Завещательные или административные письма: Эти документы выдаются судом и назначают представителя, обычно душеприказчика или администратора, который будет управлять активами и обязательствами имущества, как указано в завещании (или, если завещания нет, по закону штата). Эти документы также могут быть известны как:

• Письма личного представителя
• Фидуциарные письма
• Документы сертифицированного исполнителя

Выплачивается в случае смерти (POD): Счет с бенефициаром, назначенным владельцем счета. Выживший бенефициар получит все деньги, оставшиеся на счету, после доказательства смерти владельца. Иногда эти учетные записи называются «учетными записями в доверительном управлении (ITF)».

Потенциальный правопреемник интересов (PSII): Лицо, которое может иметь долю собственности в имуществе, обеспечивающем ипотечный кредит; но не предоставила соответствующую документацию для подтверждения.

Завещание. Процесс, при котором завещание рассматривается судом, чтобы определить, является ли оно действительным и подлинным. Во время завещания суд назначит представителя (иногда называемого «исполнителем», как указано в завещании (или «администратором», если завещания нет). Завещание также относится к управлению имуществом с завещанием или без него. Примечание: в некоторых случаях, в соответствии с законодательством штата, завещание может не требоваться.

Аффидевит о малом поместье: В некоторых штатах этот документ можно использовать для получения или выплаты денег из поместья ограниченного размера, где официальное завещание не требуется в соответствии с законодательством штата. В законе штата будет указана стоимость активов, которые квалифицируются как «небольшая недвижимость», и требования к аффидевиту.

Правопреемник (SII): Кто-то, кто получил право собственности на имущество в силу закона, смерти заемщика, супруга или родителя, развода или раздельного проживания, или живого траста.

Совместных арендаторов: Тип счета, при котором каждый владелец владеет отдельной и отличной долей имущества. В отличие от совместной аренды, эти доли могут быть свободно переданы другим владельцам, и среди владельцев нет права наследования.

Перевод в случае смерти (TOD): Особенность непенсионного инвестиционного счета, которая позволяет владельцу назначать бенефициаров без завещания.

Доверие: Юридическое соглашение, в котором участвуют три стороны: сторона, создающая траст (доверитель), сторона, управляющая имуществом в рамках условий траста (доверительный управляющий), и сторона, в интересах которой осуществляется управление трастом (бенефициар).

Закон о единообразных передачах несовершеннолетним (UTMA) или Закон о единообразных подарках несовершеннолетним (UGMA): Зонтичные действия, в соответствии с которыми настраиваются счета опеки для несовершеннолетних. Хранитель счета должен передать управление активами несовершеннолетнему по достижении им возраста, установленного законом (обычно от 18 до 21 года).

Зачем мне копии свидетельства о смерти?

Свидетельство о смерти дает нам информацию, необходимую для проверки личности и законного места жительства нашего клиента.

Как передать все документы в Wells Fargo?

Принесите свои документы в отделение Wells Fargo и поговорите с банкиром. Чтобы найти ближайший к вам филиал, посетите веб-сайт wellsfargo.com/locator.

Для брокерских счетов свяжитесь с консультантом по самой последней клиентской выписке или позвоните по одному из следующих номеров:

        УэллсТрейд
1-800-TRADERS (1-800-872-3377)

        Wells Fargo Advisors
1-800-603-1584

Для получения счетов в Wells Fargo Private Bank обратитесь к менеджеру по связям с последними выписками клиентов или позвоните по телефону 877-646-8560.