Аренда с последующим выкупом земельного участка: Особенности аренды земли с дальнейшем ее выкупом

Особенности аренды земли с дальнейшем ее выкупом

Многие хотят жить поближе к природе. Но, не каждый может себе позволить купить земельный участок. В таком случае  аренда земли с последующим выкупом у администрации это хорошее решение вопроса с финансовой точки зрения. Законодатель Российской Федерации  дает правоприменителю возможность арендовать недвижимое имущество у государства.

Договор аренды земли

Договор аренды земельного участка у администрации представляет собой соглашение между арендодателем (государство) и арендатором (физическое, юридическое лицо). По этому договору государственный орган предоставляет (сдаёт) арендатору, земельный надел в аренду за плату. Характер договора: возмездный, консенсуальный, взаимный и носит только письменную форму.

Образец договора аренды состоит из обязательных положений: имена сторон; размер взимаемой арендной платы, длительность заключенного договора и иных положений по усмотрению сторон.

Арендовать земельный участок у государства можно как через аукционные торги, так и без таковых. Аукцион назначают местные власти, либо организация, уполномоченная на это, о проведении которого становиться известно за 30 дней, через СМИ. Любой желающий может участвовать в торгах, предварительно подав заявку. Выигрывает тот, кто предложить большую стоимость арендной платы. Причиной для получения в аренду земельного участка без торгов прописаны в ст. 39.3 и 39.6 Земельного кодекса. Список достаточно большой, поэтому подробно останавливаться не будем. Срок аренды земли составляет 49 лет.

Договор аренды земли с правом выкупа

Договор аренды земельного участка с правом выкупа юридической практикой отнесено к смешанному договору, имеющим в своем составе части и договора аренды и договора купли – продажи недвижимого имущества.  В договоре аренды необходимо указать положение о праве выкупа, это сильно облегчит дальнейшее вступление в собственность. Отсутствие данного пункта, не может послужить отказом от заключения договора купли-продажи.

Такое соглашение фактически представляет собой рассрочку платежа.

Характерные признаки договора аренды с последующим выкупом:

1. Прописано желание арендатора в дальнейшем выкупить арендуемую землю.
2. Арендатор не участвует в торгах.
3. Участники правомочны закрепить стоимость участка.
4. Арендатор имеет право выплатить оговоренную за участок арендную плату, не дожидаясь окончания срока действия договора.

Аренда земли у государства для возведения строительства – наиболее востребованная аренда у государства. Земля под строительство выдается на тот срок, какой именно потребуется для постройки здания.  После возведения и регистрации объекта, у арендатора появляется право на выкуп данного объекта.

Порядок выкупа земли из аренды

Порядок заключения договора купли-продажи земли с государством, имеющейся ранее в аренде, представляется как, ряд процессуальных действий, зависящих от места нахождение земли, региона, стоимости на землю, лицо, приобретающего земельный участок и ряда других факторов.

При оформлении договора купли-продажи, взятого в аренду земельного участка необходимо:

1. Иметь кадастровый паспорт на капитальную застройку.
2. Оформленное надлежащим образом право собственности на застройку.
3. Заполненное заявление о выкупе.
4. Подписать договор купли-продажи, оплатить стоимость выкупа.

Сумма выкупа  арендованной земли различная и зависит от кадастровой стоимости. В городах федерального значения – порядка  25 %.  В Москве – 20 %. В Санкт-Петербурге  –  25 % от кадастровой стоимости.В городах от 500 тысяч до 3 миллионов от 5 до 17-кратного размера ставки земельного налога (от 7,5 до 24 %). Узнать конкретный размер, возможно, ознакомившись с региональным законодательством.В городах, с населением до 500 тыс. человек стоимость выкупа арендованных земель составляет 15-20%, а для сельских поселений 3%..

Важно! На практике очень часто оказывается, что кадастровая стоимость участка выше рыночной. В таком случае необходима переоценка территориальным органом Росреестра.

 Возможности выкупа

Ст. 36 Земельного кодекса РФ даёт право всем лицам полное право выкупать, арендуемые у государства земельные участки.

Если на арендуемом участке нет капитальной застройки, то ОМСУ продают земли, через аукционные торги, что ведет к повышению стоимости земли.Исключительное право на выкуп участка появляется у арендатора, поставившего небольшое капитального строительство, которое должно быть надлежащим образом оформлено в Росреестре.  А в отношении земель сельскохозяйственного назначения,  исключительно право возникает по истечению 3 – х лет с момента заключения договора арены земельного участка. На иные земли срок действия договора аренды для выкупа значения не имеет.

Религиозные организации могут выкупать землю, с расположенными на ней зданиями и сооружениями, на всё время использования зданий.

Процесс оформления выкупа, арендованных земельных наделов

Арендатору, пожелавшему выкупить земельный надел, необходимо обратиться в орган местного самоуправления для подачи заявления. При этом нужны следующие документы:

1. Документ, подтверждающий личность гражданина РФ
2. Платёжные документы об уплате госпошлины
3. Договор аренды
4. Заявление (в установленной форме).

Далее, администрация города (района), ранее выступавшая арендодателем, заключается договор купли-продажи земельного участка, где теперь уже участники именуются «Покупатель» и «Продавец». По итогам оформления и подписания договора купли-продажи, теперь уже покупатель, должен обратиться в органы Росреестра, для регистрации права собственности на земельный участок.

Группа земель, с запретом на право выкупа

Нельзя выкупить любую землю у государства, но при этом ее можно арендовать. К таким землям относятся:

•  земли попадающие под проведения программ государства и муниципалитета;
•  изъятые из оборота;
•  земли всех видов транспорта;
•  земли вооруженных сил РФ;
•  городские  зоны поселения;
•  охранные зоны водозаборов и очистных сооружений;
•  природоохранные земли;
•  земли, принадлежащие Министерству Обороны.

Не исключены варианты отказа в выкупе

•  Отсутствие всех бумаг, прилагаемых для оформления договора купли-продажи;
•  Не достоверные данные в бумагах;
•  Банкротство и (или) ликвидация юридического лица;
•  Покупатель – не резидент РФ.

Если правоприменитель считает отклонение в праве выкупа не правомерным, то стоит воспользоваться возможность и обратиться в суд для восстановления своих прав.

И в итоге

Оформление договора аренды земельного участка с последующим выкупом у администрации, задача вполне выполнимая. И имеет хорошую правоприменительную практику. Правда, имеет  ряд нюансов, зная о которых, можно исполнить всю процедуру гораздо быстрее и с меньшими затратами. В первую очередь, нужен правильно и продуманно составленный документ – договор! Основываясь на который, можно избежать многих проблем в будущем.

Юридические лица, как правило, не пользуются такой схемой, как аренда с дальнейшим выкупом. Их больше привлекает либо долгосрочная аренда, либо приобретение в собственность. А для физических лиц – это хороший способ приобрести земельный надел.

 

Основные преимущества аренды земли с правом выкупа

Слышали ли вы о возможности купить арендуемое имущество? Чем это выгоднее простой купли-продажи? На самом деле на рынке недвижимости данный способ приобретения имущества в собственность является весьма распространенным. Объединение аренды и купли-продажи в одном договоре содержит в себе немало выгод для обеих сторон – арендатора и арендодателя. В данной статье вы узнаете основные преимущества аренды участка с правом выкупа.

Содержание:

1. Что важно знать для выкупа земельного участка из аренды?
2. Основные плюсы выкупа участка из аренды
3. Отличия договора аренды земли с правом выкупа от лизинга
4. Помощь юриста при выкупе участка из аренды в собственность

Что важно знать для выкупа земельного участка из аренды?

Выкуп участка из аренды подразумевает использование двух правовых конструкций:

1. Договора аренды.
2. Договора купли-продажи.

Два указанных выше соглашения могут существовать самостоятельно, то есть независимо друг от друга. Иными словами, вы и ваш контрагент можете договориться сначала об аренде земельного участка, а затем и о его выкупе.

Однако, если у сторон присутствует изначальный интерес продажи и, соответственно, покупки земли, но покупатель имеет сомнения по поводу качественных характеристик земельного участка или он находится на этапе создания своего бизнеса, то имеет смысл заключать договор аренды.

Таким образом, стороны договора смогут удовлетворить свои интересы одновременно. Покупатель – удостоверится в том, что данная территория ему подходит и он сможет на ней развиваться, а продавец – будет уверен в том, что до продажи его собственность будет приносить доход.

Как закрепить предмет договора аренды земли с правом выкупа?

При выкупе участка из аренды в собственность необходимо в тексте договора детально описать все его характеристики.

Если предмет при заключении договора аренды будет содержать лишь кадастровый номер и адрес, то это позволит арендодателю передать его в любом состоянии. Тем самым, арендодатель будет иметь возможность злоупотребить правом, так как устные договоренности не имеют юридической силы, если они не закреплены в текст договора.

Таким образом, предпринимателям для обеспечения соблюдения своих прав следует делегировать заключение сделок с недвижимостью юридическим компаниям. Договор аренды земли с правом выкупа является по своему содержанию сложным и требует особого внимания к формулированию его положений.

Условие о выкупе участка из аренды: как сформулировать?

Выкуп участка из аренды в собственность предполагает установление в договоре способа перехода права на землю. Это положение является существенным условием и обязательно должно быть предусмотрено в тексте соглашения. В противном случае договор будет признан незаключенным. В данной ситуации бессилен даже

арбитражный юрист, так как согласование сторонами всех существенных условий является требованием закона.

Так, помимо предмета договора важно предусмотреть еще и положения о:

1. Выкупной цене.
2. Условиях перехода права собственности.

Выкупная цена может быть закреплена, в частности, следующим образом:

• В виде разового платежа.
• В виде платежей, которые вносятся одновременно с арендной платой, но идут в счет выкупной цены.

При этом, существует неограниченное количество способов уплаты выкупной цены, поэтому, на наш взгляд, целесообразно обратиться за юридической консультацией. Юрист сможет подобрать именно тот способ оплаты, который был бы выгоден вам. А также просчитает все риски данной сделки.

Арендатор и арендодатель могут предусмотреть особые условия перехода прав собственности. Так, можно предусмотреть совершение определенных действий собственником имущества. Например, к ним относится освобождение помещений, предназначенных для обслуживания территории или для хранения сельскохозяйственной техники. Выкуп земельного участка из аренды в собственность предполагает, изначально, регистрацию договора аренды в силу статьи 609 ГК РФ. Поэтому, на арендатора или арендодателя в силу договора может быть возложена обязанность по уплате гос. пошлины. Либо к таким условиям может относится подведение каких-либо коммуникаций или постройка дорог. В этом аспекте у сторон договора существует неограниченная свобода.

Таким образом, в части выкупа участка из аренды, необходимо либо предусмотреть такую возможность непосредственно в тексте договора, либо заключить дополнительное соглашение, в котором будут отражены все существенные условия для выкупа земельного участка.

Основные плюсы выкупа участка из аренды

Получение земельного участка в аренду с последующим выкупом можно рассматривать как вложение средств в развитие компании. Объединяя два договора, вы можете совместить их плюсы. Для понимания выгоды следует отдельно сравнить договоры аренды земли с правом выкупа и купли-продажи земельного участка.

Договор аренды земли с правом выкупа	Договор купли-продажи земельного участка
Появляется возможность лично узнать все скрытые недостатки земельного участка до покупки, то есть без больших вложений. Зачастую скрытые недостатки возможно определить только спустя существенное время.	Выявить исчерпывающе все скрытые недостатки невозможно. Единственная возможность – проведение экспертиз до купли продажи, однако в таком случае вы опираетесь исключительно на профессионализм эксперта.
Выплата выкупной цены осуществляется напрямую собственнику, поэтому, в случае исключения условия договора о выкупе участка из аренды, денежные средства, перечисленные в счет выкупной цены подлежат возврату.	Расторгнуть договор и вернуть денежные средства практически невозможно (кроме случая, когда условия договора были существенно нарушены). Чаще всего, продавец не заинтересован в возврате денежных средств.
Возможно предусмотреть рассрочку выплаты выкупной стоимости без процентов, тем самым ослабив финансовую нагрузку на вашу организацию.	Стоимость земельного участка выплачивается, как правило, единым платежом. Также обычно привлекаются заемные денежные средства под определенный процент.
При формировании условия о выкупе можно предусмотреть особые условия передачи или улучшения земельного участка на момент продажи.	У покупателя, чаще всего, нет возможности договориться об особых условиях или улучшениях участка.
Срок договора аренды может быть любой в том числе и неопределенный, поэтому и перечисление оплаты в счет выкупной цены возможно «растянуть» на такой же срок.	Договор купли-продажи может содержать положения о рассрочке, однако продавцам неинтересно устанавливать слишком большие сроки.

Отличия договора аренды земли с правом выкупа от лизинга

Гражданский кодекс в видах аренды содержит также договор финансовой аренды или лизинга земли. Его часто противопоставляют договору аренды земельного участка с выкупом, однако между ними есть ряд существенных различий.

Аренда земельного участка с правом выкупа	Лизинг с правом выкупа
Право собственности у арендодателя на землю уже существует на момент заключения договора.	У лизингодателя нет права собственности на объект лизинга на момент заключения договора.
Ответственность за недостатки земельного участка лежит на арендодателе.	Ответственность за недостатки земельного участка лежит на третьем лице — продавце.
Спорные отношения решаются только между арендатором и арендодателем, это помогает уладить их быстрее, ввиду того, что стороны всего две.	Споры, исходящие из договора лизинга, в большинстве случаев требуют участия трех лиц – лизингодателя, лизингополучателя и продавца. Таким образом, трем субъектам сложнее прийти к консенсусу, что влияет на сроки разрешения спора.

Стоит отметить, что юридическая техника договора влияет не только на процесс разрешения споров, возникающих по поводу исполнения тех или иных его положений, но и на выгоду, которую в итоге могут получить контрагенты. В связи с этим, важно отметить, что в настоящее время предпринимателям стоит обращаться за юридическими услугами для юридических лиц. Так, юрист поможет исключить для вас в будущем:

• Участие в судебных процессах;
• Возникновение убытков, в том числе упущенной выгоды.

Помощь юриста при выкупе участка из аренды в собственность

Участие юриста в заключении сделок, исходя из текущего положения рынка недвижимости, является несомненным плюсом. Это обусловлено несколькими факторами:

1. В связи с развитием рынка недвижимости, происходит и наращивание мошеннических и иных схем из-за которых предприниматели терпят убытки.
2. С развитием интернета и социальных сетей, появляется все больше правовой информации, что влияет на осведомленность субъектов предпринимательской деятельности. Однако следует отметить, что такая информация носит больше базовый характер, без указания нюансов и тонкостей правовой материи.
3. Юридические услуги стали гораздо дешевле, но в то же время и качественнее. Поэтому чаще всего организации либо содержат в штате юристов, либо заказывают услугу “юридическое сопровождение сделки”. В свою очередь, наличие у контрагента квалифицированного юриста усиливает его положение. В таком случае обычно текст договора редактируется не в вашу пользу, а этот факт невозможно выявить без специальных знаний в области права.

Наша компания имеет большой опыт в сфере сопровождения заключения договоров аренды земельного участка с последующим выкупом, в связи с этим мы можем предложить не только помощь во взыскании аренды, но и полное сопровождение такой сделки. Наши специалисты помогут обеспечить соблюдение ваших законных интересов и прав, а также добиться более выгодных условий.

Аренда или выкуп земельного участка — Юридическая консультация

Правовое регулирование земельных отношений, осуществляется Земельным кодексом  РФ, который устанавливает приоритет специального (земельного) законодательства.  

Порядок предоставление земельных участков, находящихся в государственной или муниципальной собственности, регламентируется нормами гл. V.1 «Предоставление земельных участков, находящихся в государственной или муниципальной собственности», которая была введена в ЗК РФ и вступила в силу с 1 марта 2015 г. (Федеральный закон от 23.06.2014 N 171-ФЗ «О внесении изменений в Земельный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации»)

В соответствии со ст. 39.1 ЗК РФ предоставление земельных участков, находящихся в государственной или муниципальной собственности, осуществляется на основании решения органа государственной власти или органа местного самоуправления (далее — местная администрация), договора купли-продажи, аренды или безвозмездного пользования таких земельных участков.

Земельные участки, находящиеся в государственной или муниципальной собственности, предоставляются как на бесплатно: в постоянное (бессрочное) пользование, безвозмездное пользование, в собственность бесплатно, так и на платных основаниях: по договорам купли-продажи или аренды.

Основные способы возмездного предоставления земельных участков осуществляются на торгах, проводимых в форме аукционов — аукционов по продаже (ст. 39.3 ЗК РФ) или аукционов на право заключения договоров аренды земельных участков, находящихся в государственной или муниципальной собственности (ст. 39.6 ЗК РФ).

Подготовка, организация и проведение аукциона по продаже земельного участка или аукциона на право заключения договора аренды земельного участка, находящегося в государственной или муниципальной собственности, урегулированы ст. 39.11 и 39.12 ЗК РФ.

В п. 1 ст. 39 .11 ЗК РФ указано, что решение о проведении аукциона по продаже или аукциона на право заключения договора аренды земельного участка, находящегося в государственной или муниципальной собственности, принимается местной администрацией, в том числе по заявлениям граждан или юридических лиц, заинтересованными в предоставлении земельного участка.

Таким образом, нормами гл. V.1 ЗК РФ установлена обязанность администрации принять решение о проведении аукциона по инициативе заинтересованного гражданина или юридического лица, а не только по инициативе администрации.

Для того чтобы инициировать проведение аукциона, заинтересованному лицу (в данном случае вам) необходимо было представить соответствующее заявление в местную администрацию, чтобы было принято решение о проведении аукциона на право заключения договоров аренды земельного участка.

Соответственно, должен быть официальный ответ по данному заявлению от местной администрации (в вашем случае — от Комитета по управлению муниципальным имуществом администрации городского округа город Шарья Костромской области (http://adm-sharya.ru/zemelno-imuschestvennye-otnosheniya/kumi-informaciya-o-svobodnyh-zemelnyh-uchastkah/) или от Департамента имущественных и земельных отношений Костромской области, который организует и проводит торги по продаже земельных участков, находящихся в собственности Костромской области, и имеет права на заключение договоров аренды земельных участков, находящихся в собственности Костромской области согласно п. 75 Положения о департаменте имущественных и земельных отношений Костромской области (https://adm44.ru/power/iogv/imushestvo/).

Пунктом 4 ст. 39.11 ЗК РФ регламентирован четкий порядок действий по подготовке к проведению аукциона (по продаже или предоставлению земельного участка в аренду) по инициативе заинтересованного лица. Основная непосредственная подготовка к аукциону осуществляется заинтересованным лицом в следующем порядке, а именно.

1. Заинтересованное лицо осуществляет подготовку схемы расположения земельного участка (если земельный участок предстоит образовать и не утвержден проект межевания территории).

2. Заинтересованное лицо обращается в местную администрацию с заявлением об утверждении схемы расположения земельного участка. При этом в данном заявлении указывается цель использования земельного участка.

3. В течение двух месяцев со дня подачи заявления от заинтересованного лица местной администрацией проводится проверка и выносится решение об  утверждении этой схемы или решение об отказе в ее утверждении. В решении об отказе в утверждении схемы расположения земельного участка должны быть указаны все основания принятия такого решения.

4. Заинтересованным лицом организуется выполнение кадастровых работ в целях образования земельного участка в соответствии с утвержденным проектом межевания территории или утвержденной схемой расположения земельного участка.

5. Кадастровый инженер, выполнивший кадастровые работы по этому земельному участку, или заинтересованное лицо подает в Росреестр заявление о постановке на кадастровый учет и регистрацию права государственной или муниципальной собственности на земельный участок, при этом доверенности или иного уполномочивающего документа от местной администрации не требуется.

6. Заинтересованное лицо обращается в местную администрацию с заявлением о проведении аукциона с указанием кадастрового номера такого земельного участка. В данном заявлении указывается цель использования земельного участка.

Положительным результатом всех этапов вышеперечисленной работы должно быть принятое местной администрацией решения о проведении аукциона на право заключения договоров аренды (или продажи) земельных участков, оформленное распоряжением о проведении аукциона.

В противном случае местной администрацией выносится одно из нижеследующих решений: об отказе в утверждении схемы расположения земельного участка или земельных участков на кадастровом плане территории или об отказе в проведении аукциона по продаже или аукциона на право заключения договора аренды земельного участка. Решение об отказе должно содержать все основания отказа.

Следует знать, что местная администрация может отказывать вам только по основаниям, строго перечисленным в законе. Например, основания для решения администрации об отказе заявителю в предварительном согласовании предоставления земельного участка или в предоставлении земельного участка без проведения торгов перечислены в п. 8 ст. 39.15 и ст. 39.16 ЗК РФ.

В случае вашего несогласия с полученным официальным отказом и наличием законных оснований у вас есть право оспорить решение местной администрации в судебном порядке.

Чтобы правильно ответить на поставленный вами вопрос о законности (незаконности) действий местной администрации по выбранному ей  способу возмездной реализации интересующего вас земельного участка (продажа, а не право заключения договора аренды), надо ознакомиться с решением, содержащим отказ, который вы получили в ответ на заявление, а главное, знать — в какой форме сотрудником администрации передано вам решение: был ли это устный ответ сотрудника (не имеющий юридической силы) или предоставлено письменное официальное решение, в котором указаны все основания принятия такого решения.

Кроме этого, как указано в вашем вопросе, организация работ по межеванию и постановке на кадастровый учет интересующего вас земельного участка проводилась силами местной администрации, а не вами как заинтересованным в предоставлении земельного участка лицом. Следовательно, инициатива по проведению аукциона идет со стороны местной администрации, которая и определила конкретный способ реализации земельного участка, находящегося в государственной или муниципальной собственности, на аукционе (через продажу), что не является противозаконным.

 

 

П

 

Договор аренды земельного участка с правом выкупа

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Договор аренды земельного участка с правом выкупа (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Формы документов: Договор аренды земельного участка с правом выкупа

Судебная практика: Договор аренды земельного участка с правом выкупа Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2019 год: Статья 77 «Понятие и состав земель сельскохозяйственного назначения» ЗК РФ
(ООО юридическая фирма «ЮРИНФОРМ ВМ»)Признавая незаконным отказ в передаче в собственность земельных участков, суд в порядке пункта 1 статьи 77 ЗК РФ исходил из того, что заявителем соблюдены установленные условия приватизации испрашиваемых земельных участков, относящихся к категории земель сельскохозяйственного назначения, при надлежащем использовании объектов аренды более трех лет на основании действующего договора аренды, нахождении участков в гражданском обороте, неизъятии из хозяйственного пользования, когда их выкупная стоимость определена, исходя из кадастровой стоимости земельных участков, а также права выкупа по льготной цене, приняв во внимание законность заключенного сторонами дополнительного соглашения к договору аренды земельного участка, которым продлен его срок, и тождественность участков, выступающих предметом данных сделок.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Договор аренды земельного участка с правом выкупа Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Статья: Право приватизации сельскохозяйственных угодий
(Майборода В.А.)
(«Юрист», 2019, N 9)Вместе с тем поскольку сама по себе аренда земельного участка из земель публичной собственности по существу является вещным правом, а не обязательством , то возможность включения (невключения) в договор аренды земельного участка права его выкупа не должно быть дискреционным полномочием арендодателя. Такое условие должно включаться в предмет аукциона права аренды земельного участка наряду с разрешенным видом использования, влияя на начальную стоимость лота аренды. Аренда как таковая является обязательственным отношением, а аренда с правом выкупа представляет собой вещное право на землю. Поэтому допустимым является регулирование первой группы отношений земельным законодательством, тогда как вторая должна регулироваться преимущественно гражданским законодательством, пресекая тем самым возможности для злоупотреблений на местном уровне и прекращая доктринальную дискуссию о проблеме соотношения земельного и гражданского регулирования.

Аренда земли под ИЖС с последующим выкупом

Каждый человек может долго жить в доме, возведенном на арендованной территории. Однако со временем у него возникает желание выкупить эту землю, чтобы она принадлежала ему не на правах пользования, а на правах собственности.

Чем вызывается такое стремление? Участком, предоставляемым на правах пользования, нельзя распоряжаться в полной мере.

Только, обладая собственностью на землю, можно продавать её, наследовать, менять или осуществлять иные сделки.

Что это?

Земля под ИЖС – участок, предназначенный для индивидуального жилищного строительства.

Выделяют несколько статусов территорий, например, ЛПХ – для личного подсобного хозяйства или дачные.

Категория ИЖС предоставляет право возводить жилые сооружения и хозяйственные постройки на территории, но только с соблюдением установленных законодательством требований.

Какой надел можно приобрести?

Предусматривается три главных основания, при наличии которых удастся перевести территорию из аренды в личную собственность:

1. Пожизненное наследственное владение – если вы владеете имуществом, полученным по наследству, уже в течение продолжительного времени, то это является основанием для получения на него права собственности.
2. Постоянное бессрочное пользование – совершенная сделка не имеет временных ограничений, и гражданин является единственным лицом, кому она предоставлена.
3. В наличии есть действительный договор об аренде на эту площадь земли.

Помимо всех перечисленных условий, существует дополнительное – наличие на земле строения.

Исключением являются ситуации, если самого дома нет, но строительные работы уже начались, к примеру, заложен фундамент.

В такой ситуации сооружение будет регистрироваться в общем порядке в качестве незавершенного строительства.

Граждане, чьи здания располагаются на территории участка, снимаемого в аренду, обладают первоочередным правом на получение его на правах собственности.

Аренда земли под ИЖС с последующим выкупом

Выкуп арендуемой земли со статусом ИЖС осуществляется в особом порядке.

Он включает в себя:

• сбор документов;
• оформление прав собственности;
• получение проекта.

Оформление

Если вы решили оформить права собственности на участок, то требуется собрать пакет документов и передать его специалистам центра регистрации.

В течение месяца будет выдано свидетельство, подтверждающее возможного полного распоряжения землей.

Документы

Чтобы оформить права на территорию, потребуется подготовить такие документы:

1. Заявление.
2. Документ, выступающий удостоверением личности.
3. Кадастровый паспорт.
4. Договор аренды.
5. Квитанция, указывающая на уплату пошлины.

Образец договора

Образец договора включает в себя такие сведения, как ФИО арендатора, сумму аренды, срок заключения документа и прочие условия.

Одной из сторон при его оформлении выступают муниципальные органы власти – арендодатель. Он определяет условия, которые не могут изменяться арендатором.

Образец договора аренды земельного участка под ИЖС представлен здесь.

Порядок выкупа

Еще несколько лет назад не могло быть никакой речи о выкупе участка у государства – его можно было только арендовать.

Конечно, законодательство меняется быстро, поэтому ряд норм Земельного кодекса перетерпели изменения.

Перевести земельный участок из аренды в собственность могут не только частые лица, но также и организации.

Здесь важно отметить, что реализация земли может происходить без наличия на ней построек, но тогда продажа будет осуществлена путем проведения аукциона. Это значительно отражается на её стоимости в сторону увеличения.

Процедура, направленная на выкуп земельного участка, является длительной и трудоемкой.

Для её осуществления требуется выполнить следующие этапы:

1. Заключение договорного соглашения (в нем должны содержаться сведения, касающиеся уплаты аванса за участок).
2. Проводится оценка стоимости территории кадастровыми работниками региона.
3. Выносится положительное решение о продаже участка.
4. Оформляется акт купли-продажи в соответствии с действующим законодательством (в процессе принимает участие нотариус).
5. Составляется государственный акт на выкупаемую землю.

Если вы решили выкупить землю, чтобы распоряжаться ею на правах собственности, то потребуется собрать пакет документов:

1. Заявление.
2. Договор, подтверждающий аренду территории.
3. План участка, составлением которого занимается служба кадастра.
4. Паспорт.

Тут можно скачать образец заявления о выкупе арендованного земельного участка.

Преимущества получения права собственности

Для чего необходимо выкупать ИЖС? Иметь участок в собственности – значит, распоряжаться им во всех отношениях, более того это одно из наиболее удачных вложений в будущее.

Достоинства наличия прав собственности на территорию:

• собственник может сдавать её в аренду, получая доход;
• земля может применяться в качестве залога, необходимого для оформления кредита в банке;
• участок, переоформленный в собственность, можно продать или наследовать.

Вышеперечисленные достоинства отражают в основном интересы физических лиц, что же касается юридических лиц, то приобретение прав собственности для них также связано с выгодой.

Например, если компания или промышленное сооружение функционирует на арендованной территории, то никогда не исключается риск расторжения соглашения об аренде муниципальными властями.

Важно, что при этих событиях никто не будет компенсировать затраты, понесенные компанией, из-за расторжения договора.

Если же постройки будут располагаться на земле, принадлежащей юридическому лицу, то можно оставаться уверенным в стабильности этого вопроса.

Преимущества от приобретения прав собственности затрагивают не только покупателей (физических и юридических лиц), но и продавца – государство.

Реализуя земельные наделы, оно получает дополнительные денежные средства, которые могут быть использованы для развития экономики субъекта или всей страны.

Часто задаваемые вопросы

Аренда земли с последующим выкупом в 2020 году – несложная процедура, при которой главное требование заключается в правильном сборе документов и соблюдении порядка.

У граждан нередко возникают вопросы, самые частые из которых необходимо рассмотреть прямо сейчас.

Как получить?

Чтобы получить землю под ИЖС на правах собственности, её необходимо выкупить. Что для этого потребуется? Доказательство аренды участка – заключенный с муниципальными властями договор.

Законодательством предусматриваются иные основания для получения земли в собственность, например, наследственное пожизненное владение.

Если у вас имеется один из документов, подтверждающих права на участок, требуется приложить:

• копию паспорта;
• план территории;
• заявление в администрацию.

Решение будет принято, о нем сообщат в течение месяца.

Перевод ЛПХ в ИЖС осуществляется в соответствии с Федеральным законом № 172.

Как перевести дачный участок в ИЖС? Пошаговая инструкция здесь.

Что можно строить на землях ИЖС без разрешения? Подробная информация в этой статье.

Стоимость

Важно учитывать, что сумма, взимаемая при продаже территории, не может быть больше установленной кадастровой стоимости.

Таким образом, её нельзя точно установить, но определяется максимальный предел.

На видео об оформлении участка под индивидуальное жилищное строительство

Аренда земли с правом выкупа

При отсутствии денежных средств можно оформить аренду земли с правом выкупа. Такую возможность предоставляет государство и органы муниципальной власти. Процесс оформления аренды участка с последующим выкупом имеет ряд особенностей, о которых поговорим в статье.

Получить участок земли в собственность можно путем приватизации (бесплатного оформления) или выкупа (возмездного приобретения). Основание для оформления в собственность устанавливается в индивидуальном порядке.

Что такое аренда земли с правом выкупа?

Аренда участка с правом выкупа подразумевает возможность приобретения земли за денежные средства. Это должно быть прописано в договоре, который оформляется между арендодателем и землепользователем-арендатором.

Регулирование таких отношений осуществляется посредством Земельного и Гражданского кодексов РФ. В случае нарушения условий договора аренды правонарушитель может быть привлечен к административной ответственности в соответствии с положениями КоАП РФ.

Арендовать участок можно в результате проведения торгов или без них. Как бы не происходила передача прав, использовать землю можно только в соответствии с ее целевым назначением. Так, например, на участке, предназначенном под ИЖС, не допускается возведение многоквартирного дома, а на сельскохозяйственных землях не допускается строительство чего-либо вообще.

Для получения земли в пользование с последующим выкупом необходимо обратиться в муниципалитет для предварительного согласования и проведения межевых работ, если границы интересующего участка не были установлены ранее. После этого составляется заявление на аренду без торгов.

Дальнейшие действия зависят от того, появятся ли другие претенденты на оформление земли в пользование. Срок ожидания других заявок составляет 30 дней.

Если претендентов нет, администрация заключает с заявителем договор аренды. Если есть – проводятся торги.

Документы и условия аренды с последующим выкупом

Граждане и организации, которые имеют недвижимость в собственности на арендованных участках, вправе выкупить эту землю. Такое право предоставляется им ст. 36 ЗК РФ. Когда никаких строений нет, выкуп осуществляется посредством предварительного проведения торгов. Это нежелательная для землепользователя процедура, так как стоимость земли в результате участия в аукционе может резко подрасти.

Чтобы избежать проведения аукциона следует заблаговременно обзавестись строением. Это может быть баня, летняя веранда и т.д. Постройка регистрируется в Росреестре, после чего оформляются документы на выкуп участка.

Плюс такой манипуляции в том, что при наличии на земле собственной недвижимости, арендатор имеет исключительное право на приобретение надела. При этом выкупная цена не может быть выше кадастровой стоимости участка.

Если планируется приобретение земли сельскохозяйственного назначения, следует учесть, что такая возможность наступает только по прошествии трех лет с момента подписания договора аренды. Главное условие, которое должно быть соблюдено в этом случае – надлежащее использование земельного участка с учетом особенностей его целевого назначения.

Для заключения договора аренды потребуется подготовить следующие документы:

• кадастровый паспорт;
• межевой план земельного участка;
• заявление с указанием цели использования земли.

Кадастровую документацию и межевой план можно получить в уполномоченном отделе муниципалитета. Если участок не был поставлен на учет должным образом и не имел установленных границ, потребуется осуществить межевые работы за собственный счет.

В свою очередь муниципальный орган для заключения договора аренды должен предоставить следующие бумаги:

• документ-подтверждение права собственности на земельный участок – свидетельство о праве собственности, выписка из ЕГРН;
• официальное разрешение о выделении участка без проведения аукциона.

Без этих бумаг заключение договора аренды невозможно. В свою очередь арендатор обязан иметь на руках общегражданский паспорт.

Договор аренды земельного участка с правом выкупа

Договор аренды с последующим выкупом оформляется в трех экземплярах. По одному из них получают стороны арендных отношений (заявитель и муниципалитет), а третий предоставляется в Росреестр при регистрации. Прохождение государственной регистрации обязательно для всех арендных договоров, срок которых превышает 11 месяцев.

Передача земельного участка арендатору осуществляется на основании составления акта приема-передачи. Он является неотъемлемой частью договора.

В договоре следует указать следующую информацию:

• данные сторон;
• сведения о документе, который подтверждает наличие права собственности;
• идентификационные сведения о земельном участке – адрес местонахождения, площадь, кадастровый номер, целевое назначение, вид разрешенного использования и т.д.;
• указание на возможность выкупа с перечислением условий;
• права и обязанности сторон;
• срок аренды;
• порядок расторжения договора;
• реквизиты и подписи сторон.

Для регистрации арендных отношений необходимо предоставить в Росреестр или МФЦ следующие бумаги:

• договор аренды в трех экземплярах;
• заявление на регистрацию;
• акт приема-передачи;
• квитанцию об оплате госпошлины;
• кадастровую и техническую документацию.

После оформления выкупа и перечисления выкупной суммы потребуется также обратиться в Росреестр или МФЦ по месту расположения земельного участка и зарегистрировать переход права собственности. При себе обязательно иметь паспорт и доверенность для представителя муниципального органа или заявителя.

Как оформить выкуп арендуемого участка – пошаговая инструкция

Для оформления выкупа арендуемого участка необходимо обратиться в территориальный орган исполнительной власти или в муниципалитет. Действовать нужно согласно алгоритму:

1. Предоставить общегражданский паспорт (свидетельство о постановке на учет для организаций), межевой план, выписку из ЕГРН и договор аренды.
2. Независимый оценщик устанавливает выкупную цену земли.
3. Получение в муниципалитете постановления о передаче участка в частную стоимость. В документе прописывается стоимость выкупа.
4. Заявление с указанием просьбы передать конкретный участок в собственность за определенную плату.
5. Подписание договора купли-продажи и перечисление оплаты.
6. Оформление акта приема-передачи.
7. Регистрация перехода права собственности в Росреестре.
8. Получение выписки из ЕГРН.

Существует установленная форма заявления на передачу участка в частную собственность за определенную плату. Оно пишется на имя главы муниципалитета. В тексте обязательно нужно указать адрес, площадь, целевое назначение, категорию земли и кадастровый номер. Также прописывается согласие на обработку персональных данных.

Стоимость и сроки

Выкупная цена арендуемого земельного участка не может превышать кадастровую стоимость. Это ее максимально возможный предел.

При формировании цены используется процентная ставка от кадастровой стоимости. Она зависит от региона, в котором располагается земля. Самый минимальный процент – 2,5 %. Он возможен при выкупе земли у государства.

В среднем при наличии строений на арендованном участке граждане и юридические лица могут рассчитывать на установление выкупной цены в размере 60 % от кадастровой стоимости. При необходимости изменения целевого назначения земельного участка цена может возрасти до 80 % от кадастровой стоимости.

Срок аренды с правом выкупа не может быть менее трех лет. Заявление о выкупе подается до окончания срока аренды.

Возможные проблемы

Муниципальный или государственный орган может отказать в выкупе арендованной земли. При этом должно быть одно из следующих оснований:

• некорректное оформление документации;
• наличие недостоверной информации в документах;
• возбуждена процедура банкротства или ликвидации юридического лица-арендатора;
• передача участка в частную собственность запрещена по закону;
• покупатель не является гражданином или резидентом РФ;
• участок предназначен для нужд муниципалитета.

Положительное решение принимается при соблюдении всех условий и правил. Причина отказа всегда указывается письменно.

Аренда земельного участка с последующим выкупом

Аренда и личная собственность – это совершенно разные вещи. Тем более, когда данный вопрос касается земельного участка, на котором возможно уже стоит построенный дом, коттедж или дача. Но выкупить землю, которая официально принадлежит государству, не всегда легко.

Кто имеет право выкупа земли

Право на выкуп земли в Лен.области и Санкт-Петербурге имеют лица:

• пожизненно владеющие участком по праву наследства
• с правом бессрочного пользования (в единственном числе)
• у которых на руках договор аренды на интересующий участок земли.

По одному из этих пунктов, любой арендатор имеет право выкупа земельного участка из аренды. При этом цена муниципального или государственного объекта для будущего собственник будет льготной, в размере от 2,5% до 80% от кадастровой стоимости.

Договор аренды, дающий право на выкуп земли

Если же возможности выкупить участок по льготной цене нет, но есть такое желание, то сначала необходимо инициировать заключение договора аренды с местным муниципалитетом. При оформлении договора стоит понимать, что аренда с последующим выкупом – это взаимовыгодная сделка для обеих сторон. Ведь арендатор получает право выкупа участка с рассрочкой, а арендодатель может быть уверен в получении гарантированной суммы.

В данном договоре стоит учесть множество факторов. Здесь должны быть отражены:

• параметры договора аренды и купли-продажи;
• срок действия договора, график и суммы платежей по аренде, конечная выкупная стоимость объекта;
• права, обязанности и ответственность сторон прописывается с учетом нюансов и параметров, влияющих на п.2 настоящего договора.

При этом договор разрабатывается с учетом соблюдения гражданско-правовых норм и оформляется в письменном виде в 2-х экземплярах.

Наши гарантии, ваша выгода

Согласно статистике, чаще всего клиенты обращаются к нам уже после попытки оформить договор аренды самостоятельно. Люди теряют время, нервы, а иногда и крупные суммы денег, из-за некорректного составления договора аренды.

Мы же, даже в самых сложных ситуациях, приходим на помощь и решаем комплексно весь спектр вопросов: от кадастровых работ до гос. регистрации права. Мы берем всю бумажную волокиту и хождение по инстанциям на себя. Клиентам остается лишь спокойно ждать положительного результата, который мы гарантируем еще на моменте достижения договоренностей. 

Аренда земли | Фонд гарантии правового титула адвокатов, Inc.

ЗЕМЕЛЬНАЯ АРЕНДА
Кимберли М. Рид, клерк ATG

Когда собственник арендует землю только на длительный срок, считается, что арендатор получил землю в аренду. Аренда земли, также называемая арендой земли, обычно составляет от 50 до 99 лет. Обычно от арендатора требуется построить здание или поддерживать и использовать текущие улучшения на земле, как указано в договоре аренды.Конкретные обстоятельства и переговоры между арендодателем и арендатором в значительной степени определяют состав и содержание инструмента аренды земли, но обычно присутствует несколько элементов. В большинстве случаев арендатор оплачивает все расходы на недвижимое имущество, такие как налоги на имущество, страхование, техническое обслуживание и финансовые расходы. Эксплуатационные и связанные с ними расходы на техническое обслуживание часто называют «сквозными», поскольку они переходят от владельца к арендатору. В результате собственник-арендодатель получает оплату без удержаний.В договор аренды также, вероятно, будут включены положения, касающиеся любых улучшений, внесенных в недвижимость. Например, если арендатор строит на земле многоквартирный дом, по договоренности, в конце срока аренды и земля, и многоквартирный дом могут быть возвращены арендодателю.

Преимущества и недостатки

Есть несколько преимуществ, которые могут побудить потенциального застройщика или арендатора искать землю в аренду, а не другую форму собственности.Во-первых, цена собственности должна быть меньше покупной цены аналогичной собственности, потому что земля не покупается. Во-вторых, необходимо резко снизить первоначальные затраты на разработку, особенно в период строительства. При аренде земли ежемесячные расходы фиксируются в размере арендной платы. Застройщик также может обсудить положение о снижении арендной платы в соглашении, которое приостанавливает требование арендных платежей на период строительства проекта.Если домовладелец предоставит пособие на украшение, определенная часть арендной платы будет вычтена, что позволит увеличить средства на улучшение собственности. Наконец, аренда земли может быть единственным способом получить часть собственности. Застройщик может иметь дело с стороной, такой как некоммерческая организация, которая, как правило, не продает землю или даже не имеет права продавать ее.

Определенные недостатки отмечаются наряду с арендой земли, которая в противном случае не была бы понесена; Здесь подтверждается важность успешных переговоров.Ежемесячные арендные платежи могут быть выше, чем потенциальные ежемесячные платежи по ипотеке и процентам. Чем короче срок аренды земли, тем сложнее получить финансирование. Если арендатору не удалось согласовать условия и ограничения договора, арендатор может иметь меньшую гибкость в развитии и эксплуатации собственности из-за контроля со стороны землевладельца. Наконец, арендатор может столкнуться с трудностями или задержками, если впоследствии арендатору придется вести переговоры с наследниками арендодателя или правопреемниками интересов.

Кто арендует землю?

Аренда земли чаще всего используется в следующих ситуациях: (1) когда недвижимость сдается в аренду застройщику, который впоследствии будет заключать несколько договоров аренды с дочерними предприятиями; (2) когда правительственный орган, например, город или округ, очищает землю в соответствии с программой обновления города и сдает очищенную землю в аренду застройщику; (3) когда некоммерческая организация, такая как церковь или благотворительная организация, не может продать собственность и сдает землю в аренду; (4) в сделках продажи с обратной арендой, которые являются формой финансирования; и (5) для целей имущественного планирования.Служба недвижимости Иллинойса §4: 3 (1988).

Виды аренды земли

Характер аренды земли варьируется в зависимости от потребностей и переговоров сторон договора аренды. Например, аренда земли может включать в себя земельный участок, на котором в настоящее время нет строения, и арендатор намеревается построить его и сдать помещение обратно арендодателю-собственнику. В этом соглашении арендодатель более активно взаимодействует с арендатором, поскольку вместо простого получения оплаты за арендованную землю арендодатель имеет значительный интерес в проектировании здания, а также в будущих пользователях или жильцах здания. .ИРПС § 4: 1 (1988). Документ должен быть составлен таким образом, чтобы оговаривать степень влияния, которое арендодатель будет иметь на планы развития арендатора.

Три наиболее распространенных типа аренды земли — это аренда земли на одну, несколько и делимую части. Эти изменения достигаются путем изменения формулировок или добавления положений в документ. В зависимости от обстоятельств конкретного проекта аренда земли может отличаться по своей автономии от других договоров аренды прилегающей земли. В таких случаях, как универмаги или продуктовые магазины, офисные здания или торговые центры, лучшим вариантом аренды земли будет аренда земли без дополнительных договоров аренды земли.Этот проект содержит один арендованный земельный участок, и аренда не перекрывается с другой прилегающей платой или другими земельными участками аренды. В простейшем случае сервитутов с прилегающими участками не будет. Если арендатору позднее потребуется приобрести дополнительную прилегающую землю для целей расширения, некоторые арендодатели потребуют от арендатора выкупить новый участок, передать его владельцу и разрешить арендатору сдать его обратно. Выгода от такой договоренности очевидна, если и когда договор аренды будет расторгнут.По окончании аренды арендодатель-владелец приобретает весь разработанный проект, и ему не нужно будет согласовывать дополнительные договоренности по оставшемуся участку или продолжению проекта. ИРПС § 4: 6 (1988).

В некоторых случаях возникает более проблемная ситуация, когда арендатор, обычно застройщик, вынужден заключать несколько договоров аренды земли для приобретения достаточного количества собственности. Чаще всего это происходит в ситуациях, когда застройщик не может приобрести весь участок или когда застройщик приобретает участки в разное время.Затем арендатор должен получить несколько договоров аренды земли, которые могут зависеть друг от друга. Многократная аренда земли может вызвать множество трудностей. Во-первых, и это самое главное, сложнее профинансировать многократную аренду земельных участков. Кредитор должен быть абсолютно уверен в том, что ни один из других договоров аренды не может быть расторгнут, чтобы предотвратить потерю обеспечения по ссуде. Другие проблемы включают устранение последствий многократной аренды для всех субарендаторов и получение соответствующих перекрестных сервитутов и взаимных соглашений между различными сторонами.

Подавляющее большинство кредиторов одобряют финансирование только в том случае, если заложенный участок имеет единый статус или позицию. В качестве примера предположим, что строительство комплекса будет осуществляться поэтапно в виде трех отдельных проектов. В этом случае девелоперу будет проще получить финансирование, если аренда земли будет разделена на отдельные договоры аренды. Каждая аренда будет охватывать разные стадии развития. В этой ситуации арендная плата обычно распределяется между лежащей в основе землей землей в соответствии с размером, например, на квадратный фут, и практически все договоры аренды земли имеют одинаковые условия.В этом случае уместна аренда делимой земли. В договоре аренды с делимой землей ни один из отдельных договоров аренды не может иметь положений о перекрестном неисполнении обязательств. Оговорка о перекрестном неисполнении обязательств предусматривает, что если арендатор по умолчанию выполняет или прекращает аренду, содержащую это положение, это значение по умолчанию приведет к неисполнению или прекращению действия некоторых или всех других договоров аренды на застройку. Связывание прекращения единого договора аренды с прекращением некоторых или остальных договоров аренды разрушает цель заключения отдельных договоров аренды.В то же время, когда заключаются отдельные договоры аренды земли, арендодатель-владелец должен быть обязан заключить перекрестные сервитуты или взаимные соглашения, чтобы проект работал как единое целое, несмотря на раздельную аренду и финансирование. Это соглашение обеспечит парковку, доступ или эксплуатацию и управление всей застройкой. Например, предположим, что проект включает четыре смежных земельных участка, которые сдаются в аренду по четырем отдельным договорам аренды земли. Все четыре земельных участка имеют одну подъездную дорогу и общую парковку.В каждом договоре аренды должно быть положение, определяющее порядок доступа и парковки и предусматривающее, что неисполнение или прекращение любого из других договоров аренды земли не повлияет на право использовать сервитуты или полагаться на взаимные соглашения. Таким образом, в случае прекращения даже одного договора аренды земли, весь проект может оставаться единым комплексным проектом недвижимости. ИРПС § 4: 8 (1988).

Составление договора аренды земли

Аренда земли, как и любая другая аренда, должна соответствовать требованиям контракта.Аренда земли, будучи долгосрочным договором, всегда имеет срок более одного года. Следовательно, они должны быть в письменной форме, чтобы соответствовать закону о мошенничестве. 740 ILCS 80/2. Даже если аренда соответствует всем требованиям контракта, арендодатель не может включать положения, которые нарушают другой свод законов или противоречат государственной политике. Например, положение об аренде, которое возмещает арендодателю любые и все убытки, причиненные имуществу, даже те, которые возникли в результате собственной халатности арендодателя, является недействительным по соображениям государственной политики, независимо от того, было ли оно принесено в соответствии с правонарушением или теорией договора.765 ILCS 705/1; Economy Mechanical Industries Inc против Т. Дж. Хиггинс Ко , 294 Ill App 3d 150, 689 NE2d 199, 228 Ill Dec 327 (1st D 1997). Хотя сроки аренды земли обычно составляют от 50 до 99 лет, более короткие сроки аренды в 10-25 лет были успешно согласованы. Гражданский банк Даунерс Гроув против Мормона , 78 Ill App 3d 1037, 398 NE2d 49, 34 Ill Dec 374 (1st D 1979). Однако труднее получить финансирование для договоров аренды на срок менее 50 лет.

Как упоминалось выше, не существует типичной или традиционной формы договора аренды земли.Включение или исключение конкретных положений об аренде в конечном итоге зависит от потребностей сделки и переговоров сторон документа. Инструмент коммерческой аренды земли всегда должен разрабатываться с учетом потребностей реальных или потенциальных кредиторов. В какой-то момент арендатор, вероятно, будет использовать недвижимость в качестве обеспечения ссуды, например, если намеревается улучшить недвижимость. Мнение кредитора настолько важно, что, если возможно, кредитор должен участвовать в процессе переговоров по аренде или утверждать форму аренды до того, как она будет заключена.

Руководящие принципы и образцы инструментов аренды земли доступны на веб-сайтах многих кредитных организаций, таких как Американская ассоциация землевладения (ALTA), а также в виде книг. Пример аренды земли для проекта кондоминиума см. В Illinois Forms , § 7:46 (2000).

Финансирование аренды земли

Многие конкурирующие интересы должны быть сбалансированы для финансирования аренды земли: потребности собственника-арендодателя, кредитора собственника-арендодателя, арендатора и арендодателя.Как упоминалось выше, если это согласовано, арендодатель должен участвовать в переговорах по аренде, чтобы обеспечить удовлетворение его потребностей. В действительности, арендодателю часто представляется заключенный договор аренды земли, и он вынужден пытаться договориться об изменениях и дополнениях. Юджин ДиПринцио, Финансирование арендованного имущества и защита ипотечных кредитов , Завещание и собственность (июль / август 2000 г.).

Есть три важных вопроса, вызывающих озабоченность кредиторов: (1) статус права собственности на плату, лежащую в основе аренды земли; (2) земельный участок разрешен в аренду; и (3) определение прав, которые кредитор собственника может иметь в отношении арендаторов.Основная цель кредитора — обеспечить оплату в случае неисполнения или прекращения аренды земли. Идентификатор . Ссудодатель аренды «обычно будет настаивать на подчинении аренды земли ипотеке». Id.

Ярким примером результатов, которые могут возникнуть из-за неспособности арендодателя настоять на минимальном объеме защиты при аренде земли, является дело Калифорнии, Glendale Federal Bank v Hadden , 73 Cal App 4th 1150 (Cal Приложение Ct, 1999).В Hadden , залогодержатель арендованного имущества не договаривался о праве исправить невыполнение арендатором договора аренды земли. Арендатор не выполнил свои обязательства, а домовладелец расторг договор аренды и не присоединился к арендодателю в его незаконных действиях по задержанию. Кредитор утверждал, что сохранил долю в прекращенной аренде. Суд вынес решение в пользу арендодателя, и кредитор подал апелляцию. При рассмотрении апелляции суд постановил, что залогодержатель не являлся незаменимой стороной в незаконных действиях задержанного.Суд заявил, что залогодержатель мог бы избежать этого результата, защитив себя от расторжения договора аренды по соглашению с арендодателем или внесением изменений в договор аренды.

Если договор аренды земли уже согласован и оформлен, кредитор обычно требует соглашение об обеспечении или уступку залога по аренде земли, чтобы обеспечить определенную минимальную защиту кредитору в случае неисполнения обязательств по договору аренды. Эти меры защиты могут включать «право кредитора исправить любой дефолт арендатора по договору аренды земли, соответствующие положения об уведомлении, освобождение кредитора от ответственности перед арендодателем и осуществление прав собственности кредитора.»DiPrinzio, Probate & Property (июль / август 2000 г.). Дополнительные меры защиты могут потребоваться, если залог включает в себя предметы, не относящиеся к недвижимому имуществу, такие как личное имущество или оборудование. Id.

Страхование титула при аренде земли

Большинство арендодателей не требуют страхование титула в качестве условия предоставления ссуды. Тем не менее, многие из тех же причин для приобретения титульного страхования с уплатой процентов переносятся на проценты по арендованному владению и делают страхование титула выгодным вложением для арендаторов.

«Поиск по названию и последующая выдача полиса предлагает ответы, а также страхование от вопросов, которые важны для тех, кто намеревается арендовать недвижимость:

1. Назван ли арендодатель в договоре аренды истинным владельцем помещения?
2. Нужно ли согласие залогодержателя для сдачи помещения в аренду?
3. Существуют ли какие-либо договоренности или ограничения записи, которые запрещают или ограничивают предполагаемое использование арендатором, например, которые могут быть обнаружены в предыдущих договорах аренды?
4. Будет ли под угрозой владение арендатором помещения из-за обращения взыскания по ипотеке?
5. Кто является необходимыми сторонами в соглашениях о неразрушении?
6. Распространяются ли на арендованные помещения какие-либо сервитуты или ограничения, которые могут ограничить развитие или использование арендованных помещений? «

Мэтью Дж. Холева, Полисы аренды: безнадзорный ребенок страховой компании , ALTA Title News (март / апрель 1999 г.).

Ответы на вышеперечисленные вопросы устранят многие риски, которые в противном случае были бы упущены из виду до тех пор, пока после заключения соглашения и подписания договора аренды арендодатель не проведет расследование в отношении собственности и не решит, одобрять ли финансирование. Страхование титула предоставит эти ответы заранее и обеспечит дополнительную защиту арендодателя.

Полис аренды будет содержать все те же положения о страховании, исключения из страхового покрытия, а также условия и положения, которые содержатся в полисе страхования титула владельца платы, но есть два примечательных дополнения.Полис аренды переопределяет стоимость застрахованного имущества и добавляет несколько пунктов убытков, которые не указаны в полисе владельца гонорара. Стоимость арендуемой недвижимости рассчитывается как разница между справедливой рыночной стоимостью (не уменьшенной заявленными дефектами правового титула) и арендной платой, зарезервированной для аренды, и все это приведено к приведенной стоимости. Стоимость аренды оценивается на момент потери, а не на момент заключения договора аренды. Во-вторых, арендуемая недвижимость будет включать в себя следующие убытки в дополнение к потерянной стоимости арендуемой недвижимости:

1. Стоимость удаления, перемещения и ремонта личного имущества застрахованного лица в радиусе 25 миль;
2. Плата за аренду или использование и размещение, которые застрахованный может быть обязан уплатить стороне, имеющей преимущественный титул по отношению к домовладельцу;
3. Арендная плата после выселения, которую застрахованный может быть обязан продолжать платить домовладельцу за землю, с которой застрахованный был выселен;
4. Справедливая рыночная стоимость доли страхователя в субаренде; и
5. Убытки, которые страхователь может быть обязан выплатить субарендатору за нарушение субаренды.

Покрытие этих затрат, возникших в результате незаконного прекращения аренды, может быть утешительным как для арендодателя, так и для расторгнувшегося арендатора.

Заключение

Аренда земли представляет собой долгосрочную и зачастую менее дорогостоящую альтернативу владению; однако степень выгоды напрямую проистекает из хорошо спланированных и хорошо проведенных переговоров между всеми участвующими сторонами. Одним из основных преимуществ аренды земли является ее гибкость в удовлетворении потребностей и требований в каждой ситуации аренды.Так же, как и в случае ипотеки с уплатой комиссионных процентов, при планировании и составлении договора аренды необходимо учитывать интересы арендодателей. Советник кредитора, как и адвокат арендодателя и арендатора, должен вести переговоры, зная, какие потребности следует защищать выше других. Наконец, наличие полиса страхования права собственности на арендованное имущество оказывается выгодным как для потенциального арендатора земельного участка, так и для потенциального кредитора. Теперь арендатор может вступить в долгосрочные отношения с большей безопасностью и знаниями о состоянии собственности, а кредитор имеет большую часть фоновых исследований для принятия решения о финансировании без дополнительных затрат и хлопот.

© ATG atgc0105vol25

Договор аренды земли — Распечатать и скачать

Договор аренды земли позволяет лицу, владеющему земельным участком, сдавать эту землю в аренду другому лицу или компании. В зависимости от условий договора арендованная земля может быть использована по следующим причинам:

1. Сельское хозяйство и сельское хозяйство
2. Земельный участок (строительство ресторанов, гостиниц и т. Д.)
3. Коммерческие причины (например, размещение рекламы рядом с автострадой)

Содержание

1. Что такое аренда земли?
2. Когда мне нужна аренда земли?
3. Последствия неиспользования аренды земли

1.Что такое аренда земли?

Аренда земли — это соглашение между владельцем свободной земли или собственности («арендодатель» или «арендодатель») и физическим или юридическим лицом, которое хочет развивать или улучшать недвижимость («арендатор» или «арендатор»). Он также известен как:

.

• земельный договор
• аренда земли

Аренда дает право занимать недвижимость, состоящую только из земли и земли, поэтому земля может использоваться арендатором для различных целей, от сельскохозяйственных до жилых или коммерческих.

Аренда сельскохозяйственных земель может включать использование земли в качестве фермы для выращивания сельскохозяйственных культур и садовых деревьев, в качестве ранчо для охоты на дичь и лесных животных на территории или в качестве пастбища для выпаса животных, таких как крупный рогатый скот, козы и овцы.

Аренда коммерческой земли может варьироваться от права на установку рекламного щита, строительство телекоммуникационной башни (т.е.используются для приема беспроводных сотовых телефонов), открытие сети ресторанов быстрого питания или строительство большого многоэтажного гостиничного комплекса.

R Аренда жилой земли может включать в себя место в парке трейлеров или право построить небольшой домик в лесу.

Независимо от того, как земля будет использоваться, аренда земли позволяет обеим сторонам уточнить и увековечить важные детали, чтобы избежать будущих споров или путаницы.

Простая аренда земли, как правило, должна включать как минимум следующее:

• • Кто является сторонами договора аренды земли (т.е. землевладелец-арендодатель и арендатор или арендатор)?
  • Какой — это размер арендной платы, выплачиваемой арендатором? (часто зависит от срока аренды, количества используемой земли / акров и предполагаемого использования земли)
  • Где находится свободная земля или недвижимость или какая часть сдается в аренду? (используйте юридически признанное описание собственности, такое как метесы и границы, фотографии, схемы или подробное описание словами)
  • Когда закончится аренда ? (я.е. по прошествии определенного количества лет или при возникновении условия или события)
  • Может ли домовладелец сохранить какие-либо улучшения или возместить арендатору
  • Почему арендатор может пользоваться землей? (описание разрешенного использования земельного участка)
  • Как будет выплачиваться квартплата? (обычно либо на основе ежемесячной арендной платы, единовременной выплаты в начале аренды, либо на основе урожайности сельскохозяйственных культур, например арендной платы за урожай или издольства)

Что еще нужно включить?

• • Доступ: подтвердите, сохранит ли арендодатель право на въезд на землю в определенное время по особым причинам, и подробно опишите возможные ворота или дороги, которые арендатор может использовать.
  • Поправка: указать, должны ли будущие изменения в соглашении вноситься в письменной форме.
  • Выбор закона: определяет, законы какого штата будут использоваться для разрешения любых юридических споров.
  • Споры: укажите, будут ли споры рассматриваться посредством посредничества, арбитража или судебного разбирательства.
  • Продолжительность: укажите срок аренды, включая любые варианты продления, возможные продления или требования к уведомлению.Убедитесь, что аренда на один год или более оформлена в письменном виде, чтобы удовлетворить Статуту о мошенничестве в большинстве штатов.
  • Удобства: укажите, разрешено ли арендатору использовать определенные ранее существовавшие удобства или сооружения на территории, такие как сарай, сарай или место для кемпинга.
  • Требования к воротам: , если в собственности содержится домашний скот, такой как крупный рогатый скот или овцы, которые пасутся на пастбищах, землевладелец может потребовать, чтобы арендатор всегда держал все ворота закрытыми, чтобы снизить вероятность травмирования или смерти домашнего скота или причинения вреда третьей стороне.
  • Правительственные постановления: разъясняют, какая сторона должна гарантировать, что использование земли не нарушает законы о зонировании, и кто должен получить необходимые лицензии или разрешения.
  • Улучшения: укажите, нужно ли арендатору письменное разрешение арендодателя для строительства улучшений или изменений на земле, и может ли арендодатель сохранить улучшения.
  • Страхование: подробно описывает, какие виды страхования арендатор должен иметь и поддерживать.
  • Ответственность: обсуждает, должен ли арендатор покупать страховку ответственности за собственность и будет ли домовладелец освобожден от ответственности за любой ущерб или убытки, которые могут возникнуть на собственности во время аренды арендатора.
  • Техническое обслуживание: указывает, несет ли владелец собственности или арендатор ответственность за поддержание земли в определенном состоянии, включая обязанности арендатора и обязательство не совершать растрату или заниматься деятельностью, которая может снизить стоимость земли.
  • Права на полезные ископаемые или недропользование: разъясняет, имеет ли (и по какой цене) арендатор права на доступ к природным ресурсам, таким как драгоценные минералы, природный газ или нефть, расположенные под землей.
  • Ипотека: может ли арендатор заложить свою долю аренды и / или долю арендодателя в собственности
  • Разрешения : указать, какая сторона несет ответственность за получение необходимых разрешений и согласований.
  • Субаренда: указывается, может ли арендатор сдавать землю в субаренду.
  • Коммунальные услуги: независимо от того, отвечает ли домовладелец или арендатор за электроснабжение, водоснабжение, канализацию, дороги или другие предметы первой необходимости, необходимые для использования недвижимости.
  • Залог: землевладелец может потребовать дополнительные деньги в качестве обеспечения возможного ущерба собственности, нанесенного арендатору во время его проживания.
  • Делимость: указывает, что если один раздел соглашения не имеет исковой силы, другие части договора аренды будут независимо продолжать действовать.
  • Сдача: опишите, в каком состоянии должна находиться земля, когда арендатор уезжает, и как
  • Налоги: определяет, кто должен платить соответствующие местные, государственные или федеральные налоги за предполагаемое использование земли.
  • Прекращение действия: подробно описывает, как и может ли домовладелец и / или арендатор расторгнуть договор, обычно из-за нарушения, такого как неуплата арендной платы или неуплата земли.
  • Использование моторизованных транспортных средств: разъясняет, разрешено ли и / или где арендатору использовать определенные транспортные средства, такие как вездеходы (ATV) (т.е. квадроциклы, трехколесные или четырехколесные велосипеды) на территории собственности

Для справки, договор аренды земли известен под разными названиями в зависимости от предполагаемого использования земли или недвижимости:

• Договор аренды земли
• Договор аренды земли с рекламным щитом
• Договор аренды Cash Farm
• Аренда денежной фермы с долей урожая
• Договор аренды земли сельскохозяйственного назначения
• Договор охотничьей аренды
• Земельный договор
• Договор аренды земли
• Форма аренды пастбища
• Организация аренды пастбищ

Для получения информации об издольстве обратитесь к форме FSA-1940-53 «Аренда денежной фермы», предоставленной U.S. Farm Service Agency.

Образец договора аренды земли

Пример соглашения об аренде земли ниже подробно описывает соглашение между арендодателем, «Гэри Э. Чапелл», и арендатором, «Марджори Х. Кэлхун». Гэри Э. Чапелл соглашается сдать участок в аренду Марджори Х. Калхун с целью эксплуатации и управления многоквартирным домом. -семейный жилой комплекс.

2. Когда мне нужна аренда земли?

Лица, которые покупают или унаследовали пустую землю в городской или сельской местности, могут получить выгоду от аренды земли, если они хотят получить некоторый пассивный доход без хлопот, связанных с личным вложением капитала, рабочей силы или времени, необходимых для строительства зданий и начала независимого бизнес.

В сельских общинах арендаторское хозяйство обычно используется в сельскохозяйственных или охотничьих целях. В таких ситуациях арендатор может иметь инструменты или домашний скот и достаточно средств, чтобы заплатить за право пользования землей, но не иметь капитала для покупки своего собственного земельного участка.

Помимо выращивания сельскохозяйственных культур или домашнего скота, землевладельцы с большими земельными участками в сельской местности могут получить прибыль от сдачи своей собственности в аренду охотнику или ассоциации во время охотничьего сезона. Согласно Национальному центру сельскохозяйственного права, помимо сезонного дохода, аренда земли для охоты на необитаемой земле может помочь предотвратить повреждение урожая и болезни домашнего скота.

В городских условиях аренда земли часто используется крупными сетевыми магазинами, которые хотят воспользоваться выгодным местоположением без необходимости платить большие суммы за соответствующую недвижимость. Корпоративные планы расширения могут использовать аренду земли как способ стратегического использования капитала или имеющихся денежных средств для улучшения земли с целью получения дохода вместо покупки собственности. А землевладельцы могут получать стабильный доход каждый год и, возможно, унаследовать любые постройки или улучшения, построенные на земле по окончании срока аренды.

Без письменной формы договора аренды земли права каждой стороны не могут быть защищены, если разногласия перерастают в судебный процесс. Вместо этого письменное соглашение может помочь заранее прояснить такие нюансы, как следующие:

• Кто должен платить налог на недвижимость?
• Кто несет ответственность за причинение животным ущерба соседнему имуществу?
• Кому нужно получить необходимые разрешения на использование земель для ведения сельского хозяйства или отдыха?
• Что должно произойти, если на земле неожиданно обнаружатся права на недропользование?
• Есть ли штраф за просрочку платежа или штраф за несвоевременную сдачу арендной платы?
• Сможет ли домовладелец сохранить какие-либо постройки на земле после окончания срока аренды?
• Может ли арендатор сдать землю в субаренду другому фермеру или застройщику?

3.Последствия неиспользования аренды земли

Документирование соглашения не позволяет посторонним принять договор о земле как совместное предприятие, а не как независимые отношения арендодателя и арендатора. Арендатор часто берет на себя долг, когда берет ссуду на улучшение условий ссуды. Договор аренды земли может прямо включать пункт «Отсутствие партнерства», который защищает арендодателя от кредиторов, которые могут попытаться преследовать владельца недвижимости по долгам или финансовым обязательствам арендатора.

Если вы арендодатель, обязательно включите полезную формулировку, которая защитит вас от любых финансовых проблем, которые арендатор может понести при использовании земли, четко указав, что аренда земли не создает партнерских отношений между арендодателем и арендатором.

Подчиненный против неподчиненного

Следует отметить, что аренда земли может быть субординированной или несубординированной, в зависимости от того, как оформляется договор.

• При субординированной аренде земли собственник недвижимости соглашается занять более низкую иерархию в своих претензиях на право собственности и передает в залог свою долю в земле в качестве обеспечения ссуды арендатора на строительство улучшений.Если арендатор не выплачивает ссуду, домовладелец теряет право собственности на землю. Часто банки не хотят ссужать арендаторам большие суммы денег, необходимые для строительства улучшений, потому что они не получают залога, лежащего в основе самой земли. Арендодатели обычно соглашаются на подчинение в обмен на более высокие арендные платежи.
• Однако при несубординированной аренде земли домовладелец отказывается принимать более низкую иерархию и запрещает арендатору закладывать свой титул на землю в качестве залога по любым займам.Если арендатор не выполняет свои обязательства, арендодатель сохраняет право собственности на землю, в то время как арендатор может потерять свои права аренды. Аренда без субординации обычно предполагает более низкие арендные платежи.

Неблагоприятное владение позволяет нарушителю фактически стать владельцем земли, если он будет относиться к собственности как к своей собственной в течение определенного количества лет, от пяти до двадцати в зависимости от штата. Узнайте больше о заявлении о незаконном владении в Калифорнии от Департамента транспорта Калифорнии.

Наконец, письменное соглашение защищает будущие споры между двумя сторонами, которые подают иск о потере правового титула в иске о неправомерном владении, когда возникает путаница в отношении того, кому принадлежит земля.

Например, землевладелец Оуэн мог разрешить арендатору Тиму обрабатывать землю без соглашения. Пятнадцать лет спустя Тим утверждает, что он владеет землей, в то время как Оуэн утверждает, что он является фактическим владельцем собственности. Вместо этого Оуэну следовало подтвердить в письменной форме, что Тим является арендатором с разрешением на владение землей, тем самым устранив «враждебное» требование, необходимое для подачи иска о неправомочном владении.

Плюсы и минусы покупки недвижимости на арендованной земле

Задумывались ли вы о покупке недвижимости на арендованной земле? Это интересное расположение на самом деле встречается чаще, чем вы думаете. Прежде чем делать предположения о том, что это будет означать и является ли это хорошей идеей, подумайте о плюсах и минусах покупки недвижимости на арендованной земле.

Но, прежде всего, что означает покупка недвижимости на арендованной земле?

Такая покупка может происходить по нескольким различным распространенным сценариям.По сути, это означает, что вы покупаете дом или здание, но земля сдается в аренду. Обычно аренда такого типа недвижимости составляет 50 или даже 100 лет. Некоторые места, которые вы можете часто видеть, находятся в кондоминиумах, таунхаусах и трейлерных парках.

А теперь перейдем к плюсам и минусам этой уникальной схемы закупок.

Плюсы покупки недвижимости на арендованной земле

Самым большим фактором, делающим покупку недвижимости на арендованной земле привлекательной, является то, что она зачастую дешевле.Вы можете владеть домом, таунхаусом или кондоминиумом на арендованной земле гораздо дешевле, чем аналогичные варианты на купленной земле.

Некоторые другие плюсы покупки недвижимости на арендованной земле включают:

• Ваше соглашение об аренде может дать вам доступ к общественным удобствам, таким как бассейн, теннисные корты, парковка и т. Д.
• В арендную плату может входить обслуживание собственности, освобождающее от таких задач, как стрижка газона или работа в саду.
• Использование этой схемы может позволить вам приобрести дом в районах, где в противном случае цены были бы непомерно высокими.
• Вы избегаете налога на недвижимость. Поскольку вы не владеете землей, вы не можете нести ответственность за налоги на недвижимость.

Минусы покупки недвижимости на арендованной земле

Есть несколько существенных недостатков, которые могут заставить пересмотреть приобретение недвижимости на арендованной земле. В принципе, тот факт, что вы не владеете землей, на которой построен ваш дом, может привести к осложнениям и неприятным сюрпризам в будущем. Конечно, если вы проявите должную осмотрительность и детально расследуете ситуацию, вы сможете избежать некоторых из этих проблем.Однако правда остается в том, что отсутствие владения землей означает, что решения по ней находятся в руках других. Вот еще несколько конкретных минусов покупки недвижимости на арендованной земле:

• Вам придется платить арендную плату за землю. Это означает, что, хотя ваша ипотека может быть меньше, аренда земли может добавить значительный ежемесячный или ежегодный платеж. Обязательно сравните эту стоимость с налогами на недвижимость, которые вы заплатите при покупке дома с землей, чтобы вы могли понять, каковы будут ваши реальные расходы.Также помните, что если срок аренды истекает и вы можете его продлить, стоимость аренды может быть пересмотрена по более высокой ставке из-за инфляции и других факторов.
• Если вы покупаете кондоминиум или таунхаус, могут взиматься сборы Ассоциации домовладельцев (ТСЖ). Эти сборы идут на покрытие обслуживания общих удобств, таких как бассейн, теннисные корты, услуги по уходу за садом, тренажерные залы и т. Д.
• Капитал. На самом деле вы не накопите богатство, купив недвижимость на арендованной земле, как при традиционной покупке.Почему? Потому что стоимость дома обычно со временем обесценивается. Это особенно актуально для земельных участков, сдаваемых в аренду, поскольку срок аренды сокращается. В то время как другие дома могут расти в цене из-за роста стоимости земли в некоторых общинах, рост стоимости земли отрицательно сказывается на ситуации с арендуемой землей, поскольку влечет за собой повышение арендной платы.
• Еще один недостаток покупки недвижимости на арендованной земле заключается в том, что в будущем может оказаться сложнее найти покупателя, если вы решите ее продать.
• Наконец, найти кредитора для сортировки ипотеки может быть сложнее при аренде земельного участка, чем при традиционной покупке.

Как видите, покупка недвижимости на арендованной земле имеет много минусов. Однако это действительно зависит от вас и вашей уникальной ситуации. Для некоторых такое расположение имеет смысл и может стать прекрасным способом купить дом по доступной цене. Другие могут по-разному оценивать ситуацию и выбрать аренду или накопить средства на покупку традиционного дома.

Покупка недвижимости требует больших вложений и осторожного обращения. Теперь, с этим списком плюсов и минусов, мы надеемся, что вы почувствуете себя более подготовленными, чтобы принять решение о том, покупать ли недвижимость на арендованной земле или выбрать традиционный способ покупки.

Стоит ли покупать дом с арендой земли?

Если вы просматривали дома в округе Ориндж в Интернете, то, вероятно, натолкнулись на некоторые предложения, которые выглядели слишком привлекательными, чтобы быть правдой. Я получаю несколько звонков в неделю от людей, которые хотят ухватиться за то, что они считают большим делом, пока я не объясню им «уловку», что эта собственность находится в аренде земли.

Итак, что такое аренда земли?

Аренда земли — это примерно то, на что это похоже.Вместо того, чтобы владеть землей, на которой расположен этот дом, вы сдаете ее в аренду.

Когда вы покупаете типичный дом, вы одновременно покупаете и земельный участок, на котором расположен дом, и структуру дома. Строение технически является «улучшением» земли, и здесь, в округе Ориндж, именно земля составляет большую часть стоимости собственности.

Итак, когда вы видите дом, цена которого намного ниже, чем сопоставимая недвижимость в этом районе, вы, скорее всего, смотрите на недвижимость, которая находится в аренде земли.Цена ниже просто потому, что не включает стоимость земли.

Насколько я понимаю, у недвижимости на аренде земли есть только одно преимущество: цена покупки ниже. Поначалу более низкая цена покупки звучит неплохо, но это еще не все.

Если вы финансируете недвижимость, то, скорее всего, вы не выйдете так далеко вперед, купив что-нибудь на условиях аренды земли. Допустим, мы нашли два дома, которые идентичны во всех отношениях, за исключением того, что один из них является типовой собственностью, а другой находится в аренде земли.В этом примере мы скажем, что стоимость аренды земельного участка для дома составляет 325 000 долларов, а для типичного дома — 600 000 долларов.

Также предположим, что ипотечный платеж плюс ТСЖ для дома стоимостью 600 тысяч долларов составляет 3900 долларов, а для дома стоимостью 325 тысяч долларов — 2250 долларов. Есть еще стоимость аренды земли, скажем, 9500 долларов в год. Это дополнительные 792 доллара в месяц, в результате чего общая ежемесячная стоимость аренды земли под домом составит 3042 доллара, что примерно на 858 долларов меньше, чем у обычного дома.

Выгоднее ли покупать землю в аренду в месяц? Да, но не намного.Стоимость типичного дома почти вдвое выше, чем стоимость аренды земли, но разница в оплате составляет всего 852 доллара. Это разница в ежемесячных расходах менее 25% для дома, стоимость которого почти вдвое выше.

Другие соображения

Я верю в недвижимость как в инвестицию, поэтому мне не нравится призывать людей покупать недвижимость на условиях аренды земли. Владение домом, но не землей — это противоположность тому, чем вы хотите заниматься в сфере недвижимости.

Имейте в виду, что одно из больших преимуществ арендатора, а не домовладельца — это то, что вам не нужно беспокоиться об обслуживании.Однако, когда вы владеете домом на аренде земли… Вы по-прежнему ВЛАДЕТЕ ДОМОМ, что означает, что вы несете ответственность за его обслуживание.

С другой стороны, одно из больших преимуществ домовладельца, а не съемщика, заключается в том, что вы получаете возможность наращивать капитал по мере того, как недвижимость растет в цене. Однако самая ценная часть собственности — это земля, а не строение. При аренде земли вы не владеете землей, за которую вы получите большую часть прибыли.

Еще одно преимущество типичного домовладения, которое вы «отчасти» не получаете при аренде земли, заключается в том, что вы в конечном итоге должны его выплатить.Когда вы заплатите за свой дом, вы резко снизите стоимость жилья, потому что вам нужно будет платить только налоги на недвижимость и сборы ТСЖ. Однако при аренде земли, как только вы выплатили ипотеку, вам все равно придется платить ТСЖ, некоторый налог на недвижимость, но, что хуже всего, эту гигантскую арендную плату за аренду земли.

Подводя итог, на мой взгляд, аренда земли для большинства людей — не лучший вариант. По сути, вы получаете все недостатки как домовладения, так и сдачи в аренду, но при этом не пользуетесь преимуществами ни того, ни другого.

Есть предостережения

Конечно, для некоторых есть преимущества. В округе Ориндж и большей части Калифорнии вы почти всегда сможете снять дом побольше, чем вы могли бы купить за ту же сумму денег. В долгосрочной перспективе это не совсем удачно, но в краткосрочной перспективе это действительно так. Итак, если вам нужно место, а вашего бюджета просто нет, то аренда земли может быть для вас.

Кроме того, если ваш ежемесячный бюджет меньше, но вы только что получили непредвиденную прибыль, аренда земли может иметь смысл.Вы можете использовать наличные для покупки дома, так что вам не нужно будет вносить ипотечный платеж. Тогда все, что вам нужно внести в бюджет, — это расходы на ТСЖ и аренду земли. Однако я подозреваю, что если вы потратите эти деньги на первоначальный взнос, вы, вероятно, столкнетесь с еще более низкой ежемесячной стоимостью жилья в типичном доме.

Как и любой другой вид аренды, важно прочитать договор и убедиться, что вы понимаете все его условия. Некоторые договоры аренды земли продлеваются каждый месяц, каждый год или даже каждые 99 лет.То, что происходит в конце срока аренды, может сильно отличаться от одного объекта недвижимости к другому.

Парки передвижных домов, как правило, обновляются ежегодно или ежемесячно. Иногда арендная плата не меняется, а иногда повышается. Я видел некоторые общины, в которых установлен годовой лимит на сумму, на которую может быть повышена арендная плата. Например, начальная арендная плата может составлять 1200 долларов с годовым пределом 5%. Это означает, что в следующем году он может быть увеличен, но не выше 1260 долларов. Некоторые парки связывают повышение арендной платы с индексом стоимости жизни или другим опубликованным числом.Однако в некоторых парках нет шапки. В этом сценарии арендодатель может поднять ее до любого уровня, который, по его мнению, является справедливой рыночной ценой.

Долгосрочная аренда земли может существенно отличаться от одного объекта недвижимости к другому. Иногда нет договоренности о том, что происходит в конце срока аренды. Хотя это маловероятно, вполне возможно, что землевладелец решит не продлевать договор аренды и фактически вынудит домовладельцев (арендаторов) уехать. Хотя более вероятным результатом будут просто переговоры о том, какой будет новая сумма аренды при продлении договора аренды.

Другие долгосрочные договоры аренды земли могут иметь заранее определенные суммы, на которые может возрасти арендная плата, или использовать какой-либо индекс, аналогичный приведенному выше примеру с парком передвижных домов. Некоторые договоры аренды могут потребовать от землевладельца и арендатора продления без каких-либо ограничений в отношении новой ставки. Таким образом, стороны связаны друг с другом в течение следующих нескольких лет (или десятилетий, в зависимости от договора аренды), но сумма нового договора аренды остается предметом переговоров.

Если вы планируете оставаться в своей собственности после даты окончания текущего договора аренды, самое важное — убедиться, что вы понимаете договор аренды.Убедитесь, что вы понимаете, что может произойти или что должно произойти в конце срока аренды.

Модель оценки аренды земли

— Приключения в CRE

Тема аренды земли поднималась несколько раз за последние несколько недель. Многочисленные читатели A.CRE писали по электронной почте с просьбой предоставить специальную модель оценки аренды земли. И я нахожусь в процессе создания модуля Advanced Concepts Module для нашей программы Accelerator финансового моделирования недвижимости, охватывающей механику моделирования договоров аренды земли.Поэтому я подумал, что сейчас самое время поделиться своей моделью оценки аренды земли в Excel.

Эту модель можно использовать отдельно или добавить к существующей модели на уровне собственности. В любом случае, это полезно как для землевладельцев, желающих определить размер арендной платы за землю, так и для владельцев арендованной собственности, которые хотят понять стоимость арендованной собственности (то есть улучшений) по сравнению с простыми процентами платы (т.е. землей).

Модель Excel для оценки аренды земли

Что такое аренда земли и проценты по аренде?

Если вы не знакомы с концепциями аренды земли и права аренды, я отсылаю вас к определениям в нашем Глоссарии терминов CRE:

Аренда земли — «Структура аренды, при которой инвестор в недвижимость арендует землю (т.е. земля) только. В случае аренды земли, как правило, одна сторона владеет землей (т. Е. Простая процентная ставка), а отдельная сторона владеет улучшениями (т. Е. Проценты по аренде). В большинстве случаев владелец земли сдает ее в аренду владельцу улучшений на длительный период времени (20 — 100 лет) ».

Арендная плата — «В недвижимости, арендная доля — это структура, в которой физическое или юридическое лицо (арендатор) сдает землю в аренду (т.е. аренда земли) за плату простым собственником (арендодателем) земли на длительный период. времени.Арендатор арендуемой недвижимости, как правило, будет владеть улучшениями на земле и будет использовать землю и улучшения, как если бы арендатор был владельцем земли. В течение срока аренды земли арендатор будет платить арендодателю арендную плату за пользование землей. По истечении срока аренды земли арендатор должен вернуть землепользователю право пользования землей и любые улучшения на ней.

Аренда земли является обычным делом для лучших мест, где землевладельцы не обязательно хотят продавать, но где у них может не быть опыта (или желания) работать.Таким образом, они сдают землю в аренду тому, кто владеет и управляет улучшениями на земле, и получают взамен плату за аренду земли. Вы часто наблюдаете это в офисных зданиях в центре крупных городов.

Еще один случай, когда вы столкнетесь с арендой земли, — это торговые центры. Часто известные арендаторы розничной торговли предпочитают строить и владеть своим пространством, но застройщик не обязательно хочет продавать землю. Итак, арендатор ритейла соглашается сдавать землю в аренду на 40+ лет и строить на ней собственное здание.Банки, национальные рестораны на окраинах и крупные универмаги являются примерами арендаторов, которые часто соглашаются с такой структурой.

Как использовать модель оценки аренды земли

Все разделы модели оценки земельной аренды содержатся на одном рабочем листе. Это сделано специально для того, чтобы вы могли вставить эту модель в вашу собственную модель на уровне собственности, чтобы упростить добавление компонента аренды земли в анализ.

Весь анализ выполняется на вкладке «Аренда земли».Вкладка «Версия» также включена, где вы можете просмотреть журнал изменений для модели, а также найти важные ссылки, связанные с моделью.

Рабочий лист «Аренда земли» разбит на семь разделов, как описано и объяснено ниже:

Раздел 1 — Описание объекта

Раздел «Описание собственности» включает пять входных данных, связанных с инвестициями. Эти входы:

• SF / M2 — В ячейке I3 укажите, измеряется ли размер в квадратных футах (SF) или квадратных метрах (M2).
• Название объекта — Название инвестиции. В сфере недвижимости принято добавлять название инвестиции к (Аренда земли) , чтобы обозначить, что инвестиция осуществляется за уплаченный простой процент на землю с арендой земли.
• Адрес — Адрес, город, штат / провинция, почтовый индекс и страна.
• Размер земли — Общая площадь или м2 земли. Количество акров или гектаров будет автоматически рассчитано в ячейке E6.
• Чистая арендуемая площадь арендованного имущества — Общая чистая арендуемая площадь в SF или M2 физических улучшений (т. Е. Арендуемое имущество). Предполагается, что земля принадлежит одному физическому или юридическому лицу, а права аренды (т. Е. Улучшения) принадлежат отдельному физическому или юридическому лицу. Так, например, вы можете подумать о приобретении земли, на которой построен Target Superstore. Target владеет зданием и сдает землю в аренду на длительный период времени. Общая арендуемая площадь здания — это «Чистая арендуемая площадь арендованного имущества».

Раздел 1 — Описание объекта

Раздел 2 — Сроки инвестирования

Раздел «Сроки инвестирования» включает четыре обязательных входа и один дополнительный. Эти исходные данные связаны с хронологией аренды земли и инвестиций.

• Дата начала аренды земли — месяц и год начала аренды земли. Это также должен быть месяц и год первого платежа.
• Следующий платеж по аренде земли — Месяц и год, когда должен быть произведен следующий платеж по аренде земли.
• Срок аренды земли (лет) — Продолжительность аренды земли в годах от начала аренды земли до наступления срока аренды земли. Это общая продолжительность аренды земли, а не количество оставшихся лет. Максимальный срок — 100 лет. На основе срока аренды земли модель затем рассчитывает дату окончания аренды земли (т.е. дату погашения).
• Дата начала анализа — месяц и год, когда должен начаться анализ. Обычно это совпадает с датой следующего платежа по аренде земли, хотя модель была построена так, чтобы анализ можно было начать до даты следующего платежа по аренде земли.
• Дата окончания анализа — Необязательный ввод, по умолчанию это дата окончания аренды земли. Если вы анализируете более короткий период удержания, просто измените ячейку I17 оранжевого шрифта на желаемую дату окончания анализа.

Раздел 2 — Сроки инвестирования

Раздел 3 — Условия аренды земли

Раздел «Условия аренды земли» содержит коммерческие условия аренды земли, включая сумму платежей, частоту и увеличение арендной платы. Этот раздел включает пять входных параметров плюс возможность вручную моделировать суммы арендной платы.

• Сумма первоначального платежа — Сумма первого арендного платежа. В зависимости от введенной частоты платежей (см. Ниже) эта сумма может быть годовой или ежемесячной.
• Метод увеличения арендной платы — Метод, используемый для моделирования повышения арендной платы. Это может быть:
  • Нет — Без повышения арендной платы.
  • % Inc. — Увеличение на процент по сравнению с предыдущей суммой арендной платы.
  • $ Inc. — Сумма больше предыдущей арендной платы.
  • Custom — Ручное моделирование суммы арендной платы по годам. Если выбран вариант Custom, суммы ежегодной арендной платы в строке 26 становятся исходными данными, которые вы можете изменить вручную (т.е. шрифт станет синим). Важное примечание: если вы выберете Custom и начнете изменять суммы годовой арендной платы в строке 26, невозможно будет вернуться к другому методу увеличения арендной платы.
• Увеличение частоты — Как часто происходит повышение арендной платы. Минимум — одно увеличение каждый год, а максимум — одно повышение каждые 99 лет.
• Увеличить сумму — Процент или сумма увеличения платежа с каждой периодичностью. Поэтому, если в качестве метода увеличения арендной платы выбран % Inc. , введите процент увеличения арендной платы с каждой периодичностью. Если выбрано $ Inc. , введите сумму увеличения арендной платы на каждой частоте. Описание частоты и количества показано в ячейках F26: h36, чтобы помочь вам понять результаты ваших входных данных.
• Частота выплат — Выплачиваются ли платежи по аренде земли один раз в месяц или один раз в год.

Раздел 3 — Условия аренды земли

Раздел 4 — Оценка (Комиссия и аренда)

Он находится в разделе «Оценка (комиссия и арендованное имущество)», где вы рассчитываете возвратную стоимость земли (например, аренду земли), приведенную стоимость земли (например, аренду земли) и условно исчисленную стоимость права аренды. Этот раздел разбит на три подраздела с пятью входными данными и одним дополнительным входом в трех подразделах.

• Стоимость отмены аренды земли — В этом подразделе вы моделируете стоимость собственности, как если бы не было аренды земли.Или, другими словами, типичная прямая оценка капиталовложений в недвижимость. Входы включают:
  • Текущий чистый операционный доход (годовой платеж до аренды земли) — Введите годовой чистый операционный доход, полученный от сдачи в аренду улучшений, за вычетом любых платежей по аренде земли.
  • Market Cap Rate — Ставка капитализации для собственности, как если бы аренда земли не была включена. Идея состоит в том, чтобы определить стоимость имущества до учета аренды земли.
  • Затраты на удержание земли (номинальные) — По окончании срока аренды земли арендодатель получит обратно землю вместе с любыми улучшениями на ней. Сколько будет стоить (например, повторная аренда) сдачи недвижимости в аренду по сегодняшней стоимости (то есть до инфляции). Смена аренды может включать в себя простые затраты на аренду, она может включать ремонт и сдачу в аренду, или она может включать снос здания и перестройку чего-то нового. Идея состоит в том, чтобы получить «чистую реверсивную стоимость (номинальную)» после учета затрат для арендатора.
  • Обратный темп роста (в год) — Все вышеперечисленные расчеты выполняются до учета инфляции (т. Е. Роста). Введите здесь темп роста, и «Чистая стоимость реверсии (номинальная)» будет увеличена до «Стоимости реверсии (с поправкой на рост)», используемой в качестве значения реверсии при расчете приведенной стоимости аренды земли.
  • Значение реверсии (с поправкой на рост) — Дополнительный ввод. Стоимость возврата, используемая при расчете дисконтированной стоимости аренды земли.Он рассчитывается путем взятия стоимости недвижимости за вычетом любых затрат на содержание в аренду, а затем ее увеличения в соответствии с темпами роста. Значение является необязательным вводом в случае, если вы хотите настроить значение реверсии.
• PV-оценка аренды земли — Чтобы рассчитать стоимость аренды земли, мы берем приведенную стоимость всех платежей по аренде земли плюс стоимость возврата аренды земли при наступлении срока погашения.
  • Ставка дисконтирования — Ставка дисконтирования, по которой рассчитывается приведенная стоимость денежных потоков по аренде земли.Думайте об этой ставке дисконтирования как о минимальной ставке (т. Е. Требуемой норме прибыли) для инвестиций в аренду земли.
• Оценка арендованного имущества — Затем рассчитывается чистая стоимость арендованного имущества, беря прямую предельную стоимость собственности до аренды земли и вычитая приведенную стоимость аренды земли.

Раздел 4 — Оценка (комиссия и право аренды)

Раздел 5 — Возврат по аренде земли (без обязательств)

Раздел «Возврат по земельной аренде (без рычага)» позволяет рассчитать безрычажную (т.е.е. до долга) возврат инвестиций в аренду земли. Если вы подумываете о покупке земли в аренду, в этом разделе вы можете указать свои затраты на приобретение / инвестиции и увидеть соответствующие доходы от этих инвестиций. В разделе всего один вход.

• Инвестиционные затраты на аренду земли — Это затраты на приобретение земли на условиях аренды земли. Он должен включать стоимость приобретения вместе с любыми другими затратами на комплексную проверку, закрытие и преследование, связанными с инвестициями.

После ввода инвестиционной стоимости аренды земли в разделе вычисляются пять показателей доходности:

Обратите внимание, что итоговые возвраты сильно зависят от периода анализа, графика платежей и суммы возврата.

Раздел 5 — Возврат по аренде земли (без обязательств)

Раздел 6 — Возврат по аренде земли (рычаг)

Раздел «Возврат по аренде земли (заемный капитал)» позволяет рассчитать доходность инвестиций в аренду земельного участка с заемным механизмом (т.Если вы рассматриваете возможность приобретения земли в аренду и намереваетесь профинансировать покупку, в этом разделе вы можете ввести допущения по долгу и увидеть соответствующую прибыль от этих инвестиций с заемными средствами. Раздел включает три входа.

• Сумма постоянной ссуды по аренде земли LTV — Введите стоимость ссуды по ипотеке по аренде земли, и модель рассчитает сумму ссуды.
• Годовая процентная ставка — Годовая ставка, подлежащая выплате по ипотеке.Обратите внимание, что модель в настоящее время допускает только ссуду только под проценты.
• Выплата только процентов (годовая или ежемесячная) — укажите, будет ли выплата по ипотеке ежемесячно или ежегодно.

После ввода допущений по долгу для инвестиций в аренду земли в разделе вычисляются пять показателей доходности:

• • Рыночная внутренняя норма доходности
  • Множественный капитал с кредитным плечом
  • Чистая прибыль
  • Средняя норма прибыли
  • Средний доход по кассовым сборам

Как и в случае безрычажного анализа, итоговая доходность сильно зависит от периода анализа, графика платежей и значения возврата.Сумма и размер долга также будут сильно влиять на доходность за счет рычагов. Напоминаем, что на данный момент модель учитывает только долги с выплатами только по процентам и баллоном в конце периода анализа.

Раздел 6 — Возврат по аренде земли (рычаг)

Раздел 7 — Проверка данных

В последнем разделе находятся входные данные серверной части, используемые в различных списках проверки данных. Если вы не собираетесь изменять модель, нет причин изменять значения в этом разделе.

Раздел 7 — Проверка данных

Видеообзор

— Использование модели оценки аренды земли

В дополнение к письменным инструкциям, приведенным выше, я собрал короткое видео, которое проведет вас через различные разделы модели. Обратите внимание, что это видео основано на версии 1.0 модели.

Скачать модель оценки аренды земли

Чтобы сделать эту модель доступной для всех, она предлагается по принципу «Плати, сколько сможешь», без минимума (введите 0 долларов, если хотите) или максимума (ваша поддержка помогает поддерживать поступление контента — типичный реальный модели оценки недвижимости продаются по цене от 100 до 300 долларов за лицензию).Просто введите цену вместе с адресом электронной почты, на который будет отправлена ​​ссылка для загрузки, а затем нажмите «Продолжить». Если у вас есть какие-либо вопросы о нашей программе «Платите, сколько сможете» или о том, почему мы предлагаем наши модели на этой основе, обратитесь к Майку или Спенсеру.

Мы регулярно обновляем модель (см. Примечания к версии). Платные участники модели получают новую ссылку для скачивания по электронной почте каждый раз, когда модель обновляется.

---

Примечания к версии

Версия 1.0

Плюсы и минусы договора аренды земли

Когда вы покупаете дом, вы обычно покупаете само жилище, а также недвижимость, которую оно занимает. Однако вы можете столкнуться с другим вариантом — покупка дома и сдача земли в аренду.

Что такое договор аренды земли?

По договору аренды земли, который также известен как аренда земли, вы покупаете дом или здание, но арендуете землю у землевладельца. Покупатель дома может увидеть этот сценарий с кондоминиумами, таунхаусами, промышленными домами или парками трейлеров.

Иногда договоренность явно указывается в листинге недвижимости, а иногда она может быть более тонкой. Ключевая фраза, которую вы могли заметить, — это «проценты по аренде».

В договоре аренды земли на срок от 50 до 99 лет излагаются правила и обязанности арендатора в отношении использования земли. Такое расположение имеет ряд явных преимуществ и недостатков для покупателя дома.

Важно, чтобы вы поняли и то, и другое, прежде чем рассматривать возможность заключения этой договоренности.Мы также рассмотрим некоторые другие факторы, которые вам необходимо знать.

A. Давайте сначала рассмотрим преимущества договора аренды земли.

1. 1. Более низкая цена. Стоимость дома по договору аренды земли обычно ниже рыночной стоимости других сопоставимых домов. Ваш ежемесячный платеж по ипотеке также будет меньше, чем когда вы владеете землей. Эти сбережения могут позволить вам купить более дорогой дом или дом в месте, которое в противном случае вам было бы не по карману.
2. 2. Низкие или нулевые налоги на имущество . Поскольку вы не владеете землей, вы сэкономите на налогах на имущество. Скорее всего, вы будете платить некоторые местные сборы за недвижимость, но в некоторых районах ограничивается сумма, которую плата за аренду земли может увеличиваться каждый год.
3. 3. Содержание имущества . Домовладельцы, заключившие договор аренды земли, обычно платят взносы общественной ассоциации, которая занимается обслуживанием газонов и садов, уборкой снега и другим ремонтом, а также текущим обслуживанием совместно используемой собственности.
4. 4. Удобства . Арендованные земельные участки часто предлагают домовладельцам залы для конференций / вечеринок, тренажерные залы, бассейны, теннисные корты, детские площадки и другие места для отдыха.

Б.Вот недостатки договора аренды земли.

1. 1. Недостаток собственного капитала . Владение домом — это способ со временем накопить богатство. Однако, в отличие от традиционного домовладения, в договоре аренды земли вы будете строить капитал только на своем жилище, а не на земле. Вы также рискуете потерять весь свой капитал по истечении срока аренды, в зависимости от оговорки о передаче.
2. 2. Сложная перепродажа . Поскольку оставшийся срок аренды сокращается с каждым годом, когда вы живете на земле, у вас могут возникнуть трудности с продажей дома в будущем.Даже если вы планируете прожить там много лет, арендованный дом не так ценен для ваших наследников, как традиционный дом.
3. 3. Ежемесячная плата. Большинство земельных участков, сдаваемых в аренду, входят в состав ассоциации домовладельцев (ТСЖ), которые требуют ежемесячных платежей. Сборы ТСЖ могут увеличиваться с каждым годом, и ТСЖ может взимать дополнительные сборы за ремонт или капитальную модернизацию общественной собственности. Возможно, вам придется заплатить за удобства, которыми вы не пользуетесь (например, за поле для гольфа), или за изменение ландшафта, которое вы не хотите или предпочитаете делать самостоятельно.
4. 4. Нестабильность . Договоры аренды продлеваются помесячно или по году. Если землевладелец решит не продлевать договор аренды, вам придется переехать. Кроме того, даже если вы не покупаете землю, вам все равно придется платить ежегодную арендную плату. Этот сбор со временем будет увеличиваться со скоростью инфляции или выше.

C. Ключевые факторы, которые необходимо учитывать перед заключением договора аренды земли

Как видите, у аренды земли есть как плюсы, так и минусы.Чтобы принять наилучшее решение для вас и вашей семьи, вам необходимо провести небольшое исследование и задать несколько вопросов. Вот ключевые факторы, которые следует учитывать.

1. 1. Определите продолжительность срока аренды. Некоторые договоры аренды земли продлеваются ежемесячно, а другие — ежегодно. Некоторые могут прослужить почти век?
2. Однако время идет. Если вы покупаете кондоминиум или таунхаус на участке, который арендуется на 40 лет, но срок аренды уже истек 20 лет, то у вас остается 20 лет аренды.Если вы хотите жить в доме после окончания аренды, убедитесь, что такая возможность существует.
3. 2. Изучите свои варианты ипотеки. Получить ипотечный кредит на срок, превышающий срок аренды, например, 30-летнюю ипотеку по 20-летней аренде, может быть трудно.
4. 3. Обратите внимание на текущий ежемесячный платеж за аренду земли и спросите, насколько эта плата может измениться с течением времени. Например, если вы можете продлить договор аренды с истекшим сроком, насколько может вырасти ставка?
5. 4. Внимательно прочтите пункт о передаче . По истечении срока аренды земли некоторые положения о сдаче требуют, чтобы вы отказались от любых улучшений, сделанных на земле. Вы должны знать об этом заранее, чтобы избежать потенциально дорогостоящей ошибки.
6. 5. Если вы владелец домашнего животного, спросите о правилах и положениях, касающихся животных. Например, могут быть правила, касающиеся поводков, лая, количества животных в каждом доме и уборки домашних животных. Некоторые общины требуют, чтобы кошки содержались внутри.Лучше узнать эти правила сейчас, чтобы вы и ваш питомец не испытали нежелательных сюрпризов.
7. 6. Узнайте, есть ли правила для посетителей. Например, вы можете быть ограничены в том, сколько посетителей вы можете иметь одновременно и как долго они могут оставаться.
8. 7. Спросите, есть ли ограничения на привлечение соседа по комнате для разделения расходов или субаренду вашего дома, если вы будете отсутствовать в течение длительного периода времени.
9. 8. Прочтите мелким шрифтом все улучшения или строительные проекты, которые вы можете предпринять.Например, у вас может не получиться построить забор или хозяйственную постройку, а также у вас может не быть определенных видов наружного освещения.

10 самых доступных городов для жизни в Калифорнии

Если мы посмотрим за пределы самых известных городов, мы найдем множество сообществ, где вы можете владеть частью солнечного штата и оставаться в рамках нашего бюджета. Многие из них предлагают не только доступность по цене, но и низкий уровень преступности, хорошие возможности для трудоустройства, наличие жилья, возможности для отдыха и образования…

Покупка дома по договору аренды земли может быть привлекательным вариантом.Возможно, вы сможете купить дом в желаемом районе по более низкой цене, чем традиционный дом. Вы также можете наслаждаться удобствами, которые идут вместе с ТСЖ.

Однако есть некоторые проблемы с концепцией. Пожалуй, главная из них — отсутствие собственного капитала. Дома, как правило, со временем обесцениваются, в то время как стоимость имущества и его местоположения обычно увеличивается.

Сделайте свою домашнюю работу, чтобы принять обоснованное решение, которое лучше всего для вас. Также неплохо проконсультироваться с местным специалистом по недвижимости, который разбирается в договорах аренды земли, за советом и рекомендациями.

D. Как составить договор аренды земельного участка

Аренда земли — это уникальное соглашение, поскольку дом и земля, на которой он находится, принадлежат двум разным людям или компаниям.

Как и другие формы договоров аренды, юридическая аренда земли требует письменного договора между двумя сторонами — землевладельцем и арендатором. В соглашении об аренде земли указываются конкретные условия договоренности между землевладельцем и арендатором земли, включая то, какие изменения могут быть внесены в собственность, если таковые имеются.

Согласно большинству договоров аренды земли, собственник обязан предоставить жилую и безопасную собственность. Владелец должен отремонтировать все условия, которые делают землю небезопасной или непригодной для проживания. С другой стороны, арендатор должен вовремя вносить арендные платежи и не должен наносить ущерб имуществу.

Однако сильное соглашение об аренде земли содержит больше деталей, чем эти общие обязанности. Если вы подумываете о заключении договора аренды земли в качестве арендатора или арендодателя, вам может быть интересно, как написать этот документ.

К счастью, процесс несложный, но, поскольку это юридический документ, вы должны четко описать все ожидания и обязанности обеих сторон.

Язык контракта не обязательно должен быть «юридическим» или содержать необычный жаргон. Однако это должно быть очень ясно. В случае возникновения спора расплывчатая формулировка может означать разницу между благоприятным и неблагоприятным исходом.

10 штатов с наиболее доступной ценой для покупки дома

Если у вас есть возможность переехать в любую точку США.С., где можно было бы купить самый дешевый дом? После изучения данных Zillow и World Population Review. Вот 10 самых доступных штатов на Юге и Среднем Западе, которые стоит учитывать при покупке дома в 2021 году…

Вот 9 шагов, чтобы составить договор аренды земли.

1. 1) Изучите законы вашего штата относительно аренды земли . Законы о недвижимости могут отличаться в зависимости от штата, а иногда и города, поэтому проконсультируйтесь с юристом или обратитесь в местное правительство, чтобы убедиться, что вы перечеркнули все буквы «t» и расставили точки над каждым «i».”
2. 2) Используйте одинаковые названия сторон, участвующих в аренде . Последовательно используйте термины «арендатор» и «владелец» или «арендатор» и «арендодатель». Избегайте использования местоимений (таких как «он / она», «они», «они», «мы» или «вы»), которые могут вызвать путаницу. Если вы предпочитаете, другой вариант — называть каждую сторону по имени.
3. 3) Установите сроки для соглашения. Ваш договор аренды земли должен иметь конкретную дату начала и окончания. Вы можете добавить положение, согласно которому договор может быть продлен, если хотите.Арендодатели обычно имеют право расторгнуть договор аренды в конце срока или после предоставления арендатору надлежащего уведомления в соответствии с требованиями договора аренды или законодательства штата.
4. 4) Укажите финансовые условия . Четко пропишите в договоре все суммы и условия оплаты. Если арендатор не вносит арендную плату вовремя, в соглашении может быть указано, в какое время собственник может выселить арендатора. В рамках этого раздела арендатор должен предоставить доказательство страхования ответственности для покрытия любого возможного ущерба от травм людям, имуществу или имуществу.
5. 5) Подробно опишите земельный участок . Предоставьте юридическое описание собственности. Почтового адреса или номера квартиры недостаточно; вы должны указать границы владения, используя координаты, указанные в документе на владение недвижимостью или на земельной карте.
6. Включите общую площадь, которой владеет арендодатель, и, если по соглашению меньше этой суммы, укажите точные участки, которые арендатор имеет право использовать. Приложить к соглашению топографическую карту — хорошая идея.

1. 6) Объясните, как пользоваться недвижимостью . Соглашение должно включать подробные сведения о том, как земля будет использоваться, а также о том, кто несет ответственность за ее обслуживание или внесение каких-либо улучшений на ней. Объясните, кто отвечает за озеленение, уборку снега, орошение и другие виды обслуживания.
2. Как правило, владелец должен получить согласие арендатора до входа в арендованное имущество, за исключением чрезвычайных ситуаций. Вы также можете включить в этот раздел любые подробности, относящиеся к конкретному свойству.
3. Например, запрещено ли находиться на территории каким-либо животным? Может ли арендатор построить что-нибудь на участке? Чтобы защитить себя от любого потенциального ущерба или судебных исков, владельцы также могут запретить определенные действия в отношении собственности.
4. Рассмотрите возможность добавления арбитражной оговорки, которая требует, чтобы стороны обращались в арбитраж, а не в суд для разрешения любых споров.
5. 7) Детализируйте счета за коммунальные услуги . Опишите, кто несет ответственность за оплату счетов за газ, электричество или воду.Если коммунальные услуги делятся между другими арендаторами, обсудите, как будут детализированы счета.
6. 8) Включите любую общую прибыль . Если земля используется для получения прибыли — например, в фермерском хозяйстве — добавьте конкретные положения о распределении прибыли.
7. 9) Просмотрите договор . Каждая аренда земли немного отличается, так как каждая собственность немного отличается. Обе стороны и их законные представители должны внимательно изучить документ перед его подписанием. Вам нужно будет заплатить юристу гонорар за рассмотрение контракта, но это может сэкономить ваше время, проблемы и деньги в долгосрочной перспективе.

Вы можете бесплатно скачать шаблоны договоров аренды земли на многих интернет-сайтах. Шаблоны дают вам представление о формате и стиле письма, которые вы должны использовать в своем собственном соглашении.

10 лучших мест, которые следует рассмотреть перед переездом в Орегон в 2021 году

Орегон — это исследование контрастов. Это 363 мили самой захватывающей береговой линии, которую вы когда-либо встретите в мире. Но здесь также есть густые леса, горные хребты и высокогорные пустыни. Вот 10 лучших городов для жизни в Орегоне…

Вот несколько примеров:

По договору аренды земли (также известному как аренда земли) вы покупаете дом, но арендуете землю.Одно из главных преимуществ — более низкая цена этой уникальной конструкции.

Одним из основных недостатков является то, что вы не сможете построить ценный капитал на земле, на которой живете. Мы надеемся, что теперь у вас есть четкое представление о плюсах и минусах этой договоренности и о том, как заключить соглашение, которое работает для вас.

Применение МСФО в сфере недвижимости

% PDF-1.5 % 6318 0 объект > / Метаданные 6347 0 R / Страницы 6315 0 R / StructTreeRoot 623 0 R / Тип / Каталог >> эндобдж 6347 0 объект > поток 11.6958.2683333333333341022017-12-05T06: 00: 33.337-05: 00Microsoft® Word 2013PwC6f33d0879e01e66261f20ffae5ff69cbdc6ee76b944121 недвижимость, применение МСФО, МСФО, управление недвижимостью, жизненный цикл недвижимости, руководство по отрасли недвижимости, Microsoft Word 2013, руководство по отрасли недвижимости2017-12Microsoft® Word 2013 Z2017-12-01T06: 49: 03.000-05: 002017-11-29T07: 52: 31.000-05: 00application / pdf2017-12-05T06: 06: 48.845-05: 00

PwC

Новое интерактивное руководство PwC по МСФО для компаний, управляющих недвижимостью, рассматривает вопросы бухгалтерского учета на протяжении всего жизненного цикла недвижимости.

недвижимость

применение МСФО

МСФО

управление недвижимостью

жизненный цикл недвижимости

руководство отрасли недвижимости

В этой интерактивной публикации рассматриваются основные вопросы бухгалтерского учета, с которыми сталкиваются компании, занимающиеся недвижимостью, и практика, принятая в отрасли в соответствии с МСФО. Он специально рассматривает организации, бизнес-модель которых заключается в строительстве и управлении недвижимостью, в отличие от тех организаций, которые занимаются строительством или девелопментом недвижимости в основном для продажи или иным образом собственного использования.Публикация основана на опыте, полученном в результате лидирующей позиции PwC во всем мире в сфере оказания услуг в сфере недвижимости.

Применение МСФО в сфере недвижимости

uuid: 060c75a4-bc3e-498f-a58f-596154c16f90uuid: 922aad1a-6c06-436a-88f7-7fcc206a0a28

pwc: services / audit_and_assurance / ifrs_reporting

pwc: industries / financial_services / asset_management / real_estate

pwc-content-type: публикация

pwc-gx: темы / МСФО

pwc: услуги / audit_and_assurance / ifrs_reporting / ifrs_15

конечный поток эндобдж 6315 0 объект > эндобдж 623 0 объект > эндобдж 624 0 объект > эндобдж 625 0 объект > эндобдж 626 0 объект [850 0 R 851 0 R 852 0 R 5855 0 R 5861 0 R 5860 0 R 5857 0 R] эндобдж 627 0 объект [854 0 R 6314 0 R 5847 0 R 6308 0 R 6309 0 R 6310 0 R 6311 0 R 6312 0 R 5846 0 R 6302 0 R 6303 0 R 6304 0 R 6305 0 R 6306 0 R 5845 0 R 6296 0 R 6297 0 R 6298 0 R 6299 0 R 6300 0 R 5844 0 R 6290 0 R 6291 0 R 6292 0 R 6293 0 R 6294 0 R 5843 0 R 6282 0 R 6283 0 R 6284 0 R 6285 0 R 6286 0 R 6287 0 R 6288 0 R 5842 0 R 6276 0 R 6277 0 R 6278 0 R 6279 0 R 6280 0 R 5841 0 R 6269 0 R 6270 0 R 6271 0 R 6272 0 R 6273 0 R 6274 0 R 5840 0 R 6262 0 R 6263 0 6264 0 R 6265 0 R 6266 0 R 6267 0 R 5839 0 R 6255 0 R 6256 0 R 6257 0 R 6258 0 R 6259 0 R 5838 0 R 6247 0 R 6248 0 R 6249 0 R 6250 0 R 6251 0 R 6252 0 R 6253 0 R 5837 0 R 6241 0 R 6242 0 R 6243 0 R 6244 0 R 6245 0 R 5836 0 R 6235 0 R 6236 0 R 6237 0 R 6238 0 R 6239 0 R 5835 0 R 6229 0 R 6230 0 R 6231 0 R 6232 0 R 6233 0 R 5834 0 R 6222 0 R 6223 0 R 6224 0 R 6225 0 R 6226 0 R 6227 0 R 5833 0 R 6216 0 R 6217 0 R 6218 0 R 6219 0 R 6220 0 R 5832 0 6210 0 R 6211 0 R 6212 0 R 6213 0 R 6214 0 R 5831 0 R 6204 0 R 6205 0 R 6206 0 R 6207 0 R 6208 0 R 5 830 0 R 6198 0 R 6199 0 R 6200 0 R 6201 0 R 6202 0 R 5829 0 R 6192 0 R 6193 0 R 6194 0 R 6195 0 R 6196 0 R 5828 0 R 6186 0 R 6187 0 R 6188 0 R 6189 0 R 6190 0 R 5827 0 R 6178 0 R 6179 0 R 6180 0 R 6181 0 R 6182 0 R 6183 0 R 6184 0 R 5826 0 R 6170 0 R 6171 0 R 6172 0 R 6173 0 R 6174 0 R 6175 0 R 6176 0 R 5825 0 R 6164 0 R 6165 0 R 6166 0 R 6167 0 R 6168 0 R 5824 0 R 6158 0 R 6159 0 R 6160 0 R 6161 0 R 6162 0 R 5823 0 R 6152 0 R 6153 0 R 6154 0 R 6155 0 R 6156 0 R 5822 0 R 6146 0 R 6147 0 R 6148 0 R 6149 0 R 6150 0 R 5821 0 R 6140 0 R 6141 0 R 6142 0 R 6143 0 R 6144 0 R 5820 0 R 6134 0 R 6135 0 R 6136 0 R 6137 0 R 6138 0 R 5819 0 R 6128 0 R 6129 0 R 6130 0 R 6131 0 R 6132 0 R 5818 0 R 6120 0 R 6121 0 R 6122 0 R 6123 0 R 6124 0 R 6125 0 R 6126 0 R 5817 0 R 6114 0 R 6115 0 R 6116 0 R 6117 0 R 6118 0 R 5816 0 R 6108 0 R 6109 0 R 6110 0 R 6111 0 R 6112 0 R 5815 0 R 6102 0 R 6103 0 R 6104 0 R 6105 0 справа 6106 0 справа 5814 0 справа 6096 0 справа 6097 0 справа 6098 0 справа 6099 0 справа 6100 0 справа 5813 0 справа 6090 0 справа 6091 0 справа 60 92 0 R 6093 0 R 6094 0 R 5812 0 R 6084 0 R 6085 0 R 6086 0 R 6087 0 R 6088 0 R 5811 0 R 5854 0 R 5853 0 R 5850 0 R] эндобдж 628 0 объект > эндобдж 629 0 объект > эндобдж 630 0 объект > эндобдж 631 0 объект > эндобдж 632 0 объект > эндобдж 633 0 объект > эндобдж 634 0 объект > эндобдж 635 0 объект > эндобдж 636 0 объект > эндобдж 637 0 объект > эндобдж 638 0 объект > эндобдж 639 0 объект > эндобдж 640 0 объект > эндобдж 641 0 объект > эндобдж 642 0 объект > эндобдж 643 0 объект > эндобдж 644 0 объект > эндобдж 645 0 объект > эндобдж 646 0 объект > эндобдж 647 0 объект > эндобдж 648 0 объект > эндобдж 649 0 объект > эндобдж 650 0 объект > эндобдж 651 0 объект > эндобдж 652 0 объект > эндобдж 653 0 объект > эндобдж 654 0 объект > эндобдж 655 0 объект > эндобдж 656 0 объект > эндобдж 657 0 объект > эндобдж 658 0 объект > эндобдж 659 0 объект > эндобдж 660 0 объект > эндобдж 661 0 объект > эндобдж 662 0 объект > эндобдж 663 0 объект > эндобдж 664 0 объект > эндобдж 665 0 объект > эндобдж 666 0 объект [6077 0 R 6078 0 R 6079 0 R 6080 0 R 6081 0 R 5772 0 R 6072 0 R 6073 0 R 6074 0 R 6075 0 R 6076 0 R 5771 0 R 6066 0 R 6067 0 R 6068 0 R 6069 0 R 6070 0 R 5770 0 R 6060 0 R 6061 0 R 6062 0 R 6063 0 R 6064 0 R 5769 0 R 6054 0 R 6055 0 R 6056 0 R 6057 0 R 6058 0 R 5768 0 R 6048 0 R 6049 0 R 6050 0 R 6051 0 R 6052 0 R 5767 0 R 6042 0 R 6043 0 R 6044 0 R 6045 0 R 6046 0 R 5766 0 R 6036 0 R 6037 0 R 6038 0 R 6039 0 R 6040 0 R 5765 0 R 6030 0 R 6031 0 R 6032 0 R 6033 0 R 6034 0 R 5764 0 R 6024 0 R 6025 0 R 6026 0 R 6027 0 R 6028 0 R 5763 0 R 6018 0 R 6019 0 R 6020 0 R 6021 0 R 6022 0 R 5762 0 R 6012 0 R 6013 0 R 6014 0 R 6015 0 R 6016 0 R 5761 0 R 6005 0 R 6006 0 R 6007 0 R 6008 0 R 6009 0 R 6010 0 R 5760 0 R 5759 0 R 857 0 R] эндобдж 667 0 объект > эндобдж 668 0 объект > эндобдж 669 0 объект > эндобдж 670 0 объект > эндобдж 671 0 объект > эндобдж 672 0 объект > эндобдж 673 0 объект > эндобдж 674 0 объект > эндобдж 675 0 объект > эндобдж 676 0 объект > эндобдж 677 0 объект > эндобдж 678 0 объект > эндобдж 679 0 объект [859 0 R 860 0 R 861 0 R 862 0 R 863 0 R 5739 0 R 5738 0 R 5737 0 R 865 0 R 866 0 R 867 0 R 868 0 R 869 0 R 5745 0 R 5744 0 R 5741 0 R] эндобдж 680 0 объект [871 0 R 872 0 R 873 0 R 874 0 R 875 0 R 5727 0 R 5726 0 R 877 0 R 877 0 R 877 0 R 877 0 R 877 0 R 878 0 R 5725 0 R 5724 0 R 5723 0 R 880 0 R 881 0 R 882 0 R 882 0 R 882 0 R 882 0 R 883 0 R 884 0 R 885 0 R 885 0 R 885 0 R 885 0 R 5713 0 R 5714 0 R 5715 0 R 5716 0 R 5717 0 R 5718 0 R 5719 0 R 887 0 R 887 0 R 887 0 R 887 0 R 888 0 R 5733 0 R 5732 0 R 5729 0 R] эндобдж 681 0 объект [889 0 R 890 0 R 891 0 R 892 0 R 893 0 R 5712 0 R 5711 0 R 5710 0 R 5709 0 R 5708 0 R 5707 0 R 895 0 R 5700 0 R 5699 0 R 5698 0 R 5697 0 R 5696 0 5695 р. 5694 0 р. 5693 0 р. 5692 0 р. 5691 0 р. 5690 0 р. 5689 0 р. 5688 0 р. 5687 0 р. 5686 0 р. 5685 0 р. 5684 0 р. 5683 0 р.] эндобдж 682 0 объект [5664 0 R 5663 0 R 5662 0 R 5661 0 R 5660 0 R 5659 0 R 5658 0 R 5657 0 R 5656 0 R 5655 0 R 5654 0 R 5653 0 R 5652 0 R 898 0 R] эндобдж 683 0 объект [900 0 R 901 0 R 902 0 R 903 0 R 903 0 R 903 0 R 903 0 R 904 0 R 905 0 R 5632 0 R 5631 0 R 5630 0 R 5629 0 R 5628 0 R 907 0 R 5621 0 R 6003 0 R 5622 0 R 909 0 R 5619 0 R 6001 0 R 5620 0 R 5617 0 R 5615 0 R 5999 0 R 5616 0 R 5613 0 R 5612 0 R 911 0 R 5638 0 R 5637 0 R 5634 0 R] эндобдж 684 0 объект > эндобдж 685 0 объект > эндобдж 686 0 объект > эндобдж 687 0 объект [5606 0 R 5605 0 R 5604 0 R 5603 0 R 5602 0 R 5601 0 R 5593 0 R 913 0 R 5589 0 R 5997 0 R 5590 0 R 915 0 R 915 0 R 915 0 R 915 0 R 916 0 R 917 0 R 5588 0 R 5587 0 R 5586 0 R 5585 0 R 5584 0 R 5583 0 R 5575 0 R 919 0 R 920 0 R 920 0 R 920 0 R 920 0 R 921 0 R 922 0 R 922 0 R 922 0 R 922 0 R 923 0 R] эндобдж 688 0 объект > эндобдж 689 0 объект [924 0 R 924 0 R 924 0 R 924 0 R 925 0 R 926 0 R 926 0 R 926 0 R 926 0 R 927 0 R 928 0 R 929 0 R 5565 0 R 5566 0 R 5567 0 R 5568 0 R 5569 0 R 5570 0 R 5571 0 R 5572 0 R 5564 0 R 931 0 R 932 0 R 932 0 R 932 0 R 932 0 R 933 0 R 934 0 R] эндобдж 690 0 объект [935 0 R 935 0 R 935 0 R 935 0 R 936 0 R 5560 0 R 5995 0 R 5561 0 R 5557 0 R 5993 0 R 5558 0 R 938 0 R 939 0 R 939 0 R 939 0 R 940 0 R 940 0 R 940 0 R 940 0 R 940 0 R 940 0 R 940 0 R 940 0 R 940 0 R 941 0 R 941 0 R 941 0 R 941 0 R 941 0 R 941 0 R 942 0 R 942 0 R 942 0 R 942 0 R 942 0 R 942 0 R 942 0 R 942 0 R 942 0 R 5542 0 R 5543 0 R 5544 0 R 5545 0 R 5546 0 R 5547 0 R 5548 0 R 5549 0 R 5550 0 R 5551 0 R 5551 0 R 5551 0 R 5552 0 R 5552 0 R 5552 0 R 5552 0 R 5552 0 R 5552 0 R 5552 0 R 5553 0 R 5553 0 R 5553 0 R 5553 0 R 5553 0 R 5553 0 R 5553 0 R 5553 0 R 5553 0 5553 руб. 0 5553 руб. 0 5541 руб. 0 944 руб.] эндобдж 691 0 объект > эндобдж 692 0 объект > эндобдж 693 0 объект [945 0 R 946 0 R 947 0 R 948 0 R 949 0 R 950 0 R 951 0 R 952 0 R 5538 0 R 5537 0 R 954 0 R 955 0 R 956 0 R 957 0 R] эндобдж 694 0 объект [958 0 R 5534 0 R 5533 0 R 960 0 R 961 0 R 962 0 R] эндобдж 695 0 объект [5529 0 Прав 5532 0 Прав 5532 0 Прав 5532 0 Прав 5525 0 Прав 5528 0 Прав 5528 0 Прав 5528 0 Прав 5528 0 Правый 5528 0 Правый 5524 0 Правый 5521 0 Правый 5518 0 Правый 5515 0 Правый 5512 0 Правый 5509 0 Правый 5506 0 R 5503 0 R 5503 0 R 5503 0 R 5503 0 R 5503 0 R 5503 0 R 5503 0 R 5500 0 R 5497 0 R 5494 0 R 5494 0 R 5494 0 R 5494 0 R 5494 0 R 5491 0 R 5488 0 R 5485 0 R 5485 0 R 5485 0 R 5485 0 R 5485 0 R 5482 0 R 5479 0 R 5476 0 R 5476 0 R 5476 0 R 5476 0 R 5476 0 R 5473 0 R 5472 0 R 964 0 R 965 0 R 966 0 967 рэнд 968 0 р 968 0 р 968 0 р 969 0 р 969 0 р 969 0 р 969 0 р 969 0 р 969 0 р 970 0 р 970 0 р 970 0 р 970 0 р 970 0 р 970 0 971 ранда 0 971 ранда 0 971 ранда 0 971 ранда 0 972 ранда 0 5459 ранда 0 5460 ранда 0 5461 ранда 0 5462 ранда 0 5458 рэнд] эндобдж 696 0 объект [5416 0 R 5417 0 R 5418 0 R 5455 0 R 5454 0 R 5453 0 R 5452 0 R 5447 0 R 5444 0 R 5443 0 R 5442 0 R 5438 0 R 5435 0 R 5435 0 R 5435 0 R 5434 0 R 5433 0 R 5429 0 R 5420 0 R 5421 0 R 5422 0 R 5423 0 R 5415 0 R 975 0 R 5397 0 R 5398 0 R 5399 0 R 5400 0 R 5401 0 R 5402 0 R 5403 0 R 5412 0 R 5411 0 R 5410 0 R 5409 0 R 5396 0 R] эндобдж 697 0 объект [5350 0 R 5351 0 R 5352 0 R 5353 0 R 5354 0 R 5393 0 R 5392 0 R 5391 0 R 5390 0 R 5385 0 R 5382 0 R 5381 0 R 5380 0 R 5379 0 R 5374 0 R 5371 0 R 5371 0 R 5371 0 R 5370 0 R 5369 0 R 5365 0 R 5356 0 R 5357 0 R 5358 0 R 5359 0 R 5349 0 R 978 0 R 5311 0 R 5312 0 R 5313 0 R 5314 0 R 5315 0 R 5316 0 R 5317 0 Прав 5346 0 Прав 5345 0 Правый 5344 0 Правый 5343 0 Правый 5338 0 Правый 5335 0 Правый 5334 0 Правый 5331 0 Правый 5328 0 Правый 5328 0 Правый 5328 0 Правый 5327 0 Правый 5324 0 Правый 5310 0 Правый] эндобдж 698 0 объект [5294 0 R 5295 0 R 5307 0 R 5306 0 R 5305 0 R 5304 0 R 5297 0 R 5298 0 R 5299 0 R 5293 0 R 981 0 R 982 0 R 982 0 R 982 0 R 982 0 R 982 0 R 983 0 R 984 0 R 5287 0 R 5290 0 R 5290 0 R 5283 0 R 5286 0 R 5286 0 R 5286 0 R 5279 0 R 5282 0 R 5282 0 R 5282 0 R 5278 0 R 5274 0 R 5271 0 R 5268 0 R 5265 0 R 5261 0 R 5258 0 R 5255 0 R 5252 0 R 5248 0 R 5248 0 R 5248 0 R 5245 0 R 5242 0 R 5239 0 R 5235 0 R 5235 0 R 5235 0 R 5232 0 R 5229 0 R 5226 0 Прав 5222 0 Прав 5222 0 Прав 5222 0 Прав 5219 0 Прав 5216 0 Прав 5213 0 Прав 5209 0 Прав 5209 0 Правый 5209 0 Правый 5206 0 Правый 5203 0 Правый 5200 0 Правый 5146 0 Правый 5146 0 Правый] эндобдж 699 0 объект [5186 0 R 5189 0 R 5189 0 R 5182 0 R 5185 0 R 5185 0 R 5185 0 R 5178 0 R 5181 0 R 5181 0 R 5181 0 R 5177 0 R 5173 0 R 5170 0 R 5167 0 R 5166 0 R 5165 0 R 5164 0 R 5159 0 R 5991 0 R 5160 0 R 5152 0 R 988 0 R 989 0 R 989 0 R 989 0 R 989 0 R 990 0 R 991 0 R 992 0 R 993 0 R 994 0 R 995 0 R 5142 0 R 5145 0 R 5145 0 R 5145 0 R 5138 0 R 5141 0 R 5141 0 R 5141 0 R 5134 0 R 5137 0 R 5137 0 R 5137 0 R 5133 0 R 5129 0 R 5126 0 R 5125 0 R 5121 0 5118 0 R 997 0 R 998 0 R 999 0 R 1000 0 R] эндобдж 700 0 объект > эндобдж 701 0 объект [1001 0 R 1002 0 R 1003 0 R 1003 0 R 1003 0 R 1003 0 R 1003 0 R 1003 0 R 1003 0 R 1003 0 R 1003 0 R 1003 0 R 1003 0 R 1004 0 R 1005 0 R 1006 0 R 5107 0 R 5108 0 R 5109 0 R 5110 0 R 5111 0 R 5112 0 R 5106 0 R 1008 0 R 5098 0 R 5099 0 R 5102 0 R 5989 0 R 5103 0 R 5101 0 R 5097 0 R] эндобдж 702 0 объект > эндобдж 703 0 объект [5092 0 R 5093 0 R 5094 0 R 5091 0 R 1011 0 R 1012 0 R 5088 0 R 5087 0 R 5086 0 R 1014 0 R 1015 0 R 1016 0 R 5082 0 R 5081 0 R 5073 0 R 5074 0 R 5075 0 справа 5076 0 справа 5077 0 справа 5078 0 справа 5072 0 справа 1019 0 справа 1020 0 справа] эндобдж 704 0 объект [5064 0 R 5065 0 R 5066 0 R 5067 0 R 5068 0 R 5069 0 R 5063 0 R 1022 0 R 1023 0 R 1024 0 R 1025 0 R 1026 0 R 1027 0 R 1028 0 R] эндобдж 705 0 объект [1029 0 R 1029 0 R 1029 0 R 1030 0 R 1030 0 R 1030 0 R 1030 0 R 1030 0 R 1030 0 R 1030 0 R 1030 0 R 1031 0 R 1031 0 R 1031 0 R 1031 0 R 1031 0 R 1031 0 R 1032 0 R 1032 0 R 1032 0 R 1032 0 R 1032 0 R 1032 0 R 1032 0 R 1033 0 R 1033 0 R 1033 0 R 1033 0 R 5055 0 R 5056 0 R 5057 0 R 5058 0 R 5059 0 R 5060 0 R 5054 0 R 1035 0 R 5040 0 R 5041 0 R 5042 0 R 5043 0 R 5050 0 R 5987 0 R 5051 0 R 5045 0 R 5046 0 R 5047 0 R 5048 0 R 5049 0 R 5039 0 R] эндобдж 706 0 объект > эндобдж 707 0 объект [5035 0 R 5036 0 R 5034 0 R 1038 0 R 5025 0 R 5026 0 R 5027 0 R 5028 0 R 5029 0 R 5030 0 R 5031 0 R 5024 0 R 1040 0 R 1041 0 R 1042 0 R 1043 0 R 5020 0 5985 руб. 0 руб. 5021 0 руб. 1045 0 руб.] эндобдж 708 0 объект > эндобдж 709 0 объект [1046 0 R 1047 0 R 5019 0 R 5018 0 R 5017 0 R 1049 0 R 1050 0 R 1051 0 R 5013 0 R 5012 0 R 1053 0 R 1054 0 R 1054 0 R 1054 0 R 1055 0 R 1055 0 R 1055 0 R 1055 0 R 1055 0 R 1055 0 R 4998 0 R 4999 0 R 5000 0 R 5009 0 R 5008 0 R 5007 0 R 5002 0 R 5003 0 R 4997 0 R] эндобдж 710 0 объект [4790 0 R 4791 0 R 4792 0 R 4793 0 R 4794 0 R 4795 0 R 4991 0 R 4994 0 R 4994 0 R 4987 0 R 4990 0 R 4990 0 R 4990 0 R 4990 0 R 4990 0 R 4983 0 R 4986 0 R 4986 0 R 4986 0 R 4986 0 R 4986 0 R 4982 0 R 4978 0 R 4975 0 R 4972 0 R 4966 0 R 4963 0 R 4960 0 R 4957 0 R 4953 0 R 4953 0 R 4953 0 R 4950 0 R 4947 0 R 4944 0 R 4797 0 R 4933 0 R 4936 0 R 4936 0 R 4929 0 R 4932 0 R 4932 0 R 4932 0 R 4932 0 R 4932 0 R 4925 0 R 4928 0 R 4928 0 R 4928 0 R 4928 0 R 4928 0 R 4924 0 R 4920 0 R 4917 0 R 4914 0 R 4908 0 R 4905 0 R 4902 0 R 4899 0 R 4799 0 R 4889 0 R 4892 0 R 4892 0 R 4885 0 R 4888 0 R 4888 0 R 4888 0 R 4888 0 R 4888 0 R 4881 0 R 4884 0 R 4884 0 R 4884 0 R 4884 0 R 4884 0 R 4880 0 R 4876 0 R 4873 0 R 4870 0 R 4864 0 R 4861 0 R 4858 0 R 4855 0 R 4801 0 R 4802 0 R 4845 0 R 4848 0 R 4848 0 R 4841 0 R 4844 0 R 4844 0 R 4844 0 R 4844 0 R 4844 0 R 4837 0 R 4840 0 R 4840 0 R 4840 0 R 4840 0 R 4840 0 R 4836 0 R 4832 0 R 4829 0 R 4826 0 R 4820 0 R 4817 0 R 4814 0 R 4811 0 R 4804 0 R 4789 0 R 1058 0 R] эндобдж 711 0 объект [1059 0 R 1060 0 R 1060 0 R 1060 0 R 1060 0 R 1061 0 R 1062 0 R 4786 0 R 4785 0 R 4784 0 R 4783 0 R 1064 0 R 4778 0 R 4777 0 R 1066 0 R 1066 0 R 1066 0 R 1066 0 R 1066 0 R 1067 0 R 4766 0 R 4767 0 R 4768 0 R 4769 0 R 4770 0 R 4771 0 R 4772 0 R 4773 0 R 4774 0 R 4765 0 R] эндобдж 712 0 объект [4703 0 R 4759 0 R 4762 0 R 4762 0 R 4762 0 R 4755 0 R 4758 0 R 4758 0 R 4758 0 R 4751 0 R 4754 0 R 4754 0 R 4754 0 R 4747 0 R 4744 0 R 4741 0 R 4735 0 R 4732 0 R 4729 0 R 4726 0 R 4722 0 R 4722 0 R 4722 0 R 4722 0 R 4722 0 R 4722 0 R 4719 0 R 4716 0 R 4713 0 R 4705 0 R 4702 0 R 1070 0 R 4619 0 R 4620 0 R 4621 0 R 4622 0 R 4623 0 R 4624 0 R 4625 0 R 4626 0 R 4696 0 R 4699 0 R 4699 0 R 4699 0 R 4692 0 R 4695 0 R 4695 0 R 4695 0 R 4688 0 R 4691 0 4691 0 R 4691 0 R 4684 0 R 4681 0 R 4678 0 R 4672 0 R 4669 0 R 4666 0 R 4663 0 R 4659 0 R 4659 0 R 4659 0 R 4659 0 R 4659 0 R 4659 0 R 4659 0 R 4656 0 R 4653 0 R 4650 0 R 4646 0 R 4646 0 R 4646 0 R 4646 0 R 4646 0 R 4646 0 R 4643 0 R 4640 0 R 4637 0 R 4628 0 R 4618 0 R 1072 0 R 1073 0 R 1073 0 R 1073 0 справа 1073 0 справа 1074 0 справа 1075 0 справа 1076 0 справа 4615 0 справа 4614 0 справа 4613 0 справа] эндобдж 713 0 объект [1078 0 R 1079 0 R 4609 0 R 4608 0 R 1081 0 R 4605 0 R 4604 0 R 4603 0 R 1083 0 R 4585 0 R 4586 0 R 4587 0 R 4588 0 R 4589 0 R 4590 0 R 4591 0 R 4592 0 R 4599 0 R 4598 0 R 4597 0 R 4584 0 R 1085 0 R 1086 0 R 1086 0 R 1086 0 R 1086 0 R 1087 0 R 1088 0 R] эндобдж 714 0 объект [4565 0 R 4566 0 R 4567 0 R 4581 0 R 4580 0 R 4579 0 R 4578 0 R 4577 0 R 4569 0 R 4570 0 R 4571 0 R 4564 0 R 1090 0 R] эндобдж 715 0 объект [1092 0 R 4554 0 R 5983 0 R 4555 0 R 1094 0 R 1094 0 R 1094 0 R 1095 0 R 1095 0 R 1095 0 R 1095 0 R 1095 0 R 1095 0 R 1095 0 R 1095 0 R 1095 0 R 1095 0 R 1095 0 R 1095 0 R 1095 0 R 1095 0 R 1095 0 R 1096 0 R 1097 0 R 1098 0 R 1099 0 R 4552 0 R 5981 0 R 4553 0 R 1101 0 R 1102 0 R 1103 0 R 4561 0 R 4560 0 R 4557 0 R] эндобдж 716 0 объект > эндобдж 717 0 объект > эндобдж 718 0 объект [4536 0 R 4537 0 R 4538 0 R 4539 0 R 4540 0 R 4541 0 R 4542 0 R 4551 0 R 4550 0 R 4549 0 R 4544 0 R 4545 0 R 4535 0 R 1105 0 R 1106 0 R 1107 0 R 1108 0 R 4531 0 R 5979 0 R 4532 0 R 1110 0 R 1111 0 R] эндобдж 719 0 объект > эндобдж 720 0 объект [4524 0 R 4525 0 R 4526 0 R 4527 0 R 4528 0 R 4529 0 R 4530 0 R 4523 0 R 1113 0 R 4515 0 R 4516 0 R 4517 0 R 4518 0 R 4519 0 R 4520 0 R 4514 0 R 1115 0 R 1116 0 R 4510 0 R 5977 0 R 4511 0 R 1118 0 R 1118 0 R 1118 0 R 1119 0 R 1119 0 R 1119 0 R 1119 0 R 1119 0 R 1119 0 R 1119 0 R 1119 0 R 1119 0 R 1119 0 справа 1120 0 справа 1120 0 справа 1120 0 справа 1120 0 справа 1121 0 справа 1122 0 справа] эндобдж 721 0 объект > эндобдж 722 0 объект [1123 0 R 1123 0 R 1123 0 R 1123 0 R 1124 0 R 1125 0 R 1126 0 R 1127 0 R 1128 0 R 4509 0 R 4508 0 R 1130 0 R 1131 0 R 1132 0 R 1133 0 R 1134 0 R] эндобдж 723 0 объект [1135 0 R 1136 0 R 1137 0 R 4504 0 R 4507 0 R 4507 0 R 4507 0 R 4507 0 R 4500 0 R 4503 0 R 4503 0 R 4503 0 R 4499 0 R 4496 0 R 4495 0 R 4494 0 R 4493 0 R 4492 0 R 4491 0 R 4490 0 R 4489 0 R 4488 0 R 4487 0 R 4486 0 R 4485 0 R 4471 0 R 4470 0 R 4469 0 R 4468 0 R 4467 0 R 4466 0 R 4458 0 R 1139 0 R 1140 0 правый 1141 0 правый 1142 0 правый 1143 0 правый 1144 0 правый 1145 0 правый 1146 0 правый 1147 0 правый 1148 0 правый] эндобдж 724 0 объект [1149 0 R 1150 0 R 1151 0 R 1152 0 R 1153 0 R 1154 0 R 4452 0 R 5975 0 R 4453 0 R 1156 0 R 1157 0 R 1158 0 R 1159 0 R 1160 0 R 1160 0 R 1160 0 R 1160 0 1161 руб. 0 1162 руб.] эндобдж 725 0 объект > эндобдж 726 0 объект [1163 0 R 4451 0 R 4450 0 R 4449 0 R 4448 0 R 4447 0 R 4446 0 R 4445 0 R 4444 0 R 4443 0 R 4442 0 R 1165 0 R 1166 0 R 1167 0 R 4431 0 R 4430 0 R 1169 0 1169 руб. 0 1169 руб. 0 1169 руб. 0 1170 руб. 0 1171 руб.] эндобдж 727 0 объект [1172 0 R 4428 0 R 5973 0 R 4429 0 R 1174 0 R 1175 0 R 4421 0 R 4422 0 R 4423 0 R 4424 0 R 4425 0 R 4426 0 R 4427 0 R 4420 0 R 1177 0 R 1178 0 R 1178 0 R 1178 0 R 1178 0 R 4416 0 R 5971 0 R 4417 0 R 1180 0 R 1181 0 R 1181 0 R 1181 0 R 1181 0 R 1182 0 R 1183 0 R 1184 0 R] эндобдж 728 0 объект > эндобдж 729 0 объект > эндобдж 730 0 объект [1185 0 R 1186 0 R 1187 0 R 1188 0 R 1189 0 R 1190 0 R 1191 0 R 1192 0 R 1193 0 R 1194 0 R 1195 0 R 1196 0 R 1197 0 R 1197 0 R 1197 0 R 1197 0 R 1198 0 4414 руб. 0 5969 руб. 0 4415 руб. 0 1200 руб. 0 1201 руб.] эндобдж 731 0 объект > эндобдж 732 0 объект [4407 0 R 4408 0 R 4409 0 R 4410 0 R 4411 0 R 4412 0 R 4413 0 R 4406 0 R 1203 0 R 1204 0 R 1204 0 R 1204 0 R 1204 0 R 1205 0 R 1206 0 R 1207 0 R 1208 0 1209 руб. 0 1210 руб. 0 4402 руб. 0 5967 руб. 0 4403 руб.] эндобдж 733 0 объект > эндобдж 734 0 объект [1212 0 R 1212 0 R 1212 0 R 1212 0 R 1213 0 R 1214 0 R 4401 0 R 4400 0 R 1216 0 R 1217 0 R 4397 0 R 4396 0 R 1219 0 R 4393 0 R 4392 0 R 4391 0 R 4390 0 R 4389 0 R 4388 0 R 4387 0 R 1221 0 R 1222 0 R 1222 0 R 1222 0 R 1222 0 R 1222 0 R 1222 0 R 1222 0 R 4378 0 R 5965 0 R 4379 0 R 4376 0 R 5963 0 R 4377 0 R] эндобдж 735 0 объект > эндобдж 736 0 объект > эндобдж 737 0 объект [1225 0 R 1226 0 R 1226 0 R 1226 0 R 1226 0 R 4374 0 R 5961 0 R 4375 0 R 4373 0 R 4372 0 R 1229 0 R 1229 0 R 1229 0 R 1229 0 R 1230 0 R 1231 0 R 1232 0 R 4368 0 R 4371 0 R 4371 0 R 4371 0 R 4366 0 R 4363 0 R 4360 0 R 1234 0 R 1235 0 R 1236 0 R] эндобдж 738 0 объект > эндобдж 739 0 объект [1237 0 R 1238 0 R 4355 0 R 4354 0 R 1240 0 R 1241 0 R 4344 0 R 4345 0 R 4346 0 R 4347 0 R 4348 0 R 4349 0 R 4350 0 R 4351 0 R 4343 0 R 1243 0 R 1244 0 R 1244 0 R 1244 0 R 1244 0 R 1245 0 R 1246 0 R] эндобдж 740 0 объект [4340 0 R 4339 0 R 1248 0 R 1249 0 R 1250 0 R 1251 0 R 4337 0 R 5959 0 R 4338 0 R 1253 0 R 4331 0 R 4332 0 R 4333 0 R 4334 0 R 4335 0 R 4336 0 R 4330 0 R] эндобдж 741 0 объект > эндобдж 742 0 объект [4327 0 R 4326 0 R 1256 0 R 4318 0 R 4319 0 R 4320 0 R 4321 0 R 4322 0 R 4323 0 R 4317 0 R 1258 0 R 1259 0 R 1259 0 R 1259 0 R 1259 0 R 1260 0 R 4314 0 R 4313 0 R 4312 0 R 4307 0 R 5957 0 R 4308 0 R 1263 0 R 1264 0 R 1265 0 R 1266 0 R 1267 0 R 1268 0 R] эндобдж 743 0 объект > эндобдж 744 0 объект [1269 0 R 4305 0 R 5955 0 R 4306 0 R 1271 0 R 1272 0 R 1273 0 R 4304 0 R 4303 0 R 4299 0 R 5953 0 R 4300 0 R 1276 0 R 1277 0 R 1278 0 R 1279 0 R 1280 0 R 1281 0 R 1281 0 R 1281 0 R 1281 0 R 1282 0 R 4298 0 R 4297 0 R 4296 0 R] эндобдж 745 0 объект > эндобдж 746 0 объект > эндобдж 747 0 объект [1284 0 R 4292 0 R 4291 0 R 1286 0 R 1287 0 R 1288 0 R 4290 0 R 4289 0 R] эндобдж 748 0 объект [1290 0 R 1291 0 R 1292 0 R 1293 0 R 1293 0 R 1293 0 R 1293 0 R 1294 0 R 1295 0 R 4287 0 R 5951 0 R 4288 0 R 1297 0 R 1298 0 R 1299 0 R 4286 0 R 4285 0 1301 руб. 0 руб. 1302 0 руб. 1303 0 руб.] эндобдж 749 0 объект > эндобдж 750 0 объект [4282 0 R 4281 0 R 1305 0 R 1306 0 R 1307 0 R 1308 0 R 1309 0 R 1310 0 R 1311 0 R 1312 0 R 1312 0 R 1312 0 R 1312 0 R 1313 0 R 1314 0 R 1315 0 R 1316 0 4279 рэнд 0 5949 рэнд 4280 рэнд] эндобдж 751 0 объект > эндобдж 752 0 объект [4270 0 R 4271 0 R 4272 0 R 4273 0 R 4274 0 R 4275 0 R 4276 0 R 4277 0 R 4278 0 R 4269 0 R 1319 0 R 1320 0 R 1320 0 R 1320 0 R 1320 0 R 1321 0 R 1322 0 R 4260 0 R 4261 0 R 4262 0 R 4263 0 R 4264 0 R 4265 0 R 4266 0 R 4259 0 R 1324 0 R 1325 0 R 1326 0 R 1327 0 R] эндобдж 753 0 объект [1328 0 R 1329 0 R 1329 0 R 1329 0 R 1330 0 R 1330 0 R 1330 0 R 1330 0 R 1330 0 R 1330 0 R 1330 0 R 1330 0 R 1330 0 R 1331 0 R 1331 0 R 1331 0 R 1331 0 R 1331 0 R 1331 0 R 1331 0 R 1332 0 R 1332 0 R 1332 0 R 1332 0 R 1332 0 R 1332 0 R 1332 0 R 4250 0 R 4251 0 R 4252 0 R 4253 0 R 4254 0 R 4255 0 R 4256 0 R 4249 0 R 1334 0 R 4240 0 R 4241 0 R 4242 0 R 4243 0 R 4244 0 R 4245 0 R 4246 0 R 4239 0 R] эндобдж 754 0 объект [4236 0 R 4235 0 R 1337 0 R] эндобдж 755 0 объект [1339 0 R 1340 0 R 1341 0 R 1341 0 R 1341 0 R 1342 0 R 1342 0 R 1342 0 R 1342 0 R 1342 0 R 1342 0 R 1342 0 R 1342 0 R 1342 0 R 1343 0 R 1344 0 R 1345 0 R 1345 0 R 1345 0 R 1346 0 R 1346 0 R 1346 0 R 1346 0 R 1346 0 R 1346 0 R 1346 0 R 1346 0 R 1346 0 R 1347 0 R 4225 0 R 5947 0 R 4226 0 R 1349 0 R 1349 0 R 1349 0 R 1350 0 R 1350 0 R 1350 0 R 1350 0 R 1350 0 R 1350 0 R 1350 0 R 1350 0 R 1351 0 R 1351 0 R 1351 0 R 1351 0 R 1351 0 R 1351 0 R 1351 0 4232 рэнд 4231 0 рэнд 4228 0 р] эндобдж 756 0 объект > эндобдж 757 0 объект [1352 0 R 1352 0 R 1352 0 R 1352 0 R 1352 0 R 1352 0 R 1352 0 R 1352 0 R 1352 0 R 1352 0 R 4224 0 R 4224 0 R 4224 0 R 4224 0 R 4224 0 R 4224 0 R 4224 0 R 4223 0 R 4223 0 R 4223 0 R 4223 0 R 4223 0 R 4223 0 R 4223 0 R 4223 0 R 4223 0 R 4223 0 R 4223 0 R 4223 0 R 4223 0 R 4222 0 R 4222 0 R 4222 0 R 4222 0 R 4222 0 R 4222 0 R 4222 0 R 1354 0 R 1354 0 R 1354 0 R 1354 0 R 1354 0 R 1354 0 R 1354 0 R 1354 0 R 1355 0 R 1355 0 R 1355 0 R 1355 0 R 1356 0 R 1357 0 R 1358 0 R 1359 0 R 1360 0 R 1361 0 R 1362 0 R 1362 0 R 1362 0 R 1362 0 R 4215 0 R 4218 0 R 4218 0 R 4218 0 R 4211 0 R 4214 0 R 4214 0 R 4214 0 R 4210 0 R 4207 0 R 4206 0 R 4202 0 R 4201 0 R 4197 0 R 4194 0 R 4193 0 R 4189 0 R 4188 0 R 4184 0 R] эндобдж 758 0 объект [4175 0 R 4178 0 R 4178 0 R 4178 0 R 4171 0 R 4174 0 R 4174 0 R 4174 0 R 4170 0 R 4167 0 R 4166 0 R 4162 0 R 4161 0 R 4157 0 R 4154 0 R 4153 0 R 4149 0 R 4148 0 R 4144 0 R 1365 0 R 1366 0 R 1366 0 R 1366 0 R 1367 0 R 1367 0 R 1367 0 R 1367 0 R 1367 0 R 4138 0 R 4138 0 R 4138 0 R 4138 0 R 4138 0 R 4138 0 R 4137 0 R 4137 0 R 4137 0 R 4137 0 R 4137 0 R 4137 0 R 4136 0 R 4136 0 R 4136 0 R 4136 0 R 4136 0 R 4136 0 R 4135 0 R 4135 0 R 4135 0 R 4135 0 R 4135 0 R 4135 0 R 4135 0 R 1369 0 R 1369 0 R 1369 0 R 1369 0 R 1369 0 R 1369 0 R 1369 0 R 1369 0 R 1370 0 R 1370 0 R 1370 0 R 1370 0 R 1371 0 R 1372 0 1373 править 1373 0 править 1373 0 править 1374 0 править 1374 0 править 1374 0 право 1374 0 право 1374 0 право 1374 0 право 1374 0 право 1374 0 право 1374 0 право 1374 0 право 1374 0 право 1375 0 право] эндобдж 759 0 объект [4125 0 R 4126 0 R 4127 0 R 4128 0 R 4129 0 R 4130 0 R 4124 0 R 1377 0 R 4109 0 R 4110 0 R 4111 0 R 4121 0 R 4120 0 R 4119 0 R 4113 0 R 4114 0 R 4115 0 R 4108 0 R 1379 0 R 1380 0 R 1380 0 R 1380 0 R 1380 0 R 1381 0 R 1382 0 R 1383 0 R 1383 0 R 1383 0 R 1383 0 R 1384 0 R] эндобдж 760 0 объект [1385 0 R 1386 0 R 1387 0 R 1388 0 R 4093 0 R 4094 0 R 4095 0 R 4096 0 R 4097 0 R 4098 0 R 4099 0 R 4105 0 R 4104 0 R 4101 0 R 4092 0 R 1390 0 R 1391 0 R] эндобдж 761 0 объект [3953 0 R 3954 0 R 3955 0 R 3956 0 R 3957 0 R 3958 0 R 3959 0 R 3960 0 R 3961 0 R 3962 0 R 3963 0 R 4086 0 R 4089 0 R 4089 0 R 4082 0 R 4085 0 R 4085 0 R 4085 0 R 4078 0 R 4081 0 R 4081 0 R 4081 0 R 4077 0 R 4073 0 R 4070 0 R 4067 0 R 4061 0 R 4058 0 R 4055 0 R 4052 0 R 4048 0 R 4048 0 R 4048 0 R 4045 0 R 4042 0 R 4039 0 R 3965 0 R 3966 0 R 3967 0 R 4028 0 R 4031 0 R 4031 0 R 4024 0 R 4027 0 R 4027 0 R 4027 0 R 4020 0 R 4023 0 R 4023 0 R 4023 0 R 4019 0 R 4015 0 R 4012 0 R 4009 0 R 4003 0 R 4000 0 R 3997 0 R 3994 0 R 3990 0 R 3990 0 R 3990 0 R 3990 0 R 3987 0 R 3984 0 R 3981 0 R 3969 0 R 3970 0 3971 рэнд 0 3972 рэнд 0 3973 рэнд 0 3952 рэнд 0 3949 рэнд 0 3949 рэнд] эндобдж 762 0 объект [3945 0 R 3948 0 R 3948 0 R 3941 0 R 3944 0 R 3944 0 R 3944 0 R 3937 0 R 3940 0 R 3940 0 R 3940 0 R 3936 0 R 3932 0 R 3929 0 R 3926 0 R 3920 0 R 3917 0 R 3914 0 R 3911 0 R 3903 0 R 3904 0 R 3901 0 R 1395 0 R 1396 0 R 1397 0 R 1398 0 R 3771 0 R 3772 0 R 3773 0 R 3898 0 R 3895 0 R 3892 0 R 3889 0 R 3886 0 R 3883 0 R 3775 0 R 3776 0 R 3777 0 R 3778 0 R 3779 0 R 3875 0 R 3878 0 R 3878 0 R 3871 0 R 3874 0 R 3874 0 R 3874 0 R 3867 0 R 3870 0 R 3870 0 R 3870 0 R 3863 0 R 3860 0 R 3857 0 R 3856 0 R 3849 0 R 3846 0 R 3843 0 R 3842 0 R 3838 0 R 3781 0 R 3782 0 R 3828 0 R 3831 0 R 3831 0 R 3824 0 R 3827 0 R 3827 0 R 3827 0 R 3820 0 R 3823 0 R 3823 0 R 3823 0 R 3816 0 R 3813 0 R 3810 0 R 3809 0 R 3802 0 R 3799 0 R 3796 0 R 3795 0 R 3791 0 R 3784 0 R 3770 0 R 1400 0 R] эндобдж 763 0 объект [1401 0 R 1402 0 R 3761 0 R 3762 0 R 3763 0 R 3764 0 R 3765 0 R 3766 0 R 3767 0 R 3760 0 R 1404 0 R 1405 0 R 1406 0 R 3754 0 R 3757 0 R 3757 0 R 3757 0 R 3757 0 R 3753 0 R 3751 0 R 3748 0 R 3747 0 R 3746 0 R 3744 0 R 5945 0 R 3745 0 R 3737 0 R 3734 0 R 3731 0 R 3729 0 R 5942 0 R 3730 0 R 3724 0 R 1408 0 R] эндобдж 764 0 объект > эндобдж 765 0 объект > эндобдж 766 0 объект [3713 0 R 3714 0 R 3715 0 R 3716 0 R 3717 0 R 3718 0 R 3712 0 R 1410 0 R 3704 0 R 3705 0 R 3706 0 R 3707 0 R 3708 0 R 3709 0 R 3703 0 R 1412 0 R 1413 0 R 1414 0 R 1415 0 R 1416 0 R 1417 0 R 1417 0 R 1417 0 R 3698 0 R 3699 0 R 5939 0 R 3700 0 R] эндобдж 767 0 объект > эндобдж 768 0 объект [1419 0 R 1420 0 R 3692 0 R 3693 0 R 3694 0 R 3695 0 R 3696 0 R 3697 0 R 3691 0 R 1422 0 R 1423 0 R 1424 0 R 1425 0 R 1426 0 R 1427 0 R 3684 0 R 3685 0 3686 руб. 0 3687 руб. 0 руб. 3688 0 руб. 3683 0 руб.] эндобдж 769 0 объект [3591 0 R 3592 0 R 3593 0 R 3677 0 R 3680 0 R 3680 0 R 3673 0 R 3676 0 R 3676 0 R 3676 0 R 3669 0 R 3672 0 R 3672 0 R 3672 0 R 3665 0 R 3662 0 R 3659 0 R 3653 0 R 3650 0 R 3647 0 R 3644 0 R 3640 0 R 3640 0 R 3640 0 R 3637 0 R 3634 0 R 3631 0 R 3627 0 R 3627 0 R 3627 0 R 3627 0 R 3624 0 R 3621 0 R 3618 0 R 3614 0 R 3614 0 R 3614 0 R 3611 0 R 3608 0 R 3605 0 R 3595 0 R 3590 0 R 1430 0 R 1431 0 R 1432 0 R 3586 0 R 5937 0 R 3587 0 R 1434 0 R 1435 0 3578 р. 3579 0 р. 3580 0 р. 3581 0 р. 3582 0 р. 3583 0 р. 3584 0 р. 3585 0 р. 3577 0 р. 1437 0 р] эндобдж 770 0 объект > эндобдж 771 0 объект [1438 0 R 1439 0 R 1440 0 R 1441 0 R 1442 0 R 1442 0 R 1442 0 R 1443 0 R 1443 0 R 1443 0 R 1443 0 R 1443 0 R 1444 0 R 1444 0 R 1444 0 R 1445 0 R 1445 0 R 1445 0 R 1445 0 R 1445 0 R 1445 0 R 1446 0 R 1446 0 R 1446 0 R 1446 0 R 1447 0 R 1447 0 R 1447 0 R 1447 0 R 1447 0 R 1447 0 R 1447 0 R 3574 0 R 3574 0 R 3574 0 R 3574 0 R 3574 0 R 3574 0 R 3573 0 R 3573 0 R 3573 0 R 3573 0 R 3573 0 R 3573 0 R 1449 0 R 1449 0 R 1449 0 R 1450 0 R 1450 0 R 1450 0 R 1450 0 R 1450 0 R 1450 0 R 1450 0 R 1451 0 R 1451 0 R 1451 0 R 1452 0 R 1452 0 R 1452 0 R 1452 0 R 1452 0 R 1453 0 R 1453 0 R 1453 0 R 1453 0 R 1454 0 R 1454 0 R 1454 0 R 1454 0 R 1455 0 R 1455 0 R 1455 0 R 1455 0 R 1455 0 R 1456 0 R 1457 0 R] эндобдж 772 0 объект [1458 0 R 1459 0 R 3569 0 R 3568 0 R 1461 0 R 1461 0 R 1461 0 R 1462 0 R 1462 0 R 1462 0 R 1462 0 R 1462 0 R 1463 0 R 1463 0 R 1463 0 R 1464 0 R 1464 0 R 1464 0 R 1464 0 R 1464 0 R 1464 0 R 1464 0 R 1465 0 R 1465 0 R 1465 0 R 1465 0 R 1465 0 R 1465 0 R 1465 0 R 1465 0 R 1465 0 R 1466 0 R 1466 0 R 1466 0 R 1466 0 R 1466 0 R 3565 0 R 3565 0 R 3565 0 R 3565 0 R 3565 0 R 3564 0 R 3564 0 R 3564 0 R 3564 0 R 3564 0 R 3564 0 R 3563 0 R 3563 0 R 3563 0 R 3563 0 R 3563 0 R 3562 0 R 3562 0 R 3562 0 R 3562 0 R 3562 0 R 3562 0 R 3562 0 R 3561 0 R 3561 0 R 3561 0 R 3561 0 R 3561 0 R 1468 0 R 1468 0 R 1468 0 R 1468 0 R 1468 0 R 1468 0 R 1468 0 R 1468 0 R 1468 0 R 1468 0 R 1468 0 R 1468 0 R 1468 0 R 1469 0 R 1469 0 R 1469 0 R 1469 0 R 1470 0 R 3554 0 R 3553 0 R 3552 0 R 3551 0 R] эндобдж 773 0 объект [1472 0 R 1473 0 R 1473 0 R 1473 0 R 1473 0 R 1474 0 R 1474 0 R 1474 0 R 1474 0 R 1475 0 R 1475 0 R 1475 0 R 1475 0 R 1476 0 R 1476 0 R 1476 0 R 1476 0 R 3546 0 R 3546 0 R 3546 0 R 3546 0 R 3546 0 R 3546 0 R 3545 0 R 3545 0 R 3545 0 R 3545 0 R 3545 0 R 3545 0 R 3545 0 R 3544 0 R 3544 0 R 3544 0 R 3544 0 R 3544 0 R 3544 0 R 3544 0 R 1478 0 R 1478 0 R 1478 0 R 1478 0 R 1479 0 R 1479 0 R 1479 0 R 1479 0 R 1480 0 R 1480 0 R 1480 0 R 1481 0 R 1481 0 R 1481 0 R 1481 0 R 1481 0 R 1481 0 R 1481 0 R 1482 0 R 1482 0 R 1482 0 R 1482 0 R 1482 0 R 1482 0 R 1482 0 R 1482 0 R 1483 0 R 1483 0 R 1483 0 R 1483 0 1484 р. 0 1485 р. 0 1486 р. 0 1487 р.] эндобдж 774 0 объект [1488 0 R 1488 0 R 1488 0 R 1489 0 R 1489 0 R 1489 0 R 1489 0 R 1489 R 1489 0 R 1489 0 R 1489 0 R 1490 0 R 1490 0 R 1490 0 R 1490 0 R 3539 0 R 3539 0 R 3539 0 R 3539 0 R 3539 0 R 3539 0 R 3538 0 R 3538 0 R 3538 0 R 3538 0 R 3538 0 R 3538 0 R 3538 0 R 3538 0 R 1492 0 R 1492 0 R 1492 0 R 1492 0 R 1492 0 R 1492 0 R 1493 0 R 1493 0 R 1493 0 R 3535 0 R 3535 0 R 3535 0 R 3535 0 R 3535 0 R 3535 0 R 3535 0 R 3534 0 R 3534 0 R 3534 0 R 3534 0 R 3534 0 3534 R 3533 0 R 3533 0 R 3533 0 R 3533 0 R 3533 0 R 3533 0 R 3533 0 R 3533 0 R 1495 0 R 1495 0 R 1495 0 R 1495 0 R 1496 0 R 3518 0 R 3519 0 R 3520 0 R 3521 0 R 3522 0 R 3523 0 R 3524 0 R 3525 0 R 3526 0 R 3527 0 R 3527 0 R 3527 0 R 3528 0 R 3528 0 R 3528 0 R 3528 0 R 3528 0 R 3528 0 R 3528 0 R 3529 0 R 3529 0 R 3529 0 R 3529 0 R 3529 0 R 3529 0 R 3529 0 R 3529 0 R 3529 0 R 3529 0 R 3517 0 R 1498 0 R] эндобдж 775 0 объект [3509 0 R 3510 0 R 3511 0 R 3512 0 R 3513 0 R 3514 0 R 3508 0 R 1500 0 R 1501 0 R 1502 0 R 1503 0 R 1503 0 R 1503 0 R 1504 0 R 1504 0 R 1504 0 R 1504 0 R 1504 0 R 1504 0 R 1504 0 R 1504 0 R 1504 0 R 3497 0 R 3498 0 R 3499 0 R 3500 0 R 3501 0 R 3502 0 R 3503 0 R 3504 0 R 3505 0 R 3496 0 R 1506 0 R ] эндобдж 776 0 объект [1507 0 R 1508 0 R 3478 0 R 3479 0 R 3480 0 R 3493 0 R 3492 0 R 3482 0 R 3483 0 R 3484 0 R 3485 0 R 3486 0 R 3488 0 R 5935 0 R 3489 0 R 3477 0 R 1510 0 R 1511 0 R 1512 0 R 3467 0 R 3468 0 R 3469 0 R 3470 0 R 3471 0 R 3472 0 R 3473 0 R 3474 0 R 3466 0 R] эндобдж 777 0 объект > эндобдж 778 0 объект [1515 0 R 1516 0 R 1516 0 R 1516 0 R 1516 0 R 1517 0 R 1518 0 R 1519 0 R 3457 0 R 3456 0 R 3455 0 R 3454 0 R 3453 0 R 3452 0 R 1521 0 R 1522 0 R 1523 0 R 1523 0 R 1523 0 R 1523 0 R 1524 0 R 3445 0 R 3444 0 R 3443 0 R 1526 0 R 3439 0 R 3438 0 R 3463 0 R 3462 0 R 3459 0 R] эндобдж 779 0 объект [3435 0 R 3434 0 R 1529 0 R 1530 0 R 1531 0 R 1532 0 R 3431 0 R 3430 0 R 3429 0 R 3428 0 R 1534 0 R 1535 0 R 1536 0 R 1537 0 R 1538 0 R 1539 0 R 1540 0 1541 руб. 0 1542 руб.] эндобдж 780 0 объект [3418 0 R 3419 0 R 3420 0 R 3421 0 R 3422 0 R 3423 0 R 3417 0 R 1544 0 R 1545 0 R 1546 0 R 1547 0 R 1548 0 R 1549 0 R 1550 0 R 1551 0 R 1552 0 R 1553 0 R 3414 0 R 3413 0 R 3412 0 R 1555 0 R 1556 0 R] эндобдж 781 0 объект [1557 0 R 1558 0 R 1559 0 R 3408 0 R 3407 0 R 3406 0 R 3405 0 R 1561 0 R 1562 0 R 1563 0 R 1564 0 R 1565 0 R 1566 0 R 1567 0 R 1568 0 R 3400 0 R 3399 0 3398 0 1570 0 ₽] эндобдж 782 0 объект [1571 0 R 1572 0 R 1573 0 R 1574 0 R 1575 0 R 1576 0 R 1577 0 R 1578 0 R 1579 0 R 1580 0 R 3387 0 R 3388 0 R 3389 0 R 3390 0 R 3391 0 R 3392 0 R 3393 0 3394 руб. 0 3386 руб.] эндобдж 783 0 объект [3375 0 R 3376 0 R 3383 0 R 3382 0 R 3381 0 R 3374 0 R 1583 0 R 3352 0 R 3353 0 R 3354 0 R 3355 0 R 3356 0 R 3357 0 R 3358 0 R 3359 0 R 3360 0 R 3361 0 3362 р. 0 3363 р. 0 3371 р. 0 3370 р. 0 3369 0 р. 3365 0 р. 3351 0 р. 1585 0 р.] эндобдж 784 0 объект [1586 0 R 1587 0 R 1587 0 R 1587 0 R 1587 0 R 1588 0 R 1589 0 R 3348 0 R 3347 0 R 3346 0 R 1591 0 R 1592 0 R 1592 0 R 1592 0 R 1592 0 R 1592 0 R 1593 0 R 1594 0 R 1595 0 R 1596 0 R 1597 0 R 3332 0 R 3333 0 R 3334 0 R 3335 0 R 3342 0 R 3341 0 R 3340 0 R 3331 0 R] эндобдж 785 0 объект [3328 0 R 3327 0 R 3326 0 R 3325 0 R 3324 0 R 3318 0 R 3317 0 R 3300 0 R 3301 0 R 3302 0 R 3303 0 R 3316 0 R 3315 0 R 3314 0 R 3313 0 R 3312 0 R 3305 0 R 3306 0 R 3297 0 R 1600 0 R 1601 0 R 1602 0 R] эндобдж 786 0 объект [3286 0 R 3287 0 R 3288 0 R 3289 0 R 3290 0 R 3291 0 R 3292 0 R 3293 0 R 3294 0 R 3285 0 R 1604 0 R 3274 0 R 3275 0 R 3276 0 R 3277 0 R 3278 0 R 3279 0 3280 руб. 0 3281 руб. 0 3282 руб. 0 3273 руб.] эндобдж 787 0 объект [3270 0 R 3269 0 R 3265 0 R 3266 0 R 3267 0 R 3268 0 R 3263 0 R 1607 0 R 1608 0 R 3257 0 R 3260 0 R 3260 0 R 3260 0 R 3253 0 R 3256 0 R 3256 0 R 3256 0 R 3249 0 R 3252 0 R 3252 0 R 3252 0 R 3248 0 R 3244 0 R 3241 0 R 3238 0 R 3237 0 R 3236 0 R 3235 0 R 3234 0 R 3233 0 R 3232 0 R 3231 0 R 3221 0 R ] эндобдж 788 0 объект [3212 0 R 3215 0 R 3215 0 R 3215 0 R 3208 0 R 3211 0 R 3211 0 R 3211 0 R 3204 0 R 3207 0 R 3207 0 R 3207 0 R 3203 0 R 3199 0 R 3196 0 R 3193 0 R 3192 0 R 3188 0 R 1611 0 R 1612 0 R 1613 0 R 1613 0 R 1613 0 R 1613 0 R 1614 0 R 1615 0 R 1615 0 R 1615 0 R 1615 0 R 1616 0 R 1617 0 R 1618 0 R 1618 0 R 1618 0 R 1618 0 R 1619 0 R 1620 0 R 3182 0 R 3181 0 R 3180 0 R 3179 0 R 3178 0 R 1622 0 R 3172 0 R 3171 0 R 1624 0 R 1624 0 R 1624 0 R 1624 0 R 1625 0 Р] эндобдж 789 0 объект [1626 0 R 1627 0 R 1628 0 R 1629 0 R 1630 0 R 3142 0 R 3143 0 R 3144 0 R 3145 0 R 3146 0 R 3168 0 R 3167 0 R 3166 0 R 3165 0 R 3148 0 R 3160 0 R 3159 0 R 3158 0 R 3150 0 R 3154 0 R 3152 0 R 3141 0 R] эндобдж 790 0 объект [3135 0 R 3138 0 R 3138 0 R 3131 0 R 3134 0 R 3134 0 R 3134 0 R 3128 0 R 3125 0 R 3120 0 R 3117 0 R 3114 0 R 3111 0 R 3111 0 R 3111 0 R 3108 0 R 3105 0 R 3102 0 R 3102 0 R 3102 0 R 3099 0 R 3096 0 R 3093 0 R 3093 0 R 3093 0 R 3090 0 R 3087 0 R 3084 0 R 3084 0 R 3084 0 R 3081 0 R 3078 0 R 3075 0 R 3075 0 R 3075 0 R 3072 0 R 3069 0 R 2989 0 R 3058 0 R 2991 0 R 3053 0 R 3056 0 R 3056 0 R 3049 0 R 3052 0 R 3052 0 R 3052 0 R 3046 0 R 3043 0 R 3038 0 R 3035 0 R 3032 0 R 3029 0 R 3029 0 R 3029 0 R 3026 0 R 3023 0 R 3020 0 R 3020 0 R 3020 0 R 3017 0 R 3014 0 R 3011 0 R 3011 0 R 3011 0 R 3008 0 R 3005 0 2993 р. 2996 0 р. 2987 0 р. 1633 0 р. 2968 0 р. 2969 0 р. 2970 0 р. 2971 0 р. 2984 0 р. 2983 0 р. 2982 0 р. 2981 0 р. 2973 0 р. 2976 0 р. 2967 0 р.] эндобдж 791 0 объект [2964 0 R 2963 0 R 2893 0 R 2960 0 R 2955 0 R 2958 0 R 2958 0 R 2951 0 R 2954 0 R 2954 0 R 2954 0 R 2954 0 R 2954 0 R 2947 0 R 2950 0 R 2950 0 R 2950 0 R 2943 0 R 2946 0 R 2946 0 R 2946 0 R 2938 0 R 2935 0 R 2932 0 R 2929 0 R 2922 0 R 2919 0 R 2916 0 R 2913 0 R 2910 0 R 2896 0 R 2897 0 R 2902 0 R 2901 0 R 2891 0 R 1636 0 R 2874 0 R 2875 0 R 2876 0 R 2877 0 R 2878 0 R 2888 0 R 2887 0 R 2886 0 R 2880 0 R 2881 0 R 2882 0 R 2873 0 R] эндобдж 792 0 объект [2869 0 R 2870 0 R 2868 0 R 1639 0 R 1640 0 R 1640 0 R 1640 0 R 1640 0 R 2864 0 R 5933 0 R 2865 0 R 2852 0 R 2853 0 R 2854 0 R 2855 0 R 2863 0 R 2862 0 R 2857 0 R 2858 0 R 2859 0 R 2851 0 R 1643 0 R 1644 0 R 1644 0 R 1644 0 R 1644 0 R 1645 0 R 1646 0 R 1647 0 R 1648 0 R] эндобдж 793 0 объект > эндобдж 794 0 объект [2848 0 R 2847 0 R 1650 0 R 1651 0 R 1652 0 R 2844 0 R 2843 0 R 1654 0 R 1655 0 R 1656 0 R 1657 0 R 2837 0 R 2838 0 R 2839 0 R 2840 0 R 2836 0 R] эндобдж 795 0 объект [2833 0 R 2832 0 R 2824 0 R 2829 0 R 2828 0 R 2822 0 R 1660 0 R 1661 0 R 2818 0 R 5931 0 R 2819 0 R 1663 0 R] эндобдж 796 0 объект > эндобдж 797 0 объект [1665 0 R 1666 0 R 1667 0 R 2811 0 R 2810 0 R 1669 0 R 1670 0 R 1671 0 R 1671 0 R 1671 0 R 1671 0 R 1672 0 R 1673 0 R 1674 0 R 1675 0 R 2807 0 R 2806 0 2805 руб. 0 2804 руб. 0 1677 руб. 0 1678 руб. 0 2817 руб. 0 2816 руб. 0 2813 руб.] эндобдж 798 0 объект [1679 0 R 1679 0 R 1679 0 R 1680 0 R 1680 0 R 1680 0 R 1680 0 R 1680 0 R 1680 0 R 2799 0 R 2799 0 R 2799 0 R 2799 0 R 2799 0 R 2798 0 R 2798 0 R 2798 0 R 2798 0 R 2798 0 R 2797 0 R 2797 0 R 2797 0 R 2797 0 R 2797 0 R 2796 0 R 2796 0 R 2796 0 R 2796 0 R 2796 0 R 2796 0 R 2795 0 R 2795 0 R 2795 0 R 2795 0 R 2795 0 R 1682 0 R 1683 0 R 2784 0 R 2785 0 R 2786 0 R 2787 0 R 2788 0 R 2789 0 R 2783 0 R 1685 0 R 1686 0 R 1687 0 R 2780 0 R 2779 0 R 2778 0 R 1689 0 R 1690 0 R 1691 0 R] эндобдж 799 0 объект [2766 0 R 2767 0 R 2768 0 R 2769 0 R 2770 0 R 2771 0 R 2772 0 R 2773 0 R 2773 0 R 2773 0 R 2774 0 R 2774 0 R 2774 0 R 2774 0 R 2774 0 R 2774 0 R 2774 0 R 2765 0 R 1693 0 R] эндобдж 800 0 объект [1695 0 R 1696 0 R 1696 0 R 1696 0 R 1696 0 R 1697 0 R 1698 0 R 1699 0 R 1699 0 R 1699 0 R 1699 0 R 1700 0 R 1701 0 R 1702 0 R 1703 0 R 2756 0 R 2755 0 R 2754 0 R 1705 0 R 1706 0 R 2750 0 R 2749 0 R 2762 0 R 2761 0 R 2758 0 R] эндобдж 801 0 объект [1708 0 R 2746 0 R 2745 0 R 2744 0 R 2743 0 R 1710 0 R 1711 0 R 1711 0 R 1711 0 R 1711 0 R 1712 0 R 1713 0 R 2738 0 R 2737 0 R 2736 0 R 2725 0 R 2726 0 R 2727 0 R 2728 0 R 2729 0 R 2730 0 R 2731 0 R 2732 0 R 2724 0 R 1716 0 R 1717 0 R] эндобдж 802 0 объект [2716 0 R 2717 0 R 2718 0 R 2719 0 R 2720 0 R 2721 0 R 2715 0 R 1719 0 R 2695 0 R 2696 0 R 2697 0 R 2698 0 R 2699 0 R 2700 0 R 2712 0 R 2711 0 R 2702 0 R 2708 0 R 2707 0 R 2704 0 R 2694 0 R 1721 0 R 1722 0 R 1723 0 R 1723 0 R 1723 0 R 1723 0 R 1724 0 R] эндобдж 803 0 объект [1725 0 R 1725 0 R 1725 0 R 1725 0 R 1726 0 R 1727 0 R 1728 0 R 1728 0 R 1728 0 R 1728 0 R 1729 0 R 1730 0 R 1731 0 R 1732 0 R 1733 0 R 1733 0 R 1733 0 R 1733 0 R 1734 0 R 1735 0 R 1736 0 R 1736 0 R 1736 0 R 1736 0 R 1737 0 R 1738 0 R 2680 0 R 2681 0 R 2682 0 R 2691 0 R 2690 0 R 2684 0 R 2685 0 R 2686 0 R 2687 0 R 2679 0 R] эндобдж 804 0 объект [2561 0 R 2562 0 R 2673 0 R 2676 0 R 2676 0 R 2676 0 R 2669 0 R 2672 0 R 2672 0 R 2672 0 R 2668 0 R 2665 0 R 2662 0 R 2659 0 R 2656 0 R 2653 0 R 2650 0 R 2647 0 R 2647 0 R 2647 0 R 2644 0 R 2641 0 R 2564 0 R 2565 0 R 2631 0 R 2634 0 R 2634 0 R 2634 0 R 2627 0 R 2630 0 R 2630 0 R 2630 0 R 2626 0 R 2623 0 R 2620 0 R 2617 0 R 2614 0 R 2611 0 R 2608 0 R 2567 0 R 2599 0 R 2602 0 R 2602 0 R 2602 0 R 2595 0 R 2598 0 R 2598 0 R 2598 0 R 2594 0 R 2591 0 R 2588 0 R 2585 0 R 2582 0 R 2579 0 R 2576 0 R 2569 0 R 2570 0 R 2560 0 R 1741 0 R] эндобдж 805 0 объект [1743 0 R 1744 0 R 1745 0 R 1745 0 R 1745 0 R 1745 0 R 1746 0 R 2551 0 R 2550 0 R 2549 0 R 1748 0 R 1749 0 R 2545 0 R 2544 0 R 2543 0 R 2542 0 R 1751 0 R 1752 0 R 1752 0 R 1752 0 R 1752 0 R 1752 0 R 1752 0 R 1753 0 R 1754 0 R 1755 0 R 1756 0 R 1756 0 R 1756 0 R 1756 0 R 1756 0 R 1756 0 R 1756 0 R 1756 0 R 1756 0 R 1756 0 R 1757 0 R 2557 0 R 2556 0 R 2553 0 R] эндобдж 806 0 объект [1758 0 R 1759 0 R 1760 0 R 1761 0 R 2537 0 R 2536 0 R 1763 0 R 1763 0 R 1763 0 R 1763 0 R 1764 0 R 1765 0 R 1766 0 R 1767 0 R 1767 0 R 1767 0 R 1767 0 R 1767 0 R 1768 0 R 2533 0 R 2532 0 R 2531 0 R 2530 0 R 2529 0 R 2528 0 R 2527 0 R] эндобдж 807 0 объект [1770 0 R 1770 0 R 1770 0 R 1770 0 R 2518 0 R 5929 0 R 2519 0 R 2517 0 R 2516 0 R 2515 0 R 2514 0 R 2513 0 R 1773 0 R 1774 0 R 1775 0 R 1776 0 R 1776 0 R 1776 0 R 1776 0 R 1776 0 R 1776 0 R 1777 0 R 1778 0 R 1779 0 R 1780 0 R 1780 0 R 1780 0 R 1780 0 R 1781 0 R 1782 0 R 1783 0 R] эндобдж 808 0 объект > эндобдж 809 0 объект [1784 0 R 1784 0 R 1784 0 R 1784 0 R 1785 0 R 1786 0 R 1787 0 R 1788 0 R 1788 0 R 1788 0 R 1788 0 R 1788 0 R 1788 0 R 1789 0 R 1790 0 R 1791 0 R 1792 0 R 1792 0 R 1792 0 R 1792 0 R 1793 0 R 2507 0 R 2506 0 R 2505 0 R 2504 0 R 2503 0 R 1795 0 R 1796 0 R 1797 0 R] эндобдж 810 0 объект [1798 0 R 1798 0 R 1798 0 R 1798 0 R 1799 0 R 2497 0 R 2496 0 R 2495 0 R 2494 0 R 2493 0 R 2492 0 R 2491 0 R 2490 0 R 1801 0 R 1802 0 R 1803 0 R 1804 0 R 1805 0 R 1806 0 R 1807 0 R 1807 0 R 1807 0 R 1807 0 R 1808 0 R 1809 0 R 1809 0 R 1809 0 R 1809 0 R 1810 0 R] эндобдж 811 0 объект [1811 0 R 1812 0 R 1812 0 R 1812 0 R 1812 0 R 2480 0 R 5927 0 R 2481 0 R 1814 0 R 1814 0 R 1814 0 R 1814 0 R 2478 0 R 5925 0 R 2479 0 R 1816 0 R 1816 0 R 1816 0 R 1816 0 R 1817 0 R 2477 0 R 2476 0 R 2472 0 R 5923 0 R 2473 0 R 1820 0 R 1820 0 R 1820 0 R 1820 0 R 1820 0 R 1820 0 R 1821 0 R 2471 0 R 2470 0 R 1823 0 R 1824 0 R 1825 0 R 1826 0 R 1827 0 R 1827 0 R 1827 0 R 1827 0 R 1828 0 R 1829 0 R] эндобдж 812 0 объект > эндобдж 813 0 объект > эндобдж 814 0 объект > эндобдж 815 0 объект [1830 0 R 1831 0 R 1832 0 R 1833 0 R 1834 0 R 1835 0 R] эндобдж 816 0 объект [1836 0 R 1837 0 R 2464 0 R 2467 0 R 2467 0 R 2467 0 R 2460 0 R 2463 0 R 2463 0 R 2463 0 R 2456 0 R 2459 0 R 2459 0 R 2459 0 R 2459 0 R 2459 0 R 2452 0 R 2455 0 R 2455 0 R 2455 0 R 2451 0 R 2446 0 R 2443 0 R 5921 0 R 2440 0 R 2436 0 R 2433 0 R 2428 0 R 2425 0 R 5919 0 R 2422 0 R 2418 0 R 2418 0 R 2415 0 R 2410 0 R 2410 0 R 2410 0 R 2407 0 R 5917 0 R 2404 0 R 2400 0 R 2397 0 R 2392 0 R 2392 0 R 2392 0 R 2389 0 R 5915 0 R 2386 0 R 2382 0 R 2379 0 R 2374 0 R 2374 0 R 2374 0 R 2371 0 R 5913 0 R 2368 0 R 2364 0 R 2364 0 R 2361 0 R 2356 0 R 2356 0 R 2356 0 R 2353 0 R 5911 0 R 2350 0 R 2346 0 R 2343 0 R 2338 0 R 2338 0 R 2338 0 R 2335 0 R 5909 0 R 2332 0 R 2328 0 R 2328 0 R 2325 0 R 2320 0 R 2320 0 R 2320 0 R 2317 0 R 5907 0 R 2314 0 R 2310 0 R 2310 0 R 2307 0 R 2302 0 R 2302 0 R 2302 0 R 2299 0 R 5905 0 R 2296 0 R 2292 0 R 2292 0 R 2289 0 R 2284 0 R 2284 0 R 2284 0 R 2281 0 R 5903 0 R 2278 0 R 2274 0 R 2274 0 R 2271 0 R 2266 0 R 2266 0 R 2266 0 R 2263 0 R 5901 0 R 2260 0 R 2256 0 R 2256 0 R 2253 0 R 2248 0 R 2248 0 R 2248 0 R 2245 0 R 5899 0 R 2242 0 R 2238 0 R 2235 0 R 2230 0 R 2230 0 R 2230 0 R 2227 0 R 5897 0 R 2224 0 R 2220 0 R 2217 0 R 2212 0 R 2212 0 R 2212 0 R 2209 0 R 5895 0 R 2206 0 R 2202 0 R 2199 0 R 2194 0 R 2194 0 R 2194 0 R 2191 0 R 5893 0 R 2188 0 R 2184 0 R 2181 0 R 2176 0 R 2176 0 R 2176 0 R 2173 0 R 5891 0 R 2170 0 R 2166 0 R 2166 0 R 2163 0 R 2158 0 R 2158 0 R 2158 0 R 2155 0 R 5889 0 R 2152 0 R 2148 0 R 2145 0 R 2140 0 R 2140 0 R 2140 0 R 2137 0 R 5887 0 R 2134 0 R 2130 0 R 2130 0 R 2127 0 R 2122 0 R 2122 0 R 2122 0 R 2119 0 R 5885 0 R 2116 0 R 2112 0 R 2112 0 R 2109 0 R 2104 0 R 2104 0 R 2104 0 R 2101 0 R 5883 0 R 2098 0 R 2094 0 R 2094 0 R 2091 0 R 2086 0 R 2086 0 R 2086 0 R 2083 0 R 5881 0 R 2080 0 R 2076 0 R 2073 0 R 2068 0 R 2068 0 R 2068 0 R 2065 0 R 5879 0 R 2062 0 R 2058 0 R 2055 0 R 2050 0 R 2050 0 R 2050 0 R 2047 0 R 5877 0 R 2044 0 R 2040 0 R 2037 0 R 2032 0 R 2032 0 R 2032 0 R 2029 0 R 5875 0 R 2026 0 R 2022 0 R 2019 0 R 2014 0 R 2014 0 R 2014 0 R 2011 0 R 2008 0 R 2005 0 R 2005 0 R 2002 0 R 1997 0 R 1997 0 R 1997 0 R 1994 0 R 1991 0 R 1988 0 R 1985 0 R 1980 0 R 1980 0 R 1980 0 R 1980 0 R 1980 0 R 1977 0 R 5873 0 R 1974 0 R 1970 0 R 1967 0 R 1962 0 R 1962 0 R 1962 0 R 1959 0 R 5871 0 R 1956 0 R 1952 0 R 1952 0 R 1949 0 R 1944 0 R 1944 0 R 1944 0 R 1941 0 R 5869 0 R 1938 0 R 1934 0 R 1934 0 R 1931 0 R 1926 0 R 1926 0 R 1926 0 R 1923 0 R 5867 0 R 1920 0 R 1916 0 R 1913 0 R 1908 0 R 1908 0 R 1908 0 R 1908 0 R 1905 0 R 5865 0 R 1902 0 R 1898 0 R 1895 0 R 1890 0 R 1890 0 R 1890 0 R 1887 0 R 5863 0 R 1884 0 R 1880 0 R 1880 0 R 1877 0 R 1839 0 R] эндобдж 817 0 объект > эндобдж 818 0 объект > эндобдж 819 0 объект > эндобдж 820 0 объект > эндобдж 821 0 объект > эндобдж 822 0 объект > эндобдж 823 0 объект > эндобдж 824 0 объект > эндобдж 825 0 объект > эндобдж 826 0 объект > эндобдж 827 0 объект > эндобдж 828 0 объект > эндобдж 829 0 объект > эндобдж 830 0 объект > эндобдж 831 0 объект > эндобдж 832 0 объект > эндобдж 833 0 объект > эндобдж 834 0 объект > эндобдж 835 0 объект > эндобдж 836 0 объект > эндобдж 837 0 объект > эндобдж 838 0 объект > эндобдж 839 0 объект > эндобдж 840 0 объект > эндобдж 841 0 объект > эндобдж 842 0 объект > эндобдж 843 0 объект > эндобдж 844 0 объект > эндобдж 845 0 объект > эндобдж 846 0 объект > эндобдж 847 0 объект [848 0 R] эндобдж 848 0 объект > эндобдж 849 0 объект > эндобдж 378 0 объект >/MediaBox[0 0 595.