Исковое заявление о признании права собственности на выморочное имущество: Исковое заявление выморочное имущество \ Акты, образцы, формы, договоры \ Консультант Плюс

Содержание

Решение суда о признании права собственности на выморочное имущество № 02-3604/2016

Решение

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

*** года город Москва Останкинский районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Шокуровой Л.В., при секретаре судебного заседания Чехове И.А., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское

дело № *** по

иску Г.А. к *** о восстановлении срока для принятия наследства, признании принявшей наследство, признании права собственности на квартиру, и по встречному иску *** города Москвы к Г.А. о признании права собственности на выморочное имущество,

УСТАНОВИЛ

Истец Г.А. обратилась в суд с иском к *** о восстановлении срока для принятия наследства после смерти двоюродной сестры Д.Н., умершей *** года, признании права собственности на квартиру, расположенную по адресу: ***, обосновывая свои требования тем, что *** Д.Н. умерла *** года, проживала в квартире, расположенной по адресу: ***. Собственниками данной квартиры являются наследодатель и ее мать – Е.П., умершая около 10 лет назад. О факте и предположительной дате смерти *** Д. Н. истец узнала *** года, когда её сын был в командировке и зашел навестить *** Д.Н., но в квартиру попасть не смог, двери были опечатаны. Истец попыталась связаться с соседями, от которых узнала, что сестра умерла *** года и все это время квартира стоит опечатанная. На следующий день, *** года истец подала заявление нотариусу города Москвы о принятии наследства. Письмом от *** года № *** нотариус города Москвы *** Н.В. сообщила, что открыть наследство не представляется возможным. Истец не имела возможности обратиться за принятием наследства в установленный срок, поскольку не знала о смерти своей родственницы. В силу отдаленности мест проживания, а также преклонного возраста истец не могла навещать сестру. Около трех лет назад связь между ними прервалась, поскольку на телефонные звонки сестра отвечать перестала. Последний раз сын истца навещал *** Д.Н. около 5 лет назад, будучи в командировке в городе Москве. О существовании других наследников истцу не известно, наследодатель жила одиноко, детей не имела. Истец считает, что нарушаются ее имущественные права как наследника на приобретение наследства, открывшегося после смерти сестры.

Ответчик *** (правопреемник *** на основании Постановления Правительства города Москвы от 13.11.2014 года № 664-ПП) подал встречное исковое заявление к *** Г.А. о признании права собственности на жилое помещение — квартиру № ***, расположенную по адресу: ***, в порядке наследования по закону как на выморочное имущества. В обоснование встречных исковых требований *** ссылается на то, что *** Г.А. узнала о смерти своей сестры только *** года, то есть спустя более двух лет с момента открытия наследства, причины пропуска срока, указанные в заявлении, уважительными не могут быть признаны.

Истец по первоначальному иску и ответчик по встречному иску в судебное заседание не явилась, обеспечив явку своего представителя.

Представитель истца по первоначальному иску и ответчика по встречному иску, по доверенности *** Е.В., в судебное заседание явилась, исковые требования к *** о восстановлении срока для принятия наследства после смерти сестры *** Г.А., признании права собственности на квартиру поддержала в полном объеме, возражала против удовлетворения встречных исковых требований. Пояснила суду, что наследодатель вела замкнутый образ жизни, проживала одиноко, друзей и других родственников, кроме истца и ее сына не имела, соответственно, о смерти сестры истцу никто не сообщил, их общение заключалось в переписке, телефонных переговорах. Связь с сестрой прервалась примерно три года назад. На тот момент общих знакомых, у которых можно было бы справиться о состоянии здоровья не осталось. Физически проверить, что произошло, истец не имела возможности в силу удаленности места жительства, преклонного возраста.

Представитель *** по доверенности *** О.В. в судебное заседание явилась, против удовлетворения исковых требований *** Г.А. возражала, ссылаясь на то, что уважительных причин для восстановления срока для принятия наследства не имеется, требования, изложенные в предъявленном встречном исковом заявлении, поддержала в полном объеме.

Суд, заслушав объяснения явившихся лиц, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему выводу.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно ст. 1142 Гражданского кодекса РФ наследники по закону призываются к наследованию в порядке очередности, предусмотренной статьями 1142 — 1145 и 1148 настоящего Кодекса.

Наследники каждой последующей очереди наследуют, если нет наследников предшествующих очередей, то есть если наследники предшествующих очередей отсутствуют, либо никто из них не имеет права наследовать, либо все они отстранены от наследования (статья 1117), либо лишены наследства (пункт 1 статьи 1119), либо никто из них не принял наследства, либо все они отказались от наследства.

Наследники одной очереди наследуют в равных долях, за исключением наследников, наследующих по праву представления (статья 1146).

Согласно п. 1 ст. 1143 Гражданского кодекса РФ если нет наследников первой очереди, наследниками второй очереди по закону являются полнородные и неполнородные братья и сестры наследодателя, его дедушка и бабушка как со стороны отца, так и со стороны матери.

В силу ст. 1144 ГК РФ, если нет наследников первой и второй очереди, наследниками третьей очереди по закону являются полнородные и неполнородные братья и сестры родителей наследодателя (дяди и тети наследодателя).

Двоюродные братья и сестры наследодателя наследуют по праву представления.

Как следует из смысла ст. 1146 ГК РФ, доля наследника по закону, умершего до открытия наследства или одновременно с наследодателем (пункт 2 статьи 1114), переходит по праву представления к его соответствующим потомкам в случаях, предусмотренных пунктом 2 статьи 1142, пунктом 2 статьи 1143 и пунктом 2 статьи 1144 настоящего Кодекса, и делится между ними поровну. Не наследуют по праву представления потомки наследника по закону, лишенного наследодателем наследства (пункт 1 статьи 1119). Не наследуют по праву представления потомки наследника, который умер до открытия наследства или одновременно с наследодателем (пункт 2 статьи 1114) и который не имел бы права наследовать в соответствии с пунктом 1 статьи 1117 настоящего Кодекса.

В силу ст. 1151 Гражданского кодекса РФ в случае, если отсутствуют наследники как по закону, так и по завещанию, либо никто из наследников не имеет права наследовать или все наследники отстранены от наследования (статья 1117), либо никто из наследников не принял наследства, либо все наследники отказались от наследства и при этом никто из них не указал, что отказывается в пользу другого наследника (статья 1158), имущество умершего считается выморочным.

В порядке наследования по закону в собственность городского или сельского поселения, муниципального района (в части межселенных территорий) либо городского округа переходит следующее выморочное имущество, находящееся на соответствующей территории: жилое помещение.

Если указанные объекты расположены в субъекте Российской Федерации — городе федерального значения Москве или Санкт-Петербурге, они переходят в собственность такого субъекта Российской Федерации.

Жилое помещение, указанное в абзаце втором настоящего пункта, включается в соответствующий жилищный фонд социального использования.

Порядок наследования и учета выморочного имущества, переходящего в порядке наследования по закону в собственность Российской Федерации, а также порядок передачи его в собственность субъектов Российской Федерации или в собственность муниципальных образований определяется законом.

Согласно ст. 1152 Гражданского кодекса РФ для приобретения наследства наследник должен его принять.

Для приобретения выморочного имущества (статья 1151) принятие наследства не требуется.

Принятие наследником части наследства означает принятие всего причитающегося ему наследства, в чем бы оно ни заключалось и где бы оно ни находилось.

Согласно ст. 1153 Гражданского кодекса РФ принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному в соответствии с законом выдавать свидетельства о праве на наследство должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство.

Если заявление наследника передается нотариусу другим лицом или пересылается по почте, подпись наследника на заявлении должна быть засвидетельствована нотариусом, должностным лицом, уполномоченным совершать нотариальные действия (пункт 7 статьи 1125), или лицом, уполномоченным удостоверять доверенности в соответствии с пунктом 3 статьи 185 настоящего Кодекса.

Признается, пока не доказано иное, что наследник принял наследство, если он совершил действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства, в частности если наследник: вступил во владение или в управление наследственным имуществом; принял меры по сохранению наследственного имущества, защите его от посягательств или притязаний третьих лиц; произвел за свой счет расходы на содержание наследственного имущества; оплатил за свой счет долги наследодателя или получил от третьих лиц причитавшиеся наследодателю денежные средства.

В силу п. 1 ст. 1154 Гражданского кодекса РФ наследство может быть принято в течение шести месяцев со дня открытия наследства.

В соответствии со ст. 1155 Гражданского кодекса РФ по заявлению наследника, пропустившего срок, установленный для принятия наследства (статья 1154), суд может восстановить этот срок и признать наследника принявшим наследство, если наследник не знал и не должен был знать об открытии наследства или пропустил этот срок по другим уважительным причинам и при условии, что наследник, пропустивший срок, установленный для принятия наследства, обратился в суд в течение шести месяцев после того, как причины пропуска этого срока отпали.

По признании наследника принявшим наследство суд определяет доли всех наследников в наследственном имуществе и при необходимости определяет меры по защите прав нового наследника на получение причитающейся ему доли наследства (пункт 3 настоящей статьи). Ранее выданные свидетельства о праве на наследство признаются судом недействительными.

Наследство может быть принято наследником по истечении срока, установленного для его принятия, без обращения в суд при условии согласия в письменной форме на это всех остальных наследников, принявших наследство.

Если такое согласие в письменной форме дается наследниками не в присутствии нотариуса, их подписи на документах о согласии должны быть засвидетельствованы в порядке, указанном в абзаце втором пункта 1 статьи 1153 настоящего Кодекса. Согласие наследников является основанием аннулирования нотариусом ранее выданного свидетельства о праве на наследство и основанием выдачи нового свидетельства.

Если на основании ранее выданного свидетельства была осуществлена государственная регистрация прав на недвижимое имущество, постановление нотариуса об аннулировании ранее выданного свидетельства и новое свидетельство являются основанием внесения соответствующих изменений в запись о государственной регистрации.

Наследник, принявший наследство после истечения установленного срока с соблюдением правил настоящей статьи, имеет право на получение причитающегося ему наследства в соответствии с правилами статей 1104, 1105, 1107 и 1108 настоящего Кодекса, которые в случае, указанном в пункте 2 настоящей статьи, применяются постольку, поскольку заключенным в письменной форме соглашением между наследниками не предусмотрено иное.

Как разъяснено Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 29 мая 2012 года № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» требования о восстановлении срока принятия наследства и признании наследника принявшим наследство могут быть удовлетворены лишь при доказанности совокупности следующих обстоятельств: а) наследник не знал и не должен был знать об открытии наследства или пропустил указанный срок по другим уважительным причинам. К числу таких причин следует относить обстоятельства, связанные с личностью истца, которые позволяют признать уважительными причины пропуска срока исковой давности: тяжелая болезнь, беспомощное состояние, неграмотность и т.п. (статья 205 ГК РФ), если они препятствовали принятию наследником наследства в течение всего срока, установленного для этого законом. Не являются уважительными такие обстоятельства, как кратковременное расстройство здоровья, незнание гражданско-правовых норм о сроках и порядке принятия наследства, отсутствие сведений о составе наследственного имущества и т.п.; б) обращение в суд наследника, пропустившего срок принятия наследства, с требованием о его восстановлении последовало в течение шести месяцев после отпадения причин пропуска этого срока. Указанный шестимесячный срок, установленный для обращения в суд с данным требованием, не подлежит восстановлению, и наследник, пропустивший его, лишается права на восстановление срока принятия наследства (п.40).

Как установлено судом, *** года умерла Д.Н., что подтверждается копией записи акта о смерти № *** от *** года /л.д.21/.

Установлено, что после смерти *** Д.Н. открылось наследство, состоящее из квартиры № ***, расположенной по адресу: ***, принадлежащей наследодателю на праве собственности, что подтверждается выпиской из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и с

делок с

ним от *** года /л.д.8/.

Также установлено, что *** года *** Г.А. обратилась в Московскую городскую нотариальную палату с заявлением о принятии наследства /л.д.9/.

Сообщением нотариуса города Москвы *** Н.В. № *** от *** года *** Г.А.

было отказано в принятии заявления и выдаче свидетельства о праве на наследство, в связи с пропуском срока для принятия наследства и отсутствием документов.

В материалы дела представлена копия решения Рубцовского городского суда Алтайского края от *** года, согласно которому установлен факт родственных отношений между *** Г.А. и *** Д.Н. как между двоюродными сестрами /л.д.27- 28/.

Согласно ответу на запрос суда Московской городской нотариальной палаты от *** года № *** по состоянию на *** года, информации об открытии наследственного дела к имуществу *** Д.Н., умершей *** года в реестре наследственных дел ЕИС не имеется /л.д.117/.

Согласно ответу на запрос суда нотариуса города Москвы *** Т.П. от *** года № ***, наследственное

дело к имуществу Е.П. (матери *** Д.Н.), умершей

*** года, до настоящего времени не открывалось /л.д.125/.

Суд, оценивая доказательства в их относимости, допустимости, достоверности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, приходит к выводу о том, что законных оснований для удовлетворения исковых требований *** Г.А. не имеется, поскольку истцом в нарушение требований ст. 56 ГПК РФ не представлено суду доказательств уважительности причин пропуска срока, установленного ст. 1154 ГК РФ для принятия наследства после смерти двоюродной сестры *** Д.Н., а также свидетельствующих о наличии обстоятельств, препятствовавших реализации наследственных прав в установленный законом срок. Какого-либо перечня уважительных причин, дающих суду право восстановить срок для принятия наследства, в законодательстве не содержится. Как правило, такими причинами являются тяжелая болезнь или, например, длительная командировка наследника.

К другим уважительным причинам можно отнести те, которые названы как уважительные для восстановления срока исковой давности и связаны с личностью наследника: тяжелая болезнь, беспомощное состояние, неграмотность и т.п. (ст.205 Гражданского кодекса РФ). На момент смерти двоюродной сестры *** Г.А. обладала полной дееспособностью в силу ст. 21 ГК РФ, ей был известен адрес проживания наследодателя, у истца имелась возможность с ней общаться и навещать ее, то есть истец имела полную возможность быть осведомленной о смерти потенциального наследодателя при должной осмотрительности и добросовестности.

Отсутствие у наследника сведений об открытии наследства признается уважительной причиной лишь тогда, когда он не должен был знать о наступлении этого факта, что в свою очередь определяется с учетом характера связи между наследником и наследодателем. При определении данного характера связи учитывается внезапное отсутствие сведений от наследодателя, нравственный долг осведомляться о жизни близких родственников.

Суд полагает, что *** Г.А., учитывая внезапное прекращение общение с сестрой три года назад, не интересовалась судьбой наследодателя.

При таких обстоятельствах, когда при достаточных мерах осмотрительности и внимания наследника к своему потенциальному наследодателю, он из нравственных соображений должен осведомляться о том, какова судьба его потенциального наследодателя, но не делал этого, то доводы *** Г.А. о том, что она не знала о смерти двоюродной сестры, нельзя признать достаточно уважительной причиной пропуска срока для принятия наследства.

Отказывая в удовлетворении исковых требований о восстановлении в судебном порядке срока, установленного для принятия наследства, суд учитывает, что закон признает обстоятельства, свидетельствующие об уважительности причин пропуска срока принятия наследства, в числе которых могут быть такие обстоятельства, которые воспрепятствовали возникновению у наследника намерения принять наследство, и такие, которые создали невозможность своевременного осуществления наследником имеющегося у него намерения принять наследство. Основанием к восстановлению наследнику срока для принятия наследства является не только установление судом факта неосведомленности наследника об открытии наследства — смерти наследодателя, но и представление наследником доказательств, свидетельствующих о том, что он не должен был знать об этом событии по объективным, независящим от него обстоятельствам, таких доказательств суду не представлено.

Соответственно, и в удовлетворении исковых требований о признании права собственности на квартиру следует отказать, поскольку данные требования производны от требований о восстановлении срока для принятия наследства.

Требование истца о признании её приявшей наследство не подлежит удовлетворению, поскольку доказательств тому истцом не представлено, сама истец указывает, что наследство не принимала, что подтверждается и требованием истца о восстановлении срока для принятия наследства, которое исключает требование о признании принявшей наследство.

В силу вышеизложенных обстоятельств, суд приходит к выводу о том, что квартира № *** по адресу: ***, является выморочным имуществом, поскольку фактически имущество не было принято наследником в установленный законом срок при отсутствии доказательств уважительности причин пропуска срока для принятия наследства, поэтому исковые требования *** подлежат удовлетворению и суд полагает возможным прекратить права собственности Д.Н. на квартиру, расположенную по адресу: *** и признать право собственности города Москвы на квартиру, расположенную по адресу: ***.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ

Отказать в удовлетворении исковых требований Г.А. к *** о восстановлении срока для принятия наследства, признании принявшей наследство, признании права собственности на квартиру.

Признать право собственности города Москвы на жилое помещение, расположенное по адресу: *** в порядке наследования по закону как выморочное имущество.

Решение суда является основанием для погашения записи в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и с

делок с ним о праве

собственности Д.Н. на жилое помещение, расположенное по адресу: *** и внесения записи о праве собственности на указанную квартиру за городом Москвой.

Решение суда может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в Московский городской суд через Останкинский районный суд города Москвы в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья Л.В.Шокурова.

Сами виноваты: девять глупостей, из-за которых люди теряют жилье

https://realty.ria.ru/20211021/kvartira-1755611906.html

Сами виноваты: девять глупостей, из-за которых люди теряют жилье

Сами виноваты: девять глупостей, из-за которых люди теряют жилье — Недвижимость РИА Новости, 21.10.2021

Сами виноваты: девять глупостей, из-за которых люди теряют жилье

Важность правовой грамотности эксперты подчеркивают регулярно, но это не меняет грустную картину: люди продолжают попадать в очень сложные ситуации и даже… Недвижимость РИА Новости, 21.10.2021

2021-10-21T16:26

2021-10-21T16:26

2021-10-21T16:26

практические советы – риа недвижимость

жилье

сделки

департамент городского имущества

россия

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/150607/27/1506072727_0:329:5307:3314_1920x0_80_0_0_1255036800b8487c38ec81822e4260bd.jpg

Важность правовой грамотности эксперты подчеркивают регулярно, но это не меняет грустную картину: люди продолжают попадать в очень сложные ситуации и даже лишаются жилья просто из-за того, что не знали законов. Юристы рассказали читателям сайта «РИА Недвижимость» о самых распространенных и рискованных ошибках, которые приводят к потере квартир из-за незнания законов и правовых рисков.Забыли вступить в наследствоСуть ошибки. Наследники по закону часто ошибочно полагают, что смерть родственников, например, кого-то из родителей или супруга, автоматически делает их собственниками имущества покойного. В результате этого заблуждения они не идут к нотариусу и не совершают необходимых действий для вступления в наследство.В чем риск. Обычно наследники, которые фактически приняли наследство, не сталкиваются с проблемами по оформлению своих прав, объясняет юрист адвокатского бюро Asterisk Софья Волкова. Подтвердить свое право наследникам придется через суд. Они должны доказать факт принятия наследства. Это можно сделать, если представить подтверждение оплаты коммунальных платежей, проведение ремонта и несение других расходов. Обычно суды более снисходительны к наследникам первых очередей, уточняет она.Сложнее ситуация складывается для тех, кто фактически не принял наследство, продолжает Волкова. По заявлению наследника, пропустившего шестимесячный срок, установленный для принятия наследства, суд может восстановить его и признать наследника принявшим наследство, если наследник не знал и не должен был знать об открытии наследства или пропустил этот срок по другим уважительным причинам и при условии, что наследник, пропустивший срок, обратился в суд в течение шести месяцев после того, как причины пропуска этого срока отпали. К уважительным причинам чаще всего относят болезни и другие серьезные обстоятельства. Кроме того, свое незнание о смерти наследодателя тоже нужно оправдать – то, что вы не общались 10 лет, может быть воспринято судом негативно, отмечает юрист.»Не стоит забывать и о том, что существует понятие выморочного имущества: если срок принятия наследства существенно пропущен, то велик риск, что уполномоченные органы обратят внимание на «забытую» квартиру, и она перейдет в собственность муниципалитета, именно это и называется выморочным имуществом. В Москве таким уполномоченным органом является Департамент городского имущества, который ведет активную работу по выявлению выморочного имущества. В этом случае есть риск остаться без наследства, так что лучше оформлять его в срок», — подчеркивает Волкова.Как надо. Для того, чтобы получить наследство, наследники должны его принять в течение полугода со дня смерти наследодателя, напоминает партнер юридической фирмы INTELLECT, руководитель практики «Недвижимость, энергетика и ЖКХ» Александр Латыев. Обычным способом принятия наследства является подача заявления нотариусу, однако возможно и фактические принятие — если наследник вступил во владение хоть какой-то частью имущества умершего человека. Если же наследник не живет в этой квартире, то и это еще не исключает фактического принятия наследства: дело в том, что наследник наследует не какие-то отдельные вещи из состава наследства, а всё наследство целиком. Если наследник вступает во владение хотя бы каким-то одним предметом из состава наследства, он принял все наследство. По этой причине, даже если наследник не жил в той же квартире, что и наследодатель, но пользовался в течение полугода после его смерти каким-то другим его имуществом — машиной, дачей, другой квартирой, велосипедом, телефоном, – он все равно вправе утверждать, что стал наследником. Однако в этом случае доказывание фактического вступления в наследство будет значительно сложнее, предупреждает Латыев.Подарки от банкротаСуть ошибки. Человек, имеющий много долгов, перед процедурой банкротства стремится «спрятать» от кредиторов часть имущества, передав его по договорам дарения или фиктивным сделкам доверенным лицам, чаще всего родственникам.В чем риск. В преддверии банкротства или при наличии решения об обращении взыскания на жилье подарить квартиру, за судьбу которой вы переживаете, это стратегия, которая не даст результата. Скорее всего, дело закончится тем, что сделки по дарению будут признаны недействительными по требованию заинтересованного лица. Затем будут применены последствия недействительности сделки, и на какое-то время имущество вернется к собственнику-должнику, но в дальнейшем оно будет реализовано с торгов в пользу кредиторов, рассказывает Волкова.Как надо. Распространенная ошибка граждан, которые избрали дарение в качества способа для сохранения своего имущества от обращения на него взыскания – это продолжение пользования им. Например, должник за 2 года до процедуры банкротства продал квартиру третьему лицу и продолжал ей пользоваться, в том числе оставался зарегистрированным там по постоянному месту жительства и продолжал получать корреспонденцию по этому адресу, объясняет юрист правового бюро «Олевинский, Буюкян и партнеры» Екатерина Замулина.Общий вывод юристов относительно случаев, когда ситуация уже дошла до банкротства, увы, безрадостен: большинство хитрых схем не работают, поскольку у судов есть обширная практика и опыт по выявлению хитростей должников, и сохранить жилье, не являющееся единственным, довольно сложно. Попытки же как-то спрятать его только настраивают судей и кредиторов против должника.Брак без договораСуть ошибки. Вступая в брак, люди не заключают брачный договор, поэтому в случае развода при отсутствии согласия в вопросе раздела имущества часто сталкиваются с тем, что жилье, которое один из супругов считал своим, приходится делить, поскольку оно было приобретено в браке и является совместно нажитым имуществом.В чем риск. Как правило, конфликты возникают там, где один из супругов внес большую часть средств или полностью оплатил покупку квартиры, в связи с чем полагает, что этот факт позволяет претендовать на нее целиком. Но при отсутствии брачного договора такое жилье все равно считается совместно нажитым имуществом и подлежит разделу.Как надо. Если брачный договор отсутствует, то небольшая возможность сохранить за собой жилье все-таки есть, отмечает Латыев.»В нашем праве действует так называемая «концепция трансформации», согласно которой средства, вырученные от продажи во время брака имущества, приобретенного до брака, также остаются в индивидуальной собственности того из супругов, которому принадлежало проданное имущество. А затем, если эти средства были во время брака вложены в приобретение нового объекта, то и он остается в индивидуальной собственности», — поясняет он.Таким образом оставить в своей индивидуальной собственности имущество, приобретенное в браке, один из супругов может, если докажет, что оно было полностью приобретено за счет средств, которые или были у него до свадьбы, или появились в результате реализации его добрачного имущества, например, прежней квартиры. Такое доказывание довольно сложно, но возможно, говорит Латыев.Поздно спохватилисьСуть ошибки. Люди, чьи имущественные права были нарушены, знают об этом, но не совершают действий, направленных на их защиту, то есть не обращаются в суд, и пропускают сроки, когда судебная защита была возможна. Характерный пример такой ошибки – отсутствие попыток отстоять свое право при приватизации квартиры.В чем риск. После пропуска процессуального срока, то есть времени, которое дается на обращение с суд после того, как человек узнал (или должен был узнать) о нарушении своих прав, попытки судиться уже невозможны. Даже если имеются все доказательства правоты пострадавшей стороны, пропуск срока обнуляет это право. По большинству имущественных споров речь идет о 3-5 лет.Как надо. Разумеется, самый простой «лайфхак» здесь – обратиться в суд до того, как сроки выйдут. Если этого не произошло, иногда есть и другие лазейки, обнадеживает Латыев.»При защите прав на недвижимость применяются довольно хитрые правила исковой давности. Если тот, кто считает, что его права нарушены, продолжает владеть спорным имуществом, то сроки исковой давности не текут вообще. Если же он не владеет этим имуществом, то исковая давность против него течет», — уточняет юрист.При этом под владением понимается не какая-то регистрация или получение документов. Владение – это сугубо фактическое положение: доступ к имуществу и возможность исключать нахождение в нем (если речь идет об объекте недвижимости) других лиц, продолжает он. В случае с квартирой наиболее явным показателем владения ею является наличие у человека ключей (разумеется, работающих). Ключ позволяет ему входить в нее и, заперев, не пускать в нее других. Грубо говоря, до тех по пока ключ сохраняется и пока замок, к которому он подходит, не сменен, сроки давности для обладателя ключа не текут. Если же затем кто-то поменяет замок, отберет у него ключ или иным образом лишит физического доступа к помещению, то только с этого момента потекут сроки давности, добавляет эксперт.Не живу – ничего не долженСуть ошибки. Распространенное заблуждение заключается в том, что собственники, которые не проживают в принадлежащей им полностью или частично квартире, считают, что не должны оплачивать коммунальные платежи, а иногда и налоги.В чем риск. Незнание всех особенностей начисления и взимания платы за жилищные и коммунальные услуги часто становится причиной споров между собственником с одной стороны, и управляющей компанией (ТСЖ, ЖСК) или ресурсоснабжающей организацией – с другой, объясняет ведущий юрист правового бюро «Олевинский, Буюкян и партнеры» Алексей Николаев. Неправильная оценка ситуации в подавляющем большинстве случаев влечет для собственника дополнительные затраты, в частности, из-за необходимости уплаты пени, которые начисляются в связи с просрочкой оплаты коммунальных платежей.В случае злостной неоплаты собственнику грозит только взыскание в рамках исполнительного производства. Взыскание в первую очередь будет обращено на денежные средства должника, и только в случае их нехватки оно может перейти и на квартиру должника. Важное условие – эта квартира не является единственным жильем должника, напоминает Волкова.Как надо. Имущественные налоги, в том числе налог на недвижимость, уплачиваются за сам факт нахождения имущества в собственности налогоплательщика и никак не связаны с пользованием имуществом. Поэтому проживание или непроживание в нем никакого значения не имеет – налоги нужно платить, добавляет Латыев.Что же касается коммунальных платежей, то стоит учитывать два момента: во-первых, отсутствие потребления не освобождает от обязанности сдавать показания приборов учета (сейчас появились приборы, которые сами передают показания в электронном виде, но их пока что явное меньшинство), продолжает он. Если данные, даже нулевые, не сдавать, то по прошествии некоторого времени будут производиться начисления по формуле, связанной с прежним средним расходом. Во-вторых, следует учитывать общедомовое потребление (отопление и освещение лестничных клеток, подъездов, эксплуатация лифта). Оно раскладывается на всех собственников пропорционально площадям их помещений и начисляется, даже если человек не пользуется имуществом. Эти расходы необходимо оплачивать, даже если в квартире никто не живет. Если же приборов учета нет, то начисления будут производиться по нормативам, и их невозможно оспорить под предлогом того, что в квартире никто не жил.Незаконная перепланировкаСуть ошибки. Делая перепланировку в квартире, собственники не затрудняют себя ее согласованием. Это будет нарушением даже в том случае, когда сделанные изменения формально не нарушают правил: пока перепланировка не согласована, она считается незаконной.В чем риск. Их несколько. Прежде всего, наличие неузаконенной перепланировки снижает ликвидность квартиры, так как ее сложно продать ипотечнику: при составлении оценочного альбома специалист обязательно укажет этот факт. Кроме того, за неузаконенную перепланировку предусмотрен штраф, а в некоторых случаях – еще и обязанность за свой счет вернуть квартиру в изначальное состояние. В самом же крайнем случае, если собственник упорствует и не возвращает квартиру в должное состояние, ему грозит выселение.Выселение – это крайняя мера ответственности за незаконную перепланировку, и она редко применяется на практике, отмечает Волкова. Статья 29 ЖК РФ устанавливает, что факт самовольного переустройства и (или) перепланировки жилого помещения может привести к выселению, только если это будет нарушать права и законные интересы других граждан либо создавать угрозу их жизни и здоровью.»Но не будем забывать, что нельзя так просто выселить за незаконную перепланировку. Компетентный орган обязан установить срок, в который собственник должен привести помещение в нормальное состояние. Лишь при его бездействии квартира может быть продана с публичных торгов, хотя подобные случаи крайне редки», — поясняет она.Как надо. Единственно верная стратегия поведения в случае с перепланировкой – это выполнять, получив согласование, или хотя бы узаконить, если она уже сделана и не нарушает требований, подчеркивает эксперт.Притворное дарениеСуть ошибки. Собственники передают квартиру или ее часть (долю) по договору дарения, хотя в действительности имела место купля-продажа. Чаще всего такие сделки совершаются с долями, чтобы обойти требование о преимущественном праве на выкуп, которым обладают владельцы других долей.В чем риск. Приобретатель серьезно рискует в случае признания договора недействительным или его расторжения по любым основаниям, особенно по основанию, связанному с банкротством, объясняет Латыев. На этом фоне риски «продавца-дарителя» намного ниже. Однако если покупатель все же озаботился получением документального подтверждения того, что деньги он передавал или же и вовсе деньги уплачивались безналичным путем, то это может породить проблемы и для такого продавца. Здесь уже покупатель, если он окажется недобросовестным, может заявить, что квартира им получена в дар, а платежи никак вообще с ней не связаны, а представляют собой сумму займа, подлежащую возврату. В этой ситуации продавцу придется доказывать, что в действительности-то имелась в виду продажа недвижимости, и именно за нее были получены деньги, добавляет он.Как надо. Опрошенные эксперты сходятся на том, что правильный вариант – это заключение сделки в той форме, которая соответствует ее сути. То есть дарение должно быть исключительно безвозмездным, а при купле-продажи нужно заключать соответствующий договор.Покупка непроверенных квартирСуть ошибки. Приобретая квартиру на вторичном рынке, люди не выясняют ее историю, наличие обременений и другие возможные нюансы.В чем риск. Такой подход впоследствии ведет к расторжению договора, потере квартиры, а часто и к невозможности вернуть потраченные на нее деньги, отмечают все опрошенные собеседник РИА Недвижимость.Так, при покупке квартиры, полученной продавцом в наследство, существует риск появления новых наследников. А это автоматически ведет к перераспределению наследственной массы и, как следствие, к оспариванию договора купли-продажи квартиры. Следует обратить особое внимание на ситуацию, когда полученную в наследство квартиру продают практически сразу после ее регистрации, объясняет юрист правового бюро «Олевинский, Буюкян и партнеры» Кирилл Гутников.Другим распространенным случаем является оспаривание сделок по основаниям, указанным в ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Речь, например, идет о неравноценном встречном исполнении (то есть сделках с занижением цены), причинении вреда имущественным правам кредиторов, а также совершении сделки с предпочтением (когда сделка совершается в интересах одного, а не всех кредиторов). Общим критерием для всех этих оснований становится момент возникновения неплатежеспособности должника как точка отсчета для возможного оспаривания сделки, продолжает он.Как надо. Чтобы вашу сделку по купли-продаже квартиры не признали недействительной, необходимо придерживаться нескольких несложных правил при проверке контрагента и объекта недвижимости, советует Гутников. Во-первых, нужно исключить заключение договоров с несовершеннолетними или людьми в преклонном возрасте, так как риск оспаривания в таких случаях многократно возрастает. Во-вторых, нужно проверить все документы, представленные продавцом, а также уточнить, не идут ли в отношении продавца дела в суде, исполнительные производства и т.п. В-третьих, нужно правильно оформить договор купли-продажи, в идеале с этим вопросом необходимо обратиться к юристу и к нотариусу. Все эти действия должен совершить именно покупатель для того, чтобы в случае возможного оспаривания суду было предельно ясно, что покупатель является «добросовестным».Задолженность по ипотекеСуть ошибки. Купив квартиру в ипотеку, люди не всегда верно оценивают свои возможности по выплате кредита или же их жизненные обстоятельства существенно меняются. Обнаружив, что платежи стали непосильными, заемщики не обращаются вовремя в банк за ипотечными каникулами или реструктуризацией кредита и доводят ситуацию до пропуска платежей.В чем риск. У банка есть право обратить взыскание (то есть забрать) на заложенную квартиру в случае, если просрочка платежей достигла трех месяцев, напоминает Волкова. При этом жилье может быть и единственным – в случае с ипотекой иммунитет не действует.»Конечно, банк не может сделать это произвольно, а только в случае, если заемщик регулярно нарушает условия кредитного договора. В такой ситуации ни несовершеннолетние дети, ни инвалиды в семье не «спасут» от выселения из ипотечной квартиры, кредит по которой не погашен», — подчеркивает она.Как надо. Юристы солидарны во мнении, что лучшим решением будет обращение в банк сразу после того, как финансовое положение начало ухудшаться.

https://realty.ria.ru/20200917/nasledstvo-1577393692.html

https://realty.ria.ru/20210914/bankrotstvo-1750022614.html

https://realty.ria.ru/20170309/408415959.html

https://realty.ria.ru/20210630/sudy-1739226284.html

https://realty.ria.ru/directly_questions/20210526/zhkkh-1734290310.html

https://ria.ru/20211007/pereplanirovka-1753393039.html

https://realty.ria.ru/20210415/kvartira-1728408434.html

https://realty.ria.ru/20191113/1560103372.html

https://realty.ria.ru/20200325/1569135297.html

россия

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://realty.ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/150607/27/1506072727_226:0:5082:3642_1920x0_80_0_0_0c7caea26105a50de57dba246debe29d.jpg

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

практические советы – риа недвижимость, жилье, сделки, департамент городского имущества, россия

Важность правовой грамотности эксперты подчеркивают регулярно, но это не меняет грустную картину: люди продолжают попадать в очень сложные ситуации и даже лишаются жилья просто из-за того, что не знали законов. Юристы рассказали читателям сайта «РИА Недвижимость» о самых распространенных и рискованных ошибках, которые приводят к потере квартир из-за незнания законов и правовых рисков.

Забыли вступить в наследство

Суть ошибки. Наследники по закону часто ошибочно полагают, что смерть родственников, например, кого-то из родителей или супруга, автоматически делает их собственниками имущества покойного. В результате этого заблуждения они не идут к нотариусу и не совершают необходимых действий для вступления в наследство.

В чем риск. Обычно наследники, которые фактически приняли наследство, не сталкиваются с проблемами по оформлению своих прав, объясняет юрист адвокатского бюро Asterisk Софья Волкова. Подтвердить свое право наследникам придется через суд. Они должны доказать факт принятия наследства. Это можно сделать, если представить подтверждение оплаты коммунальных платежей, проведение ремонта и несение других расходов. Обычно суды более снисходительны к наследникам первых очередей, уточняет она.

Сложнее ситуация складывается для тех, кто фактически не принял наследство, продолжает Волкова. По заявлению наследника, пропустившего шестимесячный срок, установленный для принятия наследства, суд может восстановить его и признать наследника принявшим наследство, если наследник не знал и не должен был знать об открытии наследства или пропустил этот срок по другим уважительным причинам и при условии, что наследник, пропустивший срок, обратился в суд в течение шести месяцев после того, как причины пропуска этого срока отпали. К уважительным причинам чаще всего относят болезни и другие серьезные обстоятельства. Кроме того, свое незнание о смерти наследодателя тоже нужно оправдать – то, что вы не общались 10 лет, может быть воспринято судом негативно, отмечает юрист.

17 сентября 2020, 16:14

Последний шанс обделенных: как бороться за наследство»Не стоит забывать и о том, что существует понятие выморочного имущества: если срок принятия наследства существенно пропущен, то велик риск, что уполномоченные органы обратят внимание на «забытую» квартиру, и она перейдет в собственность муниципалитета, именно это и называется выморочным имуществом. В Москве таким уполномоченным органом является Департамент городского имущества, который ведет активную работу по выявлению выморочного имущества. В этом случае есть риск остаться без наследства, так что лучше оформлять его в срок», — подчеркивает Волкова.

Как надо. Для того, чтобы получить наследство, наследники должны его принять в течение полугода со дня смерти наследодателя, напоминает партнер юридической фирмы INTELLECT, руководитель практики «Недвижимость, энергетика и ЖКХ» Александр Латыев. Обычным способом принятия наследства является подача заявления нотариусу, однако возможно и фактические принятие — если наследник вступил во владение хоть какой-то частью имущества умершего человека. Если же наследник не живет в этой квартире, то и это еще не исключает фактического принятия наследства: дело в том, что наследник наследует не какие-то отдельные вещи из состава наследства, а всё наследство целиком. Если наследник вступает во владение хотя бы каким-то одним предметом из состава наследства, он принял все наследство. По этой причине, даже если наследник не жил в той же квартире, что и наследодатель, но пользовался в течение полугода после его смерти каким-то другим его имуществом — машиной, дачей, другой квартирой, велосипедом, телефоном, – он все равно вправе утверждать, что стал наследником. Однако в этом случае доказывание фактического вступления в наследство будет значительно сложнее, предупреждает Латыев.

Подарки от банкрота

Суть ошибки. Человек, имеющий много долгов, перед процедурой банкротства стремится «спрятать» от кредиторов часть имущества, передав его по договорам дарения или фиктивным сделкам доверенным лицам, чаще всего родственникам.

В чем риск. В преддверии банкротства или при наличии решения об обращении взыскания на жилье подарить квартиру, за судьбу которой вы переживаете, это стратегия, которая не даст результата. Скорее всего, дело закончится тем, что сделки по дарению будут признаны недействительными по требованию заинтересованного лица. Затем будут применены последствия недействительности сделки, и на какое-то время имущество вернется к собственнику-должнику, но в дальнейшем оно будет реализовано с торгов в пользу кредиторов, рассказывает Волкова.

14 сентября, 15:16

Банкротство под ключ: как потерять жилье и заплатить за это

Как надо. Распространенная ошибка граждан, которые избрали дарение в качества способа для сохранения своего имущества от обращения на него взыскания – это продолжение пользования им. Например, должник за 2 года до процедуры банкротства продал квартиру третьему лицу и продолжал ей пользоваться, в том числе оставался зарегистрированным там по постоянному месту жительства и продолжал получать корреспонденцию по этому адресу, объясняет юрист правового бюро «Олевинский, Буюкян и партнеры» Екатерина Замулина.

Общий вывод юристов относительно случаев, когда ситуация уже дошла до банкротства, увы, безрадостен: большинство хитрых схем не работают, поскольку у судов есть обширная практика и опыт по выявлению хитростей должников, и сохранить жилье, не являющееся единственным, довольно сложно. Попытки же как-то спрятать его только настраивают судей и кредиторов против должника.

Брак без договора

Суть ошибки. Вступая в брак, люди не заключают брачный договор, поэтому в случае развода при отсутствии согласия в вопросе раздела имущества часто сталкиваются с тем, что жилье, которое один из супругов считал своим, приходится делить, поскольку оно было приобретено в браке и является совместно нажитым имуществом.

В чем риск. Как правило, конфликты возникают там, где один из супругов внес большую часть средств или полностью оплатил покупку квартиры, в связи с чем полагает, что этот факт позволяет претендовать на нее целиком. Но при отсутствии брачного договора такое жилье все равно считается совместно нажитым имуществом и подлежит разделу.

Как надо. Если брачный договор отсутствует, то небольшая возможность сохранить за собой жилье все-таки есть, отмечает Латыев.

«В нашем праве действует так называемая «концепция трансформации», согласно которой средства, вырученные от продажи во время брака имущества, приобретенного до брака, также остаются в индивидуальной собственности того из супругов, которому принадлежало проданное имущество. А затем, если эти средства были во время брака вложены в приобретение нового объекта, то и он остается в индивидуальной собственности», — поясняет он.

9 марта 2017, 11:23Федеральная нотариальная палата: нотариусы советуютКак оформить брачный договор с учетом вопросов недвижимости?Сохранить свои квадратные метры в браке, как ни странно, гораздо проще, чем сохранить сам брак. Для этого нужно правильно зарегистрировать имущественные отношения. Нотариус города Москвы Наталия Сергеева напомнила читателям сайта «РИА Недвижимость» обо всех тонкостях оформления брачного договора.

Таким образом оставить в своей индивидуальной собственности имущество, приобретенное в браке, один из супругов может, если докажет, что оно было полностью приобретено за счет средств, которые или были у него до свадьбы, или появились в результате реализации его добрачного имущества, например, прежней квартиры. Такое доказывание довольно сложно, но возможно, говорит Латыев.

Поздно спохватились

Суть ошибки. Люди, чьи имущественные права были нарушены, знают об этом, но не совершают действий, направленных на их защиту, то есть не обращаются в суд, и пропускают сроки, когда судебная защита была возможна. Характерный пример такой ошибки – отсутствие попыток отстоять свое право при приватизации квартиры.

В чем риск. После пропуска процессуального срока, то есть времени, которое дается на обращение с суд после того, как человек узнал (или должен был узнать) о нарушении своих прав, попытки судиться уже невозможны. Даже если имеются все доказательства правоты пострадавшей стороны, пропуск срока обнуляет это право. По большинству имущественных споров речь идет о 3-5 лет.

Как надо. Разумеется, самый простой «лайфхак» здесь – обратиться в суд до того, как сроки выйдут. Если этого не произошло, иногда есть и другие лазейки, обнадеживает Латыев.

30 июня, 14:51

Судный день: глупые ошибки, из-за которых люди проигрывают в судах

«При защите прав на недвижимость применяются довольно хитрые правила исковой давности. Если тот, кто считает, что его права нарушены, продолжает владеть спорным имуществом, то сроки исковой давности не текут вообще. Если же он не владеет этим имуществом, то исковая давность против него течет», — уточняет юрист.

При этом под владением понимается не какая-то регистрация или получение документов. Владение – это сугубо фактическое положение: доступ к имуществу и возможность исключать нахождение в нем (если речь идет об объекте недвижимости) других лиц, продолжает он. В случае с квартирой наиболее явным показателем владения ею является наличие у человека ключей (разумеется, работающих). Ключ позволяет ему входить в нее и, заперев, не пускать в нее других. Грубо говоря, до тех по пока ключ сохраняется и пока замок, к которому он подходит, не сменен, сроки давности для обладателя ключа не текут. Если же затем кто-то поменяет замок, отберет у него ключ или иным образом лишит физического доступа к помещению, то только с этого момента потекут сроки давности, добавляет эксперт.

Не живу – ничего не должен

Суть ошибки. Распространенное заблуждение заключается в том, что собственники, которые не проживают в принадлежащей им полностью или частично квартире, считают, что не должны оплачивать коммунальные платежи, а иногда и налоги.

В чем риск. Незнание всех особенностей начисления и взимания платы за жилищные и коммунальные услуги часто становится причиной споров между собственником с одной стороны, и управляющей компанией (ТСЖ, ЖСК) или ресурсоснабжающей организацией – с другой, объясняет ведущий юрист правового бюро «Олевинский, Буюкян и партнеры» Алексей Николаев. Неправильная оценка ситуации в подавляющем большинстве случаев влечет для собственника дополнительные затраты, в частности, из-за необходимости уплаты пени, которые начисляются в связи с просрочкой оплаты коммунальных платежей.

26 мая, 16:53Вопрос-ответ – РИА НедвижимостьНужно ли платить за ЖКХ в квартире, в которой не живешь, но владеешь ею?

В случае злостной неоплаты собственнику грозит только взыскание в рамках исполнительного производства. Взыскание в первую очередь будет обращено на денежные средства должника, и только в случае их нехватки оно может перейти и на квартиру должника. Важное условие – эта квартира не является единственным жильем должника, напоминает Волкова.

Как надо. Имущественные налоги, в том числе налог на недвижимость, уплачиваются за сам факт нахождения имущества в собственности налогоплательщика и никак не связаны с пользованием имуществом. Поэтому проживание или непроживание в нем никакого значения не имеет – налоги нужно платить, добавляет Латыев.

Что же касается коммунальных платежей, то стоит учитывать два момента: во-первых, отсутствие потребления не освобождает от обязанности сдавать показания приборов учета (сейчас появились приборы, которые сами передают показания в электронном виде, но их пока что явное меньшинство), продолжает он. Если данные, даже нулевые, не сдавать, то по прошествии некоторого времени будут производиться начисления по формуле, связанной с прежним средним расходом. Во-вторых, следует учитывать общедомовое потребление (отопление и освещение лестничных клеток, подъездов, эксплуатация лифта). Оно раскладывается на всех собственников пропорционально площадям их помещений и начисляется, даже если человек не пользуется имуществом. Эти расходы необходимо оплачивать, даже если в квартире никто не живет. Если же приборов учета нет, то начисления будут производиться по нормативам, и их невозможно оспорить под предлогом того, что в квартире никто не жил.

Незаконная перепланировка

Суть ошибки. Делая перепланировку в квартире, собственники не затрудняют себя ее согласованием. Это будет нарушением даже в том случае, когда сделанные изменения формально не нарушают правил: пока перепланировка не согласована, она считается незаконной.

В чем риск. Их несколько. Прежде всего, наличие неузаконенной перепланировки снижает ликвидность квартиры, так как ее сложно продать ипотечнику: при составлении оценочного альбома специалист обязательно укажет этот факт. Кроме того, за неузаконенную перепланировку предусмотрен штраф, а в некоторых случаях – еще и обязанность за свой счет вернуть квартиру в изначальное состояние. В самом же крайнем случае, если собственник упорствует и не возвращает квартиру в должное состояние, ему грозит выселение.

7 октября, 11:20

Все, что нужно знать о перепланировке квартиры: советы экспертовВыселение – это крайняя мера ответственности за незаконную перепланировку, и она редко применяется на практике, отмечает Волкова. Статья 29 ЖК РФ устанавливает, что факт самовольного переустройства и (или) перепланировки жилого помещения может привести к выселению, только если это будет нарушать права и законные интересы других граждан либо создавать угрозу их жизни и здоровью.

«Но не будем забывать, что нельзя так просто выселить за незаконную перепланировку. Компетентный орган обязан установить срок, в который собственник должен привести помещение в нормальное состояние. Лишь при его бездействии квартира может быть продана с публичных торгов, хотя подобные случаи крайне редки», — поясняет она.

Как надо. Единственно верная стратегия поведения в случае с перепланировкой – это выполнять, получив согласование, или хотя бы узаконить, если она уже сделана и не нарушает требований, подчеркивает эксперт.

Притворное дарение

Суть ошибки. Собственники передают квартиру или ее часть (долю) по договору дарения, хотя в действительности имела место купля-продажа. Чаще всего такие сделки совершаются с долями, чтобы обойти требование о преимущественном праве на выкуп, которым обладают владельцы других долей.

15 апреля, 14:53

Нет, нельзя! Почему дарение квартиры выйдет вам боком

В чем риск. Приобретатель серьезно рискует в случае признания договора недействительным или его расторжения по любым основаниям, особенно по основанию, связанному с банкротством, объясняет Латыев. На этом фоне риски «продавца-дарителя» намного ниже. Однако если покупатель все же озаботился получением документального подтверждения того, что деньги он передавал или же и вовсе деньги уплачивались безналичным путем, то это может породить проблемы и для такого продавца. Здесь уже покупатель, если он окажется недобросовестным, может заявить, что квартира им получена в дар, а платежи никак вообще с ней не связаны, а представляют собой сумму займа, подлежащую возврату. В этой ситуации продавцу придется доказывать, что в действительности-то имелась в виду продажа недвижимости, и именно за нее были получены деньги, добавляет он.

Как надо. Опрошенные эксперты сходятся на том, что правильный вариант – это заключение сделки в той форме, которая соответствует ее сути. То есть дарение должно быть исключительно безвозмездным, а при купле-продажи нужно заключать соответствующий договор.

Покупка непроверенных квартир

Суть ошибки. Приобретая квартиру на вторичном рынке, люди не выясняют ее историю, наличие обременений и другие возможные нюансы.

В чем риск. Такой подход впоследствии ведет к расторжению договора, потере квартиры, а часто и к невозможности вернуть потраченные на нее деньги, отмечают все опрошенные собеседник РИА Недвижимость.

Так, при покупке квартиры, полученной продавцом в наследство, существует риск появления новых наследников. А это автоматически ведет к перераспределению наследственной массы и, как следствие, к оспариванию договора купли-продажи квартиры. Следует обратить особое внимание на ситуацию, когда полученную в наследство квартиру продают практически сразу после ее регистрации, объясняет юрист правового бюро «Олевинский, Буюкян и партнеры» Кирилл Гутников.

Другим распространенным случаем является оспаривание сделок по основаниям, указанным в ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Речь, например, идет о неравноценном встречном исполнении (то есть сделках с занижением цены), причинении вреда имущественным правам кредиторов, а также совершении сделки с предпочтением (когда сделка совершается в интересах одного, а не всех кредиторов). Общим критерием для всех этих оснований становится момент возникновения неплатежеспособности должника как точка отсчета для возможного оспаривания сделки, продолжает он.

13 ноября 2019, 10:45Федеральная нотариальная палата: нотариусы советуютПродажный хоррорСтрашная сказка для покупателей и продавцов жилья

Как надо. Чтобы вашу сделку по купли-продаже квартиры не признали недействительной, необходимо придерживаться нескольких несложных правил при проверке контрагента и объекта недвижимости, советует Гутников. Во-первых, нужно исключить заключение договоров с несовершеннолетними или людьми в преклонном возрасте, так как риск оспаривания в таких случаях многократно возрастает. Во-вторых, нужно проверить все документы, представленные продавцом, а также уточнить, не идут ли в отношении продавца дела в суде, исполнительные производства и т.п. В-третьих, нужно правильно оформить договор купли-продажи, в идеале с этим вопросом необходимо обратиться к юристу и к нотариусу. Все эти действия должен совершить именно покупатель для того, чтобы в случае возможного оспаривания суду было предельно ясно, что покупатель является «добросовестным».

Задолженность по ипотеке

Суть ошибки. Купив квартиру в ипотеку, люди не всегда верно оценивают свои возможности по выплате кредита или же их жизненные обстоятельства существенно меняются. Обнаружив, что платежи стали непосильными, заемщики не обращаются вовремя в банк за ипотечными каникулами или реструктуризацией кредита и доводят ситуацию до пропуска платежей.

В чем риск. У банка есть право обратить взыскание (то есть забрать) на заложенную квартиру в случае, если просрочка платежей достигла трех месяцев, напоминает Волкова. При этом жилье может быть и единственным – в случае с ипотекой иммунитет не действует.

25 марта 2020, 15:44Распространение коронавирусаКак получить ипотечные каникулы из-за коронавирусаЦентробанк рекомендовал кредитным организациям предоставлять внеочередные ипотечные каникулы для заемщиков, заразившихся коронавирусом. Сайт «РИА Недвижимость» напоминает своим читателям, как воспользоваться этим инструментом.

«Конечно, банк не может сделать это произвольно, а только в случае, если заемщик регулярно нарушает условия кредитного договора. В такой ситуации ни несовершеннолетние дети, ни инвалиды в семье не «спасут» от выселения из ипотечной квартиры, кредит по которой не погашен», — подчеркивает она.

Как надо. Юристы солидарны во мнении, что лучшим решением будет обращение в банк сразу после того, как финансовое положение начало ухудшаться.

Правовые консультации. Официальный портал Администрации города Омска

Омичи могут получить бесплатные юридические консультации

14 января 2021 года, 11:00

Совместительство как вид трудовой деятельности

15 июня 2020 года, 16:19

Ведение электронных трудовых книжек

11 июня 2020 года, 20:25

Компенсация морального вреда

09 июня 2020 года, 17:37

Оформление трудовых отношений в период простоя

06 июня 2020 года, 14:15

Гарантии для многодетных матерей при сокращении штата сотрудников

06 июня 2020 года, 13:52

Порядок сноса, обрезки и восстановления зеленых насаждений

06 июня 2020 года, 12:37

Способы замены временно отсутствующего сотрудника

06 июня 2020 года, 12:17

Меры административного воздействия на владельцев собак

06 июня 2020 года, 11:48

Порядок заключения брачного договора во время брака

06 июня 2020 года, 11:15

Оплата труда за период нерабочих дней

09 апреля 2020 года, 13:16

О курении в общественных местах

11 марта 2020 года, 11:50

О порядке расчета платы за ОДН

20 февраля 2020 года, 17:39

Об ответственности управляющей компании за непредоставление информации о деятельности

12 февраля 2020 года, 9:00

О порядке расчетов за вывоз мусора

10 апреля 2019 года, 10:17

Правовая помощь жителям оказывается во всех администрациях округов города

28 января 2019 года, 16:03

Расчет компенсации при увольнении

10 декабря 2018 года, 14:49

Вступление в наследство

10 декабря 2018 года, 14:45

Плата провайдеров за общедомовое имущество

10 декабря 2018 года, 14:43

Договор дарения и правовые последствия его заключения

07 декабря 2018 года, 14:48

Следующий

Инструкции и формы подачи претензий

Вы должны подать иск в Управление государственного контролера.

Если ваша претензия соответствует критериям, вам будет предоставлена ​​возможность подать ее в электронном виде после того, как вы введете запрошенную информацию для своей претензии. Дополнительные сведения см. В разделе «Электронная подача претензий».

Если требуется бумажная претензия, сайт предоставит инструкции о том, как завершить этот процесс.

Чтобы начать процесс претензии, «Поиск недвижимости».

Инструкции по подаче и необходимая документация

Тип документов, которые вам нужно будет приложить к форме подтверждения претензии, будет зависеть от того, являетесь ли вы владельцем, наследником, представляете бизнес или государственное учреждение. Пожалуйста, обратитесь к инструкциям по подаче, чтобы получить список приемлемых документов, которые нужно приложить к вашей претензии. После получения полного пакета претензий информация о собственности удаляется с нашего веб-сайта на время обработки претензии.

Выберите одну из ссылок ниже, чтобы распечатать инструкции по подаче и список документации, которые должны сопровождать подписанную форму претензии

Формы

Форма подтверждения невостребованного имущественного иска

Если ваш поиск недвижимости успешен, на странице результатов поиска рядом с вашим именем и адресом появится выделенный идентификационный номер объекта недвижимости. Щелкните ссылку «Идентификационный номер объекта». Эта ссылка приведет вас на страницу с описанием объекта недвижимости.На этой странице вы найдете распечатанную копию формы подтверждения претензии. Обязательно следуйте всем инструкциям в форме.

Ваша подпись должна быть нотариально удостоверена, если сумма претензии составляет 1000 долларов США или больше. Все претензии по Ценным бумагам или Сейфам должны быть нотариально удостоверены.

Для подачи наследником иска умершего собственника

Учебники

Сейф

Пожертвования

Capital One

Заброшенная недвижимость — это финансовые активы, принадлежащие физическим или юридическим лицам, в отношении которых не было никаких действий или контактов со стороны владельцев собственности в течение определенного периода времени, обычно трех или более лет.Недвижимость, которая может считаться заброшенной, включает, помимо прочего, неотмеченные чеки, банковские вклады (сбережения, чеки, компакт-диски и т. Д.) И содержимое сейфов.

Закон устанавливает порядок передачи брошенного имущества соответствующему государству. Если ваша собственность передана государству, вы можете вернуть ее обратно, но ваше требование должно быть предъявлено государству. После передачи вашей собственности мы больше не несем никакой ответственности за нее.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Почему я получил письмо с просьбой связаться с Capital One?

Согласно нашим данным, у вас есть бездействующий банковский счет или неоплаченный чек, и мы не контактировали с вами в течение 3 или более лет. Закон штата требует, чтобы мы отправили вам уведомление и предоставили вам определенное время для востребования вашей собственности.

Как я могу сделать так, чтобы мои средства не считались брошенным имуществом и передавались государству?

Чтобы ваша собственность не считалась брошенной, мы должны связаться с вами.Контакт инициируется вами, клиентом. Это поможет нам подтвердить, что вы являетесь владельцем собственности, и подтвердите, что ваша собственность не заброшена. Для получения информации о том, что считается контактом в отношении вашего конкретного типа собственности, см. Дополнительную информацию, представленную под соответствующим ярлыком.

Следуя инструкциям, изложенным в полученном вами письме, вы можете потребовать свою собственность до того, как она будет передана государству.

Что делать, если я не уложусь в срок, чтобы связаться с Capital One?

Если крайний срок для связи с нами истечет, вам необходимо будет подать иск к администратору невостребованного имущества штата, чтобы требовать собственность.За дополнительной информацией обращайтесь в департамент брошенного имущества штата.

Что делать, если мое имя изменилось?

Если ваше имя изменилось и отличается от имени в наших записях, пожалуйста, предоставьте копию один следующих документов в дополнение к форме претензии:

  • Действующие водительские права или удостоверение личности государственного образца
  • Лицензия на брак
  • Постановление о разводе
  • Распоряжение суда об изменении имени

Что делать, если я подаю претензию от имени другого лица? (е.грамм. владелец умер, имущество закрыто, владелец жив, но не может подписать и заполнить форму)

Если вы подаете претензию в отношении умершего человека, вы должны предоставить следующие документы вместе с формой подтверждения претензии:

  1. Свидетельство о смерти : это выдаст собственность на наследство умершего
  2. Административное письмо или завещание (в дополнение к свидетельству о смерти): это выдаст собственность администратору

Если вы подаете претензию от имени другого лица по другой причине или у вас есть дополнительные вопросы, позвоните нам по телефону 844-650-0128.Держите письмо под рукой, когда звоните.

Аккаунт — Часто задаваемые вопросы

Что считается контактом для учетной записи?

Нам необходимо получить известие от вас, подписав и вернув приложенную форму подтверждения, или сделав транзакцию на вашем счете (депозит, снятие средств, чек). Получение ежемесячной выписки или просмотр процентов, начисленных на ваш счет, не считается контактом.

Что делать, если моя учетная запись — компакт-диск?

Хотя цель компакт-диска состоит в том, чтобы оставить его в покое и позволить ему продолжать получать проценты, нам все же нужно получить известие от вас, заполнив и отправив бланк подтверждения.

Что делать, если моя учетная запись IRA?

Если вам больше 72 лет, на ваш аккаунт могут распространяться законы о брошенном имуществе, и нам необходимо получить от вас известие, заполнив и отправив форму запроса о подтверждении.

Как я получу заброшенное имущество?

Если вы записали контакт с нами по поводу остатка на счете до его изъятия, ваша учетная запись останется открытой, и вы будете иметь доступ к своей учетной записи в обычном режиме.Если вы хотите ликвидировать свой счет, свяжитесь с нами по номеру банка, который лучше всего подходит для вашего запроса.

Неоплаченный чек — Часто задаваемые вопросы

Что считается контактным лицом для необналиченного чека?

Для получения чека без наличных вы должны заполнить и подписать форму подтверждения, прилагаемую к вашему письму, и вернуть заполненную подписанную форму в конверте бизнес-ответа в Capital One по адресу, указанному ниже:

Capital One, N.A. P.O. Коробка 60 Санкт-ПетербургОблако, MN 56302-9608

Я не узнаю этот чек. Вы можете предоставить дополнительную информацию?

Чек, упомянутый в полученном вами письме, еще не обналичен. Хотя мы не можем раскрыть конкретную информацию о чеке, вот некоторые из причин, по которым вы могли получить от нас чек:

  1. Вы переплатили по кредитной карте
  2. Вы переплатили по кредиту
  3. У вас есть остаток на закрытом счете

Я получил уведомление о неоплаченном чеке компании, которая закрылась и больше не работает.Как мне потребовать чек?

Если вы получили уведомление о проверке на имя своей компании, и эта компания закрылась, при заполнении и возвращении формы подтверждения также предоставьте документы о роспуске, подтверждающие, что компания закрылась и что компания принадлежит вам. После проверки мы выпишем вам чек на ваше имя.

Как я могу сделать так, чтобы мой не обналиченный чек превратился в брошенное имущество и не был передан государству?

Заполните и подпишите форму подтверждения, прилагаемую к вашему письму, и верните заполненную подписанную форму в конверте бизнес-ответа в Capital One по адресу, указанному ниже:

Capital One, N.А. P.O. Коробка 60 Санкт-Клауд, MN 56302-9608

Если я верну бланк подтверждения до истечения крайнего срока, выдаст ли Capital One мне новый чек?

Да. После получения формы подтверждения и обработки вашей претензии Capital One выдаст вам новый чек, отправленный на адрес, указанный в форме. Вы можете рассчитывать на получение нового чека через 6-8 недель.

У меня есть еще вопросы. Где я могу получить дополнительную информацию?

По общим вопросам о брошенном имуществе обращайтесь в Национальную ассоциацию администраторов невостребованного имущества.Если у вас есть дополнительные вопросы по вашему письму, позвоните нам по телефону 844-650-0128.

новых поправок к Закону о невостребованной собственности Пенсильвании (2016 г.) | СТУПИЦА

Существенные изменения, затрагивающие всех владельцев невостребованной собственности, были включены в поправки к Налоговому кодексу Пенсильвании, принятые в рамках бюджета штата на 2016–2017 годы. Поправки устанавливают требования по уведомлению собственников имущества до передачи невостребованного имущества в Государственную казну.Кроме того, поправки изменяют предполагаемые правила отказа от фидуциарных и отложенных по налогам пенсионных сберегательных счетов, предусматривают выкуп погашенных сберегательных облигаций США и пересматривают правила публикации списков невостребованного имущества Государственным казначейством. Эти изменения в Законе о невостребованном имуществе Пенсильвании вступают в силу 10 сентября 2016 г. и будут применяться к отчетам о невостребованном имуществе, поданным в 2017 г. [1]

Требования к уведомлению владельцев собственности до передачи невостребованного имущества в казну штата собственность государству.

Новые поправки к Закону о невостребованном имуществе Пенсильвании требуют, чтобы владелец имущества, предположительно оставленного, отправлял уведомление владельцу имущества не позднее, чем за 120 дней, но не менее чем за 60 дней до даты, когда должен быть составлен отчет о собственности. передается государственному казначею с указанием, что владелец владеет имуществом, если:

  • владелец имеет в своих записях адрес владельца, который в записях держателя не указывается как неточный; и
  • Стоимость недвижимости составляет 50 долларов и более.

В уведомлении необходимо указать:

  • описание собственности;
  • описание права собственности на недвижимость;
  • стоимость имущества, если известна; и
  • любая информация, необходимая для связи с владельцем, чтобы предотвратить сообщение собственности Государственному казначею.

Закон штата Пенсильвания требует, чтобы отчеты о невостребованном имуществе представлялись не позднее 15 апреля года, следующего за годом, в котором имущество было впервые признано заброшенным, но позволяет казначею штата удовлетворять запросы на отсрочку срока подачи отчетов. на срок до шести месяцев.[2] В результате, если владелец не уполномочен отложить подачу отчета о невостребованном имуществе, уведомления о передаче имущества Государственному казначею в 2017 году должны быть отправлены в период с 21 декабря 2016 года по 13 февраля 2017 года.

Уведомление должно быть отправлено почтой первого класса, если владелец ранее не согласился на метод электронного уведомления, который остается действительным для связи с владельцем. Поскольку во многих обстоятельствах может быть сложно определить, «остается ли адрес электронной почты действительным», может быть разумным отправить уведомление по почте, которое требует только, чтобы «в записях владельца не указывается [адрес], чтобы быть неточным.”

Владельцам невостребованного имущества запрещается возлагать какие-либо расходы или сборы на владельцев невостребованного имущества за подготовку или отправку этих уведомлений.

Неясно, несет ли несоблюдение отправления требуемого уведомления держателя какой-либо ответственности, связанной с передачей собственности Государственному казначею. В отличие от законов многих других штатов, Пенсильвания прямо не обуславливает освобождение от ответственности за невостребованное имущество, которое было передано государству, добросовестным соблюдением требований об уведомлении или не ограничивает освобождение от ответственности на основании общего требования добросовестности. соблюдение закона о невостребованной собственности.[3] Тем не менее, владелец собственности должен включить в проверку своего годового отчета о невостребованной собственности подтверждение соблюдения этих новых требований об уведомлении. Согласно законодательству Пенсильвании, ложное заявление, сделанное в официальном заявлении или «направленное на то, чтобы ввести государственного служащего в заблуждение при выполнении его официальных функций», подлежит судебному преследованию как проступок второй степени и наказывается штрафом в размере до 5000 долларов и лишением свободы на сумму до до двух лет. [4]

Соблюдение этих новых требований об уведомлении может привести к возвращению собственником собственности или указанию сохраняющейся заинтересованности в ней до даты, когда требуется представить отчет о невостребованном имуществе в Государственное казначейство.Когда это происходит (либо в результате новых требований об уведомлении, либо в связи с другими обстоятельствами), закон Пенсильвании не требует передачи собственности в Государственное казначейство, а требует, чтобы владелец «представил проверенное письменное объяснение доказательства требование или … причина того, что собственность не находится под опекой и контролем Содружества ». [5] Поскольку закон Пенсильвании разрешает передачу имущества, которое считается оставленным, в Государственное казначейство после подачи отчета о невостребованном имуществе, при условии, что имущество передается не позднее 15 апреля года, следующего за годом, в котором имущество было впервые признано оставленным, и невостребованным, такое письменное объяснение может быть представлено либо в отчете о невостребованном имуществе, либо отдельно подано в Государственное казначейство.

Предполагаемые правила отказа от фидуциарных и отложенных налоговых пенсионных сберегательных счетов
До 2014 года закон Пенсильвании предусматривал, что имущество, находящееся в доверительном управлении, считалось брошенным, если только владелец «в течение пяти лет после того, как он стал или должен стать подлежащим оплате или распределению, увеличился. или уменьшил основную сумму, принял выплату основной суммы или дохода, переписался в письменной форме относительно собственности или иным образом указал на нее проценты ». Эти правила основывались на первоначальной версии Закона о единообразном невостребованном имуществе 1954 года, за исключением того, что Пенсильвания сократила период, по истечении которого предполагаемый отказ происходит с семи лет, предусмотренных в Единообразном законе 1954 года, до пяти лет.

В то время как закон Пенсильвании до 2014 года не содержал положений об изменении этих правил применительно к отложенным налогам пенсионным сберегательным счетам, Министерство финансов в административном порядке рассматривало такие счета как неплатежеспособные или не подлежащие распределению до тех пор, пока не потребовалось распределение всех или части средств, чтобы избежать налоговые штрафы, или владелец счета начал снимать выплаты со счета, в зависимости от того, что произошло раньше.

Эти административные методы не касались статуса IRA Рота, которые не требуют распределения в течение жизни владельца, чтобы избежать налоговых штрафов.В рамках законодательства, сокращающего пятилетние периоды бездействия до трех лет и внесения других значительных изменений в закон штата о невостребованной собственности, в 2014 году Пенсильвания добавила в свой закон положения, касающиеся счетов с отложенным налогом, «без требований обязательного распределения». Поправки 2014 г. предусматривали, что отложенные по налогам пенсионные накопительные счета считаются закрытыми «через три года после того, как их владелец (i) достигнет возраста 70,5 лет; или (ii) [последний] указал на долю в счете или плане или в другой собственности владельца, находящейся во владении, под опекой или контролем держателя.”[6]

Поправки 2014 года определили фразу «проявил интерес в собственности» как означающую «некоторые позитивные действия со стороны владельца, которые документированы в одновременной записи, подготовленной владельцем или от его имени или находящейся во владении держателя, включая:

  • письменный контакт, сообщение или транзакция;
  • безопасный или защищенный паролем электронный контакт, сообщение или транзакция;
  • устный контакт, сообщение или транзакция, в которой владелец предпринимает разумные действия для проверки личности владельца; или
  • контакт, коммуникация или транзакция, что подтверждается другими критериями, установленными Государственным казначеем.»[7]

Поправки 2014 г. были далеки от удовлетворительных, поскольку, хотя отложенные по налогам пенсионные счета, такие как IRA и 401 (k) s, не содержат требований об обязательном распределении в течение жизни владельца, все такие планы (включая Roth IRA) действительно требуют распространения после смерти владельца учетной записи. Кроме того, поправки 2014 г. сделали неясным, произошло ли предполагаемое прекращение действия по истечении более раннего или более позднего момента, когда владелец счета достиг возраста 70,5 лет или в последний раз указывался в процентах на счет или в другом имуществе, находящемся во владении, хранении или под контролем держатель.[8] Казначейство также не публиковало критерии признания других типов контактов, коммуникаций или транзакций.

Для устранения этих недостатков Пенсильвания внесла дополнительные изменения в свои правила в отношении предполагаемого отказа от фидуциарных счетов, активов, фактически принадлежащих агентам, и всех типов пенсионных счетов, чтобы предусмотреть, что эти счета считаются заброшенными через три года после того, как владелец «потерял контакт» с владельцем », если в течение этого трехлетнего периода у собственника не будет:

  • увеличил или уменьшил основную сумму на счете;
  • начали получать рассылки; или
  • иным образом указывает на участие в счете или плане или в другом имуществе владельца, находящемся во владении, под опекой или под контролем держателя.

Согласно законодательству, владелец потерял контакт с владельцем, если сообщение, отправленное владельцу почтой первого класса, возвращается не доставленным Почтовой службой США. Следуя правилам, аналогичным Правилу 17Ad-17 Комиссии по ценным бумагам и биржам, для брокерских фирм, если второе сообщение, отправленное в течение 30 дней после предыдущего сообщения, возвращается как недоставленное, предполагаемый отказ отсчитывается с даты, когда второе сообщение возвращается недоставленным. Однако, если второе сообщение не было отправлено в течение 30 дней, предполагаемый отказ измеряется через 30 дней после того, как первое сообщение было возвращено недоставленным.

Если владельцы не регулярно общаются с владельцами по почте, что обычно происходит, когда владелец учетной записи выбирает получение электронных сообщений, законодательство требует, чтобы владелец попытался подтвердить постоянный интерес владельца к собственности, общаясь с владельцем в электронном виде в течение двух лет. после даты последнего проявления собственником интереса к собственности. Если электронное сообщение возвращается недоставленным или на него не отвечает владелец, владелец должен отправить письменное уведомление владельцу почтой первого класса.Если почтовое уведомление возвращается как недоставленное, предполагаемый отказ отсчитывается с даты последнего контакта владельца с держателем.

Эти новые требования к уведомлению потенциально применимы ко всем предприятиям, как отечественным, так и иностранным, некоммерческим организациям и правительственным организациям, кредиторы или клиенты которых находятся в Пенсильвании или которые проживают в Пенсильвании, независимо от того, имеет ли организация в других отношениях достаточные контакты с государством. подлежат налогообложению или регулированию со стороны государства.Все законы США о невостребованном имуществе требуют отчетности и перевода невостребованного имущества на основании последнего известного адреса владельцев собственности или, вместо последнего известного адреса, в штат места жительства владельца невостребованной собственности. Как и в большинстве других штатов, закон Пенсильвании о невостребованном имуществе также применяется, когда последний известный адрес владельца невостребованного имущества находится в юрисдикции, которая не предусматривает конфискации или передачи собственности на хранение, а владелец проживает в Пенсильвании.[9]

Выкуп невостребованных сберегательных облигаций США
В новых поправках Пенсильвания последовала за действиями, предпринятыми рядом других штатов, стремящихся вернуть из Казначейства США невостребованные доходы от погашенных сберегательных облигаций США серии E.

В 2012 году Апелляционный суд США третьего округа оставил в силе решение Окружного суда США по округу Нью-Джерси, которое отклонило иски, поданные Нью-Джерси, Кентукки, Монтаной, Оклахомой, Миссури и Пенсильванией с просьбой о взыскании с Казначейство США — поступления от погашенных сберегательных облигаций США серии E в соответствии с законодательством штата о невостребованном имуществе. [10] После того, как иски были первоначально переданы Окружным судом в Федеральный суд США и отклонены как неподсудные Суду по рассмотрению жалоб и Апелляционному суду Федерального округа, [11] Окружной суд отклонил требования штатов. претензии на основании межправительственного иммунитета и федерального преимущественного права.[12]

После решения Третьего округа несколько штатов попытались переосмыслить проблему, внося поправки в законы штата о невостребованном имуществе, чтобы позволить администраторам невостребованной собственности получать право собственности на доходы от погашенных сберегательных облигаций, а не только участвовать в хранении облигации. доходы для защиты прав владельцев облигаций. В 2015 году в ходе разбирательства, инициированного казначеем штата Канзас, Федеральный суд по рассмотрению жалоб отклонил ходатайство, поданное U.С. Казначейство добивается прекращения производства в связи с неподсудностью. [13] В результате иски, поданные к Казначейству США, остаются в силе и еще не разрешены Федеральным судом по рассмотрению претензий.

Новые поправки к Закону о невостребованной собственности Пенсильвании аналогичны законам Канзаса и примерно 20 других штатов, которые предъявляют иски к Казначейству США, чтобы получить право собственности на доходы от погашенных сберегательных облигаций США. В то время как закон Пенсильвании (как и законы, принятые в большинстве других штатов) характеризует изъятие погашенных сберегательных облигаций как «залог», чтобы отличить его от заключения под стражу того типа, о котором говорится в решении Третьего округа, закон Пенсильвании (как и законы большинства других штатов) по-прежнему позволяет владельцам облигаций взыскивать доходы от облигаций даже после передачи права собственности штату.

На эффективность этого законодательства могут повлиять новые правила, предложенные Казначейством США, которые ограничат передачу права собственности на сберегательные облигации с погашением только теми, которые находятся во владении государственных администраторов невостребованной собственности и по которым владелец умер и не имеет наследников. [14] В случае окончательного принятия эти правила могут значительно ограничить объем притязаний, которые могут быть заявлены государствами.

Публикация списков владельцев невостребованного имущества
В течение 12 месяцев с момента ежегодной подачи отчетов о невостребованном имуществе Пенсильвания требует от Государственного казначея опубликовать в общедоступных газетах и ​​в окружных юридических журналах или газетах список имен владельцев, предположительно оставленных в самые свежие отчеты и последние известные адреса владельцев недвижимости.Закон Пенсильвании о рекламе газет обычно требует, чтобы государственные и местные агентства платили газетам за легальную рекламу в соответствии с единообразными опубликованными тарифными планами или, в отсутствие опубликованных тарифных таблиц, по тем же ставкам, «которые обычно взимаются… за коммерческую, общую или другую рекламу. ” [15]

Новые поправки к Закону о невостребованной собственности Пенсильвании отменяют требование публиковать последний известный адрес владельцев собственности и уполномочивают Государственное казначейство определять ставки, уплачиваемые за рекламу, «на основе наилучших доступных коммерческих ставок и с учетом имеющиеся ассигнования.”

Примечания:
[1] Поправки включены в Законодательный акт 1605, Принтер № 3730, подписанный 13 июля 2016 года, как Закон 85 от 2106. Полный текст поправок можно найти на страницах 24 к 34 законодательным актам, доступным на http://www.legis.pa.us (введите HB 1605 в кнопку быстрого поиска по законодательству в верхнем правом углу веб-страницы и откройте «PN 3730»).

[2] 72 П.С. § 1301.11 (d). Помимо Пенсильвании, только пять других штатов требуют подачи отчетов о невостребованном имуществе до 1 июля года, следующего за предполагаемым отказом.Отчеты должны быть представлены в Делавэр до 1 марта, в Коннектикут до 31 марта, в Вермонт до 30 апреля и в Иллинойс и Теннесси до 1 мая.

[3] 72 П.С. § 1301.14 («Любое лицо, которое оплачивает или передает имущество Государственному казначею в соответствии с [Законом о невостребованном имуществе PA], освобождается от любой ответственности в отношении сохранности такого имущества, оплаченного или доставленного таким образом, по любым претензиям, которые существуют на тот момент или которые впоследствии могут возникать или возникать в отношении такого имущества ».).

[4] 18 Па.C.S. §§ 1101, 1104, 4903.

[6] См. 72 P.S. В § 1301.8 внесены изменения, внесенные законом от 10 июля 2014 г. (П.Л. 1053, № 126).

[8] После первоначального толкования поправок 2014 года для измерения предполагаемого отказа от более раннего возраста 70,5 лет или последнего признака заинтересованности собственника в собственности, Министерство финансов согласилось измерять предполагаемое отказ от имущества с более поздней даты, при условии, что в закон были внесены дополнительные поправки. при ближайшей возможности уточнить его правильную интерпретацию.

[10] Казначей штата Нью-Джерси против Министерства финансов США , 684 F.3d 382 (3rd Cir. 2012).

[11] Маккормак против Министерства финансов США , 185 Приложение ФРС. 954 (Федеральный округ, 2006 г.).

[12] Россо против Министерства финансов США , Memorandum Op., U.S. Dist. Кт. от штата Нью-Джерси, Гражданский иск № 04-4368 (5 февраля 2010 г.).

[13] Эстес против США , 123 Fed. Cl. 74 (2015).

[14] 80 Fed. Рег. 37559−62 (1 июля 2015 г.).

[15] 45 Pa.C.S. § 303, 304.

Подача иска | Налоговое управление штата Аризона

В штате Аризона невостребованное имущество находится в ведении законного владельца. Государство вернет собственность владельцам, которые предоставят доказательства, подтверждающие их право требовать права собственности.

Имейте в виду, что каждая претензия уникальна и что после получения вашей претензии отделу невостребованного имущества может потребоваться запросить у вас дополнительную информацию для обоснования вашего требования.В этом случае подразделение свяжется с вами по телефону или в письменной форме, чтобы объяснить дополнительные требования и предоставит вам возможность предоставить дополнительные доказательства, а не отклонить ваше требование. Если у вас есть какие-либо вопросы или вы не можете предоставить запрошенные доказательства, мы рекомендуем вам заполнить форму заявления и предоставить доказательства, которые вы можете предоставить, вместе с примечанием, объясняющим ваши обстоятельства. Специалист по претензиям может разъяснить и помочь вам с требованиями к доказательствам.

Формы

Скачать формы невостребованной собственности в Аризоне. Для просмотра Forms требуется Adobe Acrobat Reader.

Доказательства

Найдите дополнительную информацию о типах необходимых доказательств, которые необходимо подать вместе с формой заявления.

Для подачи претензии:

Единица невостребованного имущества не может оплачивать претензии только на основании схожести названий или раскрывать тип собственности или ее стоимость до получения заполненной претензии.

  • Вы должны предоставить четкую копию официального удостоверения личности с фотографией или заверить вашу подпись на бланке претензии нотариально.

Если ваше имя изменилось после того, как собственность была передана в штат Аризона, вы должны предоставить подтверждение изменения вашего имени. Подразделение невостребованной собственности в Аризоне не выделяет средства только на основании схожести имен. Вы также должны предоставить номер социального страхования или совпадение адреса. Если Департаменту доходов штата Аризона известен только один идентификатор, вы должны подтвердить этот идентификатор.Если вам нужны примеры приемлемых доказательств, щелкните здесь.

  • Пожалуйста, предоставьте подтверждение вашего номера социального страхования.

Указывать свой номер социального страхования (SSN) не обязательно. Однако, если вы решите не предоставлять свой SSN, может быть недостаточно информации, чтобы определить, являетесь ли вы владельцем невостребованной собственности, находящейся в собственности Подразделения, и в некоторых случаях может привести к отклонению вашего требования. Если вы предоставите свой SSN, подразделение будет раскрывать его только сотрудникам, участвующим в выплате вашего требования, и федеральному правительству в соответствии с требованиями закона.

  • Пожалуйста, предоставьте подтверждение того, что вы проживали или получали почту по адресу, указанному в штате Аризона как последний известный адрес первоначального владельца.

Если вы не знаете, какой адрес был передан в штат Аризона, вы можете заполнить запрос на сайте www.missingmoney.com или связаться с нашей горячей линией обслуживания клиентов по телефону (602) 364-0380 или 1-877-492 — 9957.

Примеры подтверждения адреса

  • Авторегистрация
  • Выписка из колледжа
  • Свидетельство о браке
  • Заявление о полезности
  • Выписка из банка
  • Судебные документы
  • Медицинская карта
  • Страховой полис
  • Свидетельство о рождении
  • Указ о разводе
  • Старые водительские права
  • Акционерный сертификат
  • Отмененный чек
  • Государственная налоговая декларация
  • Табель успеваемости
  • Конверт с почтовым штемпелем, адресованный вам
  • Совместные собственники должны подать вместе , если:
    • Один из владельцев скончался.В этом случае требуется копия свидетельства о смерти совладельца.
    • Собственники разведены. В этом случае требуется копия заверенного решения о разводе и полное урегулирование имущественных отношений.
    • Хозяева потеряли связь. В этом случае требуется нотариально заверенное заявление, подтверждающее, что владельцы не имели супружеских отношений, потеряли контакт и каждый зарегистрированный владелец имеет право на равную часть собственности.
  • Если вы подаете эту претензию в качестве агента живущего владельца, вам необходимо доказать, что вы являетесь уполномоченным агентом владельца.Приемлемое подтверждение включает:
    • Действующая доверенность.
    • Письма или распоряжения вышестоящего суда.
    • Письма о принятии в качестве доверительного управляющего, Сертификат доверительного управления или копия Доверительного фонда, в котором вы называетесь доверительным управляющим и даете вам право собирать личную собственность Доверительного управляющего.
    • Свидетельство о рождении и письменное заявление о том, что вы являетесь опекуном родителя несовершеннолетнего ребенка, невостребованного владельца собственности.
  • Чтобы подать иск от имени умершего владельца, вы должны заполнить прилагаемый Аффидевит о взыскании личного имущества и вернуть нам нотариально заверенную форму. Крайне важно, чтобы вы заполнили КАЖДЫЙ вопрос формы и предоставили подтверждающую документацию по каждому вопросу, на который дан ответ «да».
    • Если у умершего собственника есть действующее завещание, предоставьте полную копию завещания и траста (если он указан в завещании) или свидетельство о существовании траста.
    • Если был назначен личный представитель или если назначение еще не принято. Личный представитель должен представить претензию и необходимые доказательства, включая копию своих служебных писем, заверенную в течение последних 60 дней.
    • Если имущество умершего после наклонов и обременений оценивается на сумму более 75 000 долларов США, закон Аризоны требует рассмотрения дела в суде соответствующей юрисдикции. После инициирования завещания назначенный личный представитель может подать иск и необходимые доказательства, включая копию своих служебных писем, заверенную в течение последних 60 дней.

Обратите внимание, что наследники могут по своему усмотрению передать свои права другому наследнику с равным правопреемством, указав свое намерение, выбрав 3B в письменных показаниях и указав имя наследника, которому они назначаются. Наследник, который передает свои права, должен заполнить все письменные показания под присягой.

  • Если вы подаете эту претензию в качестве представителя бизнеса, некоммерческой организации или государственного учреждения, вам необходимо доказать, что вы уполномочены действовать от имени этой организации.
    • Если бизнес является индивидуальным предпринимателем, вы должны предоставить полный аффидевит индивидуального предпринимателя.
    • Если бизнес является партнерским, вы должны предоставить соглашение о партнерстве.
    • Если ваша компания является корпорацией или компанией (в том числе некоммерческой), вы должны отправить полную форму авторизации для представления.
    • Если вы представляете государственное учреждение, вы должны приложить четкую копию удостоверения личности с фотографией, выданного вашим работодателем.

Canadian Primer по законодательству о невостребованной собственности

Как и во многих других юрисдикциях, в Канаде действуют законы, направленные на то, чтобы связать невостребованную собственность с ее законными владельцами, а в тех случаях, когда эти усилия не увенчались успехом, передать собственность государственному органу.Учитывая широкий охват провинциальных законов о невостребованной собственности в Канаде, предприятиям, работающим на национальном уровне, необходимо обеспечить соответствие своих правил и практики бухгалтерского учета требованиям этих законов.

Законы о невостребованном имуществе изложены в провинциальном законодательстве о невостребованном имуществе общего применения, а также в федеральном и провинциальном законодательстве, регулирующем деятельность депозитных учреждений. На сегодняшний день только Альберта, Британская Колумбия, Манитоба, Квебек и совсем недавно Нью-Брансуик приняли законы о невостребованной собственности общего применения.

Хотя конкретные требования различаются от юрисдикции к юрисдикции, законы о невостребованной собственности в Канаде сосредоточены на четырех ключевых вопросах:

  • Имеет ли компания собственность, которая принадлежит кому-либо или находится в долгу перед кем-то?

  • Если да, то оставалось ли имущество невостребованным собственником в течение указанного в законодательстве периода бездействия?

  • В таком случае законодательство налагает на компанию, владеющую недвижимостью, обязательства по уведомлению о попытках связаться с очевидным владельцем невостребованной собственности.

  • Если эти усилия не увенчались успехом, необходимо сообщить о невостребованном имуществе и передать его на хранение в государственный орган, за некоторыми исключениями. После того, как собственность находится в руках государственного органа, этот орган обычно требуется для сохранения собственности от имени владельцев в течение определенного периода времени и облегчения претензий владельцев на их собственность через базы данных с открытым исходным кодом и другие средства. В настоящее время Банк Канады и провинциальные власти, ответственные за соблюдение законов о невостребованной собственности, в совокупности владеют более миллиарда долларов невостребованных средств.

В этом канадском учебнике мы исследуем канадские федеральные и провинциальные законы, регулирующие невостребованную собственность, и обрисовываем основные моменты, которые следует учитывать при ведении бизнеса в Канаде. Сначала мы рассмотрим провинциальные законы о невостребованной собственности общего применения, а затем обсудим специальные правила, применимые к федеральным и провинциальным депозитным учреждениям, в том числе недавнее объявление об экономическом заявлении на осень 2020 года для модернизации федеральной системы невостребованной собственности.

ГЛАВНОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

Как отмечалось выше, только Альберта, Британская Колумбия, Манитоба, Квебек и Нью-Брансуик до сих пор приняли законы о невостребованной собственности общего применения.

Альберта

Введенный в 2008 году Закон Альберты о невостребованной личной собственности и веденной собственности Закон является одним из наиболее всеобъемлющих режимов невостребованной собственности, введенных в Канаде. Он основан на Единообразном законе о невостребованной нематериальной собственности , разработанном Конференцией по единообразному праву Канады (ULCC Uniform Act), который, в свою очередь, создан по образцу закона U.S. Единообразный закон о невостребованном имуществе 1995 г. .

Сфера применения. Требования законодательства Альберты применяются, если юридическое лицо, владеющее невостребованной собственностью, осуществляет свое центральное управление в Альберте или иным образом ведет бизнес в Альберте (это, как правило, распространяется на любое юридическое лицо, имеющее внепровинциальную регистрацию в провинции). В обоих случаях применяется законодательство Альберты, если последний известный адрес владельца невостребованной собственности находится в Альберте.Если юридическое лицо, владеющее невостребованным имуществом, осуществляет центральное управление в Альберте, законодательство Альберты также применяется, если адрес или личность владельца неизвестны.

Собственность застрахована. Законодательство Альберты применяется к материальному личному имуществу на сумму 1000 канадских долларов и более в Альберте и к нематериальному личному имуществу на сумму 250 канадских долларов и более. Нематериальная личная собственность определяется широко и включает, среди прочего, деньги, кредитные остатки, неотмеченные чеки, выплаты процентов и дивидендов, залоговые депозиты, невыплаченную заработную плату, ценные бумаги и право на обеспечение, а также суммы, подлежащие выплате по страховому полису.Правила предусматривают определенные исключения, в том числе для баллов по программе лояльности, подарочных сертификатов и кредитов магазина.

Требования к уведомлениям. Если требования к заявке, изложенные выше, соблюдены, законодательство Альберты требует, чтобы владелец невостребованной собственности проинформировал владельца о собственности в соответствии с применимыми требованиями к форме, срокам и содержанию. Требование уведомления срабатывает после того, как имущество остается заброшенным в течение установленного периода, который варьируется в зависимости от типа собственности и может составлять от одного до 15 лет.Как правило, отказ от права собственности устанавливается на основании отсутствия связи с владельцем или других конкретных указаний на его заинтересованность в отношении собственности. Могут применяться некоторые исключения из этого требования об уведомлении.

Отчетность и денежные переводы. Законодательство Альберты также налагает ежегодное требование о передаче невостребованного имущества в налоговую и налоговую администрацию Альберты (ATRA). Перевод должен сопровождаться отчетом об имуществе. Подробные требования к форме, срокам и содержанию, регулирующие требования к отчетности и денежным переводам, доступны на веб-сайте ATRA.Существуют определенные пороговые значения и другие исключения.

Британская Колумбия

Закон о невостребованной собственности Британской Колумбии , введенный в 1999 году, несколько отличается и, в отличие от других провинциальных законов, не требует от владельцев собственности передавать невостребованную собственность назначенному правительством администратору, за исключением Британской Колумбии. кредитные союзы и некоторые другие организации.

Сфера применения. Требования Британской Колумбии. законодательство применяется в отношении любого невостребованного имущества, если последний известный адрес владельца этого имущества находится в B.C., на основании записей юридического лица, владеющего им. B.C. законодательство также будет применяться к невостребованной собственности без известного адреса ее предполагаемого владельца, если определенные действия, описанные в законодательстве в отношении каждой категории собственности, имели место в провинции.

Собственность застрахована. г. до н. Э. Законодательство распространяется на категории имущества, которые исчерпывающе перечислены в законодательстве. Они включают, помимо прочего, определенные депозиты и денежные переводы, ценные бумаги, права на обеспечение и распределения, суммы, подлежащие выплате по страховому полису, и суммы по определенным планам выплат.

Требования к должной осмотрительности и уведомлению. В Британской Колумбии владелец собственности должен приложить разумные усилия, чтобы найти и уведомить владельца собственности в течение шести месяцев с указанной даты отказа, в зависимости от типа собственности. Недвижимость, стоимость которой ниже определенной пороговой суммы, в зависимости от типа собственности, может быть освобождена от требований комплексной проверки и уведомления. В отличие от других провинций, владельцы собственности, подпадающие под действие Британской Колумбии. Законодательство требует установления письменных политик и процедур, описывающих эти разумные усилия, и обеспечения публикации информации о политике и процедурах.Кроме того, владельцы собственности должны собирать определенную информацию, в том числе идентифицирующую информацию о владельце собственности, чтобы позволить владельцу соблюдать эти требования должной осмотрительности и уведомления.

Добровольный перевод. Как отмечалось выше, B.C. законодательство не требует обязательного перевода невостребованного имущества (за исключением кредитных союзов Британской Колумбии и некоторых других организаций). Однако владелец собственности может добровольно передать собственность Обществу невостребованной собственности Британской Колумбии (BCUPS), некоммерческой организации, если невостребованное имущество представляет собой деньги, владелец собственности предоставляет BCUPS любую информацию об имуществе, которую он обоснованно запрашивает, и BCUPS соглашается. к передаче.

Ведение базы данных. Если владелец собственности решает не передавать невостребованное имущество BCUPS добровольно, B.C. Законодательство требует, чтобы владелец вел общедоступную базу данных всего невостребованного имущества, которое он идентифицировал. База данных должна включать имя владельца, дату, когда имущество стало невостребованным, и идентификационный номер собственности, если таковой имеется. Владелец собственности должен соблюдать ограничения конфиденциальности, изложенные в законодательстве, обеспечивая, чтобы никакая другая информация не была сделана общедоступной путем поиска в базе данных, и чтобы база данных была доступна для поиска только по имени.Если BCUPS согласится, владелец собственности может выполнить требование по ведению этой базы данных, предоставив BCUPS необходимую информацию, которая затем будет включена в собственную базу данных невостребованной собственности BCUPS. Законодательство также требует, чтобы владелец невостребованного имущества предоставлял общественности информацию о том, как подать иск в отношении невостребованного имущества. В этом смысле владелец собственности должен поддерживать контакт для владельцев, чтобы узнать о невостребованном имуществе, и должен сделать соответствующую контактную информацию доступной для общественности.Владелец собственности должен иметь установленные процедуры для рассмотрения и обработки полученных претензий, предусматривающих возможность обжалования решения.

Квебек

Квебек имеет законодательство о невостребованной собственности с 1999 года. Действующий Закон о невостребованной собственности был принят в 2011 году и устанавливает правила в отношении невостребованной собственности в провинции.

Сфера применения. Требования законодательства Квебека применяются в двух отношениях.Во-первых, законодательство применяется в отношении невостребованной собственности, владелец которой проживает в Квебеке. Владелец считается проживающим в Квебеке, если последний известный адрес владельца находится в Квебеке или, если адрес неизвестен, документ, дающий право на претензию владельца на собственность, был составлен в Квебеке. Во-вторых, законодательство Квебека применяется к собственности, расположенной в Квебеке, если закон, в котором проживает владелец, не предусматривает регулирования невостребованной собственности.

Собственность застрахована. Законодательство Квебека применяется к категориям собственности, исчерпывающим образом перечисленным в законодательстве. Они включают, среди прочего, депозиты в депозитном учреждении, уполномоченном в Квебеке, заверенные чеки, суммы, подлежащие выплате по возмещению или погашению долговых ценных бумаг, акций или любых других прав собственности, а также распределения, произведенные по таким инструментам, средствам, ценным бумагам и другому полученному имуществу. консультантом по ценным бумагам или брокером, страховые суммы, подлежащие выплате по договору страхования жизни, и суммы, подлежащие выплате по пенсионному или пенсионному договору или плану.Определенные минимальные пороговые значения применяются в зависимости от категории собственности.

Требования к уведомлениям. Если требования к заявке, изложенные выше, соблюдены, законодательство Квебека требует, чтобы владелец невостребованной собственности проинформировал владельца о собственности в соответствии с применимыми требованиями к форме, срокам и содержанию. Требование уведомления активируется после того, как собственность остается заброшенной в течение установленного периода (обычно три года), если собственник не предпринял никаких действий в течение этого периода.Дата, с которой рассчитывается период оставления, вместе с действиями, которые должен предпринять собственник в течение этого периода, определяется со ссылкой на тип задействованного имущества. Существуют определенные пороговые значения и другие исключения.

Отчетность и денежные переводы. Законодательство Квебека также устанавливает ежегодное требование о передаче невостребованной собственности Revenu Québec. Перевод должен сопровождаться отчетом об имуществе. Подробные требования к форме, срокам и содержанию, регулирующие требования к отчетности и денежным переводам, доступны на веб-сайте Revenu Québec.Кроме того, владельцы невостребованного имущества обязаны вести актуальный список невостребованного имущества, который содержит имя и последний известный адрес владельца, а также дату, когда имущество было доставлено в Revenu Québec, если применимо.

Нью-Брансуик

Нью-Брансуик ввел в действие Закон о невостребованной собственности в марте 2020 года. Он еще не вступил в силу и, как ожидается, вступит в силу после окончательной доработки предлагаемых правил реализации. Предлагаемые правила UP-001 и UP-002 были опубликованы для комментариев в сентябре 2020 года.Период комментариев завершился 23 ноября 2020 года. Как и законодательство Альберты, Закон о невостребованной собственности Нью-Брансуика в значительной степени основан на Единообразном законе ULCC.

Сфера применения. Законодательство Нью-Брансуика будет применяться в основном так же, как и законодательство Альберты (см. Выше).

Собственность застрахована. Законодательство Нью-Брансуика будет применяться к нематериальной личной собственности с минимальной стоимостью 1 канадский доллар. Нематериальная личная собственность определяется широко и включает, среди прочего, деньги, кредитные остатки, переплату клиента, не обналиченные чеки, выплаты процентов и дивидендов, залоговые депозиты, невыплаченную заработную плату, акции или другие доказательства владения коммерческой корпорацией, деривативы, неиспользованные билеты. , суммы, подлежащие выплате по страховому полису, и весь доход, полученный от такого имущества.Правила предусматривают определенные исключения, в том числе для баллов по программе лояльности и подарочных карт.

Требования к уведомлениям. Если требования к заявке, изложенные выше, соблюдены, законодательство Нью-Брансуика требует, чтобы владелец невостребованной собственности проинформировал владельца о собственности в соответствии с применимыми требованиями к форме, срокам и содержанию. Требование уведомления активируется после того, как имущество остается заброшенным в течение установленного периода (обычно три года), за некоторыми исключениями.Как и в Альберте, отказ от собственности обычно устанавливается на основании отсутствия связи с владельцем или других конкретных указаний на его заинтересованность в отношении собственности. Могут применяться некоторые исключения из этого требования об уведомлении.

Отчетность и денежные переводы. Законодательство Нью-Брансуика также налагает ежегодное требование передавать любую невостребованную собственность в Комиссию по финансовым и потребительским услугам, которая должна сопровождаться отчетом о собственности. Подробные требования к форме, срокам и содержанию, регулирующие требования к отчетности и денежным переводам, доступны на веб-сайте Комиссии.Существуют определенные пороговые исключения.

Манитоба

В дополнение к четырем провинциям, описанным выше, Манитоба приняла Закон о вакантной собственности , который включает только одно действующее положение. Он предусматривает, что «вся личная собственность, включая деньги или ценные бумаги для денег, депонированная или находящаяся в доверительном управлении любым лицом в провинции, которая остается невостребованной лицом, имеющим на нее право, в течение 12 лет с момента, когда это имущество, деньги или ценные бумаги были первая выплата, несмотря на то, что депозитарий или доверительный управляющий доставил, оплатил или передал эту личную собственность… принадлежит правительству Манитобы и подлежит выплате правительству Манитобы.

В октябре 2019 года Комиссия по реформе законодательства Манитобы опубликовала консультационный отчет, в котором рассматривался вопрос о том, следует ли Манитобе принять более комплексный процесс в отношении невостребованного нематериального личного имущества. На момент публикации данного букваря в результате этой консультации не появилось ни одного законопроекта.

Онтарио

В Онтарио Закон о вымогательстве, 2015 г. устанавливает процедуру, с помощью которой государственный опекун и попечитель в Онтарио может вступить во владение невостребованной собственностью, которая стала собственностью Короны в силу другого закона или статута.Однако это законодательство не налагает на владельцев собственности обязательств по уведомлению или переводу. В 2012 году правительство Онтарио опубликовало консультацию по новой предложенной Программе невостребованной нематериальной собственности. Однако после консультации никакого законодательства принято не было. До консультации в Онтарио в 1989 г. был принят Закон о невостребованной нематериальной собственности № , но этот закон так и не был провозглашен законом и в конечном итоге был отменен.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО ОБ ПРИЕМ ДЕПОЗИТОВ

Законодательство, регулирующее финансовые учреждения, налагает требования об уведомлении о невостребованном имуществе и денежных переводах для депозитных учреждений.

Федеральные депозитные учреждения

На федеральном уровне Закон о банках требует, чтобы банки и канадские отделения уполномоченных иностранных банков выполняли обязательства по уведомлению и денежным переводам по (1) невостребованным депозитам, которые вносятся и подлежат оплате в Канаде в канадской валюте, и (2) невостребованным чекам, траттам или векселям. суммы обмена, подлежащей оплате в Канаде в канадской валюте. Положения Закона о банках применяются после 10-летнего периода отказа и требуют, чтобы банк перечислил Банку Канады основную сумму депозита или инструмента плюс применимые проценты вместе с необходимой информацией о сумме.Закон о банках также требует, чтобы банки уведомляли владельца через определенные промежутки времени перед доставкой в ​​Банк Канады о том, что депозит или инструмент остаются неоплаченными. Банк Канады предоставляет дополнительную информацию о невостребованном имуществе, которым он управляет. Федеральный закон о трастовых и ссудных компаниях (TLCA) налагает аналогичные требования на федеральные трастовые и ссудные компании.

Подлежат ли другие категории невостребованного имущества, находящегося в собственности федеральных депозитных учреждений (например, депозиты в неканадской валюте), законодательству провинции о невостребованном имуществе, требует тщательного рассмотрения конституционных принципов разделения власти между федеральным и провинциальным правительствами в Канада.

Отчет об экономике за осень 2020 г.

30 ноября 2020 года в осеннем экономическом заявлении Канады было объявлено, что федеральное правительство намерено внести поправки, направленные на улучшение существующей структуры, управляемой Банком Канады, и расширение ее охвата за счет включения невостребованных остатков на банковских счетах, деноминированных в иностранной валюте, и с закрытых счетов. пенсионные планы, регулируемые на федеральном уровне.

Провинциальные депозитные учреждения

Провинциальные депозитные учреждения, такие как кредитные союзы, часто подпадают под действие режима невостребованной собственности в их собственном провинциальном законодательстве, которое аналогично федеральной системе, находящейся в ведении Банка Канады.Эти провинциальные режимы выходят за рамки этого учебника.

ДРУГИЕ СООБРАЖЕНИЯ

Широкому кругу предприятий, включая финансовые учреждения, дилеров по ценным бумагам, хранителей, предприятия по оказанию денежных услуг, других поставщиков платежных услуг и предприятия, работающие за пределами сектора финансовых услуг, необходимо обеспечить соответствие своей практики действующему в Канаде законодательству о невостребованной собственности. . Хотя не все юрисдикции в Канаде имеют законы о невостребованной собственности, те провинции, которые приняли такие законы, определяют применение законов о невостребованной собственности в основном на основании адреса владельца невостребованной собственности, а не юридического лица, владеющего такой собственностью.Комплексная проверка соблюдения законов о невостребованном имуществе также важна в контексте крупных сделок.

Кроме того, в контексте законодательства о невостребованном имуществе часто возникают следующие вопросы:

  • Сборы: Часто можно уменьшить количество невостребованного имущества, взимая с него плату за оставление или бездействие. Тем не менее, провинциальные законы о невостребованном имуществе обычно регулируют типы сборов, которые могут взиматься в отношении невостребованного имущества, в том числе путем введения денежных или разумных ограничений на такие сборы.Федеральные финансовые учреждения, хотя, как правило, не подпадают под такие ограничения в соответствии с Законом о банках и TLCA, тем не менее, должны обеспечить соответствие любых таких сборов требованиям о раскрытии комиссий в соответствии с этим законодательством. Кроме того, предприятиям необходимо обеспечить, чтобы любые сборы за отказ или бездействие были указаны в применимых контрактах с их клиентами.

  • Отношение к собственности как к доходу: The B.C. Законодательство конкретно устанавливает правила, регулирующие обстоятельства, при которых собственность может рассматриваться как доход собственника.Среди прочего, законодательство требует прохождения минимального периода ожидания, прежде чем невостребованное имущество будет считаться доходом. Срок ожидания составляет шесть лет для собственности стоимостью менее 1000 канадских долларов, 10 лет для собственности стоимостью менее 25000 канадских долларов и 30 лет для более ценной собственности.

  • Сроки исковой давности: Отношение к собственности как к доходу (если она не является предметом обязательства по переводу) может также потребовать рассмотрения провинциальных законодательных актов.

  • Проценты: В некоторых провинциях на сумму, которую владелец собственности должен перечислить государственному органу, начисляются проценты с даты выплаты суммы. Соответственно, неспособность вернуть невостребованное имущество может повлечь за собой штрафы и штрафы.

  • Политики и процедуры: Учитывая сложность законодательства о невостребованном имуществе в Канаде, компаниям часто рекомендуется устанавливать внутренние политики и средства контроля, чтобы обеспечить постоянное соблюдение требований к невостребованной собственности и минимизировать риск принудительных действий и других неблагоприятных последствий. .

За дополнительной информацией обращайтесь:

Владимир Шатирян + 1-416-863-4154
Кэти Паттерсон + 1-416-863-2659

или любому другому члену нашей группы по регулированию финансовых услуг.

КОД СОБСТВЕННОСТИ ГЛАВА 71. ESCHEAT OF PROPERTY

КОД СОБСТВЕННОСТИ ГЛАВА 71. ESCHEAT OF PROPERTY
 

КОД ИМУЩЕСТВА

НАЗВАНИЕ 6. НЕЗАКОННАЯ ИМУЩЕСТВО

ГЛАВА 71.ESCHEAT OF PROPERTY

ПОДРАЗДЕЛ A. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Разд. 71.001. ESCHEAT. (а) Если физическое лицо умирает без завещания и без наследников, его недвижимое и личное имущество подлежит выкупу.

(b) «Выкуп» означает переход правового титула на собственность в государстве в рамках процедуры выкупа в соответствии с Подразделом B.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3585, гл. 576, п. 1, эфф. 1 января 1984 г. С поправками, внесенными законами 1985 г., 69-й лег., Гл. 230, п. 2, эфф. Сентябрь1, 1985.

сек. 71.002. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ СМЕРТИ. Физическое лицо считается умершим в целях определения того, подлежит ли физическое или личное имущество вымогательству, если физическое лицо:

(1) отсутствует по месту жительства человека в течение семи или более лет; и

(2) не существует.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3585, гл. 576, п. 1, эфф. 1 января 1984 г. С поправками, внесенными законами 1985 г., 69-й лег., Гл. 230, п. 3, эфф.1 сентября 1985 г.

сек. 71.003. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ КИШЕЧНОСТИ. Считается, что лицо умерло без завещания, если в седьмую годовщину даты смерти лица или до нее его завещание не было зарегистрировано или завещано в округе, где находится его собственность.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3585, гл. 576, п. 1, эфф. 1 января 1984 г.

сек. 71.004. ПРЕДУСМОТРЕНИЕ СМЕРТИ БЕЗ НАСЛЕДНИКОВ. Предполагается, что физическое лицо умерло, не оставив наследников, если в течение семилетнего периода, предшествующего определению суда:

(1) не было заявлено законное требование на имущество физического лица; и

(2) не был осуществлен законный акт владения имуществом физического лица.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3585, гл. 576, п. 1, эфф. 1 января 1984 г.

сек. 71.005. АКТ СОБСТВЕННОСТИ. Для целей данной главы физическое лицо осуществляет законный акт владения имуществом лично или через агента, уплачивая этому государству налоги на имущество.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3585, гл. 576, п. 1, эфф. 1 января 1984 г.

сек. 71.006. РАССМОТРЕНИЕ ДОГОВОРА. (а) Если штат утверждает, что имущество, которое находилось в ведении суда по наследственным делам в этом штате, подлежит выкупу, штат может пересмотреть решение суда по наследственным делам, подав петицию в районный суд, утверждая, что управление имуществом был получен обманом или фактической ошибкой.

(b) Дело должно быть рассмотрено в соответствии с законом для пересмотра и исправления постановления суда по наследственным делам.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3585, гл. 576, п. 1, эфф. 1 января 1984 г.

сек. 71.007. ИДЕНТИФИКАЦИЯ НЕДВИЖИМОСТИ, ПОДЛЕЖАЩЕЙ ESCHEAT. Налоговый инспектор-сборщик каждого округа должен:

(1) предпринять все шаги, необходимые для выявления недвижимого имущества, которое может подлежать выкупу; и

(2) уведомить комиссара Главного земельного управления и генерального прокурора, чтобы они могли предпринять соответствующие действия.

Добавлен Законами 2003 г., 78-й лег., Гл. 1276, п. 13.002 (г), эфф. 1 сентября 2003 г.

ПОДГРУЗКА B. ПРОЦЕДУРЫ ESCHEAT

Разд. 71.101. ЗАЯВЛЕНИЕ НА ESCHEAT. (a) Если какое-либо лицо, включая генерального прокурора, контролера или окружного прокурора, окружного прокурора по уголовным делам, окружного прокурора, окружного клерка, окружного клерка или поверенного ad litem, проинформировано или имеет основания полагать, что недвижимое или личное имущество является при условии выкупа в соответствии с настоящей главой, лицо может подать ходатайство под присягой с просьбой об изъятии имущества и с требованием о владении имуществом.

(b) Ходатайство должно содержать:

(1) описание собственности;

(2) имя умершего собственника имущества;

(3) имена арендаторов или лиц, претендующих на недвижимость, если они известны; и

(4) факты, подтверждающие конфискацию имущества.

(c) Если петиция подана лицом, не являющимся генеральным прокурором, это лицо должно отправить генеральному прокурору письменное уведомление о подаче и копию петиции, чтобы позволить генеральному прокурору выбрать участие от имени штат.

(d) Иск, поданный в соответствии с данным разделом, регулируется процедурой, относящейся к коллективным искам, предусмотренной Правилами гражданского судопроизводства штата Техас.

(e) Ходатайство, поданное в соответствии с данным разделом, не подлежит возражению, касающемуся неправильного присоединения сторон или оснований для иска.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3586, гл. 576, п. 1, эфф. 1 января 1984 г. С поправками, внесенными законами 1985 г., 69-й лег., Гл. 230, п. 4, эфф. 1 сентября 1985 г .; Акты 1991 г., 72-й лег., Гл. 153, п. 1, эфф. Сентябрь1, 1991; Закон 1997 г., 75-й лег., Гл. 1037, п. 4, эфф. 1 сентября 1997 г .; Акты 1997 г., 75-й лег., Гл. 1423, п. 16.01, эфф. 1 сентября 1997 г.

сек. 71.102. ЦИТИРОВАНИЕ. (a) Если петиция подана в соответствии с данным подразделом, районный секретарь должен выдать ссылку, как и в других гражданских исках:

(1) каждому ответчику, который, как утверждается в петиции, владеет или претендует на собственность, которая является предметом петиции;

(2) любое лицо, указанное в настоящей главе; и

(3) лиц, заинтересованных в имуществе, включая зарегистрированных держателей залога.

(b) Ссылка, требуемая Подразделом (3) Подраздела (a), должна быть опубликована, как требуется для других гражданских исков, и должна:

(1) кратко излагать содержание петиции; и

(2) просить всех лиц, заинтересованных в наследстве, явиться и ответить на следующем заседании суда.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3587, гл. 576, п. 1, эфф. 1 января 1984 г. С поправками, внесенными законами 1985 г., 69-й лег., Гл. 923, п. 21, эфф. 26 августа 1985 г.

сек.71.103. СТОРОНА РАЗБИРАТЕЛЬСТВА. (a) Лицо, которое осуществляет законный акт владения имуществом, которое является предметом процедуры выкупа, должно стать стороной в разбирательстве посредством:

(1) персональной службы цитирования, если это лицо является резидентом этого государства. и адрес человека может быть получен путем разумного усердия; или

(2) услуга цитирования на агента лица, если лицо является нерезидентом или резидентом, которого невозможно найти, и агент может быть найден с помощью разумной осмотрительности.

(b) Для целей этого раздела разумная осмотрительность включает в себя запрос и исследование записей офиса налогового инспектора-сборщика округа, в котором находится имущество, которое подлежит выкупу.

(c) Контролер является незаменимой стороной в любом судебном или административном разбирательстве, касающемся распоряжения и обращения с собственностью, которая является предметом процедуры выкупа, и должен быть участником судебного разбирательства посредством персональной службы цитирования.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3587, гл. 576, п. 1, эфф. 1 января 1984 г. С изменениями, внесенными законами 1991 г., 72-й лег., Гл. 153, п. 2, эфф. 1 сентября 1991 г .; Акты 1997 г., 75-й лег., Гл. 1037, п. 5, эфф. 1 сентября 1997 г .; Акты 1997 г., 75-й лег., Гл. 1423, п. 16.02, эфф. 1 сентября 1997 г.

сек. 71.104. ЯВКА ИСКАТЕЛЕЙ. Любое лицо, независимо от того, указано ли оно в ходатайстве о выкупе или нет, которое заявляет о своей доле в собственности, являющейся предметом процедуры выкупа, может явиться, подать заявление и опротестовать факты, изложенные в ходатайстве.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3588, гл. 576, п. 1, эфф. 1 января 1984 г.

сек. 71.105. ИСПЫТАНИЕ. (a) Если появляется лицо и отрицает право государства на собственность или возражает против существенного факта петиции, суд рассматривает этот вопрос как любой другой факт.

(b) Суд может назначить обследование, как и в других случаях, когда речь идет о праве собственности или границах земли.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3588, гл. 576, п. 1, эфф.1 января 1984 г.

сек. 71.106. ПРИНЯТИЕ ЗА НЕОБХОДИМОСТЬ. Если ссылка дается в соответствии с разделом 71.102 и никто не отвечает в течение периода, предусмотренного Правилами гражданского судопроизводства штата Техас, суд выносит решение по умолчанию в пользу штата.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3588, гл. 576, п. 1, эфф. 1 января 1984 г.

сек. 71.107. РЕШЕНИЕ ДЛЯ ГОСУДАРСТВА. (a) Если суд выносит решение по штату, установив, что оставшийся без завещания умер без наследников, имущество переходит к государству, и право собственности на имущество считается переходящим государству в день смерти владельца, как это установлено отказаться от судебного разбирательства.Суд может присудить судебные издержки государству.

(b) Если судебное решение касается недвижимого имущества, государство может продать это имущество в соответствии с общими законами, регулирующими продажу земель Постоянного школьного фонда, и после второй годовщины даты вынесения окончательного решения суд должен выпустить судебный приказ о владении имуществом.

(c) Если судебное решение касается личной собственности, суд должен выдать приказ о владении, который содержит адекватное описание собственности, как и в других делах о возвращении личной собственности.

(d) Если в протоколе выкупа отражено, что держатель залога или его предшественник получил фактическое или конструктивное уведомление о выкупе, включение судебного решения в процедуру выкупа удовлетворяет или аннулирует любое залоговое право, которое держатель залога или его предшественник потребовал или мог потребовать изъятия имущества в ходе процедуры выкупа.

(e) Шериф, констебль, клерк или другое должностное лицо, назначенное судьей в рамках процедуры выкупа, должен оформить приказ о владении путем подачи приказа в документ или карту округа, когда изъятое имущество относится к недвижимости и путем вручения судебного приказа любому владельцу, арендатору или арендатору любой отчужденной собственности.Кроме того, лицо, оформляющее приказ о владении, должно либо:

(1) вывесить приказ в течение не менее трех недель подряд на двери или на доске объявлений окружного суда в округе, где проводилось разбирательство, или в округе, где недвижимость расположена; или

(2) в случае недвижимого имущества размещать приказ в течение как минимум двух недель подряд на достаточно видном месте на недвижимом имуществе; или

(3) опубликовать судебный приказ любым другим способом по решению суда.

(f) После законного оформления приказа о владении шериф, констебль, судебный секретарь или другое назначенное должностное лицо должны отметить метод исполнения приказа о возврате приказа и вернуть приказ секретарю для подачи. в протоколах судебного разбирательства о выкупе.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3588, гл. 576, п. 1, эфф. 1 января 1984 г. С поправками, внесенными законами 1985 г., 69-й лег., Гл. 230, п. 5, эфф. 1 сентября 1985 г .; Акты 1985 г., 69-й лег., Гл. 923, п. 22, эфф. Авг.26, 1985.

сек. 71.108. РАСХОДЫ, ОПЛАЧИВАЕМЫЕ ГОСУДАРСТВОМ. Если имущество не выкуплено, судебные издержки оплачиваются государством. Секретарь суда удостоверяет размер расходов, и когда сертификат подан в офис контролера государственных счетов, контролер выдает ордер на сумму затрат.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3588, гл. 576, п. 1, эфф. 1 января 1984 г.

сек. 71.109. ОБРАЩАТЬСЯ; ЗАПИСЬ ОБ ОШИБКЕ.Сторона, явившаяся в судебном разбирательстве по вымогательству, может обжаловать вынесенное решение или может подать заявление о выдаче судебного приказа об ошибке. Генеральный прокурор или другое лицо, действующее от имени государства в производстве по вымогательству, может подать апелляцию или подать судебный приказ.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3589, гл. 576, п. 1, эфф. 1 января 1984 г.

ПОДРАЗДЕЛ C. РЕАЛИЗАЦИЯ ВЫПОЛНЕННОЙ СОБСТВЕННОСТИ

Разд. 71.201. ИЗБАВЛЕНИЕ И ПРОДАЖА ИМУЩЕСТВА.(a) Если личное имущество передано в собственность государству, суд должен выдать шерифу приказ об аресте изъятого имущества.

(b) Шериф:

(1) распоряжается личным имуществом на публичных торгах в соответствии с законом, касающимся продажи личного имущества в исполнение; и

(2) депонировать в Государственную казну выручку от продажи за вычетом судебных издержек.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3589, гл. 576, п.1, эфф. 1 января 1984 г.

сек. 71.202. РАЗМЕЩЕНИЕ НЕДВИЖИМОСТИ. (а) Недвижимость, перешедшая в собственность государства под этим титулом до 1 января 1985 г., становится частью постоянного школьного фонда. Недвижимость, перешедшая в собственность государства 1 января 1985 года или после этой даты, находится в доверительной собственности у уполномоченного Главного земельного управления для использования и в интересах фонда фонда школы. Доходы от аренды, продажи и использования земли, принадлежащей фонду базовой школы, должны быть депонированы в кредит фонда базовой школы.

(b) До 91-го дня после дня вынесения решения, предусматривающего возвращение недвижимого имущества, секретарь районного суда, вынесший приговор, должен отправить уполномоченному Главного земельного управления:

( 1) заверенную копию судебного решения; и

(2) уведомление о любой апелляции на это решение.

(c) Комиссар должен перечислить недвижимость в качестве отчужденной земли фонда школы или земли постоянной школы, в зависимости от случая, когда комиссар получит: апелляция не принимается; или

(2) заверенную копию уведомления об апелляции судебного решения, согласно которому собственность переходит в собственность государства.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3589, гл. 576, п. 1, эфф. 1 января 1984 г. С поправками, внесенными законами 1984 г., 68-й лег., 2-е C.S., гл. 28, арт. II, часть B, разд. 13, эфф. 1 сентября 1984 г.

сек. 71.203. УЧЕТ ВЫПОЛНЕННОЙ НЕДВИЖИМОСТИ. Контроллер должен вести учет выплаченных денег и недвижимого имущества, принадлежащего этому государству в соответствии с настоящей главой.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3590, гл. 576, п. 1, эфф. 1 января 1984 г.

ПОДРАЗДЕЛ D. ВОССТАНОВЛЕНИЕ ВЫПОЛНЕННОГО ИМУЩЕСТВА

Разд.71.301. КОСТЮМ ДЛЯ РАСПРОДАЖИ ЛИЧНОЙ СОБСТВЕННОСТИ. (a) Если личное имущество умершего владельца выкупается у государства в соответствии с настоящей главой и передается государству, лицо, претендующее на это имущество в качестве наследника, завещателя или наследника умершего, может подать иск против штата в округе. суд округа Трэвис, штат Техас. Иск должен быть подан не позднее четвертой годовщины со дня вынесения окончательного решения о выкупе.

(b) Ходатайство должно указывать характер требования и требовать выплаты денег истцу.

(c) Копия ходатайства направляется контролеру, который представляет интересы государства. По выбору контролера и с одобрения генерального прокурора его представляют генеральный прокурор, окружной прокурор или окружной прокурор по уголовным делам округа или окружной прокурор округа.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3590, гл. 576, п. 1, эфф. 1 января 1984 г. С изменениями, внесенными законами 1991 г., 72-й лег., Гл. 153, п. 3, эфф.1 сентября 1991 г .; Акты 1997 г., 75-й лег., Гл. 1037, п. 6, эфф. 1 сентября 1997 г .; Акты 1997 г., 75-й лег., Гл. 1423, п. 16.03, эфф. 1 сентября 1997 г.

сек. 71.302. ВОССТАНОВЛЕНИЕ ИМУЩЕСТВА. (a) Если в иске, поданном в соответствии с разделом 71.301, суд установит, что истец имеет право вернуть личное имущество, суд должен приказать контролеру выдать ордер на выплату иска без процентов или затрат.

(b) Копия постановления за печатью суда является достаточным документом для выдачи ордера.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3590, гл. 576, п. 1, эфф. 1 января 1984 г.

сек. 71.303. КОСТЮМ ДЛЯ ОТГОТОВЛЕННОЙ НЕДВИЖИМОСТИ. (a) Если недвижимое имущество переходит к государству в соответствии с этой главой, лицо, которое лично не получило ссылку в процессе об изъятии, может подать иск в окружной суд округа Трэвис в отношении всего или части имущества. Иск должен быть подан не позднее второй годовщины принятия окончательного решения по делу о выкупе.

(b) Копия ходатайства должна быть вручена генеральному прокурору, который представляет интересы государства.

(c) Если истец признается владельцем всей или части собственности, государство лишается собственности.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3590, гл. 576, п. 1, эфф. 1 января 1984 г. С изменениями, внесенными законами 1991 г., 72-й лег., Гл. 153, п. 4, эфф. 1 сентября 1991 г.

сек. 71.304. ГОСУДАРСТВО КАК СТОРОНА ПО ИСПОЛЬЗОВАНИЮ АКТИВОВ.(a) Иск о взыскании личного имущества, переданного контролеру в соответствии с настоящей главой, должен быть подан от имени этого штата.

(b) Иск о владении недвижимым имуществом, находящимся в доверительном управлении Комиссара Главного земельного управления в соответствии с настоящей главой, должен быть подан от имени этого штата.

Акты 1983 г., 68-й лег., Стр. 3591, гл. 576, п. 1, эфф. 1 января 1984 г. С изменениями, внесенными законами 1991 г., 72-й лег., Гл. 153, п. 4, эфф. 1 сентября 1991 г .; Закон 1997 г., 75-й лег., гл. 1037, п. 7, эфф. 1 сентября 1997 г .; Акты 1997 г., 75-й лег., Гл. 1423, п. 16.04, эфф. 1 сентября 1997 г.

Невостребованное имущество

заявленное имущество стало приобретает все большее значение в последние несколько лет, поскольку больше штатов проводят аудит невостребованного имущества юридические лица, владеющие такими активами. В период экономический спад, штаты видят невостребованные недвижимость как надежный неналоговый источник дохода.В в этой среде CPA должны знать о состоянии законы, а также некоторые финансовые отчеты вопросы, связанные с невостребованным имуществом.

Эта статья будет представлять особый интерес для Финансовые директора, контроллеры и другие CPA с обязанности в бухгалтерском учете или области финансовой отчетности из-за потенциальных влияние невостребованного имущества на компанию финансовые отчеты.Кроме того, в текущем регуляторный климат есть все больше ловушек для компаний с вводящими в заблуждение финансовыми заявления. Эта статья предназначена для ознакомления финансовые руководители с проблемами, связанными с с неправильной классификацией невостребованного имущества обязательств и предлагает руководство для CPA о том, как избежать их.

ОСНОВЫ
Невостребованное имущество, как правило, определяется как обязательство компании перед физическое или юридическое лицо, когда долг или обязательство остается невыплаченным после указанного периода время.Неоплаченная заработная плата или чек на дивиденды — это распространенный вид невостребованного имущества. Значение оборотный инструмент представляет собой обязательство перед получателем платежа. Когда получатель платежа не погасить долг, обналичив чек, это создает право собственности, охраняемое государством законы о невостребованной собственности.

Пример. На конец периода заработной платы, начисляемого работодателем его расходы на заработную плату путем записи дебета на расходы на заработную плату и кредит на заработную плату к оплате. В день зарплаты работодатель списывает к выплате по заработной плате, зачисляет наличные по заработной плате счет и выдает чек на работник. Когда сотрудник представляет чек в его или ее банк, это погашает долг и снимает Ответственность работодателя.Однако если сотрудник не предъявил чек, обязательства работодателя по заработной плате остаются выдающийся. Дело в том, что чек идет без наличных не удаляет сотрудника право собственности (о чем свидетельствует чек заработной платы) и не устраняет обязанность работодателя компенсировать работник.Если работодатель аннулирует или пишет от просроченного чека заработной платы, это занижает свою ответственность (выплачиваемую заработную плату). Неоплаченный чек заработной платы становится «Невостребованное имущество» после того, как оно осталось непогашенный в течение определенного периода времени (один год или более в соответствии с законодательством штата).
Интернет-ресурсы
Невостребованный Связь с владельцами недвижимости Совет. Продвигает права невостребованного имущества держатели, www.uphlc.org.

Национальный Ассоциация невостребованных Администраторы собственности. Некоммерческая организация организация, связанная с Национальная ассоциация Государственные казначеи.Включает бесплатная ссылка, чтобы помочь воссоединиться собственников со своими невостребованными имущество, www.unclaimed.org.

UnclaimedFunds.org. Веб-сайт подписки который предлагает доступ к 55 доступные для поиска базы данных, чтобы найти невостребованное имущество, www.unclaimedfunds.org.

Предприятия или владельцы невостребованного имущества сначала необходимо исчерпать все варианты, чтобы найти законный владелец собственности в порядке усердие, прежде чем определять, в каком состоянии сообщить о брошенном имуществе. CPA может помочь обеспечение наличия в компании политик и процедур на месте для отслеживания потенциального невостребованного имущества сумм и соблюдать действующую отчетность и требования к денежным переводам различных государств.

Вот некоторые правила, которые могут порекомендовать CPA. компаний реализуют:

Контролируйте всю невостребованную собственность через отдельные учетные записи, которые подлежат высокий уровень внутреннего контроля.

Требовать, чтобы все транзакции в и из аккаунтов есть обзор супервайзера и одобрение.

Сбор и хранение достаточного количества данных о имя, адрес и идентификационные данные налогоплательщика номер собственника недвижимости для включения компании правильно сообщить о невостребованных активах штат.

Отслеживание невыполненных чеков и кредиты через шесть месяцев (не через два или три лет, когда след холодный).

Дополнительно CPA должны напоминать компаниям о необходимости быть внимательными к потенциальное воздействие на невостребованное имущество, присущее в любом приобретении бизнеса и подчеркивать важность должной осмотрительности перед компания завершает какое-либо существенное слияние или получение.

ОТСУТСТВИЕ ЗАПИСЕЙ И ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ОЦЕНОК
Учитывая долгосрочный характер невостребованное имущество, CPA постоянно сталкиваются с проблемы с доступностью документации компании или отсутствие определенных типов записей. Потому что ненадлежащей политики хранения записей, большинство владельцы невостребованного имущества не сохраняют записи нетронутыми за шесть или семь лет.Во многих случаях компании отбрасывают вспомогательные детали для записи в главной бухгалтерской книге, такие как журнальные ваучеры, журнальные листы и тому подобное после трех-семи годы.

При расследовании компании государственный экзаменатор невостребованного имущества часто сталкивается с аналогичное отсутствие поддерживающих деталей и может быть вынуждены оценить ответственность — возможность нанести ущерб.Состояние экзаменаторы использовали методы оценки для десятилетия. Некоторые области аудита используют эти техники, например, когда объект теряет записи из-за пожара, наводнения или других природных катастрофа. Налоговые аудиторы по продажам и использованию также регулярно использовать оценки для проведения аудита Выводы.

Раздел 30 (е) 1981 г. Единый закон о невостребованном имуществе, в частности позволяет использовать оценки там, где достаточно записи не доступны для выявления невостребованных суммы имущества.При выполнении рутинных тестов эксперт по невостребованной собственности может обнаружить владелец списал или иным образом удалил определенные предметы из его книг. Компании, стремящиеся предвидеть свою потенциальную ответственность со стороны государства аудит обнаружит, что эксперты используют различные методы оценки в зависимости от фактических обстоятельства, с которыми он или она сталкивается.Это включает стандартные статистические и математические инструменты и такие модели, как регрессионный анализ, коэффициентный анализ и методы подбора кривой.

CPA могут рекомендовать компании предпринять несколько проактивных шагов чтобы государственные аудиторы не оценивали невостребованная имущественная ответственность.

Все организации должны принять политику и процедуры, касающиеся того, как долго они сохраняют записи, имея в виду, что нет устава ограничения на невостребованное имущество.

Каждая организация должна признать которые заявляют законы о невостребованной собственности, как правило требуют периодов хранения дольше, чем налог уставы, в среднем 10 лет.

Организация должна проводить периодические проверить, чтобы убедиться, что соблюдаются надлежащие невостребованные имущественные процедуры и опознавательные знаки и отчеты потенциальная невостребованная собственность в нужное время надлежащая юрисдикция.

ОЦЕНКА ПОТЕНЦИАЛЬНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ
Компании часто ошибочно верю в отсутствие исторических книг и записей означает отсутствие невостребованной имущественной ответственности и аудиторы невостребованного имущества этого штата будут невозможно выставить оценку. Как указано выше, когда книги и записи недоступны для определить фактическую невостребованную собственность владельца обязательства, аудиторы могут его оценить.Но CPA следует обращать внимание своих работодателей и клиентов на что методы оценки не заменяют для признания фактического обязательства. CPA должны использовать эти методы для определения компании ответственность только в крайнем случае.

Невостребовано собственники безуспешно утверждали, что государства не должны использовать оценочные и статистические выборка по обязательствам проекта.Суды проведена правильно обоснованная статистическая выборка и методы оценки, чтобы быть надежным способом определение невостребованной имущественной ответственности при записи недоступны (как в State of New Jersey v. Chubb ).

Когда его исторические книги и записи отсутствуют, компания может оценить невостребованное имущество ответственность по формуле: P x X% = U.В этом формула P представляет совокупность учетных транзакций, X представляет невостребованный фактор выражается в процентах, а U представляет собой невостребованная имущественная ответственность на основании предположение, что в указанной популяции бухгалтерские операции определенный процент будет в конечном итоге остаются невостребованными. Процент варьируется в зависимости от типа имущества, невостребованной суммы, отрасль, размер компании, внутренний контроль структура и другие соответствующие переменные.

Кому оценить ответственность клиента или работодателя, CPAs сначала необходимо установить совокупность бухгалтерского учета сделки. Это может быть годовой расходы, непогашенные чеки за определенный период срочных или дебиторской задолженности на конкретный момент времени. Часто CPA суждение имеет решающее значение при определении «Популяционный метод», используемый в данной ситуации.Следующим шагом CPA будет определение невостребованных фактор путем анализа образца, чтобы найти частоту невостребованных вещей. Затем он или она могут подключить эти числа в уравнение для вычисления обязанность.

Где компании сообщают о невостребованных имущество. Почти за половину века государства боролись с комплексом выпуск которых имеет преимущественное право выкупить — или держать в качестве хранителя собственник — невостребованное или брошенное имущество.в семенной случай Техас против Нью-Джерси, Верховный суд США постановил, что состояние последнего известного адреса кредитора было простой и фактический способ решения проблемы. Для «Легкость» в применении закона, Суд решил использовать состояние последнего известного адреса владельца (что подтверждается бухгалтерскими книгами и записями владельца) как государство с высшим требованием.В соответствии с Суд, однако, если это состояние не идентифицировал или не имеет невостребованного имущества закон, государство регистрации должника может требовать собственность.

НЕСОБЛЮДЕНИЕ НЕЗАКОННЫХ ЗАКОНОВ О НЕДВИЖИМОСТИ
Несоблюдение гос. законы о невостребованной собственности могут оказаться дорогостоящими для держатель.Например, объект, который не может подавать годовые отчеты о невостребованном имуществе значительно увеличивает вероятность аудит. Государства и их агенты регулярно проверяют компании, не подающие годовые невостребованные отчеты о собственности или те, которые постоянно подаются отрицательные отчеты, подтверждающие, что у них нет невостребованных имущество. Административная и экономическая ставка намного выше, когда государство проводит аудит оценка; по правилам большинства штатов держатель тогда несет бремя опровержения презумпция отказа и доказательство оценка неверная.

Штаты также могут согласно закону оценивать пени и штрафы, совокупный эффект которых может быть существенным для финансовая отчетность компании. Например, предположим ежегодный аудит невостребованного имущества владельца ответственность составляет 50 000 долларов США. На основе среднего обратный (или ретроспективный) период 15 лет для владельцы, которые никогда не подавали невостребованное имущество сообщает, что оценка увеличивается до 750 000 долларов.В кроме того, государство может взимать штраф в размере до 25% от оценки, который в наш пример — 187 500 долларов. В большинстве случаев государство также может взимать сложные проценты, варьируя от 10% до 15% оценки. В зависимости от количество лет под контролем, начальное ответственность за аудит невостребованного имущества может увеличиться вдвое после пени и пени.В добавок к гражданские санкции за невостребованное имущество различных государств законы вводят, некоторые штаты также возбуждают уголовные дела обвинения против компаний, которые не соблюдают требования к отчетности.

На основе гипотетическая иллюстрация выше, стоимость не соблюдение государственных законов о невостребованной собственности может быть достаточно значительным, чтобы оказать неблагоприятное воздействие на финансовая отчетность компании.Это бы потребовать от него полного раскрытия информации и заставить его пересчитать прибыль за предыдущие годы.

ВОПРОСЫ ПРИЗНАНИЯ И РАСКРЫТИЯ ИНФОРМАЦИИ
Во многих случаях компании не признавать и не разглашать свои невостребованные имущественная ответственность по их финансовой отчетности как того требует GAAP. Остальная часть этой статьи обсуждает вопросы, связанные с распознаванием и раскрытие невостребованной имущественной ответственности по FASB Заявление №5, Учет непредвиденных обстоятельств. Он определяет «непредвиденное обстоятельство» частично как «непредвиденное обстоятельство». существующее условие, ситуация или набор обстоятельства, связанные с неопределенностью возможного прибыль («условная прибыль») или убыток («убыток на случай непредвиденных обстоятельств ») предприятию, которое будет в конечном итоге разрешится, когда одно или несколько событий произойти или не произойти ».

Заявление №5 говорит порядок учета убытков непредвиденные обстоятельства зависят от того, есть ли вероятность будущее событие, повлекшее за собой убыток, обесценение или ответственность

Вероятно. Будущее событие или события, которые могут произойти.

Разумно возможно. А будущее событие или события, вероятность которых более чем отдаленно, но менее чем вероятно.

Пульт. Будущее событие или события с небольшой вероятностью возникновения.

Согласно Заявлению № 5, объект должны начисляться непредвиденные убытки путем начисления доход, если он удовлетворяет обоим этим критериям:

До выпуска финансовая отчетность, доступная информация указывает на вероятность того, что предприятие понесло обязательство на дату составления финансовой отчетности.

Сумма убытка может быть разумно оценен.

Для предотвращения финансовая отчетность не вводит в заблуждение, Заявление № 5 говорит, что это может быть необходимо для организация должна раскрыть информацию о непредвиденных убытках, даже если она не удовлетворяет обоим критериям начисления. В заявлении также говорится, что организация должна раскрывать непредвиденный случай убытка при наличии разумного возможность, что он мог понести убытки или обязанность.В последней ситуации раскрытие должен включать характер непредвиденных обстоятельств и оценка возможных убытков или диапазона убытков, или заявляют, что компания не может произвести такой оценивать. Заявление № 5 не требует раскрытие непредвиденных обстоятельств убытков, связанных с незаявленное требование или оценка, если организация считает вероятным, что иск будет заявлен и есть разумная вероятность, что результат будет неблагоприятным.

Выпуск количественная оценка ответственности обычно возникает, когда государство уведомляет компанию о своем выборе для аудит. Компания может определить, сколько ей нужно раскрыть через самооценку процесс или аудит сторонней стороной.

ПОТЕНЦИАЛЬНАЯ НЕРАСКРЫТАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
В целом непредвиденные расходы может возникнуть, когда владелец невостребованного имущества определяет потенциальную ответственность.Например, в в некоторых ситуациях держателю может потребоваться оценить невостребованная имущественная ответственность; в других ответственность может быть очевидной без прибегая к оценочным методикам. Компании имеют стремился реклассифицировать эти обязательства как «Разные доходы» или другие корректировка финансовой отчетности. Этот бухгалтерский учет практика конфликтует с государственной невостребованной собственностью законы, которые призваны сохранить собственность права «потерянного» собственника и предотвращение несправедливых обогащение компании или владельцев невостребованных имущество.

С точки зрения Заявление № 5, компании должны ответить на эти вопросы:

Наличие или соблюдение права на невостребованную собственность, вероятные в их состоянии инкорпорации или в состоянии их клиента (продавца, акционера, держателя облигации, последний известный адрес сотрудника?

Может ли компания количественно оценить или оценить непогашенные обязательства более трех до пяти лет?

Если ответ «да» на один или оба вопроса, компания обязана отражать невостребованную имущественную ответственность в своей финансовой отчетности и предоставить раскрытие дополнительной информации в соответствии с Заявление №5.

Пример. An работодатель знает, что бывший сотрудник не обналичил чек по заработной плате. Работодатель должно накопиться невостребованное имущество обязательство отразить факт некоторого состояния вероятно, будет стремиться взыскать неоплаченные сумма как невостребованное имущество.Применение стандарты Заявления нет. 5, а компания должна накапливать непредвиденные убытки если информация существует, ответственность вероятно на дату финансового заявления, и это может разумно оценить размер убытка. Потому что имеется непогашенная задолженность по заработной плате перед сотрудник и штаты невостребованы законы собственности, это удовлетворяет «Вероятный» элемент для начисления и компания должна начислять безналичные чек заработной платы и отразить его на его финансовая отчетность как невостребованная имущественная ответственность.

Заказчик переплаты (кредит дебиторской задолженности остатки) также может быть источником невостребованное имущество. Когда клиенты ошибочно переплачивают, они имеют право к возмещению. Если компания не правильно классифицировать ответственность за переплата клиента как таковая, его активы завышены, а его обязательства заниженный.

Используя стандарты, указанные в Положении № 5, а владелец должен оценить, должен ли он отражать непогашенная переплата клиента как невостребованная имущественная ответственность по его финансовой отчетности. Первый элемент для начисления выполняется, потому что вероятности того, что компания понесла ответственность и потому что государства активно обеспечивают соблюдение законы о невостребованной собственности.Во-вторых, возврат переплата причитается заказчику в размере компания может обоснованно оценить ( разница между первоначальной суммой к оплате и сумма, уплаченная заказчиком). Поэтому компания следует признать невостребованную имущественную ответственность о своей финансовой отчетности.

ВАЖНОСТЬ СООТВЕТСТВИЯ
Все более подвижный характер наше общество и государства с повышенным вниманием передача невостребованной собственности делает возможным это область будет продолжать расти в значении для CPA, их клиенты и работодатели.Это возложено на Поэтому CPA, чтобы помочь компаниям проактивно разработать план действий по обеспечению соблюдения законами о невостребованном имуществе, а также его приоритет внутри организации.

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.