Где можно подать документы на налоговый вычет: Россиянам упростили получение налогового вычета: как будет работать схема

Возврат налога при покупке квартиры в ипотеку

02 ноября 2020

56Возврат налогов при покупке жилья — инструкция

Ирина Ерёмина

Налоговый консультант

6 минут чтения

566

Статьи

Бесплатно задайте вопросы

Бесплатный звонок для всей России
Мы работаем с 8:00 до 21:00 по Москве

Поможем получить налоговый вычет

Рассчитаем налоговые вычеты,
на которые вы можете претендовать

1. Когда можно подавать документы на возврат налога?

Ответ на вопрос, когда можно подавать документы на возврат налога, зависит от типа Вашего договора, по которому Вы приобрели жилье.

Мы выяснили, с какого года возникает право на возврат налогов. Давайте назовем этот год «год наступления права на возврат». Теперь нужно дождаться окончания этого года. И можно будет подавать документы на возврат. Право на возврат налогов при покупке жилья в ипотеку, кстати, распространяется на весь календарный год (можно будет вернуть налоги, удержанные в течение всего года), даже если Вы получили необходимый документ (например, свидетельство) 31 декабря. Право на возврат возникает одновременно и по стоимости жилья, и по уплаченным процентам по ипотеке (это — два компонента одного вычета). А порядок получения вычета всегда такой — сначала по стоимости жилья, а потом по уплаченным процентам по ипотеке.

3-ндфл на возврат налога надо подать в течение 3 лет с момента окончания того года, за который возвращаются налоги. 

Например, документы на возврат за 2014 год надо подать до начала 2018 года. Дата 01 мая, до которой часто подают декларации, — не для Вас. Если Вы подаете документы, включающие налоговую декларацию, только для возврата налога, Вы можете подавать документы в любое время года. До 01 мая подают декларацию те, кто, например, обязан отчитаться о каком-либо доходе.

2. За какие годы можно подавать документы на возврат налога?

Ответ на вопрос, за какие годы можно подавать документы на возврат налога, зависит от того, являетесь ли Вы пенсионером на момент подачи декларации (именно на момент подачи декларации).

3. Какие документы надо подавать на возврат налога?

Документы, которые надо подавать на возврат налога, можно разделить на три группы:

В некоторых случаях могут понадобиться особые документы. Например, при возврате налога, когда часть (доля) жилья принадлежит ребенку, — свидетельство о рождении ребенка. Вот здесь есть подробный перечень документов и объяснение, как их подготовить — страница «Купили жилье» / «Документы для вычета». С этой инструкцией подготовить правильный пакет документов будет просто. По сути, надо заполнить декларацию и простое заявление. Взять справку 2-НДФЛ. И сделать копии.

Если Вы подаете документы сразу за несколько лет, формально это несколько разных пакетов документов. Но подать в налоговой инспекции их можно за один раз. В каждом пакете документов будет отдельная декларация, заявление, справка 2-НДФЛ. Те же документы, которые «общие» для всех лет (например, договор купли-продажи), мы рекомендуем приложить только один раз к первому календарному году.

Как получить максимальный вычет быстро и просто?

Проще всего быстро подготовить правильные документы на максимальный возврат и подать эти документы с Налогией. С Налогией инспекция одобрит документы и их не придется переделывать. Вы получите правильные документы и консультацию эксперта. А потом сможете выбрать — отнести документы в инспекцию самому или подать онлайн.

4. Куда подавать документы?

Все документы надо подать в налоговую инспекцию по месту Вашей постоянной регистрации на момент подачи декларации. Именно Вашей регистрации, независимо от того, где находится купленное жилье. Вот здесь можно по Вашему адресу (Вашей регистрации) узнать, где находится Ваша инспекция — страница «Полезное» / «Информация».

Если ранее Вы были зарегистрированы в другой инспекции и/или ранее Вы получали свой ИНН (идентификационный номер налогоплательщика) в другой инспекции, Вам в любом случае надо подавать документы в налоговую инспекцию по месту Вашей постоянной регистрации на момент подачи декларации. Все необходимые действия по «переносу» Ваших данных из одной инспекции в другую инспекции сделают самостоятельно.

Для налоговых инспекций прием документов на возврат налога — обычная стандартная процедура. Например, в 2014 году по официальным данным налоговой службы более двух миллионов россиян вернули налоги при покупке или строительстве жилья. В инспекциях обычно выделены отдельные «окошки» для физических лиц, подающих документы на возврат налога. Очереди в инспекциях, как правило, не в эти «окошки», а в другие — для компаний и предпринимателей.

5. Как подавать документы?

Все документы подаются в одном экземпляре. Но декларацию мы рекомендуем распечатать в двух экземплярах (при этом в обоих должна быть подпись, дата и так далее). Затем, подавая декларацию, попросите, пожалуйста, сотрудника инспекции проставить на втором экземпляре отметку о принятии декларации. И оставьте второй экземпляр себе, на случай, если будет необходимо доказать, что декларация была подана. Также в двух экземплярах можно распечатать заявление (если оно есть) и попросить поставить отметку и на нем.

Вместе с декларацией, сразу же, за один раз, можно подать все необходимые документы. Останется только подождать, пока деньги поступят на Ваш счет. В октябре 2012 года налоговая служба подтвердила, что заявление на возврат налога также можно подавать сразу. То есть для получения возврата достаточно одного «похода» в инспекцию.

6. Что делать дальше?

Дальше надо подождать. У налоговой инспекции по закону есть три месяца на проверку Ваших документов и один месяц на перечисление денег. Поэтому, если Вы подали правильные документы на возврат налогов при покупке квартиры в ипотеку, самое позднее, через 4 месяца после подачи документов на Ваш счет должны поступить возвращенные налоги.

Одностраничные памятки для различных ситуаций

За какой год можно подавать документы

Общая собственность («старые» правила)

Общая собственность («новые» правила)

Где взять вычет за прошлые годы

Новые правила (с 2014 года)

Продажа и покупка в одном году

Пенсионерам

Как запомнить эту страницу

Чтобы добавить эту страницу в избранное Вашего браузера (программы для просмотра страниц в Интернете), нажмите, пожалуйста, ссылку «В избранное» ниже. Вы также можете при помощи кнопочек справа от ссылки «Поделиться» ниже поделиться этой страницей в социальной сети. Тогда ссылка на эту страницу будет у Вас на Вашей странице в социальной сети, и Вам не придется вспоминать, как найти эту страницу.

инструкция и документы для возврата НДФЛ

Процесс будет зависеть от того, какой из типов налогового вычета вы хотите получить.

Вычет типа А — на него проще всего подать через личный кабинет на сайте nalog.ru. Вот как это сделать:

1. Зарегистрируйтесь в личном кабинете на сайте налоговой и получите неквалифицированную электронную подпись.
2. Заполните декларацию 3-НДФЛ и прикрепите к ней справку 2-НДФЛ, а также документы от брокера. Как получить документы по ИИС
3. Заполните заявление на возврат излишне уплаченного НДФЛ.
4. Дождитесь, пока налоговая рассмотрит декларацию, а потом перечислит деньги на ваш счет.

Заполнять декларацию и заявление на вычет по ИИС на сайте налоговой просто и интуитивно понятно, но на всякий случай вот пошаговая инструкция о том, как быстро это сделать. 

Ждать денег от налоговой приходится в среднем четыре месяца: три месяца — это официальный срок рассмотрения декларации со дня ее представления, еще месяц уходит на перечисление денег.

Также помните, что, если у вас есть неуплаченный НДФЛ, пени за его просрочку или штрафы, налоговая может удержать эти суммы из налогового вычета.

Вычет типа Б — на него проще всего подать, написав в чате приложения Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru. Мы попросим вас предоставить справку из налоговой о том, что вы не получали вычет типа А по действующему ИИС.

Получить такую справку можно при личном визите в отделение налоговой инспекции, которое обслуживает адрес вашей регистрации. Справку готовят в течение 30 календарных дней. Найти свою инспекцию

Когда этот документ будет у вас на руках, мы назначим вам встречу в офисе Тинькофф в Москве. Если неудобно ехать в офис, справку можно отправить Почтой России по адресу: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, 38А, стр. 26, БЦ «Мирленд». В графе «Кому» укажите: «Тинькофф Банк».

Получив от вас справку из налоговой, мы заблокируем возможность совершать сделки для вашего ИИС. После этого вы сможете вывести деньги со счета на карту Tinkoff Black без удержания налога. Что происходит с бумагами на счете при закрытии ИИС

Какие документы нужны для налогового вычета по ипотеке: список и расширенный перечень

Заемщики, пользующиеся ипотечным кредитом, имеют право на получение налоговых льгот в виде возмещения части расходов по погашению и обслуживанию задолженности. Список документов для налогового вычета, порядок подачи является стандартным, независимо от кредитора и заемщика.

Содержание

Скрыть

1. Какие документы нужны для налогового вычета за ипотеку?
   1. Полный список документов для налогового вычета
      1. Требования к документам
         1. Порядок подачи документов

            Заявление на вычет оформляется по единой форме. В 2018 году она не изменилась.
            

            Какие документы нужны для налогового вычета за ипотеку?

            Имущественный налоговый вычет включает в себя возмещение части расходов на покупку недвижимости и на уплату части процентов. Возмещение процентов производится после выплаты средств для возмещения расходов на покупку объекта недвижимости. Список документов для данных операций немного разный.

            Полный список документов для налогового вычета

            Список для возмещения расходов на покупку недвижимости:

            1. Паспорт.
            2. Для возмещения налогового вычета заемщик подает в налоговую инспекцию декларацию по ф. 3-НДФЛ. Форму документа можно скачать через интернет. Заемщик вводит Ф.И.О., паспортные данные, рассчитывает сумму налога, подлежащую к возврату, заполняет сведения о доходах и уплаченных налогах, вводит сведения для расчета вычетов: сумму расходов, вид собственности, сведения об объекте и т. д. Чтобы не оформлять декларацию, заемщик может обратиться за возмещением к своему работодателю. Потребуется только собрать необходимые документы и написать заявление.
            3. Заявитель должен подтвердить сумму дохода справкой по ф. 2 НДФЛ за период, в котором оформляется вычет. Она оформляется через бухгалтерию предприятия-работодателя.
            4. Документ, подтверждающий совершение сделки. Им могут являться договор купли-продажи, долевого участия, переуступки.
            5. Выписка из Единого Государственного Реестра Недвижимости (ЕГРН), подтверждающая приобретение имущества. Если приобретался земельный участок, на него также предоставляется выписка из Реестра. Исключение составляет оформление вычета при участии в долевом строительстве, когда собственность на объект не оформлена. В этом случае необходим Акт приема-передачи объекта.
            6. Документы, подтверждающие факт совершения расчетов с продавцом. Если средства были перечислены на счет продавца, как это делается при ипотеке, то фактом совершения сделки будет являться заверенная банком выписка по счету. Когда у объекта несколько собственников, но оплата за жилье перечисляется со счета титульного заемщика, созаемщики, для возможности оформления вычета, должны написать доверенность плательщику на перечисление их части взноса. Если расчет был произведен наличными, то доказательством совершения сделки будет служить расписка продавца о получении денег.
            7. Когда собственником части недвижимости является ребенок до 18 лет, вычет с его доли может быть переоформлен на одного (или обоих) родителей. В этом случае потребуется предоставить свидетельство о рождении детей и заявление о распределении части вычета. Ребенок, когда начнет работать, сможет дополнительно оформить вычет на свою долю приобретенного жилья.
            8. При приобретении собственности в браке, потребуется свидетельство о браке, соглашение супругов о разделении долей для распределения имущественного вычета.

            Если заемщик получил выплату по возмещению расходов на приобретение объекта недвижимости, он может оформлять документы на возмещение процентов. Для этого потребуется собрать дополнительно к основным, следующий пакет документов:

            1. Документ, подтверждающий сумму фактически уплаченных процентов. Он формируется в банке-кредиторе. Обычно банки предоставляют справку в течение дня бесплатно. Дополнительно заемщик предоставляет фактическое подтверждение ежемесячных взносов по уплате процентов: квитанции, чеки, выписки. При обращении за вычетом впервые, следует подтвердить уплату первоначального взноса.
            2. Оригинал кредитного договора с графиком погашения.

            Требования к документам

            Все документы подаются в оригинале с приложением копий. После проверки документов, оригиналы будут возвращены заявителю, кроме декларации и справок 2–НДФЛ.
            Форма заявления является стандартной. В ней заявитель должен указать год возмещения, его сумму, наименование работодателей, опись прилагаемых документов.
            

            Дополнительно в заявлении указываются реквизиты для перечисления средств. Это может быть счет заемщика в банке, карточный счет, ссудный счет (для направления денег в погашение задолженности).

            Порядок подачи документов

            Документы подаются ежегодно, если у недвижимости несколько собственников, то каждый собирает отдельный пакет документов и самостоятельно подает его.

            Документы подаются с января месяца за предыдущие налоговые периоды, максимально за 3 года.

            Пример заполнения декларации 3 НДФЛ по ипотечным процентам:

            
            

            Налоговый вычет через МФЦ — инструкция

            Налоговый вычет – это общая сумма, на которую может уменьшиться ключевой налог. На сегодняшний день в законодательстве предусматривается 5 вариантов налоговых льготных вычетов, которыми может воспользоваться физическое лицо:

            1. Стандартный.
            2. Социальный.
            3. Имущественный.
            4. Профессиональный.
            5. Инвестиционный.

            Государственный вычет на налог определяется и регулируется на строгой основе законодательства РФ. Правительство предоставляет возможность населению вернуть часть затраченных средств, только в том случае, если:

            • Гражданин является наемным работником, согласно трудовому кодексу РФ.
            • Гражданин получает доходы (различного типа), облагаемые по ставке 13%.

            На что можно получить налоговый вычет?

            • На сделки, совершенные по договору купли-продажи недвижимого имущества.
            • На жилье, которое было приобретено по ипотеке.
            • На детей, т.е. налог не взымается с некоторой части заработной платы кормильца.
            • На образование. Если наемный работник, оплатил себе самообразование в учебном заведении, при чем не важно, в какой форме проходило обучение.
            • На лечение. Если лечение производилось в лицензированных медицинских организациях РФ, государство может вернуть Вам часть расходов, затраченных на восстановление здоровья.
            • На медикаменты. При условии, что лекарства приобретались по назначению врача и входят в список препаратов, на которые полагаются налоговые вычеты.
            • Пенсионный вычет. Данный вычет можно получить по договору на добровольное пенсионное страхование в негосударственном фонде, по договору страхования жизни и прочее.
            • На благотворительность. Социальный налоговый вычет предоставляется в случае если пожертвования или благотворительные действия совершались в денежном эквиваленте.

            На какие имущественные сделки распространяется налоговый вычет?

            1. Покупка недвижимости.
            2. Продажа недвижимости.
            3. Покупка земельного участка под строительство.
            4. Строительство жилого дома.
            5. Купля-продажа имущества, подкрепленная интересами государственных структур.

            Как получить налоговый вычет за покупку жилья?

            Получить налоговый вычет за покупку квартиры можно живыми деньгами, в размере 13% от стоимости недвижимости. Сделать Вы это можете с помощью:

            • Непосредственно обратившись в филиалы МФЦ или в Налоговую.
            • Используя электронные сервисы официальных сайтов МФЦ и ФНС.

            Как подать заявление через портал Госуслуг?

            1. Необходимо авторизоваться на портале «Гос.услуги».
            2. Перейти в раздел «Налоги и финансы».
            3. Далее выбрать вкладку «Прием налоговых деклараций».
            4. Затем «Предоставить форму 3-НДФЛ».
            5. Выбрать дистанционное формирование налоговой декларации. Если Вы до этого никогда не подавали 3-НДФЛ через сервис – выбрать «Заполнение новой декларации». Если Вы уже делали это ранее – выбрать «Продолжить внесение данных в существующую декларацию».
            6. После полного заполнения всех сведений. Нажать «Отправить». Ваша электронная заявка будет направлена на рассмотрение в автоматическом порядке.

            Как произвести запись в ФНС через «Гос.услуги»?

            1. После авторизации в личном кабинете, необходимо перейти на страницу «Прием деклараций».
            2. В разделе «Выберете тип оказания услуги» указать «Личное посещение налоговой инспекции».
            3. Далее перейти по ссылке «Запишитесь на прием в налоговую инспекцию».

            Во время посещения ФНС Вам необходимо будет написать заявление по установленной форме, которое подтвердит право налогоплательщика на получение налоговых льготных вычетов. Для Вашего удобства, Вы можете воспользоваться возможностью предварительного заполнения необходимой анкеты, образец и бланк которого можно скачать через официальные источники сети Интернет.

            Как подать документы на налоговый вычет через МФЦ?

            1. Записаться на прием заранее, или же прибыть в ближайшее отделение МФЦ, получить талончик электронной очереди.
            2. Подать налоговую декларацию по стандартной форме 3-НДФЛ. С этим Вам поможет консультант центра.
            3. Заполнить заявление на получение налогового вычета.
            4. Получить на руки расписку о принятии документов оборот и дождаться решения вопроса.
            5. В назначенное время прибыть в отделение ФНС с паспортом, для получения решения.

            Какие сроки действуют для рассмотрения заявления на налоговый вычет?

            В течение 3 месяцев – именно столько времени отведено законодательством для сотрудников ФНС, чтобы разрешить (или не разрешить) налоговый вычет заявителю. Отсчет начинается сразу после прибытия документов в инстанцию.

            В случае положительного решения заявитель получит на банковский счет денежную сумму – это и есть возвращенная часть НДФЛ.

            Если в получении налогового вычета заявителю отказано, то на почту ему придет актовое письмо с указанием объективных причин.

            Почему отказали в налоговом вычете?

            В отказном актовом письме, которое придет Вам на почту, будут указаны причины отклонения заявления на получение вычета, например:

            1. Пакет документов не полный.
            2. Заявление заполнено с ошибками.
            3. В заявлении прописана некорректная сумма вычета.
            4. Если декларация отправлена в налоговую не по месту регистрации.
            5. Право на имущественный вычет уже использовано заявителем.
            6. Если квартира была куплена у близких родственников.
            7. Прочее.

            Что делать если по заявлению на вычет пришел отказ?

            В случае, если, по мнению заявителя, отказ пришел по неправомерным причинам, указанным в ответном отказном письме, то заявитель имеет право обжаловать действия инстанции с помощью:

            1. Вышестоящее управление Налоговой службы региона.
            2. Центральный головной офис ФНС, находящийся в Москве.
            3. Судебные инстанции.

            Вам не имеют право отказать в предоставлении декларации, если:

            1. Раздел ОТКМО заполнен неверно.
            2. Отсутствует двухмерный штрих-код.
            3. Декларация заполнена от руки.
            4. Имеется задолженность по имущественным налоговым платежам.

            Когда и за какие годы можно получить имущественный вычет в 2021 году

            Когда возникает право на вычет
            Нельзя вернуть налог за годы до получения права на вычет
            Документы на вычет можно подать в следующем году
            У имущественного вычета нет срока давности
            Получить налоговый вычет можно за последние три года
            

            Декларацию можно подавать в течение всего года

            Для того чтобы получить имущественный вычет при покупке квартиры и другого жилья, необходимо знать не только процедуру оформления возврата, но и сроки обращения за вычетом.

            Когда нужно обращаться в налоговую инспекцию? За какие годы можно подать декларацию 3-НДФЛ? Давайте разберемся подробно.

            Посмотрите видео, в котором мы подробно рассказываем о том, что такое налоговый вычет при покупке квартиры, кто имеет право на вычет, какие документы необходимо подготовить и как их можно передать в налоговую инспекцию.

            Как рассчитать имущественный вычет и какая сумма НДФЛ вернется на счет — в примерах и пояснениях экспертов онлайн-сервиса НДФЛка.ру.

            Когда возникает право на налоговый вычет при покупке жилья

            Чтобы получить вычет, вы должны не просто купить квартиру, дом или земельный участок – вы должны официально зарегистрировать право собственности на это жилье. Чтобы это сделать, необходимо:

            Получить акт приема-передачи, если купили квартиру в новостройке по договору долевого участия.

            Получить выписку из ЕГРН (единый государственный реестр недвижимости), если купили квартиру или другое жилье по договору купли-продажи у другого собственника.

            Таким образом, мы определили важное понятие: право на получение имущественного вычета возникает после законного оформления права собственности на жилье. Об этом говорится в пп. 6 ст. 220 НК РФ.

            Получите налоговый вычет в течение недели с услугой Быстровычет!

            Нельзя вернуть налог за годы, предшествующие году получения права на вычет

            Вернуть налог можно только с момента возникновения права на вычет. Это значит, что за предыдущие годы деньги получить нельзя.

            Чтобы ознакомиться с подробной информацией обо всех нюансах имущественного вычета, прочитайте статью «Налоговый вычет при покупке квартиры, дома, участка земли».

            Пример:

            В 2017 году вы купили квартиру в строящемся доме по договору долевого участия. То, что договор подписан, еще не дает вам право на налоговый вычет.

            В январе 2020 года дом был сдан, и вы получили Акт приема-передачи с правом регистрации жилья. Вот с этого момента у вас появилось право на вычет. В 2021 году вы можете обратиться в ИФНС и получить возврат налога за 2020 год.

            Если для полного возврата вам не хватит выплаченного в течение 2020 года подоходного налога, ваше право переходит на следующий год. И так до полного исчерпания. Но вернуть деньги за 2017, 2018 и 2019 годы нельзя, так как в те годы у вас еще не было права на вычет.

            Пример:

            В 2019 году вы приобрели дом по договору купли-продажи. В том же году получили выписку из ЕГРН. Это значит, что ваше право на получение имущественного вычета возникло в 2019 году.

            Так как вы решили обратиться в инспекцию в 2021 году, то получить возврат налога и оформить декларации 3-НДФЛ можно за 2020 и 2019 годы.

            Если подоходный налог, который вы выплатили в течение этих лет, не покроет положенный вам налоговый вычет, ваше право переходит на следующие годы. В этом случае в 2022 году вам нужно обратиться в ИФНС за вычетом 2021 года, в 2023 году – 2022 года, и так каждый год до полного исчерпания. Подать декларации за 2018, 2017 и более ранние периоды нельзя.

            Внимание! Запрет на перенос имущественного вычета на предыдущие годы не распространяется на пенсионеров. Согласно п. 10 ст. 220 НК РФ:

            «У налогоплательщиков, получающих пенсии в соответствии с законодательством Российской Федерации, имущественные налоговые вычеты, предусмотренные подпунктами 3 и 4 пункта 1 настоящей статьи, могут быть перенесены на предшествующие налоговые периоды, но не более трех, непосредственно предшествующих налоговому периоду, в котором образовался переносимый остаток имущественных налоговых вычетов».

            Пример:

            Ваша мама стала пенсионеркой в 2019 году. В 2020 году она купила квартиру. Так как документы на вычет подаются по окончании налогового периода, ваша мама может обратиться в ИФНС в 2021 году.

            За 2020 год она не получит вычет, так как уже не работала и не получала налогооблагаемый доход. Но она получит имущественный вычет за 2019, 2018 и 2017 годы. При расчете вычета за 2019 год будут учитываться месяцы, когда ваша мама еще работала.

            Есть вопрос или нужно заполнить
            3-НДФЛ — мы вам поможем!

            Документы на имущественный вычет за текущий год можно подать только в следующем году

            Как говорится в п 7. ст. 220 НК РФ:

            «Имущественные налоговые вычеты предоставляются при подаче налогоплательщиком налоговой декларации в налоговые органы по окончании налогового периода, если иное не предусмотрено настоящей статьей».

            Налоговым периодом считается календарный год с 1 января по 31 декабря. Это значит, что декларацию 3-НДФЛ за конкретный год можно подать только по его окончании, то есть в следующем году. При этом не имеет значения, в каком месяце вы приобрели недвижимость, и за какие месяцы перечислили подоходный налог.

            Пример:

            Вы купили комнату в марте 2021 года, получили выписку из ЕГРН и решили сразу получить имущественный вычет. Налоговая инспекция не примет у вас документы, так как налоговый период, в течение которого вы получили право на вычет, еще не закончился. Подать декларацию 3-НДФЛ вы можете не ранее 2022 года.

            Чтобы не ждать следующего года и получить имущественный вычет сразу, обратитесь в инспекцию по месту жительства. После 30-дневной проверки ваших документов ИФНС выдаст Уведомление, которое вы передадите в бухгалтерию своего предприятия.

            С этого момента работодатель приостановит перечисление в бюджет 13% НДФЛ из вашей зарплаты. Об этом говорится в п. 8. ст. 220 НК РФ. Подробное описание процесса в нашей статье «Получение имущественного вычета у работодателя».

            Налоговый консьерж — консультации налогового эксперта всего за 42 рубля в месяц!

            У имущественного вычета нет срока давности

            Когда бы вы ни приобрели квартиру или другое жилье, после получения права собственности вы можете вернуть налог хоть через пять, хоть через десять лет.

            Не важно, по каким причинам вы сразу не воспользовались своим правом – не знали о такой возможности или не имели налогооблагаемых доходов – имущественный вычет не имеет срока давности.

            Не забудьте – подавать документы в ИФНС вы можете по окончании того года, за который хотите получить вычет. Например, возврат за 2020 год оформляется в 2021 году или позднее.

            Пример:

            Вы купили квартиру в 2009 году, а в 2021 году решили получить налоговый вычет. После обращения в инспекцию вам вернут положенные деньги.

            Внимание! Существует ограничение, по которому вы имеете право вернуть налог лишь за последние три года. Об этом говорится в п. 7 ст. 78 НК РФ.

            Пример:

            Вы купили квартиру в 2010 году, а в 2021 году решили получить налоговый вычет. Можете смело обращаться в ИФНС и получить причитающиеся вам деньги. Если вы хотите вернуть налог за предыдущие годы, то в расчете будет участвовать 2020, 2019 и 2018 год.

            Быстрая регистрация и помощь налогового эксперта!

            Получить налоговый вычет можно только за последние три года

            Несмотря на то, что имущественный налоговый вычет не имеет срока давности, п. 7 ст. 78 НК РФ накладывает ограничения по возврату налога за предыдущие годы:

             «Заявление о зачете или о возврате суммы излишне уплаченного налога может быть подано в течение трех лет со дня уплаты указанной суммы, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации о налогах и сборах».

            Пример:

            Вы купили дом в 2015 году, но решили обратиться в инспекцию лишь в 2021 году. Вернуть налог вы сможете за 2020, 2019 и 2018 годы.

            Если выплаченного вами в эти годы подоходного налога не хватит, чтобы закрыть всю сумму налогового вычета, то вы должны будете подать декларацию 3-НДФЛ в 2022 году и получить вычет за 2021 год. И так далее, до полного исчерпания излишне уплаченного налога. Получить вычет за 2017 и 2016 годы вы не сможете.

            Для пенсионеров увеличен срок возврата налога за предыдущие годы. Согласно Письму Минфина РФ №03-04-05/40681 от 12.07.2016 года пенсионер может не ждать наступления следующего года и в год выхода на пенсию подать декларацию за четыре предыдущих года.

            Пример:

            В 2019 году вы приобрели дом. В 2020 году получили налоговый вычет за 2019 год, в 2021 – за 2020 год. После этого в 2021 году вы вышли на пенсию.

            Теперь вы можете воспользоваться законодательной льготой и вернуть налог за предыдущие периоды: 2020, 2019, 2018 и 2017 годы. За 2019 и 2020 годы вы уже получили вычет, когда еще не были пенсионером, значит остается вычет за 2018 и 2017 годы.

            В 2022 году вы имеете право на возврат денег за 2021 год за те месяцы, когда еще работали.

            Декларацию на вычет можно подавать в течение всего календарного года

            Апрель – самое горячее время для работников налоговых инспекций. Налогоплательщики ошибочно считают, что подать документы на налоговый вычет они обязаны до 30 апреля следующего года. Это не так.

            Вы имеете право обращаться за возвратом налога в течение всего года. Главное, помните – вернуть налог можно лишь за три последних года. Других ограничений по срокам нет.

            Дата 30 апреля установлена для подачи деклараций 3-НДФЛ о полученном доходе. Если в течение прошлого года вы продали автомобиль, квартиру или получили какой-то другой доход, с которого должны заплатить НДФЛ, то срок 30 апреля – для вас.

            Пример:

            В конце 2020 года вы купили земельный участок с домом и получили выписки из ЕГРН. Нет необходимости торопиться и собирать документы к определенной дате – вы имеете право обратиться за налоговым вычетом в течение всего 2021 года.

            Важное условие! Вы обязаны подать декларацию до 30 апреля, если кроме имущественного вычета указываете доход, полученный в течение прошлого года.

            Пример:

            В 2020 году вы купили квартиру и продали садовый участок. В 2021 году вы заполняете единую декларацию 3-НДФЛ, где указываете и доход от продажи участка, и информацию для получения налогового вычета за покупку квартиры. Подать документы в ИФНС вы обязаны не позднее 30 апреля 2021 года.

            Если вы еще не приобрели жилье, рекомендуем сайт-методичку нашего партнера КВАРТИРА-БЕЗ-АГЕНТА.ру

            Получение налогового вычета, необходимые документы

            Информация для предоставления справок об оплате медицинских услуг для представления в налоговые органы Российской Федерации

            Уважаемые пациенты!

            Налоговый вычет на лечение может получить физическое лицо, оплатившее в том числе:

            Медицинские услуги, в том числе дорогостоящие, оказанные ему самому, его супруге (супругу), родителям, а также детям (в том числе усыновленным) и подопечным в возрасте до 18 лет.

            Для получения налогового вычета по расходам на лечение необходимо подать в налоговую инспекцию по месту жительства декларацию 3-НДФЛ вместе с заявлением на социальный вычет. К декларации необходимо приложить подтверждающие документы: 

            1. справки о доходах по форме 2-НДФЛ,  
            2. копии договора на лечение;
            3. копии квитанций об оплате;
            4. оригинал справки об оплате медицинских услуг для представления в налоговые органы (оформляется в соответствии с Приказом Минздрава РФ N 289, МНС РФ N БГ-3-04/256 от 25.07.2001)*,  
            5. если социальный налоговый вычет заявляется в отношении расходов на лечение детей, супруга (супруги), своих родителей, то также представляется копия документа, подтверждающего родственные отношения: свидетельства о браке, свидетельства о рождении налогоплательщика, свидетельство о рождении ребенка,  
            6. копию лицензии медучреждения. 

            Наша лицензия здесь

            Порядок заказа и выдачи справки об оплате медицинских услуг от ООО МО  «Оптик-Центр»

            Справку об оплате медицинских услуг в налоговую инспекцию для возврата налога Вы можете заказать лично в любом филиале Медицинского центра, или через интернет (скачать заявление можно здесь и отправив на электронный адрес [email protected] скан заполненного заявления).

            Получить готовую справку Вы можете в удобном для Вас филиале клиники. 

            Адреса филиалов клиники:

            1. ул. 40 лет Октября, 15/1

            2. ул. Б.Хмельницкого, 20

            3. Комсомольский пр., 33

            4. ул. Бр.Кашириных, 131б

            Скан заполненного и собственноручно подписанного заявления необходимо отправить на электронный ящик [email protected] 
            В тексте письма просим Вас указать адрес филиала, в котором Вы будете забирать справку.

            В тексте письма также необходимо указать контактный телефон.

            О готовности справки Вас известят телефонным звонком.

            Оформление справки производится на лицо заключившее договор об оказании медицинских услуг, являющееся пациентом Медицинского центра.

            Выдача готовых документов производится лично Пациенту (получателю медицинских услуг), Законному представителю несовершеннолетнего, указанного в договоре с Медицинским центром, либо представителю с доверенностью на получение документов, содержащих врачебную тайну (в соотв. с Федеральным законом № 323-ФЗ от 21.11.2011г.).

            Для уточнения информации можно обратиться по телефонам +7 (351) 222-41-28, +7 (351) 222-41-61(71).

            
            

            За какие годы и когда можно получить имущественный вычет за покупку жилья

            Когда возникает право на налоговый вычет при покупке недвижимости

            Вернуть НДФЛ вы сможете после того, как оформите право собственности или получите подтверждающие документы о сдаче жилья вам в эксплуатацию.

            Рассмотрим подробнее возможные варианты:

            1. Вы купили готовую квартиру у собственника по договору купли-продажи. Право на вычет появится после того, как зарегистрируете собственность в Едином Государственном Реестре Недвижимости (ЕГРН) и получите подтверждающую выписку из реестра (пп.7 п.3 ст.220 НК РФ, Письмо ФНС России от 08.10.2012 N ЕД-4-3/16925@).

            2. Вы покупаете квартиру в строящемся доме по договору долевого участия (ДДУ). Право на вычет появляется с момента подписания акта приема-передачи (пп.6 п.3 ст.220 НК РФ).

            3. Вы купили землю и собираетесь строить дом. Право на вычет по расходам на землю появится при регистрации права собственности на дом, а не земли (пп.2 п.3 ст.220 НК РФ).

            4. Вы построили дом и зарегистрировали право собственности в ЕГРН. Можно получить вычет по расходам на землю (предыдущий пункт) и расходам на строительство дома. К последним относятся: подготовка сметы, покупка строительных материалов для возведения дома, строительные работы, подключение к коммуникациям.

            Вернуть подоходный налог можно с потраченных на жилье 2 млн р. Фактические 13% от этой суммы равны 260 тыс. р. Именно эти деньги государство вам вернет.

            
            

            Период подачи документов

            Документы на возврат уплаченного налога нужно подавать в налоговом периоде, следующем за оформлением права собственности (п. 7. ст. 220 НК РФ). Налоговой период – это календарный год с 1 января по 31 декабря. Не имеет значения, в каком месяце вы зарегистрировали собственность, государство вернет НДФЛ за весь год. Месяц подачи документов тоже неважен. Можно оформить возврат в течение всего налогового периода.

            Например, Иванов И. И. купил «вторичку» по договору купли-продажи в 2019 году. Поставил на учет в ЕГРН в январе 2020 г. Теперь И. И. вернет налог только за 2020 г. Документы он будет подавать в 2021 году.

            А вот Петров П. П. купил квартиру в строящемся доме в 2017 году по ДДУ. Акт приема-передачи подписал в декабре 2019 года. За 2017 и 2018 год Петрову государство ничего не вернет, а вот за 2019 год – весь налог, который он уплатил, но не больше 260 тыс. р. В 2020 году можно смело подавать документы.

            Есть другой способ получить налоговый вычет – через работодателя. В этом случае удержание подоходных 13% из заработной платы останавливается. Вы будете ежемесячно получать заработную плату без удержания налога 13%. Когда сумма вычета достигнет 260 тыс. р., государство снова начнет удерживать НДФЛ из вашей зарплаты.

            Подать заявление на вычет через работодателя можно до окончания налогового периода. Необходимо подтвердить право получения имущественного вычета в налоговом органе по месту жительства. В течение 30 дней налоговая выдаст уведомление, которое нужно передать работодателю вместе с заявлением о приостановлении уплаты подоходного налога (п. 8 ст. 220 НК РФ).

            За сколько лет можно получить имущественный вычет

            Как мы уже выяснили, подоходный налог можно возвращать со следующего года после регистрации права собственности на купленное жилье. Если вы не знали о такой возможности, вы могли не подавать документы на возврат в течение нескольких лет. В таком случае государство вернет налог за три последних года. Естественно, вам нужно направить соответствующий пакет документов в налоговый орган.

            Вы не сможете вернуть уплаченный налог за годы, предшествующие покупке жилья. То есть, если дом вы купили в 2019 году, вернуть налог за 2018 год не получится.

            Исключение – пенсионеры. Пенсионер может вернуть НДФЛ, который он заплатил государству в течение трех лет до покупки жилья (п. 10 ст. 220 НК РФ). Например, Сидоров С. С. вышел на пенсию в 2018 году, а квартиру купил и оформил собственность в 2020 г. По праву пенсионера он может получить выплату за 2019, 2018 и 2017 гг. В 2019 году Сидоров налог государству не платил, а значит, и возвращать нечего. А вот за 2017 год и рабочую часть 2018 года С. С. вернет 13% своего официального дохода.

            Срок давности по возврату НДФЛ

            Налоговый вычет не имеет срока давности. Это значит, что если вы покупали жилье и у вас есть право собственности, вы сможете вернуть деньги в любое время в течение жизни. Размер вычета определяется законом на период покупки жилья. С 2008 года это 2 млн р.

            Если за один год вы заплатили в бюджет меньше 260 тыс. р., сумма будет переноситься на следующие налоговые периоды до полной уплаты (п. 9 ст. 220 НК РФ).

            Если расходы на недвижимость составили менее 2 млн р., остаток перенесется на следующую покупку жилья.

            Через какое время выплатят средства

            Налоговый орган проверяет ваши документы в течение 3 календарных месяцев со дня предоставления декларации (2 статьи 88 НК РФ). Как только проверка завершится (возможно, налоговой потребуется меньше 3 месяцев), вы получите уведомление с решением о выплате. Если решение положительное, пишите заявление на возврат налога, в котором указываете номер счета. Это заявление можно подавать вместе с декларацией 3НДФЛ. У государства есть еще один месяц, чтобы перевести деньги.

            В итоге максимальное время, через которое вам придут деньги, это 4 месяца.

            Теперь вы знаете все о сроках, связанных с получением налогового вычета. Осталось заполнить 3НДФЛ и направить пакет документов в налоговый орган.

            Как получить налоговый кредит на заработанный доход (EITC)

            
            Чтобы получить налоговый кредит на заработанный доход (EITC), вы должны соответствовать требованиям и подать федеральную налоговую декларацию.

            Ваш возврат

            Если вы потребуете EITC, ваш возврат может быть задержан. По закону мы не можем вернуть вам деньги до середины февраля — даже в той части, которая не связана с EITC.

            После того, как вы отправите свой возврат, лучший способ отследить ваш возврат — это где мой возврат? или мобильное приложение IRS2Go.

            Чтобы получить возврат быстрее, заполните налоговую декларацию онлайн и получите возврат средств посредством прямого депозита.

            Обязательно включите Schedule EIC, если вы претендуете на EITC с соответствующим ребенком.

            Ошибки при возврате задерживают ваш возврат. Избегайте этих распространенных ошибок.

            Формы в файл

            Вы должны подать форму 1040, индивидуальную налоговую декларацию США, или форму 1040 SR, налоговую декларацию США для пожилых людей.

            Если у вас есть ребенок, отвечающий установленным критериям, вы также должны подать Schedule EIC (форма 1040 или 1040-SR), зачет заработанного дохода, чтобы предоставить нам информацию о нем.

            Получить EITC за предыдущие годы

            Если вы соответствуете критериям, вы все равно можете претендовать на EITC за предыдущие годы:

            • На 2016 год, если вы подадите налоговую декларацию до 15 июля 2020 года
            • На 2017 год, если вы подадите налоговую декларацию до 15 апреля 2021 года
            • За 2018 год, если вы подадите налоговую декларацию до 15 апреля 2022 года

            Чтобы узнать, соответствуете ли вы критериям, используйте помощника EITC Qualification Assistant.

            Для подачи налоговой декларации за предыдущий год:

            • Завершено:
            • Если у вас есть соответствующий ребенок, также заполните:

            Если вы подали налоговую декларацию за эти годы, но не претендовали на EITC и соответствовали требованиям, подайте исправленную налоговую декларацию.См. Раздел «Налоги» 308 «Возвращаемые данные с поправками».

            Налоговая справка

            Если вам нужна помощь в подготовке возврата, попробуйте один из следующих вариантов:

            Узнайте, как работать с налоговым специалистом.

            Другие кредиты, на которые вы можете претендовать

            Если вы имеете право на EITC, вы также можете иметь право на получение других налоговых льгот.

            Ресурсы

            Руководство по налоговым вычетам

            , 20 популярных перерывов в 2021 году

            Налоговые вычеты и налоговые льготы могут значительно сэкономить деньги — если вы знаете, что они из себя представляют, как они работают и как их добиваться.Вот шпаргалка.

            Что такое налоговый вычет?

            Налоговый вычет снижает ваш налогооблагаемый доход и, таким образом, снижает ваши налоговые обязательства. Вы вычитаете сумму налогового вычета из своего дохода, уменьшая налогооблагаемый доход. Чем ниже ваш налогооблагаемый доход, тем меньше ваш налоговый счет.

            Что такое налоговый кредит?

            Налоговая скидка — это уменьшение вашего фактического налогового счета в соотношении доллар к доллару. Некоторые кредиты подлежат возврату. Это означает, что если вы задолжали 250 долларов США по налогам, но имеете право на получение кредита в размере 1000 долларов США, вы получите чек на разницу в 750 долларов США.(Однако большинство налоговых вычетов не подлежат возврату.)

            Как показывает упрощенный пример в таблице, налоговый зачет может значительно повлиять на ваш налоговый счет, чем налоговый вычет.

            	Налоговый вычет в размере 10 000 долларов…	… или налоговый кредит в размере 10 000 долларов?

            900du

            Как правило, есть два способа потребовать налоговые вычеты: взять стандартный вычет или детализировать вычеты.Вы не можете сделать и то, и другое.

            Стандартный налоговый вычет на 2020 и 2021 годы

            Стандартный вычет в основном представляет собой однозначное сокращение вашего скорректированного валового дохода (AGI) без лишних вопросов. Сумма, на которую вы имеете право, зависит от вашего статуса подачи.

            В браке, подача документов отдельно

            Люди старше 65 лет или старше 65 лет больший стандартный вычет.

            Детализация вычетов

            Детализация позволяет сократить налогооблагаемый доход, взяв любой из сотен доступных налоговых вычетов, на которые вы имеете право. Чем больше вы можете удержать, тем меньше вы заплатите налогов.

            Следует перечислять или брать стандартный вычет?

            Вот к чему сводится выбор:

            • Если ваш стандартный вычет меньше суммы ваших детализированных вычетов, вам, вероятно, следует детализировать и сэкономить деньги.Однако имейте в виду, что составление списков обычно занимает больше времени, требует большего количества форм, и вам потребуется доказательство того, что вы имеете право на вычеты.

            • Если ваш стандартный вычет больше, чем сумма ваших детализированных вычетов, возможно, стоит использовать стандартный вычет (и этот процесс идет быстрее).

            Примечание. Стандартный вычет значительно вырос за последние годы, поэтому вы можете обнаружить, что сейчас это лучший вариант для вас, даже если вы составляли детали в прошлом.

            20 популярных налоговых вычетов и налоговых льгот для физических лиц

            Существуют сотни вычетов и кредитов. Вот раскрывающийся список некоторых распространенных, а также ссылки на другие наши материалы, которые помогут вам узнать больше.

            Вычет процентов по студенческой ссуде

            Вычтите до 2500 долларов из вашего налогооблагаемого дохода, если вы заплатили проценты по студенческой ссуде. (Как это работает.)

            American Opportunity Tax Credit

            Это позволяет вам потребовать все первые 2000 долларов, которые вы потратили на обучение, книги, оборудование и школьные сборы, но не расходы на проживание или транспорт, плюс 25% от следующих 2000 долларов, на общую сумму 2500 долларов.(Как это работает.)

            Вы можете потребовать 20% от первых 10 000 долларов, которые вы заплатили на обучение и сборы, но не более 2 000 долларов. Как и в случае с американской налоговой льготой, в рамках программы пожизненного обучения не учитываются расходы на проживание или транспорт в качестве допустимых расходов. Вы можете потребовать книги или расходные материалы, необходимые для курсовой работы. (Как это работает.)

            Налоговый кредит по уходу за детьми и иждивенцами

            Как правило, это до 35% от до 3000 долларов США дневного ухода и аналогичных расходов для ребенка до 13 лет, супруга или родителя, неспособных заботиться о себе, или другой иждивенец, чтобы вы могли работать — и расходы до 6000 долларов на двух или более иждивенцев.В 2021 году это составит до 50% от 8000 долларов расходов на одного иждивенца или 16000 долларов на двух и более иждивенцев (как это работает).

            Это может принести вам до 2000 долларов на ребенка и 500 долларов на иждивенца, не являющегося ребенком в 2020 году. и до 3600 долларов на ребенка в 2021 году. (Как это работает.)

            В 2020 налоговом году этот пункт покрывает расходы на усыновление до 14 300 долларов на ребенка. В 2021 году это 14 440 долларов. (Как это работает.)

            Этот кредит может принести вам от 538 до 6660 долларов в 2020 году в зависимости от того, сколько у вас детей, вашего семейного положения и вашего дохода.Это то, что стоит изучить, если ваш AGI составляет менее 57 000 долларов. На 2021 год кредит на заработанный доход составляет от 543 до 6728 долларов. (Как это работает).

            Вычет из благотворительных пожертвований

            Если вы укажете детали, вы сможете вычесть стоимость ваших благотворительных подарков — будь то наличные или имущество, такое как одежда или автомобиль, — из вашего налогооблагаемого дохода. А за 2020 налоговый год вы можете вычесть 300 долларов из своей налоговой декларации без необходимости детализации. (Как это работает.)

            Вычет медицинских расходов

            Как правило, вы можете вычесть квалифицированные, невозмещенные медицинские расходы, превышающие 7.5% от вашего скорректированного валового дохода за налоговый год. (Как это работает.)

            Удержание государственных и местных налогов

            Удержание процентов по ипотеке

            Удержание процентов по ипотеке рекламируется как способ сделать домовладение более доступным. Он сокращает федеральный подоходный налог, который платят соответствующие домовладельцы, за счет уменьшения их налогооблагаемого дохода на сумму выплачиваемых ими процентов по ипотеке. (Как это работает.)

            Убытки и расходы, связанные с азартными играми, вычитаются только в размере игрового выигрыша.Таким образом, если вы потратите 100 долларов на лотерейные билеты, то вы не сможете удержать франшизу, если только вы не выиграете и не сообщите об этом, по крайней мере, 100 долларов. Вы не можете вычесть сумму, превышающую выигранную вами сумму. (Как это работает.)

            Вычет из взносов IRA

            Вы можете вычесть взносы в традиционный IRA, хотя размер вычета зависит от того, покрыты ли вы или ваш супруг пенсионным планом на работе и сколько вы делать. (Как это работает.)

            401 (k) вычет из взносов

            IRS не облагает налогом то, что вы переводите напрямую из своей зарплаты в 401 (k).В 2020 и 2021 годах вы можете направлять на такой счет до 19 500 долларов в год. Если вам 50 лет или больше, вы можете внести до 26 000 долларов. Эти пенсионные счета обычно спонсируются работодателями, хотя самозанятые люди могут открыть свои собственные 401 (k) s. (Как это работает.)

            Это составляет от 10% до 50% взносов в размере до 2000 долларов в IRA, 401 (k), 403 (b) или некоторые другие пенсионные планы (4000 долларов при совместной подаче). Процент зависит от вашего статуса подачи и дохода. (Как это работает.)

            Удержание взносов на сберегательный счет здоровья

            Взносы в HSA не облагаются налогом, а снятие средств также не облагается налогом, если вы используете их для квалифицированных медицинских расходов.В 2020 году, если у вас есть медицинское страхование с высокой франшизой, вы можете внести до 3550 долларов. Если у вас есть семейное страхование с высокой франшизой, вы можете внести до 7 100 долларов в 2020 году. На 2021 год лимит индивидуального страхового взноса составляет 3600 долларов, а предел семейного страхового покрытия — 7200 долларов. Если вам 55 лет или больше, вы можете добавить 1000 долларов в свой HSA. (Как это работает.)

            Вычет из расходов на самозанятость

            Есть много ценных налоговых вычетов для фрилансеров, подрядчиков и других самозанятых людей.(Как это работает.)

            Если вы используете часть своего дома регулярно и исключительно для деловой деятельности, IRS позволяет вам списать соответствующую арендную плату, коммунальные услуги, налоги на недвижимость, ремонт, техническое обслуживание и другие сопутствующие расходы. (Как это работает.)

            Вычет из расходов на преподавателя

            Если вы школьный учитель или другой имеющий на это право педагог, вы можете вычесть до 250 долларов, потраченных на школьные принадлежности.

            Кредит на энергию для жилищного строительства

            Этот кредит может принести вам до 26% стоимости установки систем солнечной энергии, включая солнечные водонагреватели и солнечные панели.(Подробнее.)

            Список здесь.

            Ознакомьтесь с лучшими налоговыми программами 2021 года и не только. И все это подкреплено массой ботанических исследований.

            На какие налоговые льготы я могу претендовать в этом году? Справочник

            Налоговые льготы — это золотые самородки налогового мира. Квалификация на один — лучше, чем найти 100 долларов в кармане брюк. Вот краткий обзор того, как работают некоторые из наиболее распространенных — может быть, вы тоже найдете здесь немного денег.

            Что такое налоговый кредит и как он работает?

            Убедитесь, что вы знаете разницу между налоговым вычетом и налоговым вычетом.

            • Налоговая скидка — это уменьшение вашего фактического налогового счета в соотношении доллар к доллару. Некоторые кредиты даже подлежат возврату, а это означает, что если вы задолжали 250 долларов по налогам, но имеете право на получение кредита в размере 1000 долларов, вы получите чек на 750 долларов. (Однако большинство налоговых вычетов не подлежат возврату.)

            • Это отличается от налогового вычета, который представляет собой сумму в долларах, которую IRS позволяет вам вычесть из вашего скорректированного валового дохода (AGI), что снижает налогооблагаемый доход. Чем ниже ваш налогооблагаемый доход, тем меньше ваш налоговый счет.

            В любом случае, как показывает упрощенный пример в таблице, налоговый зачет в размере 10 000 долларов значительно увеличивает размер вашего налогового счета, чем налоговый вычет в размере 10 000 долларов.

            	Налоговый вычет в размере 10 000 долларов…	… или налоговый кредит в размере 10 000 долларов?

            Некоторые из самых популярных налоговых кредиты делятся на три категории.Это просто резюме; Налоговые льготы имеют множество правил, поэтому рекомендуется проконсультироваться с налоговым специалистом. Ваш штат также может предлагать различные налоговые льготы.

            1. Налоговые льготы для людей с детьми

            Чем выше ваш доход, тем меньше вы имеете право на получение пособия. Вы можете иметь право на получение полного кредита только в том случае, если ваш модифицированный скорректированный валовой доход ниже:

            • В 2020 году: 400000 долларов США для совместной подачи документов в браке и 200000 долларов США для всех остальных

            • В 2021 году: 75000 долларов США для лиц, подающих документы в одиночку, 150 000 долларов США для регистрации в браке совместно и 112 500 долларов для лиц, подающих документы на главу семьи

            Кредит на уход за детьми и иждивенцами.Как правило, в 2020 году это до 35% от до 3000 долларов США на уход за ребенком и аналогичные расходы для ребенка младше 13 лет, супруга или родителя, неспособного заботиться о себе, или другого иждивенца, чтобы вы могли работать, и до 6000 долларов расходов на двоих. или более иждивенцев. В 2021 году это составит до 50% от 8000 долларов расходов по уходу на одного иждивенца или 16000 долларов на двух и более иждивенцев.

            • Процент допустимых расходов уменьшается для лиц с более высоким доходом — и, следовательно, стоимость кредита также уменьшается.

            • Для 2020 налогового года этот кредит не подлежит возмещению, что означает, что он может снизить ваш налоговый счет до нуля, но вы не получите остатки. Однако в 2021 налоговом году этот налоговый кредит подлежит возмещению.

            • Платежи, произведенные со счета гибких расходов для иждивенцев или другой программы с льготным налогообложением на работе, могут уменьшить ваш кредит.

            Кредит заработанного дохода. Этот кредит принесет вам от 538 до 6660 долларов в 2020 налоговом году в зависимости от того, сколько у вас детей, вашего семейного положения и вашего дохода.На 2021 год размер кредита на заработанный доход составляет от 543 до 6728 долларов в зависимости от налогового статуса и количества детей.

            • Если ваш AGI в 2020 году составлял менее 57000 долларов, на это стоит обратить внимание, но если у вас был более 3650 долларов инвестиционного дохода, дивидендов, прироста капитала и некоторых других вещей в 2020 году, вы не сможете претендовать на это право.

            • Примечание. В 2020 году вы можете получить до 538 долларов США из кредита на трудовой доход, даже если у вас нет детей, но только если ваш доход составляет менее 15 820 долларов США в качестве одного заявителя или 21 710 долларов США при совместной подаче.

            • Для 2020 налогового года существуют особые правила из-за коронавируса: вы можете использовать свой доход за 2019 год или доход за 2020 год для расчета EITC, и вы можете использовать любое число, которое дает вам больший EITC. (То же самое и с детской налоговой льготой.) Обязательно попросите своего налогового инспектора рассчитать цифры в обоих направлениях.

            Кредит на усыновление. В 2020 налоговом году это покрывает расходы на усыновление на одного ребенка в размере до 14 300 долларов США. В 2021 году он вырастет до 14440 долларов.

            • В 2020 году кредит начинает постепенно прекращаться с 214 520 долларов модифицированного скорректированного валового дохода, и люди с AGI выше 254 520 долларов не имеют права.В 2021 году кредит начинает постепенно сокращаться с 216 660 долларов модифицированного скорректированного валового дохода, и люди с AGI выше 256 660 долларов не имеют права.

            • Кроме того, вы не можете получить кредит, если усыновляете ребенка своего супруга.

            • Люди, усыновившие детей с функциональными потребностями, могут получить полный кредит, даже если их фактические расходы были меньше.

            	Цены: от 60 до 120 долларов плюс государственные расходы.
            	Цена: 44 доллара.От 95 до 79,95 долларов плюс государственные расходы. Акция: получите скидку 25% на подачу документов на федеральном уровне и уровне штата.
            	Цены: от 49,99 до 109,99 долларов плюс государственные расходы.

            2. Налоговые льготы для инвестиций в образование или выхода на пенсию

            Кредит вкладчика: он составляет от 10% до 50% от взносов до 2000 долларов в IRA, 401 (k), 403 (b ) или некоторые другие пенсионные планы (4000 долларов США при совместной подаче). Процент зависит от вашего статуса регистрации и дохода, но, как правило, стоит посмотреть, был ли ваш AGI в 2020 году менее 65000 долларов США при совместной регистрации в браке, 48 750 долларов США для главы семьи и 32 500 долларов США для холостяка.

            Американский кредит возможностей: этот кредит составляет до 2500 долларов США на каждого студента на оплату обучения, плату за мероприятия, книги, расходные материалы и оборудование в течение первых четырех лет обучения в колледже.

            • Учащийся должен быть зачислен как минимум на полставки и не может иметь судимостей, связанных с наркотиками.

            • Вы не можете соответствовать критериям, если ваш AGI превышает 90 000 долларов США в качестве одного заявителя или 180 000 долларов США в качестве участника совместной подачи. В 2021 году пороговые значения составят 80 000 долларов для одиночных файлов и 160 000 долларов для совместных файлов.

            • Родители могут взять кредит, если они соответствуют требованиям и заявят, что учащийся находится на иждивении после их возвращения.

            • В отличие от кредита American Opportunity, здесь нет требований к рабочей нагрузке.

            • Лимит в размере 2000 долларов установлен за каждый возврат, а не на одного студента, поэтому максимум, что вы можете получить обратно, составляет 2000 долларов, независимо от того, на скольких студентов вы платите расходы.

            • Вы не можете соответствовать требованиям, если ваш модифицированный AGI превышает 68 000 долларов США в качестве единого заявителя или 136 000 долларов США в качестве участника совместной подачи в 2020 году.В 2021 году пороговые значения составят 80 000 долларов для одиночных файлов и 160 000 долларов для совместных файлов.

            • Вы можете подать заявку как на American Opportunity Credit, так и на Lifetime Learning Credit в одной и той же налоговой декларации, но вы не можете требовать оба для одного и того же студента.

            (Хотите еще один способ сократить ваши налоговые счета?) Вклад в традиционную IRA может помочь вам построить большее гнездо — и может снизить ваш налогооблагаемый доход до крайнего срока подачи налоговой декларации.

            Отправьте возврат налога прямо на счет IRA

            3.Налоговые льготы для дорогостоящих «зеленых» покупок

            Налоговые льготы на энергию для жилых домов: они дают вам до 26% от стоимости систем солнечной энергии, включая солнечные водонагреватели и солнечные панели. Кредит сокращается до 22% в 2023 году и истекает в 2024 году.

            Кредит на электромобиль с подключаемым модулем: вы можете получить до 7500 долларов за покупку электромобиля. Кредит составляет 2500 долларов США или 10% от стоимости в зависимости от количества колес и емкости аккумулятора. Вы должны покупать новые; подержанные автомобили не в счет.

            Удержание налога с продаж: как это работает, что вычитать

            Что такое удержание налога с продаж?

            В своей налоговой декларации вы можете вычесть государственный и местный общий налог с продаж, который вы уплатили в течение года, или вы можете вычесть подоходный налог штата и местный налог, который вы уплатили в течение года. Вы не можете сделать и то, и другое.

            Вот как работает вычет налога с продаж и как вы можете выбрать для себя лучший маршрут.

            Что вычитается

            Как правило, IRS позволяет вычесть одно из следующего:

            • Общий налог с продаж штата и местный налог с продаж или

            • Подоходный налог штата и местный налог

            Штат и местные общие налоги с продаж, как правило, включают:

            Государственные и местные налоги на прибыль обычно включают:

            • Государственные и местные налоги на прибыль, удерживаемые из вашей заработной платы

            • Государственные и местные подоходные налоги, которые вы уплатили в течение года, которые фактически составляли за предыдущий год

            • Обязательные взносы в фонды государственных пособий, которые защищают от потери заработной платы (только в некоторых штатах)

            Как воспользоваться вычетом налога с продаж

            Сравните, сколько вы заплатили в виде налога с продаж за год к сумме, которую вы заплатили в виде государственного, местного и иностранного подоходного налога за год.Затем вычтите большую из двух сумм.

            Рейд Райкер, сертифицированный бухгалтер Evans, Nelson & Company в Рино, штат Невада, говорит, что это может ускорить принятие решения.

            • Посмотрите, где вы живете. Если вы живете в штате, где нет налога с продаж, то вычет подоходного налога, вероятно, для вас. То же самое касается людей в штатах с высоким подоходным налогом, говорит Райкер. «По большому счету, для большинства лиц с большими доходами в штатах, таких как Калифорния или Нью-Йорк, или других штатах, где есть подоходный налог штата, вы обычно обнаруживаете, что людям лучше взять вычет из подоходного налога штата, потому что он обычно больше», — он говорит.И наоборот, если вы живете в штате, где нет подоходного налога, вычет из налога с продаж, вероятно, будет лучшим выбором.

            • Задумайтесь о своей жизни. Звучит серьезно, но все это означает, что если вы недавно сделали какие-то крупные покупки — например, новую технику, машину, путешествия или много мебели — вы, возможно, заплатили большой налог с продаж в течение года. Это может легко повернуть маятник в пользу вычета налога с продаж. Точно так же, если вы начали зарабатывать намного больше денег, вы, возможно, заплатили намного больше государственного подоходного налога в течение года, что означает, что вычет вашего государственного и местного подоходного налога может быть лучшим выбором.

            Возьмите на себя ответственность за свою финансовую жизнь прямо сейчас

            • Остерегайтесь ловушек. Ваш вычет из государственных и местных налогов на прибыль, налога с продаж и налога на имущество не превышает 10 000 долларов США (5 000 долларов США при раздельной подаче документов о браке). Поэтому, если вы составляли свою налоговую декларацию и живете в штате с высокими налогами на прибыль или у вас есть дом в районе с высокими налогами на недвижимость, может быть не так много места для этого вычета.

            Как подать налоговый вычет

            • Используйте таблицу А при подаче налоговой декларации.График А — это то место, где вы рассчитываете свой вычет. (Вам нужно будет это сделать, если вы также возьмете вычет из подоходного налога.) В любом случае это означает, что вам нужно будет указать свои налоги по статьям вместо того, чтобы брать стандартный вычет. Если вы разберете по статьям, то, вероятно, у вас уйдет больше времени на уплату налогов, но в итоге вы получите более низкий налоговый счет. (Перейдите сюда, чтобы решить, стоит ли включать в список.)

            • Подумайте об использовании официальной оценки IRS. Есть два способа рассчитать ваш налоговый вычет:

            1. 1. Вытащите волосы, пытаясь найти квитанции на все, что вы купили в течение года, чтобы вы могли сложить налог с продаж, или

               2. Просто оцените, что вы заплатили, используя таблицы налогов с продаж IRS, которые вы можете найти в инструкциях к Приложению A.Вы также можете использовать калькулятор налоговых вычетов IRS. «Мой совет хранителям квитанций: если у вас обычный год для покупок… вам не нужно хранить квитанции, и вы можете просто использовать калькулятор налога с продаж IRS; это все равно даст вам довольно красивый вычет, — говорит Райкер. Кроме того, метод хранения квитанций редко превосходит метод оценки IRS. «Обычно люди лучше справляются с общим налоговым калькулятором», — говорит он.

            • Иногда можно получить и то, и другое.Вы можете использовать метод оценки IRS, а затем добавить налог с продаж, который вы заплатили за определенные крупные покупки, такие как автомобиль, лодка или ремонт дома (инструкции в Приложении A подробно описывают правила). В таких случаях хранение этих квитанций действительно может окупиться — они могут подкрепить ваш вычет, говорит Райкер.

            Налоговые вычеты Снизьте налоги, увеличьте размер возврата в 2020 году

            Налоговый вычет уменьшает ваш Скорректированный валовой доход или AGI в вашей налоговой декларации, тем самым либо увеличивая размер возврата налога, либо уменьшая налоги. Дело не только в том, сколько вы зарабатываете, но и в том, сколько вы получите на свой собственный пирог.

            Когда вы подготавливаете и подаете налоговую декларацию на eFile.com, налоговое приложение предлагает вам указать применимые налоговые вычеты и налоговые льготы. Это даст вам уверенность в том, что вы не упустите ни одного квалифицированного вычета.

            Налоговые льготы аналогичны налоговым вычетам, но они уменьшают ваш налоговый счет в соотношении доллар к доллару. Мы сравним налоговые вычеты с налоговыми льготами более подробно ниже и перечислим наиболее популярные налоговые вычеты, на которые вы можете претендовать в своей налоговой декларации.

            Налоговые вычеты могут быть сложными, поэтому позвольте eFile.com помочь вам с вашими удержаниями, если эта информация вас не устраивает. Мы определим, какие вычеты лучше всего подходят для вас, основываясь на ваших ответах на несколько простых налоговых вопросов. Затем мы рассчитаем для вас сумму удержания. Это так просто!

            Что такое налоговый вычет?

            Налоговые вычеты уменьшают ваш Скорректированный валовой доход или AGI и, следовательно, ваш налогооблагаемый доход в вашей налоговой декларации. В результате ваши общие налоги уменьшаются.Это может привести к увеличению вашего возмещения налогов, уменьшению налогов, которые вы должны, или уравновешиванию налогов — без возврата или причитающихся налогов.

            Срок предъявления претензий по вычету

            Как правило, соответствующие расходы на налоговый вычет должны происходить в течение данного налогового года, с 1 января по 31 декабря, поэтому вы можете указать их в своей налоговой декларации. Исключением могут быть пенсионные взносы или взносы в план медицинского страхования, которые могут быть сделаны в течение определенного периода времени в следующем календарном году данного налогового года; обычно не позднее срока подачи налоговой декларации.Пожалуйста, проверьте конкретные сроки выполнения плана (ов). Стандартный или постатейный вычет?

            Это методы удержания в зависимости от того, как вы применяете вычеты в форме налоговой декларации. Налоговое приложение eFile.com определит, какой из налоговых льгот является для вас наиболее выгодным: указывать ли в декларации или использовать стандартные вычеты. Просто введите свои налоговые данные и получите результаты при подготовке на eFile.com. Это решение может быть трудным, поскольку есть преимущества для обоих в зависимости от вашей личной налоговой ситуации — eFile поможет вам выбрать наиболее выгодный метод.

            Укажите одного или нескольких иждивенцев в своей налоговой декларации, указав их информацию, а приложение eFile.com сделает все остальное за вас. Вы можете определить, действительно ли человек является квалифицированным иждивенцем в глазах IRS. Мы упрощаем вам поиск с помощью инструмента DEPENDucator. Просто ответьте на несколько вопросов о том, как человек относится к вам, и вы получите ответ: Запустите DEPENDucator сейчас.
            Если человек не соответствует критериям иждивенца, он может быть классифицирован как соответствующий родственник.Узнайте через RELucator. Совет: даже если там написано «родственник», этот человек не обязательно должен быть вашим родственником (парнем, девушкой и т. Д.). Как упоминалось ранее, вы можете заявить о человеке как о соответствующем иждивенце или родственнике. Здесь, на сайте eFile.com, вы можете легко узнать, прежде чем подготовить и подать налоговую декларацию в электронном виде. В большинстве случаев, если это не ваш ребенок, сначала начните с инструмента RELucator. Всегда используйте оба инструмента, если сомневаетесь или если один из инструментов дает вам отрицательный ответ.После того, как вы использовали RELucator, проверьте также DEPENDucator. Вычеты по событиям, изменяющим жизнь Брак, развод, дети, покупка или продажа дома, смерть и смена работы — все это события, меняющие жизнь, которые могут иметь последствия для вашего статуса подачи налоговой декларации и соответствующих налоговых вычетов. Если с вами произошло какое-либо из этих или других событий, изменивших вашу жизнь, щелкните и проверьте этот список. Когда вы подготавливаете и подаете налоговую декларацию в электронном виде, вас спросят об этих и других налоговых вычетах. Вам нужно будет ввести информацию и электронный файл.com сделает за вас вычисления. Вычет процентов по ипотеке, как указано вам в форме 1098, строка 1, может быть заявлен как вычитаемый расход в вашей налоговой декларации. Начиная с 2018 налогового года, суммы квалифицированного долга на жительство или ссуды изменились. Все, что вам нужно сделать, это ввести сумму процентов — из формы 1098 из строки 1 — во время вашего налогового собеседования в приложении eFile.com, и приложение будет применять либо подробный, либо стандартный метод удержания — в зависимости от того, какой метод является наиболее выгодным для вас с точки зрения налогообложения. — когда вы подготавливаете и подаете налоговую декларацию в электронном виде.Как владелец ипотеки, вы также можете вычесть баллы, уплаченные при покупке недвижимости. Баллы называются процентами, выплаченными авансом, или просто процентами, уплаченными заранее, по жилищному кредиту для повышения ставки по ипотеке, предлагаемой кредитным учреждением.
            Реквизиты погашенной ипотечной задолженности. Вы можете вычесть штатов и местный налог на недвижимость и личное имущество налоги (SALT), а также налоги штата и местные подоходные налоги или общие налоги с продаж в размере до 10 000 долларов. Технически подробный метод требуется для получения ОСВ.Однако это может быть не в ваших интересах, если новая стандартизированная сумма вычета превышает указанную сумму. Налоговое приложение eFile.com будет работать для вас, применяя лучший для вас метод вычета — стандартизированный или детальный вычет. Подробнее о СОЛЬ. Вы работаете из дома в качестве самозанятого или независимого подрядчика с доходом типа 1099? Узнайте, какие связанные с этим домашние расходы вы могли бы вычесть. Эти расходы также могут быть востребованы, если вы воспользуетесь стандартным вычетом — вычеты по квалифицированным бизнес-расходам сообщаются напрямую, чем вычеты по статьям.

            Страховые взносы по долгосрочному уходу могут быть указаны в вашей налоговой декларации и могут иметь право на налоговый вычет. Расходы на долгосрочное лечение должны быть связаны с необходимыми с медицинской точки зрения услугами, такими как терапия или реабилитация. Обязательно проконсультируйтесь со страховой компанией, чтобы узнать подробности вашего плана и сообщить об этом по возвращении.

            Отчисления на медицинские расходы В 2020 налоговом году вы можете вычесть только сумму общих невозмещенных допустимых расходов на медицинское обслуживание за 2020 налоговый год, если превысят 7.5% от вашего скорректированного валового дохода — это также относится к доходам за 2019 и 2018 годы. Чтобы проиллюстрировать это, предположим, что ваш AGI составляет 40 000 долларов, а ваши медицинские расходы — 5 000 долларов. Вы можете потребовать 40 000 долларов * 7,5% = 3 000 долларов, 2 000 долларов из 5 000 долларов превышают 7,5%, поэтому вы можете вычесть 2 000 долларов за 2020 налоговый год. Вы можете вычесть медицинские расходы, такие как лекарства, стоматологическое лечение, посещения офтальмолога, больничные сборы и услуги. Счета медицинских сбережений — HSA — и счета гибких расходов — FSA — это медицинские сберегательные счета (MSA), которые можно использовать в качестве вариантов для вычета медицинских расходов.Схема возмещения медицинских расходов (HRA) — это спонсируемый работодателем план возмещения медицинских расходов. Подробная информация о медицинских сберегательных счетах. Благотворительные взносы и пожертвования Узнайте, какие благотворительные взносы и пожертвования вы можете указать в налоговой декларации в качестве вычета. Самый простой способ узнать это — начать бесплатную налоговую декларацию на eFile.com, поскольку приложение поможет вам это сделать до того, как вы подадите декларацию по электронной почте. Важно на 2020 год: IRS разрешает вычет денежных пожертвований на сумму 300 долларов, если вы потребуете стандартный вычет. Вы не можете требовать прямого вычета расходов по уходу за ребенком, однако вам следует выяснить, имеете ли вы право на получение налоговой льготы по уходу за ребенком с помощью CAREucator Tool. Он прост в использовании и дает мгновенные ответы. Получали ли вы пособие по уходу за иждивенцем от своего работодателя в течение года? В таком случае вы можете исключить некоторые или все из них из своего дохода. Например, в форме 2441, часть III, налоговое приложение определит сумму вашего налогового кредита по уходу за ребенком — eFileIT сейчас!

            Налоговая скидка на усыновление не является вычетом, но предназначена для покрытия расходов, связанных с усыновлением ребенка в возрасте до 18 лет (включая ребенка с особыми потребностями).Когда вы начинаете подавать бесплатную налоговую декларацию на eFile.com, укажите свои расходы на усыновление, и налоговое приложение будет автоматически рассчитать и отразить за вас кредит и применить его к вашей налоговой декларации. Таким образом, вам не потребуется никаких сложных математических расчетов или предположений.

            Получите исчерпывающий обзор сложной темы пенсионных планов, максимальных и минимальных пенсионных взносов, досрочного или минимального снятия средств и того, как все эти факторы могут повлиять на ваши налоги.

            Вычеты из заработной платы общих сотрудников

            Общий обзор вычетов из служебных расходов, связанных с сотрудниками, таких как командировочные расходы или расходы на питание.Информацию о расходах на пробег автомобиля, а также о расходах на учителя или преподавателя см. Ниже.

            Автомобильный пробег, транспортные расходы Вы использовали свой автомобиль в деловых, медицинских или благотворительных целях? Одно из следующих требований в качестве наемного работника должно быть выполнено:
            — Квалифицированный артист-исполнитель
            — Должностное лицо штата или местного самоуправления, оплачиваемое
            — Резервный военнослужащий
            — Расходы на работу, связанные с обесценением
            — Ваш работодатель ввел код «L» для графа 12 вашего W-2
            Ставка пробега автомобиля по налоговым годам Учителя, отчисления на оплату педагогических услуг

            Как учитель или педагог, вы можете вычесть из своей налоговой декларации определенные расходы, связанные с работой, такие как книги, расходные материалы, компьютерное оборудование, программное обеспечение или основные услуги.Это может снизить ваш налог и помочь вам вернуть больше с трудом заработанных денег в качестве возврата налога.

            Квалифицированное удержание дохода от бизнеса

            Вычет из квалифицированного коммерческого дохода (или вычет QBI) позволяет вычесть до 20% квалифицированного дохода от бизнеса для большинства самозанятых налогоплательщиков или владельцев малого бизнеса — это можно использовать независимо от того, перечисляете ли вы свои вычеты или нет.

            Узнайте, как указать проигрыш от азартных игр в своей налоговой декларации. Убытки от азартных игр могут быть вычтены в виде детализированных вычетов в пределах суммы вашего выигрыша.

            Вы можете вычесть несчастные случаи и кражи в зоне бедствия, объявленной на федеральном уровне, в качестве вычета, связанного с работой или приносящей доход собственности (акции, драгоценные металлы, произведения искусства и т.

            Проценты, уплаченные вами по займам для инвестиционной собственности, обычно вычитаются. Сюда не входят проценты от пассивной деятельности или ценные бумаги, приносящие не облагаемый налогом доход.

            Все прочие вычеты, составляющие 2% от вашего AGI, составляют , исключенные для налоговых лет 2018-2025.Вы можете подать информацию для налоговых деклараций за 2017 год и более ранние и, возможно, за 2026 год и более поздние налоговые декларации. В связи с Законом о налоговой реформе 2018 года вычет движущихся расходов был фактически приостановлен, начиная с 2018 налогового года до 2026 налогового года. Однако, если вы находитесь на действительной военной службе, вы все равно можете вычесть расходы на переезд на основании приказа о перебазировании. В некоторых штатах — например, в Массачусетсе — все еще есть вычет на переезды для всех. Налоговый совет: Если ваш работодатель просит вас переехать, вы можете попросить возмещение расходов, однако это будет считаться налогооблагаемым доходом.

            Убедитесь, что вы не пропустите ни одну из этих квалификационных налоговых льгот. Налоговые льготы напрямую уменьшают причитающийся вам налог и даже могут быть вам возвращены.

            Ремонт дома и взносы на политические кампании — это только два примера широкого диапазона расходов, которые вы не можете указать в качестве налогового вычета в налоговой декларации. Однако этот список динамичен и может меняться от налогового года к налоговому. Налоговое приложение eFile.com не будет перечислять невычитаемые расходы, когда вы готовите и подаете налоговую декларацию в электронном виде, поэтому вам не нужно беспокоиться о том, чтобы требовать только действительные вычеты.

            Советы по планированию налоговых вычетов

            Будьте в курсе изменений налоговых вычетов в течение каждого налогового года. Например, налоговый план для ваших удержаний, когда происходят события, изменяющие жизнь (брак, дети, смена работы, образование и т. Д.). Зарегистрируйтесь сейчас и получите налоговые советы и налоговую выгоду. Советы по налоговому планированию в течение всего года Не только знать последние изменения налоговых вычетов, но и иметь общий план налоговых деклараций. Например, используйте Taxometer eFile.com для расчета удерживаемого налога на основе целей вашей налоговой декларации.Другими словами, облагайте налогом свою зарплату! Воспользуйтесь таксометром eFile.com прямо сейчас.

            TurboTax ^® является зарегистрированным товарным знаком Intuit, Inc.
            . H&R Block ^® является зарегистрированным товарным знаком HRB Innovations, Inc.

            Определение налогового вычета

            Что такое налоговый вычет?

            Налоговый вычет — это вычет, который снижает налоговые обязательства человека или организации за счет снижения их налогооблагаемого дохода.Вычеты, как правило, представляют собой расходы, которые налогоплательщик несет в течение года, которые могут быть применены к его валовому доходу или вычтены из его валового дохода, чтобы определить размер причитающегося налога.

            Ключевые выводы

            • Налоговый вычет — это вычет, который снижает налоговые обязательства человека или организации за счет уменьшения их налогооблагаемого дохода.
            • Вычеты обычно представляют собой расходы, которые налогоплательщик несет в течение года, которые могут быть применены к его валовому доходу или вычтены из его валового дохода, чтобы определить размер причитающегося налога.
            • Налогоплательщики имеют возможность использовать стандартный вычет или детализировать вычеты (если налогоплательщик решает детализировать вычеты, вычеты производятся только на любую сумму, превышающую стандартный предел вычета).

            Налоговые вычеты Vs. Налоговые льготы

            Общие сведения о налоговых вычетах

            В разных регионах действуют разные налоговые коды, которые позволяют налогоплательщикам вычитать различные расходы из налогооблагаемого дохода. Налоговые кодексы различаются на федеральном уровне и уровне штата.Одна форма может быть 2106-EZ, но в некоторых местах она может не применяться.

            Налоговые органы как федерального правительства, так и правительства штатов ежегодно устанавливают стандарты налогового кодекса. Налоговые вычеты, устанавливаемые государственными органами, часто используются для привлечения налогоплательщиков к участию в программах общественных работ на благо общества. Налогоплательщики, которые осведомлены о соответствующих налоговых вычетах на федеральном уровне и уровне штата, могут ежегодно получать значительную выгоду как от налоговых вычетов, так и от деятельности, ориентированной на оказание услуг. В Соединенных Штатах возможны налоговые вычеты по федеральным налогам и налогам штата.

            Примером налогового вычета является реализованный убыток от капитала по акциям, который может быть вычтен из вашего общего счета по налогу на прибыль, если проданные акции принадлежали для инвестиционных целей.

            Налоговые вычеты делятся на две категории: стандартные вычеты и детализированные вычеты.

            Стандартные вычеты и постатейные вычеты

            В Соединенных Штатах для большинства физических лиц делается стандартный вычет из федеральных налогов. Размер вычета по федеральному стандарту варьируется в зависимости от года и зависит от требований налогоплательщика.Каждый штат устанавливает свое собственное налоговое законодательство о стандартных вычетах, при этом в большинстве штатов также предлагается стандартный вычет на уровне налогов штата. У налогоплательщиков есть возможность использовать стандартный вычет или детализировать вычеты. Если налогоплательщик предпочитает детализировать вычеты, вычеты производятся только на сумму, превышающую стандартный лимит вычетов.

            Стандартные вычеты часто являются самым простым способом выбора, поскольку нет необходимости производить расчеты — сумма уже установлена ​​и определена.Детализированные вычеты требуют некоторого расчета и работы со стороны налогового декларанта. Например, если вы состоите в браке и подаете документы совместно, у вас есть несколько основных расходов, таких как расходы на дом и / или основные медицинские расходы, и вы вкладываете деньги в пенсионный фонд, тогда вам может быть выгодно пройти путь детализированных вычетов. По данным налоговой службы (IRS), следующие расходы подпадают под детальные вычеты:

            • Расходы на здравоохранение, включая медицинские, стоматологические и рецептурные лекарства
            • Налоги на недвижимость
            • Проценты по ипотеке
            • Домашний офис и прочие расходы, связанные с работой

            Существует ряд общих налоговых вычетов, а также многие упущенные из виду налоговые вычеты на уровне федерального налога и налога штата, которые налогоплательщики могут использовать для снижения своего налогооблагаемого дохода.Обычные налоговые вычеты включают благотворительные пожертвования некоммерческим, религиозным, гуманитарным или правительственным организациям.

            Некоторые необычные налоговые вычеты включают налог с продаж на приобретение личного имущества и ежегодный налог на личное имущество, например, транспортное средство. Многие расходы, понесенные в течение года по деловым причинам, также могут иметь право на вычеты по статьям, например, сетевые расходы, командировочные расходы и некоторые транспортные расходы.

            Особые соображения

            Важно помнить, что могут быть определенные ограничения на то, что вы можете ежегодно вычитать, чтобы уменьшить ваши налоговые обязательства перед дядей Сэмом.IRS устанавливает пороговую сумму для многих удержаний, которую вам следует изучить перед подачей заявки.

            Например, если вы перечисляете медицинские отчисления, то пороговое значение любых расходов, которые не были возмещены в течение налогового года (и которые были оплачены за вас, вашего супруга (а) и ваших иждивенцев), должен превышать определенный процент от вашего скорректированного валового дохода. доход (AGI) или они не могут быть вычтены. Для вашей налоговой декларации за 2020 год порог медицинских расходов составляет 7,5% от AGI для всех налогоплательщиков.Ваш бухгалтер будет знать об этих и любых других пороговых значениях, поэтому, если вы пользуетесь услугами налогового специалиста, вам не о чем беспокоиться.

            Перенос налоговых убытков

            Еще один вид вычета, не включенный в стандартные или детализированные налоговые вычеты, — это вычет на капитальные убытки. Перенос налоговых убытков на будущие периоды — это законное средство перераспределения доходов в пользу налогоплательщика. Потери индивидуального или коммерческого капитала могут быть перенесены из прошлых лет.Вы можете потребовать до 3000 долларов в качестве налогового вычета в качестве налогового вычета в размере до 3000 долларов США за 2020 налоговый год (налоговая декларация, которую вы подадите в 2021 году).

            Налоговый кредит на премию

            — HealthCare.gov Глоссарий

            Подпишитесь, чтобы получать по электронной почте (или текст) обновления с важными напоминаниями о сроках, полезными советами и другой информацией о вашей медицинской страховке.

            Выберите свой штат Выберите stateAlabamaAlaskaArizonaArkansasCaliforniaColoradoConnecticutDelawareDistrict из ColumbiaFloridaGeorgiaHawaiiIdahoIllinoisIndianaIowaKansasKentuckyLouisianaMaineMarylandMassachusettsMichiganMinnesotaMississippiMissouriMontanaNebraskaNevadaNew HampshireNew JerseyNew MexicoNew YorkNorth CarolinaNorth DakotaOhioOklahomaOregonPennsylvaniaRhode IslandSouth CarolinaSouth DakotaTennesseeTexasUtahVermontVirginiaWashingtonWest VirginiaWisconsinWyomingAmerican SamoaGuamNorthern Марианские IslandsPuerto RicoVirgin острова

            Пожалуйста, выберите штат.

            получить обновления электронной почты

            Извините, этот адрес электронной почты недействителен.

            Вам необходимо указать свой адрес электронной почты или номер мобильного телефона.

            Получать обновления текстовых сообщений (необязательно)

            Извините, этот номер мобильного телефона недействителен.

            Вам необходимо указать свой адрес электронной почты или номер мобильного телефона.

            Чтобы отменить, отправьте текст STOP. Чтобы получить помощь, отправьте текст HELP. Частота сообщений варьируется, но вы можете получать до одного сообщения в неделю во время открытой регистрации. Могут применяться тарифы на передачу сообщений и данных.

            Теперь, когда вы зарегистрировались, мы отправим вам напоминания о крайнем сроке, а также советы о том, как зарегистрироваться, оставаться в ней и получать максимальную пользу от своей медицинской страховки.