Как получить вычет по налогу на имущество
Налоги
6 минут чтения | 8 ноября 2022 г.
Рэмси Солюшнс
Рэмси Солюшнс
Если вы повзрослели всего две секунды, то знаете, как утомительно накапливать богатство (или выплачивать долги), когда большая часть вашей зарплаты уходит на налоги . Ты покупаешь продукты, ты платишь налог. Вы покупаете газ, вы платите налог. Вы покупаете дом, да, вы платите налог.
Хорошие новости? Если у вас есть дом, автомобиль или другое имущество, одобренное дядей Сэмом, вы потенциально можете вычесть изрядную сумму из своих федеральных подоходных налогов за счет вычета налога на имущество. Но что такое «одобренная дядей Сэмом» недвижимость? И как получить налог на имущество? Давайте углубимся в это и узнаем.
Что такое вычет по налогу на имущество?
Прежде всего — поговорим о налогах на имущество.
Если вы владеете недвижимостью — землей, домом, автомобилем — вы, как правило, должны ежегодно платить налоги на недвижимость в пользу вашего штата или местного самоуправления в зависимости от стоимости вашей собственности.
Вычет налога на имущество в основном является способом IRS сказать: «Эй, смотрите, мы поняли — вы уже заплатили налоги на имущество своему городу или штату, так что вперед, вычтите их из вашего федерального дохода налоги».
Не соглашайтесь на налоговое программное обеспечение со скрытыми платежами или программами. Используйте тот, который на вашей стороне — Ramsey SmartTax.
Звучит красиво, правда? Ну, прежде чем вы слишком взволнованы, есть несколько основных правил, о которых вы должны знать, когда речь идет о налогах на недвижимость.
Ограничения вычета налога на имущество
1. Налоговое управление США ограничивает вычет налога на имущество в размере 10 000 долларов США (5 000 долларов США, если вы состоите в браке и подаете заявление отдельно). 1 Вы можете подумать: O h, хорошо, я не плачу столько налогов на имущество.
Но имейте в виду, что это ограничение относится не только к налогам на недвижимость — оно включает в себя также штат и местные подоходные налоги и налоги с продаж (также известные как вычет ОСВ). По сути, в глазах IRS все государственные и местные налоги объединены.
В 2017 году Конгресс ограничил вычет ОСВ до 10 000 долларов, но ходят разговоры об отмене или увеличении лимита. 2
2. Вы должны владеть недвижимостью, за которую вы платите налоги, чтобы получить налоговый вычет. Допустим, вы помогаете своим родителям, платя им налоги на недвижимость. Несмотря на то, что вы заплатили налог, вы не соответствуете требованиям, поскольку вы не владеете недвижимостью.
3. Налоги на недвижимость подлежат вычету в том году, когда они были уплачены, , а не в год оценки. Итак, если вы получили счет за налог на недвижимость в декабре 2021 года и не заплатили его до этого года — 2022 года, — вам придется ждать до 2023 года (когда вы подаете налоговую декларацию за 2022 год), чтобы вычесть эти налоги на недвижимость.
4. Если вы используете счет условного депонирования для уплаты налогов на имущество, не вычитайте сумму, которую вы положили на условное депонирование. Вычтите сумму налогов, которую вы фактически платите. Даже если вы отложили деньги на счет условного депонирования, вам еще не 9 лет.0011 платить налоги на имущество до тех пор, пока ваш кредитор фактически не заплатит налог, который может быть значительно меньше, чем вы отложили на год. Ваше условное депонирование также обычно включает деньги для оплаты страховки домовладельцев, которая не подлежит вычету. Вычтите только то, что выплачивает ваш кредитор, что вы сможете найти в форме 1098.
Какое имущество подлежит вычету?
Хорошо, теперь, когда мы разобрались с правилами, давайте перейдем к самому интересному. Если вы платите налоги на недвижимость по любой из этих вещей, вы потенциально можете вычесть их из ваших федеральных налогов:
- Ваш основной дом
- Дом для отпуска
- Земля
- Лодки
- Автомобили, внедорожники и другие транспортные средства
Что такое
Не Франшиза? Ой, чувак, есть вещи, которые мы не можем вычесть из ? К сожалению, да.
Вот некоторые из наиболее распространенных примеров:
- Налоги на недвижимость, которой вы не владеете
- Местные налоги на улучшения, такие как тротуар, канализация или дорога в вашем районе (с положительной стороны, налог на обслуживание или ремонт из этих вещей вычитается)
- Ремонт вашего дома (даже если он увеличивает стоимость вашей собственности)
- Платежи по кредитам на энергосберегающее улучшение жилищных условий (ага — долг до сих пор
- Налоги, уплачиваемые за аренду или коммерческую недвижимость
- Стоимость коммунальных услуг и услуг, таких как газ, вода, канализация и вывоз мусора
- Налоги на имущество, которые вы еще не заплатили ( вздох ! )
- Налоги, которые вы платите при передаче продажи дома
Если вы сомневаетесь в том, что вы можете или не можете вычесть, обратитесь к специалисту по налогам!
Как получить вычеты по налогу на имущество
Теперь давайте перейдем к той части, которую мы все ждали: как получить налогов на имущество с федерального подоходного налога?
1.
Убедитесь, что вы перечисляете свои отчисления.Да, это извечный вопрос: должны ли вы перечислять или брать стандартный вычет? Если использование стандартного вычета приведет к меньшему налоговому счету, не тратьте свое время на перечисление налогов на имущество и их требование. На 2022 год стандартный вычет составляет $25,9.00, если вы состоите в браке и подаете документы совместно. Чтобы превысить стандартный вычет, требуется множество вычетов, и поэтому большинство налогоплательщиков используют стандартный вычет вместо детализации.
2. Найдите налоговые счета по налогам на недвижимость.
Сейчас не время предполагать, сколько вы заплатили налогов на недвижимость за год. Вы хотите быть супер точным. Если у вас есть ипотечный кредит, ваша ипотечная компания должна предоставить вам форму 1098, в которой указано, сколько налога на имущество вы заплатили. Если вы вырезаете чек, чтобы напрямую заплатить налоги, убедитесь, что у вас есть счет или выписка из банка, показывающая, сколько вы заплатили.
Если вы хотите узнать, сколько налогов вы заплатили за свой автомобиль, вам понадобится регистрационная форма транспортного средства. Вам также понадобится эта форма, если вас остановят за превышение скорости 40 миль в час в школьной зоне, так что не теряйте ее!
3. Перечислите свои налоги на недвижимость в Таблице A.
При перечислении вычетов перечислите их в Таблице A, прежде чем включать общую сумму в форму 1040. Помните, что ваши налоги на недвижимость связаны с подоходным налогом штата и местными налогами и налогами с продаж. , и ваш общий вычет не может превышать 10 000 долларов США (или 5 000 долларов США, если вы состоите в браке и подаете документы отдельно).
Если вы сомневаетесь, обратитесь в налоговую службу
Послушайте, выяснение вашего налогового вычета на недвижимость может определенно вызвать у вас головную боль, особенно если процент налога варьируется в зависимости от вашего округа. Если у вас относительно простая декларация и вы хотите попробовать подать ее самостоятельно, ознакомьтесь с Ramsey SmartTax.
Если вы чувствуете, что вам нужна дополнительная помощь, обратитесь к официальному местному поставщику налоговых услуг (ELP) по номеру — . Они пользуются доверием RamseyTrusted и позаботятся о том, чтобы вы были на правильном пути для быстрого и точного уплаты налогов.
Найдите специалиста по налогам уже сегодня!
Об авторе
Ramsey Solutions
Ramsey Solutions стремится помочь людям восстановить контроль над своими деньгами, накопить богатство, развить свои лидерские навыки и улучшить свою жизнь за счет личного развития с 1992 года. Миллионы людей воспользовались нашими финансовыми советами благодаря опубликованным 22 книгам (включая 12 национальных бестселлеров). Ramsey Press, а также два синдицированных радиошоу и 10 подкастов, которые еженедельно слушают более 17 миллионов человек. Узнать больше.
Спасибо, что поделились даром надежды с другом или членом семьи!
Распространение этой статьи может привести к изменению жизни, которое необходимо кому-то, чтобы изменить свое генеалогическое древо к лучшему!
Все, что нужно домовладельцам для подачи налоговой декларации в 2021 году
Несмотря на то, что у большинства налогоплательщиков налоги должны быть уплачены до 15 апреля 2021 г.
, вы можете подать налоговую декларацию в электронном виде гораздо раньше. IRS начнет принимать электронные декларации с 12 февраля 2021 года, когда все налогоплательщики должны были получить свои информационные декларации, такие как W2 и 109.9 форм на 2020 финансовый год.
Независимо от того, являетесь ли вы существующим домовладельцем, недавно приобрели дом или закрылись на рефинансирование в 2020 году, для подготовки налоговой декларации потребуются следующие документы.
Форма 1098
Налоговая форма 1098 представляет собой отчет о процентах, используемый кредиторами для отчета о сумме процентов, выплаченных заемщиками в течение календарного года. Если вы заплатили более 600 долларов в виде процентов по ипотечному кредиту в прошлом году, вы, как правило, можете вычесть эти проценты из своего налогооблагаемого дохода. Текущий предел вычета составляет 750 000 долларов США для ипотечного кредита, а это означает, что лица, подающие документы в одиночку, могут вычесть полную сумму, а налогоплательщики, состоящие в браке, подающие заявление отдельно, могут вычесть 375 000 долларов США каждый.
Вы должны получить форму 1098 в своем банке или ипотечной службе как для первого, так и для второго кредита. Если вы рефинансировали или имели несколько ипотечных кредитов в течение года, вам необходимо заполнить все 1098 форм.
Отчеты о налогах на недвижимость
Вы можете вычесть до 10 000 долларов США или 5 000 долларов США, если вы состоите в браке и подаете декларацию раздельно, из суммы ваших налогов на недвижимость.
Не все кредиторы предоставляют документы о сумме налогов, уплаченных в данном году. Чтобы определить сумму налогов на недвижимость, уплаченных в календарном году, домовладельцы могут использовать налоговую накладную, полученную от их муниципалитета.
Обязательно вычтите налоги на недвижимость в течение года, когда вы их платите. Простота этого утверждения обманчива. Циклы выставления счетов некоторых городов охватывают часть двух разных лет. Наконец, вы можете вычесть только пропорциональную долю ежегодных налогов на недвижимость за период времени, в течение которого вы владели домом.
Форма 8829
Поскольку все больше людей работают из дома и используют домашние офисы, форма 8829 позволяет вычитать любые соответствующие расходы. Однако то, что вы работаете дома, не означает, что вы можете списывать свои коммунальные услуги. IRS конкретно указывает, какие расходы имеют право на налоговый вычет домашнего офиса:
- Место, которое вы используете для работы в вашем доме, должно быть вашим основным местом работы.
- У вас должна быть выделенная область, которую вы используете исключительно для бизнеса, и только расходы, связанные непосредственно с этой областью, могут быть указаны в Форме 8829.
- Вы можете вычесть расходы только из той части вашего дома, которая используется исключительно для работы. Например, вы не можете работать на кухне и вычесть свой новый холодильник.
Поговорите со своим налоговым органом для получения дополнительных разъяснений о том, как форма 8829относится к вашим индивидуальным обстоятельствам.
Недавние покупки, рефинансирование и страхование ипотеки
Если вы приобрели или рефинансировали свой дом, мы рекомендуем предоставить копию формы заключительного раскрытия информации (CD) вашему налоговому инспектору.
Если вы внесли менее 20 % первоначального взноса за свой дом и оплачиваете частную ипотечную страховку, вычет премии возможен, если верно следующее:
- Ваш договор ипотечного страхования был оформлен после 31 декабря 2006 г.
- Премия за новую ипотеку
- Вы перечисляете свои отчисления
Если вы соответствуете вышеуказанным критериям, ваш вычет будет зависеть от вашего дохода следующим образом:
- Ваша скидка уменьшается на 10 % за каждую 1 000 долларов США, если ваш скорректированный валовой доход (AGI) превышает 100 000 долларов США или 50 000 долларов США, если вы состоите в браке. подача отдельно.
- Ваша скидка аннулируется, если ваш AGI превышает 109 000 долларов США или 54 500 долларов США, если вы состоите в браке, подающем заявление отдельно.
