Калькулятор налоговой декларации по федеральному подоходному налогу
Вы наш главный приоритет.
Каждый раз.
Мы считаем, что каждый должен иметь возможность уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.
Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.
Оцените, сколько вы будете должны по федеральным налогам, используя свой доход, вычеты и кредиты — всего за несколько шагов с помощью нашего налогового калькулятора.
Налогооблагаемый доход в размере 87 450
Эффективная ставка налога17,2%
Оценки федеральных налогов 15 009
Федеральные налоги удержали 0
Мы оцениваем, что вы должны быть в размере 15 009
. отдельноглава домохозяйстваДоход
Иждивенцы
401(k) Взносы
Взносы IRA
Удержано
Ваш стандартный вычет: $ 12550 Сумма вашего недетализированного вычета.
Standard DeductionItemize Deductions
Кто-то другой будет считать вас иждивенцем по своим налогам
Налоговые кредиты
Взносы HSA
Прочие взносы
Вы слепы по закону
старше
Рекомендуемое программное обеспечение
Как мы к этому пришли
Федеральный подоходный налог
В Соединенных Штатах подоходный налог облагается прогрессивно, что означает, что размер вашего дохода поместит вас в одну из семи федеральных налоговых категорий:
Индивидуальные налоговые группы
Налоговая ставка | Налогооблагаемый доход | Причитающийся налог |
|---|---|---|
| 90 $0,0 до $0,0595 | 10% of taxable income | |
$9,951 to $40,525 | $995 plus 12% of the amount over $9,950 | |
$40,526 to $86,375 | $4,664 plus 22% Из суммы более 40 525 долл. | |
$ 86,376 до 164 925 | $ 14,751 плюс 24% от суммы более 86 375 | |
| 7575 | ||
| 757575791647957775757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575757575779.26 to $209,425 | $33,603 plus 32% of the amount over $164,925 | |
$209,426 to $523,600 | $47,843 plus 35% of the amount over $209,425 | |
$523,601 or more | 157 804,25 долл. США плюс 37% от суммы свыше 523 600 долл. США |
СШАЖенат, подается совместно
00005 Taxable income bracket | Tax owed | |
|---|---|---|
$0 to $19,900 | 10% of taxable income | |
$19,901 to $81,050 | $1,990 plus 12% of Сумма свыше 19 900 | |
$ 81 051 до 172 750 | $ 9,328 плюс 22% от суммы более 81 050 | |
| 9. | $29,502 plus 24% of the amount over $172,750 | |
$329,851 to $418,850 | $67,206 plus 32% of the amount over $329,850 | |
$418,851 to $628,300 | $95,686 plus 35% of the amount over $418,850 | |
$628,301 or more | $168,993.50 plus 37% of the amount over $628,300 |
0005 $172,751 to $329,850Married, filing separately
Tax rate | Taxable income bracket | Tax owed | ||
|---|---|---|---|---|
$0 to $9,950 | 10% of налогооблагаемый доход | |||
от 9 951 до 40 525 долларов | 995 долларов плюс 12% от суммы свыше 9 950 долларов | 9007$4,664 plus 22% of the amount over $40,525 | ||
$86,376 to $164,925 | $14,751 plus 24% of the amount over $86,375 | |||
$164,926 to $209,425 | 33 603 долл. | |||
$ 209 426 до 314 150,150 | $ 47,843 плюс 35% из суммы по сравнению с суммой по сравнению с суммой по сравнению с суммой по сравнению с суммой по сравнению с суммой по сравнению с суммой по сравнению с суммой по сравнению с суммой по сравнению с суммой по сравнению с суммой по сравнению с суммой по сравнению с суммой по сравнению с суммой по сравнению с суммой по сравнению с суммой по сравнению с суммой по сравнению с суммой по сравнению с суммой.,425 | |||
$314,151 or more | $84,496.75 plus 37% of the amount over $314,150 |
США плюс 32% от суммы более 164 925 долл. СШАHead of household
Tax rate | Taxable income bracket | налог заложено | |
|---|---|---|---|
$ 0 до 14 200 | 10% от дохода | ||
| 9%. | $1,420 plus 12% of the amount over $14,200 | ||
$54,201 to $86,350 | $6,220 plus 22% of the amount over $54,200 | ||
$86,351 to 164 900 долл. США | $ 13 293 плюс 24% от суммы более 86 350 350 долларов | ||
$ 164,901 до 209,400 | $ 32,145 плюс 32% из 32% из 32% из 32% из 32% из 32% из 32% из 32% из 32% из 32% из 32% из 32% из 32% из 32% из 32% из 32% из 32% из 32% из 32% из | .00 | |
$209,401 to $523,600 | $46,385 plus 35% of the amount over $209,400 | ||
$523,601 or more | $156,355 plus 37% of the amount over $523,600 |
0087 В какую категорию вы попадаете, зависит от вашего статуса подачи: холост, женатый, подающий совместную регистрацию, состоящий в браке, подающий по отдельности, и глава семьи.
Выбор правильного статуса подачи может иметь большое влияние на то, как рассчитывается ваш налоговый счет.
Стандартный вычет в сравнении с постатейными вычетами
Решение о том, как брать вычеты, то есть сколько вычесть из вашего скорректированного валового дохода, тем самым уменьшая налогооблагаемый доход, может существенно повлиять на ваш налоговый счет. Но принять такое решение не всегда легко.
Стандартный вычет — это фиксированное уменьшение вашего скорректированного валового дохода, сумма, определяемая Конгрессом и предназначенная для того, чтобы не отставать от инфляции. Его принимают почти 70% подающих документы, потому что это упрощает и ускоряет процесс подготовки налоговых деклараций.
Filing status | 2021 tax year | 2022 tax year |
|---|---|---|
Single | $12,550 | $12,950 |
Married, filing совместно | 25 100 долл. | 25 900 долл. США |
Женат, подается раздельно 21 | $ 12 950 | |
Руководитель домохозяйства | $ 18,800 | $ 19,400 |
США. им деньги. IRS позволяет вам вычитать целый ряд расходов из вашего дохода, но ведение учета является ключевым — вы должны быть в состоянии доказать, обычно с помощью квитанций, что расходы, которые вы вычитаете, действительны. Это означает усилие, но также может означать и экономию.
Как работают вычеты и зачеты
И то, и другое уменьшает ваш налоговый счет, но по-разному. Налоговые кредиты напрямую уменьшают сумму налога, которую вы должны, доллар за долларом. Например, налоговый кредит в размере 1000 долларов снижает ваш налоговый счет на 1000 долларов.
Налоговые вычеты, с другой стороны, уменьшают долю вашего дохода, облагаемую налогом. Вычеты снижают ваш налогооблагаемый доход на процент от вашего самого высокого уровня федерального подоходного налога.
Например, если вы попадаете в налоговую категорию 25%, вычет в размере 1000 долларов США сэкономит вам 250 долларов США.
Оценка налогового счета начинается с оценки налогооблагаемого дохода. Короче говоря, чтобы оценить налогооблагаемый доход, мы берем валовой доход и вычитаем налоговые вычеты. Остается налогооблагаемый доход. Затем мы применяем соответствующую налоговую категорию (на основе дохода и статуса подачи) для расчета налоговых обязательств. Налоговые льготы и налоги, уже удержанные из вашей зарплаты, могут покрыть этот счет за год. В противном случае вам, возможно, придется заплатить оставшуюся часть во время налогообложения. Если вы заплатили слишком много, вы получите возврат налога.
В какой налоговой категории я нахожусь?
В Соединенных Штатах действует прогрессивная налоговая система, что означает, что люди с более высокими налогооблагаемыми доходами платят более высокие ставки федерального подоходного налога. Вот текущие налоговые скобки.
У-у-у! Я мог бы получить большой возврат налогов!
Не слишком волнуйтесь; это может быть признаком того, что вы удерживаете слишком много налогов из своей зарплаты и бесполезно живете на меньшую часть своего заработка в течение всего года. Вы можете использовать форму W-4, чтобы легко сократить свои удержания прямо сейчас, чтобы вам не пришлось ждать, пока правительство вернет вам ваши деньги позже.
О нет! Я не могу оплатить этот расчетный налоговый счет! Что я делаю?
Мне нужна дополнительная помощь с моей налоговой ситуацией. Куда я могу пойти?
Мы вас прикроем. Эти статьи NerdWallet могут указать вам на:
Калькулятор федерального подоходного налога — оценка налогов на 2022 год
Федеральный подоходный налог: как вы облагаетесь налогом? Фото предоставлено © iStock.com/Veni Федеральный налог на доходы физических лиц, администрируемый Налоговой службой (IRS), является крупнейшим источником доходов федерального правительства США.
Почти все работающие американцы обязаны ежегодно подавать налоговую декларацию в IRS. В дополнение к этому, большинство людей платят налоги в течение года в виде налогов на заработную плату, которые удерживаются из их зарплаты.
Подоходный налог в США рассчитывается на основе налоговых ставок в диапазоне от 10% до 37%. Налогоплательщики могут снизить свое налоговое бремя и сумму налогов, которые они должны заплатить, требуя вычетов и кредитов.
Федеральный подоходный налог: W-2 РаботникиРаботники W-2 — это работники, которые получают налоговые формы W-2 от своих работодателей. В этих формах указывается годовая заработная плата, выплаченная в течение определенного налогового года, и удержанные налоги с заработной платы.
Это означает, что работодатели удерживают деньги из заработной платы работников для уплаты налогов. Эти налоги включают налог на социальное обеспечение, подоходный налог, налог на Medicare и другие подоходные налоги штата, которые приносят пользу работникам W-2.
Как работодатели, так и работники делят налоги в соответствии с Федеральным законом о страховых взносах (FICA), которые идут на оплату программ социального обеспечения и медицинской помощи. Ставка FICA, причитающаяся за каждый платежный период, составляет 15,3% от заработной платы работника. Однако этот налоговый платеж делится пополам между работодателем и работником.
Федеральный подоходный налог: 1099 СотрудникиНезависимые подрядчики, в отличие от сотрудников W-2, не будут вычитаться из своей заработной платы федеральными налогами. Это означает, что, поскольку они не считаются наемными работниками, они несут ответственность за свои собственные федеральные налоги на заработную плату (также известные как налог на самозанятость).
Как 1099 рабочих, так и сотрудники W-2 должны платить налоги FICA на социальное обеспечение и Medicare. Но в то время как сотрудники W-2 делят общую налоговую ставку FICA в размере 15,3% со своими работодателями, 1099 работников несут ответственность за всю сумму.
IRS обязывает работодателей отправлять формы 1099 работникам, которым за налоговый год выплачивается более 600 долларов.
Финансовый консультант может помочь вам понять, как налоги вписываются в ваши общие финансовые цели. Бесплатный инструмент SmartAsset подбирает вам до трех финансовых консультантов, которые обслуживают ваш регион, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
Расчет федеральной ставки подоходного налогаВ США действует прогрессивная система подоходного налога. Это означает, что существуют более высокие налоговые ставки для более высоких уровней дохода. Они называются «предельными налоговыми ставками», что означает, что они не применяются к общему доходу, а только к доходу в определенном диапазоне. Эти диапазоны называются скобками.
Доход, попадающий в определенную группу, облагается налогом по ставке для В приведенной ниже таблице показаны налоговые категории для федерального подоходного налога, и в ней отражены ставки на 2021 налоговый год, которые представляют собой налоги, подлежащие уплате в начале 2022 года9.
0006
2021 — 2022 Income Tax Brackets
- Single Filers
- Married, Filing Jointly
- Married, Filing Separately
- Head of Household
| Married, Filing Jointly | |
| Taxable Income | Rate |
|---|---|
| $0 — $19,900 | 10% |
| $19,900 — $81,050 | 12% |
| $81,050 — $172,750 | 22% |
| $172,750 — $329,850 | 24% |
| $329,850 — $418,850 | 32% |
| $418,850 — $628,300 | 35% |
| $628,300+ | 37% |
| Married, Filing Separately | |
| Taxable Income | Rate |
|---|---|
| $0 — $9,950 | 10% |
| $9,950 — $40,525 | 12% |
| $40,525 — $86,375 | 22% |
| $86,375 — $164,925 | 24% |
| $164,925- $209,425 | 32% |
| $209,425 — $314,150 | 35% |
| $314,150+ | 37% |
| Head of Household | |
| Taxable Income | Rate |
|---|---|
| $0 — $14,200 | 10% |
| $14,200 — $54,200 | 12% |
| $54,200 — $86,350 | 22% |
| $86,350 — $164,900 | 24% |
| $164,900 — $ 209,400 | 32% |
| $ 209 400 — 523 600 | 35% |
| $ 523 600+ | 37% |
RENDERIND 9006.RENDIND 9006.RENDIND 9006.RENDIND 9006.RENDIND 9006.RENDIND. глава семьи. Эти различные категории называются статусами подачи. Состоящие в браке лица могут подать заявление отдельно или совместно. Хотя часто имеет смысл подавать документы вместе, в определенных ситуациях лучше подавать документы по отдельности.
Однако налоговый план, подписанный в конце 2017 года, отменил личное освобождение.| Filing Status | Standard Deduction Amount |
|---|---|
| Single | $12,550 |
| Married, Filing Jointly | $25,100 |
| Married, Filing Separately | $12,550 |
| Head of Household | 18 800 долл. США |
Однако некоторые налогоплательщики могут указать детализацию своих вычетов. Это означает вычитание определенных приемлемых расходов и расходов. Возможные вычеты включают выплаты процентов по студенческому кредиту, взносы в IRA, расходы на переезд и взносы на медицинское страхование для самозанятых лиц.
К наиболее распространенным постатейным вычетам также относятся:
- Вычет уплаченных государственных и местных налогов: Также известный как вычет SALT, он позволяет налогоплательщикам вычитать до $10 000 любых государственных и местных налогов на недвижимость, а также либо подоходный налог штата и местные налоги, либо налоги с продаж.
- Вычет на уплаченные проценты по ипотеке: Проценты, уплаченные по ипотечным кредитам на два дома, ограничены суммой вашего первого долга в 1 миллион долларов. Для домов, приобретенных после 15 декабря 2017 года, эта сумма снижена до первых 750 000 долларов ипотеки.
- Вычет на благотворительные взносы
- Вычет на медицинские расходы, превышающие 7,5% от AGI
Имейте в виду, что большинство налогоплательщиков не детализируют свои вычеты. Если стандартный вычет больше, чем сумма ваших постатейных вычетов (как это бывает у многих налогоплательщиков), вы получите стандартный вычет.
После вычитания вычетов из вашего скорректированного валового дохода вы получаете налогооблагаемый доход. Если ваш налогооблагаемый доход равен нулю, это означает, что вы не должны платить подоходный налог.
Как рассчитать федеральные налоговые льготы ©iStock.com/PgiamВ отличие от корректировок и вычетов, которые применяются к вашему доходу, налоговые льготы применяются к вашим налоговым обязательствам, что означает сумму налога, которую вы должны уплатить.
Например, если вы подсчитали, что у вас есть налоговые обязательства в размере 1000 долларов США на основе вашего налогооблагаемого дохода и вашей налоговой категории, и вы имеете право на налоговый кредит в размере 200 долларов США, это уменьшит ваши обязательства до 800 долларов США. Другими словами, вы будете должны только 800 долларов федеральному правительству.
Однако налоговые льготы предоставляются только при определенных обстоятельствах. Некоторые кредиты подлежат возврату, что означает, что вы можете получить оплату за них, даже если вы не должны платить подоходный налог.
Напротив, невозмещаемые налоговые льготы могут уменьшить вашу ответственность не ниже нуля. В приведенном ниже списке описаны наиболее распространенные льготы по федеральному подоходному налогу.
- Налоговый кредит на заработанный доход — это возвращаемый кредит для налогоплательщиков с доходом ниже определенного уровня. Кредит на 2021 год может составлять до 6728 долларов США для налогоплательщиков с тремя и более детьми (6,9 долларов США).35 за 2022 налоговый год), или меньшие суммы для налогоплательщиков с двумя, одним ребенком или без детей.
- Кредит на детей и иждивенцев — это невозмещаемый кредит в размере до 4000 долларов США на одного ребенка (3000 долларов США в 2022 налоговом году) или 8000 долларов США на двух или более детей (6000 долларов США в 2022 налоговом году), связанный с расходами по уходу за детьми, понесенными во время работы или поиска Работа.
- Кредит на усыновление – это невозмещаемый кредит, равный определенным расходам, связанным с усыновлением ребенка.
- Американская налоговая скидка на возможности — это частично возмещаемый кредит в размере до 2500 долларов США в год на регистрационные взносы, обучение, учебные материалы и другие квалифицированные расходы в течение первых четырех лет послешкольного образования.
Существует множество других кредитов, в том числе кредиты на установку энергоэффективного оборудования, кредиты на уплаченные иностранные налоги и кредиты на выплаты по медицинскому страхованию в некоторых ситуациях.
Расчет возмещения налога Фото предоставлено ©iStock.com/ShaneKatoПолучит ли вы возмещение налога или нет, зависит от суммы налогов, уплаченных вами в течение года. Это потому, что они были удержаны из вашей зарплаты. Однако это также зависит от ваших налоговых обязательств и от того, получили ли вы возмещаемые налоговые льготы.
При подаче налоговой декларации, если сумма налогов, которые вы должны уплатить (ваши налоговые обязательства), меньше суммы, которая была удержана из вашей зарплаты в течение года, вы получите возмещение разницы.
Это самая распространенная причина, по которой люди получают возврат налога.
Если вы не платили налоги в течение года и не должны платить налоги, но имеете право на один или несколько возвращаемых налоговых кредитов, вы также получите возмещение, равное возвращаемой сумме кредитов.
Уплата налоговЕсли вы не получаете возмещение налога и вместо этого должны деньги в день уплаты налогов, может быть способ уменьшить остроту. Во-первых, вы все равно должны вовремя подавать налоги. В противном случае вам также придется заплатить пошлину за несвоевременную подачу.
Если вы считаете, что не можете позволить себе полную оплату налогов, вам следует заплатить как можно больше и связаться с IRS. Агентство может предложить вам несколько вариантов оплаты, чтобы помочь вам оплатить счет. Например, IRS может предложить краткосрочное продление или временную задержку сбора. У вас также может быть возможность оплатить оставшуюся часть счета несколькими частями.
Скорее всего, вы по-прежнему будете платить проценты по просроченным остаткам, но в некоторых случаях IRS может даже отменить штрафы или сборы. Опять же, вам следует позвонить в агентство по указанному выше номеру, чтобы обсудить ваши варианты.
Когда вы оплачиваете свой налоговый счет, еще одна вещь, которую следует учитывать, — это использование службы подачи налоговых деклараций, которая позволяет вам платить налоги с помощью кредитной карты. Таким образом, вы можете, по крайней мере, получить ценные вознаграждения и баллы по кредитной карте при оплате счета. Налоговое управление разрешило трем платежным системам собирать налоговые платежи с помощью кредитной карты: PayUSAtax, Pay1040 и ACI Payments, Inc. Однако важно помнить, что все три платежных системы взимают комиссию в размере почти 2% от суммы вашего платежа за транзакции по кредитной карте. Дважды проверьте, что любые награды, которые вы зарабатываете, стоят этих дополнительных затрат.
Самый дешевый способ оплатить налоговый счет — это по-прежнему чек или прямой платеж IRS, который позволяет вам оплатить счет непосредственно со сберегательного или расчетного счета.