Доверенность от физического лица на получение денежных средств: Доверенность на получение денежных средств: образец

Такой документ, как доверенность на получение средств, представляет собой разновидность гражданско-правового документа, который выдается организацией либо физическим лицом и заключает в себе предоставление права на получение денег от имени того, кто эту доверенность выдал. Форма доверенности на получение денег – письменная, произвольная, документ требует удостоверения. Бланк доверенности на получение денег должен содержать в себе следующую информацию: 

• наименование документа;
• дату и место составления;
• полные данные доверителя – ФИО и данные документа, удостоверяющего личность, либо наименование организации и ФИО руководителя;
• данные доверенного лица — ФИО и данные документа, удостоверяющего личность либо наименование организации и ФИО руководителя;
• сущность самого предоставляемого права;
• подпись доверителя физического или руководителя юридического лица, печать организации.

Заверение доверенностей на получение денег

Как правило, доверенность на получение денежных средств требует удостоверения, которое может быть выполнено нотариусом либо, в некоторых случаях, другими организациями. К доверенностям, которые не требуют нотариального заверения, относятся: 

1. Доверенность на получение заработной платы либо иных платежей, связанных с трудовыми отношениями доверителя, данный документ заверяется организацией, где доверитель работает либо администрацией лечебного учреждения, где он проходит стационарное лечение.
2. Доверенность на получение вознаграждения автора и изобретателей, стипендий, пенсий и пособий, данный документ заверяется организацией, где доверитель работает или учится либо администрацией лечебного учреждения, где он проходит стационарное лечение.
3. Банковская доверенность на получение вкладов, данный документ удостоверяется конкретным банком абсолютно бесплатно.

Важно! С 01 сентября 2013 года жилищно-эксплуатационные организации по месту жительства доверителя, а также отделения связи утратили право на заверение доверенностей на получение денежных средств.

Другие разновидности доверенностей, связанных с получением денежных средств, подлежат обязательному нотариальному удостоверению. Так, например, при получении пособий, денежных переводов или ценной корреспонденции доверителя в отделениях связи, доверенное лицо обязано предъявить удостоверение личности и официальную доверенность, заверенную у нотариуса.

Срок действия доверенности на получение средств

В соответствии с гражданским законодательством срок доверенности, выданной в порядке передоверия, не может превышать срока действия основного документа.

Что еще необходимо знать о доверенности на получение денег

1. Если документ не имеет даты выдачи, он может быть признан ничтожным.
2. Доверенность может быть отозвана доверителем в любое время, о чем доверенное лицо должно быть уведомлено в сжатые сроки.
3. Финансы, полученные по доверенности, должны быть переданы доверителю в полной мере, при этом для доверенного лица целесообразно получить от доверителя расписку о передаче средств.

Образец доверенности на получение денег

Материал обновлен: 29 сентября 2020 31 августа 2018

Сергей Алексеев, Адвокат, автор сайта

Выпускник магистратуры Санкт-Петербургской юридической академии (2012 год). Член Адвокатской палаты города Москвы, с 2018 года – автор публикаций для правового портала pravovedus.ru.

Информация об авторе

Финансовая доверенность: как это работает

Долгосрочная финансовая доверенность поможет избежать финансовой катастрофы в случае, если вы станете недееспособным. Вы также можете использовать доверенность, чтобы позволить кому-то вести бизнес от вашего имени, если вы находитесь за пределами города или недоступны по какой-либо иной причине.

Финансовая доверенность (POA) дает другому лицу возможность вести ваши финансовые дела, когда вы не можете присутствовать.

В этой статье мы обсудим определение и важность доверенности, типы, которые вы можете выбрать, и как вы можете самостоятельно составить доверенность для финансовых целей.

Финансовая доверенность — это юридический документ, который уполномочивает агента действовать от вашего имени в финансовых вопросах. Финансовые доверенности служат доказательством того, что назначенный агент имеет право управлять финансами принципала.

См. пример фрагмента финансовой доверенности ниже. Стандартный финансовый доверенность должен включать:

• Сертификация и полномочия вашего агента
• Обязанности и ограничения вашего агента
• События для отзыва
• Подпись доверителя
• Дата вступления в силу
• Подтверждение свидетелем и нотариусом

Компоненты, перечисленные выше, являются общенациональными стандартами для создания банковской доверенности. Однако в разных штатах может потребоваться дополнительная информация. Посетите веб-сайт вашего штата для получения дополнительной информации о его юридических требованиях к доверенностям.

После оформления доверенности доверители передают оригинал своему агенту, который может представить его третьему лицу в качестве доказательства полномочий агента действовать от вашего имени.

Финансовая доверенность предоставляет агентам право выполнять задачи, связанные с финансами, такие как снятие денег с вашего банковского счета или подписание для вас документов при заключении сделки с недвижимостью.

Для использования агентом финансовой доверенности:

1. Принципал должен подать доверенность в свой банк, кредиторов и других финансовых специалистов задолго до того, как агенту нужно будет работать с ними
2. Запросить подтверждение того, что их организация будет соблюдать доверенность
3. Если они ссылаются на причины отказа выполнять полномочия вашего агента, пересмотреть контракт в соответствии с их спецификациями и повторно представить
4. Поручите своему агенту представить свою копию доверенности, чтобы использовать свою силу при совершении финансовых транзакций

Ваш агент может делать столько, сколько вы пожелаете, в зависимости от полномочий, которые вы предоставляете в доверенности. Если агент не заинтересован в том, чтобы быть вашим агентом, отмените его полномочия. В противном случае они могут отказаться от роли вашего доверенного лица, подав письменное заявление об отставке.

Некоторые люди предоставляют агенту право решать все финансовые вопросы, в то время как другие разрешают только одну финансовую операцию (например, подписание документов при закрытии сделки с недвижимостью).

Вы имеете право выбирать, какие полномочия и кому предоставить. См. наш исчерпывающий список традиционных обязанностей агента для финансовых доверенностей ниже.

Когда истекает срок действия доверенности?

Полномочия, предоставленные доверенностью, всегда заканчиваются после смерти доверителя. Полномочия агента также прекращаются, если принципал становится недееспособным — физически или когнитивно неспособным принимать собственные решения — если в доверенности не указано иное.

Кроме того, полномочия агента прекращаются, если вы отзываете их, если суд признает их недействительными, если ваш агент больше не может выполнять свои обязанности, и вы не назначили преемника, или — в некоторых штатах — если ваш агент является вашим супругом, и вы развестись.

Если полномочия продолжают действовать после того, как принципал становится психически или физически недееспособным, агенту потребуется достаточная доверенность (или DPOA). Этот документ предотвратит необходимость обращаться в суд для назначения опекуна вашей собственности (в некоторых штатах это называется опекунством).

Принятие доверенности третьим лицом

Как правило, третье лицо не требуется   для принятия доверенности. Третье лицо — это любое лицо или компания, которые помогают в финансовом управлении и транзакциях, но не указаны в доверенности и представляют кого-то, кроме принципала.

Законы некоторых штатов налагают санкции на предприятия и третьи лица, которые отказываются принять доверенность с использованием официальной формы штата. Вы можете помочь обеспечить его принятие, связавшись со всеми, с кем, по вашему мнению, должен иметь дело ваш агент, и удостоверившись, что они сочтут вашу Доверенность приемлемой.

Типы финансовых доверенностей

Три типа финансовых доверенностей: общие, ограниченные и долгосрочные. Хотя все финансовые доверенности служат цели обеспечения надлежащего ухода за вашими деньгами, имуществом и инвестициями, выбранный вами тип определяет, какой властью обладает выбранный вами агент и когда его обязанности вступают в силу.

Этот тип банковской доверенности дает вашему агенту право распоряжаться всеми вашими финансами в рамках законов штата. В большинстве штатов они могут управлять вашим банковским счетом, подписывать чеки, подавать налоги и даже продавать недвижимость.

Единственным предостережением для этого типа финансовой доверенности является то, что срок его действия истекает, когда вы, директор, перестаете быть последовательным, умственно дееспособным, как определил квалифицированный медицинский работник, или умираете.

По этой причине это не всегда лучший вариант для пожилых или больных людей, которым может понадобиться помощь в управлении своими финансами, когда они больше не могут. Тем не менее, это хороший вариант для людей, которые намерены совершать регулярные поездки, и он популярен среди тех, кто служит в армии.

Ограниченная финансовая доверенность — это   юридический документ, в котором указано, кому доверитель разрешил выполнять определенные задачи, связанные с активами. Например, если вы приветствуете помощь в оплате счетов и депонировании чеков, но не хотите давать своему агенту право снимать деньги или продавать вашу собственность, этот тип доверенности закрепляет ваши пожелания.

Ограниченные доверенности могут вступить в силу немедленно и ограничены по времени. Как правило, срок его действия истекает, когда принципалу больше не требуется помощь в управлении финансами.

Это хороший вариант, если вы путешествуете или временно ограничены в передвижении.

Долгосрочная финансовая доверенность (DFPOA) остается в силе, даже если доверитель психически недееспособен, страдает болезнью Альцгеймера, находится в коме или по каким-либо иным причинам не может защищать себя. Это делает его вариантом, который предпочитают пожилые и неизлечимо больные.

Как и в ограниченной доверенности, директор может указать, кто может получить доступ к своим финансам, а также какие-либо ограничения их обязанностей. Если руководитель решит, что он не хочет, чтобы доверенность вступила в силу немедленно, он может создать временную доверенность и описать необходимые события или уровень недееспособности, прежде чем она вступит в силу.

Как правило, финансовая доверенность должна быть подписана у нотариуса, особенно если речь идет о купле-продаже недвижимости. Также может потребоваться его подписание в присутствии свидетелей. В некоторых штатах агент также должен подписать, чтобы принять должность агента.

Независимо от уникальных требований вашего штата, вы можете написать свою собственную финансовую доверенность или использовать форму финансовой доверенности.

Прежде чем приступить к работе, ознакомьтесь с рекомендациями вашего штата для получения информации о следующих требованиях:

• Подписи агента, принципала и свидетеля
• Формат документа
• Язык о действиях и ограничениях
• Возраст для создания POA
• Утвержденные свидетели
• Инструкции для недееспособных руководителей

Заблаговременный сбор этой информации поможет вам убедиться, что у вас есть все необходимое для создания юридически обязывающей доверенности.

После того, как вы выбрали надежного агента, который поможет управлять вашими финансами, добавить его в доверенность очень просто (при условии, что он соответствует требованиям вашего штата):

Как правило, единственная информация вам нужно предоставить им право помогать с вашими финансами, и банковское дело принадлежит им:

• Полное имя
• Город и штат или место жительства

Вы можете добавить несколько агентов в свою доверенность, если хотите. Просто не забудьте четко обозначить их соответствующие обязанности, чтобы избежать путаницы. Если есть случаи, когда вы ожидаете, что они придут к соглашению или хотите, чтобы мнение одного человека имело приоритет, вы также должны это учитывать.

Выбор полномочий агента является одним из наиболее важных компонентов финансовой доверенности, поскольку он четко описывает сферу их ответственности и добавляет уровень защиты для вас.

Некоторые общие обязанности включают:

• Недвижимость: Покупка, продажа, аренда и управление недвижимостью; подписывать договоры аренды и ипотеки; и совершать дела.
• Общее имущество:  Управлять покупкой, продажей и содержанием ценного имущества, такого как автомобили, мебель и ювелирные изделия.
• Банковские операции: Подписывать чеки, снимать деньги, открывать счета, делать инвестиции и получать доступ к сейфам.
• Акции и облигации: Право покупать, продавать и обменивать акции, облигации и взаимные фонды, а также голосовать в качестве акционера.
• Коммерческие операции:  Управление или продажа любых предприятий, которыми вы владеете, включая товарищества и закрытые корпорации; продать бизнес или приобрести новый; и действовать вместо вас в качестве делового партнера или акционера.
• Пенсионный план:  Управляйте пенсионными и пенсионными планами, назначайте бенефициаров и делайте взносы.
• Страхование: Оформите страховые полисы для себя или своей семьи, одолжите под них, подайте иски и сдайте их за денежную стоимость.
• Законный представитель:  Нанимает для вас адвокатов, представляет вас в юридических вопросах, подписывает юридические документы и подает иски от вашего имени.
• Государственная помощь:  Получайте и используйте государственные льготы, такие как Social Security, Medicare, Medicaid и Survivors, от вашего имени.
• Семейный уход:  Убедитесь, что потребности вашей семьи удовлетворяются и что у них есть доступ к средствам, необходимым им для поддержания уровня жизни.
• Подарите собственность:  Подарите свою собственность и активы другим, не позволяя вашему агенту вступить во владение вашими активами.
• Уход за домашними животными:  Уход за домашними животными и поддержание их уровня жизни, включая оплату приюта, еды, лекарств, уход и ветеринарную помощь.
• Налоги:  Подавайте и платите налоги на прибыль и бизнес.

Когда дело доходит до денег, никогда нельзя быть слишком осторожным, чтобы защитить себя. Даже благонамеренный агент может совершить серьезные ошибки. Вот почему крайне важно установить определенные системы сдержек и противовесов.

Чтобы предотвратить злоупотребление властью или другие кризисные ситуации, задайте себе следующие вопросы в процессе планирования доверенности:

• Может ли ваш агент получить прибыль от выполнения финансовых операций от вашего имени?
• Есть ли какие-либо полномочия, которые вы хотите предоставить или ограничить?

Включите ответы на эти вопросы в свою доверенность.

Решите, хотите ли вы, чтобы финансовая доверенность вступила в силу немедленно, в определенную дату или если вы станете недееспособным. Это определит тип создаваемого вами POA:

• Общий POA:  Вступает в силу немедленно, если не указано иное
• Ограниченный POA:  Действует в пределах четко определенных дат начала и окончания
• Долговременный POA:  Вступает в силу немедленно, если только принципал не установит временный POA, описывающий определенные события, которые должны произойти в первую очередь.

После того, как вы завершите свою доверенность, вы должны получить необходимые подписи, передать копию вашему агенту и сохранить оригинал на хранение. В зависимости от вашего штата вам также может потребоваться нотариально заверить документ и подать его в государственное учреждение. Проверьте требования вашего штата, так как стандарты сильно различаются в США

Наконец, если вы назначаете только одного доверенного лица, мы рекомендуем раскрыть местонахождение оригинальной формы финансовой доверенности доверенному другу или члену семьи на случай, если вы когда-либо станете недееспособным.

Требования к финансовой доверенности по штатам

Не существует стандартной формы или требований доверенности, используемых во всех 50 штатах. Тем не менее, во многих штатах имеется официальная форма доверенности с длительным сроком действия, доступная для скачивания (обычно форма финансовой доверенности с длительным сроком действия).

Некоторые банки и брокерские фирмы имеют свои собственные формы доверенностей, но вы можете полагаться на форму финансовой доверенности вашего штата, если речь не идет о принадлежащем банку имуществе, таком как автомобиль или дом.

Вот требования для финансовых доверенностей в самых популярных штатах:

• Аризона: Финансовые доверенности должны быть в письменной форме, принципал и агент должны быть совершеннолетними, принципал должен указать дату начала и окончания, если применимо, кто-то, кроме нотариуса и ближайших родственников агента, должен быть свидетелем того, как принципал подписывает документ, а нотариус должен поставить на нем подпись или печать.
• Калифорния :  Доверитель должен иметь «правоспособность заключать договор» в зависимости от формы, которую вы используете; вы должны расписаться в присутствии нотариуса и свидетелей; и вы должны подать копию в отдел земельных книг.
• Грузия:  Доверитель или назначенный представитель, свидетель и нотариус должны подписать доверенность.
• Флорида:  Доверитель и два свидетеля должны подписать доверенность, а нотариус должен поставить печать на документе. Если доверитель недееспособен, нотариус может расписаться от его имени.
• Иллинойс:  Доверитель должен назначить доверенного лица и четко определить его полномочия. Доверитель, нотариус и свидетель старше 18 лет должны подписать документ.
• Миссури:  Директор должен быть психически устойчивым и способным принимать обоснованные решения, и он должен подписать долгосрочные доверенности перед нотариусом.
• Огайо:  Директор должен быть в здравом уме и способен принимать твердые договорные решения.
• Pennsylvania : Директор должен подписать доверенность с датой в присутствии двух свидетелей, и она должна быть нотариально заверена.
• Техас:  Долгосрочная финансовая доверенность должна быть составлена ​​в письменной форме и содержать имя агента. Принципал также должен подробно описать полномочия агента, подписать документ и попросить нотариуса подписать его.

Советы по выбору надежного агента

Единственным юридическим требованием для того, чтобы быть агентом, является то, что человек должен быть в здравом уме по мнению медицинского работника и быть не моложе 18 лет. Если есть доказательства того, что агент не соответствует этим требованиям, суды могут оценить действительность контракта.

Очень важно, чтобы вашим агентом был тот, кому вы полностью доверяете. Ваш агент имеет юридическое обязательство действовать в ваших интересах, вести учет транзакций, не смешивать вашу собственность с их собственностью и не участвовать в каком-либо конфликте интересов.

Некоторые другие факторы, которые следует учитывать помимо надежности, включают агента:

• Способность сотрудничать с другими агентами:  Это имеет решающее значение, если вы назначаете нескольких агентов для ведения ваших финансовых дел.
• Управляйте расходами своей семьи:  Если у вас есть семья, убедитесь, что ваш агент будет ответственно использовать ваши финансы для обеспечения ухода за ними.
• Информация о вашем финансовом положении:  Если у вас есть бизнес, инвестиционный портфель или другие важные активы, расскажите о них своему агенту и объясните свои пожелания относительно этих активов.
• Финансовая грамотность:  Убедитесь, что выбранный вами агент обладает навыками составления бюджета, инвестирования и бухгалтерского учета, необходимыми для покупки, продажи, управления и защиты активов для вас.

Планируете ли вы какое-то время отсутствовать, не будете работать из-за проблем со здоровьем или просто хотите начать свое будущее, финансовая доверенность является одним из первичные юридические документы, которые вы должны создать для защиты своего имущества. Начните писать свою доверенность сегодня и свяжитесь с юристом из нашей сети, чтобы получить легкий доступ к ответам на вопросы планирования недвижимости.

Можно ли по доверенности переводить деньги на себя?

Для многих семей с пожилыми людьми или занимающихся планированием имущества необходима доверенность, особенно если умственные способности пожилого человека находятся под угрозой. Наличие кого-то, кто может позаботиться о юридических и финансовых вопросах, может сделать эту часть жизни намного проще. Тем не менее, доверенность – это широкое предоставление полномочий. В зависимости от того, как вы структурируете этот грант, по доверенности можно — в некоторых случаях — перевести деньги и имущество на себя. Однако это редкость и разрешено только в определенных обстоятельствах. Вот общий обзор этой темы. Имейте в виду, что законы о доверенности различаются в зависимости от штата. Прежде чем принимать какие-либо решения, лучше проконсультироваться с юристом.

Финансовый консультант может помочь вам понять, есть ли альтернативы оформлению доверенности, когда вы занимаетесь планированием имущества.

Доверенность — это когда вы уполномочиваете кого-то принимать юридически обязывающие решения от вашего имени. Это может означать управление финансовыми активами, принятие решений относительно медицинского обслуживания, подписание контрактов и другие обязательства. По доверенности можно получить доступ к конфиденциальным материалам, а их решения имеют такую ​​же обязательную силу, как если бы вы сами их сделали.

В большинстве случаев доверенность представляет собой ограниченное предоставление полномочий. То есть вы дадите кому-то доверенность на совершение определенных действий или действий в определенной сфере. Например, IRS обычно не принимает налоги, подаваемые третьей стороной; вы должны подать налоговую декларацию самостоятельно. Однако предоставление доверенности вашему налоговому инспектору дает этому лицу право подавать ваши налоги, как если бы вы сделали это самостоятельно. Это обычная практика, которая позволяет составителю налоговой документации просматривать конфиденциальные документы IRS и банковские документы клиента, а также подавать налоги от имени клиента. Однако такая власть не позволяет человеку подписывать контракты от вашего имени или продавать вашу машину. Их полномочия ограничены просмотром ваших финансов и подачей документов в IRS.

В некоторых случаях вы можете передать так называемую генеральную доверенность. Это один из трех типов долговременной доверенности (два других — это специальная доверенность и медицинская или медицинская доверенность). С генеральной доверенностью человек может принимать практически любые решения от вашего имени, в то время как назначение доверенности остается в силе. Люди часто делают общее назначение доверенному члену семьи или давнему другу, если они будут недоступны или недееспособны.

Однако даже общая доверенность имеет ограничения. По общему правилу по доверенности нельзя передавать деньги, движимое имущество, недвижимость или иное имущество от доверенного лица к самому себе. В большинстве, если не во всех, штатах действуют законы, запрещающие такого рода самодеятельность. Обычно это рассматривается как мошенническая передача (то есть кража путем мошенничества). Грантополучатель может применять эти законы как в гражданском, так и в уголовном суде, и, когда это возможно, он может отменить любые сделки. Если получатель гранта недоступен, недееспособен, юридически некомпетентен или иным образом не в состоянии обеспечить соблюдение своих прав, третьи стороны, как правило, имеют право применять эти законы. Чаще всего это члены семьи и потенциальные наследники.

Это правило также применяется к передачам по доверенности. Например, доверенность также не могла передавать имущество получателя наследства супругу или ребенку. Вообще говоря, суд с подозрением отнесется к любой ненужной или безвозмездной передаче по доверенности, особенно если получатель не знал о передаче или был юридически недееспособен.

Например, предположим, что вы должны были оформить на себя дом получателя гранта. Грантополучатель может объявить эту передачу недействительной, и право собственности останется на его имя. Это создало бы особый беспорядок, если бы вы передали себе их дом, а затем продали его. В этом случае сама продажа также, вероятно, будет признана недействительной, и вы, вероятно, должны будете возместить покупателю возмещение и возмещение убытков.

Однако доверенность может передавать активы себе, если у них есть конкретное письменное согласие от доверенного лица. Получатель гранта может разрешить большинство форм передачи собственности, если активы принадлежат ему и если разрешение является конкретным. Что-то вроде «полномочия брать деньги по мере необходимости», как правило, не имеет принудительной силы.

Обычно это включается в саму форму доверенности, поскольку суды могут потребовать нотариальное заверение для соблюдения этих полномочий.

Грантополучатели могут дать это право только в том случае, если они умственно и юридически дееспособны. Если вы ожидаете, что в какой-то момент ваша доверенность будет наделена такими полномочиями, обязательно предусмотрите это в первоначальном гранте. Возможно, вы не сможете по закону внести поправки в этот документ, когда проблема возникнет в будущем.

Передача активов чаще всего возникает в трех случаях:

• Платежи

Для людей, которым потребуется много помощи, оформление доверенности может занять много времени. Часто грантополучатель рассматривает какую-либо форму компенсации в обмен на эти услуги.

Обычно платеж авторизуется непосредственно в форме доверенности. Например, доверенность может разрешать почасовую оплату или авансовый платеж в обмен на услуги. Доверенность может передавать деньги от грантополучателя для выполнения этих условий. Доверенность должна вести скрупулезный учет любых договоренностей, например, фиксировать каждый отработанный час в случаях почасовой оплаты, поскольку третьи лица (особенно наследники) иногда могут потребовать юридического надзора за любым изъятием.

Нередки случаи, когда семьи используют доверенности для передачи значительного имущества, такого как недвижимость и семейные реликвии, из поколения в поколение. Например, вы можете дать своему сыну или дочери доверенность на то, чтобы написать акт об отказе от прав на семейный дом. Это позволит им передать дом от вас себе, если и когда им придет время вступить во владение этой собственностью.

Это может быть относительно простой способ организации будущей передачи. Вы еще не хотите отказываться от своего дома, но когда-нибудь хотите, чтобы следующее поколение имело его. Однако, как и в случае с большинством действий по доверенности, важно понимать, что чем меньше ограничений вы устанавливаете для этих полномочий, тем больше у вас должно быть доверия к тому, что человек будет действовать так и когда вы хотите, чтобы он или она.

Редко. В некоторых случаях доверенность может передавать имущество самому себе, если этого требует какой-либо другой аспект его выдачи доверенности. Например, скажем, что по чьей-то доверенности от вас требовалось купить билеты на самолет и отправиться в путешествие. Возможно, вы сможете потребовать возмещения со счетов грантополучателя, если сможете продемонстрировать, что эти расходы были необходимы и полностью соответствовали вашим полномочиям.

Хотя это встречается нечасто, скорее всего, это применимо в случаях, когда грантополучатель недееспособен или недееспособен по иным причинам. Если получатель гранта компетентен и доступен, вполне вероятно, что банк или суд просто прислушаются к суждению этого лица относительно ваших действий и возмещения.

Важно различать обязанности лица, имеющего доверенность, и лица, назначенного исполнителем наследства. Исполнитель наследственного имущества — это лицо, отвечающее за управление наследственным имуществом на протяжении всего процесса завещания. Процесс завещания — это акт подачи завещания умершего в соответствующий суд по наследственным делам, обнаружения и сбора всех активов, погашения всех долгов, связанных с имуществом, и распределения того, что осталось, между надлежащими бенефициарами.

Эти две роли, доверенности и распорядителя имущества, могут выполняться одним и тем же лицом, но сами роли сильно различаются.

Долгосрочная доверенность (которая может быть общей, специальной или медицинской) обычно не позволяет кому-либо передать какое-либо из ваших активов самому себе. Однако, если вы дадите этому человеку конкретное письменное разрешение, он может это сделать. Это чаще всего используется, чтобы позволить доверенности оплатить свое время или передать активы между членами семьи. Имейте в виду разницу между кем-то с доверенностью и распорядителем имущества.

• Подходит ли доверенность для вашего будущего? Правда в том, что это зависит от ваших целей. Вот где финансовый консультант может быть бесценным. Найти его не должно быть сложно. С помощью инструмента сопоставления SmartAsset вы можете найти финансового консультанта рядом с вами, который поможет вам выбрать правильные цели и стратегии для вашего собственного финансового будущего, каким бы вы ни были. Если вы готовы, начните прямо сейчас.
• Возможно, вашему агенту придется принимать решения относительно ваших счетов 401(k) или IRA. Узнайте, сколько денег будет на вашем счету к моменту выхода на пенсию, с помощью нашего бесплатного калькулятора 401(k).

Фото: ©iStock.com/Creativeye99, ©iStock.com/ArisSu, ©iStock.com/Daisy-Daisy

Эрик Рид Эрик Рид — независимый журналист, специализирующийся на экономике, политике и глобальных проблемах, а также широко освещающий финансы и личные финансы. Он сотрудничал с такими изданиями, как The Street, CNBC, Glassdoor и Consumer Reports. Работа Эрика фокусируется на влиянии абстрактных вопросов на человека, уделяя особое внимание аналитической журналистике, которая помогает читателям более полно понять свой мир и свои деньги. Он делал репортажи из более чем дюжины стран, включая Сан-Паулу, Бразилия; Пномпень, Камбоджа; и Афины, Греция. Бывший адвокат, прежде чем стать журналистом, Эрик занимался судебными разбирательствами по ценным бумагам и защитой по уголовным делам белых воротничков со специализацией pro bono по вопросам торговли людьми.