Возражения на включение в реестр требований кредиторов образец: Возражение о включении в реестр требований кредиторов

Возражение финансового управляющего на требование кредитора

 

1.2 » l=»1″> 2.2 » l=»1″>

:
		Процессуальный статус
		Место жительства
		Дата рождения
		Место рождения
		СНИЛС
		ИНН
		Серия и номер документа, удостоверяющего личность
		Серия и номер водительского удостоверения
		Серия и номер свидетельства о регистрации транспортного средства
		Телефон:
		Факс
		Адрес электронной почты

2.1 » l=»1″>

:
		ИНН
		ОГРН
		Юридический адрес
		Почтовый адрес
		Телефон
		Факс
		Адрес электронной почты

 Дело №

Возражение относительно требований кредитора

В производстве Арбитражного суда находится дело №  о несостоятельности (банкротстве)  (далее — Должник).

 конкурсный кредитор предъявил должнику свои требования для включения в реестр требований кредиторов в течение  календарных дней с даты опубликования сообщения о введении реструктуризации долгов гражданина. Указанные требования были направлены должнику и финансовому управляющему с приложением судебного акта и (или) иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований.

Вместе с тем указанные требования не могут быть приняты, так как судебный акт, устанавливающий состав и размер требований кредитора, не вступил в законную силу, что подтверждается

Вместе с тем указанные требования не могут быть приняты, так как заявление кредитора, представлено позже срока, установленного п. 2 ст. 213.8 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», что подтверждается .

Таким образом, нет оснований для включения указанных требований в реестр требований кредиторов.

На основании вышеизложенного и в соответствии со ст. 71, абз. 3 п. 7 ст. 213.9 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»,

прошу:

Во включении требования кредитора  в реестр требований кредиторов отказать.

Приложение:

1.

Документы, подтверждающие направление стороне, копии заявления и приложенных к нему документов: .

2.

, подтверждающие обстоятельства, на которых Заявитель основывает свои требования.

3.

, подтверждающие обстоятельства, на которых Заявитель основывает свои требования.

Статья 71. Установление размера требований кредиторов \ КонсультантПлюс

Подготовлена редакция документа с изменениями, не вступившими в силу

КонсультантПлюс: примечание.

О порядке включения иностранных судебных решений в реестр требований кредиторов см. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 22.12.2005 N 96.

Статья 71. Установление размера требований кредиторов

Перспективы и риски арбитражных споров. Ситуации, связанные со ст. 71

— Конкурсный кредитор (уполномоченный орган) хочет включить в реестр денежное требование

— Кредитор гражданина (ИП) хочет включить требование в реестр

— Кредитор хочет включить в реестр требований кредиторов требование по денежным обязательствам, основанное на договоре о переводе долга

— Кредитор хочет включить в реестр требований кредиторов требование, основанное на соглашении об отступном

1. Для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.

(в ред. Федерального закона от 30.12.2008 N 296-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2. Возражения относительно требований кредиторов могут быть предъявлены в арбитражный суд в течение пятнадцати календарных дней со дня истечения срока для предъявления требований кредиторов должником, временным управляющим, кредиторами, предъявившими требования к должнику, представителем учредителей (участников) должника или представителем собственника имущества должника — унитарного предприятия.

(в ред. Федерального закона от 30.12.2008 N 296-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Лица, участвующие в деле о банкротстве, вправе заявлять о пропуске срока исковой давности по предъявленным к должнику требованиям кредиторов.

(абзац введен Федеральным законом от 29.12.2014 N 482-ФЗ)

3. При наличии возражений относительно требований кредиторов арбитражный суд проверяет обоснованность требований и наличие оснований для включения указанных требований в реестр требований кредиторов.

4. Требования кредиторов, по которым поступили возражения, рассматриваются в заседании арбитражного суда. По результатам рассмотрения выносится определение о включении или об отказе во включении указанных требований в реестр требований кредиторов. В определении арбитражного суда о включении требований в реестр требований кредиторов указываются размер и очередность удовлетворения таких требований.

В случае, если в деле о банкротстве должника интересы кредиторов — владельцев облигаций представляет определенный в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах представитель владельцев облигаций или депозитарий, осуществляющий централизованный учет прав на облигации, в определении арбитражного суда о включении требований в реестр требований кредиторов указываются общий размер требований указанных кредиторов и очередность удовлетворения таких требований в соответствии с настоящим Федеральным законом, а также очередность удовлетворения требований в соответствии с решением о выпуске соответствующих облигаций.

(абзац введен Федеральным законом от 21.12.2013 N 379-ФЗ; в ред. Федерального закона от 27.12.2018 N 514-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

По возражению временного управляющего требования кредитора — владельца облигаций определением арбитражного суда исключаются из реестра требований кредиторов в случае, если в деле о банкротстве должника интересы кредиторов — владельцев облигаций соответствующего выпуска представляет определенный в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах представитель владельцев облигаций или депозитарий, осуществляющий централизованный учет прав на облигации.

(абзац введен Федеральным законом от 21.12.2013 N 379-ФЗ; в ред. Федерального закона от 27.12.2018 N 514-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

5. Требования кредиторов, по которым не поступили возражения, рассматриваются арбитражным судом для проверки их обоснованности и наличия оснований для включения в реестр требований кредиторов. По результатам такого рассмотрения арбитражный суд выносит определение о включении или об отказе во включении требований в реестр требований кредиторов. Указанные требования могут быть рассмотрены без привлечения лиц, участвующих в деле.

Определение о включении или об отказе во включении требований кредиторов в реестр требований кредиторов вступает в силу немедленно и может быть обжаловано. Определение о включении или об отказе во включении требований кредиторов направляется арбитражным судом должнику, арбитражному управляющему, кредитору, предъявившему требования, и реестродержателю.

6. При необходимости завершения рассмотрения требований кредиторов, предъявленных в установленный срок, арбитражный суд выносит определение об отложении рассмотрения дела, обязывающее временного управляющего отложить проведение первого собрания кредиторов.

(в ред. Федерального закона от 30.12.2008 N 296-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

7. Требования кредиторов, предъявленные по истечении предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи срока для предъявления требований, подлежат рассмотрению арбитражным судом после введения процедуры, следующей за процедурой наблюдения.

8. Требования кредиторов, предусмотренные пунктами 1 — 6 настоящей статьи, рассматриваются судьей арбитражного суда в течение месяца с даты истечения установленного пунктом 2 настоящей статьи срока предъявления возражений относительно требований кредиторов.

(п. 8 введен Федеральным законом от 30.12.2008 N 296-ФЗ, в ред. Федерального закона от 12.07.2011 N 210-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Возражения против требований кредитора

Кредитор, желающий получить деньги от должника, находящегося в состоянии банкротства, должен подать «доказательство требования», которое представляет собой письменное заявление с описанием причины и суммы долга, предположительно причитающегося должнику кредитору. Доказательством требования является «письменное заявление с изложением требования кредитора», которое должно в основном соответствовать соответствующей форме, предоставленной судом по делам о банкротстве. Официальная форма B10 доступна на официальных сайтах большинства судов по делам о банкротстве. Порядок предъявления кредиторами и держателями долевых ценных бумаг своих требований или интересов в суд по делам о банкротстве регулируется Кодексом о банкротстве.

Что такое доказательство претензии?

Доказательства требований чаще всего предъявляются в делах об активах по Главе 7, Главе 13 и Главе 11 по делам о банкротстве. Следует отметить, что большинство потребительских дел по главе 7 считаются делами о банкротстве «без активов» и не требуют доказательства требований. Как правило, приоритетные необеспеченные кредиторы и обеспеченные кредиторы подают доказательства требований и подтверждающие документы в делах о банкротстве. Эта подача считается доказательством обоснованного требования к конкурсной массе. Чтобы кредитор продолжал поддерживать это требование, он должен соблюдать определенные сроки и требования к доказательствам.

При представлении доказательства требования кредитор несет бремя доказательства его законности. Например, если требование основано на письме, кредитор должен представить оригинал или дубликат с доказательством требования. Как только это бремя будет выполнено, «заинтересованная сторона» может возразить против иска. Подача доказательства требования инициирует процесс удовлетворения и отклонения требований, а также юрисдикцию суда по делам о банкротстве для регулирования таких вопросов. Это означает, что после подачи иска сторона, заинтересованная в деле, такая как должник, доверительный управляющий или даже другой кредитор, может подать ходатайство в суд, чтобы определить, следует ли удовлетворять иск.

После разрешения кредитор имеет право на получение платежа из активов конкурсной массы (если таковые имеются) в зависимости от приоритета его требования. Если требование не удовлетворено, дело о банкротстве должника продолжается, и никакие деньги или активы не переходят к кредитору с отклоненным требованием.

Когда требуются доказательства претензии?

Во всех случаях кредиторы получают уведомление о банкротстве, в котором часто указывается крайний срок для подачи доказательства требования, также известный как дата бара. В тех случаях, когда доказательство требования не требуется, дата исковой давности не может быть установлена ​​в момент направления уведомления о банкротстве кредиторам. Как правило, в делах по главам 7 и 13 требовалось, чтобы доказательство иска было подано не позднее, чем через 70 дней после собрания 341. Случаи главы 11 часто бывают разными, но часто 90 дней с даты проведения 341 собрания кредиторов.

Хотя не всегда требуется подавать доказательство претензии, рекомендуется своевременно заполнять и подавать доказательство претензии в каждом случае. Это позволит кредитору указать конкретные суммы, характер, основание и приоритет требования в дополнение к информации о любом применимом залоговом имуществе. Он также предоставит точную контактную информацию для кредитора.

Несвоевременная подача иска иногда может быть извинительной, и Верховный суд дал следующие факторы для определения того, является ли задержка извинительной: «(1) не нанесет ли разрешение просроченного требования ущерба должнику; (2) продолжительность задержки в подаче требование и вытекающее из этого потенциальное влияние на судебное разбирательство; (3) причину задержки, в том числе, находилась ли задержка в пределах разумного контроля кредитора, подавшего иск; и (4) действовал ли кредитор, подавший иск, в добросовестно».

Общие причины отказа

Чтобы оспорить доказательство требования, Правило о банкротстве 3007 требует, чтобы возражение было подано в письменной форме и вручено за тридцать дней до даты слушания. Хотя ни Кодекс о банкротстве, ни Правила о банкротстве не предусматривают строгую дату истечения срока действия, суды, как правило, устанавливают крайний срок для подачи возражений такого типа.

Как правило, возражения относительно доказательства требования включают в себя споры о сумме долга, непредоставлении кредитором надлежащей информации, подтверждающей требование, и споры об имуществе, обеспечивающем долг. Раздел 502(b) Кодекса о банкротстве перечисляет девять исключительных оснований для отказа, включая следующие распространенные примеры:

• Несвоевременные претензии: Претензии, которые не поданы в срок, установленный судом, как правило, не принимаются. Любому кредитору, который подает просроченное требование, запрещается участвовать в деле и получать какие-либо платежи в отношении его просроченного требования.
  Некоторые исключения, такие как исключение «уважительной халатности», рассмотренное выше, действительно применяются. Но, как правило, лучше подавать в сроки, установленные судом, если это возможно.

 

• Иски, не имеющие исковой силы. Иски, не имеющие законной силы в отношении должника, например, те, которые выходят за рамки любого применимого срока исковой давности, обычно не принимаются. Это требования, которые кредитор не сможет получить, даже если дело о банкротстве не будет возбуждено.

 

• Претензии инсайдеров и адвокатов: Претензии в отношении услуг инсайдеров, то есть директоров, должностных лиц или других контролирующих лиц, или их адвокатов. Это действительно исключает «разумную стоимость» услуг, оказанных этими сторонами должнику, но зачастую бывает трудно определить, действительно ли эти услуги были оказаны по разумной цене.

 

• Претензии по процентам без срока погашения. Требования по процентам без срока погашения или процентам, которые могут быть начислены после подачи петиции, почти полностью запрещены.

 

• Требования об отказе в аренде: Требования о возмещении ущерба со стороны арендодателей, аренда которых была отклонена в ходе процедуры банкротства, обычно не принимаются. Хотя Кодекс о банкротстве предусматривает некоторую компенсацию арендодателю убытков, понесенных в результате расторжения договора аренды арендатором-банкротом, крупные претензии в связи с нарушением долгосрочных договоров аренды, которые могут помешать взысканию с других общих необеспеченных кредиторов, часто запрещены. Раздел 502(b)(6) эффективно ограничивает претензии арендодателей после уменьшения ущерба арендодателем, требуемого в соответствии с применимым законодательством штата.

 

Если вам нужна помощь в защите требования, которое вы предъявляете к должнику, или вы хотите оспорить долг, который требует кредитор, мы хорошо квалифицированы как юридическая фирма по банкротству с полным спектром услуг для людей в этих и других округах Нью-Джерси: Пассаик Графство, графство Гудзон, графство Эссекс, графство Берген, графство Моррис и графство Сассекс. Позвоните нам сегодня по телефону 973-870-0434 или по бесплатному номеру 888-412-5091.

Банкротство: что происходит, когда публичные компании становятся банкротами

Что должен знать каждый инвестор…

Корпоративное банкротство

Что происходит, когда публичная компания обращается за защитой в соответствии с федеральными законами о банкротстве? Кто защищает интересы инвесторов? Имеют ли старые ценные бумаги какую-либо ценность при реорганизации компании и в случае ее реорганизации? Мы надеемся, что эта информация ответит на эти и другие часто задаваемые вопросы о длительном и иногда неопределенном процессе банкротства.

Что происходит с компанией?

Как распределяются активы при банкротстве? Обеспеченные кредиторы — часто банк, выплачивается в первую очередь. Необеспеченные кредиторы , такие как банки, поставщики и держатели облигаций, имеют следующее требование. Акционеры — владельцы компании, имеют последнее право требования на активы и могут ничего не получить, если требования Обеспеченных и Необеспеченных Кредиторов не будут полностью погашены.

Федеральные законы о банкротстве регулируют, как компании прекращают свою деятельность или погашают непомерные долги. Обанкротившаяся компания, «должник», может использовать

главу 11 Кодекса о банкротстве, чтобы «реорганизовать» свой бизнес и попытаться снова стать прибыльным. Руководство продолжает осуществлять повседневную деятельность, но все важные деловые решения должны быть одобрены судом по делам о банкротстве.

В соответствии с Глава 7 компания прекращает все операции и полностью прекращает свою деятельность. Доверительный управляющий назначается для «ликвидации» (продажи) активов компании, а деньги используются для погашения долга, который может включать долги перед кредиторами и инвесторами.

Первыми получают деньги те инвесторы, которые берут на себя наименьший риск. Например, обеспеченные кредиторы берут на себя меньший риск, поскольку кредит, который они предоставляют, обычно обеспечен залогом, таким как ипотека или другие активы компании. Они знают, что им заплатят первыми, если компания объявит о банкротстве.

Владельцы облигаций имеют больший потенциал для возмещения своих убытков, чем акционеры, потому что облигации представляют собой долг компании, и компания согласилась выплатить держателям облигаций проценты и вернуть их основную сумму. Акционеры владеют компанией и берут на себя больший риск. Они могли бы заработать больше денег, если бы компания работала хорошо, но они могли бы потерять деньги, если бы компания работала плохо. Владельцы последними в очереди, чтобы получить возмещение, если компания терпит неудачу. Законы о банкротстве определяют порядок выплаты.

Что произойдет с моими акциями или облигациями?

Ценные бумаги компании могут продолжать торговаться даже после того, как компания подала заявление о банкротстве в соответствии с главой 11. В большинстве случаев компании, подавшие заявление в соответствии с главой 11 Кодекса о банкротстве, как правило, не могут соответствовать стандартам листинга для продолжения торгов на Nasdaq или Нью-Йоркская фондовая биржа. Однако даже если компания исключена из листинга одной из этих основных фондовых бирж, ее акции могут продолжать торговаться либо на OTCBB, либо на Pink Sheets. Федерального закона, запрещающего торговлю ценными бумагами компаний, находящихся в состоянии банкротства, не существует.

Примечание: Инвесторам следует проявлять осторожность при покупке обыкновенных акций компаний, находящихся в стадии банкротства по главе 11. Это очень рискованно и может привести к финансовым потерям. Хотя компания может выйти из банкротства как жизнеспособная организация, как правило, кредиторы и держатели облигаций становятся новыми владельцами акций. В большинстве случаев план реорганизации компании аннулирует существующие акции. Это происходит в делах о банкротстве, потому что обеспеченные и необеспеченные кредиторы получают выплаты из активов компании раньше, чем простые акционеры. А в ситуациях, когда акционеры действительно участвуют в плане, их акции обычно подвергаются существенному разводнению.

Если компания выйдет из банкротства, могут быть два разных типа обыкновенных акций с разными символами тикера, торгуемые для одной и той же компании. Один из них — старые обыкновенные акции (акции, находившиеся на рынке, когда компания объявила о банкротстве), а второй — новые обыкновенные акции, выпущенные компанией в рамках плана реорганизации. Если старые обыкновенные акции торгуются на OTCBB или на Pink Sheets, они будут иметь пятибуквенный тикер, оканчивающийся на «Q», что указывает на то, что акция была вовлечена в процедуру банкротства. Тикер новой обыкновенной акции не будет заканчиваться на «Q». Иногда новые акции могут быть выпущены не компанией, хотя она была авторизована. В этой ситуации говорят, что акции торгуются «при выпуске», что является сокращением от «когда, как и если они выпущены». Тикер акции, которая торгуется «при выпуске», заканчивается буквой «V». Как только компания действительно выпустит новые разрешенные акции, буква «V» больше не будет отображаться в конце тикера. Убедитесь, что вы знаете, какие акции вы покупаете, потому что старые акции, выпущенные до того, как компания подала заявление о банкротстве, могут оказаться бесполезными, если компания вышла из состояния банкротства и выпустила новые обыкновенные акции.

Во время банкротства держатели облигаций перестанут получать проценты и основные платежи, а акционеры перестанут получать дивиденды. Если вы являетесь держателем облигаций, вы можете получить новые акции в обмен на свои облигации, новые облигации или комбинацию акций и облигаций. Если вы являетесь акционером, доверительный управляющий может попросить вас вернуть ваши старые акции в обмен на новые акции реорганизованной компании. Количество новых акций может быть меньше, и они могут стоить меньше, чем ваши старые акции. В плане реорганизации будут изложены ваши права как инвестора и то, что вы можете ожидать от компании.

Суд по делам о банкротстве может определить, что акционеры ничего не получают, поскольку должник неплатежеспособен. (Платежеспособность должника определяется разницей между стоимостью его активов и обязательств.) Если обязательства компании превышают ее активы, ваши акции могут обесцениться. Обратитесь в местное отделение Службы внутренних доходов (IRS) или позвоните по телефону 1-800-829-1040, чтобы получить информацию о том, как указать обесцененные ценные бумаги в качестве убытка в налоговой декларации. Если вы не знаете, имеет ли стоимость ваша акция, и не можете найти цену акции или облигации в газете, обратитесь за информацией к своему брокеру или в компанию.

Почему компания выбрала главу 11?

«Готовые планы банкротства» Иногда компании готовят план реорганизации, который обсуждается и голосуется кредиторами и акционерами до того, как они действительно объявят себя банкротом. Это сокращает и упрощает процесс, экономя деньги компании. Например, Resorts International и TWA использовали этот метод. Если готовые планы включают предложение о продаже ценной бумаги, возможно, их придется зарегистрировать в SEC. Вы получите проспект и бюллетень для голосования, и очень важно голосовать, если вы хотите как-то повлиять на процесс. Согласно Кодексу о банкротстве, две трети голосующих акционеров должны принять план, прежде чем он сможет быть реализован, а несогласные должны будут согласиться с большинством.

Большинство публичных компаний подают документы в соответствии с главой 11, а не главой 7, поскольку они по-прежнему могут вести свой бизнес и контролировать процесс банкротства. В главе 11 представлен процесс восстановления неустойчивого бизнеса компании. Иногда компания успешно разрабатывает план возвращения к прибыльности; иногда, в конце концов, он ликвидируется. В соответствии с главой 11 реорганизации компания обычно продолжает вести бизнес, а ее акции и облигации могут продолжать торговаться на наших рынках ценных бумаг. Поскольку они все еще торгуют, компания должна продолжать подавать отчеты SEC с информацией о значительных событиях. Например, когда компания объявляет о банкротстве или имеет другие существенные корпоративные изменения, они должны сообщить об этом в течение 15 дней в форме 8-K Комиссии по ценным бумагам и биржам.

Как работает глава 11?

Доверительный управляющий США, подразделение Министерства юстиции по делам о банкротстве, назначит один или несколько комитетов для представления интересов кредиторов и акционеров при работе с компанией над разработкой плана реорганизации для избавления от долгов. План должен быть принят кредиторами, держателями облигаций и акционерами и подтвержден судом. Однако даже если кредиторы или акционеры проголосуют за отклонение плана, суд может проигнорировать голосование и все же утвердить план, если сочтет, что план справедливо относится к кредиторам и акционерам. После подтверждения плана в SEC необходимо подать еще один более подробный отчет по форме 8-K. Этот отчет должен содержать краткое изложение плана, но иногда к нему прилагается копия полного плана.

Кто разрабатывает план реорганизации Общества?

Комитеты кредиторов и акционеров обсуждают с компанией план по освобождению компании от выплаты части долга, чтобы компания могла попытаться встать на ноги.

• Один комитет, который должен быть сформирован, называется «официальный комитет необеспеченных кредиторов». Они представляют всех необеспеченных кредиторов, включая держателей облигаций. В комитете может заседать «доверительный управляющий по договору», часто банк, нанятый компанией при первоначальном выпуске облигации.
• Иногда для представления акционеров может быть назначен дополнительный официальный комитет.
• Доверительный управляющий США может назначить другой комитет для представления отдельного класса кредиторов, таких как обеспеченные кредиторы, работники или держатели субординированных облигаций.

После того, как комитеты поработают с компанией над разработкой плана, суд по делам о банкротстве должен признать, что компания юридически соответствует Кодексу о банкротстве, прежде чем план можно будет реализовать. Этот процесс известен как подтверждение плана и обычно завершается в течение нескольких месяцев.

Этапы разработки плана:

• Компания-должник разрабатывает план с комитетами.
• Компания готовит заявление о раскрытии информации и план реорганизации и подает его в суд.
• SEC проверяет заявление о раскрытии информации, чтобы убедиться, что оно полно.
• Кредиторы (а иногда и акционеры) голосуют за план.
• Суд подтверждает план, и
• Компания выполняет план путем распределения ценных бумаг или платежей, предусмотренных планом.

Какова роль Комиссии по ценным бумагам и биржам США в деле о банкротстве согласно главе 11?

Как правило, роль SEC ограничена. Комиссия по ценным бумагам и биржам:

• рассмотрит документ о раскрытии информации, чтобы определить, сообщает ли компания инвесторам и кредиторам важную информацию, которую они должны знать; и
• обеспечить, чтобы акционеры были представлены официальным комитетом, если это уместно.

Хотя SEC не обсуждает экономические условия планов реорганизации, мы можем занять позицию по важным юридическим вопросам, которые затронут права государственных инвесторов и в других делах о банкротстве. Например, SEC может вмешаться, если мы считаем, что должностные лица и директора компании используют законы о банкротстве, чтобы защитить себя от судебных исков за мошенничество с ценными бумагами.

Как я узнаю, что происходит?

Иногда о банкротстве можно узнать из новостей. Если вы владеете акциями или облигациями, зарегистрированными у брокера, ваш брокер должен направить вам информацию от компании. Если вы владеете акциями или облигациями на свое имя, вы должны получать информацию непосредственно от компании.

Вас могут попросить проголосовать за план реорганизации, хотя вы не сможете вернуть полную стоимость своих инвестиций. На самом деле иногда акционерам ничего не возвращается, и они не могут проголосовать за план.

Перед голосованием вы должны получить от компании:

• копию плана реорганизации или резюме;
• одобренное судом заявление о раскрытии информации, которое включает информацию, которая поможет вам принять обоснованное решение о плане;
• бюллетень для голосования по плану; и
• уведомление о дате, если таковая имеется, слушания по утверждению судом плана, включая срок подачи возражений.

Даже если акционеры не голосуют, они должны получить краткое изложение заявления о раскрытии информации и уведомление о том, как подать возражение против плана.

Акционеры могут также получать другие уведомления, не связанные с планом реорганизации, такие как уведомление о слушании по поводу предлагаемой продажи активов должника или уведомление о слушании, если компания переходит к процедуре банкротства согласно Главе 7.

Что такое Глава 7 Банкротство?

Некоторые компании настолько увязли в долгах или имеют другие настолько серьезные проблемы, что не могут продолжать свою деятельность. Скорее всего, они «ликвидируются» и подадут документы в соответствии с главой 7. Их активы продаются за наличные доверенным лицом, назначенным судом. Административные и юридические расходы оплачиваются в первую очередь, а оставшаяся часть идет кредиторам. Обеспеченным кредиторам будет возвращен их залог. Если стоимость залога недостаточна для их полного погашения, они будут объединены с другими необеспеченными кредиторами в отношении оставшейся части их требования. Держатели облигаций и другие необеспеченные кредиторы будут уведомлены о главе 7 и должны подать иск, если у них останутся деньги для получения платежа.

Акционеры не должны быть уведомлены о деле Главы 7, потому что обычно они ничего не получают в обмен на свои инвестиции. Но в том маловероятном случае, когда кредиторы получат полную оплату, акционеры будут уведомлены и им будет предоставлена ​​возможность подать иски.

Имеют ли мои акции или облигации какую-либо ценность?

Обычно акции компании Главы 7 ничего не стоят, и вы потеряли вложенные деньги.

Если у вас есть облигация, вы можете получить только часть ее номинальной стоимости. Это будет зависеть от суммы активов, доступных для распределения, и от того, какое место занимает ваш долг в списке приоритетов на первой странице. Если ваша облигация обеспечена залогом, ваш платеж будет в значительной степени зависеть от стоимости залога.

Где я могу найти дополнительную информацию?

Компания. — Свяжитесь с отделом по связям с инвесторами в головном офисе компании. Они могут предоставить вам дополнительную информацию о процедуре банкротства, включая название, адрес и номер телефона суда, рассматривающего дело о банкротстве.

Ваш брокер. — Если вы не можете найти информацию в газете или библиотеке, или вы не получили никакой корреспонденции от компании, позвоните человеку, который продал вам инвестиции.

SEC. — Компании подают регулярные отчеты в SEC в компьютерной базе данных, известной как EDGAR. Например, компания, объявившая о банкротстве, подаст форму 8-K, в которой будет указано, находится ли дело на рассмотрении и какая глава о банкротстве была подана. Вы можете получить доступ к EDGAR через свой компьютер по адресу: http://www.sec.gov Если у вас нет доступа к компьютеру, он может быть использован в вашей публичной библиотеке. Вы также можете запросить копию формы 8-K или любых других отчетов, которые компания подает в SEC, см. «Как запросить общедоступные документы». Вы также можете получить копии документов SEC у своего биржевого маклера с полным спектром услуг или у самой компании.

Суд по делам о банкротстве. — Если компания находится в главе 7 и не подавала отчеты в SEC, или вам нужна дополнительная информация, сам суд по делам о банкротстве является еще одним источником. Этот суд обычно находится там, где компания имеет основное место деятельности или где компания зарегистрирована. (В каждом штате и округе Колумбия есть по крайней мере один суд по делам о банкротстве.) Как только вы узнаете основное местонахождение компании или штат регистрации, вы можете получить адрес и номер телефона суда по делам о банкротстве для этого региона, посетив сайт веб-сайт Управления судов США или по телефону (202) 502-1900. Адреса судов и номера телефонов также указаны в публикации The American Bench, которую вы можете найти в местной библиотеке. Кроме того, вы найдете ссылки на веб-сайты суда по делам о банкротстве США по адресу www.uscourts.gov/services-forms/bankruptcy.