Арест средств основание постановление на взыскание денежных средств: Арест денежных средств

Содержание

Каков порядок направления постановления об обращении взыскания на денежные средства должника?

Как указано в Письме ФНС России N КЧ-4-8/7061@, ФССП России N 00013/19/101266-ОП от 15.04.2019 «О порядке исполнения пункта 3.6 Плана совместных мероприятий Федеральной налоговой службы и Федеральной службы судебных приставов на 2019 год», в соответствии с установленной п. 5 ст. 47 НК РФ очередностью взыскания задолженности за счет имущества налогоплательщика (налогового агента) — организации или индивидуального предпринимателя в первую очередь производится взыскание в отношении наличных денежных средств, а также денежных средств и драгоценных металлов в банках, на которые не было обращено взыскание в соответствии со ст. 46 НК РФ.
Частью 3 ст. 69 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее — Закон об исполнительном производстве) установлен порядок обращения взыскания на имущество должника. Взыскание обращается на наличные и безналичные денежные средства, которые не находятся на залоговом, номинальном, торговом и (или) клиринговом счетах.

Причем сначала взыскание обращается на рубли, а затем, если их недостаточно, на иностранную валюту, а затем — на драгоценные металлы, находящиеся на счетах.
Если на счете должника недостаточно средств для того, чтобы удовлетворить все требования к нему, Закон устанавливает пять очередей для последовательного списания денег.
Частью 1 ст. 70 Закона об исполнительном производстве установлен порядок обращения взыскания на денежные средства. Наличные денежные средства в рублях и иностранной валюте, обнаруженные у должника, в том числе хранящиеся в сейфах кассы должника-организации, находящиеся в изолированном помещении этой кассы или иных помещениях должника-организации, либо хранящиеся в банках и иных кредитных организациях, изымаются, о чем составляется соответствующий акт. Изъятые денежные средства не позднее операционного дня, следующего за днем изъятия, сдаются в банк для перечисления на депозитный счет службы судебных приставов.
Так, ст. 855 ГК РФ предусмотрено, что при недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в следующей очередности:

— в первую очередь по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств со счета для удовлетворения требований о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, а также требований о взыскании алиментов;
— во вторую очередь по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по выплате выходных пособий и оплате труда с лицами, работающими или работавшими по трудовому договору (контракту), по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;
— в третью очередь по платежным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору (контракту), поручениям налоговых органов на списание и перечисление задолженности по уплате налогов и сборов в бюджеты бюджетной системы РФ, а также поручениям органов контроля за уплатой страховых взносов на списание и перечисление сумм страховых взносов в бюджеты государственных внебюджетных фондов;
— в четвертую очередь по исполнительным документам, предусматривающим удовлетворение других денежных требований;
— в пятую очередь по другим платежным документам в порядке календарной очередности.

Списание средств со счета по требованиям, относящимся к одной очереди, производится в порядке календарной очередности поступления документов.
Электронные денежные средства, перевод которых осуществляется с использованием персонифицированных электронных средств платежа, корпоративных электронных средств платежа, взыскиваются в общем порядке (ч. 12 ст. 70 Закона об исполнительном производстве).
Таким образом, первоначально пристав ищет счета должника, с которых можно взыскать денежные средства. Информацию о них он может запросить как у самого должника, так и у налогового органа. Последний предоставляет приставу ту же информацию, что и взыскателю: о банках, в которых открыты счета должника, номерах расчетных счетов и денежных средствах на них, об иных ценностях должника. Однако пристав может еще получить у банка справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, справки по счетам и вкладам физических лиц, иные сведения, необходимые для исполнения исполнительных документов (ч.

2, 4 ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности», п. 2 ч. 1 ст. 64, ч. 9 ст. 69 Закона об исполнительном производстве).
После того как пристав нашел счета, он передает в банк постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в этом банке.
Если у должника несколько счетов, пристав может одновременно обратить взыскание на средства, которые лежат на разных счетах в разных банках. Для этого он указывает в постановлении, какие суммы с какого счета нужно списать (ч. 3 ст. 70 Закона об исполнительном производстве).
Если деньги должника арестованы, пристав указывает в постановлении, в каком объеме и порядке снимается арест (ч. 4 ст. 70 Закона об исполнительном производстве), после чего взыскание идет в обычном порядке.
Судебный пристав — исполнитель в ходе совершения исполнительных действий может вынести для обращения взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке, следующие постановления:
— о розыске счетов должника и наложении ареста на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации;
— наложении ареста на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации;
— снятии ареста и списании денежных средств, находящихся в банке или иной кредитной организации.

Норма ч. 4 ст. 80 Закона об исполнительном производстве определяет, что вид, объем и срок ограничений права пользования имуществом определяются судебным приставом-исполнителем в каждом случае с учетом свойств имущества, его значимости для собственника или владельца, характера использования.
Поэтому в постановлениях о наложении ареста на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, о розыске счетов должника и наложении ареста на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, должен быть предусмотрен пункт о том, что банк или иная кредитная организация обязаны осуществлять арест денежных средств по мере поступления на счет должника, до полного исполнения постановления о наложении ареста в пределах суммы исполнительного производства.

После сообщения банка об арестованной сумме судебный пристав-исполнитель выносит постановление о снятии ареста и списании денежных средств, находящихся в банке или иной кредитной организации.

Если судебному приставу-исполнителю известно о том, в какой кредитной организации открыт счет у должника, то имеются основания для вынесения постановления об обращении взыскания на денежные средства, вынесение отдельного постановления о снятии ареста и списании денежных средств, находящихся в банке или иной кредитной организации, при применении указанного порядка не требуется.
В п. 3 Письма ФССП России от 14.07.2017 N 00011/17/66580-ДА «О вопросах взаимодействия с банками и иными кредитными организациями» указано, что при вынесении постановления об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, судебный пристав-исполнитель указывает в постановочной части данного постановления несколько счетов банка или иной кредитной организации.

Вместе с тем на практике имеют место факты вынесения отдельных постановлений по номеру счета должника, находящемуся в одном банке, при указании в ответе на запрос судебного пристава-исполнителя нескольких счетов должника, что приводит к излишнему списанию денежных средств.

В целях недопущения двойного списания денежных средств должника необходимо исключить вынесение и направление для исполнения в банки и иные кредитные организации отдельных постановлений об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, по каждому номеру счета без объективной необходимости.
Недопустимо направлять в банки и иные кредитные организации постановления об обращении взыскания на денежные средства должника без указания конкретного счета и объема денежных средств для списания. Банки, получившие от судебных приставов-исполнителей постановления о наложении ареста на денежные средства на счете должника с такими нарушениями, могут оставлять их без исполнения (Письмо ФССП РФ от 17.12.2010 N 12/01-28860-ТИ).
Отмену, возврат вынесенных постановлений судебный пристав-исполнитель вправе осуществлять лишь путем вынесения постановления об отмене мер принудительного исполнения либо постановления об отзыве ранее вынесенного постановления.

Осуществлять отмену мер принудительного исполнения путем направления писем об этом органу, исполняющему постановление об установлении для должника ограничений, не допускается.

Заказать иск онлайн

Тамбов, Советская 112
Время работы 9:00-18:00 (пн-пт)

Новости

13.09.2022 Внимание клиентов ООО «Юридический кабинет»

Внимание клиентов ООО «Юридический кабинет»!

Начало работы

…

13.09.2022 Внимание действующих клиентов по банкротству!

Внимание действующих клиентов по банкротству ООО «Юридический кабин

…

Клиенты спрашивают

26.04.2022 Есть ли отличие работы по гражданско-правовому договору от работы по трудовому договору?

Поскольку трудовой договор является основанием для возникновения трудовых отношений, признаки, отличающие его от гражданско-правового договора, следуют из определения таких отношений и основных принципов их правового регулирования.

21.04.2022 Является ли уведомление юридического лица телеграммой надлежащим извещением с точки зрения судопроизводства?

В силу норм гл. 12 АПК РФ, гл. 9 КАС РФ, гл. 10 ГПК РФ, ст. 231 УПК РФ о надлежащем извещении лица о начавшемся процессе свидетельствуют имеющиеся в распоряжении суда сведения о получении адресатом копии определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу.

19.04.2022 Какой порядок ликвидации автономной некоммерческой организации?

Автономной некоммерческой организацией (АНО) признается унитарная некоммерческая организация, не имеющая членства и созданная на основе имущественных взносов граждан и (или) юридических лиц в целях предоставления услуг в сферах образования, здравоохранения, культуры, науки и иных сферах некоммерческой деятельности (п. 1 ст. 123.24 ГК РФ). Схожее определение содержится и в ст. 10 Федерального закона от 12.01.1996 N 7-ФЗ «О некоммерческих организациях» (далее — Закон об НКО).

Наложение ареста на счета — Администрация Пыщугского района

ТОЛЬКО СЕГОДНЯ — Задайте вопрос юристу бесплатно!

Задайте вопрос через через онлайн-чат
Позвоните на горячую линию: Вся РФ — 8(800)302-58-65

1. Постановление о наложении ареста на денежные средства и драгоценные металлы должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, судебный пристав-исполнитель направляет в банк или иную кредитную организацию.

2. В случае, когда неизвестны реквизиты счетов должника, судебный пристав-исполнитель направляет в банк или иную кредитную организацию постановление о розыске счетов должника и наложении ареста на денежные средства и драгоценные металлы, находящиеся на счетах должника, в размере задолженности, определяемом в соответствии с частью 2 статьи 69 настоящего Федерального закона.

3. Банк или иная кредитная организация незамедлительно исполняет постановление о наложении ареста на денежные средства и драгоценные металлы должника с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, и сообщает судебному приставу-исполнителю в письменной форме или в форме электронного документа, подписанного соответствующим должностным лицом усиленной квалифицированной электронной подписью и направляемого с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия, реквизиты счетов должника и размер денежных средств и драгоценных металлов должника, арестованных по каждому счету. Требования к сообщению на бумажном носителе, направляемому банком или иной кредитной организацией, утверждаются Федеральной службой судебных приставов по согласованию с Банком России. Требования к формату сообщения в форме электронного документа, направляемого банком или иной кредитной организацией, утверждаются Федеральной службой судебных приставов по согласованию с Банком России и федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере информационных технологий.

3.1. Если должник является получателем денежных средств, в отношении которых статьей 99 настоящего Федерального закона установлены ограничения и (или) на которые в соответствии со статьей 101 настоящего Федерального закона не может быть обращено взыскание, банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, осуществляет расчет суммы денежных средств, на которую может быть наложен арест, с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона. Порядок расчета суммы денежных средств на счете, на которую может быть наложен арест, с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, устанавливается федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по нормативно-правовому регулированию в сфере юстиции, по согласованию с Банком России.

4. Судебный пристав-исполнитель незамедлительно принимает меры по снятию ареста с излишне арестованных банком или иной кредитной организацией денежных средств и драгоценных металлов должника.

5. Положения настоящей статьи применяются также в отношении денежных средств должника, находящихся на специальном счете профессионального участника рынка ценных бумаг или на номинальном банковском счете, владельцем которого является иное лицо.

6. Если денежные средства и драгоценные металлы отсутствуют либо их недостаточно, банк или иная кредитная организация приостанавливает операции с имеющимися денежными средствами и драгоценными металлами на счетах должника и (или) продолжает дальнейшее исполнение постановления о наложении ареста по мере поступления денежных средств и драгоценных металлов на счета должника с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, до исполнения в полном объеме указанного постановления или до снятия ареста судебным приставом-исполнителем.

7. Со дня отзыва у банка или иной кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций исполнительные документы о наложении ареста на денежные средства должника, находящиеся на его счетах в таком банке или такой кредитной организации, подлежат исполнению с учетом положений Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

8. Положения настоящей статьи не распространяются на средства, находящиеся на специальных избирательных счетах, специальных счетах фондов референдума.

Вы не указываете, кем наложен арест, поэтому рассмотрим вашу ситуацию исходя из того, что арест наложил судебный пристав-исполнитель.

Если вы откроете счет в другом банке, то сможете пользоваться данным счетом в соответствии с условиями заключенного с кредитной организацией договора.

Однако судебный пристав-исполнитель вправе направить запросы по поиску ваших банковских счетов и в случае обнаружения данного счета может наложить и на него арест.

На основании ст. 854 Гражданского кодекса РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Согласно ст. 858 ГК РФ ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

В соответствии со ст. 27 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» на денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, арест может быть наложен не иначе как судом и арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов предварительного следствия при наличии санкции прокурора. При наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах и во вкладах, кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету (вкладу) в пределах средств, на которые наложен арест.

Согласно ч. 1 ст. 81 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» постановление о наложении ареста на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, судебный пристав-исполнитель направляет в банк или иную кредитную организацию.

В соответствии с п. 2 указанной статьи в случае, когда неизвестны реквизиты счетов должника, судебный пристав-исполнитель направляет в банк или иную кредитную организацию постановление о розыске счетов должника и наложении ареста на средства, находящиеся на счетах должника, в размере задолженности, определяемом в соответствии с ч. 2 ст. 69 Федерального закона «Об исполнительном производстве», т.е. в размере, необходимом для исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе, с учетом взыскания расходов по совершению исполнительных действий и исполнительского сбора, наложенного судебным приставом-исполнителем в процессе исполнения исполнительного документа.

Согласно абз. 7 п. 2 ст. 12 Федерального закона от 21.07.1997 N 118-ФЗ «О судебных приставах» судебный пристав-исполнитель имеет право налагать арест на денежные средства и иные ценности должника, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях, в размере, указанном в исполнительном документе.

Данная статья является продолжением темы ареста имущества должника — юридического лица и посвящена аресту денежных средств на счетах налогоплательщика. Здесь мы затронем порядок наложения и снятия ареста с банковских счетов организаций, ИП и физических лиц, какие для этого нужны основания и какими законодательными актами регулируются данные юридические процессы.

Юрист, автор сайта Комментарий эксперта

Арест счетов должника представляет собой однократное целенаправленное действие, фиксирующее средства, находящиеся на банковском счете клиента-должника. Данная процедура запрещает клиенту совершать какие-либо операции с денежными средствами в пределах суммы, подлежащей аресту. Отметим, что в отличие от процедуры по приостановлению операций по счету, наложение ареста на счет должника не предполагает полного запрета на пользование счетами, соответственно, денежные средства, сумма которых превышает арестованную, могут быть использованы клиентом по своему усмотрению.

В случае, если на банковском счете клиента сумма денежных средств является меньше указанной в Постановлении об аресте, наложение ареста происходит только на ту сумму, которая находится на счете в момент ареста.

В случае отсутствия на банковском счете денежных средств, банк на основании отсутствия предмета ареста возвращает документ об аресте счета органу, вынесшему данное Постановление.

В соответствии со ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве», ст.ст. 96 и 318 АПК, ст.

393 УПК арест на денежные средства клиента-должника может быть наложен на основании Исполнительного документа. Согласно перечня, определенного статьей 12 Федерального закона «Об исполнительном производстве», основаниями для ареста денежных средств могут являться:

исполнительный лист, который был выдан арбитражным судом или судом общей юрисдикции;
судебные акты или приказы;
постановление судебного пристава-исполнителя и другие.

Отметим, что в случаях, если наложение ареста на счет происходит на основании Постановления судебного пристава, сумма, подлежащая аресту, будет включать в себя все расходы по совершению исполнительного производства. На основании статьи 81 Федерального закона «Об исполнительном производстве» в случае неизвестности реквизитов расчетных и лицевых счетов должника, судебные приставы-исполнители вправе направить в банк соответствующее Постановление о розыске счетов с последующим наложением на них ареста. В свою очередь, на руководителей банковских иных и финансово-кредитных организаций возлагается обязанность по предоставлению необходимой информации о средствах должника, хранящихся на счетах, по запросу судебного органа, прокуратуры, следователя либо дознавателя на основании письменного согласия прокурора.

Арест счетов, равно как и арест иного имущества налогоплательщика, оформляется протоколом в соответствии с требованиями ст. 166 и 167 УПК РФ. В случае наложение ареста на счет должника, в котором средства располагаются в иностранной валюте, Постановление судебного пристава-исполнителя может обязать банк или иную кредитную организацию выставить иностранную валюту должника на продажу в размере, который предусмотрен п. 3 ст. 71 ФЗ «Об исполнительном производстве».

В случаях, если средства должника находятся на счетах банковской организации, не имеющей права продажи иностранной валюты, судебный пристав-исполнитель своим Постановлением может обязать данную организацию перевести денежные средства клиента-должника в иную банковскую организацию, обладающую правом продажи валюты.

Постановление судебного пристава-исполнителя должно быть исполнено в 7-дневный срок с момента его поступления в банковскую организацию.

После получения от пристава-исполнителя Постановления на арест имущества должника, в том числе о розыске и аресте счета, банк обязан выполнить следующие действия:

В минимальные сроки остановить расходные операции по счету клиента-должника в пределах арестованной суммы. В случае если объема средств на счете недостаточно для покрытия долгового обязательства, на основании п. 6 ст. 81 «Об исполнительном производстве» банк обязан собрать на счете клиента необходимую сумму за счет будущих поступлений.
В минимальный срок предоставить приставу-исполнителю информацию о реквизитах счетов клиента-должника и сумму, на которую накладывает арест по каждому счету. Вместе с тем, в соответствии с п. 4 ст. 81 ФЗ «Об исполнительном производстве» судебный пристав должен принять оперативные меры по снятию ареста с денежных средств сверх арестованной суммы.

Любое списание средств со счета должника в пределах суммы, на которую был наложен арест, в том числе по любому из представленных исполнительных документов, может быть выполнено только при снятии ареста (п. 4 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве»). Соответственно, при наличии Постановления об аресте счетов должника, в нем должно быть указано, в каком объеме и порядке должен быть снят наложенный приставом-исполнителем арест. Перечисление денежных средств, на которые был наложен арест соответствующими органами, осуществляется на основании исполнительного документа на взыскание, предъявленного в банк судебным приставом либо непосредственно взыскателем.

После снятия ареста со счетов, банк обязан выполнить перевод денежных средств в порядке очередности списания (ст. 855 ГК РФ) с учетом следующих условий:

Постановления судебных приставов-исполнителей на взыскание денежных средств относятся к 5 группе очередности списания, очередность их исполнения определяется банком в зависимости от требований, по которым списываются денежные средства.
Постановление судебного пристава о взыскании денежных средств, вынесенное на основании решения налогового органа о приостановлении операций по счету должника, оплачивается банком в случаях:

- возмещения вреда жизни и здоровью;
- взыскания алиментов;
- выплаты средств на оплату труда;
- выплаты средств на выходное пособие;
- уплаты налоговых сборов и страховых взносов.
В соответствии с п. 1 ст. 76 Налогового Кодекса РФ решение о приостановлении операций по счетам на вышеназванные основания не распространяется.
В случаях, если юридическое лицо было официально признано банкротом, на основании статьи 126 Федерального закона «О банкротстве (несостоятельности)…», все ранее наложенные на счета аресты должны быть сняты в соответствии с судебным решением. Снятие ареста со счета клиента-должника может быть выполнено на основании:
- решения о снятии ареста, вынесенного органом, принявшим решение об аресте счета;
- решения о снятии ареста со счета, вынесенного вышестоящим органом;
- решения об отмене исполнительного документа об аресте, которое было принято органом, вышестоящим над органом, вынесшим постановление об аресте;
- судебным решением о том, что исполнительный документ об аресте средств признается недействительным.
Порядок действий при снятии ареста с имущества и счетов должника определяется теми же правилами, что и процедура ареста.
Важно! Банковская организация не несет ответственности за убытки, которые несет клиент в результате ареста или приостановления операций по счету на основании решения налогового органа. В соответствии со ст.
132 НК РФ банк не вправе открывать новые счета организации-должнику при наличии решения о приостановлении или аресте ее счетов.
Большинство финансовых сделок в настоящее время осуществляется, в основном, не при помощи наличного расчета, а посредством банковских услуг по переводу средств со счёта на счёт. Удобный и быстрый способ оплаты любых услуг, оказания финансовой помощи, оплаты покупки и прочих манипуляций с деньгами так же как и другие способы денежного оборота имеет определенные риски и нюансы. Так в некоторых случаях на счёта юридического лица может быть наложен арест, ограничивающий возможности манипуляций со счетом.
🔻 Причины наложения ареста и риски
Арест банковского счета, как правило, осуществляется в случае наличия задолженности. Арест счетов должника осуществляется по решению суда или органов государственной власти. При этом на банковском счету должника блокируется определенная сумма, эквивалентная размеру задолженности.
Арест счетов, как правило, осуществляется для юридических, значительно реже – для физических лиц.
В случае ареста операции со счетом ограничиваются за счет невозможности манипулировать суммой задолженности. При условии же, что сумма долга равна или превышает сумму средств, имеющихся на счету, снятие какой-либо суммы вообще не возможно.
Так как работники банка не имеют права нарушать приказы судов, правоохранительных органов и налоговой, такую блокировку счета невозможно обойти. Работа со средствами будет доступна только после снятия блокировки. Это, как правило, происходит только по факту выплаты соответственной задолженности.
Очевидно, что заключение сделок с организацией, чей счет был заблокирован решением суда или указом правоохранительных, или налоговых органов, является рисковым и не гарантирует получение средств.
🔻 Проверка наличия ареста
Для проверки наличия ареста на любом банковском счету можно обратиться в агентство по подбору и проверке персонала. Благодаря широкому спектру услуг организации клиент может получить множество полезных данных и информации разного типа о соискателях, деловых партнерах, в том числе о наличии ареста их счетов.
Оперативное и профессиональное выполнение задачи агентами обеспечивает получение достоверной актуальной информации, полезной в бизнесе или частных финансовых манипуляциях.
Помимо информации о блокировке средств можно также получить актуальную информацию об отмене блокировки и восстановлении возможности банковских операций.
К сожалению, ситуации, когда по решению суда, приставы блокируют банковские счета должников, происходят довольно часто. Поэтому давайте разберемся, что значит арест счета и как в этом случае поступить.
🔻 Что такое арест банковского счета?
Наложение ареста на счет – это блокирование возможности любых финансовых операций. Вы не сможете пополнить карточный счет, снять личные (дебетовые) или кредитные средства с «пластика».
Следует помнить, что сделать это банк сможет только по запросу судебных приставов. Они действуют всегда исключительно по решению суда. Блокироваться могут буквально любой вас счет, на которые идут поступления денежных средств.
Однако, согласно российскому законодательству, кредитные счета, куда перечисляется платежи по ссуде, счета для зачисления социальных выплат на детей аресту не подлежат.
🔻 В каких случаях могут арестовать счет?
- Арест счета в банке либо зарплатной карты могут наложить в случае удовлетворения судом иска к банковскому должнику. Причиной блокировки может стать большой долг по кредиту и даже по коммунальным платежам и т.д. и т.п.
- Как правило, арест счета с приставами — часто крайняя мера. Поэтому производится только тогда, когда должник принципиально отказывается платить по своим долгам. Поэтому юристы советуют не доводить собственные финансовые дела до критического состояния и стараться решить долговые вопросы с кредитором мирно.
🔻 Что делать при аресте счетов. Возможно ли снять арест счетов?
Если вы узнали в банке, что на ваш счет наложен арест, не следует паниковать и тем более скандалить с служащими банка-кредитора – это все равно не поможет. Первое, что нужно сделать – узнайте, кто (какая инстанция) наложил арест. Затем обратитесь к исполнителю, чтобы он предъявил вам исполнительный лист.
В нем указывается причина наложения ареста, и имя судьи, вынесшего решение.
Если арест совершен в рамках закона, т.е. правомерен, то рекомендуем погасить образовавшуюся задолженность, включая штрафные санкции, и тем самым арест аннулируется. Вы вернете себе доступ к средствам на расчетном счете. Если нет — обращайтесь в суд с иском о признании неправомерным решение предыдущего суда на наложение ареста.
Иногда арест накладывается правомерно, но с нарушением закона. Например, блокируется счет для получения пособия на ребенка или кредитный счет. В таком случае обратитесь к исполнителю с письменным заявлением о снятии ареста.
Источники информации
http://www.zakonrf.info/zakon-ob-ispolnitelnom-proizvodstve/81/
http://pravo.rg.ru/rubrics/question/2270/
http://pravovedus.ru/practical-law/civil/arest-denezhnyih-sredstv-na-schetah/
http://proverk.ru/articles/arest-schetov-dolzhnika/
http://cbkg.ru/articles/arestovali_vash_schet_v_banke.html

Юридические инструменты для возврата активов

Приведенные ниже тематические исследования демонстрируют, как различные способы, описанные выше, использовались для возврата активов на практике. Каждое дело касалось нескольких юрисдикций и включало ряд различных стратегических подходов и соображений, в зависимости от обстоятельств дела, возможностей, доступных в национальных и иностранных юрисдикциях, и различных механизмов репатриации. Также выделены некоторые стратегические соображения, препятствия и решения по ведению дел.

Дело 1: Перу: Владимиро Монтесинос и его партнеры

Последующие расследования показали, что Монтесинос был причастен к многочисленным незаконным действиям, включая взяточничество, растрату государственных средств, торговлю оружием и наркотиками, а также нарушения прав человека. Монтесиноса обвинили, судили и осудили по нескольким пунктам обвинения.

Незаконные активы: С 1990 года Монтесинос получил, среди прочего, откаты, связанные с незаконным оборотом оружия, по крайней мере, в 32 сделках (каждая на сумму 18 процентов от покупной цены), а также комиссионные за покупку трех самолетов для ВВС Перу (Леви, Даколиас и Гринберг, 2007 г.). Монтесинос разместил свои незаконные активы в нескольких юрисдикциях, включая Швейцарию, Каймановы острова, Люксембург, Перу и США.

Незаконные активы в Швейцарии и стратегические соображения: В отношении 49,5 млн долларов США, замороженных в Швейцарии, со швейцарским следственным судьей были обсуждены два варианта: (а) привлечь к ответственности правонарушителей в Перу за коррупцию, а затем использовать официальные каналы взаимной правовой помощи (ВПП) для репатриации активов, или (б) заставить Швейцарию возбудить дело о незаконном обороте наркотиков и связанных с ним преступлениях, связанных с отмыванием денег, которые также были частью дела. Однако в соответствии с последним вариантом Перу придется поделиться со Швейцарией процентом возвращенных активов.

Перу выбрало первый вариант и стратегически ввело законодательство, разрешающее признание вины (сделка о признании вины). В обмен на смягчение уголовного наказания или прекращение судебного разбирательства ответчики должны были предоставить полезную информацию об известных или неустановленных преступлениях, неизвестных доказательствах, доступе к доходам от преступлений или показаниях против ключевых фигур. Кроме того, ответчики подпишут отказ, разрешающий иностранным банкам, в которых хранятся их активы, переводить их на счета правительства Перу. С помощью этих отказов было возвращено несколько миллионов долларов. В результате эффективного сотрудничества между властями Швейцарии и Перу 77 миллионов долларов США в конечном итоге были переведены в Перу.

Незаконные активы на Каймановых островах: В отношении активов, предположительно размещенных на Каймановых островах, Перу наняла местных юристов для оказания помощи в розыске 33 миллионов долларов США, переведенных через перуанский банк. Перуанские власти также встретились с подразделением финансовой разведки (ПФР) на Каймановых островах для получения помощи. После нескольких месяцев финансового анализа Перу обнаружило, что активы никогда не отправлялись на Каймановы острова, а вместо этого оставались в перуанском банке. Для имитации «перевода» в банк Каймановых островов и «возврата» в перуанский банк использовалась схема компенсационного кредита. После обнаружения средства в перуанском банке были арестованы и конфискованы.

Незаконные активы в США: После расследования ФБР (в сотрудничестве с перуанскими властями) мошенничества, коррупции и отмывания денег с участием Монтесиноса и его партнера Виктора Венеро Гарридо, 20,2 миллиона долларов США были заморожены, а Гарридо был арестован, а его квартира конфискована (INL 2005). Еще 30 миллионов долларов США из средств Монтесиноса, хранившихся на имя подставного лица, также были заморожены. Процедуры конфискации без вынесения обвинительного приговора (NCB) во Флориде и Калифорнии использовались для возврата средств, и вся сумма была репатриирована в Перу. Соглашение о репатриации между Соединенными Штатами и Перу предусматривало прозрачность, а также компенсацию жертвам и поддержку усилий по борьбе с коррупцией (INL 2005).

Незаконные активы в Перу: В Перу более 60 миллионов долларов США было возвращено перуанскими властями путем ареста и конфискации имущества, транспортных средств, лодок и другого имущества в ходе примерно 180 уголовных дел с участием более 1200 обвиняемых.

Общий результат по возвращению активов: В итоге более 250 миллионов долларов США было возвращено из Швейцарии, США и местных банков Перу.

Дело 2: Замбия: гражданские иски о деликте против Фредерика Чилубы и его партнеров

Справочная информация: Фредерик Чилуба был президентом Замбии с 1991 по 2002 год. В 2002 году в Замбии была создана целевая группа для расследования предполагаемой коррупции бывшего президента и его соратников с 1991 по 2001 год, чтобы оценить, может ли уголовное преследование быть привлечены, и определить наилучшие варианты возвращения активов.

В феврале 2003 года, лишенный иммунитета от судебного преследования, Чилуба предстал перед судом Замбии вместе со своим бывшим начальником разведки Ксавьером Чунгу и несколькими бывшими министрами и высокопоставленными чиновниками по 168 пунктам обвинения в краже. Обвинения касались активов, которые были переведены из Министерства финансов на счет в лондонском отделении Национального коммерческого банка Замбии (Zanaco). Правительство Замбии утверждало, что счет использовался для покрытия личных расходов Чилубы и Чунгу, в то время как последний утверждал, что счет использовался спецслужбами Замбии для финансирования операций за границей (Ryder 2011, 1).

Было несколько задержек в судебном процессе: сообвиняемый бежал из страны, два из трех судебных процессов провалились, а политическое вмешательство также было проблемой в процессе. Новый президент Замбии Леви Мванаваса даже рассматривал возможность помилования Чилубы, если он вернет 75 процентов отмытых денег. Поэтому власти решили также возбудить гражданский иск в Соединенном Королевстве в надежде вернуть часть отмытых денег. Таким образом, в 2004 году генеральный прокурор Замбии от имени Республики Замбия возбудил гражданский иск в Соединенном Королевстве против Чилубы и 19его сообщников, чтобы вернуть средства, переведенные в Лондон и по всей Европе в период с 1995 по 2001 год для финансирования дорогого образа жизни бывшего президента, включая резиденцию, стоимость которой более чем в 40 раз превышает его годовую зарплату. Это производство было начато в дополнение к продолжающемуся уголовному преследованию в Замбии.

Выбор средства правовой защиты: Три фактора повлияли на стратегическое решение начать гражданский иск в Лондоне в дополнение к уголовному процессу в Замбии:

судебное преследование и конфискация невозможны в некоторых случаях.

Большая часть улик и активов находилась в Европе, что делало европейское место проведения более благоприятным вариантом. Фактически, большая часть средств, выведенных из Замбии, прошла через две юридические фирмы и банковские счета в Соединенном Королевстве. Таким образом, генеральный прокурор Замбии смог установить юрисдикцию в отношении ответчиков посредством применения Брюссельской конвенции о юрисдикции и приведении в исполнение судебных решений по гражданским и торговым делам.

Успешная взаимная правовая помощь (ВПП) была маловероятной, особенно в случаях, когда внутригосударственное уголовное преследование и конфискация были возможны, поскольку в Замбии отсутствовали двусторонние или многосторонние соглашения, процессуальные гарантии, потенциал и опыт, необходимые для сбора доказательств и исполнения постановлений о конфискации по всей стране. Европа.

Гражданские разбирательства в судах Великобритании: Первое дело возникло в связи с переводом около 52 миллионов долларов США из Замбии на банковский счет, предположительно действовавший вне обычных государственных процессов, «счет Zamtrop», открытый в лондонском отделении Zanaco («Заговор Zamtrop»). Еще один иск касался платежей Замбии в размере около 20 млн долларов США в связи с предполагаемой сделкой с Болгарией по продаже оружия, которые были переведены на счета в Бельгии и Швейцарии с использованием средств, прослеженных в Лондоне («Заговор БК»).

Постановление: Суд, рассмотрев все доказательства, признал Чилубу и других подсудимых, помогавших ему увести средства, ответственными за гражданское правонарушение. В частности, было установлено, что ответчики вступили в сговор с целью незаконного присвоения 25 754 316 долларов США в рамках сговора Замтропа и 21 200 719 долларов США. по заговору БК. Ответчики были привлечены к ответственности в размере стоимости незаконно присвоенного имущества плюс убытки. Постановление осудило «циничное и необоснованное присвоение средств в личных целях государственных чиновников».

Общий результат по возвращению активов: Значение решения лондонского суда заключается в том, что оно разрешило арест активов, найденных в Соединенном Королевстве, а также в приведении в исполнение этого решения в других юрисдикциях, которые признали и привели в исполнение судебные решения Великобритании. (Райдер 2011, 7). Однако на пути к исполнению лондонского судебного решения в Замбии оставались препятствия. Чилуба утверждал, что закон Замбии об исполнении иностранных судебных решений не был полностью соблюден. В свете неисполнения решения лондонского суда в Замбии утверждалось, что уроки, извлеченные из этого дела, заключаются главным образом в судебном процессе, выбранном для преследования активов, а не в фактическом возврате активов, который явно не увенчался успехом (Ryder 2011, 8).

Дело 3: Нигерия: Дипрейе Аламиесейга

Справочная информация: В 1999 году Дипрейе Аламиесейха был избран губернатором штата Байелса в Нигерии и переизбран в 2003 году. В 2005 году он был привлечен к ответственности за коррупцию. С 1999 по 2005 год Alamieyeseigha накопила зарубежную недвижимость, банковские счета, инвестиции и наличные деньги на сумму, превышающую 10 миллионов фунтов стерлингов. Иностранные активы были зарегистрированы либо на его имя, либо на имя его жены, в то время как некоторые другие активы принадлежали компаниям и трастам, зарегистрированным на Багамах, Сейшельских островах, в Южной Африке и на Британских Виргинских островах.

Уголовные разбирательства в Нигерии и Соединенном Королевстве включали уголовные запретительные судебные приказы в отношении активов и официальные запросы о взаимной правовой помощи (ВПП) из Нигерии в Соединенное Королевство. В Нигерии произошла уголовная конфискация активов на основании признания вины нигерийским судом. Частные гражданские разбирательства, начатые в Соединенном Королевстве, включали судебный запрет на замораживание активов во всем мире, который был приведен в исполнение на Кипре и в Дании. Гражданские разбирательства по конфискации также имели место в Южной Африке и Соединенных Штатах. В частности, действия происходили следующим образом:

Подозрение в отмывании денег и арест. В сентябре 2005 года столичная полиция Лондона впервые арестовала Аламиесеигу в аэропорту Хитроу по подозрению в отмывании денег. Расследование показало, что Аламиесеига спрятал 2,7 миллиона долларов США на банковских счетах и в своем лондонском доме, а также владел недвижимостью в Лондоне на сумму около 15 миллионов долларов США. Alamieyeseigha был освобожден под залог, впоследствии бежал из Соединенного Королевства в ноябре 2005 года и вернулся в Нигерию.
Обременение и замораживание активов в Нигерии. В Нигерии Alamieyeseigha изначально требовала иммунитета от судебного преследования. Однако впоследствии законодатели штата Байелса отстранили его от должности, лишив тем самым неприкосновенности. Комиссия по экономическим и финансовым преступлениям Нигерии (EFCC) обвинила его в 40 пунктах обвинения в отмывании денег и коррупции и добилась судебного решения о замораживании активов, хранящихся в Нигерии.
Конфискация наличных денег в Соединенном Королевстве. Что касается активов в Соединенном Королевстве, ключевое значение имело тесное сотрудничество между EFCC и отделом по борьбе с коррупцией столичной полиции Лондона. Фактически, 1,5 миллиона долларов США наличными были конфискованы из лондонского дома Аламиесиги в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности 2002 года на основании постановления суда, в котором было установлено, что активы представляли собой доходы от преступлений. В мае 2006 года суд постановил репатриировать средства в Нигерию, и через несколько недель перевод был осуществлен.
Гражданское судопроизводство в Соединенном Королевстве и уголовное судопроизводство в Нигерии. Что касается доходов, депонированных на банковских счетах, процесс был более сложным, поскольку и активы, и соответствующие доказательства находились в нескольких юрисдикциях: Багамских островах, Сейшельских островах, Южной Африке, Соединенном Королевстве и Британских Виргинских островах. Власти Нигерии признали, что инициирование формального ВПП во всех этих юрисдикциях может занять значительное время, а постановления нигерийских судов не обязательно будут выполняться. Кроме того, возбуждение судебного разбирательства в каждой из этих юрисдикций представляло собой пугающую перспективу, поскольку у властей Нигерии было мало доказательств, связывающих Alamieyeseigha с этими активами и активами с коррупционными действиями.

Поэтому власти Нигерии решили возбудить гражданский иск в Соединенном Королевстве и одновременно возбудить уголовное дело в Нигерии. Нигерия заявила о своем праве собственности на украденные активы и доходы от коррупционной деятельности ответчика. Чтобы обеспечить доказательства, нигерийские власти получили приказ о раскрытии доказательств, собранных лондонской столичной полицией в ходе расследования. Нигерия смогла использовать эти доказательства, полученные с использованием как уголовных процедур, так и декларации о доходах и активах Аламиесиги в его гражданском деле, для получения постановления о замораживании по всему миру всех активов, прямо или косвенно принадлежащих ему, и постановления о раскрытии документов, хранящихся в банках и его партнеры.

Производство по делу о конфискации без вынесения обвинительного приговора в Южной Африке. Параллельно с этим разбирательством Южноафриканское подразделение по конфискации активов возбудило дело о конфискации без вынесения обвинительного приговора (NCB) в отношении роскошного пентхауса Alamieyeseigha на набережной в Кейптауне. Средства были возвращены в Нигерию после продажи имущества в январе 2007 года.
Он также заставил свои компании признать себя виновными по 23 пунктам обвинения в отмывании денег. Его приговорили к двум годам тюремного заключения, а суд постановил конфисковать активы в Нигерии. Признание Аламиесеигой вины фактически аннулировало его защиту в гражданском процессе в Высоком суде Лондона. В декабре 2007 года суд вынес упрощенное решение о конфискации имущества и средств, хранящихся на банковском счете в Великобритании. Последующее судебное решение в июле 2008 г. привело к конфискации оставшихся активов в Великобритании, на Кипре и в Дании.
Приказы о конфискации в США. В июне 2012 года Окружной суд США издал постановление о конфискации, позволяющее Соединенным Штатам распоряжаться активами на сумму 401 931 доллар США, которые можно отследить до Alamieyeseigha. Кроме того, в мае 2013 года был вынесен ордер на конфискацию частной резиденции, которую Аламиесеигха приобрел в Роквилле, штат Мэриленд, на сумму более 700 000 долларов США.

Общий результат возврата активов: В результате эффективного сотрудничества с властями ЮАР, Великобритании и США, а также выбора и сочетания различных механизмов возврата активов Нигерия вернула 17,7 млн долларов США через отечественное и зарубежное производство.

Конфискация денежных средств | Полицейский колледж

Скачать/распечатать

Эта страница из APP, официального источника профессиональной практики для полицейских.

Первая опубликованная

23 октября 2013 г.

Обновлен

24 июня 2021 г.

Последние изменения

Написано по полицейскому колледжу

. полиция. Также доступны рекомендации по конфискации и возвращению имущества и расследованию случаев отмывания денег.

Конфискация наличных денег

Вполне вероятно, что при исполнении служебных обязанностей офицеры обнаружат наличные деньги, связанные с преступным поведением. Это может быть в ходе любого уголовного расследования и, в частности, при обыске лиц, помещений и транспортных средств. Закон о доходах от преступлений 2002 года (POCA) наделяет офицеров правом изымать наличные. Это гражданский процесс, который может проходить параллельно с уголовным расследованием.

Основные принципы

Если полиция обнаружит 1000 фунтов стерлингов или более в любой валюте, чеках или облигациях и подозревает, что они получены или предназначены для совершения преступления, они могут арестовать и задержать средства.

В большинстве случаев неспециалисты сначала конфискуют наличные на сумму от 1000 фунтов стерлингов и более, а затем обращаются в местное подразделение финансовых расследований (ПФР) за консультацией по процессу задержания и конфискации. Поэтому все офицеры должны быть осведомлены о возможностях конфискации наличных денег и должны быть оснащены для использования этих полномочий.

В некоторых случаях изъятие наличных денег в качестве доказательства в соответствии с Законом о полиции и доказательствах по уголовным делам 1984 года (PACE) не применяется или перестанет применяться. Например, если уголовное дело разваливается, любые наличные деньги, изъятые в качестве доказательства, как правило, должны быть возвращены. Однако, если полиция подозревает, что наличные деньги получены преступным путем, они могут быть конфискованы, задержаны и конфискованы в соответствии с разделами 29.4 – 298 POCA.

Дело Angus v UK Border Agency [2011] EWHC 461 (Admin) – полезное напоминание о том, что необходимо доказать при обращении за конфискацией наличных денег. Достопочтенный. Г-жа судья Никола Дэвис DBE постановила, что в заявлении о конфискации офицер должен продемонстрировать с учетом баланса вероятностей, что наличные деньги были получены в результате действий одного из ряда видов, каждый из которых был бы преступным поведением.

Другими словами, офицер должен объяснить, почему существует связь между наличными и конкретно преступной деятельностью.

Изъятие наличных денег в качестве доказательства в соответствии с PACE

Суммы менее 1000 фунтов стерлингов могут быть конфискованы по их доказательной ценности в соответствии с разделом 19(2) или (3) и 22(4) PACE (например, если наличные деньги были заражены наркотиками), если подозреваемый арестован за отмывание денег или в связи с другими преступлениями, когда деньги могут быть доказаны в качестве доказательства этих преступлений, например, кражи или обмана.

Следует различать основания для ареста:

Раздел 19подразделы (2), (3) и (4) позволяют офицеру, находящемуся на законных основаниях в любом помещении, изымать доказательства или что-либо, полученное в результате совершения преступления, с целью предотвращения их сокрытия, потери, повреждения или уничтожения
Раздел 22(2)(b) разрешает удержание всего, что было конфисковано в соответствии с разделом 19, для установления его законного владельца, если есть разумные основания полагать, что оно было получено в результате совершения преступления
Раздел 22(4) предусматривает, что ничто не конфисковано в соответствии с разделом 19. могут быть сохранены для целей уголовного расследования, для использования в суде или для судебно-медицинской экспертизы, если фотографии или копии будет достаточно для этой цели. Это применимо только в этих ограниченных обстоятельствах, изложенных в разделе 22(2)(a)

Наложение ареста, задержание и конфискация денежных средств является гражданским процессом и не требует предъявления подозреваемому обвинения или осуждения за совершение преступления, хотя может проводиться параллельно с уголовным расследованием. В целом, это простой и понятный процесс, который следует использовать там, где это уместно.

Для получения дополнительной информации см. Министерство внутренних дел (2002 г.) Свод правил для констеблей и таможенников в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности 2002 г. (выпущено в соответствии с разделом 292 POCA).

Конфискация наличных денег

Офицеры должны действовать по своему усмотрению и учитывать все обстоятельства, связанные с обнаружением наличных денег. Их действия должны быть соразмерными, недискриминационными, законными, подотчетными и необходимыми (см. Национальную модель принятия решений).

Условия

Полномочия по конфискации наличных требуют разумных оснований для подозрения, что дело соответствует условиям, необходимым для конфискации наличных.

Сотрудник может конфисковать наличные деньги в соответствии с POCA , если применяются следующие условия:

их присутствие является законным
есть разумные основания полагать, что денежные средства являются возмещаемым имуществом (полученным незаконным путем) или предназначены для использования любым лицом в противоправных действиях
кажется, что 1000 фунтов стерлингов или больше

Чем меньше сумма наличных денег, тем большую осторожность должна использовать полиция, чтобы избежать ненужного вмешательства в права людей и растраты ресурсов полиции, см. минимальную сумму наличных денег.

Основания для подозрения

Для такого подозрения должны быть какие-то объективные основания, основанные на фактах, информации и/или разведданных. Сотрудник должен принять во внимание следующие факторы:

способ идентификации лица или помещения
предыдущие разведывательные данные о лицах или помещениях
предыдущая связь с лицами или помещениями
подозреваемые связи с преступной деятельностью в Великобритании или за границей
роскошный образ жизни (кейс)
упущенная возможность (кейс)

Роскошный образ жизни

Человек был пойман на краже бензина. После того как следователь обратился в ПФР за консультацией, финансовое расследование выявило очевидные несоответствия между законным доходом лица и его общим образом жизни. Расследование привело к осуждению за четыре преступления, связанные с кражей бензина на сумму 219,58 фунтов стерлингов, и одно преступление, связанное с кражей автомобиля Porsche. Этот человек получал пособия по социальному обеспечению, но жил в перестроенном роскошном сарае. У них был роскошный образ жизни и инвестиции в Швейцарии. Выяснилось, что человек жил за счет доходов, полученных преступным путем.

Этот человек не дал никакого реалистичного объяснения своему богатству, и финансовое расследование не выявило никаких признаков законных средств, подтверждающих это богатство. Прокуратура возбудила дело о конфискации, в результате чего было вынесено два отдельных постановления о конфискации. В отношении кражи автомобиля «Порше» было вынесено постановление о конфискации имущества на сумму 18 650 фунтов стерлингов.

Четырех правонарушений, связанных с кражей бензина в отдельных случаях, было достаточно, чтобы инициировать предположения о преступном образе жизни в соответствии с Законом об уголовном правосудии 1998 (КАД). Таким образом, были сделаны предположения обо всех необъяснимых активах лица. После полного слушания о конфискации суд вынес постановление о конфискации в общей сложности 1 566 911 фунтов стерлингов от лица.

Следует отметить, что даты совершения правонарушений предшествуют началу действия ЗПОД. Применимое законодательство о конфискации подпадало под действие CJA. Если бы POCA применялся, правонарушения все равно привели бы к применению допущений о преступном образе жизни.

Упущенная возможность

Известный наркоторговец в сопровождении сообщника был замечен полицией при подозрительных обстоятельствах в провинциальном городке. Их остановили и обыскали на наличие наркотиков.

Никаких наркотиков обнаружено не было, но полиция обнаружила у них 8000 фунтов стерлингов наличными и позволила им уехать с ними. Это яркий пример неосведомленности, ведущей к упущенной возможности завладеть доходами от преступлений.

Минимальная сумма наличных

Минимальная сумма, которую полиции разрешено конфисковать, в настоящее время составляет 1000 фунтов стерлингов, установленная законом в соответствии с Законом о доходах от преступлений 2002 года (Возврат денежных средств в порядке суммарного производства: минимальная сумма) Приказ 2006 года, SI 2006/ 1699.

В соответствии с разделом 289 (6) и (7) POCA к наличным деньгам относятся:

банкноты или монеты в любой валюте
банковские векселя, облигации на предъявителя и акции на предъявителя
почтовые переводы и любые виды чеков, включая дорожные чеки

Само по себе обнаружение человека с 1000 фунтов стерлингов наличными не должно считаться подозрительным. Должно быть обоснованное подозрение, что наличные деньги являются продуктом или предназначены для использования в преступной деятельности. Принимая во внимание контекст и обстоятельства ситуации, перевозка гораздо большей суммы может обоснованно считаться подозрительной, если не будет дано удовлетворительное объяснение.

Ордера на обыск POCA
Следователям рекомендуется обратиться за помощью в свое ПФР в получении ордера на обыск POCA. Это специализированная область, поскольку может потребоваться предварительное разрешение. Предыдущие полномочия не включают право входить в помещения.
Руководство для следователей
Процесс конфискации денежных средств
Приведенная ниже информация предназначена для использования следователями и неспециалистами только в ознакомительных целях. Обычная практика заключается в том, что специалисты ПФР консультируют или управляют процессом задержания и конфискации.
Предварительные запросы
Все вопросы, заданные на месте происшествия, должны быть записаны в записной книжке офицера. Сотрудник должен отметить:
время, когда деньги были впервые замечены
описание кассы
где он был найден или спрятан
любое другое имущество с наличными любая необычная упаковка
любые нежелательные комментарии, сделанные любыми лицами в момент обнаружения или изъятия наличных денег
Офицер должен попросить лицо, у которого обнаружены наличные деньги, объяснить их происхождение, чтобы установить их право собственности и является ли это «возмещаемым имуществом» (см. конфискация денежных средств). Следователи также должны расспросить других лиц, которые могут присутствовать (например, членов семьи и друзей), что им известно о наличных деньгах.
Если лицо, у которого были изъяты наличные деньги, арестовано по подозрению в совершении преступления (например, отмывания денег), подробные вопросы финансового характера должны быть включены в основное опрос PACE. Если конфискация денежных средств не является частью уголовного расследования, допрос может быть проведен в рамках отдельного гражданского допроса.
Соответствующие вопросы
Сколько наличных?
Какие типы банкнот или чеков существуют?
Кому он принадлежит?
От какой деятельности были получены денежные средства?
Как он туда попал?
Прикасался ли человек к нему или касался его?
Власть арестовывать?
Если следователь убежден, что лицо, у которого обнаружены наличные деньги, не причастно к преступлению, он не имеет полномочий задерживать это лицо на месте происшествия или доставлять его в отделение полиции для допроса.
При необходимости лицо, у которого обнаружены наличные деньги, должно быть приглашено в полицейский участок для дальнейшего допроса с целью установления права собственности на деньги и того, является ли это возвращаемым имуществом. В этих обстоятельствах допрашиваемое лицо является свидетелем по гражданскому делу.
Денежные средства обнаружены независимо от лица
В случаях, когда наличные деньги найдены без установления личности владельца, полиция все же может их изъять (например, когда автомобиль был брошен после преследования, а наличные деньги были возвращены в транспортное средство, или у полиции есть причина пойти в пустое помещение и найти там наличные деньги).
Если обстоятельства обнаружения указывают на то, что наличные деньги могут быть доходами от преступления или что они предназначены для будущего использования в преступной деятельности, они могут быть конфискованы в мировом суде. В этих обстоятельствах слушание о конфискации может быть неоспоримым.
Грязные деньги (кейс)
Сотрудники полиции провели обыск дома в соответствии со статьей 18 ПАСЕ. Помимо поиска доказательств преступления, которое они расследовали, они также искали финансовую выгоду от преступления. Поскольку подозреваемый не мог объяснить происхождение наличных денег, они были конфискованы в соответствии с POCA. Деньги были отправлены на анализ наркотиков, и в каждой купюре был обнаружен процент контролируемых наркотиков выше среднего. Это подтверждало мнение о том, что наличные деньги были получены из доходов от преступлений.
Отдельное гражданское собеседование
Во время отдельного финансового собеседования, не проводимого в рамках PACE, вопросы не должны быть направлены на возможную преступность лица, поскольку конфискация денежных средств является гражданским процессом.
Наличные деньги были изъяты, поскольку предполагается, что они были получены преступным путем. Таким образом, допрашивающий сотрудник имеет право задать вопрос о происхождении изъятых денежных средств. Лицо, у которого обнаружены наличные деньги, не обязано отвечать на вопросы и может при желании иметь юридическое представительство (хотя нет гарантии, что ему будет оказана юридическая помощь). Суд может сделать выводы из ответа «без комментариев».
Любые гражданские допросы, проводимые в полицейском участке, должны быть записаны на магнитофон в обычном порядке, но не должны проводиться с осторожностью. Результат гражданского допроса не может использоваться в качестве доказательства в последующем уголовном расследовании.
Следователи должны изучить финансовое положение лица и законный доход, а также любые подозрения, которые могут у него возникнуть. Это должно установить, имеет ли лицо больше расходов или активов, чем может быть поддержано его законным доходом.
Вопросы для интервью
Важно, чтобы эти вопросы были заданы и зарегистрированы как заданные, даже если ответ не получен. В последующих слушаниях по делу о конфискации ответ лица и любое последующее отклонение от этого ответа могут повлиять на результат.
Доход
Они работают? Если да, то где и как долго?
Сколько они зарабатывают?
Если они не работают, получают ли они пособие? Сколько?
Имеют ли они какой-либо другой вид дохода или инвестиций?
Расходы
Сколько стоит их ипотека или арендная плата?
Сколько они тратят на коммунальные услуги?
Платят ли они за иждивенцев или производят платежи Агентству по поддержке детей (включая алименты)?
Есть ли у них кредиты или договоры аренды или аренды автомобилей?
У них есть пристрастие к наркотикам? Что это? Как давно она у них есть и сколько они тратят на свою привычку в неделю?
Употребляют ли они алкоголь? Если да, то сколько? Курят ли они сигареты или сигары, и если да, то сколько?
Имеют ли они собственные транспортные средства? Если да, то каковы их эксплуатационные расходы?
Активы
Имеются ли у них дома в Великобритании или за границей? Если да, то какие адреса?
Есть ли у них счета в банках или строительных обществах в Великобритании? (Спросите номера и коды сортировки. )
Есть ли у них национальный сберегательный счет, премиальные облигации или ISA?
Имеют ли они какие-либо счета в зарубежных банках на свое имя или контролируют какие-либо другие счета в зарубежных банках на личные или корпоративные имена?
У них есть бизнес?
Есть ли у них какие-либо другие ценные материальные активы, такие как роскошный автомобиль или породистая собака?
Обращение с наличными
При упаковке и опечатывании наличных денег рекомендуется убедиться, что:
надеты перчатки
Сделано
фотографий
деньги упаковываются в двойные пакеты и запечатываются с использованием чистых пакетов
.
количество найденных наличных оценивается
касса опечатывается в присутствии испытуемого и согласовывается запись в записной книжке офицера и скрепляется подписью испытуемого, если это возможно
присутствуют два офицера, и оба подписывают этикетки
экспоната.
наличные деньги хранятся в сейфе до тех пор, пока они не могут быть отправлены на анализ (например, масс-спектрометрия на наркотики, загрязнение взрывчатыми веществами или на отпечатки пальцев) или оплачены в банке
при обнаружении денежных средств при обыске они заносятся как изъятое имущество в протокол обыска
Полицейские не должны пересчитывать наличные, если только на ранней стадии не принято решение о том, что деньги не подлежат судебно-медицинской экспертизе. Могут быть обстоятельства, когда необходимо вынуть деньги из контейнера, это также должно быть выполнено без подсчета денег. Контейнер должен быть сохранен таким же образом, как и наличные деньги.
Подсчет наличных может вызвать судебно-медицинское загрязнение, испортить последующие тесты и может привести к тому, что честность офицера будет поставлена под сомнение.
Также рекомендуется избегать следующего:
передачи наличных денег в помещение для хранения, которое может быть загрязнено наркотиками, взрывчатыми веществами или другими веществами
размещение имущества на полу или загрязненных поверхностях
с использованием офицеров, которые недавно были или могли быть в контакте с наркотиками, взрывчатыми веществами или другими веществами
обращаться с наличными больше, чем необходимо
позволить человеку, у которого обнаружены деньги, прикоснуться к ним
извлечение денег из упаковки, контейнера или пакета
Предоставление квитанции
Рекомендуется выдавать квитанцию лицу, владеющему наличными деньгами. В квитанции должна быть указана общая сумма изъятого, независимо от того, состоит ли она из меньших сумм, заявленных разными людьми (приблизительная сумма, если деньги не учитываются).
Квитанция выдается в дополнение к любой другой квитанции или форме, обычно выдаваемой (например, форме обыска помещения и квитанции об изъятии предметов). Это должно быть подписано лицом, у которого обнаружены наличные деньги, а копия должна быть сохранена в деле.
Организация слушания по делу о задержании наличными
FI (или AFI), констебль или таможенник должны обратиться в мировой суд для проведения слушания по делу о задержании наличными. Слушание должно быть завершено в течение сорока восьми часов после того, как сотрудник полиции впервые конфискует наличные деньги (не считая субботы, воскресенья и праздничных дней).
Если слушание не было завершено в течение 48 часов, деньги должны быть возвращены, если они также не удерживаются в качестве доказательства в уголовном процессе (либо в соответствии со статьей 19 PACE для конфискации , либо , раздел 22 для удержания).
По закону любой полицейский может заполнить документы и явиться в мировой суд на слушание по делу о задержании наличными. Тем не менее, следователям рекомендуется связаться со своим ПФР, чтобы организовать слушание дела о задержании наличных денег, которое будет проведено с участием силового поверенного. Некоторые силы назначили офицеров по конфискации наличных денег, которые могут оказать поддержку на данном этапе. В каждом случае должна быть сделана запись в JARD с указанием сведений об изъятии и задержании денежных средств. Обычно это делают сотрудники ПФР.
Вручение формы А POCA
Юридическое требование заключается в том, чтобы вручить лицу, у которого обнаружены наличные деньги, и любым другим идентифицированным заинтересованным сторонам форму A POCA (первое заявление о продолжении задержания арестованных денежных средств).
Это информирует человека о том, что полиция собирается обратиться в суд с заявлением о дальнейшем задержании денежных средств, а также о том, где и когда состоится судебное заседание. Сотрудник полиции также должен предоставить в суд копию формы А. Следователи должны убедиться, что у них есть подтверждение вручения этой формы (например, свидетельские показания или квитанция).
Право на обжалование
Лицо, у которого обнаружены наличные деньги, имеет право обжаловать задержание наличных денег в соответствии со статьей 297 ЗПД. Следователи могут вручить уведомление, сообщающее лицу, как они могут вернуть изъятые деньги. Политика использования (и формата) этой формы может различаться в зависимости от силы. Следователям следует проверить собственную политику применения силы.
Заявление о дальнейшем задержании
Заявление о дальнейшем задержании представляет собой документ с изложением доказательств, на которых основано подозрение в том, что наличные деньги являются возвращаемым имуществом или предназначены для использования в противоправных действиях. Обычно включает:
основания для подачи заявки
подробное описание обстоятельств
список уже проведенных расследований (включая информацию из любых интервью) и их результаты
список запросов, которые необходимо заполнить
Заявление о продолжении задержания денежных средств подается в мировой суд. Это остается гражданской процедурой, и заявление подается ПФР или судебным приставом, в зависимости от политики применения силы.
Заявка может быть оспорена другими сторонами. Однако, если на данном этапе есть разумные основания подозревать, что деньги являются возвращаемым имуществом, и необходимо провести дополнительное расследование, суд может выдать другой ордер на задержание.
Если дело спорное или сложное, юридическое представительство следует рассмотреть на ранней стадии. Юрист сил должен быть уведомлен как можно скорее.
Положения об аресте наличных позволяют дальнейшие заявления о продолжении задержания наличных денег каждые шесть месяцев, максимум до двух лет, или до тех пор, пока они не будут конфискованы или возвращены, если это произойдет до истечения двух лет.
Крупная конфискация денежных средств (пример)
В рамках продолжающегося расследования по делу об отмывании денег сотрудники полиции произвели обыск в доме двух подозреваемых. В ходе обыска полиция обнаружила в багажнике в гараже восемь пачек наличных, которые, как предполагалось, составляли 100 000 фунтов стерлингов. Вторая сумма денег, предположительно, 50000 фунтов стерлингов в четырех пачках, была найдена в сейфе в гараже.
В сейфе также было обнаружено значительное количество золотых украшений и финансовой документации, относящейся к псевдониму. Еще наличные деньги были найдены в пачке в спальне.
Оба подозреваемых были арестованы и обвинены в целом ряде преступлений, от отмывания денег до мошенничества. Заявление о задержании изъятых денег на срок три месяца было подано в соответствии с POCA, чтобы обеспечить дальнейшее расследование происхождения средств. В настоящее время это дело ожидает слушания по делу о конфискации.
Заказ принят – что дальше?
Если магистраты отдают приказ о продолжении содержания под стражей, он издается в виде формы POCA B. К форме B прилагается уведомление затронутых лиц о приказе о продолжении содержания под стражей (форма C POCA). 0003
Офицер, проводящий расследование в отношении наличных денег (обычно ФО), должен организовать следующее судебное заседание для дальнейшего задержания наличных денег. Это слушание должно быть проведено в течение шести месяцев. Суд назначит дату и место следующего слушания немедленно или не менее чем за семь дней до слушания. (Эта практика может варьироваться от силы к силе.)
Используя Форму А, дата этого слушания должна быть отправлена лицу, у которого были конфискованы наличные деньги, и любым другим сторонам, заинтересованным в деньгах.
Эта форма может быть отправлена судом, но следователь также должен отправить ее за семь-четырнадцать дней до слушания (правила применения силы могут отличаться).
Кассовая процедура
Денежные средства должны быть депонированы на процентный счет при первой же возможности, при условии, что они не требуются в качестве вещественного доказательства при изъятии денежных средств и/или уголовном расследовании.
У каждой силы есть внутренние процессы, регулирующие процентные счета, и все силы должны быть способны определять проценты, начисляемые на отдельные депозиты.
Единственным исключением является случай, когда наличные деньги должны быть представлены в их первоначальном состоянии для судебно-медицинской экспертизы. Как только причина сохранения наличных денег в их первоначальном состоянии исчезает, они должны быть переведены на процентный счет как можно скорее.
Постановления о дальнейшем задержании
Постановление о дальнейшем задержании денежных средств не может превышать шести месяцев.
Дальнейшие заявления о содержании под стражей могут подаваться с интервалом в шесть месяцев в общей сложности на два года с даты первого постановления (или другие меньшие периоды времени в зависимости от невыполненных расследований). Они передаются в суд с использованием формы А POCA вместе с подтверждающей информацией, как описано в «информации в поддержку ходатайства о дальнейшем задержании».
Копия формы А POCA (но не информация в поддержку заявления о дальнейшем задержании) должна быть вручена лицу (лицам), у которого были изъяты денежные средства, и всем заинтересованным сторонам не менее чем за семь дней до даты судебного заседания. Тот факт, что POCA форма A была вручена, должен быть зарегистрирован в информации в поддержку заявления о дальнейшем задержании.
Если период времени, указанный в постановлении о дальнейшем содержании под стражей, истекает до того, как будет издан другой ордер на дальнейшее содержание под стражей, денежные средства должны быть возвращены, если только они не удерживаются по другой причине.
Расходы следует подавать после каждого оспариваемого слушания.
Законность
Если в результате расследования будет установлено, что наличные деньги получены из законных средств или их сумма меньше минимальной суммы, они должны быть возвращены владельцу, и дальнейшие обращения в суд не требуются. Если во время ареста офицер обоснованно подозревал, что это минимальная сумма, это не применяется, даже если она ниже. Из соображений вежливости следует представить в суд записку об этом.
Однако может возникнуть необходимость рассмотреть вопрос об аресте наличных денег, если есть какие-либо текущие связанные уголовные разбирательства, в которых рассматривается или запрашивается конфискация, и когда наличные деньги могут считаться активом лица, участвующего в этом разбирательстве. Это применимо, даже если она ниже минимальной суммы.
Выдача денежных средств
В любое время лицо (лица), у которых были изъяты денежные средства, или любая другая заинтересованная сторона могут обратиться в суд с заявлением о выдаче денежных средств (и любых начисленных процентов). Если суд удостоверится, что все или часть наличных денег не является возмещаемым имуществом и на них законно претендует лицо, он может распорядиться о выдаче наличных денег.
Это также может произойти на слушании о продлении срока содержания под стражей, если суд не убедится в наличии оснований для задержания наличных денег.
Эти постановления составляются судом по формам D, E и F. Однако она не включена в сумму постановления о конфискации. Для его включения необходимо подать заявление о конфискации денежных средств и отложить слушание до завершения уголовного дела.
В случае успеха уголовного дела – наличные могут быть включены в сумму постановления о конфискации при условии соблюдения надлежащей процедуры.
Если уголовное дело не будет удовлетворено – производство по делу о конфискации денежных средств может быть продолжено при условии, что по балансу вероятностей будет доказано, что денежные средства (или их часть) являются возмещаемым имуществом или предназначались для использования в противоправных действиях.
Сотрудник может подать заявление на конфискацию денежных средств (и начисленных процентов) после завершения расследования происхождения денежных средств. Это заявление может быть подано в любое время, пока наличные деньги задержаны, и заполнено в POCA Form G (для получения дополнительной информации обратитесь в ПФР сил). Эта форма должна быть вручена лицу (лицам), у которого были изъяты денежные средства, и всем другим заинтересованным лицам не менее чем за семь дней до даты судебного заседания.
Информация предоставляется в поддержку заявления в суд, но само слушание о конфискации должно быть полным слушанием с полным досье имеющихся доказательств. Процесс обмена документами должен решаться посредством «слушания по указанию», во время которого должны быть вручены уведомления о показаниях с чужих слов.
В случае отказа в уголовном преследовании (кейс)
Подозреваемый в незаконном обороте наркотиков признан невиновным в предъявленном ему уголовном обвинении. Во время обыска в их доме полиция обнаружила крупную сумму денег, спрятанную в дымоходе. Человек не смог предоставить разумное объяснение происхождения наличных денег. Сначала они утверждали, что нашли деньги под кустом. Был получен ряд свидетельских показаний, свидетельствующих об отсутствии у лица законных доходов и наличии неустановленных доходов, поступивших на банковские счета этого лица.
Следователи смогли использовать местные разведывательные данные и опросы об уголовных делах, касающихся этого человека на слушании по делу о конфискации, а также показания с чужих слов. Заявление об аресте денежных средств было подано в мировой суд. Несмотря на то, что уголовное преследование провалилось, деньги все равно были конфискованы.
Конфискация наличных
В случае удовлетворения заявления
Суд вынесет постановление о конфискации наличных в соответствии с разделом 298 POCA с использованием формы POCA H.