Решение по кредиту за день | до100 млн ₽ | от 10%от 400 000 ₽ | Есть возможность использовать материнский капитал Выдача на счет Стаж работы от 3 мес. на последнем месте | реклама ПАО Сбербанк Подробнее | ||
Всего один визит в банк для подписания документов | до100 млн ₽ | от 15%от 600 000 ₽ | Есть возможность использовать материнский капитал Выдача на счет Стаж работы от 3 мес. на последнем месте | реклама ПАО Сбербанк Подробнее | ||
Постройка дома на выгодных условиях | до100 млн ₽ | от 25%от 1 000 000 ₽ | Выдача на счет Стаж работы от 3 мес. на последнем месте | реклама ПАО Сбербанк Подробнее | ||
Ипотека для исполнения мечты о загородной жизни | до100 млн ₽ | от 25%от 1 000 000 ₽ | Выдача на счет Стаж работы от 3 мес. | реклама ПАО Сбербанк Подробнее | ||
Низкая ставка и разные форматы жилья | до12 млн ₽ | от 15%от 600 000 ₽ | Выдача на счет Стаж работы от 3 мес. на последнем месте | реклама ПАО Сбербанк Подробнее | ||
Фиксированная ставка на весь срок | до12 млн ₽ | от 15%от 600 000 ₽ | Выдача на счет Стаж работы от 3 мес. на последнем месте | реклама ПАО Сбербанк Подробнее | ||
Покупка жилья всего по двум документам | до60 млн ₽ | от 15%от 600 000 ₽ | Есть возможность использовать материнский капитал Выдача на счет Стаж работы от 3 мес. на последнем месте | реклама ПАО Сбербанк Подробнее | ||
до3,13 млн ₽ | от 15%от 600 000 ₽ | Выдача на счет | Подробнее | |||
до30 млн ₽ | от 0%от 0 ₽ | Выдача на счет Стаж работы от 3 мес. | Подробнее | |||
до100 млн ₽ | от 25%от 1 000 000 ₽ | Выдача на счет Стаж работы от 3 мес. на последнем месте | Подробнее | |||
до6 млн ₽ | от 15%от 600 000 ₽ | Выдача на счет Стаж работы от 3 мес. на последнем месте | Подробнее | |||
до100 млн ₽ | от 20%от 800 000 ₽ | Выдача на счет Стаж работы от 3 мес. на последнем месте | Подробнее | |||
до18 млн ₽ | от 15%от 600 000 ₽ | Есть возможность использовать материнский капитал Выдача на счет Стаж работы от 3 мес. на последнем месте | Подробнее | |||
на последнем местеОформление ипотеки на жилье в Сбербанке
Сбербанк – крупный и довольно популярный банк, предоставляющий широкий спектр услуг, в частности ипотеку.
Многие пользователи уже успели оценить условия банка по достоинству и остались довольны. В статье мы расскажем, как оформить ипотеку в Сбербанке на квартиру, об этапах подготовки и непосредственно ипотечном кредитовании.
Проверьте устойчивость вашего материального положения
Оформление ипотеки начинается с собственной оценки материального состояния. Обычно пользователям необходимо осуществлять выплату первого взноса, а сумма эта не маленькая. Если в процессе подготовки вы понимаете: ипотека нанесет удар по финансовому положению, появляется неуверенность в будущем и своевременности следующих выплат, то рекомендуем воздержаться от оформления ипотеки.
Вопрос здесь не только в личном состоянии и ощущении, но и в банках. Крупные системы редко дают заемщикам шансы на 1-2 просрочки кряду, отсюда и появляются сложности с выплатами. Обязательно подготовьтесь, оцените вклады и накопления, соотнесите, скажется ли первый взнос на финансовом положении. Уточните, не планируется ли в будущем смена работы и должности, готова ли компания принимать вас и дальше в качестве сотрудника, и не лишитесь ли вы работы, когда договор будет подписан всеми сторонами процесса.
Проверьте вашу кредитную историю
Осуществите проверку прямо в Интернете, не выходя из дома. Знание кредитной истории поможет вам проконтролировать завершенные и текущие кредиты и избежать “навешивания” посторонних сделок и платежей. Люди с хорошей кредитной историей без проблем оформляют новые займы, в частности ипотеку.
Проверить историю можно несколькими путями:
- оставив заявку на сайте Центробанка;
- через личный кабинет в госуслугах;
- обратившись лично в отделение банка и БКИ, имея при себе паспорт.
Уточните условия выдачи ипотеки в Сбербанке
Несмотря на серьезность сферы и сделки, процедура в целом не сложная, и упрощает ее обращение к грамотному специалисту и наличие собственных знаний об условиях выдачи ипотеки в Сбербанке. Уточнить условия вы можете несколькими способами. Первый – лично обратившись в ближайшее отделение Сбербанка с документом, удостоверяющим личность.
Первое обращение считается ознакомительным, а консультант подробнее расскажет, как оформить ипотеку в Сбербанке. Второй способ – на официальном сайте банка. В разделе “Ипотека” вы найдете информацию о специальных предложениях, льготах и других вариантах оформления ипотечного кредита.
Среди россиян популярностью пользуются следующие программы:
- “Акция по новостройкам”;
- “Для молодых семей”.
Изучите все условия предоставления кредита
Выбрав вариант ипотечного кредитования, непременно ознакомьтесь с условиями. В процессе выплат возникают подводные камни, бьющие прежде всего по бюджету и по кредитной истории. В связи с этим внимательно читайте документы и договоры, не подписывайтесь под случайными документами и не стесняйтесь уточнять у консультантов тонкости. В конце концов, консультанты выполняют их работу!
Изучите рынок недвижимости
Поиск жилья начинается с изучения рынка. Оформление ипотеки тесно связано с анализом текущей ситуации.
Рассмотрите варианты застройщиков, решите, хочется ли стать дольщиком, может вы готовы к варианту с уже достроенной квартирой. На рынке люди любят делиться опытом и впечатлениями о работе с разными банками, и клиенты Сбербанка — не исключение.
Узнайте, имеете ли вы льготные условия
Льготы позволяют сэкономить и получить дополнительную поддержку со стороны банка. Изучите льготные предложения и проверьте, соответствуете ли вы требованиям. Возможно, у вас получится оформить ипотеку с привлечением государственных средств (социальных выплат и субсидий).
Подготовьте пакет документации
Позаботьтесь о пакете документов заранее. В банке заполните заявку, отметьте программу и сделайте запрос на участие. У вас есть льготы? Обязательно добавьте официальные документы в единый пакет. Не забудьте указать точные контактные данные, банк свяжется с вами и огласит результаты рассмотрения сделки.
В случае одобрения принесите в банк документы на жилье
Получив одобрение на оформление ипотечного кредита, в течение 3 месяцев необходимо принести в банк документы с информацией о приобретаемом жилье.
Если вы не сделаете и не принесете документ вовремя, то заявка автоматически обнуляется, а значит придется делать все заново и вновь ждать одобрения.
Получите свидетельство на право собственности
Оформляя недвижимость, вы закрепляете за собой право собственности. Затем вам выдается специальное свидетельство, но учтите: необходимо дождаться официального оформления сделки купли-продажи.
российских банкиров перевели личные состояния в офшоры задолго до последних санкций, показывают Pandora Papers.
У некоторых руководителей банков было меньше поводов для беспокойства. Они уже предприняли шаги, которые могут помочь смягчить влияние санкций на их личное состояние, согласно секретным документам, изученным Международным консорциумом журналистов-расследователей в рамках расследования Pandora Papers.
За последнее десятилетие восемь руководителей пяти крупнейших российских финансовых институтов — Сбербанка, Альфа-банка, ВТБ, Газпромбанка и ВЭБ — использовали секретность офшорной финансовой системы, чтобы спрятать богатство в отдаленных юрисдикциях, говорится в документах Пандоры.
Все восемь банкиров были вовлечены в различные офшорные маневры в последние годы, поскольку отношения России с остальным миром становились все более напряженными, как показывают записи.
Эти ранее не сообщавшиеся действия включали перемещение активов непосредственно перед или вскоре после того, как западные страны наложили санкции на российские элиты и бизнес. Некоторые из этих санкций были введены в 2014 году в ответ на захват Россией Крыма у Украины. Другие были добавлены в ответ на киберактивность России, ее вмешательство в американские президентские выборы 2016 года и продолжающуюся агрессию на Украине и в Сирии.
Трое банкиров, как показывают просочившиеся записи, использовали офшорные подставные компании для инвестиций в роскошную недвижимость в Лондоне и на Кипре. Четверо других сотрудничали в офшорных компаниях, владеющих не менее чем 2 миллиардами долларов.
Документы также показывают, что Герман Греф — исполнительный директор Сбербанка, крупнейшего банка России — использовал офшорного агента в Сингапуре в 2015 году для реструктуризации семейного траста на 75 миллионов долларов, связанного с клубком офшорных компаний.
Документы Пандоры показывают, что Греф передал более 50 миллионов долларов, находящихся в доверительном управлении, 24-летнему племяннику, который жил за пределами России. Согласно секретным записям, после передачи активов своему племяннику Греф по-прежнему контролировал состояние семьи и инвестиционную стратегию.
Пять банкиров, чьи оффшорные операции рассматриваются в этой статье, не ответили на запросы ICIJ о комментариях. Трое банкиров — председатель ВЭБа Игорь Шувалов и основатели Альфа-банка Михаил Фридман и Петр Авен — свою вину отрицают.
Руководители банка входят в группу из более чем 4400 россиян, чья офшорная деятельность задокументирована в документах Пандоры.
Расследование Pandora Papers основано на утечке более 11,9 миллионов файлов, принадлежащих 14 офшорным поставщикам финансовых услуг, оперативникам, которые помогают политикам, сверхбогатым и преступникам скрывать свое богатство в компаниях и трастах, зарегистрированных в налоговых убежищах по всему миру.
.
Записи включают имена не менее 42 российских миллиардеров, чей совокупный собственный капитал в 2021 году был эквивалентен 15% валового внутреннего продукта России. Из этих миллиардеров по меньшей мере 12 подверглись недавним санкциям.
Полное влияние нового раунда санкций 2022 года против влиятельных россиян еще некоторое время не будет известно.
Но эксперты по борьбе с коррупцией говорят, что недостаточно просто внести банкиров, миллиардеров и других лиц, близких к президенту России Владимиру Путину, в санкционные списки, чтобы их активы были отмечены, заморожены или арестованы. Оффшорные агенты умеют помогать богатым клиентам прикрывать свои активы подставными компаниями и доверенными лицами, которые могут быть друзьями, родственниками или оплачиваемыми лакеями.
Российские банкиры, олигархи и другие лица, связанные с Кремлем, «прекрасно знают, что они уязвимы перед санкциями, и предприняли бы шаги, чтобы максимально затруднить идентификацию их активов», — Том Китинг, директор Центра Financial Crime and Security Studies в Лондоне, говорится в интервью.
По его словам, если правительства не будут также нацеливаться на доверенных лиц и подставные компании, которые поддерживают эти элиты, «санкции ничего не стоят».
Экономические санкции, недавно введенные США, ЕС, Великобританией и другими державами, запрещают банкам на их территории осуществлять операции с российскими фирмами из черного списка. Санкции лишают российские фирмы возможности вести бизнес в обычном режиме. Лицам, находящимся под санкциями, запрещено путешествовать, а их активы ー включая банковские счета и предметы роскоши в пределах этих юрисдикций ー заморожены.
Российские правительственные чиновники в основном пренебрегают потенциальными последствиями последней волны санкций против их страны.
В середине февраля, перед вторжением в Украину, посол России в Швеции Виктор Татаринцев заявил шведской газете Aftonbladet, что экономические санкции, которыми угрожают США и другие державы, не были «ни чем положительными, но и не такими плохими, как это представляет Запад».
звук.»
— Извините за язык, — сказал Татаринцев, — но нам насрать на все их санкции.
Записи Pandora Papers показывают, что восемь банкиров, чьи оффшорные сделки были изучены ICIJ, действительно заботятся о том, как их богатство охраняется по всему миру.
Герман Греф: генеральный директор Сбербанка
Сбербанк, банк, председателем и исполнительным директором которого является Герман Греф, после распада Советского Союза стал крупнейшим в России финансовым учреждением, контролируемым государством, благодаря своим связям в Кремле.
Сейчас на него приходится около трети всех банковских активов в России.
В 2014 году США заблокировали некоторые транзакции с участием Сбербанка. США и Великобритания недавно ввели дополнительные санкции, которые распространяются на все операции с участием банка.
Обе страны ввели санкции против Грефа в ответ на войну России с Украиной. Он считается ключевым союзником Путина. Он был министром экономического развития и торговли при Путине с 2000 по 2007 год.
Греф высказывался против санкций и их влияния на его банк и бизнес-сектор России в целом.
«Огромная доля российской экономики привязана к нам», — сказал он несколько лет назад в интервью российским государственным СМИ. «Если у клиентов банка возникают проблемы, мы начинаем чувствовать, как земля трясется у нас под ногами».
Но влияние санкций на его собственное будущее он назвал «не очень критичным».
Документы Пандоры показывают, что в начале 2015 года, когда западные страны продолжали вводить санкции против российских влиятельных игроков и компаний, Греф предпринял серьезные шаги, связанные со своими офшорными активами.
Записи показывают, что он встречался с главой Asiaciti, сингапурской фирмы, специализирующейся на оффшорных финансовых услугах.
Фирма ранее помогла ему создать и управлять семейным трастом, владеющим активами на сумму 75 миллионов долларов — частью доходов от прямых инвестиций. Согласно просочившимся файлам, траст находился в центре многоуровневой структуры, включая фонд в налоговой гавани Лихтенштейна.
За обедом в эксклюзивном ресторане морепродуктов в Москве, недалеко от Кремля, Греф сказал главе Asiaciti, что хочет создать сингапурскую структуру для своего инвестиционного портфеля, чтобы подготовиться к своей карьере после Сбербанка, как показывают записи.
Офицеры Asiaciti выполнили просьбу и помогли ему создать структуру, включающую дюжину подставных компаний на Британских Виргинских островах (БВО), Каймановых островах и Панаме. Согласно просочившимся документам, одна компания владела недвижимостью в Москве стоимостью 15 миллионов долларов и другими инвестициями на сумму 60 миллионов долларов.
В июне 2017 года, когда США и ЕС оставили санкции в силе, Греф реорганизовал «структуру семейного благосостояния». Он начал закрывать свой траст и перевел активы на сумму 55 миллионов долларов своему тогдашнему 24-летнему племяннику Оскару Грефу, неопытному финансовому консультанту, который ранее проходил стажировку в банке своего дяди.
В записях говорится, что Греф выбрал своего племянника, чтобы «постепенно принять на себя мантию семьи» и управлять состоянием Грефов, потому что он жил за пределами России в течение 12 лет — в отличие от сына Грефа, Олега, который был «очень глубоко укоренился в России и не имел никакого желания уезжать».
Asiaciti помог Оскару Грефу создать новый траст, в котором он указан как единственный бенефициар. Герман Греф продолжал оставаться «эффективным контролером» треста, писали сотрудники Asiaciti в конфиденциальной записке.
В 2018 году власти Сингапура провели аудит Asiaciti и позже обнаружили нарушения в работе компании с клиентами с высоким уровнем риска. Комплаенс-офицеры Asiaciti проверили работу фирмы для Грефов и выразили обеспокоенность по поводу «отсутствия надлежащей документации» для кредита в размере 30,5 миллионов долларов от одной из компаний Грефа компании, принадлежащей давнему партнеру Кириллу Андросову, который был заместителем Грефа, когда Греф был министром экономики.
Asiaciti закрыли трест Германа Грефа и некоторые его компании. Однако в то же время фирма помогла создать подставную компанию, контролируемую банкиром и базирующуюся в Самоа, одной из самых секретных юрисдикций в мире.
В документах не указано, действуют ли самоанская компания и лихтенштейнский фонд.
Герман и Оскар Греф не ответили на запросы ICIJ о комментариях.
Asiaciti отказалась комментировать своих клиентов и заявила, что фирма стремится к тому, чтобы ее операции «полностью соответствовали всем законам и правилам».
ICIJ — это независимое новостное агентство, занимающееся расследованиями и поддерживаемое донорами. Вместе мы разоблачаем правонарушения, чтобы мир мог их исправить.
Всего 10 долларов в месяц могут изменить мир.
ДАТЬ ЕЖЕМЕСЯЧНО ДАЙТЕ ОДИН РАЗ
Четверо основателей и владельцев Альфа-Банка
Петр Авен, Михаил Фридман, Герман Хан и Алексей Кузьмичев являются учредителями и владельцами Альфа-Банка, крупнейшего банка в России, не контролируемого напрямую российским правительством.
США и другие страны недавно ввели санкции против Альфа-Банка.
ЕС и Великобритания также заморозили активы четырех владельцев банка. Регулирующие органы ЕС говорят, что Авен, Фридман и Хан поддерживают «тесные отношения с Владимиром Путиным», а Кузьмичев имеет «хорошо налаженные связи с российским президентом».
Фридман — миллиардер украинского происхождения, проживающий в Лондоне. До внесения в черный список он был одним из первых олигархов, открыто выступавших против вторжения в Украину.
Несмотря на это, европейские официальные лица возлагают на банк ответственность за поддержку и получение выгоды от решений Кремля. «Владимир Путин вознаградил «Альфа-групп» за лояльность российским властям, предоставив политическую помощь планам иностранных инвестиций «Альфа-групп», — говорится в документе, описывающем новые ограничения.
В электронных письмах ICIJ Авен и Фридман отрицали свою причастность к политике. «У меня никогда в жизни не было встречи с г-ном Путиным один на один», — сказал Фридман.
Документы Pandora показывают, что четыре партнера, создававшие подставные компании на Британских Виргинских островах с конца 1990-х годов, перетасовали некоторые из своих активов после аннексии Крыма Россией в 2014 году.
Более десяти лет Авен контролировал компанию на БВО, инвестиционная фирма, яхта и часть виллы на Сардинии, итальянском острове, популярном среди олигархов. Вскоре после того, как США и другие державы начали вводить санкции в отношении ключевых российских предприятий, он учредил траст, который, согласно просочившимся документам, стал владельцем компании на Британских Виргинских островах.
Панорама виллы Морина Петра Авена на Сардинии. Изображение: Getty ImagesАвен сказал ICIJ, что он «абсолютно не готов» к санкциям и что структура его собственности, которую он использовал для «сохранения состояния для наследования семьи»ー, прозрачна.
«Реструктуризация не имеет ничего общего с санкциями», — написал он.
Согласно документам, Фридман использовал юридическое лицо из Лихтенштейна в качестве акционера компании на Британских Виргинских островах, у которой было 5 миллионов долларов на счете в швейцарском банке.
Он сообщил ICIJ, что счет предоставил ему кредитную карту, которую он не использовал «с тех пор, как были введены санкции». Он сказал, что не знает, сколько денег на счету в Швейцарии.
Четыре деловых партнера, похоже, также реструктурировали несколько подставных компаний, принадлежащих Альфа-Групп.
В 2014 году, например, они передали «номинальному держателю акций» на Кипре акции подставной компании, которая использовалась для оказания «консультационных» услуг и владела активами на сумму 1,8 миллиарда долларов. По данным Британских Виргинских островов, компания была распущена в 2019 году.
Отвечая на вопросы ICIJ, Фридман сказал, что «никакие компании не открывались во избежание санкций или налогов» и что процесс реструктуризации «никоим образом не был связан с санкциями».
ICIJ не смог связаться с Ханом и Кузьмичевым.
Андрей Акимов: председатель правления Газпромбанка
Андрей Акимов возглавлял правление Газпромбанка почти два десятилетия.
Это третий по величине банк в России, который недавно попал под санкции США и Великобритании, потому что он тесно связан с энергетическим сектором, предоставляя услуги компаниям в газовой, нефтяной, атомной и электроэнергетической отраслях. Он не был санкционирован в ЕС из-за зависимости ЕС от российской энергии.
Пешеход проходит мимо отделения Газпромбанка в Москве в 2014 году. Изображение: Андрей Рудаков/Bloomberg через Getty ImagesАкимов попал под санкции Великобритании на прошлой неделе.
В прошлом году Путин наградил Акимова «медалью ордена «За заслуги перед Отечеством» II степени» за вклад в развитие России.
Документы Pandora показывают, что Акимов был владельцем как минимум восьми подставных компаний, зарегистрированных на Британских Виргинских островах в период с 2007 по 2018 год. проект усадьбы в Москве. В записях говорится о другом, с активами на сумму 9 долларов.4,4 млн в 2018 году было создано для предоставления кредитов и инвестирования в ценные бумаги на Кипре.
Художница Марианна Чайкина, которую в российских СМИ называют романтической партнершей Акимова, числится совладельцем некоторых его компаний.
Пара была сфотографирована на громких мероприятиях, таких как Каннский кинофестиваль и бал танго в Москве.
Чайкина, у которой есть кипрский паспорт, согласно британским записям, также использовала подставную компанию для покупки квартиры стоимостью 15,6 млн долларов возле Harrods в центре Лондона, согласно обзору ICIJ Pandora Papers и данным о собственности в Великобритании.
Сторонники борьбы с коррупцией годами предупреждали, что Великобритания ー Лондон по прозвищу «Лондонград», в частности, ー стала популярным местом назначения для российской элиты, включая союзников Путина.
В 2018 году США внесли Акимова в список подсанкционных лиц «за то, что он является должностным лицом правительства Российской Федерации».
За несколько месяцев до объявления санкций, как показывают просочившиеся записи, советники Акимова передали право собственности как минимум на две его подставные компании кипрской финансовой фирме, которая числилась управляющей трастом под названием Amathea.
В просочившихся документах не указано, принадлежит ли траст Акимову, и причина перехода права собственности неясна.
Акимов и Чайкина не ответили на неоднократные запросы ICIJ о комментариях.
Игорь Шувалов: председатель ВЭБа
Еще один россиянин, который использовал подставные компании для владения элитной недвижимостью в Лондоне, — это Игорь Шувалов, бывший первый вице-премьер России, а ныне председатель Внешэкономбанка.
Банк развития, также известный как ВЭБ, финансировал Зимние Олимпийские игры 2014 года в Сочи — роскошное мероприятие, которое помогло повысить имидж Путина в России и за ее пределами.
Банк был подвергнут санкциям в феврале со стороны США и других стран, поскольку он «имеет решающее значение для способности России привлекать средства», заявило министерство финансов США.
В своем заявлении представитель ВЭБа сообщил ICIJ, что банк соблюдает законы стран, в которых он работает. ВЭБ и Шувалов «считают санкции устаревшим политическим инструментом, который лишает людей права сближать мир», — говорится в заявлении.
С личным состоянием, оцениваемым в 102 миллиона долларов, Шувалов когда-то приветствовался в американских деловых кругах как сторонник прочных коммерческих отношений между США и Россией. Правительства США и Великобритании теперь считают его «основной частью ближайшего окружения Путина» и в прошлом месяце ввели против него и трех членов его семьи санкции и заморозили их активы.
Выступая в британском парламенте в марте, лидер Лейбористской партии Кейр Стармер назвал банкира одним из приспешников Путина, которые «окунули руки в кровь путинской войны».
В прошлом экстравагантный образ жизни и имущество Шувалова, намного превышающие его зарплату государственного чиновника, стали объектом критики со стороны российских борцов с коррупцией и журналистов.
В 2015 году Алексей Навальный, лидер оппозиции, находящийся в заключении, задокументировал использование Шуваловым подставной компании на Британских Виргинских островах для приобретения двух смежных квартир в центре Лондона, в здании, которое раньше было штаб-квартирой британской разведки.
Шувалов и его жена контролировали компанию на Британских Виргинских островах, которая владела квартирами и была акционерами второго, шоу Pandora Papers.
Но офшорные сделки семьи Шуваловых выходили за рамки пары лондонских квартир стоимостью 15,3 миллиона долларов, как показывают просочившиеся записи.
Мария Шувалова. Изображение: Pandora Papers filesВ 2018 году его дочь Мария, 19-летняя студентка балета, стала владельцем другой компании на Британских Виргинских островах, которая владела акциями компании, владевшей самолетом Gulfstream.
Дочь недавно была добавлена в списки лиц, подпадающих под санкции США и Великобритании.
Через своих адвокатов Шувалов заявил, что «обвинения необъективны и частично основаны на недостоверной информации». Он не ответил на вопросы ICIJ.
Использование родственников и других доверенных лиц российскими сверхбогатыми людьми участилось после санкций 2014 года, считает Агнешка Легука, аналитик Польского института международных отношений.
Но западным правительствам потребовались годы, чтобы ввести санкции против некоторых из них, сказал Легука, соавтор доклада о «кремлевских детях».
Выявление доверенных лиц остается сложной задачей, и многие по-прежнему могут свободно инвестировать или покупать активы от имени лиц, находящихся под санкциями.
«Российские элиты научились выживать в этом санкционном режиме», — сказал Легуцкая.
Юрий Соловьев: бывший первый вице-президент банка ВТБ
Юрий Соловьев — российско-британский банкир, который присоединился к ВТБ — второму по величине банку России — в 2008 году после работы в двух самых влиятельных финансовых учреждения, Lehman Brothers и Deutsche Bank.
В марте представитель ВТБ сообщил ICIJ, что Соловьев покинул группу ВТБ 24 февраля — в день, когда Россия вторглась в Украину. ICIJ не смог связаться с ним.
ВТБ действует как государственное инвестиционно-банковское подразделение, связывающее Россию с международными рынками.
В феврале США ввели санкции против ВТБ, чтобы «перерезать важнейшую артерию российской финансовой системы».
На брифинге в феврале высокопоставленный чиновник правительства США назвал ВТБ «прославленной копилкой Путина».
В годы, последовавшие за глобальным финансовым кризисом 2008 года, Соловьев использовал свои связи в Кремле и стимулировал деятельность инвестиционного подразделения банка. Он также стал соучредителем «Россия зовет!» — событие, которое каждый год собирает мировых инвесторов вместе с российской деловой и государственной элитой.
Российско-британский банкир Юрий Соловьев. Изображение: Андрей Рудаков/Bloomberg через Getty Images Соловьев предпринял некоторые шаги, которые перераспределили его офшорные активы в начале 2014 года, когда Россия оккупировала Крымский полуостров, а ВТБ и другие банки стали объектом санкций США и ЕС. Согласно конфиденциальным документам в «Панамских документах» — набор конфиденциальных файлов просочился к партнеру ICIJ Süddeutsche Zeitung — он передал акции подставной компании, которая получила 10 миллионов долларов в качестве гонорара за консультации, украинке по имени Наталья Улютина.
Партнеры ICIJ из Kyiv Post и Проекта по исследованию организованной преступности и коррупции идентифицировали Улютину как свекровь банкира, посетив адрес, указанный в документах как ее место жительства, и поговорив с ее родственницей.
Документы Pandora показывают, что по состоянию на 2016 год Улютина также была владельцем компании на Британских Виргинских островах, которая владела акциями CIS Opportunities Fund Ltd. на сумму 31 миллион долларов. Фондом управляли менеджеры Investment Capital Ukraine (ICU), которые консультировал бывшего президента Украины Петра Порошенко по поводу продажи его кондитерского бизнеса. В 2019 годуКиевская прокуратура обвинила СИС в помощи Сергею Курченко, союзнику бывшего лидера Украины Виктора Януковича, и другим лицам в хищении государственных средств.
Находясь у власти, Янукович извлек выгоду из своих связей с Кремлем и отказался от соглашения с ЕС, которое укрепило бы отношения блока с Украиной. Его отказ спровоцировал Революцию Майдана, которую он жестоко подавил якобы с помощью российских снайперов.
Суд заочно судил бывшего президента и признал его виновным в государственной измене. Курченко, который отрицал свою вину, все еще находится под следствием. Он и Янукович покинули Украину и теперь, как полагают, находятся в России.
Обвинения против ICU и менеджеров позже были сняты по процедурным причинам.
Через представителя ICU отрицал правонарушение и сообщил ICIJ, что обвинения политически мотивированы.
ICU, которая до недавнего времени была крупнейшим акционером российских операций Burger King, также сообщила, что жена Соловьева, Галина Олеговна Улютина, была консультантом фирмы до 2014 года. Но ICU отрицала причастность банкира к инвестициям фирмы.
В феврале США и Канада ввели «полные блокирующие санкции» против Соловьева и его жены.
Женщина, которая, как сообщается, является его свекровью, не подвергалась санкциям. Согласно данным реестра Британских Виргинских островов, подставная компания, которой она владела, все еще активна.
Соловьев, который числится в записях Pandora Papers как гражданин Великобритании, также использовал компанию Британских Виргинских островов для покупки квартиры стоимостью 1,6 миллиона долларов в центре Лондона.
Лицо по имени Виктория Соловьева числится в реестрах собственности Великобритании как владелица квартиры стоимостью 4,1 миллиона долларов в центре Лондона ーпо адресу, который также указан Соловьеву в регистрационных записях. Неизвестно, является ли Соловьева родственницей банкира, хотя у них мужская и женская формы одной фамилии. ICIJ не смог связаться с Викторией Соловьевой.
Юрий Соловьев попал под санкции в Великобритании в марте 2022 года.Великобритания, ЕС и США объявили, что хотят расследовать и искать эти активы… Но уже слишком поздно. — Том Китинг, Центр изучения финансовых преступлений и безопасности.
Согласно отчету Transparency International, более 700 состоятельных россиян получили британское гражданство в период с 2008 по 2015 год в рамках программы выдачи виз иностранцам в обмен на инвестиции в недвижимость.
Скандальная программа позже была свернута, а тем временем лондонская недвижимость на общую сумму 2 миллиарда долларов была куплена 48 россиянами, имеющими связи с Кремлем или обвиняемыми в коррупции, по данным британской исследовательской группы.
Новая серия санкций, введенных Великобританией после вторжения России в Украину в феврале, направлена на замораживание некоторых из этих объектов. Но сторонники прозрачности говорят, что лазейки в британских правилах раскрытия информации о собственности затрудняют выявление реальных владельцев недвижимости и принятие мер.
«Великобритания, ЕС и США объявили, что они хотят провести расследование и найти эти активы. Так что это, безусловно, приятно слышать», — сказал Китинг из Центра исследований финансовых преступлений и безопасности. — Но, очевидно, уже слишком поздно.
Автор: Emilia Díaz-Struck
Обновление : В более ранней версии этой истории был искажен статус санкций Великобритании против Юрия Соловьева на момент публикации.