Как оформить наследство в условиях пандемии — Российская газета
Министерство юстиции России детально прояснило, как в условиях пандемии оформить наследство. Например, заявление нотариусу можно послать по почте или курьером.
«Оформление наследственных прав на имущество граждан осуществляется любым нотариусом на территории нотариального округа субъекта Российской Федерации по месту открытия наследства, то есть последнему месту жительства умершего гражданина», пояснили в ведомстве.
Оформить наследство полностью в заочном режиме невозможно. Хоть один раз, но посетить нотариуса придется. Впрочем, подать заявление можно и без визита — курьером или в электронной форме. Такая опция может пригодиться тем, кто живет в другом городе. В период пандемии лучше ограничить личные контакты и уж тем более лучше отложить некоторые поездки. Но чтобы не пропустить шестимесячный срок на вступление в наследство, заявление можно направить по почте, послать курьером или электронным письмом. Однако если направлять заявление по электронным каналам, подпись человека должна быть удостоверена другим нотариусом. Но для этого можно обратиться к любому нотариусу страны.
То есть схема такая: человек приходит к нотариусу в своем городе, пишет заявление о вступлении в наследство, а потом это заявление по электронным каналам пересылается в тот регион, где открыто наследство.
Если гражданин не знает, какой нотариус ведет наследственное дело и вообще открыто ли оно, можно проверить информацию в реестре наследственных дел на сайте Федеральной нотариальной палаты. Вариант с отправкой электронного заявления особенно выручает, если наследодатель и наследник живут в разных городах. Впрочем, граждане вправе обратиться в курьерскую службу или «Почту России». Или попросить другого наследника — то есть какого-то своего родственника — отнести заявление.
«Для передачи нотариусу заявления наследника (его представителя) о принятии наследства курьером, иным наследником документально оформленного полномочия не требуется, поскольку в данном случае лицо не совершает действий по принятию наследства. Расписка в принятии указанного заявления нотариусом не выдается, поскольку оно подлежит регистрации в книге специального учета, — поясняют в минюсте. — Если заявление наследника передается нотариусу другим лицом или пересылается по почте, подпись наследника на заявлении должна быть засвидетельствована нотариусом, должностным лицом, уполномоченным совершать нотариальные действия, или лицом, уполномоченным удостоверять доверенности в соответствии со статьей 185.1 Гражданского кодекса Российской Федерации».
Для открытия наследственного дела достаточно подать заявление о принятии наследства. Иные документы могут быть представлены позднее, но до момента выдачи нотариусом свидетельства о праве на наследство. Сейчас нотариат активно развивает электронные сервисы, так что во многих случаях потребуется только один визит. Но хоть раз прийти к нотариусу придется: он должен удостовериться, что человек — тот, кто за себя выдает. Это страховка от мошенничества.
Как оформить наследство — Юридическая компания ENTIRE
Порядок того, как оформить наследство в Украине в 2021, регулирует Гражданский кодекс. Этому вопросу уделена отдельная глава, в которой описаны порядок, долевые части, очередность и ее изменение, а также сопутствующие им нюансы. Но вопрос, как оформить наследство, не теряет своей актуальности: ведь существуют различные ситуации, что требуют не просто знания закона Украины, но и практические навыки его применения в реальных обстоятельствах.
Какие сроки, чтобы оформить документы на наследство?
Закон позволяет оформить наследство в Украине, заявив свои права в течение 6 месяцев с даты открытия наследственного дела. Если по истечении полугода не появилось желающих оформить вступление в наследство, они считаются такими, что его не приняли.
Но в данном случае есть исключения: если потенциальный наследник пропустил данный срок по объективным причинам, он может подготовить заявление в суд для продления периода оформления имущественных прав. Примеры причин, которые позволяют оформить наследство через суд позже, чем указано в законе, – пребывание за территорией Украины, отсутствие возможности узнать о смерти наследодателя и т.д.
Но если к этому моменту имущественные права уже разделены между другими людьми, существует два варианта: при согласии других наследников подача заявления нотариусу про перераспределение наследственной массы, в других случаях – отстаивание своих прав в судебном порядке.
Обращая внимания на сроки, нужно не упустить еще одну важную деталь: вместе с получением материальных объектов, наследуются и долговые, кредитные обязательства, если они были у наследодателя.
Порядок того, как оформить наследство по завещанию
Оформить наследство в собственность можно по закону, или же через завещание. Во втором случае получателем активов может стать любое физическое или юридическое лицо. При наличии завещания нет необходимости доказывать родственные связи, законные права на принятие имущества. Но важным условием, которое позволяет оформить наследство по завещанию, является правильность указанных данных наследника и законность оформленного завещания.
В основе того, как оформить наследство по завещанию, – обращение к нотариусу, который открыл наследственное дело. В данном случае возможны три варианта обстоятельств:
- наследники уведомлены о том, какой нотариус заверял завещание, посещают его со свидетельством о смерти, после чего оставляют собственное заявление о принятии активов, владелец которых будет изменен;
- нет информации о том, где оформить наследство пришлось покойному. Поэтому обращаются к любому нотариусу в том округе, где открывается дело;
- если у будущего владельца активов, нет информации о месте проживания человека, который при жизни оформил на них имущество, они подают заявление по местонахождению основной части недвижимости.
Поэтому обращение к нотариусу – единственно верный ответ на вопрос, где можно оформить наследство на получение движимых и недвижимых активов.
Но, кроме того, как оформить наследство после смерти, важно знать и о возможности отказаться от имущества или финансовых средств. На этом стоит акцентировать внимание, если у погибшего были большие долги, кредитные обязательства. Отказ нужно оформить официально, и до истечения шести месяцев со дня открытия дела нотариусом, иначе гражданин будет считаться таким, который вступил в права наследования и все обязательства перейдут на такого наследника.
Как оформить наследство в Украине, если нет завещания?
В случае отсутствия завещания, второй вариант того, как оформить наследство после смерти, – наследование в порядке законной очередности, что определено главой 86 Гражданского кодекса Украины.
В данном случае процесс также предусматривает открытие наследственного дела нотариусом, но права на имущество будут соответствовать одной из степеней родства, – от первой до шестой.
Несколько родственников, которые относятся к одной из групп очередей, имеют равные права на раздел активов в равных частях.
В данной ситуации процедура того, как оформить наследство после смерти, предусматривает несколько последовательных этапов:
- открытие нотариусом наследственного дела. Эта процедура может быть проведена как по месту прописки умершего гражданина, или же по месторасположению его недвижимости;
- подача нотариусу заявлений о принятии активов наследственной массы. Чтобы оформить документы на наследство, данные бумаги должны быть заверены нотариально;
- определение общего количества наследников, что являются претендентами на получение материальных средств и недвижимых активов. Проверка зарегистрированного имущества умершего;
- получение свидетельства, что является одним из последних этапов того, как оформить наследство в Украине.
Далее следует регистрация имущественных прав в Госреестре, а при наличии земельного участка нотариусу нужно будет позаботиться о наличии выписки из Госгеокадастра. Оформить документы на наследство можно не ранее, чем через шесть месяцев после начала процедуры, но на практике этот процесс займет больше времени. Даже досконально зная, как оформить наследство после смерти, ускорить дело невозможно: опытный юрист лишь поможет избежать непредвиденных ситуаций и осложнений в следствии ошибок в оформлении документов.
Возможность оформить наследство через суд
Существует ряд исключений, которые дают возможность оформить наследство через суд в обход очередности, или же оспорить завещание. Но данная процедура достаточно сложная, требует аргументированности своей позиции, и, конечно же, доказательной базы. Примеров того, когда стоит оформить наследство через суд, доказав свои права, достаточно много.
Стандартная ситуация, когда наследодатель не оставил завещания, и оформить документы на наследство планируют его дети, но последние несколько лет бытовую помощь погибшему оказывал двоюродный брат или сестра, также занимаясь его финансовым обеспечением. В таком случае судья должен учесть данный факт при разделе материальных благ, уравняв права наследников. Все зависит от уровня знаний того, как оформить наследство в Украине: судебное решение потребует законного обоснования.
Сотрудничество с ЮФ «ENTIRE»: оформить наследство помогут специалисты
Вопросы наследования достаточно сложные, особенно если предусматривают наличие нескольких претендентов, конфликта их интересов. В этом случае стоит позаботиться о сотрудничестве с квалифицированным юристом, который поможет заранее понять, на какую часть от активов можно претендовать, а также уберечь размер своей части
Наша компания «ENTIRE» уже много лет предоставляет аналогичные услуги, поэтому мы понимаем, насколько может быть разным объем услуг адвоката. Стоимость определяет именно объем работы: консультаций, подготовленных бумаг, судебных заседаний и т.д.
Если для вас актуален вопрос, как оформить наследство в Украине в 2021, воспользуйтесь бесплатной первичной консультацией наших специалистов. Она длится 30 минут: этого времени достаточно, чтобы получить ответы на интересующие вопросы, или договориться о последующей помощи квалифицированного специалиста, рассказав о своей ситуации. Обращайтесь: мы поможем найти решение в любой ситуации.
Пять вопросов о наследстве — Парламентская газета
Одним из итогов работы Госдумы VII созыва стало завершение реформы наследственного права. Сейчас в России существует восемь категорий наследников, которые в течение полугода после смерти родственника должны оформить свои права у нотариуса. «Парламентская газета» разбиралась, обязательно ли писать завещание, какие риски существуют при наследовании и можно ли отказаться от наследства.
Что можно и что нельзя завещатьСогласно статье 1120 Гражданского кодекса, человек вправе составить завещание о распоряжении квартирой, домом и участком, вкладами в банках, машинами, мебелью, посудой, книгами, одеждой, драгоценностями. При этом он остается собственником до своей смерти и вправе продать или подарить своё имущество.
Нельзя завещать некоторые имущественные права, неразрывно связанные с личностью человека, например, алиментные платежи, возмещение вреда, причинённого здоровью. Наследники не должны выполнять обязательства умершего по договору купли-продажи, указал Верховный суд в обзоре судебной практики от 30 июня 2021 года. Например, если человек оформил договор на покупку земельного участка, внёс задаток и умер, то его дети или супруга не обязаны платить оставшиеся средства, но и задаток им не вернут.
Человек вправе оставить все своё имущество одному наследнику или разделить нажитое. Если доли в завещании не указаны, то после смерти всё делят поровну. Если нет завещания, то наследство достаётся родственникам в порядке очередности родства.
Чтобы получить свою долю, следует подать заявление нотариусу в течение полугода после смерти гражданина или после судебного решения о признании его умершим. В случае, когда наследники первой очереди не вступили в права в течение полугода, остальные получат дополнительно три месяца на принятие завещанного имущества.
Какие есть категории наследниковДо 2000 года в России были две очереди наследования — близкие родственники и наследники по завещанию, ранее пояснил журналистам глава Комитета Госдумы по госстроительству и законодательству Павел Крашенинников. В 2000 году начали реформирование наследственного права, и в итоге сейчас есть восемь очередей наследников.
К первой относятся дети, супруг и родители, ко второй — братья и сёстры наследодателя, его дедушки и бабушки, а если их нет в живых, то племянники и племянницы. К третьей — дяди и тети, а в случае их смерти — двоюродные братья и сестры. Наследники четвёртой очереди — прадедушки и прабабушки, пятой — двоюродные внуки и двоюродные дедушки и бабушки. Шестая очередь — это двоюродные правнуки, племянники, дяди и тети. Седьмая — пасынки, падчерицы, отчим и мачеха наследодателя, восьмая — нетрудоспособные иждивенцы, которые жили вместе с умершим.
© Pixabay
Когда наследников нет или все они отказались, имущество признают выморочным и оно переходит в собственность государства. Если это квартира, то затем её дадут людям, которые стоят в очереди на жильё, отметил Павел Крашенинников.
После смерти родственника нужно пойти к нотариусу и оформить документы о принятии наследства. В ином случае есть риск, что потом придётся доказывать право собственности на имущество. Например, вдова умершего не пошла к нотариусу, но осталась жить в общей квартире. А его дочь от первого брака оформила наследство на ту же квартиру у нотариуса. Вдова может сказать, что она приняла наследство фактически, но ей придётся отстаивать право собственности через суд. Его можно доказать, если наследник вступил во владение имуществом, принял меры по его сохранению, содержал его за свой счёт.
Верховный суд в обзоре судебной практики привел в пример случай, когда гражданин после смерти супруги не оформил через нотариуса права на два автомобиля. Машины были изъяты бюджетным учреждением «Автомобильные дороги ВАО». Через суд человек потребовал вернуть их, а в качестве доказательства предъявил справку о том, что является единственным наследником. Но суд потребовал от него свидетельство о наследовании и отказал в удовлетворении иска. Судебная коллегия по гражданским делам Верховного суда отменила это решение и направила дело на пересмотр. Гражданин представил договор об ОСАГО на один из автомобилей, а по другому — документы о прохождении технического осмотра. В итоге ему удалось вернуть машины, но только после долгих судебных разбирательств.
Часто наследникам достается не только квартира и машина, но и кредиты, долги по налогам, коммунальным платежам, штрафы, начисленные при жизни человека. Если умерший накопил крупный долг по алиментам, это тоже придется возместить наследникам.
Согласно статье 1175 Гражданского кодекса, наследник отвечает в пределах стоимости наследуемой собственности. Например, когда долг умершего составляет 300 тысяч, а родственнику он оставил 200 тысяч, то последний должен выплатить только эти 200 тысяч.
Можно ли отказатьсяПринудительное наследование законодательством не предусмотрено. Никто не может заставить человека принять наследство.
Если вы не хотите получать имущество умершего, можно отмолчаться, не оформлять документы, и через полгода это будет считаться «непринятием наследства». Но в случае с долгами этот номер не пройдет. Тем, кто не хочет платить по счетам родственника, обязательно нужно оформить отказ от наследства у нотариуса. Если этого не сделать, то потом все наследники в порядке очередности выплатят долги покойного.
СОВЕТ ЮРИСТА. Как оформить наследство от родственника, умершего на неподконтрольных территориях
Жизнь складывается так, что большинству людей приходится пережить смерть родных. А жители неподконтрольных территорий Донецкой и Луганской областей или переселенцы вынуждены также преодолевать трудности, связанные с оформлением наследства.
Кто имеет право на наследование?
Наследование происходит по завещанию и по закону.
После смерти оставившего завещание наследодателя лица, упомянутые в нем вправе обратиться за наследством.
Если завещание отсутствует, тогда существует 5 очередей наследников, которые отличаются разной степенью родства с умершим:
- первая очередь – это дети наследодателя, его супруг/супруга и родители;
- вторая очередь – это родные братья и сестры, его дедушка и бабушка со стороны отца и матери;
- третья очередь – родные тетя и дядя наследодателя;
- четвертая очередь – лица, которые проживали с наследодателем одной семьей не менее 5 лет до времени открытия наследства;
- пятая очередь – все остальные родственники, до шестого колена родства включительно.
Каждая последующая очередь наследников вправе принять наследство, если наследники предыдущей очереди отсутствуют, или отказались от наследства, или устранены от права наследования.
Любой наследник вправе или принимать наследство, или отказываться от его принятия.
Куда обращаться?
По общему правилу, местом открытия наследства является последнее место жительства наследодателя.
Статья 1221 Гражданского кодекса Украины закрепляет, что в особых случаях место открытия наследства устанавливается законом. Данный случай установлен статьей 9-1 Закона Украины «О временных мерах на период проведения антитеррористической операции», которой предусмотрено, что в случае, если последним местом жительства наследодателя был населенный пункт, на территории которого органы государственной власти временно не осуществляют или осуществляют не в полном объеме свои полномочия, утвержденный решением Кабинета министров Украины, местом открытия наследства является место подачи первого заявления, что свидетельствует о волеизъявлении по поводу наследственного имущества наследников, исполнителей завещания, людей, заинтересованных в охране наследственного имущества, или требования кредиторов.
Таким образом, для временно оккупированных территорий было отменено правило о привязке оформления наследства по последнему месту жительства наследодателя или расположению недвижимого имущества.
В связи с этим, наследники вправе обращаться к любому нотариусу с заявлением о принятии наследства на подконтрольной территории Украины.
Срок для принятия наследства?
Заявление о принятии наследства подается не позднее 6 месяцев с даты смерти наследодателя или признания его умершим наследником лично либо направляется почтой.
Если в течение указанного срока наследник не успел подать заявление о принятии наследства, но сможете доказать суду уважительность причины пропуска срока, вы имеете право подать это заявление.
Последовательность действий наследника:
Во-первых, если наследодатель умер на временно оккупированной территории Донецкой или Луганской области после 1 декабря 2014 года, предварительно нужно обратиться в любой суд на подконтрольной территории Украины для установления факта смерти наследодателя.
Во-вторых, после принятия положительного судебного решения, вы с ним идете в ЗАГС, где получаете свидетельство о смерти установленного наследодателя.
В-третьих, нужно обратиться к нотариусу с заявлением о принятии наследства. Данное заявление подается наследником лично либо подается по почте или телеграммой. Стоит учесть, что сроки подачи такого заявления ограничены шестью месяцами со дня смерти наследодателя. Когда заявление подается по почте, то подпись наследодателя следует заверить нотариально. Нотариус должен проверить, действительно ли это имущество принадлежало умершему. Он может это проверить на основании данных, находящихся в электронных реестрах, которые велись в Луганской и Донецкой областях до начала конфликта.
Стоит обратить внимание, что в случае, если заявление не подано в установленные законом сроки, то вы считаетесь утратившим право на наследство.
Если пропуск 6-месячного срока произошел по уважительной причине‚ возможно обратиться в суд для определения дополнительного срока для принятия наследства. Такое право наследника подтверждается и судебной практикой. А именно, согласно разъяснений, пункта 23 Постановления Пленума Верховного суда Украины «О судебной практике по делам о наследовании» №7 от 30.05.2008г. лицо, которое не приняло наследство в установленный законом срок, может обратиться в суд с исковым заявлением об определении дополнительного срока для принятия наследства.
Какие же документы необходимо подать наследнику для принятия наследства?
- свидетельство о смерти наследодателя,
- паспорт и идентификационный код наследника,
- документы, подтверждающие родство (свидетельство о рождении, о браке, и т.п.),
- документы, подтверждающие право собственности наследодателя на недвижимость, на транспорт, на банковские счета и т.д.
Кстати, справку из ЖЭКа, подтверждающую факт проживания наследодателя на временно неподконтрольной территории предоставлять не нужно, в соответствии с разъяснениями Минюста Украины.
Что делать, если нотариус отказывается открывать наследственное дело или выдавать свидетельство о праве на наследство?
Обращаем внимание, нотариус не имеет права безосновательно отказать вам.
При отказе, он обязан в письменном отказе указать его причины. С таким документом вы можете обратиться в суд и обжаловать действия нотариуса.
Особые случаи:
Если наследодатель приобрел имущество год или два назад, если он это сделал по законодательству Украины на территории, подконтрольной Украине, то вступить в наследство можно. Если умерший приобрел имущество, а на документах стоят печати незаконных формирований, наследник не сможет оформить наследство на территории Украины на основании таких документов. Он будет вынужден ждать, когда украинская власть вернется на эти временно оккупированные территории, и доказывать в судебном порядке законность сделки.
Кроме того, нередко бывает, что до начала конфликта на неподконтрольной территории Донбасса некоторые успели подать заявления о принятии наследства местным нотариусам.
Сложность в том, что только нотариус, открывший наследственное дело, вправе выдавать свидетельство о наследстве.
Если нотариус, который открыл наследственное дело, переместился на подконтрольную Украине территорию, можно продолжить оформление наследства у него. Это возможно выяснить через Единый реестр нотариусов Украины.
Если нотариус прекратил свою деятельность или находится на временно неподконтрольной территории, вариантом выхода из такой ситуации будет подачи иска в суд о признании права собственности на наследственное имущество в связи с невозможностью оформления наследства в нотариальном порядке. В таком случае, советуем предварительно обратиться в областное управление юстиции с для получения информации о местонахождении вашего наследственного дела. Полученный ответ будет для суда подтверждением невозможности оформить наследство в нотариальном порядке.
Поделиться новостью:Разрывное счастье: когда родня наверняка поссорится из-за наследства
https://realty.ria.ru/20210629/nasledstvo-1739021491.html
Разрывное счастье: когда родня наверняка поссорится из-за наследства
Разрывное счастье: когда родня наверняка поссорится из-за наследства — Недвижимость РИА Новости, 29.07.2021
Разрывное счастье: когда родня наверняка поссорится из-за наследства
Вступление в наследство – процесс не самый приятный, особенно когда «делить апельсин» начинают родственники, которые и без того находятся в состоянии холодной… Недвижимость РИА Новости, 29.07.2021
2021-06-29T13:07
2021-06-29T13:07
2021-07-29T10:45
федеральная нотариальная палата: нотариусы советуют
жилье
личный опыт – риа недвижимость
сделки
федеральная нотариальная палата
нотариусы
имущество
россия
/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content
/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content
https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/06/1d/1739022135_0:129:3181:1918_1920x0_80_0_0_03f4543ee3545a899dff0c58ddf558ab.jpg
Вступление в наследство – процесс не самый приятный, особенно когда «делить апельсин» начинают родственники, которые и без того находятся в состоянии холодной войны. А уж внезапно всплывшее завещание и вовсе может иметь эффект разрывной гранаты. Юристы и нотариусы рассказали сайту «РИА Недвижимость» о ситуациях, когда наследование недвижимости обернулось чуть ли не семейным крахом.Завещание как лабиринтНедвижимость как один из самых желанных пунктов наследства часто становится причиной ожесточенных споров между наследниками. Казалось бы, наличие завещания должно облегчить процесс, однако иногда завещатель настолько лихо закручивает формулировку своей воли, что наследники буквально решают ребус. А если в дело вступают нетрудоспособные иждивенцы, то клубок конфликта рискует затянуться в мертвый узел.Например, занятную историю с завещанием рассказал редакции «РИА Недвижимость» читатель из Саяногорска: его родители имели две квартиры и два неоформленных по дачной амнистии дома, а также его отец владел квартирой, которая была куплена еще в гражданском браке и записана на него. Когда родителей не стало, выяснилось, что отец написал завещание на ту самую третью квартиру с занятной формулировкой: разделить ее поровну «между всеми наследниками мужского пола в трех поколениях». У читателя встал вопрос, придется ли ему впоследствии выделять доли своему сыну и внуку, когда они родятся? Более того, его сестра утверждала, что поскольку отец умер до ее совершеннолетия, то она тоже имеет право на долю в квартире, которая отписана по завещанию.Прописанная в завещании формулировка про «мужской пол в трех поколениях», хотя и странная, но имеет право быть, отмечает управляющий партнер коллегии адвокатов «Марк Лабеон» Игорь Кобзарев. Дело в том, что Гражданский кодекс РФ гарантирует в нашей стране свободу завещания. Это значит, что распорядиться имуществом человек может так, как захочет: оставить его соседу, юрлицу, государству, трем поколениям по мужской линии или распределить доли наследников неравномерно.Однако здесь необходимо пояснить, что к наследованию могут призываться граждане, находящиеся в живых в момент открытия наследства, а также зачатые при жизни наследодателя и родившиеся живыми после открытия наследства, добавляет нотариус города Омутнинска Анна Корчемкина. Таким образом, если на момент смерти гражданина у него остался один сын, и нет зачатых при его жизни и родившихся после открытия наследства внуков, то наследство достанется только сыну. Впрочем, возражение сестры тоже небезосновательно, ведь свобода завещания ограничивается правилами об обязательных наследниках, которыми в том числе являются несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, добавляет нотариус города Омска Екатерина Лебедева. «С одной стороны, отец сделал все красиво, с другой – все запутал», – посетовал читатель в переписке с редакцией. Впрочем, в данной ситуации все разрешилось полюбовно, брат и сестра смогли договориться, как именно поделить имущество, чтобы никого не обидеть. Но желающим составить завещание стоит посоветовать тщательнее продумывать формулировки, если он не хочет запутать и столкнуть лбами родных. Не лишним будет обсудить нюансы с нотариусом, который принимает непосредственное участие в выражении воли наследодателя на бумаге. Собственно, одна из задач нотариуса – максимально не допустить спорных формулировок; разъяснить, что впоследствии завещание может стать неисполнимым, подчеркивает Лебедева.Внезапно нетрудоспособный Еще запутаннее ситуация может быть в том случае, если завещание велит даровать квартиру третьему лицу, но в его семье есть кто-то из списка обязательных наследников.Нотариус Лебедева вспомнила пример семьи Ивановых:»Их единственный сын умер, а его жена оставила пенсионерам 3-летнего внука, отказавшись его воспитывать. Со временем горе разъединило и самих супругов Ивановых: женщина погрузилась в воспитание внука, а мужчина завел отношения на стороне. При этом они продолжали жить вместе, пока спустя 5 лет Иванов не скончался. При оформлении наследства выяснилось, что за год до своей смерти Иванов составил завещание на все свое имущество в пользу своей новой возлюбленной. На момент ухода из жизни Иванова его супруге исполнилось 58 лет. С вопросом о возможности получения какой-либо доли наследства для себя и несовершеннолетнего внука Иванова обратилась к нотариусу. Здесь сошлись два права – право завещать квартиру кому угодно и право пятилетнего внука остаться в своем единственном жилье. То есть у внука есть шансы получить обязательную долю в наследстве, если суд признает, что он находился на иждивении наследодателя. Для супруги (если брак не был расторгнут) несколько иначе: ее возраст (58 лет) автоматически дает ей право считаться обязательным наследником, признание ее таковым судом не требуется. То есть ей для получения обязательной доли нужны 2 обстоятельства, которые нотариус, оформляющий наследство, может установить и без суда: наличие зарегистрированного к моменту смерти брака и достижения супругой определенного возраста (для женщин – 55 лет), объясняет нотариус Лебедева. Важно заметить, что если речь идет об обязательных наследниках, то им достаточно заявить о своих правах нотариусу, в производстве которого находится наследственное дело. Нотариус определяет, относится ли лицо, претендующее на обязательную долю, к данной категории.По словам старшего юриста адвокатского бюро «Леонтьев и партнеры» Тамази Мстояна, при рассмотрении подобных дел суд не выбирает чью-либо сторону, а лишь обязывает «поделиться» с обязательным наследником.»В ситуации, если была однокомнатная квартира, суд может принять решение оставить ее тому, на чье имя составлено завещание, а обязательному наследнику выплатить денежную компенсацию. Делать это будет наследник по завещанию за свой счет. Но в принципе ее могут и поделить – ситуации всегда разные. То есть суть в том, что суд не встает на чью-то сторону, и учитывает интересы обеих. И наследник по завещанию, и обязательный, получат наследство», – объясняет Мстоян. Развод в наследствоРазвод – чаще всего стрессовая для обоих сторон ситуация. Из-за душевных терзаний вопросы материального плана у людей отходят на второй план. Если бывшие супруги смогут найти в себе силы и договориться, они оформят соглашение о разделе совместно нажитого имущества и мирно разойдутся. А вот нежелание делить недвижимость при разводе может привести в будущем к целому клубку проблем, особенно, если они уже вступили в повторные браки и имеют там детей. Причем распутывать клубок иногда придется не им самим, а их детям. Такую ситуацию вспоминает управляющий партнер коллегии адвокатов «Марк Лабеон» Игорь Кобзарев. «Мужчина повторно женился. От первого брака у него было двое детей, а совместно нажитую с их матерью квартиру он не разделил. После его смерти в наследство вступила вторая жена и их сын. Спустя время бывшая супруга обратилась в суд с иском о восстановлении срока на приятие наследства в пользу их детей и взысканием доли в совместно нажитом имуществе.В итоге дело дошло до Верховного суда: в признании права бывшей жены на долю было отказано в связи с истечением трехлетнего срока исковой давности на раздел совместно нажитого имущества. Однако срок на вступление в наследство для двух несовершеннолетних детей был восстановлен. В результате вторая жена и ребенок от второго брака потеряли часть унаследованного имущества».Что касается права бывшего пережившего супруга именно на свою долю в общей совместной собственности, то оно действительно не прекращается вместе с расторжением брака или смертью второго супруга. Однако затягивать с разделом имущества не стоит, чтобы не случилось как в приведенном выше примере, когда даже суд не восстановил срок исковой давности, поскольку первая жена прекрасно знала о своих правах. То есть срок по таким спорам может быть восстановлен, если один из супругов не знал и не мог знать о нарушении его прав, например, он не был в курсе, что второй супруг еще в браке приобрел на свое имя квартиру, но факт покупки скрыл. Упс, опоздали!Сроки вступления в наследство регламентированы, но часто люди об этом не знают. Либо знают, но все равно подолгу не оформляют наследство, а когда решаются, бывает поздно. Управляющий партнер коллегии адвокатов «Марк Лабеон» Игорь Кобзарев вспомнил ситуацию из судебной практики, когда родственники лишились права на наследство именно из-за пропуска срока:»Умер отец, дочь пропустила шестимесячный срок на вступление в наследство. Тогда в него вступила тетя. Дочь обратилась с иском о восстановлении срока на вступление в наследство в суд, мотивировала тем, что поздно узнала о смерти отца, с которым у нее были очень сложные отношения. Суд первой инстанции не счел такую причину уважительной, а суд апелляционной инстанции решение отменил и срок восстановил. Верховный суд РФ отменил апелляционное определение, оставив в силе решение суда первой инстанции. Суд посчитал, что сложные отношения с родственником не относятся к числу уважительных причин при пропуске срока наследства».Сразу подчеркнем, что нотариус при оформлении наследства в императивном порядке не может требовать предоставления от наследников каких-либо заявлений, а также он не является инициатором открытия наследственного дела. То есть наследникам не стоит ждать, что их буду разыскивать. Таким образом, чтобы не ужаснуться новости о невозможности вступления в наследство, очень важно помнить о сроках. При этом Кобзарев отметил, что срок на принятие наследства иногда может быть восстановлен судом, если наследник не знал и не должен был знать об открытии наследства или пропустил срок по другим уважительным причинам. К ним отнесены – тяжелая болезнь, беспомощное состояние, неграмотность и тому подобное. Не считаются уважительными причинами кратковременное расстройство здоровья, незнание гражданско-правовых норм о сроках и принятии наследства, отсутствие сведений о составе наследственного имущества и тому подобное.
https://realty.ria.ru/20210226/rodstvenniki-1598896693.html
https://realty.ria.ru/20200715/1574387109.html
https://realty.ria.ru/20210531/dolya-1734969133.html
россия
Недвижимость РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
2021
Ольга Гахокидзе
https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/07/1d/1743394837_316:0:2364:2048_100x100_80_0_0_de1ea32c5ba6def2a3f1782cfb7fa06b.jpg
Ольга Гахокидзе
https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/07/1d/1743394837_316:0:2364:2048_100x100_80_0_0_de1ea32c5ba6def2a3f1782cfb7fa06b.jpg
Новости
ru-RU
https://realty.ria.ru/docs/about/copyright.html
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/
Недвижимость РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/06/1d/1739022135_226:0:2957:2048_1920x0_80_0_0_7d1dc69dda24ad316425525ec13913d8.jpgНедвижимость РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
Ольга Гахокидзе
https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/07/1d/1743394837_316:0:2364:2048_100x100_80_0_0_de1ea32c5ba6def2a3f1782cfb7fa06b.jpg
жилье, личный опыт – риа недвижимость, сделки, федеральная нотариальная палата, нотариусы, имущество, россия
Вступление в наследство – процесс не самый приятный, особенно когда «делить апельсин» начинают родственники, которые и без того находятся в состоянии холодной войны. А уж внезапно всплывшее завещание и вовсе может иметь эффект разрывной гранаты. Юристы и нотариусы рассказали сайту «РИА Недвижимость» о ситуациях, когда наследование недвижимости обернулось чуть ли не семейным крахом.
Завещание как лабиринт
Недвижимость как один из самых желанных пунктов наследства часто становится причиной ожесточенных споров между наследниками. Казалось бы, наличие завещания должно облегчить процесс, однако иногда завещатель настолько лихо закручивает формулировку своей воли, что наследники буквально решают ребус. А если в дело вступают нетрудоспособные иждивенцы, то клубок конфликта рискует затянуться в мертвый узел.
Например, занятную историю с завещанием рассказал редакции «РИА Недвижимость» читатель из Саяногорска: его родители имели две квартиры и два неоформленных по дачной амнистии дома, а также его отец владел квартирой, которая была куплена еще в гражданском браке и записана на него.
Когда родителей не стало, выяснилось, что отец написал завещание на ту самую третью квартиру с занятной формулировкой: разделить ее поровну «между всеми наследниками мужского пола в трех поколениях».
У читателя встал вопрос, придется ли ему впоследствии выделять доли своему сыну и внуку, когда они родятся? Более того, его сестра утверждала, что поскольку отец умер до ее совершеннолетия, то она тоже имеет право на долю в квартире, которая отписана по завещанию.
Прописанная в завещании формулировка про «мужской пол в трех поколениях», хотя и странная, но имеет право быть, отмечает управляющий партнер коллегии адвокатов «Марк Лабеон» Игорь Кобзарев. Дело в том, что Гражданский кодекс РФ гарантирует в нашей стране свободу завещания. Это значит, что распорядиться имуществом человек может так, как захочет: оставить его соседу, юрлицу, государству, трем поколениям по мужской линии или распределить доли наследников неравномерно.
Однако здесь необходимо пояснить, что к наследованию могут призываться граждане, находящиеся в живых в момент открытия наследства, а также зачатые при жизни наследодателя и родившиеся живыми после открытия наследства, добавляет нотариус города Омутнинска Анна Корчемкина. Таким образом, если на момент смерти гражданина у него остался один сын, и нет зачатых при его жизни и родившихся после открытия наследства внуков, то наследство достанется только сыну.
26 февраля, 10:00Федеральная нотариальная палата: нотариусы советуютСемья-западня: чем опасны родственники в операциях с недвижимостьюВпрочем, возражение сестры тоже небезосновательно, ведь свобода завещания ограничивается правилами об обязательных наследниках, которыми в том числе являются несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, добавляет нотариус города Омска Екатерина Лебедева.
«С одной стороны, отец сделал все красиво, с другой – все запутал», – посетовал читатель в переписке с редакцией.
Впрочем, в данной ситуации все разрешилось полюбовно, брат и сестра смогли договориться, как именно поделить имущество, чтобы никого не обидеть.
Но желающим составить завещание стоит посоветовать тщательнее продумывать формулировки, если он не хочет запутать и столкнуть лбами родных. Не лишним будет обсудить нюансы с нотариусом, который принимает непосредственное участие в выражении воли наследодателя на бумаге. Собственно, одна из задач нотариуса – максимально не допустить спорных формулировок; разъяснить, что впоследствии завещание может стать неисполнимым, подчеркивает Лебедева.
Внезапно нетрудоспособный
Еще запутаннее ситуация может быть в том случае, если завещание велит даровать квартиру третьему лицу, но в его семье есть кто-то из списка обязательных наследников.
Нотариус Лебедева вспомнила пример семьи Ивановых:
«Их единственный сын умер, а его жена оставила пенсионерам 3-летнего внука, отказавшись его воспитывать. Со временем горе разъединило и самих супругов Ивановых: женщина погрузилась в воспитание внука, а мужчина завел отношения на стороне. При этом они продолжали жить вместе, пока спустя 5 лет Иванов не скончался. При оформлении наследства выяснилось, что за год до своей смерти Иванов составил завещание на все свое имущество в пользу своей новой возлюбленной. На момент ухода из жизни Иванова его супруге исполнилось 58 лет. С вопросом о возможности получения какой-либо доли наследства для себя и несовершеннолетнего внука Иванова обратилась к нотариусу.
Здесь сошлись два права – право завещать квартиру кому угодно и право пятилетнего внука остаться в своем единственном жилье.
Независимо от содержания завещания, нетрудоспособные имеют право на обязательную долю в наследстве. Данная категория лиц наследует независимо от содержания завещания не менее половины доли, которая причиталась бы им по закону, в очередной раз напоминает нотариус.
Екатерина Лебедева
Нотариус города ОмскаТо есть у внука есть шансы получить обязательную долю в наследстве, если суд признает, что он находился на иждивении наследодателя. Для супруги (если брак не был расторгнут) несколько иначе: ее возраст (58 лет) автоматически дает ей право считаться обязательным наследником, признание ее таковым судом не требуется. То есть ей для получения обязательной доли нужны 2 обстоятельства, которые нотариус, оформляющий наследство, может установить и без суда: наличие зарегистрированного к моменту смерти брака и достижения супругой определенного возраста (для женщин – 55 лет), объясняет нотариус Лебедева.
Важно заметить, что если речь идет об обязательных наследниках, то им достаточно заявить о своих правах нотариусу, в производстве которого находится наследственное дело. Нотариус определяет, относится ли лицо, претендующее на обязательную долю, к данной категории.
«Исключение из указанных правил составляют нетрудоспособные иждивенцы. Вот им действительно без суда не доказать свое право на обязательную долю. Только суд решает, являлись ли средства, предоставляемые наследодателем, их основным источником средств к существованию. При этом нетрудоспособным иждивенцем может быть признано даже лицо, не относящееся к кругу наследников по закону», – объясняет нотариус.
Екатерина Лебедева
Нотариус города ОмскаПо словам старшего юриста адвокатского бюро «Леонтьев и партнеры» Тамази Мстояна, при рассмотрении подобных дел суд не выбирает чью-либо сторону, а лишь обязывает «поделиться» с обязательным наследником.
«В ситуации, если была однокомнатная квартира, суд может принять решение оставить ее тому, на чье имя составлено завещание, а обязательному наследнику выплатить денежную компенсацию. Делать это будет наследник по завещанию за свой счет. Но в принципе ее могут и поделить – ситуации всегда разные. То есть суть в том, что суд не встает на чью-то сторону, и учитывает интересы обеих. И наследник по завещанию, и обязательный, получат наследство», – объясняет Мстоян.
15 июля 2020, 14:51
Заживо подарить vs. замертво завещать: как передать жилье наследникамРазвод в наследство
Развод – чаще всего стрессовая для обоих сторон ситуация. Из-за душевных терзаний вопросы материального плана у людей отходят на второй план. Если бывшие супруги смогут найти в себе силы и договориться, они оформят соглашение о разделе совместно нажитого имущества и мирно разойдутся. А вот нежелание делить недвижимость при разводе может привести в будущем к целому клубку проблем, особенно, если они уже вступили в повторные браки и имеют там детей. Причем распутывать клубок иногда придется не им самим, а их детям.
Такую ситуацию вспоминает управляющий партнер коллегии адвокатов «Марк Лабеон» Игорь Кобзарев.
«Мужчина повторно женился. От первого брака у него было двое детей, а совместно нажитую с их матерью квартиру он не разделил. После его смерти в наследство вступила вторая жена и их сын. Спустя время бывшая супруга обратилась в суд с иском о восстановлении срока на приятие наследства в пользу их детей и взысканием доли в совместно нажитом имуществе.
В итоге дело дошло до Верховного суда: в признании права бывшей жены на долю было отказано в связи с истечением трехлетнего срока исковой давности на раздел совместно нажитого имущества. Однако срок на вступление в наследство для двух несовершеннолетних детей был восстановлен. В результате вторая жена и ребенок от второго брака потеряли часть унаследованного имущества».
Что касается права бывшего пережившего супруга именно на свою долю в общей совместной собственности, то оно действительно не прекращается вместе с расторжением брака или смертью второго супруга. Однако затягивать с разделом имущества не стоит, чтобы не случилось как в приведенном выше примере, когда даже суд не восстановил срок исковой давности, поскольку первая жена прекрасно знала о своих правах.
«Необходимо помнить, что срок исковой давности следует отсчитывать со дня, когда один из супругов узнал о нарушении своего права», – напоминает нотариус Лебедева.
Екатерина Лебедева
Нотариус города ОмскаТо есть срок по таким спорам может быть восстановлен, если один из супругов не знал и не мог знать о нарушении его прав, например, он не был в курсе, что второй супруг еще в браке приобрел на свое имя квартиру, но факт покупки скрыл.
31 мая, 16:53Федеральная нотариальная палата: нотариусы советуютБудет ли жена наследовать долю в квартире, которая досталась ее умершему мужу по завещанию?Упс, опоздали!
Сроки вступления в наследство регламентированы, но часто люди об этом не знают. Либо знают, но все равно подолгу не оформляют наследство, а когда решаются, бывает поздно. Управляющий партнер коллегии адвокатов «Марк Лабеон» Игорь Кобзарев вспомнил ситуацию из судебной практики, когда родственники лишились права на наследство именно из-за пропуска срока:
«Умер отец, дочь пропустила шестимесячный срок на вступление в наследство. Тогда в него вступила тетя. Дочь обратилась с иском о восстановлении срока на вступление в наследство в суд, мотивировала тем, что поздно узнала о смерти отца, с которым у нее были очень сложные отношения.
Суд первой инстанции не счел такую причину уважительной, а суд апелляционной инстанции решение отменил и срок восстановил. Верховный суд РФ отменил апелляционное определение, оставив в силе решение суда первой инстанции. Суд посчитал, что сложные отношения с родственником не относятся к числу уважительных причин при пропуске срока наследства».
Сразу подчеркнем, что нотариус при оформлении наследства в императивном порядке не может требовать предоставления от наследников каких-либо заявлений, а также он не является инициатором открытия наследственного дела. То есть наследникам не стоит ждать, что их буду разыскивать.
«Нотариус, получивший сообщение об открывшемся наследстве, обязан известить об этом тех наследников, место жительства или работы которых ему известно. Если у обратившегося к нотариусу гражданина нет сведений о месте жительстве или работы других наследников, нотариус размещает на официальном сайте Федеральной нотариальной палаты информацию о вызове наследников», – поясняет нотариус города Омска Ольга Фрик.
Ольга Фрик
Нотариус города ОмскаТаким образом, чтобы не ужаснуться новости о невозможности вступления в наследство, очень важно помнить о сроках. При этом Кобзарев отметил, что срок на принятие наследства иногда может быть восстановлен судом, если наследник не знал и не должен был знать об открытии наследства или пропустил срок по другим уважительным причинам. К ним отнесены – тяжелая болезнь, беспомощное состояние, неграмотность и тому подобное.
Не считаются уважительными причинами кратковременное расстройство здоровья, незнание гражданско-правовых норм о сроках и принятии наследства, отсутствие сведений о составе наследственного имущества и тому подобное.
Как оформить наследство на ранее учтенный объект недвижимости
Как оформить наследство на ранее учтенный объект недвижимости
Межмуниципальный отдел по г.Кировск и г.Апатиты Управления Росреестра по Мурманской области сообщает, каким образом оформить наследство на ранее учтенный объект недвижимого имущества.
В случае, если объект недвижимости, включенный в состав наследства, является ранее учтенным, право на него возникло в установленном законодательством Российской Федерации порядке, в отношении него ранее открыто и оформлено наследство, но сведения о таком объекте недвижимости, в том числе о зарегистрированных правах на него, отсутствуют в ЕГРН, сведения о нем могут быть внесены в ЕГРН:
— при поступлении в орган регистрации прав межведомственного запроса о предоставлении сведений, направленного нотариусом, на основании документов, указанных в части 5 статьи 69 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости» (далее – Закон о регистрации), поступивших в связи с запросами органа регистрации прав от соответствующих органов государственной власти, органов местного самоуправления либо органов (организаций) по государственному техническому учету и (или) технической инвентаризации;
— при поступлении в орган регистрации прав заявления заинтересованного лица — наследника, которому выдано свидетельство о праве на наследство, в котором отсутствует кадастровый номер включенного в состав наследства объекта недвижимости — о включении в ЕГРН сведений о ранее учтенном объекте недвижимости и предусмотренного частью 5 статьи 69 Закона о регистрации документа, устанавливающего или подтверждающего право наследодателя на объект недвижимости;
В случае, если в свидетельстве о праве на наследство, представленном с заявлением о государственной регистрации права собственности на указанный в нем объект недвижимости, право на который возникло в установленном законом Российской Федерации порядке, отсутствует кадастровый номер этого объекта недвижимости, при этом включение в ЕГРН сведений о нем как о ранее учтенном объекте недвижимости в порядке, предусмотренном статьей 69 Закона о регистрации, не представляется возможным (например, в связи с тем, что документы безвозвратно утрачены), учитывая положения части 3 статьи 14 Закона о регистрации, государственный кадастровый учет этого объекта недвижимости должен быть осуществлен одновременно с государственной регистрацией прав на основании соответствующего заявления и указанных в части 2 статьи 14 Закона о недвижимости документов.
Советы юриста. Как оформить крымское наследство – Українська Гельсінська спілка з прав людини
Одной из самых сложных проблем для многих граждан Украины оказалось оформление наследства, которое находится в Крыму. Как правильно оформить доставшееся вам по наследству движимое и недвижимое имущество, находящееся на временно оккупированной территории АР Крым? Какие документы могут потребовать у вас украинские нотариусы? Какие сложности могут возникнуть в процессе оформления? Об этом рассказывают юристы общественной приемной Украинского Хельсинского союза по правам человека (УГСПЛ) по делам Крыма Максим Тимочко и Анна Рассамахина.Где оформлять наследство: в Крыму или на материке?
Максим Тимочко
В настоящее время имеется уже довольно много случаев, когда наследники ограничиваются оформлением наследства в Крыму по законодательству Российской Федерации, и не считают необходимым получить свидетельство о наследстве на материковой Украине. Выбор, как говорится за наследниками. Но принимая решение, следует помнить, что узаконивание наследства на временно оккупированной территории АР Крым не имеет юридической силы с точки зрения украинского законодательства. Поэтому все выданные оккупационными властями свидетельства о принятии наследства украинские нотариусы, банки или регистрационные службы принимать не будут.
К тому же, если наследуется имущество, расположенное в Крыму, но наследник в дальнейшем планирует переоформить эту собственность на гражданина Украины, то получение украинского свидетельства о праве на наследство необходимо. Например, с такой ситуацией может столкнуться тот, кто получил в наследство квартиру в Ялте, но хочет подарить ее своему родственнику, проживающему на материковой части Украины.
Специальный порядок для оформления крымского наследства в УкраинеВ целом же оформление наследства по украинскому законодательству является гарантией отсутствия проблем и неожиданностей в будущем.
По общим правилам оформления местом открытия наследства выступает последнее место жительства наследодателя. Гражданский кодекс Украины устанавливает, что местом жительства физического лица является жилье, в котором он проживает постоянно или временно. Если место жительства наследодателя неизвестно, местом открытия наследства является местонахождение недвижимого имущества (или основной его части), а также местонахождение основной части движимого имущества.
Анна Рассамахина
Понятно, что такой порядок неприемлем для Крыма в настоящий момент, поэтому для оформления наследства на временно оккупированной территории украинским законодательством был установлен особый порядок. В частности, в Законе “Об обеспечении прав и свобод граждан и правовом режиме на временно оккупированной территории Украины” говорится о том, что если последним местом жительства наследодателя является временно оккупированная территория, то местом открытия наследства будет место подачи первого заявления. Аналогичным образом поступают и в том случае, если место жительства наследодателя неизвестно, а недвижимое имущество или основная часть движимого имущества находятся на временно оккупированной территории АР Крым.
Таким образом, если ваш дядя, завещавший вам квартиру в Ялте, проживал на территории оккупированного Крыма и не переехал на материковую часть Украины, то местом открытия наследства будет любой населенный пункт на территории, контролируемой украинской властью.
Иными словами, проживание умершего лица на временно оккупированной территории является основанием для открытия наследства у любого нотариуса на материковой части Украины. Факт проживания подтверждается копией паспорта умершего.
Наследственное дело подлежит регистрации в Наследственном реестре в порядке, утвержденном Кабинетом Министров Украины.
В поисках нотариусаОднако, далеко не все нотариусы в Украине применяют данные законодательные нормы, продолжая действовать по общей схеме, которая предусматривает открытие наследства по месту жительства умершего. Иногда нотариусы вообще рассказывают крымчанам о том, что они не имеют права выполнять нотариальные действия в отношении лиц, зарегистрированных в Крыму, отправляя их за оформлением бумаг на оккупированный полуостров. Это происходит от того, что они плохо осведомлены о правовом статусе временно оккупированной территории, а поэтому вообще не хотят иметь дел с имуществом, расположенным в Крыму.
Порядок оформления наследства на материкеЕсли вы столкнулись с таким отношением нотариуса, то не стоит отчаиваться, а следует искать тех, кто хорошо знаком с законодательством по данному вопросу. Зачастую, это могут быть нотариусы, которые сами переехали с временно оккупированной территории.
После того, как вы нашли нотариуса, который согласился заняться открытием вашего наследства, нужно подать заявление. Заявление о принятии наследства необходимо подавать лично. На основании этого документа открывается наследство. Перед этим нотариус обязан убедиться, что наследственное дело не открыто другим нотариусом
Если свидетельство о праве на наследство выдается по недвижимости, то нотариусу необходимо предоставить оригинал правоустанавливающего документа, подтверждающего право собственности умершего.
Обратите внимание, что если по данным Реестра прав на недвижимое имущество, наследодатель является владельцем недвижимого имущества, но оригиналы правоустанавливающих документов на это имущество утеряны, то приобрести право собственности на такое имущество можно только в суде. Если недвижимое имущество находится под арестом или запретом, свидетельство о праве на наследство также выдается после снятия ареста.
В некоторых случаях приобретения права собственности на наследуемое имущество возможно только через признание судом такого права собственности.
Оригинальная публикация – Под прицелом
Якщо помітили помилку на сайті, будь ласка, виділіть текст та натисніть ctrl-enter.
Как вместе с родителями составить план наследования
Долгосрочное финансовое планирование — непростая задача. Вы должны учитывать множество потенциальных неудач, изменений и возможностей, которые появятся в течение длительного периода времени. Составление планов может быть утомительным, но еще более утомительным — делать то, что вам нужно делать, придерживаясь этих планов.
К счастью, когда ваши планы составлены, вы можете выбросить их из головы, если только не произойдет серьезный жизненный переход. Это те переходы, которые труднее всего спланировать с финансовой точки зрения.
Например, обсуждение финансовых планов по долгосрочному уходу и переходу в конце жизни для ваших родителей — сложный разговор. Однако это необходимо для обеспечения душевного спокойствия и мира в семье в случае их смерти.
Вопрос о наследовании, наследстве и планировании долгосрочного ухода
Одна из самых сложных задач по долгосрочному финансовому планированию, которую вы можете выполнить, — это помощь пожилым родителям или членам семьи в разработке надежного плана по наследству. В частности, для их ухода, когда они больше не могут быть независимыми, и создания плана для своих активов, когда они переходят.
Узнайте больше об изменениях, вызванных законом SECURE. Узнайте, что сделали новые правила, чтобы открыть 6 «червоточин» в планировании недвижимости, в нашем загружаемом PDF-файле.
Как и все долгосрочные финансовые планы, после того, как вы составили план, вы можете отдыхать спокойно, не говоря уже об обновлениях, зная, что ваши родители готовы к тому дню, когда им нужно будет сделать этот переход. Однако самое сложное — это начать обсуждение.
Почему сложно говорить о планах наследования / недвижимости
Непосредственной заботой большинства людей со стареющими родителями является то, что они поднимают тему своих планов по наследству, а также о том, будет ли наследство распределяться между семьей, друзьями и их любимыми благотворительными организациями. .Никто не любит обсуждать собственную смертность, и ни одному сыну или дочери не нравится обсуждать планы своих родителей в конце жизни.
Возможно, это потому, что многие взрослые считают, что обсуждение наследства со своими родителями может быть изображено только как жадное, жадное или эгоистичное. Реальность такова, что все члены семьи должны участвовать в процессе планирования наследования. Это лучший способ добиться полюбовного исхода и мирного перехода, когда придет день, чтобы претворить эти планы в жизнь.
Так как же сделать этот деликатный процесс, не создавая семейных беспорядков? Давайте рассмотрим несколько проверенных методов семейного планирования наследования. Мы также рассмотрим, как решить другие долгосрочные финансовые проблемы ваших родителей.
Сбор информации: задавайте правильные вопросы
Важно начинать этот разговор и процесс планирования без каких-либо предположений о том, какие планы у ваших родителей есть, а какие нет.Вот несколько хороших вопросов для начала:
Какое планирование недвижимости вы уже сделали?
Независимо от финансового положения ваших родителей, вы должны начать обсуждение, спросив, какое имущественное планирование у них уже есть. Спросите о завещании, трастах, существующих счетах с указанными бенефициарами и совместных счетах с правами на наследство, которые могли быть созданы до вашего разговора. По сути, этот вопрос просит вас «прочитать», какое планирование они уже осуществили.
Задание этого вопроса — первый шаг к получению и пониманию того, что произойдет с наследством (если таковое имеется), а также с другими активами после их передачи. Даже если вы не являетесь исполнителем их имущества, по крайней мере, вы получите некоторое представление об их планах.
Это понимание может иметь большое значение для устранения сюрпризов и устранения недоразумений, которые могут вызвать уродливые семейные споры. В то время, когда все эмоции уже накаляются, важна каждая мелочь подготовки и предвидения.
Каковы ваши планы на долгосрочное или расширенное медицинское обслуживание?
По мере того, как продолжительность жизни продолжает расти, долгосрочный и расширенный уход становятся важными компонентами планирования состояния и разработки плана наследования. Если ваши родители станут неспособными жить самостоятельно или станут недееспособными, их незадекларированные окончательные желания, расходы на уход и медицинское обслуживание могут стать серьезным финансовым и эмоциональным бременем.
В рамках разработки плана наследования и плана наследственного имущества семья заранее рассматривает эти расходы и гарантирует, что каждый имеет наилучшую доступную информацию и знает, какие планы существуют.Вопросы о существующих планах по наследству и наследованию помогают каждому члену семьи управлять своими ожиданиями и облегчают переход, если необходимо реализовать планы долгосрочного ухода.
Кто будет исполнителем их имущества и где хранятся документы о наследстве?
Некоторые семьи предпочитают нанять юридическую фирму для выполнения их воли и распределения наследства и активов. Нейтральная третья сторона снимает любые потенциальные чувства обиды среди братьев, сестер или других родственников.Что еще более важно, это снижает необходимость перерисовки планов, если назначенный исполнитель в семье раньше умер одного или обоих родителей. Знание, к кому обратиться за помощью в конце жизни, также дает большее душевное спокойствие в то время, которое, безусловно, будет трудным временем в жизни каждого.
Семья также должна знать о содержании и местонахождении всех наследственных документов. Наем юридической фирмы для надзора за наследством и планом наследования упрощает эту задачу, поскольку фирма будет хранить копии в своих личных файлах.Также каждый должен знать, где находятся родительские копии этих документов. Чем более открыты все условия и подробности плана наследования и имущественного плана, тем меньше вероятность возникновения конфликтов и споров.
Совместная разработка плана наследования
После того, как вы обсудите, какие планы, возможно, уже составили ваши родители, каждый может начать работать вместе над разработкой плана наследования, который учитывает их желания и не ставит под угрозу финансовое положение или обязательства кого-либо в семья.
Кроме того, если ваши родители беспокоятся о том, как вы или другие члены семьи можете справиться с внезапным богатством, вам необходимо предоставить им варианты оставления наследства, которые никому не помешают. Вот несколько рекомендуемых стратегий для структурирования плана наследования, который смягчит родительские заботы и предоставит справедливые решения для всех участников.
Дополнительные выплаты
Некоторые люди рассматривают это как своего рода тест для бенефициаров, чтобы убедиться, что они могут справиться с внезапным притоком богатства, который часто сопровождает наследство.Это также включает в себя выплату средств заранее до смерти одного из родителей, но это отличный способ определить, как крупное наследство повлияет на людей.
Узнайте больше об «эффекте домино», вызванном изменениями налогов, трастов, лимитов на пожертвования и т. Д. Узнайте, что сделали новые правила, чтобы открыть 6 «червоточин» в планировании недвижимости, в нашем загружаемом PDF-файле.
Согласно большинству налоговых кодексов штатов и Федерального налогового кодекса, физические лица могут дарить до 14 000 долларов в год любому количеству людей, не неся штрафов в виде налога на дарение.Если ваши родители женаты, они могут пожертвовать до 28 000 долларов на человека в год.
Постепенное распределение наследства без каких-либо правил или ограничений на его использование позволяет родителям наблюдать, как каждый член семьи распоряжается деньгами. Если вы планируете оставить крупное наследство в миллионы долларов, это разумный шаг, чтобы увидеть, как каждый распорядится 20 000 долларов.
Финансовые эксперты отмечают, что большинство бенефициаров будут делать одно из следующих действий: откладывать деньги в качестве финансовой подстраховки, использовать их для улучшения качества своей жизни, просить о помощи с разумным использованием денег или просто тратить их.Это подтвердит или развеет любые сомнения, которые могут возникнуть в отношении оставления наследства, причиняющего больше вреда, чем пользы.
Incentive Trusts
Многие родители разделяют озабоченность по поводу того, что оставление большого наследства своим детям может фактически подорвать их амбиции и уменьшить их стремление строить собственную жизнь за счет собственных достижений. Чтобы предотвратить такой исход, многие родители учредили какой-либо стимулирующий траст.
Здесь можно применить несколько стратегий, и вам следует обсудить их все, чтобы убедиться, что ваши родители найдут ту, которая соответствует их долгосрочным планам.Вот краткий обзор:
Траст инвестиционного банкира
Траст использует форму сопоставления доходов, такую как пенсионный фонд. Если бенефициар зарабатывает 80 000 долларов в данном году, траст выплачивает соответствующие 80 000 долларов за этот год. Точно так же, если бенефициар зарабатывает всего 30 000 долларов в год, траст соответствует только 30 000 долларов.
Инвестиционные банкирские трасты позволяют родителям легко распределять наследство в зависимости от того, кто проявляет наибольший энтузиазм и решимость добиться успеха самостоятельно без наследства.Эти деньги становятся ощутимым стимулом продолжать вносить изменения в свою жизнь, поскольку они строят свою собственную жизнь.
Многие из этих трастов также имеют встроенный пункт, который предусматривает положение детей или бенефициаров, которые хотят изменить мир к лучшему, работая в некоммерческой организации, такой как Корпус мира или Врачи без границ. Таким образом, никто не останется в стороне от своего наследства, если он выберет государственную службу вместо более прибыльной карьеры.
Образовательный поощрительный траст
Для родителей, которые ценят академические достижения и самосовершенствование, образовательный поощрительный траст — отличное решение.Эти трасты распределяют наследство в зависимости от уровня академической успеваемости бенефициара.
Вы только что получили степень бакалавра? Вы получаете подарок в размере 20 000 долларов от наследственного фонда.
Получите степень магистра или доктора? Траст выплачивает 40 000 долларов.
Дипломы и образование не обязательно являются прямым показателем будущего успеха, но они поощряют членов семьи за то, что они преследуют свои мечты, продолжая свое образование. Доверие к образовательным стимулам — отличный способ помочь получателям сохранить их стремление и амбиции, одновременно вознаграждая их за это.
Доверительный фонд распределения, привязанного к возрасту и событию
Если вы уделите время размышлениям, были бы вы достаточно зрелыми, чтобы управлять небольшим состоянием, когда вам было за двадцать? Большинству из нас пришлось бы сказать «нет», если бы мы были полностью честны.
По этой причине многие родители выбирают распределение по возрасту / событию для наследования. Траст платит небольшие суммы, которые увеличиваются по мере достижения бенефициарами определенного возраста. Они также пишут в раздаче, чтобы получить оплату за определенные жизненные события, такие как обучение в колледже, первоначальные взносы за первый дом или свадьбы.
Финансовые эксперты рекомендуют распределять доход от доверительного фонда, привязанного к возрасту / событию, когда бенефициары молоды, а затем передавать основную сумму наследства, когда бенефициары становятся старше. Ожидание, пока все станут более зрелыми и, надеюсь, финансово более мудрыми с устоявшейся карьерой, может сохранить амбиции и гарантировать, что наследство может иметь максимально возможные положительные последствия.
Создание семейного благотворительного фонда
Создание собственного семейного благотворительного фонда дает множество преимуществ, которые окажут долгосрочное влияние не только на получателей помощи, но и на весь мир.Во-первых, средства, внесенные в этот фонд, получат значительный налоговый вычет. Во-вторых, это дает прекрасную возможность обучить семью управлению благосостоянием и использованию ваших ресурсов на благо вашего сообщества и всего мира.
Структура траста работает следующим образом: каждый год траст должен выплачивать установленный процент от принципала. Скажем, 5% для примера. Каждый член семьи несет ответственность за то, чтобы найти достойное дело и пожертвовать 1% от этих денег делу по своему выбору.
Доверие продолжает созревать и зарабатывать с течением времени, более чем заменяя 5% ежегодное обязательное распределение. Когда приходит время передать основную сумму в качестве наследства, все бенефициары выработали навыки управления капиталом и научились использовать деньги для создания долгосрочного воздействия. Если ваши родители хотят оставить наследство помимо денег, это исключительно разумный способ сделать это.
Безналичное наследство
Вместо того, чтобы выплачивать крупное наследство с налоговыми штрафами и соображениями управления деньгами, родители могут использовать свое исключение из ежегодных подарков для прямой оплаты долгосрочных расходов, которые напрямую приносят пользу их детям.Например, они могут использовать эти подарки для выплаты основной суммы ипотечных или студенческих ссуд.
Узнайте, как могло бы негативно повлиять на вашего супруга и наследников, если бы ваш план наследства не был обновлен с учетом новых законов. Узнайте, что сделали новые правила, чтобы открыть 6 «червоточин» в планировании недвижимости, в нашем загружаемом PDF-файле.
Учитывая, насколько выросли эти расходы за последние несколько десятилетий, оплата их остатков может обеспечить финансовую стабильность и независимость без необходимости передавать деньги в чьи-либо руки.Одно предостережение: дважды проверьте, чтобы убедиться, что нет никаких штрафов за предоплату, затрат на досрочное погашение или других негативных финансовых последствий для всего, что вы решите помочь в оплате.
Последние мысли
Разговор с родителями о наследовании и планировании наследства является важной и необходимой частью поддержания мира в семье и подготовки всех к неизбежному, когда оно наступит. Смертность и деньги — неприятные темы для семей, но подход к планам наследования как к важному компоненту долгосрочного финансового планирования имеет решающее значение.
Это то, что вся семья должна создать вместе, что имеет большое значение для душевного спокойствия, когда ваших родителей больше нет с вами. Сделайте встречу состоявшейся, даже если она просто для получения дополнительной информации, чтобы вы были готовы к тому времени, когда наступит этот день. Все в семье будут рады, что они сделали.
Как составить план наследования со своими детьми
Какое наследство вы оставите после смерти? Если вы еще не задумывались над этим вопросом, сейчас идеальное время для начала.Если у вас есть деньги или какое-либо имущество, которое вы хотите передать, давно пора разработать план на случай, если произойдет неизбежное.
Однако, когда дело доходит до планирования наследства и наследства, вы захотите включить в этот процесс своих детей. Может возникнуть соблазн попытаться во всем разобраться самостоятельно, но зачастую гораздо лучше вовлечь их в процесс.
Итак, имея это в виду, мы хотим перейти к тому, как создать план наследования с вашими детьми. Мы также рассмотрим различные ситуации и переменные, чтобы вы были готовы к любым неожиданностям.
Какие цели вы преследуете?
Хотя ваши дети — это те, кто будут тратить наследство, есть вероятность, что вы хорошо продумали, как вы хотите, чтобы они это делали. На самом деле, наследство не предназначено для растраты или растраты на несерьезные вещи. Если ваши дети планируют поехать в Вегас, чтобы сбросить все деньги сразу, стоит ли в первую очередь оставлять это им?
Узнайте больше об изменениях, вызванных законом SECURE. Узнайте, что сделали новые правила, чтобы открыть 6 «червоточин» в планировании недвижимости, в нашем загружаемом PDF-файле.
Придумывая эти цели, вы хотите их максимально четко сформулировать. Возможно, вы имели смутное представление о том, что деньги можно потратить на образование или открытие собственного дела, но это может охватывать широкий спектр возможностей.
Вы хотите, чтобы ваши дети учились в университете или профессиональном училище? Что, если один из ваших детей хочет стать врачом или юристом? Покроет ли наследство все это или только часть?
Запишите эти цели, прежде чем говорить о них со своими детьми.Также помните, что то, что вы хотите для них, может не совпадать с тем, что они хотят для себя. Когда вы говорите о том, как создать план наследования с вашими детьми, их вклад тоже имеет значение.
Дети младшего и старшего возраста
Возраст ваших детей также может повлиять на ваше планирование наследия. Если, например, они сильно различаются по возрасту (т. Е. Старшему из них около 30 лет, а самому младшему все еще является подростком), это может повлиять на распределение денег. Если всем вашим детям еще нет 18 лет, вам нужно спланировать, что делать, если вы внезапно умрете, не дожив до совершеннолетия.
Еще одна вещь, которую следует учитывать в отношении детей младшего возраста, — это то, что их потребности и желания со временем изменятся. Прямо сейчас ваш младший может захотеть стать космонавтом, но через 10 лет он или она, возможно, захотят стать владельцем малого бизнеса.
В целом, ваше планирование должно быть немного более общим, когда вашим детям младше 18 лет. Когда они достигают совершеннолетия, становится немного легче понять, что для них лучше в долгосрочной перспективе.
Наконец, если вы действительно умрете до того, как вашим детям исполнится 18 лет, вы должны быть уверены, что с вашими деньгами и имуществом будут обращаться надлежащим образом.Если у вас нет завещания или доверия, государство может диктовать, как и когда будут распределяться средства.
Кроме того, в разных штатах действуют разные законы о наследстве, и все они могут существенно уменьшить ваше наследство. При составлении завещания обязательно ознакомьтесь с местными правилами, касающимися имущества и завещания.
Поговорите со своими детьми
Прежде всего, вы должны обсудить с детьми свои планы по наследству. Хотя их вклад может не повлиять на окончательное решение, он может облегчить стресс и споры, которые могли бы возникнуть в противном случае.
Например, возможно, вы не планируете оставлять равные суммы для каждого ребенка. В этом случае те, кто получает меньше, могут не ценить того, чтобы их оставили в стороне, и это может создать разрыв между вашими детьми, когда вы уйдете.
При этом объяснение самого себя поначалу может показаться немного сложным. Конфронтация может быть сложной, поэтому многие люди избегают ее.
Однако, если вы не можете поговорить со своими детьми напрямую, мы настоятельно рекомендуем оставить в своем завещании какую-нибудь заметку, в которой изложены ваши решения и мыслительные процессы.Таким образом, ни у кого не возникает вопросов, почему средства были потрачены определенным образом.
Различные стратегии в планировании недвижимости и наследования
Скорее всего, ваши планы и идеи изменятся несколько раз до того, как придет время. Может быть, вы заработали больше денег за последние несколько лет, или, возможно, один из ваших детей начал зарабатывать больше, а это означает, что ему или ей не нужна такая же подстраховка, как другим.
Вот несколько вариантов создания плана наследования для ваших детей.
Создать траст
Трасты — один из лучших способов передать деньги любым получателям. Причина, по которой нам так нравятся трасты, заключается в том, что вы можете контролировать, как и когда расходуются средства. Вот несколько примеров трастов, которые вы можете создать.
Pot Trust
В этом случае общая сумма будет распределена между получателями на основании воли вашего попечителя (лица, ответственного за траст). Обязательно обсудите любые планы с попечителем заранее, чтобы он или она могли следовать вашим пожеланиям.
Доверительный фонд не вступает в силу, пока младший ребенок не достигнет 18-летнего возраста, после чего все деньги станут доступны. Если все ваши дети примерно одного возраста (разница всего в пару лет), этот вариант может оказаться полезным. Однако, если младшие намного ниже других, это может повлиять на старшие поколения, поскольку им придется ждать дольше.
Incentive Trust
Одна из проблем, с которой сталкиваются многие родители с большим наследством, заключается в том, что деньги могут отрицательно повлиять на детей.По большей части, дети, получающие огромную прибыль, менее энергичны и амбициозны. В конце концов, где мотивация работать, когда у вас уже есть деньги в банке?
Поощрительные трасты — способ помочь решить эту проблему. Вы можете привязать выплаты к конкретным целям или жизненным событиям. Например, каждый ребенок получает часть наследства после окончания колледжа.
Или вы можете связать распределение с годовым заработком ребенка. Итак, если один ребенок зарабатывает шестизначные суммы, он или она получает такую же сумму от траста.В этом случае стимул состоит в том, чтобы найти более высокооплачиваемую работу, чтобы получить больше денег от наследства.
Узнайте больше об «эффекте домино», вызванном изменениями налогов, трастов, лимитов на пожертвования и т. Д. Узнайте, что сделали новые правила, чтобы открыть 6 «червоточин» в планировании недвижимости, в нашем загружаемом PDF-файле.
Еще одно преимущество наследственных трастов состоит в том, что у вас есть большая гибкость в том, как распределять средства. Однако имейте в виду, что все может измениться. Например, если вы оговорите, что ваши дети должны учиться в университете, что произойдет, если один из них решит посещать кулинарную школу? Что произойдет, если один из ваших детей вместо получения ученой степени решит работать в некоммерческой организации?
Хотя поощрительные трасты могут быть отличным способом мотивировать ваших детей упорно трудиться и достигать личных целей, убедитесь, что вы случайно не приучили их к определенному образу жизни.Вы хотите, чтобы ваши дети добивались успеха, но при этом оставляли личную свободу выбора.
Индивидуальные трасты
В некоторых случаях может быть лучше создать траст для каждого ребенка отдельно, а не использовать все средства из одних и тех же фондов. Вам нужно будет назначить попечителя для каждого случая, но этот путь даст вам больше контроля над тем, сколько вы предоставляете и как они распределяются.
Например, имея одного ребенка, вы можете решить распределить средства в определенном возрасте (т.е., 25, 35 и далее). Имея еще одного ребенка, вы можете предпочесть раздавать деньги на определенные жизненные события, такие как покупка дома или свадьба.
Активы и имущество
Обычно деньги являются основным предметом беспокойства при обсуждении того, как составить план наследования с вашими детьми. Однако есть вероятность, что у вас также есть различные активы и / или имущество, которые вы захотите оставить как часть своего наследия. Вот некоторые соображения при выяснении того, как все распределить.
Избегайте равных долей
Может возникнуть соблазн оставить что-то вроде вашего дома всем своим детям в равной степени (каждый из них имеет равную долю собственности). Однако в будущем это может усложнить ситуацию.
Допустим, вы оставили семейный дом всем троим своим детям. Один из них хочет продать, а другие хотят оставить его себе на несколько лет.
Что делать, если двое из ваших детей захотят переехать? Что, если один из ваших детей не сможет позволить себе налоги на недвижимость и другие расходы на содержание в будущем?
Хотя может показаться, что вы избегаете потенциальной «игры в фаворитов», факт остается фактом: передача собственности или активов одному человеку устранит любые споры.Таким образом, ребенок, унаследовавший объект, получает полную опеку и может решать, что ему делать.
Ценности могут колебаться
Когда дело доходит до активов и собственности, их текущая стоимость не высечена на камне. Некоторые предметы со временем подорожают (например, недвижимость), а другие обесцениваются (например, автомобиль).
Вы должны помнить об этом при составлении плана наследования. В идеале вы должны регулярно оценивать все свои активы и собственность, чтобы вы могли обновлять свое завещание (или трасты) с учетом любых изменений.
Например, если вы оставляете собственность одному из своих детей вместо денег, и эта собственность становится более ценной, вы можете изменить суммы, оставленные другим детям, чтобы они не чувствовали себя обделенными.
Другие соображения при создании плана наследования с вашими детьми
Мы рассмотрели основы, но весь этот процесс может быть относительно сложным, особенно если в игре много переменных. Вот еще несколько вещей, о которых следует подумать при составлении плана.Не позволяйте впоследствии сбиться с пути из-за этих потенциальных проблем.
Подарочные деньги, пока вы живы
В настоящее время физические лица могут подарить человеку до 15 000 долларов без уплаты налогов. Как пара, вы потенциально можете дать своим детям до 30 000 долларов в год. Если вы беспокоитесь о том, как ваши дети справятся с огромной неожиданной удачей, это может стать отличной лакмусовой бумажкой, чтобы увидеть, как они отреагируют.
В идеале вы не говорите им, почему вы даете им деньги, поскольку это может повлиять на то, как они их тратят.Но как только вы увидите, насколько они ответственны (или безответственны) с подарком, вы сможете соответствующим образом скорректировать свои планы наследования. Кроме того, если эти планы действительно изменятся, обязательно сообщите об этом своим детям, чтобы они не удивились позже.
Пенсионные счета
Одна из основных проблем пенсионного планирования заключается в том, что вы никогда не знаете, сколько вам нужно. На самом деле, когда придет ваше время, деньги все равно останутся, а это значит, что их можно передать вашим детям.Вот несколько способов спланировать это.
Step Up in Basis
Если часть ваших пенсионных фондов привязана к активам, таким как акции, то они подлежат приросту капитала (не IRA и счета 401k). Например, если вы купили акции по 10 долларов каждая и продали их по 15 долларов, с вас облагается налогом разница в 5 долларов.
Однако для бенефициаров наследства они получают повышенную основу. В этом случае текущая стоимость передаваемых акций считается базовой ценой.Это означает, что ваши бенефициары будут платить налоги только на прибавку от 15 долларов, а не от первоначальных 10 долларов.
Пенсионные счета, спонсируемые работодателем
В большинстве случаев пенсионные счета от работодателя переходят к супругу после вашей смерти. Однако в некоторых случаях вы можете указать имя получателя, не являющегося супругом. Для этих учетных записей могут существовать возрастные ограничения, прежде чем получатель сможет снимать средства. Кроме того, в большинстве случаев любые деньги, поступающие из пенсионного фонда, рассматриваются как налогооблагаемый доход.
В соглашениях без супруга бенефициары не могут рассматривать счет как свой собственный. Это означает, что они не могут добавлять в него деньги или переводить их на новый счет. Для этого вам необходимо осуществить перевод от доверительного управляющего к доверительному управляющему, чтобы у получателя был доступ к средствам.
Наконец, если у вас есть деньги в Roth IRA, эти средства обычно выплачиваются в течение пяти лет после смерти первоначального владельца. Однако их можно распределить в зависимости от ожидаемой продолжительности жизни получателя.
Узнайте, как могло бы негативно повлиять на вашего супруга и наследников, если бы ваш план наследства не был обновлен с учетом новых законов. Узнайте, что сделали новые правила, чтобы открыть 6 «червоточин» в планировании недвижимости, в нашем загружаемом PDF-файле.
В целом, когда дело доходит до передачи пенсионных фондов, обязательно поговорите со своим юристом и специалистом по финансовому планированию, чтобы увидеть все возможные варианты.
Свяжитесь с NextGen Wealth Today
Создание плана наследования для ваших детей не должно быть сложным.Позвольте нашей команде экспертов помочь вам в принятии наилучших решений для всех участников. Мы готовы помочь вам создать желание и ориентироваться в мире доверительных отношений, чтобы обеспечить бесперебойную работу вашего традиционного планирования.
Планирование недвижимости: 7-этапный контрольный список основ
Вам не нужно быть богатым, чтобы нуждаться в планировании недвижимости. Ваше поместье включает в себя все, чем вы владеете, и оно может быть любого размера, поэтому стоит потратить время на то, чтобы спланировать, что с ним произойдет.
Планирование наследства — это процесс определения того, кто получит ваше имущество и будет выполнять ваши обязанности после вашей смерти или потери трудоспособности.Одна из целей — обеспечить получение бенефициарами активов таким образом, чтобы минимизировать налог на наследство, дарение, подоходный налог и другие налоги.
Планирование недвижимости может помочь создать платформу, которую вы сможете настраивать по мере изменения вашего личного и финансового положения. Ключевой вопрос, который стоит задать себе: как вы хотите, чтобы ваши активы были распределены, если вы умрете или потеряете дееспособность?
Вы можете подумать, что у вас недостаточно средств, чтобы оправдать имущественное планирование. Но как только вы начнете осматриваться, вы можете быть удивлены всеми имеющимися у вас материальными и нематериальными активами.
Материальные активы в составе недвижимости могут включать:
Нематериальные активы в составе недвижимости могут включать:
После проведения инвентаризации своих материальных и нематериальных активов вам необходимо оценить их стоимость. Для некоторых активов может помочь внешняя оценка, подобная этой:
Если у вас нет внешней оценки, оценивайте предметы на основе того, как, по вашему мнению, будут их оценивать ваши наследники. Это поможет обеспечить справедливое распределение вашего имущества между людьми, которых вы любите.
Когда вы почувствуете, что находится в вашем имении, подумайте о том, как защитить имущество и свою семью после того, как вы уйдете.
Полный план недвижимости включает важные юридические директивы.
»Разберитесь в различиях:
В вашем завещании и других документах могут быть изложены ваши пожелания, но они не могут быть исчерпывающими.
Планирование недвижимости часто является способом минимизировать налоги на наследство и наследство. Но большинство людей не будут платить эти налоги.
Следует ли вам нанять юриста или специалиста по налогам на наследство для помощи в составлении плана владения недвижимостью, как правило, зависит от вашей ситуации.
Жизнь меняется.Так должен быть ваш план недвижимости.
Автор оригинальной версии этой статьи Кей Белл. С тех пор он был обновлен.
Эта статья предназначена для предоставления справочной информации и не должна рассматриваться как юридическое руководство.
16 вещей, которые нужно сделать перед смертью
Когда Арета Франклин умерла без завещания — без законного завещания — в 2018 году, она присоединилась к удивительно длинному списку известных людей, включая Принца, который также поступил так же. Не составляя план поместья, она усложнила задачу по урегулированию своих дел для оставшихся в живых.Хотя ваше поместье может быть не таким большим или сложным, как у известного певца, все же важно иметь план на случай вашей смерти.
Ключевые выводы
- Планирование недвижимости — это нечто большее, чем просто составление завещания. Учет всех ваших активов и желаний обеспечит бесперебойное выполнение вашего плана после вашей смерти.
- Ведение письменных списков (и информирование вашего администратора недвижимости о местонахождении этих списков) гарантирует, что никакие активы или пожелания не будут упущены.
- Назначив бенефициаров на пенсионных счетах и завершив перевод в случае смерти на других счетах, вы можете предотвратить передачу этих активов по завещанию.
Планирование недвижимости: 16 вещей, которые нужно сделать перед смертью
Больше, чем последняя воля и завещание
Планирование недвижимости выходит за рамки составления завещания. Тщательное планирование означает учет всех ваших активов и обеспечение их максимально плавной передачи людям или организациям, которые вы хотите их получить.Помимо реализации вашего плана, вы должны убедиться, что другие знают о нем и понимают ваши пожелания.
Не знаете, как начать? Следуйте этому контрольному списку, и вы охватите большую часть, если не все, свои базы.
1. Детализируйте свой инвентарь
Для начала осмотрите дом внутри и снаружи и составьте список всех ценных вещей. Примеры включают сам дом, телевизоры, ювелирные изделия, предметы коллекционирования, автомобили, предметы искусства и антиквариат, компьютеры или ноутбуки, оборудование для газонов и электроинструменты.
Список, вероятно, будет намного длиннее, чем вы ожидали. По ходу вы можете добавлять заметки, если кому-то придет в голову, что вы хотели бы получить этот предмет после смерти.
2. Следуйте нефизическим активам
Затем начните добавлять в свой список свои нематериальные активы, например, вещи, которыми вы владеете на бумаге, или другие права, связанные с вашей смертью. Пункты, перечисленные здесь, будут включать брокерские счета, планы 401 (k), IRA, банковские счета, полисы страхования жизни и другие полисы, такие как долгосрочный уход, домовладельцы, автострахование, инвалидность и медицинское страхование.
Включите все номера счетов и укажите местонахождение любых имеющихся у вас физических документов. Вы также можете указать контактную информацию фирм, владеющих этим нефизическим имуществом.
3. Составьте список долгов
Затем составьте отдельный список открытых кредитных карт и других обязательств, которые могут у вас возникнуть. Сюда должны входить такие статьи, как автокредиты, ипотека, кредитные линии собственного капитала (HELOC) и любые другие долги, которые у вас могут быть.Опять же, добавьте номера счетов, расположение подписанных договоров и контактную информацию компаний, у которых есть задолженность.
Включите все свои кредитные карты, отметив, какие из них вы используете регулярно, а какие обычно лежат в ящике неиспользованными.
Обычно рекомендуется создавать бесплатный отчет о кредитных операциях не реже одного раза в год. Это также позволит идентифицировать любые кредитные карты, о которых вы, возможно, забыли.
4. Составьте список участников
Если вы состоите в каких-либо организациях, таких как AARP, Американский легион, ассоциация ветеранов, профессиональная ассоциация аккредитации или группа выпускников колледжа, составьте их список.В некоторых случаях эти организации могут получать выплаты по страхованию жизни от несчастных случаев (бесплатно) для своих членов, и ваши бенефициары могут иметь право на их получение.
Включите любые другие благотворительные организации, которые вы поддерживаете. Также неплохо сообщить вашим бенефициарам, какие благотворительные организации или дела близки вашему сердцу и каким пожертвованиям вы могли бы пожелать остаться в памяти.
5. Сделайте копии своих списков
Когда ваши списки будут заполнены, вы должны поставить дату и подписать их, а также сделать не менее трех копий.Оригинал следует передать администратору вашего поместья (подробнее об этом человеке позже). Второй экземпляр необходимо передать супругу (если вы женаты) и положить в сейф. Последнюю копию сохраните себе в надежном месте.
6. Проверьте свои пенсионные счета
Учетные записи и политики, в которых назначены бенефициары, будут переданы непосредственно этим людям или организациям после вашей смерти. Не имеет значения, как вы распоряжаетесь распространять эти учетные записи или политики по вашей воле или доверию.Обозначения получателя, связанные с пенсионным счетом, будут иметь приоритет.
Свяжитесь с отделом обслуживания клиентов вашего работодателя или администратором плана, чтобы получить текущий список выбранных вами бенефициаров для каждой учетной записи. Просмотрите каждую из этих учетных записей, чтобы убедиться, что бенефициары действительны и указаны именно так, как вам нравится. Это особенно важно, если вы развелись и вступили в повторный брак.
7. Обновите свою страховку
Как и в случае с пенсионными счетами, страхование жизни и аннуитеты перейдут непосредственно к получателям.Важно связаться со всеми компаниями по страхованию жизни, в которых у вас есть полисы, чтобы убедиться, что ваши бенефициары актуальны и правильно указаны.
8. Назначить перевод по признакам смерти
Активы, переданные по завещанию, часто проходят процедуру завещания, как и активы, если кто-то умирает, оставшись без завещания. Этот процесс, при котором ваши активы распределяются в соответствии с распоряжением суда, может быть дорогостоящим и трудоемким.
Однако многие счета, такие как банковские сбережения, счета компакт-дисков и индивидуальные брокерские счета, каждый день без надобности проверяются.Если у вас есть эти счета, они могут быть настроены — или изменены — так, чтобы иметь обозначение передачи в случае смерти (TOD), что позволяет бенефициарам получать активы без прохождения процесса завещания. Обратитесь к своему хранителю или в банк, чтобы настроить это на своих счетах.
9. Выберите ответственного администратора недвижимости
Когда вы умрете, администратор вашего поместья или исполнитель будет отвечать за исполнение вашего завещания. Важно, чтобы вы выбрали человека, который несет ответственность и находится в хорошем психическом состоянии для принятия решений.
Не думайте сразу, что ваш супруг — лучший выбор. Подумайте, как эмоции, связанные с вашей смертью, повлияют на способность этого человека принимать решения. Если вы предвидите проблему, обратитесь к другим квалифицированным специалистам.
10. Составьте завещание
У каждого старше 18 лет должна быть воля. Это свод правил по распределению ваших активов, и он может предотвратить хаос среди ваших наследников. В завещании также можно указать опекуна для ваших несовершеннолетних детей и указать, кто должен заботиться о ваших питомцах.Вы также можете оставить активы благотворительным организациям по своему желанию.
Завещания — это довольно недорогие документы по планированию недвижимости; многие адвокаты могут помочь вам составить завещание менее чем за 1000 долларов, в зависимости от сложности ваших активов и вашего географического положения. Вы также можете написать собственное завещание с помощью онлайн-сервисов или других программных пакетов.
Убедитесь, что вы подписали свое завещание и поставили дату в присутствии двух сторонних свидетелей, которые также должны подписать документ и заверить его нотариально.Наконец, убедитесь, что другие люди знают местонахождение документа, чтобы они могли получить к нему доступ при необходимости.
11. Регулярно просматривайте свои документы
Проверяйте свое завещание на предмет обновлений не реже одного раза в два года и после любых важных событий, изменяющих жизнь (брак, развод, рождение ребенка и т. Д.). Жизнь постоянно меняется, и ваши активы и желания, вероятно, тоже меняются из года в год.
12. Скопируйте Администратора
После того, как ваше завещание будет окончательно оформлено, подписано, засвидетельствовано и нотариально заверено, вы захотите убедиться, что ваш администратор недвижимости получит копию.Если оригинал не хранится у вас дома (например, в офисе вашего адвоката), вам также следует сохранить копию в надежном месте дома.
Имейте в виду, что, хотя вы можете делать копии, только оригинал завещания — документ с «мокрой подписью» на жаргоне имущественного планирования — может быть подан на завещание.
13. Посетите поверенного по недвижимости и / или специалиста по финансовому планированию
Хотя вы можете подумать, что покрыли все свои вопросы, неплохо было бы проконсультироваться со специалистом по поводу полного инвестиционного и страхового плана.И если это было давно, возможно, вы захотите пересмотреть свой план. По мере того, как вы становитесь старше, ваши потребности могут измениться, например, выяснить, нужна ли вам страховка на случай длительного ухода, и защитить свое имущество от крупных налоговых счетов или длительных судебных процессов. Профессионалы также будут в курсе изменений в законодательстве и законах о подоходном налоге или налоге на имущество, которые могут повлиять на ваше завещание.
14. Упростите свои финансы
Если вы меняли работу на протяжении многих лет, вполне вероятно, что у вас есть несколько различных пенсионных планов 401 (k), которые все еще открыты у прошлых работодателей, или, возможно, даже несколько разных счетов IRA.Возможно, вы захотите рассмотреть возможность объединения этих учетных записей в одну индивидуальную IRA. Консолидация счетов позволяет сделать лучший инвестиционный выбор, снизить затраты, расширить выбор инвестиций, сократить объем документации и упростить управление.
15. Заполните другие важные документы
Как минимум, вы должны составить завещание, доверенность, доверенность на медицинское обслуживание и завещание о жизни. В вашем завещании также должно быть указано опекунство над вашими несовершеннолетними детьми и домашними животными. Подумайте о создании финансовой и медицинской доверенностей, чтобы люди, которым вы доверяете, будут заниматься вашими делами, если с вами что-то случится.
Вы также можете написать письмо с инструкциями, чтобы оставить пошаговые инструкции, а также изложить свои личные пожелания в отношении таких вещей, как похороны или что делать с вашими цифровыми активами, такими как учетные записи в социальных сетях. Если вы состоите в браке, каждый супруг должен составить отдельное завещание с планами для оставшегося в живых супруга. Наконец, убедитесь, что у всех заинтересованных лиц есть копии этих документов.
16. Воспользуйтесь преимуществами счетов финансирования колледжей
Вы можете создать для своих внуков 529 сберегательных планов для колледжей.В этих планах сбережения растут без налогообложения, и многие штаты предлагают налоговые вычеты для лица, вносящего средства.
Итог
Промедление — самый большой враг имущественного планирования. Хотя никому из нас не нравится думать о смерти, неправильное планирование или его отсутствие может привести к семейным спорам, попаданию активов в чужие руки, длительным судебным разбирательствам и лишним деньгам, уплаченным в виде налогов на наследство. Так что выберите время, чтобы начать. Цитируя Бенджамина Франклина: «Не подготовившись, вы готовитесь к провалу.”
11 простых шагов к составлению плана недвижимости
Прочный план недвижимости — одно из лучших вещей, которые вы можете иметь для себя и своих близких.
Чувство уверенности в том, что ваши ценные активы и ценные вещи перейдут к избранным вами людям, может предложить вам огромное душевное спокойствие сейчас — и вы не можете недооценивать, какой подарок вы сделаете позже семье и друзьям, которым не придется делать трудные, стрессовые решения в тяжелое время скорби.
Планирование недвижимости не должно быть сложным, особенно если вы следуете приведенному ниже контрольному списку по 11-этапному планированию недвижимости, чтобы подготовить документы по окончании срока службы.
Сделайте завещание
Основы планирования недвижимости начинаются с важности наличия последней воли и завещания. Проще говоря, без завещания вы умрете без завещания, что означает, что правительство будет распределять ваши активы в соответствии с законодательством вашего штата, что может быть не так, как вам бы хотелось, чтобы этот процесс прошел.
Затем ваш первый шаг — составить завещание, и для этого вы должны подумать обо всех своих активах и о том, кого вы хотите их получить (бенефициаров).
Убедитесь, что несовершеннолетние дети предусмотрены для
Если у вас есть несовершеннолетние дети, вы можете по своему желанию назначить для них опекуна в случае вашей смерти или смерти другого родителя ваших детей.
Не забывайте, что вашим несовершеннолетним детям также понадобится кто-то, кто будет управлять имуществом или другим унаследованным имуществом, поэтому обязательно укажите кого-нибудь, кто будет заниматься финансовыми делами ваших детей. Этот человек может быть таким же физическим опекуном, но это не обязательно.
Сделай жизнь волей
Завещание о жизни, которое иногда называют предварительным распоряжением, представляет собой юридический документ, в котором содержатся инструкции относительно медицинской помощи, которую вы хотите получить, если вы станете недееспособным или серьезно заболеете, и не можете самостоятельно сообщить о своих предпочтениях.Вы можете включить инструкции относительно использования средств жизнеобеспечения, таких как трубки для кормления и дыхания.
Оформить доверенность
Доверенность или доверенность дает выбранному вами лицу полномочия принимать решения, если вы не можете. У вас должна быть доверенность на медицинское обслуживание, а также долгосрочный доверенность на управление своими финансами. Опять же, это может быть одно и то же лицо, хотя это не обязательно, и ваш доверенность не обязательно должна быть адвокатом (несмотря на юридическое название этого документа).
Подумайте о живом доверии
Живой траст — это письменный юридический документ, посредством которого ваши активы передаются в траст для вашей выгоды в течение вашей жизни, а затем передаются назначенным бенефициарам после вашей смерти выбранным вами представителем, называемым «правопреемником».
Одним из основных преимуществ живых трастов является то, что имущество, находящееся в них, не должно проходить процедуру завещания, а переходит непосредственно к бенефициарам. Это может означать экономию времени и денег для ваших близких.
Рассмотрим полис страхования жизни
Родители несовершеннолетних детей и домовладельцы особенно должны подумать о том, чтобы иметь полисы страхования жизни.
Вы также можете захотеть получить страхование жизни, если ожидаете, что ваше имущество должно будет уплатить большую сумму долга или налогов на наследство. Это поможет убедиться, что ваши наследники по-прежнему получают собственность, которую вы хотели бы получить, без необходимости использовать ее часть для выплаты ваших долгов.
Убедитесь, что имена ваших получателей верны и актуальны
Убедитесь, что все бенефициары, которых вы указали в своем завещании, доверительном управлении или полисе страхования жизни, верны и актуальны.
Кроме того, указав получателя на вашем банковском и / или пенсионном счете, эти средства могут быть автоматически выплачены после вашей смерти указанному лицу, вместо того, чтобы проходить процесс завещания, что снова экономит время и деньги для получателей.
Убедитесь, что вы рассмотрели налоговые обязательства по налогу на наследство
Хотя вы, вероятно, слышали ужасные заявления о налоге на недвижимость, правда в том, что подавляющее большинство поместий не будет платить никакого федерального налога на недвижимость.Это связано с тем, что только те поместья стоимостью более 5,43 миллиона долларов (по состоянию на 2015 год) подлежат федеральному налогу на недвижимость.
Тем не менее, если вы находитесь где-то рядом с этим числом, вам следует убедиться, что ваши базы прикрыты.
Более того, не забудьте узнать, есть ли в вашем штате какие-либо налоги на смерть и наследство, которые также могут повлиять на ваше имущество; в некоторых штатах пороговая сумма ниже, чем для федеральных налогов на наследство.
Приведите свои цифровые активы в порядок
У большинства из нас теперь есть онлайн-аккаунты, включая электронную почту, Facebook, банк, PayPal и т. Д.Хотя вам может быть все равно, что происходит с некоторыми из них после вашей смерти, все же неплохо сесть, составить список всех их вместе с логинами и паролями и дать кому-то, кому вы доверяете, право доступа к вашим цифровым активам. после вашей смерти и действовать в соответствии с вашими инструкциями.
Рассмотрите инструкции по оставлению в отношении ваших останков
Одна из самых больших затрат в случае смерти человека — это похороны, и один из способов снизить расходы для ваших близких — это заранее организовать свои.Для этой цели вы можете создать банковский счет с выплатой в случае смерти или внести предоплату за свои похороны. Не забудьте также указать свои предпочтения в отношении размещения тела, будь то кремация или захоронение.
Еще одно соображение, которое вы, возможно, захотите обсудить в своих документах по окончании жизни, — это пожертвование органов и тел.
Храните документы с планом недвижимости в надежном месте
Теперь, когда вы прошли через всю тяжелую работу по получению документов по планированию наследства, убедитесь, что они находятся в надежном месте и что исполнитель вашей воли и / или доверенное лицо знают, где их найти.
Это краткое руководство по планированию недвижимости поможет вам подготовить необходимые документы для защиты своей семьи — и помните, что сейчас самое время начать процесс.
Контрольный список для планирования недвижимости: 3 ключевых шага к созданию успешного плана
Это может быть легко упустить из виду, но план недвижимости важен почти для всех, независимо от того, есть ли у вас деньги или совсем немного. План наследства сообщает вашим наследникам и судам, как разделить ваше имущество, но он также помогает защитить ваших близких от ненужных хлопот и расходов, а также потенциально месяцев, даже лет, связанных с судебной системой урегулирования вашего имущества.
«Создание надежного плана недвижимости может быть очень выгодным для вас и ваших близких и поможет свести к минимуму процесс завещания, расходы, задержки и потерю конфиденциальности», — говорит Бретт Герсак, советник по благосостоянию Halbert Hargrove в Белвью, Вашингтон. . «Если все сделано правильно, план наследственного имущества может помочь значительно снизить сумму налогов и сборов, которые наследство должно при смерти».
Твердый план недвижимости может быть относительно несложно создать, а в некоторых случаях вы также можете создать его с относительно небольшими затратами.Вот то, что вам нужно в плане недвижимости, а также бонусный элемент, который может обеспечить большую гибкость и помочь быстрее урегулировать ваше имущество.
3 вещи, которые вам нужны в каждом хорошем плане недвижимостиХороший план недвижимости включает как минимум три элемента — завещание, доверенность и предварительное распоряжение о медицинском обслуживании — и каждый служит своей цели:
A завещание
Завещание является краеугольным камнем вашего имущественного плана, и оно предписывает распределить ваши активы по вашему усмотрению.Каждому нужна воля, даже самая простая. Если вы больше ничего не делаете при планировании своего имения, по крайней мере, составьте завещание, чтобы не умереть без завещания, и оставьте решение на усмотрение суда.
«Самая большая ошибка, которую вы можете сделать, — это умереть без завещания», — говорит Майкл Ландсберг, CPA, CFP, директор Homrich Berg, управляющего активами в Атланте. «Это будет дорого и отнимет много времени [для ваших наследников]».
Вам нужно подумать обо всем, о чем вы хотите позаботиться, когда вас больше нет, — говорит Ландсберг.Убедитесь, что все изложено как можно лучше и что вы указали все свои учетные записи. «Вы же не хотите, чтобы после того, как вы ушли, это была большая охота за мусором», — говорит он.
Хотя финансовые отчеты, безусловно, являются важным аспектом завещания, они также определяют ваши планы в других областях.
«Если у вас есть несовершеннолетний ребенок, одним из наиболее важных шагов в плане наследства является определение опекуна, который будет заботиться о нем», — говорит Герсак. «Обычно опекун вашего ребенка также является опекуном, который будет управлять финансовыми активами ребенка, пока он не достигнет совершеннолетия — 18 или 21 года.”
В то время как для более сложных имений потребуется адвокат, основы завещания просты. На самом деле составить завещание не так уж и сложно, и некоторые интернет-ресурсы помогут сделать это бесплатно.
Доверенность
Доверенность может дать кому-либо возможность заниматься вашими делами, пока вы живы. Финансовая доверенность может помочь, например, если вы недееспособны и не можете управлять своими финансами или оплачивать счета.Между тем, медицинская доверенность может помочь близкому человеку принимать медицинские решения от вашего имени.
«Вы можете дать финансовой доверенности столько или меньше полномочий, сколько захотите», — говорит Герсак. «При составлении этого документа важно, чтобы вы поговорили с вашей доверенностью, чтобы, если они когда-либо потребуются, они хорошо понимали, что они могут и не могут сделать для вас в финансовом отношении».
Между тем, медицинская доверенность позволяет человеку принимать медицинские решения, если вы не можете это сделать.
«Я советую всем своим клиентам обсудить это с человеком, прежде чем они перечислят его в качестве медицинской доверенности, чтобы убедиться, что им комфортно принимать медицинские решения за вас», — говорит Герсак.
Предварительное распоряжение о медицинском обслуживании
Предварительное указание о медицинском обслуживании разъясняет медицинскому сообществу, как вы хотите, чтобы они обрабатывали ваши решения, связанные со здоровьем, если вы не можете сознательно выбирать или общаться. Например, вы можете заранее указать, нужно ли реанимировать.
«Это юридический документ, в котором перечислены виды лечения, которые вы хотели бы и не хотели бы получать», — говорит Герсак. «Его также используют в качестве руководства для вашей семьи, чтобы помочь им принимать решения, основанные на ваших желаниях, о поддержании качества вашей жизни, управлении болью и уходе в конце жизни».
Траст может быть отличным инструментом планирования недвижимостиЭти три вещи являются минимальными требованиями для надежного плана недвижимости, но вам может потребоваться больше, в зависимости от ваших конкретных обстоятельств и того, как вы хотите, чтобы ваши последние желания выполнялись.
И здесь доверие может вам помочь. Хотя траст может показаться прерогативой очень богатых, на самом деле он может быть полезен для людей с более скромным достатком. Один эксперт предполагает, что люди, чье состояние оценивается всего в 150 000 долларов, могут получить выгоду от использования траста.
Доверительный фонд может помочь ускорить процесс получения наследства, сводя к минимуму хлопоты и время. Их также можно использовать в дополнение к завещанию для направления ваших активов, независимо от того, идут ли они к любимым или направляются в благотворительное наследие.
Траст также дает возможность контролировать распределение ваших денег или активов. Это важно, если получателем является несовершеннолетний ребенок или кто-то, кто не может правильно распоряжаться деньгами.
Существуют различные виды трастов, каждый из которых позволяет использовать юридическую структуру для достижения определенной цели. Некоторые трасты могут позволить вам минимизировать налоги на наследство и судебные сборы, защитить активы от кредиторов или бывших супругов и сохранить конфиденциальность вашего имущества, избегая завещания.
Трасты могут быть более сложными, чем завещания, и обычно требуют помощи поверенного, особенно если у вас есть сложные требования, выходящие за рамки базового отзываемого траста.Вы также захотите подумать, как ваша воля и доверие могут работать вместе, чтобы создать план наследства, который будет проще для ваших наследников.
5 вещей, на которые следует обратить внимание при составлении плана недвижимостиПри составлении плана недвижимости вам нужно все тщательно обдумать, а это означает, что выполнение плана может занять некоторое время. Вот пять вещей, на которые стоит обратить внимание на пути.
1. Планируйте свое поместье сейчас
«Двое из трех взрослых не имеют воли», — говорит Марк Кравиц, управляющий партнер и основатель ALINE Wealth в районе метро Нью-Йорка.«У меня было много разговоров со взрослыми, которые ничего не планировали, и они сказали мне:« Я займусь этим ». Некоторые боятся, что если они начнут планировать, они признают себе свою смертность».
Конечно, имущественный план нужен не только старикам и немощным. Каждому нужна воля, чтобы его последние желания были соблюдены, зная, что неожиданное может случиться в любой момент.
2. Укажите, кто заботится о ваших детях
Хотя завещания обычно могут быть сосредоточены на том, что происходит с вашими финансовыми активами, вы также захотите указать, что происходит с несовершеннолетними детьми после вашего ухода, а именно, кто заботится о них.
«Если у них есть несовершеннолетние дети, им необходимо определить, кто будет опекуном для этого ребенка и где он будет жить», — говорит Кравиц.
«Если у вас нет завещания, суды решат, кто будет заботиться о ваших детях, который может быть членом семьи или опекуном, назначенным государством», — говорит Герсак.
Если вы не хотите, чтобы решение принимало государство, вам необходимо указать свое желание в завещании.
3. Спросите исполнителей, хотят ли они и могут ли они.
Исполнитель выполняет вашу волю или доверие, и когда придет время, это может оказаться непростой задачей.Он включает в себя распределение денег в соответствии с положениями документа и обеспечение надлежащего управления имуществом через правовую систему.
Итак, вы должны быть уверены, что назначили исполнителя или исполнителей, которые справятся с задачей. Это означает, что вам нужно поговорить с ними и убедиться, что они хотят и могут действовать.
4. Подумайте, хотите ли вы оставить все на своих детей.
«Многие молодые семьи просто отдают все свое имущество своим детям, проезжая мимо», — говорит Герсак.«Проблема с этой стратегией заключается в том, что если родители умирают, когда дети маленькие, и они не создают надлежащих трастов, дети получают доступ ко всем деньгам, когда они достигают совершеннолетия, либо 18, либо 21 год. Старый. В конечном итоге это может стать для молодого человека значительной суммой денег, которую он может унаследовать без каких-либо условий ».
«Я говорю своим клиентам, чтобы они действительно думали о том, сколько они хотят дать своим детям и в каком возрасте они получат доступ к деньгам, если с ними что-то случится», — говорит Герсак.«Это те вопросы, над которыми им нужно серьезно и долго обдумывать, чтобы убедиться, что их план недвижимости соответствует их пожеланиям».
5. Регулярно обновляйте план недвижимости
Итак, вы настроили план недвижимости и готовы к работе? Что ж, время от времени стоит пересматривать свой план. Ландсберг предлагает вам каждые пять лет проверять, что все по-прежнему так, как вы задумали, и что налоговое законодательство за это время не изменилось.
Ваш план может сильно устареть, в зависимости от изменений, внесенных с момента его создания.
«Недавно изучая доверенность клиента, мы обнаружили, что он указал свою бывшую жену, с которой он был разведен более 20 лет, — говорит Герсак. «Он был очень удивлен, что она все еще числится в списке, и сразу же просмотрел и обновил все его документы по имущественному плану вместе со своим поверенным».
ИтогНекоторым людям может быть сложно составить имущественный план, потому что он заставляет их думать о собственной смертности, что для большинства людей нелегко.Но планирование имущества также может быть процессом, в котором вы показываете друзьям и семье в своей жизни, насколько вы заботитесь о них и как вы запомнили их определенными активами или объектами. Это также способ гарантировать, что вашим близким не придется месяцами работать с вашим имуществом.
«Ваши документы по имущественному планированию не для вас, они предназначены для тех, кто остался позади», — говорит Ландсберг.
Подробнее:
Планирование недвижимости своими руками
Введение
Фраза «Сделай сам» вызывает образы поездки на выходные в Home Depot, ушиб большого пальца и чувство удовлетворения, которое исходит от недавно покрашенной комнаты, отремонтированной террасы или недавно построенной садовой террасы.Но даже эксперты таких изданий, как «Этот старый дом», часто напоминают нам, что не следует углубляться в проекты, относящиеся к сфере деятельности таких специалистов, как сантехники, электрики, экскаваторы и тому подобное. Последствия этого — обрыв газопровода или поражение электрическим током — могут иметь катастрофические последствия.
В последние годы поставщики услуг «сделай сам» («сделай сам») появились во многих областях, начиная от подготовки налога на прибыль и заканчивая планированием наследственного имущества. Эти услуги призваны обеспечить при низких затратах возможность создавать компьютерные документы, которые могут иметь некоторые отличительные черты профессионально подготовленных документов.Хотя эти услуги предоставляют инструменты для реализации проекта DIY, как и в случае с миром домашнего улучшения, их следует использовать с осторожностью.
Тем, кто стремится заменить надлежащую профессиональную консультацию онлайн-документом, сделанным своими руками, в таких сложных областях, как имущественное планирование, следует понимать последствия своих действий. Следует иметь в виду, что даже те, кто обладает достаточно сложными навыками, дважды подумают, прежде чем выходить за пределы своей области знаний. Примите во внимание замечание выдающегося судьи Рифкинда по поводу налогового законодательства о том, что «после 50 лет практики у меня не хватило бы смелости составить собственную налоговую декларацию, чем я бы занялся операцией на открытом сердце.” [1]
Эти опасения побудили Секцию Закона о доверительном управлении недвижимым имуществом и недвижимого имущества Американской ассоциации юристов («Секция») назначить эту Целевую группу для оценки использования методов «сделай сам» при планировании наследства. Целевая группа рассмотрела ряд вопросов, в том числе причины, по которым варианты «сделай сам» могут быть неадекватными или неполными для многих людей. Целевая группа изучает большую часть комментариев о планировании недвижимости своими руками и опубликует более подробный отчет в будущем.Этот предварительный комментарий определяет некоторые из многих проблем, выявленных Целевой группой.
Появление интернет-инструментов DIY
Список юридических провайдеров DIY продолжает расти. LegalZoom, пожалуй, самый рекламируемый из всех поставщиков услуг DIY. Другие провайдеры включают Lawdepot.com; LawyerAhead; RocketLawyer; Нет вот; Простые решения для корпоративной регистрации; BusinessRocket.net; Мы люди; Standard Legal и другие. [2]
DIY-провайдеров рекламируют себя, взимая низкие ставки за документы, которые обычно стоили бы намного дороже, если бы их представил поверенный.Например, LegalZoom взимает 69 долларов за подготовку завещания. LegalZoom обслужил более 500 000 клиентов. [3] В результате планирование недвижимости своими руками привлекло внимание национальных СМИ, включая New York Times [4] и Consumer Reports, а также юридических периодических изданий. [5] Возникли вопросы относительно того, занимаются ли юридические провайдеры DIY незаконной юридической практикой. Только против LegalZoom подали в суд по крайней мере в трех штатах (Миссури, Северная Каролина и Коннектикут) за нарушение несанкционированной правовой практики этих штатов. [6]
Как отмечали некоторые юристы, возможно, самая большая опасность подготовки плана недвижимости с LegalZoom или другими юридическими провайдерами DIY заключается в том, что они убаюкивают клиентов ложным чувством безопасности. [7]
Сделай сам?
Учитывая недавнее внимание средств массовой информации к планированию недвижимости своими руками, человек может спросить себя: «Должен ли я выполнять свою волю?»
В некоторых ограниченных обстоятельствах это может быть целесообразно.Например, если у человека есть скромные активы только на свое имя, и он желает передать их своему ближайшему выжившему родственнику, может быть уместным и экономически эффективным использование онлайн-сервиса. Но для людей с даже немного более сложными обстоятельствами создание завещания онлайн создает риск — риск в области, которая будет иметь долгосрочные последствия.
Исторически сложилось так, что то, что мы сейчас небрежно называем «Волей», носило более мрачный ярлык «Последняя Воля и Завещание». Этот ярлык точно передает важность, которая должна быть предоставлена таким инструментам: воля — одно из немногих человеческих действий, которые переживают смерть.Он несет в себе наследие, которое может иметь долгосрочные финансовые и эмоциональные последствия для самых важных людей — наших близких. Ошибки, допущенные при составлении такого важного документа, могут глубоко изменить семейные отношения, оставив членов нашей семьи в лучшем случае смущенными или разочарованными, а в худшем — вовлеченными в враждебные тяжбы.
Рассмотрим один пример. Житель Нью-Джерси решил приобрести — разумеется, по номинальной стоимости — комплект формы завещания. Он аккуратно написал от руки свои намерения в формуляре.У него не было этого должным образом засвидетельствовано. Несомненно, полагая, что он правильно выполнил свое «простое завещание», он подписал его и затем, очевидно, покончил жизнь самоубийством. Однако его наследники в конце концов заплатили за его усилия. В последующем судебном процессе (Matter of Will of Feree), [8] суд первой инстанции Нью-Джерси изо всех сил пытался найти способ интерпретировать и привести в действие его рукописные дополнения к форме. Согласно закону о наследстве штата Нью-Джерси, формулировка заранее напечатанного бланка недопустима, поскольку завещание не было должным образом подписано г-ном.Фери (в большинстве штатов требуется, чтобы завещание было подписано в присутствии двух свидетелей, в некоторых даже требуется трех свидетелей). Усилия Суда по спасению работы г-на Фери — и последовавшая за этим поездка в апелляционный суд Нью-Джерси — почти наверняка обошлись семье в десятки тысяч долларов или больше. По крайней мере, мистер Фери никогда не видел таких огромных расходов — он скончался, полагая, что сэкономил деньги. [9]
Будет ли работать ваш план «Сделай сам», когда вы уйдете?
Завещание должно соответствовать требованиям для завещания, должным образом распоряжаться имуществом, касаться выплаты долгов, налогов и других обязательств, назначать доверенных лиц для управления имуществом и, возможно, опекунов для несовершеннолетних детей, и достигать всего этого, не создавая судебных разбирательств или враждебности. среди бенефициаров.Человек, составляющий собственное завещание, должен помнить, что критическое испытание его усилий произойдет после его смерти. В этот момент его голос замолчал навсегда. Если он готовит свое завещание самостоятельно, вероятно, никто — или, по крайней мере, ни один человек, которого не считают предвзятым из-за его финансовой заинтересованности в результате, — не сможет объяснить его намерения.
Зачем нанимать опытного юриста по планированию недвижимости?
Целевая группа призывает тех, кто может заниматься планированием недвижимости своими руками, оценить следующие соображения, прежде чем предпринять шаг и составить собственные документы планирования недвижимости:
Роль присяжного советника: Юрист по имущественному планированию предоставляет больше, чем просто технический опыт в составлении сложных документов.Большинство из них имеют обширный опыт консультирования клиентов в этих самых интимных решениях. Например, большинство из них помогло парам проанализировать различные возможные варианты выбора опекуна для их самого заветного «достояния» — их несовершеннолетних детей. Это решение часто кажется простым, но «идеальный» кандидат в опекуны может иметь не идеального супруга, не иметь финансового опыта или иным образом быть неспособным или не желать служить. Супруги могут не согласиться с выбором опекуна. Им может понадобиться совет, чтобы понять роль опекуна.Присяжный советник играет важную роль в этих и многих других дискуссиях о планировании недвижимости.
«Простой план»: Рассмотрим пожилую женщину с, казалось бы, простым планом: у нее есть двое любящих взрослых детей (один из которых живет с ней) и два имущества: дом стоимостью 300 000 долларов и счет в банке на столько же. Ее простое решение? Она сделает обоих детей счастливыми, разделив вещи поровну. Поэтому она составляет завещание и оставляет дом сыну, а счет — дочери.Она кладет завещание в свой стол и с тех пор живет долго и счастливо. Ее ребенок? Они не так счастливы. После ее смерти они понимают, что мама потратила свои банковские счета на оплату счетов, поэтому дочери ничего не осталось. Можно представить себе сына (которому достанется дом), говорящего дочери, что ему ее жалко, но мама хотела, чтобы он получил дом. Дочь, конечно же, приходит к выводу, что замысел мамы потерпел поражение. Она подает в суд на брата. [10] При надлежащем консультировании и совете этого иска можно было бы избежать, если бы намерения мамы были должным образом выяснены и выражены.
Неспособность надлежащим образом указать распоряжения: Надлежащее завещание должно четко указывать завещательное намерение распорядиться активами. Используемый язык должен быть диспозитивным по своей природе (инструкции или слов, указывающих на общие предпочтения человека, будет недостаточно). Те, кто составляет свое собственное завещание, рискуют использовать слова, термины или описания, которые могут оказаться неэффективными. Невозможность использования слов «завещательное намерение» может аннулировать завещание, так же как и использование «предварительных» формулировок (т.д., «Хочу») может сделать распоряжения недействительными. [11]
Кто объяснит ваши намерения? Если возникает спор, суд часто заслушивает поток утверждений о намерениях умершего от заинтересованных членов семьи. Кому поверит суд? Распознавание намерений умершего может быть одной из самых сложных задач, которые возлагаются на любого судью. Многие могут искать голос умершего в человеке, который разговаривал с ним, пока он был жив, о том, что он намеревался после смерти, и не извлекает выгоду из завещания — чаще всего это поместье. юрист по планированию.
Выживет ли ваш документ по наследству? В разных штатах приняты правила наследования завещаний. Некоторые из них сложнее других, но составителю завещания следует их знать. Например, закон Нью-Йорка создает презумпцию действительности завещания, если оно было исполнено под наблюдением поверенного. Закон штата Нью-Джерси предусматривает презумпцию «неправомерного влияния», если завещание приносит пользу лицу, которое находится в близких («конфиденциальных») отношениях с умершим человеком.Независимый поверенный может быть самым важным свидетелем в опровержении такой презумпции (если не опровергнуть, завещание может быть признано недействительным).
Кто сохранит вашу волю в безопасности? Многие штаты предполагают, что завещание было отозвано, если человек, который умер, обладал изначальным завещанием, и его нельзя было найти в момент смерти. [12] Принимая во внимание эту презумпцию, часто имеет смысл оставить первоначальное завещание юристу, занимающемуся имущественным планированием, который мог бы документально подтвердить опекунство и контроль над ним.С таким типом доказательств — даже если адвокат их потеряет — можно будет заверить копию завещания, поскольку презумпция отзыва не будет применяться. Человек может не знать, а тем более не следовать этим тайным правилам, которые могут препятствовать завещанию.
Налоговое руководство: Государственные и федеральные налоги, взимаемые с поместья, часто меняются и становятся все более сложными. Конгресс недавно увеличил освобождение от федерального налога на недвижимость до 5 миллионов долларов, но это продлится только до конца 2012 года.Между тем, многие штаты, стремясь получить доход для заполнения бюджетных пробелов, приняли свои собственные налоговые структуры с гораздо меньшими льготами (от нескольких сотен тысяч до 5 миллионов долларов). Необходимо провести тщательное планирование, чтобы реализовать потенциальную экономию на налогах, которая может быть достигнута за счет детального понимания многочисленных вариантов снижения налогов на наследство.
Согласование активов по наследству и без завещания: Завещание обычно регулирует распоряжение активами, хранящимися только на имя умершего.Таким образом, можно составить завещание только для того, чтобы узнать, что оно не окажет большого влияния, если большая часть активов будет регулироваться назначением бенефициаров или другими договоренностями. Юристы иногда называют активы, регулируемые завещанием, «активами по завещанию». Активы, которые регулируются контрактом, совместной собственностью, назначением бенефициара или аналогичным соглашением, могут называться «активами, не связанными с завещанием» (они могут включать IRA, 401ks, совместные банковские счета, дома, другую недвижимость и страхование). Для многих американцев большая часть их активов может подпадать под эти категории (все из которых могут быть включены в их «налогооблагаемое имущество» для целей налога на наследство).Опытный юрист по недвижимости может направить клиента через этот процесс, помогая обеспечить соответствие желаемых целей клиента структуре его активов.
Рождений, смертей, браков, разводов и недееспособности: Каждое из этих событий может коренным образом изменить жизнь человека. Они также могут изменить желаемое распоряжение имуществом. Например, в некоторых государствах, которые приняли вариации Единого наследственного кодекса, развод может автоматически отменить распоряжение бывшему супругу.Но кто забирает долю бывшего супруга? Эта доля может сразу перейти к несовершеннолетним детям, так что суд может назначить опекуна (возможно, бывшего супруга) для хранения и управления активами. Или эти активы будут принадлежать суду? Те же соображения применимы ко всем другим изменениям в семейных отношениях. Правильный план недвижимости должен учитывать эти непредвиденные обстоятельства.
Планирование особых потребностей: Что делать, если ребенок страдает от трудностей в обучении, неспособности или уязвим для влияния людей, стремящихся получить его наследство? Что произойдет с унаследованными средствами, если ребенок будет инвалидом и ему потребуется государственная помощь, например, Medicaid? Для родителей с детьми с особыми потребностями или любого, кто желает оставить активы ребенку с особыми потребностями, может потребоваться специализированное трастовое планирование, чтобы избежать риска получения государственных пособий на ребенка с особыми потребностями.Фактически, один поверенный по имущественному планированию отметил, что, когда он сообщил представителю LegalZoom о том, что у него есть ребенок-инвалид, этот представитель сообщил ему, что ему необходимо дополнительное доверительное управление, которое LegalZoom не предоставляет, и что ему нужно будет связаться с адвокатом, чтобы подготовить его. для него. [13] Сомнительно, чтобы не поверенный знал о необходимости такого специализированного планирования, но такое упущение может дорого обойтись.
Однополые пары и другие отношения: Учитывая постоянно меняющуюся правовую базу, регулирующую однополые пары и пары, не состоящие в браке, важно получать обновленные рекомендации о том, как могут быть реализованы механизмы имущественного планирования.Во многих государствах однополый партнер или даже супруг могут не иметь прав, если его партнер умирает раньше него, поэтому любые права должны быть определены в тщательно проанализированных документах по планированию наследства. Те же соображения применимы к не состоящим в браке сожителям, права которых, если таковые имеются, могут быть очень ограничены без надлежащего планирования.
Планирование после смерти: Правильное планирование наследства может потребовать незамедлительного рассмотрения вариантов планирования после смерти, таких как возможность наследника «отказаться от права собственности» (передать право собственности, как если бы наследник умер раньше умершего человека).Эти варианты требуют совета опытного юриста, но, что более важно, люди, которым может потребоваться использовать такие варианты, должны понимать, что они должны действовать быстро и не должны брать на себя ответственность или контролировать активы, если они надеются получить действительную налоговую квалификацию. отказ от ответственности в соответствии с налоговым законодательством.
Подготовка к управлению имуществом: Поверенный по имущественному планированию часто представляет исполнителей или попечителей (если таковые имеются) в управлении имуществом. Это может дать значительные преимущества, поскольку поверенный по имущественному планированию знаком с активами умершего, семейными проблемами и другими факторами, которые могут позволить быстрое управление имуществом.
Вопросы, касающиеся нескольких штатов и международных организаций: В разных штатах могут существовать значительные различия в законодательстве. Некоторое планирование недвижимости требует рассмотрения международных вопросов (примерно 20% населения США — это первое или второе поколение, по крайней мере, с одним родителем иностранного происхождения). Это может увеличить риск того, что в завещании, подготовленном через поставщика услуг DIY, не будут должным образом учтены законы, регулирующие активы, расположенные в другом штате или стране. [14]
Выбор между консультацией самостоятельно и профессионалом — контроль затрат
Несмотря на вышеизложенное, рабочая группа понимает, что для некоторых людей стоимость исполнения завещания может быть непомерно высокой.Однако, прежде чем человек придет к такому выводу, он должен изучить потенциальные затраты на привлечение надлежащего консультанта для помощи в планировании имущества и преимущества (например, душевное спокойствие), которые дает такая помощь. Более того, человек должен помнить о своей способности снизить затраты на имущественное планирование, подготовившись к первой встрече. Это может включать, например, подготовку полного списка всех активов и обязательств, подробную оценку потенциальных бенефициаров, сбор соответствующих документов (документы, обозначения бенефициаров, предыдущие завещания, оценки имущества и, возможно, другие документы, такие как указы о разводе и нравиться).Если вы потратите время на выполнение этой домашней работы до первоначальной консультации по планированию недвижимости, это поможет сократить расходы.
По этим причинам Целевая группа разрабатывает ресурсы для тех, кто рассматривает варианты планирования недвижимости. В ближайшие месяцы Целевая группа разместит на веб-сайте Секции различные материалы, которые помогут тем, кто рассматривает вопросы имущественного планирования. Эти материалы будут включать контрольные списки для подготовки к собранию по наследственному планированию, а также список часто задаваемых вопросов относительно имущественного планирования.Секция также предлагает тем, кто рассматривает имущественное планирование, связаться с некоторыми из своих примерно 30 000 членов, которые практикуют в области Trust and Estates, с юристами практически во всех регионах страны. Стоимость имущественного планирования зависит от местоположения и опыта юриста, но потребности каждого человека так же разнообразны, как и количество юристов, которые могут его обслужить.
Заключение
Целевая группа планирует продолжить изучение роли планирования недвижимости своими руками. Хотя он выявил ряд проблем, он признает, что некоторые люди — в основном мотивированные соображениями стоимости — будут выполнять свои собственные воли.Рабочая группа ожидает, что в определенных ситуациях, связанных с передачей скромных активов среди близких родственников, план «Сделай сам» может сработать эффективно. Тем не менее, Целевая группа воспринимает множество других ситуаций, когда у человека может быть ложное чувство безопасности из-за того, что он обратился к распоряжению своим имуществом, только для того, чтобы обнаружить (после смерти), что важные вопросы не были решены. Это может привести к увеличению трудностей и увеличению расходов на управление имуществом с перспективой судебного разбирательства между предполагаемыми объектами распоряжения умершего.По этим причинам Целевая группа заключает, по крайней мере, на предварительном рассмотрении, что среднестатистическому человеку следует проявлять осторожность при использовании самостоятельного планирования недвижимости в качестве замены надлежащему, профессионально составленному плану.