Что лучше дарственная или завещание на дом: Завещание или дарственная

Содержание

дарственная или завещание на дом и имущество?

Что лучше: дарственная или завещание на дом?

Ведь хочется не только оставить наследство, но и сделать это с минимальными затратами для всех. Что же представляют собой эти два способа дарения?

Наследование по завещанию

Наследодатель при жизни составляет документ, в котором написано, кому он передает право на свой дом. Наследование по завещанию позволяет оставить свое имущество любому человеку, даже постороннему, это не обязательно будет родственник. Назначение наследника и передача имущества зависят только от воли наследодателя, и эту волю никто не оспорит. Очень важно правильно заполнить все документы, так как исполнение завещания происходит только после смерти гражданина, который его составил, а это означает то, что исправить ошибки в нем будет невозможным. То есть наследник вступит в свои права на дом только после смерти наследодателя и никак не раньше. Завещание будет иметь свою законную силу только в том случае, если составитель на момент составления был дееспособен и находился в здравом уме и твердой памяти, в противном случае такое решение может быть опровергнуто. Документ должен содержать распоряжение только одного человека, который обязательно должен заверить его у нотариуса, иначе он не будет иметь законной юридической силы.

Дарственная на дом

Дарственной называют договор дарения, в котором человек передает право на распоряжение своей собственностью другому человеку абсолютно безвозмездно, и получивший такой подарок может распоряжаться им так, как считает нужным, вплоть до передаривания другому лицу. После подписания договора дарения ни у одной из сторон не должно быть претензий друг к другу, поэтому очень важным является тот факт, что в этот момент оба человека находились в адекватном психическом состоянии. Договор дарения вступает в силу в момент подписания его двумя сторонами.
Отметим, что разница между дарственной и завещанием имеется, и весьма заметная. Рассмотрим сравнение этих двух вариантов по пунктам:

Первым и самым главным отличием договора дарения от завещания будет то, что в первом случае наследник может вступить в права пользования моментально, как только все документы подписаны. А во втором случае право пользования собственностью возможно исключительно после смерти наследодателя. Конечно же, для того, кому дом оставляют, дарственная будет намного выгоднее, потому что завещание является намного рискованнее, так как есть возможность его в любой момент переписать, причем делать это можно неоднократно. При этом все предыдущие будут аннулироваться. Силу будет иметь только последнее.
Второй важный момент, что налог на оформление дарственной для близких будет минимальный, стоит даже сказать, что его практически нет. То есть для самых близких родственников, таких как брат, сестра, родители и остальные, этот вариант тоже следует считать выгоднее, чем остальные.
Также имеет большой плюс то, что подарить можно не все имущество, а лишь какую-то часть, причем даже есть возможность указать в договоре, что с этой частью будет потом. И необходимо помнить, что наследство может быть поделено между супругами в случае развода.

Но есть и большой минус дарственной перед завещанием. Если вы завещаете наследство, то оно будет оставаться вашим до самой смерти, тогда как при оформлении дарственной права на обладание сразу переходят другому собственнику. Например, вы подарили родственнику квартиру, но планируете в ней еще жить. Нет гарантии, что он вас оттуда не выгонит, ведь он теперь полноправный хозяин этой жилплощади. И очень часто дарителей пугает именно этот факт.

Конечно, нельзя точно сказать, что будет выгоднее: дарственная или завещание. Для каждого можно найти свои плюсы в обоих вариантах.
Наследование дома по завещанию в первую очередь будет наиболее удобно для самого наследодателя. Во-первых, сам процесс оформления и заполнения бумаг гораздо проще, чем все остальные варианты. Во-вторых, он будет собственником своей жилой площади до конца своей жизни. А в-третьих, такой документ не является окончательным, его можно менять несколько раз, в зависимости от желания самого гражданина. Минусы этого варианта очевидны только для наследников.

Дарственная же, наоборот, будет выгодней тем, кому собираются подарить жилплощадь. А вот самому дарителю такой вариант может показаться довольно рискованным.

В любом случае при возникновении таких вопросов лучше сразу обратиться к нотариусу. Специалист поможет вам принять наиболее верное решение и поможет с оформлением всех документов, что значительно сэкономит ваше время и нервы.

Дарение или завещание: как лучше передать имущество?

Хотя на первый взгляд кажется, что результат одинаков (имущество переходит от одного человека к другому), завещание и договор дарения имеют принципиальные отличия. О важных нюансах рассказала нотариус Гродненского нотариального округа Ольга Черняк.

Что такое завещание?

– Завещанием называют распоряжение относительного имущества на случай смерти. То есть, пока человек жив, он остается собственником имущества и может распоряжаться им так, как посчитает нужным, – поясняет Ольга Черняк. – Составить завещание может гражданин, обладающий дееспособностью в полном объеме. Поэтому нотариус не удостоверит завещание, написанное несовершеннолетним, недееспособным или ограниченным в дееспособности человеком. Потеря дееспособности в будущем, например, вследствие душевного заболевания, не влияет на силу завещания.

Завещание нельзя составить и удостоверить через представителя, то есть, нельзя выдать доверенность на написание этого документа кому-то из родственников или знакомых. Также нельзя составить одно завещание от имени нескольких человек, например, мужа и жены.

Завещание может быть написано как собственноручно, так и (в случае болезни, неграмотности и т.д.) со слов завещателя нотариусом. В такой ситуации необходим свидетель, однако стать им может не каждый. В частности, эту функцию не праве выполнять тот, в пользу кого составлено завещание, его супруг (супруга), дети, родители, внуки и правнуки, а также другие наследники по завещанию и по закону.

Можно ли лишить детей наследства?

В завещании можно определить круг наследников и размер их долей, а также указать, кому достанется конкретное имущество (скажем, дочери – машина, сыну – дача). При желании завещатель может лишить наследство одного или всех своих наследников, завещать свое имущество абсолютно посторонним людям, юридическим лицам, государству или его территориально-административным единицам.

– Завещатель не имеет права лишить наследства тех наследников, которым, в соответствии с законодательством, положена обязательная доля: несовершеннолетних или нетрудоспособных на день открытия наследства детей, нетрудоспособных супругов и родителей. Также вне зависимости от содержания завещания право собственности на часть имущества, совместно нажитого в браке, имеет переживший супруг, – обращает внимание Ольга Черняк. – Наследники, которым достается не все указанное в завещании имущество, часто воспринимают это обстоятельство как пренебрежение волей завещателя. Однако при составлении завещания нотариус рассказывает завещателю и о обязательной доле, и о супружеской доле, и о многом другом. Но, к сожалению, некоторые завещатели относятся к этой информации несерьезно и придерживаются принципа «после моей смерти путь разбираются сами».

Предметом завещания могут быть не только имущество или права, которые принадлежат завещателю на день составления документа, но и то, что он приобретет в будущем. Завещатель вправе возложить на наследника исполнение за счет полученного наследства какого-либо обязательства в отношении других лиц (например, обязать наследника, которому завещается квартира, предоставить пожизненное пользование этим помещением брату или сестре) или выполнение действий, направленных на осуществление общеполезной цели. Также завещатель может оставить в завещании особые распоряжения, скажем, определить наследника на случай, если основной наследник по завещанию умрет до открытия наследства, не примет наследство или откажется от него, будет признан недостойным наследником.

– Примерно 80% завещаний составляется на «все, что мне принадлежит». Если наследников несколько, пишется, что «все мое имущество завещаю в равных долях». Особо эксцентричных завещаний в моей практике не было. Еще на стадии консультирования пытаемся объяснять гражданам, что нужно составить реальный документ, который можно будет потом исполнить, – рассказывает Ольга Черняк. – Например, не использовать формулировки типа «принадлежащие мне драгоценности завещаю…», потому что потом возникнет множество вопросов: где эти драгоценности находятся, что именно под ними подразумевается и т.д. Одно дело, если они хранятся в банковской ячейке, а другое – дома в шкатулке.

Завещатель может в любое время изменить или отменить свое завещание, уничтожив все экземпляры документа либо составив новое завещание.

После смерти завещателя наследникам необходимо в течение 6 месяцев с момента открытия наследства обратиться к нотариусу, заявить о правах на наследство и получить свидетельство о праве на наследство. Стоит иметь в виду, что наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя, но в пределах стоимости перешедшего к ним имущества.

Что такое дарение?

При дарении одна сторона безвозмездно передает в собственность другой стороне свое имущество. При оформлении договора дарения обязательно участие дарителя и одаряемого, поэтому сделать подарок, не предупредив об этом будущего собственника, не получится.

В отличие от завещания, договор дарения может быть заключен по доверенности.

Договор дарения недвижимого имущества (квартиры, жилого дома, гаража и т.д.) должен быть заключен в письменной форме и удостоверен нотариусом.

– Некоторые граждане приходят и говорят, что хотят подарить имущество после своей смерти. Они не понимают, что договор дарения – это реальный договор, при котором требуется передача вещи, денежных средств или иного имущества. Нельзя подарить с отсрочкой на месяц или год, – обращает внимание Ольга Черняк. – Право собственности на подаренную недвижимость возникает с момента регистрации договора в территориальном агентстве по государственной регистрации и земельному кадастру.

Существуют некоторые ограничения относительно того, кто и что может дарить и принимать в дар. В частности, не допускается дарение (помимо обычных подарков небольшой стоимости) от имени малолетних и граждан, признанных недееспособными, их законными представителями.

Даритель не может требовать у одаряемого что-то взамен. То есть нельзя обязать сторону, которая принимает имущество, скажем, ухаживать за дарителем в случае болезни (для этого существует договор пожизненного содержания с иждивением). Но в договоре дарения недвижимого имущества можно указать, что за проживающим в этой квартире (доме) дарителем сохраняется право пользования отчуждаемым имуществом.

В определенных законодательством случаях для удостоверения договора дарения требуется согласие третьих лиц, например, если имущество является совместной собственностью супругов, необходимо согласие супруга, если имущество принадлежит собственникам на условиях приватизации, согласие всех участников приватизации.

Как отменить договор дарения?

Отменить договор дарения можно, если одаряемый совершил покушение на жизнь дарителя, членов его семьи или близких родственников, умышленно причинил дарителю телесные повреждения. В договоре дарения может быть указано право дарителя отменить дарение в случае, если он переживет одаряемого.

– Как видим, и у завещания, и у договора дарения есть свои особенности. Если резюмировать всё сказанное, то главное отличие заключается в том, когда происходит смена собственника: при завещании имущество переходит к другому человеку после смерти завещателя, а при дарении – сразу, – поясняет Ольга Черняк. – Многие уверены, что договор дарения или, наоборот, завещание оспорить нельзя. Однако в отдельных ситуациях и тот, и тот документ можно признать недействительным в судебном порядке.

Елена КАЯЧ

Фото из открытых интернет-источников

Как передать дом дочери? — Хороший вопрос : Domofond.ru

– У меня есть дом, который мне достался по дарственной от бабушки. Там мы проживали с супругой и ребенком. Спустя время переехали в город, а в доме стали жить тесть с тещей. Развелись с супругой. Тесть все это время вел работы в доме по пристройке к нему других помещений и облагораживанию территорий; частично финансово я тоже помогал. Сейчас у бывшей супруги своя семья, у меня – своя. Я хотел бы оформить дарственную на дом на свою дочь, чтобы, пока я живой, у меня было право на этот дом. Бывший тесть переживает, что я могу их выгнать, хотя я не против, чтоб они там жили до конца своих дней. Также он боится, что в случае моей смерти этот дом перейдет к моей нынешней жене. В связи с этим бывший тесть хочет, чтобы я оформил часть дома на дочь, тем самым как бы закрепляя право на нее за бывшими тестем и тещей. Мои документы на участок и дом находятся у тестя; мне он их не отдает. Я же не хочу оформлять часть дома на дочь, так как при, скажем, разводе дочери и зятя зять может претендовать на это имущество. Хочу обеспечить 100% гарантию того, что дом достанется именно дочери. Как поступить в данной ситуации? И какие действия я могу применить к тестю за удерживание моих документов?

svideo13.mail.ru/Depositphotos

Отвечает нотариус Нотариальной палаты Анна Таволжанская:

Довольно трудно рекомендовать какой-либо способ передачи дома от вас к дочери, чтобы он со 100-процентной гарантией удовлетворил интересы всех участников этой истории. Давайте рассмотрим, какие правовые механизмы вы можете использовать для решения поставленной задачи, и чем они отличаются друг от друга.

Вариант 1. Вы можете подарить дочери весь дом или его часть (долю). По общему правилу, в случае развода муж дочери не будет иметь право претендовать на имущество, которое ей было подарено. Чтобы заявить свои права на подаренный жене дом (или его часть), ему будет нужно доказать, что в период брака за счет его общих средств с женой (вашей дочерью) были произведены вложения, существенно увеличившие стоимость дома. Исходя из вашего рассказа, такой вариант развития событий представляется маловероятным.

Следует учитывать, что после дарения вы полностью утратите какие-либо права на дом (или на подаренную часть). Также важно иметь в виду, что в случае смерти вашей дочери ее наследниками будут ее муж, ее дети и ее родители.

Можно ли оспорить дарственную?

Можно ли отменить дарственную?

Вариант 2. Вы можете составить завещание на имя дочери. В этом случае вы сохраните право собственности на завещанное имущество до момента вашей смерти. После вашей кончины собственником имущества станет дочь. Ее муж, как и в случае дарения, не будет иметь право претендовать на это имущество при расторжении брака. Однако у этого способа есть нюанс. Если к моменту вашей смерти ваша супруга будет являться нетрудоспособной (пенсионером или инвалидом) или если у вас к тому моменту будут нетрудоспособные дети (несовершеннолетние, инвалиды или пенсионеры), они смогут претендовать на часть завещанного имущества.

Вариант 3. Можно оставить все, как есть – не делать ничего. Тогда дом будет вашим до конца ваших дней, а потом его унаследуют ваши ближайшие родственники: супруга, дети и родители, если они будут живы к тому моменту.

При передаче имущества по наследству (путем составления завещания или без него) может случиться так, что ваша нынешняя супруга попытается заявить свои права на долю дома как на общее имущество, так как в период вашего брака с ней в дом были произведены существенные вложения. Правда, в этом случае ей придется доказать, что эти вложения были осуществлены за счет ее или ваших общих средств.

По поводу истребования документов на дом и землю и привлечения бывшего тестя к какой-либо ответственности за их удержание – вам проще получить дубликаты этих документов, чем пытаться принудительно истребовать оригиналы.

Можно ли оформить дарственную с оговоркой, что за дарителем будут ухаживать?

Как лучше передать права на квартиру?

Отвечает ведущий юрисконсульт юридической службы ИНКОМ-Недвижимость Светлана Болотская:

Если вы, являясь единственным владельцем дома, когда-то полученного в дар, решили подарить его дочери, вы вправе совершить сделку без получения согласия или одобрения третьих лиц, в том числе без согласия бывшего тестя.

Для того чтобы ваша дочь стала полноправным собственником дома, с ней необходимо заключить договор дарения в письменной форме, а затем зарегистрировать переход права собственности на дом в местном органе регистрации (территориальном управлении Росреестра) через центр Госуслуг. В случае развода дочери ее муж не сможет претендовать на часть дома, так как имущество, приобретенное в период брака по договору дарения, не становится общей собственностью супругов и не подлежит разделу.

Что касается действий тестя, направленных на удержание ваших документов на дом – они являются неправомерными. В целях стимулирования тестя к возврату документов можно обратиться с заявлением в полицию. Альтернативным вариантом решения данного вопроса являются восстановление утраченных документов на дом или получение в Росреестре выписки из ЕГРН, подтверждающей ваше право на недвижимость, на основании которой тоже можно заключить договор дарения.

Одновременно обращаем внимание, что с момента государственной регистрации права собственности вашей дочери на дом вы утратите все свои права на него. Дочь, став новым собственником, будет единолично определять его дальнейшую судьбу.

Могу ли я оформить всю квартиру на себя, когда дочь вырастет?

Что лучше – дарственная или завещание на квартиру?

Отвечает управляющий партнер АСБ «Иутин, Белоусова и Партнеры» Иван Иутин:

В договоре дарения вы вправе указать лиц, сохраняющих право пользования объектом дарения. Так, отметив, например, себя как лицо, сохраняющее права пользования, вы будете иметь полное право проживать в данном доме и сможете осуществлять хозяйственно-бытовую деятельность, но не более. Право распоряжения домом полностью переходит на одаряемого, вследствие чего он имеет полное право отчуждать этот дом без вашего согласия. Ограничить право распоряжения домом не получится. Также нельзя заключить договор дарения под условием, что передача дара будет осуществлена после смерти дарителя.

Вместе с тем гражданское законодательство предусматривает возможность отмены договора дарения в случае, если обращение одаряемого с подаренной вещью, представляющей для дарителя большую неимущественную ценность, создает угрозу ее безвозвратной утраты.

Таким образом, учитывая, что дом вам достался от родной бабушки, можно предполагать, что он имеет для вас большую неимущественную ценность. Следовательно, вы сохраняете определенное право контролирования за деятельностью одаряемого по отношению к подаренному имуществу.

Насчет возврата ваших документов от бывшего тестя – попробуйте пригрозить ему обращением в правоохранительные органы. Незаконное удержание официальных документов влечет наложение ответственности, вплоть до уголовной.

Текст подготовила Мария Гуреева

Не пропустите:

Все материалы рубрики «Хороший вопрос»

Квартира в наследство и завещание

Можно ли потребовать деньги от продажи квартиры?

Как передать землю третьему лицу?

Статьи не являются юридической консультацией. Любые рекомендации являются частным мнением авторов и приглашенных экспертов.

Дарственная или завещание? Специалист объясняет, что выгоднее — Ваш дом

Договоры дарения недвижимости обычно заключаются между родственниками или другими близкими людьми. Имущество меняет собственника, как только стороны подписывают договор. Если даритель желает пользоваться недвижимостью и после заключения договора, следует заключить еще и договор о праве пользования. Это дает дарителю уверенность в том, что он или она будет иметь право пользоваться недвижимостью, то есть жить в квартире или в доме до конца своей жизни и что новый собственник не сможет совершать с недвижимостью никаких сделок.

Однако оформление договора дарения обойдется совсем не дешево. Нотариальная плата за заключение договора зависит от стоимости имущества, как правило, это 0,2 процента от суммы сделки. Кроме того, нужно заплатить государственную пошлину за внесение изменения в Крепостную книгу. В некоторых случаях договор дарения может быть аннулирован, но это не означает, что имущество автоматически возвращается дарителю. Заключение договора дарения регулируется Обязательственно-правовым законом, а также должны быть приняты во внимание различные правовые акты.

Завещание — это выражение воли завещателя, согласно которому указанное в нем лицо наследует указанное в нем имущество. Особое внимание при составлении завещания следует уделить тем, кто не состоит в официальном браке или имеет детей от нескольких браков и отношений. Завещание помогает избежать дробления наследства между многочисленными наследниками и уменьшает проблемы, связанные с управлением унаследованным имуществом.

В течение своей жизни человек, сделавший завещание, может делать со своим имуществом все, что захочет, например, продавать или дарить его. Завещание может быть в любое время изменено, но слишком частое и многократное изменение текста завещания может говорить о проблемах с дееспособностью завещателя. Однако составление повторного завещания через разумный период времени не должно вызывать сомнений.

Завещание можно сделать дома самостоятельно, но важно убедиться, чтобы это была последняя воля человека. Обязательно следует указать дату составления завещания, имя и фамилию завещателя и, конечно же, поставить подпись. Составление домашнего завещания ничего не стоит. Но проблема заключается в том, что домашнее завещание придется обновлять каждые шесть месяцев, в противном случае срок его действия истечет. Также домашнее завещание легко подделать, поэтому желательно составить нотариально заверенное завещание. Это стоит около 40 евро, взаимное завещание супругов — 50 евро.

Однако, разница в расходах на составление дарственной или завещания – не самое главное. Принимая решение, вы должны учитывать юридические последствия того или другого действия. Например, хочет ли человек передать свою собственность наследникам при жизни или после его смерти.

Плюсы и минусы дарственной на дом, чем она лучше завещания

Перед принятием любого ответственного решения, которое носит юридический характер, каждый человек должен взвесить все его плюсы и минусы, чтобы в итоге результат оказался тем, на что мы рассчитываем. Оформляя дарственную на дом, также стоит подумать и определиться с тем, правильно ли вы поступаете, каков риск, и что подразумевает под собой дарение. И ниже пойдет речь именно об этом.

Буква закона

Прежде всего нужно понять, что говорит о дарении или дарственной на дом сам закон Российской Федерации. Ведь в законе речь идет о том, что дарение подразумевает под собой добровольную безвозмездную передачу вашего имущества или недвижимости в руки другого гражданина. Это одностороння сделка, поэтому одариваемое лицо не должно выполнять никакие дополнительные условия, выплачивать деньги. Поэтому данный договор и отличается достаточно значительно от завещания или продажи, к примеру. Ваше намерение подарить что-то, в частности дом, вы должны закрепить на бумаге и оформить все документы нотариально. И только тогда процедуру можно считать проведенной успешно.

Хотя стоит отметить, что одариваемый может и отказаться от участия. Вы же после подписания документов уже не сможете вернуть все обратно, единственным решением может стать судебный иск, и только при наличии веских причин.

Плюсы дарственной

Прежде чем принять решение, стоит учесть и плюсы такого рода сделки, а к ним можно отнести несколько.

Во-первых, этот договор достаточно простой в заключении и подписании. И пусть специалисты говорят, что лучше его заверить, но делать это необязательно. Вы можете сами написать подобный договор, а после отнести его на регистрацию. Работники Росреестра обязаны его у вас принять, но могут и возникнуть проблемы. Поэтому нотариальное оформление сгладит такие острые углы, и тогда дарение дома пройдет гораздо быстрее. Также вам нужно будет приложить некоторые дополнительные документы в виде вашего паспорта или другого удостоверяющего документа, свидетельство о праве собственности, выписку из домовой книги и некоторые другие. Лучше, если вы сразу уточните этот список в соответствующей организации.

Дорогие читатели!

Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа →

Это быстро и бесплатно! Или звоните нам по телефонам (круглосуточно):

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — позвоните нам по телефону. Это быстро и бесплатно!

+7 (812) 467-34-81 Санкт-Петербург, Ленинградская область +7 (800) 333-89-17 Регионы (звонок бесплатный для всех регионов России)

Также не забудьте, что вам придется уплатить небольшую сумму государственной пошлины, и она обязательна!

Это не зависит от того, являетесь ли вы близкими родственниками или нет. Сумма пошлины также определяется отдельно в каждом случае, только после этого ваши документы возьмут на рассмотрение и вынесут решение в течение двух недель. На месте вам еще нужно будет заполнить бланки вместе с одариваемым, где вы укажите необходимые данные и напишете о своем согласии передать и принять дом через дарственную.

Во-вторых, данная сделка может помочь решить спорные ситуации. Такое может случиться, когда хозяину дома принадлежит лишь его часть, пусть и большая, а другие жители дома не дают ему возможности ее продать или разменять. Ведь необходимо их согласие и участие в этой процедуре. И именно дарственная на дом поможет решить проблему. Ведь собственник может подарить свою долю кому угодно, и никто не может ему это запретить. Здесь важно, конечно, чтобы вы доверяли своему одариваемому.

В-третьих, сроки оформления дарственной гораздо более скорые, чем при продаже или завещании. То есть, если вы сегодня подпишете документы и будете иметь при себе необходимые справки, то одариваемый станет владельцем в этот же день. И не нужно будет проходить долгую регистрацию в различных инстанциях. А это порой играет решающую роль.

В-четвертых, сумма, которую нужно будет потратить на процедуру оформления, будет минимальной для вас, если вы передаете дом или часть дома своему близкому родственнику. Потому что в этом случае отсутствует государственный налог, а значит и процедура проходит с затратами лишь на юриста и оплату госпошлины при регистрации. Это очень выгодно, даже по сравнению с тем, если бы вы делали такой подарок не близкому родственнику, ведь тогда сумма налога составила бы 13% от оценочной стоимости недвижимости. К близким можно отнести таких граждан: родителей, детей, бабушек и дедушек, внуков, сестер и братьев, племянников.

Минусы процесса

Но, как и в любой ситуации, здесь можно столкнуться со следующими недостатками, которые могут оттолкнуть некоторых от передачи дома по дарственной.

Как было сказано ранее, сумма налога не для родственника может быть достаточно велика, если дом или квартира были высоко оценены. Поэтому не каждый может согласиться на подобные действия. Особенно, если оплачивать эту пошлину придется одариваемому лицу.

Также из-за простоты документа и его оформления могут возникнуть разногласия в будущем, и кто-то из участников решит оспорить данное решение. И сделать это можно будет достаточно просто. Конечно, придется прибегнуть к помощи суда, но вы можете просто сказать, что не осознавали своих действий, и такое решение будет признано недействительным. Поэтому нужно быть уверенным в человеке, с которым вы будете заключать подобный договор.

Еще одним минусом дарственной на дом можно считать тот факт, что нельзя в документе описывать какие-либо свои условия. Если для одариваемого это выгодно, то даритель может от этого пострадать. Ведь вы не сможете указать, что передаете свой дом бесплатно, но сохраняете за собой право жить в нем столько сколько вам угодно. И тогда, после передачи прав, вас могут попросту выселить уже с чужой собственности.

Поэтому важно отталкиваться от того, какие у вас взаимоотношения с другим лицом. Ведь большинство описанных минусов вытекает как раз таки из-за недоверия и неразборчивости в людях. А такое может закончиться для дарителя очень плохо.

Что стоит запомнить?

Помните, что принимать самостоятельное и единоличное решение, которое касается передачи имущества по дарственной, может лишь тот гражданин, который достиг совершеннолетия и находится в здравом уме и памяти. И который не числится как психически больной или инвалид.

А вот несовершеннолетние и инвалиды могут участвовать в подобных процедурах только после согласия опекунов, и права их будут представлены другим человеком, которому они доверяют.

Также вы сможете легко расторгнуть договор, если у вас есть на это весомые причины, как к примеру преступление одариваемого, которые можно отнести к уголовным. В этом случае любой суд расторгнет договор за одно судебное слушание.

В самой дарственной важно, чтобы вы указали следующие моменты:
Название документа;
Дата сделки;
Данные о дарителе и одариваемом;
Описание квартиры или дома со всеми подробностями и характеристиками;
Стоимость дома, после оценки специалиста.

А список документов, которые вам для всего этого понадобятся, следующий:

Паспорт или другой удостоверяющий документ;
Свидетельство о праве собственности;
Технический паспорт из БТИ;
Выписка из домовой книги;
Квитанции об отсутствии задолженности по коммунальным платежам за последние пару месяцев;
Оценочный документ на дом.

Помните, что даже после подписания договора у нотариуса и сбора всех документов вам нужно будет обратиться в Росреестр для регистрации этого документа и изменении сведений о недвижимости.

Дарственная или завещание на дом?

Если вы хотите переоформить загородную недвижимость на детей или других родственников, наверняка, задумывались о том, что будет выгоднее дарственное завещание на дом. Наиболее заметным в данном случае является различие момента перехода прав. Если по завещанию объект недвижимости перейдет правопреемнику только после смерти наследодателя, то оформив договор дарения, имущество можно передать при жизни. Но кроме этого, существует масса нюансов, как для завещателя, так и для наследников.

Дарственная или завещание на дом и землю: за и против

Принять решение, что лучше: завещание или дарственная на дом, будет легче, ответив на несколько вопросов:

Хотите ли вы, чтобы имущество досталось конкретному человеку?
Не желаете, чтобы родственники распределяли ваше наследство и ссорились из-за него?
Предпочитаете позаботиться о том, чтобы для получения наследства налоги и госпошлина были минимальны?

Если на большинство приведенных вопросов вы ответили утвердительно – вам, скорее всего, следует отдать предпочтение договору дарения. Здесь есть и еще один важный нюанс: нет необходимости дарить весь объект. Даритель вправе передать по договору дарения любую долю, сохранив за собой право пользования.

Если же вы переживаете, что, оформив дарственное завещание на дом, ваш родственник ограничит возможность пользоваться им или считаете, что наследники сами должны распределить имущество между собой – оформите завещание.

Также в данном случае вы сможете, если потребуется внести какие-либо изменения при жизни, а в случае с дарственной, происходит переход права собственности, поэтому изменить что-либо или оспорить невозможно.

Гарантии признания действительности сделки

Еще один признак, чем отличается завещание от дарственной на дом. Практика пересмотра распределения имущества по завещанию достаточно популярна. Законодательство предусматривает обязательное выделение доли имущества определенной категории наследников, даже если они не были упомянуты – детям, супругам, родителям.

Оспорить же договор дарения возможно лишь в одном случае, когда заявителю удается доказать, что в момент составления документа владелец не осознавал своих действий, что достаточно сложно, а если процедура проходила под контролем нотариуса – практически невозможно.

Финансовая сторона вопроса

И, наконец, обратимся к вопросу, что дешевле: завещание или дарственная на дом. До недавнего времени дарственная имела больше преимуществ, поскольку подаренные объекты не облагались налогом на прибыль. Сейчас же это условие сохранилось только при передаче имущества близким родственникам: супругам, родителям, детям. Остальным же придется оплатить 13% от стоимости недвижимости, в качестве налога на прибыль, при переоформлении имущества на себя. В некоторых случаях на такую сумму можно купить долю в квартире, и о выгоде такого подарка говорить не стоит.

Что лучше дарственная или завещание на квартиру?

Каждый гражданин переживает определённые жизненные ситуации, подходит к преклонному возрасту, тогда распределение имущество приобретает актуальность. Возникает закономерный вопрос, что лучше дарственная или завещание на квартиру. Чтобы разобраться в особенностях оформления документов, рассмотрим основные показатели двух типов бумаг, преимущества и недостатки составления.

Отличия дарственной и завещания

Позаботиться о благополучии родных, близких возможно путем подготовки двух различных документов. Документы отличаются характерными особенностями. Что лучше оформить дарственную или завещание рассмотрим более подробно, изучив отличия двух типов бумаг.

Мнение юриста об основных отличиях дарственной от завещания в этом видео:

Рассмотрим ключевые отличия дарственной и завещания.

Завещание составляется в письменном виде, заверяется нотариусом или лицом приравненным к нему. Дарственную можно не заверять нотариально, однако требуется регистрация через Росреестр.

Передача прав собственности по завещанию осуществляется после смерти наследодателя, вступления документа в силу. Права получения объекта согласно дарственной, переходят после подписания договора дарения. Как только договор зарегистрирован через Росреестр, собственник получает все права.

Посмертное волеизъявление можно изменить, отменить, составить новое. Отмена договора дарения возможна через суд, при некоторых обстоятельствах. Расторжение в одностороннем порядке не допускается.

Составление завещания не связано с рисками для наследодателя. Возрастает вероятность оспаривания претендентами через суд текста документа. Согласно договору дарения, новый собственник имеет права отчуждения имущества, может использовать недвижимость как залог, проводить любые сделки, что может представлять опасность для прежнего собственника.

Вместе с правами на обладание объектов по завещанию, приемник получает обязательства. При договоре дарения, новый хозяин получает в распоряжение только указанный объект. Подобное решение принимают для исключения необходимости передачи долговых обязательств приемникам.

Чтобы сделать выводы относительно правильности способа оформления, стоит обратить внимание на финансовую сторону вопроса. Для этого рассмотрим какие расходы связаны с оформлением недвижимости каждым способом.

Выбирая один из вариантов, отталкиваются от наличия определенных жизненных обстоятельства. При составлении документа выражающего посмертную волю наследодателя часто отталкиваются от существования ряда обстоятельств. Наличие несовершеннолетних детей от предыдущих отношений у наследодателя может стать причиной составления именно подобного документа, как дарственная.

Согласно законам наследования малолетние дети являются претендентами на выделение обязательной доли. Законодательные нормы никак не принимают во внимание процесс раздела супружеской доли, произошедший после развода, наличие новых супружеских отношений, которые предполагают совместную собственность в новой ячейке общества. Подобный шаг позволит защитить новую семью от посягательств на имущество. Договор дарения никак не рассматривает особенности семейной жизни граждан, если даритель передает свое личное имущество.

При наличии у наследодателя долговых обязательств, передача собственности путем дарения убережет приемников от необходимости принимать обязательства на себя.

При отсутствии полной уверенности относительно порядочности приемника, договор дарения представляет определенный риск для наследодателя. После получения прав распоряжаться собственностью по своему усмотрению новый хозяин имеет полное право продать квартиру, подарить, оформить ипотеку, использовав недвижимость как залоговое имущество. Собственник рискует в любой момент остаться без квартиры.

Составление дарственной позволяет передать собственность гражданам не являющимся родственниками. Такой вариант позволит оформить квартиру на фактических супругов, чьи интересы не будут учтены законом и могут быть оспорены по завещанию.

При составлении дарственной отсутствует возможность признания наследника недостойным. Это наиболее распространенный ход претендентов, желающих оспорить текст документа. Недостойными приемниками признаются при определенных обстоятельствах: давление на наследодателя, причинение вреда, неисполнение обязательств, действий предпринятых для получения собственности неположенной, для изменения условий распределения. Оспорить дарственную через суд намного сложнее.

Оформление дарственной и завещания

Как лучше оформить квартиру дарение или завещание рассмотрим с различных сторон: материальные затраты, сложность процедуры, возможные риски.

Что выгоднее дарственная или завещание на квартиру с точки зрения сложности оформления?

Особенность договора дарения предполагает передачу собственности владельцем одному лицу, группе лиц, организации, государству. Бумага предполагает грамотное описание объекта, отсутствие двусмысленных формулировок. Указывается адрес квартиры, технические характеристики, информацию из выписки ЕГРП. Наличие дополнительных условий бумага не предполагает.

Заверение нотариусом желательно, но не носит обязательный характер. Действие позволяет снизить вероятность оспаривания документа. При нотариальном заверение, даритель оплачивает государственную пошлину. Приемник уплачивает налог. Возможно привлечение свидетелей составления.

Завещанием учитывается интерес претендентов на обязательную долю. Вместе с имуществом передаются все обязательства наследодателя. Документ регистрируется через единую нотариальную базу.

Обратиться за оформлением любого документа лучше к профильным специалистам. Они проверят правильность составления, подскажут методы, как обезопасить сделку от возможности оспаривания через суд. Если наследодатель достаточно преклонного возраста, желательно приложить документ подтверждающий факт психического здоровья на момент составления документов, пригласить свидетелей. Процедура нотариального заверения позволит избежать возможности признать договор заключенным под давлением. Свидетелями могут выступать незаинтересованные лица.

Налоги на дарение и завещание

Что надежнее завещание или дарственная на квартиру, зависит от индивидуальных особенностей родственных отношений. Что дешевле дарственная или завещание на квартиру, рассмотрим с учетом налогов, государственных обязательных платежей.

Дарителем при составлении дарственной на жилье уплачивается пошлина только при нотариальном заверении сделки. Что дешевле для наследника, рассмотрим подробнее.

Согласно закону обе сделки приносят прибыль получателю. Налоги на дарение зависят от степени родства. При составлении договора дарения между близкими родственниками, преемник не платит налог на доход физических лиц. Если степень родства не близкая, даритель не является родственником, приемник обязан уплатить налог согласно стандартных условий.

При наследовании по завещанию уплата налога производится только при продаже объекта полученного по наследству ранее пяти лет с момента вступления в права.

С точки зрения расходов, при оформлении недвижимости на родственников не первого или второго порядка, письменное указание посмертной воли наследодателя является более выгодным.

Что легче оспорить, дарственную или завещание?

При составлении документа многие ориентируются на вопрос насколько надежно завещание или дарственная на квартиру. Договор дарения возможно оспорить через суд, как и завещание.

Потребуется предоставление существенной документальной базы судебному органу. Чтобы оспорить договор дарения необходимо доказать:

Преемник совершал противоправные действия, наносил повреждения, угрожал жизнью, здоровью собственнику недвижимости, близким собственника;
Небрежное отношения владельца к полученному объекту;
Передача объекта перед банкротством преемнику.

На практике опротестовать дарственную достаточно сложно.

Отменить действие завещания можно если:

Составитель был недееспособным;
Документ составлен под давлением;
Был введен в заблуждение;
Документом ущемляются интересы претендентов на обязательную долю;
Бумага не отвечает требованиям закона;
Подпись подделана;
Отсутствие свидетелей.

Практическая сторона вопроса во многом зависит от грамотности составление документов.

Дарение недвижимости: щедрость может облагаться налогом

Дарение недвижимости может иметь несколько недостатков с точки зрения налогообложения, в зависимости от того, что получатель делает с недвижимостью. В игру может вступить налог на прирост капитала.

Некоторые налоговые специалисты советуют людям никогда не отдавать недвижимость . Это может быть немного экстремально, потому что есть некоторые сценарии, когда это может быть разумный налоговый шаг, но есть много соображений в зависимости от того, как и когда вы дарите подарок.

Влияние налогов на наследственное имущество

Исполнитель наследства умершего обычно оценивает все имущество, принадлежащее физическому лицу на дату смерти, а затем делает это снова через шесть месяцев. Затем исполнитель может использовать оценку, которая приводит к наименьшим возможным последствиям налога на наследство — чем меньше стоимость, тем лучше.

Цель состоит в том, чтобы вся стоимость поместья была меньше, чем годовое освобождение от федерального налога на имущество, поэтому налог на наследство взиматься не будет.Поместья должны уплатить федеральный налог на имущество на сумму более 11,7 миллиона долларов в случае смерти, которая произойдет в 2021 году, по сравнению с 11,58 миллиона долларов в 2020 году.

Большинство поместий никогда не облагаются этим налогом, потому что освобождение от него настолько велико, но это может измениться, если освобождение значительно упадет, как это может произойти, когда Закон о сокращении налогов и рабочих местах истечет после 2025 года.

Налог на прирост капитала

Обычно лучше получить недвижимость в качестве наследства, чем в качестве прямого подарка из-за последствий прироста капитала.

В качестве основы для вашей стоимости недвижимости в качестве наследника будет использоваться справедливая рыночная стоимость недвижимости на дату оценки, выбранную исполнителем, а не ее первоначальная покупная цена на момент ее приобретения наследником. Эта корректировка называется «усиленной базой», и это отличный способ минимизировать ваши налоговые обязательства по приросту капитала, если вы решите продать собственность после того, как унаследуете ее.

Умершие, вероятно, заплатили за собственность гораздо меньше, чем ее справедливая рыночная стоимость в год смерти, если они владели недвижимостью в течение какого-то периода времени.

У вас не было бы прироста капитала, если бы умерший дал вам недвижимость стоимостью 350 000 долларов на дату оценки имущества, а вы немедленно продали это имущество за 350 000 долларов. Но у вас был бы прирост капитала в размере 250 000 долларов, если бы вы унаследовали налоговую базу умершего, и они купили эту собственность за 100 000 долларов несколько десятилетий назад и подарили ее вам в качестве прямого подарка при жизни: разница между базисом в 100 000 долларов и вашей продажной ценой.

Чем выше оценка налога на недвижимость, тем меньшая сумма прибыли будет облагаться налогом на прирост капитала, если вы решите продать недвижимость.

Когда недвижимость делают в подарок

Ваша основа стоимости будет такой же, как и основа стоимости дарителя, если вы получили собственность в подарок в течение жизни дарителя, потому что нет никакой дополнительной основы. Ваша базовая стоимость будет составлять 100 000 долларов, даже если собственность сейчас стоит 350 000 долларов, если умерший приобрел собственность за 100 000 долларов.

Просмотрите также свою «скорректированную основу стоимости» в собственности, потому что ваша база стоимости может быть уменьшена еще больше из-за любой амортизации, которую донор мог потребовать или мог потребовать в качестве налоговых вычетов в течение многих лет.

Опять же, чем ниже ваша база, тем больше будет ваша прибыль, если и когда вы продадите дом.

Долгосрочная ставка налога на прирост капитала

Вы заплатили бы долг долгосрочный налог на прирост капитала с разницы между базой затрат и суммой продажи, если бы вы владели недвижимостью более года до продажи и зарабатываете более 40 000 долларов в качестве единого налогоплательщика в 2021 налоговом году. порог увеличивается до 80 000 долларов, если вы состоите в браке и подаете документы совместно, и до 54 100 долларов, если вы соответствуете требованиям главы семьи.

Налогоплательщики будут платить 15% налога на долгосрочный прирост капитала, если они превысят эти пороговые значения дохода. Это может привести к счету налога на прирост капитала в размере 37 500 долларов США, если вы продали эту недвижимость на сумму 100 000 долларов США по ее текущей рыночной стоимости 350 000 долларов США: 350 000 долларов США минус ваши базовые 100 000 долларов США (250 000 долларов США), умноженные на 15%.

Ставка налога на долгосрочный прирост капитала увеличивается до 20% для налогоплательщиков единого налога с доходом 441 450 долларов США и более по состоянию на 2021 год, для состоящих в браке налогоплательщиков с доходом 501 600 долларов США, если они подают совместные декларации, или 473 750 долларов США для лиц, подающих документы на главу семьи.

Ставки налога на краткосрочный прирост капитала

Большинству налогоплательщиков по-прежнему выгоднее использовать долгосрочные ставки, чем краткосрочные ставки налога на прирост капитала. У вас есть краткосрочный прирост капитала, если вы продаете недвижимость после того, как владели ею в течение одного года или меньше. В этом случае он облагается налогом по обычной ставке дохода в соответствии с вашей налоговой категорией, которая может составлять более 20%.

Ставка составляет 10% для плательщиков единого налога с доходом до 9 950 долларов в 2021 году. Эти налогоплательщики будут платить 0% налога на долгосрочный прирост капитала.

Ставка увеличивается до 12% в 2021 налоговом году, если вы не замужем и ваш общий доход составляет от 9 951 до 40 525 долларов. Он увеличивается до 22% при доходах от 40 526 до 86 375 долларов и 24% при доходах от 85 376 до 164 925 долларов. Вы бы заплатили 32% с дохода от 164 926 до 208 425 долларов, затем ставка увеличивается до 35% при доходе в 209 426 долларов. Максимальная ставка налога в размере 37% применяется при доходах в 523 600 долларов и более.

Эти ставки указаны для плательщиков единого налога. Кронштейны для других файловых машин другие.И эти пороговые значения дохода включают всех доходов — заработанных и незаработанных плюс краткосрочный прирост капитала.

Очевидно, что в ваших интересах сохранить собственность после 12-месячной отметки, чтобы вы имели право на нулевую, 15% или 20% ставку долгосрочной прибыли.

Когда дарение может быть хорошим делом

Утрата расширенной базы делает дарение в течение вашей жизни менее благоприятным способом передачи активов, но это все же может быть отличной стратегией для переноса прироста капитала до продажи собственности членам семьи, чьи доходы облагаются более низкими налоговыми ставками. .

Этот член семьи мог бы зарабатывать до 40 000 долларов в год без уплаты налога на прирост капитала, если бы он был одиноким и владел имуществом более года. Передача недвижимости в дар — это способ выбрать более выгодную ставку налога на повышенные инвестиции перед потенциальной продажей.

Что делать?

Если вы уже получили недвижимость в подарок, у вас есть несколько вариантов:

Можно просто оставить себе подарок. Вы будете на крючке по уплате налогов, если продадите собственность, но основание для ваших наследников повысится, если вы будете удерживать ее, пока не умрете.Затем они могут продать его и укрыть часть прироста капитала.
Вы можете вернуть имущество. База затрат донора будет такая же, как и база ваших затрат, что означает, что это будет база их первоначальной стоимости с поправкой на амортизацию. Вместо этого они потенциально могут оставить это имущество вам в наследство.
Наконец, вы можете передать собственность кому-то другому, возможно, вашему ребенку или другому родственнику. Выберите кого-нибудь, кто не будет облагаться налогом на прирост капитала в зависимости от его дохода, если ему следует продать.Вы также можете передать его в благотворительный фонд, который может забрать всю прибыль без уплаты налогов, и вы получите подробный налоговый вычет при соблюдении определенных правил.

ПРИМЕЧАНИЕ. Налоговое законодательство периодически меняется, и приведенная выше информация может не отражать самые последние изменения. Проконсультируйтесь с налоговым специалистом для получения самой последней информации. Информация, содержащаяся в этой статье, не предназначена для использования в качестве налоговой консультации и не заменяет налоговую консультацию.

Четыре способа передать семейный дом своим детям

Составление четкого плана владения недвижимостью может обеспечить распределение вашего имущества таким образом, чтобы оно отвечало интересам как вас, так и вашей семьи.

Счастливые воспоминания о детях, собирающихся в вашем семейном доме, околдовали процесс передачи собственности следующему поколению.

Но, как и в случае с любой другой сделкой с недвижимостью, важно избавиться от эмоций при принятии решения о том, что произойдет с вашим жилищем в будущем.

Независимо от того, есть ли у вас уютный домик для отдыха, роскошное поместье или изысканный кондоминиум, составление четкого плана недвижимости может обеспечить распределение вашей собственности таким образом, чтобы оно отвечало интересам как вас, так и вашей семьи.

«Лучшее место для начала процесса передачи вашего дома следующему поколению — это поговорить со своими детьми об их ожиданиях и интересах», — говорит Дэн Салливан, консультант по стратегии благосостояния из RBC Wealth Management-U.S.

«Если у вас есть дом и вы планируете передать его своим детям, убедитесь, что они действительно этого хотят», — говорит Салливан. «Если это инвестиционная недвижимость, в которой есть арендаторы, спросите их, хотят ли они взять на себя ответственность арендодателя.Если это ваш собственный дом, спросите, захочет ли кто-нибудь из ваших детей жить в нем после вашей смерти или они планируют его продать ».

Есть несколько способов передать свой дом своим детям, в том числе продать или подарить его им, пока вы живы, завещать его, когда вы скончаетесь, или подписать акт о передаче в случае смерти в штатах, где он доступен. Все эти варианты могут иметь как юридические, так и налоговые последствия, поэтому важно продумать каждую из возможностей, чтобы убедиться, что недвижимость не станет обузой для ваших детей.

Вот что вам следует знать о каждом варианте:

1. Продажа дома детям

Родители могут продать свой дом своим детям, но они должны сделать это по справедливой рыночной стоимости, — объясняет Салливан.

«Родителям необходимо продать дом по цене, сопоставимой с той, за которую в настоящее время продаются другие аналогичные объекты недвижимости», — говорит он. «Если они решат провести выгодную продажу, это отчасти будет подарком и повлечет за собой налоговые последствия».

Связаться с опытным консультантом

У вас нет консультанта РБК и вы хотите его найти? Свяжитесь с одним из них.

Родители могут ссужать деньги своим детям для покупки дома, но по закону родители должны взимать с детей проценты, а затем декларировать проценты, которые они получают, как доход. Заем может быть структурирован так, чтобы обеспечивать минимальную процентную ставку, которую IRS ежемесячно публикует для займов между связанными сторонами. Эти процентные ставки обычно значительно ниже, чем если бы дети получали ипотеку на коммерческой основе, что снижает их ежемесячные платежи.

Если дети могут позволить себе купить дом, говорит Салливан, «продажа может быть отличным вариантом для родителей, которые хотят уменьшить размер и нуждаются в выручке от продажи для переезда».

В качестве альтернативы вы можете выбрать жилую недвижимость, которая позволяет вам проживать в ней до самой своей смерти. Но даже если у вас есть право проживать в собственности до конца своей жизни, у вас все равно есть те же обязанности, что и у владельца, объясняет Салливан. Это может включать в себя выплату ипотечных кредитов и применимых налогов на недвижимость, поддержание страховки и поддержание своевременного ремонта собственности.

Другой вариант — создать фонд квалифицированного личного резидента (QPRT), говорит Салливан, который передает право собственности на дом трасту.

«Условия доверительного управления могут позволить родителям жить в доме без арендной платы в течение определенного периода времени, но это безотзывное доверие, которое нельзя изменить», — говорит Салливан. Если родители переживут сроки доверительного управления, имущество будет исключено из их имущества. Если они хотят продолжать жить в доме после окончания срока доверительного управления, они должны платить справедливую рыночную арендную плату, проживая в доме.

Но, говорит Салливан, QPRT может быть не для каждой семьи. Родители должны быть внимательны, потому что, если в семье возникнут разногласия, дети могут выселить родителей.

2. Подарите свое имущество детям

Если вы хотите передать имущество своим детям при жизни, подумайте об использовании безотзывного траста, говорит Салливан, который может защитить детей от потенциальных кредиторов.

При дарении собственности Салливан напоминает владельцам, что, если у получателя в будущем возникнут финансовые проблемы, собственность может быть изъята из семьи в случае банкротства.

Вот почему, по его словам, «обычно лучше передать собственность в момент вашей смерти из-за налоговых последствий».

3. Завещание вашей собственности

По словам Салливана, если вы хотите передать свою собственность детям после вашей смерти, как правило, лучше сделать это через отзывное живое доверие, которое позволяет вам назначать детей в качестве опекунов-преемников, что обеспечивает непрерывность управления имуществом. Отзывное живое доверие может быть изменено в течение вашей жизни, что дает вам возможность изменить свое мнение и, в конечном итоге, позволяет вам разъяснить, как вы хотите, чтобы имущество было обработано после вашей смерти.

«Сначала поговорите об этом со своей семьей и обсудите, хочет ли кто-нибудь жить в нем и есть ли у него средства, чтобы не уплачивать налоги на недвижимость, страхование и расходы на содержание», — говорит Салливан. «Если никому не нужна собственность, траст может продать ее после вашей смерти и распределить выручку».

Если одному наследнику нужна собственность, а другим нет, Салливан предлагает принять справедливые финансовые меры для компенсации, например оставить дополнительные деньги наследнику, который не унаследует дом.

4. Передача акта

Двадцать пять штатов и округ Колумбия позволяют владельцам собственности подписывать акт о передаче имущества в случае смерти. Салливан объясняет, что это работает аналогично обозначению «выплата в случае смерти» для банковского счета, который люди используют для передачи активов своим наследникам.

«Акт передачи в случае смерти может использоваться, чтобы избежать завещания собственности», — говорит он, добавляя, что обозначение можно легко изменить в любое время до вашей смерти.

Вы можете подписать акт о передаче в случае смерти любого имущества, расположенного в штате, который разрешает этот юридический процесс, независимо от того, находится ли ваше постоянное место жительства в этом штате.

Независимо от того, как вы планируете передать дом своим детям, процесс может быть сложным. Вот почему так важно проконсультироваться со своими финансовыми и юридическими консультантами, чтобы изучить варианты и связанные с ними последствия для достижения результата, отвечающего интересам всех.

RBC Wealth Management, подразделение RBC Capital Markets, LLC, член NYSE / FINRA / SIPC.

Дарение наследникам: знакомство

Подарок будущему наследнику — отличный способ снизить налоговое бремя наследников на наследство. По мере того, как все больше и больше семей среднего класса попадают в ловушку налога на имущество, предназначенную для сверхбогатых, многие американцы перед смертью передают часть своих имений наследникам. Чтобы избежать налогового бремени, подарки нужно дарить с умом. Итак, что нужно знать о дарении наследникам?

Во-первых, ограничения.

Не облагаемые налогом подарки наследникам ограничены суммой 12 000 долларов США на одного дарителя на каждого получателя, и супружеские пары могут согласиться сделать совместный не облагаемый налогом подарок в размере 24 000 долларов США одному получателю.Это означает, что можно отдать до 48 000 долларов ребенку и его или ее супругу. (Эти лимиты увеличиваются до 13 000/26 000/52 000 долларов в 2009 году.) Подарки сверх этих лимитов подлежат налогообложению, и их следует проконсультироваться с вашим финансовым консультантом.

Нет исключений из этого правила для праздников или других случаев подарков. Не имеет значения, является ли подарок подарком на Рождество / Хануку или в память о свадьбе, выпускном или дне рождения; IRS будет стремиться обложить налогом сумму, превышающую установленный предел.

Дважды подумайте о собственности в качестве подарка

С финансовой точки зрения, для ваших наследников обычно лучше унаследовать недвижимость, чем получить ее в подарок от живого благотворителя. Когда недвижимость унаследована от умершего владельца, ей присваивается текущая справедливая рыночная стоимость для целей налогообложения, но при повышении стоимости недвижимости налог на прирост капитала не взимается. Если вы дарите дом напрямую, налоговой базой для ваших наследников будет то, что вы изначально заплатили за недвижимость, что позволит им платить высокие налоги на прирост капитала при продаже собственности.

А как насчет QPRT?

Переезд резиденции в квалифицированный личный фонд резидентства (QPRT) — это метод имущественного планирования, который позволяет лицу, предоставившему право, вывести резиденцию из своего налогооблагаемого имущества и заморозить стоимость, тем самым уменьшив последующие налоги на наследство. QPRT определяет срок, в течение которого лицо, предоставляющее право, будет продолжать жить в резиденции. По истечении указанного срока право собственности на резиденцию немедленно переходит к указанному бенефициару (ям).Однако, если лицо, предоставившее право, умирает до истечения срока, место жительства включается в налогооблагаемую недвижимость лица, предоставившего право, и экономия на налоге на недвижимость не предоставляется.

QPRT обычно наиболее эффективны в случаях, когда нет оставшейся ипотеки на жилье и когда срок доверительного управления относительно длительный. Решение о создании QPRT связано со многими соображениями, включая продолжительность траста и федеральную процентную ставку на момент учреждения траста, поэтому вам следует проконсультироваться со своим специалистом по планированию недвижимости, чтобы определить, подходит ли вам QPRT.

Существует множество налоговых нюансов, которые могут помочь вам и вашим наследникам избежать уплаты налогов на наследство, но есть и множество подводных камней, которых следует избегать. Проведите исследование и поговорите со своим специалистом по налогообложению или планированию имущества, чтобы определить, как лучше всего подарить часть своего имущества своим наследникам.

Что такое договор о пожизненном имуществе?

Жизнеобеспечение — это один из способов передачи права собственности на недвижимое имущество.

Свидетельство о праве собственности на недвижимое имущество — это юридический документ, который меняет право собственности на объект недвижимости.

Лицо, владеющее недвижимостью (в данном примере — мама), подписывает акт, по которому после ее смерти право собственности автоматически переходит к другому лицу, известному как «оставшийся человек» (в этом примере — Сын). В рамках этого дела мама сохраняет то, что называется пожизненным имуществом, что означает, что она может продолжать жить и пользоваться имуществом до конца своей жизни.

Она становится «пожизненным арендатором». Документ обычно включает такие слова, как «Маме на всю жизнь, Сыну — как остаток».»Акт о пожизненном имуществе завершается, когда мама подписывает документ, и он подается в округ.

Льготы по договору о владении недвижимым имуществом

Создание договора о пожизненном имуществе, который иногда называют трастом на пожизненное наследство, дает множество преимуществ:

Избегайте завещания. Мама может передать свою собственность Сыну, не передавая завещание. Когда она умирает, он становится владельцем без судебного разбирательства
Воля не требуется. Мама не обязана включать имущество в завещание.Она подписывает акт, и дело сделано.
Эмоциональное облегчение. Мама подписывает акт и знает, что ей не нужно беспокоиться о том, что произойдет с имуществом после ее смерти.
Избегайте налога на дарение. Использование свидетельства о владении недвижимым имуществом может быть предпочтительнее прямого подарка от мамы сыну при жизни мамы, потому что это может облагаться налогом на дарение.
Место для жизни. Акт о пожизненном наследстве часто используется для обеспечения кого-то жильем до его смерти.Мама может владеть домом на свое имя и создать акт о пожизненном имуществе, который дает ее гораздо более молодому мужу (отчиму) пожизненное имущество в собственности, чтобы мама могла быть уверена, что ему всегда будет где жить. Остальное она может оставить Сыну, чтобы он получил наследство после смерти отчима.

Недостатки имущественного договора

Помимо преимуществ, есть некоторые недостатки, которые следует учитывать, прежде чем выбирать этот курс.

Потеря управления. В то время как мама живет в этой собственности до конца своей жизни, она не может продать ее никому, взять ипотеку или контролировать, что с ней произойдет после ее смерти. Если Сын умрет раньше, чем мама, его наследники станут его наследниками. Возможно, это не то, что планировала мама, но она не может это контролировать.
Нет легкого разворота. Свидетельство о пожизненном наследстве — это законная передача права собственности на недвижимость. Мама не сможет отменить его, если передумает, если только Сын не согласится передать его ей.
Налоги на имущество. Мама должна продолжать платить налог на недвижимость в течение своей жизни, чего не было бы, если бы она подарила или продала собственность Сыну при жизни.

Другие способы достижения аналогичных результатов

Существуют и другие способы достижения того же результата, что и при оформлении пожизненного наследства:

Отзывный траст. Мама может передать имущество в отзывный жилой траст с Сыном в качестве бенефициара траста. Поступая таким образом, мама передает право собственности на дом в доверительное управление, но при этом она может продолжать жить в нем до конца своей жизни.Мама может создать траст, чтобы передать дом Сыну после ее смерти. Она по-прежнему избегает завещания, но у нее есть возможность внести любые изменения в траст (включая его полную отмену или смену бенефициаров) в любой момент своей жизни.
Продам объект. Другой вариант для мамы — продать собственность Сыну при ее жизни. Мама получает деньги, которые могут быть использованы для ее ухода, а сын может согласиться позволить ей жить там бесплатно.
Последняя воля и Завещание. Также возможно создание поместья по завещанию. Мама могла оставить отчиму пожизненное имущество по своему завещанию, а остальное — Сыну.

Превосходит ли одаренное дело одаренное дело?

••• Stockbyte / Stockbyte / Getty Images

Бенефициары по завещанию могут быть разочарованы, если после смерти составителя завещания обнаружат, что он уже отдал дом своей семьи в виде подарка. Дарственный акт передает собственность без денежной покупной цены.Если лицо, составившее завещание, называемое наследодателем, явно намеревалось передать имущество, бенефициары мало что смогут сделать для его повторного приобретения в качестве недвижимого имущества. Однако, если есть подозрения в нечестной игре или при передаче собственности имеются ошибки или изъяны, бенефициары могут обратиться в суд с просьбой определить право собственности на собственность.

Конкретное завещание

Завещание может иметь очень общий характер при описании собственности, которая передается в соответствии с его условиями, таким образом, что оно передает или создает «все имущество, которым я владею на момент моей смерти.Тем не менее, конкретное завещание по завещанию — это подарок или завещание, которое специально описано, чтобы его можно было отличить от другого имущества в поместье. Недвижимость может быть описана с подробным юридическим описанием, например, в документе, или может быть просто описана как «дом и прилегающая территория» умершего. Если имущество, специально предназначенное для бенефициара по завещанию, было передано кому-либо еще до смерти, бенефициар, который должен был получить это имущество, вероятно, потеряет все права на него.Юридический термин для этой потери — «исчезновение путем выкупа».

Частичная передача

Если завещатель уступил только часть специально разработанной собственности или процентную долю в целом, бенефициар может получить оставшуюся часть по завещанию, даже если в завещании указано, что он должен был получить все имущество. Суды некоторых штатов могут пытаться определить намерение наследодателя при решении имущественного спора, предполагающего прекращение права владения или частичного изъятия.Если суд решит, что наследодатель не намеревался лишить наследство указанного бенефициара, он может постановить, что конкретное завещание следует интерпретировать как общее и разрешить бенефициару унаследовать другое имущество или деньги вместо него.

Передача акта

Одним из ключевых компонентов передачи собственности является передача акта. Дарственный акт, который не был доставлен, то есть он не передан и не принят получателем гранта или получателем имущества, не передает собственность. Однако, если документ будет доставлен доверенному лицу получателя, доверенному лицу или другому лицу, которое будет держать его от ее имени, доставка, скорее всего, будет считаться завершенной.Если собственник имущества подготовил и подписал акт и поместил его в свою депозитную ячейку для передачи после его смерти, то имущество может быть передано по завещанию вместо недоставленного акта. Имущество, переданное по завещанию, обычно передается по наследству с учетом долгов или требований к наследству.

Подробнее: Определение законной собственности

Мошенничество или принуждение

Родственник или другой опекун, который до его смерти находился в постоянном контакте с пожилым владельцем собственности, возможно, убедил или обманом убедил владельца подарить ему собственность, которая был предназначен для бенефициара по его завещанию.Если есть достаточные доказательства того, что владелец собственности находился под ненадлежащим влиянием или был психически некомпетентен, когда был подписан акт дарения, суд может отменить передачу.

Как уберечь свой дом от завещания

Ваш дом часто является вашим самым большим активом, и вы хотите обеспечить перевод в соответствии с вашими желаниями после вашей смерти. Без какого-либо предварительного планирования ваши близкие могут столкнуться с сложной судебной процедурой после вашего ухода, чтобы передать свой дом своим наследникам.К счастью, этого можно избежать несколькими способами. Некоторые из наиболее распространенных методов обсуждаются ниже.

Если вы владеете домом со своим супругом или другим лицом, он уже может быть легко настроен для передачи совладельцу после вашей смерти. Имущество, удерживаемое как «совместные арендаторы» или «общественная собственность с правом наследования», легко перейдет к оставшимся владельцам после смерти одного владельца. Имущество, удерживаемое другими способами, может потребовать решения суда для передачи права собственности после смерти одного из владельцев.

Если ваш дом уже зарегистрирован на имя двух или более человек, вы можете проверить свой документ, чтобы подтвердить, что владельцы владеют правом собственности таким образом, чтобы облегчить передачу после смерти одного из владельцев. Дополнительную информацию о различных способах сохранения титула см. В руководстве Юридической библиотеки «Завершение и запись актов».

Учитывая эту информацию, многие люди испытывают искушение добавить своих детей или других лиц в свой договор в качестве совместных арендаторов, чтобы облегчить передачу после их смерти.Хотя это действительно работает для этой цели, добавление имен сейчас, пока вы еще живы, вызывает некоторые опасения. Как только имя добавлено в документ, это лицо немедленно становится совладельцем собственности, и его имя не может быть удалено без его разрешения. Это означает, что вы не можете передумать. Это также означает, что кредиторы ваших наследников могут наложить арест на дом; вам потребуется дополнительное разрешение владельцев для продажи или рефинансирования вашего дома; новые добавленные владельцы могут передать свою часть собственности кому-то другому без вашего согласия; и недавно добавленные владельцы могут даже иметь право жить в собственности.Также существуют налоговые соображения, как при передаче, так и в случае смерти одного владельца.

Чтобы избежать этих проблем, вы можете рассмотреть некоторую форму имущественного планирования, чтобы гарантировать, что ваш дом и любые другие активы, которые у вас могут быть, переданы в соответствии с вашими пожеланиями.

Первое, о чем большинство людей думает, говоря о планировании недвижимости, — это завещание. Завещания — отличный способ определить, кому вы хотели бы унаследовать свои активы после смерти, но они не обеспечивают простой способ передачи недвижимости.Вы, безусловно, можете использовать завещание, чтобы указать, кого вы хотели бы унаследовать свой дом после своей смерти, но без какого-либо другого устройства планирования наследства на месте, передача, вероятно, потребует постановления суда.

Другие методы имущественного планирования позволят вашим наследникам передать собственность без обращения в суд.

Один из распространенных методов — создать отзывное доверие. Отзывный траст позволяет вам сохранять контроль над своим имуществом в течение вашей жизни и решать, как оно распределяется после смерти, без необходимости обращения в суд по наследственным делам.Ваше доверие может включать ваш дом и любые другие активы, которые у вас есть, что делает его комплексным решением для всего вашего поместья. После вашей смерти человек, которого вы выбрали в качестве доверительного управляющего, просто распределяет собственность в соответствии с указаниями в трасте.

Если вас устраивают подробные инструкции и формы, вы можете создать простой траст с помощью книги самопомощи. В юридической библиотеке есть несколько таких книг. Однако, если у вас есть многочисленные или сложные активы, или сложная семейная ситуация, например дети от нескольких браков или долгосрочные не состоящие в браке партнеры, или если вы ожидаете споров между вашими потенциальными наследниками, вам может потребоваться проконсультироваться с адвокатом.Юрист может помочь вам создать траст, который наилучшим образом соответствует вашим активам и вашим желаниям, что поможет избежать затрат и эмоционального воздействия судебных споров после вашего отъезда.

Законодатели Калифорнии осознали, что планирование недвижимости может быть трудным и дорогостоящим, особенно для тех, чьей основной заботой является обеспечение передачи дома в соответствии с их желаниями. В январе 2016 года в Калифорнии был принят закон, разрешающий новый тип документа, который называется отзывным документом о передаче в случае смерти (TOD) . Акты TOD позволяют вам указать бенефициаров, которые получат собственность после вашей смерти, без необходимости завещания.С документом TOD вы остаетесь владельцем своей собственности. Ваши наследники не владеют какой-либо частью имущества в течение вашей жизни, что позволяет избежать проблем, описанных выше. Вы также можете отозвать этот документ в любое время, если передумаете, кому вы хотите унаследовать свою собственность. Документы TOD легко создать; вы просто заполняете форму и записываете ее в регистратор округа. Когда вы уйдете из жизни, ваши наследники просто запишут простую форму в Регистраторе округа, чтобы передать собственность на свое имя. Передача считается наследством, а не подарком, поэтому он получает более благоприятный налоговый режим.Для получения дополнительной информации о создании, отзыве и очистке правового титула с помощью документов TOD см. Пошаговое руководство Юридической библиотеки «Документ о передаче в случае смерти (TOD)».

mpj 5/21

Передача документа после смерти в Техасе

Имущество наследника

Имущество умершего владельца дома часто называют «имуществом наследника». Чтобы передать документ после смерти владельца в Техасе, имя умершего владельца собственности должно быть удалено из титула на дом и должны быть идентифицированы новые владельцы собственности.

Примечание: Акт — это документ, разрешающий передачу собственности. Название — это законное право собственности на дом или собственность.

Полезно знать: Договор — это передача имущества между проживающими человек. Если владелец собственности скончался, он больше не может подписывать акт. В этом случае вам понадобится что-то другое, например, аффидевит о наследстве, завещание с завещанием или постановление суда, определяющее наследство.

Сначала необходимо удалить имя умершего владельца из записи о праве собственности на дом (титул).

Полезно знать: Лицо, чье имя принадлежит титулу собственности, называется «владельцем записи». Это последний человек, который, как указано в документации, является владельцем собственности. Этот человек может быть живым или умершим.

После того, как имя умершего владельца будет удалено из титула, дом может быть передан или продан с правом собственности.

Эти две вещи можно делать одновременно. Однако, если что-то делается в первую очередь, это должно быть удаление имени из названия дома.

Как передать имущественный документ от умершего родственника

Когда вам необходимо передать имущественный документ от умершего родственника, первое, что необходимо определить, — это была ли у умершего собственника Последняя воля и Завещание, в которых указывается его или ее пожелания.

В большинстве случаев новые владельцы являются наследниками умершего владельца записи.Как правило, наследниками являются оставшийся в живых супруг или дети умершего.

Полезно знать : Остерегайтесь, что должным образом подготовленные и испытанные Последняя воля и Завещание могут изменить это наследство.

Если имеется должным образом составленное завещание с завещанием, имущество умершего переходит к лицу или лицам, указанным в завещании.

Это лицо обычно известно как «управляющий » собственности. Изобретателем может быть кто угодно. Заведующий не обязательно должен быть наследником. Завещатель не обязательно должен быть ребенком или родственником умершего владельца. Например, это может быть благотворительная организация, церковь или друг умершего хозяина.

Примечание: Технически любой человек может быть доверенным лицом. Таким образом вы «лишаете наследства» ребенка или другого родственника. Завещание, в котором указано, что кто-то другой получит вашу собственность, лишит наследства ваших наследников.

Передача собственности после смерти по завещанию

Если владелец собственности имел действующее завещание, когда он или она передавал, могут быть два варианта передачи собственности после смерти:

Один из вариантов может заключаться в завещании завещания .Однако завещание стоит дорого. Стоимость завещания может включать гонорары адвоката, судебные издержки, гонорары исполнителя, возможные прочие бухгалтерские сборы. Эти сборы могут составлять от 3000 до 5000 долларов.

В качестве альтернативы, если завещание покидает дом умершему наследнику (-ам), наследник (-и) может пожелать использовать аффидевит о наследстве, чтобы установить свое наследство, вместо того, чтобы оплачивать расходы по завещанию. Аффидевит о наследстве — это заявление под присягой, которое идентифицирует наследников умершего.

Полезно знать: После составления аффидевита документ должен быть подписан наследником и двумя свидетелями, обладающими обширными знаниями семейной истории и знавшими умершего не менее 10 лет. Он должен быть подписан у нотариуса. После подписания и нотариального заверения аффидевита, это должно быть внесено в записи актов гражданского состояния в округе, где находится недвижимость.

Право собственности будет оформлено на имя наследника (наследников) после регистрации аффидевита.Впоследствии собственность может быть продана или передана, если наследники пожелают это сделать. Для передачи или продажи собственности потребуется документ о собственности.

Передача права собственности после смерти без завещания

С другой стороны, если владелец собственности умер БЕЗ завещания, рекомендуется проверить записи дела, чтобы узнать, имел ли умерший владелец один из документов о планировании недвижимости. записано. Например, у владельца мог быть договор о пожизненном имуществе или акт о смерти, подготовленный и занесенный в записи об акте.Или, в случае совместных владельцев собственности, умерший может иметь Соглашение о праве на наследство, которое автоматически передает собственность оставшемуся владельцу.

Если нет завещания и документы о планировании недвижимости не найдены в документах округа, недвижимость не может быть продана или передана до тех пор, пока имя умершего владельца собственности не будет удалено из названия дома . Для этого необходимо установить наследников умершего.

По законам Техаса все имущество, принадлежащее умершему, переходит к его или ее наследникам после их смерти , если не имеется завещания или другого имущественного плана.

Полезно знать: Как правило, наследниками являются дети (потомки) умершего. Если умерший состоял в браке И супруг (а) является матерью или отцом ребенка или ВСЕХ детей, супруг является наследником. Если детей нет, наследниками являются родители умершего. Если родителей нет, наследниками являются братья и сестры или дети братьев и сестер. В редких случаях при отсутствии наследников собственником недвижимости становится штат Техас.

Полезную таблицу, которая дополнительно объясняет происхождение и распространение в Техасе, можно найти здесь: https://www.traviscountytx.gov/images/probate/Docs/DnD_diagrams.pdf

Независимо от того, кто являются наследниками, наследство должно быть установлено и внесены в записи актов гражданского состояния до того, как дом может быть продан или передан. Для этого используется аффидевит о наследстве.

Делает ли аффидевит о передаче права собственности

Аффидевит о наследстве сам по себе не передает право собственности на дом.Кроме того, перед передачей имущественного акта необходимо надлежащим образом подписать, нотариально заверить и зарегистрировать аффидевит.

После того, как аффидевит о наследстве будет внесен в актовые записи, имя умершего будет удалено из титула собственности. На этом этапе наследники станут владельцами дома, и их имя будет указано в титуле собственности. Затем они могут продать или передать собственность, если захотят. Для этого потребуется документ о собственности.

Примечание: После регистрации аффидевита налоговые записи на имущество будут обновлены, чтобы отразить наследника (ов) в качестве нового владельца.В дальнейшем наследники будут платить налог на имущество от своего имени. Кроме того, если наследник проживает в собственности, он должен иметь право на освобождение от уплаты налогов и другие налоговые льготы.

Как передать право собственности на дом

В большинстве случаев акт собственности, используемый для передачи права собственности на дом, будет актом общей гарантии. В документе будет указано имя текущего владельца собственности (текущий владелец теперь будет наследником), имя нового владельца и адрес имущества, которое будет передано.Он должен быть подписан у нотариуса.

Во многих случаях документ может быть зарегистрирован в тот же день , если его отнести в окружное архивное бюро лично . В противном случае его можно отправить по почте в архив округа вместе с регистрационным сбором, который обычно составляет 15-40 долларов в зависимости от округа.

Имейте в виду, что большинство окружных архивов не принимают личные чеки. Кроме того, окружной служащий не будет подавать документы, которые не были подписаны.