Должен платить налог на имущество пенсионер: Субсидии, льготы, налоги на недвижимость: на что имеют право пенсионеры

Содержание

Должен ли пенсионер платить налог на единственное жилье?

– Я пенсионер и получил уведомление об уплате налога на недвижимость. Прошу объяснить, должен ли я платить налог на единственное жилье площадью 60 кв. метров?

IgorTishenko/Depositphotos

Отвечает эксперт компании Taxology Александр Чочиев:

Пенсионеры имеют право на налоговую льготу по налогу на имущество физических лиц. Данная льгота закреплена в пп. 10 п. 1 ст. 407 Налогового кодекса и распространяется, в частности, на квартиры и комнаты. При этом закон не ограничивает применение льготы в зависимости от того, является ли данное жилье у пенсионера единственным или нет. Если квартир или комнат у пенсионера несколько, то «зальготировать» можно одну из них по его выбору.

Таким образом, Вы, будучи пенсионером, вправе не уплачивать налог на недвижимость в отношении единственного жилья, воспользовавшись льготой по налогу.

Льготы для пенсионеров, связанные с недвижимостью

Какие налоги должен платить пенсионер при продаже недвижимости?

Однако данная льгота предоставляется не автоматически, а лишь на основании Вашего личного заявления, поданного в налоговую инспекцию. Кстати, обратиться за льготой можно в любую инспекцию, не обязательно по месту жительства. Заявление можно также подать через МФЦ или через личный кабинет налогоплательщика на сайте nalog.ru. Заявление на льготу должно быть составлено по специальной форме, утвержденной ФНС России. Она так и называется «Заявление о предоставлении налоговой льготы по транспортному налогу, земельному налогу, налогу на имущество физических лиц». Эту форму можно скачать, распечатать и заполнить заранее, а можно получить бланк в налоговой инспекции. В Вашем случае потребуется заполнить титульный лист и раздел №6. Вам потребуется указать кадастровый, условный или инвентарный номер жилья, а также данные Вашего пенсионного удостоверения. Также к заявлению целесообразно приложить копию пенсионного удостоверения.

Отвечает руководитель отдела правового сопровождения «НДВ – Супермаркет недвижимости» Ксения Буслаева:

Согласно пп. 10 п.1 статьи 407 НК РФ, пенсионеры имеют право на налоговую льготу одного объекта недвижимости каждого из видов: квартиры, дома, участки, хозпостройки на них, гаражи. То есть пенсионер не обязан платить имущественный налог на единственную квартиру (площадь в данном случае роли не играет). Почему же тогда возникло налоговое извещение? Это может объясняться одной из двух причин.

Первая. Налог за отчетный период начисляется с ноября года, следующего за ним. То есть в ноябре 2017 года собственники получают извещения об уплате налогов за 2016 год. Если человек достиг пенсионного возраста в 2016 году, пусть даже 1 января, имущественный налог будет начислен. Хотя на момент получения извещения он уже почти два года как будет пенсионером.

Вторая. Для оформления налоговой льготы необходимо представить в налоговую инспекцию заявление, документы, подтверждающие право на эту налоговую льготу. Если этого сделано не было, налоговые извещения тоже продолжат приходить.

Должен ли пенсионер платить налоги с долей в 2 квартирах?

Льготы на оплату ЖКУ. Когда, кому, сколько?

Отвечает директор офиса продаж вторичной недвижимости Est-a-Tet Юлия Дымова:

Налоговые льготы предоставляются в отношении только одного объекта каждого вида имущества по выбору пенсионера. Если у Вас данный объект недвижимости единственный, то никакого налога возникнуть не должно. Возможно, данное уведомление пришло в связи со сбоями в программе. Вам необходимо написать заявление в налоговую с просьбой предоставления соответствующей льготы.

Отвечает юрисконсульт офиса «Киевское» департамента вторичного рынка «Инком-Недвижимость» Анна Черкасова:

Налог на недвижимость, например, на квартиру, относится к налогам на имущество физических лиц. В соответствии с налоговым законодательством, пенсионеры имеют право на налоговую льготу, то есть освобождаются от уплаты налога на имущество.

Для получения данной льготы Вам необходимо обратиться в налоговый орган с заявлением о ее предоставлении по налогу на имущество физических лиц. Письмо можно отправить по почте или онлайн через «Личный кабинет налогоплательщика».

Текст подготовила Мария Гуреева

Не пропустите:

Все материалы рубрики «Хороший вопрос»

Должен ли пенсионер платить налог на участок 12 соток?

Может ли пенсионер получить налоговый вычет, купив дом?

Может ли неработающий пенсионер получить налоговый вычет?

Статьи не являются юридической консультацией. Любые рекомендации являются частным мнением авторов и приглашенных экспертов.

Пенсионеры налог на имущество не платят после выхода на пенсию (письмо Минфина)

24.11.2020

Лица, вышедшие на пенсию, налог на имущество вправе не платить. Это правило распространяется на каждый объект недвижимости любого вида: комната, квартира, жилой дом. Основания для выхода на пенсию — значения не имеют. То есть не важно какую пенсию вы получаете: по старости, по инвалидности или по достижению определенного стажа на отдельных видах работ.

Содержание

Письмо Минфина РФ от 29 сентября 2011 г. № 03-05-06-01/69

Письмо Минфина РФ от 29 сентября 2011 г. № 03-05-06-01/69

Вопрос: Прошу дать разъяснения по вопросу применения льготы по налогу на имущество физических лиц для граждан, являющихся пенсионерами, вышедшими на пенсию по старости досрочно в связи с исполнением ими определенных профессиональных обязанностей (осуществление педагогической деятельности в учреждениях для детей).

Ответ: В Департаменте налоговой и таможенно-тарифной политики рассмотрено Ваше обращение по вопросу об освобождении от уплаты налога на имущество физических лиц пенсионеров и сообщается следующее.

Правовое регулирование налогообложения имущества физических лиц осуществляется в соответствии с Законом Российской Федерации от 9 декабря 1991 г. № 2003-1 «О налогах на имущество физических лиц» (далее — Закон № 2003-1).

Согласно статье 1 Закона № 2003-1 налогоплательщиками налога на имущество физических лиц признаются физические лица — собственники имущества, признаваемого объектом налогообложения.

В статье 4 Закона № 2003-1 определены категории граждан, освобождаемые от уплаты налога на имущество физических лиц. Так, от уплаты налога на имущество физических лиц освобождаются пенсионеры, получающие пенсии, назначаемые в порядке, установленном пенсионным законодательством Российской Федерации.

При этом Законом № 2003-1 не установлены ограничения на применение названной налоговой льготы в зависимости от условий назначения пенсии.

Так, например, подпунктом 19 пункта 1 статьи 27 Федерального закона от 17 декабря 2001 г. N 173-ФЗ «О трудовых пенсиях в Российской Федерации» предусмотрено право на оформление трудовой пенсии по старости ранее достижения возраста соответственно для мужчин — 60 лет и для женщин — 55 лет лицам, не менее 25 лет осуществлявшим педагогическую деятельность в учреждениях для детей, независимо от их возраста.

Учитывая изложенное, лица, признанные пенсионерами и получающие в установленном порядке пенсию, вне зависимости от условий назначения пенсии (в связи с достижением пенсионного возраста или ранее достижения этого возраста) освобождаются от уплаты налога на имущество физических лиц.

Заместитель директора Департамента С.В. Разгулин

ФНС России разъяснила вопросы использования пенсионерами льгот при налогообложении недвижимости | ФНС России

Дата публикации: 28.08.2018 09:30

Более 19 млн пенсионеров ежегодно пользуются налоговыми льготами в отношении принадлежащего им недвижимого имущества. ФНС России обобщила часто встречающиеся вопросы, касающиеся использования этих льгот, и публикует разъяснения на них.

Пенсионеры освобождены от уплаты налога на имущество физлиц за один объект недвижимости определенного вида, не используемый в предпринимательской деятельности (ст. 407 НК РФ). Таким объектом может быть жилой дом или его часть, квартира или комната, гараж или машино-место, хозпростройка площадью не более 50 кв. м.
При расчете земельного налога с налогового периода 2017 года пенсионеры пользуются налоговым вычетом в размере кадастровой стоимости 600 кв. м от общей площади одного земельного участка независимо от его места нахождения, разрешённого использования и площади (ст. 391 НК РФ). Вышеуказанные налоговые льготы могут быть расширены муниципальными нормативными актами: например, налоговый вычет может быть предоставлен на 700 кв. м от площади земельного участка, или льгота по налогу на имущество физлиц может быть распространена на все квартиры пенсионеров.
С информацией о дополнительных льготах по местным налогам можно ознакомиться в разделе «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам».
К пенсионерам, которые могут использовать данные налоговые льготы, относятся лица, которым установлена пенсия в соответствии с пенсионным законодательством. При этом фактический получатель пенсии, назначенной другому лицу, не относится к числу пенсионеров, пользующихся льготами, предусмотренными НК РФ. Таковым может быть, например, представитель ребенка, которому назначена пенсия по случаю потери кормильца, или опекун недееспособного гражданина. Разъяснения приведены в письме Минфина России от 15.08.2018 № 03-05-04-01/57921.

Пенсионеры могут применять налоговые льготы независимо от основания для получения пенсии как в соответствии с законодательством Российской Федерации, так и в соответствии с законодательством другого государства. Так, пенсионеры-иностранные граждане, являющиеся собственниками налогооблагаемого имущества на территории Российской Федерации, также могут применять вышеуказанные льготы.
Чтобы воспользоваться налоговой льготой, пенсионер подает в налоговый орган заявление о ее предоставлении. Также он по желанию может дополнительно представить документы, подтверждающие его право на льготу. Если пенсионер ранее обращался в инспекцию с таким заявлением и в нем не было указано, что льгота имеет ограниченный срок, то повторно представлять заявление не требуется.

Подробнее с информацией можно ознакомиться на промо-странице «Налоговое уведомление 2018» .

Кому и в каком размере предоставляются льготы по налогу на имущество физических лиц? БАРНАУЛ :: Официальный сайт города

Порядок приема и рассмотрения обращений

Все обращения поступают в отдел по работе с обращениями граждан организационно-контрольного комитета администрации города Барнаула и рассматриваются в соответствии с Федеральным Законом от 2 мая 2006 года № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации», законом Алтайского края от 29. 12.2006 № 152-ЗС «О рассмотрении обращений граждан Российской Федерации на территории Алтайского края», постановлением администрации города Барнаула от 21.08.2013 № 2875 «Об утверждении Порядка ведения делопроизводства по обращениям граждан, объединений граждан, в том числе юридических лиц, организации их рассмотрения в администрации города, органах администрации города, иных органах местного самоуправления, муниципальных учреждениях, предприятиях».

Прием письменных обращений граждан, объединений граждан, в том числе юридических лиц принимаются по адресу: 656043, г.Барнаул, ул.Гоголя, 48, каб.114.

График приема документов: понедельник –четверг с 08.00 до 17.00, пятница с 08.00 до 16.00, перерыв с 11.30 до 12.18. При приеме документов проводится проверка пунктов, предусмотренных ст.7 Федерального закона от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации»:

1. Гражданин в своем письменном обращении в обязательном порядке указывает либо наименование государственного органа или органа местного самоуправления, в которые направляет письменное обращение, либо фамилию, имя, отчество соответствующего должностного лица, либо должность соответствующего лица, а также свои фамилию, имя, отчество (последнее — при наличии), почтовый адрес, по которому должны быть направлены ответ, уведомление о переадресации обращения, излагает суть предложения, заявления или жалобы, ставит личную подпись и дату.

2. В случае необходимости в подтверждение своих доводов гражданин прилагает к письменному обращению документы и материалы либо их копии.

3. Обращение, поступившее в государственный орган, орган местного самоуправления или должностному лицу в форме электронного документа, подлежит рассмотрению в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

В обращении гражданин в обязательном порядке указывает свои фамилию, имя, отчество (последнее — при наличии), адрес электронной почты. Гражданин вправе приложить к такому обращению необходимые документы.

В соответствии со статьей 12 Федерального закона от 2 мая 2006 года № 59-ФЗ письменное обращение, поступившее в государственный орган, орган местного самоуправления или должностному лицу рассматривается в течение

30 дней со дня его регистрации.

Ответ на электронное обращение направляется в форме электронного документа по адресу электронной почты, указанному в обращении, или в письменной форме по почтовому адресу, указанному в обращении.

Итоги работы с обращениями граждан в администрации города Барнаула размещены на интернет-странице организационно-контрольного комитета.

Какие льготы по налогу на недвижимость есть у физических лиц

Категории физических лиц, которые имеют право на льготы по налогу на недвижимость	Объекты, на которые распространяется освобождение	Объекты, на которые не распространяется освобождение	Условия для предоставления льготы по налогу на недвижимость
Физические лица, которым принадлежит одно жилое помещение в многоквартирном или блокированном жилом доме	Одно принадлежащее на праве собственности или одно принятое по наследству жилое помещение: квартира или комната или доля в праве на такое помещение	Льгота не предоставляется в отношении объектов, не являющихся квартирами или комнатами в квартирах
Физические лица, имеющие в собственности два и более жилых помещения в многоквартирном или блокированном жилом доме	Одно из жилых помещений (квартира или комната или доля в праве на такое помещение), принадлежащее физическому лицу на праве собственности или принятое по наследству	Льгота не предоставляется в отношении объектов, не являющихся квартирами или комнатами в квартирах	Освобождению от налога на недвижимость подлежит только одно жилое помещение по выбору физического лица на основании его письменного уведомления, предоставляемого в налоговый орган. В случае непредставления физическим лицом такого уведомления освобождению подлежит одно жилое помещение, приобретенное (полученное) им ранее других жилых помещений. Форму уведомления можно *скачать ТУТ.*
Физические лица: • достигшие общеустановленного пенсионного возраста, или лица, имеющие право на пенсию по возрасту со снижением общеустановленного пенсионного возраста, • инвалиды I и II группы, • несовершеннолетние дети, • признанные недееспособными*	1. жилые дома с нежилыми постройками (при их наличии) — при отсутствии зарегистрированных в таких жилых домах трудоспособных лиц, 2. садовые домики, 3. дачи, 4. гаражи, 5. машино-места, 6. перечисленные выше объекты, не завершенные строительством 7. доли в праве собственности или доли в наследстве на указанное выше имущество	Льгота не предоставляется в отношении квартир или комнат (долей в праве на такие помещения)	ВАЖНО!!!Освобождение по налогу на недвижимость в отношении жилых домов с нежилыми постройками (при их наличии) предоставляется при отсутствии зарегистрированных в таких жилых домах трудоспособных лиц.
* В соответствии со статьей 29 Гражданского кодекса Республики Беларусь признание гражданина недееспособным осуществляется судом в порядке, установленном гражданским процессуальным законодательством. Над гражданином, признанным недееспособным, устанавливается опека, в связи с чем представление его интересов, в том числе совершение сделок, производится его опекуном от имени такого гражданина.
Члены многодетных семей	1. жилые дома с нежилыми постройками (при их наличии), 2. садовые домики, 3. дачи, 4. гаражи, 5. машино-места, 6. перечисленные выше объекты, не завершенные строительством, 7.все (!) жилые помещения в многоквартирном или в блокированном жилом доме (квартиры, комнаты) 8. доли в праве собственности или доли в наследстве на указанное выше имущество		К многодетным относятся семьи, у которых на иждивении и воспитании находится трое и более несовершеннолетних детей
Военнослужащие срочной военной службы	1. жилые дома с нежилыми постройками (при их наличии), 2. садовые домики, 3. дачи, 4. гаражи, 5. машино-места 6. перечисленные выше объекты, не завершенные строительством 7. доли в праве собственности или доли в наследстве на указанное выше имущество	Льгота не предоставляется в отношении квартир или комнат (долей в праве на такие помещения)
Граждане, проходящие альтернативную службу
Участники Великой Отечественной войны и иные лица, имеющие право на льготное налогообложение в соответствии с Законом Республики Беларусь «О ветеранах»**
Работники организаций, расположенных в сельской местности и осуществляющих сельскохозяйственное производство, а также пенсионеры, ранее работавшие в этих организациях	1. жилые дома с нежилыми постройками (при их наличии), 2. садовые домики, 3. дачи, 4. гаражи, 5. машино-места, 6. перечисленные выше объекты, не завершенные строительством, 7.жилые помещения в многоквартирном или в блокированном жилом доме (квартиры, комнаты) 8. доли в праве собственности или доли в наследстве на указанное выше имущество		Льгота предоставляется в отношении объектов недвижимости, расположенных в сельской местности, и при условии регистрации владельцев таких объектов по месту жительства в сельской местности
Работники расположенных в сельской местности и производящих сельскохозяйственную продукцию филиалов или иных обособленных подразделений организаций, приобретших в порядке, установленном законодательными актами, в результате реорганизации, приобретения (безвозмездной передачи) предприятия как имущественного комплекса права и обязанности убыточных сельскохозяйственных организаций, а также пенсионеры, ранее работавшие в этих организациях
Работники организаций здравоохранения, культуры, учреждений образования и социальной защиты, расположенных в сельской местности, а также пенсионеры, ранее работавшие в этих организациях
Физические лица	Любые капитальные строения (здания, сооружения), их части, признаваемые в установленном порядке материальными историко-культурными ценностями		Капитальные строения должны быть включены в Государственный список историко-культурных ценностей Республики Беларусь, освобождаемых от уплаты налога на недвижимость, по перечню таких ценностей, утвержденному Советом Министров Республики Беларусь
Физические лица	Любые законсервированные капитальные строения (здания, сооружения)		При условии консервации таких объектов в порядке, установленном Советом Министров Республики Беларусь

Налог на имущество и земельный налог

Сохранение льготы по налогу на имущество за пенсионером — владельцем квартиры, в случае выписки из прописки

15. 11.2019
ID вопроса: 15615

Да, в указанном случае льгота сохраняется.

1. Должно ли предприятие – плательщик общеустановленных налогов платить земельный налог на период строительства за земельный участок под незавершенным стоительством, которые были переданы по Распоряжению КМ для внесения в них инвестиций? 2. Куда отнести расходы по оформлению кадастра на земельный участок для строительства многоквартирных домов?

09. 07.2018
ID вопроса: 11191

От уплаты земельного налога освобождаются земли отведенные под строительство объектов, включенных в Инвестиционную программу Республики Узбекистан, — на период нормативного срока строительства.

На сколько обосновано начисление ГНИ земельного налога для физических лиц на земельные участки, предоставленные для ИЖС с превышением ставки в 1,5 раза за земельный участок, превышающий 600 кв.м.? Каким нормативно-правовым актом этот порядок предусмотрен?

14. 02.2017
ID вопроса: 8011

Да, действия ГНИ обоснованы.

Освобождается ли пенсионер от уплаты налога на имущество и земельного налога по дачному участку? Какие имеются льготы для пенсионеров по данным налогам?

23.01.2017
ID вопроса: 7908

Eсли вы пользуетесь льготой по налогу на имущество как собственник дома, то воспользоваться льготой при уплате налога за дачный участок вы не сможете. И наоборот. По земельному налогу льготы предусмотрены только для одиноких пенсионеров.

Должны ли уплачиваться налоги на имущество и землю, если в доме прописаны инвалид 3-й группы с дочерью?

08.11.2016
ID вопроса: 7495

Да, если в доме прописаны инвалид 3-й группы и его дочь, налоги на имущество и землю уплачиваются.

Как правильно рассчитать налог на имущество физических лиц (ФЛ) в 2015 и 2016 году?

26.10.2016
ID вопроса: 7266

Налогооблагаемой базой по налогу на имущество является инвентаризационная стоимость объектов налогообложения, которая определяется органом, осуществляющим государственную регистрацию прав на недвижимость (ст. 274 НК).

Должен ли пенсионер, проживающий с ребенком инвалидом, платить земельный налог, если при этом вместе с ними прописан еще один ребенок, который там не проживает?

26.08.2016
ID вопроса: 6963

Если ребенок, прописанный в вашем доме – совершеннолетний (достигший возраста 18 лет), то вы обязаны платить земельный налог в установленном порядке.

У меня имеется дача на территории садово-виноградарского товарищества в городе Чирчик и жилой дом в Кибрайском районе Ташкентской области. Каким образом производится расчет налога на имущество и земельного налога? Какие ставки указанных налогов действуют в 2016 году в указанных территориях Ташкентской области?

12.07.2016
ID вопроса: 6685

В данном вопросе вам следует руководствоватся Постановлением Президента Республики Узбекистан «О прогнозе основных макроэкономических показателей и параметрах государственного бюджета Республики Узбекистан на 2016 год» от 22 декабря 2015 года №ПП-2455.

Какие льготы предоставлены инвалидам 1,2 группы по налогу на имущество и земельному налогу? В каком нормативно-правовом акте указаны льготы? Каков порядок расчета указанных налогов при применении льгот?

25.05.2016
ID вопроса: 6273

Инвалидам I и II групп льгота по налогу на имущество предоставлена на основании статьи 275 Налогового Кодекса, по земельному налогу на основании статьи 290 Налогового Кодекса.

С какого момента физическое лицо должно платить налог на землю с даты решения Хокима о распределении земельного участка или с даты официального закрепления земельного участка за физическим лицом согласно ордеру?

14.04.2016
ID вопроса: 5936

Обязательства по уплате Вами земельного налога возникают с момента отвода земельного участка на основании решения Хокима района, а не с момента государственной регистрации и получения ордера.

Кто и как должен платить налог на имущество, если квартира принадлежит нескольким наследникам?

14.04.2016
ID вопроса: 5832

В соответствии со статьей 277 НК на строения, помещения и сооружения, находящиеся в общей долевой собственности нескольких собственников, налог на имущество физических лиц уплачивается каждым из собственников соразмерно их доле в этих строениях, помещениях и сооружениях.

Должен ли я платить налог на землю, если являюсь пенсионером и проживаю в частном доме один?

21.01.2016
ID вопроса: 5186

Нет, не должны. Одиноким пенсионерам предоставляется льгота по земельному налогу в соответствии с пунктом 5 части первой статьи 290 НК. Под одинокими пенсионерами понимаются пенсионеры, проживающие одни или совместно с несовершеннолетними детьми либо ребенком-инвалидом в отдельном доме.

Каков порядок расчета налога на имущество физических лиц при льготных 60 кв.м, если у пенсионера имеется дача?

08.01.2016
ID вопроса: 5173

При исчислении налога на имущество пенсионеров, имеющих в собственности налогооблагаемое имущество, налог на имущество уплачивается с площади, превышающей необлагаемый минимум. Необлагаемый минимум составляет 60 кв. м от общей площади. Указанная льгота распространяется только на один объект имущества по выбору собственника.

Нужно ли платить налог на имущество физических лиц за 2015 год, если дом был построен и сдан в апреле 2015 года, а квартира в этом доме была куплена в июле?

22.12.2015
ID вопроса: 4970

Если дом, в котором вы живете был построен и сдан в апреле 2015 года, налог на имущество физических лиц уплачивается с начала 2016 года.

Каков порядок уплаты налогов пенсионером, получившим недвижимость по наследству?

16.10.2015
ID вопроса: 4387

Порядок уплаты налогов в случае смерти налогоплательщика определен статьей 52 НК: обязанность по уплате налогов в таком случае исполняется его наследником (наследниками), принявшим наследуемое имущество умершего, в пределах стоимости наследуемого имущества и пропорционально доле в наследстве не позднее одного года со дня принятия наследства.

Налог на имущество можно заплатить через портал Госуслуг · Новости Архангельска и Архангельской области. Сетевое издание DVINANEWS

Владельцы квартир, домов, участков и автомобилей уже получают налоговые уведомления по имущественным налогам: транспортному, земельному и налогу на имущество.

Сейчас эти уведомления отправляют всем, кто должен заплатить налоги за 2017 год. Срок уплаты – до 3 декабря 2018 года.

Сделать это можно через портал Госуслуг.

Пенсионеры освобождаются от уплаты налога на имущество

У некоторых категорий налогоплательщиков есть льготы по имущественным налогам. Например, у пенсионеров. Основание начисления пенсии не имеет значения. Это может быть пенсия не по старости, а по потере кормильца или какая-то государственная пенсия. При этом пенсионер может работать и кроме пенсии получать зарплату, но льгота все равно будет (п. 4 ст. 407 НК РФ).

Согласно пп. 10 п. 1 ст. 407 НК РФ пенсионеры освобождаются от уплаты налога на имущество, но только за один из объектов недвижимости каждого вида по выбору. Что это значит? Если у пенсионера две квартиры, то по одной из них он заплатит налог на имущество. А если квартира и дом, то налога вообще не будет. Например, если пенсионер является владельцем 2 квартир, 1 дома и 1 гаража, то от налога на дом, гараж и одной из квартир по выбору он освобождается полностью (п.п. 2-4 ст. 407 НК РФ).

Льгота носит заявительный характер – чтобы ее получить, нужно подать заявление в ведомство.

Если объектов несколько, то пенсионер может подать уведомление и указать, по какому объекту он хочет использовать льготу и не платить налог. Если заявления не было, налоговая инспекция сама выберет объект, который освободит от налога – тот, где налог был бы самым большим (п. 7 ст. 407 НК РФ)

Сейчас можно помочь родителям, бабушкам и дедушкам разобраться с налогом на имущество: учтены ли их льготы и по каким объектам начислен налог.

Если есть вопросы, нашлись неточности или вы хотите сообщить о проблеме с льготами по налогу на имущество, обратитесь в налоговую инспекцию через сайт или придите лично.

Льгота на шесть соток

С 2017 года пенсионеры не платят земельный налог с шести соток. Его начислят только с превышения этой площади. Эту льготу ввели в конце 2017 года, но она действует уже с 1 января, то есть распространяется на весь 2017 год.

Дают её только по одному участку, который находится в собственности или пожизненном владении (ст. 391 НК РФ). Такая льгота тоже есть у всех пенсионеров, без учета основания пенсии.

Проверьте, учтена ли эта льгота в вашем налоговом уведомлении. Она действует во всех регионах. Сообщить об ошибке по поводу учета льгот для земельного налога можно здесь.

Льгота может быть предоставлена по местному законодательству. Проверить, какие льготы установлены для жителей Поморья можно на сайте ФНС.

Для этого необходимо в строке «Субъект Российской Федерации» выбрать из выпадающего списка Архангельскую область, а ниже вписать наименование интересующего муниципального образования.

Оплата – через сайт ФНС или портал Госуслуг

Проверить и оплатить имущественные налоги можно в личном кабинете налогоплательщика на сайте Федеральной налоговой службы. Для входа в него можно использовать логин и пароль от портала Госуслуг. Внимание: если у вас есть «Личный кабинет» на сайте ФНС, уведомление не придет по почте. На бумаге его выдадут только по отдельному запросу.

Как сообщил министр связи и информационных технологий Архангельской области Николай Родичев, оплатить налоги также можно через портал Госуслуг.

— При оплате через Госуслуги нет комиссии. Ваши данные надёжно защищены, а деньги точно попадут по назначению и без ошибок в реквизитах. Информация обо всех платежах сохраняется в ленте уведомлений. При необходимости можно будет распечатать квитанцию для подтверждения, – пояснил Николай Родичев.

Выберите этот способ оплаты, перейдите на сайт и оплатите все налоги сразу или какой-то один. Имущественные налоги можно платить по одному. Главное, не забудьте заплатить налоги до 3 декабря. Потом появится задолженность и будет начисляться пеня.

О том, как заплатить налоги через портал Госуслуг, читайте здесь.

Ниже по ссылкам можно узнать о других налоговых льготах:

Льготы по земельному налогу

Льготы по налогу на имущество

Льготы по транспортному налогу

Министерство связи и информационных технологий Архангельской области

Налоги при выходе на пенсию: как все 50 штатов облагают налогом пенсионеров

Переезд на пенсию — это обряд посвящения для многих американцев, особенно тех, кто думает о более теплом климате.

Но прежде чем вы переедете в поисках лучшей погоды, поближе к внукам или к чему-то еще, вы должны оценить температуру вашего бюджета и то, как налоги и стоимость жизни будут иметь длительное влияние в ваши золотые годы. Например, более низкая стоимость жилья в определенном штате может продлить срок существования ваших пенсионных сбережений.

Вам также необходимо учитывать государственные и местные налоги в месте вашего назначения. Они, безусловно, сыграют роль в вашей прибыли.

Итак, где ваше текущее состояние и состояние назначения? Мы составили рейтинг всех 50 штатов, а также округа Колумбия, в зависимости от того, как взимаются налоги с пенсионеров.

Государства перечислены в алфавитном порядке. Подробную информацию об источниках налоговых данных и нашей методологии ранжирования можно найти на последнем слайде.

1 из 52

Алабама

Наш рейтинг: Удобство для налогов.
Диапазон подоходного налога штата: 2% (до 1000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 500 долларов для всех остальных) — 5% (более 6000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и более 3000 долларов США). для всех остальных).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,22%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 395 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Если вы фанат американского футбола, возможно, вы подумали о том, чтобы уехать в Алабаму, как только фанаты снова смогут собираться после ограничений COVID.Но есть и причины, не связанные с футболом, чтобы провести свои золотые годы в штате Йеллоухаммер — например, относительно низкие налоги для пенсионеров. Хотя большинство людей в конечном итоге платят самую высокую ставку подоходного налога, это неплохо — всего 5%. Кроме того, льготы по социальному обеспечению и выплаты из традиционных пенсионных планов (то есть планов с установленными выплатами) не облагаются налогом.

Алабама также может похвастаться второй по величине средней ставкой налога на недвижимость в стране. Plus, все домовладельцы в возрасте 65 лет и старше освобождены от уплаты налогов на недвижимость штата штата .

Но в Алабаме возникают проблемы с налогами с продаж. Ставка штата составляет 4%, но некоторые местные органы власти прибегают к дополнительным налогам с продаж до 7,5%. В результате средняя комбинированная ставка налога с продаж (штатная и местная) по штату составляет 9,22%, что является четвертым по величине в стране.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Алабама по налогам для пенсионеров.

2 из 52

Аляска

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и на местном уровне: 1,76%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1182 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Хотя «Последний рубеж» не имеет подоходного налога или налога с продаж штата , он не обязательно является налоговым убежищем для пенсионеров. Высокие налоги на недвижимость во многом связаны с неоднозначной налоговой картиной для пожилых людей. В штате также очень высокие налоговые ставки на пиво и другие алкогольные напитки.Так что не плачьте в пиво, когда получите по почте счет по налогу на имущество.

Однако есть одна уникальная привилегия, если вы живете на Аляске — штат отправляет всем постоянным жителям (которые прожили там не менее одного года) годовой чек на дивиденды со своего сберегательного счета нефтяного богатства. Выплата в 2020 году составила 992 доллара, что во многом компенсирует плохие налоговые новости.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Аляска по налогам для пенсионеров.

3 из 52

Аризона

Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 2,59% (до 54 544 долларов налогооблагаемого дохода для заявителей, состоящих в браке, и до 27 272 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию) — 8% (для налогооблагаемого дохода более 500 000 долларов для заявителей, состоящих в браке, и более 250 000 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию) .
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,4%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 617 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Солнце, солнце, солнце — и низкие налоги.Штат Гранд-Каньон освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, а также до 2,500 долларов дохода по пенсионным планам федерального правительства и правительства Аризоны. Доход от военной пенсии до 3500 долларов также не облагается налогом в Аризоне. В то время как во многих других штатах есть более щедрые льготы, низкие ставки налога на прибыль Аризоны для большинства людей снижают чистое бремя. (Обратите внимание, что, начиная с 2021 года, Аризона взимает дополнительный налог в размере 3,5% с налогооблагаемого дохода свыше 500 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию, и более 250 000 долларов США для плательщиков единого налога.).

Налог с продаж выше среднего в штате — средняя комбинированная ставка (штатная и местная) составляет 8,4% (11-е место по величине в стране). Один пенсионер, с которым мы говорили, упомянул, как он пересекал границы округа, чтобы делать покупки из-за более низких налогов с продаж. Однако в Аризоне нет налога на наследство или наследство, что делает его более привлекательным местом для выхода на пенсию для более состоятельных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Аризона для пенсионеров.

4 из 52

Арканзас

Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода от 4500 до 8899 долларов для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов ), 0,75% (для первых 4499 долларов налогооблагаемого дохода для налогоплательщиков с чистой прибылью от 22 200 до 79 300 долларов США) ), или 2% (на первые 4000 долларов налогооблагаемой прибыли для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США ) — 3,4% (на налогооблагаемую прибыль от 13 400 долларов США до 22 199 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов США ), 5,9% ( по налогооблагаемому доходу от 37 200 до 79 300 долларов для налогоплательщиков с чистым доходом от 22 200 до 79 300 долларов (900 10), или 5.9% (на налогооблагаемую прибыль свыше 8000 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США ).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,51%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 612 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Можно сказать много хорошего об общем налоговом бремени штата и местного налога в Естественном штате. Например, штат Арканзас освобождает от подоходного налога штата пособия по социальному обеспечению и до 6000 долларов пенсионного дохода.И, как плюс для ветеранов, весь доход от военной пенсии не облагается налогом. Начиная с 2021 года, максимальная ставка для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США также снизилась с 6,6% до 5,9%. Государственные налоги на собственность также являются одними из самых низких в стране.

Однако налогов с продаж в Арканзасе, которые взимаются как с продуктов питания, так и с одежды, довольно высоки. По данным налогового фонда, Арканзас занимает третье место по средней ставке налога с продаж штата и местного налога с продаж в стране. Но в целом Арканзас — штат с очень благоприятным налогообложением для пенсионеров.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Арканзас для пенсионеров.

5 из 52

Калифорния

Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
Диапазон подоходного налога штата: 1% (от 17 864 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 8 932 долларов для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 13,3% (от более чем 1 198 024 долларов для состоящих в браке заявителей и 1 миллион долларов для тех, кто подает заявление. индивидуально).
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8.68%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 729 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Калифорнию сложно понять, когда дело касается налогов на пенсионеров. Например, в Золотом штате самая высокая ставка подоходного налога в стране — 13,3%, но это ставка для миллионеров. Для людей со средним и низким доходом ставки на намного ниже на . И хотя Калифорния не облагает налогом доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода — это честная игра. Налог с продаж относительно высок, но средняя ставка налога на имущество в штате — нет. В конце концов, если уравновесить все плюсы и минусы, Калифорния на самом деле является хорошим штатом для большинства пенсионеров, когда дело доходит до налогов, в основном благодаря разумным ставкам подоходного налога для обычных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Калифорния по налогам для пенсионеров.

6 из 52

Колорадо

Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
Диапазон государственного подоходного налога: Flat 4.55%
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,72%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 494 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Если вы хотите рано уйти на пенсию в горах (или у их подножия), Centennial State — многообещающее место для этого. В Колорадо налогоплательщиков 55 лет и старше получают щедрое пенсионное освобождение от государственных налогов, и ситуация становится лучше, когда они достигают 65 .Что касается налогов на недвижимость, то в Колорадо не только одна из самых низких средних налоговых ставок в стране, но и пожилые люди могут претендовать на освобождение в размере до 50% от первых 200 000 долларов от стоимости собственности.

Единственным недостатком для пенсионеров является то, что налоги с продаж в Колорадо (которые имеют местный компонент) равны Rocky Mountain High: они могут превышать 11% в некоторых частях штата. Но, если вы не планируете слишком много делать покупки на пенсии, тогда вам не стоит слишком сильно ударить по государственному налогу с продаж.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Колорадо для пенсионеров.

7 из 52

Коннектикут

Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 3% (от налогооблагаемого дохода до 20 000 долларов для заявителей, состоящих в браке, и до 10 000 долларов для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 6,99% (от суммы более 1 миллиона долларов для состоящих в браке заявителей и более 500 000 долларов для подающие индивидуально).
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6.35%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 2139 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Вам не нужен мистик, чтобы сказать вам, что конституционное государство — это налоговый кошмар для многих пенсионеров . .. но, по крайней мере, ситуация с подоходным налогом улучшается. В 2020 налоговом году только 28% дохода от пенсии или аннуитета освобождается от налогообложения для налогоплательщиков, имеющих менее 75 000 долларов США в рамках федерального AGI (менее 100 000 долларов США для совместных заявителей).Но процент освобождения от налогов будет увеличиваться на 14% каждый год, пока не достигнет 100% в 2025 налоговом году.

Коннектикут имеет третью по величине медианную ставку налога на недвижимость в США , поэтому ограничение в размере 10 000 долларов на федеральный налоговый вычет по налогам штата и местным налогам здесь немного больше. Тем не менее, штат предлагает налоговые льготы по налогу на имущество домовладельцам, достигшим 65 лет и отвечающим ограничениям дохода.

Коннектикут также взимает налог на наследство и дарение (это единственный штат, в котором действует налог на дарение).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Коннектикут по налогам для пенсионеров.

8 из 52

Делавэр

Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 2,2% (для налогооблагаемого дохода от 2 001 до 5 000 долларов США) — 6,6% (для налогооблагаемого дохода выше 60 000 долларов США).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: Нет.
Средняя ставка налога на недвижимость: 562 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Отсутствие налога с продаж, низкие налоги на имущество и отсутствие налогов на смерть делают Делавэр налоговым раем для пенсионеров. Легче испортить внуков, если вы платите нулевой государственный или местный налог с продаж на свои покупки в штате (Первый штат — один из немногих штатов, где нет налога с продаж).

У вас также будет больше располагаемого дохода, который вы сможете потратить на внуков, поскольку налоги на имущество очень низкие. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в Делавэре — седьмая по величине ставка в стране.Кроме того, некоторые пожилые люди в Делавэре имеют право на получение школьной налоговой льготы на имущество в размере до 400 долларов (хотя вам, возможно, придется прожить в штате 10 лет, чтобы получить ее).

Единственный потенциальный недостаток — и это действительно не так уж плохо — это средний подоходный налог, если ваш доход выше среднего. В целом, тем не менее, ставки подоходного налога сравнительно разумны, и резиденты в возрасте 60 лет и старше могут исключить пенсию и другой пенсионный доход до 12 500 долларов США (включая дивиденды и проценты, прирост капитала, выплаты IRA и 401 (k) и т.).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Делавэр для пенсионеров.

9 из 52

Округ Колумбия

Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 4% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) — 8,95% (для налогооблагаемого дохода более 1 000 000 долларов США).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 564 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

С налоговой точки зрения Вашингтон, округ Колумбия, является хорошим местом для выхода на пенсию (если вы можете выдержать все политические разговоры). Это особенно актуально для пенсионеров со средним и низким доходом. Хотя округ освобождает от налога на доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода облагаются городскими налогами. Но многие пожилые домовладельцы могут получить значительную скидку на подоходный налог в зависимости от уплачиваемых ими налогов на недвижимость.

Если говорить о налогах на недвижимость, то средняя ставка налога на недвижимость в округе Колумбия является восьмой по величине в стране. Город также предлагает льготы по налогу на недвижимость, предназначенные только для пожилых людей. Налоги с продаж в столице страны также невысоки.

Однако округ Колумбия взимает налог на наследство.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике округа Колумбия для пенсионеров.

10 из 52

Флорида

Наш рейтинг: Без налогов.
Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,08%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 830 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Солнечный штат — это типичный «пенсионный штат». Он очень популярен среди пенсионеров не только из-за благоприятного климата, но и из-за отсутствия государственного подоходного налога. Налог с продаж, однако, может доходить до 8,5% , в зависимости от того, где вы живете. Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж составляет 7,05%, что является примерно средним показателем.

Налог на недвижимость во Флориде является разумным, и жители в возрасте 65 лет и старше, которые соответствуют определенным ограничениям по доходу, стоимости собственности и продолжительности владения, также могут получить дополнительное освобождение от налога на усадьбу. Любая вдова или вдовец, проживающий во Флориде, также может потребовать дополнительное освобождение в размере 500 долларов США.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Флорида для пенсионеров.

11 из 52

Грузия

Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
Диапазон подоходного налога штата: 1% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместно; на первые 750 долларов для индивидуальных лиц; и на первые 500 долларов для супружеских пар, подающих отдельно) — 5,75% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместную регистрацию; на первые 750 долларов США для индивидуальных заявителей; и на первые 500 долларов США для супружеских пар, подающих документы отдельно).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,32%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 875 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Вы когда-нибудь задумывались, почему так много пенсионеров думают о Грузии? Климат штата Персик с низкими налогами может иметь какое-то отношение к этому. Доход социального обеспечения освобожден от государственных налогов, и поэтому составляет до 65 000 долларов США от большинства видов пенсионного дохода для лиц в возрасте 65 лет и старше (130 000 долларов на пару).(Для лиц в возрасте от 62 до 64 лет максимальное освобождение от уплаты налогов составляет 35 000 долларов.) Пенсионный доход включает пенсии и ежегодные выплаты, проценты, дивиденды, чистый доход от сдачи в аренду собственности, прирост капитала, роялти и первые 4000 долларов заработанного дохода, например, заработной платы.

Налог с продаж в масштабе штата составляет 4%, но юрисдикции могут добавлять до 4,9% своих налогов. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения составляет 7,31%, что является довольно средним показателем. Средняя ставка налога на недвижимость в Грузии также находится на среднем уровне.

Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Джорджия по налогам на пенсионеров.

12 из 52

Гавайи

Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 4800 долларов для супружеских пар, подающих совместно; до 2400 долларов для супружеских пар, подающих отдельно и индивидуальных заявителей) — 11% (для налогооблагаемого дохода свыше 400 000 долларов для регистрации супружеских пар совместно и оставшиеся в живых супруги; на сумму более 200 000 долларов США для супружеских пар, подающих раздельную регистрацию, и индивидуальных лиц).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 4,44%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 280 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Алоха известен своей высокой стоимостью жизни, но он может быть налоговым раем для пенсионеров. Он освобождает пособия по социальному обеспечению, а также большую часть пенсионных доходов от подоходного налога штата. Но если у вас есть другие источники дохода, Гавайи будут облагать этот доход налогом до 11%.Это много ананасов.

Ситуация с налогом на имущество необычна: Средняя ставка налога по всему штату — самая низкая в стране, и пожилые люди также могут получить большие долларовые льготы по налогу на имущество (они зависят от округа). Но учтите, что на Гавайях недвижимость , стоимость — заоблачные.

Налоги с продаж также низкие на Гавайях. Средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет всего 4,44%, что является седьмым по величине в США (но покупка продуктов и одежды облагается налогом).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Гавайи по налогам на пенсионеров.

13 из 52

Айдахо

Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
Диапазон подоходного налога штата: 1% (для налогооблагаемого дохода до 2000 долларов для заявителей, состоящих в браке, и до 1000 долларов для индивидуальных заявителей) — 6,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 10000 долларов или более для состоящих в браке заявителей и 5000 долларов или более для индивидуальные податели). (Примечание: суммы в долларах, возможно, еще потребуется скорректировать с учетом инфляции на 2021 год.)
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,03%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 633 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

На первый взгляд Штат драгоценных камней может не выглядеть как штат, благоприятный для налогообложения пенсионеров. Налоги Айдахо — это не мелочь: штат облагает налогом весь доход, за исключением социального обеспечения и пенсионных пособий на железных дорогах , и его максимальная ставка налога составляет 6.5% вступают в силу на относительно низком уровне. Хотя существует щедрый вычет из пенсионных пособий, он доступен только пенсионерам с соответствующими государственными пенсиями.

Но если копнуть глубже, пенсионеры увидят хорошие новости по налогам. Налог с продаж не так уж и плох … и, поскольку продукты облагаются налогом, штат предлагает налоговую скидку в размере 100 долларов на человека, чтобы компенсировать ее, и повышает ее до 120 долларов, если вам больше 65 лет. Средняя ставка налога на имущество по штату намного ниже среднего. , тоже. Кроме того, в Айдахо нет налога на наследство или наследства.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Айдахо для пенсионеров.

14 из 52

Иллинойс

Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,82%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 2165 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Есть несколько хороших налоговых новостей для пенсионеров в Иллинойсе: льготы по социальному обеспечению и доход от большинства пенсионных планов освобождены от уплаты налогов. Кроме того, фиксированная ставка налога на прибыль в размере 4,95% является относительно низкой.

А теперь плохие новости из страны Линкольна: налоги на недвижимость сильно бьют по пенсионерам в Иллинойсе. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Иллинойс — вторая по величине в стране. К счастью, пожилые люди получают некоторое облегчение в виде освобождения от уплаты налогов на усадьбу в размере до 5000 долларов (8000 долларов в округе Кук), возможности «заморозить» оценочную стоимость дома (доход должен составлять 65000 долларов или меньше) и отсрочки налогообложения. программа.

Ставки налога с продаж также высоки в Иллинойсе. Штат занимает седьмое место по средней комбинированной ставке налога с продаж и налога с продаж в размере 8,82%. В некоторых местах ставка может достигать 11%! В Иллинойсе также есть налог на имущество, что может быть плохой новостью для ваших наследников.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Иллинойс для пенсионеров.

15 из 52

Индиана

Наш рейтинг: Не облагается налогом.
Диапазон государственного подоходного налога: Flat 3.23%.
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 810 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Высокие налоги штата на доходы пенсионеров являются движущей силой низкого налогового рейтинга Индианы. В то время как штат Хузьер освобождает от льгот по социальному обеспечению и предлагает ограниченные льготы для военных пенсий и пенсий федеральной гражданской службы, IRA, планы 401 (k) и частные пенсии полностью облагаются налогом .Также имейте в виду, что округа имеют право взимать свои собственные подоходные налоги сверх фиксированного налога штата.

Государственные налоги с продаж и налоги на имущество тоже не помогают делу. Они оба посреди дороги по сравнению с другими штатами. Неплохо, но недостаточно, чтобы противостоять высоким ставкам налога на прибыль в штате.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Индиана по налогам для пенсионеров.

16 из 52

Айова

Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 0,33% (для налогооблагаемого дохода до 1 676 долларов США) — 8,53% (для налогооблагаемого дохода свыше 75 420 долларов США).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,94%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1529 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Налоги на недвижимость в Айове — это не Поле Грез: они столь же высоки, как кукуруза. Это основная причина, по которой штат Ястребиный глаз получает плохой налоговый рейтинг для пенсионеров. Средняя ставка налога на недвижимость в Айове — 11-я по величине в стране . Это определенно не помогает домовладельцам в Айове.

Подоходные налоги в Айове тоже высоки. Особенно это касается пенсионеров с доходом выше среднего. Кроме того, более 200 школьных округов и округ Аппануз добавляют свои собственные подоходные налоги к налогу на уровне штата.

Налоги с продаж в Айове средние. В Айове также существует налог на наследство, который, возможно, придется заплатить вашим наследникам.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Айова для пенсионеров.

17 из 52

Канзас

Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 3,1% (для налогооблагаемого дохода от 2501 до 15 000 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию, и от 5 001 до 30 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию) — 5,7% (для более 30 000 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подавших индивидуальную декларацию, и более 60 000 долларов для совместные файлы).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,69%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1369 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Хотя нет места лучше дома, может быть, Дороти стоит подумать о возвращении в Оз, когда она выйдет на пенсию, чтобы избежать высоких налогов в Канзасе. Это все черным по белому: выплат из частных пенсионных планов (включая IRA и 401 (k)) и государственных пенсий за пределами штата полностью облагаются налогом. Kansas также облагает налогом пособия по социальному обеспечению, получаемые резидентами с федеральным скорректированным валовым доходом в размере 75 000 долларов и более.Однако военные, федеральные государственные пенсии и государственные пенсии в штатах освобождены от подоходного налога штата.

Покупки в Канзасе тоже могут быть дорогими. Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж в штате Подсолнечник занимает девятое место в США и составляет 8,69%.

Налог на недвижимость также выше среднего по стране, хотя для пожилых людей предусмотрены льготы.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Канзас для пенсионеров.

18 из 52

Кентукки

Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 829 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Блюграсс не так хорош: Он освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата , плюс до 31 110 долларов на человека с широким спектром пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии и аннуитеты. На уровне штата взимается скромный налог с продаж в размере 6%, и местные жители не могут его прибавить. Средняя ставка налога на недвижимость в Кентукки также ниже средней по стране.

Что не нравится? Налог на наследство Кентукки.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Кентукки для пенсионеров.

19 из 52

Луизиана

Наш рейтинг: Без налогов.
Диапазон подоходного налога штата: 2% (от 12 500 долларов США налогооблагаемого дохода для физических лиц, 25 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 6% (от налогооблагаемого дохода более 50 000 долларов США; 100 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,52%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 534 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Пеликан предлагает байу, полный налоговых льгот, пенсионерам, которым не нужно петь блюз. Пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом. Пенсии военнослужащих, федерального правительства, а также государственных и местных органов власти также освобождены от подоходного налога штата.Кроме того, до 6000 долларов на человека в виде частной пенсии и годового дохода освобождены от подоходного налога. А доход, который по-прежнему облагается налогом, облагается довольно низкими ставками.

Налог на недвижимость почти самый низкий для США. Но пенсионеры по-прежнему будут сталкиваться с одними из самых высоких в стране налогов с продаж на все, что они покупают, возможно, включая продукты, которые в некоторых местах облагаются налогом.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Луизиана по налогам для пенсионеров.

20 из 52

Мэн

Наш рейтинг: Не облагается налогом.
Диапазон подоходного налога штата: 5,8% (для налогооблагаемого дохода менее 22 450 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию; менее 44 950 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 7,15% (для налогооблагаемого дохода в размере 53 150 долларов США или более для лиц, подавших совместную декларацию; 106 350 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,5%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1 295 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Что касается налогов, пенсионеры получают больше плохих новостей, чем хороших новостей в штате Мэн.Начнем с налогов на недвижимость, которые цепляются за ваш кошелек: средняя годовая ставка налога в штате Мэн на 100 000 долларов стоимости дома более чем на 200 долларов превышает средний показатель по стране. Аю.

Штат Пайн-Три, как и большинство штатов, освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата. Plus может быть вычтено до 10 000 долларов США из соответствующего пенсионного дохода. Однако доходы выше этого порога облагаются жесткими налогами на прибыль.

Мэн — один из немногих штатов, которые не позволяют городам и поселкам вводить собственный местный налог с продаж — только налог с продаж штата в размере 5.5% подлежит уплате. Это хорошие новости. Но в штате Мэн также есть налог на наследство. Это еще одна плохая новость.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэн для пенсионеров.

21 из 52

Мэриленд

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон подоходного налога штата: 2% (менее 1000 долларов налогооблагаемого дохода) — 5,75% (более 250 000 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подающих индивидуальную декларацию; более 300 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1 057 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Оба.

О подоходных налогах в Мэриленде есть много поводов для беспокойства: они могут быть высокими для пенсионеров. Это правда, что государство не облагает налогом пособия по социальному обеспечению. Если вам 65 лет или больше, вы можете иметь право на здоровое исключение при распределении по планам 401 (k), 403 (b) и 457, а также доход от государственных и частных пенсий.Но вот загвоздка: любой доход за пределами этих исключений будет облагаться высокими налогами в Свободном Государстве. Кроме того, 23 округа Мэриленда и город Балтимор взимают свои собственные подоходные налоги .

Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата примерно равна средней по стране, что помогает. Налоги с продаж в Мэриленде тоже низкие. (И нет местных налогов с продаж). Это помогает сбалансировать высокие налоги штата на прибыль.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэриленд для пенсионеров.

22 из 52

Массачусетс

Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,25%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1170 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

The Bay State предлагает пару перерывов для пенсионеров, но это не очень благоприятное для налогообложения место для пожилых людей, превышающих литров.Что касается подоходного налога, Массачусетс не облагает налогом социальное обеспечение и пенсионные доходы большинства государственных служащих. Но все остальные пенсионные доходы облагаются налогом по фиксированной ставке 5%. (Примечание: 8 ноября 2022 года избиратели Массачусетса примут решение о добавлении 4% налога на налогооблагаемый доход сверх 1 миллиона долларов, начиная с 2023 года.)

Налоги на недвижимость высоки при средней налоговой ставке по штату, хотя есть — это возвращаемый налоговый кредит, доступный правомочным домовладельцам в возрасте 65 лет и старше.В Массачусетсе также действует собственный налог на недвижимость.

Положительным моментом является то, что налог с продаж в Массачусетсе находится на низком уровне . Государственная ставка составляет 6,25%, но местные налоги не взимаются.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Массачусетс для пенсионеров.

23 из 52

Мичиган

Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,25%.
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1448 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Великих озер имеет тенденцию собирать с пенсионеров больше государственных и местных налогов, чем многие другие штаты, в значительной степени благодаря налогам на имущество, превышающим средний уровень . Несмотря на то, что Мичиган предлагает некоторые льготы по налогу на имущество для пожилых людей с низким доходом (и других), средняя ставка налога на имущество в штате по-прежнему занимает 14-е место в стране.

Когда дело доходит до подоходного налога для пенсионеров, это немного неоднозначно. Если вы родились до 1946 года, налоговые льготы для пенсионного дохода довольно хороши. Однако, если вы родились позже, состояние будет не таким щедрым.

Положительным моментом является то, что налогов с продаж в Мичигане ниже среднего . Ставка государства составляет 6%, что неплохо. Кроме того, вам не нужно беспокоиться о дополнительных местных налогах с продаж.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Мичиган по налогам для пенсионеров.

24 из 52

Миннесота

Наш рейтинг: Не облагается налогом.
Диапазон подоходного налога штата: 5,35% (менее 27 230 долларов США от налогооблагаемого дохода для лиц, подавших одиночную декларацию, и менее 39 810 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 9,85% (более 166 040 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 276 200 долларов США для совместных файлов).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,46%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1 082 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Северной звезды предлагает пенсионерам небольшой комфорт в налоговой сфере. Пособия по социальному обеспечению облагаются налогом в той же степени, что и в вашей федеральной декларации , хотя налогоплательщики с налогооблагаемыми пособиями по социальному обеспечению могут вычесть часть своих выплат, если их доход ниже определенной суммы. Также существует специальный вычет подоходного налога для некоторых пенсионеров. Но пенсии облагаются налогом, если они не от военных.Распределения от IRA и планов 401 (k) также облагаются налогом.

Ставки налога на недвижимость немного выше средних по Миннесоте. Но государственная программа отсрочки налога на имущество пожилых граждан позволяет некоторым людям в возрасте 65 лет и старше отложить часть налога на имущество на свой дом.

Ставки налога с продаж в Миннесоте тоже выше среднего. Плюс, государство взимает налог на недвижимость.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миннесота по налогам для пенсионеров.

25 из 52

Миссисипи

Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 001 до 5 000 долларов США) — 5% (для налогооблагаемого дохода более 10 000 долларов США).
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,07%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 787 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

В штате Магнолия чай сладкий, как и система подоходного налога для пенсионеров. Миссисипи не только освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, но также исключает снятие средств с IRA и планов 401 (k), доход от государственных и частных пенсий и другие виды квалифицированного пенсионного дохода.

В штате Миссисипи довольно высокая ставка налога с продаж в размере 7,07% (23-е место в стране). , а штат Миссисипи — один из меньшинства штатов, взимающих налог с продаж на продукты питания. Но местные жители очень мало прибавляют к ставке штата.

Налог на недвижимость для жилой недвижимости тоже неплох. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в штате Миссисипи значительно ниже средней ставки налога на недвижимость в США.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссисипи по налогам для пенсионеров.

26 из 52

Миссури

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон подоходного налога штата: 1,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 107 долларов США и более) — 5,4% (для налогооблагаемого дохода, превышающего 8 584 долларов США).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,25%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 930 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Легко понять, почему штат Show-Me получает «смешанный» налоговый рейтинг для пенсионеров.По трем основным налогам — подоходному налогу, налогу с продаж и налогу на имущество — государственные и местные сборы не являются ни очень высокими, ни очень низкими. Что касается подоходного налога, Миссури не облагает налогом пособия по социальному обеспечению для многих налогоплательщиков. Налогоплательщики также могут претендовать на освобождение от государственных и частных пенсий с учетом ограничений дохода. Но обратите внимание, что если у вас есть налогооблагаемый доход, максимальная ставка вступает в силу быстро: 5,4% для дохода свыше 8 584 долларов США (на 2020 год).

В штате Миссури ставка налога с продаж довольно низкая.Однако местные ставки налога с продаж могут быть высокими . Итак, в целом налоги с продаж в Миссури немного выше среднего, но ненамного.

С другой стороны, средняя ставка налога на недвижимость в Миссури немного ниже средней. Кроме того, некоторые пожилые люди могут иметь право на получение налоговой льготы по налогу на имущество.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссури по налогам для пенсионеров.

27 из 52

Montana

Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
Диапазон подоходного налога штата: 1% (до 3 100 долларов налогооблагаемого дохода) — 6,9% (для налогооблагаемого дохода свыше 18 700 долларов США).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: Нет.
Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Налоги с продаж занимают центральное место в рейтинге налоговых льгот штата Монтана. Штат сокровищ — один из пяти штатов, в которых не взимается общий государственный налог с продаж .Это хорошие новости.

Плохая новость заключается в том, что Монтана облагает налогом практически все формы пенсионного дохода , включая социальное обеспечение. Штат допускает освобождение от пенсии и аннуитета, но эта налоговая льгота подлежит определенным ограничениям по доходу. Таким образом, для более состоятельных пенсионеров подоходный налог штата сильно ударит. (Примечание : начиная с 2024 года освобождение от пенсии и аннуитета отменяется, но налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше смогут вычитать до 5500 долларов из дохода. Кроме того, максимальная ставка подоходного налога снижается в 2022 году до 6.75% на налогооблагаемый доход свыше 17 400 долларов США, а налоговые ставки реорганизованы, начиная с 2024 года. )

Что касается налога на имущество, то ставки в среднем скромные, и любой домовладелец или арендатор в возрасте 62 лет и старше с общим семейным доходом Менее 45 000 долларов США могут подать заявление на получение возвращаемого налогового кредита на сумму до 1000 долларов США.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Монтана для пенсионеров.

28 из 52

Небраска

Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 2,46% (на сумму до 3290 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подающих индивидуальную декларацию, и 6 570 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 6,84% (для налогооблагаемого дохода свыше 31 750 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и 63 500 долларов США для супружеских пар, подающих совместно) .
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,94%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Небраска — один из наименее благоприятных для налогообложения штатов в стране для пенсионеров , в первую очередь из-за высоких налогов на прибыль и имущество. Штат Корнхаскер облагает налогом большинство пособий по социальному обеспечению, получаемых пожилыми людьми с доходом выше порогового значения (хотя налоги на пожилых людей с доходом выше порогового значения будут снижены в течение следующих нескольких лет). Большинство других пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии, выплаты IRA и фонды 401 (k), также облагаются налогом.Кроме того, довольно быстро срабатывает максимальная ставка подоходного налога.

Средняя ставка налога на недвижимость в Небраске также является девятой по величине в стране . Пожилые люди могут получить освобождение от налога на сумму до 40 000 долларов от оценочной стоимости, но также существуют пороговые значения дохода для этой налоговой льготы.

Что помогает: умеренные ставки налога с продаж. Но их недостаточно, чтобы предложить значительный противовес высоким государственным налогам на прибыль и имущество.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Небраска по налогам для пенсионеров.

29 из 52

Невада

Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,23%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

На пенсии в Неваде? Вы попали в цель! Серебряный штат предлагает пенсионерам джекпот налоговых сбережений .Подоходного налога штата не существует, поэтому вы можете обналичивать свои пенсионные планы и получать чеки социального обеспечения, не беспокоясь о больших государственных налогах. В Неваде также нет налогов на наследство или наследство.

Налог на недвижимость значительно ниже среднего по стране . Это хорошо, поскольку государство не предоставляет льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей.

Налог с продаж — одна из областей, где Невада могла бы добиться большего. Штат взимает налог в размере 6,85%, а округа могут взимать до 1 налога.На 53% больше. В результате средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения составляет 8,23% (это 13-я по величине комбинированная ставка в стране).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Невада для пенсионеров.

30 из 52

Нью-Гэмпшир

Наш рейтинг: Не облагается налогом.
Диапазон государственного подоходного налога: Нет. Но есть 5% налог на дивиденды и проценты, превышающие 2400 долларов для физических лиц (4800 долларов для заявителей).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: Нет.
Средняя ставка налога на недвижимость: 2 050 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Резиденты Гранитного штата не платят налоги на пособия по социальному обеспечению, пенсии или выплаты из своих пенсионных планов — потому что нет общего подоходного налога. Хотя Нью-Гэмпшир взимает налог в размере 5% с дивидендов и процентов, первые 2400 долларов (4800 долларов для заявителей) не облагаются налогом. Существуют также личные льготы в размере 1200 долларов для жителей 65 лет и старше.

В штате Нью-Гэмпшир также нет налога с продаж. Таким образом, вы можете делать покупки сколько угодно, не платя никаких налогов (и вы, вероятно, столкнетесь с множеством покупателей за пределами штата, которые хотят получить очки без уплаты налогов).

Вот загвоздка: Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Гэмпшире является четвертой по величине в США. Некоторые льготы по налогу на недвижимость доступны для пожилых людей, но программы, проводимые городами, сложны и не слишком щедры.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Нью-Гэмпшир по налогам на пенсионеров.

31 из 52

Нью-Джерси

Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 20 000 долларов США) — 10,75% (для налогооблагаемого дохода более 1 миллиона долларов США).
Средняя ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,6%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 2417 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Из года в год штат Гарден считается одним из наименее благоприятных для налогообложения штатов для пенсионеров и других людей. Но Нью-Джерси предпринял некоторые усилия по снижению налогового бремени на пенсионеров , предоставив очень щедрое освобождение от пенсионного дохода и полное освобождение от выплаты пособий по социальному обеспечению. Налоги с продаж тоже ниже среднего.

Однако этого недостаточно, чтобы преодолеть сокрушительные налоги на недвижимость в Нью-Джерси — самый высокий (в среднем) в стране, при этом для жителей средняя ставка налога на недвижимость составляет 2417 долларов США на 100000 долларов оценочной стоимости дома.Вот почему мы видели друзей пенсионного возраста, покидающих штат в более благоприятные для налогообложения районы.

Плюс, несмотря на то, что Нью-Джерси недавно отменил налог на наследство, штат по-прежнему взимает налог на наследство .

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Нью-Джерси для пенсионеров.

32 из 52

Нью-Мексико

Наш рейтинг: Не облагается налогом.
Диапазон подоходного налога штата: 1,7% (от налогооблагаемого дохода до 5 500 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и 8 000 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию) — 5.9% (от налогооблагаемого дохода более 210 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 315 000 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,83%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 776 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Страна волшебства — не волшебное место для обеспеченных пенсионеров . Пособия по социальному обеспечению, пенсионные счета и пенсии облагаются налогом.Штат предлагает освобождение от уплаты пенсионного дохода в размере до 8000 долларов, но вы должны соответствовать определенным ограничениям по доходу, чтобы иметь право на участие. Начиная с 2021 года, максимальная ставка подоходного налога также подскочила с 4,9% до 5,9% (хотя сейчас самая высокая ставка в Нью-Мексико распространяется на гораздо меньшее количество людей).

Налог с продаж в Нью-Мексико имеет широкий диапазон , затрагивая большинство услуг в дополнение к товарам. В результате этот налог, как правило, довольно сильно бьет по пенсионерам.

С другой стороны, налоги на недвижимость находятся на низком уровне, и есть программы налоговых льгот и отсрочки налогов на имущество для пожилых людей с низким доходом.Кроме того, если вы доживете до 100 лет, подоходный налог штата будет отменен.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Мексико для пенсионеров.

33 из 52

Нью-Йорк

Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 4% (от налогооблагаемого дохода до 8 500 долларов США для лиц, подающих индивидуальную декларацию, и до 17 150 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 10,9% (для налогооблагаемого дохода более 25 миллионов долларов США).
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8.52%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Огромное налоговое бремя Эмпайр Стейт переносится на пенсию — особенно когда речь идет о налогах на недвижимость. Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Йорке занимает 7-е место в США. Однако для пожилых людей предусмотрены некоторые налоговые льготы. Например, местные органы власти и округа государственных школ могут снизить оценочную стоимость своего дома на 50% для подходящих пенсионеров.

В Нью-Йорке высокие налоги с продаж. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога является 10-й по величине в стране.

Что касается подоходного налога, то налоговые ограничения Нью-Йорка менее суровы для обычных пенсионеров по сравнению с другими штатами. Пособия по социальному обеспечению, федеральные пенсии и пенсии правительства штата Нью-Йорк, а также пенсионные выплаты военным не облагаются налогом. Тем не менее, на сумму более 20 000 долларов США по частному пенсионному плану (включая пенсии, IRA и планы 401 (k)) или плану правительства другого штата облагается налогом в размере .Для сверхбогатых пенсионеров ставки подоходного налога в Нью-Йорке всегда были высокими, но сейчас они еще выше — начиная с 2021 года самая высокая ставка подскочит с 8,82% до 10,9%.

В Нью-Йорке также действует налог на наследство со специальной функцией «обрыва», которая может привести к большим налоговым счетам в случае вашей смерти.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Йорк для пенсионеров.

34 из 52

Северная Каролина

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон государственного подоходного налога: Flat 5.25%.
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,98%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 773 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Tar Heel, , фаворит для пенсионеров, переезжающих из других штатов. не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, но налоговые льготы для других распространенных видов пенсионного дохода редки (хотя государственные пенсии освобождаются от уплаты при определенных обстоятельствах).Это определенно большая проблема для многих пенсионеров Северной Каролины, которые боятся высоких налогов на прибыль.

Но для пожилых людей в штате все налаживается. Налог с продаж в Северной Каролине близок к среднему по стране . Но, в то время как государство не взимает налоги с продуктовых магазинов, местные жители это делают.

Налоги на недвижимость тоже низкие. Plus, домовладельцы 65 лет и старше могут выбирать между двумя программами освобождения от уплаты налога на имущество.

В Северной Каролине также нет налогов на наследство или наследство.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Каролина по налогам для пенсионеров.

35 из 52

Северная Дакота

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон подоходного налога штата: 1,1% (до 40 125 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких и до 67 050 долларов для супружеских пар, подающих совместно) — 2,9% (для налогооблагаемого дохода более 440 600 долларов).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,96%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 986 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Сада мира мог бы добиться большего, когда дело доходит до удержания низких налогов на пенсионеров. Северная Дакота — один из немногих штатов, которые облагают налогом, по крайней мере, некоторую часть пособий по социальному обеспечению. Кроме освобождения от уплаты военной пенсии, он не предлагает налоговых льгот для других распространенных форм пенсионного дохода, таких как частные или государственные пенсии, фонды 401 (k) и выплаты IRA. К счастью, ставки подоходного налога настолько низкие, что большинство пенсионеров Северной Дакоты до сих пор не получают возмутительных счетов по подоходному налогу.

Налоги с продаж примерно в среднем по стране, а налоги на недвижимость немного выше. Также нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться. В сумме типичное налоговое бремя для пенсионера из Северной Дакоты в значительной степени находится в середине по сравнению со всеми другими штатами.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Дакота по налогам для пенсионеров.

36 из 52

Огайо

Наш рейтинг: Не облагается налогом.
Диапазон подоходного налога штата: 2,85% (для налогооблагаемого дохода от 22 150 до 44 250 долларов США) — 4,797% (для налогооблагаемого дохода свыше 221 300 долларов США).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,23%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1 478 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Как и во многих штатах, пенсионеры с низкими доходами в штате Бакай не платят больших налогов на прибыль.Но это не всегда верно для пожилых людей с более высоким доходом. Огайо освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата для всех. Однако набор налоговых льгот для других видов пенсионного дохода не применяется, если ваш базовый доход превышает 100 000 долларов. Местные жители и некоторые школьные округа также могут взимать свои собственные подоходные налоги.

Налог на недвижимость также значительно выше среднего в Огайо. Жители 65 лет и старше могут освободить часть стоимости своего дома от высоких налогов на недвижимость в Огайо.Однако есть и порог дохода для этой льготы по налогу на имущество.

Налоги с продаж в штате относительно скромные. Это помогает удержать Огайо из категории «наименее благоприятных для налогообложения». И нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Огайо по налогам для пенсионеров.

37 из 52

Оклахома

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон подоходного налога штата: 0,5% (до 1000 долларов США от налогооблагаемого дохода для заявителей, подающих одиночную декларацию, и до 2000 долларов США для заявителей, состоящих в браке) — 5% (от налогооблагаемого дохода более 7200 долларов США для заявителей, подающих одиночную декларацию, и более 12 200 долларов США для заявителей, подающих заявление в браке). ).Начиная с 2022 года, самая низкая ставка будет составлять 0,25%, а максимальная — 4,75%.
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,95%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 869 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Оклахома, О.К. Just O.K. Видите ли, есть хорошие и плохие новости для пенсионеров, живущих в Сонер Стэйт. Оклахома не облагает налогом пособия по социальному обеспечению .Резиденты также могут исключить до 10 000 долларов на человека (20 000 долларов на пару) из других видов пенсионного дохода. Это, безусловно, полезно.

Но Оклахома занимает 6-е место по совокупным ставкам налога с продаж штата и местного налога в стране , в среднем 8,95%. И продукты, и одежда также облагаются налогом с продаж.

Оклахома попадает прямо посередине, если сравнивать медианные ставки налога на недвижимость для всех 50 штатов. Кроме того, пожилых домовладельцев могут претендовать на скидку или «замораживание» налогов , если их доход ниже определенной суммы.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Оклахома по налогам для пенсионеров.

38 из 52

Орегон

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон подоходного налога штата: 4,75% (от налогооблагаемого дохода до 3600 долларов США для лиц, подающих одиночную заявку, и до 7200 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 9,9% (для налогооблагаемого дохода более 125 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 250 000 долларов США для супружеских пар. подача совместно).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: Нет.
Средняя ставка налога на недвижимость: 903 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Орегон не облагает налогом пособие по социальному обеспечению , что, безусловно, помогает пенсионерам снизить их счет подоходного налога. Но в большинстве случаев другой пенсионный доход облагается налогом , а ставки подоходного налога в штате Орегон могут достигать 9,9%. Тем не менее, для пожилых людей существует кредит на пенсию, но с некоторыми ограничениями по доходу.

Одним из ярких пятен в налоговой картине штата Орегон является отсутствие налога с продаж . Вы можете купить что угодно в штате и никогда не платить ни копейки налога с продаж.

Что касается налогов на недвижимость, то средняя ставка налога на недвижимость в штате Орегон немного ниже средней по стране. Существует также программа отсрочки налога на имущество для пожилых людей, но существуют ограничения на доход.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Орегон для пенсионеров.

39 из 52

Пенсильвания

Наш рейтинг: Не облагается налогом.
Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 3,07%.
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,34%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1499 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Как и соседний штат Нью-Джерси, Пенсильвания очень спокойно относится к пособиям по социальному обеспечению и другим видам пенсионного дохода . Кроме того, местные подоходные налоги, как правило, не влияют и на пенсионеров, поскольку они взимаются с заработной платы.

Также, как и в Нью-Джерси, налоги на недвижимость в штате Кистоун находятся на высоком уровне (хотя они не так плохи в Пенсильвании, как в Нью-Джерси). Средняя ставка налога на недвижимость в штате является 12-й по величине в США. Несмотря на то, что существует программа скидок по налогу на недвижимость / арендной плате, она имеет ограничения на доход.

Налоги с продаж ниже среднего в Пенсильвании . Это, безусловно, хорошие новости для пенсионеров. Однако в штате также есть налог на наследство, который может затруднить планирование вашего имущества.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Пенсильвания для пенсионеров.

40 из 52

Род-Айленд

Наш рейтинг: Не облагается налогом.
Диапазон подоходного налога штата: 3,75% (для налогооблагаемого дохода до 65 250 долларов США) — 5,99% (для налогооблагаемого дохода свыше 148 350 долларов США).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Для людей с высокими доходами штат Океан не подходит для выхода на пенсию. Что касается подоходного налога, пожилых людей платят налог на свои пособия по социальному обеспечению, если их скорректированная федеральная валовая сумма слишком высока — . Более состоятельные пенсионеры также лишаются освобождения от подоходного налога штата для выплат по частным, государственным или военным пенсионным планам.

Новости налога на имущество ничуть не лучше. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Род-Айленд занимает 10-е место в США.S. Домовладельцы 65 лет и старше, которые зарабатывают 30 000 долларов или меньше, могут получить налоговую льготу штата. Местные органы власти в Род-Айленде также могут предложить освобождение от налога на имущество или аналогичную налоговую льготу для пожилых граждан.

Пенсионеры также захотят знать, что налогов с продаж в штате в среднем составляют , а в Род-Айленде есть налог на наследство (это также один из трех штатов, в которых налог на недвижимость составляет менее 2 миллионов долларов).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Род-Айленд для пенсионеров.

41 из 52

Южная Каролина

Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: Низкий: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 070 до 6 150 долларов США) — 7% (для налогооблагаемого дохода более 15 400 долларов США).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,46%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 545 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Пальметто оказывает настоящее южное гостеприимство пенсионерам, предлагая очаровательную коллекцию налоговых льгот .Для начала, пособия по социальному обеспечению полностью освобождены от уплаты налогов. Кроме того, налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше могут исключить пенсионный доход до 10 000 долларов США. Пожилые люди также могут вычесть 15 000 долларов из другого налогооблагаемого дохода (30 000 долларов для заявителей).

Низкие ставки налога на недвижимость в Южной Каролине помогают и пенсионерам , что быстро осознают многие трансплантаты из Нью-Джерси и Нью-Йорка. Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата — шестая по величине ставка в стране. Кроме того, пожилых людей также могут потребовать освобождение от уплаты налогов на первые 50 000 долларов от справедливой рыночной стоимости их собственности.

Плохие новости: Налоги с продаж находятся на высоком уровне в Южной Каролине , при этом средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет 7,46%.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Каролина по налогам для пенсионеров.

42 из 52

Южная Дакота

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,4%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1219 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Маунт-Рашмор предлагает пенсионерам как хорошие, так и плохие налоговые новости. Сначала несколько хороших новостей: Южная Дакота не требует дохода ta x, поэтому льготы по социальному обеспечению и другие формы пенсионного дохода получают бесплатно.

Если вас интересуют плохие новости, обратите внимание на высокие ставки государственного налога на имущество. Программы освобождения от уплаты налога на имущество также предназначены для жителей с низкими доходами.

Новости о налогах с продаж в Южной Дакоте делятся на хорошие и плохие. С одной стороны, ставки ниже среднего. Однако налоги с продаж здесь широко распространены и включают налоги как на продукты, так и на одежду.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Дакота по налогам для пенсионеров.

43 из 52

Теннесси

Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 9.55%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 636 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Пенсионеры в Волонтерском штате будут петь «Rocky Top» всю дорогу до банка, благодаря низкому общему налоговому бремени в штате. В Теннесси нет налога на прибыль, начиная с 2021 года, хотя штат действительно взимал налог в размере 1% с дивидендов по акциям и процентного дохода по облигациям и другим инвестициям в 2020 году (этот налог был поэтапно отменен).

Налог на недвижимость также значительно ниже среднего . Штат также предлагает некоторые программы льгот по налогу на имущество для пожилых граждан, имеющих доход.

Однако вы будете петь блюз у кассы: будьте готовы выложить около существенных налогов с продаж в штате Теннесси . Он имеет самую высокую комбинированную ставку налога с продаж штата и местного налога в стране, в среднем 9,55%.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Теннесси для пенсионеров.

44 из 52

Техас

Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,19%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Каким образом штат без подоходного налога вообще попадает в список «наименее благоприятных для налогообложения»? Он начинается с того, что — седьмая по величине медианная ставка налога на недвижимость в стране .Штат Одинокой звезды предлагает пожилым людям отдохнуть от тяжелого налогового бремени на имущество, с дополнительным освобождением от уплаты налогов, программой замораживания оценки и возможностью отложить налоги на имущество. Однако этих льгот недостаточно, чтобы сделать Техас благоприятным для налогообложения штатом для пенсионеров.

Налоги с продаж в Техасе также высоки. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога в штате составляет 8,19%, что является 14-й по величине комбинированной ставкой в США.

Для получения дополнительной информации см. Руководство по налогам штата Техас для пенсионеров.

45 из 52

Юта

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,19%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Система подоходного налога в штате Улей жестока для пенсионеров, особенно для более состоятельных. Юта — один из немногих штатов, взимающих налоги с пособий по социальному обеспечению. Большая часть других пенсионных доходов также облагается фиксированным подоходным налогом штата в размере 4,95%. Юта предоставляет небольшую скидку на подоходный налог при выходе на пенсию, которая может помочь компенсировать налог на социальное обеспечение, но она доступна только для определенных пожилых людей, имеющих право на получение дохода.

Налоги с продаж в Юте не такие высокие. — но это, конечно, не то, что вы бы назвали низкими. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога в штате составляет 7.18%, что намного выше среднего.

Пенсионеры действительно получают некоторое облегчение, когда дело доходит до налога на имущество в штате. Средняя ставка налога на недвижимость в Юте занимает 10-е место по величине в стране. Льготы по налогу на имущество также доступны для пожилых людей с доходом ниже определенного уровня.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Юта по налогам для пенсионеров.

46 из 52

Вермонт

Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
Диапазон государственного подоходного налога: 3.35% (от налогооблагаемого дохода до 40 350 долларов США для одиночных и до 67 450 долларов США для лиц, подающих совместную заявку) — 8,75% (от налогооблагаемого дохода свыше 204 000 долларов США для одиночных и до 248 350 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,24%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1861 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Вам понадобится много дров, чтобы пережить зимы Вермонта, а также много денег для оплаты налогов. В штате Зеленая гора установлена высокая ставка подоходного налога , и большая часть пенсионных доходов облагается налогом. Штат также облагает налогом все или часть пособий по социальному обеспечению для жителей с федеральным скорректированным валовым доходом в определенной сумме.

Средняя ставка налога на недвижимость в штате Вермонт является пятой по величине в США. Домовладельцы в возрасте 65 лет и старше могут иметь право на налоговый кредит на сумму до 8000 долларов, но кредит доступен только в том случае, если доход их семьи не превышает определенного уровня. .

Вермонт также взимает налоги с поместья, стоимость которого превышает 4 доллара.25 миллионов долларов (5 миллионов долларов с 2021 года).

По крайней мере, налог с продаж Вермонта находится на низком уровне. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога составляет всего 6,24%, а продукты питания для домашнего потребления и одежда не облагаются налогом, что ограничивает влияние этого налога (помните, что Нью-Гэмпшир без налога с продаж находится рядом).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вермонт для пенсионеров.

47 из 52

Вирджиния

Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода до 3000 долларов) — 5,75% (для налогооблагаемого дохода свыше 17 000 долларов).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,73%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 804 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Для пенсионеров Old Dominion предлагает несколько налоговых льгот здесь и несколько налоговых льгот там для создания благоприятной общей налоговой среды.Что касается подоходного налога штата, Вирджиния не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, и жители 65 лет и старше могут вычесть до 12000 долларов на человека из другого дохода с учетом ограничений на получение дохода.

Еще одна льгота заключается в низких ставках налога с продаж . Средний совокупный показатель штата и местного населения Вирджинии, составляющий 6,22%, является 11-м самым низким показателем в стране. Однако одежда и продукты (по сниженной ставке) облагаются налогом.

Налог на недвижимость тоже ниже среднего . Местные органы власти также могут предоставить дополнительные налоговые льготы для пожилых людей.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Вирджиния по налогам для пенсионеров.

48 из 52

Вашингтон

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,23%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 929 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Эвергрин является одним из семи штатов, в которых отсутствует налог на доходы физических лиц на широкой основе .Таким образом, пенсионерам не нужно беспокоиться об уплате налогов на свои пенсии, пособия по социальному обеспечению или другой пенсионный доход.

Однако налоги с продаж в Вашингтоне чрезвычайно высоки . Совокупная ставка государственного и местного налога с продаж в штате составляет 9,23%, что является 4-м по величине в стране.

Но налоги на недвижимость в Вашингтоне более разумные . Средняя ставка налога на недвижимость очень близка к средней по стране. Штат также предлагает две программы освобождения от уплаты налога на имущество только для пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вашингтон для пенсионеров.

49 из 52

Западная Вирджиния

Наш рейтинг: Смешанный.
Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) — 6,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 60 000 долларов США и более).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,50%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 571 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Не совсем рай, но почти: прямо сейчас подоходный налог в Горном штате может быть довольно высоким для получателей социального обеспечения с доходом выше определенной суммы. Но налоговая ситуация в Западной Вирджинии развивается, с учетом того, что налог на доход по социальному обеспечению постепенно отменяется. К 2022 году все пособия по социальному обеспечению будут облагаться налогом. Что касается прочего пенсионного дохода, существуют некоторые исключения для государственных пенсий и ограниченный общий вычет из дохода пожилых людей.

В Западной Вирджинии действуют разумные налоги с продаж. Они выше среднего, но ненамного.

Налоги на недвижимость очень низкие. Средняя ставка налога на недвижимость в Западной Вирджинии является девятой по величине в США. Штат также предлагает несколько льгот по налогу на имущество для пожилых людей, соответствующих требованиям.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Западная Вирджиния по налогам для пенсионеров.

50 из 52

Висконсин

Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
Диапазон подоходного налога штата: 3,54% (до 11450 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких или до 15 960 долларов для супружеских пар) — 7,65% (для налогооблагаемого дохода более 263480 долларов для одиноких или более 351 310 долларов для супружеских пар).
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,43%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 1 684 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Барсук освобождает пособия по социальному обеспечению от государственных налогов , но доход от пенсий и аннуитетов, а также выплаты от IRA и планов 401 (k), как правило, облагаются налогом.Однако пенсионеры в возрасте 65 лет и старше могут вычесть до 5000 долларов пенсионного дохода (включая выплаты из IRA) из налогооблагаемого дохода Висконсина, если их федеральный скорректированный валовой доход составляет менее 15000 долларов (30 000 долларов для супружеской пары, подающей совместную заявку).

Налоги на имущество являются восьмыми по величине в США. Plus, есть ограниченные льготы по налогу на имущество для пенсионеров.

Есть несколько светлых пятен для пенсионеров. Например, в Висконсине действительно низкие налоги с продаж.Он занимает девятое место по самой низкой средней совокупной ставке налога штата и местного налога в стране. Также нет налогов на наследство и наследство.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Висконсин для пенсионеров.

51 из 52

Вайоминг

Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,33%.
Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат «Равноправие» благоприятствует налогообложению всех жителей, включая пенсионеров. Благодаря обильным доходам, которые государство получает от прав на добычу нефти и полезных ископаемых, пенсионеров Вайоминга несут одно из самых низких налоговых бремени штата и местных налогов в США. Начнем с того, что налоги на доход, имущество или наследство отсутствуют. Но это не единственные хорошие новости.

В Вайоминге низкие налоги с продаж. Штат устанавливает восьмую по величине комбинированную ставку налога с продаж штата и местного налога с продаж в стране.

Вы также не будете платить высокие налоги на недвижимость, чтобы владеть домом в диапазоне . Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата занимает 10-е место по самой низкой ставке в США. Пожилые люди также могут претендовать на отсрочку уплаты налога на имущество.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вайоминг для пенсионеров.

52 из 52

О нашей методологии

Наш налоговый контент включает данные и сведения о государственной налоговой политике из различных источников. Чтобы создать рейтинг, мы создали метрику для сравнения налогового бремени во всех 50 штатах и округе Колумбия.

Источники данных:

Подоходный налог

Наша информация о подоходном налоге поступает от налоговых органов каждого штата. Также использовались формы и инструкции по подоходному налогу. Подробнее о том, как мы рассчитали подоходный налог для наших гипотетических пар, см. Ниже в разделе «Метод ранжирования».

Налог на недвижимость

Средняя ставка налога на недвижимость основана на медианных уплаченных налогах на недвижимость и средней стоимости дома в каждом штате за 2019 год (последний год, по которому имеются данные). Данные поступают из U.С. Бюро переписи населения.

Налог с продаж

Ставки налога с продаж на уровне штата устанавливаются налоговым агентством каждого штата. Мы также приводим данные Налогового фонда для среднего комбинированного налога с продаж, который представляет собой средневзвешенное значение налогов штата и местных налогов с продаж, взвешенных по численности населения. В штатах, которые позволяют местным органам власти добавлять налоги с продаж, это дает оценку того, что фактически платит большинство людей в данном штате, поскольку эти ставки могут сильно различаться.

Налоги на наследство и дарение:

Для получения информации о налогах на наследство и наследство использовались данные каждого налогового агентства штата.

Метод ранжирования

«Налоговая приемлемость» штата зависит от суммы подоходного налога, налога с продаж и налога на имущество, уплачиваемого двумя нашими гипотетическими парами пенсионеров.

Чтобы определить подлежащий уплате подоходный налог, мы подготовили отчеты для обеих пар. У первой пары было 15000 долларов заработанного дохода (заработной платы), 20 500 долларов пособий по социальному обеспечению, 4500 долларов по плану 401 (k), 4000 долларов по традиционному снятию IRA, 3000 долларов по снятию IRA Roth, 200 долларов налогооблагаемых процентов, 1000 долларов дивидендов и 1800 долларов США в виде долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в размере 50 000 долларов США.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 2500 долларов в виде налогов на недвижимость, 1200 долларов в виде процентов по ипотеке и 1900 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

У второй пары было 37 500 долларов в виде пособий по социальному обеспечению, 26 100 долларов в виде распределений по плану 401 (k), 18 200 долларов в виде частных пенсионных денег, 4000 долларов в виде традиционного снятия IRA, 2000 долларов в виде снятия Roth IRA, 2000 долларов не облагаемых налогом процентов по муниципальным облигациям государство проживания), 2000 долларов налогооблагаемых процентов, 4000 долларов дивидендного дохода и 4200 долларов долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в 100000 долларов.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 3200 долларов в виде налогов на недвижимость, 1500 долларов в виде процентов по ипотеке и 4300 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

Поскольку в некоторых штатах действуют местные подоходные налоги, мы поселили обе наши пары в столице каждого штата, от Джуно до Шайенна. Мы рассчитали их налоговые декларации за 2019 год с помощью программного обеспечения от eFile.com.

Сумма уплаченного ими налога с продаж была рассчитана с помощью калькулятора налога с продаж IRS, который локализован на почтовый индекс.Чтобы определить их, мы использовали Zillow для определения почтовых индексов с жилищным фондом, близким к оценочной стоимости нашей выборки.

Сумма, которую каждая гипотетическая пара заплатила (и вычла из своей налоговой декларации, если это разрешено) налога на недвижимость, была рассчитана исходя из предположения, что резиденция имеет оценочную стоимость 250 000 долларов для первой пары и 350 000 долларов для второй пары. Затем мы применили среднюю ставку налога на имущество каждого штата к соответствующей сумме.

Понятие налоговой льготы в Пенсильвании — SmartAsset

Пенсионные налоги в Пенсильвании Фото: © iStock.com / nicoolay
В то время как Северо-Восток обычно считается бедным регионом для выхода на пенсию из-за высокой стоимости жизни и высоких налогов, Пенсильвания может быть исключением. В то время как расходы на жизнь в районе Филадельфии выше среднего, в остальной части штата прожиточный минимум довольно низок.
Налоги на пенсию в Пенсильвании также низкие. Штат полностью освобождает от всех доходов со счетов социального обеспечения и пенсионных счетов. Он также освобождает пенсионный доход для пожилых людей в возрасте 60 лет и старше. Хотя ставки налога на имущество здесь довольно высоки, средняя общая ставка налога с продаж составляет всего 6.34%, 17-я самая низкая оценка в США
Финансовый консультант в Пенсильвании может помочь вам спланировать выход на пенсию и другие финансовые цели. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая налоги, домовладение, страхование и планирование недвижимости, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.
Благоприятно ли налогообложение пенсионеров в Пенсильвании?
Пенсильвания освобождает от налогообложения все формы пенсионного дохода для резидентов 60 лет и старше.Это может означать тысячи долларов ежегодной экономии по сравнению с другими штатами региона. Также здесь относительно низкие налоги с продаж.
Некоторые причины, по которым Пенсильвания не совсем благоприятна для налогообложения пенсий: в ней существует налог на наследство, а налоги на имущество выше средних.
Облагается ли социальное обеспечение налогом в Пенсильвании?
В Пенсильвании нет налогов на пенсионные пособия Социального обеспечения. Однако пенсионеры с доходом из других источников могут по-прежнему платить федеральный подоходный налог на социальное обеспечение.
Облагаются ли налогообложением другие формы пенсионного дохода в Пенсильвании?
Для большинства пенсионеров и всех пожилых людей доход с пенсионных счетов, который включает 401 (k) s и IRA, полностью освобожден от налога. Доход от пенсии также не облагается налогом для всех, кто старше 59,5 лет.
Таким образом, если вам 65 лет и вы получаете 15 000 долларов в год в виде пенсионных пособий по социальному обеспечению, 10 000 долларов в виде пенсионного дохода и еще 20 000 долларов от IRA, вам не придется платить налоги штата на свой доход в Пенсильвании.Однако имейте в виду, что вам, возможно, придется платить федеральные налоги.
Насколько высоки налоги на недвижимость в Пенсильвании?
Средняя эффективная ставка налога на недвижимость в Пенсильвании составляет 1,50%, что является 12-м по величине в США. Некоторые из самых высоких ставок в штате находятся в районе Питтсбурга. В округе Аллегейни средняя эффективная ставка налога на имущество составляет 2,01%. Однако существуют программы освобождения от уплаты налога на имущество, которые помогут снизить счета для пожилых людей по всему штату.
Что такое программа выплаты налога на имущество / арендной платы в Пенсильвании?
Пожилые люди в Пенсильвании могут иметь право на скидку по налогу на недвижимость или арендной плате, если они соответствуют определенным требованиям. В первую очередь, им должно быть не менее 65 лет. Программа также доступна для вдов и вдовцов от 50 лет и старше, а также для людей с ограниченными возможностями от 18 лет и старше.
Эти жители Пенсильвании также должны иметь доход не более 35 000 долларов, если они владеют своим домом. Для арендаторов предел дохода составляет 15 000 долларов США.Этот доход включает 50% пенсионных пособий Социального обеспечения, а также доход из любого другого источника.
Пожилые люди, соответствующие этим критериям, получат скидку в размере от 250 до 650 долларов США для компенсации налогов на недвижимость. Размер скидки зависит от дохода. Если вы зарабатываете 8000 долларов в год, вы получаете полную скидку. Если вы заработаете более 18 000 долларов США, вы получите скидку в размере 250 долларов США. Между этими уровнями скидка составляет 500 долларов (доход от 8 001 до 15 000 долларов) и 300 долларов (доход от 15 001 до 18 000 долларов).
Еще одна программа освобождения от налога на имущество, которая приносит пользу всем домовладельцам Пенсильвании, — это скидка на налог на имущество штата. Это финансируемое государством исключение приусадебного участка, которое снижает налогооблагаемую стоимость в штатах. Суммы варьируются в зависимости от округа.
Насколько высоки налоги с продаж в Пенсильвании? Фотография предоставлена: © iStock.com / Songquan Deng
Ставка налога с продаж в масштабе штата составляет 6%, что является относительно высоким показателем. Только два местных правительства имеют свои собственные налоги с продаж в Пенсильвании.В округе Филадельфия есть дополнительная ставка в 2%, а в округе Аллегени (в котором находится Питтсбург) — дополнительная ставка в 1%. В других регионах штата ставка составляет 6%.
Кроме того, пенсионеры в Пенсильвании пользуются рядом льгот в отношении обычных продуктов. Одежда, продукты, отпускаемые по рецепту лекарства и топливо для бытового использования освобождены от налога с продаж штата Пенсильвания.
О каких еще налогах Пенсильвании мне следует беспокоиться?
Пенсионеры Пенсильвании, планирующие свое состояние, должны знать о государственном налоге на наследство.Этот налог влияет на получателей любого наследства, которые должны уплатить часть стоимости полученной собственности в виде налогов.
Ставка налога на наследство варьируется в зависимости от отношения наследника к умершему. Налог составляет 4,5% для прямых потомков, таких как дети и внуки, 12% для братьев и сестер и 15% для всех остальных. Выжившие супруги и родители, унаследовавшие от ребенка младше 21 года, налогом не облагаются.
штатов, которые не облагают налогом ваш федеральный пенсионный доход
Мы все хотим, чтобы наши пенсионные сбережения сохранялись как можно дольше, и сокращение налоговых счетов может быть отличным способом растянуть каждый доллар.Один из важнейших факторов, от которых зависит ваш налоговый счет при выходе на пенсию, — это место вашего проживания. Существуют значительные налоговые различия в зависимости от штата, в котором вы выходите на пенсию.
Штаты взимают три основных типа налогов: подоходный налог, налог с продаж и налог на имущество. Вы должны обратить внимание на все три, прежде чем принимать решение о том, где жить.
Определите свой пенсионный доход
Федеральный пенсионный доход обычно включает пенсию, социальное обеспечение и выплаты с пенсионных счетов (сберегательный план, средства индивидуального пенсионного счета и т. Д.)). На федеральном уровне все три источника дохода могут облагаться налогом. На уровне штата это будет варьироваться от штата к штату.
Социальное обеспечение. Многие люди, с которыми я разговариваю, удивляются, узнав, что пособия по социальному обеспечению облагаются налогом. А поскольку большинство федеральных служащих имеют здоровую пенсию, а TSP приходит время выхода на пенсию, многие из них будут иметь до 85% своих пособий, облагаемых федеральными налогами.
Однако хорошая новость заключается в том, что в большинстве штатов пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом.Всего 13 штатов: Колорадо, Коннектикут, Канзас, Миннесота, Миссури, Монтана, Небраска, Нью-Мексико, Северная Дакота, Род-Айленд, Юта, Вермонт и Западная Вирджиния. В каждом штате свои критерии и структура налогообложения.
Ваша пенсия. На федеральном уровне большая часть вашей пенсии будет облагаться налогом. Правительство рассчитывает налогооблагаемую сумму, исходя из того, сколько вы внесли в систему за свою карьеру, и распределяет ее на ожидаемую продолжительность вашей жизни на пенсии.Часть вашей пенсии, рассчитанная как размер ваших взносов, не будет облагаться налогом, при этом подавляющее большинство (обычно 90% или более) подлежат налогообложению.
Здесь также есть много штатов (14, если быть точным), которые вообще не облагают налогом пенсионный доход: Аляска, Флорида, Невада, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон, Вайоминг, Нью-Гэмпшир, Алабама, Иллинойс, Гавайи, Миссисипи. и Пенсильвания. (Некоторые штаты, например Нью-Йорк, исключают федеральные пенсии из подоходного налога, но облагают налогом некоторые частные пенсии.) Некоторые из этих штатов вообще не имеют подоходного налога, в то время как другие просто исключают пенсионные доходы из своего подоходного налога.
Ваши дистрибутивы TSP. По мере того, как Roth TSP становится все более популярным, все больше федеральных служащих смогут получать хоть какой-то не облагаемый налогом доход после выхода на пенсию. Но на сегодняшний день подавляющее большинство сбережений федеральных служащих приходится на традиционные TSP, что означает, что снятие средств будет облагаться федеральными налогами.
В то время как распределение TSP облагается налогом в большинстве штатов, эти 12 не облагаются налогом: Аляска, Флорида, Невада, Нью-Гэмпшир, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон, Вайоминг, Иллинойс, Миссисипи и Пенсильвания.Другие штаты освобождают от налогообложения распределения TSP ниже определенного порога.
Лучшие штаты для федеральных пенсионеров
Как вы, наверное, заметили, есть ряд штатов, которые не облагают налогом ни один из 3 основных источников пенсионного дохода для федеральных служащих, что может иметь большое значение для финансовой помощи растянуть как можно дольше.
Но часто, когда в штате нет подоходного налога, он компенсирует его более высокими, чем в среднем, налогами с продаж или налогом на имущество.Вдобавок ко всему, у многих городов есть собственные значительные налоги.
Хотя идеального места для выхода на пенсию не существует, переезд в штат с более низким налогообложением может стать отличным способом максимально увеличить ваши сбережения.
Даллен Хоуз — специалист по финансовому планированию и ведущий канала YouTube «Планируйте свои федеральные льготы», а также подкаста на PlanYourFederalBenefits.com.
Примечание редактора: эта статья была обновлена, чтобы лучше отразить некоторые нюансы налоговой политики штата.
Почему вы должны выйти на пенсию в PA
Па — хороший штат для выхода на пенсию?
Да, Пенсильвания предлагает пенсионерам множество преимуществ. Пенсильвания, занимающая почти 45 тысяч квадратных миль, является одним из крупнейших штатов страны. Здесь также находится город Ланкастер, который U.S. News and World Report недавно назвал вторым лучшим районом для выхода на пенсию в США. Несколько других городов Пенсильвании также вошли в список.

Примерно 15.Возраст 4% населения Пенсильвании составляет 65 лет и старше, здесь проживает более 870 000 ветеранов. Медицинский центр VA в округе Ливан, штат Пенсильвания, расположенный недалеко от пенсионного сообщества Cornwall Manor, неизменно считается одним из лучших медицинских учреждений для ветеранов в стране. В Пенсильвании также проживает 249 пенсионных сообществ.
Снимок поместья Корнуолла
Отправить мне брошюру
Обзор 360-градусного тура
PA Пенсионные налоги
При поиске подходящего штата для начала выхода на пенсию вы должны учитывать налоги, чтобы максимально увеличить свой пенсионный доход.Пенсильвания обеспечивает пенсионерам благоприятный для налогообложения климат.
Пенсильвания не облагает налогом пенсионный доход своих резидентов. Это один из двух штатов и единственный штат на Восточном побережье, в котором пенсионный доход полностью освобожден от налогов.
Штат Кистоун также имеет самую низкую фиксированную ставку налога в стране — всего 3,07 процента. Невозможно избежать федерального подоходного налога, но когда вы выйдете на пенсию, вы можете снизить свои налоговые обязательства, переехав в такой штат, как Пенсильвания, где ставка подоходного налога низкая.
Пенсионеры часто рассчитывают на объединение доходов из нескольких разных источников:
Социальное обеспечение : Пенсионеры получают часть своего дохода от социального обеспечения в зависимости от суммы денег, которую они внесли в систему во время работы. Вдовы могут иметь право на получение чека социального обеспечения своего супруга. Штат Пенсильвания не облагает налогом доход по социальному обеспечению, как некоторые штаты, включая Западную Вирджинию, Коннектикут и Род-Айленд.
Пенсия : Сегодня многие пенсионеры получают пенсионные пособия либо от государственного учреждения, либо от частной корпорации.Сумма зависит от условий их занятости, количества лет, за которые они заплатили, и от того, насколько хорошо управлялся пенсионный фонд. Ни государственные, ни частные пенсионные доходы в Пенсильвании не облагаются налогом, что дает преимущество перед соседними штатами, такими как Нью-Джерси, Нью-Йорк и Мэриленд, которые облагают пенсии налогом.
Индивидуальный пенсионный счет (IRA) : Если ваш работодатель не предлагал пенсионный план, вы могли вложить деньги в IRA, чтобы использовать их при выходе на пенсию. IRA предлагает различные виды налоговых льгот.Пенсильвания добавляет еще один, не облагая налогом средства, которые вы получаете из своего IRA, в качестве дохода.
401 (k) : Другой пенсионный инвестиционный счет, 401 (k), обычно включает сэкономленные вами деньги и соответствующие средства от вашего работодателя. Ни один из пенсионных планов с взносами работодателя не подлежит налогообложению в Пенсильвании в качестве дохода.
Если вы являетесь резидентом Пенсильвании, ваш пенсионный доход не облагается налогом. Пенсильвания — один из самых щедрых штатов страны по доходам пенсионеров.Они также полезны, когда речь идет о других налогах.
Государственный налог с продаж в Пенсильвании составляет всего шесть процентов, что является одним из самых низких показателей в стране. Еда и одежда также освобождены от государственного налога с продаж. Только Филадельфия и Питтсбург, штат Пенсильвания, добавляют местный налог к ставке штата. Есть еще одно специальное освобождение от налога с продаж в Пенсильвании, которое может иметь большое влияние на пожилых людей. Все лекарства, отпускаемые по рецепту и без рецепта, не облагаются налогом. Поскольку стоимость лекарств имеет тенденцию к увеличению с возрастом, штат Пенсильвания делает все возможное, чтобы эти расходы оставались низкими.
Облагается ли военная пенсия налогом в Пенсильвании?
Пенсильвания с гордостью предоставляет налоговые льготы для военнослужащих и ветеранов. Военная пенсия не облагается налогом, если вы отработали выслугу лет или достигли пенсионного возраста. Военная оплата также освобождается от подоходного налога с физических лиц для тех, кто служит в Национальной гвардии армии ПА или в армейском резерве США, даже если их действительная военная служба проходила за пределами Пенсильвании.
Если вы получаете пенсионное пособие по военной инвалидности в качестве аннуитета, пенсии или аналогичного пособия в связи с болезнью или травмой, возникшей в результате вашего пребывания на активной службе, оно не должно включаться в налогооблагаемый доход, если вы соответствуете критериям.
Если вы пережили военнослужащего, который умер при исполнении своих обязанностей, ваша иждивенческая и материальная компенсация (DIC) является пособием, которое не облагается налогом, пока вы живете в Пенсильвании.
Какой пенсионный возраст в Пенсильвании?
Пенсионный возраст одинаков во всех штатах. По данным Управления социального обеспечения, полный пенсионный возраст для тех, кто родился в 1960 году, составляет 67 лет. Это означает, что вы можете получать 100 процентов своих пособий по социальному обеспечению без каких-либо сокращений.Бенефициары получают 50 процентов пенсионных пособий своего супруга по достижении 67-летнего возраста.
При необходимости, раньше кто-то может начать получать пенсионные пособия по социальному обеспечению с 62 лет. Однако ставка снижена, и они будут получать только 70 процентов своих собственных ежемесячных пособий и 32,5 процента пенсионных пособий своего супруга. По прошествии каждого месяца процент их пенсионных пособий растет, пока не достигнет полной суммы в возрасте 67 лет.
Какой возраст выхода на пенсию в PA для государственных служащих?
Пенсионная система государственных служащих штата Пенсильвания, или SERS, является одним из старейших и крупнейших пенсионных планов для государственных служащих в стране.Когда государство впервые нанимает сотрудника или когда он приближается к пенсионному возрасту, им нужно принять множество решений о своих пенсионных пособиях, в том числе о том, в каком возрасте они хотят выйти на пенсию.
Нормальный возраст выхода на пенсию в SERS составляет 65, 60, 55 или 50 лет, в зависимости от того, к какому классу обслуживания вы относились. Класс обслуживания сотрудника SERS определяется тем, когда он стал участником, и типом работы, которую он выполнял. . Годовая пенсия для членов SERS рассчитывается по формуле, которая включает несколько переменных, касающихся вашей службы в качестве государственного служащего, в том числе:
Класс обслуживания
Год зачисления
Итоговая средняя заработная плата
Налоги на недвижимость в Пенсильвании
Когда вы достигнете пенсионного возраста, за дом могут заплатить.Ваши расходы на проживание будут сокращены до содержания собственности и налогов. В некоторых штатах пенсионеры быстро сокращают штат, чтобы снизить налоговое бремя. В других штатах с высокими налогами налоги на имущество для дома на одну семью могут составлять значительную часть пенсионного бюджета.
Многие домовладельцы хранят налоги на недвижимость в условном депонировании, что означает, что они платят им каждый месяц вместе с ипотечным платежом. Когда ипотека выплачивается, а налоги собираются дважды в год, сумма может быть шокирующей.Многие общины по всей стране борются с дефицитом бюджета и повышают налоги, чтобы попытаться восполнить этот дефицит.
В Пенсильвании, если вам больше 65 лет, вы можете иметь право на скидку на расходы на жилье, независимо от того, владеете ли вы домом или снимаете его. Для пожилых людей, которые владеют своим домом и имеют годовой семейный доход не более 35 000 долларов, средняя скидка по налогу на недвижимость составляет 650 долларов. С дополнительными скидками эта сумма может увеличиться. В расчетах дохода для определения права на участие не включается 50 процентов дохода, приходящегося на социальное обеспечение и пенсионные пособия железнодорожников.
Налог на недвижимость для пожилых людей в Пенсильвании рассчитывается в их пользу. Даже арендаторы имеют право на скидку на жилье, если их доход составляет менее 15 000 долларов. Те же исключения применяются при определении общей суммы дохода.
В пенсионном сообществе, таком как Cornwall Manor, жители не платят налоги на недвижимость.
Пенсильвания, налоги на наследство и налог на имущество
Сумма налогов, взимаемых с вашего имущества, может существенно повлиять на наследство, которое вы оставите своим детям и другим наследникам.Налоги на наследство могут затруднить передачу семейного имущества или имущества следующим членам семьи. Наиболее значительная часть налогов на наследство и наследство взимается государством.
Штат Пенсильвания не взимает налог на наследство с супругов или прямых наследников в возрасте 21 года и младше. Налог на наследство рассчитывается с учетом родства с умершим. Прямой наследник, ребенок или внук, получит налог на наследство по ставке 4.5 процентов. Братья и сестры умершего будут платить 12 процентов налога на наследство.
Все не родственники или члены семьи косвенного происхождения имеют 15-процентный налог на наследство. Во многих близлежащих штатах есть налог на наследство, а в некоторых есть как налог на наследство, так и налог на наследство. В Мэриленде и Нью-Джерси есть и то, и другое. В Нью-Джерси вторая по величине ставка налога на наследство составляет 16 процентов, а также самый низкий порог освобождения от налога на наследство.
Если вы решите передать часть своего имущества благотворительной организации, Пенсильвания не взимает с благотворительных организаций налог на наследство.Некоммерческие организации, государственные учреждения и некоторые учреждения освобождены от налога на наследство в Пенсильвании. Кроме того, любая часть имущества, оставшаяся супругу, не облагается налогом, а имущество, находящееся в совместной собственности супругов, переходит к оставшемуся в живых супругу без уплаты налога со стороны государства. В случае смерти несовершеннолетнего ребенка родитель не будет платить налоги на наследство.
Налоговый климат штата, резидентом которого вы являетесь, может повлиять на ваших детей и внуков, а также на наследство, которое вы им оставите. Пенсильвания является одним из самых мягких налоговых органов в стране, что делает переезд туда для выхода на пенсию с финансовой точки зрения выгодным.
Плюсы и минусы выхода на пенсию в PA
Решение, где уйти на пенсию, требует тщательного планирования и некоторых исследований. Вы хотите пойти туда, где вам будет комфортно, где вы сможете получать удовольствие от жизни и где ваши пенсионные фонды купят вам больше всего. Для этого вам нужно посмотреть на рынок жилья, налоговую структуру, климат и близость медицинских услуг.
Пенсильвания может быть прекрасным местом для выхода на пенсию. Спросите у пенсионеров, которые там уже живут.Вот некоторые из положительных особенностей, которые Пенсильвания предлагает пенсионерам:
Отсутствие подоходного налога с пенсионного дохода: В то время как штат облагает налогом доход от активной занятости — даже если вы вышли на пенсию с вашей основной работы — Пенсильвания не облагает налогом какие-либо традиционные фонды пенсионного дохода.
Низкий налог с продаж: Ваш пенсионный бюджет в Пенсильвании будет увеличиваться с учетом ставки налога с продаж в шесть процентов. Поскольку продукты питания, одежда и топливо для отопления освобождены от налога с продаж, вы получаете значительное финансовое преимущество в штате Keystone State
.
Доступ к здравоохранению: В Пенсильвании есть целый ряд больниц VA и других медицинских учреждений, предлагающих самые современные медицинские услуги, включая всемирно известные системы здравоохранения, такие как Penn State / Hershey Medical Center; Penn Medicine и UPMC.
Смена сезонов: География Пенсильвании разнообразна, и есть четыре различных сезона, которые обеспечивают различную погоду и красоту. Пенсильвания славится самой красивой и стойкой осенней листвой в стране, которая обеспечивает впечатляющее отображение цвета осенью.
Достопримечательности в Пенсильвании
Штат Кистоун привлекает туристов со всего мира. Пенсильвания полна американской истории и культурных возможностей.Вот некоторые достопримечательности, которые стоит рассмотреть в PA:
Мировая серия: Мировая серия Малой лиги проводится в Уильямспорте, штат Пенсильвания, каждое лето. Это давнее соревнование маленькой лиги привлекает любителей спорта со всего мира. По этому случаю в городе Уильямспорт, штат Пенсильвания, проводится недельное празднование.
Историческая архитектура: Филадельфия, первая столица США, включает в себя несколько исторических зданий и памятников, таких как Колокол Свободы.Ротонда Капитолия в Гаррисберге, штат Пенсильвания, также считается одним из самых красивых зданий Капитолия в стране. Города и поселки по всей Пенсильвании, в том числе Ланкастер и Ливан возле Пенсионного сообщества Корнуолл-Мэнор, усеяны величественной исторической архитектурой.
Художественная сцена: Пенсильвания полна музеев мирового класса, исторических театров и захватывающих музыкальных площадок. Филадельфия и Питтсбург, штат Пенсильвания, предлагают сочетание стилей и вкусов, чтобы привлечь любого ценителя искусства.В небольших городах тоже есть уникальные арт-объекты.
Крафтовое пиво и винодельни: В Пенсильвании находится большинство ремесленных пивоварен в стране, и люди могут быть удивлены, узнав, что в штате также находится множество виноградников и виноделен.
Большие города: В Пенсильвании расположено несколько крупных городов, включая Филадельфию, штат Пенсильвания, которая заняла 19 ^{-е место в рейтинге} лучших городов для выхода на пенсию, и Питтсбург, штат Пенсильвания, который занял восьмое место.Корнуолл, штат Пенсильвания, расположен всего в пяти милях от автомагистрали PA Turnpike, всего в двух часах езды от Филадельфии, в 30 минутах от Ланкастера и в 20 минутах от Херши, штат Пенсильвания.
Исторические места: Одно из решающих сражений Гражданской войны произошло в Геттисберге, штат Пенсильвания. Этот район теперь является домом для многих воспоминаний, связанных с войной, и исторических. Вы можете совершить экскурсию по полю битвы, посетить музей национального военного парка Геттисберга и освежить в памяти историю гражданской войны.
Деревня амишей: Округ Ланкастер является домом для одной из крупнейших общин амишей в стране. Помимо того, что люди амишей едут по улицам в запряженных лошадьми повозках, вы также можете узнать об их образе жизни в деревне амишей. Город Ланкастер также был признан вторым городом в стране по выбору пенсионного возраста по версии S. News and World Report.
Красивые горы: Поконос на северо-востоке Пенсильвании — это традиционный курортный регион, который привлекает посетителей со всего мира.Район сочетает в себе возможности для пеших прогулок, кемпинга и приключений на свежем воздухе с курортными отелями и достопримечательностями для всей семьи. В Поконосе также есть несколько парков развлечений, горнолыжных курортов и романтических уголков.
Парки аттракционов: Еще один известный парк аттракционов — Hersheypark. Весь город Херши был построен вокруг шоколадной промышленности и до сих пор пахнет шоколадом. Уличные фонари имеют форму Hershey Kisses, и город принимает посетителей круглый год.Сам парк развлечений предлагает исторический взгляд на культовую шоколадную компанию, а также аттракционы и еду.
Обучение на протяжении всей жизни: В Пенсильвании имеется множество колледжей и университетов, которые предлагают широкий спектр возможностей обучения и культурных возможностей для пожилых людей.
В Пенсильвании есть множество достопримечательностей, культурных возможностей и развлечений. Любите ли вы спортивные мероприятия на свежем воздухе или познавательные туры, в Пенсильвании всегда есть чем заняться.
Выход на пенсию в Пенсильвании
Выход на пенсию в Пенсильвании дает множество преимуществ, от налогов до достопримечательностей. Экономический климат в Пенсильвании для пожилых людей способствует комфортному выходу на пенсию, когда вы можете максимально использовать сэкономленные деньги. География PA включает в себя горы, реки и прекрасные возможности получить удовольствие от выхода на пенсию, занимаясь любимым делом. Пенсильвания также является одним из старейших штатов и полна исторических памятников и архитектуры.
Кому следует уйти на пенсию в Пенсильванию?
Если вы готовы выйти на пенсию, но по-прежнему активны, PA — подходящее место для вас.Здесь столько всего нужно сделать и посмотреть, что вам никогда не будет скучно.
Если у вас есть пенсия, 401 (k) или доход по социальному обеспечению, который вы хотите использовать с максимальной пользой, PA — это штат, в котором вам следует выйти на пенсию. Жизнь в Пенсильвании увеличивает ваш пенсионный доход.
Если у вас есть дети и внуки, которые захотят навестить вас, Пенсильвания — удобное место для путешествия. Филадельфия и Питтсбург, штат Пенсильвания, являются крупными городами с транспортными узлами. PA также находится недалеко от Нью-Йорка и Нью-Джерси, что позволяет легко путешествовать по городу.
Если вам нравится умеренная погода, вам будет комфортно в PA, где лето теплое, а зима терпимая. С прохладными летними ночами в горах и солнечными зимними днями на горнолыжных склонах Пенсильвания редко бывает экстремальной погодой.
Если у вас есть интерес к американской истории, вы можете погрузиться в исторические места в Пенсильвании. Каждый город в Пенсильвании содержит вневременную архитектуру и истории времен Гражданской войны или ранее. ПА была неотъемлемой частью основания этой страны, и свидетельства этого факта разбросаны по всему штату.
Если после выхода на пенсию вы хотите покинуть шумный, многолюдный город, Пенсильвания — это место, где можно провести пенсию в великолепии сельской местности. Здесь много сельскохозяйственных угодий, зеленых деревьев и извилистых проселочных дорог, которые позволят вам разойтись вдали от толпы.
Если вы хотите оставаться на связи с крупным городом для работы после выхода на пенсию или просто для того, чтобы насладиться культурными предложениями, Пенсильвания — подходящее место для вас. Вы можете наслаждаться налоговыми льготами и простором сельской атмосферы и при этом с легкостью путешествовать по городу.
Если после выхода на пенсию вам понадобится качественное медицинское обслуживание, в PA вы найдете все необходимое. Центральная Пенсильвания является домом для первоклассных медицинских учреждений, таких как Медицинский центр штата Пенсильвания в Херши; Penn Medicine / Lancaster General Health; Медицинский центр VA; UPMC; Системы здравоохранения Pinnacle и WellSpan.
Когда вы планируете выйти на пенсию, поищите пенсионное сообщество, такое как Cornwall Manor в штате Пенсильвания. Cornwall Manor предлагает множество вариантов жилья с медицинскими и другими сопутствующими услугами.Поместье Корнуолл было признано «Лучшим пенсионным сообществом», «Лучшим персональным уходом» и «Лучшим домом престарелых» по версии газеты Lebanon Daily News. жителей Сообщества непрерывного ухода за пенсионерами включают людей, которые переехали из разных уголков страны.
Поместье Корнуолла — одна из многих причин выбрать Пенсильванию для выхода на пенсию.
Свяжитесь с Cornwall Manor сегодня, чтобы узнать больше о нашем сообществе и запросить экскурсию — или оставайтесь на ночь в качестве нашего гостя, чтобы исследовать окрестности и понять, почему Пенсильвания — такое замечательное место, которое можно назвать своим домом.
Отправить мне брошюру
Снимок поместья Корнуолл
Обзорная экскурсия
Будете ли вы платить налоги на пенсии?
КОМБИНИРОВАННЫЙ ДОХОД НАЛОГОВАЯ ЧАСТЬ СОЦИАЛЬНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ
Индивидуальный возврат
0–24 999 долл. США Без налога
от 25 000 до 34 000 долл. США До 50% SS может облагаться налогом
Более 34 000 долл. США До 85% SS может облагаться налогом
В браке, совместное возвращение
0–3 999 долл. США Без налога
от 32 000 до 44 000 долл. США До 50% SS может облагаться налогом
Более 44 000 долл. США До 85% SS может облагаться налогом
В браке, раздельное проживание
$ 0 и выше До 85% SS может облагаться налогом
Какой доход может получить пенсионер без уплаты налогов?
Это зависит от источников и суммы вашего дохода.Эти источники дохода могут включать выплаты пенсионных счетов от 401 (k) s и IRA, пособия по социальному обеспечению, пенсионные выплаты и аннуитетный доход. Некоторые люди также могут продолжать получать некоторый доход от работы, в качестве наемного работника или самозанятости, даже если они вышли на пенсию со своей постоянной или долгосрочной работы.
Трудовой доход
Выходящие на пенсию работники часто спрашивают: «Какой доход может получить пенсионер без уплаты налогов?» Это зависит от ваших источников дохода и общей суммы.Служба внутренних доходов (IRS) различает типы дохода, которые она классифицирует как заработанные и незаработанные.
Заработок от работы и самозанятости облагается налогом на социальное обеспечение, медицинское обслуживание и подоходным налогом. Незаработанный доход — например, доход от пенсий, IRA, аннуитетов и других инвестиций — облагается подоходным налогом в соответствии с правилами, которые зависят от источника дохода.
Если вы получаете пособие по социальному обеспечению и продолжаете работать и зарабатывать доход, вам придется платить налоги на социальное обеспечение и медицинскую помощь с полученного дохода. Однако, если общая сумма вашего трудового дохода, любого нетрудового дохода и пособий по социальному обеспечению достаточно низка, вы не должны будете платить по ним федеральный подоходный налог. Если ваш AGI равен или меньше стандартного вычета для вашего статуса подачи, ваши обязательства по федеральному подоходному налогу, вероятно, равны нулю. (См. Стандартные отчисления для пенсионеров на 2020 и 2021 годы ниже.)
Доход от IRA, пенсий, 401 (k) s и других планов
Некоторые виды доходов являются «нетрудовыми», но это не означает, что они не облагаются подоходным налогом.К доходам из разных источников могут применяться разные налоговые правила. В конечном итоге налоговые обязательства пенсионера зависят от налоговой категории, применимой к его или ее совокупному налогооблагаемому доходу.
Если вы потребовали налоговые вычеты для своих взносов в традиционную IRA, выплаты из этой IRA могут облагаться налогом в зависимости от общей суммы всего вашего дохода. Точно так же налогообложением подлежат выплаты со счета 401 (k) или другого квалифицированного пенсионного счета, финансируемого за счет взносов до налогообложения. Если ваш работодатель финансировал ваш пенсионный план, ваш пенсионный доход облагается налогом.И ваш доход от этих пенсионных планов, и ваш заработанный доход облагаются налогом как обычный доход по ставке от 10 до 37%.
Некоторые люди вносят взносы «после налогообложения», то есть взносы, в отношении которых они не требуют налоговых вычетов, в свои IRA. Иногда другие типы пенсионных планов также финансируются за счет отчислений после уплаты налогов. Распределение по таким планам не облагается налогом в той степени, в которой оно представляет собой возврат ранее облагаемых налогом взносов.Информационная декларация, форма 1099-R, отправляемая налогоплательщику, сделавшему взносы после уплаты налогов в планы, будет содержать как распределенную валовую сумму, так и налогооблагаемую сумму.
IRA, 401 (k) s и аналогичные планы требуются для ежегодных требуемых минимальных выплат (RMD) бенефициарам, начиная с года, когда им исполняется 72 года. Требование RMD было приостановлено на 2020 налоговый год в соответствии с законодательством, принятым в ответ на пандемию, но будет применяться в 2021 году.
Такой доход, как дивиденды, арендная плата и налогооблагаемые проценты от инвестиций, удерживаемых вне IRA, 401 (k) s и аналогичных планов, подлежит налогообложению по обычной ставке дохода до 37%.Ставки прироста капитала применяются к прибыли, полученной от продажи инвестиций. Долгосрочный прирост капитала облагается налогом по низким ставкам, от нулевой ставки до 20% для налогоплательщиков с очень высокими налогооблагаемыми доходами.
Поскольку пожилые люди часто имеют несколько видов налогооблагаемого дохода, как заработанного, так и незаработанного, их налоговая ставка и размер обязательств зависят от налоговой категории, которая соответствует их общему налогооблагаемому доходу. Вы определяете свою налоговую категорию при выходе на пенсию так же, как и во время работы.Сложите источники налогооблагаемого дохода, вычтите стандартные или детализированные вычеты, примените любые налоговые льготы, на которые вы имеете право, и проверьте налоговые таблицы в инструкциях к формам 1040 и 1040 SR — или, что более вероятно, поместите всю эту информацию в налоговую программу или отдайте ее своему бухгалтеру.
Стандартные отчисления пенсионерам
На 2020 год стандартные суммы вычетов составляют 12 400 долларов США для одиноких и раздельных доходов состоящих в браке лиц, 24 800 долларов США для совместных доходов и 18 650 долларов США для доходов главы семьи. Стандартные вычеты за 2020 год используются в налоговых декларациях, поданных в 2021 году за предыдущий налоговый год. Стандартный вычет на 2021 год составляет 12550 долларов для налогоплательщиков-одиночек и состоящих в браке налогоплательщиков, подающих отдельно, 25 100 долларов для состоящих в браке налогоплательщиков, подающих совместно, и 18 800 долларов для глав семьи. Стандартные вычеты за 2021 год используются в налоговых декларациях, поданных в 2022 году.
Кроме того, налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше, независимо от того, вышли они на пенсию или нет, имеют право на дополнительный стандартный вычет в размере 1 650 долларов США на 2020 год и 1700 долларов США на 2021 год, если они одиноки или главы семьи (и не состоят в браке или выжившие). супруга) и дополнительно 1300 долларов на 2020 год и 1350 долларов на 2021 год на каждого старшего супруга, если они состоят в браке совместно, состоят в браке отдельно, или на квалифицированной вдове.Подробности см. В таблицах ниже.
Стандартные вычеты для налогоплательщиков в возрасте 65 лет и старше, налоговый год 2020
Статус регистрации Стандартный вычет Старший бонус Всего удержаний
Одинарный 12 400 долл. США $ 1,650 * 14 050 долл. США
Семейное положение в браке или вдова (вдова) 24 800 долл. США 1300 долларов на одну старшую супругу 26 100 долларов или 27 400 долларов
В браке подача отдельно 12 400 долл. США $ 1 300 $ 13 700
Глава семьи 18 650 долл. США $ 1,650 * 20 300 долл. США
Стандартные вычеты для налогоплательщиков в возрасте 65 лет и старше, налоговый год 2021
Статус регистрации Стандартный вычет Старший бонус Всего удержаний
Одинарный 12 550 долл. США $ 1700 * 14 250 долл. США
Семейное положение в браке или вдова (вдова) 25 100 долл. США 1350 долларов на старшую супругу 26 450 долларов США или 27 800 долларов США
В браке подача отдельно 12 550 долл. США $ 1 350 $ 13 900
Глава семьи 18 800 долл. США $ 1700 * 20 500 долл. США
* Если не женат и не переживший супруг, в противном случае 1300 долларов США в 2020 году и 1350 долларов США в 2021 году.
Если ваш общий налогооблагаемый доход меньше этих сумм, вы не должны платить никаких налогов. Обычно вам даже не нужно подавать налоговую декларацию (если вы не состоите в браке и подаете отдельно), хотя вы все равно можете захотеть это сделать. Подача декларации позволяет вам претендовать на любые льготы, на которые вы можете иметь право, например, налоговый вычет для пожилых людей и инвалидов или зачет заработанного дохода. Подача декларации также гарантирует, что вы получите возмещение, которое может вам причитаться.
Налогоплательщики, перечисляющие вычеты, не могут претендовать на стандартные суммы вычетов и бонусов.Следует отметить, что недавнее увеличение сумм стандартных вычетов означает, что порог, при котором пожилые налогоплательщики больше выигрывают от разбивки по статьям, чем от использования стандартных вычетов, выше. Эти более высокие стандартные уровни вычета могут повлиять на ваше решение о том, когда делать благотворительные пожертвования или оплачивать другие вычитаемые расходы. Вы можете получить выгоду от разбивки по статьям через несколько лет, если сможете объединить крупные детализированные расходы вместе так, чтобы они приходились на один налоговый год.
В 2020 году для тех, кто не участвует в торгах, предусмотрена особая льгота для определенных благотворительных взносов.Налогоплательщики, которые заявляют о стандартном вычете в своих налоговых декларациях, могут вычесть до 300 долларов из благотворительных взносов, внесенных наличными сверх черты, то есть при расчете своего AGI. Некоторые виды взносов не подлежат вычету в размере 300 долларов, включая (1) подарки неденежной собственности, например, ценные бумаги; (2) взносы в частные неработающие фонды; (3) пожертвования поддерживающим организациям и новые или существующие фонды, рекомендованные донорами; (4) пожертвования в организации ветеранов, братские общества и некоторые кладбищенские и похоронные компании; и (5) перенос взносов прошлых лет.
Налоговые скобки на 2020 год
На 2020 налоговый год максимальная ставка составляет 37% для индивидуальных налогоплательщиков с доходом более 518 400 долларов (622 050 долларов для супружеских пар, подающих совместную регистрацию). Остальные ставки и скобки следующие:
Налоговые скобки, 2020
2020 Оценить женат, совместное возвращение Отдельное лицо Глава домохозяйства В браке, раздельное возвращение
10% 19 750 долларов США или меньше 9 875 долларов или меньше 14 100 долл. США или меньше 9 875 долларов или меньше
12% 19 751 долл. — 80 250 долл. США 9876–40 125 от 14 101 до 53 700 долл. США 9876–40 125
22% от 80 251 до 171 050 долл. США от 40 126 до 85 525 долларов от 53 701 долл. США до 85 500 долл. США от 40 126 до 85 525 долларов
24% 171 051 долл. — 326 600 долл. от 85 526 до 163 300 85 501 долл. США до 163 300 долл. США от 85 526 до 163 300
32% 326 601 долл. США до 414 700 долл. США от 163 301 долл. США до 207 350 долл. США от 163 301 долл. США до 207 350 долл. США от 163 301 долл. США до 207 350 долл. США
35% от 414 701 до 622 050 долларов от 207 351 до 518 400 от 207 351 до 518 400 от 207 351 до 311 025 долларов
37% Более 622 050 долларов США Более 518 400 долл. США Более 518 400 долл. США Более 311 025 долл. США
Налоговые скобки на 2021 год
На 2021 налоговый год максимальная ставка налога останется 37% для индивидуальных налогоплательщиков с доходом более 523 600 долларов (628 300 долларов для супружеских пар, подающих совместную регистрацию).Остальные ставки и скобки следующие:
Налоговые скобки, 2021
2021 Оценить Женат, совместное возвращение Отдельное лицо Глава домохозяйства женат, раздельное возвращение
10% $ 19 900 или меньше 9 950 долларов или меньше 14 200 долларов США или меньше 9 950 долларов или меньше
12% 19 900–81 050 долл. США от 9 951 до 40 525 долл. США от 14 201 до 54 200 долл. США от 9 951 до 40 525 долл. США
22% 81 051 долл. До 172 750 долл. от 40 526 до 86 375 долларов 54 201 долл. США до 86 350 долл. США от 40 526 до 86 375 долларов
24% от 172 751 до 329 850 от 86 376 до 164 925 долларов 86 351 долл. До 164 900 долл. от 86 376 до 164 925 долларов
32% от 329 851 до 418 850 от 164 926 до 209 425 от 164 901 до 209 400 долл. США от 164 926 до 209 425
35% 418 851 долл. — 628 300 долл. от 209 426 до 523 600 долларов от 209 401 долл. США до 523 600 долл. США от 209 426 до 314 150 долларов
37% Более 628 300 долл. США Более 523 600 долл. США Более 523 600 долл. США Более 314 150 долл. США
Итог
Будете ли вы платить налоги на пенсии? Если ваш налогооблагаемый доход не будет ежегодно падать до или ниже стандартного уровня вычета, вы, вероятно, так и сделаете.Сколько вы заплатите — это другая история. Есть много способов помочь пенсионерам минимизировать их налоговое бремя. Стратегии включают распределение по времени, группировку дохода, группировку вычетов, которые могут быть детализированы, и преобразование пенсионных счетов.
Investopedia требует, чтобы писатели использовали первоисточники для поддержки своей работы. Сюда входят официальные документы, правительственные данные, оригинальные отчеты и интервью с отраслевыми экспертами. При необходимости мы также ссылаемся на оригинальные исследования других авторитетных издателей.Вы можете узнать больше о стандартах, которым мы следуем при создании точного и непредвзятого контента, в нашем редакционная политика.
Налоговая служба. «Не забывайте, пособия по социальному обеспечению могут облагаться налогом». По состоянию на 13 марта 2021 г.
Управление социального обеспечения. «Подоходные налоги на пособия по социальному обеспечению», по состоянию на 13 марта 2021 г.
SSA. «Пенсионные выплаты в 2021 году». Страницы 12-13. По состоянию на 11 января 2021 г.
IRS.Паб. 554, Налоговый справочник для пожилых людей. Страницы 4, 12, 19. Доступ 3 января 2021 г.
IRS. «График 1 на 2020 год, дополнительный доход и корректировки дохода». По состоянию на 3 января 2021 г.
IRS. «Что такое заработанный доход?» По состоянию на 3 января 2021 г.
IRS. «Публикация 554: Руководство по налогам для пожилых людей», стр. 12. По состоянию на 3 января 2021 г.
IRS. «IR-2019-280», 6 ноября 2019 г., дата обращения 3 января 2021 г.
IRS. «IR-2020-245», окт.26, 2020. По состоянию на 3 января 2021 г..
.
Налоговая служба. «IRS Rev. Proc. 2019-44.» По состоянию на 13 марта 2021 г.
Налоговая служба. «Rev. Proc. 2020-45.» По состоянию на 13 марта 2021 г.
IRS. «Проект формы 1040 налоговый год 2020». 15 декабря 2020 г., стр. 9. По состоянию на 3 января 2021 г.
IRS. «Публикация 554: Налоговое руководство для пожилых людей», стр. 26-31. По состоянию на 3 января 2021 г.
IRS. «Напоминание на конец года: расширенные налоговые льготы помогут частным лицам и предприятиям жертвовать на благотворительность в течение 2020 года.”IR-2020-278, 18 декабря 2020 г. По состоянию на 3 января 2021 г.
Налоговая служба. «IRS предоставляет корректировки на налоговую инфляцию на 2020 налоговый год», Доступ 3 января 2021 г.
Сравнить счета
Раскрытие информации рекламодателя
×
Предложения, представленные в этой таблице, поступают от партнерств, от которых Investopedia получает компенсацию.
налогов по штатам | Пенсионный Проживание
Обновлено: август 2020 г.
Многие люди принимают во внимание подоходный налог штата, когда решают, где им выйти на пенсию.Однако другие государственные налоги могут оказать серьезное влияние на пенсионную жизнь. Более высокие налоги с продаж и налоги на имущество могут существенно повлиять на ваш налоговый счет после выхода на пенсию, независимо от подоходного налога штата. Местные налоги также могут быть обузой.
Выберите свой штат на карте ниже, чтобы увидеть соответствующую налоговую информацию.
Пожалуйста, выберите stateAlabamaAlaskaArizonaArkansasCaliforniaColoradoConnecticutDelawareFloridaGeorgiaHawaiiIdahoIllinoisIndianaIowaKansasKentuckyLouisianaMaineMarylandMassachusettsMichiganMinnesotaMississippiMissouriMontanaNebraskaNevadaNew HampshireNew JerseyNew MexicoNew YorkNorth CarolinaNorth DakotaOhioOklahomaOregonPennsylvaniaRhode IslandSouth CarolinaSouth DakotaTennesseeTexasUtahVermontVirginiaWashingtonWest VirginiaWisconsinWyoming
Вы также можете выполнить поиск налоговой информации, выбрав один из этих трех разделов:
Алабама-Айова, Канзас-Нью-Мексико, Нью-Йорк-Вайоминг
Многие виды государственных налогов влияют на пенсионное планирование.В зависимости от того, где вы живете, когда выйдете на пенсию, вам, возможно, придется заплатить все эти налоги или только некоторые из них.
Налог с продаж
Акцизы
Лицензионные сборы
Налог на прибыль
Налог на имущество
Налог на наследство
Налог на наследство
Используйте это руководство, чтобы определить, какие штаты благоприятны для налогообложения пенсионеров. Мы объясняем различные государственные и местные налоги, которые влияют на доступную пенсию или старение на месте. Ознакомьтесь с нашими лучшими и худшими штатами для выхода на пенсию, чтобы сузить круг вариантов для выхода на пенсию.
Выберите штат в меню выше, чтобы узнать о существующем налоговом бремени, в котором вы хотите выйти на пенсию.
Налоги на пенсионные пособия варьируются от штата к штату
В девяти штатах в настоящее время нет налога на регулярный доход или пенсионный доход: Миссисипи, Невада, Нью-Гэмпшир, Пенсильвания, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон или Вайоминг. В других штатах налоги на пенсионный доход могут трактоваться по-разному.
Например, Теннесси полностью перестанет облагать налогом все формы пенсионного дохода в 2021 году.Налог Холла на проценты по облигациям и векселям и дивиденды по акциям в это время будет полностью отменен. Орегон облагает налогом большую часть пенсионных доходов по наивысшей ставке, при этом разрешая кредит в размере до 6250 долларов для пенсионных выплат.
В некоторых штатах все пенсионные доходы и большинство льгот по социальному обеспечению освобождены от уплаты налогов. В других штатах предусмотрено только частичное освобождение от уплаты налогов или кредиты, а в некоторых облагается налогом весь пенсионный доход.
Четырнадцать штатов в настоящее время полностью освобождены от пенсионного дохода для квалифицированных лиц.Если это важно для вас и вы ищете более теплый климат, подумайте о выходе на пенсию в Алабаме, Флориде, Гавайях, Миссисипи, Неваде, Теннесси или Техасе. Другие штаты, в которых налог на пенсию отсутствует, — это Нью-Гэмпшир, Пенсильвания, Аляска, Южная Дакота, Иллинойс, Вашингтон и Вайоминг.
Из нашего исследования вы узнаете о том, как каждый штат облагает налогом или освобождает пенсионный доход.
Получайте важные пенсионные новости и специальные предложения на свой почтовый ящик.
Расскажите подробнее
Налоговые реформы, связанные с выходом на пенсию
Пенсионеров в некоторой степени затронул федеральный уровень Закона о безопасности.Этот закон изменил возраст для получения обязательных минимальных выплат (RMD) с 70½ до 72 лет для многих недавно вышедших на пенсию. Закон SECURE также позволяет делать взносы в традиционный IRA до тех пор, пока у вас есть доход.
Четыре штата недавно внесли изменения, касающиеся пожилых людей с налогооблагаемым доходом:
Коннектикут : Увеличено освобождение от налога на доход по пенсионной системе учителей штата с 25% до 50%. Увеличение льгот произойдет с января 2021 года.
Индиана: Штат постепенно вводит вычет из пенсионного дохода военнослужащих в течение четырех лет. Это изменение началось в 2019 году.
Северная Дакота : Установлен вычет из дохода после выхода на пенсию военнослужащих.
Западная Вирджиния : восстановлен вычет дохода, полученного по установленному пенсионному плану.
Только 13 штатов облагают налогом доход социального обеспечения. Колорадо, Коннектикут, Канзас, Миннесота, Миссури, Монтана, Небраска, Нью-Мексико, Северная Дакота, Род-Айленд, Юта и Вермонт налоги на доход от социального обеспечения.Западная Вирджиния в некоторой степени облагает налогом социальное обеспечение, но полностью отменяет этот налог к 2022 году.
Эти штаты либо облагают налогом доход по социальному обеспечению на федеральном уровне, либо предоставляют ограниченные перерывы для получения дохода по социальному обеспечению. Перерывы часто предназначены для лиц с низкими доходами.
Как государственные доходы, налоги на имущество и налоги с продаж влияют на пенсию
Помимо государственных налогов на пенсионные пособия, при оценке благоприятных для налогообложения штатов для пенсионеров следует учитывать другие:
Государственный подоходный налог
В семи штатах нет подоходного налога, а в двух — только налоги на проценты и дивиденды.В некоторых других штатах относительно низкие налоговые ставки для всех уровней дохода. Аризона, Колорадо, Иллинойс, Индиана, Мичиган, Нью-Мексико, Северная Дакота, Огайо, Пенсильвания и Юта взимают налог с доходов менее 5%.
Государственные и местные налоги с продаж
Сорок пять штатов и округ Колумбия вводят штатный налог с продаж и использования. Аляска, Делавэр, Монтана, Нью-Гэмпшир и Орегон не облагаются налогом с продаж, но некоторые города Аляски взимают местный налог с продаж. Штатами с самыми высокими ставками налога с продаж являются Калифорния, Индиана, Миссисипи, Род-Айленд и Теннесси.Местные налоги с продаж могут значительно увеличить общую ставку, и мы предоставили эту информацию в профилях штата.
Государственные и местные налоги на имущество
Многие штаты и некоторые местные юрисдикции предлагают пожилым домовладельцам те или иные льготы по налогу на недвижимость. Льготы, кредиты, скидки, отсрочки по налогам и возмещения входят в число этих льгот. Арендаторы также получают налоговые льготы в некоторых юрисдикциях. Возраст и доход являются типичными критериями отбора для участия в программах.
Налоги на имущество государства
Налоги на наследство также могут влиять на то, где пожилые люди хотят выйти на пенсию.Во многих штатах больше нет налога на наследство, а в тех, в которых он действительно есть, правила и ставки значительно различаются. В то время как некоторые штаты исключают федеральную сумму в размере 11,58 миллиона долларов из поместья для целей налогообложения, другие этого не делают. Иллинойс исключает только 4 миллиона долларов, а Массачусетс не включает 1 миллион долларов.
Законодательство о налоге на наследство в последние годы постоянно менялось, и, вероятно, в обозримом будущем так и будет.
Графики и таблицы для сравнения состояний
Источники:
Обновлено в августе 2020 г .; на основании имеющихся данных.
Налогообложение пенсионных доходов | FINRA.org
Когда вы выходите на пенсию, вы оставляете после себя многие вещи — повседневную рутину, поездки на работу, возможно, свой старый дом — но единственное, что вы сохраняете, — это налоговый счет. Фактически, подоходный налог может стать вашей самой крупной статьей расходов при выходе на пенсию.
Налогообложение пособий по социальному обеспечению
Многие пожилые американцы удивляются, узнав, что им, возможно, придется платить налог с части получаемого дохода по социальному обеспечению. Придется ли вам платить такие налоги, будет зависеть от того, какой общий пенсионный доход вы и ваш супруг (а) будете получать, а также от того, подаете ли вы совместные или отдельные налоговые декларации.
Проверьте базовые суммы дохода в Публикации IRS 915 «Социальное обеспечение и эквивалентные пенсионные пособия для железных дорог». Как правило, чем выше общая сумма дохода, тем больше налогооблагаемая часть ваших льгот. Это может составлять от 50 до 85 процентов в зависимости от вашего дохода. Если вы состоите в браке и подаете отдельную декларацию, налоговые льготы отсутствуют.
IRS также предоставляет рабочие листы, которые вы можете использовать, чтобы выяснить, какие налоги подлежат налогообложению и какую сумму вы можете задолжать по налогам на свой пенсионный доход.Вы можете найти эти рабочие листы в публикации IRS 554, Tax Guide for Seniors.
Налоги на пенсионные доходы
Вы должны платить подоходный налог на свою пенсию и при снятии средств с любых отложенных по налогу инвестиций, таких как традиционные IRA, 401 (k) s, 403 (b) s и аналогичные пенсионные планы, а также аннуитеты с отсроченным налогом, — в течение года. вы берете деньги. Причитающиеся налоги уменьшают сумму, которую вам нужно потратить.
Вы будете должны платить федеральный подоходный налог по вашей обычной ставке, поскольку вы получаете деньги от пенсионных аннуитетов и периодических пенсионных выплат.Но если вместо этого вы возьмете прямую единовременную выплату из своей пенсии, вы должны будете уплатить всю причитающуюся сумму налога при подаче декларации за год получения денег. В любом случае ваш работодатель будет удерживать налоги по мере совершения платежей, поэтому по крайней мере часть причитающейся суммы будет оплачена заранее. Если вы переводите единовременную сумму напрямую в IRA, налоги будут отложены до тех пор, пока вы не начнете снимать средства.
Умный совет: налоги на пенсионный доход различаются в зависимости от штата
Хорошая идея — проверить различные правила штата по налогам на пенсионный доход.В некоторых штатах пенсионные выплаты не облагаются налогом, в других — и это может побудить людей подумать о переезде после выхода на пенсию. Штаты не могут облагать налогом пенсионные деньги, заработанные вами в пределах их границ, если вы переехали в другой штат по законному месту жительства. Например, если вы работали в Миннесоте, но сейчас живете во Флориде, где нет государственного подоходного налога, вы не должны платить подоходный налог Миннесоты с пенсии, которую вы получаете от своего бывшего работодателя.

Налоги на IRA и 401 (k) s
Как только вы начнете получать доход от традиционной ИРА, вы должны будете платить налог на часть дохода от этих выводов по вашей обычной ставке подоходного налога.Если вы вычли какую-либо часть своих взносов, вы должны будете платить налог по той же ставке, что и полная сумма каждого снятия. Вы можете найти инструкции по расчету вашей задолженности в Публикации IRS 590, Индивидуальные пенсионные соглашения.
Если у вас есть IRA Roth, вы вообще не будете платить налоги с ваших доходов по мере их накопления или когда вы снимаете деньги в соответствии с правилами. Но у вас должна быть учетная запись не менее пяти лет, прежде чем вы получите право на освобождение от налогов в отношении доходов и процентов.
Когда вы получаете доход по своим традиционным планам снижения заработной платы 401 (k), 403 (b) или 457, вы должны будете платить подоходный налог с этих сумм. Этот доход, который складывается из ваших взносов, любых взносов работодателя и доходов от взносов, облагается налогом по вашей обычной обычной ставке. Имейте в виду, что снятие взносов и доходов со счетов Roth 401 (k) не облагается налогом при условии, что снятие средств соответствует требованиям IRS.
Управление налоговыми счетами
Проценты, уплаченные с инвестиций в налогооблагаемые счета, облагаются налогом по вашей обычной ставке.Но другой доход — как от прироста капитала, так и от квалифицируемых дивидендов — облагается налогом по ставке долгосрочного прироста капитала от 20 до 0 процентов, в зависимости от вашей налоговой категории. Это верно, если вы владеете инвестициями более одного года. Эта более низкая ставка налога на большую часть ваших доходов является одним из основных преимуществ налогооблагаемых счетов, хотя и не единственным. Нет обязательного снятия средств с налогооблагаемых счетов и налоговых штрафов за получение дохода с этих счетов до того, как вам исполнится 59,5 лет.Это означает, что у вас есть большая гибкость в принятии решения, какие инвестиции использовать для получения дохода, а какие сохранить для будущих нужд.
Есть также способы минимизировать налоги, которые могут причитаться. Вы можете использовать потери капитала для одних инвестиций, чтобы компенсировать прирост капитала для других. Ваш налоговый специалист может объяснить, как вы можете объединить или отложить доход до одного налогового года или воспользоваться налоговыми вычетами и кредитами. Или он или она может порекомендовать инвестиции, которые приносят небольшой текущий доход, но имеют большой потенциал роста.Это могут быть индексные фонды, биржевые фонды, управляемые счета и недвижимость, а также отдельные ценные бумаги и паевые инвестиционные фонды. Другой подход, который может предложить налоговый специалист, — это сделать благотворительные пожертвования активами, стоимость которых выросла. Этот метод позволяет избежать налога на прирост капитала при одновременном удержании налога на текущую стоимость актива.
Вы не можете избежать уплаты подоходного налога на пенсии. Но как только вы перестанете работать, вы перестанете платить налоги на социальное обеспечение и медицинскую помощь, что может добавить несколько тысяч долларов к вашей чистой прибыли.
Планирование подарков и завещаний
Заглядывая в будущее, вы можете подумать о том, чтобы отдать часть своего имущества членам семьи или друзьям, что часто выгодно как для вас, так и для них, если вы можете позволить себе комфортно жить на свой оставшийся пенсионный доход.
Перевод богатства часто является хорошим способом избежать уплаты налогов на наследство — и это, в свою очередь, хорошо, потому что эти налоги могут отнять большую часть ваших активов, чем даже самая высокая ставка подоходного налога.Кроме того, в некоторых штатах налоги на наследство взимаются по разным ставкам с того, что ваши наследники получают от вашего имущества.
Но хорошая новость в том, что перед смертью вы можете делать подарки кому угодно — и вы можете делать это до определенной суммы, не платя налогов. Потолок IRS для физических лиц и состоящих в браке налогоплательщиков время от времени меняется.
Кроме того, вы можете делать более крупные подарки своим получателям в течение всей жизни без уплаты налогов. Вы должны тщательно соблюдать правила IRS, чтобы соблюдать положения о пожизненном исключении.Для получения дополнительной информации прочтите инструкции к форме IRS 709.
У подарков, не облагаемых налогом, есть свои плюсы и минусы. С другой стороны, раздача денег уменьшает ваше облагаемое налогом имущество, то есть то, что будет облагаться налогом на наследство после вашей смерти, а также помогает вашим бенефициарам. Но с другой стороны, после того, как подарок будет вручен, если вам понадобится доступ к этим деньгам позже, после выхода на пенсию, его уже не будет.
.

КОМБИНИРОВАННЫЙ ДОХОД	НАЛОГОВАЯ ЧАСТЬ СОЦИАЛЬНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ
Индивидуальный возврат
0–24 999 долл. США	Без налога
от 25 000 до 34 000 долл. США	До 50% SS может облагаться налогом
Более 34 000 долл. США	До 85% SS может облагаться налогом

В браке, совместное возвращение
0–3 999 долл. США	Без налога
от 32 000 до 44 000 долл. США	До 50% SS может облагаться налогом
Более 44 000 долл. США	До 85% SS может облагаться налогом

В браке, раздельное проживание
$ 0 и выше	До 85% SS может облагаться налогом

Стандартные вычеты для налогоплательщиков в возрасте 65 лет и старше, налоговый год 2020
Статус регистрации	Стандартный вычет	Старший бонус	Всего удержаний
Одинарный	12 400 долл. США	$ 1,650 *	14 050 долл. США
Семейное положение в браке или вдова (вдова)	24 800 долл. США	1300 долларов на одну старшую супругу	26 100 долларов или 27 400 долларов
В браке подача отдельно	12 400 долл. США	$ 1 300	$ 13 700
Глава семьи	18 650 долл. США	$ 1,650 *	20 300 долл. США

Налоговые скобки, 2020
2020 Оценить	женат, совместное возвращение	Отдельное лицо	Глава домохозяйства	В браке, раздельное возвращение
10%	19 750 долларов США или меньше	9 875 долларов или меньше	14 100 долл. США или меньше	9 875 долларов или меньше
12%	19 751 долл. — 80 250 долл. США	9876–40 125	от 14 101 до 53 700 долл. США	9876–40 125
22%	от 80 251 до 171 050 долл. США	от 40 126 до 85 525 долларов	от 53 701 долл. США до 85 500 долл. США	от 40 126 до 85 525 долларов
24%	171 051 долл. — 326 600 долл.	от 85 526 до 163 300	85 501 долл. США до 163 300 долл. США	от 85 526 до 163 300
32%	326 601 долл. США до 414 700 долл. США	от 163 301 долл. США до 207 350 долл. США	от 163 301 долл. США до 207 350 долл. США	от 163 301 долл. США до 207 350 долл. США
35%	от 414 701 до 622 050 долларов	от 207 351 до 518 400	от 207 351 до 518 400	от 207 351 до 311 025 долларов
37%	Более 622 050 долларов США	Более 518 400 долл. США	Более 518 400 долл. США	Более 311 025 долл. США

Налоговые скобки, 2021
2021 Оценить	Женат, совместное возвращение	Отдельное лицо	Глава домохозяйства	женат, раздельное возвращение
10%	$ 19 900 или меньше	9 950 долларов или меньше	14 200 долларов США или меньше	9 950 долларов или меньше
12%	19 900–81 050 долл. США	от 9 951 до 40 525 долл. США	от 14 201 до 54 200 долл. США	от 9 951 до 40 525 долл. США
22%	81 051 долл. До 172 750 долл.	от 40 526 до 86 375 долларов	54 201 долл. США до 86 350 долл. США	от 40 526 до 86 375 долларов
24%	от 172 751 до 329 850	от 86 376 до 164 925 долларов	86 351 долл. До 164 900 долл.	от 86 376 до 164 925 долларов
32%	от 329 851 до 418 850	от 164 926 до 209 425	от 164 901 до 209 400 долл. США	от 164 926 до 209 425
35%	418 851 долл. — 628 300 долл.	от 209 426 до 523 600 долларов	от 209 401 долл. США до 523 600 долл. США	от 209 426 до 314 150 долларов
37%	Более 628 300 долл. США	Более 523 600 долл. США	Более 523 600 долл. США	Более 314 150 долл. США