Документы для оформления завещания: Как оформить завещание на имущество| Блог Совкомбанка

Содержание

Составление и оформление завещания у нотариуса

Завещание признается законодателем единственным способом распоряжения имуществом по своему усмотрению на случай смерти. Совершение каких-либо иных сделок, предусматривающих безвозмездную передачу имущества после смерти его обладателя, не допускается.

Завещание может быть совершено гражданином, обладающим в момент его совершения дееспособностью в полном объеме. Завещание должно быть совершено лично. Совершение завещания через представителя не допускается. В завещании могут содержаться распоряжения только одного гражданина. Совершение завещания двумя или более гражданами не допускается.

Завещатель вправе по своему усмотрению завещать имущество любым лицам, любым образом определить доли наследников в наследстве, лишить наследства одного, нескольких или всех наследников по закону, не указывая причин такого лишения, а в случаях, предусмотренных Гражданским кодексом, включить в завещание иные распоряжения. Завещатель вправе отменить или изменить совершенное завещание.

Завещатель вправе совершить завещание, содержащее распоряжение о любом имуществе, в том числе о том, которое он может приобрести в будущем. Завещатель может распорядиться своим имуществом или какой-либо его частью, составив одно или несколько завещаний.

Свобода завещания ограничивается правилами об обязательной доле в наследстве: в соответствии со статьей 1149 Гражданского кодекса РФ несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, его нетрудоспособные супруг и родители, а также нетрудоспособные иждивенцы наследодателя наследуют независимо от содержания завещания не менее половины доли, которая причиталась бы каждому из них при наследовании по закону.

В соответствии с общим правилом завещание подлежит нотариальному удостоверению. Если в силу объективных обстоятельств гражданин не может обратиться к нотариусу для удостоверения завещания, оно может быть удостоверено другими должностными лицами, исчерпывающий перечень которых содержится в статье 1127 Гражданского кодекса РФ.

А именно, приравниваются к нотариально удостоверенным завещаниям:

завещания граждан, находящихся на излечении в больницах, госпиталях, других стационарных лечебных учреждениях или проживающих в домах для престарелых и инвалидов, удостоверенные главными врачами, их заместителями по медицинской части или дежурными врачами этих больниц, госпиталей и других стационарных лечебных учреждений, а также начальниками госпиталей, директорами или главными врачами домов для престарелых и инвалидов;
завещания граждан, находящихся во время плавания на судах, плавающих под Государственным флагом РФ, удостоверенные капитанами этих судов;
завещания граждан, находящихся в разведочных, арктических или других подобных экспедициях, удостоверенные начальниками этих экспедиций;

завещания военнослужащих, а в пунктах дислокации воинских частей, где нет нотариусов, также завещания работающих в этих частях гражданских лиц, членов их семей и членов семей военнослужащих, удостоверенные командирами воинских частей;
завещания граждан, находящихся в местах лишения свободы, удостоверенные начальниками мест лишения свободы.

Завещание, как правило, составляется и удостоверяется нотариусом, что позволяет не прибегать дополнительно к помощи юриста. Завещание составляется и удостоверяется нотариусом в двух экземплярах, один из которых остается на хранении в архиве нотариуса.

Завещание должно быть собственноручно подписано завещателем. В случаях, когда завещатель не может лично подписать завещание в силу физических недостатков, тяжелой болезни или неграмотности, привлекается рукоприкладчик, который по поручению завещателя и в его присутствии подписывает за него завещание. В соответствии со статьей 1124 Гражданского кодекса РФ в качестве рукоприкладчика не могут выступать:

нотариус или другое удостоверяющее завещание лицо;
лицо, в пользу которого составлено завещание или сделан завещательный отказ, супруг такого лица, его дети и родители;
граждане, не обладающие дееспособностью в полном объеме;
неграмотные;
граждане с такими физическими недостатками, которые явно не позволяют им в полной мере осознавать существо происходящего;
лица, не владеющие в достаточной степени языком, на котором составлено завещание.

При составлении и нотариальном удостоверении завещания по желанию завещателя может присутствовать свидетель.

Нотариус, другое удостоверяющее завещание лицо, переводчик, исполнитель завещания, свидетели, а также гражданин, подписывающий завещание вместо завещателя, не вправе до открытия наследства разглашать сведения, касающиеся содержания завещания, его совершения, изменения или отмены.

Завещание может быть отменено посредством нотариального удостоверения распоряжения о его отмене или путем составления нового завещания, отменяющего прежнее в целом либо отдельных содержащихся в нем завещательных распоряжений.

Документы, необходимые для оформления завещания:

— паспорт завещателя;

— сведения о наследнике;

— во избежание ошибок желательно представить документы

на принадлежащее завещателю имущество

Список документов для оформления и получения наследства по завещанию: оформление и принятие наследства по завещанию, образец составления, перечень необходимых документов

Завещание

Завещание – это нотариально заверенный акт, подтверждающий передачу наследуемого имущества указанному в документе лицу.

Подобный документ может составить любой гражданин, владеющий имуществом на праве собственности. Если завещательный акт будет совершен через посредника или представителя, то в дальнейшем он будет признан недействительным.

Завещательный акт – это добровольно составленный правоустанавливающий документ. Его составление требует особого внимания со стороны нотариуса, который обязан удостоверить документ. Если завещание не будет составлено с соблюдением всех законодательных норм, в дальнейшем оно может быть оспорено и признано недействительным.

Внимание, если у вас возникли вопросы вы можете их задать юристу по социальным вопросам по телефону 8 804 333 16 88 или задать свой вопрос в чате дежурному юристу. Звонки принимаются круглосуточно. Звонок бесплатный! Позвоните и решите свой вопрос!

Кроме того, гражданин имеет право самостоятельно отозвать акт завещания, написав отменяющее распоряжение. Такое распоряжение недействительно только в отношении денежных вкладов и завещательного акта составленного в чрезвычайных обстоятельствах.

В отношении денежных вкладов, завещателю необходимо составить отменяющее распоряжение в самом банке, а завещание, составленное в чрезвычайных обстоятельствах, может отменить, только завещательный акт, составленный в подобной ситуации.

При составлении нового завещательного акта, старое теряет свою юридическую значимость в полной мере или в той части документа, которая была изменена в новом акте.

Оспаривание завещания происходит в судебных инстанциях в том случае, если существуют наследники, чьи права и юридические интересы нарушены составлением такого акта.

Для того чтобы опротестовать завещательный документ, преемникам нужно обратиться в судебную инстанцию с исковым заявлением в котором будет обоснование причин для вынесения положительного решения по иску. Посмотреть и скачать можно здесь: [образец заявления при оспаривании завещания].

Порядок удостоверения завещания

Существует определенный порядок, которому необходимо следовать при составлении завещания. Если он будет нарушен, то завещание может быть признано недействительным.

Для составления завещания необходимо обратиться в нотариальную контору с определенными документами и заявлением. В процессе оформления документа нотариус проверяет дееспособность завещателя, его права на имущество, удостоверяет его личность.

Кроме того, юрист должен подробно выяснить, в чем заключается воля завещателя. Кому наследодатель желает оставить свое имущество, и в каких долях, если наследников несколько. Кроме того, нотариус обязан объяснить завещателю его права и обязанности в отношении распоряжения имуществом.

При оформлении завещательного акта в обязательном порядке требуются свидетели. Их отсутствие в дальнейшем может послужить причиной опротестования завещания, поскольку это нарушает регламентированный законом процесс оформления завещательного документа.

Что касается содержания документа, то запрещается, в тексте акта, использовать выражения, которые можно толковать по разному, или они несут в себе противоречивое значение.

Завещание составляется в двух экземплярах. Один отдается на руки завещателю, а второй регистрируется в нотариате и остается там на хранение. Хранится документ до момента кончины завещателя.

Удостоверение завещания включает в себя действия нотариуса направленные на подтверждение законности действий указанных в документе. Перед удостоверением акта, юрист обязан еще раз ознакомить завещателя с его правами и ответственностью перед законом. Удостоверенными не могут быть завещательные акты, которые составлены с нарушением законодательства РФ. Если нотариус удостоверит подобный акт, то его действия легко можно будет опротестовать в суде.

Текст завещания

Очень важно при процедуре составления завещания уделить внимание тексту документа. В судебной практике часто встречается признание завещательного акта недействительным именно по причине его неправильного оформления.

В процессе составления завещательного акта необходимо помнить, что документ должен быть составлен в письменной форме и не содержать в тексте двусмысленных выражений или предложений, которые можно толковать по-разному. Исправления и приписки

не допускаются, они возможны лишь в том случае, когда они не влияют на содержание бумаги. Стоит отметить, что определяется уже судом. При наличии подобных замечаний, документ будет признан недействительным.

Завещание может иметь как открытую форму, так и закрытую. В это случае, текст документа составляется самим завещателем. Образец подобного документа можно найти у нотариуса или посмотреть и скачать здесь: [образец завещания].

Список документов для составления завещания

Чтобы узнать, какие документы нужны для завещания, нужно обратиться к нотариусу. Юрист объяснит, что для составления завещания, необходимо собрать следующий список бумаг:

паспорт или иной документ подтверждающий личность волеизъявителя;
документы для оформления завещания на квартиру или дом, иначе говоря, бумаги, дающие подтверждение тому, что завещатель владеет имуществом в полной мере;
если в составе имущества присутствует автомобиль, то все бумаги, подтверждающие право на владение транспортным средством;
акты и выписки из соответствующих органов, подтверждающие отсутствие обременений по имуществу;
данные преемника, преемников.

Только при предоставлении всего перечня необходимых документов наследодатель может получить возможность оформить завещательный акт. Если пакет документов будет неполным, то нотариус вправе отложить составление завещания до предоставления всех бумаг.

Порядок вступления в наследство по завещанию

Для того чтобы вступить в наследство по завещанию, необходимо выполнить следующие действия:

Предоставить в нотариальную контору по месту проживания наследодателя, свидетельство о его смерти.
В течение 15 дней нотариус, предварительно известив наследников по закону, произведет вскрытие конверта с завещательным актом и огласит его содержание в присутствии двух свидетелей.
До проведения вскрытия конверта нотариус удостоверяет личность и родственные связи всех наследников по закону.
После оглашения завещания составляется и подписывается протокол о вскрытии завещания.
Подлинник документа остается на хранении у нотариуса, а наследникам выдается нотариально заверенная копия.

Список документов для вступления в наследство по завещанию

Преемник должен собрать следующие документы для вступления в наследство по завещанию:

документ, удостоверяющий личность наследника;
бумаги, подтверждающие наличие родственных связей с покойным;
заявление на принятие наследственной массы;
акт о смерти завещателя;
само завещание.

Предоставив все эти бумаги, наследник сможет получить возможность вступить в наследование завещанной собственности.

Заключение

Чтобы в будущем избежать проблемных ситуаций с завещанием собственности, необходимо знать следующие моменты:

Завещание – это нотариальный акт, который фиксирует волю завещателя.
Форма завещания обязательно должна быть письменной и заверенной личной подписью волеизъявителя.
В документе не должно содержаться противоречивых и двусмысленных фраз, которые можно истолковать неверно.
Завещание не должно содержать приписок и ошибок, иначе оно будет признано недействительным.
Для удостоверения завещания, нотариус должен прочесть документ вслух и объяснить завещателю его права и обязанности.
Удостоверенными не могут быть завещательные акты, составленные с нарушением норм закона и порядком оформления.
Чтобы принять завещанное имущество необходимо предоставить перечень документов, указанный в законе РФ.
В случае если в составе наследственной массы есть недвижимость или автомобиль, завещатель предоставляет дополнительные документы, необходимые для оформления их по наследству.
Порядок вступления преемников в наследство по завещанию оговорен в законодательстве.
Нотариус обязан вскрыть конверт с актом и огласить содержание завещания в течение 15 дней после предоставления акта о смерти завещателя.
На вскрытие обязательно приглашаются свидетели и наследники по закону.
Оглашение завещательного документа производится в присутствии свидетелей и удостоверяется протоколом.
Наследники вправе получить нотариальную копию завещания, а оригинал остается на хранении у нотариуса.

Образцы заявлений и бланков

Вам могут понадобиться следующие образцы документов:

Вас так же заинтересуют следующие статьи:

Какие нужны документы для завещания на квартиру в 2021 году

Распорядиться своим имуществом при жизни так, чтобы после смерти оно попало в нужные руки, можно с помощью завещания. Только зная, какие документы нужны для завещания на квартиру, можно распорядиться своей недвижимостью в соответствии с задуманным еще при жизни. Прелегат имеет силу только в том случае, если он составлен в соответствии с законодательством, в письменном виде и заверен уполномоченным должностным лицом. Никакие устные заявления, даже при наличии свидетелей, наделенных самыми серьезными полномочиями, не являются основанием для раздела имущества. Суд принимает только веские доказательства, изложенные в письменном виде, заверенные и зарегистрированные в соответствующих учетных формах. Впрочем, ситуации в жизни бывают самые разнообразные, в том числе и критические. Именно для нахождения верного решения в экстремальных условиях нужно знать, что необходимо для завещания квартиры в той или иной обстановке. По возможности, документы для составления завещания на жилье нужно собрать заранее, проверить и иметь в постоянной готовности для оформления.

Права наследодателя на свое имущество

Начать нужно с того, что право распоряжаться собственной недвижимостью имеют только совершеннолетние граждане нашей страны. До наступления этого возраста все действия могут выполнять только их законные опекуны. После этого снимаются практически все возможные ограничения.

Собрав документы, необходимые для завещания квартиры, ее владелец может отписать недвижимость таким адресатам:

своим близким и дальним родственникам;
совершенно посторонним частным лицам;
иностранным гражданам;
юридическим организациям, фондам, обществам;
лицам без гражданства или с двойным гражданством;
животным с определением их попечителя.

Собрав перечень документов для завещания на недвижимость, ее владелец не обязан информировать своих прямых наследников о своих планах. Он может лишить одного или всех своих наследников права на имущества без объяснения причин. Однако, наследодатель должен знать, что нужно для передачи квартиры. Нельзя указывать в договоре, что имущество не должно достаться никому. Такой прелегат будет считаться недействительным, а распределение ценностей будет произведено по закону между наследниками первой, второй или последующей очереди. Кроме того, запрещается писать завещание от нескольких лиц одновременно, даже если они все являются хозяевами жилья.

Чтобы оформить завещание, нужно в обязательном порядке указать лицо, которое получит всю недвижимость или ее часть. Если отписывается только доля, то остальная часть жилплощади равномерно распределяется между ближайшими родственниками.

Правом завещателя является отмена своей воли, указанной в данном документе. Зная, какие справки нужны, он может переписывать его бесконечное количество раз. Каких-либо ограничений на этот счет не существует. Каждая новая бумага автоматически аннулирует предыдущую. Сообщать об этом нотариусу необязательно.

Какие необходимо подготовить бумаги?

Чтобы завещание приобрело законную силу, оно должно пройти проверку и регистрацию у уполномоченного для таких действий должностного лица.

Поскольку далеко не всегда рядом есть нотариальная контора, прием завещания может быть осуществлен:

представителями региональных органов власти на местах;
командирами частей и соединений силовых структур;
капитанами судов дальнего плавания;
начальниками экспедиций в условиях отсутствия транспортного сообщения с цивилизацией;
руководителями лечебных и исправительных учреждений закрытого типа;
послами и консулами на территории иностранных государств.

Существует определенный порядок оформления воли посмертного, когда документы и представители закона отсутствуют. В таких случаях воля владельца недвижимости записывается на обычной бумаге и заверяется подписями двух свидетелей. Их показания будут основанием для принятия судом определенного решения. Но, даже эти аргументы будут приняты, если наследодатель имел понятие о том, что нужно для завещания квартиры и оставил соответствующие бумаги.

На заметку: Нотариус или должностное лицо проведет необходимые действия только при наличии у заявителя правоустанавливающих бумаг.

Вот, какие бумаги нужны для процедуры:

бумага, удостоверяющая личность заявителя;
свидетельство, договор или сертификат о переходе права на владение недвижимостью;
свидетельство установленного образца, выданное в подразделении Росреестра;
техническая документация на квартиру, обновленная на день составления завещания;
выписка из учетных форм о лицах, которые прописаны на жилплощади;
справка о составе семьи наследодателя.

Никаких налогов и сборов за услуги нотариуса не предусмотрено. Плата за дополнительные услуги вносится отдельно.

Процедура оформления наследства

После определения доли каждого наследника наследодатель составляет текст завещания. Сделать это правильно и грамотно довольно проблематично для людей, не имеющих юридического образования. Даже малейшая неточность может быть поводом для оспаривания бумаги в судебном порядке и признания ее недействительной. Лучше воспользоваться помощью нотариуса. Эта услуга носит частный характер и оплачивается отдельно. Составить документы на квартиру можно в нотариальной конторе или пригласить юриста к себе домой. На такой шаг наследодатели идут в тех случаях, когда их состояние здоровья не позволяет им передвигаться даже на небольшие расстояния. Это не является нарушением регламента.

После встречи с завещателем нотариус выполняет такие действия:

Проверяет личность заявителя, его адекватность, полноту и правильность оформления представленных документов для составления прелегата на квартиру. Удостоверяться в их достоверности юрист не обязан.
Пишет текст со слов или с черновика, который изготовил заявитель. Если наследодатель допустил ошибку в порядке распределения имущества, то она указывается и исправляется в соответствии с действующим законодательством. После правки и написания, проект дается владельцу недвижимости для прочтения. Если замечаний нет, то оно пишется начисто и подписывается завещателем.
Юрист проводит заверку бумаг и их регистрацию в своих реестрах.

Один экземпляр он оставляет себе, а другой выдает заявителю.

Такая процедура проводится в том случае, когда делается завещание открытого типа. При оформлении закрытого документа он пишется наследодателем лично и упаковывается в конверт. Нотариус опечатывает и регистрирует конверт, про что составляется протокол, в котором ставят подписи два или более свидетеля.

Видео по теме

Интернет-блог — Делай свою волю

При составлении завещаний подавляющее большинство супружеских пар оставляет все своему супругу, а если этот супруг не выживает, то оставшимся в живых детям, если таковые имеются, или другим наследникам, если детей нет.

Подписанное разрешение HIPAA похоже на бланк разрешения, который позволяет поставщикам медицинских услуг раскрывать информацию о вашем здоровье любому, кого вы укажете, и это не должно быть нотариально заверено или засвидетельствовано.

Доверенность (POA) — это письменное разрешение действовать от имени другого лица в юридических вопросах. Лицо, выдающее доверенность, называется «доверителем», а лицо, уполномоченное действовать, называется «агентом». Доверенность может быть общей, дающей агенту полномочия вести любой вид бизнеса от имени доверителя, или конкретной и ограничиваться сделками, прямо указанными в документе.

Составляя план поместья и готовясь к будущему, большинство тщательно отчитывается за все свои активы и личное имущество в своем завещании, но как насчет ваших питомцев? Если вы являетесь владельцем домашнего животного и не включаете его в планирование вашего имущества, ваш питомец может пострадать, умереть с голоду или быть уготован судьбой, которую вы никогда бы не хотели. Иногда, из-за отсутствия официальных договоренностей, владелец домашнего животного просто доверит свое животное близкому другу или члену семьи каким-то неформальным образом. Мы все можем представить себе, как этот сценарий может разыграться в худших обстоятельствах. Даже в самых лучших из этих обстоятельств новый владелец домашнего животного может быть не в состоянии оставить домашнее животное из-за аллергии, нехватки времени, конфликта с другими домашними животными или запрета домашних животных в доме. Единственной гарантией владельца домашнего животного является составление документов, имеющих юридическую силу, которые гарантируют будущее домашнего животного.

Вы поступили правильно – спланировали, обдумали, составили завещание и подписали его со всеми необходимыми формальностями. Не позволяйте вашей семье гадать, искать и спрашивать других: «Мама сказала, что у нее есть завещание, но мы понятия не имеем, где оно».

С помощью нескольких простых шагов мы предоставляем вашим потенциальным жертвователям совершенно бесплатный и простой способ заполнить документы о добровольной волеизъявлении и планировании имущества и включить вашу организацию в свои запланированные варианты пожертвований.

Заранее позаботившись об основных вещах, вы гарантируете, что ваши деньги останутся в семье, а не в руках вашего наименее любимого родственника… Ниже приведены несколько простых шагов, которые вы должны предпринять сейчас, чтобы защитить свою семью и свое имущество в будущем.

Хотя конец вашей жизни — это то, на чем никто из нас не хотел бы останавливаться, важно решить, что произойдет с вашими активами и личным имуществом после вашей смерти, а подготовка завещания — это самый простой способ гарантировать, что ваши средства и имущество будут распределяется по вашему желанию.И вы не одиноки: в 2007 году Harris Interactive для Martindale-Hubbell провела исследование, в котором обнаружилось, что за последние три года 55% всех взрослых американцев не имеют воли. Только каждый третий взрослый афроамериканец (32 процента) и каждый четвертый взрослый латиноамериканец (26 процентов) имеют завещание, по сравнению с более чем половиной (52 процента) взрослых белых американцев.

Пожизненное имущество — это тип прав собственности на недвижимость, и пожизненное имущество передается по делу, но также может быть передано в завещании или доверительном управлении.Обычный сценарий применяется к родителю, который хочет «отдать дом детям» для целей планирования имущества, но сохраняет контроль над имуществом. Родитель передает недвижимость по делу детям, но оставляет за собой пожизненное имущество. В этом сценарии родитель становится «пожизненным арендатором», а дети получают так называемую «остаточную долю».

Доверенность на уход за детьми – это временная передача законной опеки над несовершеннолетними детьми в ваше отсутствие.Это особый тип ограниченной/специальной доверенности, который наделяет агента полномочиями принимать большинство решений, которые вы бы приняли как родитель. В соответствии с этим добровольным соглашением агент несет ответственность за безопасность и благополучие ребенка;

Наш сайт позволяет вам подготовить завещание, отражающее любой сценарий, потому что наши выпадающие меню позволяют вам выбрать, является ли ваш супруг вашей женой или мужем.

Если вы один из многих, кто остался без страховки арендатора, вы можете пересмотреть это решение после года дикой погоды в США, которая повалила деревья, повредила крыши и затопила многие подвалы.Обычные погодные явления, подобные этим, обычно покрываются, как и убытки, связанные с пожаром, задымлением, вандализмом или кражей.

Заблаговременное планирование похорон сводит к минимуму путаницу и разногласия между близкими, экономит время и деньги и помогает обеспечить исполнение ваших желаний после вашей смерти.

Многие люди откладывают покупку страховки жизни по тем же причинам, по которым они избегают написания своего завещания: потому что они считают, что это будет дорого и сложно, что это не нужно, или просто чтобы не думать о собственной смерти.Но страхование жизни является ценным инструментом планирования имущества для многих людей, и процесс его покупки может быть относительно простым.

В эпоху постоянно растущей зависимости от хранения цифровой информации управление паролями и другими кодами доступа стало важной (но часто упускаемой из виду) частью планирования недвижимости. После вашей смерти ваш исполнитель воли будет нести ответственность за управление вашим имуществом. Чтобы сделать это эффективно, ему или ей потребуется доступ ко всем документам и информации, касающейся вашей собственности, банковских счетов и других активов.

Фрэнк Синатра (официально Фрэнсис Альберт Синатра) был одним из самых известных и успешных американских исполнителей и актеров всех времен. Впервые он начал свою певческую карьеру в начале 1940-х после подписания контракта с Columbia Records. Несмотря на некоторые приливы и отливы на протяжении многих лет, Синатра сохранял значительную известность и популярность на протяжении более 5 десятилетий.

4 Основные документы по планированию недвижимости

Комплексный план недвижимости включает четыре документа по планированию недвижимости.Эти документы включают в себя завещание, финансовую доверенность, предварительное распоряжение об уходе и живой траст.

Вот что делает каждый из этих документов.

Завещание распределяет активы

В завещании указывается, кто становится владельцем вашего имущества и имущества после вашей смерти. Если вы не напишете завещание, ваши активы будут распределены в соответствии с планами, изложенными в законах вашего штата о завещании.

Создание завещания — единственный способ контролировать, кто что получит.У вас есть свобода оставить свои активы друзьям, семье или благотворительным организациям в размере, который вы пожелаете.

В своем завещании вы также выбираете душеприказчика. Это человек, который позаботится о том, чтобы условия вашей воли выполнялись именно так, как вы хотите.

Завещание имеет решающее значение, если у вас есть дети в возрасте до 18 лет. В завещании вы можете указать опекуна, который будет заботиться о ваших детях, если вы умрете до того, как они станут взрослыми.

Важно иметь в виду, что завещание не контролирует распределение всех активов.Завещание не может распространяться:

Выручка по страхованию жизни
Имущество, находящееся в доверительном управлении
Активы, находящиеся в совместном праве собственности

Доверенность на управление финансами

Доверенность уполномочивает выбранное вами лицо заниматься финансовыми вопросами от вашего имени, если вы не в состоянии это сделать. В каждом штате действуют свои правила относительно доверенности.

Вы можете настроить доверенность так, чтобы она действовала только в том случае, если вы недееспособны, или вы можете создать ее так, чтобы она вступала в силу немедленно, если вы хотите использовать ее для удобства, например, когда вы находитесь за городом.

Доверенность применяется только к определенным типам дел и транзакций, которые вы разрешаете в документе. Финансовая доверенность не дает права принимать медицинские решения от вашего имени. Он эффективен только при вашей жизни, поэтому после вашей смерти он перестает быть активным.

Предварительные указания по уходу Управляйте своим здоровьем

Распоряжение о предварительном уходе – это документ, в котором излагаются ваши пожелания в отношении медицинского ухода и ухода в конце жизни, если вы не сможете принимать эти решения самостоятельно.Вы можете точно указать, что вы хотите или не хотите, например, вентиляторы и зонды для кормления.

Этот документ иногда называют завещанием о жизни. В некоторых штатах вы можете включить в этот документ человека, которого вы выбрали для принятия решений за вас, если вы не можете этого сделать. В других штатах для этого существует отдельный документ, называемый медицинской доверенностью.

Живое доверие может сэкономить деньги

Живой траст позволяет вам взять активы, которыми вы владеете, и передать их в собственность траста, который вы создали при жизни.Траст владеет вашими активами и управляет ими, пока вы живы.

После вашей смерти доверительный управляющий — человек, которого вы выбрали для управления трастом, — распределяет активы между выбранными вами бенефициарами. Живой траст является частным и не проходит через суд по наследственным делам. Ваше имущество экономит затраты и время, связанные с процедурой завещания, и вместо этого распределяет активы самостоятельно, немедленно, если вы этого хотите.

Отзывный пожизненный траст, в который вы можете вносить изменения в течение жизни, не освобождает от уплаты налога на наследство, если ваше имущество превышает освобождение от налога на наследство, установленное федеральным правительством и вашим штатом. Живой траст не удаляет ваши активы из вашего использования в течение вашей жизни. Вы можете использовать свои активы по своему усмотрению, пока вы живы.

Если у вас есть эти важные документы для планирования поместья, это позволит вам полностью подготовить себя и свою семью к любым событиям в будущем.

публики.

Какие документы мне нужно принести для подготовки последней воли и завещания?

При составлении последней воли и завещания необходима определенная информация для правильной подготовки документа.Чтобы помочь вашему адвокату составить полную последнюю волю и завещание, вам необходимо предоставить ему информацию о ваших активах, долгах и бенефициарах.

Личные активы

Вся цель завещания состоит в том, чтобы распределить ваши активы между людьми, которым вы хотите унаследовать вашу собственность. Это делается путем определения имущества, которое у вас есть (называемого активами), а затем назначения людей, которых вы выбираете, в качестве бенефициаров для наследования этих активов. Следовательно, вам необходимо принести копии всех документов, связанных с вашими активами, на визит к адвокату.Общие активы, которые люди оставляют другим в своем завещании, включают следующее:

Документы на любую недвижимость
Названия любых транспортных средств
Проверка выписки со счета
Выписки со сберегательного счета
Выписки со счета денежного рынка
Акции
Облигации
Пенсионные счета
Прочие инвестиции
Ювелирные изделия
Арт
Таймшеры

Короче говоря, все, чем вы владеете и что может быть передано по наследству, должно быть идентифицировано и перечислено вашему адвокату, чтобы он мог адекватно отразить эту тему в вашем завещании.

Существующие долги

В дополнение к предоставлению подробного списка активов таким образом, чтобы их можно было легко идентифицировать и найти, физическое лицо должно предоставить своему адвокату список долгов. Долги, по которым вы должны предоставить документацию, включают, помимо прочего, следующее:

Больничные или другие медицинские счета

Кредитные линии под залог жилья

Когда завещание проходит процедуру завещания, долги сначала выплачиваются из активов, и только то, что остается, распределяется между бенефициарами.

Избранные бенефициары

Когда вы оставляете имущество бенефициарам, ваш адвокат и суды должны иметь возможность идентифицировать и определить местонахождение этих бенефициаров, чтобы распределить ваше имущество. Из-за этого вы должны включить в свое завещание определенную информацию о ваших бенефициарах. Необходимая информация о ваших бенефициарах включает:

Полные адреса и номера телефонов

Номера социального страхования
Даты рождения

Свидетельства о рождении или документы об усыновлении несовершеннолетних детей

Кроме того, если вы назначаете опекуна или представителя или если вы назначаете временного или постоянного опекуна для своих детей в своем завещании, вы должны указать их имя, адрес и другую контактную информацию.

Прежде чем назначить доверенное лицо или опекуна

Предостережение перед тем, как назначать опекуна для вашего имущества или опекуна для ваших детей: заранее поговорите с выбранным вами опекуном или опекуном. Вы не можете по закону обязать кого-либо выступать в качестве вашего представителя для управления имуществом, если они этого не хотят. Вы также не можете по закону обязать кого-то воспитывать ваших детей, если они этого не хотят.

Рекомендуется заранее поговорить с потенциальными опекунами и опекунами.Вы можете рассмотреть вопрос о назначении опекуна и некоторых его заместителей, а также альтернативных опекунов. Даже если предпочитаемый вами опекун или опекун соглашается на работу в момент написания завещания, обстоятельства могут измениться, что может повлиять на их решение.

Перед встречей с адвокатом

Перед тем, как встретиться с адвокатом для подготовки последней воли и завещания, вам нужно потратить некоторое время, чтобы убедиться, что у вас есть все необходимое. Это включает в себя полный список активов и долгов.Он также включает подробный список бенефициаров вашего имущества, включая их контактную информацию.

Наконец, вам необходимо сообщить своему адвокату имена одного или нескольких человек, которые будут заниматься распределением активов, а также указать, кто будет воспитывать ваших несовершеннолетних детей.

Когда вы заранее соберете необходимую информацию и примете важные решения, ваш адвокат сможет без промедления составить вашу последнюю волю и завещание.

Эта часть сайта предназначена только для информационных целей.Содержание не является юридической консультацией. Заявления и мнения являются выражением автора, а не LegalZoom, и не оценивались LegalZoom на предмет точности, полноты или изменений в законодательстве.

Подготовка завещания — Подготовка контрольного списка завещания

Нередко Подготовка завещания кажется сложной задачей при первом подходе к ней. Но написание завещания является важной и необходимой частью каждого плана недвижимости. Когда у вас есть эффективная воля, вы можете быть спокойны, зная, что вы обеспечили свою семью и близких защитой, в которой они нуждаются, когда они будут нуждаться в ней больше всего — когда вас больше нет рядом, чтобы защитить их самостоятельно.

Если вы испытываете какое-либо беспокойство или страх перед написанием своего завещания, мы здесь, чтобы помочь вам в этом процессе. Наш контрольный список для подготовки завещания является основным руководством, которое вам нужно для написания завещания. В этом руководстве по контрольному списку завещаний мы рассмотрим:

Контрольный список для подготовки окончательного завещания

Вопреки распространенному мнению, планы недвижимости и завещания предназначены не только для очень богатых или пожилых людей. На самом деле, если что-то из перечисленного описывает вас, у вас должно быть завещание:

Вы старше 18 лет
У вас есть дом или любое другое имущество
У вас есть карьера
У вас есть какие-либо сбережения или инвестиции
У вас есть дети или другие иждивенцы

Если вы относитесь к любой из вышеперечисленных категорий, независимо от вашего возраста или положения в жизни, вам необходимо написать завещание . Без надлежащего имущественного планирования вы, по сути, позволяете судам принимать все решения о ваших интересах после вашей смерти. Но не волнуйтесь… создать завещание легко с помощью надежных и проверенных услуг, таких как предложения Trust & Will. На самом деле, вы, вероятно, уже знаете почти все, что вам нужно, чтобы завершить процесс всего за 15 минут. Мы думаем, что это того стоит, учитывая душевное спокойствие, которое вы обязательно получите, зная, что сделали все необходимое для защиты своей семьи, близких и наследия.

Вы можете создать свою волю всего за 8 шагов.

7
Расположение ваших активов и подумайте о финальных пожеланиях
рассмотреть ваши цифровые активы
Набор документов, необходимых для подготовки к подготовке
Выберите своего исполнителя и бенефициаров
NOMITE Compariant Peartians
Ваше завещание
Храните свое завещание
Обновляйте или изменяйте свое завещание по мере необходимости

1.

Разложите свои активы и подумайте о последних пожеланиях

Составление списка всех ваших активов и обдумывание ваших последних желаний — это первые шаги, которые необходимо предпринять. Получив их, вы будете готовы двигаться дальше.

Активы могут включать в себя:

недвижимость или недвижимость
нематериальная личная недвижимость как бизнес, акции или облигации
интеллектуальная собственность, такие как патенты, авторские права или роялти
наличными в сбережениях или расчетные счета или на денежных рынках
Ценности, такие как предметы коллекционирования, автомобили, ювелирные изделия или семейные реликвии, произведения искусства и т. д.

После того, как вы определите свои активы, максимально подробно изложите свои намерения. Ваши указания должны быть кристально четкими, с использованием имен как ваших активов, так и конкретных имен человека или людей, которым вы хотите их получить. Это повышает вероятность того, что ваши пожелания будут учтены так, как вы намеревались.

Также неплохо указать свои последние пожелания в завещании. Скорбящие члены семьи оценят, что им не нужно думать о том, как лучше всего воздать должное вашей жизни.Когда вы заранее планируете, как должны выглядеть ваши похороны, мемориал и захоронение, вы снимаете огромный груз со своих друзей и семьи.

2. Рассмотрите свои цифровые активы

Мы живем в эпоху цифровых технологий, поэтому вполне понятно, что цифровое планирование недвижимости становится все более популярным (не говоря уже о необходимости). План цифрового имущества — это именно то, на что это похоже — план управления всеми вашими цифровыми активами после вашей смерти.

Цифровые активы — это любые электронные учетные записи или программы, в которые вы входите и/или используете онлайн или на компьютере, ноутбуке, мобильном устройстве или планшете.Эти активы могут варьироваться от учетных записей электронной почты до учетных записей в социальных сетях, учетных записей онлайн-банков, фотосайтов и многого другого.

Обратите внимание, что, хотя онлайн-доступ к банковскому или инвестиционному счету будет считаться цифровым активом, фактические средства внутри него таковыми не будут.

Чтобы должным образом подготовить свой цифровой план недвижимости, выполните следующие основные шаги:

Создайте инвентарь ваших цифровых активов
Определите, куда вы хотите, чтобы они отправились после вашего прохождения

Исполнитель

Убедитесь, что ваш цифровой план недвижимости имеет юридическую силу — обязательно отметьте в своем завещании, что у вас есть цифровой план, чтобы гарантировать его признание

У вас должен быть исчерпывающий список всех ваших цифровых учетных записей вместе с кто-то, назначенный для управления ими в случае, если вы больше не можете делать это самостоятельно.

Если вам нужна дополнительная информация, вы можете найти подробные ответы на все ваши вопросы о Digital Estate Planning .

3. Сбор документов, необходимых для подготовки завещания

На самом деле вам не нужно много делать, чтобы подготовиться к написанию завещания. Это может быть очень быстро и легко начать. Сбор следующей информации перед началом поможет вам быстро пройти через этот процесс:

Свидетельства о рождении и/или смерти
Свидетельства о браке и/или свидетельства о разводе
Документы на собственность
Информация об ипотеке
Информация о страховом полисе — убедитесь, что у вас есть назначенные и актуальные бенефициары по каждому страховому полису
Планы похорон и захоронение информации
Имена / телефоны / электронные письма / фирмы / адреса для вашего:
- юрист
- страховой агент
- CPA или бухгалтер
- Banker
- Финансовый консультант
900 58

4.

Выберите своего душеприказчика и бенефициаров

Душеприказчик : Душеприказчиком является назначенное вами лицо, которое будет нести ответственность за урегулирование вашего имущества после вашей кончины. Выберите человека, заслуживающего доверия и способного справиться с финансовыми, юридическими и моральными обязательствами, необходимыми для завершения процесса. Обратите внимание, что вы также можете назначить соисполнителя, и многие люди выбирают имя заместителя на тот случай, если их первоначальный исполнитель не может или не хочет взять на себя задачу.
Бенефициары : Бенефициары, которых вы называете, — это те, кто получит выгоду от вашего имущества.Они унаследуют деньги, имущество, ценные вещи и другие вещи согласно вашим желаниям, изложенным в вашем завещании и других планах наследования. Помните, что чем конкретнее вы будете, тем больше шансов, что ваше имущество будет урегулировано так, как вы предполагаете.

5.

Назначение опекунов

Процесс установления опеки над вашими детьми, несовершеннолетними или взрослыми иждивенцами и даже вашими домашними животными может быть самой важной (и часто самой сложной) частью процесса подготовки завещания.Мы никогда не хотим думать о том, что не можем быть рядом с теми, кто в нас больше всего нуждается, но чтобы защитить их, это стоит дискомфорта.

6. Подпишите свое завещание

Убедитесь, что вы правильно завершили свое завещание с правильным количеством подписей, установленным вашим штатом. Во многих штатах требуются два свидетеля и нотариус, но требования могут немного отличаться от штата к штату, поэтому убедитесь, что вы понимаете требования, характерные для штата, в котором вы подписываетесь. завершить завещание :

Требования для завершения завещания в Аризоне: Чтобы завершить завещание в Аризоне, вы должны подписать в присутствии двух свидетелей.Ваши свидетели также должны будут подписать, но не сразу. Закон штата Аризона гласит, что ваши свидетели должны подписать «в течение разумного периода времени» после того, как вы подписали. Вам не нужно будет нотариально заверять завещание там, если только вы не хотите сделать его так называемым «самодоказуемым», что может значительно ускорить процесс завещания.
Требования для оформления завещания в Калифорнии: Завещание в Калифорнии должно быть подписано в присутствии двух свидетелей, которые, как и Аризона, присутствуют одновременно во время подписания.Затем свидетели также должны подписать завещание, но, в отличие от Аризоны, свидетели в Калифорнии должны подписать завещание одновременно с вами и друг с другом. Вам нужно , а не , чтобы завещание было нотариально заверено в Калифорнии, и завещание там может быть самопроверенным и без нотариуса.

Когда это возможно, всегда полезно сообщать всем, кто упомянут в вашем завещании, что они в той или иной степени являются частью вашего плана недвижимости.

Примечание: ваши свидетели не должны быть бенефициарами какой-либо части вашего завещания

7.Сохрани свою волю

Поздравляем! Вы официально написали завещание. Теперь следует подумать о том, как и где его хранить. У вас есть несколько вариантов, когда дело доходит до хранения вашего завещания и других наследственных документов.

Сейф — Вы должны знать, что у этого варианта есть обратная сторона — вашим близким может быть трудно получить доступ к сейфам после вашей смерти.
Огнеупорный сейф — Огнеупорный сейф — это распространенное и простое решение, которое защищает и сохраняет важные финансовые и имущественные документы.
Устаревший ящик . Придуманный Дэйвом Рэмси, «унаследованный ящик» — это концепция, при которой вы храните все вместе в одном месте, чтобы у ваших близких было то, что им нужно, когда придет время. Ваш устаревший ящик не должен быть буквальным ящиком. Это может быть у вас дома, с человеком, которого вы назвали Исполнителем, или даже с вашим адвокатом.

8. Обновите или измените свое завещание

Вы должны чувствовать себя хорошо, сделав первый шаг к защите своего наследия и близких в будущем.Но так же, как меняется жизнь, в какой-то момент необходимо будет изменить и ваши документы по планированию недвижимости. Мы рекомендуем вам просматривать (и при необходимости обновлять) свое завещание и другие документы по планированию имущества каждые три-пять лет или после любого крупного события в жизни. Жизненные события, которые будут гарантировать обновление может включать в себя:

- Divorce
- новое наследование
- покупка или продажа крупных активов или недвижимости
- , имеющих больше детей
- выезд из штата
- рождение внуков
- Планирование крупной международной поездки
- и т. д.
Вам нужен адвокат, чтобы сделать волю ?
Короче говоря, нет, вам абсолютно не нужен адвокат для составления завещания.Тем не менее, юрисконсульт может предложить руководство и совет, если вы нервничаете или у вас есть вопросы о подготовке завещания в первый раз.
Trust & Will делает процесс простым и эффективным, а все наши документы создаются юристами и профессионалами, знакомыми с миром планирования недвижимости. А при работе с Trust & Will у вас есть полный доступ к нашим специалистам, поэтому вы можете получить подробные ответы на все интересующие вас вопросы.
Мы знаем, что при составлении завещания необходимо учитывать множество факторов, поэтому, если у вас возникнут какие-либо вопросы, наш чат в режиме реального времени позволит вам мгновенно связаться с нашей командой.
Написание завещания не только важно, но и невероятно расширяет возможности. Вот почему мы предлагаем сегодня уделить всего 10 минут тому, чтобы начать свою волю с доверием и волей. Мы знаем, что вы будете чувствовать себя хорошо, зная, что сохранили свое наследие.
Что такое завещание: ваш путеводитель по последней воле и завещаниям
Последняя воля и завещание — один из самых важных документов, которые человек может имеют; тем не менее, многие из нас слишком долго откладывали с этим дело.
Многие американцы считают, что они «слишком молоды», чтобы нуждаться в завещании.Некоторые люди считают, что они не владеют достаточным количеством активов или имеют достаточно большой собственный капитал, чтобы требовать завещания. Вы даже можете подумать, что уже слишком поздно начинать свое первое завещание. Но миссия Trust & Will состоит в том, чтобы объяснить, что независимо от вашего возраста, состояния или стадии жизни наличие Последней Воли и Завещания должно быть главным приоритетом. Мы здесь, чтобы помочь как можно большему количеству людей защитить их семьи и продлить их наследие. И лучший способ , который вы можете сделать, это создать свою последнюю волю и завещание.
Вот почему мы составили это всеобъемлющее руководство, которое разбирает все (и мы имеем в виду все ), что человек должен знать о создании правильного завещания и почему это чрезвычайно важно сделать как можно раньше, а не позже.
В этом руководстве мы раскрываем 8 главных вещей, которые каждый должен знать о завещаниях:
1. Что такое завещание (по сравнению с последней волей и завещанием)?
2. Какова цель завещания?
3. Какие бывают виды завещаний?
4. Что включено в завещание?
5. В чем разница между завещанием и трастом
6. Сколько стоит завещание?
7. Этапы составления завещания
8. Другие распространенные вопросы о завещаниях
Что такое завещание?
Завещание, также известное как «Последняя воля и завещание», представляет собой юридически подготовленный и связанный документ, в котором излагаются ваши намерения относительно распределения вашего имущества и состояния после вашей смерти. Если у вас есть дети, действующее завещание также позволяет вам указать, кто будет заботиться о них. Завещание, однако, является лишь частью комплексного плана недвижимости. Любопытно, какой план недвижимости подходит именно вам? Пройдите наш короткий и простой тест, чтобы узнать!
История Wills восходит к временам Древнего Рима. Идея была основана на желании предоставить инструкции по передаче своего имущества Бенефициарам. Интересно, что многие из первоначальных требований 19-го века, которые были установлены в Англии в отношении создания последней воли и завещаний, выдержали испытание временем и до сих пор являются юридическими требованиями во многих штатах.
Проще говоря, надлежащим образом подготовленное завещание — это юридический документ, который гарантирует, что вы защитите свое имущество, пережившего супруга и наследников после смерти. Четко изложив, что вы хотите, чтобы произошло в будущем, ваши последние пожелания не будут проигнорированы, если другие попытаются вмешаться.
Какова цель завещания?
Каждый человек старше 18 лет должен иметь завещание. Легко и просто. Если у вас есть какие-либо сбережения, инвестиции, собственность или иждивенцы, вам обязательно нужно потратить время на создание последней воли и завещания.При отсутствии завещания активы будут распределяться в соответствии с законами штата и судами. В случае, если вы перейдете без завещания, как правило, ваш супруг, дети, родители или другие близкие родственники станут бенефициарами вашего имущества.
Типы завещаний
Существует несколько типов завещаний, которые являются действительными и законными, и тип, который вы выберете, будет зависеть от нескольких факторов, в том числе от того, насколько велико или сложно ваше имущество.
Простые завещания
Простые завещания позволяют вам заявить о своих основных пожеланиях без включения множества положений или пунктов.Однако название «простой» несколько вводит в заблуждение, поскольку на самом деле с этим типом Воли можно добиться довольно многого. Вы по-прежнему можете назначить Исполнителя (который отвечает за то, чтобы ваши пожелания надлежащим образом выполнялись). И вы также можете назначить опекуна для любых несовершеннолетних детей или иждивенцев.
Завещания завещательного доверительного управления
Завещательное доверительное управление, также известное как «Доверительное управление по завещанию» или «Завещательное доверительное управление», вписывается в завещание. Как и другие трасты, завещательный траст распределяет активы после того, как вы уйдете.Однако в то время как некоторые трасты создаются при вашей жизни, когда используется завещательный траст, фактический траст создается только после вашей смерти. Завещательные трасты проходят процедуру завещания и часто используются в случаях, когда о бенефициарах необходимо заботиться в течение длительного периода времени — например, иждивенцы с особыми потребностями или несовершеннолетние.
Совместные завещания
Совместные завещания похожи на Взаимные завещания, но Совместные завещания содержат только один документ, а Взаимные завещания — два. Совместные завещания могут быть полезны в тех случаях, когда вы хотите, чтобы ваш супруг был первоначальным бенефициаром всего вашего имущества, а конечными бенефициарами были ваши дети после того, как вы оба скончались. Проще говоря, Совместное завещание — это одно завещание для двух человек. Важно понимать, что Совместное завещание становится безотзывным (то есть его нельзя изменить) после того, как один из партнеров уходит. Пока обе стороны живы, можно вносить изменения.
Онлайн-завещания
Онлайн-завещания — это именно то, на что это похоже.Когда все сделано правильно, это может абсолютно обеспечить адекватную защиту и со значительно меньшими затратами по сравнению с более традиционным путем планирования недвижимости, лицом к лицу с адвокатами. Тем не менее, вы должны быть осторожны, если решите создать какие-либо документы по планированию недвижимости в Интернете. Обязательно прочитайте отзывы и подтвердите законность и авторитетность, прежде чем решите положиться на этот вариант. Точно так же, как вы хотели бы убедиться, что доверяете своему адвокату, прежде чем нанимать его или ее, вы хотите знать, что вы работаете с онлайн-компанией, которая готовит надежные юридические документы, которые будут актуальны, когда это будет иметь значение больше всего.
Завещания на смертном одре
Пожалуй, наименее эффективный и наиболее проблематичный тип завещания. Завещание на смертном одре пишется, когда вы находитесь в ужасном состоянии, на грани смерти. Поскольку они обычно пишутся в экстремальных обстоятельствах, часто возникает множество проблем, от забытых активов до вопросов о психическом состоянии.
Голографическое завещание
Голографическое завещание — это завещание, написанное и подписанное от руки. Хотя этот тип Воли встречается не так часто, он все же существует, как правило, в результате экстремальных, неожиданных, часто опасных для жизни ситуаций.Хотя они время от времени всплывают на поверхность, они признаются не во всех штатах.
Нункапационные завещания
Произносится нункупативные завещания. Как и голографические завещания, нункупативные завещания не всегда распознаются одинаково (или вообще) в каждом штате. Возможно, вам потребуется определенное количество свидетелей, или нужно, чтобы пожелания были записаны после того, как они были произнесены, или могут быть другие нюансы.
У вас есть вопросы о том, какой тип завещания вам подходит? Общайтесь с Trust & Will! У нас есть живые представители службы поддержки участников, которые имеют огромный опыт, помогая людям выбрать план недвижимости, который им подходит.К счастью для вас, мы на расстоянии одного клика. Так что приходите изучить то, что мы можем предложить!
Что включено в завещание?
Несмотря на то, что существует много разных типов завещаний, есть несколько основных компонентов, которые, скорее всего, будут включать все.
- Душеприказчик : Когда вы назначаете душеприказчика, вы определяете, кто будет отвечать за то, чтобы желания, выраженные в вашем завещании, выполнялись. Вашим душеприказчиком может быть ваш супруг, другой взрослый член семьи, близкий друг, юрист или даже взрослый ребенок.Вы также можете указать соисполнителей.
- Опекунство : Для родителей назначение опекуна часто является одним из главных мотивов составления завещания. Душевное спокойствие, которое приходит от осознания того, что вы выбрали лучшего человека для ухода за вашими детьми, бесценно.
- Активы : Завещание устанавливает, где и как ваши активы или личная собственность переходят к вашим наследникам. Это дает вам возможность указать, кто что получает от вашего имущества.
- Недвижимое имущество : Любое здание, сооружение или дом, которым вы владеете на момент смерти, считается «недвижимым имуществом». Иногда имеет смысл создать траст, которому принадлежит какое-либо недвижимое имущество.
- Инструкции по окончательным приготовлениям : Определение условий похорон и ваших пожеланий относительно ваших останков является важной частью вашего планирования недвижимости.
Различия между завещанием и трастом
Существует одно существенное различие между завещанием и трастом.Траст вступает в силу, как только он создан и подписан, а завещание вступает в силу после вашей смерти. Есть и другие различия, в том числе:
- Завещания требуют завещания для передачи предметов назначенным бенефициарам, тогда как трасты (как безотзывные, так и отзывные) могут этого избежать.
- Завещания являются общедоступными, в то время как Трасты остаются частными.
- Завещания вступают в силу только после вашей смерти, но поскольку Доверие вступает в силу немедленно, оно может дать направление, пока вы живы, в случае, если вы не сможете принимать решения самостоятельно.
Сколько стоит завещание?
Очевидно, что могут быть значительные различия в стоимости в зависимости от того, как вы сделаете важный шаг по составлению и завершению своего завещания.
Один из вариантов — и да, мы можем быть предвзятыми — стать членом Trust & Will. Наш план недвижимости на основе завещания стоит всего 159 долларов (плюс вы можете добавить своего супруга за дополнительные 100 долларов) и позволяет пользователям вносить неограниченные обновления в течение 1 года. После этого вам потребуется всего 19 долларов в год для хранения вашего завещания и внесения необходимых изменений.Вы не найдете более доступного варианта, который поддерживается адвокатами и предлагает лучшую в своем классе поддержку участников. Trust & Will отличается от других онлайн-компаний по планированию недвижимости — с планами, которые адаптированы для ваших конкретных потребностей в штате, в котором вы проживаете, мы устраняем проблемы, которые слишком часто возникают из-за универсальных планов.
Самый дорогой маршрут — традиционный, когда вы встречаетесь лицом к лицу с юристом, как правило, несколько раз, чтобы обсудить и претворить в жизнь свой план.
Последним вариантом является бесплатный онлайн-маршрут, где вы можете найти сайт, предлагающий бесплатно онлайн планирование воли и доверия. Есть несколько очевидных проблем с бесплатным путем, но первое место в списке занимает возможность несоответствия в типах доступных документов, шаблонных формах и заполняемых бланках документов, которые могут быть или не быть законными в вашем штате.
Шаги для составления завещания
Независимо от того, какой путь вы выберете для составления завещания, есть несколько основных шагов, которые вы должны предпринять, чтобы убедиться, что вы покрыли все, что вам нужно, чтобы ваши окончательные пожелания были известны и выполнялись.
1. Проведите инвентаризацию своих активов. Все, от вашего дома до личных вещей — и не забывайте о цифровых активах!
2. Выберите своих бенефициаров . Решите, какие предметы вы хотите раздать каким людям.
3. Выбрать исполнителя . Выберите человека и сообщите ему о своем выборе.
4. Решите, кого вы назначите опекуном, если у вас есть дети. Этот шаг необходим, только если у вас есть несовершеннолетние дети или внуки.
5. Быть явным . Важно быть предельно конкретным в отношении того, как ваши активы будут переданы, чтобы ваши последние пожелания были выполнены должным образом.
6. Если вы решите отказаться от традиционного адвокатского маршрута , сделайте свое завещание онлайн. У вас есть много вариантов здесь, поэтому важно найти кого-то, заслуживающего доверия. Ищите партнера, который понимает нюансы и сложности планирования недвижимости.Trust & Will построена на базе опытной и знающей команды юристов. Мы также предлагаем 30-дневную гарантию возврата денег, которая обеспечивает 100% удовлетворение. И в чем самая большая разница между Trust & Will и некоторыми из «тех других парней»? У нас есть команда экспертов, к вашим услугам, если у вас есть вопросы или вам нужна помощь. Не верите нам? Обратитесь сегодня!! Вы доберетесь до настоящего человека.
7. Подпишите и нотариально заверите свое завещание. В большинстве штатов требуются два свидетеля, но в некоторых, например в Вермонте, требуется больше.
8. Поместите свою волю в безопасное место. Лучше всего подойдет несгораемый сейф. Некоторые люди предпочитают использовать сейфовую ячейку в банке, но у этого есть и обратная сторона — доступ к сейфовым ячейкам может быть затруднен после смерти владельца.
9. Внесите изменения в завещание . Это должно происходить периодически по мере необходимости, но рекомендуется делать это каждые 3–5 лет или после важных жизненных событий.
Другие общие вопросы о завещаниях
Нужен ли мне адвокат для написания завещания?
Вам не нужен адвокат, чтобы составить завещание.В то время как некоторые люди могут чувствовать себя более комфортно с экспертным советом, который может предложить юрист, имейте в виду, что есть больше способов завоевать эту уверенность, чем просто идти традиционным путем.
Можете ли вы написать свое собственное завещание?
Не существует закона или правила, запрещающего составление собственного завещания, но вероятность того, что вы создадите что-то юридически обоснованное, эффективное и убедительное, очень мала. Существуют также требования, которые различаются в зависимости от штата, и несоблюдение их должным образом может привести к тому, что завещание будет недействительным.
Что произойдет, если у вас нет завещания?
Если у вас нет завещания на момент смерти, это означает, что вы умерли «без завещания». В этих обстоятельствах законы отдельных штатов будут определять распределение вашего имущества.
Что вы должны
не указать в своем завещании?
Есть определенные вещи, которые вы не можете или не должны указывать в своем завещании. Например, в завещании не должно быть:
- Имущество, находящееся в совместном владении
- Планы похорон (Хотя планы окончательной договоренности могут быть включены в завещание, по этому поводу есть некоторые споры.Если вы решите включить свои пожелания относительно планов похорон в свое завещание, рекомендуется также поместить их в другое место, поскольку иногда планы, оставленные исключительно в завещании, могут быть найдены слишком поздно. )
- Страхование жизни (Вы будете назначены Выгодоприобретателем по индивидуальным полисам страхования жизни. )
- Пенсионные фонды (Подобно страхованию жизни, вы должны назначить Бенефициара, который получит ваши пенсионные фонды после вашей смерти. )
- Объекты цифрового имущества (Появление технологий представило новую концепцию планирования недвижимости: идею «цифрового имущества», которое включает в себя вещи, которые вы приобрели в цифровом виде, такие как ваши облачные учетные записи, покупки iTunes, Электронные книги, видео и т. д. Хотя их нельзя эффективно включить в завещание, вы можете указать «цифрового исполнителя», который будет иметь полномочия управлять вашими цифровыми учетными записями)
В чем разница между завещанием и живая воля?
Возможно, вы слышали о завещании о жизни, которое иногда также называют предварительным распоряжением о медицинском обслуживании . Но что такое Живая Воля? Чем он отличается от обычного завещания? Живое завещание создается, пока вы живы и здоровы. Его основная цель — указать, что должно произойти, если вы находитесь в состоянии, когда вы внезапно не можете сообщить о своих желаниях в отношении ухода за вами в конце жизни. Живая воля не имеет силы после вашего прохождения.
Должны ли мы с супругом иметь собственные завещания?
Сегодня большинство супружеских пар и партнеров составляют индивидуальные завещания. Несмотря на то, что совместные завещания существуют, у этого пути есть несколько серьезных недостатков и мало преимуществ.
Как часто я должен обновлять свое завещание?
Хотя нет установленной даты или графика, когда вы должны обновить свое завещание, есть хорошее эмпирическое правило: каждый раз, когда у вас происходит то, что считается «важным жизненным событием», вы должны просмотреть свое завещание. Жизнь событий может включать в себя:
- Рождение ребенка
- Брак или развод
- Изменение в собственности главного недвижимости
- Переход к новому штат или страна
Даже если в вашей жизни нет важных событий, рекомендуется время от времени просматривать свое завещание. Обычно достаточно каждые 3-5 лет.
В чем разница между завещателем и исполнителем?
Завещатель – это лицо, для которого написано завещание (вас). Когда наследодатель уходит, завещание диктует его или ее желания. Душеприказчик — это лицо, назначенное завещателем, которое распоряжается завещанием после смерти завещателя.
Можно ли оспорить мое завещание?
Если у вас есть твердое, хорошо спланированное завещание, оно может быть оспорено только по очень конкретным, определенным юридическим причинам, таким как: Завещатель находился под влиянием во время подписания
Вопросы о том, как было подписано и засвидетельствовано завещание – в отдельных штатах может потребоваться разное количество свидетелей
Где я должен хранить свою волю?
Где бы вы ни хранили завещание, убедитесь, что оно находится в безопасном месте.Некоторые предпочитают отдать его непосредственно своему назначенному Исполнителю, который в идеале должен хранить его в несгораемом личном сейфе.
Планирование будущего — это не только разумно, но и единственный способ контролировать свое наследие, защитить свою семью и обрести душевное спокойствие. Когда вы можете быть уверены в том, что ваши окончательные пожелания были четко сформулированы, и, следовательно, можете быть уверены, что эти желания будут выполнены именно так, как вы себе представляли, это дает невероятную силу.
Нет лучшего дня, чем сегодня, чтобы взять под контроль свое будущее, приняв решение создать свою последнюю волю и завещание с доверием и волей. Узнайте, какой вариант лучше для вас!
Завещания о жизни, доверенности на медицинское обслуживание и предварительные распоряжения о медицинском обслуживании
Введение
С ростом способности медицинской науки поддерживать нашу жизнь люди живут намного дольше, чем когда-либо прежде. К сожалению, по мере того, как мы становимся старше или сталкиваемся с проблемами со здоровьем, мы можем оказаться в положении, в котором необходимо принимать решения относительно того, как мы хотим, чтобы с нами обращались в различных медицинских ситуациях. Это особенно верно в конце нашей жизни, но может быть верным в любое время в результате воздействия несчастного случая, травмы или болезни. Если мы находимся в таком состоянии, что больше не можем выражать свои предпочтения в отношении лечения, решения будут приниматься за нас другими, если мы заранее не спланировали свое собственное лечение. Предварительные медицинские указания позволяют нам справляться с такими ситуациями. Без таких указаний наши семьи могут счесть необходимым получить судебные постановления для разрешения наших медицинских ситуаций.
Законы штатов различаются в отношении соответствующих документов для таких ситуаций. Во всех пятидесяти штатах вам разрешается выражать свои пожелания относительно медицинского лечения в случае неизлечимой болезни или травмы, а также назначать кого-то для общения от вашего имени в случае, если вы не можете общаться сами. В зависимости от штата эти документы известны как «завещания о жизни», «медицинские распоряжения», «доверенности на медицинское обслуживание» или «предварительные медицинские распоряжения». В некоторых штатах есть стандартная или установленная законом форма, в то время как в других штатах вы можете составить свой собственный документ.Но даже если вы используете стандартную или установленную законом форму, вам следует просмотреть ее, чтобы убедиться, что она соответствует вашим личным пожеланиям. Никогда не подписывайте документ, представленный вам в качестве стандарта, если вы не прочитали и не поняли его и не подтвердили, что он действительно отражает ваши желания.

Живые завещания
Завещание о жизни – это ваше письменное выражение того, как вы хотите, чтобы с вами обращались в определенных медицинских обстоятельствах. В зависимости от законодательства штата этот документ может разрешать вам указать, желаете ли вы пройти лечение для поддержания жизни в случае неизлечимой болезни или травмы, заранее решить, хотите ли вы получать пищу и воду с помощью внутривенных устройств (» кормление через зонд»), а также давать другие медицинские указания, влияющие на ваше лечение, в том числе на конец жизни. «Поддерживающее жизнь лечение» означает использование доступного медицинского оборудования и методов, таких как аппараты искусственного кровообращения, вентиляторы и другое медицинское оборудование и методы, которые могут поддерживать и, возможно, продлевать вашу жизнь, но сами по себе не могут излечить ваше состояние. Будьте очень осторожны, подписывая любой такой документ, не анализируя последствия для вас. Например, некоторые часто используемые пункты в завещаниях о жизни могут запрещать предоставление искусственного дыхания, включая устройства, которые вы в настоящее время можете использовать, если, например, вы живете с ХОБЛ.Самое главное, что многие положения такого документа имеют глубокое религиозное и философское значение. Убедитесь, что все, что вы подписываете, соответствует вашим убеждениям и желаниям. В дополнение к неизлечимым заболеваниям или травмам, большинство штатов также разрешают вам выражать свои предпочтения в отношении лечения с использованием оборудования для жизнеобеспечения или кормления через зонд для медицинских состояний, которые оставляют вас навсегда без сознания и без обнаруживаемой мозговой активности.
Завещание о проживании применяется в ситуациях, когда решение об использовании такого лечения может продлить вашу жизнь на ограниченный период времени, а отсутствие такого лечения может привести к вашей смерти.Наличие завещания на жизнь не означает, что медицинские работники будут отказывать вам в приеме обезболивающих и других видов лечения, которые облегчат боль или иным образом облегчат вам жизнь. Завещания о жизни не определяют ваше медицинское лечение в ситуациях, которые не влияют на вашу дальнейшую жизнь, например, обычное медицинское лечение и не угрожающие жизни заболевания. Большинство штатов разрешают вам включать другие медицинские указания, о которых вы хотите, чтобы ваши врачи знали, относительно видов лечения, которое вы хотите или не хотите получать.Во всех штатах решение о том, находитесь ли вы в таком состоянии здоровья, принимается медицинскими работниками, обычно вашим лечащим врачом и, по крайней мере, еще одним врачом, который осматривал вас или анализировал вашу медицинскую ситуацию.

Доверенное лицо здравоохранения
«Медицинская доверенность», иногда называемая «медицинской доверенностью» или «долговременной медицинской доверенностью», представляет собой длительную доверенность, специально предназначенную для покрытия расходов на лечение.Вы назначаете человека и предоставляете ему или ей право принимать медицинские решения за вас в случае, если вы не можете выразить свои предпочтения относительно лечения. Чаще всего такая ситуация возникает либо из-за того, что вы находитесь без сознания, либо из-за того, что ваше психическое состояние таково, что вы не имеете правоспособности принимать собственные решения. Как и в случае с завещаниями о жизни, в зависимости от вашего штата проживания, медицинская доверенность может быть стандартной или установленной законом формой, или она может быть составлена специально для вас вашим адвокатом.Обычно вашим доверенным лицом в области здравоохранения назначается один человек (а не несколько лиц, действующих одновременно). Однако довольно часто вы назначаете одного или нескольких заместителей (преемников) на случай, если ваш первый выбор доверенного лица недоступен. Прежде чем назначать кого-то своим доверенным лицом, вы должны подтвердить, что он или она действительно будет желать и сможет выполнять ваши пожелания. Если предпочитаемый вами доверенное лицо придерживается, например, религиозных взглядов, которые мешают ему или ей выполнять ваши желания, вам следует назвать кого-то другого.Как и в случае с завещанием о жизни, медицинские работники примут первоначальное решение относительно того, способны ли вы самостоятельно принимать решения о лечении.

Зачем нужны директивы по охране здоровья?
Независимо от того, как в вашем штате названы эти документы, их цель — дать вам возможность выразить свои предпочтения относительно лечения в экстремальной медицинской ситуации, когда вы не можете общаться, в том числе в конце жизни.Выражая такие предпочтения в письменном юридическом документе, вы гарантируете, что ваши предпочтения станут известны. Врачи предпочитают эти документы, потому что они содержат письменное заявление от вас относительно вашего медицинского обслуживания и назначают врачу человека, с которым он или она должен проконсультироваться по неотвеченным медицинским вопросам. Вместо того, чтобы врач должен был получить согласованный ответ от вашей семьи относительно вашего лечения, врач знает ваши предпочтения и знает, кому вы хотите предоставить решения, когда вы не можете этого сделать.Кроме того, предоставление такой информации и назначение доверенного лица в сфере здравоохранения означает, что врач знает, чьим указаниям следует следовать в случае, если члены вашей семьи не согласны с тем, какое лечение вам необходимо.
В дополнение к помощи вашему врачу, эти документы выражают ваши пожелания вашей семье, чтобы им не приходилось гадать о том, чего бы вы хотели. Заранее сообщая о своих желаниях, члены семьи не будут делать трудный выбор в один из самых напряженных моментов в их жизни.

Получение и сохранение завещаний о жизни и медицинских доверенностей
Ваш адвокат может предоставить вам эти документы. Как правило, для этих документов требуются как минимум два свидетеля, которые должны быть совершеннолетними в соответствии с законодательством вашего штата. Политика некоторых больниц и других медицинских учреждений заключается в том, чтобы не позволять своим сотрудникам присутствовать при подписании таких документов. В большинстве штатов существуют другие ограничения в отношении того, кто может засвидетельствовать такие документы. Как правило, лицам, выступающим в качестве свидетелей, не разрешается иметь право на какое-либо наследство в результате вашей смерти ни по завещанию, ни по закону штата.Часто закон штата не разрешает лицам засвидетельствовать такие документы, если они связаны с вами кровным родством или браком или если они несут ответственность за оплату ваших медицинских счетов. Некоторые юристы рекомендуют, чтобы эти документы были нотариально заверены, а также засвидетельствованы.
В то время как все штаты признают эти типы документов, законы различаются в зависимости от того, признает ли штат документ, подготовленный в другом штате. Не нужно готовить дополнительные документы на случай, если вы будете отдыхать в другом государстве.Однако, если вы проводите значительное количество времени, проживая более чем в одном штате, вам следует рассмотреть возможность подготовки таких документов в каждом из штатов, в которых вы проводите значительные периоды времени.
Если вы передумаете в отношении своего медицинского лечения или решения о конце жизни или вашего выбора доверенности на медицинское обслуживание, вы можете просто уничтожить имеющиеся у вас документы и создать новые. Если у вас есть завещание о жизни, медицинская доверенность или предварительное распоряжение о медицинском обслуживании, вы должны хранить его среди своих важных документов.Убедитесь, что ответственный взрослый, например, доверенное лицо в сфере здравоохранения, знает, где вы храните эти документы. Если у вас есть постоянный врач, который ведет вашу медицинскую документацию, вы должны предоставить ему или ей копию документа для вашей медицинской документации. Если вас поместят в больницу, вы должны взять этот документ с собой во время госпитализации и разрешить больнице поместить его копию в вашу медицинскую карту. Также рекомендуется обсудить решения, которые вы приняли в своем документе, с членами семьи, чтобы они могли лучше узнать и понять ваши пожелания по этим вопросам.

Донорство органов и тканей
Во многих штатах вы можете указать в своем предварительном распоряжении свое предпочтение стать донором органов или тканей в момент смерти. Законодательство штата различается, и вам следует проконсультироваться со своим адвокатом. Даже если в вашем штате водительское удостоверение содержит заявление о донорстве органов или тканей, вы должны сообщить своему доверенному лицу, членам вашей семьи и врачу о вашем желании стать донором. В некоторых штатах вам также необходимо зарегистрироваться в качестве донора органов и тканей.Учитывая длинный список людей, которые умирают каждый год в ожидании донорских органов, донорство ваших органов и тканей может стать огромной помощью нуждающимся. Не забудьте рассмотреть религиозные и другие вопросы, которые могут повлиять на ваше решение стать донором.

Связь — это ключ
Многие люди предпочитают держать свои юридические документы в секрете. Однако в случае проблем с концом жизни важно сообщить о своих пожеланиях. Предварительное распоряжение о медицинском обслуживании является первым шагом в этом процессе.Но вам также необходимо обсудить свои предпочтения с другими. Найдите время, чтобы обсудить эти вопросы с человеком, которого вы назначите своим доверенным лицом в сфере здравоохранения. Поговорите со своим врачом. Убедитесь, что ваша семья знает, как вы относитесь к проблемам конца жизни. Чем больше эти люди знают, тем легче им будет выполнять ваши желания. Хотя беседы, без сомнения, сложны, они избавят тех, кого вы назначите, от огромного эмоционального бремени, поскольку вы лично объясните свои желания.
Руководство по информированному согласию
Выдано:
Отдел выдачи руководств
Управление комиссара, Управление клинической политики и программ, Управление клинической политики, Управление надлежащей клинической практики
Руководство для институциональных наблюдательных советов и клинических исследователей
Содержимое
Содержание документа о согласии
Стандартный формат IRB
Образец документа о согласии, подготовленный спонсором
Пересмотр согласия в ходе исследования
Общие требования, 21 CFR 50. 20
Одобрение исследований FDA
Неанглоговорящие испытуемые
Неграмотные англоговорящие испытуемые
Согласие детей Элементы информированного согласия, 21 CFR 50.25
Компенсация против отказа от прав субъекта
Процесс получения согласия
Документирование информированного согласия, 21 CFR 50.27
Согласие Содержание документа
Для исследований, на которые распространяются требования правил FDA, документы об информированном согласии должны соответствовать требованиям 21 CFR 50.20 и содержат информацию, требуемую каждым из восьми основных элементов 21 CFR 50.25(a) и каждым из шести элементов 21 CFR 50.25(b), которые подходят для исследования. ЭСО имеют окончательные полномочия по обеспечению адекватности информации в документе об информированном согласии.
Стандартный формат IRB
Многие ЭСО разработали стандартную формулировку и/или стандартный формат для использования в частях всех документов о согласии. Стандартный язык обычно разрабатывается для тех элементов, которые касаются конфиденциальности, вознаграждения, ответов на вопросы и добровольного характера участия. Каждый исследователь должен определить требования местного IRB, прежде чем отправлять исследование на первоначальную проверку. Если требуются изменения стандартных параграфов или формата, исследователь может сэкономить время, предвидя опасения местного IRB и объясняя в представлении IRB, почему необходимы изменения.
Образец согласия, подготовленный спонсором
Образец или проект документов о согласии может быть разработан спонсором или совместной исследовательской группой. Тем не менее, IRB является окончательным авторитетом в отношении содержания документов о согласии, которые представляются предполагаемым субъектам исследования.
Заявки на получение исследовательских новых лекарственных средств (IND), подаваемые в FDA, не должны содержать копию документа о согласии. Если спонсор представляет копию или если FDA запрашивает копию, Агентство рассмотрит документ и может прокомментировать его адекватность.
Для медицинских устройств со значительным риском документ о согласии считается частью плана исследования в Заявке на освобождение от исследовательского устройства (IDE). FDA всегда проверяет эти документы согласия.Проверка Агентства, как правило, ограничивается обеспечением наличия необходимых элементов информированного согласия и отсутствием оправдательных формулировок. Любые существенные изменения документа, внесенные IRB, должны быть представлены в FDA (спонсором) для рассмотрения и утверждения.
Пересмотр документов о согласии во время исследования
Протоколы исследования часто меняются в ходе исследования. Когда эти изменения требуют пересмотра документа об информированном согласии, ЭСО должен иметь систему, которая идентифицирует пересмотренный документ о согласии, чтобы предотвратить дальнейшее использование старой версии и идентифицировать копии файлов.Хотя это и не требуется правилами FDA, некоторые IRB ставят на окончательной копии документа о согласии дату утверждения. Затем исследователь делает фотокопии документа о согласии для использования. [Примечание: формулировка регламента выделена курсивом с последующими пояснительными комментариями. ]
21 CFR 50.20 Общие требования к информированному согласию
За исключением случаев, предусмотренных в §50.23, ни один исследователь не может привлекать человека в качестве субъекта к исследованиям, подпадающим под действие настоящих правил, если только исследователь не получил вступившее в законную силу информированное согласие субъекта или его законного представителя.Исследователь должен добиваться такого согласия только при обстоятельствах, дающих предполагаемому испытуемому или его представителю достаточную возможность решить, участвовать или нет, и сводящих к минимуму возможность принуждения или неправомерного влияния. Информация, которая предоставляется субъекту или представителю, должна быть на языке, понятном субъекту или представителю. Никакое информированное согласие, устное или письменное, не может включать любые оправдательные формулировки, с помощью которых субъекта или представителя заставляют отказаться или сделать вид, что они отказываются от каких-либо прав субъекта, или освобождает или делает вид, что освобождает исследователя, спонсора, учреждение, или его агентов от ответственности за халатность.
ЭСО должен обеспечить адекватное объяснение технических и научных терминов или замену общих терминов. ЭСО должен убедиться, что документ об информированном согласии правильно переводит сложные научные понятия в простые понятия, которые типичный субъект может прочитать и понять.
Хотя это и не запрещено правилами FDA, использование формулировки «Я понимаю…» в документах об информированном согласии может быть неуместным, поскольку многие предполагаемые субъекты не «понимают» научное и медицинское значение всех заявлений.Документы-согласия более понятны, если они написаны так же, как клинический исследователь дает устное объяснение субъекту, то есть к субъекту обращаются «вы», а к клиническому исследователю — «я/мы». Этот стиль письма от второго лица также помогает сообщить, что потенциальный субъект должен сделать выбор. Использование первого лица может быть истолковано как презумпция согласия субъекта, т. е. у субъекта нет выбора. Кроме того, тон стиля «я понимаю» от первого лица, по-видимому, неправильно делает акцент на юридических заявлениях, а не на пояснительных формулировках, улучшающих понимание субъекта.
Субъекты не в состоянии судить о том, является ли предоставленная информация полной. Субъекты могут подтвердить, что они понимают утверждения в документе о согласии и удовлетворены объяснением, предоставленным в процессе согласия (например, «Я понимаю утверждения в этом документе об информированном согласии)». От них не требуется подтверждать полноту раскрытия информации (например, «Это исследование было мне полностью объяснено» или «Я полностью понимаю исследование»).
Документы о согласии не должны содержать недоказанных заявлений об эффективности или уверенности в пользе, явных или неявных, которые могут неправомерно повлиять на потенциальных субъектов.Чрезмерно оптимистичные заявления вводят в заблуждение и нарушают правила FDA, касающиеся продвижения исследуемых препаратов [21 CFR 312.7] или экспериментальных устройств [21 CFR 812.7(d)], а также требование минимизировать возможность принуждения или неправомерного влияния [21 CFR 50.20]. .
Одобрение исследований FDA
Исследовательские лекарственные и биологические исследования официально не одобрены FDA. Когда спонсор представляет исследование в FDA как часть первоначальной заявки на исследуемый новый препарат (IND), у FDA есть тридцать дней, чтобы рассмотреть заявку и приостановить исследование, если есть какие-либо очевидные причины, по которым предлагаемое исследование должно не проводиться.Таким образом, субъекты, вероятно, приписывают более широкое участие Агентства в исследовании, чем это существует на самом деле, если в документах о согласии используются такие фразы, как «FDA дало разрешение …» или «FDA одобрило …». Если FDA не приостановит исследование в течение тридцати дней, исследование может быть начато (с одобрения IRB).
FDA также считает, что явное заявление о том, что IRB одобрило привлечение субъектов к участию в исследовании, может ввести в заблуждение или неправомерно побудить субъектов.Субъекты могут подумать, что, поскольку ЭСО одобрил исследование, нет необходимости оценивать исследование самостоятельно, чтобы решить, следует ли им участвовать.
Субъекты, не говорящие по-английски
Чтобы соответствовать требованиям 21 CFR 50. 20, документ об информированном согласии должен быть на языке, понятном субъекту (или уполномоченному представителю). Когда интервью для получения согласия проводится на английском языке, документ о согласии должен быть на английском языке. Если группа субъектов исследования включает людей, не говорящих по-английски, или клинический исследователь или ЭСО предполагают, что интервью для получения согласия будут проводиться на языке, отличном от английского, ЭСО должен потребовать подготовить переведенный документ о согласии и убедиться, что перевод точный.В соответствии с требованиями 21 CFR 50.27 копия документа о согласии должна быть предоставлена каждому субъекту. В случае неанглоязычных субъектов это будет переведенный документ. Хотя переводчик может помочь в разговоре с неанглоязычным субъектом, обычный специальный перевод документа о согласии не должен заменять письменный перевод.
Если неожиданно встретится субъект, не говорящий по-английски, у исследователей не будет письменного перевода документа о согласии, и они должны полагаться на устный перевод. Исследователи должны тщательно взвесить этические/юридические последствия включения субъектов при наличии языкового барьера. Если субъект не совсем понимает представленную информацию, согласие субъекта не будет действительно информированным и может быть недействительным с юридической точки зрения. Если исследователи включают субъектов без письменного перевода, утвержденного IRB, следует использовать «краткую форму» письменного согласия на языке, понятном субъекту, для документирования того, что элементы информированного согласия требуются в соответствии с 21 CFR 50.25 были представлены устно. Требуемые подписи в краткой форме указаны в 21 CFR 50.27(b)(2).
Неграмотные англоговорящие субъекты
Лицо, говорящее и понимающее по-английски, но не умеющее читать и писать, может быть зачислено в исследование, «сделав отметку» в документе о согласии, если это соответствует применимому законодательству штата.
Человек, который может понимать и понимать разговорный английский язык, но физически не может говорить или писать, может быть включен в исследование, если он компетентен и может выражать свое одобрение или неодобрение другими способами. Если (1) лицо сохраняет способность понимать концепции исследования и оценивать риск и пользу участия в исследовании, когда оно объяснено в устной форме (по-прежнему компетентно) и (2) может выразить одобрение или несогласие с записью в исследование , они могут быть включены в исследование. Форма согласия должна документировать метод, используемый для связи с предполагаемым субъектом, и конкретные средства, с помощью которых предполагаемый субъект сообщил о своем согласии на участие в исследовании. Беспристрастная третья сторона должна наблюдать за всем процессом получения согласия и подписывать документ о согласии.Рекомендуется видеозапись интервью для получения согласия.
Согласие детей
См. ответ на № 47 в разделе «Часто задаваемые вопросы» этих информационных листов.
21 CFR 50.25 Элементы информированного согласия
- Основные элементы информированного согласия. При получении информированного согласия каждому субъекту должна быть предоставлена следующая информация: (1) Заявление о том, что исследование включает исследование, объяснение целей исследования и ожидаемой продолжительности участия субъекта, описание процедур, которым необходимо следовать, и указание любых процедур, которые являются экспериментальными.
  Заявление о том, что исследование включает в себя исследование, важно, поскольку отношения между пациентом и врачом отличаются от отношений между субъектом и исследователем. Любые процедуры, относящиеся исключительно к исследованиям (например, рандомизация, плацебо-контроль, дополнительные тесты), должны быть объяснены субъектам. Процедуры, с которыми придется столкнуться субъектам, должны быть изложены в документе о согласии, или объяснение процедур, например, схема лечения, может быть приложено к документу о согласии и на него должна быть ссылка.
  Документы о согласии на исследования исследуемых изделий должны включать заявление о том, что цель исследования включает оценку безопасности исследуемого изделия. Заявления о том, что тестируемые образцы безопасны, или заявления о том, что безопасность была установлена в других исследованиях, неуместны, если целью исследования является определение безопасности. В исследованиях, которые также оценивают эффективность тестируемого изделия, документы о согласии должны указывать эту цель, но не должны содержать заявлений об эффективности.
  (2) Описание любых разумно предсказуемых рисков или неудобств для субъекта.
  Риски процедур, связанных исключительно с исследованиями, должны быть объяснены в документе о согласии. Риски тестов, требуемых в протоколе исследования, должны быть объяснены, особенно для тестов, которые сами по себе несут значительный риск заболеваемости/смертности. Объяснение рисков должно быть разумным и не должно сводить к минимуму сообщаемые побочные эффекты.
  Объяснение рисков исследуемого изделия должно основываться на информации, представленной в таких документах, как протокол и/или брошюра исследователя, маркировка упаковки и отчеты о предыдущих исследованиях.Для исследований IND ЭСО должен обеспечить, чтобы клинический исследователь представил брошюру исследователя (если таковая имеется) вместе с другими материалами исследования для ознакомления.
  (3) Описание любых преимуществ для субъекта или других лиц, которые можно обоснованно ожидать от исследования.
  Описание преимуществ для субъекта должно быть четким и не преувеличенным. Если прямая выгода не ожидается, это должно быть указано. ЭСО должен знать, что этот элемент включает в себя описание преимуществ не только для субъекта, но и для «других».Это может быть проблемой, когда выгоды, получаемые исследователем, спонсором или другими лицами, отличаются от тех, которые обычно ожидаются в результате проведения исследования. Таким образом, если эти преимущества могут иметь существенное значение для решения субъекта об участии, они должны быть раскрыты в документе об информированном согласии.
  (4) Раскрытие соответствующих альтернативных процедур или курсов лечения, если таковые имеются, которые могут быть выгодны субъекту.
  Чтобы сделать рациональный выбор в отношении участия в исследовании, субъекты должны быть осведомлены обо всем диапазоне доступных им вариантов.Документы о согласии должны кратко объяснять любые подходящие альтернативы включению в исследование, включая, при необходимости, альтернативу поддерживающей терапии без дополнительной терапии, направленной на заболевание. Хотя это должно быть больше, чем просто список альтернатив, полное объяснение альтернатив с точки зрения риска и пользы может быть неуместным для включения в письменный документ. Однако лицо (лица), получившее согласие испытуемого, должно иметь возможность обсудить доступные альтернативы и ответить на вопросы, которые субъект может задать о них.Как и в случае с другими обязательными элементами, документ о согласии должен содержать достаточную информацию для принятия обоснованного решения.
  (5) Заявление, описывающее степень (если таковая имеется) сохранения конфиденциальности записей, идентифицирующих субъекта, и в котором отмечается возможность того, что Управление по санитарному надзору за качеством пищевых продуктов и медикаментов может проверить записи.
  Субъекты исследования должны быть проинформированы о степени, в которой учреждение намерено сохранять конфиденциальность записей, идентифицирующих субъектов.Кроме того, они должны быть проинформированы о том, что FDA может проверять записи исследований (включая индивидуальные медицинские записи). Если какая-либо другая организация, например спонсор исследования, может получить доступ к записям исследования, испытуемые должны быть проинформированы об этом. В документе о согласии может, по выбору IRB, быть указано, что имена субъектов обычно не требуется разглашать FDA. Когда FDA требует имен субъектов, FDA будет рассматривать такую информацию как конфиденциальную, но в редких случаях может потребоваться раскрытие информации третьим лицам.Поэтому не следует обещать или подразумевать абсолютную защиту конфиденциальности со стороны FDA. Кроме того, в документах о согласии не должно указываться или подразумеваться, что FDA требуется разрешение или разрешение субъекта для доступа. Когда клинические исследователи проводят исследование для подачи в FDA, они соглашаются разрешить FDA доступ к записям исследования. В документах об информированном согласии должно быть четко указано, что при участии в исследовании записи субъекта автоматически становятся частью исследовательской базы данных. Субъекты не имеют возможности защитить свои записи от проверки/проверки FDA.
  (6) Для исследований, связанных с более чем минимальным риском, объяснение относительно того, имеется ли какая-либо компенсация, и объяснение того, доступны ли какие-либо медицинские процедуры в случае травмы, и если да, то из чего они состоят, или где можно получить дополнительную информацию. .
  В документах об информированном согласии должны быть описаны любые компенсации или медицинские процедуры, которые будут предоставлены в случае получения травмы. Если конкретные заявления не могут быть сделаны (например, каждый случай, вероятно, потребует другого ответа), субъекты должны быть проинформированы о том, где можно получить дополнительную информацию.В согласии также должно быть указано, будет ли субъекту выставлен счет за стоимость такого медицинского лечения. Когда расходы будут выставлены, такие заявления, как «вы или ваша страховая компания выставите счет в обычном порядке», «спонсор выделил некоторые средства на медицинские расходы, связанные с. ..». Вот как подать заявку на возмещение, если вы считаете, вы можете иметь право» или «средства не были выделены…» являются предпочтительными. Такие заявления, как «вы или ваша страховая компания несете ответственность» или «компенсация не предоставляется», могут показаться освобождающими спонсора или следователя от ответственности за халатность, см. 21 CFR 50.20.
  Компенсация против отказа от прав субъекта
  В документе о согласии должно быть объяснено, имеется ли компенсация в случае травмы, но он не должен отменять или создавать видимость отказа от прав субъекта или освобождать или создавать видимость освобождения от ответственности за халатность лиц, проводящих исследование. Если система не была настроена для предоставления средств, предпочтительна формулировка: «средства не были выделены для» «[расходы] будут выставлены вам или вашей страховке» или аналогичная формулировка, объясняющая положения или процесс. .Некоторые субъекты ошибочно истолковали такую формулировку, как: «будете нести ответственность за себя или за вашего стороннего плательщика» как означающую, что страховая компания обязана заплатить.
  (7) Объяснение того, к кому обращаться за ответами на соответствующие вопросы об исследовании и правах испытуемых, и к кому обращаться в случае причинения субъекту травмы, связанной с исследованием.
  Это требование содержит три компонента, каждый из которых должен быть рассмотрен отдельно.В документе о согласии должно быть указано название конкретного учреждения или лица и номер телефона, по которому можно связаться для получения ответов на вопросы о: 1) правах субъектов исследования; 2) научная травма; и 3) само исследование. Для субъекта так же важно знать, почему следует связаться с человеком, как и для субъекта знать, с кем связаться. Несмотря на то, что одно контактное лицо может выполнить это требование, ЭСО должны рассмотреть вопрос о том, чтобы лицо (лица), назначенное для вопросов о правах испытуемых, не входили в состав исследовательской группы, поскольку это может помешать испытуемым сообщать о проблемах и обнаруживать возможные нарушения. проблемы.
  (8) Заявление о том, что участие является добровольным, что отказ от участия не повлечет за собой штрафа или потери преимуществ, на которые субъект в ином случае имеет право, и что субъект может прекратить участие в любое время без штрафных санкций или потери преимуществ, на которые субъект субъект имеет иное право.
  Этот элемент требует, чтобы субъекты были проинформированы о том, что они могут отказаться от участия или прекратить участие в любое время без штрафных санкций или потери преимуществ.Язык, ограничивающий право субъекта выйти из исследования, не должен быть разрешен в документах о согласии. Если субъектов, отказавшихся от исследования, попросят разрешить исследователям дальнейшее наблюдение за их состоянием, процесс и варианты должны быть изложены в документе о согласии.
- Дополнительные элементы информированного согласия. При необходимости каждому субъекту также должен быть предоставлен один или несколько из следующих элементов информации: (1) Заявление о том, что конкретное лечение или процедура могут быть связаны с рисками для субъекта (или для эмбриона или плода, если субъект беременна или может забеременеть), которые в настоящее время непредвиденны.
  Утверждения о том, что могут быть непредвиденные риски для эмбриона или плода, может быть недостаточно, если данные о животных недоступны, чтобы помочь предсказать риск для человеческого плода. В документах об информированном согласии должно быть пояснено, что исследования мутагенности (способность вызывать генетические мутации) и тератогенности (способность вызывать пороки развития плода) на животных еще не проводились/не завершены. [Примечание: отсутствие данных о животных не является уважительной причиной для ограничения участия женщин детородного возраста в клинических испытаниях.] Субъекты, как женщины, так и мужчины, должны понимать опасность приема препарата, влияние которого на плод неизвестно. Однако, если имеются соответствующие данные о животных, их значимость должна быть объяснена потенциальным субъектам. Исследователи должны гарантировать, что потенциальные риски, связанные с исследованием, должным образом разъяснены субъектам, которых просят принять участие в исследовании. Если во время исследования необходимо принять меры по предотвращению беременности, это следует объяснить.
  Руководство
  FDA по включению женщин в клинические испытания [58 FR 39406] теперь предоставляет ЭСО более широкие полномочия для поощрения включения широкого круга лиц в ранние фазы клинических испытаний. FDA призывает IRB подвергать сомнению любые исследования, которые, по-видимому, ограничивают набор на основании пола и/или статуса меньшинства. Такие заявления, как «вы не можете участвовать в этом исследовании, если вы женщина, которая может забеременеть», не должны регулярно включаться в документы об информированном согласии.
  (2) Предполагаемые обстоятельства, при которых участие испытуемого может быть прекращено исследователем без учета согласия испытуемого.
  Когда это применимо, субъекты должны быть проинформированы об обстоятельствах, при которых их участие может быть прекращено исследователем без согласия субъекта.Необъяснимое заявление о том, что исследователь и/или спонсор могут отозвать субъектов в любое время, не информирует их должным образом об ожидаемых обстоятельствах такого ухода.
  Заявление о том, что исследователь может отозвать субъектов, если они «не следуют процедурам исследования», неуместно. Субъекты не в состоянии знать все процедуры исследования. Однако субъекты могут быть проинформированы о том, что они могут быть исключены из исследования, если они не будут следовать инструкциям, данным им исследователем.
  (3) Любые дополнительные расходы субъекта, которые могут возникнуть в результате участия в исследовании.
  Если субъекты могут понести дополнительные расходы в связи с тем, что они участвуют в исследовании, расходы должны быть объяснены. ЭСО должны учитывать, что некоторые страховые и/или другие механизмы возмещения расходов могут не финансировать лечение, оказываемое в контексте исследования.
  (4) Последствия решения субъекта выйти из исследования и порядок прекращения участия субъекта.
  Если выход из исследования может иметь пагубные последствия для здоровья или благополучия субъекта, в информированном согласии должны быть разъяснены любые процедуры выхода, которые необходимы для безопасности субъекта, и конкретно указано, почему они важны для благополучия субъекта. Необъяснимое заявление о том, что субъекту будет предложено пройти тесты перед абстиненцией, не дает субъекту адекватной информации о том, почему тесты необходимы для его благополучия.
  (5) Субъекту будет предоставлено заявление о том, что в ходе исследования были получены важные новые результаты, которые могут относиться к готовности субъекта продолжать участие.
  Когда ожидается, что во время участия субъекта в исследовании, вероятно, будут получены важные новые результаты, которые будут иметь отношение к продолжению участия субъекта в исследовании, ЭСО должен определить, что существует система или разумный план для такого уведомления субъектов. .
  (6) Примерное количество участников исследования.
  Если ЭСО определяет, что количество субъектов в исследовании имеет значение для решения субъектов об участии, в документе об информированном согласии должно быть указано приблизительное количество субъектов, участвующих в исследовании.
Процесс получения согласия
Информированное согласие — это больше, чем просто подпись на форме, это процесс обмена информацией, который может включать в себя, помимо чтения и подписания документа об информированном согласии, материалы для набора субъектов, устные инструкции, сессии вопросов/ответов и меры субъекта понимание. Институциональные наблюдательные советы (IRB), клинические исследователи и спонсоры исследований разделяют ответственность за обеспечение адекватности процесса получения информированного согласия.Таким образом, документ о согласии должен быть не конечной точкой, а основой для значимого обмена между исследователем и субъектом.
Исследователь-клиницист несет ответственность за получение информированного согласия от каждого субъекта исследования до того, как этот субъект примет участие в исследовании. FDA не требует, чтобы исследователь лично проводил собеседование для получения согласия. В конечном итоге ответственность остается за исследователем, даже если он делегирует задачу получения информированного согласия другому лицу, осведомленному об исследовании.
В дополнение к подписанию согласия субъект/представитель должен поставить дату подписи на документе о согласии, чтобы можно было проверить, действительно ли согласие было получено до того, как субъект начал участие в исследовании. Если согласие получено в тот же день, когда начинается участие субъекта в исследовании, в медицинской карте субъекта/форме истории болезни должно быть документально подтверждено, что согласие было получено до участия в исследовании. Копия документа о согласии должна быть предоставлена субъекту, а оригинал подписанного документа о согласии должен быть сохранен в протоколах исследования.Обратите внимание, что правила FDA не требуют, чтобы копия субъекта была подписанной копией, хотя фотокопия с подписью(ями) предпочтительнее.
ЭСО должен знать, кто будет проводить собеседование для получения согласия. ЭСО также должен быть проинформирован о таких вопросах, как время получения информированного согласия и любой период ожидания (между информированием субъекта и получением согласия), который будет соблюдаться.
Процесс получения согласия начинается при первоначальном контакте с потенциальным объектом исследования.Хотя исследователь не может набирать субъектов для участия в научном исследовании до того, как IRB рассмотрит и одобрит исследование, исследователь может опросить потенциальных субъектов, чтобы определить, имеется ли достаточное количество потенциально подходящих субъектов.
21 CFR 50.27 Документация об информированном согласии
1. За исключением случаев, предусмотренных в 56.109(c), информированное согласие должно быть задокументировано с использованием формы письменного согласия, одобренной ЭСО и подписанной и датированной субъектом или его законным представителем на момент получения согласия.Копия выдается лицу, подписавшему форму.
2. За исключением случаев, предусмотренных в 56.109(c), форма согласия может быть любой из следующих:
  1. Письменный документ о согласии, который включает в себя элементы информированного согласия, требуемые пунктом 50.25. Эта форма может быть зачитана испытуемому или законному представителю испытуемого, но в любом случае исследователь должен предоставить либо испытуемому, либо его представителю достаточную возможность прочитать ее до того, как она будет подписана.
  2. Краткий документ о письменном согласии, в котором указывается, что элементы информированного согласия, требуемые пунктом 50.25, были представлены в устной форме субъекту или его законному представителю. При использовании этого метода на устном выступлении должен присутствовать свидетель. Кроме того, ЭСО должен одобрить письменное изложение того, что должно быть сказано субъекту или представителю. Только сама краткая форма должна быть подписана субъектом или представителем. Однако свидетель подписывает и краткую форму, и копию резюме, а лицо, фактически получившее согласие, подписывает копию резюме.Копия резюме вручается субъекту или представителю в дополнение к копии краткой формы.
  Требования к документации по информированному согласию [21 CFR 50.27] позволяют использовать либо письменный документ о согласии, который включает в себя элементы информированного согласия, либо «краткую форму», указывающую, что элементы информированного согласия были представлены субъекту в устной форме. Какой бы документ ни использовался, его копия должна быть передана лицу, подписавшему документ.
  Когда необходимо использовать краткий документ о согласии [21 CFR 50.27(b)(2)], ЭСО должен рассмотреть и утвердить письменное изложение полной информации, которая будет устно представлена испытуемым. Свидетель должен засвидетельствовать адекватность процесса получения согласия и добровольное согласие субъекта. Поэтому свидетель должен присутствовать на протяжении всего собеседования, а не только для подписания документов. Субъект или его законный представитель должен подписать и поставить дату на краткой форме. Свидетель должен подписать и краткую форму, и копию резюме, а лицо, фактически получившее согласие, должно подписать копию резюме.Субъекту или представителю должна быть предоставлена копия резюме, а также копия краткой формы. Хотя правила не запрещают использование нескольких документов о согласии, FDA рекомендует использовать их с осторожностью. Несколько документов о согласии могут ввести субъекта исследования в заблуждение, и если один из документов непреднамеренно не будет представлен, важная информация может не быть передана субъекту исследования. Однако в некоторых исследованиях использование нескольких документов может улучшить понимание субъекта за счет «постановки» информации в процессе получения согласия.Этот процесс может быть полезен для исследований с отдельными и различными, но связанными фазами, через которые может проходить предмет. Если используется этот метод, в исходном документе должно быть пояснено, что субъектам будет предложено принять участие в дополнительных этапах. Должно быть ясно, являются ли фазы этапами одного исследования или отдельными, но взаимосвязанными исследованиями. Для определенных видов исследований Агентство поощряет процесс продления согласия субъектов.
См. также информационные листки FDA:
См. также эти руководящие документы FDA о принятии клинических данных:
Отправить комментарий
Отправить комментарии к этому руководящему документу в электронном виде с помощью идентификатора реестра: FDA-2013-S-0610 — Специальные электронные материалы, предназначенные для сотрудников, управляющих реестрами FDA (т.e., гражданские петиции, проекты предлагаемых руководящих документов, отклонения и другие документы административного характера)
Если вы не можете отправить комментарии онлайн, пожалуйста, отправьте письменные комментарии по адресу:
Dockets Management
Управление по санитарному надзору за качеством пищевых продуктов и медикаментов
5630 Fishers Lane, Rm 1061
Rockville, MD 20852
Все комментарии должны быть обозначены заголовком руководства.
.