Фз о банках и банковской деятельности статья 5: Статья 5. Банковские операции и другие сделки кредитной организации КонсультантПлюс

Содержание

Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1 (последняя редакция) \ КонсультантПлюс

(в ред. Федеральных законов от 03.02.1996 N 17-ФЗ,

от 31.07.1998 N 151-ФЗ, от 05.07.1999 N 126-ФЗ, от 08.07.1999 N 136-ФЗ,

от 19.06.2001 N 82-ФЗ, от 07.08.2001 N 121-ФЗ, от 21.03.2002 N 31-ФЗ,

от 30.06.2003 N 86-ФЗ, от 08.12.2003 N 169-ФЗ, от 23.12.2003 N 181-ФЗ,

от 23.12.2003 N 185-ФЗ, от 29.06.2004 N 58-ФЗ, от 29.07.2004 N 97-ФЗ,

от 02.11.2004 N 127-ФЗ, от 29.12.2004 N 192-ФЗ, от 30.12.2004 N 219-ФЗ,

от 21.07.2005 N 106-ФЗ, от 02.02.2006 N 19-ФЗ, от 03.05.2006 N 60-ФЗ,

от 27.07.2006 N 140-ФЗ, от 18.12.2006 N 231-ФЗ, от 29.12.2006 N 246-ФЗ,

от 17.05.2007 N 83-ФЗ, от 24.07.2007 N 214-ФЗ, от 02.10.2007 N 225-ФЗ,

от 02.11.2007 N 248-ФЗ, от 04.12.2007 N 325-ФЗ, от 03.03.2008 N 20-ФЗ,

от 08.04.2008 N 46-ФЗ, от 30.12.2008 N 315-ФЗ, от 28.02.2009 N 28-ФЗ,

от 28.04.2009 N 73-ФЗ, от 03.06.2009 N 121-ФЗ, от 24. 07.2009 N 213-ФЗ,

от 25.11.2009 N 281-ФЗ, от 27.12.2009 N 352-ФЗ, от 15.02.2010 N 11-ФЗ,

от 08.05.2010 N 83-ФЗ, от 01.07.2010 N 148-ФЗ, от 23.07.2010 N 181-ФЗ,

от 27.07.2010 N 224-ФЗ, от 15.11.2010 N 294-ФЗ,

от 07.02.2011 N 8-ФЗ (ред. 21.11.2011), от 27.06.2011 N 162-ФЗ,

от 01.07.2011 N 169-ФЗ, от 11.07.2011 N 200-ФЗ, от 21.11.2011 N 329-ФЗ,

от 03.12.2011 N 391-ФЗ, от 06.12.2011 N 409-ФЗ, от 29.06.2012 N 97-ФЗ,

от 28.07.2012 N 144-ФЗ, от 03.12.2012 N 231-ФЗ, от 29.12.2012 N 280-ФЗ,

от 29.12.2012 N 282-ФЗ, от 14.03.2013 N 29-ФЗ, от 07.05.2013 N 90-ФЗ,

от 07.05.2013 N 102-ФЗ, от 28.06.2013 N 134-ФЗ, от 02.07.2013 N 146-ФЗ,

от 02.07.2013 N 185-ФЗ, от 23.07.2013 N 251-ФЗ, от 30.09.2013 N 266-ФЗ,

от 02.12.2013 N 335-ФЗ, от 21.12.2013 N 363-ФЗ, от 21.12.2013 N 379-ФЗ,

от 03.02.2014 N 12-ФЗ, от 05.05.2014 N 106-ФЗ, от 05.05.2014 N 112-ФЗ,

от 28.06.2014 N 173-ФЗ, от 28.06.2014 N 189-ФЗ, от 21.07.2014 N 218-ФЗ,

от 04. 10.2014 N 286-ФЗ, от 04.10.2014 N 289-ФЗ, от 04.11.2014 N 334-ФЗ,

от 04.11.2014 N 344-ФЗ, от 01.12.2014 N 403-ФЗ, от 22.12.2014 N 432-ФЗ,

от 29.12.2014 N 484-ФЗ, от 20.04.2015 N 98-ФЗ, от 29.06.2015 N 156-ФЗ,

от 29.06.2015 N 159-ФЗ, от 13.07.2015 N 229-ФЗ, от 13.07.2015 N 231-ФЗ,

от 13.07.2015 N 259-ФЗ, от 14.12.2015 N 372-ФЗ, от 29.12.2015 N 403-ФЗ,

от 05.04.2016 N 88-ФЗ, от 23.06.2016 N 191-ФЗ, от 03.07.2016 N 361-ФЗ,

от 03.07.2016 N 362-ФЗ, от 28.03.2017 N 41-ФЗ, от 01.05.2017 N 84-ФЗ,

от 01.05.2017 N 92-ФЗ, от 18.06.2017 N 127-ФЗ, от 18.07.2017 N 176-ФЗ,

от 26.07.2017 N 205-ФЗ, от 26.07.2017 N 212-ФЗ, от 29.07.2017 N 281-ФЗ,

от 31.12.2017 N 482-ФЗ, от 23.04.2018 N 90-ФЗ, от 23.04.2018 N 106-ФЗ,

от 23.05.2018 N 119-ФЗ, от 04.06.2018 N 133-ФЗ, от 27.06.2018 N 167-ФЗ,

от 29.07.2018 N 263-ФЗ, от 03.08.2018 N 307-ФЗ, от 03.08.2018 N 322-ФЗ,

от 28.11.2018 N 452-ФЗ, от 27.12.2018 N 514-ФЗ, от 06.02.2019 N 5-ФЗ,

от 29. 05.2019 N 105-ФЗ, от 06.06.2019 N 138-ФЗ, от 26.07.2019 N 249-ФЗ,

от 02.12.2019 N 394-ФЗ, от 16.12.2019 N 434-ФЗ, от 27.12.2019 N 469-ФЗ,

от 27.12.2019 N 507-ФЗ, от 22.12.2020 N 447-ФЗ, от 30.12.2020 N 495-ФЗ,

от 24.02.2021 N 23-ФЗ, от 05.04.2021 N 79-ФЗ, от 20.04.2021 N 92-ФЗ,

от 11.06.2021 N 192-ФЗ, от 01.07.2021 N 250-ФЗ, от 02.07.2021 N 323-ФЗ,

от 02.07.2021 N 324-ФЗ, от 02.07.2021 N 353-ФЗ, от 21.12.2021 N 423-ФЗ,

от 30.12.2021 N 471-ФЗ, от 06.03.2022 N 44-ФЗ, от 01.04.2022 N 77-ФЗ,

от 16.04.2022 N 112-ФЗ, от 14.07.2022 N 266-ФЗ, от 14.07.2022 N 292-ФЗ,

от 14.07.2022 N 330-ФЗ, от 05.12.2022 N 498-ФЗ, от 28.12.2022 N 569-ФЗ,

от 28.12.2022 N 571-ФЗ, от 29.12.2022 N 607-ФЗ,

с изм., внесенными

Постановлением Конституционного Суда РФ от 23.02.1999 N 4-П,

Федеральными законами от 08.07.1999 N 144-ФЗ, от 27.10.2008 N 175-ФЗ,

от 14.07.2022 N 331-ФЗ)

Статья 5.1. Особенности осуществления банком с базовой лицензией банковских операций и сделок \ КонсультантПлюс

Подготовлены редакции документа с изменениями, не вступившими в силу

Статья 5. 1. Особенности осуществления банком с базовой лицензией банковских операций и сделок

(введена Федеральным законом от 01.05.2017 N 92-ФЗ)

Банк с базовой лицензией не вправе осуществлять банковские операции, предусмотренные пунктами 2, 7, 7.1 — 7.3 части первой статьи 5 настоящего Федерального закона, а также сделки, предусмотренные пунктом 8 части третьей статьи 5 настоящего Федерального закона, с иностранными юридическими лицами, с иностранными организациями, не являющимися юридическими лицами по иностранному праву, а также с физическими лицами, личным законом которых является право иностранного государства.

(в ред. Федеральных законов от 26.07.2017 N 212-ФЗ, от 26.07.2019 N 249-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

С 25.07.2022 действие ч. 2 ст. 5.1 приостановлено до 31.12.2023 включительно (ФЗ от 14.07.2022 N 331-ФЗ).

Не допускается открытие банком с базовой лицензией банковских (корреспондентских) счетов в иностранных банках, за исключением открытия счета в иностранном банке для целей участия в иностранной платежной системе.

Банк с базовой лицензией не вправе приобретать права требования к субъектам, указанным в части первой настоящей статьи, осуществлять лизинговые операции с указанными субъектами, а также выдавать в отношении указанных субъектов поручительства.

Банк с базовой лицензией вправе размещать привлеченные денежные средства в ценные бумаги, соответствующие требованиям, установленным частью пятой статьи 24 настоящего Федерального закона.

Банк с универсальной лицензией, получивший статус банка с базовой лицензией или изменивший свой статус на статус небанковской кредитной организации, либо банк с базовой лицензией, изменивший свой статус на статус небанковской кредитной организации, вправе продолжать осуществление банковских операций и сделок, не являющихся разрешенными соответственно для банка с базовой лицензией, небанковской кредитной организации, в целях исполнения договоров, заключенных до изменения его статуса, до истечения срока действия указанных договоров, но не более чем 5 лет с даты изменения статуса банка с универсальной лицензией или банка с базовой лицензией, если иной срок не предусмотрен настоящей статьей.

В отношении договоров, указанных в частях шестой и седьмой настоящей статьи, не подлежат изменению первоначально установленные цена (сумма денежного обязательства) и срок действия соответствующих договоров.

КонсультантПлюс: примечание.

С 25.07.2022 действие ч. 9 ст. 5.1 приостановлено до 31.12.2023 включительно (ФЗ от 14.07.2022 N 331-ФЗ).

Банк с универсальной лицензией, получивший статус банка с базовой лицензией или изменивший свой статус на статус небанковской кредитной организации, либо банк с базовой лицензией, изменивший свой статус на статус небанковской кредитной организации, обязан расторгнуть договор банковского (корреспондентского) счета с иностранным банком в течение года с даты приобретения указанного статуса. Данное ограничение не распространяется на случаи открытия счета в иностранном банке для целей участия в иностранной платежной системе.

FDIC: Закон, Положения, Связанные акты

Законы и правила

Ключевое слово(а)

На этой странице собраны ссылки на законодательные акты, правила и аналогичные материалы, имеющие отношение к работе FDIC. Федеральный закон о страховании депозитов (Закон о ПИИ) конкретно регулирует деятельность FDIC. Закон о ПИИ с поправками представлен на этом сайте в полном тексте, с разделами, пронумерованными в соответствии с его принятием (а не кодифицированным). Правила и положения FDIC публикуются FDIC в соответствии с ее уставными полномочиями и полномочиями. FDIC и Межведомственные отчеты содержат рекомендации для застрахованных организаций. Раздел 12 Кодекса Соединенных Штатов охватывает банки и банковское дело и связан с Управлением советника по пересмотру законодательства Палаты представителей США (OLRC), которое готовит Кодекс Соединенных Штатов.

Другие федеральные финансовые агентства поддерживают свои соответствующие банковские законы и правила на своих сайтах, на которые мы ссылаемся ниже.

Содержание
Федеральный закон о страховании депозитов
Правила и положения FDIC
Выберите FDIC и межведомственные отчеты
Мнение главного юрисконсульта FDIC
Бюро финансовой защиты прав потребителей (CFPB) Правила
Закон о Федеральной резервной системе и Положения Федеральной резервной системы
Управление валютного контролера (OCC) Закон и правила
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Уставы и правила
Устав и правила Федеральной торговой комиссии (FTC)
Раздел 12 Кодекса США «Банки и банковское дело»
Хронология избранных банковских законов

Этот справочный инструмент не предназначен для отображения всех законов и правил, применимых к застрахованным депозитным учреждениям. Вы также можете обратиться к следующим ресурсам:

Кодекс Соединенных Штатов объединяет и кодифицирует по предмету общие и постоянные законы Соединенных Штатов.
Федеральный регистр ежедневно публикует новые и измененные федеральные правила.
Свод федеральных правил кодифицирует общие и постоянные правила, публикуемые в Федеральном реестре департаментами и агентствами федерального правительства.

На веб-сайтах других финансовых агентств представлены законы и уставы, наиболее важные для работы соответствующих агентств. Многие из этих законов также связаны с работой FDIC. Отображаемые законы и постановления других агентств поддерживаются соответствующим агентством, которое регулируется этими законами и несет ответственность за эти постановления.

[email protected]

Единый коммерческий кодекс — Единая правовая комиссия

Резюме

Единый коммерческий кодекс (UCC) представляет собой всеобъемлющий свод законов, регулирующих все коммерческие сделки в Соединенных Штатах. Это не федеральный закон, а общепринятый закон штата. Единообразие закона имеет важное значение в этой области для межгосударственных деловых операций. Поскольку UCC был принят повсеместно, предприятия могут заключать контракты с уверенностью в том, что их условия будут одинаково соблюдаться судами любой американской юрисдикции. Возникающая в результате уверенность в деловых отношениях позволяет бизнесу расти и американской экономике процветать. По этой причине UCC называют «хребтом американской торговли».

История

Комиссия по Единому Закону была сформирована в 1892 году частично для разработки единых коммерческих законов. Закон об унифицированных оборотных инструментах был принят в 1896 году и вскоре вступил в силу во всех штатах. Вскоре последовали новые коммерческие законы: Единый закон о продажах и Единый закон о складских квитанциях 1906 года; Единый закон о коносаментах и Единый закон о передаче запасов 1909 года; и Единый закон об условных продажах в 1918 году. ULC официально взяла на себя задачу разработки всеобъемлющего кодекса, содержащего руководящие принципы для всех коммерческих сделок в 1918 году.40. В 1942 году ULC и Американский юридический институт объединились в партнерстве, которое объединило все составные коммерческие законы во всеобъемлющий Единый коммерческий кодекс, который был предложен штатам на рассмотрение в 1951 году. Пенсильвания стала первым штатом, принявшим Единый коммерческий кодекс. UCC в 1953 году, и все остальные штаты последовали его примеру в течение следующих двадцати лет.

Сотрудничество с ALI

UCC является совместным проектом Комиссии по единообразному праву и Американского юридического института. Признавая, что составление объединенного коммерческого кодекса является масштабным мероприятием, ULC пригласил ALI принять участие в проекте кодификации, и правление ALI приняло это приглашение в 1942. В течение следующих десяти лет две организации сотрудничали на совещаниях по составлению проектов, финансируемых в значительной степени за счет щедрого гранта Фонда Мориса и Лауры Фальк, с дополнительным финансированием, предоставленным юридическими фирмами, банками и предприятиями, которые признали необходимость единообразных коммерческих законов. .

UCC Today

UCC поддерживается Постоянной редакционной коллегией Единого коммерческого кодекса (PEB), состоящей из членов, назначаемых ULC и ALI. УИБ, созданный в 1961, отслеживает изменения в коммерческом праве, рекомендует поправки и исправления UCC, когда это необходимо, и публикует официальные комментарии, чтобы помочь судам интерпретировать конкретные положения UCC. Фонд, учрежденный за счет первоначального грантового финансирования Фонда Фалька и пополняемый за счет гонораров за публикацию UCC, доступен для финансирования проектов UCC по составлению проектов.

Статья 1, Общие положения

Статья 1 Единого торгового кодекса содержит определения и общие положения, применимые в качестве правил по умолчанию к сделкам, подпадающим под действие других статей ЕКТ. Статья 1 в последний раз пересматривалась в 2001 году, и с тех пор было внесено несколько незначительных поправок для согласования с недавними изменениями других статей UCC.

Просмотр Статья 1, Общие положения

Статья 2, Продажи

Единый торговый кодекс Статья 2 регулирует продажу товаров. Он был частью первоначального Единого торгового кодекса, утвержденного в 1951 году. Статья 2 представляла собой пересмотр и модернизацию Единого закона о продажах, который был первоначально одобрен Национальной конференцией уполномоченных по единообразным законам штатов в 1906 году. Комиссия по единообразному законодательству и американское право Институт утвердил пересмотренную Статью 2 в 2003 г., которая не была принята ни в одном государстве и впоследствии была отозвана обеими организациями в 2011 г. Таким образом, 1951 версия статьи 2 является самой последней официальной версией.

View Статья 2, Продажа

Статья 2A, Аренда

Единый торговый кодекс Статья 2A регулирует аренду личного имущества. Впервые он был добавлен в Единый коммерческий кодекс в 1987 году, а в 1990 году в него были внесены поправки. Редакция была одобрена Комиссией по единообразному праву и Американским институтом права в 2003 году, но не была принята ни в одной юрисдикции и впоследствии отозвана обеими организациями в 2011 году. Таким образом, , вариант статьи 2А 1987 года с поправками, внесенными в 1990, остается официальным текстом.

View Статья 2A, Аренда

Статья 3, Оборотные инструменты

Статья 3 Единого коммерческого кодекса регулирует оборотные инструменты: тратты (включая чеки) и векселя, представляющие собой обещание выплатить денежную сумму, которые имеют независимую ценность, поскольку они оборотный. Инструмент является оборотным, если он может быть передан другому лицу и оставаться в силе в отношении лица, первоначально давшего обещание заплатить. Содержание статьи 3 восходит к Закону об оборотных инструментах, впервые одобренному Национальной конференцией уполномоченных по единообразным законам штатов в 189 г.6. Этот ранний единообразный закон был пересмотрен и включен в первоначальную версию ВКАП в 1951 г. , а в 1990 г. была принята следующая редакция. Наконец, в 2002 г. был принят ряд поправок к статьям 3 и 4 ВУК. 3, Оборотные инструменты

Статья 4, Банковские депозиты и инкассо

Статья 4 Единого коммерческого кодекса регулирует банковские депозиты и инкассо, обеспечивая правила для обработки чеков и автоматизированного межбанковского инкассо. Статья 4 была полностью пересмотрена в 1990 и изменена в 2002 году. закона о правах и обязанностях, связанных с денежными переводами. Он был добавлен в UCC в 1989 году.0080

Эти поправки 2012 года к статье 4A раздела 108 Единого коммерческого кодекса предусматривают, что статья 4A применяется к денежному переводу, который не является электронным переводом денежных средств в соответствии с Федеральным законом об электронном переводе денежных средств (ЕАСТ). Поправка была необходима для приведения UCC в соответствие с федеральным законом и соответствующими нормативными актами.

View Статья 4A, Поправки к

Статья 5, Аккредитивы

Статья 5 Унифицированного коммерческого кодекса регулирует аккредитивы, которые обычно выдаются банком или другим финансовым учреждением своим бизнес-клиентам для облегчения торговли. Статья 5 была обновлена в 1995 для рассмотрения достижений в области технологий и современной деловой практики.

Просмотр Статья 5, Аккредитивы

Статья 6, Оптовые продажи

Статья 6 Унифицированного торгового кодекса касается оптовых продаж — тема, которую многие штаты определили как устаревшую. Первоначальная версия статьи 6 была отозвана Комиссией по единообразному праву и Американским институтом права в 1989 году и заменена двумя вариантами для рассмотрения каждым штатом: заменить статью 6 пересмотренной версией 6 или полностью отменить статью 6. ULC рекомендует отменить, и почти все штаты последовали этой рекомендации.

См. статью 6, Оптовые продажи

Статья 7, Документы, подтверждающие право собственности

Статья 7 Унифицированного торгового кодекса касается правоустанавливающих документов на личное имущество, включая складские квитанции, коносаменты и другие документы, обычно используемые в коммерческой торговле. Пересмотренная статья 7, утвержденная в 2003 г., обновляет первоначальную версию, чтобы обеспечить основу для дальнейшего развития электронных правоустанавливающих документов, а также обновить статью в свете изменений в государственном, федеральном и международном законодательстве.

Просмотр Статья 7, Правоустанавливающие документы

Статья 8, Инвестиционные ценные бумаги

Единый коммерческий кодекс Статья 8 обеспечивает современную правовую структуру для системы владения ценными бумагами через посредников. Редакция 1994 г. устанавливает правила, касающиеся системы владения ценными бумагами, определяя механизмы регистрации и изменения права собственности и других долей участия в ценных бумагах, а также определяя некоторые права и обязанности сторон, участвующих в системе владения ценными бумагами. .

View Статья 8, Инвестиционные ценные бумаги

Статья 9, Обеспеченные сделки

Статья 9 Унифицированного коммерческого кодекса обеспечивает нормативно-правовую базу, регулирующую обеспеченные сделки — сделки, которые предполагают предоставление кредита под залог личного имущества. В каждом штате есть служба подачи финансовых отчетов для публичного раскрытия обеспечительных интересов в обремененном имуществе. Существенный пересмотр статьи 9 был завершен в 1998 г. и принят во всех штатах. Статья была дополнена в 1999, 2000, 2001 и 2010.

Посмотреть статью 9, Обеспеченные сделки

2010 г. Поправки к статье 9, Обеспеченные сделки

Единый коммерческий кодекс (UCC) Статья 9 регулирует обеспеченные сделки с личным имуществом. Поправки 2010 г. к статье 9 изменяют существующий статут, чтобы реагировать на проблемы с подачей документов и решать другие вопросы, которые возникли на практике после десятилетнего опыта использования версии 1998 года. Что наиболее важно, Поправки 2010 г. содержат более подробные указания в отношении формы имени отдельного должника, которое должно указываться в финансовом отчете.

Посмотреть статью 9, Обеспеченные сделки, поправки к

2018 Поправки к статьям 9-406 и 9-408 UCC Статья 9, Обеспеченные сделки

Поправки к статье 9 UCC Разделы 9-406 и 9-408 изменяют запрет на уступку замещающие положения, тем самым исключая обеспечительные права в долях собственности полных товариществ, товариществ с ограниченной ответственностью и компаний с ограниченной ответственностью из замещающих положений.

Фз о банках и банковской деятельности статья 5: Статья 5. Банковские операции и другие сделки кредитной организации \ КонсультантПлюс